第一篇：關(guān)于落實《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》的通知

關(guān)于落實《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》的通知

各分公司、各營業(yè)部：

中國證監(jiān)會頒布的《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》（見附件一，以下簡稱《規(guī)定》）將于2011年1月1日起正式實施。為落實《規(guī)定》精神，特通知如下：

一、《規(guī)定》首次提出“投資顧問業(yè)務(wù)”的概念，通過明確投資顧問業(yè)務(wù)可以按照資產(chǎn)規(guī)模、差別傭金和服務(wù)期限等形式收取服務(wù)費，鼓勵證券公司大力發(fā)展投資顧問業(yè)務(wù)，以改變目前券商單一的盈利模式和收入結(jié)構(gòu)。請各分公司、各營業(yè)部（以下簡稱各營業(yè)網(wǎng)點）認(rèn)真學(xué)習(xí)《規(guī)定》精神，積極探索和推進(jìn)證券投資顧問業(yè)務(wù)。

二、《規(guī)定》對證券投資顧問業(yè)務(wù)的營銷、報備、簽約、服務(wù)、回訪、投訴和信息披露等環(huán)節(jié)提出了新的要求。金色陽光業(yè)務(wù)屬于證券投資顧問業(yè)務(wù)，各營業(yè)網(wǎng)點應(yīng)對照《規(guī)定》的相關(guān)要求，認(rèn)真落實，經(jīng)紀(jì)事業(yè)部將對營業(yè)網(wǎng)點的落實情況進(jìn)行檢查。

三、《證券投資顧問業(yè)務(wù)簽約指引》（見附件二）和《證券投資顧問業(yè)務(wù)媒體宣傳及報告會類活動報備工作指引》（見附件三）對金色陽光業(yè)務(wù)的簽約和報備進(jìn)行了規(guī)范，請各營業(yè)網(wǎng)點遵照執(zhí)行。金色陽光業(yè)務(wù)自2011年2月1日起必須采用新的協(xié)議，新協(xié)議可采用《證券投資顧問業(yè)務(wù)簽約指引》中的范本，也可由營業(yè)網(wǎng)點根據(jù)需要自行設(shè)計；新協(xié)議經(jīng)報批通過后方可使用，各營業(yè)網(wǎng)點應(yīng)提前做好協(xié)議設(shè)計和報批工作。

未盡事宜，請咨詢經(jīng)紀(jì)事業(yè)部運行服務(wù)部王進(jìn)（NOTES-ID：19001）、葛明睿（NOTES-ID：61064）。

特此通知。

附件一：證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定

附件二：證券投資顧問業(yè)務(wù)簽約指引

附件三：證券投資顧問業(yè)務(wù)媒體宣傳及報告會類活動報備工作指引

經(jīng)紀(jì)事業(yè)部

二O一一年一月五日

第二篇：C11001《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》和《發(fā)布證券研究報告暫行規(guī)定》解讀

題C11001答案使用說明：

1、當(dāng)發(fā)現(xiàn)無法輸入帳號時，可嘗試使用IE瀏覽器；

2、每次考試15道題，考試時間半個小時。本答案共34道題，不能說包含全部題庫，但也是絕大部分題目，且答案正確。因考試時間較緊，故每道題前準(zhǔn)備了索引，以便快速定位。索引為每道題目描述的最后四個字（句號前四個字），可用WORD的查找功能，輸入索引快速找到相同題目（若有重復(fù)點查找下一個），查找功能快捷鍵為Ctrl +F；

3、找到題目后，請根據(jù)答案選項確定答案內(nèi)容，再根據(jù)答案內(nèi)容做出選擇。切勿照辦選項，因為選項的順序是隨機(jī)的，包括判斷題。預(yù)祝100分~^ ^

索引：不得少于

A

索引：或要求有

ABCD

索引：不當(dāng)利益

B

索引：不正確的是

B 索引：依據(jù)包括

ABC

索引：監(jiān)局報備

A

索引：模相適應(yīng)

ABCD

索引：突的業(yè)務(wù)

A

索引：查詢監(jiān)督

BC

索引：不正確的是

ABCD

索引：范疇的是

ACD

索引：析師應(yīng)當(dāng)

ABCD

索引：司的觀點

A

索引：建議服務(wù)

B

索引：象時應(yīng)當(dāng)

AC

索引：服務(wù)協(xié)議

A

索引：研究報告

B

索引：留痕管理

ABCD

索引：強(qiáng)制要求

B

索引：有關(guān)要求

B 索引：這種安排

B

索引：投資顧問

A

索引：不正確的是

D

索引：研究報告

B

索引：決策計劃

B 索引：本原則是

ABCD 索引：不正確的是

C

索引：編號管理

A

索引：利和義務(wù)

B

索引：正確的是

ABCD

索引：利益沖突

B 索引：查詢監(jiān)督

ABC 索引：反的交易

A

索引：評論意見

A

第三篇：27號)證監(jiān)會關(guān)于公布《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》的公告([2010]27

證監(jiān)會關(guān)于公布《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》的公告([2010]27號)

現(xiàn)公布《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》，自2011年1月1日起施行。

中國證券監(jiān)督管理委員會

二0一0年十月十二日

附件

證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定

第一條 為了規(guī)范證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)從事證券投資顧問業(yè)務(wù)行為，保護(hù)投資者合法權(quán)益，維護(hù)證券市場秩序，依據(jù)《證券法》、《證券公司監(jiān)督管理條例》、《證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法》，制定本規(guī)定。

第二條 本規(guī)定所稱證券投資顧問業(yè)務(wù)，是證券投資咨詢業(yè)務(wù)的一種基本形式，指證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)接受客戶委托，按照約定，向客戶提供涉及證券及證券相關(guān)產(chǎn)品的投資建議服務(wù)，輔助客戶作出投資決策，并直接或者間接獲取經(jīng)濟(jì)利益的經(jīng)營活動。投資建議服務(wù)內(nèi)容包括投資的品種選擇、投資組合以及理財規(guī)劃建議等。

第三條 證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)從事證券投資顧問業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)和本規(guī)定，加強(qiáng)合規(guī)管理，健全內(nèi)部控制，防范利益沖突，切實維護(hù)客戶合法權(quán)益。

第四條 證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)及其人員應(yīng)當(dāng)遵循誠實信用原則，勤勉、審慎地為客戶提供證券投資顧問服務(wù)。

第五條 證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)及其人員提供證券投資顧問服務(wù)，應(yīng)當(dāng)忠實客戶利益，不得為公司及其關(guān)聯(lián)方的利益損害客戶利益;不得為證券投資顧問人員及其利益相關(guān)者的利益損害客戶利益;不得為特定客戶利益損害其他客戶利益。

第六條 中國證監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)依法對證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)從事證券投資顧問業(yè)務(wù)實行監(jiān)督管理。

中國證券業(yè)協(xié)會對證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)從事證券投資顧問業(yè)務(wù)實行自律管理，并依據(jù)有關(guān)法律、行政法規(guī)和本規(guī)定，制定相關(guān)執(zhí)業(yè)規(guī)范和行為準(zhǔn)則。

第七條 向客戶提供證券投資顧問服務(wù)的人員，應(yīng)當(dāng)具有證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格，并在中國證券業(yè)協(xié)會注冊登記為證券投資顧問。證券投資顧問不得同時注冊為證券分析師。

第八條 證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定證券投資顧問人員管理制度，加強(qiáng)對證券投資顧問人員注冊登記、崗位職責(zé)、執(zhí)業(yè)行為的管理。

第九條 證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全證券投資顧問業(yè)務(wù)管理制度、合規(guī)管理和風(fēng)險控制機(jī)制，覆蓋業(yè)務(wù)推廣、協(xié)議簽訂、服務(wù)提供、客戶回訪、投訴處理等業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。

第十條 證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)從事證券投資顧問業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)保證證券投資顧問人員數(shù)量、業(yè)務(wù)能力、合規(guī)管理和風(fēng)險控制與服務(wù)方式、業(yè)務(wù)規(guī)模相適應(yīng)。

第十一條 證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)向客戶提供證券投資顧問服務(wù)，應(yīng)當(dāng)按照公司制定的程序和要求，了解客戶的身份、財產(chǎn)與收入狀況、證券投資經(jīng)驗、投資需求與風(fēng)險偏好，評估客戶的風(fēng)險承受能力，并以書面或者電子文件形式予以記載、保存。

第十二條 證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)向客戶提供證券投資顧問服務(wù)，應(yīng)當(dāng)告知客戶下列基本信息：

(一)公司名稱、地址、聯(lián)系方式、投訴電話、證券投資咨詢業(yè)務(wù)資格等;

(二)證券投資顧問的姓名及其證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格編碼;

(三)證券投資顧問服務(wù)的內(nèi)容和方式;

(四)投資決策由客戶作出，投資風(fēng)險由客戶承擔(dān);

(五)證券投資顧問不得代客戶作出投資決策。

證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過營業(yè)場所、中國證券業(yè)協(xié)會和公司網(wǎng)站，公示前款第(一)、(二)項信息，方便投資者查詢、監(jiān)督。

第十三條 證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向客戶提供風(fēng)險揭示書，并由客戶簽收確認(rèn)。風(fēng)險揭示書內(nèi)容與格式要求由中國證券業(yè)協(xié)會制定。

第十四條 證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)提供證券投資顧問服務(wù)，應(yīng)當(dāng)與客戶簽訂證券投資顧問服務(wù)協(xié)議，并對協(xié)議實行編號管理。協(xié)議應(yīng)當(dāng)包括下列內(nèi)容：

(一)當(dāng)事人的權(quán)利義務(wù);

(二)證券投資顧問服務(wù)的內(nèi)容和方式;

(三)證券投資顧問的職責(zé)和禁止行為;

(四)收費標(biāo)準(zhǔn)和支付方式;

(五)爭議或者糾紛解決方式;

(六)終止或者解除協(xié)議的條件和方式。

證券投資顧問服務(wù)協(xié)議應(yīng)當(dāng)約定，自簽訂協(xié)議之日起5個工作日內(nèi)，客戶可以書面通知方式提出解除協(xié)議。證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)收到客戶解除協(xié)議書面通知時，證券投資顧問服務(wù)協(xié)議解除。

第十五條 證券投資顧問應(yīng)當(dāng)根據(jù)了解的客戶情況，在評估客戶風(fēng)險承受能力和服務(wù)需求的基礎(chǔ)上，向客戶提供適當(dāng)?shù)耐顿Y建議服務(wù)。

第十六條 證券投資顧問向客戶提供投資建議，應(yīng)當(dāng)具有合理的依據(jù)。投資建議的依據(jù)包括證券研究報告或者基于證券研究報告、理論模型以及分析方法形成的投資分析意見等。

第十七條 證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)為證券投資顧問服務(wù)提供必要的研究支持。證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)的證券研究不足以支持證券投資顧問服務(wù)需要的，應(yīng)當(dāng)向其他具有證券投資咨詢業(yè)務(wù)資格的證券公司或者證券投資咨詢機(jī)構(gòu)購買證券研究報告，提升證券投資顧問服務(wù)能力。

第十八條 證券投資顧問依據(jù)本公司或者其他證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)的證券研究報告作出投資建議的，應(yīng)當(dāng)向客戶說明證券研究報告的發(fā)布人、發(fā)布日期。

第十九條 證券投資顧問向客戶提供投資建議，應(yīng)當(dāng)提示潛在的投資風(fēng)險，禁止以任何方式向客戶承諾或者保證投資收益。

鼓勵證券投資顧問向客戶說明與其投資建議不一致的觀點，作為輔助客戶評估投資風(fēng)險的參考。

第二十條 證券投資顧問向客戶提供投資建議，知悉客戶作出具體投資決策計劃的，不得向他人泄露該客戶的投資決策計劃信息。

第二十一條 證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)從事證券投資顧問業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立客戶回訪機(jī)制，明確客戶回訪的程序、內(nèi)容和要求，并指定專門人員獨立實施。

第二十二條 證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)從事證券投資顧問業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立客戶投訴處理機(jī)制，及時、妥善處理客戶投訴事項。

第二十三條 證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照公平、合理、自愿的原則，與客戶協(xié)商并書面約定收取證券投資顧問服務(wù)費用的安排，可以按照服務(wù)期限、客戶資產(chǎn)規(guī)模收取服務(wù)費用，也可以采用差別傭金等其他方式收取服務(wù)費用。

證券投資顧問服務(wù)費用應(yīng)當(dāng)以公司賬戶收取。禁止證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)及其人員以個人名義向客戶收取證券投資顧問服務(wù)費用。

第二十四條 證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)規(guī)范證券投資顧問業(yè)務(wù)推廣和客戶招攬行為，禁止對服務(wù)能力和過往業(yè)績進(jìn)行虛假、不實、誤導(dǎo)性的營銷宣傳，禁止以任何方式承諾或者保證投資收益。

第二十五條 證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)通過廣播、電視、網(wǎng)絡(luò)、報刊等公眾媒體對證券投資顧問業(yè)務(wù)進(jìn)行廣告宣傳，應(yīng)當(dāng)遵守《廣告法》和證券信息傳播的有關(guān)規(guī)定，廣告宣傳內(nèi)容不得存在虛假、不實、誤導(dǎo)性信息以及其他違法違規(guī)情形。

證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提前5個工作日將廣告宣傳方案和時間安排向公司住所地證監(jiān)局、媒體所在地證監(jiān)局報備。

第二十六條 證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)通過舉辦講座、報告會、分析會等形式，進(jìn)行證券投資顧問業(yè)務(wù)推廣和客戶招攬的，應(yīng)當(dāng)提前5個工作日向舉辦地證監(jiān)局報備。

第二十七條 以軟件工具、終端設(shè)備等為載體，向客戶提供投資建議或者類似功能服務(wù)的，應(yīng)當(dāng)執(zhí)行本規(guī)定，并符合下列要求：

(一)客觀說明軟件工具、終端設(shè)備的功能，不得對其功能進(jìn)行虛假、不實、誤導(dǎo)性宣傳;

(二)揭示軟件工具、終端設(shè)備的固有缺陷和使用風(fēng)險，不得隱瞞或者有重大遺漏;

(三)說明軟件工具、終端設(shè)備所使用的數(shù)據(jù)信息來源;

(四)表示軟件工具、終端設(shè)備具有選擇證券投資品種或者提示買賣時機(jī)功能的，應(yīng)當(dāng)說明其方法和局限。

第二十八條 證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對證券投資顧問業(yè)務(wù)推廣、協(xié)議簽訂、服務(wù)提供、客戶回訪、投訴處理等環(huán)節(jié)實行留痕管理。向客戶提供投資建議的時間、內(nèi)容、方式和依據(jù)等信息，應(yīng)當(dāng)以書面或者電子文件形式予以記錄留存。

證券投資顧問業(yè)務(wù)檔案的保存期限自協(xié)議終止之日起不得少于5年。

第二十九條 證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)人員培訓(xùn)，提升證券投資顧問的職業(yè)操守、合規(guī)意識和專業(yè)服務(wù)能力。

第三十條 證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)以合作方式向客戶提供證券投資顧問服務(wù)，應(yīng)當(dāng)對服務(wù)方式、報酬支付、投訴處理等作出約定，明確當(dāng)事人的權(quán)利和義務(wù)。

第三十一條 鼓勵證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)組織安排證券投資顧問人員，按照證券信息傳播的有關(guān)規(guī)定，通過廣播、電視、網(wǎng)絡(luò)、報刊等公眾媒體，客觀、專業(yè)、審慎地對宏觀經(jīng)濟(jì)、行業(yè)狀況、證券市場變動情況發(fā)表評論意見，為公眾投資者提供證券資訊服務(wù)，傳播證券知識，揭示投資風(fēng)險，引導(dǎo)理性投資。

第三十二條 證券投資顧問不得通過廣播、電視、網(wǎng)絡(luò)、報刊等公眾媒體，作出買入、賣出或者持有具體證券的投資建議。

第三十三條 證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)及其人員從事證券投資顧問業(yè)務(wù)，違反法律、行政法規(guī)和本規(guī)定的，中國證監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)可以采取責(zé)令改正、監(jiān)管談話、出具警示函、責(zé)令增加內(nèi)部合規(guī)檢查次數(shù)并提交合規(guī)檢查報告、責(zé)令清理違規(guī)業(yè)務(wù)、責(zé)令暫停新增客戶、責(zé)令處分有關(guān)人員等監(jiān)管措施;情節(jié)嚴(yán)重的，中國證監(jiān)會依照法律、行政法規(guī)和有關(guān)規(guī)定作出行政處罰;涉嫌犯罪的，依法移送司法機(jī)關(guān)。

第三十四條 證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，附帶向客戶提供證券及證券相關(guān)產(chǎn)品投資建議服務(wù)，不就該項服務(wù)與客戶單獨作出協(xié)議約定、單獨收取證券投資顧問服務(wù)費用的，其投資建議服務(wù)行為參照執(zhí)行本規(guī)定有關(guān)要求。

第三十五條 本規(guī)定自2011年1月1日起施行。

第四篇：會員制證券投資咨詢業(yè)務(wù)管理暫行規(guī)定

【發(fā)布單位】中國證券監(jiān)督管理委員會 【發(fā)布文號】

【發(fā)布日期】2005-12-12 【生效日期】2005-12-12 【失效日期】 【所屬類別】政策參考

【文件來源】中國證券監(jiān)督管理委員會

會員制證券投資咨詢業(yè)務(wù)管理暫行規(guī)定

各證券投資咨詢機(jī)構(gòu)：

專業(yè)化、規(guī)范化、個性化的證券投資咨詢服務(wù)是證券市場發(fā)展的客觀需要。近年來，部分證券投資咨詢機(jī)構(gòu)嘗試以會員制方式提供證券投資咨詢服務(wù)，實踐中取得了一定成效和經(jīng)驗，但也出現(xiàn)了一些損害行業(yè)信譽(yù)和投資者利益的現(xiàn)象。為規(guī)范會員制證券投資咨詢業(yè)務(wù)（以下簡稱“會員制業(yè)務(wù)”），保護(hù)投資者合法權(quán)益，我會制定了《會員制證券投資咨詢業(yè)務(wù)管理暫行規(guī)定》（以下簡稱《規(guī)定》），現(xiàn)予發(fā)布，自2006年1月1日起施行。已開展會員制業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)應(yīng)嚴(yán)格遵守《規(guī)定》，并達(dá)到以下要求:

（一）未取得中國證券業(yè)協(xié)會會員資格的，應(yīng)在《規(guī)定》發(fā)布之日起15個工作日內(nèi)向中國證券業(yè)協(xié)會遞交申請，按規(guī)定程序取得會員資格。

（二）在《規(guī)定》發(fā)布之日起15個工作日內(nèi)，應(yīng)按照《規(guī)定》第五條要求提交報備材料，履行報備程序。在2006年6月30日之前，暫不受理擬新開展會員制業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)的報備。

（三）實收資本低于500萬元的機(jī)構(gòu)，須在2006年3月31日前提出切實可行的增資方案，在2006年6月30日前完成增資，否則應(yīng)停止會員制業(yè)務(wù)。

（四）對現(xiàn)存的不符合《規(guī)定》第六條要求的異地會員，必須繼續(xù)做好后續(xù)服務(wù)和投訴處理，但不得新簽訂續(xù)招合同。

（五）《規(guī)定》第八條第二款要求的人員，應(yīng)在2006年12月31日前通過考試并完成備案。

（六）應(yīng)于2005年12月31日前，將存放于其他賬戶的咨詢服務(wù)收入全部存入已報備的收費專用銀行賬戶，并按2005咨詢服務(wù)總收入的5%提取風(fēng)險準(zhǔn)備金，存入已報備的風(fēng)險準(zhǔn)備金專用銀行賬戶。該筆風(fēng)險準(zhǔn)備資金只有在公司停止開展會員制業(yè)務(wù)6個月、并已妥善處理所有投訴后方可轉(zhuǎn)出。

二○○五年十二月十二日

會員制證券投資咨詢業(yè)務(wù)管理暫行規(guī)定

為保護(hù)投資者的合法權(quán)益，規(guī)范會員制證券投資咨詢業(yè)務(wù)（以下簡稱“會員制業(yè)務(wù)”），根據(jù)《 中華人民共和國證券法》、《 證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法》及《 關(guān)于加強(qiáng)證券期貨信息傳播管理的若干規(guī)定》等有關(guān)規(guī)定，現(xiàn)就有關(guān)事宜規(guī)定如下：

一、會員制業(yè)務(wù)，是指證券投資咨詢機(jī)構(gòu)，通過電視、電臺、網(wǎng)站等媒體或利用傳真、短信、電子信箱、電話、軟件等工具及營銷手段，面向不特定投資者招攬會員或成員，提供證券投資信息、分析、預(yù)測或者咨詢意見等專業(yè)服務(wù)，并取得咨詢服務(wù)收入的證券投資咨詢業(yè)務(wù)運作方式。

二、開展會員制業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)（以下簡稱“會員制機(jī)構(gòu)”），必須具備證券投資咨詢業(yè)務(wù)資格。

三、會員制機(jī)構(gòu)必須具備中國證券業(yè)協(xié)會（以下簡稱“協(xié)會”）會員資格，按照協(xié)會制定的自律規(guī)則開展業(yè)務(wù)，接受協(xié)會的自律監(jiān)管。

四、會員制機(jī)構(gòu)實收資本不得低于500萬元；每設(shè)立1家分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)追加不低于250萬元的實收資本。

五、擬開展會員制業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，應(yīng)在開展業(yè)務(wù)15個工作日前向注冊地證監(jiān)局、分支機(jī)構(gòu)所在地證監(jiān)局報備。在履行完報備程序之前，會員制機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)不得開展會員制業(yè)務(wù)。

報備材料包括但不限于:公司實收資本情況、業(yè)務(wù)模式及規(guī)劃、人員情況、業(yè)務(wù)操作流程、合同范本、與媒體簽訂的合作協(xié)議、專用銀行存款賬戶及開戶相關(guān)協(xié)議、風(fēng)險控制措施、客戶投訴處理方案以及提供投資咨詢服務(wù)的電話、郵箱、傳真、短信平臺及網(wǎng)址等。

六、會員制機(jī)構(gòu)只能在注冊地及分支機(jī)構(gòu)所在的省、自治區(qū)、直轄市招收會員（超出此范圍的會員為“異地會員”），不得招收異地會員。

七、會員制機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)具有清晰的股權(quán)結(jié)構(gòu)和最終控制關(guān)系，禁止通過控制或共同控制多家機(jī)構(gòu)開展會員制業(yè)務(wù)；5%以上股權(quán)發(fā)生變更及實際控制人發(fā)生變更的，會員制機(jī)構(gòu)應(yīng)自變更之日起5個工作日內(nèi)向注冊地證監(jiān)局書面報告。

八、會員制機(jī)構(gòu)的管理和業(yè)務(wù)人員須具備相應(yīng)的資格：

（一）媒體欄目策劃人員、媒體分析師、指導(dǎo)投資者操作的人員，必須具備證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格；

（二）董事長、高管人員、部門負(fù)責(zé)人以及從事營銷推廣、客戶服務(wù)的人員，必須通過證券從業(yè)資格考試，并由所在機(jī)構(gòu)向協(xié)會備案。

九、會員制機(jī)構(gòu)應(yīng)強(qiáng)化法人責(zé)任，以公司法人名義統(tǒng)一對外簽訂合作協(xié)議、參與媒體欄目、開立收費專用銀行賬戶、印制合同、招攬會員、簽署會員服務(wù)合同、收取服務(wù)費用等，不得以分支機(jī)構(gòu)名義對外開展業(yè)務(wù)。分支機(jī)構(gòu)只能根據(jù)公司統(tǒng)一安排，從事客戶服務(wù)、投訴處理、信息收集及聯(lián)絡(luò)等活動，并應(yīng)留存所在地會員與公司簽訂的合同及其他業(yè)務(wù)資料備查。

會員制機(jī)構(gòu)設(shè)立的分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)具備固定的場所，必要的服務(wù)設(shè)施，足夠的執(zhí)業(yè)人員、客戶服務(wù)人員和投訴處理人員以及相應(yīng)的管理控制機(jī)制，并應(yīng)按第五條要求向注冊地證監(jiān)局及該分支機(jī)構(gòu)所在地證監(jiān)局履行報備程序。分支機(jī)構(gòu)應(yīng)接受注冊地證監(jiān)局和所在地證監(jiān)局的監(jiān)管。

十、會員制機(jī)構(gòu)應(yīng)在注冊地以法人名義開立或指定唯一的專門用于收取咨詢服務(wù)費用的銀行存款賬戶（以下簡稱“收費專用銀行賬戶”）和唯一的專門用于存儲風(fēng)險準(zhǔn)備金的銀行存款賬戶（以下簡稱“風(fēng)險準(zhǔn)備金專用銀行賬戶”）。

（一）會員制機(jī)構(gòu)取得的咨詢服務(wù)費用必須全額匯（存）入已報備的收費專用銀行賬戶；該賬戶的資金只能用于提取風(fēng)險準(zhǔn)備金、支付客戶理賠、經(jīng)營管理開支、股東分紅以及其他合理支付。

（二）會員制機(jī)構(gòu)應(yīng)對每筆咨詢服務(wù)收入按10%的比例計提風(fēng)險準(zhǔn)備金，按月歸集并存入風(fēng)險準(zhǔn)備金專用銀行賬戶。合同到期6個月后，方可在逐筆確認(rèn)合同到期、有關(guān)投訴妥善處理的基礎(chǔ)上按月轉(zhuǎn)回收費專用銀行賬戶，除此方式外，不得以其他任何方式從風(fēng)險準(zhǔn)備金專用銀行賬戶轉(zhuǎn)出資金或進(jìn)行支付，也不得以質(zhì)押、擔(dān)保等方式變相轉(zhuǎn)出資金。

（三）收費專用銀行賬戶和風(fēng)險準(zhǔn)備金專用銀行賬戶應(yīng)在開展客戶交易結(jié)算資金存管業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行開立，開戶相關(guān)協(xié)議須載明上述賬戶性質(zhì)及對賬戶使用的要求。

十一、會員制機(jī)構(gòu)通過電視、廣播等媒體，或以網(wǎng)絡(luò)、軟件等方式開展會員制業(yè)務(wù)時，應(yīng)在相關(guān)欄目及業(yè)務(wù)發(fā)生場所，以醒目方式公示（公告）機(jī)構(gòu)全稱及業(yè)務(wù)資格證書號碼、參與欄目的執(zhí)業(yè)人員姓名及其執(zhí)業(yè)資格證書號碼。媒體分析師變更所在機(jī)構(gòu)時，自變更之日起3個月內(nèi)，不得代表變更后所在的機(jī)構(gòu)在相關(guān)媒體欄目上從事業(yè)務(wù)。

通過媒體發(fā)表投資意見或建議，必須依據(jù)本公司最近1個月內(nèi)的書面研究報告，并能將相關(guān)研究報告及時提供給有需求的客戶。

十二、會員制機(jī)構(gòu)應(yīng)在相關(guān)媒體欄目、業(yè)務(wù)發(fā)生場所、證券投資咨詢服務(wù)合同及研究推介報告的首頁，以醒目的方式進(jìn)行風(fēng)險提示（電視欄目中應(yīng)不超過3分鐘提示1次）：“本公司承諾提供專業(yè)服務(wù)，不承諾投資者獲取投資收益，也不與投資者約定分享投資收益或分擔(dān)投資損失”及“市場有風(fēng)險，投資需謹(jǐn)慎”。

十三、會員制機(jī)構(gòu)應(yīng)統(tǒng)一印制格式合同，并編號管理，合同首頁應(yīng)載明投訴電話、收費專用銀行賬戶賬號、戶名及開戶行。會員制機(jī)構(gòu)應(yīng)確保投資者在簽字時已閱知相關(guān)風(fēng)險提示，未簽書面合同不得收取咨詢服務(wù)費用。

十四、會員制機(jī)構(gòu)應(yīng)建立起有效的客戶營銷及咨詢服務(wù)的錄音確認(rèn)制度，在每個客戶的服務(wù)開通時，以錄音的方式進(jìn)行風(fēng)險提示（提示內(nèi)容與第十二條規(guī)定的提示內(nèi)容一致），并留存營銷過程的錄音及客戶認(rèn)可“盈虧責(zé)任自負(fù)”的錄音或其他有效確認(rèn)文件，供發(fā)生糾紛時備查。

十五、會員制機(jī)構(gòu)應(yīng)設(shè)立專門部門和人員獨立處理客戶投訴。對于收到的投訴，相關(guān)機(jī)構(gòu)應(yīng)于次月月底前處理完畢。對于投訴率高、投訴量大或未對客戶投訴及時處理的機(jī)構(gòu)，監(jiān)管部門將予以重點關(guān)注，采取相應(yīng)的監(jiān)管措施，并記入監(jiān)管檔案。

十六、會員制機(jī)構(gòu)必須于會計結(jié)束之日起3個月內(nèi)向注冊地證監(jiān)局提交由具有從事證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會計師事務(wù)所出具的審計報告，審計報告需對咨詢服務(wù)收入是否全部存入專用銀行存款賬戶以及風(fēng)險準(zhǔn)備金計提基礎(chǔ)與比例是否達(dá)標(biāo)等情況進(jìn)行專項說明。

十七、會員制機(jī)構(gòu)的法定代表人及主要負(fù)責(zé)人應(yīng)向注冊地證監(jiān)局及分支機(jī)構(gòu)所在地證監(jiān)局出具誠信承諾書，明確承諾業(yè)務(wù)經(jīng)營誠信、合規(guī)及報備資料真實、準(zhǔn)確、完整，并承諾為違規(guī)經(jīng)營行為及提供的不實資料和虛假信息承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。

十八、會員制機(jī)構(gòu)應(yīng)按規(guī)定向注冊地證監(jiān)局報送相關(guān)備案材料，并建立完整的業(yè)務(wù)資料檔案。設(shè)有分支機(jī)構(gòu)的，也應(yīng)按規(guī)定向分支機(jī)構(gòu)所在地證監(jiān)局報送分支機(jī)構(gòu)相關(guān)備案材料，并建立相應(yīng)的業(yè)務(wù)資料檔案：

（一）具有控股、參股或共同控制關(guān)系的機(jī)構(gòu)情況及其變化，公司股東有效身份證明文件、聯(lián)系方式及其變化；

（二）主要合作機(jī)構(gòu)清單，與媒體、通訊服務(wù)提供商等合作單位簽訂的所有合作協(xié)議（復(fù)印件），合作媒體的聯(lián)系方式及其變化，專用銀行賬戶開戶銀行、開戶相關(guān)協(xié)議及其變化；

（三）執(zhí)業(yè)人員與從業(yè)人員的名單、證書號碼、有效身份證件號碼、部門崗位情況，執(zhí)業(yè)人員所服務(wù)的會員名單及參與媒體欄目情況，履行監(jiān)督檢查職能或投訴處理職能的部門、人員名單及其變動情況；

（四）以列表方式按類別和推薦日期順序統(tǒng)計的、上個月公開推薦以及向不同級別（類型）會員推薦的證券品種及其變動情況；

（五）證券投資咨詢服務(wù)合同范本，報告期所有客戶清單、服務(wù)合同期限及會員數(shù)量變動；

（六）咨詢服務(wù)合同收入金額、實際取得服務(wù)收入金額及資金支出（提取）流水，賠付額及理賠清單，報告期風(fēng)險準(zhǔn)備金提取、轉(zhuǎn)出及結(jié)余情況；

（七）參與的相關(guān)媒體欄目的完整記錄（以光盤、磁帶等介質(zhì)存儲），業(yè)務(wù)宣傳材料；

（八）對客戶營銷過程的錄音記錄及投訴電話錄音記錄；

（九）公司受到客戶投訴的記錄、核查、處理結(jié)果等情況；

（十）中國證監(jiān)會及有關(guān)證監(jiān)局要求的其他材料。

以上第（一）、（二）項材料發(fā)生變化的，應(yīng)及時向注冊地證監(jiān)局報備；第（三）至

（六）項材料應(yīng)于每月結(jié)束后5個工作日內(nèi)按規(guī)定格式向相關(guān)證監(jiān)局報備；第（七）至

（九）項材料應(yīng)建立業(yè)務(wù)資料檔案，備相關(guān)證監(jiān)局查詢，并至少保存3年以上。

十九、嚴(yán)禁會員制機(jī)構(gòu)及人員在開展會員制業(yè)務(wù)時有下列行為：

（一）通過參與衛(wèi)星電視等公共媒體欄目，在注冊地及分支機(jī)構(gòu)所在地之外招收異地會員；

（二）出租、出借公司及執(zhí)業(yè)人員的資格證書，或以租賃、承包方式開展會員制業(yè)務(wù)；

（三）以“黑馬推薦”等方式明示或暗示投資者一定獲得投資收益，或以“免費贈股”等營銷方式招攬業(yè)務(wù)；

（四）以夸大、虛報薦股業(yè)績等方式（包括以推薦的個股市場表現(xiàn)代替推薦的證券組合的市場表現(xiàn)），進(jìn)行不實、誘導(dǎo)性的廣告宣傳及營銷活動，或傳播其他虛假、片面和誤導(dǎo)性的信息；

（五）直接代客操作，或與客戶約定分享投資收益或者分擔(dān)投資損失；

（六）買賣本機(jī)構(gòu)提供服務(wù)的上市公司股票；

（七）與關(guān)聯(lián)機(jī)構(gòu)及其人員、有關(guān)利害關(guān)系人達(dá)成一致行動，操縱證券價格；

（八）在做出評價、預(yù)測和推薦之前，為自己或關(guān)聯(lián)方進(jìn)行交易提供相關(guān)信息；

（九）為自己、關(guān)聯(lián)方及特定客戶的利益，做出有損其他客戶和投資者利益的推薦；

（十）與相關(guān)媒體、通訊服務(wù)機(jī)構(gòu)及其他合作方進(jìn)行咨詢服務(wù)收入分成；

（十一）通過未報備的電話、郵箱、傳真、短信平臺及網(wǎng)址提供咨詢服務(wù)；

（十二）通過未報備的銀行存款賬戶向客戶收取、存放咨詢服務(wù)收入；

（十三）其他違反相關(guān)法規(guī)要求、有損客戶合法利益的行為。

二十、對違反有關(guān)法規(guī)和本《規(guī)定》要求的執(zhí)業(yè)和從業(yè)人員，責(zé)令公司采取記過、降薪、降職、開除等內(nèi)部責(zé)任追究措施，并及時報告協(xié)會，由協(xié)會根據(jù)自律規(guī)則采取記入誠信記錄、注銷執(zhí)業(yè)資格等措施；情節(jié)嚴(yán)重的，采取取消執(zhí)業(yè)或從業(yè)資格、市場禁入等處罰措施；涉嫌構(gòu)成犯罪的，移送司法機(jī)關(guān)。

對違反有關(guān)法規(guī)和本《規(guī)定》要求的會員制機(jī)構(gòu)，將視情況采取談話提醒、責(zé)令改正、公開批評、責(zé)令停止分支機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)、責(zé)令停止在媒體欄目上播出招攬電話、責(zé)令停止參與衛(wèi)星電視欄目等部分或全部媒體欄目、責(zé)令停止招收新會員、暫緩?fù)ㄟ^年檢、不予通過年檢等監(jiān)管措施；采取沒收違法所得、罰款、暫?；虺蜂N業(yè)務(wù)資格等處罰措施；涉嫌構(gòu)成犯罪的，移送司法機(jī)關(guān)。

二

十一、未取得證券投資咨詢相關(guān)資格的機(jī)構(gòu)和人員，非法從事會員制業(yè)務(wù)及其他證券投資咨詢業(yè)務(wù)的，將會同工商、公安等部門予以嚴(yán)肅查處。

二

十二、證券公司從事會員制業(yè)務(wù)的，依照本《規(guī)定》執(zhí)行。

本內(nèi)容來源于政府官方網(wǎng)站，如需引用，請以正式文件為準(zhǔn)。

第五篇：證券投資顧問實習(xí)報告

實習(xí)報告/r/n

一、實習(xí)公司介紹/r/n

天風(fēng)證券有限責(zé)任公司，簡稱天風(fēng)證券，是一家國有控股的全國性證券公司，總部設(shè)于武漢，注冊資本8.37億元。天風(fēng)證券的前身為成立于1995年的成都聯(lián)合期貨交易所。2000年成都聯(lián)合期貨交易所改組為四川省天風(fēng)證券經(jīng)紀(jì)有限責(zé)任公司。2007年更名為天風(fēng)證券經(jīng)紀(jì)有限責(zé)任公司。2008年天風(fēng)證券成功控股北方期貨經(jīng)紀(jì)有限責(zé)任公司。2008年2月將注冊地遷至湖北省武漢市。2009年更名為天風(fēng)證券有限責(zé)任公司，是總部設(shè)于武漢的兩家全國性證券公司之一。天風(fēng)證券經(jīng)營范圍包括：證券經(jīng)紀(jì);證券投資咨詢;與證券交易、證券投資活動有關(guān)的財務(wù)顧問。在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)方面，天風(fēng)證券規(guī)范、安全、嚴(yán)格遵守法律法規(guī)和監(jiān)管部門制定的各項規(guī)章制度。自成立以來，天風(fēng)證券一直堅持公司“賺取陽光下的利潤”的原則，分類評級不斷上升。/r/n

天風(fēng)證券在財務(wù)顧問業(yè)務(wù)方面主要從事企業(yè)改制、公司治理、并購重組、企業(yè)融資、公司上市、政府顧問等財務(wù)顧問業(yè)務(wù)。自成立財務(wù)顧問部以來，在較短的時間內(nèi)，完成了多個改制及增資擴(kuò)股、私募融資等項目，并與多個律師事務(wù)所、會計師事務(wù)所、資產(chǎn)評估機(jī)構(gòu)、上市保薦機(jī)構(gòu)建立了良好的長期、穩(wěn)定的戰(zhàn)略合作關(guān)系。/r/n

二、實習(xí)時間和地點/r/n

2012年2月12日——2012年4月12日/r/n

天風(fēng)證券有限責(zé)任公司成都走馬街證券營業(yè)部

三、實習(xí)目標(biāo)/r/n

(一)根據(jù)學(xué)校統(tǒng)一集中實習(xí)的安排,完成大四的專業(yè)實習(xí)/r/n

(二)了解證券公司的組織結(jié)構(gòu)和日常業(yè)務(wù)流程,進(jìn)一步深化對證券市場的認(rèn)識/r/n

(三)能把課本上學(xué)到的相關(guān)知識和具體實踐結(jié)合起來,并能夠分析和處理一些基本問題/r/n

四、實習(xí)內(nèi)容/r/n

(一)了解天風(fēng)證券概況/r/n

1.天風(fēng)證券的發(fā)展歷程及其在中國證券業(yè)中的地位/r/n

2.了解并領(lǐng)悟天風(fēng)證券的企業(yè)文化/r/n

3.走馬街營業(yè)部的內(nèi)部設(shè)置，下設(shè)客服部、清算部、財務(wù)部、電腦部、營銷部五個部門?？蛻舨康墓ぷ靼ń哟蛻?，提供咨詢服務(wù);清算部工作包括柜臺業(yè)務(wù)及其產(chǎn)生的相關(guān)客戶資料管理，營業(yè)部每天發(fā)生的資金、股票進(jìn)出清算;財務(wù)部負(fù)責(zé)會計核算;電腦部則負(fù)責(zé)管理和維護(hù)數(shù)據(jù);營銷部負(fù)責(zé)開發(fā)市場中的客戶，與客戶建立經(jīng)紀(jì)關(guān)系。/r/n

(二)具體實習(xí)內(nèi)容/r/n

2.由于我們住在XXXXX，而天風(fēng)證券在春熙路南口，每天坐公交車就是2個小時，所以公司很人性化地讓我每天早晨9:30上班，這個時間剛好是股市開盤時間，9點10分左右分析師會用飛信給每個團(tuán)隊成員發(fā)送早間新聞播報，我在公交車上剛好可以研究一下。/r/n

3.到達(dá)公司后，我會打開電腦瀏覽一下早間的財經(jīng)資訊，然后進(jìn)入公司內(nèi)部的NOTES，瀏覽一下里面的通知以及證券分析報告，為自己專業(yè)知識的做積累。同時把早間新聞播報和操作策略發(fā)送給客戶，供客戶參考。/r/n

7.公司的其他成員一般在5點半到6點之間下班，由于我住的地方比較遠(yuǎn)，一般是5點到5點半之間下班。我還在車上的時候，他們都已經(jīng)到家了?；氐綄W(xué)校后，每晚都會寫工作日志，包括自己的工作體會，還有對客戶分類標(biāo)注，有助于第二天回訪客戶，以及下次聊天時該如何拉進(jìn)與客戶的距離。2月份，股市開始回暖，加人聊天時還是挺順利，但是3月份溫家寶發(fā)表房價還不夠合理，養(yǎng)老金開始入市等，股市又開始下跌，與客戶聊天時就困難重重，客戶和我們都有點信心不足。/r/n

8.柜臺服務(wù)?？蛻粜枰诠衽_辦理各種業(yè)務(wù)，如開戶，轉(zhuǎn)托管，撤消指定交易，變更客戶資料和銀證通及銀證轉(zhuǎn)帳的開通和取消等等。開戶是證券公司最一般也是最基礎(chǔ)的業(yè)務(wù)，因此對于開戶流程，手續(xù)進(jìn)行了詳細(xì)的了解。對柜臺業(yè)務(wù)有了一定的了解后，我們可以指導(dǎo)客戶填寫辦理各種業(yè)務(wù)的表單并復(fù)印身份證，銀行卡及股東代碼卡等，以提高工作效率。/r/n

9.提高專業(yè)素養(yǎng)。在實習(xí)之前我就有過半年年的炒股經(jīng)驗，并且有證券從業(yè)資格證。在實習(xí)期間，我更加關(guān)注股市的運行和對股民心理的揣摩，并對一些個股運用各種指標(biāo)進(jìn)行了分析和討論，把所學(xué)的相關(guān)知識又回顧了一遍，熟練并且能充分的操作股票行情及分析軟件，學(xué)到了一些新的知識。/r/n

10.整理客戶資料?？蛻糍Y料包括開戶申請書、開戶合同書、銀證通申請書、客戶資料變更表，及客戶身份證、銀行卡、股東代碼卡復(fù)印件等。所做的相關(guān)工作大致包括以下三個方面內(nèi)容：/r/n

①把當(dāng)天業(yè)務(wù)所產(chǎn)生的各項單據(jù)、表掃描到各個業(yè)務(wù)科目目錄下，然后統(tǒng)一發(fā)往總部。/r/n

②理清相關(guān)的客戶資料，按順序裝入客戶檔案，這一工作在檔案室完成。③對于上交所和深交所打回來的有問題的開戶申請書的電子檔案，進(jìn)行核查和整理，然后再重新掃描反饋回去。/r/n

五、實習(xí)認(rèn)識及有關(guān)思考/r/n

實習(xí)之前，感覺證券公司是有點神秘的，畢竟對證券市場還不太熟悉，具體到實務(wù)方面就更不清楚了。經(jīng)過這次實習(xí)，對證券公司及其日常業(yè)務(wù)有了比較深刻的了解和認(rèn)識，與此同時也思考了一些問題：/r/n

(一)股市交易時間/r/n

股市開市是周一至周五上午9：30---11：30，下午1：00---3：00，證券公司辦理各種業(yè)務(wù)也是同步的，以股市為中心展開。證券交易所內(nèi)的證券交易按“價格優(yōu)先、時間優(yōu)先”原則競價成交。/r/n

現(xiàn)在開戶都需要本人臨柜和第二代身份證，讓我很感到很奇怪的是曾經(jīng)遇到一位客戶她從未涉足股市，從來沒有去證券公司開過戶，第一次來我們公司開戶時機(jī)器掃描發(fā)現(xiàn)她的身份證已經(jīng)開過戶了，她很迷惑，我也很迷惑?！蹲C券賬戶管理規(guī)則》規(guī)定，對于同一類別和用途的證券賬戶，原則上一個自然人、法人只能開立一個。由于深交所的托管制度是“自動托管，隨處通買，哪買哪賣，轉(zhuǎn)托不限”，所以最后只好幫她開了一個深圳賬戶。不過我至今沒有想通，為何她沒有臨柜，她的身份證也能被別人拿去開戶?/r/n

(二)區(qū)分客戶/r/n

證券公司都會根據(jù)客戶的資產(chǎn)將客戶分成大、中、小三類，重視發(fā)展大客戶并為之提供完善的服務(wù)，這一點從營業(yè)部設(shè)有眾多專門的單獨大客戶室就可以看出。另外，大客戶還可以申請到更加優(yōu)惠的交易傭金費率(去年成都地區(qū)傭金水平在千分之一到千分之三，平均水平在1.8‰;目前成都地區(qū)的傭金水平在1‰到1.5‰，平均水平1.2‰，由競爭壓力造成)。個人覺得股市有風(fēng)險，投資需謹(jǐn)慎，散戶虧也虧得少，賺也賺得少，而且根據(jù)實習(xí)的這段時間觀察，發(fā)現(xiàn)其實虧損的大部分是散戶。/r/n

(三)交易所交易機(jī)制/r/n

轉(zhuǎn)托管，是專門針對深交所上市證券托管轉(zhuǎn)移的一項業(yè)務(wù)，是指投資者將其托管在某一證券商那里的深交所上市證券轉(zhuǎn)到另一個證券商處托管，是投資者的一種自愿行為。投資者在哪個券商處買進(jìn)的證券就只能在該券商處賣出，投資者如需將股份轉(zhuǎn)到其它券商處委托賣出，則要到原托管券商處辦理轉(zhuǎn)托管手續(xù)。投資者在辦理轉(zhuǎn)托管手續(xù)時，可以將自己所有的證券一次性地全部轉(zhuǎn)出，也可轉(zhuǎn)其中部分證券或同一券種中的部分證券。/r/n

(四)銀證轉(zhuǎn)賬/r/n

(五)天風(fēng)證券的發(fā)展前景/r/n

在天風(fēng)證券實習(xí)的這段時間里，感受到天風(fēng)證券在細(xì)節(jié)上、在管理上做的非常嚴(yán)格，典型的是每天業(yè)務(wù)下來的單據(jù)、資料都要掃描錄入電腦，然后發(fā)往總部;并且深刻感受公司的企業(yè)文化，在這樣一種氛圍內(nèi)確實受益匪淺。/r/n

企業(yè)核心價值觀： “與客戶共存共榮”，對利潤的追求，不應(yīng)妨害為客戶提供更優(yōu)質(zhì)的服務(wù)，不應(yīng)以犧牲與客戶的長期利益關(guān)系為代價來追求短期利益，堅持不懈的創(chuàng)新，堅持不懈的研究如何為客戶服務(wù)，盡一切可能與客戶溝通交流，對客戶要有發(fā)自內(nèi)心的感恩之情。天風(fēng)證券的企業(yè)文化我非常認(rèn)可，也深深地感動于它為客戶服務(wù)的精神。/r/n

七.實習(xí)感悟/r/n

在天風(fēng)證券營業(yè)部實習(xí)的2個月里,了解了天風(fēng)證券的發(fā)展歷程,公司文化,部門職能及日常業(yè)務(wù)的流程,進(jìn)一步熟練運用各種操作軟件,深入學(xué)習(xí)了中國證券市場的相關(guān)知識,并且在與客戶交流的過程中鍛煉了自己交流和處理問題的能力./r/n

雖然實習(xí)時間不是很長，但是它同樣讓我學(xué)到了很多東西，讓自己覺得有付出總會有收獲。我們零距離接觸在以前看來依然是很陌生的證券公司,學(xué)到了很多書本上沒有的知識,培養(yǎng)了自己吃苦耐勞的精神，承受壓力能力變強(qiáng)，溝通交流能力、溝通技巧得到提升，同時因為接觸到了社會的各階層各行業(yè)的人，使自己學(xué)到了很多社會經(jīng)驗，讓自己變得更加成熟穩(wěn)重自信。/r/n

感謝學(xué)校安排了實習(xí)課程，感謝天風(fēng)給了我實習(xí)的平臺。/r/n

【相關(guān)文章】證券公司認(rèn)識實習(xí)報告/r/n

一、前期準(zhǔn)備 在學(xué)校的時候，指導(dǎo)老師為我們請來了銀河證券股份有限公司楊家坪營業(yè)部的陳經(jīng)理做了一次講座，讓我們了解了很多書本上沒有的，有關(guān)于金融行業(yè)的知識。陳經(jīng)理首先介紹了他自己，他36歲才開始進(jìn)入證券行業(yè)，以前他也是一位教師，頓時我們的距離拉近了幾分，氣氛開始活躍起來，他語言樸實而誠懇，聽他的講座婉如一位長輩在教育他的孩子。他簡單介紹了一下銀河證券股份有限公司，還把他工作以來的經(jīng)驗和知識架構(gòu)詳略得當(dāng)?shù)馗覀冎v了一下，對于剛剛經(jīng)過大二學(xué)習(xí)的我們，只有一點專業(yè)底子，這次講座無疑擴(kuò)充了我們的視野，增長了我們的專業(yè)知識。/r/n

講座內(nèi)容分兩部分。第一部分是證券行業(yè)方面的專業(yè)知識。陳經(jīng)理首先從證券的定義開始講解。證券是指用以證明和設(shè)定權(quán)利所做成的書面憑證，它表明證券持有者或第三者有權(quán)取得該證券代表的特定權(quán)益，或證明其曾經(jīng)發(fā)生過的行為。另外還為我們講解了證券投資是怎么回事，讓我們從現(xiàn)在開始就要有投資理財?shù)囊庾R。證券投資即有價證券投資(Quoted securities investment)，是狹義的投資，是指企業(yè)或個人用積累起來的貨幣購買股票、債券等有價證券，借以獲得收益的行為。對金融機(jī)構(gòu)而言則是指以有價證券為經(jīng)營對象的業(yè)務(wù)，證券投資對象主要是政府債券、企業(yè)債券和股票的發(fā)行和購買。最后還用幽默風(fēng)趣的語言，將理論聯(lián)系實踐，把自己十多年的證券從業(yè)經(jīng)驗和自己對金融行業(yè)的認(rèn)識告訴我們，我們更加清楚了金融企業(yè)的分類和各個職能，為之后進(jìn)入企業(yè)工作做好鋪墊。第二部分，如果我們以后想往證券方向發(fā)展，應(yīng)該從哪些方面的準(zhǔn)備。首先，我們要具備一些基本的專業(yè)知識，要在證券公司上班必須要考取證券從業(yè)資格證。除了最基本的專業(yè)知識，我們更需要豐富自己的人生觀和價值觀。而這些從哪些方面來豐富呢?陳經(jīng)理告訴我們要讀歷史和哲學(xué)，這些極具有前瞻性的觀點擦亮了我們的眼睛，點亮了我們的思路，讓我們醍醐灌頂，對自己以后的使命和專業(yè)前景，又有了一個新的了解。/r/n

然后根據(jù)學(xué)校的實習(xí)要求,我們將到銀河證券股份有限公司參觀和了解，使我們對自己的專業(yè)有更深的理解與體會,更為重要的是,它會使我們深刻的體會到書本上的知識與實際中的應(yīng)用還是有一定差距的,僅僅掌握好書本知識是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的,實際中的各種操作技能是更重要的,而這也正是自己需要學(xué)習(xí)和努力的地方.只有把書本和實際結(jié)合起來,增強(qiáng)動手能力,才能更好地完成各種工作。/r/n

二、實習(xí)單位簡介/r/n

公司不僅在傳統(tǒng)的A、B股交易品種上具有明顯優(yōu)勢，在基金銷售、期貨IB業(yè)務(wù)、權(quán)證、股份轉(zhuǎn)讓、大宗交易等業(yè)務(wù)上也處于行業(yè)前列。/r/n

三、實習(xí)過程及內(nèi)容/r/n

此次實習(xí)的目的在于通過在銀河證券股份有限公司的參觀,了解證券業(yè)務(wù)的基本技能,熟悉證券日常業(yè)務(wù)的操作流程以及工作制度等。在班長和學(xué)習(xí)委員的組織下我們來到了銀河證券股份有限公司楊家坪營業(yè)部，陳經(jīng)理熱情地接待了我們，并為我們指導(dǎo)和講解。/r/n

在陳經(jīng)理的耐心講解下，我們得知證券行業(yè)是一個高薪行業(yè)，證券公司最核心的工作人員就是客戶經(jīng)理和投資顧問，也是現(xiàn)在證券行業(yè)最缺乏的人才?？蛻艚?jīng)理的工作內(nèi)容如下：首先，客戶經(jīng)理要負(fù)責(zé)拓展銷售渠道，開發(fā)新客戶，銷售公司發(fā)行或代銷的金融理財產(chǎn)品;其次，負(fù)責(zé)把證券公司的金融產(chǎn)品和服務(wù)方面的信息傳遞給現(xiàn)有的和潛在的客戶;再次，負(fù)責(zé)為客戶提供金融理財?shù)暮侠砘ㄗh，為客戶實現(xiàn)資產(chǎn)的保值、增值;最后，組織并策劃高級營銷活動，開發(fā)高端市場。然而，證券投資顧問一般是跑業(yè)務(wù)的，就是拉一些大客戶到所任職的公司進(jìn)行開戶交易;代理客戶炒股，分擔(dān)風(fēng)險與收益等等，在國外和香港把他們叫做股票經(jīng)紀(jì)人，國內(nèi)叫投資顧問。一個證券公司的核心就是客服經(jīng)理和投資顧問，而干好投資顧問和客戶經(jīng)理的工作要求我們一個人必須要具備三種能力，并且從現(xiàn)在開始我們就要逐漸培養(yǎng)自己的能力，那就是營銷能力、優(yōu)秀分析師能力、投資理財能力。/r/n

經(jīng)過陳經(jīng)理一番詳細(xì)地講解和指導(dǎo)后我們便自由參觀和了解證券公司的經(jīng)營過程。這還是我第一次如此深刻地觀察和了解證券公司，首先，印入眼簾的是一個寬闊的大廳，大廳旁邊是兩個很大的銀幕，上面顯示著各種股票的漲跌情況，很多客戶在座位上專注地盯著大銀幕，關(guān)注自己買進(jìn)的股票。營業(yè)部還為客戶提供電腦，以方便客戶們買賣股票。另外營業(yè)部還設(shè)有咨詢柜臺，專為客戶們提供建議和服務(wù)。/r/n

四、實習(xí)心得與收獲/r/n

雖然這次認(rèn)識實習(xí)的時間不長，能讓我實際操作的東西也很少，大部分時間是聽師父說，自己學(xué)習(xí)。在陳經(jīng)理師父那里，學(xué)到的溝通客戶的方法讓我受益匪淺，這是一種在營銷方面很好的方法，讓我有一種眼前一亮的感覺。在學(xué)校中也許我們也會有涉及到一些營銷方面的東西，但是能學(xué)到這么具體的方法的，也只能在實習(xí)過程中，聽這些有實際經(jīng)驗的人員的介紹了，因為他們在實際工作中會遇到各種各樣的情況，因而時間久了就會有豐富的經(jīng)驗來應(yīng)對，也會總結(jié)出很多非常棒的方法，這些都是我們在書本上的理論知識中所找不到的。這同時也讓我聯(lián)想到，即使所做的不是證券行業(yè)，而是做其他行業(yè)，這樣的營銷方法也是非?？扇〉?，這也是非常需要耐心和細(xì)心的。所以，這一點也讓我體會到了實習(xí)的重要性。/r/n

在對專業(yè)知識的學(xué)習(xí)上，我也是非常有收獲的，這讓我了解到了一些在學(xué)校所學(xué)學(xué)科之外的知識，并且也對一些本來就在課堂上了解到的東西有了加深的了解。陳經(jīng)理師父告訴我們要早知道早行動，所以在這一周的時間里，我閱讀了一些關(guān)于股票的書籍，還有對大盤的觀察也讓我對炒股有了一定的入門。在此，我非常感謝老師和學(xué)校能為我們提供這次認(rèn)識實習(xí)的機(jī)會。/r/n

在這次實習(xí)過程中，我也發(fā)現(xiàn)了自己的一些問題。在證券這個行業(yè)，很多地方還是需要和人打交道的，尤其是比較基層的崗位，而我們將來出去必然不大可能直接做高層，所以幾乎還是要從基層做起，而我就感覺自己與各種人打交道的能力不夠強(qiáng)，還需要多加鍛煉。還有一點就是專業(yè)知識的學(xué)習(xí)上還不夠扎實?，F(xiàn)在總會聽到有人這么說，大學(xué)里面學(xué)的東西都沒用，書本上的知識都沒用，理論知識都沒用，但是通過這次實習(xí)，我發(fā)現(xiàn)這樣的說法是錯誤的，很多東西也都是基于書本上的知識的，是需要不斷學(xué)習(xí)的。而我審視自己，發(fā)現(xiàn)自己對一些課本上的知識確實掌握得不夠牢固，很多東西是知道但說不出來，還有就是知其然不知其所以然。所以，我發(fā)現(xiàn)自己這樣的問題后，我也將在接下來的學(xué)習(xí)中加強(qiáng)這一點。在以后的學(xué)習(xí)中更加重視理論與實踐的結(jié)合。