第一篇：【證券投資顧問業(yè)務(wù)若干問題的答復(fù)意見】

關(guān)于證券投資顧問業(yè)務(wù)若干問題的答復(fù)意見

《關(guān)于證券投資顧問業(yè)務(wù)若干問題的請示》收悉?，F(xiàn)將有關(guān)問題答復(fù)如下:

一、關(guān)于證券營業(yè)部能否直接或者經(jīng)公司授權(quán)開展證券投資顧問業(yè)務(wù)問題

根據(jù)《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》，證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)從事證券投資顧問業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)制定證券投資顧問人員管理制度，建立健全證券投資顧問業(yè)務(wù)管理制度、合規(guī)管理和風(fēng)險控制機(jī)制，與客戶簽訂證券投資顧問服務(wù)協(xié)議并對協(xié)議實行編號管理。作為《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》和《發(fā)布證券研究報告暫行規(guī)定》的配套安排，證券業(yè)協(xié)會《關(guān)于證券投資顧問和證券分析師注冊登記有關(guān)事宜的通知》明確，證券公司可以將公司總部、證券營業(yè)部中簽訂勞動合同、取得證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格且實際從事證券投資顧問業(yè)務(wù)的人員，申請注冊登記為證券投資顧問。

按照《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》，證券公司可以在公司層面設(shè)置一級部門或者二級部門，實施相對集中的證券投資顧問業(yè)務(wù)管理和風(fēng)險控制。在此基礎(chǔ)上，證券公司應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對證券營業(yè)部提供證券投資顧問服務(wù)的管理和風(fēng)險控制，規(guī)范證券投資顧 1

問人員執(zhí)業(yè)行為，切實防范證券投資顧問人員私下代客理財、承諾投資收益、以個人名義簽訂服務(wù)協(xié)議以及以個人賬戶收取服務(wù)費用等風(fēng)險。證券投資顧問服務(wù)應(yīng)當(dāng)以證券公司的名義向客戶提供，以公司為主體與客戶簽訂服務(wù)協(xié)議或者營業(yè)部根據(jù)公司制定的范本與客戶簽訂服務(wù)協(xié)議，均應(yīng)當(dāng)明確證券公司為證券投資顧問服務(wù)的責(zé)任主體。

二、關(guān)于以分成方式收取證券投資顧問服務(wù)費用問題

《證券法》第171條規(guī)定，投資咨詢機(jī)構(gòu)不得與委托人約定分享證券投資收益或者分擔(dān)證券投資損失。盡管該項規(guī)定是對投資咨詢機(jī)構(gòu)作出的，但是證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)，是從事同樣的業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循同樣的規(guī)則。

根據(jù)《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》，證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)提供證券投資顧問服務(wù)，是向客戶提供投資建議服務(wù)，輔助客戶作出投資決策，不代理客戶作出投資決策，也不接受客戶全權(quán)委托管理客戶資產(chǎn)。證券投資顧問服務(wù)采用收益分成的收費方式，可能會激發(fā)相關(guān)顧問服務(wù)人員為了獲取分成收益，向客戶提供不適當(dāng)?shù)?、高風(fēng)險的投資建議行為，一旦客戶虧損，會導(dǎo)致大量糾紛。

《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》第23條規(guī)定，證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照公平、合理、自愿的原則，與客戶協(xié)商并書面約定收取證券投資顧問服務(wù)費用的安排，可以按照服務(wù)期限、客戶資產(chǎn)規(guī)模收取服務(wù)費用，也可以采取差別傭金等其他

方式收取服務(wù)費用。該項規(guī)定明確了收取證券投資顧問服務(wù)費用的基本要求。證券公司可以按照上述基本要求，根據(jù)自身實際情況，探索合理的證券投資顧問收費方式。

三、關(guān)于向不同客戶提供的分析、預(yù)測和建議是否須一致問題

1997年《證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法》第25條規(guī)定，證券投資咨詢機(jī)構(gòu)就同一問題向不同客戶提供的證券分析、預(yù)測或者建議應(yīng)當(dāng)一致。當(dāng)時，證券投資咨詢機(jī)構(gòu)普遍通過媒體、報告會等渠道，面向不特定對象（包括社會公眾和客戶）開展“股評”活動。該項規(guī)定的初衷是，防范證券投資咨詢機(jī)構(gòu)就個股向不同對象提供不一致的建議，導(dǎo)致不同客戶之間或者客戶與公眾投資者之間的利益輸送問題。

目前，證券投資咨詢業(yè)務(wù)形式已經(jīng)發(fā)生深刻變化。向不特定對象提供分析意見，更多體現(xiàn)在發(fā)布證券研究報告業(yè)務(wù)活動中?！栋l(fā)布證券研究報告暫行規(guī)定》對防范利益輸送作出規(guī)定，強(qiáng)調(diào)證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)要公開對待證券研究報告發(fā)布對象。

關(guān)于提供證券投資顧問服務(wù)，《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》明確，證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵循忠實客戶利益原則，不得為特定客戶利益損害其他客戶利益，這也是防范利益輸送的基本要求。證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)了解的客戶情況，在評估客戶風(fēng)險承受能力和服務(wù)需求的基礎(chǔ)上，提供適當(dāng)?shù)耐顿Y顧問建議服務(wù)；投資顧問建議應(yīng)當(dāng)具有合理的依據(jù)，相關(guān)依據(jù)包括本公司的證券研究報告、其他公司的證券研究報告以及公開證券信息等。由于不同客戶的風(fēng)險偏好和服務(wù)需求不同，所依據(jù)的證券研究報告觀點會有差異，證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)的不同證券投資顧問人員就同一問題向不同客戶提供的投資建議，可以是不一致的?！蹲C券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》也鼓勵證券投資顧問人員向客戶說明與其投資建議不一致的觀點，如其他證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)的證券研究報告觀點，以便于客戶評估投資風(fēng)險。

抄送：各證監(jiān)局機(jī)構(gòu)處負(fù)責(zé)人

各證券公司合規(guī)總監(jiān)

第二篇：證券投資顧問實習(xí)報告

實習(xí)報告/r/n

一、實習(xí)公司介紹/r/n

天風(fēng)證券有限責(zé)任公司，簡稱天風(fēng)證券，是一家國有控股的全國性證券公司，總部設(shè)于武漢，注冊資本8.37億元。天風(fēng)證券的前身為成立于1995年的成都聯(lián)合期貨交易所。2000年成都聯(lián)合期貨交易所改組為四川省天風(fēng)證券經(jīng)紀(jì)有限責(zé)任公司。2007年更名為天風(fēng)證券經(jīng)紀(jì)有限責(zé)任公司。2008年天風(fēng)證券成功控股北方期貨經(jīng)紀(jì)有限責(zé)任公司。2008年2月將注冊地遷至湖北省武漢市。2009年更名為天風(fēng)證券有限責(zé)任公司，是總部設(shè)于武漢的兩家全國性證券公司之一。天風(fēng)證券經(jīng)營范圍包括：證券經(jīng)紀(jì);證券投資咨詢;與證券交易、證券投資活動有關(guān)的財務(wù)顧問。在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)方面，天風(fēng)證券規(guī)范、安全、嚴(yán)格遵守法律法規(guī)和監(jiān)管部門制定的各項規(guī)章制度。自成立以來，天風(fēng)證券一直堅持公司“賺取陽光下的利潤”的原則，分類評級不斷上升。/r/n

天風(fēng)證券在財務(wù)顧問業(yè)務(wù)方面主要從事企業(yè)改制、公司治理、并購重組、企業(yè)融資、公司上市、政府顧問等財務(wù)顧問業(yè)務(wù)。自成立財務(wù)顧問部以來，在較短的時間內(nèi)，完成了多個改制及增資擴(kuò)股、私募融資等項目，并與多個律師事務(wù)所、會計師事務(wù)所、資產(chǎn)評估機(jī)構(gòu)、上市保薦機(jī)構(gòu)建立了良好的長期、穩(wěn)定的戰(zhàn)略合作關(guān)系。/r/n

二、實習(xí)時間和地點/r/n

2012年2月12日——2012年4月12日/r/n

天風(fēng)證券有限責(zé)任公司成都走馬街證券營業(yè)部

三、實習(xí)目標(biāo)/r/n

(一)根據(jù)學(xué)校統(tǒng)一集中實習(xí)的安排,完成大四的專業(yè)實習(xí)/r/n

(二)了解證券公司的組織結(jié)構(gòu)和日常業(yè)務(wù)流程,進(jìn)一步深化對證券市場的認(rèn)識/r/n

(三)能把課本上學(xué)到的相關(guān)知識和具體實踐結(jié)合起來,并能夠分析和處理一些基本問題/r/n

四、實習(xí)內(nèi)容/r/n

(一)了解天風(fēng)證券概況/r/n

1.天風(fēng)證券的發(fā)展歷程及其在中國證券業(yè)中的地位/r/n

2.了解并領(lǐng)悟天風(fēng)證券的企業(yè)文化/r/n

3.走馬街營業(yè)部的內(nèi)部設(shè)置，下設(shè)客服部、清算部、財務(wù)部、電腦部、營銷部五個部門。客戶部的工作包括接待客戶，提供咨詢服務(wù);清算部工作包括柜臺業(yè)務(wù)及其產(chǎn)生的相關(guān)客戶資料管理，營業(yè)部每天發(fā)生的資金、股票進(jìn)出清算;財務(wù)部負(fù)責(zé)會計核算;電腦部則負(fù)責(zé)管理和維護(hù)數(shù)據(jù);營銷部負(fù)責(zé)開發(fā)市場中的客戶，與客戶建立經(jīng)紀(jì)關(guān)系。/r/n

(二)具體實習(xí)內(nèi)容/r/n

2.由于我們住在XXXXX，而天風(fēng)證券在春熙路南口，每天坐公交車就是2個小時，所以公司很人性化地讓我每天早晨9:30上班，這個時間剛好是股市開盤時間，9點10分左右分析師會用飛信給每個團(tuán)隊成員發(fā)送早間新聞播報，我在公交車上剛好可以研究一下。/r/n

3.到達(dá)公司后，我會打開電腦瀏覽一下早間的財經(jīng)資訊，然后進(jìn)入公司內(nèi)部的NOTES，瀏覽一下里面的通知以及證券分析報告，為自己專業(yè)知識的做積累。同時把早間新聞播報和操作策略發(fā)送給客戶，供客戶參考。/r/n

7.公司的其他成員一般在5點半到6點之間下班，由于我住的地方比較遠(yuǎn)，一般是5點到5點半之間下班。我還在車上的時候，他們都已經(jīng)到家了?；氐綄W(xué)校后，每晚都會寫工作日志，包括自己的工作體會，還有對客戶分類標(biāo)注，有助于第二天回訪客戶，以及下次聊天時該如何拉進(jìn)與客戶的距離。2月份，股市開始回暖，加人聊天時還是挺順利，但是3月份溫家寶發(fā)表房價還不夠合理，養(yǎng)老金開始入市等，股市又開始下跌，與客戶聊天時就困難重重，客戶和我們都有點信心不足。/r/n

8.柜臺服務(wù)?？蛻粜枰诠衽_辦理各種業(yè)務(wù)，如開戶，轉(zhuǎn)托管，撤消指定交易，變更客戶資料和銀證通及銀證轉(zhuǎn)帳的開通和取消等等。開戶是證券公司最一般也是最基礎(chǔ)的業(yè)務(wù)，因此對于開戶流程，手續(xù)進(jìn)行了詳細(xì)的了解。對柜臺業(yè)務(wù)有了一定的了解后，我們可以指導(dǎo)客戶填寫辦理各種業(yè)務(wù)的表單并復(fù)印身份證，銀行卡及股東代碼卡等，以提高工作效率。/r/n

9.提高專業(yè)素養(yǎng)。在實習(xí)之前我就有過半年年的炒股經(jīng)驗，并且有證券從業(yè)資格證。在實習(xí)期間，我更加關(guān)注股市的運行和對股民心理的揣摩，并對一些個股運用各種指標(biāo)進(jìn)行了分析和討論，把所學(xué)的相關(guān)知識又回顧了一遍，熟練并且能充分的操作股票行情及分析軟件，學(xué)到了一些新的知識。/r/n

10.整理客戶資料?？蛻糍Y料包括開戶申請書、開戶合同書、銀證通申請書、客戶資料變更表，及客戶身份證、銀行卡、股東代碼卡復(fù)印件等。所做的相關(guān)工作大致包括以下三個方面內(nèi)容：/r/n

①把當(dāng)天業(yè)務(wù)所產(chǎn)生的各項單據(jù)、表掃描到各個業(yè)務(wù)科目目錄下，然后統(tǒng)一發(fā)往總部。/r/n

②理清相關(guān)的客戶資料，按順序裝入客戶檔案，這一工作在檔案室完成。③對于上交所和深交所打回來的有問題的開戶申請書的電子檔案，進(jìn)行核查和整理，然后再重新掃描反饋回去。/r/n

五、實習(xí)認(rèn)識及有關(guān)思考/r/n

實習(xí)之前，感覺證券公司是有點神秘的，畢竟對證券市場還不太熟悉，具體到實務(wù)方面就更不清楚了。經(jīng)過這次實習(xí)，對證券公司及其日常業(yè)務(wù)有了比較深刻的了解和認(rèn)識，與此同時也思考了一些問題：/r/n

(一)股市交易時間/r/n

股市開市是周一至周五上午9：30---11：30，下午1：00---3：00，證券公司辦理各種業(yè)務(wù)也是同步的，以股市為中心展開。證券交易所內(nèi)的證券交易按“價格優(yōu)先、時間優(yōu)先”原則競價成交。/r/n

現(xiàn)在開戶都需要本人臨柜和第二代身份證，讓我很感到很奇怪的是曾經(jīng)遇到一位客戶她從未涉足股市，從來沒有去證券公司開過戶，第一次來我們公司開戶時機(jī)器掃描發(fā)現(xiàn)她的身份證已經(jīng)開過戶了，她很迷惑，我也很迷惑。《證券賬戶管理規(guī)則》規(guī)定，對于同一類別和用途的證券賬戶，原則上一個自然人、法人只能開立一個。由于深交所的托管制度是“自動托管，隨處通買，哪買哪賣，轉(zhuǎn)托不限”，所以最后只好幫她開了一個深圳賬戶。不過我至今沒有想通，為何她沒有臨柜，她的身份證也能被別人拿去開戶?/r/n

(二)區(qū)分客戶/r/n

證券公司都會根據(jù)客戶的資產(chǎn)將客戶分成大、中、小三類，重視發(fā)展大客戶并為之提供完善的服務(wù)，這一點從營業(yè)部設(shè)有眾多專門的單獨大客戶室就可以看出。另外，大客戶還可以申請到更加優(yōu)惠的交易傭金費率(去年成都地區(qū)傭金水平在千分之一到千分之三，平均水平在1.8‰;目前成都地區(qū)的傭金水平在1‰到1.5‰，平均水平1.2‰，由競爭壓力造成)。個人覺得股市有風(fēng)險，投資需謹(jǐn)慎，散戶虧也虧得少，賺也賺得少，而且根據(jù)實習(xí)的這段時間觀察，發(fā)現(xiàn)其實虧損的大部分是散戶。/r/n

(三)交易所交易機(jī)制/r/n

轉(zhuǎn)托管，是專門針對深交所上市證券托管轉(zhuǎn)移的一項業(yè)務(wù)，是指投資者將其托管在某一證券商那里的深交所上市證券轉(zhuǎn)到另一個證券商處托管，是投資者的一種自愿行為。投資者在哪個券商處買進(jìn)的證券就只能在該券商處賣出，投資者如需將股份轉(zhuǎn)到其它券商處委托賣出，則要到原托管券商處辦理轉(zhuǎn)托管手續(xù)。投資者在辦理轉(zhuǎn)托管手續(xù)時，可以將自己所有的證券一次性地全部轉(zhuǎn)出，也可轉(zhuǎn)其中部分證券或同一券種中的部分證券。/r/n

(四)銀證轉(zhuǎn)賬/r/n

(五)天風(fēng)證券的發(fā)展前景/r/n

在天風(fēng)證券實習(xí)的這段時間里，感受到天風(fēng)證券在細(xì)節(jié)上、在管理上做的非常嚴(yán)格，典型的是每天業(yè)務(wù)下來的單據(jù)、資料都要掃描錄入電腦，然后發(fā)往總部;并且深刻感受公司的企業(yè)文化，在這樣一種氛圍內(nèi)確實受益匪淺。/r/n

企業(yè)核心價值觀： “與客戶共存共榮”，對利潤的追求，不應(yīng)妨害為客戶提供更優(yōu)質(zhì)的服務(wù)，不應(yīng)以犧牲與客戶的長期利益關(guān)系為代價來追求短期利益，堅持不懈的創(chuàng)新，堅持不懈的研究如何為客戶服務(wù)，盡一切可能與客戶溝通交流，對客戶要有發(fā)自內(nèi)心的感恩之情。天風(fēng)證券的企業(yè)文化我非常認(rèn)可，也深深地感動于它為客戶服務(wù)的精神。/r/n

七.實習(xí)感悟/r/n

在天風(fēng)證券營業(yè)部實習(xí)的2個月里,了解了天風(fēng)證券的發(fā)展歷程,公司文化,部門職能及日常業(yè)務(wù)的流程,進(jìn)一步熟練運用各種操作軟件,深入學(xué)習(xí)了中國證券市場的相關(guān)知識,并且在與客戶交流的過程中鍛煉了自己交流和處理問題的能力./r/n

雖然實習(xí)時間不是很長，但是它同樣讓我學(xué)到了很多東西，讓自己覺得有付出總會有收獲。我們零距離接觸在以前看來依然是很陌生的證券公司,學(xué)到了很多書本上沒有的知識,培養(yǎng)了自己吃苦耐勞的精神，承受壓力能力變強(qiáng)，溝通交流能力、溝通技巧得到提升，同時因為接觸到了社會的各階層各行業(yè)的人，使自己學(xué)到了很多社會經(jīng)驗，讓自己變得更加成熟穩(wěn)重自信。/r/n

感謝學(xué)校安排了實習(xí)課程，感謝天風(fēng)給了我實習(xí)的平臺。/r/n

【相關(guān)文章】證券公司認(rèn)識實習(xí)報告/r/n

一、前期準(zhǔn)備 在學(xué)校的時候，指導(dǎo)老師為我們請來了銀河證券股份有限公司楊家坪營業(yè)部的陳經(jīng)理做了一次講座，讓我們了解了很多書本上沒有的，有關(guān)于金融行業(yè)的知識。陳經(jīng)理首先介紹了他自己，他36歲才開始進(jìn)入證券行業(yè)，以前他也是一位教師，頓時我們的距離拉近了幾分，氣氛開始活躍起來，他語言樸實而誠懇，聽他的講座婉如一位長輩在教育他的孩子。他簡單介紹了一下銀河證券股份有限公司，還把他工作以來的經(jīng)驗和知識架構(gòu)詳略得當(dāng)?shù)馗覀冎v了一下，對于剛剛經(jīng)過大二學(xué)習(xí)的我們，只有一點專業(yè)底子，這次講座無疑擴(kuò)充了我們的視野，增長了我們的專業(yè)知識。/r/n

講座內(nèi)容分兩部分。第一部分是證券行業(yè)方面的專業(yè)知識。陳經(jīng)理首先從證券的定義開始講解。證券是指用以證明和設(shè)定權(quán)利所做成的書面憑證，它表明證券持有者或第三者有權(quán)取得該證券代表的特定權(quán)益，或證明其曾經(jīng)發(fā)生過的行為。另外還為我們講解了證券投資是怎么回事，讓我們從現(xiàn)在開始就要有投資理財?shù)囊庾R。證券投資即有價證券投資(Quoted securities investment)，是狹義的投資，是指企業(yè)或個人用積累起來的貨幣購買股票、債券等有價證券，借以獲得收益的行為。對金融機(jī)構(gòu)而言則是指以有價證券為經(jīng)營對象的業(yè)務(wù)，證券投資對象主要是政府債券、企業(yè)債券和股票的發(fā)行和購買。最后還用幽默風(fēng)趣的語言，將理論聯(lián)系實踐，把自己十多年的證券從業(yè)經(jīng)驗和自己對金融行業(yè)的認(rèn)識告訴我們，我們更加清楚了金融企業(yè)的分類和各個職能，為之后進(jìn)入企業(yè)工作做好鋪墊。第二部分，如果我們以后想往證券方向發(fā)展，應(yīng)該從哪些方面的準(zhǔn)備。首先，我們要具備一些基本的專業(yè)知識，要在證券公司上班必須要考取證券從業(yè)資格證。除了最基本的專業(yè)知識，我們更需要豐富自己的人生觀和價值觀。而這些從哪些方面來豐富呢?陳經(jīng)理告訴我們要讀歷史和哲學(xué)，這些極具有前瞻性的觀點擦亮了我們的眼睛，點亮了我們的思路，讓我們醍醐灌頂，對自己以后的使命和專業(yè)前景，又有了一個新的了解。/r/n

然后根據(jù)學(xué)校的實習(xí)要求,我們將到銀河證券股份有限公司參觀和了解，使我們對自己的專業(yè)有更深的理解與體會,更為重要的是,它會使我們深刻的體會到書本上的知識與實際中的應(yīng)用還是有一定差距的,僅僅掌握好書本知識是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的,實際中的各種操作技能是更重要的,而這也正是自己需要學(xué)習(xí)和努力的地方.只有把書本和實際結(jié)合起來,增強(qiáng)動手能力,才能更好地完成各種工作。/r/n

二、實習(xí)單位簡介/r/n

公司不僅在傳統(tǒng)的A、B股交易品種上具有明顯優(yōu)勢，在基金銷售、期貨IB業(yè)務(wù)、權(quán)證、股份轉(zhuǎn)讓、大宗交易等業(yè)務(wù)上也處于行業(yè)前列。/r/n

三、實習(xí)過程及內(nèi)容/r/n

此次實習(xí)的目的在于通過在銀河證券股份有限公司的參觀,了解證券業(yè)務(wù)的基本技能,熟悉證券日常業(yè)務(wù)的操作流程以及工作制度等。在班長和學(xué)習(xí)委員的組織下我們來到了銀河證券股份有限公司楊家坪營業(yè)部，陳經(jīng)理熱情地接待了我們，并為我們指導(dǎo)和講解。/r/n

在陳經(jīng)理的耐心講解下，我們得知證券行業(yè)是一個高薪行業(yè)，證券公司最核心的工作人員就是客戶經(jīng)理和投資顧問，也是現(xiàn)在證券行業(yè)最缺乏的人才?？蛻艚?jīng)理的工作內(nèi)容如下：首先，客戶經(jīng)理要負(fù)責(zé)拓展銷售渠道，開發(fā)新客戶，銷售公司發(fā)行或代銷的金融理財產(chǎn)品;其次，負(fù)責(zé)把證券公司的金融產(chǎn)品和服務(wù)方面的信息傳遞給現(xiàn)有的和潛在的客戶;再次，負(fù)責(zé)為客戶提供金融理財?shù)暮侠砘ㄗh，為客戶實現(xiàn)資產(chǎn)的保值、增值;最后，組織并策劃高級營銷活動，開發(fā)高端市場。然而，證券投資顧問一般是跑業(yè)務(wù)的，就是拉一些大客戶到所任職的公司進(jìn)行開戶交易;代理客戶炒股，分擔(dān)風(fēng)險與收益等等，在國外和香港把他們叫做股票經(jīng)紀(jì)人，國內(nèi)叫投資顧問。一個證券公司的核心就是客服經(jīng)理和投資顧問，而干好投資顧問和客戶經(jīng)理的工作要求我們一個人必須要具備三種能力，并且從現(xiàn)在開始我們就要逐漸培養(yǎng)自己的能力，那就是營銷能力、優(yōu)秀分析師能力、投資理財能力。/r/n

經(jīng)過陳經(jīng)理一番詳細(xì)地講解和指導(dǎo)后我們便自由參觀和了解證券公司的經(jīng)營過程。這還是我第一次如此深刻地觀察和了解證券公司，首先，印入眼簾的是一個寬闊的大廳，大廳旁邊是兩個很大的銀幕，上面顯示著各種股票的漲跌情況，很多客戶在座位上專注地盯著大銀幕，關(guān)注自己買進(jìn)的股票。營業(yè)部還為客戶提供電腦，以方便客戶們買賣股票。另外營業(yè)部還設(shè)有咨詢柜臺，專為客戶們提供建議和服務(wù)。/r/n

四、實習(xí)心得與收獲/r/n

雖然這次認(rèn)識實習(xí)的時間不長，能讓我實際操作的東西也很少，大部分時間是聽師父說，自己學(xué)習(xí)。在陳經(jīng)理師父那里，學(xué)到的溝通客戶的方法讓我受益匪淺，這是一種在營銷方面很好的方法，讓我有一種眼前一亮的感覺。在學(xué)校中也許我們也會有涉及到一些營銷方面的東西，但是能學(xué)到這么具體的方法的，也只能在實習(xí)過程中，聽這些有實際經(jīng)驗的人員的介紹了，因為他們在實際工作中會遇到各種各樣的情況，因而時間久了就會有豐富的經(jīng)驗來應(yīng)對，也會總結(jié)出很多非常棒的方法，這些都是我們在書本上的理論知識中所找不到的。這同時也讓我聯(lián)想到，即使所做的不是證券行業(yè)，而是做其他行業(yè)，這樣的營銷方法也是非?？扇〉?，這也是非常需要耐心和細(xì)心的。所以，這一點也讓我體會到了實習(xí)的重要性。/r/n

在對專業(yè)知識的學(xué)習(xí)上，我也是非常有收獲的，這讓我了解到了一些在學(xué)校所學(xué)學(xué)科之外的知識，并且也對一些本來就在課堂上了解到的東西有了加深的了解。陳經(jīng)理師父告訴我們要早知道早行動，所以在這一周的時間里，我閱讀了一些關(guān)于股票的書籍，還有對大盤的觀察也讓我對炒股有了一定的入門。在此，我非常感謝老師和學(xué)校能為我們提供這次認(rèn)識實習(xí)的機(jī)會。/r/n

在這次實習(xí)過程中，我也發(fā)現(xiàn)了自己的一些問題。在證券這個行業(yè)，很多地方還是需要和人打交道的，尤其是比較基層的崗位，而我們將來出去必然不大可能直接做高層，所以幾乎還是要從基層做起，而我就感覺自己與各種人打交道的能力不夠強(qiáng)，還需要多加鍛煉。還有一點就是專業(yè)知識的學(xué)習(xí)上還不夠扎實。現(xiàn)在總會聽到有人這么說，大學(xué)里面學(xué)的東西都沒用，書本上的知識都沒用，理論知識都沒用，但是通過這次實習(xí)，我發(fā)現(xiàn)這樣的說法是錯誤的，很多東西也都是基于書本上的知識的，是需要不斷學(xué)習(xí)的。而我審視自己，發(fā)現(xiàn)自己對一些課本上的知識確實掌握得不夠牢固，很多東西是知道但說不出來，還有就是知其然不知其所以然。所以，我發(fā)現(xiàn)自己這樣的問題后，我也將在接下來的學(xué)習(xí)中加強(qiáng)這一點。在以后的學(xué)習(xí)中更加重視理論與實踐的結(jié)合。

第三篇：華創(chuàng)證券有限責(zé)任公司投資顧問業(yè)務(wù)管理辦法

華創(chuàng)證券有限責(zé)任公司證券投資顧問業(yè)務(wù)管理辦法

第一章 總則

第一條 依據(jù)《證券法》、《證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法》、《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行辦法》等規(guī)定，為加強(qiáng)公司證券投資咨詢業(yè)務(wù)管理，規(guī)范公司營業(yè)機(jī)構(gòu)開展證券投資顧問業(yè)務(wù)行為，制定本辦法。

第二條 公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理部為投資顧問的業(yè)務(wù)管理部門，公司其他部門配合開展人員資格管理、合規(guī)及風(fēng)險控制等工作。

第三條 本辦法所指營業(yè)機(jī)構(gòu)，是指公司設(shè)立的分公司、營業(yè)中心、存在兩家營業(yè)部地區(qū)管轄機(jī)構(gòu)及獨立營業(yè)部。

第四條 本辦法所指投資顧問業(yè)務(wù)，是指公司營業(yè)機(jī)構(gòu)接受客戶委托，簽署證券投資顧問服務(wù)協(xié)議，按約定向特定客戶提供適當(dāng)?shù)摹⒂嗅槍π缘牟僮餍酝顿Y建議，包括投資的品種選擇、投資組合以及理財規(guī)劃等建議，輔助客戶作出投資決策，并直接或者間接獲取經(jīng)濟(jì)利益的經(jīng)營活動。

第五條 證券投資顧問業(yè)務(wù)是公司開展客戶服務(wù)的基本形式，投資顧問根據(jù)公司證券研究成果、數(shù)據(jù)模型、咨詢產(chǎn)品、分析方法以及其他公開證券信息等，向客戶提供證券相關(guān)產(chǎn)品服務(wù)及證券投資分析意見，是公司客戶服務(wù)和證券投資咨詢的基本方式。第六條 營業(yè)機(jī)構(gòu)建立投資顧問服務(wù)團(tuán)隊，針對客戶類型、風(fēng)險偏好及客戶操作情況等，提供有針對性的品種選擇、組合管理、買賣時機(jī)、證券理財規(guī)劃等證券投資建議，以當(dāng)面、短信、電話、郵件及其他通訊方式，按照協(xié)議約定向客戶提供證券投資顧問服務(wù)。投資顧問團(tuán)隊向客戶提供包括生日、節(jié)日問候等親情化服務(wù)，并保持與客戶的交流溝通。

第七條 公司營業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)本機(jī)構(gòu)投資顧問業(yè)務(wù)活動及相關(guān)業(yè)務(wù)人員的日常管理。營業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)按照公司規(guī)定，制定符合本地區(qū)發(fā)展需要的管理辦法和實施細(xì)則。營業(yè)機(jī)構(gòu)制定的辦法和實施細(xì)則在報公司備案后實施。

第二章 組織架構(gòu)

第八條 公司總部建立統(tǒng)一的經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理平臺、證券研究體系和證券資訊平臺，提供研究服務(wù)產(chǎn)品，營業(yè)機(jī)構(gòu)按照不同區(qū)域投資者的差異化需求，具體負(fù)責(zé)服務(wù)產(chǎn)品的開發(fā)和提供。

第九條 公司營業(yè)機(jī)構(gòu)設(shè)立財富管理中心或相應(yīng)財富管理部門等機(jī)構(gòu)，對投資顧問實行團(tuán)隊或部門化管理。營業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)以分公司、地區(qū)為單位，設(shè)立財富管理機(jī)構(gòu)，統(tǒng)一開展區(qū)域的客戶服務(wù)工作。未設(shè)立分公司而又存在兩家以上營業(yè)部的地區(qū)，以管轄營業(yè)部為單位設(shè)立財富管理機(jī)構(gòu)。

第十條 上條所指投資顧問人員，編制列入分公司或管 轄營業(yè)部，具體工作地點可在營業(yè)部或經(jīng)批準(zhǔn)的場所。

第十一條 營業(yè)機(jī)構(gòu)財富管理機(jī)構(gòu)可設(shè)立獨立的綜合部門或崗位，負(fù)責(zé)投資顧問團(tuán)隊和個人的薪酬、績效考核、資格登記、客戶預(yù)約簽約、投訴處理及客戶服務(wù)回訪等后臺支撐和管理服務(wù)工作。

第十二條 營業(yè)機(jī)構(gòu)投資顧問人員數(shù)量，由公司按照機(jī)構(gòu)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)客戶數(shù)量、資產(chǎn)數(shù)量和結(jié)構(gòu)情況核定編制范圍。

第十三條 營業(yè)機(jī)構(gòu)投資顧問實行團(tuán)隊化管理，建立團(tuán)隊的，其成員須在五人（含投資顧問助理）以上。不能達(dá)到上述標(biāo)準(zhǔn)的，應(yīng)實行部門化管理。

第十四條 營業(yè)機(jī)構(gòu)建立實行團(tuán)隊管理的，其財富管理中心業(yè)務(wù)架構(gòu)為：財富管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人--投資顧問團(tuán)隊；未能設(shè)立團(tuán)隊的，其管理架構(gòu)為：財富管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人--投資顧問小組。

第十五條 營業(yè)機(jī)構(gòu)對投資顧問進(jìn)行綜合績效考核，實行固定薪酬及獎勵收入的分配考核體制。

第十六條 營業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)在財富管理中心下設(shè)客戶服務(wù)部門或?qū)ｉT的崗位，為營業(yè)機(jī)構(gòu)未納入投資顧問團(tuán)隊服務(wù)的重要客戶（包括資產(chǎn)500萬以上的大額托管市值客戶、年傭金貢獻(xiàn)度5萬元客戶、營業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人審核認(rèn)定的客戶等）提供服務(wù)。營業(yè)機(jī)構(gòu)因特殊原因不能設(shè)置相應(yīng)的部門、崗位的，由營業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人組織提供服務(wù)。上述客戶原則上不設(shè) 置服務(wù)提成。

第十七條 營業(yè)機(jī)構(gòu)財富管理中心及投資顧問團(tuán)隊人員信息錄入公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)綜合管理平臺中的服務(wù)管理條線，依托平臺進(jìn)行管理。其投資顧問團(tuán)隊及個人的日常管理、工作任務(wù)、績效考核及客戶登記、投訴處理、客戶回訪等工作納入平臺管理，并做相應(yīng)記錄。

第三章 投資顧問業(yè)務(wù)管理

第十八條 公司研究所提供研究報告及證券咨詢產(chǎn)品，供營業(yè)機(jī)構(gòu)使用。營業(yè)機(jī)構(gòu)根據(jù)客戶的需求和特征，選擇設(shè)計個性化或者標(biāo)準(zhǔn)化的投資顧問服務(wù)模式。

第十九條 營業(yè)機(jī)構(gòu)在了解客戶情況，評估客戶的風(fēng)險承受能力的基礎(chǔ)上，推介投資顧問服務(wù)，為客戶選擇適當(dāng)?shù)耐顿Y顧問服務(wù)或產(chǎn)品，告知客戶服務(wù)內(nèi)容、方式、收費以及風(fēng)險情況，推動客戶簽約。

第二十條 營業(yè)機(jī)構(gòu)與客戶簽訂投資顧問服務(wù)協(xié)議及風(fēng)險揭示書，簽約可采用書面、電子等方式。

第二十一條 營業(yè)機(jī)構(gòu)財富管理中心根據(jù)公司證券研究報告以及其他公開證券信息，分析證券投資品種、理財產(chǎn)品的風(fēng)險特征，形成具體的投資建議或者標(biāo)準(zhǔn)化服務(wù)產(chǎn)品。

第二十二條 營業(yè)機(jī)構(gòu)建立完善的內(nèi)部評選審核獎勵機(jī)制，對投資顧問提出的投資建議和服務(wù)產(chǎn)品進(jìn)行評審，對 投資顧問的業(yè)務(wù)水平進(jìn)行評選，對表現(xiàn)優(yōu)秀的，獲得客戶認(rèn)可度高的投資顧問服務(wù)團(tuán)隊和人員進(jìn)行性精神或物資獎勵。評選項目可包含：團(tuán)隊建設(shè)、服務(wù)業(yè)務(wù)水平、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)創(chuàng)造價值等。

第二十三條 營業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)在對投資顧問業(yè)務(wù)水平評比的基礎(chǔ)上，整合投資顧問投資意見，形成完整統(tǒng)一的服務(wù)產(chǎn)品和投資建議，提供給投資顧問服務(wù)或客戶關(guān)系管理服務(wù)人員。

第二十四條 投資顧問服務(wù)或客戶關(guān)系管理服務(wù)人員通過當(dāng)面、電話、短信、電子郵件等方式向客戶提供投資建議或服務(wù)產(chǎn)品。營業(yè)中心面對客戶的短信、郵件等群體發(fā)送內(nèi)容，必須經(jīng)財富管理中心負(fù)責(zé)人或授權(quán)人員審核后發(fā)送，發(fā)送郵件和短信需添加[華創(chuàng)XX財富中心]后綴，并實現(xiàn)發(fā)送記錄留痕。

第二十五條 公司采取差別傭金方式收取顧問服務(wù)費用為主模式，并探尋以客戶資產(chǎn)規(guī)模比例收取固定服務(wù)費為輔的收費服務(wù)方式。

第二十六條 營業(yè)機(jī)構(gòu)投資顧問日常辦公費用由所在機(jī)構(gòu)承擔(dān)，并納入營業(yè)機(jī)構(gòu)成本核算。投資顧問申請項目考察、在職培訓(xùn)等，需請營業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人審批同意后實施。營業(yè)機(jī)構(gòu)審核投資顧問團(tuán)隊或小組的團(tuán)隊建設(shè)和客戶親情服務(wù)項目的經(jīng)費指標(biāo)，該項費用憑票據(jù)實報銷，并建立管 理臺賬。

第四章 人員資格管理

第二十七條 公司設(shè)立投資顧問人員序列。投資顧問崗位職級從低到高依次為：見習(xí)投資顧問助理—投資顧問助理—投資顧問—高級投資顧問—資深投資顧問—首席投資顧問—投資總監(jiān)

第二十八條 公司員工從事投資顧問工作，其人員注冊、登記工作由公司統(tǒng)一負(fù)責(zé)。

第二十九條 投資顧問人員注冊登記由所屬營業(yè)機(jī)構(gòu)提出申請，報公司人力資源部、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理部備案后，由公司人力資源管理部向中國證券業(yè)協(xié)會申請。暫未取得執(zhí)業(yè)資格的人員，只能從事輔助工作，配合已取得資格的投資顧問開展業(yè)務(wù)。

第三十條 投資顧問為營業(yè)機(jī)構(gòu)員工，由所屬營業(yè)機(jī)構(gòu)與其簽訂用工協(xié)議，納入投資顧問序列管理。

第三十一條 營業(yè)機(jī)構(gòu)員工從事投資顧問工作，須與所屬營業(yè)機(jī)構(gòu)簽訂盡職服務(wù)協(xié)議，承諾規(guī)范其執(zhí)業(yè)行為。營業(yè)機(jī)構(gòu)可與員工就服務(wù)年限、離職競業(yè)禁止等事項進(jìn)行約定。

第三十二條 投資顧問調(diào)入或調(diào)出時，營業(yè)機(jī)構(gòu)須提前向公司人力資源管理部及經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理部報備，由公司統(tǒng)一向中國證券業(yè)協(xié)會辦理相關(guān)資格變更和注銷手續(xù)。屬調(diào)出公 司的人員，營業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)收回其執(zhí)業(yè)資格證書并上交公司人力資源部。

第三十三條 公司營銷類員工轉(zhuǎn)崗為投資顧問，必須取得證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格，符合投資顧問崗位任職條件，經(jīng)所在機(jī)構(gòu)審核，報公司備案后調(diào)整工作崗位。轉(zhuǎn)崗后，其原經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)開發(fā)客戶提成按照公司統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)（10%）提取并固化，并轉(zhuǎn)入投資顧問序列管理，其薪酬、考核納入所在機(jī)構(gòu)投資顧問序列發(fā)放。

第三十四條 公司從事財務(wù)顧問、證券承銷保薦、自營業(yè)務(wù)人員申請從事投資顧問業(yè)務(wù)，須經(jīng)公司批準(zhǔn)，在跨越相關(guān)業(yè)務(wù)靜默期后轉(zhuǎn)崗。

第三十五條 公司統(tǒng)一安排投資顧問的培訓(xùn)、后續(xù)教育和執(zhí)業(yè)年檢等工作。

第五章 投資顧問崗位任職及人員規(guī)定

第三十六條 公司制定投資顧問任職資格管理辦法，并指導(dǎo)營業(yè)機(jī)構(gòu)實施。

第三十七條 營業(yè)機(jī)構(gòu)投資顧問（含見習(xí)投資顧問）編制按照營業(yè)機(jī)構(gòu)客戶開戶數(shù)量、客戶資產(chǎn)總值和客戶結(jié)構(gòu)進(jìn)行核定，計算公式為：

下限=（上管理客戶資產(chǎn)總值-大小非資產(chǎn)－基金托管資產(chǎn)）（億元）/3 上限=上客戶總數(shù)/1000 計算結(jié)果不足一人，按一人計算；編制上線不足下限3倍的，按3倍核定

第三十八條 營業(yè)機(jī)構(gòu)客戶服務(wù)為團(tuán)隊結(jié)合個人的服務(wù)模式，公司對營業(yè)機(jī)構(gòu)客戶服務(wù)工作進(jìn)行綜合考評，并與考核掛鉤。考評內(nèi)容包括投資顧問人員建設(shè)、客戶滿意度、檔案管理、客戶投訴情況等。

第六章 崗位工作職責(zé)

第三十九條 營業(yè)機(jī)構(gòu)財富管理中心根據(jù)公司和營業(yè)機(jī)構(gòu)要求，統(tǒng)籌安排本機(jī)構(gòu)區(qū)域內(nèi)的客戶服務(wù)工作，負(fù)責(zé)投資顧問團(tuán)隊建設(shè)并具體實施客戶服務(wù)工作；在公司客戶分類分級的基礎(chǔ)上，按照客戶資產(chǎn)、風(fēng)險承受能力、交易偏好及頻次、關(guān)系類別等多方位情況對客戶進(jìn)行細(xì)分；負(fù)責(zé)服務(wù)產(chǎn)品的開發(fā)和推廣，向客戶提供適當(dāng)?shù)摹⒂嗅槍π缘牟僮餍酝顿Y建議和適當(dāng)性服務(wù)。

第四十條 財富管理中心負(fù)責(zé)人崗位職責(zé)

（一）負(fù)責(zé)落實營業(yè)機(jī)構(gòu)要求，制定財富管理中心的投資顧問業(yè)務(wù)規(guī)劃，全面完成財富中心的管理工作；

（二）負(fù)責(zé)服務(wù)產(chǎn)品開發(fā)與推廣應(yīng)用；負(fù)責(zé)理財雜志等內(nèi)部理財資料的編輯工作；負(fù)責(zé)報刊等公共媒體宣傳和業(yè)務(wù)推廣方案的策劃組織工作；

（三）負(fù)責(zé)本機(jī)構(gòu)投資顧問的業(yè)務(wù)培訓(xùn)；

（四）負(fù)責(zé)各種講座、報告會、分析會等業(yè)務(wù)推廣活動的組織和策劃工作；

（五）負(fù)責(zé)投資顧問及客戶服務(wù)管理制度制定，服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)、規(guī)范及各項客戶服務(wù)業(yè)務(wù)流程的制定工作；

（六）負(fù)責(zé)財富管理中心團(tuán)隊建設(shè)和團(tuán)隊長的推薦工作；

（七）負(fù)責(zé)投資顧問團(tuán)隊或小組的考核工作；

（八）公司和營業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人安排的其他工作。第四十一條 投資顧問崗位職責(zé)

（一）對存量客戶進(jìn)行維護(hù)，利用研究所及財富中心理財產(chǎn)品及相關(guān)資訊服務(wù)客戶，根據(jù)客戶的投資偏好，對簽約客戶提供專業(yè)化投資咨詢服務(wù)，增強(qiáng)客戶的忠誠度和品牌影響力。

（二）發(fā)展和服務(wù)增值客戶，主要指自愿提高傭金接受服務(wù)的客戶。服務(wù)分配的核心客戶，有效提高客戶交易活躍度和客戶資產(chǎn)保值增值。

（三）開展客戶分析，為客戶提供個性化服務(wù)方案，深入了解客戶需求，有針對性的對存量客戶進(jìn)行深度挖掘和開發(fā)，銷售研究所財富管理中心理財咨詢服務(wù)產(chǎn)品，推廣公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)服務(wù)品牌。

（四）完成理財產(chǎn)品銷售任務(wù)，完成所管理客戶檔案完 善和定期回訪工作；

（五）負(fù)責(zé)完成團(tuán)隊業(yè)務(wù)的開展和成員的考核工作；

（六）完成營業(yè)機(jī)構(gòu)及上級團(tuán)隊長安排的其他工作。

第七章 薪酬及考核

第四十二條 投資顧問基礎(chǔ)薪酬由營業(yè)機(jī)構(gòu)根據(jù)當(dāng)?shù)厥袌龈偁幥闆r制定，報公司備案。營業(yè)機(jī)構(gòu)對投資顧問考核定級后按月發(fā)放。

第四十三條 投資顧問獎勵可包含：個人客戶提成、增值服務(wù)提成、管理提成、金融產(chǎn)品銷售提成、引進(jìn)大小非托管市值獎勵、薦股獎勵、月度評優(yōu)獎勵、講課費、挽留客戶獎勵、團(tuán)隊長津貼等。

第四十四條 投資顧問的考核指標(biāo)包括：理財產(chǎn)品銷售率、客戶資產(chǎn)增值率、客戶流失資產(chǎn)、客戶簽約率、客戶維護(hù)檔案完備性、客戶投訴及工作完成情況等。

第四十五條 營業(yè)機(jī)構(gòu)按照公司規(guī)定，制定考核細(xì)則，對投資顧問工作按月進(jìn)行考評。

第八章 禁止行為

第四十六條 投資顧問的禁止行為：

（一）嚴(yán)禁接受客戶的全權(quán)委托，嚴(yán)禁接受未經(jīng)客戶授權(quán)的非全權(quán)委托，不得代理客戶辦理提款、轉(zhuǎn)托管、撤消指 定及銷戶手續(xù)；

（二）嚴(yán)禁提供虛假信息，欺詐客戶或為增加傭金收入而有意誤導(dǎo)客戶交易；

（三）嚴(yán)禁向客戶作出投資保底、虧損有限或必定盈利等不切合實際的承諾，嚴(yán)禁代客理財；

（四）嚴(yán)禁向客戶收取或索取酬謝，嚴(yán)禁串通客戶損害公司或其他客戶的聲譽(yù)和利益；

（五）嚴(yán)禁相互詆毀及相互爭奪客戶；

（六）嚴(yán)禁以任何形式將自行到柜臺開戶的正常經(jīng)紀(jì)客戶據(jù)為已有；

（七）嚴(yán)禁泄露客戶開戶資料及透露公司的商業(yè)機(jī)密，遵守保密協(xié)議，離職兩年內(nèi)不得從事證券工作，不得將公司客戶以各種形式轉(zhuǎn)到其他公司；

（八）法律法規(guī)和中國證監(jiān)會關(guān)于證券從業(yè)人員的其他禁止性規(guī)定。

第四十七條 投資顧問違反上述規(guī)定，給公司或客戶造成損失的，給予降薪、降級、罰款等處罰。情節(jié)嚴(yán)重的，營業(yè)機(jī)構(gòu)可直接解除勞動合同并依法追究相關(guān)人員法律責(zé)任。

第九章 合規(guī)管理與風(fēng)險控制 第四十八條 營業(yè)機(jī)構(gòu)、營業(yè)機(jī)構(gòu)合規(guī)管理員按照本制度的規(guī)定實施對機(jī)構(gòu)投資顧問執(zhí)業(yè)行為包括投資顧問業(yè)務(wù)活動的事前、事中現(xiàn)場檢查、監(jiān)控和監(jiān)督。

第四十九條 公司合規(guī)與風(fēng)險管理部、稽核審計部按照本辦法規(guī)定實施對公司證券經(jīng)紀(jì)人執(zhí)業(yè)行為的事后監(jiān)管。對營業(yè)機(jī)構(gòu)投資顧問業(yè)務(wù)規(guī)范執(zhí)行情況、業(yè)務(wù)流程合規(guī)控制情況、管理人員的誠信度及管理水平、財務(wù)費用的使用情況等進(jìn)行例行現(xiàn)場檢查，對業(yè)務(wù)過程中可能出現(xiàn)的風(fēng)險問題形成專項報告。

第五十條 公司營業(yè)機(jī)構(gòu)對證券投資顧問執(zhí)業(yè)過程中出現(xiàn)的違法違規(guī)行為應(yīng)及時糾正和制止，盡一切可能防范風(fēng)險的發(fā)生和擴(kuò)大。同時營業(yè)機(jī)構(gòu)需將相關(guān)違法違規(guī)情況及時上報公司合規(guī)與風(fēng)險管理部、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理部。

第五十一條 營業(yè)機(jī)構(gòu)合規(guī)管理員應(yīng)對投資顧問從事接受客戶全權(quán)委托、誘導(dǎo)客戶交易、承諾或保證投資收益等違法行為進(jìn)行重點防范和監(jiān)督；一經(jīng)發(fā)現(xiàn)上述違法行為，營業(yè)機(jī)構(gòu)合規(guī)管理員應(yīng)立即向營業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人匯報，同時向公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理部、合規(guī)與風(fēng)險管理部報告。

第五十二條 營業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人應(yīng)第一時間向公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理部和合規(guī)與風(fēng)險管理部就投資顧問的違法違規(guī)行為擬采取的處罰辦法、業(yè)務(wù)整改措施等情況進(jìn)行報告；并將 12 有關(guān)整改情況向公司有關(guān)部門作出專項報告，盡力確保營業(yè)機(jī)構(gòu)合規(guī)運行。

第五十三條 公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理部、合規(guī)與風(fēng)險管理部、稽核審計部應(yīng)就營業(yè)機(jī)構(gòu)提交的投資顧問違法違紀(jì)行為的報告情況、處罰情況、整改措施及其執(zhí)行情況等向公司經(jīng)營管理班子提交內(nèi)部監(jiān)管報告，督促營業(yè)機(jī)構(gòu)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)行為規(guī)范、合規(guī)、有序。

第五十四條 營業(yè)機(jī)構(gòu)按照《華創(chuàng)證券有限責(zé)任公司客戶信訪投訴處理指引》建立相應(yīng)的工作機(jī)制，并組織落實。

第五十五條 營業(yè)機(jī)構(gòu)客戶回訪工作由專門人員獨立實施，客戶回訪程序、內(nèi)容遵循《華創(chuàng)證券有限責(zé)任公司客戶回訪工作指引》。

第十章 附則

第五十六條 本辦法自發(fā)布之日起實施，由經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理部負(fù)責(zé)解釋。

第四篇：關(guān)于落實《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》的通知

關(guān)于落實《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》的通知

各分公司、各營業(yè)部：

中國證監(jiān)會頒布的《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》（見附件一，以下簡稱《規(guī)定》）將于2011年1月1日起正式實施。為落實《規(guī)定》精神，特通知如下：

一、《規(guī)定》首次提出“投資顧問業(yè)務(wù)”的概念，通過明確投資顧問業(yè)務(wù)可以按照資產(chǎn)規(guī)模、差別傭金和服務(wù)期限等形式收取服務(wù)費，鼓勵證券公司大力發(fā)展投資顧問業(yè)務(wù)，以改變目前券商單一的盈利模式和收入結(jié)構(gòu)。請各分公司、各營業(yè)部（以下簡稱各營業(yè)網(wǎng)點）認(rèn)真學(xué)習(xí)《規(guī)定》精神，積極探索和推進(jìn)證券投資顧問業(yè)務(wù)。

二、《規(guī)定》對證券投資顧問業(yè)務(wù)的營銷、報備、簽約、服務(wù)、回訪、投訴和信息披露等環(huán)節(jié)提出了新的要求。金色陽光業(yè)務(wù)屬于證券投資顧問業(yè)務(wù)，各營業(yè)網(wǎng)點應(yīng)對照《規(guī)定》的相關(guān)要求，認(rèn)真落實，經(jīng)紀(jì)事業(yè)部將對營業(yè)網(wǎng)點的落實情況進(jìn)行檢查。

三、《證券投資顧問業(yè)務(wù)簽約指引》（見附件二）和《證券投資顧問業(yè)務(wù)媒體宣傳及報告會類活動報備工作指引》（見附件三）對金色陽光業(yè)務(wù)的簽約和報備進(jìn)行了規(guī)范，請各營業(yè)網(wǎng)點遵照執(zhí)行。金色陽光業(yè)務(wù)自2011年2月1日起必須采用新的協(xié)議，新協(xié)議可采用《證券投資顧問業(yè)務(wù)簽約指引》中的范本，也可由營業(yè)網(wǎng)點根據(jù)需要自行設(shè)計；新協(xié)議經(jīng)報批通過后方可使用，各營業(yè)網(wǎng)點應(yīng)提前做好協(xié)議設(shè)計和報批工作。

未盡事宜，請咨詢經(jīng)紀(jì)事業(yè)部運行服務(wù)部王進(jìn)（NOTES-ID：19001）、葛明睿（NOTES-ID：61064）。

特此通知。

附件一：證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定

附件二：證券投資顧問業(yè)務(wù)簽約指引

附件三：證券投資顧問業(yè)務(wù)媒體宣傳及報告會類活動報備工作指引

經(jīng)紀(jì)事業(yè)部

二O一一年一月五日

第五篇：華創(chuàng)證券有限責(zé)任公司投資顧問業(yè)務(wù)管理辦法

華創(chuàng)證券有限責(zé)任公司證券投資顧問業(yè)務(wù)管理辦法

第一章

總則

第一條

依據(jù)《證券法》、《證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法》、《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行辦法》等規(guī)定，為加強(qiáng)公司證券投資咨詢業(yè)務(wù)管理，規(guī)范公司營業(yè)機(jī)構(gòu)開展證券投資顧問業(yè)務(wù)行為，制定本辦法。

第二條

公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理部為投資顧問的業(yè)務(wù)管理部門，公司其他部門配合開展人員資格管理、合規(guī)及風(fēng)險控制等工作。

第三條

本辦法所指營業(yè)機(jī)構(gòu)，是指公司設(shè)立的分公司、營業(yè)中心、存在兩家營業(yè)部地區(qū)管轄機(jī)構(gòu)及獨立營業(yè)部。

第四條

本辦法所指投資顧問業(yè)務(wù)，是指公司營業(yè)機(jī)構(gòu)接受客戶委托，簽署證券投資顧問服務(wù)協(xié)議，按約定向特定客戶提供適當(dāng)?shù)?、有針對性的操作性投資建議，包括投資的品種選擇、投資組合以及理財規(guī)劃等建議，輔助客戶作出投資決策，并直接或者間接獲取經(jīng)濟(jì)利益的經(jīng)營活動。

第五條

證券投資顧問業(yè)務(wù)是公司開展客戶服務(wù)的基本形式，投資顧問根據(jù)公司證券研究成果、數(shù)據(jù)模型、咨詢產(chǎn)品、分析方法以及其他公開證券信息等，向客戶提供證券相關(guān)產(chǎn)品服務(wù)及證券投資分析意見，是公司客戶服務(wù)和證券投資咨詢的基本方式。

第六條

營業(yè)機(jī)構(gòu)建立投資顧問服務(wù)團(tuán)隊，針對客戶類型、風(fēng)險偏好及客戶操作情況等，提供有針對性的品種選擇、組合管理、買賣時機(jī)、證券理財規(guī)劃等證券投資建議，以當(dāng)面、短信、電話、郵件及其他通訊方式，按照協(xié)議約定向客戶提供證券投資顧問服務(wù)。投資顧問團(tuán)隊向客戶提供包括生日、節(jié)日問候等親情化服務(wù)，并保持與客戶的交流溝通。

第七條

第七條

公司營業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)本機(jī)構(gòu)投資顧問業(yè)務(wù)活動及相關(guān)業(yè)務(wù)人員的日常管理。營業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)按照公司規(guī)定，制定符合本地區(qū)發(fā)展需要的管理辦法和實施細(xì)則。營業(yè)機(jī)構(gòu)制定的辦法和實施細(xì)則在報公司備案后實施。

第二章

組織架構(gòu)

第八條

公司總部建立統(tǒng)一的經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理平臺、證券研究體系和證券資訊平臺，提供研究服務(wù)產(chǎn)品，營業(yè)機(jī)構(gòu)按照不同區(qū)域投資者的差異化需求，具體負(fù)責(zé)服務(wù)產(chǎn)品的開發(fā)和提供。

第九條

公司營業(yè)機(jī)構(gòu)設(shè)立財富管理中心或相應(yīng)財富管理部門等機(jī)構(gòu)，對投資顧問實行團(tuán)隊或部門化管理。營業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)以分公司、地區(qū)為單位，設(shè)立財富管理機(jī)構(gòu)，統(tǒng)一開展區(qū)域的客戶服務(wù)工作。未設(shè)立分公司而又存在兩家以上營業(yè)部的地區(qū)，以管轄營業(yè)部為單位設(shè)立財富管理機(jī)構(gòu)。

第十條

上條所指投資顧問人員，編制列入分公司或管 轄營業(yè)部，具體工作地點可在營業(yè)部或經(jīng)批準(zhǔn)的場所。

第十一條

營業(yè)機(jī)構(gòu)財富管理機(jī)構(gòu)可設(shè)立獨立的綜合部門或崗位，負(fù)責(zé)投資顧問團(tuán)隊和個人的薪酬、績效考核、資格登記、客戶預(yù)約簽約、投訴處理及客戶服務(wù)回訪等后臺支撐和管理服務(wù)工作。

第十二條

營業(yè)機(jī)構(gòu)投資顧問人員數(shù)量，由公司按照機(jī)構(gòu)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)客戶數(shù)量、資產(chǎn)數(shù)量和結(jié)構(gòu)情況核定編制范圍。

第十三條

營業(yè)機(jī)構(gòu)投資顧問實行團(tuán)隊化管理，建立團(tuán)隊的，其成員須在五人（含投資顧問助理）以上。不能達(dá)到上述標(biāo)準(zhǔn)的，應(yīng)實行部門化管理。

第十四條 第十四條

營業(yè)機(jī)構(gòu)建立實行團(tuán)隊管理的，其財富管理中心業(yè)務(wù)架構(gòu)為：財富管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人--投資顧問團(tuán)隊；未能設(shè)立團(tuán)隊的，其管理架構(gòu)為：財富管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人--投資顧問小組。

第十五條

營業(yè)機(jī)構(gòu)對投資顧問進(jìn)行綜合績效考核，實行固定薪酬及獎勵收入的分配考核體制。第十六條

營業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)在財富管理中心下設(shè)客戶服務(wù)部門或?qū)ｉT的崗位，為營業(yè)機(jī)構(gòu)未納入投資顧問團(tuán)隊服務(wù)的重要客戶（包括資產(chǎn)500萬以上的大額托管市值客戶、年傭金貢獻(xiàn)度5萬元客戶、營業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人審核認(rèn)定的客戶等）提供服務(wù)。營業(yè)機(jī)構(gòu)因特殊原因不能設(shè)置相應(yīng)的部門、崗位的，由營業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人組織提供服務(wù)。上述客戶原則上不設(shè)置服務(wù)提成。

第十七條

營業(yè)機(jī)構(gòu)財富管理中心及投資顧問團(tuán)隊人員信息錄入公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)綜合管理平臺中的服務(wù)管理條線，依托平臺進(jìn)行管理。其投資顧問團(tuán)隊及個人的日常管理、工作任務(wù)、績效考核及客戶登記、投訴處理、客戶回訪等工作納入平臺管理，并做相應(yīng)記錄。

第三章

投資顧問業(yè)務(wù)管理

第十八條

公司研究所提供研究報告及證券咨詢產(chǎn)品，供營業(yè)機(jī)構(gòu)使用。營業(yè)機(jī)構(gòu)根據(jù)客戶的需求和特征，選擇設(shè)計個性化或者標(biāo)準(zhǔn)化的投資顧問服務(wù)模式。

第十九條

營業(yè)機(jī)構(gòu)在了解客戶情況，評估客戶的風(fēng)險承受能力的基礎(chǔ)上，推介投資顧問服務(wù)，為客戶選擇適當(dāng)?shù)耐顿Y顧問服務(wù)或產(chǎn)品，告知客戶服務(wù)內(nèi)容、方式、收費以及風(fēng)險情況，推動客戶簽約。

第二十條

營業(yè)機(jī)構(gòu)與客戶簽訂投資顧問服務(wù)協(xié)議及風(fēng)險揭示書，簽約可采用書面、電子等方式。

第二十一條

營業(yè)機(jī)構(gòu)財富管理中心根據(jù)公司證券研究報告以及其他公開證券信息，分析證券投資品種、理財產(chǎn)品的風(fēng)險特征，形成具體的投資建議或者標(biāo)準(zhǔn)化服務(wù)產(chǎn)品。

第二十二條

營業(yè)機(jī)構(gòu)建立完善的內(nèi)部評選審核獎勵機(jī)制，對投資顧問提出的投資建議和服務(wù)產(chǎn)品進(jìn)行評審，對投資顧問的業(yè)務(wù)水平進(jìn)行評選，對表現(xiàn)優(yōu)秀的，獲得客戶認(rèn)可度高的投資顧問服務(wù)團(tuán)隊和人員進(jìn)行性精神或物資獎勵。評選項目可包含：團(tuán)隊建設(shè)、服務(wù)業(yè)務(wù)水平、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)創(chuàng)造價值等。

第二十三條 營業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)在對投資顧問業(yè)務(wù)水平評比的基礎(chǔ)上，整合投資顧問投資意見，形成完整統(tǒng)一的服務(wù)產(chǎn)品和投資建議，提供給投資顧問服務(wù)或客戶關(guān)系管理服務(wù)人員。

第二十四條 投資顧問服務(wù)或客戶關(guān)系管理服務(wù)人員通過當(dāng)面、電話、短信、電子郵件等方式向客戶提供投資建議或服務(wù)產(chǎn)品。營業(yè)中心面對客戶的短信、郵件等群體發(fā)送內(nèi)容，必須經(jīng)財富管理中心負(fù)責(zé)人或授權(quán)人員審核后發(fā)送，發(fā)送郵件和短信需添加[華創(chuàng)XX財富中心]后綴，并實現(xiàn)發(fā)送記錄留痕。

第二十五條 公司采取差別傭金方式收取顧問服務(wù)費用為主模式，并探尋以客戶資產(chǎn)規(guī)模比例收取固定服務(wù)費為輔的收費服務(wù)方式。

第二十六條 營業(yè)機(jī)構(gòu)投資顧問日常辦公費用由所在機(jī)構(gòu)承擔(dān)，并納入營業(yè)機(jī)構(gòu)成本核算。投資顧問申請項目考察、在職培訓(xùn)等，需請營業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人審批同意后實施。營業(yè)機(jī)構(gòu)審核投資顧問團(tuán)隊或小組的團(tuán)隊建設(shè)和客戶親情服務(wù)項目的經(jīng)費指標(biāo)，該項費用憑票據(jù)實報銷，并建立管6 理臺賬。

第四章 人員資格管理

第二十七條 公司設(shè)立投資顧問人員序列。投資顧問崗位職級從低到高依次為：見習(xí)投資顧問助理—投資顧問助理—投資顧問—高級投資顧問—資深投資顧問—首席投資顧問—投資總監(jiān)

第二十八條 公司員工從事投資顧問工作，其人員注冊、登記工作由公司統(tǒng)一負(fù)責(zé)。

第二十九條 投資顧問人員注冊登記由所屬營業(yè)機(jī)構(gòu)提出申請，報公司人力資源部、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理部備案后，由公司人力資源管理部向中國證券業(yè)協(xié)會申請。暫未取得執(zhí)業(yè)資格的人員，只能從事輔助工作，配合已取得資格的投資顧問開展業(yè)務(wù)。

第三十條 投資顧問為營業(yè)機(jī)構(gòu)員工，由所屬營業(yè)機(jī)構(gòu)與其簽訂用工協(xié)議，納入投資顧問序列管理。第三十一條 營業(yè)機(jī)構(gòu)員工從事投資顧問工作，須與所屬營業(yè)機(jī)構(gòu)簽訂盡職服務(wù)協(xié)議，承諾規(guī)范其執(zhí)業(yè)行為。營業(yè)機(jī)構(gòu)可與員工就服務(wù)年限、離職競業(yè)禁止等事項進(jìn)行約定。

第三十二條 投資顧問調(diào)入或調(diào)出時，營業(yè)機(jī)構(gòu)須提前向公司人力資源管理部及經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理部報備，由公司統(tǒng)一向中國證券業(yè)協(xié)會辦理相關(guān)資格變更和注銷手續(xù)。屬調(diào)出公司的人員，營業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)收回其執(zhí)業(yè)資格證書并上交公司人力資源部。

第三十三條 公司營銷類員工轉(zhuǎn)崗為投資顧問，必須取得證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格，符合投資顧問崗位任職條件，經(jīng)所在機(jī)構(gòu)審核，報公司備案后調(diào)整工作崗位。轉(zhuǎn)崗后，其原經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)開發(fā)客戶提成按照公司統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)（10%）提取并固化，并轉(zhuǎn)入投資顧問序列管理，其薪酬、考核納入所在機(jī)構(gòu)投資顧問序列發(fā)放。

第三十四條 公司從事財務(wù)顧問、證券承銷保薦、自營業(yè)務(wù)人員申請從事投資顧問業(yè)務(wù)，須經(jīng)公司批準(zhǔn)，在跨越相關(guān)業(yè)務(wù)靜默期后轉(zhuǎn)崗。

第三十五條 公司統(tǒng)一安排投資顧問的培訓(xùn)、后續(xù)教育和執(zhí)業(yè)年檢等工作。第五章 投資顧問崗位任職及人員規(guī)定

第三十六條 公司制定投資顧問任職資格管理辦法，并指導(dǎo)營業(yè)機(jī)構(gòu)實施。

第三十七條 營業(yè)機(jī)構(gòu)投資顧問（含見習(xí)投資顧問）編制按照營業(yè)機(jī)構(gòu)客戶開戶數(shù)量、客戶資產(chǎn)總值和客戶結(jié)構(gòu)進(jìn)行核定，計算公式為：

下限=（上管理客戶資產(chǎn)總值-大小非資產(chǎn)－基金托管資產(chǎn)）（億元）/3 上限=上客戶總數(shù)/1000 計算結(jié)果不足一人，按一人計算；編制上線不足下限3倍的，按3倍核定

第三十八條 營業(yè)機(jī)構(gòu)客戶服務(wù)為團(tuán)隊結(jié)合個人的服務(wù)模式，公司對營業(yè)機(jī)構(gòu)客戶服務(wù)工作進(jìn)行綜合考評，并與考核掛鉤?？荚u內(nèi)容包括投資顧問人員建設(shè)、客戶滿意度、檔案管理、客戶投訴情況等。

第六章 崗位工作職責(zé)

第三十九條 營業(yè)機(jī)構(gòu)財富管理中心根據(jù)公司和營業(yè)機(jī)構(gòu)要求，統(tǒng)籌安排本機(jī)構(gòu)區(qū)域內(nèi)的客戶服務(wù)工作，負(fù)責(zé)投資顧問團(tuán)隊建設(shè)并具體實施客戶服務(wù)工作；在公司客戶分類分級的基礎(chǔ)上，按照客戶資產(chǎn)、風(fēng)險承受能力、交易偏好及頻次、關(guān)系類別等多方位情況對客戶進(jìn)行細(xì)分；負(fù)責(zé)服務(wù)產(chǎn)品的開發(fā)和推廣，向客戶提供適當(dāng)?shù)?、有針對性的操作性投資建議和適當(dāng)性服務(wù)。

第四十條 財富管理中心負(fù)責(zé)人崗位職責(zé)

（一）負(fù)責(zé)落實營業(yè)機(jī)構(gòu)要求，制定財富管理中心的投資顧問業(yè)務(wù)規(guī)劃，全面完成財富中心的管理工作；

（二）負(fù)責(zé)服務(wù)產(chǎn)品開發(fā)與推廣應(yīng)用；負(fù)責(zé)理財雜志等內(nèi)部理財資料的編輯工作；負(fù)責(zé)報刊等公共媒體宣傳和業(yè)務(wù)推廣方案的策劃組織工作；

（三）負(fù)責(zé)本機(jī)構(gòu)投資顧問的業(yè)務(wù)培訓(xùn)；

（四）負(fù)責(zé)各種講座、報告會、分析會等業(yè)務(wù)推廣活動的組織和策劃工作；

（五）負(fù)責(zé)投資顧問及客戶服務(wù)管理制度制定，服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)、規(guī)范及各項客戶服務(wù)業(yè)務(wù)流程的制定工作；

（六）負(fù)責(zé)財富管理中心團(tuán)隊建設(shè)和團(tuán)隊長的推薦工作；

（七）負(fù)責(zé)投資顧問團(tuán)隊或小組的考核工作；

（八）公司和營業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人安排的其他工作。第四十一條 投資顧問崗位職責(zé)

（一）對存量客戶進(jìn)行維護(hù)，利用研究所及財富中心理財產(chǎn)品及相關(guān)資訊服務(wù)客戶，根據(jù)客戶的投資偏好，對簽約客戶提供專業(yè)化投資咨詢服務(wù)，增強(qiáng)客戶的忠誠度和品牌影響力。

（二）發(fā)展和服務(wù)增值客戶，主要指自愿提高傭金接受服務(wù)的客戶。服務(wù)分配的核心客戶，有效提高客戶交易活躍度和客戶資產(chǎn)保值增值。

（三）開展客戶分析，為客戶提供個性化服務(wù)方案，深入了解客戶需求，有針對性的對存量客戶進(jìn)行深度挖掘和開發(fā)，銷售研究所財富管理中心理財咨詢服務(wù)產(chǎn)品，推廣公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)服務(wù)品牌。

（四）完成理財產(chǎn)品銷售任務(wù)，完成所管理客戶檔案完善和定期回訪工作；

（五）負(fù)責(zé)完成團(tuán)隊業(yè)務(wù)的開展和成員的考核工作；

（六）完成營業(yè)機(jī)構(gòu)及上級團(tuán)隊長安排的其他工作。第七章 薪酬及考核

第四十二條 投資顧問基礎(chǔ)薪酬由營業(yè)機(jī)構(gòu)根據(jù)當(dāng)?shù)厥袌龈偁幥闆r制定，報公司備案。營業(yè)機(jī)構(gòu)對投資顧問考核定級后按月發(fā)放。

第四十三條 投資顧問獎勵可包含：個人客戶提成、增值服務(wù)提成、管理提成、金融產(chǎn)品銷售提成、引進(jìn)大小非托管市值獎勵、薦股獎勵、月度評優(yōu)獎勵、講課費、挽留客戶獎勵、團(tuán)隊長津貼等。

第四十四條 投資顧問的考核指標(biāo)包括：理財產(chǎn)品銷售率、客戶資產(chǎn)增值率、客戶流失資產(chǎn)、客戶簽約率、客戶維護(hù)檔案完備性、客戶投訴及工作完成情況等。

第四十五條 營業(yè)機(jī)構(gòu)按照公司規(guī)定，制定考核細(xì)則，對投資顧問工作按月進(jìn)行考評。

第八章 禁止行為

第四十六條 投資顧問的禁止行為：

（一）嚴(yán)禁接受客戶的全權(quán)委托，嚴(yán)禁接受未經(jīng)客戶授權(quán)的非全權(quán)委托，不得代理客戶辦理提款、轉(zhuǎn)托管、撤消指定及銷戶手續(xù)；

（二）嚴(yán)禁提供虛假信息，欺詐客戶或為增加傭金收入而有意誤導(dǎo)客戶交易；

（三）嚴(yán)禁向客戶作出投資保底、虧損有限或必定盈利等不切合實際的承諾，嚴(yán)禁代客理財；

（四）嚴(yán)禁向客戶收取或索取酬謝，嚴(yán)禁串通客戶損害公司或其他客戶的聲譽(yù)和利益；

（五）嚴(yán)禁相互詆毀及相互爭奪客戶；

（六）嚴(yán)禁以任何形式將自行到柜臺開戶的正常經(jīng)紀(jì)客戶據(jù)為已有；

（七）嚴(yán)禁泄露客戶開戶資料及透露公司的商業(yè)機(jī)密，遵守保密協(xié)議，離職兩年內(nèi)不得從事證券工作，不得將公司客戶以各種形式轉(zhuǎn)到其他公司；

（八）法律法規(guī)和中國證監(jiān)會關(guān)于證券從業(yè)人員的其他禁止性規(guī)定。

第四十七條 投資顧問違反上述規(guī)定，給公司或客戶造成損失的，給予降薪、降級、罰款等處罰。情節(jié)嚴(yán)重的，營業(yè)機(jī)構(gòu)可直接解除勞動合同并依法追究相關(guān)人員法律責(zé)任。

第九章 合規(guī)管理與風(fēng)險控制 第四十八條 營業(yè)機(jī)構(gòu)、營業(yè)機(jī)構(gòu)合規(guī)管理員按照本制度的規(guī)定實施對機(jī)構(gòu)投資顧問執(zhí)業(yè)行為包括投資顧問業(yè)務(wù)活動的事前、事中現(xiàn)場檢查、監(jiān)控和監(jiān)督。

第四十九條 公司合規(guī)與風(fēng)險管理部、稽核審計部按照本辦法規(guī)定實施對公司證券經(jīng)紀(jì)人執(zhí)業(yè)行為的事后監(jiān)管。對營業(yè)機(jī)構(gòu)投資顧問業(yè)務(wù)規(guī)范執(zhí)行情況、業(yè)務(wù)流程合規(guī)控制情況、管理人員的誠信度及管理水平、財務(wù)費用的使用情況等進(jìn)行例行現(xiàn)場檢查，對業(yè)務(wù)過程中可能出現(xiàn)的風(fēng)險問題形成專項報告。

第五十條 公司營業(yè)機(jī)構(gòu)對證券投資顧問執(zhí)業(yè)過程中出現(xiàn)的違法違規(guī)行為應(yīng)及時糾正和制止，盡一切可能防范風(fēng)險的發(fā)生和擴(kuò)大。同時營業(yè)機(jī)構(gòu)需將相關(guān)違法違規(guī)情況及時上報公司合規(guī)與風(fēng)險管理部、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理部。

第五十一條 營業(yè)機(jī)構(gòu)合規(guī)管理員應(yīng)對投資顧問從事接受客戶全權(quán)委托、誘導(dǎo)客戶交易、承諾或保證投資收益等違法行為進(jìn)行重點防范和監(jiān)督；一經(jīng)發(fā)現(xiàn)上述違法行為，營業(yè)機(jī)構(gòu)合規(guī)管理員應(yīng)立即向營業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人匯報，同時向公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理部、合規(guī)與風(fēng)險管理部報告。

第五十二條 營業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人應(yīng)第一時間向公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理部和合規(guī)與風(fēng)險管理部就投資顧問的違法違規(guī)行為擬采取的處罰辦法、業(yè)務(wù)整改措施等情況進(jìn)行報告；并將有關(guān)整改情況向公司有關(guān)部門作出專項報告，盡力確保營業(yè)機(jī)構(gòu)合規(guī)運行。

第五十三條 公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理部、合規(guī)與風(fēng)險管理部、稽核審計部應(yīng)就營業(yè)機(jī)構(gòu)提交的投資顧問違法違紀(jì)行為的報告情況、處罰情況、整改措施及其執(zhí)行情況等向公司經(jīng)營管理班子提交內(nèi)部監(jiān)管報告，督促營業(yè)機(jī)構(gòu)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)行為規(guī)范、合規(guī)、有序。

第五十四條 營業(yè)機(jī)構(gòu)按照《華創(chuàng)證券有限責(zé)任公司客戶信訪投訴處理指引》建立相應(yīng)的工作機(jī)制，并組織落實。

第五十五條 營業(yè)機(jī)構(gòu)客戶回訪工作由專門人員獨立實施，客戶回訪程序、內(nèi)容遵循《華創(chuàng)證券有限責(zé)任公司客戶回訪工作指引》。

第十章 附則

第五十六條 本辦法自發(fā)布之日起實施，由經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理部負(fù)責(zé)解釋。