第一篇：國際金融電子化法律問題論文

[摘 要]：在全球化和信息化的推動(dòng)下，國際金融呈現(xiàn)出新的特點(diǎn)．電子化下的國際金融與傳統(tǒng)的國際金融有著明顯的區(qū)別，因而也產(chǎn)生了諸多新的問題，如何認(rèn)識(shí)這些問題，并以一種國際化的思維解決之，應(yīng)當(dāng)成為國際金融學(xué)研究的重點(diǎn)．

[關(guān)鍵詞]：國際金融電子化　問題　建議

二戰(zhàn)以來，在金融全球化的浪潮的推動(dòng)下，加上一電子計(jì)算機(jī)為核心的信息技術(shù)的廣泛應(yīng)用，金融電子化已經(jīng)成為當(dāng)代國際金融發(fā)展的基本趨勢(shì)。電子化下的國際金融區(qū)別于傳統(tǒng)的金融業(yè)，因而針對(duì)傳統(tǒng)金融業(yè)所設(shè)計(jì)的法律會(huì)不能完全適用。國際金融電子化在其發(fā)展中面臨著許多新的問題。本文將從歷史和比較法的角度簡(jiǎn)單的對(duì)此問題予以分析。

一、國際金融電子化的發(fā)展簡(jiǎn)史

各國的金融電子化發(fā)展之路是不同的。大體而論，國際金融電子化的發(fā)展經(jīng)歷了三個(gè)階段。[1]

第一階段，金融機(jī)構(gòu)間的電子聯(lián)網(wǎng)，其標(biāo)志為1973年美國將以電話、電報(bào)手段建立起來的“聯(lián)儲(chǔ)電劃系統(tǒng)”改建為電子化的“聯(lián)儲(chǔ)電劃系統(tǒng)”。即建立起聯(lián)邦儲(chǔ)備銀行間清算服務(wù)的電子計(jì)算機(jī)系統(tǒng)。隨著計(jì)算機(jī)在銀行間的應(yīng)用，銀行已經(jīng)在一定程度上將現(xiàn)鈔、票據(jù)流動(dòng)而轉(zhuǎn)化為計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)中的信息流動(dòng)。這種以電磁信息形式存儲(chǔ)在計(jì)算機(jī)中并能通過計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)而使用的資金被稱為電子貨幣。電子貨幣的出現(xiàn)使傳統(tǒng)的以有形貨幣為調(diào)整對(duì)象所建立起來的金融法律規(guī)范受到挑戰(zhàn)。

第二階段，金融機(jī)構(gòu)進(jìn)入國際互聯(lián)網(wǎng)（Internet）。1992年國際互聯(lián)網(wǎng)協(xié)會(huì)建立，網(wǎng)上商業(yè)活動(dòng)增多，銀行開始進(jìn)入國際互聯(lián)網(wǎng)增多，在國際互聯(lián)網(wǎng)設(shè)置網(wǎng)點(diǎn)，進(jìn)行咨詢服務(wù)、促銷宣傳、提供金融市場(chǎng)信息（股票、債券以及其他投資衍生工具市場(chǎng)價(jià)格），為用戶進(jìn)行網(wǎng)上金融證券投資提供便利。

第三階段，網(wǎng)絡(luò)虛擬銀行的建立。1995年11月在美國亞特蘭大設(shè)立第一家網(wǎng)絡(luò)銀行，該銀行在24小時(shí)之內(nèi)提供銀行業(yè)服務(wù)，包括儲(chǔ)蓄、轉(zhuǎn)帳、信用卡、證券交易、保險(xiǎn)和公司財(cái)務(wù)管理等業(yè)務(wù)。目前，電子化已是西方發(fā)達(dá)國家金融業(yè)務(wù)運(yùn)作的主要方式。

就中國以言，其發(fā)展也呈現(xiàn)出類似的過程。[2]所以我們可以從國際金融電子化的三個(gè)發(fā)展階段中得出以下結(jié)論：金融電子化的發(fā)展一方面取決于金融業(yè)對(duì)信息技術(shù)的要求：另一方面也受制于信息技術(shù)本身的發(fā)展水平。進(jìn)而，著者認(rèn)為要加快國際金融電子化進(jìn)程就必須大力發(fā)展以電子計(jì)算機(jī)為主導(dǎo)的信息技術(shù)。

二、電子化的國際金融與傳統(tǒng)國際金融的比較

要認(rèn)清電子化下的國際金融的性質(zhì)，有必要對(duì)電子化的國際金融與傳統(tǒng)國際金融作一比較分析。

國際金融電子化的實(shí)現(xiàn)與發(fā)展，從根本上改變了傳統(tǒng)銀行的業(yè)務(wù)處理和管理的舊體制，建立了以信息為基礎(chǔ)的自動(dòng)化業(yè)務(wù)處理和科學(xué)管理的新模式：[3]

首先，它用電子貨幣的支付方式逐步代替?zhèn)鹘y(tǒng)的現(xiàn)金交易和手工憑證的傳遞與交換，大大加快了資金的周轉(zhuǎn)速度。

其次，它使金融業(yè)從單一的信用中介發(fā)展成為一個(gè)全開放的、全天候的和多功能的現(xiàn)代化金融體系，可以說，現(xiàn)代的國際金融業(yè)，是集金融業(yè)務(wù)服務(wù)和金融信息服務(wù)為一身的金融“超級(jí)市場(chǎng)”。

再次，金融業(yè)的營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)已從磚墻式建筑向ATM、pOS、網(wǎng)絡(luò)等系統(tǒng)轉(zhuǎn)移，提高了金融業(yè)的效率，降低了經(jīng)營成本。

最后，它使銀行業(yè)務(wù)的重點(diǎn)從存、貸款轉(zhuǎn)向了提供金融服務(wù)和信息服務(wù)，從而讓銀行的收入結(jié)構(gòu)也發(fā)生了根本性的變化。即：銀行以傳統(tǒng)的存、貸款利息作為主要收益來源的局面，將被以提供各種金融服務(wù)和金融信息作為主要收益來源所代替。

三、國際金融電子化所面臨的幾個(gè)重要問題

（一）安全問題

國際金融電子化意味著金融企業(yè)的內(nèi)部網(wǎng)絡(luò)間接或直接接入因特網(wǎng)。任何開立網(wǎng)上交易帳號(hào)的人，都有機(jī)會(huì)利用技術(shù)手段獲取內(nèi)部信息，或者供給金融網(wǎng)絡(luò)，從而造成重大的損失乃至產(chǎn)生交易網(wǎng)絡(luò)癱瘓的嚴(yán)重后果。隨著系統(tǒng)處理能力和網(wǎng)絡(luò)速度的不斷提高，網(wǎng)上交易系統(tǒng)的系統(tǒng)安全問題也日益突出。據(jù)統(tǒng)計(jì)，美國每年因網(wǎng)絡(luò)安全而造成的損失高達(dá)７５億美元。中國的因特網(wǎng)服務(wù)提供上、證券公司及銀行業(yè)也多次被黑客攻擊。

就目前來看，國際金融電子化的安全問題主要包括兩個(gè)方面：一是網(wǎng)上委托的技術(shù)系統(tǒng)被攻擊、入侵、破壞，導(dǎo)致網(wǎng)上交易無法進(jìn)行；二是委托指令、客戶資料以及資金數(shù)據(jù)等被盜或被篡改，甚至造成資金的損失。[4]為有效地防范以上問題的出現(xiàn)，首先需要加強(qiáng)技術(shù)控制，另外也要加強(qiáng)立法和司法。

（二）管轄權(quán)問題

因特網(wǎng)是面向世界，無處不在的網(wǎng)絡(luò)，全球各地的人都可以按一定的規(guī)則加入進(jìn)來。電子化下的國際金融業(yè)的客戶可以根據(jù)既定的協(xié)議，訪問世界各地的金融機(jī)構(gòu)的站點(diǎn)，而金融機(jī)構(gòu)也因此可以為世界各地的客戶提供服務(wù)。國際金融的這種跨國界的運(yùn)作方式，也跨越的各國的法律和金融法規(guī)。其中一個(gè)最大的問題就是管轄權(quán)的確定問題。比如，中國客戶登陸美國的一家銀行，成為美國該家銀行的網(wǎng)上客戶，那該銀行是否要受中國金融法的管制？

目前，各國還未有專門針對(duì)網(wǎng)絡(luò)銀行的法律法規(guī)，對(duì)跨國電子金融交易的司法管轄問題也未見一致。[5]

（三）信用問題

國際金融業(yè)中一個(gè)普遍存在的問題是欺詐。欺詐人以銀行客戶的名義，向客戶的銀行發(fā)出一箱支付命令，指示從客戶的賬戶中劃撥一筆款項(xiàng)到受益人的賬戶。這個(gè)受益人就是欺詐人或其同伙。

如何防范金融欺詐，在票據(jù)資金劃撥中，核證問題可以簡(jiǎn)化為核對(duì)簽字蓋章。但在電子資金劃撥中卻無法使用此方法。另外，在沒有找到欺詐人或欺詐人無力賠償時(shí)，那應(yīng)給有誰來承擔(dān)這個(gè)損失？[6]這也需加以研究。

（四）主體問題

國際金融電子化的一個(gè)重要方面就是實(shí)現(xiàn)貨幣電子化。從而使銀行從堆積如山的金融紙票（現(xiàn)金、支票和各種憑證）中解放出來。而這種解放的同時(shí)也帶來了很多問題。關(guān)于電子貨幣的發(fā)行主體的范圍界定便是一個(gè)。

當(dāng)下，對(duì)此的看法未盡一致。在美國，對(duì)于結(jié)算服務(wù)提供者的范圍是以聯(lián)邦ＥＦＴ法和各州的法律為基礎(chǔ)的。即是在實(shí)施一定的條件下，允許廣泛地參與者加入電子貨幣發(fā)行主體的行列。在歐洲大陸各國，以加強(qiáng)金融監(jiān)管為目的，電子貨幣的發(fā)行主體原則上限制于金融機(jī)構(gòu)，并將此作為金融監(jiān)管的對(duì)象。在中國，信用卡的發(fā)行限定在商業(yè)銀行，并要受制于央行的監(jiān)管。因而一個(gè)迫切的問題是如何協(xié)調(diào)各國的規(guī)定。[7]

（五）其它問題

國際金融電子化是一個(gè)系統(tǒng)工程。除上述問題外，國際金融電子化的發(fā)展還面臨以下問題；信息技術(shù)本身的改進(jìn)問題，技術(shù)人才的培養(yǎng)問題，各國的立法協(xié)調(diào)問題以及各國的司法協(xié)助等問題。[8]

四、有關(guān)的建議

由于筆力所限，著者僅從宏觀角度對(duì)上述問題的解決提出以下建議。

(一)加強(qiáng)信用法制建設(shè)

信用是一個(gè)多視角、多范疇的概念，既然它是一個(gè)法學(xué)概念，就應(yīng)該在理論和立法上不斷完善它，因此完全有必要加強(qiáng)信用法制的建設(shè)。

加強(qiáng)信用法制建設(shè)，為國際金融的電子化發(fā)展創(chuàng)造良好的法律環(huán)境十分重要。要繼續(xù)完善立法，強(qiáng)化執(zhí)法，對(duì)關(guān)乎市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)建設(shè)的法律法規(guī)要制定好、執(zhí)行好?！逗贤ā?、《消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法》、《產(chǎn)品質(zhì)量法》、《反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)法》、《商標(biāo)法》、《專利法》等都是十分重要的市場(chǎng)法。

這里還要提一下的是，要強(qiáng)化電子合同的立法和執(zhí)法建設(shè)。對(duì)電子合同的規(guī)范是電子商務(wù)法最為重要的部分，也是電子商務(wù)信用機(jī)制建設(shè)不可或缺的內(nèi)容。狹義的電子合同法主要包括電子合同的訂立、履行、代理等總則性規(guī)定及各類合同的特殊規(guī)定，亦涉及少量管轄問題；廣義電子合同法除包括狹義電子合同法的內(nèi)容外，還應(yīng)包括電子合同涉外管轄（連結(jié)點(diǎn)的確立等）問題、電子簽名與電子認(rèn)證等。此處所說的電子合同法從狹義。由于虛擬化的操作，電子合同關(guān)系的主體通過電子手段來設(shè)立、變更、終止合同，因此必須在保證電子手段技術(shù)本身安全、準(zhǔn)確的基礎(chǔ)上進(jìn)一步確定終端用戶的收、發(fā)、轉(zhuǎn)行為的標(biāo)準(zhǔn)。特別需要指出的是應(yīng)當(dāng)明文規(guī)定電子合同要約與承諾的構(gòu)成要件，對(duì)電子錯(cuò)誤、電子監(jiān)控等亦應(yīng)以法律明文規(guī)定為宜。電子合同法的一個(gè)重要特征就是實(shí)體法中包含了少量程序法條款，主要是合同的管轄問題，建議以法律形式明文規(guī)定電子合同交易中的“場(chǎng)所”等問題。通過電子合同，在源頭上保證電子交易行為的信用度是當(dāng)前的主流思潮。

（二）建立完善電子銀行業(yè)務(wù)法。

各國都要建立一套完善的電子銀行業(yè)務(wù)法。

首先要制定《電子銀行法》?！峨娮鱼y行法》作為電子銀行市場(chǎng)發(fā)展的核心法律規(guī)范，應(yīng)對(duì)電子銀行的性質(zhì)、監(jiān)管、市場(chǎng)準(zhǔn)入、業(yè)務(wù)范疇與標(biāo)準(zhǔn)、金融創(chuàng)新、法律責(zé)任、市場(chǎng)退出機(jī)制等做出明確規(guī)定。

其次是《電子簽名法》。電子簽名的問題是目前電子銀行業(yè)務(wù)發(fā)展最大的盲點(diǎn)，因?yàn)殛P(guān)于電子簽名的法律效力問題，一些國家現(xiàn)有法律尚未對(duì)其做出明確的規(guī)范。對(duì)此，應(yīng)借鑒發(fā)達(dá)國家電子簽名立法的成功經(jīng)驗(yàn)，制定符合各國國情的《電子簽名法》。

再次是《電子資金劃撥法》。雖然電子資金劃撥與票據(jù)交換都屬資金收付，但是如上所述，由于二者的當(dāng)事人不盡相同，法律關(guān)系也不盡相同，并且票據(jù)是一種無因的可流通的有價(jià)證券，而電子資金劃撥中電子化的票據(jù)既非無因證券，也不具有流通性，從而根本喪失了票據(jù)的特性，所以應(yīng)當(dāng)制定獨(dú)立的電子資金劃撥法。在該法中主要規(guī)定有關(guān)客戶與銀行、銀行之間的法律關(guān)系、明確電子資金劃撥的法律責(zé)任承擔(dān)形式、損失賠償?shù)姆秶?、禁止欺詐等。[9]

（三）完善監(jiān)督系統(tǒng)

完善監(jiān)管體系的意義在于能夠及時(shí)發(fā)現(xiàn)并懲戒不誠實(shí)的行為。國家可以對(duì)數(shù)據(jù)交換、電子化交易等進(jìn)行有效的監(jiān)管，在國際金融電子化下，由于很多電子商務(wù)企業(yè)在Internet上進(jìn)行交易，國家基于對(duì)電信通信信道的監(jiān)管權(quán)而同時(shí)可以對(duì)Internet上的電子交易進(jìn)行監(jiān)管。

國家對(duì)電子金融信用的監(jiān)管主要的方式和途徑是規(guī)范信用制度、搭建信用公共信息平臺(tái)。按照“部門協(xié)調(diào)、聯(lián)合征信、統(tǒng)一管理、分類使用”和“政府發(fā)起、部門聯(lián)合、相對(duì)獨(dú)立、逐步社會(huì)化”的原則，建立企業(yè)信用公共信息平臺(tái)，其目的在于將信用信息公布于眾，以此懲戒具有不良信用記錄者。

除國家監(jiān)管外，還應(yīng)建立交易相對(duì)人監(jiān)管制度和企業(yè)內(nèi)部監(jiān)管制度。交易相對(duì)人的監(jiān)管不像國家監(jiān)管那樣具有完整性和系統(tǒng)性，一般為個(gè)案監(jiān)管。由于相對(duì)人之間往往存在著一定的債權(quán)關(guān)系，相對(duì)人一般都不會(huì)怠于監(jiān)管，而恰恰相反，相對(duì)人為了實(shí)現(xiàn)自己的債權(quán)而積極進(jìn)行監(jiān)督、催促。企業(yè)內(nèi)部建立信用監(jiān)管體系一般也較為完整、系統(tǒng)，但是一些企業(yè)往往不愿意自揭其短，從而影響了內(nèi)部監(jiān)管的效果。未來應(yīng)當(dāng)強(qiáng)調(diào)在企業(yè)內(nèi)部建立相對(duì)獨(dú)立的會(huì)計(jì)信息監(jiān)管結(jié)構(gòu)，強(qiáng)化責(zé)任意識(shí)，實(shí)現(xiàn)自我監(jiān)管。

（四）完善電子金融配套法

電子金融法的發(fā)展不是孤立的，而是和一系列相關(guān)的法律規(guī)范相聯(lián)系的，主要有稅收征管法、合同法、國際稅收法、電子商務(wù)立法、刑法、訴訟法、票據(jù)法、證券法、消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法、反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)法等。

現(xiàn)行法律規(guī)范對(duì)于傳統(tǒng)金融發(fā)展起到了較好的規(guī)范作用，但面對(duì)電子金融新興業(yè)務(wù)的發(fā)展，則相形見絀，難以起到良好的規(guī)范作用，如稅收征管法中對(duì)于電子商務(wù)的規(guī)定幾近于零，特別是這種網(wǎng)上支付方式對(duì)稅收問題沒有做出較好的規(guī)范，因而必須做好法律的修改和完善工作；再如洗錢犯罪在電子銀行業(yè)務(wù)中發(fā)生頻率較高，對(duì)此必須在法律上予以有效的規(guī)制，這樣才能保證電子銀行業(yè)務(wù)的健康發(fā)展；此外，訴訟法中有關(guān)證據(jù)的標(biāo)準(zhǔn)等現(xiàn)行規(guī)定對(duì)于電子銀行糾紛取證極為困難，不利于其發(fā)展，對(duì)此我們也必須對(duì)相關(guān)法律進(jìn)行修改和完善

參考文獻(xiàn)：

[1] 李輝.金融電子化：法律的困境與出路[J].復(fù)旦大學(xué)學(xué)報(bào)（社會(huì)科學(xué)版），1999,5.[2]黎孝先．國際貿(mào)易實(shí)務(wù)［M］北京：對(duì)外經(jīng)濟(jì)貿(mào)易大學(xué)出版社．2000.486,498

[3]戴建兵．網(wǎng)絡(luò)金融［M］河北：河北人民出版社．2000,7,19

[4]林丹明　熊輝．證券電子商務(wù)――網(wǎng)絡(luò)經(jīng)濟(jì)時(shí)代的證券市場(chǎng)透視［M］北京：中國金融出版社．2001,89

[5]同[3].102.[6]姚立新．電子商務(wù)下的金融創(chuàng)新與運(yùn)作［M］北京：中國財(cái)政經(jīng)濟(jì)出版社．2000.143,147.[7]同[3]154.[8]同[3]101,103

[9]曹麗娜 梁誠 發(fā)展電子銀行的法律前提[N] 金融時(shí)報(bào)2002.7.4

第二篇：國際金融與貿(mào)易論文

第二次作業(yè)：

1、國際運(yùn)輸方式有哪些?在選用運(yùn)輸方式的時(shí)應(yīng)考慮哪些問題？

1.海洋運(yùn)輸

2.鐵路運(yùn)輸

3.航空運(yùn)輸

4.郵包運(yùn)輸

5.國際多式聯(lián)運(yùn)

考慮因素：

1、運(yùn)送貨物的量多少

2、運(yùn)送成本

3、通過海關(guān)或邊檢的可能性

4、運(yùn)輸速度

5、在中途過程中所要承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)

6、采用國際貿(mào)易的方式

2、什么是共同海損？什么是單獨(dú)海損？?jī)烧哂泻萎愅?答：共同海損是指在同一海上航程中，當(dāng)船泊、貨物和其它財(cái)產(chǎn)遭遇共同危險(xiǎn)時(shí)，為了共同安全，有意地、合理地采取措施所直接造成的特殊犧牲、支付的特殊費(fèi)用，由各受益方按比例分?jǐn)偟姆芍贫取Ｖ挥心切┐_實(shí)屬于共同海損的損失才由獲益各方分?jǐn)?，因此共同海損的成立應(yīng)具備一定的條件，即海上危險(xiǎn)必須是共同的、真實(shí)的；共同海損的措施必須是有意的、合理的、有效的；共同海損的損失必須是特殊的、異常的，并由共損措施直接造成。

單獨(dú)海損：是指保險(xiǎn)標(biāo)的物在海上遭受承保范圍內(nèi)的風(fēng)險(xiǎn)所造成的部分滅失或損害，即指除共同海損以外的部分損失。這種損失只能由標(biāo)的物所有人單獨(dú)負(fù)擔(dān)。

共同海損與單獨(dú)海損的主要區(qū)別是：

1.造成海損的原因不同.單獨(dú)海損是承保風(fēng)險(xiǎn)所直接導(dǎo)致的船、貨損失；共同海損，則不是承保風(fēng)險(xiǎn)所直接導(dǎo)致的損失，而是為了解除或減輕共同危險(xiǎn)人為地造成的一種損失。

2..承擔(dān)損失的責(zé)任不同。單獨(dú)海損的損失一般由受損方自行承擔(dān)；而共同海損的損失，則應(yīng)由受益的各方按照受益大小的比例共同分?jǐn)偂?/p>

3.損失的內(nèi)容不同。單獨(dú)海損僅指損失本身，而共同海損則包括損失及由此產(chǎn)生的費(fèi)用。

第三次作業(yè)：

1、試述進(jìn)出口交易的一般流程。

答：進(jìn)口流程：

一、報(bào)價(jià)：

在國際貿(mào)易中一般是由產(chǎn)品的詢價(jià)、報(bào)價(jià)作為貿(mào)易的開始。其中，對(duì)于出口

產(chǎn)品的報(bào)價(jià)主要包括：產(chǎn)品的質(zhì)量等級(jí)、產(chǎn)品的規(guī)格型號(hào)、產(chǎn)品是否有特殊包裝要求、所購產(chǎn) 品量的多少、交貨期的要求、產(chǎn)品的運(yùn)輸方式、產(chǎn)品的材質(zhì)等內(nèi)容。

二、訂貨：

貿(mào)易雙方就報(bào)價(jià)達(dá)成意向后，買方企業(yè)正式訂貨并就一些相關(guān)事項(xiàng)與賣方企業(yè)進(jìn)行協(xié)商，雙方協(xié)商認(rèn)可后，需要簽訂《購貨合同》。在簽訂《購貨合同》過程中，主要對(duì)商品名稱、規(guī)格型號(hào)、數(shù)量、價(jià)格、包裝、產(chǎn)地、裝運(yùn)期、付款條件、結(jié)算方式、索賠、仲裁等內(nèi)容進(jìn)行商談，并將商談后達(dá)成的協(xié)議寫入《購貨合同》。

三、付款方式：

比較常用的國際付款方式有三種，即信用證付款方式、TT付款方式和直接付款方式。

四、備貨：

備貨在整個(gè)貿(mào)易流程中，起到舉足輕重的重要地位，須按照合同逐一落實(shí)。備貨的主要核對(duì)內(nèi)容如下：

1、貨物品質(zhì)、規(guī)格，應(yīng)按合同的要求核實(shí)。

2、貨物數(shù)量：保證滿足合同或信用證對(duì)數(shù)量的要求。

3、備貨時(shí)間：應(yīng)根據(jù)信用證規(guī)定，結(jié)合船期安排，以利于船貨銜接。

五、包裝：

您可以根據(jù)貨物的不同，來選擇包裝形式。不同的包裝形式其包裝要求也有所不同。

六、通關(guān)手續(xù)：

通關(guān)手續(xù)極為煩瑣又極其重要，如不能順利通關(guān)則無法完成交易。

1、屬法定檢驗(yàn)的出口商品須辦出口商品檢驗(yàn)證書。

2、須由專業(yè)持有報(bào)關(guān)證人員，持箱單、發(fā)票、報(bào)關(guān)委托書、出口結(jié)匯核銷單、出口貨物合同副本、出口商品檢驗(yàn)證書等文本去海關(guān)辦理通關(guān)手續(xù)。

七、裝船：

在貨物裝船過程中，您可以根據(jù)貨物的多少來決定裝船方式，并根據(jù)《購貨合同》所定的險(xiǎn)種來進(jìn)行投保。可選擇：

1、整裝集裝箱

2、拼裝集裝箱

拼裝集裝箱，一般按出口貨物的體積貨重量計(jì)算運(yùn)費(fèi)。

八、運(yùn)輸保險(xiǎn)：

通常雙方在簽定《購貨合同》中已事先約定運(yùn)輸保險(xiǎn)的相關(guān)事項(xiàng)。常見的保險(xiǎn)有海洋貨物運(yùn)輸保險(xiǎn)、陸空郵貨運(yùn)輸保險(xiǎn)等。其中，海洋運(yùn)輸貨物保險(xiǎn)條款所承保的險(xiǎn)別，分為基本險(xiǎn)別和附加險(xiǎn)別兩類。

九、提單：

提單是出口商辦理完出口通關(guān)手續(xù)、海關(guān)放行后，由外運(yùn)公司簽出、供進(jìn)口商提貨、結(jié)匯所用單據(jù)。

所簽提單根據(jù)信用證所提要求份數(shù)簽發(fā)，一般是三份。出口商留二份，辦理退稅等業(yè)務(wù)，一份寄給進(jìn)口商用來辦理提貨等手續(xù)。

進(jìn)行海運(yùn)貨物時(shí)，進(jìn)口商必須持正本提單、箱單、發(fā)票來提取貨物。（須由出口商將正本提單、箱單、發(fā)票寄給進(jìn)口商。）若是空運(yùn)貨物，則可直接用提單、箱單、發(fā)票的傳真件來提取貨物。

十、結(jié)匯：

出口貨物裝出之后，進(jìn)出口公司即應(yīng)按照信用證的規(guī)定，正確繕制（箱單、發(fā)票、提單、出口產(chǎn)地證明、出口結(jié)匯）等單據(jù)。在信用證規(guī)定的交單有效期內(nèi)，遞交銀行辦理議付結(jié)匯手續(xù)。

進(jìn)口流程

辦理海關(guān)進(jìn)口手續(xù)流程圖及簡(jiǎn)要說明

1、一般情況下的從國外進(jìn)口到國內(nèi)

到港貨物－>外貿(mào)公司或者委托外貿(mào)公司辦理進(jìn)關(guān)手續(xù)－>進(jìn)口

2、從國外視同進(jìn)口到保稅區(qū)

到港貨物－>保稅區(qū)企業(yè)自行辦理保稅區(qū)海關(guān)備案手續(xù)－>保稅區(qū)倉庫

3、從保稅區(qū)進(jìn)口到國內(nèi)

保稅區(qū)倉庫內(nèi)貨物－>保稅區(qū)海關(guān)通關(guān)手續(xù)或保稅區(qū)海關(guān)核銷手續(xù)，海關(guān)通關(guān)手續(xù)－>進(jìn)口

4、從國外通過保稅區(qū)海關(guān)（一次性）進(jìn)口到國內(nèi)

到港貨物－>保稅區(qū)外的貿(mào)易公司代理進(jìn)口保稅區(qū)海關(guān)通關(guān)手續(xù)－>國內(nèi)

2、試說說你對(duì)發(fā)盤的撤回和撤銷的理解。

答：發(fā)盤的撤回是指發(fā)盤人將尚未被受盤人收到的發(fā)盤予以撤銷的行為。

發(fā)盤的撤銷是指發(fā)盤人將已經(jīng)為受盤人收到的發(fā)盤予以撤銷的行為。它們的區(qū)別：

撤回：公約規(guī)定，未生效之前可撤回。

撤銷：在未接受之前，可以撤銷，如果撤銷通知在受盤人發(fā)出接受通知前送達(dá)受盤人不得撤銷發(fā)盤。或規(guī)定有有效期，受盤人有理由信賴該發(fā)盤使不得撤銷的，且采取了行動(dòng)。

信用證方式下進(jìn)出口業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)與防范：

摘要：隨著我國對(duì)外貿(mào)易工作、吸引外商投資的不斷擴(kuò)大及金融市場(chǎng)改革的進(jìn)一步深化，作為進(jìn)出口企業(yè)的進(jìn)出口業(yè)務(wù)的迅速發(fā)展，進(jìn)出口企業(yè)對(duì)外洽談業(yè)務(wù)大部分使用銀行信用證。由于信用證業(yè)務(wù)涉及到不同國家習(xí)慣、不同客戶習(xí)慣，在信息傳遞、貿(mào)易方式等方面都存在著不同程度差異，同時(shí)，企業(yè)所選定的銀行，信用證業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)就不可避免地傳導(dǎo)給銀行。銀行只要針對(duì)信用證結(jié)算業(yè)務(wù)特點(diǎn)，找準(zhǔn)風(fēng)險(xiǎn)源，采取有效防范措施，那么所面臨的信用證業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)就會(huì)大大降低。

首先我們應(yīng)該了解信用證出口是如何結(jié)算的信用證是銀行有條件的付款保證，它是銀行根據(jù)開證申請(qǐng)人(即進(jìn)口商)要求

和指示，向受益人(即出口商)開具，在規(guī)定的期限內(nèi)憑規(guī)定的單據(jù)支付一定金額的書面保證文件。信用證結(jié)算方式是指在進(jìn)出口業(yè)務(wù)中，由進(jìn)口方的銀行及開征行應(yīng)進(jìn)口商要求向出口商出具的書面承諾，只要出口商提供了符合信用證的單據(jù)，開征行即擔(dān)當(dāng)?shù)谝桓犊钊耍虺隹谏讨Ц敦浛畹囊环N結(jié)算方式。

信用證結(jié)算方式是進(jìn)出口商在外匯銀行采用的最為廣泛的一種國際貿(mào)易結(jié)算方式。因?yàn)檫@種方式一方面能保障出口商如期如數(shù)收回貨款;另一方面，由于貨款的支付是以取得符合信用證規(guī)定的貨運(yùn)單據(jù)為條件的，這樣就有利于進(jìn)口商對(duì)進(jìn)口貨物的品質(zhì)、數(shù)量等進(jìn)行控制檢驗(yàn)，并決定是否到銀行付款贖單。但這并不是十分安全的，具體點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)有以下幾個(gè)方面：企業(yè)的信用給銀行帶來的風(fēng)險(xiǎn)

企業(yè)的信用風(fēng)險(xiǎn)形式具體表現(xiàn)在以下幾方面：

2.1 進(jìn)出口企業(yè)的資信風(fēng)險(xiǎn) ①開證申請(qǐng)人(進(jìn)口商)無理挑剔單據(jù)、拒收單據(jù)或倒閉破產(chǎn)，信用證到期不能付款，或進(jìn)口商故意欺騙銀行，預(yù)先提貨而使銀行信譽(yù)受損;②出口商信譽(yù)的好壞，直接影響到銀行收匯是否安全、可靠。如果出口商信用不良，出現(xiàn)出口貨物以次充好或短少數(shù)量，與合同或信用證要求的物品不符;不按信用證規(guī)定時(shí)間裝運(yùn)貨物，文件沒有按信用證規(guī)定時(shí)間提交給銀行，這些各種違約情況，造成銀行收匯困難，出口商也不能按時(shí)收匯。

2.2 出口商偽造單據(jù)的風(fēng)險(xiǎn) 在信用證結(jié)算方式中，開證行是憑符合信用證條款要求的單據(jù)向出口商付款，而在《跟單信用證統(tǒng)一慣例》中明文規(guī)定“在信用證業(yè)務(wù)中，各有關(guān)當(dāng)事人所處理的只是單據(jù)，而不是單據(jù)所涉及的貨物、服務(wù)或其他行為”。銀行對(duì)進(jìn)出口商提交的任何單據(jù)的形式、完整性、準(zhǔn)確性、真?zhèn)涡曰蚍尚ЯΩ挪回?fù)責(zé);如果出口商信譽(yù)不佳，偽造質(zhì)檢單、保險(xiǎn)單、提單等單據(jù)且使單據(jù)以假亂真并符合信用證條款，則進(jìn)口商就可能在不知情的情況下付款贖單，造成錢財(cái)兩空。又如進(jìn)出口商串通一氣，采用有意使開證行、收單行名稱、地點(diǎn)不祥或錯(cuò)誤及誤加密押等手段，使進(jìn)口商難以收到貨物，從而將開證行牽涉近來。

2.3 進(jìn)出口商進(jìn)行擔(dān)保提貨的風(fēng)險(xiǎn) 信用證結(jié)算方式中，由于進(jìn)出口商雙方國家距離較緊，貨物到達(dá)目的港口后，提單、發(fā)票等信用證要求的單據(jù)還沒有寄到開證行，進(jìn)口商為了避免貨物到港后產(chǎn)生壓港費(fèi)用，一般要求開證行根據(jù)出口商發(fā)來的提單和發(fā)票的傳真件或者掃描件向海關(guān)出具擔(dān)保文件提貨，進(jìn)口商可憑此文件辦理先提貨，而由此導(dǎo)致開證行放棄了對(duì)貨物控制權(quán)。銀行信用本身給企業(yè)帶來的風(fēng)險(xiǎn)

出口貿(mào)易結(jié)算的50%以上采用信用證方式。企業(yè)選擇這種方式原因，是讓銀行也幫助企業(yè)把好最后一道關(guān)。但是,信用證業(yè)務(wù)自身的復(fù)雜性和游離于基礎(chǔ)合同的獨(dú)立抽象性加重了風(fēng)險(xiǎn)防范和金融監(jiān)管的難度。世界各國不時(shí)有信用證詐騙案的發(fā)生,發(fā)展中國家更成為信用證詐騙的多發(fā)地區(qū)。由于銀行結(jié)算自身對(duì)其信用活動(dòng)的每一個(gè)環(huán)節(jié)可能出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)的防治是有限度的，特別是在內(nèi)控制度建設(shè)還很不發(fā)達(dá)的情況下，這種信用風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的概率還是很大的。就信用證結(jié)算中銀行信用給企業(yè)帶來的風(fēng)險(xiǎn)。

3.1 銀行業(yè)務(wù)人員審單不嚴(yán)格招致開證行拒付風(fēng)險(xiǎn)。開證行或進(jìn)口商惡意挑剔不符點(diǎn)，開證行推卸責(zé)任，拒付款項(xiàng)，則意味著議付行就得被動(dòng)承擔(dān)責(zé)任，造成企業(yè)直接無法全額收匯。

3.2 企業(yè)選擇銀行，也要對(duì)銀行各項(xiàng)服務(wù)作一定的了解。在實(shí)際操作中，銀行收到客戶開來的信用證，銀行對(duì)信用證內(nèi)的一些軟條款和陷阱，及時(shí)提醒企業(yè)，避免給企業(yè)帶來惡果。

除進(jìn)出口商的商業(yè)信用和銀行自身信用產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)外，其它諸如外匯結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)、交貨、運(yùn)輸方式、航運(yùn)風(fēng)險(xiǎn)、法律異地化風(fēng)險(xiǎn)、國際政治風(fēng)險(xiǎn)，這些都可能對(duì)銀行信用證結(jié)算帶來難以預(yù)料的損失。信用證風(fēng)險(xiǎn)是一個(gè)復(fù)雜的多層次的商業(yè)信用及銀行信用風(fēng)險(xiǎn)。

所以根據(jù)以上風(fēng)險(xiǎn)，我們也擬定相關(guān)的對(duì)策。具體對(duì)策如下：防范信用證結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)的對(duì)策

4.1 商業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)和銀行信用風(fēng)險(xiǎn)的相互不可替代性，決定了對(duì)其二者的防范同樣具有不可替代行，即不能單純地防治商業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)為主，也不能片面地以防范、規(guī)避銀行信用風(fēng)險(xiǎn)為主。

4.2 制定嚴(yán)格的企業(yè)內(nèi)部操作制度,提高企業(yè)人員的業(yè)務(wù)素質(zhì)。企業(yè)多給業(yè)務(wù)人員提供各種培訓(xùn)機(jī)會(huì)，企業(yè)業(yè)務(wù)人員自身也要不停的學(xué)習(xí)和了解各方面的信息。銀行也應(yīng)該把新的政策和法規(guī)及時(shí)通知企業(yè),銀行根據(jù)新政策的出臺(tái)舉辦業(yè)務(wù)培訓(xùn)，避免自身問題給企業(yè)造成損失。

4.3 發(fā)揮企業(yè)和銀行雙方在防范結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)上的互補(bǔ)作用。銀行國際結(jié)算業(yè)務(wù)涉及結(jié)算銀行和進(jìn)出口企業(yè)兩大利益主體，雙方配合的疏密程度，決定著結(jié)算的效率和安全與否。銀行介入國際結(jié)算結(jié)束了進(jìn)出口商之間的直接結(jié)算，提高了貿(mào)易結(jié)算效率，也大大減輕了企業(yè)帳務(wù)管理等方面的負(fù)擔(dān)，使其能夠一門心思搞貿(mào)易經(jīng)營。但銀行提供結(jié)算服務(wù)并不意味著進(jìn)出口企業(yè)義務(wù)的全部解除，比如銀行結(jié)算方式下，出口企業(yè)要制單、交單，對(duì)貿(mào)易伙伴自己要審核并決定是否接受。這些事情做不好，直接影響到銀行結(jié)算的順暢進(jìn)行也是企業(yè)利益得不到保障。同時(shí)熟悉貿(mào)易中的有關(guān)規(guī)定，心存繞新心理和投機(jī)取巧的做法，提高預(yù)防、識(shí)別、處置國際貿(mào)易結(jié)算中的假信用證、假冒單據(jù)、軟條款信用證、信用證項(xiàng)下貨權(quán)喪失、挑剔不符點(diǎn)等各種貿(mào)易詐騙手段的能力，拒風(fēng)險(xiǎn)于國門之外。只有企業(yè)和結(jié)算銀行立足于各自的內(nèi)外環(huán)境，樹立自我防范風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，才能有效地維護(hù)銀企雙方的共同權(quán)益。如付款行或保兌行出現(xiàn)倒閉情況，銀行貿(mào)易融資就會(huì)產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)。銀行隨時(shí)提醒進(jìn)出口企業(yè)，以免企業(yè)業(yè)務(wù)受損，提高工作效率和業(yè)務(wù)質(zhì)量，逐步實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)規(guī)范化、國際化，只有這樣，才能及時(shí)準(zhǔn)確地掌握和處理各種信息，才能更快捷的給客戶服務(wù)。

第三篇：國際金融形勢(shì)分析論文

2003年，隨著美國經(jīng)濟(jì)的強(qiáng)勁復(fù)蘇，以及中國經(jīng)濟(jì)的持續(xù)高速增長(zhǎng)，帶動(dòng)了全球經(jīng)濟(jì)進(jìn)入新的增長(zhǎng)周期。與此同時(shí)，美國的減稅措施和全球性的寬松貨幣政策環(huán)境，共同造就了2003年國際金融市場(chǎng)出現(xiàn)了近年來不多見的普遍牛市大行情，各國股票指數(shù)、期貨市場(chǎng)、黃金市場(chǎng)、石油市場(chǎng)要么是強(qiáng)勁攀升，要么是挑戰(zhàn)新高。預(yù)計(jì)2004年將延續(xù)這一趨勢(shì)。

一、各國經(jīng)濟(jì)概述

1、美國

與2003年第三季度的強(qiáng)勁增長(zhǎng)相比，美國第四季度GDp增長(zhǎng)大幅減緩，折合年增長(zhǎng)率為4.0%，約為第三季度增幅(8.2%)的一半，而2003年全年GDp增長(zhǎng)3.1%，仍呈現(xiàn)強(qiáng)勁復(fù)蘇態(tài)勢(shì)，但低于華爾街預(yù)期。2003年美國經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的主要推動(dòng)力來自個(gè)人消費(fèi)、出口、設(shè)備與軟件支出、庫存投資及住宅投資。但第四季度的數(shù)據(jù)表明，以上部分指標(biāo)的景氣狀況有所緩和。

從財(cái)政和貨幣等宏觀經(jīng)濟(jì)政策的影響層面來看，2003年美國經(jīng)濟(jì)的強(qiáng)勁復(fù)蘇主要得益于布什政府的減稅政策和較為寬松的貨幣政策。尤其是美聯(lián)儲(chǔ)的低利率政策，在很大程度上保證了金融市場(chǎng)的寬松環(huán)境。未來美國經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的走勢(shì)和國際金融市場(chǎng)前景，除了尚不明確的一些政治、經(jīng)濟(jì)因素以外，市場(chǎng)的注意力仍應(yīng)集中在美聯(lián)儲(chǔ)的貨幣政策之上。雖然2004年1月28日美聯(lián)儲(chǔ)維持聯(lián)邦基金利率于1.00厘的45年低位不變，但未來美國貨幣政策環(huán)境仍取決于以下幾個(gè)因素。

通脹方面，美聯(lián)儲(chǔ)關(guān)心的核心消費(fèi)物價(jià)指數(shù)仍然低位徘徊，美國經(jīng)濟(jì)仍存在通貨膨脹和通貨緊縮兩種可能。美聯(lián)儲(chǔ)局貨幣政策最為關(guān)注的3個(gè)方面:經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)、就業(yè)及通脹壓力中，只有經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)是明確支持利率上調(diào)的政策傾向。從大選因素來看，決定聯(lián)儲(chǔ)加息最重要的因素應(yīng)是勞動(dòng)市場(chǎng)，但數(shù)據(jù)表明，美國勞動(dòng)市場(chǎng)第四季度并不明朗，即使是近幾個(gè)月失業(yè)率有所下降，但四季度末5.7%的失業(yè)率仍然是美國聯(lián)邦政府無法接受的。因此，雖然市場(chǎng)普遍預(yù)期美聯(lián)儲(chǔ)加息遲早要到來，但未來的貨幣政策走向仍主要取決于未來勞動(dòng)市場(chǎng)的表現(xiàn)。

表1 2003年第三、四季度美國主要經(jīng)濟(jì)指標(biāo)簡(jiǎn)要比較

第三季度

第四季度

消費(fèi)支出增長(zhǎng)

6.9%

2.6%

耐用品支出增長(zhǎng)

28%

0.9%

非耐用品支出增長(zhǎng)

7.3%

4.4%

政府支出增長(zhǎng)

1.8%

0.8%

聯(lián)邦政府支出增長(zhǎng)

Na

0.7%

各州和地方政府支出增長(zhǎng)

Na

0.9%

企業(yè)投資

12.8%

6.9%

非住宅投資下降

1.8%

3.0%

設(shè)備和軟件的支出

17.6%

10%

建筑支出下降

Na

2.4%

住房支出增加

21.9%

10.6%

整體個(gè)人投資

14.8%

12.4%

出口

Na

19.1%

進(jìn)口

Na

11.3%

2、歐元區(qū)和歐盟成員國

總體來看，2003年由于各成員國經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)緩慢、失業(yè)率居高不下，歐盟在趕超美國成為全球最有競(jìng)爭(zhēng)力的經(jīng)濟(jì)體方面進(jìn)展緩慢。全年各成員國的失業(yè)率平均高達(dá)8.1%，勞動(dòng)生產(chǎn)率增長(zhǎng)僅大約為0.5%-1%的水平，2003年末歐盟各國的人均GDp也只相當(dāng)于美國的72%。

從歐元區(qū)成員國2003年第四季度的表現(xiàn)來看，2003年11月份，歐元區(qū)12國工業(yè)生產(chǎn)比上月微升0.1%，與上年同期相比增幅為1.2%。11月份工業(yè)生產(chǎn)雖然繼續(xù)保持增長(zhǎng)勢(shì)頭，但增長(zhǎng)幅度如此之低，表明復(fù)蘇力度不如預(yù)計(jì)的那樣強(qiáng)勁。在歐元區(qū)成員國中，愛爾蘭和德國11月份的工業(yè)生產(chǎn)增幅分別為1.4%和1.3%，荷蘭和盧森堡的增幅則相對(duì)較高，分別為2.1%和1.9%，歐元區(qū)第二大經(jīng)濟(jì)體法國的工業(yè)生產(chǎn)卻下降了0.4%。在將未加入歐元區(qū)的英國、丹麥和瑞典計(jì)算在內(nèi)后，歐盟15國2003年11月份的工業(yè)生產(chǎn)比上月下降了0.1%，但與上年同期相比仍上升了0.9%。通貨膨脹方面，歐元區(qū)2003年12月份的通貨膨脹率預(yù)計(jì)將由11月份的2.2%重新降到2.0%，即降至歐洲中央銀行設(shè)定的通貨膨脹目標(biāo)上限。

2003年全年情況，德國GDp比前年下降了0.1%，是1993年以來的首次下滑。財(cái)政赤字總額為860億歐元，占該國當(dāng)年國內(nèi)生產(chǎn)總值的4%，連續(xù)第二年超過歐盟《穩(wěn)定與增長(zhǎng)公約》規(guī)定的3%的上限。全年勞動(dòng)市場(chǎng)狀況方面，在歐元區(qū)12國中，西班牙的失業(yè)率最高，為11.2%，盧森堡的失業(yè)率最低，為3.9%。在歐元區(qū)經(jīng)濟(jì)大國中，德國和法國去年12月份的失業(yè)率分別為9.2%和9.5%，均與上月持平。

歐元區(qū)之外的主要?dú)W盟成員國英國的2003年四季度數(shù)據(jù)表明，11月份制造業(yè)產(chǎn)值較上月下降0.7%，這是該數(shù)據(jù)自2002年10月份下降1.5%以來的最大降幅；同期工業(yè)產(chǎn)值下降1.0%。與2002年同期相比，2003年11月份制造業(yè)產(chǎn)值增長(zhǎng)0.7%，工業(yè)產(chǎn)值下降0.4%。通貨膨脹方面，英國通脹壓力仍然非常低，短期內(nèi)也不太可能上升到2.0%的目標(biāo)水平。

3、日本

雖然2003年12月份日本工業(yè)產(chǎn)值出現(xiàn)了4個(gè)月來的首次下降，較11月份減少1.0%，但由于10月份和11月份工業(yè)產(chǎn)值雙雙攀升，第四季度的工業(yè)產(chǎn)值依然大幅提高，較前一季度增長(zhǎng)了3.6%，工業(yè)生產(chǎn)依然處于復(fù)蘇階段。四季度工業(yè)產(chǎn)值推動(dòng)力來自出口尤其是對(duì)亞洲鄰國的出口非常強(qiáng)勁，而12月份的下降主要是因?yàn)闄C(jī)械設(shè)備的生產(chǎn)較上月下降了2.7%。2003年，日本全年工業(yè)產(chǎn)值增長(zhǎng)3.2%，為2000年來的首次增長(zhǎng)。2003年日本的年平均失業(yè)率為5.3%，比歷史最高的2002年下降了0.1個(gè)百分點(diǎn)，第四季度末失業(yè)率為4.9%，為近年來首次低于5%。日本經(jīng)濟(jì)好轉(zhuǎn)主要表現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：

一、工礦業(yè)生產(chǎn)持續(xù)增長(zhǎng)。

二、企業(yè)收益改善，設(shè)備投資增加。

三、企業(yè)倒閉減少，失業(yè)人口下降，家庭消費(fèi)開支出現(xiàn)增長(zhǎng)。

盡管日本經(jīng)濟(jì)出現(xiàn)了令人欣慰的好轉(zhuǎn)，但影響復(fù)蘇的問題依然十分嚴(yán)重，主要包括：通貨緊縮還在持續(xù)；金融機(jī)構(gòu)不良債權(quán)居高不下，中小企業(yè)籌資難度未減；個(gè)人消費(fèi)雖然出現(xiàn)回升，但消費(fèi)增長(zhǎng)主要依賴部分高收入者。另外，日本企業(yè)設(shè)備投資的持續(xù)增長(zhǎng)

主要依賴出口主導(dǎo)型的汽車、電子機(jī)械類大企業(yè)投資的增加，而中小企業(yè)的設(shè)備投資卻在下降。雖然面臨各種各樣的困難，但隨著美國經(jīng)濟(jì)持續(xù)復(fù)蘇、中國等亞洲國家經(jīng)濟(jì)快速增長(zhǎng)以及日本政府經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)改革逐步出現(xiàn)成效，2004年日本經(jīng)濟(jì)將繼續(xù)呈現(xiàn)緩慢上升態(tài)勢(shì)，逐步進(jìn)入以出口為主導(dǎo)的低速增長(zhǎng)階段。日本政府預(yù)測(cè)，2004國內(nèi)生產(chǎn)總值的名義增長(zhǎng)率將為0.5%，實(shí)際增長(zhǎng)率將為1.8%。

表 2 世界主要國家和地區(qū)的經(jīng)濟(jì)指標(biāo)

08/0

309/03

10/03

11/03

12/03

美國

非農(nóng)業(yè)職位增長(zhǎng)(萬)

-4.112.513.7

4.3

0.1

失業(yè)率(%)

6.1

6.1

6.0

5.9

5.7

工業(yè)生產(chǎn)(較上月± %)

0.0

0.6

0.41.0

0.1

零售額(較上月± %)

0.6

1.0

-0.3

0.9

0.5

CpI(較上年同期± %)

2.22.3

2.0

1.8

1.9

歐元區(qū)

失業(yè)率(%)

8.8

8.8

8.8

8.8

零售額(較上月± %)

-1.1

-0.3

0.0

工業(yè)生產(chǎn)(較上月± %)

-0.6

-0.4

1.3

0.1

CpI(較上年同期± %)

2.1

2.2

2.0

2.2

2.0

M3貨幣供應(yīng)增長(zhǎng)(年率%)

8.2

7.5

8.1

7.4

7.1

日本

失業(yè)率(%)

5.1

5.1

5.2

5.2

4.9

工業(yè)生產(chǎn)(較上月± %)

0.5

3.0

0.8

0.8

1.0

CpI(較上年同期± %)

-0.3

-0.2

0.0

-0.5

-0.4

M2貨幣供應(yīng)及存款證(較上年同期± %)

2.0

1.8

1.5

1.6

1.5

4．亞太和拉美地區(qū)發(fā)展中國家

受SARS疫情的沖擊，大多數(shù)亞洲國家的第二季度經(jīng)濟(jì)增速普遍出現(xiàn)放緩；但第三季度，中國、印度、菲律賓、印尼、新加坡、馬來西亞、泰國和臺(tái)灣等地區(qū)的內(nèi)需加速增長(zhǎng)，以及美日經(jīng)濟(jì)的復(fù)蘇，大大改善了亞太地區(qū)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的內(nèi)外環(huán)境。

2003年，菲律賓GDp增長(zhǎng)了4.5%，略高于2002年的4.4%。印度在2003年經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)率達(dá)到8.4%，連續(xù)7年實(shí)現(xiàn)了快速增長(zhǎng)。韓國由于內(nèi)需不振，GDp增長(zhǎng)率僅為3%。2003年越南國內(nèi)生產(chǎn)總值增長(zhǎng)7.3%，為1996年以來增長(zhǎng)最高的一年。新加坡全年經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)率為0.8%，而在第三和第四季度的增長(zhǎng)幅度分別達(dá)到了1.7%和3.7%，由此可見，在經(jīng)歷了一年的經(jīng)濟(jì)困難之后，新加坡的經(jīng)濟(jì)狀況呈現(xiàn)強(qiáng)勁復(fù)蘇趨勢(shì)。2004年預(yù)計(jì)將增長(zhǎng)3-4%。2003年，印尼經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)3.8%，其中國內(nèi)消費(fèi)對(duì)GDp增長(zhǎng)的貢獻(xiàn)率達(dá)到了80%。2003年，香港經(jīng)濟(jì)第一季度增長(zhǎng)4.5%，第二季度萎縮0.5%，第三季度增長(zhǎng)4%，預(yù)計(jì)第四季度增長(zhǎng)可達(dá)4.2%，全年增長(zhǎng)將達(dá)3.2%，2003年10至12月，香港失業(yè)率為3.3%，綜合消費(fèi)物價(jià)指數(shù)同比下降1.9%，仍沒有擺脫通貨緊縮的困擾。

對(duì)于東亞國家的整體經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)狀況，亞洲開發(fā)銀行認(rèn)為，2003年東亞國家和地區(qū)的平均經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)率將達(dá)到6.1%，2004年的經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)率預(yù)計(jì)為6.6%。尤其是中國經(jīng)濟(jì)的快速增長(zhǎng)，已經(jīng)成為東亞地區(qū)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的引擎。

拉美地區(qū)在阿根廷危機(jī)逐漸穩(wěn)定之后，也開始走向了復(fù)蘇之路。2003年拉美和加勒比地區(qū)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)率為1.5%，城市失業(yè)人口達(dá)1670萬，失業(yè)率達(dá)10.7%。平均通脹率8.5%，工資水平平均下降4.7%。2003年拉美國家中經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)率最高的國家是阿根廷，增長(zhǎng)幅度將達(dá)7.3%，哥倫比亞增長(zhǎng)3.4%，厄瓜多爾和墨西哥分別增長(zhǎng)2.0%和1.2%，巴西的增長(zhǎng)率只有0.1%，委內(nèi)瑞拉經(jīng)濟(jì)將下降9.5%。烏拉圭仍處于2002年危機(jī)陰影中，其2003年的經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)率為-2.5%。2003年，拉美的外貿(mào)將連續(xù)第二年出現(xiàn)順差（順差額預(yù)計(jì)為370億美元）。2003年，拉美的固定資產(chǎn)投資增長(zhǎng)了1%左右，投資率約為18%（按1995年價(jià)格計(jì)算）。拉美的通貨膨脹率將從2002年的11.4%下降到2003年的8.6%。

二、全球股票市場(chǎng)

受美國等世界主要經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)國家經(jīng)濟(jì)強(qiáng)勁反彈的影響，加上美聯(lián)儲(chǔ)和歐洲央行寬松貨幣政策環(huán)境，在美國官方公布了2003年第三季度GDp增長(zhǎng)率高達(dá)8.1%之后，全球股市也迅速做出了反應(yīng)。2003年四季度，股市高歌猛進(jìn),到12月底道瓊斯指數(shù)突破10000點(diǎn)大關(guān),納斯達(dá)克也沖破了2000點(diǎn)。

1、美國

受美國經(jīng)濟(jì)強(qiáng)勁復(fù)蘇和各上市公司三季度財(cái)務(wù)狀況的持續(xù)好轉(zhuǎn)的影響，美國各主要股票指數(shù)漲幅非常明顯，2003年末，以大型企業(yè)為代表的道瓊斯30種工業(yè)指數(shù)同比上漲了25.3%，重新突破了10000點(diǎn)大關(guān)；而隨著全球IT行業(yè)在下半年的全面復(fù)蘇，以高科技企業(yè)為主的NASDAQ指數(shù)漲幅更是高達(dá)50%，沖破了2000點(diǎn)心理大關(guān)；代表市場(chǎng)整體水平的標(biāo)準(zhǔn)普爾500指數(shù)也相應(yīng)上漲了26.4%，達(dá)到了1111.92點(diǎn)。

表3 美國主要股票指數(shù)2003年變動(dòng)情況(收盤)

主要指數(shù)

2003-12-

312003-6-30

2002-12-31

漲幅

道瓊斯30工業(yè)指數(shù)

10,453.90

8,985.4

48,341.63

25.3%

NASDAQ綜合指數(shù)

2,003.37

1,622.80

1,335.51

50%

標(biāo)準(zhǔn)普爾500指數(shù)

1,111.9

2974.51

879.82

26.4%

注：股票指數(shù)漲幅均指相對(duì)去年末的波動(dòng)（下同）。

2、歐洲

2003年，歐洲各主要股指結(jié)束了2000年以來的持續(xù)跌勢(shì)，出現(xiàn)較全面回升，某些股指上漲的幅度甚至超過了美國市場(chǎng)。其中倫敦金融時(shí)報(bào)指數(shù)年底較年初上漲了13.6%；巴黎CAC40指數(shù)則上漲了16.1%；法蘭克福DAX指數(shù)漲幅最高，達(dá)到37.1%；意大利 MIBTEL指數(shù)漲幅為13.9%，西班牙馬德里SMSI指數(shù)上漲27.4%。與美國各股指相比，歐洲某些股票指數(shù)的漲幅仍有不小的差距，原因在于歐元區(qū)經(jīng)濟(jì)景氣狀況仍然不如美國經(jīng)濟(jì)。與此同時(shí)，美聯(lián)儲(chǔ)利率長(zhǎng)期低于歐洲央行利率水平，這也成為歐洲股市表現(xiàn)不如美國的重要原因。

表4 歐洲主要股票指數(shù)2003年變動(dòng)情況

主要指數(shù)

2003-12-

312003-6-30

2002-12-30

漲幅

倫敦FTSE 100 指數(shù)

4,476.90

4031.20

3,940.40

13.6%

巴黎CAC 40 指數(shù)

3,557.90

3084.10

3,063.91

16.1%

法蘭克富DAX 指數(shù)

3,965.16

3220.58

2,892.63

37.1%

意大利 MIBTEL指數(shù)

19,922.00

18,360.00

17,485.00

13.9%

馬德里SMSI指數(shù)

807.98

719.87

633.99

27.4%

3、亞洲和日本

表5 亞洲各主要指數(shù)2003年變動(dòng)情況

主要指數(shù)

2003-12-30

2003-6-30

2002-12-

31漲幅

香港恒生指數(shù)

12,575.9

49,577.1

29,321.29

34.9%

日經(jīng)指數(shù)

10,676.64

9,083.11

8,578.9

524.5%

漢城綜合指數(shù)

810.71

669.93

635.17

27.6%

新加坡海峽指數(shù)

1,764.52

1,447.89

1,341.03

31.6%

4、拉美各國

表6 拉美各國股票指數(shù)2003年變動(dòng)情況

主要指數(shù)

2003-12-30

2003-6-30

2002-12-

31漲幅

阿根廷 MerVal 指數(shù)

1,071.9

5765.61

524.95

104.2%

巴西 Bovespa 指數(shù)

22,236.00

12,973.00

11,268.00

97.3%

墨西哥 IpC 指數(shù)

8,795.28

7,054.99

6,127.09

43.5%

三、外匯市場(chǎng)

1、美元

2003年美元兌世界各主要貨幣的匯率，呈持續(xù)下跌態(tài)勢(shì)，一改前幾年強(qiáng)勢(shì)美元的格局。美元兌各主要貿(mào)易國一攬子貨幣，自2002年末以來下跌了10%以上。其中，美元兌日元下跌約13%；兌歐元下跌了約16%；主要原因在于上半年美伊戰(zhàn)爭(zhēng)的影響；以及在下半年，美國政府為了使經(jīng)濟(jì)快速復(fù)蘇而采取的弱勢(shì)美元的政策，加上巨額且不斷增加的貿(mào)易赤字和國內(nèi)財(cái)政赤字等原因，是美元下半年仍無法走出下跌陰影的主要原因。

而在第四季度，美元兌日元的匯率更是沖破了1美元兌110日元大關(guān)，繼續(xù)向100日元的心理支撐點(diǎn)方向邁進(jìn)。美元兌歐元的匯率在四季度也突破了1美元兌0.8歐元，達(dá)到了1美元兌換0.78歐元，創(chuàng)歐元誕生以來的新低。預(yù)計(jì)弱勢(shì)美元的趨勢(shì)在短期內(nèi)不會(huì)有明顯的變化。

2、歐元

2003年歐元兌美元的匯率，歐元一直處于升值的態(tài)勢(shì)。一方面有美國經(jīng)濟(jì)和歐元區(qū)經(jīng)濟(jì)調(diào)整和經(jīng)濟(jì)基本面的原因，另一方面則是歐元正逐漸向它的合理購買力回歸。但是在2003年第四季度，美元再次連續(xù)貶值，突破了1美元兌0.8美元的合理購買力比價(jià)。顯然這對(duì)剛剛出現(xiàn)復(fù)蘇跡象的歐元經(jīng)濟(jì)是極為不利的，從德國的出口表現(xiàn)來看，2003年德國出口首次出現(xiàn)了負(fù)增長(zhǎng)，法國首次出現(xiàn)了經(jīng)濟(jì)衰退，失業(yè)率持續(xù)高居不下等，很大程度上也是由弱勢(shì)美元造成的。因此，強(qiáng)勢(shì)歐元和弱勢(shì)美元對(duì)歐元經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇的負(fù)面影響在2004年仍將有所體現(xiàn)。

2003年歐元兌日元的匯率，可謂是起伏不定，5-8月一度達(dá)到1歐元兌140日元，但是8月初以來，逐漸向125-130合理水平回歸。然而在第四季度末，歐元兌日元匯率再次升值到了135日元。同樣，強(qiáng)勢(shì)歐元也會(huì)削弱歐元區(qū)產(chǎn)品在國際市場(chǎng)中的競(jìng)爭(zhēng)力。

3、日元

2003年，日本全年工業(yè)產(chǎn)值攀升3.2%，為2000年來的首次增長(zhǎng)。2003年日本的年平均失業(yè)率為5.3%，比歷史最高的2002年下降了0.1個(gè)百分點(diǎn)。這是日本年均失業(yè)率13年來首次比上年減少。以上數(shù)據(jù)表明，2003年日本經(jīng)濟(jì)逐步走出長(zhǎng)達(dá)10年的蕭條期。相應(yīng)地，日元也呈現(xiàn)強(qiáng)勢(shì)地位，尤其是兌換美元的匯率，200

3年從年初的1美元兌換135日元連續(xù)升值到105日元左右。短期內(nèi)并沒有任何改變的跡象。但是，正是日元過于強(qiáng)勢(shì)，四季度出口逐漸下滑，才造成了2003年四季度日本工業(yè)產(chǎn)值出現(xiàn)了萎縮。這一方面與三季度的合理回調(diào)有關(guān)，但與四季度日元連續(xù)升值也不無關(guān)系。因此，強(qiáng)勢(shì)日元對(duì)于剛剛走出蕭條期，甚至仍處于通貨緊縮困境中的日本經(jīng)濟(jì)顯然是弊大于利。

四、各國利率

1、美國

2003年12月9日，美聯(lián)儲(chǔ)召開的聯(lián)邦公開市場(chǎng)委員會(huì)利率決定會(huì)議上宣布，維持聯(lián)邦基金利率于1%不變，并重申將“相當(dāng)長(zhǎng)一段時(shí)間”維持利率于低檔。但2004年1月28日，雖然美聯(lián)儲(chǔ)決定仍維持1%的聯(lián)邦基金利率不變，但刪除了對(duì)“相當(dāng)長(zhǎng)一段時(shí)間”內(nèi)不變承諾。這表明，美聯(lián)儲(chǔ)為了讓市場(chǎng)消化加息的預(yù)期，可謂是用心良苦，同時(shí)也為日后調(diào)高利率做了充分的準(zhǔn)備。但上文談到，美聯(lián)儲(chǔ)貨幣政策調(diào)整主要取決于經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇程度、通脹壓力和勞動(dòng)力市場(chǎng)的狀況。尤其是最后一個(gè)因素，在沒有明顯起色的時(shí)候，美聯(lián)儲(chǔ)不會(huì)輕易修改當(dāng)前的利率水平。

2、英國

由于房地產(chǎn)價(jià)格的上漲、英鎊匯率的走軟、強(qiáng)勁的消費(fèi)者支出，為了防止通貨膨脹重新抬頭，英國成為西方第一個(gè)提高利率水平的國家。主要原因在于即使是在美國和歐元區(qū)2002年整體蕭條的情況下，英國的經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)也從未轉(zhuǎn)向負(fù)數(shù)，就業(yè)率也繼續(xù)保持增長(zhǎng)。這意味著英國的富余生產(chǎn)能力有限。因此，美國經(jīng)濟(jì)的強(qiáng)勁復(fù)蘇將進(jìn)一步加大提高利率的壓力。2004年2月5日，英國央行貨幣政策委員會(huì)再次調(diào)升利率水平，將附買回利率從3.75%提高到4.00%。

3、歐元區(qū)

2004年1月8日，總部設(shè)在法蘭克福的歐洲央行決定將歐元區(qū)12國貨幣的主導(dǎo)利率維持在目前的2%的水平，承認(rèn)歐元匯率過高對(duì)歐洲企業(yè)出口帶來負(fù)面影響，到目前為止，世界范圍內(nèi)逐漸復(fù)蘇的經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)以及消費(fèi)需求部分地抵消了歐元升值帶來的沖擊。當(dāng)然，強(qiáng)勢(shì)歐元也在一定程度上對(duì)歐元區(qū)的物價(jià)穩(wěn)定也起到積極作用，通貨膨脹仍然在2%目標(biāo)之內(nèi)。因此歐洲央行決定維持目前的利率水平。

表7 全球主要國家及相關(guān)地區(qū)最新指標(biāo)利率一覽表

最新利率水準(zhǔn)

最近一次變動(dòng)

美國

聯(lián)邦基金利率1.00%

2003年6月25日降25基點(diǎn)

加拿大

隔夜拆款利率2.50%

2004年1月20日降25基點(diǎn)

日本

貼現(xiàn)率0.1%

2001年9月18日降15基點(diǎn)

中國

金融機(jī)構(gòu)一年期存款利率1.98%

2002年2月20日降27基點(diǎn)

一年期貸款利率5.31%

2002年2月20日降54基點(diǎn)

臺(tái)灣

重貼現(xiàn)率1.375%

2003年6月26日降25基點(diǎn)

擔(dān)保放款融通利率1.750%

2003年6月26日降25基點(diǎn)

香港

最優(yōu)惠利率5.000%

2002年11月7日降12.5基點(diǎn)

隔夜貼現(xiàn)窗利率2.50%

2003年6月26日降25基點(diǎn)

韓國

隔拆利率目標(biāo)3.75%

2003年7月10日調(diào)降25基點(diǎn)

澳大利亞

指標(biāo)利率5.25%

2003年12月3日調(diào)升25基點(diǎn)

歐元區(qū)

附買回利率2.00%

2003年6月5日降50基點(diǎn)

英國

附買回利率4.00%

2004年2月5日升25基點(diǎn)

瑞士

利率目標(biāo)0.00-0.75%

2003年3月6日降50基點(diǎn)

五、國際期貨市場(chǎng)

2003年，隨著全球經(jīng)濟(jì)的復(fù)蘇步伐的加快，原材料的價(jià)格都出現(xiàn)了大牛市行情，無論黃金、原油、鋼材、水泥、銅鋁，還是油籽、植物油以及棉花價(jià)格，都紛紛挑戰(zhàn)新高，不少商品特別是基礎(chǔ)生產(chǎn)資料價(jià)格創(chuàng)下了一年乃至數(shù)年來的新高，從而推動(dòng)全球商品期貨市場(chǎng)節(jié)節(jié)攀升。在剛剛過去的2003年，全球期市成交量繼續(xù)強(qiáng)勁增長(zhǎng)，歐、美、亞三大洲的期市齊頭并進(jìn)，各品種都呈現(xiàn)出良好的增長(zhǎng)勢(shì)頭，成交量屢創(chuàng)新高。

在歐洲，世界最大的衍生品交易所Eurex在2003年的交易量首次突破10億手，比上年提高了27%。與此相比，芝加哥的期貨交易所也不甘示弱，作為現(xiàn)代期市發(fā)源地的芝加哥，其3家期貨交易所在2003年均有不俗表現(xiàn)：CME和CBOT的合計(jì)交易量首次突破10億手大關(guān)，并且雙雙刷新了各自的交易量記錄；CBOE的成交量也穩(wěn)步增長(zhǎng)，全年成交2.84億手，比上年提高了6個(gè)百分點(diǎn)。作為美國成交量最大的期貨交易所，CME在2003年的成交量達(dá)到6.40億手，同比提高15%，創(chuàng)下歷史最高水平。由于今年美元匯率持續(xù)下跌，市場(chǎng)對(duì)外匯期貨的交易興趣不斷增長(zhǎng)，表現(xiàn)在外匯期貨的成交量和空盤量不斷刷新記錄。另外，由于美元匯率前景不確定，多種全球貨幣期貨的空盤量也創(chuàng)下歷史最高記錄。

作為世界頭號(hào)農(nóng)產(chǎn)品期貨交易所，CBOT在2003年的期貨和期權(quán)成交量達(dá)到4.54億手，比上年提高了32.1%。除了傳統(tǒng)的強(qiáng)項(xiàng)——農(nóng)產(chǎn)品期貨成交量大踏步前進(jìn)外，CBOT的金融期貨和期權(quán)產(chǎn)品的成交量也表現(xiàn)出良好的增長(zhǎng)勢(shì)頭，全年達(dá)到3.66億手，比上年增長(zhǎng)了36.5%，其中其龍頭品種10年期國債期貨以及聯(lián)邦基金期貨均有不俗表現(xiàn)；5年期國債期貨的全年交易量也達(dá)到7374萬手，同比提高46%；兩年期國債期貨成交量比上年提高106%。股指產(chǎn)品期貨也是迅猛成長(zhǎng)，全年成交量達(dá)到1554萬手，同比提高69.6%，其中迷你道指期貨的交易量達(dá)到1086萬手，同比提高388%。

對(duì)銅市場(chǎng)來說，2003年世界銅的消費(fèi)出現(xiàn)了顯著的回升。銅市場(chǎng)出現(xiàn)了久違了的大牛市，NYMEX的COMEX分部也頻傳佳音，截止到11月25日，其銅期貨就打破了16年來的年成交量記錄，達(dá)到287萬手，超過了2001年的286萬手記錄。LME三月銅從年初的1560美元/噸，漲至年底的2350美元/噸，實(shí)現(xiàn)了宏偉的大牛

市行情。

六、國際黃金市場(chǎng)

國際黃金市場(chǎng)2003年是多頭揚(yáng)眉吐氣、收獲頗豐的好年頭。黃金市場(chǎng)歷來與匯市聯(lián)系緊密，美元從強(qiáng)勢(shì)貨幣轉(zhuǎn)為弱勢(shì)貨幣。使得黃金市場(chǎng)多頭“好風(fēng)憑借力”，從年初350美元左右水平起步，一路走高到年末的410美元大關(guān)。仔細(xì)分析2003年國際黃金市場(chǎng)行情變化，可以發(fā)現(xiàn)，黃金價(jià)格的變動(dòng)與國際外匯市場(chǎng)美元、歐元甚至日元的變動(dòng)有著驚人的密切相關(guān)性。黃金價(jià)格明顯與美元有負(fù)相關(guān)關(guān)系，與歐元、日元有正相關(guān)關(guān)系。也即，當(dāng)美元表現(xiàn)堅(jiān)挺，呈升值趨勢(shì)時(shí)，金價(jià)就疲軟，而當(dāng)美元下滑，歐元、日元走強(qiáng)時(shí)，黃金就跟隨上漲。特別是歐元?jiǎng)酉驅(qū)S金的影響更為顯著，二者之間表現(xiàn)出來的一致性達(dá)到了相當(dāng)?shù)母叨?，很少出現(xiàn)歐元走強(qiáng)而黃金同時(shí)在下跌的情況。從某種意義上甚可以說歐元和美元的匯價(jià)是黃金市場(chǎng)的風(fēng)向標(biāo)。

展望2004年國際黃金市場(chǎng)，鑒于2003年國際黃金市場(chǎng)的春天已經(jīng)來臨，國際外匯市場(chǎng)后續(xù)行情發(fā)展趨向有利于黃金，即美元持續(xù)疲軟，短期內(nèi)恢復(fù)元?dú)獾目赡苄圆淮螅瑲W元朝氣蓬勃，歐元區(qū)經(jīng)濟(jì)基本面向好及高于美元的利率支持，使歐元對(duì)美元在平價(jià)以上的兌換格局輕易不會(huì)被打破。

表8 2003年全年國際現(xiàn)貨黃金價(jià)格走勢(shì)（美元/盎司）

1.30

3.30

6.30

9.30

10.3111.30

12.29

國際黃金價(jià)格

369.2334.5346.10

384.55

384.15

397.50

414.10

七、國際石油市場(chǎng)

2003年三、四季度經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的強(qiáng)勁使美國和中國的石油需求大增。在歐佩克9月份決定反季節(jié)削減供應(yīng)量后，油價(jià)在低庫存和寒流天氣的刺激下節(jié)節(jié)上揚(yáng)，紐約商品期貨交易所WTI和倫敦布倫特原油現(xiàn)貨于12月18日分別漲到33.71美元和30.80美元。而鑒于近一年多來美元對(duì)其他主要貨幣貶值，歐佩克不愿采取措施冷卻油市，2003年，歐佩克一攬子油價(jià)平均為28.14美元，是過去15年來最高的。WTI也高達(dá)31.02美元，是自1983年以來的最高水平。另一方面，2003年世界石油需求量達(dá)日均7600萬桶，比去年多出120萬桶，這也是影響石油價(jià)格的重要原因。

2004年年初，油價(jià)接近美伊開戰(zhàn)以來的最高水平。世界經(jīng)濟(jì)加快復(fù)蘇將使石油需求繼續(xù)保持2003年的增長(zhǎng)勢(shì)頭。初步分析，支撐2004年全年油價(jià)高位走勢(shì)的正面因素主要包括：（1）經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)與需求。世界經(jīng)濟(jì)的復(fù)蘇進(jìn)度加快，在石油需求上也將反映出來。IMF預(yù)測(cè)，2004全球經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)速度將從2003年的3.2%上升到4.1%。摩根士丹利預(yù)計(jì)2004年全球經(jīng)濟(jì)將增長(zhǎng)4.2%。全球經(jīng)濟(jì)利好因素，使得國際能源署最近兩次調(diào)高對(duì)2004年全球石油需求增長(zhǎng)的預(yù)測(cè)；（2）歐佩克限產(chǎn)。歐佩克以美元疲軟為由認(rèn)為目前的高油價(jià)合情合理。在2003年，在美元對(duì)歐元匯率下跌17%的同時(shí)，WTI上漲了19%。歐佩克打算在2004年2月10日開會(huì)討論二季度產(chǎn)量政策，預(yù)計(jì)屆時(shí)該組織將從3月份起削減供應(yīng)量，以防油價(jià)在需求淡季下跌。歐佩克10個(gè)成員國目前產(chǎn)量配額為2450萬桶/日，屆時(shí)該組織可能削減100萬桶日產(chǎn)量。

而支撐2004年油價(jià)高位的負(fù)面因素包括：（1）非歐佩克增產(chǎn)。連續(xù)4年超過25美元的高油價(jià)使一些依賴高價(jià)格的非歐佩克油田得以生存。由于投資增加和技術(shù)進(jìn)步，前蘇聯(lián)以及西非近海深水油田的產(chǎn)量在上升。初步預(yù)測(cè)，2004年非歐佩克產(chǎn)量將增加150萬桶/日，其中俄羅斯占80萬桶/日。（2）伊拉克產(chǎn)量恢復(fù)到戰(zhàn)前水平。在中東地區(qū)6,856億桶的石油探明可采儲(chǔ)量當(dāng)中，伊拉克占16%，是僅次于沙特阿拉伯的全球第二儲(chǔ)量大國。

初步預(yù)測(cè)，2004年全球石油需求量將增加120萬桶，非歐佩克日產(chǎn)量將增加150萬桶/日。2004年，供過于求的威脅將迫使歐佩克從3月份開始減產(chǎn)，以防油價(jià)跌到22-28美元目標(biāo)范圍以下。預(yù)計(jì)歐佩克實(shí)際產(chǎn)量仍將超過官方配額。然而，西方庫存的增加仍會(huì)因歐佩克減產(chǎn)和需求的強(qiáng)勁增長(zhǎng)而受到限制，油價(jià)在2004年可能還不致出現(xiàn)大幅下降。

第四篇：國際金融專業(yè)論文選題

國際金融專業(yè) 本科生畢業(yè)論文選題

（僅供參考）

1.我國商業(yè)銀行資本充足率管理

2.風(fēng)險(xiǎn)資本投資機(jī)制研究

3.中國資本項(xiàng)目開放研究

4.中國金融業(yè)分業(yè)與混業(yè)經(jīng)營模式選擇

5.金融控股公司與多元化金融服務(wù)

6.銀行不良資產(chǎn)處置與資產(chǎn)管理公司運(yùn)作

7.我國居民儲(chǔ)蓄影響因素分析

8.行為金融理論研究與實(shí)踐應(yīng)用

9.中國商業(yè)銀行競(jìng)爭(zhēng)力研究

10.資產(chǎn)價(jià)格與貨幣政策執(zhí)行

11.中國外匯儲(chǔ)備的來源結(jié)構(gòu)與政策含義

12.金融企業(yè)內(nèi)部控制研究

13.金融控股公司的現(xiàn)狀及其管理與內(nèi)部控制分析

14.銀行并購研究

15.股份公司經(jīng)營者股票期權(quán)激勵(lì)機(jī)制研究

16.股票期權(quán)激勵(lì)的理論與應(yīng)用研究

17.金融期權(quán)、期貨與基礎(chǔ)市場(chǎng)間關(guān)系的研究

18.網(wǎng)絡(luò)銀行及其在我國的實(shí)踐

19.跨國銀行監(jiān)管研究

20.我國貨幣市場(chǎng)基金發(fā)展問題研究

21.我國個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)開展中的問題與對(duì)策

22.我國養(yǎng)老基金的運(yùn)營機(jī)制

23.利率對(duì)我國房地產(chǎn)業(yè)的影響研究

24.商業(yè)銀行差異化營銷與競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)建立

25.論銀行混業(yè)經(jīng)營的機(jī)遇與挑戰(zhàn)

26.商業(yè)銀行開展不良資產(chǎn)證券化研究

27.我國商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)研究

28.跨國銀行在華戰(zhàn)略研究及其對(duì)中國銀行業(yè)經(jīng)營策略的啟示

29.商業(yè)銀行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理

30.我國商業(yè)銀行的市場(chǎng)營銷戰(zhàn)略探析

31.商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的客戶導(dǎo)向策略研究

32.我國信用卡業(yè)務(wù)發(fā)展研究

33.我國住房抵押貸款證券化的可行性研究

34.資產(chǎn)泡沫與中央銀行貨幣政策執(zhí)行

35.貨幣供應(yīng)量作為我國貨幣政策中介目標(biāo)的有效性研究17

36.我國貨幣市場(chǎng)與資本市場(chǎng)連通研究

37.論我國商業(yè)銀行信貸風(fēng)險(xiǎn)控制

38.我國網(wǎng)絡(luò)銀行的風(fēng)險(xiǎn)及其監(jiān)管

39.金融衍生工具在中國企業(yè)匯率風(fēng)險(xiǎn)管理中的運(yùn)用

40.我國商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的衡量與管理

41.轉(zhuǎn)軌時(shí)期我國銀行監(jiān)管的經(jīng)濟(jì)學(xué)研究

42.我國商業(yè)銀行利率風(fēng)險(xiǎn)管理

43.中小企業(yè)融資問題研究

44.中國貨幣政策有效性分析

45.我國商業(yè)銀行資產(chǎn)證券化可行性分析及實(shí)施對(duì)策

46.我國商業(yè)銀行實(shí)施并購研究

47.我國銀行卡業(yè)發(fā)展分析

48.我國商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)發(fā)展研究

49.金融衍生工具風(fēng)險(xiǎn)管理研究

50.商業(yè)銀行金融創(chuàng)新研究

51.高科技企業(yè)融資渠道研究

52.我國貨幣傳導(dǎo)機(jī)制的利率渠道研究

53.我國匯率走勢(shì)及其對(duì)經(jīng)濟(jì)的影響

54.我國商業(yè)銀行開展投資銀行業(yè)務(wù)研究

55.我國風(fēng)險(xiǎn)投資發(fā)展問題研究

56.中國風(fēng)險(xiǎn)投資與高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)發(fā)展

57.人民幣匯率制度選擇

58.我國汽車消費(fèi)信貸市場(chǎng)研究

59.利率市場(chǎng)化對(duì)我國商業(yè)銀行的影響及對(duì)策

60.我國商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)制約因素及對(duì)策

61.信貸風(fēng)險(xiǎn)管理中的早期預(yù)警研究

62.中國經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型期的貨幣政策影響因素分析

63.我國商業(yè)銀行信貸危機(jī)產(chǎn)生的原因及處理分析

64.人民幣資本項(xiàng)目自由兌換研究

65.我國信用消費(fèi)研究

66.商業(yè)銀行信貸風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)部控制制度

67.商業(yè)銀行的流動(dòng)性管理

68.人民幣匯率的影響因素分析

69.商業(yè)銀行混業(yè)經(jīng)營--設(shè)立基金公司分析

70.中國商業(yè)銀行的利率風(fēng)險(xiǎn)管理

71.中國外匯儲(chǔ)備適度性分析

72.中國貨幣市場(chǎng)的發(fā)展和貨幣政策的有效性

73.我國商業(yè)銀行表外業(yè)務(wù)的發(fā)展戰(zhàn)略

74.國際金融中心形成的路徑與條件

75.中國貨幣政策傳導(dǎo)機(jī)制研究

76.人民幣遠(yuǎn)期匯率定價(jià)與利率平價(jià)的關(guān)系

77.跨境資本流動(dòng)的原因、風(fēng)險(xiǎn)及防范

78.我國商業(yè)銀行盈利空間研究

79.國際收支調(diào)節(jié)的市場(chǎng)機(jī)制和管理體制

80.外資政策與國際收支平衡

81.中國銀行間外匯市場(chǎng)研究

82.中國銀行間同業(yè)拆借研究

83.中國貨幣政策的外匯傳導(dǎo)

84.資產(chǎn)證券化與金融風(fēng)險(xiǎn)防范

85.高額外匯占款與貨幣政策執(zhí)行

86.商業(yè)銀行設(shè)立基金管理公司研究

87.我國貨幣乘數(shù)走勢(shì)及其決定因素分析

88.商業(yè)銀行利率風(fēng)險(xiǎn)管理研究

89.商業(yè)銀行外匯操作風(fēng)險(xiǎn)管理研究

90.商業(yè)銀行票據(jù)業(yè)務(wù)研究

91.匯率、利率聯(lián)動(dòng)及其對(duì)銀行業(yè)的影響

92.金融控股公司的風(fēng)險(xiǎn)、監(jiān)管研究

93.股份制商業(yè)銀行公司治理研究

94.我國非正規(guī)金融研究

95.國際收支與貨幣政策執(zhí)行

96.我國民間金融問題研究

97.我國金融機(jī)構(gòu)不良資產(chǎn)現(xiàn)狀、成因及化解

98.人民幣匯率改革與資本流動(dòng)

99.商業(yè)銀行的價(jià)值管理

100.公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)研究

101.我國銀行間債券市場(chǎng)研究

102.信用體系與征信研究

103.我國貨幣市場(chǎng)發(fā)展與商業(yè)銀行資金運(yùn)營 104.我國商業(yè)銀行客戶服務(wù)渠道優(yōu)化整合 105.我國貨幣市場(chǎng)基金研究

106.中央銀行票據(jù)發(fā)行與貨幣政策執(zhí)行 107.利率市場(chǎng)化與銀行利率風(fēng)險(xiǎn)管理

108.國際金融中心指標(biāo)評(píng)價(jià)體系

109.銀行信貸擴(kuò)張與房地產(chǎn)泡沫

110.我國票據(jù)市場(chǎng)研究

111.中小企業(yè)融資問題研究

112.我國銀行業(yè)效率分析

113.外資銀行進(jìn)入中國決定因素分析

114.外資銀行在華發(fā)展的策略和方式選擇 115.中外銀行核心業(yè)務(wù)、核心競(jìng)爭(zhēng)力比較 116.我國商業(yè)銀行激勵(lì)約束機(jī)制研究

117.我國商業(yè)銀行資本充足率研究

118.我國貨幣市場(chǎng)與資本市場(chǎng)的關(guān)聯(lián)研究 119.貨幣政策規(guī)則研究

120.中國商業(yè)銀行公司治理模式研究

121.我國銀行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)估及預(yù)警

122.銀行業(yè)公司治理及外部監(jiān)管

123.我國貨幣市場(chǎng)基金的發(fā)展原因與風(fēng)險(xiǎn)

124.我國上市銀行競(jìng)爭(zhēng)力分析

125.人民幣匯率形成機(jī)制研究

126.中國外匯風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警研究

127.民間融資市場(chǎng)研究

128.我國股票期權(quán)制度的實(shí)施與改進(jìn)

129.政策性銀行經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)及對(duì)策

130.網(wǎng)上銀行風(fēng)險(xiǎn)的防范與管理

131.人民幣金融衍生產(chǎn)品與利率市場(chǎng)化 132.金融衍生產(chǎn)品的運(yùn)用及其風(fēng)險(xiǎn)防范 133.銀行競(jìng)爭(zhēng)力的指標(biāo)體系構(gòu)建

134.通貨膨脹目標(biāo)制貨幣政策的適應(yīng)性分析 135.商業(yè)銀行發(fā)行次級(jí)債券研究

136.金融工程與商業(yè)銀行業(yè)務(wù)創(chuàng)新

137.人民幣匯率改革對(duì)資本流動(dòng)的影響 138.我國股票指數(shù)期貨研究

139.我國商業(yè)銀行金融衍生品業(yè)務(wù)現(xiàn)狀分析及對(duì)策 140.商業(yè)銀行發(fā)展金融衍生業(yè)務(wù)研究

141.商業(yè)銀行拓展個(gè)人金融服務(wù)研究

142.房地產(chǎn)金融風(fēng)險(xiǎn)及其防范

143.我國貨幣市場(chǎng)基金發(fā)展問題研究

144.關(guān)于我國財(cái)務(wù)公司發(fā)展對(duì)策的研究 145.中國汽車金融服務(wù)發(fā)展策略研究

146.中國民間金融的現(xiàn)狀、原因及發(fā)展 147.論我國財(cái)務(wù)公司金融功能與金融創(chuàng)新 148.中國轉(zhuǎn)軌時(shí)期民間金融研究

149.中國商業(yè)銀行利率管理研究

150.利率原理和我國利率體制改革研究 151.風(fēng)險(xiǎn)資本融資方式下的高技術(shù)企業(yè)發(fā)展 152.我國商業(yè)銀行消費(fèi)信貸業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理 153.商業(yè)銀行營銷體系研究

154.我國商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品營銷研究 155.上海國際金融中心建設(shè)的制約因素分析 156.論我國商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的現(xiàn)狀與發(fā)展 157.我國銀行體系脆弱性的制度研究

158.我國銀行并購的模式設(shè)計(jì)與制度研究 159.我國股權(quán)分置改革的實(shí)踐與評(píng)價(jià)

160.股權(quán)分置改革與認(rèn)股權(quán)證、認(rèn)沽權(quán)證研究 161.風(fēng)險(xiǎn)投資退出問題分析

162.我國商業(yè)銀行經(jīng)營業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)指標(biāo)分析 163.我國居民儲(chǔ)蓄影響因素分析

164.住房抵押貸款證券化研究

165.虛擬經(jīng)濟(jì)與實(shí)體經(jīng)濟(jì)研究

166.我國銀行業(yè)市場(chǎng)結(jié)構(gòu)與市場(chǎng)績(jī)效研究

第五篇：國際金融

全球化趨勢(shì)下中國文化產(chǎn)業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略研究

姓名：謝玥玫

學(xué)號(hào)：110503001

312011級(jí)英語班

長(zhǎng)春中醫(yī)藥大學(xué)

【引言】

在全球化的時(shí)代、貿(mào)易、投資、金融和技術(shù)跨國界流動(dòng)，國際經(jīng)濟(jì)的相互依賴性增強(qiáng)。全球化滲透在經(jīng)濟(jì)、政治、文化、社會(huì)生活乃至國際關(guān)系等各個(gè)領(lǐng) 域，形成了一個(gè)具有多維性的系統(tǒng)整體。全球化作為當(dāng)代世界發(fā)展的一種重要趨勢(shì)，給文化產(chǎn)業(yè)發(fā)展帶來了重大而深刻的影響，也為推動(dòng)包括我國文化產(chǎn)業(yè)在內(nèi)的全球文化產(chǎn)業(yè)的蓬勃發(fā)展提供了良好的發(fā)展環(huán)境。

【關(guān)鍵字】

全球化文化產(chǎn)業(yè)機(jī)遇挑戰(zhàn)應(yīng)對(duì)策略

【正文】

一、何為文化產(chǎn)業(yè)以及其影響

文化產(chǎn)業(yè)，這一術(shù)語產(chǎn)生于二十世紀(jì)初。最初出現(xiàn)在霍克海默和阿多諾合著的《啟蒙辯證法》一書之中。它的英語名稱為Culture Industry，可以譯為文化工業(yè)，也可以譯為文化產(chǎn)業(yè)。文化產(chǎn)業(yè)作為一種特殊的文化形態(tài)和特殊的經(jīng)濟(jì)形態(tài)，影響了人民對(duì)文化產(chǎn)業(yè)的本質(zhì)把握，不同國家 從不同角度看文化產(chǎn)業(yè)有不同的理解。聯(lián)合國教科文組織關(guān)于文化產(chǎn)業(yè)的定義如下：文化產(chǎn)業(yè)就是按照工業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，生產(chǎn)、再生產(chǎn)、儲(chǔ)存以及分配文化產(chǎn)品和服務(wù)的一 系列活動(dòng)。從文化產(chǎn)品的工業(yè)標(biāo)準(zhǔn)化生產(chǎn)、流通、分配、消費(fèi)的角度進(jìn)行界定。

文化產(chǎn)業(yè)的發(fā)展有利于是可以直接創(chuàng)造經(jīng)濟(jì)效益，運(yùn)作得法的話，效益還相當(dāng)顯著；可以更廣泛更充分地保障人民群眾的文化權(quán)益。發(fā)展文化產(chǎn)業(yè)，對(duì)文化產(chǎn)品進(jìn)行深度開發(fā)，進(jìn)行規(guī)模化、批量化生產(chǎn)，對(duì)各種文化服務(wù)項(xiàng)目進(jìn)行細(xì)分和充分挖掘，對(duì)文化基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)項(xiàng)目進(jìn)行市場(chǎng)化運(yùn)作，能夠更好地營造文化氛圍，從數(shù)量上和質(zhì)量上更充分地滿足人民群眾日益增長(zhǎng)的文化需求。三是可以更好地弘揚(yáng)文化。文化越是得到廣泛的傳播，才越能夠得到弘揚(yáng)，越能增進(jìn)不同國家、地區(qū)和民族之間的交流。各國、各地區(qū)、各民族的文化、觀念都有差異，通過文化的交流能增進(jìn)了解、互信、合作、和平。從中，文化也得到弘揚(yáng)、創(chuàng)新、發(fā)展。

二、全球化背景下中國文化產(chǎn)業(yè)發(fā)展面臨的機(jī)遇和挑戰(zhàn)

（一）全球化背景下中國文化產(chǎn)業(yè)發(fā)展面臨的機(jī)遇。

（1）國外文化資本和先進(jìn)技術(shù)的涌入有利于我國文化產(chǎn)業(yè)優(yōu)化升級(jí)。

隨著改革開放的不斷深入，我國對(duì)于國外文化資本和企業(yè)的準(zhǔn)入門檻逐步降低，刺激了國外文 化產(chǎn)業(yè)投資商在我國的投資，從而有利于改善我國文化產(chǎn)業(yè)資金短缺的狀況，并將在一定程度上盤活整個(gè)產(chǎn)業(yè)存量資產(chǎn)，優(yōu)化資源配置。通過引進(jìn)國外先進(jìn)的文化成 果、管理經(jīng)驗(yàn)和科學(xué)技術(shù)，利用其全球文化市場(chǎng)網(wǎng)絡(luò)，將促進(jìn)我國文化產(chǎn)品質(zhì)量和檔次的提升，加速我國文化產(chǎn)業(yè)融入世界的進(jìn)程。同時(shí)，外來壓力也給我國文化企 業(yè)發(fā)展帶來動(dòng)力，激發(fā)文化企業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)意識(shí)，促使其利用各種先進(jìn)的技術(shù)和管理手段，注重產(chǎn)品開發(fā)和品牌創(chuàng)新，加快文化產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的調(diào)整和升級(jí)，不斷提高企業(yè)的 競(jìng)爭(zhēng)力。另外，隨著文化市場(chǎng)準(zhǔn)入的逐步放寬，境外文化集團(tuán)將在更大范圍、更高層次上參與我國文化資源開發(fā)，帶來新的文化產(chǎn)業(yè)經(jīng)營理念，從大文化的角度整合 產(chǎn)業(yè)。

（2）全球化為我國文化產(chǎn)業(yè)提供了更廣闊的發(fā)展空間

文化市場(chǎng)是現(xiàn)代市場(chǎng)體系的重要組成部分，也是連接文化產(chǎn)業(yè)和文化消費(fèi)的基本紐帶。沒有一個(gè)發(fā)展完備的文化市場(chǎng)，文化產(chǎn)業(yè)就失去了有效載體。加入 WTO后，我國文化市場(chǎng)由有限范圍和有限空間的對(duì)外開放轉(zhuǎn)變?yōu)閃TO規(guī)則框架下的寬范圍、多領(lǐng)域開放；由以試點(diǎn)為特征的政策性開放轉(zhuǎn)變?yōu)榘粗袊兄Z的 時(shí)間表開放；由單方面為主的自我開放，轉(zhuǎn)變?yōu)榕c世界貿(mào)易組織成員國之間的相互開放。我國的文化市場(chǎng)逐步與國際文化市場(chǎng)接軌，市場(chǎng)交易主體、消費(fèi)主體、市場(chǎng) 規(guī)則也將逐步符合國際慣例，從而促進(jìn)公平、競(jìng)爭(zhēng)、規(guī)范、有序文化市場(chǎng)的形成。而規(guī)范開放的市場(chǎng)，將給我國文化產(chǎn)業(yè)發(fā)展帶來新的契機(jī)。

（3）獨(dú)具特色的民族文化產(chǎn)業(yè)為我國在全球化中的發(fā)展與競(jìng)爭(zhēng)奠定了基礎(chǔ)。

首先，在全球范圍內(nèi)我國文化產(chǎn)業(yè)發(fā)展具有得天獨(dú)厚的文化資源。我國有著 歷史悠久、底蘊(yùn)深厚的傳統(tǒng)文化和豐富的人文、自然資源，是一個(gè)有著五千年文化淵源的大國，傳統(tǒng)文化繁星浩瀚，且在人類文明史上獨(dú)樹一幟。對(duì)于我國文化產(chǎn)業(yè) 發(fā)展而言，中國文化是取之不盡的寶庫。其次，我國文化產(chǎn)業(yè)發(fā)展已具備了一定的經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)。隨著人民收入和生活水平的提高，人們的消費(fèi)結(jié)構(gòu)也發(fā)生了重大變化，信息、教育、娛樂、旅游等文化消費(fèi)所

占比重越來越大。據(jù)統(tǒng)計(jì)，1999年文化消費(fèi)已占家庭總支出的12.3%，比20世紀(jì)80年代初增長(zhǎng)了10倍。據(jù)預(yù) 測(cè)，到2007年，我國文化產(chǎn)業(yè)的潛在消費(fèi)能力將達(dá)到8500億元。再次，我國人力資源極為豐富。我國是人口大國，人均受教育程度不斷提升，這就為我們充 分發(fā)揮智力優(yōu)勢(shì)，大力發(fā)展文化產(chǎn)業(yè)，確立符合我國國情的文化發(fā)展戰(zhàn)略提供了可能性。另外，國內(nèi)文化市場(chǎng)潛力巨大。我國有13億人口，隨著改革開放和現(xiàn)代化 建設(shè)目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)，文化消費(fèi)將成倍增長(zhǎng)，文化市場(chǎng)有著巨大的發(fā)展?jié)摿?。我國文化產(chǎn)業(yè)所具有的這種優(yōu)勢(shì)為我國文化產(chǎn)業(yè)的發(fā)展奠定了良好的基礎(chǔ)。

（二）全球化背景下中國文化產(chǎn)業(yè)發(fā)展面臨的挑戰(zhàn)

（1）我國文化安全面臨嚴(yán)峻挑戰(zhàn)。

文化作為一個(gè)國家一個(gè)民族全部智慧與文明的集中體現(xiàn)，是維系一個(gè)國家和民族的精神紐帶。文化興衰關(guān)系著國家興衰，文 化安全關(guān)系著國家安全。所謂文化安全，是指一個(gè)國家在發(fā)展過程中能有效地消除和化解潛在的文化風(fēng)險(xiǎn)，抵御外來文化的沖擊，以確保國家文化主權(quán)不被威脅的一 種文化狀態(tài)。隨著對(duì)外交流的不斷擴(kuò)大，我國面臨西方發(fā)達(dá)國家文化的大規(guī)模進(jìn)入和急劇滲透。他們憑借其科學(xué)技術(shù)和文化設(shè)施的優(yōu)勢(shì)，控制文化資源和市場(chǎng)，在對(duì) 我國進(jìn)行資本、技術(shù)、商品輸出的同時(shí)，也傾銷其文化和價(jià)值觀。這種傾銷必然對(duì)我國的思想觀念、生活方式、思維方式造成很大沖擊。如果這種持久的文化侵略不 能有效遏止，就會(huì)使國民對(duì)本民族文化的認(rèn)同感和忠誠度下降，民族文化主權(quán)的內(nèi)在凝聚力、親和力也會(huì)弱化，我國的文化也就會(huì)面臨被西方文化侵蝕、同化的危 險(xiǎn)，更為重要的是，西方國家以發(fā)展文化產(chǎn)業(yè)為借口，以資金、企業(yè)準(zhǔn)入門檻降低為契機(jī)，積極推行文化擴(kuò)張，企圖以資產(chǎn)階級(jí)思想意識(shí)取代馬克思主義的指導(dǎo)地 位，在意識(shí)形態(tài)上對(duì)我國構(gòu)成了嚴(yán)重威脅，這是我國在21世紀(jì)遇到的嚴(yán)峻挑戰(zhàn)。

（2）我國文化企業(yè)的生存發(fā)展面臨嚴(yán)峻挑戰(zhàn)。

西方文化企業(yè)技術(shù)先進(jìn)、經(jīng)營成熟、市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力強(qiáng)，對(duì)我國文化企業(yè)的生存和發(fā)展帶來壓力。從文化產(chǎn)業(yè)經(jīng)營規(guī) ?？矗瑑H美國時(shí)代華納電視業(yè)務(wù)收入就達(dá)8億美元，遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過我國電影全行業(yè)收入的總和。美國《讀者文摘》以19種語言發(fā)行，發(fā)行量達(dá)2800萬份。而我國期 刊發(fā)行量超過百萬份的寥寥無幾。從技術(shù)上看，西方文化產(chǎn)業(yè)已經(jīng)廣泛應(yīng)用數(shù)字、仿生等高新技術(shù)，文化產(chǎn)業(yè)與高技術(shù)產(chǎn)業(yè)相互融合。而我國的文化企業(yè)大多還停留 于傳統(tǒng)技術(shù)手段和一般文化產(chǎn)品的制作與開發(fā)。從企業(yè)規(guī)模層面來看，西方已經(jīng)產(chǎn)生具有強(qiáng)大競(jìng)爭(zhēng)實(shí)力的巨型企業(yè)集團(tuán)和跨國公司。而我國文化企業(yè)則規(guī)模小、產(chǎn)業(yè) 集約化程度低、資源分散、競(jìng)爭(zhēng)力弱。2000年，我國文化產(chǎn)品的實(shí)際消費(fèi)總量只有不到1000億元人民幣，僅占GDP的1%，吸納的就業(yè)人員只占從業(yè)人員 的0.5%，出口創(chuàng)匯也較少。我國文化生產(chǎn)要與國外強(qiáng)勢(shì)文化企業(yè)和跨國公司進(jìn)行競(jìng)技，必然面臨著嚴(yán)峻的挑戰(zhàn)。

（3）我國文化管理體制面臨嚴(yán)峻挑戰(zhàn)。

受傳統(tǒng)體制的影響，目前我國文化產(chǎn)業(yè)體制尚未完全轉(zhuǎn)軌，在很大程度上處在事業(yè)體制管理、財(cái)政劃撥經(jīng)費(fèi)階段。更為 突出的是，我國文化立法滯后，許多管理以行政命令為主要手段，許多執(zhí)法以紅頭文件為主要依據(jù)，這與WTO要求的市場(chǎng)運(yùn)作的公平性、透明化、法制化有明顯差 距。加入WTO以后，要求遵循世界貿(mào)易組織的規(guī)則，要求成員國之間相互遵循的最惠國待遇原則、國民待遇原則、非歧視原則、政策透明原則等必將從體制、機(jī)制 和環(huán)境等方面對(duì)我國文化產(chǎn)業(yè)經(jīng)營管理的制度產(chǎn)生沖擊。我們要修改和放棄原來熟悉的適應(yīng)

計(jì)劃經(jīng)濟(jì)條件的管理手段，學(xué)習(xí)新的通行規(guī)則、規(guī)范，這就會(huì)帶來認(rèn)識(shí)上 的沖突和實(shí)踐中的矛盾。同時(shí)，由于我國是社會(huì)主義國家，采用的管理手段和方法與美國等西方國家有很大不同，對(duì)文化的認(rèn)識(shí)和管理也有很大差異，這種差異必將 在交流中產(chǎn)生沖突。

三、我國在全球化背景下文化產(chǎn)業(yè)應(yīng)采取的對(duì)策

（一）堅(jiān)持走國際化發(fā)展之路，提高我國文化產(chǎn)業(yè)的國際地位

文化全球化是文化產(chǎn)業(yè)發(fā)展不以人的意志為轉(zhuǎn)移的客觀過程。在經(jīng)濟(jì)全球化和我國加入WTO的背景下，文化產(chǎn)業(yè)不僅要立足本國，而且必須面向世界。堅(jiān)持走國際化發(fā)展之路，我們必須以積極主動(dòng)的態(tài)度和意識(shí)，放眼世界，將我國文化產(chǎn)業(yè)自覺地融入文化產(chǎn)業(yè)的全球化進(jìn)程中。

由于文化產(chǎn)業(yè)國際競(jìng)爭(zhēng)力較弱，我國存在巨大的文化貿(mào)易逆差，據(jù)國家版權(quán)局2001年的不完全統(tǒng)計(jì)，2001年中國圖書、報(bào)紙、期刊出口額為1764萬 美元（比上年增長(zhǎng)5.5%），而進(jìn)口額為6904萬美元（比上年增長(zhǎng)19%），進(jìn)口是出口的4倍。而音像制品、電子出版物的進(jìn)口額為出口的14倍。在文化 電子產(chǎn)品貿(mào)易中，由于缺乏自主知識(shí)產(chǎn)權(quán)，我國尚未擁有自己的核心標(biāo)準(zhǔn)和主打產(chǎn)品。

（1）發(fā)展文化產(chǎn)業(yè)要有全球化的市場(chǎng)理念。在全球化背景下，我們所說的市場(chǎng)不僅是指國內(nèi)市場(chǎng)，還包括國際市場(chǎng)。文化產(chǎn)業(yè)發(fā)展不僅要有內(nèi)需的拉動(dòng)，而且 也要有外需的拉動(dòng)。

（2）采取國際化的文化產(chǎn)品制作、傳播方式，精心打造中國特色、中國風(fēng)格的文化品牌產(chǎn)品。文化品牌既是文化企業(yè)的無形資產(chǎn)，也是民族文化走向世界的窗 口。

（3）打造一批有能力參與國際競(jìng)爭(zhēng)的跨國公司。充分利用經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域走出去積累起來的市場(chǎng)和經(jīng)驗(yàn)，大力支持文化企業(yè)參與國際競(jìng)爭(zhēng)。

（4）積極開展國際合作與交流。

（二）堅(jiān)持走可持續(xù)發(fā)展之路，在全球文化產(chǎn)業(yè)中有效地利用我國寶貴的文化資源。

堅(jiān) 持走可持續(xù)發(fā)展之路是我國文化產(chǎn)業(yè)發(fā)展的重大選擇?？沙掷m(xù)發(fā)展在本質(zhì)上要求文化產(chǎn)業(yè)的各構(gòu)成要素之間、文化產(chǎn)業(yè)與其他產(chǎn)業(yè)之間保持協(xié)調(diào)的發(fā)展關(guān)系，從而實(shí) 現(xiàn)產(chǎn)業(yè)發(fā)展及產(chǎn)品生產(chǎn)的連續(xù)性和漸進(jìn)性。我國歷史悠久，疆域遼闊，民族眾多，文化資源廣博豐厚。如何開發(fā)和利用這些文化資源是關(guān)系國家與民族全局利益和長(zhǎng) 遠(yuǎn)發(fā)展的根本性、戰(zhàn)略性問題。文化資源必須開發(fā)，只有開發(fā)才能轉(zhuǎn)化為文化生產(chǎn)力。從擁有文化資源到形成現(xiàn)實(shí)文化生產(chǎn)力，特別是形成高附加值的先進(jìn)文化生產(chǎn) 力要走很長(zhǎng)的轉(zhuǎn)化之路。因此，大力開發(fā)文化資源，增強(qiáng)文化實(shí)力，提高文化國際競(jìng)爭(zhēng)力，已成為人們的共識(shí)，文化資源開發(fā)必須堅(jiān)持可持續(xù)性原則，走可持續(xù)發(fā)展 之路。文化產(chǎn)業(yè)要走可持續(xù)發(fā)展之路，必須在文化資源的開發(fā)利用中堅(jiān)持可持續(xù)性原則和科學(xué)發(fā)展觀。

（1）要對(duì)各類文化資源進(jìn)行系統(tǒng)調(diào)研，科學(xué)認(rèn)知我國文化資源的產(chǎn)業(yè)價(jià)值。

（2）在全球化浪潮下要認(rèn)真保護(hù)好我國豐富的文化資源。我國文化資源豐富多彩、特色鮮明，是發(fā)展文化產(chǎn)業(yè)的優(yōu)越條件，增強(qiáng)對(duì)文化資源的保護(hù)意識(shí)是由文 化資源的特點(diǎn)決定的。

（3）全方位整合文化資源，提高文化資源集約化經(jīng)營水平。我國文化資源豐富而獨(dú)特，是發(fā)展文化產(chǎn)業(yè)的基礎(chǔ)條件。