第一篇：關于印發(fā)《海南省融資性擔保公司規(guī)范整頓申報登記工作指南》的通知

瓊財債[2011]97號

關于印發(fā)《海南省融資性擔保公司規(guī)范

整頓申報登記工作指南》的通知

各市縣（洋浦）財政局：

為穩(wěn)步推進我省融資性擔保公司規(guī)范整頓工作，根據(jù)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會等七部委頒發(fā)的《融資性擔保公司管理暫行辦法》（2010年第3號令）和海南省財政廳、海南省工商局、海南銀監(jiān)局《關于在全省組織開展融資性擔保公司規(guī)范整頓工作的通知》（瓊財債[2010]2689號），我廳制定了《海南省融資性擔保公司規(guī)范整頓申報登記工作指南》，并征求海南省工商局、海南銀監(jiān)局意見。現(xiàn)印發(fā)給你們，請遵照執(zhí)行。執(zhí)行中有何意見或建議請及時反饋給我廳債務金融處。

聯(lián)系人：吳鵬飛、邱小娜，聯(lián)系電話：68527975、68531649 特此通知

二○一一年一月二十六日

海南省融資性擔保公司規(guī)范整頓

申報登記工作指南

為穩(wěn)步推進我省融資性擔保公司規(guī)范整頓工作，根據(jù)中國銀

行業(yè)監(jiān)督管理委員會等七部委頒發(fā)的《融資性擔保公司管理暫行辦法》（以下簡稱《暫行辦法》）和海南省財政廳、海南省工商局、海南銀監(jiān)局《關于在全省組織開展融資性擔保公司規(guī)范整頓工作的通知》（瓊財債[2010]2689號，以下簡稱《規(guī)范整頓通知》），特制定本工作指南。

一、登記

（一）申報登記

擔保企業(yè)（包括公司制法人、非公司制法人及分支機構等）

持經(jīng)營融資性擔保業(yè)務的有效證明等資料，到工商注冊所在市縣財政部門申報登記；其中，在省工商局注冊的，到省財政廳債務金融處申報登記。申報登記應提交的資料有：

1．申請書。包括申請事項、公司簡況、業(yè)務經(jīng)營情況等。

2．《融資性擔保機構基本情況登記表》（附件一）。

3．經(jīng)年審合格的企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照或營業(yè)執(zhí)照，事業(yè)單位法

人登記證。

4．經(jīng)營融資性擔保業(yè)務的有效證明：與銀行金融機構等債權

人（1-2家）簽訂的擔保業(yè)務合作協(xié)議。

如果合作協(xié)議無法確認該擔保公司實際有經(jīng)營融資性擔保業(yè)

務，財政部門可以要求其提供以下一項或多項資料，作為補充證明：

（1）與被擔保人簽訂的擔保合同（2-3份）。

（2）合作銀行（1-2家）出具的擔保業(yè)務合作證明。

5．2010年3月8日后變更的融資性擔保企業(yè)，應提供監(jiān)管部

門的批準文件。

6．財政部門要求提供的其他資料。

以上資料的原件與復印件經(jīng)核對無誤后，原件即退回申請人。

復印件裝訂成冊送財政部門，以上資料一式三份。

（二）審查確認

財政部門對擔保企業(yè)提交的資料進行審查，確認是否列為規(guī)

范整頓對象，并于10個工作日內(nèi)填列《申報規(guī)范整頓登記回執(zhí)》（附件二），將審查結果告知申請人。

規(guī)范整頓對象的認定，以是否實際有經(jīng)營融資性擔保業(yè)務為

標準。2007年12月30日至2010年12月30日期間，凡有經(jīng)營融資性擔保業(yè)務業(yè)績的擔保企業(yè)，均列為規(guī)范整頓對象。其中，為維護國家法律法規(guī)的嚴肅性，對2010年3月8日《暫行辦法》頒布實施后新設立的未經(jīng)監(jiān)管部門批準違規(guī)經(jīng)營融資性擔保業(yè)務的擔保公司，一律要提供書面材料作出說明。

融資性擔保公司省內(nèi)分支機構，待其總公司申報登記獲確認

后，持總公司登記確認回執(zhí)復印件，分支機構營業(yè)執(zhí)照并復印件，到所在財政部門辦理預登記。分支機構注冊地與總公司注冊地在同一市縣，可與總公司一并參加規(guī)范整頓。

（三）登記造冊

登記期限截止后，各市縣財政部門對經(jīng)確認的融資性擔保企

業(yè)填列《擔保公司機構基本登記匯總表》（附件三），統(tǒng)一登記造冊，并于5個工作日內(nèi)將本時限登記工作情況總結、登記匯總表和各擔保公司登記資料（1份）報省財政廳備案，同時將登記匯總表抄送本市縣工商局和銀監(jiān)分局（辦事處）。省財政廳匯總全

省的登記名冊，抄送省工商局和海南銀監(jiān)局。

二、自查整改

（一）經(jīng)登記確認的融資性擔保企業(yè)，對照《暫行辦法》等

文件規(guī)定的標準自查自糾，逐項落實整改。規(guī)范整頓的重點內(nèi)容見《規(guī)范整頓通知》。

（二）沒有達到《暫行辦法》等規(guī)定標準的擔保企業(yè)，應及

時進行規(guī)范整改。其中，有關調整事項需報經(jīng)監(jiān)管部門審查批準的，應及時向財政部門提出變更申請。

（三）融資性擔保企業(yè)整改工作后期，應聘請有法定資格的、熟悉擔保業(yè)務的審計機構，對其資產(chǎn)負債、業(yè)務經(jīng)營等情況進行專項審計，出具審計報告。

審計報告應至少包括但不限于以下內(nèi)容（附最近一期經(jīng)審計的財務會計報表）：

1．資本金來源及到位情況。

2．2010年3月8日《暫行辦法》頒布后，擔保公司業(yè)務經(jīng)營

合規(guī)性、客戶保證金管理、風險撥備等情況。

3．融資性擔保業(yè)務審慎性指標達標情況。

4．公司內(nèi)部治理和風險控制情況。

（四）融資性擔保企業(yè)完成審計后，可向原申報登記機關申

報審核驗收。申報審核驗收的截止時間原則上為2011年3月15日（如受規(guī)范整頓公告發(fā)布時間影響，將統(tǒng)一調整時間，具體要求另行通知）。

申報驗收時應提交以下資料：

1．驗收申請書。如變更公司名稱的要提供工商部門的名稱預

先核準通知書。

2．規(guī)范整頓情況報告。包括規(guī)范整頓工作情況、對照規(guī)范整

頓重點內(nèi)容自查發(fā)現(xiàn)的問題、違規(guī)情況說明、整改措施和結果、以及擬保留分支機構名單等。

3．專項審計報告。

4．股東關于入股資金來源合法性及持續(xù)出資的承諾書（附件

四）；持有5%以上（含5%）股權的股東簡介。

5．公司董事、監(jiān)事和高級管理人員的任職資格證明。

6．營業(yè)場所所有權或使用權證明。

7．財政部門要求提供的其他資料。

申報驗收材料應裝訂成冊，以上資料一式三份。

三、審核驗收

（一）驗收工作的組織。財政部門牽頭成立驗收工作組，按

照“申請一家，驗收一家”的原則，具體組織審核驗收工作。驗收工作組成員由各市縣根據(jù)實際需要確定，必要時，可聘請熟悉融資擔保業(yè)務的專業(yè)中介機構協(xié)助審核工作。

（二）驗收的重點內(nèi)容。驗收的重點包括機構建設、業(yè)務經(jīng)

營和接受監(jiān)管情況等三個方面。

（三）驗收意見的出具。驗收工作組對申請驗收的擔保企業(yè)

規(guī)范整頓情況進行審核（包括現(xiàn)場、非現(xiàn)場檢查等方式），驗收工作組出具驗收意見。

初審不合格的，由驗收工作組提出整改意見，擔保企業(yè)逐項落

實整改；條件達標后，在申報驗收截止日期前可再次提出驗收申請。

四、核準并頒發(fā)經(jīng)營許可證

對各市縣財政部門報送的驗收請示及相關材料，省財政廳組

織召開省融資性擔保公司準入審核會進行審核；審核通過的，由省財政廳頒發(fā)經(jīng)營許可證，擔保企業(yè)憑該許可證到工商行政管理部門辦理營業(yè)執(zhí)照變更登記。

2011年3月31日規(guī)范整頓時限滿后，未按時申請審核驗收的，以及審核驗收不合格的，均作為未通過審核驗收處理。

融資性擔保公司分支機構的審核驗收工作，參照上述程序和

要求進行。

五、分類處置

（一）規(guī)范整頓審核驗收合格的融資性擔保企業(yè)，由省財政

廳頒發(fā)經(jīng)營許可證，經(jīng)營融資性擔保業(yè)務。

（二）不申報登記、申報登記未獲確認、以及未通過審核驗收的擔保企業(yè)，不得經(jīng)營融資性擔保業(yè)務，由工商行政管理部門依法處理其營業(yè)執(zhí)照有關事宜。2011年3月31日規(guī)范整頓期滿后未通過審核驗收的擔保企業(yè)名單，財政部門要及時通報同級工商部門。

此類公司如要求經(jīng)營融資性擔保業(yè)務，應在所在市規(guī)范整頓

工作完成后，按照新設立融資性擔保公司的程序和標準申請報批。

（三）如因《海南省融資性擔保公司管理暫行辦法》發(fā)布影

響規(guī)范整頓工作的，視情況報省規(guī)范整頓領導小組批準，可以相應調整規(guī)范整頓期限。

附件：1．融資性擔保機構基本情況登記表

2．申報規(guī)范整頓登記回執(zhí)

3．擔保機構基本情況登記匯總表

4．股東承諾書

抄送：海南省工商行政管理局、海南銀監(jiān)局海南省財政廳辦公室2011年1月27日打印打字員：黃靖媛校對：吳鵬飛（共印120份）

第二篇：關于印發(fā)《海南省融資性擔保公司規(guī)范整頓申報登記工作指南》的通知

瓊財債[2011]97號

關于印發(fā)《海南省融資性擔保公司規(guī)范

整頓申報登記工作指南》的通知

各市縣（洋浦）財政局：

為穩(wěn)步推進我省融資性擔保公司規(guī)范整頓工作，根據(jù)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會等七部委頒發(fā)的《融資性擔保公司管理暫行辦法》（2010年第3號令）和海南省財政廳、海南省工商局、海南銀監(jiān)局《關于在全省組織開展融資性擔保公司規(guī)范整頓工作的通知》（瓊財債[2010]2689號），我廳制定了《海南省融資性擔保公司規(guī)范整頓申報登記工作指南》，并征求海南省工商局、海南銀監(jiān)局意見?，F(xiàn)印發(fā)給你們，請遵照執(zhí)行。執(zhí)行中有何意見或建議請及時反饋給我廳債務金融處。

聯(lián)系人：吳鵬飛、邱小娜，聯(lián)系電話：68527975、68531649 特此通知

二○一一年一月二十六日

海南省融資性擔保公司規(guī)范整頓

申報登記工作指南

為穩(wěn)步推進我省融資性擔保公司規(guī)范整頓工作，根據(jù)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會等七部委頒發(fā)的《融資性擔保公司管理暫行辦法》（以下簡稱《暫行辦法》）和海南省財政廳、海南省工商局、海南銀監(jiān)局《關于在全省組織開展融資性擔保公司規(guī)范整頓工作的通知》（瓊財債[2010]2689號，以下簡稱《規(guī)范整頓通知》），特制定本工作指南。

一、登記

（一）申報登記

擔保企業(yè)（包括公司制法人、非公司制法人及分支機構等）持經(jīng)營融資性擔保業(yè)務的有效證明等資料，到工商注冊所在市縣財政部門申報登記；其中，在省工商局注冊的，到省財政廳債務金融處申報登記。申報登記應提交的資料有：

1．申請書。包括申請事項、公司簡況、業(yè)務經(jīng)營情況等。2．《融資性擔保機構基本情況登記表》（附件一）。3．經(jīng)年審合格的企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照或營業(yè)執(zhí)照，事業(yè)單位法人登記證。

4．經(jīng)營融資性擔保業(yè)務的有效證明：與銀行金融機構等債權人（1-2家）簽訂的擔保業(yè)務合作協(xié)議。

如果合作協(xié)議無法確認該擔保公司實際有經(jīng)營融資性擔保業(yè)務，財政部門可以要求其提供以下一項或多項資料，作為補充證明：

（1）與被擔保人簽訂的擔保合同（2-3份）。

（2）合作銀行（1-2家）出具的擔保業(yè)務合作證明。5．2010年3月8日后變更的融資性擔保企業(yè)，應提供監(jiān)管部門的批準文件。

6．財政部門要求提供的其他資料。

以上資料的原件與復印件經(jīng)核對無誤后，原件即退回申請人。復印件裝訂成冊送財政部門，以上資料一式三份。

（二）審查確認

財政部門對擔保企業(yè)提交的資料進行審查，確認是否列為規(guī)范整頓對象，并于10個工作日內(nèi)填列《申報規(guī)范整頓登記回執(zhí)》（附件二），將審查結果告知申請人。

規(guī)范整頓對象的認定，以是否實際有經(jīng)營融資性擔保業(yè)務為標準。2007年12月30日至2010年12月30日期間，凡有經(jīng)營融資性擔保業(yè)務業(yè)績的擔保企業(yè)，均列為規(guī)范整頓對象。其中，為維護國家法律法規(guī)的嚴肅性，對2010年3月8日《暫行辦法》頒布實施后新設立的未經(jīng)監(jiān)管部門批準違規(guī)經(jīng)營融資性擔保業(yè)務的擔保公司，一律要提供書面材料作出說明。

融資性擔保公司省內(nèi)分支機構，待其總公司申報登記獲確認后，持總公司登記確認回執(zhí)復印件，分支機構營業(yè)執(zhí)照并復印件，到所在財政部門辦理預登記。分支機構注冊地與總公司注冊地在同一市縣，可與總公司一并參加規(guī)范整頓。

（三）登記造冊

登記期限截止后，各市縣財政部門對經(jīng)確認的融資性擔保企業(yè)填列《擔保公司機構基本登記匯總表》（附件三），統(tǒng)一登記造冊，并于5個工作日內(nèi)將本時限登記工作情況總結、登記匯總表和各擔保公司登記資料（1份）報省財政廳備案，同時將登記匯總表抄送本市縣工商局和銀監(jiān)分局（辦事處）。省財政廳匯總全

省的登記名冊，抄送省工商局和海南銀監(jiān)局。

二、自查整改

（一）經(jīng)登記確認的融資性擔保企業(yè)，對照《暫行辦法》等文件規(guī)定的標準自查自糾，逐項落實整改。規(guī)范整頓的重點內(nèi)容見《規(guī)范整頓通知》。

（二）沒有達到《暫行辦法》等規(guī)定標準的擔保企業(yè)，應及時進行規(guī)范整改。其中，有關調整事項需報經(jīng)監(jiān)管部門審查批準的，應及時向財政部門提出變更申請。

（三）融資性擔保企業(yè)整改工作后期，應聘請有法定資格的、熟悉擔保業(yè)務的審計機構，對其資產(chǎn)負債、業(yè)務經(jīng)營等情況進行專項審計，出具審計報告。

審計報告應至少包括但不限于以下內(nèi)容（附最近一期經(jīng)審計的財務會計報表）：

1．資本金來源及到位情況。

2．2010年3月8日《暫行辦法》頒布后，擔保公司業(yè)務經(jīng)營合規(guī)性、客戶保證金管理、風險撥備等情況。

3．融資性擔保業(yè)務審慎性指標達標情況。4．公司內(nèi)部治理和風險控制情況。

（四）融資性擔保企業(yè)完成審計后，可向原申報登記機關申報審核驗收。申報審核驗收的截止時間原則上為2011年3月15日（如受規(guī)范整頓公告發(fā)布時間影響，將統(tǒng)一調整時間，具體要求另行通知）。

申報驗收時應提交以下資料：

1．驗收申請書。如變更公司名稱的要提供工商部門的名稱預先核準通知書。

2．規(guī)范整頓情況報告。包括規(guī)范整頓工作情況、對照規(guī)范整-4-

頓重點內(nèi)容自查發(fā)現(xiàn)的問題、違規(guī)情況說明、整改措施和結果、以及擬保留分支機構名單等。

3．專項審計報告。

4．股東關于入股資金來源合法性及持續(xù)出資的承諾書（附件四）；持有5%以上（含5%）股權的股東簡介。

5．公司董事、監(jiān)事和高級管理人員的任職資格證明。6．營業(yè)場所所有權或使用權證明。7．財政部門要求提供的其他資料。

申報驗收材料應裝訂成冊，以上資料一式三份。

三、審核驗收

（一）驗收工作的組織。財政部門牽頭成立驗收工作組，按照“申請一家，驗收一家”的原則，具體組織審核驗收工作。驗收工作組成員由各市縣根據(jù)實際需要確定，必要時，可聘請熟悉融資擔保業(yè)務的專業(yè)中介機構協(xié)助審核工作。

（二）驗收的重點內(nèi)容。驗收的重點包括機構建設、業(yè)務經(jīng)營和接受監(jiān)管情況等三個方面。

（三）驗收意見的出具。驗收工作組對申請驗收的擔保企業(yè)規(guī)范整頓情況進行審核（包括現(xiàn)場、非現(xiàn)場檢查等方式），驗收工作組出具驗收意見。

初審不合格的，由驗收工作組提出整改意見，擔保企業(yè)逐項落實整改；條件達標后，在申報驗收截止日期前可再次提出驗收申請。

四、核準并頒發(fā)經(jīng)營許可證

對各市縣財政部門報送的驗收請示及相關材料，省財政廳組織召開省融資性擔保公司準入審核會進行審核；審核通過的，由省財政廳頒發(fā)經(jīng)營許可證，擔保企業(yè)憑該許可證到工商行政管理部門辦理營業(yè)執(zhí)照變更登記。

2011年3月31日規(guī)范整頓時限滿后，未按時申請審核驗收的，以及審核驗收不合格的，均作為未通過審核驗收處理。

融資性擔保公司分支機構的審核驗收工作，參照上述程序和要求進行。

五、分類處置

（一）規(guī)范整頓審核驗收合格的融資性擔保企業(yè)，由省財政廳頒發(fā)經(jīng)營許可證，經(jīng)營融資性擔保業(yè)務。

（二）不申報登記、申報登記未獲確認、以及未通過審核驗收的擔保企業(yè)，不得經(jīng)營融資性擔保業(yè)務，由工商行政管理部門依法處理其營業(yè)執(zhí)照有關事宜。2011年3月31日規(guī)范整頓期滿后未通過審核驗收的擔保企業(yè)名單，財政部門要及時通報同級工商部門。

此類公司如要求經(jīng)營融資性擔保業(yè)務，應在所在市規(guī)范整頓工作完成后，按照新設立融資性擔保公司的程序和標準申請報批。

（三）如因《海南省融資性擔保公司管理暫行辦法》發(fā)布影響規(guī)范整頓工作的，視情況報省規(guī)范整頓領導小組批準，可以相應調整規(guī)范整頓期限。

附件：1．融資性擔保機構基本情況登記表

2．申報規(guī)范整頓登記回執(zhí) 3．擔保機構基本情況登記匯總表 4．股東承諾書

抄送：海南省工商行政管理局、海南銀監(jiān)局 海南省財政廳辦公室 2011年1月27日打印 打字員：黃靖媛 校對：吳鵬飛（共印120份）

第三篇：馬鞍山市融資性擔保公司規(guī)范整頓方案

附件1 馬鞍山市融資性擔保公司規(guī)范整頓方案

為進一步加強對融資性擔保公司的監(jiān)督管理，促進全市融資性擔保行業(yè)健康發(fā)展，根據(jù)《安徽省融資性擔保公司規(guī)范整頓方案》要求，結合我市實際，制定本方案。

一、目的意義

通過規(guī)范整頓工作，切實規(guī)范融資性擔保機構行為，優(yōu)化融資性擔保行業(yè)市場環(huán)境，以規(guī)范促發(fā)展，以整頓促提高，逐步實現(xiàn)全市融資性擔保行業(yè)發(fā)展的良性循環(huán)，提升擔保行業(yè)的整體形象，增強擔保行業(yè)的整體實力和能力，有效服務全市經(jīng)濟社會發(fā)展。

二、規(guī)范整頓對象

在《安徽省融資性擔保公司管理暫行辦法》（以下簡稱《辦法》）出臺前設立的從事融資性擔保業(yè)務的各類擔保機構。

三、規(guī)范整頓內(nèi)容

（一）融資性擔保機構合規(guī)經(jīng)營情況，特別是是否存在虛假出資、虛報注冊資本金、抽逃出資、非法集資、吸收存款、高息放貸等違法違規(guī)經(jīng)營行為；

（二）融資性擔保機構經(jīng)營范圍界定情況，即業(yè)務范圍標注是否清晰、對融資性擔保和非融資性擔保業(yè)務是否作明確區(qū)分等；

（三）擔保資金是否實行了專戶存儲；

（四）擔保費用收取及風險保證金來源情況；

（五）與金融機構合作情況，如擔保放大比例、交存風險保證金比例等；

（六）內(nèi)部風險控制情況，包括擔保評估制度、內(nèi)部審批流程及擔保合同管理情況；

（七）高管人員及主要業(yè)務人員情況，包括專業(yè)知識，從業(yè)經(jīng)驗等；

（八）行業(yè)主管部門規(guī)定的有關情況。

四、實施步驟

本次規(guī)范整頓工作從2010年8月開始，到2011年3月底結束，分四階段進行，具體安排如下：

（一）工作部署階段（2010年8月15日至8月31日）成立馬鞍山市融資性擔保公司規(guī)范整頓領導小組（見附件），統(tǒng)一領導、部署并開展我市融資性擔保公司規(guī)范整頓工作。領導小組辦公室設在市政府金融辦，張亞莉兼辦公室主任。辦公室成員由當涂縣、各區(qū)人民政府負責融資擔保業(yè)的職能部門負責人和市相關部門的業(yè)務科室負責人組成。規(guī)范整頓工作完成后，領導小組自行撤銷。開展摸底調查，深入分析各融資性擔保機構經(jīng)營管理情況和風險狀況，加強對融資性擔保機構的政策宣傳，制定我市規(guī)范整頓方案。

（二）整改規(guī)范階段（2010年9月1日至10月31日）本階段主要開展以下工作：

1、根據(jù)實際需要，選擇采取公告、會議、上門通知等多種形式，對全市各類擔保機構部署規(guī)范整頓工作。

2、各擔保機構要對照《辦法》中相關規(guī)定及此次規(guī)范整頓內(nèi)容開展自查自糾，做到責任領導、工作任務、人員配備、工作職責“四落實”。要對存在的不合規(guī)問題、不合規(guī)指標自查到位，對自查到的問題要認真梳理，自行整改，詳細記錄自查問題和整改情況。

3、開展重新登記。各擔保機構自查自糾工作結束后，若擬繼續(xù)開展融資性擔保業(yè)務，應向市政府金融辦提出申請并報送材料，材料內(nèi)容主要包括：自查自糾后基本情況登記表、縣區(qū)政府風險處置承諾、自查自糾工作總結報告（包括自查問題和整改情況記錄）、有關財務報告（包括主要風控指標達標情況、內(nèi)部控制和風險防控機制情況）、高管人員基本情況登記表等。

4、做好非融資性擔保機構的管理。對于此次規(guī)范整頓后，擬不再從事融資性擔保業(yè)務的機構，市政府金融辦將會同工商部門嚴格明確其經(jīng)營范圍，在經(jīng)營范圍中注明“非融資性擔保業(yè)務”，并不得以擔保名義開展融資性業(yè)務。

5、同步做好變更審批工作。對于規(guī)范整頓期間同時涉及變更經(jīng)營范圍、注冊資金等事項的，應按照《辦法》規(guī)定及本方案要求，在條件達標合格后，報市政府金融辦審批。

規(guī)范整頓同時，領導小組各成員單位要加強協(xié)作，高度重視并及時處置和打擊非法金融活動，同時及時進行工作總結。各縣區(qū)應于2010年11月30日前將整改規(guī)范小結、融資性擔保機構基本情況登記表、融資性擔保機構基本情況登記匯總表報市政府金融辦，2010年12月31日前，市政府金融辦報省政府金融辦

（三）檢查驗收階段（2011年1月1日至2011年1月31日）

市融資性擔保公司規(guī)范整頓領導小組將結合各擔保機構自查自糾后上報的重新登記材料，采取現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場檢查方式，對自查自糾情況進行驗收檢查。發(fā)現(xiàn)問題的，責令限期整改，其中對于存在嚴重經(jīng)營風險、涉及嚴重非法金融活動且拒不整改的，予以清理退出融資性擔保市場。

考慮到此次規(guī)范整頓工作的復雜性，第二階段、第三階段有關工作可以同步進行，擔保機構整改合格后即可進行重新登記驗收，并按審批權限予以批復。對驗收合格重新登記的擔保機構，將按照規(guī)定程序發(fā)放國家統(tǒng)一監(jiān)制的經(jīng)營許可證，具體辦法另行通知。

（四）總結提高階段（2011年2月1日至2011年3月31日）

做好融資性擔保公司規(guī)范整頓工作總結，并啟動對全市融資性擔保機構進行定期、不定期現(xiàn)場檢查或非現(xiàn)場監(jiān)管，進一步鞏固規(guī)范整頓成果，同時不斷探索改進監(jiān)管方式、方法和手段，并逐步建立和強化長效監(jiān)管機制。

融資性擔保公司規(guī)范整頓工作指引，另行通知。

二〇一〇年八月十二日

附件：

馬鞍山市融資性擔保公司規(guī)范整頓領導小組（建議名單）

組長：

張摘月

市政府 副組長：

邢修桂

市政府

曹義燦

市政府金融辦

成員：

舒慕蘇

市發(fā)展改革委 張

清

市經(jīng)信委 李超先

市財政局 董曉紅

市商務局 鄭發(fā)寧

市工商局 袁傳發(fā)

市人民銀行 張怒放

銀監(jiān)分局 楊

衡

市公安局經(jīng)偵支隊 耿玉基

市政府法制辦 張志強

當涂縣政府 陳國雙

花山區(qū)政府 胡定保

雨山區(qū)政府 劉

軍

金家莊區(qū)政府 張亞莉

市政府金融辦

領導小組辦公室設在市政府金融辦，張亞莉兼辦公室主任。

第四篇：關于開展全市融資性擔保公司規(guī)范整頓工作的通知

制發(fā)機關： 青島市人民政府辦公廳 成文日期： 2010-09-14 編

號： 青政辦發(fā)〔2010〕28號

標

題： 關于開展全市融資性擔保公司規(guī)范整頓工作的通知

各區(qū)、市人民政府，市政府各部門，市直各單位：

為促進融資性擔保行業(yè)健康發(fā)展，根據(jù)省政府辦公廳《關于開展全省融資性擔保公司規(guī)范整頓工作的通知》（魯政辦發(fā)〔2010〕36號）精神，現(xiàn)就開展融資性擔保公司規(guī)范整頓工作通知如下：

一、規(guī)范整頓工作的指導思想和要求

（一）指導思想

深入貫徹落實科學發(fā)展觀，牢固樹立審慎經(jīng)營和審慎監(jiān)管的理念，堅持在規(guī)范中發(fā)展、在發(fā)展中規(guī)范的方針，實行規(guī)范整頓與促進發(fā)展相結合，改革創(chuàng)新與重組改造相結合，政策上寬嚴適度與管理上分工協(xié)作相結合，全面落實國務院和省、市政府關于加強融資性擔保公司管理的各項政策措施，大力培育充滿生機活力、可持續(xù)審慎經(jīng)營的市場主體，加快建立健全權責分明、監(jiān)管有效的管理體制機制，依法維護融資性擔保行業(yè)市場秩序，切實防范化解業(yè)務風險，促進融資性擔保行業(yè)健康發(fā)展。

（二）目標要求

1．確保國務院和省、市政府關于融資性擔保業(yè)務監(jiān)管和行業(yè)發(fā)展的各項政策措施得到全面落實，為融資性擔保業(yè)健康發(fā)展創(chuàng)造良好環(huán)境。

2．確保融資性擔保公司資本實力和競爭力得到明顯增強，進一步完善多層次、多元化的融資性擔保體系。

3．確保融資性擔保公司經(jīng)營行為得到規(guī)范，促進其納入健康發(fā)展軌道。

4．初步建立運行規(guī)范、監(jiān)管有效的管理體系，不斷完善監(jiān)管長效機制。

二、規(guī)范整頓工作的范圍和內(nèi)容

（一）范圍

《山東省融資性擔保公司管理暫行辦法》（以下簡稱《暫行辦法》）出臺前經(jīng)工商行政管理部門注冊登記的實際從事融資性擔保業(yè)務的公司，包括我市融資性擔保公司在市外設立的分支機構和外地融資性擔保公司在我市設立的分支機構。

（二）內(nèi)容

1．市場準入規(guī)范整頓。主要包括融資性擔保公司注冊資本金是否達到規(guī)定的要求，是否有虛假注資和抽逃資金行為，公司組織機構、內(nèi)部控制和風險管理制度是否健全等。

2．業(yè)務范圍規(guī)范整頓。主要包括融資性擔保公司是否實際從事融資性擔保業(yè)務，是否有偏離主業(yè)現(xiàn)象及從事非法借貸、非法集資等違法行為，擔保資金運用是否隱藏重大風險。

3．經(jīng)營行為規(guī)范整頓。主要包括融資性擔保公司的業(yè)務是否規(guī)范操作，準備金提取、風險集中度和投資是否達到規(guī)定要求，是否有不正當競爭和暴力追債等行為。

4．高管和從業(yè)人員隊伍規(guī)范整頓。主要包括融資性擔保公司的董事、監(jiān)事和高級管理人員是否具備規(guī)定的資格條件，是否有嚴重違法違規(guī)行為，從業(yè)人員是否具備規(guī)定的資格條件等。

三、規(guī)范整頓工作的方法步驟

（一）調查摸底階段（2010年9月）。按照屬地管理原則，由各區(qū)市政府統(tǒng)一組織，重點摸清轄區(qū)內(nèi)融資性擔保公司數(shù)量、分布、業(yè)務開展、風險狀況以及存在的問題。在此基礎上，各區(qū)市政府要認真制定規(guī)范整頓的總體方案和針對單體機構的具體方案，并于2010年9月30日前報市金融辦。

（二）自查整改階段（2010年10月-11月中旬）。融資性擔保公司按照要求進行自查自糾，各區(qū)市政府對轄區(qū)內(nèi)融資性擔保公司分類排隊，區(qū)別情況，采取保留、重組、解散、撤銷、破產(chǎn)等方式進行分別處置。對于注冊資本達不到規(guī)定要求的融資性擔保公司，要通過政府引導、市場運作和改革創(chuàng)新、重組改造，擴充其資本實力；對于注冊資本金不實、違法違規(guī)經(jīng)營、撥備缺口大、法人治理和內(nèi)部控制薄弱、審慎性指標不符合監(jiān)管要求的融資性擔保公司，要限期整改；對于嚴重偏離主業(yè)、問題突出、風險較大的融資性擔保公司，尤其是打著擔保旗號從事高風險投資并且風險隱患特別突出的，要堅決實施市場退出；對于虛假出資、抽逃出資、非法集資、高息借貸等違法違規(guī)行為，要堅決查處，并做好核實資本和財務狀況工作，依法保護債權人權益。對未經(jīng)批準擅自經(jīng)營融資性擔保業(yè)務的有關機構，要依法予以取締或責令改正。

（三）規(guī)范完善階段（2010年11月中旬-12月）。各區(qū)市政府對在規(guī)定期限內(nèi)達到規(guī)定要求的融資性擔保公司，要及時組織上報，并重新確認。重新確認的條件是：《暫行辦法》出臺前經(jīng)工商行政主管部門注冊登記，并通過2010年年檢；具有《暫行辦法》出臺前與商業(yè)銀行業(yè)務合作記錄，且主營業(yè)務突出；經(jīng)過縣級以上政府或相關部門確認無重大違法違規(guī)記錄，規(guī)范整頓整改到位；注冊資本已經(jīng)達到或經(jīng)過注資達到要求的最低限額；各項業(yè)務指標達到審慎性要求。確認工作由各區(qū)市統(tǒng)一組織，嚴格按上述條件逐戶確認，并加蓋區(qū)市監(jiān)管部門公章后上報市金融辦，市金融辦審核后報省金融辦，經(jīng)省金融辦審核確認后頒發(fā)經(jīng)營許可證。省金融辦重新確認的最后時限截至2011年3月31日。截止期限后，各級監(jiān)管部門、工商行政管理部門不再為未經(jīng)重新確認的融資性擔保公司辦理確認和變更登記，銀行業(yè)金融機構不再與未經(jīng)重新確認的融資性擔保公司進行業(yè)務合作。

（四）檢查驗收階段（2011年1月-3月）。規(guī)范整頓結束后，各區(qū)市政府要及時進行總結，于2011年1月5日前向市金融辦提交規(guī)范整頓報告。市金融辦統(tǒng)一組織對各區(qū)市規(guī)范整頓工作情況進行檢查驗收，并向市政府和省金融辦報告情況。

四、不斷加大對融資性擔保公司的政策扶持力度

各區(qū)市政府要結合本地區(qū)經(jīng)濟金融和融資性擔保公司發(fā)展的具體情況，認真研究制定促進融資性擔保業(yè)健康發(fā)展的政策措施。要加大有關財政補貼、獎勵補助等政策扶持力度，積極拓寬資本金補充渠道，完善抵（質）押登記和征信管理體系，推進企業(yè)信息共享，強化社會信用意識，提高擔保抵（質）押登記、債務追償效率。要努力提高扶持政策的針對性和有效性，著力扶持一批信譽優(yōu)良、資本實力強、經(jīng)營管理規(guī)范、風險管控水平高的融資性擔保公司做大做強，逐步提高行業(yè)競爭能力。要積極推動銀行業(yè)金融機構與融資性擔保公司的業(yè)務合作，探索創(chuàng)新合作方式，努力建立雙方“風險共擔、利益共享”的合作機制，形成融資性擔保公司、銀行業(yè)金融機構和企業(yè)之間相互合作、共同發(fā)展的良好局面。市財政局要會同市經(jīng)濟信息化委、市金融辦等有關部門抓緊制定促進融資性擔保公司健康發(fā)展的配套政策措施。

五、切實加強對規(guī)范整頓工作的組織領導

（一）建立健全工作機制

為加強對融資性擔保業(yè)務的監(jiān)督管理，促進融資性擔保業(yè)務健康發(fā)展，防范和化解融資性擔保風險，市政府決定建立融資性擔保業(yè)務監(jiān)管聯(lián)席會議（以下簡稱聯(lián)席會議）制度。聯(lián)席會議負責對全市融資性擔保公司規(guī)范整頓等工作的統(tǒng)一領導和組織協(xié)調，由市政府分管副市長擔任總召集人，市政府分管副秘書長、市金融辦主任、青島銀監(jiān)局局長擔任召集人。市發(fā)展改革委、市經(jīng)濟信息化委、市財政局、市工商局、市公安局、市商務局、市政府法制辦、人民銀行青島市中心支行和青島銀監(jiān)局等部門參加。聯(lián)席會議辦公室設在市金融辦，承擔聯(lián)席會議日常工作。各區(qū)市政府也要建立相應工作機制，統(tǒng)籌負責本轄區(qū)的融資性擔保公司業(yè)務監(jiān)管工作。

（二）進一步明確監(jiān)管職責

融資性擔保機構實行屬地化管理，地方政府是風險處置的第一責任人。市政府明確全市融資性擔保業(yè)務監(jiān)管部門為市金融辦和各區(qū)市金融辦或區(qū)市政府確定的部門。市金融辦要認真履行監(jiān)管職責，明確分級監(jiān)管責任，與各區(qū)市監(jiān)管部門簽署日常監(jiān)管和金融風險處置責任書。各區(qū)市政府要結合實際，督促監(jiān)管部門嚴格履行職責，全力推進融資性擔保公司審慎監(jiān)管。

（三）加強協(xié)作配合

在市政府的統(tǒng)一領導下，各有關部門和單位既要明確分工，又要相互配合，共同做好融資性擔保公司規(guī)范整頓工作。各級政府監(jiān)管部門要充分發(fā)揮牽頭協(xié)調作用，具體負責融資性擔保公司調查摸底、方案制定及重新確認的有關工作，督促引導企業(yè)自查整改，加強日常監(jiān)管，并主動配合有關部門開展工作。各級工商行政管理部門對融資性擔保公司涉嫌虛假出資、抽逃出資和不正當競爭等違法違規(guī)行為，要加大依法查處力度，并負責做好重新確認后的變更登記工作。銀監(jiān)部門要配合當?shù)卣龊靡?guī)范整頓各項工作，發(fā)現(xiàn)融資性擔保公司從事非法集資或者高息攬儲、放高利貸等非法金融活動，要及時向當?shù)卣畧蟾?，并配合有關部門做好風險處置工作。公安機關對融資性擔保公司涉嫌違法犯罪的，要加大打擊力度，對性質惡劣、影響重大的案件要及時果斷處置。人民銀行要密切關注擔保機構的資金變化情況，一旦發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢問題，應及時啟動反洗錢系統(tǒng)進行處置。各級發(fā)展改革、經(jīng)濟信息化、商務部門要配合做好融資性擔保公司的調查摸底和甄別確認工作。各級財政部門要加強融資性擔保公司的財務監(jiān)督，做好對政府出資的融資性擔保公司的監(jiān)督管理工作。各類融資性擔保公司要自覺增強風險控制、依法合規(guī)經(jīng)營的意識和能力，主動開展自查自糾、業(yè)務規(guī)范和風險管理，不斷提高職業(yè)操守和專業(yè)素質。規(guī)范整頓結束后，各區(qū)市要及時向市金融辦提交總結報告。市政府將組成調研督導組，對各區(qū)市規(guī)范整頓工作進行督促和檢查。

（四）加強重大風險事件報告和應急管理

按照屬地管理原則，各區(qū)市政府是本轄區(qū)融資性擔保公司風險處置的第一責任人，負責重大突發(fā)風險事件報告和應急管理工作。要實行融資性擔保公司重大風險事件責任追究制度。各區(qū)市政府要加強調查研究，認真分析評估規(guī)范整頓中可能出現(xiàn)的各種矛盾和問題，制定應急預案，及時妥善處置重大突發(fā)風險事件，有效防范和化解風險。各級政府監(jiān)管部門要向社會公布公開電話，及時受理有關來電，做好來信來訪工作，對發(fā)現(xiàn)的緊急情況和重大風險，要做好應急管理工作。要密切關注規(guī)范整頓中可能出現(xiàn)的社會不穩(wěn)定因素，加強應急管理，維護社會穩(wěn)定，確保規(guī)范整頓各項工作順利推進。

青島市人民政府辦公廳

二○一○年九月十四日

第五篇：關于開展全省融資性擔保行業(yè)規(guī)范整頓的通知

關于開展全省融資性擔保行業(yè)規(guī)范整頓的通知

蘇經(jīng)信擔?！?010〕734號

各市經(jīng)信委（中小企業(yè)局），南京市發(fā)改委，宿遷市金融辦：

為規(guī)范融資性擔保機構行為，防控擔保業(yè)務風險，營造良好的發(fā)展環(huán)境，促進融資性擔保行業(yè)健康發(fā)展，根據(jù)?融資性擔保公司管理暫行辦法?和融資性擔保業(yè)務監(jiān)管部際聯(lián)席會議?關于認真貫徹〖融資性擔保公司管理暫行辦法〗的通知?（融資擔保發(fā)〔2010〕1號）精神，決定從2010年9月1日至2011年3月31日對全省融資性擔保機構進行全面的規(guī)范整頓，現(xiàn)將有關事項通知如下：

一、規(guī)范整頓范圍和重點

本次規(guī)范整頓的范圍包括在江蘇省行政區(qū)域內(nèi)依法設立的，從事融資性擔保業(yè)務的各類組織形式的法人單位及分支機構（以下簡稱擔保機構）。主要針對擔保機構注冊資本不實、違法違規(guī)經(jīng)營、撥備缺口大、法人治理和內(nèi)部控制薄弱、審慎性指標不符合監(jiān)管要求等突出問題進行規(guī)范，限期整改。

二、規(guī)范整頓標準和要求

擔保機構監(jiān)管部門（以下簡稱監(jiān)管部門）檢查驗收和擔保機構自查整改的條件標準如下：

（一）注冊資本5000萬元以上（含5000萬元，下同）且為實繳貨幣資本；

（二）有符合任職資格的董事、監(jiān)事、高級管理人員和合格的從業(yè)人員；

（三）嚴格執(zhí)行?融資性擔保公司管理暫行辦法?中業(yè)務范圍、經(jīng)營規(guī)則和風險控制等有關規(guī)定；

（四）與銀行簽訂合作協(xié)議并正常開展業(yè)務，近12個月責任期限6個月以上的擔保發(fā)生額或近6個月月均在保余額達到凈資產(chǎn)的2倍以上；

（五）不低于凈資產(chǎn)60%的貨幣資金用于存出保證金、銀行存款，以及投資國債、金融債券及企業(yè)債務融資工具等信用等級較高的固定收益類金融產(chǎn)品；凈資產(chǎn)不低于實收資本的90%；

（六）成立1年以上的擔保機構，2010年信用評級BBB-以上

三、規(guī)范整頓工作實施

（一）規(guī)范整頓工作程序

1、擔保機構認真對照條件標準自查整改，符合條件標準的向所在地省轄市監(jiān)管部門提出驗收申請；省屬擔保機構以及跨?。ㄊ小^(qū)）設立在全省開展業(yè)務的分支機構自查整改后，向省經(jīng)信委提出驗收申請。

2、省轄市監(jiān)管部門組織縣（市）監(jiān)管部門和相關專家逐戶現(xiàn)場檢查驗收完成初審。初審合格的，由省轄市監(jiān)管部門根據(jù)不同情況分類組織擔保機構申請上報。

3、省經(jīng)信委組織專家對申請材料進行評審，需要對申請材料的實質內(nèi)容進行實地核查的，指派兩名以上工作人員進行核查。審查符合條件的，經(jīng)網(wǎng)上公示后，由省經(jīng)信委發(fā)文公布規(guī)范整頓合格名單，并在國家?融資性擔保機構經(jīng)營許可證?印發(fā)后頒發(fā)許可證書。

（二）對初審合格的擔保機構分類處理 1、2009年11月以后，經(jīng)省經(jīng)信委（省中小企業(yè)局）批準設立、變更的擔保機構，初審合格的（新設立不滿12個月的，擔保發(fā)生額要求除外）提交以下申請材料：

（1）驗收申請報告；（2）自查整改合格承諾書；（3）營業(yè)執(zhí)照副本復印件。

2、獲得2010年國家中小企業(yè)專項資金補助的或2010年信用評級A+以上級別的擔保機構，初審合格的，提交以下申請材料：

（1）驗收申請報告；（2）自查整改合格承諾書；

（3）營業(yè)執(zhí)照副本、公司章程和信用等級通知書的復印件。

3、初審合格的其他擔保機構提交以下申請材料：

（1）驗收申請報告；（2）自查整改合格承諾書；

（3）營業(yè)執(zhí)照副本、公司章程復印件；（4）2010年信用評級報告；

（5）上審計報告及最近一個月的財務報表（報表須執(zhí)行?擔保企業(yè)會計核算辦法?）；

（6）近12個月加蓋合作銀行公章的擔保業(yè)務明細；（7）資金使用情況（近6個月所有帳戶貨幣資金余額匯總表，銀行對帳單或存單等復印件證明材料）。

4、有關情況的處理

（1）在規(guī)范整頓期間，初審合格的擔保機構需要變更的，可一并提出申請。在提交上述申請材料外，只需根據(jù)不同的變更事項提交相應材料（執(zhí)行蘇中小?！?010〕4號文）。

（2）擔保機構可經(jīng)營?融資性擔保公司管理暫行辦法?中規(guī)定的部分或全部業(yè)務，申請時應明確經(jīng)營范圍?，F(xiàn)經(jīng)營范圍超出規(guī)定業(yè)務范圍或擬增加規(guī)定業(yè)務范圍以外業(yè)務的，需一并提出申請。

（3）注冊資本少于5000萬元但均符合其他規(guī)范整頓條件的擔保機構，應在申請上報時一并申請增資到5000萬元以上；蘇北5市的擔保機構，至少在規(guī)范整頓期間增資到3000萬元以上。

（4）初審合格但單位名稱中無“擔?！弊謽拥模瑧韪ê叭谫Y擔?！弊謽樱?。擔保機構存在貨幣以外資產(chǎn)出資的，應調整為實繳貨幣出資。法人股不足注冊資本的50%（含50%）的，原股本結構可不作調整；如作調整的，股權只能轉讓給法人股東，增資只能增加法人股。

（5）母公司規(guī)范整頓合格的，其分支機構經(jīng)當?shù)厥≥犑斜O(jiān)管部門初審合格后上報，不需另報申請材料。

5、上報材料時間和格式要求

省轄市監(jiān)管部門應組織初審合格的擔保機構準備申請材料（一式兩份，裝訂成冊），并填寫初審意見表（見附件1），于每個月的前 3

五個工作日行文上報（附匯總表，見附件2）省經(jīng)信委（省中小企業(yè)局）。

（三）對初審不合格的擔保機構處理 省轄市監(jiān)管部門應分類提出整改或處置意見。

1、初審不合格的擔保機構，各地應要求其限期整改；問題嚴重的應當依法責令其停業(yè)整頓。拒不整改的，或者2011年3月31日前整改后仍達不到要求的，依法取消其融資性擔保業(yè)務的經(jīng)營資格。

2、有下列情形之一者，可直接認定為規(guī)范整頓不合格單位，各地應及時將名單報省經(jīng)信委并送市有關部門：

（1）通過虛假出資、騙取審批等違法設立的；

（2）有抽逃出資、非法集資、高息借貸等違法違規(guī)行為的；（3）成立1年以上，未與銀行業(yè)金融機構合作開展業(yè)務的或今年1-8月份未開展新的擔保業(yè)務的；

（4）無固定經(jīng)營場所的；

（5）2010年3月8日以后未經(jīng)批準設立或者變更的；（6）有其他嚴重違法或犯罪行為的。

（四）未經(jīng)省經(jīng)信委（省中小企業(yè)局）批準設立的擔保機構，在規(guī)范整頓過程中不愿繼續(xù)從事融資性擔保業(yè)務的，可自行到工商部門辦理注銷融資性擔保業(yè)務，或按照有關規(guī)定自行向工商部門申請企業(yè)注銷登記。

四、規(guī)范整頓工作要求

（一）各地要把此次規(guī)范整頓作為整頓與規(guī)范融資性擔保市場秩序的一項重要工作抓緊抓實，認真學習領會文件精神，規(guī)范、有效地開展規(guī)范整頓，并在此過程中，注重加強與工商等相關部門的溝通，重視發(fā)揮行業(yè)協(xié)會等各方面的專家力量，提高規(guī)范整頓的工作水

（二）擔保機構在規(guī)范整頓工作中弄虛作假的，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)核實，取消其融資性擔保業(yè)務的經(jīng)營資格，并向社會公布。

（三）各地應規(guī)范、高效地做好擔保機構行政許可工作，不得隨意增加申請條件和材料要求。規(guī)范整頓期間，對新設立擔保機構，仍按照蘇中小?！?010〕4號文執(zhí)行。

（四）在規(guī)范整頓工作結束后，各省轄市監(jiān)管部門應當依據(jù)?融資性擔保公司管理暫行辦法?及有關法律法規(guī)，逐步建立健全統(tǒng)計、監(jiān)督檢查等工作制度。

（五）省經(jīng)信委將組織專家到各地進行監(jiān)督抽查，對規(guī)范整頓工作不力、驗收不嚴、進展緩慢的地區(qū)予以通報。

（六）擔保機構應及時、準確地向當?shù)毓芾聿块T報送業(yè)務統(tǒng)計報表、財務報表等資料。規(guī)范整頓合格的單位，應于2011年3月31日前完成2010“機構概覽”（見附件3）。

（七）在規(guī)范整頓期間，各地應會同有關部門對轄區(qū)內(nèi)非融資性擔保機構進行調查摸底，發(fā)現(xiàn)其存在高息攬存、非法放貸、從事與擔保無關的高風險業(yè)務等違法犯罪行為的，及時向政府和有關部門報告，并依法移交有關部門處理。

（八）各地要加強融資性擔保行業(yè)監(jiān)管工作人員的配備，每市不少于3名、每縣（市）不少于2名本科以上學歷、2年以上金融、擔保、經(jīng)濟管理等相關工作經(jīng)歷、熟悉擔保業(yè)務的專職人員，在條件許可情況下，可成立融資擔保監(jiān)管專職機構。達不到上述要求的地區(qū)不再新批擔保機構。市、縣（市）監(jiān)管工作人員應向政府法制辦申請執(zhí)法檢查證件，請于9月15日前報送工作人員名單。我委將對工作人員組織專門的業(yè)務培訓，具體時間另行通知。