第一篇：淺析期貨經(jīng)紀公司之風險防范

隨著《國務(wù)院關(guān)于推進資本市場改革開放和穩(wěn)定發(fā)展的若干意見》的出臺，XX年國內(nèi)各期貨交易所分別推出了棉花、燃料右、玉米和黃大豆2號合約等四個新品種上市交易成功，國內(nèi)期貨市場的發(fā)展步子明顯加快，在為相關(guān)企業(yè)提供價格信息服務(wù)、規(guī)避價格波動風險、加速現(xiàn)代商品流通和與國際市場接軌等方面，期貨市場的功能作用得到了較好的發(fā)揮，社會各界對國內(nèi)期市的認識進一步轉(zhuǎn)變和深化，不同層次的投資者參與期貨市場的積極性顯著提高。但在國內(nèi)期貨市場得到快速復興，交易量和交易金額飛速增長，期貨公司的經(jīng)營環(huán)境和經(jīng)營狀況有了明顯改觀的同時，我們清醒的看到期貨市場的風險事件并沒有因期貨市場的好轉(zhuǎn)而減少。且不說“中航油”事件，類似“?？谌f匯事件”的發(fā)生，使我們看到了期貨市場體制上仍存在缺陷，期貨市場需要加強制度方面的建設(shè)。而諸如此類事件的出現(xiàn)，說明了期貨市場是一個高風險的市場，期貨經(jīng)紀業(yè)是高風險的行業(yè)。期貨經(jīng)紀公司的風險存在于經(jīng)紀代理業(yè)務(wù)的全過程。代理業(yè)務(wù)上的任何環(huán)節(jié)出錯或失誤，都會導致期貨公司經(jīng)濟或名譽上的損失。期貨公司作為期貨市場的參與主體，是防范化解市場系統(tǒng)風險的一個重要環(huán)節(jié)，也是維護投資者合法權(quán)益的一個重要方面。風險管理是期貨行業(yè)發(fā)展過程中的一項不可忽視的重要工作，也是當前國內(nèi)各交易所、期貨經(jīng)紀公司內(nèi)部管理的核心環(huán)節(jié)。搞好風險防范，正確處理好風險防范與發(fā)展之間的矛盾，保證當前國內(nèi)期貨業(yè)的健康發(fā)展，是期貨經(jīng)紀公司賴以生存發(fā)展的關(guān)鍵。

不可否認，近年來中國證監(jiān)會高度重視期貨市場監(jiān)管體系的基礎(chǔ)建設(shè)，多次強調(diào)期貨公司的規(guī)范經(jīng)營是維護投資者合法權(quán)益的重要環(huán)節(jié)和保障期貨市場持續(xù)發(fā)展的必要條件。經(jīng)過多年的清理整頓和嚴格規(guī)范，期貨公司合規(guī)運作的水平和抗風險能力有了明顯提高，促進了期貨市場的穩(wěn)定、健康和發(fā)展。國內(nèi)三家期貨交易所和多家期貨經(jīng)紀公司的風險管理水平、抗風險能力大大增強，中國期貨市場正日趨成熟。但是，由于我國期貨市場目前還處于新興加轉(zhuǎn)軌時期，期貨市場建立的歷史不長，法律法規(guī)體系還在建立完善中，市場立法缺位、滯后及漏洞較多，市場參與主體誠信意識和透明度差，過度投機時而有之，市場風險程度較高，期貨公司的合規(guī)經(jīng)營和風險控制則不盡如人意。去冬今春，幾家期貨公司涉嫌違規(guī)經(jīng)營，內(nèi)部管理混亂，內(nèi)控機制失效，風險突發(fā)，在一定范圍內(nèi)造成了對期貨行業(yè)誠信的質(zhì)疑和投資者對保證金安全性的擔心，在社會上產(chǎn)生了一些負面影響，損害了期貨公司和期貨行業(yè)的整體形象，引起了業(yè)內(nèi)外人士的擔憂和社會的關(guān)注。

而類似“?？谌f匯事件”的發(fā)生，反映出我國期貨市場的一些痼疾、問題和困難并沒有得到根本性的解決，這突出表現(xiàn)在：

一、不少公司法人治理狀況和財務(wù)狀況并不理想，一股獨大、內(nèi)部人控制、注冊資本不實、資產(chǎn)流動性差、公司抗風險能力較弱、缺乏制衡機制等問題，在不少公司均有不同程度的存在，成為制約行業(yè)快速發(fā)展的重要隱患。

二、行業(yè)風氣有待進一步扭轉(zhuǎn)，違規(guī)操作有待進一步糾正，如公司挪用客戶保證金、混碼和透支交易，以及大戶違規(guī)操縱價格現(xiàn)象仍時有發(fā)生。

三、期貨公司設(shè)施和技術(shù)相對落后，高水平的技術(shù)人員嚴重缺乏，特別是一些公司的交易系統(tǒng)和網(wǎng)站存在嚴重的安全隱患，風險很大。

萬匯事件是從其董事長及總經(jīng)理夫妻攜款潛逃開始被揭露的，正是萬匯期貨及其股東方畸形的治理結(jié)構(gòu)導致公司風險控制體系喪失，最終才釀成了事件的發(fā)生。針對萬匯期貨這類管理比較混亂的企業(yè)，監(jiān)管機構(gòu)一方面要加強日常監(jiān)管，強化以防范為主的監(jiān)管理念，完成期貨保證金安全監(jiān)管電子化平臺建設(shè)，實現(xiàn)網(wǎng)上監(jiān)控，建立期貨公司客戶保證金的集中存管制度和自有資金監(jiān)管的新模式，同時，完善與司法部門的聯(lián)系與溝通機制，做好突發(fā)性事件防范工作；另一方面，對期貨公司實施以經(jīng)調(diào)整凈資本為核心的財務(wù)安全監(jiān)管報表體系，通過利用相關(guān)財務(wù)指標以及衍生的指標，根據(jù)不同時期設(shè)定出有關(guān)的標準后進行監(jiān)控，促進期貨公司探索加強自律管理的工作方法，提高行業(yè)協(xié)會等中介機構(gòu)規(guī)范運作的水平。此外，還應(yīng)進一步完善與銀監(jiān)會等機構(gòu)的協(xié)同監(jiān)管體系，杜絕銀企勾結(jié)、防火墻失效的案例再次發(fā)生。

期貨市場內(nèi)控制度是指期貨市場內(nèi)部形成的自我防范和化解金融風險的各種自律制度與規(guī)則的總稱。包括保證金制度、漲跌停板制度、大戶報告制度、交割制度、結(jié)算制度、風險管理制度等。在內(nèi)部控制制度方面，期貨經(jīng)紀公司的風險管理應(yīng)主要著眼于制度的建設(shè)，通過制定業(yè)務(wù)、財務(wù)、行政后勤等管理辦法、程序、規(guī)章制度等來界定部門和個人的職責，充分發(fā)揮各業(yè)務(wù)、職能部門的功能，控制經(jīng)營風險，實現(xiàn)經(jīng)營目標。期貨經(jīng)紀業(yè)務(wù)的風險相對較小，但作為公司的主要利潤來源，其風險也不容忽視。

首先，建立、健全期貨經(jīng)紀業(yè)務(wù)的行為規(guī)范與行為禁止制度，重視建設(shè)專門的風險監(jiān)管機構(gòu)，包括交易與結(jié)算、財務(wù)與結(jié)算嚴格分開，部門分開設(shè)立，成立風險控制小組，設(shè)立風險總監(jiān)崗位及內(nèi)部稽核或合規(guī)審核部門等。

其次，建立公司、交易管理部、營業(yè)部的三級風險控制機構(gòu)，逐步制定涵蓋公司內(nèi)部的開戶、交易、結(jié)算、交割、財務(wù)及計算機等各項具體業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制制度，保證各項業(yè)務(wù)依據(jù)授權(quán)進行，并對營業(yè)部的風險程度進行分類監(jiān)控。

第三，建立公司內(nèi)部風險預警和控制系統(tǒng)，通過建立并實施以凈資本指標管理為目標的風險管理體系，尋求將公司經(jīng)營風險的關(guān)鍵控制點落實到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個環(huán)節(jié)及相關(guān)部門和相關(guān)崗位的具體辦法，利用現(xiàn)代化通訊手段和信息系統(tǒng)，對營業(yè)部進行實時監(jiān)控。加強稽核審計力度，確保營業(yè)部財務(wù)清晰，及時與總公司結(jié)算，完善各類突發(fā)事件的應(yīng)變措施。對要害崗位實行不定期檢查，采取主要負責人員輪調(diào)方式，防止工作人員利用職務(wù)之便作案，給公司造成損失。

目前，期貨經(jīng)紀公司的風險與機遇并存，期貨行業(yè)實現(xiàn)跨越式發(fā)展的前景已越來越清晰的展現(xiàn)在我們面前。期貨經(jīng)紀公司加強風險管理，保障自身安全已成為期貨經(jīng)紀公司未來相當長一段時間的重中之重，只有良好的風險管理，才會有期貨經(jīng)紀公司的健康發(fā)展！

第二篇：淺析期貨經(jīng)紀公司之風險防范

隨著《國務(wù)院關(guān)于推進資本市場改革開放和穩(wěn)定發(fā)展的若干意見》的出臺，20xx年國內(nèi)各期貨交易所分別推出了棉花、燃料右、玉米和黃大豆2號合約等四個新品種上市交易成功，國內(nèi)期貨市場的發(fā)展步子明顯加快，在為相關(guān)企業(yè)提供價格信息服務(wù)、規(guī)避價格波動風險、加速現(xiàn)代商品流通和與國際市場接軌等方面，期貨市場的功能作用得到了較好的發(fā)揮，社會各界對國內(nèi)期市的認識進一步轉(zhuǎn)變和深化，不同層次的投資者參與期貨市場的積極性顯著提高。但在國內(nèi)期貨市場得到快速復興，交易量和交易金額飛速增長，期貨公司的經(jīng)營環(huán)境和經(jīng)營狀況有了明顯改觀的同時，我們清醒的看到期貨市場的風險事件并沒有因期貨市場的好轉(zhuǎn)而減少。且不說“中航油”事件，類似“?？谌f匯事件”的發(fā)生，使我們看到了期貨市場體制上仍存在缺陷，期貨市場需要加強制度方面的建設(shè)。而諸如此類事件的出現(xiàn)，說明了期貨市場是一個高風險的市場，期貨經(jīng)紀業(yè)是高風險的行業(yè)。期貨經(jīng)紀公司的風險存在于經(jīng)紀代理業(yè)務(wù)的全過程。代理業(yè)務(wù)上的任何環(huán)節(jié)出錯或失誤，都會導致期貨公司經(jīng)濟或名譽上的損失。期貨公司作為期貨市場的參與主體，是防范化解市場系統(tǒng)風險的一個重要環(huán)節(jié)，也是維護投資者合法權(quán)益的一個重要方面。風險管理是期貨行業(yè)發(fā)展過程中的一項不可忽視的重要工作，也是當前國內(nèi)各交易所、期貨經(jīng)紀公司內(nèi)部管理的核心環(huán)節(jié)。搞好風險防范，正確處理好風險防范與發(fā)展之間的矛盾，保證當前國內(nèi)期貨業(yè)的健康發(fā)展，是期貨經(jīng)紀公司賴以生存發(fā)展的關(guān)鍵。

不可否認，近年來中國證監(jiān)會高度重視期貨市場監(jiān)管體系的基礎(chǔ)建設(shè)，多次強調(diào)期貨公司的規(guī)范經(jīng)營是維護投資者合法權(quán)益的重要環(huán)節(jié)和保障期貨市場持續(xù)發(fā)展的必要條件。經(jīng)過多年的清理整頓和嚴格規(guī)范，期貨公司合規(guī)運作的水平和抗風險能力有了明顯提高，促進了期貨市場的穩(wěn)定、健康和發(fā)展。國內(nèi)三家期貨交易所和多家期貨經(jīng)紀公司的風險管理水平、抗風險能力大大增強，中國期貨市場正日趨成熟。但是，由于我國期貨市場目前還處于新興加轉(zhuǎn)軌時期，期貨市場建立的歷史不長，法律法規(guī)體系還在建立完善中，市場立法缺位、滯后及漏洞較多，市場參與主體誠信意識和透明度差，過度投機時而有之，市場風險程度較高，期貨公司的合規(guī)經(jīng)營和風險控制則不盡如人意。去冬今春，幾家期貨公司涉嫌違規(guī)經(jīng)營，內(nèi)部管理混亂，內(nèi)控機制失效，風險突發(fā)，在一定范圍內(nèi)造成了對期貨行業(yè)誠信的質(zhì)疑和投資者對保證金安全性的擔心，在社會上產(chǎn)生了一些負面影響，損害了期貨公司和期貨行業(yè)的整體形象，引起了業(yè)內(nèi)外人士的擔憂和社會的關(guān)注。

而類似“海口萬匯事件”的發(fā)生，反映出我國期貨市場的一些痼疾、問題和困難并沒有得到根本性的解決，這突出表現(xiàn)在：

一、不少公司法人治理狀況和財務(wù)狀況并不理想，一股獨大、內(nèi)部人控制、注冊資本不實、資產(chǎn)流動性差、公司抗風險能力較弱、缺乏制衡機制等問題，在不少公司均有不同程度的存在，成為制約行業(yè)快速發(fā)展的重要隱患。

二、行業(yè)風氣有待進一步扭轉(zhuǎn)，違規(guī)操作有待進一步糾正，如公司挪用客戶保證金、混碼和透支交易，以及大戶違規(guī)操縱價格現(xiàn)象仍時有發(fā)生。

三、期貨公司設(shè)施和技術(shù)相對落后，高水平的技術(shù)人員嚴重缺乏，特別是一些公司的交易系統(tǒng)和網(wǎng)站存在嚴重的安全隱患，風險很大。

萬匯事件是從其董事長及總經(jīng)理夫妻攜款潛逃開始被揭露的，正是萬匯期貨及其股東方畸形的治理結(jié)構(gòu)導致公司風險控制體系喪失，最終才釀成了事件的發(fā)生。針對萬匯期貨這類管理比較混亂的企業(yè)，監(jiān)管機構(gòu)一方面要加強日常監(jiān)管，強化以防范為主的監(jiān)管理念，完成期貨保證金安全監(jiān)管電子化平臺建設(shè)，實現(xiàn)網(wǎng)上監(jiān)控，建立期貨公司客戶保證金的集中存管制度和自有資金監(jiān)管的新模式，同時，完善與司法部門的聯(lián)系與溝通機制，做好突發(fā)性事件防范工作；另一方面，對期貨公司實施以經(jīng)調(diào)整凈資本為核心的財務(wù)安全監(jiān)管報表體系，通過利用相關(guān)財務(wù)指標以及衍生的指標，根據(jù)不同時期設(shè)定出有關(guān)的標準后進行監(jiān)控，促進期貨公司探索加強自律管理的工作方法，提高行業(yè)協(xié)會等中介機構(gòu)規(guī)范運作的水平。此外，還應(yīng)進一步完善與銀監(jiān)會等機構(gòu)的協(xié)同監(jiān)管體系，杜絕銀企勾結(jié)、防火墻失效的案例再次發(fā)生。

期貨市場內(nèi)控制度是指期貨市場內(nèi)部形成的自我防范和化解金融風險的各種自律制度與規(guī)則的總稱。包括保證金制度、漲跌停板制度、大戶報告制度、交割制度、結(jié)算制度、風險管理制度等。在內(nèi)部控制制度方面，期貨經(jīng)紀公司的風險管理應(yīng)主要著眼于制度的建設(shè)，通過制定業(yè)務(wù)、財務(wù)、行政后勤等管理辦法、程序、規(guī)章制度等來界定部門和個人的職責，充分發(fā)揮各業(yè)務(wù)、職能部門的功能，控制經(jīng)營風險，實現(xiàn)經(jīng)營目標。期貨經(jīng)紀業(yè)務(wù)的風險相對較小，但作為公司的主要利潤來源，其風險也不容忽視。

第三篇：風險防范之學習心得

風險防范之學習心得

通過學習分行關(guān)于開展銀行風險防范專項活動，結(jié)合自己工作中的實際情況，談?wù)勛约旱男牡皿w會。

首先是認識到開展這項活動的重要性。

風險防范是銀行每時每刻都存在的話題，每個行員都必須深刻的認識銀行存在的風險和防范風險發(fā)生的方法。商業(yè)銀行作為“自主經(jīng)營、自擔風險、自負盈虧、自我約束”的金融企業(yè)，在業(yè)務(wù)經(jīng)營過程中，追求利潤最大化的沖動不斷增強。由于受到內(nèi)在動力和外在壓力等諸多因素的影響，勢必會存在很大的經(jīng)營風險。因此，盡快培育統(tǒng)一的風險管理理念是商業(yè)銀行提高風險管理水平首先要解決的問題。

合規(guī)經(jīng)營是銀行業(yè)一項核心的風險管理活動，健全、有效的合規(guī)風險管理機制，是實施以風險為本監(jiān)管的基礎(chǔ)。

合規(guī)經(jīng)營是銀行文化的重要組成部分, 也是銀行業(yè)穩(wěn)健運行的基本內(nèi)在需求, 在銀行員工中樹立“合規(guī)人人有責”、“主動合規(guī)意識”、“合規(guī)創(chuàng)造價值”等理念，要將績效考核機制作為培育合規(guī)文化的重要組成部分，以充分體現(xiàn)商業(yè)銀行倡導合規(guī)經(jīng)營和懲處違規(guī)的價值觀念。

通過分行的積極宣傳和正面引導，我充分認識到開展加大檢查監(jiān)督力度，著重問題整改效果，強化制度執(zhí)行力，堅決遏制違規(guī)現(xiàn)象實施方案的目的和意義，認識到開展這項活動是作為保護員工職業(yè)生涯的一項重要舉措。要樹立主動合規(guī)意識，克服被動合規(guī)心理。

其次是結(jié)合自己的工作實際，通過認真分析違規(guī)行為的表現(xiàn)、產(chǎn)生的原因、危害性，以及如何根治和防止違規(guī)現(xiàn)象，總結(jié)出結(jié)論：“思想上必須高度重視，執(zhí)行力必須堅決果斷，業(yè)務(wù)流程必須熟練掌握，風險防范必須牢記心中”，這樣才能真正達到防范案件風險之目的，才能把建行的各項規(guī)章制度真正運用到實際工作當中去。具體工作中要做到：（1）管理與操作的分離，即管理人員、特別是高級管理人員不能從事具體業(yè)務(wù)的操作，要辦業(yè)務(wù)必須經(jīng)過必需的業(yè)務(wù)流程；

（2）銀行與客戶分離，銀行為方便客戶，可以在防范風險的前提下，盡量簡化手續(xù)，但客戶經(jīng)理不能代客戶辦理業(yè)務(wù)。

最后，通過這次活動，我認識到“違章違紀為恥、弄虛作假可恥、損公肥私無恥”，保證在今后的工作中遵紀守法、嚴守制度、按章操作、合規(guī)經(jīng)營，不出案件和違規(guī)行為。

第四篇：期貨經(jīng)紀公司治理準則(試行)

期貨經(jīng)紀公司治理準則（試行）

1.2004年3月15日發(fā)布

2.證監(jiān)期貨字〔2004〕13號

第一章 總則

第二章 股東與股東會

第三章 董事與董事會

第四章 監(jiān)事與監(jiān)事會

第五章 經(jīng)理層

第六章 績效評價與激勵約束機制

第一章 總 則

第一條 為推動期貨經(jīng)紀公司進一步完善公司治理，建立健全現(xiàn)代企業(yè)制度，促進期貨經(jīng)紀公司依法規(guī)范、穩(wěn)健高效地運營，維護投資者和社會公眾利益，促進期貨市場規(guī)范發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國公司法》、《期貨交易管理暫行條例》和其他相關(guān)法律、法規(guī)的規(guī)定，制定本準則。

第二條 本準則所稱公司治理是指以股東會、董事會、監(jiān)事會(或監(jiān)事)和經(jīng)理層等內(nèi)部機構(gòu)為主體的組織架構(gòu)和保證各內(nèi)部機構(gòu)有效運作、相互制衡的制度安排以及與此相關(guān)的決策、激勵和約束機制。

第三條 期貨經(jīng)紀公司完善公司治理應(yīng)遵循以下基本原則：

(一)強化制衡機制。期貨經(jīng)紀公司應(yīng)進一步完善股東會、董事會、監(jiān)事會(監(jiān)事)和經(jīng)理層議事制度和決策程序，使之更加明確、詳盡并具備可操作性，確保上述組織機構(gòu)充分發(fā)揮各自職能作用。

(二)加強對期貨經(jīng)紀業(yè)務(wù)的風險控制。期貨經(jīng)紀公司應(yīng)在遵循《公司法》基本要求的基礎(chǔ)上，圍繞期貨經(jīng)紀業(yè)務(wù)這一核心環(huán)節(jié)，合理細化股東會、董事會、監(jiān)事會(監(jiān)事)和經(jīng)理層的職權(quán)，完善內(nèi)部管理制度，以增強期貨經(jīng)紀公司的內(nèi)部控制和風險防范能力。

(三)維護所有股東的平等地位和權(quán)利，強調(diào)股東的誠信義務(wù)。期貨經(jīng)紀公司應(yīng)為維護非控股股東的合法權(quán)益提供制度性保證，強調(diào)所有股東的誠信義務(wù)，限制控股股東損害期貨經(jīng)紀公司和其他股東利益的行為。

(四)完善激勵約束機制。期貨經(jīng)紀公司應(yīng)建立更加合理的激勵約束機制，營造規(guī)范經(jīng)營、積極進取的企業(yè)文化，促進期貨經(jīng)紀公司的高效穩(wěn)健運營。

第四條 本準則的適用范圍為在中國境內(nèi)依法設(shè)立的期貨經(jīng)紀公司。期貨經(jīng)紀公司應(yīng)按照本準則的要求，修改公司章程，完善公司內(nèi)部機構(gòu)的建設(shè)，制定、修訂并落實相關(guān)管理制度，逐步提高公司治理水平。

第二章 股東與股東會

第五條 期貨經(jīng)紀公司應(yīng)建立相對均衡的股權(quán)結(jié)構(gòu)和最終權(quán)益持有人結(jié)構(gòu)，防止股權(quán)過于集中和過度分散。

期貨經(jīng)紀公司的股東應(yīng)符合中國證監(jiān)會規(guī)定的條件并按規(guī)定經(jīng)中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)核準；鼓勵期貨經(jīng)紀公司通過股權(quán)轉(zhuǎn)讓或增資引入財務(wù)狀況良好、經(jīng)營管理規(guī)范、具備良好信譽并有能力支持期貨經(jīng)紀公司規(guī)范發(fā)展的股東。

第六條 期貨經(jīng)紀公司的章程和議事規(guī)則應(yīng)保證股東和股東會具備《公司法》賦予的各

項權(quán)利和義務(wù)。

第七條 期貨經(jīng)紀公司的所有股東應(yīng)享有平等地位。中小股東在公司事務(wù)中的合法地位與權(quán)利應(yīng)受到充分尊重與保護。大股東不得利用其特殊地位損害公司和其他股東的合法權(quán)益。

第八條 期貨經(jīng)紀公司可以在公司章程中規(guī)定某些重大事項需由股東會做出決議，且必須經(jīng)代表三分之二以上表決權(quán)的股東通過。例如超過一定交易金額的關(guān)聯(lián)交易，超過一定金額的對外投資或采購等。與表決事項有關(guān)聯(lián)關(guān)系的股東不應(yīng)參加表決。

第九條 股東對公司的重大事項應(yīng)享有充分的知情權(quán)和參與權(quán)。中國證監(jiān)會對期貨經(jīng)紀公司的監(jiān)管意見、整改通知和處罰措施應(yīng)列入股東會的通報事項。期貨經(jīng)紀公司董事會和經(jīng)理層制定的整改方案應(yīng)列入股東會的審議范圍。

第十條 期貨經(jīng)紀公司的章程應(yīng)當規(guī)定，單獨或者合并擁有期貨經(jīng)紀公司百分之十以上表決權(quán)的股東，有權(quán)向股東會提出審議事項。股東會應(yīng)對其提出的審議事項進行審議表決。第十一條 股東對期貨經(jīng)紀公司及其他股東負有誠信義務(wù)，應(yīng)嚴格依法履行出資義務(wù)。期貨經(jīng)紀公司不得直接或間接為股東出資提供融資或擔保；股東不得以任何形式占用或轉(zhuǎn)移期貨經(jīng)紀公司的資產(chǎn)，股東特別是控股股東及其關(guān)聯(lián)方不得通過關(guān)聯(lián)交易和資產(chǎn)重組等方式損害期貨經(jīng)紀公司、其他股東和期貨投資者的合法權(quán)益。

第十二條 期貨經(jīng)紀公司向股東及其關(guān)聯(lián)方提供期貨經(jīng)紀服務(wù)時，不得放松風險控制方面的要求，并需定期向股東會、董事會和監(jiān)事會(監(jiān)事)報告提供服務(wù)的相關(guān)情況。

第十三條 期貨經(jīng)紀公司的治理結(jié)構(gòu)應(yīng)確保期貨經(jīng)紀公司的獨立性。期貨經(jīng)紀公司的股東和最終權(quán)益持有人不得對股東會人事選舉決議和董事會人事聘任決議履行任何批準手續(xù)；不得越過股東會和董事會直接任免期貨經(jīng)紀公司的高級管理人員，或直接干預期貨經(jīng)紀公司交易、結(jié)算、風險控制、財務(wù)會計、保證金管理和分支機構(gòu)管理等經(jīng)營管理事務(wù)。期貨經(jīng)紀公司上述職能部門與股東、最終權(quán)益持有人及其下屬職能部門之間沒有隸屬關(guān)系。上述職能部門的負責人不得在股東單位兼職。

第十四條 期貨經(jīng)紀公司應(yīng)當嚴格做到資產(chǎn)和財務(wù)完全獨立于股東。期貨交易投資者的保證金應(yīng)當由期貨經(jīng)紀公司按照中國證監(jiān)會的要求封閉管理。

第十五條 股東有義務(wù)根據(jù)中國證監(jiān)會的要求提供其股權(quán)結(jié)構(gòu)和最終權(quán)益持有人的相關(guān)信息。

第十六條 股東在出現(xiàn)下列情況時，應(yīng)當及時通知期貨經(jīng)紀公司董事會：

(一)所持期貨經(jīng)紀公司股權(quán)被采取訴訟保全措施或被強制執(zhí)行的；

(二)質(zhì)押所持有的期貨經(jīng)紀公司股權(quán)的；

(三)擬轉(zhuǎn)讓所持有的期貨經(jīng)紀公司股權(quán)的；

(四)發(fā)生合并、分立或進行重大資產(chǎn)、債務(wù)重組；

(五)進入清算程序或被接管的；

(六)其他可能導致所持期貨經(jīng)紀公司股權(quán)或其股東權(quán)利發(fā)生轉(zhuǎn)移的情況。

期貨經(jīng)紀公司應(yīng)當在知道上述情況之日起三個工作日內(nèi)向公司所在地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)報告有關(guān)情況。

第十七條 股東及董事直接或間接與期貨經(jīng)紀公司已有的或計劃中的合同、交易、安排有關(guān)聯(lián)關(guān)系時，不論有關(guān)事項在一般情況下是否需要股東會、董事會批準同意，股東、董事均應(yīng)及時告知期貨經(jīng)紀公司董事會、監(jiān)事會(監(jiān)事)其關(guān)聯(lián)關(guān)系的性質(zhì)和程度。

第十八條 股東會議要按照議事規(guī)則，由董事會科學合理地組織安排，確保股東擁有參與議事、討論、決策的充足時間。會議原始記錄和會議紀要須完整、真實、并由董事會妥善地保管好。

第十九條 期貨經(jīng)紀公司的章程應(yīng)當明確在董事會不履行職責等原因致使期貨經(jīng)紀公

司重大決策無法做出或股東會無法召集的情況下單獨或者合并持有一定比例股份的股東召集股東大會的權(quán)利。

第三章 董事與董事會

第二十條 期貨經(jīng)紀公司的董事會應(yīng)認真行使《公司法》規(guī)定的董事會職權(quán)。除此之外，期貨經(jīng)紀公司的章程還應(yīng)規(guī)定董事會履行以下職責：

(一)審議并決定經(jīng)理層擬定的期貨交易保證金管理制度，確保期貨經(jīng)紀公司的保證金管理符合中國證監(jiān)會有關(guān)保證金封閉管理的各項要求；

(二)審議并決定是否實施有關(guān)業(yè)務(wù)創(chuàng)新活動的計劃，保證業(yè)務(wù)創(chuàng)新活動的合規(guī)性及相應(yīng)風險防范機制的建立；

(三)審議并決定期貨經(jīng)紀公司的風險控制制度。

第二十一條 董事會如授權(quán)董事長行使董事會部分職權(quán)，則應(yīng)在公司章程中明確規(guī)定董事會授權(quán)原則和授權(quán)內(nèi)容。凡涉及公司重大利益的事項仍應(yīng)提交董事會或股東會審議決策。董事會對經(jīng)理層的授權(quán)也應(yīng)明確授權(quán)范圍、限額等，以有效地控制公司決策風險。

第二十二條 期貨經(jīng)紀公司章程中應(yīng)當明確規(guī)定公開、公平的董事選聘程序。董事會成員應(yīng)具備履行職務(wù)所必需的知識、技能和素質(zhì)并積極參加有關(guān)培訓。董事應(yīng)保證有足夠的時間和精力履行其應(yīng)盡的職責。

第二十三條 董事會應(yīng)每年至少召開一次會議，并形成會議記錄。董事會應(yīng)制定規(guī)范明確的議事規(guī)則。董事會會議應(yīng)形成完整、真實的會議記錄，并由出席會議的董事簽字。董事會議原始記錄和會議紀要應(yīng)妥善保管。

第二十四條 董事會決議違反法律、法規(guī)和公司章程的規(guī)定，致使公司遭受損失的，應(yīng)追究參與該決議董事的責任。但經(jīng)證明在表決時曾表明異議、投反對票并記載于會議記錄的董事除外。

第二十五條 董事會可下設(shè)專業(yè)委員會等機構(gòu)，并制定明確的工作規(guī)則和工作職責，為董事會決策提供參考意見，保證董事會職能的充分發(fā)揮。董事會專門機構(gòu)可以聘請中介機構(gòu)協(xié)助開展工作，相關(guān)費用由公司承擔。

鼓勵期貨經(jīng)紀公司董事會成立審計、風險控制等重要的專門咨詢監(jiān)督機構(gòu)，加強對公司經(jīng)營決策的風險監(jiān)控，督促公司依法穩(wěn)健經(jīng)營。

第二十六條 鼓勵期貨經(jīng)紀公司建立獨立董事制度。期貨經(jīng)紀公司的獨立董事應(yīng)重點關(guān)注和保護中小股東和期貨投資者的利益。

第二十七條 有下列情況之一的期貨經(jīng)紀公司，應(yīng)建立獨立董事制度：

(一)注冊資本在5000萬元以上的(含5000萬元);

(二)單個股東或最終權(quán)益持有人對期貨經(jīng)紀公司的直接或間接持股比例達50%以上的；

(三)董事長和總經(jīng)理由同一人擔任的；

(四)由金融機構(gòu)直接或間接參股的；

(五)中國證監(jiān)會要求的其他情況。

第二十八條 獨立董事與期貨經(jīng)紀公司及其主要股東之間和最終權(quán)益持有人不應(yīng)存在可能影響其獨立判斷的關(guān)系。下列人員不得擔任獨立董事：

(一)在期貨經(jīng)紀公司或者其下屬企業(yè)任職的人員及其直系親屬和主要社會關(guān)系；

(二)在直接或間接持有期貨經(jīng)紀公司5%以上股權(quán)的單位或者在期貨經(jīng)紀公司前五名股東單位任職的人員及其直系親屬；

(三)為期貨經(jīng)紀公司提供財務(wù)、法律、咨詢等服務(wù)的人員；

(四)最近一年內(nèi)曾具有前三項所列舉情況的人員；

(五)公司章程規(guī)定的其他人員；

(六)中國證監(jiān)會認定的其他人員。

第二十九條 期貨經(jīng)紀公司的股東、董事會和監(jiān)事會(或監(jiān)事)可以提出獨立董事候選人，并經(jīng)股東會選舉決定。獨立董事的提名人在提名前應(yīng)當征得被提名人的同意。獨立董事的任期規(guī)定與其他董事相同。

第三十條 期貨經(jīng)紀公司應(yīng)在股東會選舉獨立董事的決定作出后10日內(nèi)，將獨立董事選聘情況向中國證監(jiān)會派出機構(gòu)報告。獨立董事在任期內(nèi)辭職或被免職的，獨立董事本人和期貨經(jīng)紀公司應(yīng)當分別向中國證監(jiān)會派出機構(gòu)和股東會提出書面說明。

第三十一條 除《公司法》和其他法律法規(guī)賦予董事的職權(quán)外，期貨經(jīng)紀公司的章程還可以規(guī)定獨立董事行使以下職權(quán)：

(一)提議召開董事會；

(二)向董事會或監(jiān)事會(或監(jiān)事)提請召開臨時股東會；

(三)提議董事會對存在違法違規(guī)嫌疑的公司管理人員進行離任審計；提請股東會對存在違法違規(guī)嫌疑的董事、監(jiān)事進行審計；

(四)就期貨經(jīng)紀公司的以下事項發(fā)表客觀、公正的獨立意見：

1.期貨經(jīng)紀業(yè)務(wù)以外的投資、理財和經(jīng)營活動；

2.交易額高于100萬元以上的重大關(guān)聯(lián)交易；

3.向股東及其關(guān)聯(lián)方提供的服務(wù)的價格和風險控制情況；

4.期貨經(jīng)紀公司的業(yè)務(wù)創(chuàng)新行為；

5.利潤分配方案；

6.經(jīng)理層成員的聘任和解聘；

7.可能造成期貨經(jīng)紀公司重大損失的事項；

8.可能損害中小股東權(quán)益的事項；

9.可能損害期貨投資者利益的事項；

10.董事、監(jiān)事和經(jīng)理層人員的薪酬計劃和激勵計劃；

11.公司章程規(guī)定的其他情況。

獨立董事發(fā)表的意見應(yīng)當在董事會記錄中載明。如果獨立董事的上述提議或獨立意見未被期貨經(jīng)紀公司采納，獨立董事應(yīng)將有關(guān)獨立意見的具體情況報公司所在地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)備案。

第三十二條 獨立董事的報酬和津貼由董事會制定標準、股東會審議通過。

第三十三條 建立獨立董事制度的期貨經(jīng)紀公司應(yīng)在章程中合理規(guī)定獨立董事有關(guān)制度，包括獨立董事的提名和選舉程序、職權(quán)和津貼等，確保獨立董事發(fā)揮應(yīng)有的作用。

第四章 監(jiān)事與監(jiān)事會

第三十四條 期貨經(jīng)紀公司應(yīng)當按照《公司法》的要求設(shè)立監(jiān)事會或監(jiān)事。監(jiān)事會或監(jiān)事應(yīng)認真行使《公司法》規(guī)定的職權(quán)，檢查公司財務(wù)、對董事、經(jīng)理違法違規(guī)行為進行監(jiān)督。除此之外，監(jiān)事會或監(jiān)事還應(yīng)對期貨經(jīng)紀公司的保證金管理和業(yè)務(wù)創(chuàng)新活動的合規(guī)性進行重點監(jiān)督。

第三十五條 期貨經(jīng)紀公司應(yīng)在公司章程中規(guī)定公開、公平的監(jiān)事選聘程序或完備的監(jiān)事會議事規(guī)則。監(jiān)事會應(yīng)每年至少召開一次會議，并形成會議記錄。會議原始記錄和會議紀要及監(jiān)事提交的專項報告和建議書，要妥善保存。

第三十六條 期貨經(jīng)紀公司的章程應(yīng)當明確在控股股東推選的董事超過董事會成員一定比例的情況下控股股東推選監(jiān)事的限定數(shù)量或比例。

第三十七條 監(jiān)事應(yīng)具備一定的財務(wù)、審計、法律、金融等專業(yè)知識和工作經(jīng)驗。為有效履行職責，監(jiān)事會或監(jiān)事可聘用或臨時聘請相關(guān)專業(yè)人員協(xié)助監(jiān)事開展工作，所需費用由期貨經(jīng)紀公司承擔。

第三十八條 期貨經(jīng)紀公司要切實保障監(jiān)事會和監(jiān)事對公司經(jīng)營情況的知情權(quán)。監(jiān)事可

以列席公司董事會和經(jīng)理辦公會，了解重大決策過程，以確保其獲得信息的及時性、充分性和便利性。

在重大事項決策未公開之前，監(jiān)事對所知事項負有保密責任。

第三十九條 監(jiān)事會或監(jiān)事發(fā)現(xiàn)董事、總經(jīng)理和其他高級管理人員存在違規(guī)行為，應(yīng)要求其立即改正并向公司所在地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)報告。

第四十條 監(jiān)事在知曉期貨經(jīng)紀公司董事、經(jīng)理層存在違反法律、法規(guī)和公司章程及其他損害公司、股東和投資者利益的情況下，未依法履行職責的，應(yīng)承擔相應(yīng)的責任。

第五章 經(jīng) 理 層

第四十一條 本準則所指經(jīng)理層由期貨經(jīng)紀公司的總經(jīng)理和副總經(jīng)理構(gòu)成，其任職應(yīng)當取得中國證監(jiān)會核準的任職資格。

第四十二條 經(jīng)理層應(yīng)認真履行《公司法》規(guī)定的職責。

第四十三條 經(jīng)理層成員應(yīng)當遵循誠信原則，依法合規(guī)，謹慎、勤勉地在其職權(quán)范圍內(nèi)行使職權(quán)，不得為自己或他人謀取屬于本期貨經(jīng)紀公司的商業(yè)機會，不得在其他經(jīng)濟組織兼職。

第四十四條 經(jīng)理層應(yīng)當勤勉盡職，在守法合規(guī)經(jīng)營、不損害社會利益的前提下，不斷追求期貨經(jīng)紀公司利益的最大化，為股東謀求良好的投資回報。

第四十五條 經(jīng)理層依法在職權(quán)范圍內(nèi)的經(jīng)營管理活動不受干預。期貨經(jīng)紀公司應(yīng)在公司章程中明確經(jīng)理層有權(quán)抵制股東會或董事會(股東或董事)違反保證金管理制度、風險控制制度和抽逃注冊資本的要求并向公司所在地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)報告有關(guān)情況。

第四十六條 經(jīng)理層成員間應(yīng)合理分工，如分管市場開發(fā)和交易業(yè)務(wù)的經(jīng)理層成員一般不應(yīng)同時分管結(jié)算或風險控制業(yè)務(wù)。

第四十七條 經(jīng)理層應(yīng)當定期向董事會、監(jiān)事會或監(jiān)事報告期貨經(jīng)紀公司的經(jīng)營業(yè)績、重要合同、財務(wù)狀況、保證金安全狀況、風險狀況、經(jīng)營前景和業(yè)務(wù)創(chuàng)新等情況。

第四十八條 經(jīng)理層應(yīng)當接受監(jiān)事會或監(jiān)事的監(jiān)督，不得阻撓、妨礙監(jiān)事依職權(quán)進行的檢查、審計等活動。

第四十九條 經(jīng)理層應(yīng)當建立和完善各項會議制度。經(jīng)理層召開會議應(yīng)當制作會議記錄，會議記錄應(yīng)當定期報送監(jiān)事會或監(jiān)事。

第五十條 期貨經(jīng)紀公司的章程應(yīng)明確因緊急情況導致所有經(jīng)理層人員均不能履行職責時的應(yīng)急措施，以維持期貨經(jīng)紀公司的平穩(wěn)運轉(zhuǎn)。

第六章 績效評價與激勵約束機制

第五十一條 期貨經(jīng)紀公司應(yīng)當建立薪酬與公司效益和個人業(yè)績相聯(lián)系的激勵機制。第五十二條 期貨經(jīng)紀公司應(yīng)當建立公正、公開的董事、監(jiān)事、經(jīng)理層成員績效評價標準和程序。

第五十三條 經(jīng)理層成員的評價、薪酬與激勵方式由董事會或其下設(shè)的薪酬委員會確定。董事會應(yīng)當將對經(jīng)理層成員的績效評價作為對經(jīng)理層成員的薪酬和其他激勵安排的依據(jù)?？冃гu價的標準和結(jié)果應(yīng)當向股東會報告。任何董事、監(jiān)事和經(jīng)理層成員都不應(yīng)參與本人薪酬及績效評價的決定過程。

第五十四條 董事、監(jiān)事及經(jīng)理層成員違反法律、法規(guī)、規(guī)章及期貨經(jīng)紀公司章程，給期貨經(jīng)紀公司、股東及期貨投資者造成損失并負有直接責任的，應(yīng)當追究其責任。

第五十五條 釋義：本準則中關(guān)聯(lián)方和關(guān)聯(lián)交易是指財政部《企業(yè)會計準則--關(guān)聯(lián)方關(guān)系及其交易的披露》中定義的關(guān)聯(lián)方和關(guān)聯(lián)交易。

第五十六條 本準則由中國證監(jiān)會負責解釋。

第五篇：公司日常經(jīng)營合同風險防范[推薦]

公司日常經(jīng)營合同風險防范

在市場經(jīng)濟中，公司日常經(jīng)營中合同扮演了越來越重要的角色，如何在日常經(jīng)營中防范合同風險顯得尤為重要，在此我們提示除了嚴格按照公司《合同管理制度》執(zhí)行，把握公司日常經(jīng)營合同應(yīng)經(jīng)本公司法律部或外聘律師審核后才能簽訂的原則之外，還需注意以下幾點：

一、簽訂合同的法律風險防范 ：

（一）、簽訂前對合作對象的審查（調(diào)查）：了解合作對象的基本情況，有助于在簽訂合同的時候，在供貨及付款條件上采取相應(yīng)的對策，避免風險的發(fā)生。

1、了解合作方的基本情況，保留其營業(yè)執(zhí)照復印件，如果合作方是個人，應(yīng)詳細記錄其身份證號碼、家庭住址、電話。了解這些信息有利于我方更好地履行合同，同時，當出現(xiàn)糾紛的時候，有利于我方的訴訟和法院的執(zhí)行。

2、審查合作方有無簽約資格。我國法律對某些行業(yè)的從業(yè)資格做了限制性規(guī)定，沒有從業(yè)資格的單位和個人不得從事特定的業(yè)務(wù)，如果我方與沒有資格的主體簽訂此類合同將給我方帶來經(jīng)濟損失。（無效合同的處理方法：合同法第五十八條，合同無效，因該合同取得的財產(chǎn)，應(yīng)當予以返還；不能返還或者沒有必要返還的應(yīng)當折價補償。有過錯的一方應(yīng)當賠償對方因此所受的損失，雙方都有過錯的，應(yīng)當各自承擔相應(yīng)的責任）。

3、調(diào)查合作方的商業(yè)信譽和履約能力。盡可能對合作方進行實地考察，或者委托專業(yè)調(diào)查機構(gòu)對其資信情況進行調(diào)查。

（二）、合同各主要條款的審查

我們主張，一切合同都應(yīng)當采取書面的形式訂立。訂立合同時，要力爭做到用詞準確，表達清楚，約定明確，避免產(chǎn)生歧義。對于重要的合同條款，要仔細斟酌，最好是參考一些標準文本并結(jié)合交易的實際情況進行增刪，對于重要的合同應(yīng)請專業(yè)律師審查防患于未然。對合同條款的審查，不僅要審查文字的表述，還要審查條款的實質(zhì)內(nèi)容。

1、規(guī)格條款：對于多規(guī)格產(chǎn)品尤其要注意。我們在與客戶協(xié)商的時候，要對各型號產(chǎn)品的具體規(guī)格做出說明，同時詳細了解客戶的需要。避免供需之間出現(xiàn)差錯。

2、質(zhì)量標準條款：根據(jù)我方的產(chǎn)品質(zhì)量情況明確約定質(zhì)量標準，并約定質(zhì)量異議提出的期限。同時應(yīng)認真審查合同中約定的標準和客戶的需求是否一致。

《合同法》第 125條規(guī)定：當事人對合同條款有爭議的，應(yīng)當按照合同所使用的詞句，合同的條款，合同的目的，交易習慣以及誠實信用原則，確定該條款的真實意思。）

3、包裝條款。對于購貨方提出的特殊包裝方法應(yīng)當引起足夠的重視。

4、交付方式條款（送貨條款）：合同中應(yīng)當明確交貨地點，如果未明確交貨地點，賣方將標的物交付第一承運人時，標的物毀損、滅失的風險由買受人承擔。此外，合同中應(yīng)列明收貨方的經(jīng)辦人的姓名。這樣做的目的是防止經(jīng)辦人離開后，對方不承認收貨的事實，給訴訟中的舉證帶來困難。施工企業(yè)人員的變動較為頻繁，當對方更換新的經(jīng)辦人時，應(yīng)當要求對方提供授權(quán)委托書。

5、付款條款： 應(yīng)明確約定付款的時間。模棱兩可的約定會給合作方找到拖延付款的理由。以下付款時間的表述就有不足之處：

A、甲方收到貨物后付款；應(yīng)更正為“甲方收到貨物后10日內(nèi)付款?！?/p>

B：檢驗合格后付款；應(yīng)更正為“檢驗合格后____日內(nèi)付款”。

6、違約責任條款： 如果合同由合作方草擬，則應(yīng)當注意審查有無不平等的違約責任條款和加重我方責任的違約責任條款。

7、爭議處理條款

（1）約定訴訟管轄地，爭取在我方所在地法院起訴。訴訟管轄地的約定要明確。約定管轄的法院應(yīng)依照《中華人民共和國民事訴訟法》第25條約定，只有以下五個地方的法院可供當事人協(xié)議管轄：原告所在地；被告所在地；合同簽訂地；合同履行地；標的物所在地。但是不得違反專屬管轄和級別管轄的規(guī)定。約定管轄常見的錯誤有：

a、表述不清楚，容易產(chǎn)生岐義，如：“如果發(fā)生爭議，可由雙方各所在地法院管轄”；

b、約定由上述五個地方以外的法院管轄；

c、約定違反了級別管轄的規(guī)定，如普通案件約定由某地中級人民法院管轄；

d、約定違反了專屬管轄的規(guī)定。

（2）如果采用仲裁的方式，仲裁條款要明確約定某一個仲裁機構(gòu)，而且該仲裁機構(gòu)必須客觀存在，否則將導致條款無效，如“北京仲裁委員會”，不能寫成“北京市仲裁委員會”，更不能寫成“北京市的仲裁委員會”。

8、對于對方提供的格式合同應(yīng)特別注意：要應(yīng)勢而變，不可以不加審查地完全適用其條款。

（三）、簽訂時的注意事項

1、合作方應(yīng)加蓋其單位的公章?；蛘吆献鞣降慕?jīng)辦人應(yīng)提供加蓋了其單位公章的簽約授權(quán)委托書。

注意：

a、對方的授權(quán)委托書應(yīng)該由我方保存，以便在發(fā)生糾紛時作為證據(jù)。

b、如果對方是加蓋分公司、部門的印章或者是部門經(jīng)理、業(yè)務(wù)人員等都需要明確的授權(quán)委托書。

2、加蓋的公章應(yīng)清晰可辨。

3、合同文本經(jīng)過修改的，應(yīng)由雙方在修改過的地方蓋章確認。

4、爭取取得合作方的營業(yè)執(zhí)照復印件。

（四）、擔保合同：為了防范風險，在與合作方簽訂合同的時候，應(yīng)盡量取得對方提供的擔保。關(guān)于擔保合同應(yīng)注意以下幾個問題

1、擔保合同的當事人：擔保人不一定是本合同的一方當事人，在保證擔保合同中，擔保人只能是本合同以外的第三人。

2、哪些財產(chǎn)可以用于提供擔保？

依照《擔保法》第三十七條規(guī)定，下列財產(chǎn)不得抵押：

一、土地所有權(quán)；

二、耕地、宅基地、自留地、自留山等集體所有的土地使用權(quán)，（擔保法關(guān)于該款有除外規(guī)定），三、學校、幼兒園、醫(yī)院等以公益為目的的事業(yè)單位、社會團體的教育設(shè)施、醫(yī)療衛(wèi)生設(shè)施和其他社會公益設(shè)施；

四、所有權(quán)、使用權(quán)不明或者有爭議的財產(chǎn)；

五、依法被查封、扣押、監(jiān)管的財產(chǎn)；

六、依法不得抵押的其他財產(chǎn)。

3、哪些人不可以做為保證擔保的保證人？

國家機關(guān)，學校醫(yī)院等以公益為目的的事業(yè)單位社會團體，以及企業(yè)法人分支機構(gòu)職能部門，不得為保證人。但是，企業(yè)法人的分支機構(gòu)有法人的書面授權(quán)的，可以在授權(quán)的范圍內(nèi)提供保證。

4、定金條款：

a、應(yīng)明確所繳款項的性質(zhì)是“定金”

定金條款應(yīng)寫明“定金”字樣，最高院關(guān)于適用《擔保法》若干問題的司法解釋第 118條規(guī)定：當事人交付留置金、擔保金、保證金、訂約金、押金或者訂金等，但沒有約定定金性質(zhì)的，當事人主張定金權(quán)利的，人民法院不予支持。

b、定金不得超過主合同標的額的百分之二十

《擔保法》第九十一條規(guī)定，定金不得超過主合同標的額的百分之二十；第八十九條規(guī)定，給付定金的一方不履行約定的債務(wù)的，無權(quán)要求返還定金；收受定金的一方不履行約定的債務(wù)的，應(yīng)當雙倍返還定金。對于超過百分之二十的部分，可以作為預付款，可以要求返還。但不具備定金的性質(zhì)。

（五）、合同簽訂以后的工作

1、將其復印件交由履行部門存查，保證依約履行。

2、及時歸檔保管，以免丟失。

3、公司應(yīng)當制定合同管理制度，對合同進行規(guī)范管理。

4、在每次收發(fā)貨物、收付費用時一定要保存好憑證，并做好記錄。

二、合同的履行過程中的風險防范。

合同履行過程會有許多不能確定的因素，雙方可能會對合同進行變更；一方可能會違約；可能會因不可抗力而導致合同不能履行等等。

做為產(chǎn)銷一體化的企業(yè)，我方在送貨的時候，必須由合同中注明的經(jīng)辦人簽收貨物，或者由經(jīng)對方書面授權(quán)的其他人簽收。實踐中，履行過程的風險更多的是來自對方的履約情況和在履行過程中相關(guān)證據(jù)的缺失。

(一)、接收支票時應(yīng)注意的事項：對支票的審查。支票付款的情況下，有可能是購貨方用別的單位的支票支付貨款。實踐中，只要支票是真實有效的，一般都可以接受。接收支票當時應(yīng)重點審查以下內(nèi)容，避免銀行退票帶來的麻煩和損失：

1、收款人名稱是否正確；

2、書寫是否清楚，字跡是否潦草；

3、大小寫的金額是否一致；

4、大寫數(shù)字是否正確；

5、印鑒（公章和法定代表人印章）是否清晰；

6、如果是經(jīng)過背書的支票，應(yīng)審查背書是否連續(xù)；

7、有無偽造變造的痕跡。

（二）、出具收據(jù)和接收收據(jù)時的注意事項：

收據(jù)中應(yīng)當注明：收到的票據(jù)名稱，票據(jù)號，金額，相對應(yīng)的合同以及第幾次付款，對方的公章等。

實踐過程中如果對方要求先出發(fā)票并掛帳，應(yīng)當讓對方出具收條，并一定要在收據(jù)中注明“以上款項未付”。這樣做，該張收具就同時具有欠款確認書的作用。對于其他的收具也應(yīng)將有利的相關(guān)信息都包含進去。

（三）、出現(xiàn)糾紛時的處理方法：

1、應(yīng)本著友好協(xié)商的態(tài)度來處理問題，這樣有利于我方收集到有利的證據(jù)。一旦起了沖突和爭執(zhí)，對方往往采取不合作的態(tài)度。從而使事情陷入僵局。

2、簽訂還款協(xié)議注意事項：在協(xié)議中已應(yīng)當寫明對方承認的欠款數(shù)額；還款的具體時間；回避雙方還有爭議的其他事項；約定如果首次還款期滿仍不依約還款，則視為全部到期；約定如果對方不依約付款，則由我方所在地法院管轄；協(xié)議還應(yīng)加蓋欠款單位的公章

（四）、履行風險的防范手段

1、遇到法定條件或者合作方違約可能損害到我方利益的情況時，可以采取中止履行和解除合同的方法來保護我方的權(quán)益。

（1）、中止履行的條件：《合同法》第六十八條：有確切證據(jù)證明對方有下列情況之一的，可以中止履行：

一、經(jīng)營狀況嚴重惡化；

二、轉(zhuǎn)移財產(chǎn)、抽逃資金，以逃避債務(wù)；

三、喪失商業(yè)信譽；有喪失或者可能喪失履行債務(wù)能力的其他情形。

對于分批送貨分批付款方式，如果對方某批貨款沒有如期支付時應(yīng)以充分的重視，如果繼續(xù)送貨，可能會受到更大的損失。當然，是否中止合同的履行應(yīng)視具體情況而定，不能一概而論。

（2）、解除合同的條件：《合同法》第九十四條：有下列情形之一的，當事人可以解除合同：

一、因不可抗力致使不能實現(xiàn)合同目的；

二、在履行期限屆滿之前，當事人一方明確表示或者以自己的行為表明不履行主要債務(wù)；

三、當事人一方遲延履行主要債務(wù)，經(jīng)催告后在合理期限內(nèi)仍未履行；

四、當事人一方遲延履行債務(wù)或者有其他違約行為致使不能實現(xiàn)合同目的；

五、法律規(guī)定的其他情形。

總之，訂立和履行合同是一件技術(shù)要求高、風險也很大的經(jīng)營行為，無論對于合同的效力，還是履約能力或陷阱條款，還是行為是否構(gòu)成違約，都會存在一定的風險，因此應(yīng)充分利用本公司法律專業(yè)人員（法律部人員或外聘律師）及技術(shù)人員，才能更好地預防合同糾紛。