第一篇：網(wǎng)銀自查報告

馬集信用社社關于網(wǎng)上銀行業(yè)務的自查報告 為了規(guī)范電子銀行業(yè)務經(jīng)營，防范風險，保證馬集信用社電子銀行業(yè)務健康、快速、規(guī)范發(fā)展，特根據(jù)聯(lián)社下發(fā)的文件精神對我社所有電子銀行交易及簽約數(shù)據(jù)進行全面查?，F(xiàn)將自查情況匯報如下：

一、我社為了確保此次自查活動全面落實，成立了以李超為組長，盧銀為副組長，全體職員為組員的電子銀行業(yè)務自查小組，對我社電子銀行業(yè)務進行全面自查，確保規(guī)范電子銀行業(yè)務操作行為，保證電子銀行業(yè)務健康有序發(fā)展。

二、自2011年12月止我社共簽約網(wǎng)上銀行企業(yè)用戶0戶，個人用戶34戶，在網(wǎng)上銀行的簽約、柜臺操作、后臺操作等銀行內部人員的工作管理上規(guī)范合理；對個人簽約的客戶資料專夾保管，各類登記薄完善健全；同時嚴禁行內員工參與客戶相關資金交易。

三、對我社網(wǎng)上銀行數(shù)字證書，各類憑證進行了檢查。網(wǎng)上銀行數(shù)字證書的發(fā)放，保管以及客戶領取都能嚴格按照《安徽農(nóng)金合作金融機構數(shù)字證書業(yè)務操作規(guī)程》的規(guī)定進行操作。未發(fā)現(xiàn)違規(guī)違法行為。

馬集信用社

2011年12月18日

第二篇：網(wǎng)銀自查報告

網(wǎng)銀自查報告五篇

今年我縣開展“企業(yè)評機關”、“行風評議”活動幾個月來，我們中國工商銀行谷城支行通過自查存在的問題和廣泛搜集社會各界的意見，歸納起來，主要是服務環(huán)境需要進一步改善，服務水平需要進一步提高，貸款力度需要進一步加大。對這些問題，我行邊查邊改。現(xiàn)將自查自糾及整改情況匯報如下。

加強硬件建設，改善服務環(huán)境。近幾年來，我行投資一百多萬元，先后對銀城等分理處和支行營業(yè)室進行了裝修改造，在今年9月下旬把支行營業(yè)室建成全市首批“貴賓理財中心”，把其他網(wǎng)點建成標準化的“綜合理財中心”、“金融便利網(wǎng)點”。通過改造，共增加營業(yè)面積260多平方米，增加營業(yè)窗口6個，每個營業(yè)網(wǎng)點都安裝(配備)有自動柜員機、自動存款登折機、網(wǎng)上銀行電腦，還安裝了一臺自動存款機、兩臺離行式自動柜員機，服務環(huán)境有了顯著改善。

開展三項活動，提升服務品質。一是深入開展“服務價值年”活動，以服務創(chuàng)造價值;二是繼續(xù)在網(wǎng)點開展評選“服務明星”、服務“紅旗單位”活動，讓典型引路;三是廣泛開展“規(guī)范服務”活動，組織員工規(guī)范操作。同時，支行加大了對優(yōu)質服務的培訓力度、檢查力度、獎罰力度，推動了全行服務水平的提升。目前，全行一線員工堅持統(tǒng)一著裝、掛工號牌上崗，網(wǎng)點員工普遍做到了微笑服務、雙手接遞客戶憑證服務等“五項規(guī)范服務”。在工行省分行三季度“神秘人”優(yōu)質服務檢查中，我行綜合得分在工行襄樊分行22個支行中居第2位。

堅持信貸創(chuàng)新，加大貸款力度。我行在辦好企業(yè)抵押貸款的同時，針對部分企業(yè)貸款抵押值不足的實際，創(chuàng)新貸款路子，先后辦理了以企業(yè)鋼材、小麥、棉紗等大宗物質質押的商品融資，以企業(yè)應收帳款質押的貿易融資，以企業(yè)對方銀行開具的確認函為質押的信用證賣方融資，還發(fā)放了企業(yè)一次抵押、循環(huán)使用的小企業(yè)網(wǎng)絡循環(huán)貸款。為了支持我縣個體民營

經(jīng)濟發(fā)展和居民創(chuàng)業(yè)就業(yè)，我行發(fā)放了商鋪按揭貸款，等等。信貸工作的創(chuàng)新，拓展了貸款路子，增加了信貸資金容量。到9月末，我行各項貸款余額達到2.95億元，比年初增加1.1億元，增加額居全市金融機構前列，有力地支持了我市經(jīng)濟的發(fā)展。

縣委縣政府將我行作為評議對象是對我們的關心，企業(yè)、客戶對我行行風建設提出寶貴意見是對我們的信任。我行廣大員工決心在今后的工作中，以開展“行風評議”、“企業(yè)評機關”活動為契機，更加扎實地搞好優(yōu)質文明服務，更加有力地擴大信貸投放，更加全面地履行社會責任，為我市經(jīng)濟社會的科學發(fā)展、率先發(fā)展、和諧發(fā)展做出新的更大的貢獻。

為了規(guī)范網(wǎng)銀業(yè)務經(jīng)營，防范風險，保證我支行網(wǎng)銀業(yè)務健康、快速、規(guī)范發(fā)展，特根據(jù)總行下發(fā)的《XX銀行關于開展網(wǎng)上銀行業(yè)務操作及基礎管理檢查的通知》，我支行于20XX年4月26日至28日組織專人對我支行20XX年至20XX年簽約的所有網(wǎng)上銀行業(yè)務操作及基礎管理進行全面自查。檢查內容包括客戶簽約管理、日常維護管理、網(wǎng)銀業(yè)務相關資料的保管等三個方面，現(xiàn)將自查情況報告如下:

一、個人網(wǎng)銀業(yè)務

自20XX年開辦網(wǎng)銀至20XX年4月，我支行共辦理個人網(wǎng)銀帳戶簽約啟用XX戶，個人網(wǎng)銀帳戶加掛解掛XX戶，個人網(wǎng)銀密碼重置XX戶，個人網(wǎng)銀銷戶XX戶。個人客戶簽約網(wǎng)銀資料齊全，申請表內容填寫完整、正確，且全部為本人辦理、本人簽名;個人網(wǎng)銀賬戶的加掛解掛、證書的相關操作、網(wǎng)銀的銷戶等業(yè)務均按照相關規(guī)定規(guī)范操作;個人網(wǎng)銀的日常維護業(yè)務均由客戶本人提提交申請，且早請表內容填寫正確，完整。

二、企業(yè)網(wǎng)銀業(yè)務

企業(yè)網(wǎng)銀的檢查內容主要包括:網(wǎng)銀的資料是否齊全，填寫內容是否正確完整，簽章是否完整、準確，是否經(jīng)信貸部門審批簽字，網(wǎng)銀后臺管理系統(tǒng)中相關的設置是否正確、完整，是否與企業(yè)客戶申請表中申請的內容相符，網(wǎng)銀后臺管理工作系統(tǒng)中所有的設置操作完畢后是否打印網(wǎng)銀交易流水，是否按相關的規(guī)定保管，網(wǎng)銀授權操作是否執(zhí)行雙人操作等。

自20XX年開辦網(wǎng)銀至2010年4月，我支行共辦理企業(yè)網(wǎng)銀簽約XX戶，企業(yè)網(wǎng)銀賬戶登陸密碼重置XX戶。其中資料存在問題的共XX戶。主要問題有以下幾種:

1、簽章不全，共XX戶，已整改XX戶，仍有XX戶尚待整改。

2、無法人簽字共XX戶，全部為未接到總行通知前簽約的客戶。此部分客戶，經(jīng)支行協(xié)調，全部由客戶經(jīng)理負責聯(lián)系客戶補簽字，目前已整改的XX戶，仍有XX戶尚待整改，客戶經(jīng)理仍在聯(lián)系中。

3、資料填寫不完整，共XX戶，主要是無客戶登陸名，無登陸名的共XX戶已正在由經(jīng)辦人員聯(lián)系客戶補填。

三、日常維護和資料保管

檢查內容主要包括網(wǎng)銀后臺管理端的操作是否正確，操作結束后是否打印交易流水并入當日傳票管理，落地業(yè)務是否及時處理，處理流程是否符合規(guī)定，企業(yè)客戶的回意單是否及時打印，企業(yè)網(wǎng)銀證書領用及網(wǎng)銀密碼重置是否設立相應登記薄，網(wǎng)銀資料是否專人保管，期裝訂等。

自開辦網(wǎng)銀以來我支行分別設置了網(wǎng)銀操作員和復核員，并指定專人負責網(wǎng)銀日常業(yè)務及落地業(yè)務的處理，并于2010年，接到總行通知后，設立了網(wǎng)銀證書領用及密碼重置登記薄。網(wǎng)銀資料由專人保管并定期裝訂。

經(jīng)過本次自查，我支行網(wǎng)銀經(jīng)辦人員的風險意識得到了有效提高，網(wǎng)銀業(yè)務得到進一步規(guī)范，為我支行網(wǎng)銀業(yè)務健康、快速、規(guī)范的展提供了保證。

一、健全組織，強化領導

為確保此次自查工作順利進行，我局成立了以紀檢書記為組長的自查自糾清查小組，積極開展自查自糾工作。

二、嚴格清查，不走過場

成立清查小組，局領導要求認真學習文件精神，對照自查內容進行自查。做到不走過場不留死角，及時發(fā)現(xiàn)和解決存在的問題。

三、認真自查，及時自糾

按照《綿竹市財政局關于開展全市財政資金安全檢查工作的通知》的要求，我局對本單位內部控制制度、財務管理制度和財政資金的管理情況進行了自查。

1、建立健全行政事業(yè)單位內部控制制度。我局嚴格按照收支兩條線原則，所有的業(yè)務收入都全額繳入財政國庫，并按時間、單位、票據(jù)票號、金額做好每筆收入臺賬，每月末按時與財政國庫科對賬;每一筆業(yè)務支出都嚴格按照經(jīng)辦人部門負責人財務審核分管領導審核領導審批的審批程序執(zhí)行財務報銷制度。

2、財政票據(jù)指派專人專管，建立了票據(jù)領用、核銷臺賬，年底按財政票據(jù)管理要求進行清零并注銷。

3、我局財務印章管理原則是:分開存放保管，監(jiān)督審批使用。財務專用章由會計負責保管，法人印章由出納保管。財務印章保存在安全地方，并且經(jīng)常檢查，非保管人員不得使用，非經(jīng)單位負責人同意，不得攜章外出。禁止非財務事項加蓋財務印章，嚴禁財務印章外借。

4、財務科的職能職責明確，下設會計和出納兩個崗

位，各自職責分工明確，會計與出納之間，相互協(xié)調配合，并相互制約。月末出納的現(xiàn)金、銀行日記賬與會計的賬務相核對，會計的賬務必須與銀行和財政的相核對，確認無誤后方可結賬。會計并定期與不定期的對出納的庫存現(xiàn)金進行抽查。

5、我局財務核算基本按照行政事業(yè)單位會計制度進行核算與管理，但還不夠完善，下步應按照要求進一步完善會計核算。

6、無違規(guī)開設銀行賬戶，現(xiàn)有賬戶按照要求管理使用，對賬制度每月末認真落實。

7、財政資金按相關規(guī)定進行管理與使用，財政資金撥付流程科學規(guī)范，財政資金審核及時到位，無財政資金未納入國庫集中支付。

這次自查自糾，是促使我局財務工作自我完善的一次切實可行的行動，使我們及時發(fā)現(xiàn)問題，并針對存在的問題及時加以整改，從而使我局財務工作更加完善有效。

為認真貫徹關于州銀監(jiān)局轉發(fā)的《開展銀行業(yè)金融機構網(wǎng)絡安全自查工作的通知》精神，我行專門召開了以網(wǎng)絡安全為主題的會議，并草擬了網(wǎng)絡安全責任制和有關規(guī)章制度，由我行科技部統(tǒng)一管理，各科室負責各自的網(wǎng)絡安全工作。嚴格落實有關網(wǎng)絡安全方面的各項規(guī)定，采取了多種措施防范安全有關事件的發(fā)生，總體上看，我行網(wǎng)絡安全工作做得比較扎實，效果也比較好，近年來未發(fā)現(xiàn)泄密問題。

一、計算機涉密信息管理情況

今年以來，我行加強組織領導，強化宣傳教育，落實工作責任，加強日常監(jiān)督檢查，將涉密計算機管理抓在手上。對于計算機磁介質(軟盤、U盤、移動硬盤等)的管理，采取專人保管、涉密文件單獨存放，嚴禁攜帶存在涉密內容的磁介質到上網(wǎng)的計算機上加工、貯存、傳遞處理文件，形成了良好的安全保密環(huán)境。對涉密計算機實行了與國際互聯(lián)網(wǎng)及其他公共信息網(wǎng)物理隔離，并按照有關規(guī)定落實了安全措施，到目前為止，未發(fā)生一起計算機失密、泄密事故。

二、計算機和網(wǎng)絡安全情況

一是網(wǎng)絡安全方面。

我行配備了防病毒軟件、網(wǎng)絡隔離卡，采用了強口令密碼、數(shù)據(jù)庫存儲備份、移動存儲設備管理、數(shù)據(jù)加密等安全防護措施，明確了網(wǎng)絡安全責任，強化了網(wǎng)絡安全工作。

二是日常管理方面切實抓好內網(wǎng)、外網(wǎng)和應用軟件五層管理，確保涉密計算機不上網(wǎng)，上網(wǎng)計算機不涉密，嚴格按照要求處理光盤、硬盤、優(yōu)盤、移動硬盤等管理、維修和銷毀工作。

重點抓好三大安全排查:一是硬件安全，包括防雷、防火、防盜和電源連接等;二是網(wǎng)絡安全，包括網(wǎng)絡結構、安全日志管理、密碼管理、IP管理、互聯(lián)網(wǎng)行為管理等;三是應用安全，包括郵件系統(tǒng)、資源庫管理、軟件管理等。

三、硬件設備使用合理，軟件設置規(guī)范，設備運行狀況良好。

我行每臺終端機都安裝了防病毒軟件，系統(tǒng)相關設備的應用一直采取規(guī)范化管理，硬件設備的使用符合國家相關產(chǎn)品質量安全規(guī)定，單位硬件的運行環(huán)境符合要求，打印機配件、色帶架等基本使用設備原裝產(chǎn)品;防雷地線正常，對于有問題的防雷插座已進行更換，防雷設備運行基本穩(wěn)定，沒有出現(xiàn)雷擊事故;UPS基本運轉正常。網(wǎng)站系統(tǒng)安全有效，無任何安全隱患。

四、通訊設備運轉正常

我行網(wǎng)絡系統(tǒng)的組成結構及其配置合理，并符合有關的安全規(guī)定;網(wǎng)絡使用的各種硬件設備、軟件和網(wǎng)絡接口是也過安全檢驗、鑒定合格后才投入使用的，自安裝以來運轉基本正常。

五、嚴格管理、規(guī)范設備維護

我行對電腦及其設備實行誰使用、誰管理、誰負責的管理制度。在管理方面我們一是堅持制度管人。二是強化信息安全教育、提高員工計算機技能。同時在行內開展網(wǎng)絡安全知識宣傳，使全體人員意識到了，計算機安全保護是三防一保工作的有機組成部分。而且在新形勢下，計算機犯罪還將成為安全保衛(wèi)工作的重要內容。在設備維護方面，專門設置了網(wǎng)絡設備故障登記簿、計算機維護及維修表對于設備故障和維護情況屬實登記，并及時處理。對外來維護人員，要求有相關人員陪同，并對其身份和處理情況進行登記，規(guī)范設備的維護和管理。

六、安全教育

為保證我行網(wǎng)絡安全有效地運行，減少病毒侵入，我行就網(wǎng)絡安全及系統(tǒng)安全的有關知識進行了培訓。期間，大家對實際工作中遇到的計算機方面的有關問題進行了詳細的咨詢，并得到了滿意的答復。

自查存在的問題及整改意見

我們在管理過程中發(fā)現(xiàn)了一些管理方面存在的薄弱環(huán)節(jié)，今后我們還要在以下幾個方面進行改進。

(一)對于線路不整齊、暴露的，立即對線路進行限期整改，并做好防鼠、防火安全工作。

(二)加強設備維護，及時更換和維護好故障設備。

(三)自查中發(fā)現(xiàn)個別人員計算機安全意識不強。

在以后的工作中，我們將繼續(xù)加強計算機安全意識教育和防范技能訓練，讓員工充分認識到計算機案件的嚴重性。人防與技防結合，確實做好單位的網(wǎng)絡安全工作。

近年來，我縣支行電子銀行業(yè)務以其成本低，方便、快捷、全天候服務等優(yōu)勢倍受客戶青睞。網(wǎng)上電子銀行結算及商戶簽約轉賬終端在企事業(yè)單位和單個客戶群體中迅速發(fā)展，ATM因不受時間、空間限制，能夠提供24小時便捷、高效的金融服務而廣受客戶歡迎。然而，由于社會的復雜性、企業(yè)財務人員水平和個別結算人員業(yè)務水平較低，網(wǎng)上電子銀行結算風險案例也不斷增加。增強風險意識，規(guī)避網(wǎng)上電子銀行結算成為當前我縣支行網(wǎng)上電子銀行發(fā)展的當務之急。為了規(guī)范電子銀行業(yè)務經(jīng)營，防范風險，保證我縣支行電子銀行業(yè)務健康、快速、規(guī)范發(fā)展，特根據(jù)省行下發(fā)的通知對支行電子銀行交易、商戶簽約轉賬終端及ATM進行全面自查，現(xiàn)將自查情況報告如下。

一、規(guī)避網(wǎng)上電子銀行結算風險從執(zhí)行規(guī)范化工作流程中落實。

網(wǎng)上電子銀行結算風險存在于聯(lián)社及客戶通過互聯(lián)網(wǎng)登陸銀行網(wǎng)站辦理各項業(yè)務活動的始終，網(wǎng)上電子銀行會計結算風險也是自始至終貫穿于網(wǎng)上銀行業(yè)務處理的全過程，我縣支行結算業(yè)務目前所面臨的部分結算風險在一定程度上是與網(wǎng)上銀行結算有關。自20XX年5月15止我縣支行共簽約網(wǎng)上銀行企業(yè)用戶2戶，個人用戶9戶，在網(wǎng)上銀行的簽約、柜臺操作、后臺操作以及客戶經(jīng)理等銀行內部人員的工作管理上規(guī)范合理;由縣支行資產(chǎn)負債部對企業(yè)簽約的客戶資料實行一戶一袋制，個人簽約的客戶資料專夾保管，各類登記薄完善健全;其中企業(yè)客戶證書載體出入紀錄健全，證書載體及密碼做到雙線傳遞、及時發(fā)放，并按照省支行統(tǒng)一收費標準向客戶收取相關費用;同時嚴禁行內員工參與客戶相關資金交易。

二、ATM的廣泛使用必須基于安全、可靠的基礎之上，否則就喪失了存在的前提。

為有效防范不法分子通過電話、短信、郵件、假網(wǎng)站等方式，誘使客戶在ATM上轉賬，進而造成客戶資金損失的風險，我縣支行將轄內ATM系統(tǒng)進行了版本升級，在ATM有卡轉賬及無卡交易中加入了“防欺詐提示信息”。當客戶在ATM上選擇“轉賬”或“無卡交易”功能鍵后，屏幕就會顯示帶有下列提示內容的畫面與文字——“謹防電話、短信、郵件、假網(wǎng)站等詐騙信息，不要向陌生賬戶匯款、轉賬”，及時地提醒客戶三思而后行，以防上當受騙。并在有卡轉賬和無卡交易中，加入了“回顯戶名”環(huán)節(jié)，當客戶在ATM上輸入對方卡號或賬號后，屏幕會自動顯示出該賬戶對應的戶名供客戶確認，通過這樣的戶名校驗，解除了客戶的擔憂，可確保客戶資金安全。

為了防止客戶進行ATM存款時，因為拿錯卡或卡被掉換而存錯錢，我縣支行在ATM存款交易中也加入了“回顯戶名”環(huán)節(jié)。當客戶在ATM上存款時，系統(tǒng)會以類似于轉賬“回顯戶名”的方式，顯示存款賬戶戶名供客戶確認，從而有效防范風險。

分析眾多ATM案件中犯罪分子的作案手法，我們發(fā)現(xiàn)犯罪分子基本上都是靠竊取客戶銀行卡卡號或密碼來達到犯罪目的的。那么，換個角度來說，只要客戶保護好自己的賬戶密碼或卡號，就可以在很大程度上確保賬戶資金的安全了。因此，我縣支行要求所有臨柜工作人員加強對客戶的教育、引導，提高客戶自身防范意識，提示客戶保護個人密碼，增強防范意識，從而達到提升ATM使用安全的目的。在此，我縣支行依然存在不足之處，沒有設置電子銀行監(jiān)控崗位，并落實專門人員監(jiān)控和嚴密的再監(jiān)督檢查方案。我縣支行領導高度重視對電子銀行風險控制，加強管理，決不容許出現(xiàn)為完成任務而弄虛作假的行為，并制定有效的檢查方案，注重檢查實效，發(fā)現(xiàn)問題，及時整改，將業(yè)務檢查經(jīng)?；?、系統(tǒng)化、規(guī)范化，建立風險防范的長效監(jiān)督機制，按照建設國際一流電子銀行的標準，從根本上保障我縣支行電子銀行業(yè)務的快速、穩(wěn)健發(fā)展。

第三篇：公司網(wǎng)銀印鑒自查報告

*公司網(wǎng)銀印鑒自查報告

按照*要求，*公司對網(wǎng)銀印鑒管理的有關情況進行了全面自查，現(xiàn)將自查情況報告如下：

一、基本情況

二、自查情況

1.*公司建立了財務專用章使用臺賬。

2.網(wǎng)銀保管責任人發(fā)生變動或者離崗、脫崗時，*公司及時辦理移交手續(xù)，并由第三人監(jiān)交。

3.員工發(fā)生變動或離崗、脫崗時，及時注銷網(wǎng)銀和資金系統(tǒng)用戶權限。

4.網(wǎng)銀由*保管，密碼定期更新。

5.票據(jù)由*保管并存放在保險柜中。

6.預留銀行印鑒和空白票據(jù)分開保管存放在保險柜。

7.公司財務專用章、法人名章等關鍵印鑒由*管理。

8.資金審批和經(jīng)辦職務分離，貨幣資金收支全過程非一人辦理。

9.*公司會計人員不兼任出納，出納不兼管銀行對賬。

三、發(fā)現(xiàn)的問題及原因分析

發(fā)現(xiàn)問題：印章使用不規(guī)范。

原因分析：*登記臺賬遺漏現(xiàn)象。

四、整改情況及工作建議

下一步*公司嚴格執(zhí)行用章審批、登記制度，加強網(wǎng)銀印鑒管理，對發(fā)現(xiàn)問題立查立改，切實防范印章操作風險。

*公司

*年*月*日

第四篇：銀行員員工個人自查報告

銀行員員工個人自查報告（精選5篇）

時光在流逝，從不停歇，一段時間的工作已經(jīng)結束了，回顧這段時間的辛勤工作，存在著缺陷，來為這段時間的工作寫一份自查報告吧。但是你知道怎樣才能寫的好嗎？以下是小編整理的銀行員員工個人自查報告，供大家參考借鑒，希望可以幫助到有需要的朋友。

銀行員員工個人自查報告1

工總行下發(fā)的《員工行為守則》《員工行為禁止規(guī)定》、《員工違規(guī)行為處理規(guī)定》構建了一套完整的與員工行為規(guī)范守則，作為一線員工的我從職業(yè)道德、職業(yè)素養(yǎng)、職業(yè)紀律、職業(yè)安全等進行了深刻的自我剖析，自我檢查：

一、職業(yè)道德方面

我牢記《員工行為守則》職業(yè)道德提綱提出的七條要求“牢記使命，忠于工行；履行職責，回報社會；胸懷整體，顧全大局；愛崗敬業(yè)，恪盡職守；品行端正，誠實守信；服務為本，客戶至上；穩(wěn)健合規(guī)，防范風險”。

二、職業(yè)素養(yǎng)方面

我明確了作為一線員工的基本服務規(guī)范、行為禮儀規(guī)范、經(jīng)營操作規(guī)范和客戶服務規(guī)范，用“三聲”服務和“微笑”服務感動客戶、以自己最飽滿的熱情去面對客戶，讓他們感覺到我們的真誠。把真心、誠心的服務風采展現(xiàn)給客戶，為客戶提供全方位、貼心的服務，表達我們至純至真、真誠燦爛的笑容。每天帶著微笑與客戶說的第一句話： “您好！請問您要辦理什么業(yè)務？”從“謝謝、對不起”一些看似不經(jīng)意的小事做起，服務體現(xiàn)周到，細節(jié)決定成敗。因為，我們代表的不僅僅是我們自己，而是整個工商銀行。

三、職業(yè)紀律方面

我沒有經(jīng)常遲到、曠工、早退等不遵守勞動紀律和情緒低落、工作消極的行為；沒有經(jīng)常無故不參加政治學習、業(yè)務學習等集體活動的行為； 利用工作便利收受客戶紅包、禮品、手續(xù)費，索取財物或借用通訊設備、交通工具、報銷各種費用、謀取個人私利的行為。沒有組織或參與涉及黃、賭、毒等違法活動；信用卡惡意透支，的行為等，一切遵照行為規(guī)范嚴格執(zhí)行。

四、職業(yè)安全方面

我意識到遵循職業(yè)安全不僅是對自己的保護，也是對他人的關愛，在工作中提高警惕意識和安全意識，掌握安全基本技能，平時按照規(guī)則制度和業(yè)務流程辦理業(yè)務，積極參加各種形式的應急演練，以避免不必要的風險事故。

通過對《員工行為規(guī)范手冊》和《操作風險防范手冊》的學習和自查，加深了我對員工行為的規(guī)范和防范風險意識的建設，更堅定了我執(zhí)行行為規(guī)范的決心。

銀行員員工個人自查報告2

根據(jù)銀監(jiān)辦相關文件精神，我社認真組織全體員工進行了員工貸款、參與民間融資以及經(jīng)商辦企情況的排查工作，作為一名信合員工，我認真學習“三項”排查工作的精神，切實進行履職本次自查工作，現(xiàn)將本人具體排查內容匯報如下：

1、內部員工貸款方面。

作為一名信合員工，目前本人在**縣農(nóng)村信用社和轄區(qū)內其他金融機構有貸款余額*萬元，具體情況為：2012年*月*日—2013年*月*日*萬，2012年*月*日—2013年*月*日*萬，無違約記錄，信用優(yōu)良，主要用途為**。

經(jīng)查證，本人**（親屬）在**社貸有余額*萬元，具體情況為：2012年*月*日—2013年*月*日*萬，2012年*月*日—2013年*月*日*萬，無違約記錄，信用優(yōu)良，主要用途為**。

2、參與民間融資方面。

經(jīng)過自查，本人不存在如下六種違規(guī)融資現(xiàn)象：一是不存在“以獲取高利為目的，以自有資金或向銀行、親朋好友、企業(yè)、自然人進行借款用于投資、放貸”的現(xiàn)象；二是不存在“以農(nóng)村信用社的名義組織，或介紹、擔任等形式幫助他人高息融資”的.現(xiàn)象；三是不存在“以客戶或本人的賬戶為他人過渡資金”的現(xiàn)象；四是不存在“他人高息融資提供辦公場所或開展宣傳活動”的現(xiàn)象；五是不存在“以各種形式參加非常集資”的現(xiàn)象；六是不存在“自辦或參與經(jīng)營典當行、小額貸款公司、提供公司等機構”的現(xiàn)象。

3、內部員工經(jīng)商辦企業(yè)方面。

經(jīng)嚴格自查，本人不存在參與經(jīng)商辦企業(yè)，不存在入股工商企業(yè)、在企業(yè)兼職、直接開公司參與經(jīng)商活動等現(xiàn)象。

以上三方面為本人在“三項”排查工作中的自查情況，本著“勤奮、忠誠、嚴謹、開拓”的企業(yè)文化要求，認真踐行一名合格員工行為，防范化解各項風險隱患，切實做好各項履職工作。

自查人：***

20xx年10月30日

銀行員員工個人自查報告3

為進一步推進我行重要崗位輪崗、換戶管理、強制休假等內控制度的落實，我行行自接到銀黨紀辦【20xx】13號文件《關于對重要崗位輪崗、換戶管理、強制休假等內控制度落實情況進行自查的通知》后，縣行領導班子高度重視，首先是召開了專題會議，在會議上認真學習了相關文件并明確專人負責此項工作。會議后，對我行的重要崗位輪崗、換戶管理、強制休假等內控制度工作進行了自查，現(xiàn)將自查情況匯報如下：

一、加強組織領導，確保自查工作順利開展

我行接到通知后，縣行黨支部立即召開了行務會對文件要求進行全方位的學習，行長親自披掛上陣，成立了重要崗位輪崗、換戶管理、強制休假等內控制度自查領導小組，行長親自擔任組長，兩位副行長為副組長，二部一室主任為成員。為順利開展重要崗位輪崗、換戶管理、強制休假等內控制度自查工作打下了良好的開端。為切實做好自查工作，縣行合正在開展的“銀行業(yè)內控和案防制度執(zhí)行年”活動，展開了更細、更深入的自查工作，實行“雙管齊下”工作方針，查找問題分析原因，確保了重要崗位輪崗、換戶管理、強制休假等內控制度自查工作落到實處。

二、自查情況

（一）重要崗位和敏感環(huán)節(jié)輪崗及強制休假。

我行始終堅持認真執(zhí)行重要崗位及敏感環(huán)節(jié)輪崗制度，每三年進行一次崗位輪換，為有效推動各項業(yè)務的開展提供了保障，全面提高了重要崗位及敏感環(huán)節(jié)工作的安全性。在強制休假方面，我行按照上級行文件的規(guī)定，要求休假人員休假時間必須達到5—10個工作日，休假期間并安排代指管理人員代替休假人員的崗位，確保了工作的正常開展。今年以來，我行休假人員為2人。

（二）縣行領導班子成員情況。

按照中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行干部交流暫行規(guī)定文件精神，我行正副行長屬于異地交流任職，縣行行長任行長在我行任職未滿三年，年齡不足50周歲?？h行兩位副行長年齡不足45歲，我行行長在本地任職未達到5年。

（三）換戶管理及客戶管理工作情況。

我行在貸款客戶的管理中，堅持兩個以上客戶經(jīng)理工作制度并實行客戶經(jīng)理每隔兩年進行一次換戶管理。今年以來，我行客戶經(jīng)理應換戶管理人數(shù)三，換戶管理人數(shù)三次。確保了換戶管理工作的有效開展，為提高服務質量和工作效率打下了堅持的基礎。

農(nóng)發(fā)行封丘縣支行在此“重要崗位輪崗、換戶管理、強制休假等內控制度落實”自查工作中能夠從嚴、從謹，并且堅持與實際工作相合，督促了重要崗位輪崗、換戶管理、強制休假等內控制度”的落實，堅持突出重點與全面自查相合，在檢查信貸、財務、會計等重點業(yè)務領域的同時，全面了解了“重要崗位輪崗、換戶管理、強制休假等內控制度落實”工作進展情況，經(jīng)過自查我行在“重要崗位輪崗、換戶管理、強制休假”等內控制度落實不存在問題。

銀行員員工個人自查報告4

做客戶經(jīng)理有半年時間，認真反思和檢察自己的問題和不足，自查剖析存在的問題的根源，認真面對，謹慎對待，深刻檢察，提出改正自己的措施，為下步徹底改正自己的不足提供思路，我將自己按照以下措施改正自己，提高自己。

一、思想有時有所松懈，學習意識不強。

自入行以來通過深入學習有關的規(guī)章制度和操作規(guī)程、合規(guī)文化培訓了解了行內合規(guī)文化的必要性；經(jīng)案防實務學習，以典型案件為反面教材也充分認識到案件的嚴重危害性。但有時工作一忙就對業(yè)務學習有所放松，自覺性不高，不能真正的做到在工作中學習，在學習中進步。今后要更深入學習并認真執(zhí)行有關的規(guī)章制度和操作規(guī)程，提高意識，多思考，善總結以使自己得到提示。

二、工作積極性偶有下降。

長期枯燥的會計工作使得自己工作積極性偶有下降。在今后工作中，我會嘗試克服這方面的影響，清醒把握尺寸，出現(xiàn)問題時嘗試解決問題，同時應學會掌控工作節(jié)奏，在工作狀態(tài)好壞的不同情況下，處理不同的工作。

三、創(chuàng)新意識不足。

通過自查以及與同事們的互查后，我深刻的感覺到自己在平日的工作中只專注于自身工作，而對營業(yè)部的整體規(guī)劃及其他員工的關

心和幫助做的還有所欠缺。作為一名老員工，在今后工作中不僅要做好自己的本職工作，還要考慮到要有能組織整個機構條理工作的能力，以及本機構和其他部門的協(xié)調能力，在工作中要起到模范帶頭作用。

四、工作積極性偶有下降。

長期枯燥的會計工作使得自己工作積極性偶有下降。在今后工作中，我會嘗試克服這方面的影響，清醒把握尺寸，出現(xiàn)問題時嘗試解決問題，同時應學會掌控工作節(jié)奏，在工作狀態(tài)好壞的不同情況下，處理不同的工作。

五、風險意識有待提高。

對于相關規(guī)章制度理解不到位，執(zhí)行不到位，造成工作中產(chǎn)生風險的可能性，應當積極組織全行員工以操作風險防控為主題進行討論，就操作風險防控問題發(fā)表各自意見，通過討論進一步提高員工風險防范意識和防范能力。

總之，這次個人工作自查在改進工作不足之余對我來說是一種進步。在今后的工作中我們仍需懷著良好的職業(yè)操守，本著實事求是的職業(yè)作風，在問題面前不要害怕，要學會多看、多學、多想、多做，扎實自己的業(yè)務素質，不斷完善自身業(yè)務水平。

銀行員員工個人自查報告5

為貫徹總行關于行風建設的有關安排，我們分行營業(yè)部在行長的帶領下對我機構各方面的日常工作進行了全方位的自查，通過大家的共同努力，已經(jīng)對其中業(yè)已發(fā)現(xiàn)的問題進行了有效整頓，銀行個人自查報告。為了改善今后的工作質量，提高今后的工作效率，更為了以此為戒，警示自我，本人將在此次自查過程中發(fā)現(xiàn)的問題歸納如下：

第一，由于長期處于高度緊張的工作狀態(tài)，自己放松了對服務的要求，遇到業(yè)務高峰期，容易引起煩躁心理，導致服務質量下降。對于標準化服務中要求的站立服務、微笑服務以及“唱收唱付”標準服務用語的使用都做的不夠。通過自查，我決定從提高自己的思想認識入手，進一步提高自我的服務規(guī)范化意識，嚴格要求自己從即日起按規(guī)范化服務的標準為客戶服務，爭做服務之星。

第二，創(chuàng)新意識不足。通過自查以及與同事們的互查后，我深刻的感覺到自己在平日的工作中只專注于自身工作，而對營業(yè)部整體的規(guī)劃以及其他員工的關心和幫助做的還有所欠佳。作為一名老員工，在工作中不僅要做好自己的本職工作，更重要的是要有能組織整個機構條理工作的能力，以及做好本機構與其他部門的協(xié)調能力。特別是自己做為一名黨員，在工作中一定要起到模范帶頭作用，成為領導工作中的好助手、部門工作中的業(yè)務骨干、同事工作中的好榜樣。

第三，思想有所松懈，學習意識不強。首先是學習理論不夠，不能真正做到在干中學，在學中干。其次是學習的自覺性不高。雖然平時比較注重學習，集體組織的各項活動和學習都能積極參加，但平時自己學習的自覺性不高，鉆不進去，學習的內容不系統(tǒng)、不全面，對很多新事物、新知識的學習不深不透，不能精益求精。工作一忙就對業(yè)務的學習和技能的訓練有所放松，導致近來自己的業(yè)務技能水平?jīng)]有顯著進步，整改報告《銀行個人自查報告》。

第四，獨立解決問題的能力欠佳。遇到問題習慣于求助別人而不愿自己鉆研。這就需要我在今后端正學習態(tài)度，嚴肅對待自己思維方式的拓展。在問題前面先要求自己對其有個認知和思考，并在有必要時將其記錄下來，在不影響工作的前提下，盡量嘗試自身解決問題，一回生兩回熟，現(xiàn)在面對的各種問題就是將來提升自身能力的種種財富。更可以以自身的轉變?yōu)樾聠T工樹立榜樣，為他們解決同樣的困難，成為他們的“95568”。

第五，工作積極性下降。長期而枯燥的會計工作導致自己工作積極性的下降。對于工作中的壓力，有時容易產(chǎn)生抱怨心理，而不能很好的想辦法解決問題。這主要是自身精神方面的主觀認識依然存在缺陷，雖然有客觀因素的存在，但作為一名合格的員工，應在自己出現(xiàn)此種狀況的情形下，清醒把握尺寸。我個人認為應該建立一種工作的節(jié)奏和安排，在狀態(tài)好壞的不同中，處理不同的工作，學會勞逸結合。更應該在情緒不高的時候，主動尋找領導交流，接受精神上的教育和洗禮，拓寬自己的眼界和思路，明白問題出現(xiàn)的價值。

當然，我們依然值得改進目前業(yè)已出現(xiàn)的問題，更依然有尚未發(fā)現(xiàn)的問題存在，這就需要我們懷著良好的職業(yè)操守，本著實事求是的職業(yè)作風，在困難面前不要害怕，在問題前面不能退縮，樹立“四多”（多看，多想，多學，多做）精神，扎實自己的業(yè)務素質，努力通過一系列類似與此的自查、互查活動完善自身。我個人相信，這就好像一種人生的個貸等比還款，問題和代價好比本金和利息，一開始可能我需要付出足夠的“本金”和相應的“利息”，而隨著歲月的過往，需要償還的“負債”會越來越少。是的，適當給自己一些壓力，才能創(chuàng)造動力；及時發(fā)現(xiàn)問題，才能解決問題。也許我現(xiàn)在還無法走在問題的前面，可我已經(jīng)產(chǎn)生這種意識，這就是一種進步，相信這也是此次自查的目的所在。如果每個民生人都能產(chǎn)生這種轉變的意識，原本強大的我們便在未來更加值得期待。

第五篇：大銀鎮(zhèn)教育“9+3”自查報告

大銀鎮(zhèn)“9+3”工作

自

查

自

評

報

告

2013 11 年月

大銀鎮(zhèn)教育“9+3”工作自查自評報告

根據(jù)《中華人民共和國義務教育法》等法律法規(guī)要求，貴州省教育 “9+3”計劃實施方案的通知的指導下，按照上級文件的要求，我鎮(zhèn)有計劃、有步聚地開展了教育“9+3”工作。我們進行了認真的自查自評,經(jīng)自查，普及初等義務教育工作各項指標完成情況及工作開展情況報告如下:

一、基本情況

大銀鎮(zhèn)共轄九個村，其中學前教育需完成328人，實際完成329 人 ；初中升學任務需完成377人，其中普通高中153人，中職學校224人；實際普通高中招生173人，中職學校招生234人；特殊教育招生需完成4人，其中特殊學校2人，隨班就讀2人，但實際特殊學校招生1人，隨班就讀8人。

二、成立教育“9+3”工作領導小組:

組長:夏煒（鎮(zhèn)人民政府鎮(zhèn)長）

副組長:陳航（鎮(zhèn)黨委委員）

郭太勛(教管中心主任)

王榮端（中學校長）

組員：賈成員周勇李波劉天文簡波張德蘋高培趙高瓊張習玉張作攀尹孝倫汪育江劉波范厚書楊鵬高培石遠國

領導小組下設辦公室，辦公室設在教管中心，賈成員任辦公室主任，劉天文兼任辦公室副主任，具體負責教育“9+3”日常工作。

三、教育 “9+3 ”工作開展情況

（一）控輟保學

全面貫徹省政府的有關文件精神，狠抓我鎮(zhèn)控輟保學工作，結合各報表，把死亡、休學、轉學、三殘、及各歲數(shù)段等人員的各種材料

整理歸檔（包括印證材料），經(jīng)核實我鎮(zhèn)小學輟學率為0.13%，初中輟學率為1.79%；小學入學率為99.86%;初中入學率為99.83%;九年義務教育鞏固率為83.42%.本項權重25分，自評25分

（二）示范校建設

我鎮(zhèn)把學科滲透法制教育作為教學工作的一項重點工作來抓，與此同時“三生、四愛、五心、五好”、農(nóng)村寄宿制管理、減負增效等工作也同時進行，經(jīng)過努力都取得了很好的效果。

本項權重9分，自評8分

（三）布局調整與農(nóng)村寄宿制學校

結合上級有關部門文件精神，結合我鎮(zhèn)實際，我鎮(zhèn)減少農(nóng)村教學點2所，有規(guī)劃地建設教育階段學校的附屬工程，完成2013年小學學生宿舍1幢。

本項權重16分，自評6分

（四）農(nóng)村學生寄宿率

由于我鎮(zhèn)邊遠落后，人口分散，給我鎮(zhèn)很多學生讀書帶來不便，故導致有653人寄宿讀書。

本項權重7分，自評4分

（五）農(nóng)村義務教育學生營養(yǎng)改善計劃

1.本鎮(zhèn)有12所學生食堂，并且都投入使用。

2.按1：100比例，我鎮(zhèn)有工勤人員48人。

3.我鎮(zhèn)食堂原材料都進行統(tǒng)一采購。

4.我鎮(zhèn)食堂原材料的報賬都采用“校財局管”制度進行。

本項權重8分，自評8分

（六）中小學學生學籍信息管理系統(tǒng)

我鎮(zhèn)于2012年10月起，開始辦理學生學籍信息管理，經(jīng)過一段時間以來，經(jīng)過專職學籍管理人員的努力，我鎮(zhèn)學生學籍系統(tǒng)數(shù)與在校學

生數(shù)、年報數(shù)、文化戶口已經(jīng)完全統(tǒng)一。

本項權重8分，自評8分

（七）信息化建設

隨著信息化時代的來臨，我鎮(zhèn)教學也隨之引進，到現(xiàn)在為止我鎮(zhèn)配置了4間多媒體教室，班班通教室4間。

本項權重5分，自評5分

（八）師資隊伍建設

1.隨著時代的進步，科技的發(fā)展，加強教師職業(yè)道德和精神文化建設是我鎮(zhèn)勢在必行的一項工程，由此，我鎮(zhèn)按要求分批分次分量安排教師參加國培，并且參加國培的教師已完全通過；

2.隨著教師隊伍的壯大，我鎮(zhèn)已容納幾十名特崗教師，在政府領導的大力關心下，給特崗教師安置了住處，且隨時去慰問特崗教師、按時給特崗教師發(fā)放工資、按時給特崗教師接轉崗位，給特崗教師營造一個輕松愉悅工資環(huán)境。

本項權重4分，自評4分

（九）均衡發(fā)展

由于社會的發(fā)展，我鎮(zhèn)已有教師數(shù)和學生數(shù)已經(jīng)按照標準配置，學校教學設施也按照師生標準進行配置，學生在校的平均占地面積等也已達標。以上各項已達國際標準。

本項權重4分，自評4分

（十）“控輟保學”宣傳活動

我鎮(zhèn)把“控輟保學”工作作為一項長期的重點工作來抓，大力引進各種媒體和網(wǎng)絡進行報道宣傳，加強教師隊伍的建設，積極組織干部、教師、村領導多次深入村寨與村民進行溝通。在鎮(zhèn)內所有要道張貼醒目宣傳標語。并且把2月份和8月份定為我鎮(zhèn)控輟保學宣傳月，使我鎮(zhèn)人民更多的了解知識的重要性。

本項權重4分，自評4分

（十一）保障措施

我鎮(zhèn)按照省政府、市委、區(qū)委的有關文件精神，建立健全相應的“9+3”領導小組，組織開展有關“9+3”宣傳活動，并投入大量的經(jīng)費，保障教育“9+3”工作的順利進行。

本項權重7分，自評7分

綜上所述，我鎮(zhèn)開展教育“9+3”工作，經(jīng)過自查自評綜合得86分。

七星關區(qū)大銀鎮(zhèn) 2013年11月20日