第一篇：東城支行上報(bào)的整改報(bào)告

關(guān)于對(duì)東城支行內(nèi)控合規(guī)部整體移位檢查

發(fā)現(xiàn)問(wèn)題整改情況的報(bào)告

阿克蘇兵團(tuán)支行內(nèi)控合規(guī)部：

2011年6月10日至2011年6月20日，支行內(nèi)控合規(guī)部整體移位檢查工作組，對(duì)東城支工作進(jìn)行了檢查，并于2011年6月20日下發(fā)了《整改意見(jiàn)》，要求2011年6月30日上報(bào)整改報(bào)告。

我行對(duì)《整改意見(jiàn)》中提出的3個(gè)問(wèn)題逐條進(jìn)行了整改，“未整改”的3個(gè)問(wèn)題。現(xiàn)將整改情況報(bào)告如下：

一、具體問(wèn)題整改情況

（一）存在的問(wèn)題：

問(wèn)題類別：掛失業(yè)務(wù)辦理不規(guī)范

采取措施：掛失業(yè)務(wù)申請(qǐng)書(shū)戶名與客戶身份證姓名不符。2010年2月26日61#掛失申請(qǐng)書(shū)，客戶名稱是“龍克彬”，客戶身份證名稱是“龍克兵”，掛失申請(qǐng)書(shū)上客戶簽名、聯(lián)網(wǎng)核查均為“龍克兵”。姓名不符。經(jīng)調(diào)閱2005年1月9日該客戶開(kāi)立活期存折時(shí)的憑證，當(dāng)時(shí)該客戶開(kāi)戶留存憑證上的簽名為“龍克兵”，身份證號(hào)碼一致，此錯(cuò)誤系當(dāng)時(shí)柜員操作錯(cuò)誤，誤將客戶名稱“龍克兵”開(kāi)立為龍克彬”，辦理掛失時(shí)當(dāng)時(shí)柜員與主管又未認(rèn)真審核，造成現(xiàn)在無(wú)法整改狀態(tài)。

整改狀態(tài)：未整改

整改情況：對(duì)2005年1月9日當(dāng)時(shí)傳票正反面復(fù)印，留存于未處理掛失審請(qǐng)書(shū)后做輔助證明。

整改職能部門: 東城支行責(zé)任人: 楊蕾整改承辦人：騰俊

責(zé)任處理：

（二）存在的問(wèn)題：

問(wèn)題類別：銀行卡方面

（1）：特約商戶（POS機(jī)）培訓(xùn)登記表及巡檢登記表無(wú)客戶簽字。

采取措施：檢查東城支行POS機(jī)特約商戶培訓(xùn)及巡檢記錄，從特約商戶培訓(xùn)登記表及商戶日常巡檢登記表上看，該行能按規(guī)定按期對(duì)商戶進(jìn)行培訓(xùn)與巡檢，但從2010年第一季至2011年第一季度的所有培訓(xùn)登記表與巡檢登記表上均無(wú)被培訓(xùn)人或者被巡檢單位的簽字或簽章。此項(xiàng)工作東城支行計(jì)劃于本年三季度對(duì)在本行開(kāi)立所有商戶巡檢并做好培訓(xùn)登記表及巡檢登記表記錄。

整改狀態(tài)：未整改

整改情況：此項(xiàng)工作東城支行計(jì)劃于本年三季度對(duì)在本行開(kāi)立所有商戶巡檢并做好培訓(xùn)登記表及巡檢登記表記錄。嚴(yán)格依照規(guī)定對(duì)特約商戶（POS機(jī)）進(jìn)行培訓(xùn)與巡檢。

整改職能部門：東城支行責(zé)任人: 李勇 整改承辦人：騰俊

責(zé)任處理：

（2）：自助設(shè)備（ATM機(jī)）巡檢、吞卡記錄及保管不符合規(guī)定 采取措施：經(jīng)檢查自助設(shè)備管理登記簿，記載4月6日有2張吞卡由代保管ATM機(jī)吞扣卡做剪角做廢轉(zhuǎn)為廢卡，而查閱***代保管ATM機(jī)吞扣卡帳戶的明細(xì)，4月6日并無(wú)明細(xì)帳，而在4月7日的明細(xì)中有2張代保管吞扣卡支出。存在ATM機(jī)的吞扣卡帳務(wù)處理與手工處理日期不一致的現(xiàn)象.此現(xiàn)象當(dāng)時(shí)主

管通知柜員做剪角做廢轉(zhuǎn)為廢卡，并監(jiān)督柜員在自助設(shè)備管理登記簿做好記錄，后續(xù)帳務(wù)處理柜員由于忙碌，忘記處理，主管在事后審票時(shí)發(fā)現(xiàn)未做處理，此時(shí)已行所簽退。故于第二日做帳務(wù)處理，存在ATM機(jī)的吞扣卡帳務(wù)處理與手工處理日期不一致的現(xiàn)象.整改狀態(tài)：未整改

整改情況：嚴(yán)格按照規(guī)定對(duì)自助設(shè)備（ATM機(jī)）進(jìn)行日常巡檢，并對(duì)自助設(shè)備（ATM機(jī)）的吞扣卡進(jìn)行登記保管與帳務(wù)處理 整改職能部門：東城支行責(zé)任人: 高詠整改承辦人：騰俊

責(zé)任處理：

二、存在問(wèn)題原因分析（對(duì)問(wèn)題形成的原因進(jìn)行認(rèn)真分析）針對(duì)上述存在的問(wèn)題，首先自已要充分理解各項(xiàng)規(guī)章制度出臺(tái)的背景，現(xiàn)在總行出臺(tái)的各項(xiàng)制度都是通過(guò)全面的調(diào)查及從各行經(jīng)驗(yàn)中制定出的。只有自已將制度理解并帶動(dòng)大家共同學(xué)習(xí)，才能將制度落實(shí)到工作中去，發(fā)展業(yè)務(wù)要充分考慮到風(fēng)險(xiǎn)，違規(guī)的業(yè)務(wù)不辦，嚴(yán)格執(zhí)行“違規(guī)是禍，合規(guī)是?！钡慕?jīng)營(yíng)理念。對(duì)于檢查出的問(wèn)題于6月20日晨會(huì)組織大家共同學(xué)習(xí)，在今后的工作中要求大家按規(guī)章制度辦理，把各項(xiàng)工作做好，做扎實(shí)。

2011-6-25 東城支行

第二篇：關(guān)于對(duì)東城支行整體移位檢查整改報(bào)告

關(guān)于東城支行整體移位檢查情況的整改報(bào)告

阿克蘇兵團(tuán)支行內(nèi)控合規(guī)部：

2011年6月10日至2011年6月20日，阿克蘇兵團(tuán)支行內(nèi)控合規(guī)部整體移位檢查工作組，對(duì)東城支行工作進(jìn)行了全面檢查，整體移位檢查結(jié)束后，于2011年6月20日下發(fā)了《整改意見(jiàn)》，要求2011年6月30日前上報(bào)整改報(bào)告。

東城支行對(duì)《整改意見(jiàn)》中提出的3個(gè)問(wèn)題逐條進(jìn)行了整改，現(xiàn)“已整改”3個(gè)問(wèn)題。為確保問(wèn)題整改到位，負(fù)責(zé)落實(shí)整改工作的直接責(zé)任人為網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人虞瑛和運(yùn)營(yíng)主管滕俊?，F(xiàn)將整改情況報(bào)告如下：

一、具體問(wèn)題整改情況

（一）存在的問(wèn)題：

問(wèn)題類別：掛失業(yè)務(wù)辦理不規(guī)范：掛失業(yè)務(wù)申請(qǐng)書(shū)戶名與客戶身份證姓名不符。2010年2月26日61#掛失申請(qǐng)書(shū)，客戶名稱是“龍克彬”，客戶身份證名稱是“龍克兵”，掛失申請(qǐng)書(shū)上客戶簽名、聯(lián)網(wǎng)核查均為“龍克兵”。姓名不符。

采取措施：調(diào)閱2005年1月9日該客戶開(kāi)立活期存折時(shí)的憑證，當(dāng)時(shí)該客戶開(kāi)戶留存在憑證上的簽名為“龍克兵”，身份證名稱也是“龍克兵”，存折開(kāi)戶名稱為“龍克彬”，此錯(cuò)誤系當(dāng)時(shí)柜員操作錯(cuò)誤，誤將客戶名稱“龍克兵”開(kāi)立為“龍克彬”。辦理掛失業(yè)務(wù)時(shí)，柜員與主管又未認(rèn)真審核客戶名稱與身份證件名稱?，F(xiàn)對(duì)客戶當(dāng)時(shí)辦理業(yè)務(wù)憑證正反 1

面進(jìn)行復(fù)印，由經(jīng)辦柜員楊蕾寫出書(shū)面承諾書(shū)，對(duì)于后期此筆業(yè)務(wù)發(fā)生的一切問(wèn)題，由經(jīng)辦柜員自負(fù)責(zé)任，同時(shí)，將復(fù)印件與承諾書(shū)附于2010年2月26日61#掛失申請(qǐng)書(shū)后做輔助證明。

整改狀態(tài)：已整改

整改情況：對(duì)2005年1月9日客戶當(dāng)時(shí)辦理業(yè)務(wù)憑證正反面進(jìn)行復(fù)印，當(dāng)時(shí)經(jīng)辦柜員楊蕾寫出書(shū)面承諾書(shū)，對(duì)于后期此筆業(yè)務(wù)發(fā)生的一切問(wèn)題，由經(jīng)辦柜員責(zé)任自負(fù)，將復(fù)印件與承諾書(shū)附于2010年2月26日61#掛失申請(qǐng)書(shū)后做輔助證明。

整改責(zé)任人: 經(jīng)辦責(zé)任人: 楊蕾，整改承辦人：騰俊 責(zé)任處理：對(duì)經(jīng)辦人楊蕾按照《中國(guó)銀行新疆分行、兵團(tuán)分行員工違規(guī)行為積分管理實(shí)施細(xì)則（試行）》

[2008]212號(hào)的規(guī)定積4分，進(jìn)行積分處理

（二）存在的問(wèn)題：

問(wèn)題類別：（1）特約商戶（POS機(jī)）培訓(xùn)登記表及巡檢登記表無(wú)客戶簽字.檢查東城支行POS機(jī)特約商戶培訓(xùn)及巡檢記錄，從特約商戶培訓(xùn)登記表及商戶日常巡檢登記表上看，該行能按規(guī)定按期對(duì)商戶進(jìn)行培訓(xùn)與巡檢，但從2010年第一季至2011年第一季度的所有培訓(xùn)登記表與巡檢登記表上均無(wú)被培訓(xùn)人或者被巡檢單位的簽字或簽章。

采取措施：東城支行現(xiàn)依據(jù)《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行POS設(shè)備管理辦法（試行）》農(nóng)銀規(guī)章?2011?41號(hào)第二十九條:收單業(yè)務(wù)正式開(kāi)展前，收單行應(yīng)至少對(duì)特約商戶進(jìn)行一次培訓(xùn)；收單業(yè)務(wù)開(kāi)展后，對(duì)特約商戶的日常培訓(xùn)每年不得少于兩次。培訓(xùn)對(duì)象包括特約商戶收銀員和財(cái)務(wù)人員。組織營(yíng)業(yè)所全體人員認(rèn)真學(xué)習(xí)《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行POS設(shè)備管理辦法（試行）》，此項(xiàng)工作東城支行于檢查日始由客戶經(jīng)理對(duì)在本行開(kāi)立的所有商戶巡檢并做好培訓(xùn)登記表及巡檢登記表記錄，由被巡檢（培訓(xùn)）單位簽字或簽章。

整改狀態(tài)：已整改

整改情況：此項(xiàng)工作東城支行于檢查日始由客戶經(jīng)理對(duì)在本行開(kāi)立的所有商戶巡檢，并做好培訓(xùn)登記表及巡檢登記表記錄。嚴(yán)格依照規(guī)定對(duì)特約商戶（POS機(jī)）進(jìn)行培訓(xùn)與巡檢，由被巡檢（培訓(xùn)）單位簽字或簽章。

整改責(zé)任人:經(jīng)辦責(zé)任人: 李勇，整改承辦人：騰俊 責(zé)任處理：對(duì)經(jīng)辦人李勇按照《中國(guó)銀行新疆分行、兵團(tuán)分行員工違規(guī)行為積分管理實(shí)施細(xì)則（試行）》

[2008]212號(hào)的規(guī)定積3分，進(jìn)行積分處理。

問(wèn)題類別（2）：自助設(shè)備（ATM機(jī)）巡檢、吞卡記錄及保管不符合規(guī)定，經(jīng)檢查自助設(shè)備管理登記簿，記載4月6日有2張吞卡由代保管ATM機(jī)吞扣卡做剪角做廢轉(zhuǎn)為廢卡，而查閱***代保管ATM機(jī)吞扣卡帳戶的明細(xì)，4月6日并無(wú)明細(xì)帳，而在4月7日的明細(xì)中有2張代保管吞扣卡支出。存在ATM機(jī)的吞扣卡帳務(wù)處理與手工處理日期不一致的現(xiàn)象.采取措施：對(duì)于自助設(shè)備吞卡管理不規(guī)范問(wèn)題，在今后的工作中，柜員要當(dāng)時(shí)對(duì)記廢卡剪角作廢處理，同時(shí)在自助設(shè)備管理登記簿做好記錄，及時(shí)做好后續(xù)帳務(wù)處理。主管要經(jīng)常監(jiān)督柜員規(guī)范辦理自助設(shè)備的吞卡業(yè)務(wù)，堅(jiān)決杜絕再犯同類性質(zhì)的差錯(cuò)，保證手工記錄與系統(tǒng)記錄同步，并做好監(jiān)督工作。

整改狀態(tài)：已整改

整改情況：嚴(yán)格按照規(guī)定對(duì)自助設(shè)備（ATM機(jī)）進(jìn)行日常巡檢，并對(duì)自助設(shè)備（ATM機(jī)）的吞扣卡進(jìn)行登記保管與帳務(wù)處理

整改責(zé)任人:經(jīng)辦責(zé)任人: 高詠，整改承辦人：騰俊

責(zé)任處理：對(duì)經(jīng)辦人李勇按照《中國(guó)銀行新疆分行、兵團(tuán)分行員工違規(guī)行為積分管理實(shí)施細(xì)則（試行）》

[2008]212號(hào)的規(guī)定扣2分，進(jìn)行積分處理

二、存在問(wèn)題原因分析

通過(guò)此次整體移位工作的檢查與整改，從中發(fā)現(xiàn)了不少問(wèn)題，在今后的工作中，本網(wǎng)點(diǎn)將認(rèn)真分析出現(xiàn)問(wèn)題的原因，杜絕日常差錯(cuò)的發(fā)生。

1、提高全員認(rèn)識(shí)，強(qiáng)化內(nèi)控管理。一是要提高員工對(duì)防范金融風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)，努力杜絕違規(guī)操作引起的金融風(fēng)險(xiǎn)；二是要提高對(duì)存在問(wèn)題的整改認(rèn)識(shí)，在整改中規(guī)范操作；三是要提高對(duì)制度執(zhí)行的認(rèn)識(shí)，在制度執(zhí)行中制約自我。

2、嚴(yán)抓制度、責(zé)任落實(shí)到位，堵塞管理漏洞。只有制度和責(zé)任落實(shí)到位，風(fēng)險(xiǎn)才有可能避免和消除。

3、嚴(yán)把客戶身份識(shí)別制度關(guān)，規(guī)范掛失業(yè)務(wù)的辦理與審核。認(rèn)真做好客戶有效身份證件的核實(shí)工作，審核客戶名稱與證件名稱的一致性。

4、繼續(xù)加強(qiáng)對(duì)自助設(shè)備的日常維護(hù)與管理，及時(shí)做好測(cè)試與巡檢工作，確何自助設(shè)備的正常運(yùn)行。

5、加強(qiáng)員工的業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，努力提高員工的綜合素質(zhì)，規(guī)范操作，防范風(fēng)險(xiǎn)。在學(xué)習(xí)上教育員工，在制度上制約員工，不斷提高我行的整體內(nèi)控水平，努力將各項(xiàng)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)降低到最低點(diǎn)，確保我行各項(xiàng)業(yè)務(wù)安全、穩(wěn)健發(fā)展。

第三篇：特種設(shè)備上報(bào)整改報(bào)告

山西高平科興高良煤業(yè)有限公司

整改報(bào)告

高平市市場(chǎng)和質(zhì)量監(jiān)督管理局于2016年10月13日對(duì)我公司進(jìn)行了特種設(shè)備安全檢查，現(xiàn)場(chǎng)共檢查出5條問(wèn)題：

1、未提供在用壓力表、安全閥有效期內(nèi)檢定、檢驗(yàn)證書(shū)；

2、未提供壓力容器作業(yè)人員有效證件；

3、未提供在用起重機(jī)械使用登記證，有效期內(nèi)校驗(yàn)報(bào)告；

4、未提供起重機(jī)械作業(yè)人員證件；

5、未提供應(yīng)急演練相關(guān)見(jiàn)證資料。

針對(duì)以上5條問(wèn)題，我公司成立了以礦長(zhǎng)為組長(zhǎng)的整改領(lǐng)導(dǎo)組：

組 長(zhǎng)：趙千江

副組長(zhǎng)：李進(jìn)山 崔全龍 牛永忠 李 鵬 閆培斌 劉慶忠 崔晉國(guó) 靳 軍 成 員：各科（隊(duì)）正、副科（隊(duì)）長(zhǎng) 存在問(wèn)題及整改措施：

1、未提供在用壓力表、安全閥有效期內(nèi)檢定、檢驗(yàn)證書(shū)；

整改措施：在規(guī)定期限內(nèi)校驗(yàn)壓力表、安全閥;完成時(shí)間：2016年10月20日； 山西高平科興高良煤業(yè)有限公司

整改情況：已對(duì)安全閥及壓力表進(jìn)行了校驗(yàn)、并及時(shí)進(jìn)行了更換，安全閥校驗(yàn)報(bào)告暫未取回。

2、未提供壓力容器作業(yè)人員有效證件； 整改措施：提供壓力容器作業(yè)人員證件;完成時(shí)間：2016年10月20日；

整改情況：已提供壓力容器作業(yè)人員證件兩個(gè)，壓力容器管理人員證件一個(gè)。

3、未提供在用起重機(jī)械使用登記證，有效期內(nèi)校驗(yàn)報(bào)告；

整改措施：提供起重機(jī)使用登記證，并在規(guī)定期限內(nèi)校驗(yàn)起重機(jī);完成時(shí)間：2016年10月18日；

整改情況：已提供起重機(jī)械使用登記證，10月18日晉城特檢所已對(duì)我礦起重機(jī)進(jìn)行了校驗(yàn)，校驗(yàn)報(bào)告暫未取回。

4、未提供起重機(jī)械作業(yè)人員證件；

整改措施：起重機(jī)械作業(yè)人員到具備資質(zhì)的培訓(xùn)機(jī)構(gòu)進(jìn)行培訓(xùn)，并取得特種作業(yè)證書(shū)，在未取得有效證書(shū)之前，嚴(yán)禁進(jìn)行起重機(jī)械作業(yè);完成時(shí)間：2016年10月20日；

整改情況：已到晉城市質(zhì)監(jiān)局培訓(xùn)機(jī)構(gòu)報(bào)名，暫未進(jìn)行培訓(xùn)取得證書(shū)，未取得證書(shū)之前，不進(jìn)行起重機(jī)械作業(yè)。山西高平科興高良煤業(yè)有限公司

5、未提供應(yīng)急演練相關(guān)見(jiàn)證資料。

整改措施：根據(jù)應(yīng)急救援相關(guān)要求進(jìn)行應(yīng)急演練;完成時(shí)間：2016年10月16日；

整改情況：已于10月16日上午在公司壓風(fēng)機(jī)房進(jìn)行了特種設(shè)備（壓力容器）應(yīng)急救援演練。

山西高平科興高良煤業(yè)有限公司

二0一六年十月二十日

山西高平科興高良煤業(yè)有限公司

整 改 報(bào) 告

二0一六年十月二十日

第四篇：××支行案件風(fēng)險(xiǎn)排查整改報(bào)告范文

××支行案件風(fēng)險(xiǎn)排查整改報(bào)告

為進(jìn)一步加大案件防控力度，加強(qiáng)案件防控長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)，貫徹落實(shí)《××案件處置工作辦法》，有效組織實(shí)施我行案件處置工作，全面掌握我行案件風(fēng)險(xiǎn)情況，××支行于2011年9月-10月在全行范圍內(nèi)開(kāi)展全面的案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作，現(xiàn)將自查工作報(bào)告如下：

一、成立案件風(fēng)險(xiǎn)排查小組

我行組織員工認(rèn)真學(xué)習(xí)《××支行案件處置工作實(shí)施細(xì)則》和《××支行案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作的通知》，加強(qiáng)認(rèn)識(shí)，提高警惕，成立了支行行長(zhǎng)任組長(zhǎng)，分管副行長(zhǎng)任副組長(zhǎng)，全體員工為組員的××支行案件風(fēng)險(xiǎn)排查小組。

二、認(rèn)真研究、制定方案

認(rèn)真研究《××支行案件處置工作實(shí)施細(xì)則》和《××支行案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作的通知》，結(jié)合我行實(shí)際情況，對(duì)關(guān)鍵崗位、重要崗位人員及各業(yè)務(wù)條線進(jìn)行全面排查，對(duì)小額信貸、假冒名貸款、票據(jù)業(yè)務(wù)、賬外吸存、授權(quán)卡（柜員卡）、印鑒密押、庫(kù)存現(xiàn)金、各種重要空白憑證、有價(jià)單證、代保管及抵押品、金庫(kù)尾箱、查詢對(duì)賬、輪崗休假、錄像檢查、安全保衛(wèi)等關(guān)鍵環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)隱患作為重點(diǎn)進(jìn)行“地毯式”檢查，密切關(guān)注有經(jīng)商、大額資金炒股、不正常交友等行為，以及涉及“黃、賭、毒”的員工，對(duì)有不良行為等的“九種人”實(shí)施動(dòng)態(tài)監(jiān)督。

三、案件風(fēng)險(xiǎn)排查具體事項(xiàng)

（一）客戶盡職調(diào)查情況。對(duì)于客戶開(kāi)戶，我行能夠認(rèn)真檢查客戶的開(kāi)戶資料，對(duì)于非自然人開(kāi)戶，需具備法人代表身份證、經(jīng)辦人 1

身份證、企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照等資料的真實(shí)性和有效性，確認(rèn)無(wú)誤后才予以開(kāi)立存款賬戶；對(duì)于自然人開(kāi)戶，堅(jiān)持查驗(yàn)身份證等有效證件的原件，經(jīng)聯(lián)網(wǎng)核查確認(rèn)無(wú)誤后才予以開(kāi)立賬戶。經(jīng)自查，沒(méi)有為不明身份的人辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。

（二）大額和可疑交易報(bào)告情況。對(duì)于大額的可疑交易，我行一定能夠按照規(guī)定及時(shí)準(zhǔn)確的填制各類報(bào)表向上級(jí)報(bào)告，協(xié)同管轄行的有關(guān)部門對(duì)帳戶持有人進(jìn)行調(diào)查。在此次自查期間，并未發(fā)現(xiàn)有可疑交易。

（三）柜員管理方面：

1.建立健全柜員崗位責(zé)任制，按規(guī)定分設(shè)權(quán)限。

2.確定主管柜員，主管柜員在權(quán)限內(nèi)進(jìn)行業(yè)務(wù)授權(quán)，未將授權(quán)密碼泄露給他人使用。

3.主管柜員按規(guī)定對(duì)重要空白憑證進(jìn)行核對(duì)，對(duì)發(fā)生業(yè)務(wù)進(jìn)行事后監(jiān)督。

4.柜員辦理撤銷、沖正、大額現(xiàn)金存取等業(yè)務(wù)，都經(jīng)主管柜員授權(quán)。

5.嚴(yán)格執(zhí)行在監(jiān)控下辦理柜員交接，不存在違規(guī)交接現(xiàn)象。

（四）印章、重要空白憑證管理方面：

1.業(yè)務(wù)印章的使用、保管、交接按照我行管理規(guī)定進(jìn)行操作。2.重要空白憑證的保管、領(lǐng)用、銷號(hào)符合規(guī)定，并建立重要空白憑證登記簿。

3.印、證指定專人、分管分用，不存在重要空白憑證或其他空白憑證上預(yù)先加蓋印章現(xiàn)象。

（五）查庫(kù)制度方面：

1.按規(guī)定對(duì)支行營(yíng)業(yè)部及分理處進(jìn)行查庫(kù)、碰庫(kù)。

2.不存在白條、費(fèi)用單據(jù)、貸款借據(jù)、利息收入憑證、股金等抵庫(kù)和空庫(kù)等現(xiàn)象。

（六）銀行卡業(yè)務(wù)方面：

1.空白銀行卡的保管、使用、發(fā)放按重要空白憑證管理。2.廢卡及時(shí)收回、處理，登記、保管并定期上交。3.嚴(yán)格執(zhí)行賬戶實(shí)名制規(guī)定，不存在違規(guī)代理開(kāi)卡等現(xiàn)象。4.按規(guī)定辦理銀行卡掛失和密碼掛失、重置業(yè)務(wù)。

（七）信貸業(yè)務(wù)方面：

1.我行嚴(yán)格按照國(guó)家相關(guān)法律和我行相關(guān)制度規(guī)定進(jìn)行發(fā)放貸款，不存在違規(guī)冒名發(fā)放貸款現(xiàn)象。

2.對(duì)小額信貸業(yè)務(wù)，按照現(xiàn)行的信貸制度規(guī)定，對(duì)借款人資料進(jìn)行全面審查，實(shí)地調(diào)查，并按照相關(guān)程序進(jìn)行貸款上報(bào)、審批、發(fā)放，并做好貸后管理工作。

（八）其他方面：

1.按規(guī)定堅(jiān)持安全檢查和查庫(kù)制度并有記錄。2.定期進(jìn)行錄像檢查。

3.我行落實(shí)了親屬回避制度，并盡力落實(shí)輪崗休假等制度。4.開(kāi)展“九種人”深度排查。通過(guò)檢查員工思想、行為規(guī)范監(jiān)督，對(duì) “九種人”進(jìn)行了重點(diǎn)排查，此次自查中未發(fā)現(xiàn)違規(guī)現(xiàn)象。

四、排查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題

1.輪崗休假制度執(zhí)行困難。由于我支行人員較少，內(nèi)退返聘人員較多，業(yè)務(wù)相對(duì)繁忙，員工輪崗和強(qiáng)制休假制度落到實(shí)處比較困難。

2.業(yè)務(wù)操作人為控制程度較高。由于我行業(yè)務(wù)辦理過(guò)程中，大部分業(yè)務(wù)的操作、控制、審核、監(jiān)督都依靠人工控制，而員工素質(zhì)參差不齊，易形成操作風(fēng)險(xiǎn)。

3.人員兼崗現(xiàn)象嚴(yán)重。由于我行人員配備不到位，造成人員少，崗位多，一人多崗現(xiàn)象較為普遍，不利于風(fēng)險(xiǎn)防控。

五、整改措施

1.加強(qiáng)學(xué)習(xí)、提高認(rèn)識(shí)。堅(jiān)決擯棄“重經(jīng)營(yíng)、輕管理”思想，牢固樹(shù)立依法、合規(guī)經(jīng)營(yíng)理念，從源頭抓起、抓好，嚴(yán)格審核業(yè)務(wù)操作的規(guī)范性。

2.加強(qiáng)制度執(zhí)行力度。完善賬戶管理的制度執(zhí)行，明確職責(zé)，規(guī)范賬戶的開(kāi)立、變更、使用、撤銷及交易業(yè)務(wù)的操作規(guī)范。

3.組織培訓(xùn)，提高員工業(yè)務(wù)素質(zhì)。制定培訓(xùn)計(jì)劃，認(rèn)真開(kāi)展對(duì)一線員工業(yè)務(wù)培訓(xùn)，增強(qiáng)關(guān)于賬戶管理、支付結(jié)算、反洗錢等規(guī)章制度知識(shí)，切實(shí)提高員工業(yè)務(wù)素質(zhì)，努力提高風(fēng)險(xiǎn)防范能力。

4.加大檢查力度，促進(jìn)管理規(guī)范化。制定檢查方案，定期開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)排查工作，及時(shí)總結(jié)問(wèn)題，積極加以整改，促進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)范化、風(fēng)險(xiǎn)排查常態(tài)化、風(fēng)險(xiǎn)防范科學(xué)化。

5.嚴(yán)格考核問(wèn)責(zé)，提高執(zhí)行力。對(duì)檢查中發(fā)現(xiàn)違規(guī)責(zé)任人，嚴(yán)格考核問(wèn)責(zé)，依照《××支行案件處置工作實(shí)施細(xì)則》及時(shí)上報(bào)處理，強(qiáng)化合規(guī)意識(shí)、制度意識(shí)，提高執(zhí)行力。

六、意見(jiàn)建議

1.根據(jù)《關(guān)于開(kāi)展人民幣單位結(jié)算賬戶開(kāi)立、轉(zhuǎn)賬、現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)自查的通知》，要求對(duì)于同一自然人代理兩個(gè)以上單位開(kāi)立銀行結(jié)算賬戶，或同一自然人是兩個(gè)以上單位法人或單位負(fù)責(zé)人的，或者 4

兩個(gè)以上單位銀行結(jié)算賬戶信息中的聯(lián)系電話、地址等相同的，采取回訪、實(shí)地查訪等一項(xiàng)或者多項(xiàng)措施核實(shí)存款人的身份。但在實(shí)際操作中代理人提供的法定代表人聯(lián)系方式等信息存在不真實(shí)的現(xiàn)象，回訪缺乏實(shí)際意義。建議加強(qiáng)系統(tǒng)控制，對(duì)于信息不一致的情況，系統(tǒng)自動(dòng)拒絕開(kāi)戶。

2.對(duì)于規(guī)章制度中的部分具有一定靈活性且非原則性條款，建議明確相關(guān)規(guī)定，減少柜員靈活操作的空間，以避免操作隨意，減少風(fēng)險(xiǎn)隱患。

3.對(duì)于大額可疑交易，一線柜員難以核實(shí)款項(xiàng)用途的真實(shí)性，建議采取適當(dāng)措施以辨別用途真實(shí)性，監(jiān)控資金流向，防范風(fēng)險(xiǎn)。

通過(guò)此次自查，我行找出了一些問(wèn)題，制定了整改措施并逐項(xiàng)落實(shí)整改責(zé)任人。在今后的工作中一定要認(rèn)真學(xué)習(xí)，強(qiáng)化監(jiān)督，提高認(rèn)識(shí)，進(jìn)一步增強(qiáng)全員的制度執(zhí)行力、落實(shí)力，切實(shí)有效的防范各類案件的發(fā)生，為我行各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康穩(wěn)健的發(fā)展提供有力的保障。

××支行 二○一一年十月九日

第五篇：中國(guó)銀行民權(quán)支行自查自糾整改報(bào)告

中國(guó)銀行民權(quán)支行自查自糾整改報(bào)告

根據(jù)縣政府統(tǒng)一安排和部署，我行的民主評(píng)議行風(fēng)活動(dòng)已按照要求完成了宣傳發(fā)動(dòng)、征求意見(jiàn)、自查自糾等階段。為確保此項(xiàng)工作不走過(guò)場(chǎng)，取得實(shí)效，我行對(duì)征求到的意見(jiàn)和建議進(jìn)行認(rèn)真梳理匯總，高度重視，認(rèn)真查找原因，研究整改措施，積極抓好整改，務(wù)求取得實(shí)效。現(xiàn)將整改工作的有關(guān)情況報(bào)告如下：

一、高度重視，認(rèn)真對(duì)待

今年以來(lái)，民權(quán)支行從全局發(fā)展的高度充分認(rèn)識(shí)政風(fēng)行風(fēng)評(píng)議工作的重要意義，根據(jù)系統(tǒng)統(tǒng)一安排，結(jié)合單位實(shí)際，及時(shí)制定了行評(píng)工作方案，分階段明確了工作重點(diǎn)，成立了領(lǐng)導(dǎo)小組，扎實(shí)有效地開(kāi)展了一系列工作。針對(duì)市糾風(fēng)辦反饋給我行的行風(fēng)評(píng)議群眾代表提出的意見(jiàn)和建議，我行高度重視，認(rèn)真對(duì)待，一是迅速召開(kāi)會(huì)議，統(tǒng)一思想，提高認(rèn)識(shí)，端正態(tài)度，確定整改的重點(diǎn)內(nèi)容。

二、明確責(zé)任，量化任務(wù)

按照誰(shuí)主管誰(shuí)負(fù)責(zé)、誰(shuí)的問(wèn)題誰(shuí)整改的要求，主要領(lǐng)導(dǎo)親自抓，分管領(lǐng)導(dǎo)各負(fù)其責(zé)，各部室具體負(fù)責(zé)各自業(yè)務(wù)范圍內(nèi)的整改工作，各部室負(fù)責(zé)人為具體責(zé)任人，明確整改標(biāo)準(zhǔn)和整改時(shí)限，確保整改各項(xiàng)措施的落實(shí)。

三、一邊抓整改，一邊抓鞏固

行風(fēng)評(píng)議我行的主要問(wèn)題集中在辦理業(yè)務(wù)速度慢，客戶等待時(shí)間長(zhǎng)上，我行對(duì)此進(jìn)行了迅速整改，八月份我行新裝修營(yíng)業(yè)廳已投放使

用，從而結(jié)束了長(zhǎng)達(dá)三個(gè)月臨時(shí)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所，新增設(shè)了2個(gè)柜員窗口，新?tīng)I(yíng)業(yè)廳環(huán)境優(yōu)美，設(shè)施齊全，與臨時(shí)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所相比有了全面改觀。同時(shí)我行狠抓文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)和技術(shù)練兵，要求，各個(gè)崗位服務(wù)到位，完全按照我行服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)格執(zhí)行，每天對(duì)服務(wù)進(jìn)行檢查，對(duì)發(fā)現(xiàn)的服務(wù)問(wèn)題及時(shí)進(jìn)行處理，若屬于員工的問(wèn)題進(jìn)行重罰；全面加強(qiáng)技術(shù)練兵工作，制定技術(shù)練兵方案，對(duì)于能手級(jí)員工進(jìn)行重獎(jiǎng)，對(duì)于長(zhǎng)期技術(shù)不達(dá)標(biāo)員工要待崗培訓(xùn)直至清退。經(jīng)過(guò)整改我行服務(wù)水平得到全面提升，客戶滿意度大大提高。今后，我行要把整改主要內(nèi)容目標(biāo)化、制度化，對(duì)一時(shí)不可能解決的問(wèn)題研究長(zhǎng)效措施分步整改，常抓不懈。力求通過(guò)整改，解決好我行工作作風(fēng)中存在的一些實(shí)際問(wèn)題，進(jìn)而推動(dòng)整體工作，通過(guò)整改收到實(shí)實(shí)在在的效果。

中國(guó)銀行股份有限公司民權(quán)支行

二○○九年八月八日