第一篇：大學(xué)生建行市分行接受各類檢查的調(diào)查報(bào)告

調(diào)查提綱

一、調(diào)查對象：建設(shè)銀行**分行及其分支機(jī)構(gòu)

二、調(diào)查時(shí)間：2004年5月17日至2004年6月15日

三、調(diào)查目的：金融機(jī)構(gòu)內(nèi)外審應(yīng)如何有機(jī)的統(tǒng)一和結(jié)合，從而達(dá)到節(jié)約審計(jì)成本，有效掌握和防范金融風(fēng)險(xiǎn)。

四、調(diào)查內(nèi)容：

1、2003年建行**分行及其分支機(jī)構(gòu)接受檢查的總體情況2、2003年建行**分行及其分支機(jī)構(gòu)接受檢查所支付的審計(jì)成本3、2003年建行**分行及其分支機(jī)構(gòu)接受檢查發(fā)現(xiàn)問題情況

五、調(diào)查結(jié)論和體會(huì)

建議是由人民銀行、銀監(jiān)會(huì)以及審計(jì)署等相關(guān)機(jī)構(gòu)相互協(xié)調(diào)，建立一個(gè)能夠達(dá)到信息共享的“金融機(jī)構(gòu)檢查體系平臺(tái)”，在這個(gè)平臺(tái)上，在該平臺(tái)上集成相關(guān)金融機(jī)構(gòu)的“基本情況信息庫”、“檢查、審計(jì)發(fā)現(xiàn)問題庫”、“已整改問題庫”等等，使各類檢查、審計(jì)機(jī)構(gòu)能夠更為清楚的掌握被檢查、審計(jì)機(jī)構(gòu)的相關(guān)信息，這樣才能夠改變目前相對復(fù)雜且混亂的檢查、審計(jì)現(xiàn)狀，從而提高檢查、審計(jì)的效率。目前，商業(yè)銀行在開展各項(xiàng)業(yè)務(wù)的同時(shí)，不得不花費(fèi)大量的人力、物力來應(yīng)付各種審計(jì)和檢查，這些審計(jì)和檢查包括來自銀行內(nèi)外部的各類稽核、審計(jì)、紀(jì)檢監(jiān)察、人民銀行、銀監(jiān)局、審計(jì)署、地方勞動(dòng)局、稅務(wù)以及局派駐的監(jiān)事會(huì)等。商業(yè)銀行接受各種形式的檢查是必要的，但是，上述機(jī)構(gòu)的檢查有相當(dāng)一部分是重復(fù)的、表面的、低效甚至無效的，其對于商業(yè)銀行內(nèi)部控制及治理結(jié)構(gòu)的改善起到的效果不明顯，主要表現(xiàn)為各種案件、違規(guī)層出不窮?；谶@種情況，文作者對建設(shè)銀行**市分行2003年接受的各類檢查進(jìn)行了調(diào)查和統(tǒng)計(jì)，并就調(diào)查和統(tǒng)計(jì)的結(jié)果進(jìn)行了簡單分析。

一、調(diào)查對象概況

建設(shè)銀行作為中國四大國有商業(yè)銀行之一，其經(jīng)營的業(yè)務(wù)、產(chǎn)品以及長期以來形成的管理模式在中國銀行業(yè)具有相當(dāng)?shù)拇硇?，特別是中國銀行、建設(shè)銀行的股改上市，已成為當(dāng)前金融業(yè)改革的焦點(diǎn)。**建行作為建設(shè)銀行××家一級(jí)分支機(jī)構(gòu)之一，其經(jīng)營規(guī)模及盈利水平與兄弟行相比在近兩年來一直名列中等偏上的水平，目前下轄二級(jí)機(jī)構(gòu)××個(gè)，正式員工××多名。

二、調(diào)查方法

為了能夠節(jié)省調(diào)查對象的時(shí)間并能夠有針對性的獲得相關(guān)數(shù)據(jù)，文作者主要采用了問卷的形式，對建行**市分行本級(jí)及其××個(gè)下轄二級(jí)分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行了調(diào)查。

三、調(diào)查內(nèi)容

2004年5月17日至6月15日，對建行**市分行本級(jí)及其下轄××個(gè)二級(jí)機(jī)構(gòu)2003年全年接受的各類檢查、審計(jì)的相關(guān)情況進(jìn)行了調(diào)查。通過調(diào)查我們得出以下數(shù)據(jù)：

（一）2003年**市分行本級(jí)及下轄機(jī)構(gòu)接受的各類檢查、審計(jì)共計(jì)××次，檢查機(jī)構(gòu)來人共計(jì)××人次，用時(shí)共計(jì)××個(gè)工作日。

（二）**市分行全轄用于接待各類檢查、審計(jì)的費(fèi)用共計(jì)××萬元，其中車船費(fèi)支出××萬元，接待用餐費(fèi)支出××萬元，調(diào)查對象為配合檢查提供場地及相關(guān)配套設(shè)施等支出××萬元，其他支出××萬元。另外調(diào)查對象為配合各項(xiàng)檢查、審計(jì)，共動(dòng)用××人次，用時(shí)共計(jì)××個(gè)工作日。

（三）各類檢查、審計(jì)共計(jì)發(fā)現(xiàn)各類問題××個(gè)，去除多次檢查發(fā)現(xiàn)的同一個(gè)問題的重復(fù)統(tǒng)計(jì)數(shù)目，各項(xiàng)檢查、審計(jì)共計(jì)發(fā)現(xiàn)問題××個(gè)，涉及金額共計(jì)××億元，其中調(diào)查對象的內(nèi)部審計(jì)、檢查沒有發(fā)現(xiàn)的問題共計(jì)××個(gè)，涉及金額××萬元。

四、調(diào)查結(jié)論

通過調(diào)查發(fā)現(xiàn)，建行**市分行接受的各類檢查、審計(jì)從整體上看存在以下幾個(gè)值得注意的方面：

（一）各類檢查、審計(jì)發(fā)現(xiàn)的問題具有較強(qiáng)的重復(fù)性，例如對于同一筆業(yè)務(wù)的同一個(gè)問題，重復(fù)檢查、審計(jì)發(fā)現(xiàn)了××余次。

（二）調(diào)查對象為了接待各類檢查付出的人力、財(cái)力過多，且國家目前沒有對相關(guān)的檢查事項(xiàng)進(jìn)行系統(tǒng)的約束或管理。

（三）檢查、審計(jì)單位的信息共享不夠，致使相當(dāng)一部分檢查雖然付出了大量的精力，發(fā)現(xiàn)的卻是其他檢查單位已經(jīng)發(fā)現(xiàn)過的問題。更深入的分析可以看出，主要原因是來自調(diào)查對象外部的檢查、審計(jì)整體上難以協(xié)調(diào)，特別是一些地市、縣級(jí)金融管理機(jī)構(gòu)的檢查，往往帶有明顯的功利性。

五、調(diào)查體會(huì)

通過調(diào)查和分析我[本文來源于好范文-004km.cn,找范文請到xiexiebang.com]們知道，各項(xiàng)檢查、審計(jì)還是發(fā)現(xiàn)了一些值得調(diào)查對象關(guān)注的問題，因此，我們并不主張將現(xiàn)有的檢查、審計(jì)體系推倒重建。

我們的建議是由人民銀行、銀監(jiān)會(huì)以及審計(jì)署等相關(guān)機(jī)構(gòu)相互協(xié)調(diào)，建立一個(gè)能夠達(dá)到信息共享的“金融機(jī)構(gòu)檢查體系平臺(tái)”，在這個(gè)平臺(tái)上，在該平臺(tái)上集成相關(guān)金融機(jī)構(gòu)的“基本情況信息庫”、“檢查、審計(jì)發(fā)現(xiàn)問題庫”、“已整改問題庫”等等，使各類檢查、審計(jì)機(jī)構(gòu)能夠更為清楚的掌握被檢查、審計(jì)機(jī)構(gòu)的相關(guān)信息，這樣才能夠改變目前相對復(fù)雜且混亂的檢查、審計(jì)現(xiàn)狀，從而提高檢查、審計(jì)的效率。

第二篇：建行調(diào)查報(bào)告

------從客戶的實(shí)際需求出發(fā)

一 引言：

建行屬于一種服務(wù)性的行業(yè)，因此其宗旨是“以客戶為中心，持續(xù)改進(jìn)服務(wù)”本次調(diào)查主要從客戶使用體驗(yàn)出發(fā)，從用戶的實(shí)際需求出發(fā)，做出符合客戶意愿的服務(wù)。我們以下方面為調(diào)查目標(biāo)：

1、從電子銀行服務(wù)的創(chuàng)新性、產(chǎn)品功能豐富程度、使用便捷程度調(diào)研分析

2、分析多家商業(yè)銀行不同客戶群體使用電子銀行的體驗(yàn)。

二 相關(guān)背景

1945年，中國人民建設(shè)銀行成立。當(dāng)時(shí)是財(cái)政部下屬的一家國有獨(dú)資銀行，負(fù)責(zé)管理和分配根據(jù)國家經(jīng)濟(jì)計(jì)劃撥給建設(shè)項(xiàng)目和基礎(chǔ)建設(shè)相關(guān)項(xiàng)目的政府資金。1996年，中國人民建設(shè)銀行更名為中國建設(shè)銀行。主要經(jīng)營領(lǐng)域包括個(gè)人網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)、企業(yè)網(wǎng)上銀行、賬戶查詢。在中國銀行業(yè)居于市場領(lǐng)先地位。目前電子銀行是我國各大銀行業(yè)務(wù)發(fā)展的重點(diǎn)之，但目前的現(xiàn)實(shí)是各銀行電子銀行業(yè)務(wù)及其產(chǎn)品的同質(zhì)化和電子銀行品牌的不突出制約了銀行電子銀行的發(fā)展。隨著網(wǎng)絡(luò)的發(fā)展和人們對于網(wǎng)絡(luò)應(yīng)用的依賴，銀行業(yè)務(wù)業(yè)需要在兩個(gè)方面發(fā)展：銀行業(yè)務(wù)的網(wǎng)絡(luò)化和銀行業(yè)務(wù)對于其他領(lǐng)域網(wǎng)絡(luò)商務(wù)發(fā)展的支持，這體現(xiàn)為電子銀行產(chǎn)品與業(yè)務(wù)的發(fā)展和銀行電子銀行品牌的建立。為此，我們要以客戶為中心，從實(shí)際出發(fā)，調(diào)查分析客戶群的需要，從客戶的各個(gè)方面做出調(diào)查，有效的分析了客戶的需求，能更有效的研究和發(fā)展建行的電子銀行業(yè)務(wù)。

第三篇：2009建行上海分行筆試

這次專業(yè)題和英文題都沒有，全是行測的題目。

1、數(shù)字題目

差不多是兩個(gè)部分。

之一是純粹的數(shù)字推理，就是給你一串有內(nèi)在規(guī)律的數(shù)字，然后讓你選出接下來的一個(gè)。規(guī)律無外乎就是加減乘除平方等各種運(yùn)算，就是有的要算幾次或者比較復(fù)雜。

之二是類似于應(yīng)用題的數(shù)學(xué)題。什么4個(gè)人過橋，大家的時(shí)間都不一樣，然后一次最多過兩個(gè)人，快的要等慢的，還有個(gè)手電筒，過橋一定要用的，這樣下來問你最快4個(gè)人都過橋要多久。還有一題是在距離池邊5米的一個(gè)圓圈上種樹，隔4米種一棵，一共種了XX棵（告訴你的，我不記得了），然后問你池子的周長是多少。就是先把外面那個(gè)種樹的圓圈周長算出來再算池子的周長。

題目難易不等，有些簡單的，有些我做不來，但總體來說這部分比較費(fèi)時(shí)間，后來我就放棄了直接先做后面。我覺得這樣比較好。都做完了回過來再做，沒時(shí)間了就瞎選，我到最后全選的C。。

2、言語表達(dá)

給你一段話，然后問你這段話最想表達(dá)的是什么、接下去要說的是什么、主旨是什么之類的。題目我都不記得了。反正這部分我覺得就是要緊緊地圍繞這他給你的話來說。有些選項(xiàng)中的語句其實(shí)和題干中的是完全相反的，一定錯(cuò)誤的，但是因?yàn)檎f得煞有其事，如果不仔細(xì)地回去看題干的話也許就會(huì)選錯(cuò)了?？傊褪遣灰尤脒^多的個(gè)人想法，以題干為準(zhǔn)。

3、圖形推理

和1比較相似，就是把數(shù)字換成了圖形。也是找規(guī)律填下一個(gè)，或者左邊的三個(gè)，然后右邊給你兩個(gè)讓你選第三個(gè)。還有是一個(gè)立體圖形問你是用哪個(gè)平面圖形折出來的。（現(xiàn)場有發(fā)草稿紙，實(shí)在不行就畫一下折一下就出來了。）

總之2、3部分的題目我覺得做起來比較快，不像1那樣要算來算去的，所以我先做這兩塊的，而且盡量保證對。（當(dāng)然對不對我也不知道。。）

4、邏輯推理（不太記得了，就是這個(gè)意思，記性不好。。）

和2看上去差不多，也是給一段話，但是通常會(huì)有個(gè)結(jié)論，然后問你4個(gè)選項(xiàng)中哪個(gè)最能支持這個(gè)結(jié)論，或者哪個(gè)可以從這個(gè)結(jié)論推出。還有就是類似ABC三個(gè)人，一個(gè)老師一個(gè)醫(yī)生一個(gè)工程師，然后給幾個(gè)條件，問你ABC各是什么人。完全的推理題目。上過邏輯課的應(yīng)該不陌生。

這部分的解題就是推理能力要好，這個(gè)是比較廢話。。但很重要的一點(diǎn)還是和2一樣，就是要相信題目給你的話是絕對正確的。如果題目跟你說太陽有10個(gè)，那太陽就有10個(gè)，選項(xiàng)里有說太陽只有一個(gè)的就是不對的，就是嚴(yán)重削弱結(jié)論的。反正大家不要把自己的常識(shí)放進(jìn)去，想當(dāng)然地做題目，題干就是真理。

5、資料分析

這部分比較繁，給一段材料或者一張表格，一堆的數(shù)字，百分比。然后求另外的數(shù)據(jù)。這部分很火大的，其實(shí)解題過程不難，如果數(shù)字換成整百整千完全可以口算，BT就是都是

12345.67這樣的數(shù)字，然后再說是去年的56.78%，問你去年是多少，活活把人給算死。而且通常是兩組以上數(shù)據(jù)，反正就是一個(gè)子：算。

這部分和1差不多，大概是我筆算不行吧，反正后來也放棄了幾道。

自己覺得應(yīng)該挑有圖表的先做，數(shù)據(jù)都在圖表中，比較容易看容易比。

6、性格測試

這個(gè)純粹是搞笑一下的。。題目有137題，是、否兩個(gè)答案，而且傾向性很明顯，你知道應(yīng)該要選哪個(gè)的。就是做到這里時(shí)間有點(diǎn)緊了，涂答題卡的時(shí)候涂快點(diǎn)。

因?yàn)槎际沁x擇題，我的原則是不留空格，全部涂滿。

基本上就是公務(wù)員行測部分模擬測試，我上面寫的也就是解答行測的方法，很膚淺的方法。。復(fù)習(xí)公務(wù)員的或者做過題的同學(xué)們應(yīng)該都沒問題，并且都有自己的解題思路。

主要是給不太了解公務(wù)員考試的同學(xué)們看看，有個(gè)大概的知道。好像很多銀行都會(huì)考行測題目，大家找點(diǎn)來看看熟悉一下。

其他

難得筆試了一次，下次也不知道什么時(shí)候了。就把亂七八糟地都說一點(diǎn)。

總體來說個(gè)人覺得這次建行筆試各方面還是做的很好的，很為我們著想的。

1、交通。

建行的筆試通知上寫了很多的路線。自己是乘一號(hào)線去的，延長路站下來后2號(hào)口出去就看到了共和新路，然后沿著馬路筆直走就可以看到上海商業(yè)學(xué)校了。建行還在門口拉了一條很大的紅色長幅“建設(shè)銀行2009招聘筆試”（大概名字），反正挺醒目挺容易找的。

2、考場。

聽監(jiān)考老師（是商業(yè)學(xué)校的老師不是建行的工作人員）說，他們這里經(jīng)常幫人家舉辦類似的考試，所以很熟門熟路了。門口的電子屏幕會(huì)滾動(dòng)各個(gè)考場所對應(yīng)的教室，很好找的。我在8號(hào)樓，指示路牌什么的也有，順著走就行了。到了8號(hào)樓門口還不能進(jìn)去，工作人員讓我們?nèi)ナ程眯菹⒁幌?，不過因?yàn)橐矝]多久了就一直站在門口了。

3、考點(diǎn)。

到了教室門口里面的工作人員還在貼座位號(hào)（很正式?。?，過了會(huì)才進(jìn)去的。我們考點(diǎn)差不多人都來了，不過一起去的同學(xué)說他們教室缺了7、8個(gè)人。（這次建行筆試1600多，招200，等于就多出來一個(gè)職位。。）

4、監(jiān)考（重點(diǎn)說一下）

我們的監(jiān)考是一男一女，男的年紀(jì)大一點(diǎn)。男老師人很好的，填《求職申請表》的時(shí)候（在考試之前填的，45分鐘時(shí)間，綽綽有余）就和我們說，要填的漂亮一點(diǎn)，態(tài)度好一點(diǎn)。然

后貼身份證復(fù)印件和5寸照片時(shí)又說讓我們貼在正中央，這樣顯得你認(rèn)真。

填的時(shí)候有不懂的大家都舉手問，老師也是有問必答，幫你們想辦法。當(dāng)中我們有同學(xué)要出去拿一下什么東西也OK的。所以大家以后有不確定的地方也可以問監(jiān)考老師，一般都愿意幫你的。

最后收的時(shí)候看你沒涂完也會(huì)等你一下，先收涂好的。

所以大家以后筆試結(jié)束了還沒寫完，就埋頭寫，不要抬頭去看監(jiān)考，可以爭取到一點(diǎn)點(diǎn)時(shí)間。

5、要帶的東西

這個(gè)蠻重要的。大家都認(rèn)真地看清楚通知上要求帶的東西，是原件還是復(fù)印件，要幾份，萬一缺了影響到不能面試就不好了

6、自備

這次準(zhǔn)備不足，沒帶小夾子或者回形針。要黏貼東西的膠水和剪刀老師有，但因?yàn)槿硕?，自己備著不用等。（我就是自己帶的）。建行要求把推薦表什么的夾在《求職申請表》里，監(jiān)考提醒我們把所有的材料都粘在一起免得掉了，但是因?yàn)椴荒苷车缴暾埍砩希钥梢杂脢A子和回形針就比較好了。

轉(zhuǎn)載請注明出自應(yīng)屆生求職招聘論壇

第四篇：建行安慶分行關(guān)于存款風(fēng)險(xiǎn)滾動(dòng)式檢查情況的報(bào)告2009

建行安慶分行關(guān)于存款風(fēng)險(xiǎn)滾動(dòng)式檢查情況的報(bào)告

中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員晉城監(jiān)管分局：

為落實(shí)好銀監(jiān)會(huì)相關(guān)文件要求，我公司認(rèn)真做好對公結(jié)算賬戶滾動(dòng)式風(fēng)險(xiǎn)檢查工作?，F(xiàn)將存款風(fēng)險(xiǎn)滾動(dòng)式檢查工作情況報(bào)告如下：

7月份我公司組織相關(guān)人員完成上半年存款風(fēng)險(xiǎn)排查工作。此次存款風(fēng)險(xiǎn)排產(chǎn)的對象是

1、切實(shí)加強(qiáng)賬戶開立、變更的管理，從源頭上阻斷各類侵占銀行和客戶資金的案件

一是嚴(yán)格履行開戶行審查義務(wù)。二是辦理賬戶變更手續(xù)時(shí)，要認(rèn)真審查變更事項(xiàng)、變更申請及相關(guān)文本、有關(guān)部門的證明文件。三是實(shí)行單位人民幣結(jié)算賬戶集中管理后，嚴(yán)格按照《中國建設(shè)銀行單位人民幣銀行結(jié)算賬戶集中管理操作規(guī)程》進(jìn)行集中審批和控管。加強(qiáng)業(yè)務(wù)檢查與監(jiān)控，有效防范賬戶風(fēng)險(xiǎn)。

2、加強(qiáng)預(yù)留印鑒管理和支付憑證審核，防范詐騙風(fēng)險(xiǎn)

一是嚴(yán)格遵守辦理客戶預(yù)留印鑒預(yù)留、變更、掛失補(bǔ)辦、注銷手續(xù)，堅(jiān)持柜臺(tái)辦理和不得代客戶辦理的原則。二是嚴(yán)格支付憑證審核。辦理付款業(yè)務(wù)時(shí)，支付依據(jù)為預(yù)留印鑒的，5萬元以下可單人驗(yàn)印，5萬元以上（含5萬元）必須堅(jiān)持雙人驗(yàn)印。三是加強(qiáng)預(yù)留印鑒保管，防止預(yù)留印鑒丟失或被替換，嚴(yán)格執(zhí)行定期檢查核對制度。

3、關(guān)注大額支付和異常支付，確保資金安全

加強(qiáng)大額支付的審核，對單筆100萬元以上的支付業(yè)務(wù)必須嚴(yán)格執(zhí)行會(huì)計(jì)主管人員審簽和與單位確認(rèn)制度。加強(qiáng)存款人銀行結(jié)算帳戶異常或可疑資金支付的監(jiān)控，對大額資金頻繁轉(zhuǎn)入轉(zhuǎn)出、與存款人經(jīng)營規(guī)?；驑I(yè)務(wù)范圍明顯不符資金收付等現(xiàn)象應(yīng)跟蹤、核實(shí)，按反冼錢的相關(guān)規(guī)定進(jìn)行報(bào)告。

4、加強(qiáng)與客戶對賬工作，提高對賬效率

嚴(yán)格按照《對賬操作流程》辦理銀企對賬工作，切實(shí)提高綜合對賬率和對賬單回收率，要加強(qiáng)對不符賬項(xiàng)的追蹤管理，做到“有疑必查，查必落實(shí)”。對賬工作中發(fā)現(xiàn)重大問題及可疑賬務(wù)的，要及時(shí)向主管領(lǐng)導(dǎo)和相關(guān)部門報(bào)告，并妥善處理。

5、增強(qiáng)柜員風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，提高柜員識(shí)別假票假印鑒的能力

一方面教育和引導(dǎo)柜員認(rèn)清當(dāng)前復(fù)雜的形勢，不斷增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和自我保護(hù)意識(shí)。另一方面加強(qiáng)業(yè)務(wù)培訓(xùn)，提高柜員的業(yè)務(wù)技能，做到規(guī)范操作，堵塞風(fēng)險(xiǎn)漏洞，使犯罪分子無可乘之機(jī)。

三、我行今年以來開展對公結(jié)算賬戶滾動(dòng)式常態(tài)風(fēng)險(xiǎn)排查工作主要成效

1、我行將對公結(jié)算賬戶常態(tài)化排查工作與會(huì)計(jì)檢查工作相結(jié)合，將排查內(nèi)容作為會(huì)計(jì)檢查工作的重點(diǎn)。我行通過會(huì)計(jì)稽核系統(tǒng)、柜面業(yè)務(wù)監(jiān)測系統(tǒng)每日提取相關(guān)結(jié)算賬戶管理交易信息，對異常信息及時(shí)進(jìn)行核查，對發(fā)現(xiàn)存在不規(guī)范的操作認(rèn)真進(jìn)行整改和責(zé)任追究。按季利用我行內(nèi)審系統(tǒng)通過參數(shù)設(shè)置提取賬戶管理和賬戶交易信息，特別是將銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的“六類賬戶”情況作為重點(diǎn)排查對象。今年以來我行共組織了三次數(shù)據(jù)提取排查工作，排查面為100%。

2、2009年，我行在全行范圍內(nèi)開展了賬戶年檢工作，共清理不規(guī)范及長期睡眠戶364戶，通過數(shù)據(jù)搜索共規(guī)范了臨時(shí)戶超期18戶，清理了同一機(jī)構(gòu)存在一個(gè)單位既有基本戶又有一般戶的6戶，我行對公結(jié)算賬戶中存在的不規(guī)范現(xiàn)象得到及時(shí)整改，有效地控制了風(fēng)險(xiǎn)。

3、認(rèn)真開展重點(diǎn)賬戶和可疑交易賬戶的排查工作。我行認(rèn)真開展了賬戶資金異常變動(dòng)情況的排查工作，對于可疑交易嚴(yán)格按照反洗錢的要求進(jìn)行了核查和報(bào)告。涉及員工賬戶與客戶單位發(fā)生的交易進(jìn)行了重點(diǎn)排查，今年共排查了96個(gè)賬戶，一定程度上規(guī)范了員工的行為。四季度還重點(diǎn)組織了對同業(yè)賬戶、保證金賬戶的賬戶開立和使用情況的排查，強(qiáng)化了風(fēng)險(xiǎn)控制措施，消除了風(fēng)險(xiǎn)隱患。

4、我行針對賬戶資金發(fā)生額和資金余額的不同標(biāo)準(zhǔn)將賬戶區(qū)分為重點(diǎn)賬戶和非重點(diǎn)賬戶，今年共組織了重點(diǎn)賬戶12個(gè)期次、非重點(diǎn)賬戶5個(gè)期次的銀企對賬工作。重點(diǎn)對賬回收率為100%，非重點(diǎn)對賬回收率達(dá)99.4%，切實(shí)防范了銀行與客戶資金的風(fēng)險(xiǎn)。

特此報(bào)告。

建行安慶分行

2009年12月28日

第五篇：建行安慶分行關(guān)于存款風(fēng)險(xiǎn)滾動(dòng)式檢查情況的報(bào)告2009

建行安慶分行關(guān)于存款風(fēng)險(xiǎn)滾動(dòng)式檢查情況的報(bào)告

中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)安慶監(jiān)管分局：

為落實(shí)好銀監(jiān)會(huì)相關(guān)文件要求，我行按照上級(jí)行的統(tǒng)一部署，認(rèn)真做好對公結(jié)算賬戶滾動(dòng)式常態(tài)風(fēng)險(xiǎn)排查工作?，F(xiàn)將我行對公結(jié)算賬戶滾動(dòng)式常態(tài)風(fēng)險(xiǎn)排查工作開展情況報(bào)告如下：

一、加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，明確責(zé)任，認(rèn)真開展對公結(jié)算賬戶滾動(dòng)式常態(tài)風(fēng)險(xiǎn)排查工作 對公結(jié)算賬戶風(fēng)險(xiǎn)排查工作是大額存款風(fēng)險(xiǎn)排查工作的重要組成部分，我行認(rèn)真按照相關(guān)文件明確的檢查方式、檢查頻率、檢查重點(diǎn)等要求，按季度持續(xù)做好對公結(jié)算賬戶滾動(dòng)式常態(tài)化風(fēng)險(xiǎn)排查工作。對公結(jié)算賬戶滾動(dòng)式常態(tài)化風(fēng)險(xiǎn)排查工作由財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部門牽頭負(fù)責(zé)，公司業(yè)務(wù)、營運(yùn)管理等部門積極配合，充分利用我行稽核系統(tǒng)和柜面監(jiān)測系統(tǒng)以及內(nèi)審數(shù)據(jù)采集系統(tǒng)，加強(qiáng)對公結(jié)算賬戶大額資金支付業(yè)務(wù)的審核監(jiān)督，以銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的“六類賬戶”為排查重點(diǎn)，按“大額、異動(dòng)賬戶優(yōu)先”的原則進(jìn)行排查。對對公結(jié)算賬戶滾動(dòng)式風(fēng)險(xiǎn)排查中發(fā)現(xiàn)的問題，由財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部門牽頭負(fù)責(zé)、公司業(yè)務(wù)等部門做好配合組織核查，明確了整改要求并監(jiān)督落實(shí)。

二、強(qiáng)化措施，認(rèn)真落實(shí)，切實(shí)做好對公結(jié)算賬戶滾動(dòng)式常態(tài)風(fēng)險(xiǎn)排查工作

1、切實(shí)加強(qiáng)賬戶開立、變更的管理，從源頭上阻斷各類侵占銀行和客戶資金的案件

一是嚴(yán)格履行開戶行審查義務(wù)。二是辦理賬戶變更手續(xù)時(shí)，要認(rèn)真審查變更事項(xiàng)、變更申請及相關(guān)文本、有關(guān)部門的證明文件。三是實(shí)行單位人民幣結(jié)算賬戶集中管理后，嚴(yán)格按照《中國建設(shè)銀行單位人民幣銀行結(jié)算賬戶集中管理操作規(guī)程》進(jìn)行集中審批和控管。加強(qiáng)業(yè)務(wù)檢查與監(jiān)控，有效防范賬戶風(fēng)險(xiǎn)。

2、加強(qiáng)預(yù)留印鑒管理和支付憑證審核，防范詐騙風(fēng)險(xiǎn)

一是嚴(yán)格遵守辦理客戶預(yù)留印鑒預(yù)留、變更、掛失補(bǔ)辦、注銷手續(xù)，堅(jiān)持柜臺(tái)辦理和不得代客戶辦理的原則。二是嚴(yán)格支付憑證審核。辦理付款業(yè)務(wù)時(shí)，支付依據(jù)為預(yù)留印鑒的，5萬元以下可單人驗(yàn)印，5萬元以上（含5萬元）必須堅(jiān)持雙人驗(yàn)印。三是加強(qiáng)預(yù)留印鑒保管，防止預(yù)留印鑒丟失或被替換，嚴(yán)格執(zhí)行定期檢查核對制度。

3、關(guān)注大額支付和異常支付，確保資金安全 加強(qiáng)大額支付的審核，對單筆100萬元以上的支付業(yè)務(wù)必須嚴(yán)格執(zhí)行會(huì)計(jì)主管人員審簽和與單位確認(rèn)制度。加強(qiáng)存款人銀行結(jié)算帳戶異?；蚩梢少Y金支付的監(jiān)控，對大額資金頻繁轉(zhuǎn)入轉(zhuǎn)出、與存款人經(jīng)營規(guī)?；驑I(yè)務(wù)范圍明顯不符資金收付等現(xiàn)象應(yīng)跟蹤、核實(shí)，按反冼錢的相關(guān)規(guī)定進(jìn)行報(bào)告。

4、加強(qiáng)與客戶對賬工作，提高對賬效率

嚴(yán)格按照《對賬操作流程》辦理銀企對賬工作，切實(shí)提高綜合對賬率和對賬單回收率，要加強(qiáng)對不符賬項(xiàng)的追蹤管理，做到“有疑必查，查必落實(shí)”。對賬工作中發(fā)現(xiàn)重大問題及可疑賬務(wù)的，要及時(shí)向主管領(lǐng)導(dǎo)和相關(guān)部門報(bào)告，并妥善處理。

5、增強(qiáng)柜員風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，提高柜員識(shí)別假票假印鑒的能力 一方面教育和引導(dǎo)柜員認(rèn)清當(dāng)前復(fù)雜的形勢，不斷增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和自我保護(hù)意識(shí)。另一方面加強(qiáng)業(yè)務(wù)培訓(xùn)，提高柜員的業(yè)務(wù)技能，做到規(guī)范操作，堵塞風(fēng)險(xiǎn)漏洞，使犯罪分子無可乘之機(jī)。

三、我行今年以來開展對公結(jié)算賬戶滾動(dòng)式常態(tài)風(fēng)險(xiǎn)排查工作主要成效

1、我行將對公結(jié)算賬戶常態(tài)化排查工作與會(huì)計(jì)檢查工作相結(jié)合，將排查內(nèi)容作為會(huì)計(jì)檢查工作的重點(diǎn)。我行通過會(huì)計(jì)稽核系統(tǒng)、柜面業(yè)務(wù)監(jiān)測系統(tǒng)每日提取相關(guān)結(jié)算賬戶管理交易信息，對異常信息及時(shí)進(jìn)行核查，對發(fā)現(xiàn)存在不規(guī)范的操作認(rèn)真進(jìn)行整改和責(zé)任追究。按季利用我行內(nèi)審系統(tǒng)通過參數(shù)設(shè)置提取賬戶管理和賬戶交易信息，特別是將銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的“六類賬戶”情況作為重點(diǎn)排查對象。今年以來我行共組織了三次數(shù)據(jù)提取排查工作，排查面為100%。2、2009年，我行在全行范圍內(nèi)開展了賬戶年檢工作，共清理不規(guī)范及長期睡眠戶364戶，通過數(shù)據(jù)搜索共規(guī)范了臨時(shí)戶超期18戶，清理了同一機(jī)構(gòu)存在一個(gè)單位既有基本戶又有一般戶的6戶，我行對公結(jié)算賬戶中存在的不規(guī)范現(xiàn)象得到及時(shí)整改，有效地控制了風(fēng)險(xiǎn)。

3、認(rèn)真開展重點(diǎn)賬戶和可疑交易賬戶的排查工作。我行認(rèn)真開展了賬戶資金異常變動(dòng)情況的排查工作，對于可疑交易嚴(yán)格按照反洗錢的要求進(jìn)行了核查和報(bào)告。涉及員工賬戶與客戶單位發(fā)生的交易進(jìn)行了重點(diǎn)排查，今年共排查了96個(gè)賬戶，一定程度上規(guī)范了員工的行為。四季度還重點(diǎn)組織了對同業(yè)賬戶、保證金賬戶的賬戶開立和使用情況的排查，強(qiáng)化了風(fēng)險(xiǎn)控制措施，消除了風(fēng)險(xiǎn)隱患。

4、我行針對賬戶資金發(fā)生額和資金余額的不同標(biāo)準(zhǔn)將賬戶區(qū)分為重點(diǎn)賬戶和非重點(diǎn)賬戶，今年共組織了重點(diǎn)賬戶12個(gè)期次、非重點(diǎn)賬戶5個(gè)期次的銀企對賬工作。重點(diǎn)對賬回收率為100%，非重點(diǎn)對賬回收率達(dá)99.4%，切實(shí)防范了銀行與客戶資金的風(fēng)險(xiǎn)。

特此報(bào)告。

建行安慶分行

2009年12月28日