第一篇：美國(guó)證券經(jīng)紀(jì)人模式研究之四：證券經(jīng)紀(jì)人考核激勵(lì)管理

美國(guó)證券經(jīng)紀(jì)人模式研究（之四）

四、美國(guó)證券經(jīng)紀(jì)人考核激勵(lì)管理及其啟示

中美兩國(guó)之間，證券經(jīng)紀(jì)人在券商經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)鏈條所擔(dān)負(fù)角色是有較大不同的。前文中我們已經(jīng)討論過(guò)，美國(guó)證券經(jīng)紀(jì)人的橫向業(yè)務(wù)職能是非常寬泛的；而在縱向的業(yè)務(wù)流程上，從客戶(hù)開(kāi)發(fā)引入、日常服務(wù)和關(guān)系維護(hù)、持續(xù)銷(xiāo)售一直到售后服務(wù)，證券經(jīng)紀(jì)人幾乎可以說(shuō)擔(dān)負(fù)了所有“前臺(tái)”的角色。而在我國(guó)，經(jīng)紀(jì)人基本上只在客戶(hù)開(kāi)發(fā)引入過(guò)程中擔(dān)負(fù)重要角色，也會(huì)負(fù)擔(dān)部分日常服務(wù)職責(zé)，但是其他前臺(tái)環(huán)節(jié)的任務(wù)則多由券商正式編制內(nèi)員工所承擔(dān)。由此直接導(dǎo)致了兩國(guó)證券經(jīng)紀(jì)人在考核激勵(lì)中的巨大差異——甚至是一些表面看來(lái)區(qū)別不大的，其背后蘊(yùn)含的邏輯也是不一樣的。仔細(xì)的思考這些不同之處，對(duì)于我們是有非常大啟發(fā)的。

（一）績(jī)效導(dǎo)向管理和高提成激勵(lì)，讓經(jīng)紀(jì)人分享經(jīng)營(yíng)成果

美國(guó)券商在對(duì)證券經(jīng)紀(jì)人的考核和激勵(lì)體系上共同之處比較多，都是嚴(yán)格的績(jī)效導(dǎo)向考核和高額的業(yè)績(jī)提成獎(jiǎng)勵(lì)為主，美林的FC體系就是其中的典型代表。

如前所述，美林的FC首先要經(jīng)過(guò)嚴(yán)格的培訓(xùn)，并要參加全國(guó)統(tǒng)一組織的從業(yè)資格考試和美林自己組織的FC資格考核，考試的主要內(nèi)容是證券法規(guī)和證券從業(yè)紀(jì)律，這樣就使得FC在進(jìn)入行業(yè)之始，就對(duì)行業(yè)監(jiān)管法規(guī)和執(zhí)業(yè)原則等有充分的認(rèn)識(shí)和理解，懂得在客戶(hù)利益受到侵害時(shí)應(yīng)當(dāng)采取的行動(dòng)，并形成根深蒂固的合法執(zhí)業(yè)觀念。此外，每一個(gè)FC在成為正式的FC之前還要經(jīng)過(guò)嚴(yán)格的績(jī)效考核：在24個(gè)月內(nèi)達(dá)到以下指標(biāo)：開(kāi)發(fā)管理的客戶(hù)資產(chǎn)達(dá)到1800萬(wàn)美元，為公司帶來(lái)28萬(wàn)美元的盈利，并完成24個(gè)財(cái)務(wù)計(jì)劃書(shū)。在這一階段FC可以享受底薪。只有通過(guò)了如上考核的人員，才能正式走上美林的FC工作崗位。在成為正式FC后，還要持續(xù)的接受績(jī)效導(dǎo)向?yàn)橹鞯目己?，?nèi)容除了營(yíng)業(yè)收入、客戶(hù)資產(chǎn)增長(zhǎng)量外，還有客戶(hù)的反饋和執(zhí)行紀(jì)律等指標(biāo)。業(yè)務(wù)管理部門(mén)內(nèi)設(shè)有負(fù)責(zé)監(jiān)察的副經(jīng)理，對(duì)FC的執(zhí)業(yè)情況進(jìn)行監(jiān)督（下文第八、第九章將對(duì)美國(guó)證券經(jīng)紀(jì)人的執(zhí)行監(jiān)督及自律情況進(jìn)行詳細(xì)分析）。在收入方面，正式FC不再享受美林 1的底薪待遇，其收入全部來(lái)源于他所管理的客戶(hù)資產(chǎn)為公司帶來(lái)的利潤(rùn)提成，但是美林公司對(duì)此絕不吝嗇，提供的利潤(rùn)提成比例高達(dá)32－50%。為了更充分的激勵(lì)FC拓展業(yè)務(wù)、提升FC團(tuán)隊(duì)的忠誠(chéng)度，2001年10月美林宣布了FC新的薪酬方案，將表現(xiàn)極其良好的FC平均利潤(rùn)提成比例提高了5個(gè)百分點(diǎn)，即從原先的50%提高到55%，成為美國(guó)目前業(yè)界最高的提成水平。

目前，我國(guó)券商目前對(duì)前臺(tái)員工和經(jīng)紀(jì)人團(tuán)隊(duì)采用考核和激勵(lì)手段表面上看與美國(guó)已無(wú)很大差異，除了少部分受限于現(xiàn)行法規(guī)和監(jiān)管政策所不能實(shí)施的激勵(lì)手段外，如股權(quán)激勵(lì)。對(duì)部分擁有很多客戶(hù)資源的經(jīng)紀(jì)人給予的提成也很高，甚至?xí)哌_(dá)50%以上。但是在實(shí)際上，大部分國(guó)內(nèi)的經(jīng)紀(jì)人可以分享到得經(jīng)營(yíng)成果還是很少的。往往是大券商依仗“實(shí)力強(qiáng)大”，不想屈尊于經(jīng)紀(jì)人；中小券商相對(duì)愿意支付較高提成，可對(duì)經(jīng)紀(jì)人的服務(wù)支持能力不足，導(dǎo)致經(jīng)紀(jì)人生存條件不佳。即使我們僅僅比較高提成的部分，“相同”背后的故事是完全不一樣的，其中的關(guān)鍵點(diǎn)就是我們?cè)谇拔闹刑岬降膬蓢?guó)經(jīng)紀(jì)人在券商業(yè)務(wù)體系中的角色差異。美國(guó)證券經(jīng)紀(jì)人是因?yàn)樘幱诮?jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的核心地位，擔(dān)負(fù)著創(chuàng)造收入的職責(zé)，對(duì)個(gè)人能力和專(zhuān)業(yè)水平等要求很高，所以應(yīng)當(dāng)享有高比例的提成。而且美國(guó)經(jīng)紀(jì)人可以從事的業(yè)務(wù)非常全面，獲得收入提成的來(lái)源也并非單一的股票交易傭金。而我國(guó)的經(jīng)紀(jì)人則是因?yàn)槟壳皣?guó)內(nèi)券商的低層次競(jìng)爭(zhēng)，使得運(yùn)用經(jīng)紀(jì)人的社會(huì)人脈資源營(yíng)銷(xiāo)成為主要手段之一，因此占據(jù)了天然資源優(yōu)勢(shì)的經(jīng)紀(jì)人就可以享有很高的提成收入。但是對(duì)于很多潛力強(qiáng)素質(zhì)好的經(jīng)紀(jì)人，因?yàn)樯鐣?huì)人脈資源的積累是漫長(zhǎng)的過(guò)程，他們可能付出很多，但在很長(zhǎng)時(shí)間里都拿不到太高的提成。

此外，我國(guó)券商還普遍存在具有國(guó)情特色的“雙軌制”人力資源體系——即有所謂的正式編制內(nèi)員工和證券經(jīng)紀(jì)人之分，他們各自奉行不同的業(yè)績(jī)考核和激勵(lì)制度。而此種考核制度在市場(chǎng)行情暢旺的情況下，經(jīng)紀(jì)人收入較高，似乎能有效的激勵(lì)經(jīng)紀(jì)人隊(duì)伍；一旦行情低迷，經(jīng)紀(jì)人收入驟降，券商連很低的固定薪資都不愿意支付，甚至?xí)?yán)重影響經(jīng)紀(jì)人隊(duì)伍的穩(wěn)定。

因此，我國(guó)要發(fā)展好證券經(jīng)紀(jì)人，其中很重要的一條是真正把經(jīng)紀(jì)人當(dāng)做“創(chuàng)業(yè)伙伴”，打破過(guò)往成見(jiàn)，大膽設(shè)計(jì)經(jīng)紀(jì)人的提成體系，表現(xiàn)出愿意與經(jīng)紀(jì)人共享經(jīng)營(yíng)成果的態(tài)度與決心，通過(guò)成就經(jīng)紀(jì)人團(tuán)隊(duì)成就自己。觀察美林FC的成功事實(shí)，美林正是敢于將經(jīng)紀(jì)人創(chuàng)造的成果與經(jīng)紀(jì)人分享，雖然付出的提成比率高

達(dá)55%，成為美國(guó)券商給經(jīng)紀(jì)人提成比率最高的券商，似乎在短期里損失非常大，但正是此舉造就美林持續(xù)10年的高速成長(zhǎng)，成為美國(guó)發(fā)展最快的券商。

（二）人性化的激勵(lì)措施，體現(xiàn)對(duì)經(jīng)紀(jì)人地位的認(rèn)可

除了現(xiàn)金，美國(guó)證券公司也通過(guò)提供股權(quán)、優(yōu)質(zhì)工作環(huán)境、出國(guó)旅游等多種措施來(lái)獎(jiǎng)勵(lì)高績(jī)效的經(jīng)紀(jì)人。恒達(dá)理財(cái)?shù)耐顿Y代表IR在業(yè)界享有很高的聲譽(yù)和社會(huì)地位，公司為IR提供統(tǒng)一裝修風(fēng)格的辦公室、統(tǒng)一的設(shè)備配置，辦公環(huán)境高貴、典雅，每一個(gè)投資代表都有自己的專(zhuān)門(mén)秘書(shū)。他們根據(jù)銷(xiāo)售業(yè)績(jī)可以擁有公司股份，更可享受出國(guó)旅游獎(jiǎng)勵(lì)，公司會(huì)為IR安排好出國(guó)旅游期間的住宿，盡可能使他們體驗(yàn)到貴賓級(jí)待遇。美林的其中一項(xiàng)激勵(lì)措施則是推出旨在挽留“超級(jí)FC”的新長(zhǎng)期獎(jiǎng)勵(lì)措施：凡是有能力躋身“美林高績(jī)效俱樂(lè)部”的FC，可要求公司提供分期付款購(gòu)置新屋的首付款。這項(xiàng)抵押貸款擔(dān)保計(jì)劃可多達(dá)10萬(wàn)美元，但條件是必須通過(guò)美林申請(qǐng)貸款，并且FC若要離職，原款要退還。美林的這項(xiàng)方案從2002年開(kāi)始實(shí)施，其目的在于貫徹大客戶(hù)戰(zhàn)略，并鼓勵(lì)FC引導(dǎo)客戶(hù)使用付費(fèi)式服務(wù)，在盡可能長(zhǎng)期留住FC高手的同時(shí)，盡早淘汰績(jī)效差的員工。這些措施再結(jié)合對(duì)證券經(jīng)紀(jì)人的培養(yǎng)投入、生涯規(guī)劃、員工服務(wù)待遇等，充分體現(xiàn)了對(duì)經(jīng)紀(jì)人身份和地位的認(rèn)可，對(duì)于經(jīng)紀(jì)人來(lái)說(shuō)是最好的激勵(lì)之一。以美林為例，只有大約25%的接受培訓(xùn)的FC后來(lái)離開(kāi)了公司，而且并不是全部跳到了競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手，也有很多其實(shí)是選擇了離開(kāi)這個(gè)行業(yè)，而大部分學(xué)員一生都呆在了美林。

相比之下，我國(guó)券商除了傭金提成外的激勵(lì)措施相當(dāng)有限，一般而言在整個(gè)公司層面基本都不會(huì)有太多的激勵(lì)措施。而券商的營(yíng)業(yè)部對(duì)于掌握眾多客戶(hù)資源的優(yōu)秀經(jīng)紀(jì)人固然會(huì)有更多的激勵(lì)安排，但是受限于本身實(shí)力、公司政策等因素，真正能象美林和恒大理財(cái)那樣有落到實(shí)處舉措的，還是極為少見(jiàn)的。在前文所提及的“雙軌制”下，很多經(jīng)紀(jì)人甚至連公司員工所應(yīng)當(dāng)享有的基本福利待遇都不能全部享受。甚至有一些券商奉行“割韭菜”的經(jīng)紀(jì)人團(tuán)隊(duì)運(yùn)作理念，即把一個(gè)新入行經(jīng)紀(jì)人的現(xiàn)有社會(huì)人脈資源開(kāi)發(fā)殆盡，就通過(guò)各種名目的考核要求將之淘汰；而在殘酷的淘汰賽中極少數(shù)能夠生存下來(lái)的，自然就具有相應(yīng)“超級(jí)銷(xiāo)售員”特質(zhì)。這種做法無(wú)異于殺雞取卵，由此導(dǎo)致的經(jīng)紀(jì)人流失率也是高得驚人。近些年大力走保險(xiǎn)式經(jīng)紀(jì)人團(tuán)隊(duì)建設(shè)路子的券商中，早期入行的經(jīng)紀(jì)人如今甚至百不

存一。

我國(guó)券商對(duì)于經(jīng)紀(jì)人地位的認(rèn)可度低，直接影響了經(jīng)紀(jì)人對(duì)于其工作崗位和職責(zé)的認(rèn)可度低，并進(jìn)一步強(qiáng)化了經(jīng)紀(jì)人對(duì)于短期內(nèi)實(shí)現(xiàn)更高收入的片面追求。經(jīng)紀(jì)人不光是對(duì)于公司忠誠(chéng)度低，不自視為員工，很容易為競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手公司更高的提成比例所動(dòng)；而且對(duì)證券經(jīng)紀(jì)人這份工作也缺乏感情，很多人甚至將之作為沒(méi)有合適工作時(shí)的無(wú)奈選擇，甚至出現(xiàn)在各家券商之間“輪崗”以騙取實(shí)習(xí)期基本工資的——一如保險(xiǎn)業(yè)在銷(xiāo)售團(tuán)隊(duì)發(fā)展中所碰到過(guò)的怪現(xiàn)象。

要解決這些問(wèn)題，需要我國(guó)券商不光破除在人力資源體系下的“雙軌制”，更要破除在理念上對(duì)經(jīng)紀(jì)人和員工地位認(rèn)定的“雙軌制”，真正以企業(yè)最寶貴的財(cái)富——員工的眼光去看待證券經(jīng)紀(jì)人，給與其應(yīng)有的各種福利和激勵(lì)政策，最終才能留住人才。

（三）充分而完備的展業(yè)平臺(tái)支持，為經(jīng)紀(jì)人提供最好的舞臺(tái)

正如本文在開(kāi)頭部分所言，美國(guó)證券經(jīng)紀(jì)人的社會(huì)地位和公眾的認(rèn)可度都是比較高的，這不光是來(lái)源于其很高的專(zhuān)業(yè)性要求和收入水平，也是為因美國(guó)經(jīng)紀(jì)人能得到很好的展業(yè)平臺(tái)和工具、產(chǎn)品、營(yíng)銷(xiāo)手段等方面的支持，可以更多的采用適合行業(yè)特性的營(yíng)銷(xiāo)手段，以金融理財(cái)服務(wù)帶動(dòng)銷(xiāo)售（美國(guó)經(jīng)紀(jì)人的營(yíng)銷(xiāo)模式在本文第五章有詳細(xì)分析）。典型的例子如嘉信理財(cái)?shù)摹凹涡胚B線”（Schwab link）系統(tǒng)及“顧問(wèn)資源”（Advisor Source）項(xiàng)目（在下文均有進(jìn)一步介紹）。嘉信理財(cái)通過(guò)對(duì)獨(dú)立理財(cái)顧問(wèn)（相當(dāng)于獨(dú)立經(jīng)紀(jì)人）在研究資訊、工作平臺(tái)等方面的有效支持，吸引美國(guó)4000余獨(dú)立理財(cái)顧問(wèn)（占美國(guó)獨(dú)立理財(cái)顧問(wèn)的80%）與之進(jìn)行業(yè)務(wù)合作，成為嘉信新千年的業(yè)務(wù)引擎，為其引入的新增客戶(hù)資產(chǎn)近3000億美元，占嘉信管理客戶(hù)資產(chǎn)總額的42%。

反觀我國(guó)券商，多數(shù)券商未針對(duì)經(jīng)紀(jì)人工作特點(diǎn)，在營(yíng)銷(xiāo)業(yè)務(wù)策劃、咨詢(xún)服務(wù)研究、產(chǎn)品設(shè)計(jì)等方面專(zhuān)門(mén)規(guī)劃，經(jīng)紀(jì)人展業(yè)過(guò)程缺乏基本的專(zhuān)業(yè)性，而且既缺少必要的資訊與咨詢(xún)服務(wù)產(chǎn)品，也很少能得到專(zhuān)用工作平臺(tái)的支持。絕大多數(shù)新入行的經(jīng)紀(jì)人只能靠熱情與堅(jiān)韌去“死纏爛打”開(kāi)發(fā)陌生客戶(hù)，更發(fā)生諸如不同券商經(jīng)紀(jì)人在銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)為爭(zhēng)搶客戶(hù)大打出手等惡劣現(xiàn)象。這直接導(dǎo)致近兩年來(lái)經(jīng)紀(jì)人的社會(huì)形象大大受損，很多城市的辦公樓甚至張貼“嚴(yán)禁證券、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人入內(nèi)”的布告，社會(huì)認(rèn)同度越來(lái)越低。

本文認(rèn)為，既然我國(guó)證券經(jīng)紀(jì)人已逐步成為券商經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)發(fā)展的主力之一，券商應(yīng)專(zhuān)門(mén)投入人力、物力專(zhuān)項(xiàng)研究對(duì)經(jīng)紀(jì)人業(yè)務(wù)的全方位支持，為經(jīng)紀(jì)人提供先進(jìn)的業(yè)務(wù)手段與工作平臺(tái)。這一方式是建立經(jīng)紀(jì)人持續(xù)穩(wěn)定為券商服務(wù)的最根本舉措。套用約翰·肯尼迪總統(tǒng)的話說(shuō)：作為負(fù)有社會(huì)責(zé)任的券商，先別問(wèn)經(jīng)紀(jì)人能為券商做什么，而是應(yīng)該問(wèn)券商先為經(jīng)紀(jì)人做了什么？

（四）美國(guó)經(jīng)紀(jì)人激勵(lì)體系對(duì)我國(guó)的啟示

毫無(wú)疑問(wèn)美國(guó)的證券經(jīng)紀(jì)人考核和激勵(lì)管理能給我們很多管理上的啟示，如“員工制”、靈活而人性化的激勵(lì)、分享成果、提升經(jīng)紀(jì)人自我認(rèn)可等等。但是在我國(guó)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)市場(chǎng)目前的狀況下，全盤(pán)照抄美國(guó)經(jīng)驗(yàn)，顛覆目前的體系在短期內(nèi)可能很難達(dá)到預(yù)想的效果。以前文提到的人力資源制度“雙軌制”為例，它雖然會(huì)導(dǎo)致很多問(wèn)題，例如管理中的公平公正難以實(shí)現(xiàn)、經(jīng)紀(jì)人對(duì)工作崗位的認(rèn)可度低、客服人員缺乏拓展動(dòng)力而經(jīng)紀(jì)人短視行為容易損害客戶(hù)利益等，可是基于我國(guó)當(dāng)前的投資者狀況：中小散戶(hù)眾多、投資基礎(chǔ)知識(shí)貧乏、投機(jī)偏好強(qiáng)，以及由于市場(chǎng)的迅速發(fā)展和規(guī)模的快速擴(kuò)大，咨詢(xún)服務(wù)的人力資源增長(zhǎng)無(wú)法滿(mǎn)足需求、IT服務(wù)支持平臺(tái)缺位等因素，“雙軌制”體系有一定的存在合理性，也不可能在短期內(nèi)完全打破。譬如說(shuō)我國(guó)券商營(yíng)業(yè)部現(xiàn)在的客戶(hù)服務(wù)體系，如果要確保一定的服務(wù)覆蓋率，單個(gè)客服人員需要面對(duì)的客戶(hù)很有可能多達(dá)千人，在服務(wù)之余根本不可能進(jìn)行客戶(hù)拓展；而新招聘的證券經(jīng)紀(jì)人不經(jīng)過(guò)長(zhǎng)期的學(xué)習(xí)培訓(xùn)是不可能達(dá)到服務(wù)要求的——尤其是社會(huì)上對(duì)經(jīng)紀(jì)人的認(rèn)可度低，高學(xué)歷高素質(zhì)的畢業(yè)生普遍都不愿意從事此類(lèi)工作，應(yīng)聘者平均素質(zhì)低下。如果我們?cè)诙唐趦?nèi)強(qiáng)行統(tǒng)一經(jīng)紀(jì)人和原編內(nèi)員工的管理，除了迅速增加人力成本，還很有可能會(huì)導(dǎo)致在相當(dāng)長(zhǎng)一段時(shí)間內(nèi)的效率損失和客戶(hù)滿(mǎn)意度下降。

但是從長(zhǎng)遠(yuǎn)看來(lái)，如果真正要讓證券經(jīng)紀(jì)人回歸到其“本位”上，優(yōu)化我國(guó)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)的發(fā)展路徑，在經(jīng)紀(jì)人的考核和激勵(lì)管理上越來(lái)越多的借鑒美國(guó)的經(jīng)驗(yàn)，將我們的“雙軌”合并是國(guó)內(nèi)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)發(fā)展的方向之一。而在漸進(jìn)改革的路上，本文認(rèn)為也可以采用一些創(chuàng)新的政策，以達(dá)到更充分激勵(lì)的目的。例如以美林的“高比率提成”制度，再結(jié)合中國(guó)國(guó)情與券商自身特點(diǎn)，設(shè)計(jì)“部分延后支付”機(jī)制。如，可考慮給經(jīng)紀(jì)人提成超過(guò)所創(chuàng)傭金的60%，但當(dāng)期僅發(fā)放其中的40%，余下20%提成，延后一年，再按月發(fā)放一年。發(fā)放的依據(jù)為：經(jīng)紀(jì)

人的當(dāng)期表現(xiàn)及為公司所做的中長(zhǎng)期工作，量化為具體比率。也可以考慮將這20%的傭金以其他方式用于經(jīng)紀(jì)人的激勵(lì)。這一措施既加大了對(duì)經(jīng)紀(jì)人的激勵(lì)，又避免了經(jīng)紀(jì)人的短期行為。這種激勵(lì)幅度有助于更多優(yōu)秀人才加盟證券經(jīng)紀(jì)行業(yè)。

第二篇：證券經(jīng)紀(jì)人合同范本[推薦]

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經(jīng)紀(jì)合同

甲方： 地址：

乙方： 地址：

甲、乙雙方本著友好協(xié)商、平等互利的原則，就合作開(kāi)發(fā)客戶(hù)事宜，達(dá)成如下協(xié)議：

第一條、甲方通過(guò)各種合法活動(dòng)，為乙方介紹證券客戶(hù)，擴(kuò)大乙方的證券交易量和證券交易傭金收入。(甲方不得將乙方現(xiàn)有的客戶(hù)作為發(fā)展介紹的對(duì)象)乙方給予甲方證券交易類(lèi)勞務(wù)費(fèi)的計(jì)算公式為：

1、凈傭金固定比例提成：通道類(lèi)產(chǎn)品手續(xù)費(fèi)凈收入總額×固定提成比例（___）

每月凈收入低于200元不得提成勞務(wù)費(fèi)，傭金費(fèi)率≤0.5‰不予提取勞務(wù)費(fèi)。

通道類(lèi)產(chǎn)品手續(xù)費(fèi)凈收入總額＝【（A、B股及封閉式基金手續(xù)費(fèi)收入－交易量×萬(wàn)分之三）+（權(quán)證手續(xù)費(fèi)收入－交易量×萬(wàn)分之一）+債券類(lèi)手續(xù)費(fèi)收入+回購(gòu)類(lèi)手續(xù)費(fèi)收入】×（1-營(yíng)業(yè)稅％）

“通道類(lèi)產(chǎn)品交易量”是指甲方客戶(hù)序列的客戶(hù)通過(guò)乙方的現(xiàn)場(chǎng)交易、網(wǎng)上交易系統(tǒng)或電話委托系統(tǒng)實(shí)際發(fā)生的證券買(mǎi)賣(mài)金額（單位為人民幣），證券買(mǎi)賣(mài)品種包括滬深A(yù)、B股、權(quán)證、基金、債券和國(guó)債回購(gòu)。其中，B股交易量折合人民幣的折算比例為證券買(mǎi)賣(mài)發(fā)生當(dāng)日國(guó)家公布的銀行（美圓、港幣）現(xiàn)鈔買(mǎi)

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入價(jià)；甲方客戶(hù)序列的定義詳見(jiàn)本協(xié)議第二條。

乙方自本協(xié)議生效后每月與甲方結(jié)算一次勞務(wù)費(fèi)。乙方向甲方支付該筆款項(xiàng)的同時(shí)，甲方應(yīng)向乙方開(kāi)具正規(guī)的、由稅務(wù)局監(jiān)制的勞務(wù)費(fèi)發(fā)票，所有稅費(fèi)由甲方承擔(dān)，乙方根據(jù)國(guó)家規(guī)定實(shí)行代扣代繳。為加強(qiáng)居間人管理，防范代理風(fēng)險(xiǎn)，居間人每月提成的10％作為風(fēng)險(xiǎn)保證金暫由券商保管，一年期滿(mǎn)后如未發(fā)生代理糾紛，由營(yíng)業(yè)部一次性退還。

第二條、甲方客戶(hù)序列是指：經(jīng)甲方介紹并攜同前往乙方處辦理資金賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)及上海證券賬戶(hù)指定交易或深圳證券賬戶(hù)托管的客戶(hù)。下列情況不能視為甲方客戶(hù)序列：①在乙方處已開(kāi)戶(hù)的客戶(hù)；②自行來(lái)乙方處開(kāi)戶(hù)且未指明誰(shuí)為經(jīng)紀(jì)人的客戶(hù)；③在乙方處撤銷(xiāo)上海證券賬戶(hù)指定交易或辦理深圳證券帳戶(hù)轉(zhuǎn)托管卻在半年內(nèi)又重新轉(zhuǎn)入乙方的客戶(hù)。

乙方憑客戶(hù)所持經(jīng)甲方蓋章認(rèn)可的預(yù)登記表為該客戶(hù)辦理開(kāi)戶(hù)或者轉(zhuǎn)入開(kāi)戶(hù)手續(xù)，并將該客戶(hù)納入甲方客戶(hù)序列，預(yù)登記表一式兩份，雙方各執(zhí)一份。

第三條、甲方需要了解屬于甲方客戶(hù)序列的客戶(hù)交易情況時(shí)，需持有該客戶(hù)和甲方事先在乙方處簽定的授權(quán)委托書(shū)。否則，乙方有權(quán)拒絕提供該客戶(hù)的交易資料。

第四條、甲方客戶(hù)序列的客戶(hù)在乙方開(kāi)戶(hù)或轉(zhuǎn)戶(hù)至乙方的，乙方 相關(guān)的轉(zhuǎn)戶(hù)費(fèi)和開(kāi)戶(hù)費(fèi)。（各營(yíng)業(yè)部視當(dāng)?shù)貙?shí)際情況收?。?/p>

第五條、屬于甲方客戶(hù)序列的客戶(hù)從乙方銷(xiāo)戶(hù)或者轉(zhuǎn)往其他證券營(yíng)業(yè)部的，該客戶(hù)將立即從甲方客戶(hù)序列中刪除。

第六條、甲方與乙方不存在勞動(dòng)合同關(guān)系或雇傭關(guān)系,甲方亦不享受乙方的工資、社保、養(yǎng)老、醫(yī)療、住房公積金等待遇。甲方在執(zhí)行本協(xié)議中與客戶(hù)發(fā)生的債權(quán)債務(wù)關(guān)系均由甲方自行處理，與乙方無(wú)

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關(guān)。

第七條、甲、乙雙方任何一方違約，另一方有權(quán)終止該協(xié)議，并向違約方提出賠償要求，賠償數(shù)額按違約方給對(duì)方造成的損失計(jì)算。

第八條、本協(xié)議不構(gòu)成雙方任何雇傭關(guān)系，甲、乙雙方應(yīng)為合作伙伴關(guān)系。

第九條、雙方職責(zé)： 1）甲方職責(zé)

①甲方在開(kāi)展業(yè)務(wù)過(guò)程中，不得損害乙方利益。收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)及宣傳內(nèi)容必須經(jīng)乙方事先同意。

②遵守乙方業(yè)務(wù)操作規(guī)程和工作規(guī)范，保守乙方的經(jīng)營(yíng)、資金和重要行政事務(wù)等商業(yè)秘密；

③保守客戶(hù)的證券交易等信息；

④不得同時(shí)在其他證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)兼任類(lèi)似性質(zhì)的客戶(hù)經(jīng)理、證券經(jīng)紀(jì)人、投資顧問(wèn)等。

2）乙方職責(zé)

①乙方有對(duì)甲方的服務(wù)內(nèi)容和方法進(jìn)行監(jiān)督、規(guī)范的權(quán)利； ②向甲方提供所擁有的信息和咨訊； ③按本協(xié)議向甲方支付勞務(wù)費(fèi)； ④負(fù)責(zé)組織經(jīng)紀(jì)人的業(yè)務(wù)會(huì)議；

第十條、甲方如有違反有關(guān)法律法規(guī)行為或有損害乙方利益的行為，情節(jié)嚴(yán)重的，乙方有權(quán)終止本協(xié)議并視情況追究甲方的責(zé)任。此外甲方如有下列情況之一，乙方有權(quán)單方解除協(xié)議：

1）向客戶(hù)作出投資保底、虧損有限或必定利益等承諾，或?yàn)榭蛻?hù)提供證券價(jià)格上漲或下跌的肯定性意見(jiàn)；

2）與客戶(hù)達(dá)成盈虧比例承擔(dān)的協(xié)議；

3）為獲取提成獎(jiǎng)勵(lì)比例而鼓勵(lì)客戶(hù)頻繁買(mǎi)進(jìn)賣(mài)出證券；

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4）故意為客戶(hù)提供虛假的信息及資料的； 5）與客戶(hù)聯(lián)手操縱證券價(jià)格；

6）代為客戶(hù)辦理證券交易手續(xù)（包括但不限于修改密碼、開(kāi)通委托方式、提取資金、辦理撤銷(xiāo)指定交易或轉(zhuǎn)托管手續(xù)；

7）為招攬客戶(hù)而惡意詆毀乙方的其他經(jīng)紀(jì)人。

本協(xié)議一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份，具有同等法律效力。本協(xié)議的有效期自200年 月 日至200年 月 日。本協(xié)議自甲、乙雙方簽章之日起生效。本協(xié)議有效期期滿(mǎn)前的一個(gè)月內(nèi)，甲、乙雙方如對(duì)本協(xié)議無(wú)異議的，本協(xié)議有效期將自動(dòng)延長(zhǎng)一年。

甲 方： 乙 方：

授權(quán)代表： 授權(quán)代表：

簽署日期：200 年 月 日 簽署日期：200 年 月 日

第三篇：美國(guó)美林證券經(jīng)紀(jì)人成功經(jīng)驗(yàn)（xiexiebang推薦）

美國(guó)美林證券經(jīng)紀(jì)人(FC)模式的成功之道

美林的(FC)模式是一套非常成熟的經(jīng)紀(jì)人制度模式.如今,美林已擁有超過(guò)1.6萬(wàn)名經(jīng)紀(jì)人,網(wǎng)下服務(wù)仍是其主要的經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)模式之一,顯示了(FC)模式的強(qiáng)大生命力.美林在客戶(hù)服務(wù)方面主要采取了大客戶(hù)戰(zhàn)略,在傭金制度上推行年費(fèi)制度,在服務(wù)產(chǎn)品方面推出“綜合性選擇(IntegratedChoice)系列產(chǎn)品.這些措施構(gòu)成了一個(gè)有機(jī)整體,為FC模式的運(yùn)作搭建了一個(gè)完整的平臺(tái).從2000年開(kāi)始,美林決定不再接受10萬(wàn)美元以下的客戶(hù)開(kāi)戶(hù),并計(jì)劃在2-3年內(nèi)將這一標(biāo)準(zhǔn)提高到25萬(wàn)美元.美林在剛剛開(kāi)始實(shí)施這項(xiàng)制度的時(shí)候遇到了較大的阻力,如短期收益下降,FC的抵觸情緒等,但事實(shí)證明,美林的大客戶(hù)戰(zhàn)略是成功的.年費(fèi)制度:美林一直鼓勵(lì)FC引導(dǎo)客戶(hù)使用付費(fèi)式服務(wù),在傭金收取制度上,美林推行年費(fèi)制度,一般按客戶(hù)資產(chǎn)的1-1.5%比例按季收取.傭金實(shí)行年費(fèi)制有利于穩(wěn)定券商的收益.FC還可以根據(jù)收取年費(fèi)的不同標(biāo)準(zhǔn),為客戶(hù)提供不同級(jí)別的顧問(wèn)服務(wù).□,”綜合性選擇“服務(wù)戰(zhàn)略: 美林于1999年6月1日正式推出一項(xiàng)跨世紀(jì)的競(jìng)爭(zhēng)戰(zhàn)略——”綜合性選擇“服務(wù)系列產(chǎn)品,即把為客戶(hù)提供的服務(wù)分成5個(gè)不同的級(jí)別,分別按不同的標(biāo)準(zhǔn)收取傭金.”綜合性選擇“服務(wù)戰(zhàn)略的推出,使美林成為一個(gè)金融服務(wù)的超級(jí)市場(chǎng),真正做到讓客戶(hù)選擇其所需的產(chǎn)品,選擇其所需的各檔次的咨詢(xún)服務(wù)以及選擇其所需的交易方式.FC只需做好份內(nèi)事.美林的經(jīng)紀(jì)人模式之所以被稱(chēng)為FC制度,是因?yàn)槊懒值慕?jīng)紀(jì)人被稱(chēng)為FC(Financial Consulant),雖然FC字面意思是理財(cái)顧問(wèn),但對(duì)于美林來(lái)說(shuō),FC的市場(chǎng)定位更多地承擔(dān)了”市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)“的角色,其作為”理財(cái)顧問(wèn)“的功能,更多的是依靠美林強(qiáng)大的研究力量所建立的TCA(Trusted Clobal Advisor)信息平臺(tái).在美林的營(yíng)業(yè)部里看不到一個(gè)客戶(hù),有的只是大量的FC和極少的幾個(gè)管理者,他們就是處于前臺(tái)工作的經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)人員.由于美林實(shí)行大客戶(hù)戰(zhàn)略,并不面向小資金散戶(hù)服務(wù),因此營(yíng)業(yè)部不需要花費(fèi)大量成本去裝修或配備設(shè)備.美林的每個(gè)FC都管理著許多客戶(hù),少則一二百,多則七八百,甚至上千,管理的資產(chǎn)從2千萬(wàn)到成百上千億.這些客戶(hù)全由FC自己開(kāi)發(fā),客戶(hù)的開(kāi)戶(hù),資金轉(zhuǎn)賬,對(duì)賬單的寄送,以及金融信息的資訊服務(wù)都由FC一手包辦,從而實(shí)現(xiàn)”一對(duì)一“的服務(wù).FC作為處于第一線的營(yíng)銷(xiāo)人員,其工作主要就是市場(chǎng)開(kāi)發(fā)和客戶(hù)維護(hù).FC為客戶(hù)提供服務(wù)的內(nèi)容主要包括:為客戶(hù)提供財(cái)務(wù)計(jì)劃書(shū),為客戶(hù)投資交易各種金融工具(包括股票,債券,共同基金等)提供便利(包括為客戶(hù)下單,定期寄送對(duì)賬單等),提供及時(shí)的金融信息資訊,根據(jù)客戶(hù)的風(fēng)險(xiǎn)偏好提供投資組合等.不過(guò)財(cái)務(wù)計(jì)劃書(shū)的制作,以及金融信息的資料來(lái)源和提供投資組合建議等都不用FC自己分析,制作,FC只需通過(guò)TCA系統(tǒng)輸入客戶(hù)的相關(guān)資料,客戶(hù)的財(cái)務(wù)計(jì)劃書(shū)即可在短時(shí)間內(nèi)由總部研究部門(mén)制作完成,金融信息資料也由總部的研究機(jī)構(gòu)收集制作,并建立信息平臺(tái),通過(guò)TCA系統(tǒng)傳遞給FC.美林FC制度的成功經(jīng)驗(yàn)可以歸結(jié)為以下幾個(gè)方面:

(1)有”客戶(hù)利益永遠(yuǎn)至上“理念作為導(dǎo)向.美林自稱(chēng)為”買(mǎi)入類(lèi)券商",他們堅(jiān)持兩點(diǎn)原則:一是鼓勵(lì)客戶(hù)做長(zhǎng)期投資,二是盡最大可能降低客戶(hù)的投資風(fēng)險(xiǎn).美林認(rèn)為只有客戶(hù)資產(chǎn)的穩(wěn)定增長(zhǎng),才是券商未來(lái)穩(wěn)定收益的來(lái)源,對(duì)于過(guò)于激進(jìn)的客戶(hù),他們寧愿放棄.(2)FC有正確的市場(chǎng)定位.FC的主要職能是開(kāi)拓市場(chǎng),以服務(wù)留住客戶(hù),研究咨詢(xún)主要憑借研究部門(mén),通過(guò)栽鄖粵信息平臺(tái)來(lái)完成.因此,FC的營(yíng)銷(xiāo)能力遠(yuǎn)比其證券專(zhuān)業(yè)技能更為重要.(3)有系統(tǒng)的制度保障.對(duì)于經(jīng)紀(jì)人資格管理,經(jīng)紀(jì)人職責(zé),經(jīng)紀(jì)人行為監(jiān)管,經(jīng)紀(jì)人考核和培訓(xùn),經(jīng)紀(jì)人利益激勵(lì)等各個(gè)方面都有明確的規(guī)定,使美林能夠不斷優(yōu)化經(jīng)紀(jì)人隊(duì)伍.(4)有實(shí)力雄厚的研究力量作后盾.美林擁有一個(gè)700多人的專(zhuān)職研究部門(mén),其研究報(bào)告的設(shè)計(jì)注重為經(jīng)紀(jì)人的對(duì)外服務(wù)提供便利.(5)有功能強(qiáng)大的TCA信息平臺(tái)實(shí)現(xiàn)研究后臺(tái)對(duì)經(jīng)紀(jì)人前臺(tái)的支撐.TCA主要是一個(gè)經(jīng)紀(jì)人工作平臺(tái),實(shí)現(xiàn)經(jīng)紀(jì)人與研究部門(mén)的溝通,還可以根據(jù)客戶(hù)的信息自動(dòng)制作完成財(cái)務(wù)計(jì)劃書(shū)等,當(dāng)然客戶(hù)通過(guò)這個(gè)平臺(tái)也能查詢(xún)相關(guān)信息.TCA信息平臺(tái)是美林FC制度得以成功的技術(shù)保障.

第四篇：證監(jiān)會(huì)-證券經(jīng)紀(jì)人管理暫行規(guī)定

證監(jiān)會(huì)公布證券經(jīng)紀(jì)人管理暫行規(guī)定 http://.cn2009年03月16日 18:46證監(jiān)會(huì)網(wǎng)站

證監(jiān)會(huì)公告[2009]2號(hào)

現(xiàn)公布《證券經(jīng)紀(jì)人管理暫行規(guī)定》，自2009年4月13日起施行。

二○○九年三月十三日

證券經(jīng)紀(jì)人管理暫行規(guī)定

第一條為了加強(qiáng)對(duì)證券經(jīng)紀(jì)人的監(jiān)管，規(guī)范證券經(jīng)紀(jì)人的執(zhí)業(yè)行為，保護(hù)客戶(hù)的合法權(quán)益，根據(jù)《證券法》和《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》(以下簡(jiǎn)稱(chēng)《條例》)，制定本規(guī)定。

第二條證券公司可以通過(guò)公司員工或者委托公司以外的人員從事客戶(hù)招攬和客戶(hù)服務(wù)等活動(dòng)。委托公司以外的人員的，應(yīng)當(dāng)按照《條例》規(guī)定的證券經(jīng)紀(jì)人形式進(jìn)行，不得采取其他形式。

前款所稱(chēng)證券經(jīng)紀(jì)人，是指接受證券公司的委托，代理其從事客戶(hù)招攬和客戶(hù)服務(wù)等活動(dòng)的證券公司以外的自然人。

第三條證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全證券經(jīng)紀(jì)人管理制度，采取有效措施，對(duì)證券經(jīng)紀(jì)人及其執(zhí)業(yè)行為實(shí)施集中統(tǒng)一管理，保障證券經(jīng)紀(jì)人具備基本的職業(yè)道德和業(yè)務(wù)素質(zhì)，防止證券經(jīng)紀(jì)人在執(zhí)業(yè)過(guò)程中從事違法違規(guī)或者超越代理權(quán)限、損害客戶(hù)合法權(quán)益的行為。

第四條證券經(jīng)紀(jì)人為證券從業(yè)人員，應(yīng)當(dāng)通過(guò)證券從業(yè)人員資格考試，并具備規(guī)定的證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)條件。

證券經(jīng)紀(jì)人只能接受一家證券公司的委托，并應(yīng)當(dāng)專(zhuān)門(mén)代理證券公司從事客戶(hù)招攬和客戶(hù)服務(wù)等活動(dòng)。

第五條證券公司應(yīng)當(dāng)在與證券經(jīng)紀(jì)人簽訂委托合同前，對(duì)其資格條件進(jìn)行嚴(yán)格審查。對(duì)不具備規(guī)定條件的人員，證券公司不得與其簽訂委托合同。

第六條證券公司與證券經(jīng)紀(jì)人簽訂委托合同，應(yīng)當(dāng)遵循平等、自愿、誠(chéng)實(shí)信用的原則，公平地確定雙方的權(quán)利和義務(wù)。

委托合同應(yīng)當(dāng)載明下列事項(xiàng)：

(一)證券公司的名稱(chēng)和證券經(jīng)紀(jì)人的姓名；

(二)證券經(jīng)紀(jì)人的代理權(quán)限；

(三)證券經(jīng)紀(jì)人的代理期間；

(四)證券經(jīng)紀(jì)人服務(wù)的證券營(yíng)業(yè)部；

(五)證券經(jīng)紀(jì)人的執(zhí)業(yè)地域范圍；

(六)證券經(jīng)紀(jì)人的基本行為規(guī)范；

(七)證券經(jīng)紀(jì)人的報(bào)酬計(jì)算與支付方式；

(八)雙方權(quán)利義務(wù)；

(九)違約責(zé)任。

證券經(jīng)紀(jì)人的執(zhí)業(yè)地域范圍，應(yīng)當(dāng)與其服務(wù)的證券公司的管理能力及證券營(yíng)業(yè)部的客戶(hù)管理水平和客戶(hù)服務(wù)的合理區(qū)域相適應(yīng)。

第七條證券公司應(yīng)當(dāng)對(duì)證券經(jīng)紀(jì)人進(jìn)行不少于60個(gè)小時(shí)的執(zhí)業(yè)前培訓(xùn)，其中法律法規(guī)和職業(yè)道德的培訓(xùn)時(shí)間不少于20個(gè)小時(shí)。證券公司應(yīng)當(dāng)對(duì)證券經(jīng)紀(jì)人執(zhí)業(yè)前培訓(xùn)的效果進(jìn)行測(cè)試。

第八條證券公司應(yīng)當(dāng)在與證券經(jīng)紀(jì)人簽訂委托合同、對(duì)其進(jìn)行執(zhí)業(yè)前培訓(xùn)并經(jīng)測(cè)試合格后，為其向中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)(以下簡(jiǎn)稱(chēng)協(xié)會(huì))進(jìn)行執(zhí)業(yè)注冊(cè)登記。執(zhí)業(yè)注冊(cè)登記事項(xiàng)包括證券經(jīng)紀(jì)人的姓名、身份證號(hào)碼、代理權(quán)限、代理期間、服務(wù)的證券營(yíng)業(yè)部、執(zhí)業(yè)地域范圍和公司查詢(xún)與投訴電話等。

證券公司應(yīng)當(dāng)在為證券經(jīng)紀(jì)人進(jìn)行執(zhí)業(yè)注冊(cè)登記后，按照協(xié)會(huì)的規(guī)定打印證券經(jīng)紀(jì)人證書(shū)，并加蓋公司公章，頒發(fā)給證券經(jīng)紀(jì)人。證券經(jīng)紀(jì)人證書(shū)由協(xié)會(huì)統(tǒng)一印制、編號(hào)。

第九條證券經(jīng)紀(jì)人證書(shū)載明事項(xiàng)發(fā)生變動(dòng)的，證券公司應(yīng)當(dāng)將該證書(shū)收回，向協(xié)會(huì)變更該人員的執(zhí)業(yè)注冊(cè)登記，并按照本規(guī)定第八條第二款辦理新證書(shū)的打印和頒發(fā)事宜。

證券公司終止與證券經(jīng)紀(jì)人的委托關(guān)系的，應(yīng)當(dāng)收回其證券經(jīng)紀(jì)人證書(shū)，并自委托關(guān)系終止之日起5個(gè)工作日內(nèi)向協(xié)會(huì)注銷(xiāo)該人員的執(zhí)業(yè)注冊(cè)登記。證券公司因故未能收回證券經(jīng)紀(jì)人證書(shū)的，應(yīng)當(dāng)自委托關(guān)系終止之日起10個(gè)工作日內(nèi)，通過(guò)證監(jiān)會(huì)指定報(bào)紙和公司網(wǎng)站等媒體公告該證書(shū)作廢。

第十條取得證券經(jīng)紀(jì)人證書(shū)后，證券經(jīng)紀(jì)人方可執(zhí)業(yè)。證券經(jīng)紀(jì)人應(yīng)當(dāng)在執(zhí)業(yè)過(guò)程中向客戶(hù)出示證券經(jīng)紀(jì)人證書(shū)，明示其與證券公司的委托代理關(guān)系，并在委托合同約定的代理權(quán)限、代理期間、執(zhí)業(yè)地域范圍內(nèi)從事客戶(hù)招攬和客戶(hù)服務(wù)等活動(dòng)。

第十一條證券經(jīng)紀(jì)人在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，可以根據(jù)證券公司的授權(quán)，從事下列部分或者全部活動(dòng)：

(一)向客戶(hù)介紹證券公司和證券市場(chǎng)的基本情況；

(二)向客戶(hù)介紹證券投資的基本知識(shí)及開(kāi)戶(hù)、交易、資金存取等業(yè)務(wù)流程；

(三)向客戶(hù)介紹與證券交易有關(guān)的法律、行政法規(guī)、證監(jiān)會(huì)規(guī)定、自律規(guī)則和證券公司的有關(guān)規(guī)定；

(四)向客戶(hù)傳遞由證券公司統(tǒng)一提供的研究報(bào)告及與證券投資有關(guān)的信息；

(五)向客戶(hù)傳遞由證券公司統(tǒng)一提供的證券類(lèi)金融產(chǎn)品宣傳推介材料及有關(guān)信息；

(六)法律、行政法規(guī)和證監(jiān)會(huì)規(guī)定證券經(jīng)紀(jì)人可以從事的其他活動(dòng)。

第十二條證券經(jīng)紀(jì)人從事客戶(hù)招攬和客戶(hù)服務(wù)等活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)和行政管理部門(mén)的規(guī)定、自律規(guī)則以及職業(yè)道德，自覺(jué)接受所服務(wù)的證券公司的管理，履行委托合同約定的義務(wù)，向客戶(hù)充分提示證券投資的風(fēng)險(xiǎn)。

第十三條證券經(jīng)紀(jì)人應(yīng)當(dāng)在本規(guī)定第十一條規(guī)定和證券公司授權(quán)的范圍內(nèi)執(zhí)業(yè)，不得有下列行為：

(一)替客戶(hù)辦理賬戶(hù)開(kāi)立、注銷(xiāo)、轉(zhuǎn)移，證券認(rèn)購(gòu)、交易或者資金存取、劃轉(zhuǎn)、查詢(xún)等事宜；

(二)提供、傳播虛假或者誤導(dǎo)客戶(hù)的信息，或者誘使客戶(hù)進(jìn)行不必要的證券買(mǎi)賣(mài)；

(三)與客戶(hù)約定分享投資收益，對(duì)客戶(hù)證券買(mǎi)賣(mài)的收益或者賠償證券買(mǎi)賣(mài)的損失作出承諾；

(四)采取貶低競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手、進(jìn)入競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手營(yíng)業(yè)場(chǎng)所勸導(dǎo)客戶(hù)等不正當(dāng)手段招攬客戶(hù)；

(五)泄漏客戶(hù)的商業(yè)秘密或者個(gè)人隱私；

(六)為客戶(hù)之間的融資提供中介、擔(dān)保或者其他便利；

(七)為客戶(hù)提供非法的服務(wù)場(chǎng)所或者交易設(shè)施，或者通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)、新聞媒體從事客戶(hù)招攬和客戶(hù)服務(wù)等活動(dòng)；

(八)委托他人代理其從事客戶(hù)招攬和客戶(hù)服務(wù)等活動(dòng)；

(九)損害客戶(hù)合法權(quán)益或者擾亂市場(chǎng)秩序的其他行為。

第十四條證券公司應(yīng)當(dāng)按照協(xié)會(huì)的規(guī)定，組織對(duì)證券經(jīng)紀(jì)人的后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)。

第十五條證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全證券經(jīng)紀(jì)人執(zhí)業(yè)支持系統(tǒng)，向證券經(jīng)紀(jì)人提供其執(zhí)業(yè)所需的有關(guān)資料和信息。

第十六條證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全信息查詢(xún)制度，保證客戶(hù)能夠通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)、電話或者互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)的方式隨時(shí)查詢(xún)證券經(jīng)紀(jì)人的姓名、代理權(quán)限、代理期間、服務(wù)的證券營(yíng)業(yè)部、執(zhí)業(yè)地域范圍及證券經(jīng)紀(jì)人證書(shū)編號(hào)等信息，能夠通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)或者互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)的方式查看證券經(jīng)紀(jì)人的照片。

證券公司應(yīng)當(dāng)按月或者按季將證券經(jīng)紀(jì)人所招攬和服務(wù)客戶(hù)賬戶(hù)的交易情況及資產(chǎn)余額等信息，以信函、電子郵件、手機(jī)短信或者其他適當(dāng)方式提供給客戶(hù)。證券公司與客戶(hù)另有約定的，從其約定。

第十七條證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全客戶(hù)回訪制度，指定人員定期通過(guò)面談、電話、信函或者其他方式對(duì)證券經(jīng)紀(jì)人招攬和服務(wù)的客戶(hù)進(jìn)行回訪，了解證券經(jīng)紀(jì)人的執(zhí)業(yè)情況，并作出完整記錄。負(fù)責(zé)客戶(hù)回訪的人員不得從事客戶(hù)招攬和客戶(hù)服務(wù)活動(dòng)。

第十八條證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全異常交易和操作監(jiān)控制度，采取技術(shù)手段，對(duì)證券經(jīng)紀(jì)人所招攬和服務(wù)客戶(hù)的賬戶(hù)進(jìn)行有效監(jiān)控，發(fā)現(xiàn)異常情況的，立即查明原因并按照規(guī)定處理。

第十九條證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全客戶(hù)投訴和糾紛處理機(jī)制，明確處理流程，妥善處理客戶(hù)投訴和與客戶(hù)之間的糾紛，持續(xù)做好客戶(hù)投訴和糾紛處理工作。證券公司應(yīng)當(dāng)保證在營(yíng)業(yè)時(shí)間內(nèi)，有專(zhuān)門(mén)人員受理客戶(hù)投訴、接待客戶(hù)來(lái)訪。證券公司的客戶(hù)投訴渠道和糾紛處理流程，應(yīng)當(dāng)在公司網(wǎng)站和證券營(yíng)業(yè)部的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所公示。

證券經(jīng)紀(jì)人被投訴情況以及證券公司對(duì)客戶(hù)投訴、糾紛和不穩(wěn)定事件的防范和處理效果，作為衡量證券公司內(nèi)部管理能力和客戶(hù)服務(wù)水平的重要指標(biāo)，納入其分類(lèi)評(píng)價(jià)范圍。

第二十條證券公司應(yīng)當(dāng)將證券經(jīng)紀(jì)人的執(zhí)業(yè)行為納入公司合規(guī)管理范圍，并建立科學(xué)合理的證券經(jīng)紀(jì)人績(jī)效考核制度，將證券經(jīng)紀(jì)人執(zhí)業(yè)行為的合規(guī)性納入其績(jī)效考核范圍。

證券公司應(yīng)當(dāng)將證券營(yíng)業(yè)部對(duì)證券經(jīng)紀(jì)人管理的有效性納入其績(jī)效考核范圍。

第二十一條證券經(jīng)紀(jì)人在執(zhí)業(yè)過(guò)程中發(fā)生違反證券公司內(nèi)部管理制度、自律規(guī)則或者法律、行政法規(guī)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)和行政管理部門(mén)規(guī)定行為的，證券公司應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)規(guī)定和委托合同的約定，追究其責(zé)任，并及時(shí)向公司住所地和該證券

經(jīng)紀(jì)人服務(wù)的證券營(yíng)業(yè)部所在地證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。證券經(jīng)紀(jì)人不再具備規(guī)定的執(zhí)業(yè)條件的，證券公司應(yīng)當(dāng)解除委托合同。

證券經(jīng)紀(jì)人的行為涉嫌違反法律、行政法規(guī)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)和行政管理部門(mén)規(guī)定的，證券公司應(yīng)當(dāng)及時(shí)報(bào)告有關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)或者行政管理部門(mén)；涉嫌刑事犯罪的，證券公司應(yīng)當(dāng)及時(shí)向有關(guān)司法機(jī)關(guān)舉報(bào)。

第二十二條證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全證券經(jīng)紀(jì)人檔案，實(shí)現(xiàn)證券經(jīng)紀(jì)人執(zhí)業(yè)過(guò)程留痕。證券經(jīng)紀(jì)人檔案應(yīng)當(dāng)記載證券經(jīng)紀(jì)人的個(gè)人基本信息、證券從業(yè)資格狀態(tài)、代理權(quán)限、代理期間、服務(wù)的證券營(yíng)業(yè)部、執(zhí)業(yè)地域范圍、執(zhí)業(yè)前及后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)情況、執(zhí)業(yè)活動(dòng)情況、客戶(hù)投訴及處理情況、違法違規(guī)及超越代理權(quán)限行為的處理情況和績(jī)效考核情況等信息。

第二十三條證券公司應(yīng)當(dāng)在每年1月31日之前，向住所地證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)送證券經(jīng)紀(jì)人管理報(bào)告。報(bào)告應(yīng)當(dāng)至少包括下列內(nèi)容：

(一)本與證券經(jīng)紀(jì)人有關(guān)的管理制度、內(nèi)控機(jī)制和技術(shù)系統(tǒng)的運(yùn)行和改進(jìn)情況；

(二)本證券經(jīng)紀(jì)人數(shù)量的變動(dòng)情況，報(bào)告期末證券經(jīng)紀(jì)人的數(shù)量及在證券營(yíng)業(yè)部的分布情況；

(三)本證券經(jīng)紀(jì)人委托合同執(zhí)行情況、證券經(jīng)紀(jì)人報(bào)酬支付和合法權(quán)益保障情況；

(四)本證券經(jīng)紀(jì)人執(zhí)業(yè)前培訓(xùn)和后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)的內(nèi)容、方式、時(shí)間和接受培訓(xùn)的人數(shù)以及下一的培訓(xùn)計(jì)劃；

(五)本與證券經(jīng)紀(jì)人有關(guān)的客戶(hù)投訴和糾紛及其處理情況，當(dāng)前可能出現(xiàn)集中投訴的事項(xiàng)、形成原因及擬采取的化解措施。

第二十四條協(xié)會(huì)負(fù)責(zé)制定有關(guān)自律規(guī)則，組織或者辦理證券經(jīng)紀(jì)人的資格考試、注冊(cè)登記、證書(shū)印制與后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)，并可以對(duì)證券公司委托、管理證券經(jīng)紀(jì)人的情況和證券經(jīng)紀(jì)人的執(zhí)業(yè)行為進(jìn)行監(jiān)督檢查，對(duì)違反自律規(guī)則的證券公司和證券經(jīng)紀(jì)人予以紀(jì)律處分。

協(xié)會(huì)建立證券經(jīng)紀(jì)人數(shù)據(jù)庫(kù)，向社會(huì)公眾提供證券經(jīng)紀(jì)人執(zhí)業(yè)注冊(cè)登記信息的查詢(xún)服務(wù)。

第二十五條證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)依法對(duì)證券經(jīng)紀(jì)人進(jìn)行監(jiān)督管理。對(duì)違法違規(guī)的證券經(jīng)紀(jì)人，依法采取監(jiān)管措施或者予以行政處罰。對(duì)違反規(guī)定或者因管理不善導(dǎo)致證券經(jīng)紀(jì)人違法違規(guī)、客戶(hù)大量投訴、出現(xiàn)重大糾紛、不穩(wěn)定事件的證券公司，可以要求其提高經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)資本準(zhǔn)備計(jì)算比例和有關(guān)證券營(yíng)業(yè)部的分支機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)資本準(zhǔn)備計(jì)算金額，并依法采取限制其證券經(jīng)紀(jì)人規(guī)模等監(jiān)管措施或者予以行政處罰。

證券公司和證券經(jīng)紀(jì)人的失信行為信息，記入證券期貨市場(chǎng)誠(chéng)信信息數(shù)據(jù)庫(kù)系統(tǒng)。

第二十六條證券公司應(yīng)當(dāng)將與證券經(jīng)紀(jì)人有關(guān)的管理制度、證券經(jīng)紀(jì)人制度啟動(dòng)實(shí)施方案報(bào)公司住所地證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。經(jīng)住所地證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)現(xiàn)場(chǎng)核查，確認(rèn)其相關(guān)管理制度、內(nèi)控機(jī)制和技術(shù)系統(tǒng)已經(jīng)建立并能有效運(yùn)行，證券經(jīng)紀(jì)人制度啟動(dòng)實(shí)施方案合理可行，證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)已經(jīng)滿(mǎn)足合規(guī)要求后，證券公司方可委托證券經(jīng)紀(jì)人從事客戶(hù)招攬和客戶(hù)服務(wù)等活動(dòng)。

證券營(yíng)業(yè)部在啟動(dòng)實(shí)施證券經(jīng)紀(jì)人制度前，應(yīng)當(dāng)將證券公司與證券經(jīng)紀(jì)人有關(guān)的管理制度和證券經(jīng)紀(jì)人制度啟動(dòng)實(shí)施方案報(bào)所在地證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案，并接受所在地證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)的監(jiān)管。

與證券經(jīng)紀(jì)人有關(guān)的管理制度，應(yīng)當(dāng)至少包括證券經(jīng)紀(jì)人的資格管理、委托合同管理、執(zhí)業(yè)前和后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)、證書(shū)管理、行為規(guī)范、報(bào)酬計(jì)算與支付方式以及本規(guī)定第十五條至第二十二條規(guī)定的事項(xiàng)等內(nèi)容；證券經(jīng)紀(jì)人制度啟動(dòng)實(shí)施方案，應(yīng)當(dāng)至少包括實(shí)施該制度的證券營(yíng)業(yè)部的選擇標(biāo)準(zhǔn)和確定程序、實(shí)施該制度的基本步驟等內(nèi)容。

第二十七條證券公司的員工從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)，參照本規(guī)定執(zhí)行。

證券公司的證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)人員數(shù)量應(yīng)當(dāng)與公司的管理能力相適應(yīng)。第二十八條本規(guī)定自2009年4月13日起施行。

第五篇：證券經(jīng)紀(jì)人專(zhuān)項(xiàng)考試

證券經(jīng)紀(jì)人專(zhuān)項(xiàng)考試《證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)實(shí)務(wù)》試題 單選題

題目1：深圳證券交易所接受基金份額申購(gòu)、贖回申報(bào)的時(shí)間為每個(gè)交易日的()。

A:9：30～11：30、13：00～15：00 B:9：15～11：30、13：OO～15：OO √ C:9：15～11：30、13：30一15：00 D:9：15一11：00、13：00～15：00

題目2：使產(chǎn)品或服務(wù)順利地被使用或者消費(fèi)的一整套相互依存的組織是指()。

A:營(yíng)銷(xiāo)策略

B:市場(chǎng)細(xì)分

C:營(yíng)銷(xiāo)渠道 √ D:市場(chǎng)選擇

題目3：投資者通過(guò)一級(jí)交易商申請(qǐng)以一定數(shù)量的基金份額換取一攬子股票和少量現(xiàn)金是()。

A:申購(gòu)

B:贖回 √ C:買(mǎi)人

D:賣(mài)出

題目4：中國(guó)結(jié)算公司的分公司進(jìn)行申購(gòu)資金凍結(jié)處理的時(shí)間是()。

A:T+O日

B:T+1日 √ C:T+2日

D:T+3日

題目5：國(guó)際證券界發(fā)行證券的通行做法是()。

A:網(wǎng)上累計(jì)投標(biāo)詢(xún)價(jià)發(fā)行

B:網(wǎng)上定價(jià)市值配售

C:網(wǎng)上競(jìng)價(jià)發(fā)行 √ D:網(wǎng)上定價(jià)發(fā)行

題目6：根據(jù)客戶(hù)不同的需求特征將整體市場(chǎng)劃分成若干個(gè)不同群體的過(guò)程是()。

A:客戶(hù)招攬

B:市場(chǎng)細(xì)分 √ C:證券市場(chǎng)細(xì)分

D:市場(chǎng)選擇

題目7：客戶(hù)對(duì)證券公司的整體印象和感受是指服務(wù)質(zhì)量評(píng)價(jià)因素中的()。

A:過(guò)程質(zhì)量

B:輸出質(zhì)量

C:物理質(zhì)量

D:合作質(zhì)量 √

題目8：權(quán)證買(mǎi)人申報(bào)數(shù)量為()的整數(shù)倍。

A:10 000份

B:1 000份

C:100份 √ D:10份

題目9：根據(jù)投資者的投資動(dòng)機(jī)、投資偏好、交易行為、持倉(cāng)結(jié)構(gòu)等行為特征來(lái)細(xì)分客戶(hù)，然后根據(jù)不同的行為特征所對(duì)應(yīng)的不同需求，為其提供差異化的服務(wù)的市場(chǎng)細(xì)分依據(jù)是()。

A:地理因素

B:人口因素

C:心理因素

D:行為因素 √

題目10：營(yíng)銷(xiāo)人員與客戶(hù)進(jìn)行充分溝通后達(dá)成共識(shí)，認(rèn)同并購(gòu)買(mǎi)營(yíng)銷(xiāo)人員推介所在證券公司的營(yíng)銷(xiāo)產(chǎn)品及服務(wù)的過(guò)程是()。

A:客戶(hù)維持

B:客戶(hù)服務(wù)

C:客戶(hù)關(guān)系建立

D:客戶(hù)促成 √

題目11：上海證券交易所規(guī)定，新股申購(gòu)時(shí)，每一申購(gòu)單位的股數(shù)是()。

A:100股

B:500股

C:1 000股 √ D:5 000股

題目12：20題條件下，實(shí)際凈申購(gòu)金額為()元。

A:10 150．025 B:101 500．25 C:98 521．75 √ D:9 852．22

題目13：主承銷(xiāo)商公布中簽結(jié)果，證券登記結(jié)算公司對(duì)未中簽部分的申購(gòu)款予以解凍，并按規(guī)定進(jìn)行新股認(rèn)購(gòu)款劃付的時(shí)間是()。

A:T+0日

B:T+1日

C:T+2日

D:T+3日 √

題目14：股票、封閉式基金交易出現(xiàn)異常波動(dòng)的，．證券交易所可以決定的行為是()。

A:掛牌

B:摘牌

C:復(fù)牌

D:停牌 √

題目15：在25題條件下，凈贖回金額為()。

A:9 203．75元

B:9 2037．5元 √ C:10 198．75元

D:1 019．875元題目16：在給客戶(hù)提供服務(wù)的過(guò)程中，傳遞過(guò)程的質(zhì)量是服務(wù)質(zhì)量評(píng)價(jià)因素中的()。

A:過(guò)程質(zhì)量 √ B:物理質(zhì)量

C:相互接觸質(zhì)量

D:輸出質(zhì)量

題目17：在20題條件下，退款金額為()。

A:0元

B:1元

C:0．94元

D:0．45元 √

題目18：在20題條件下，申購(gòu)手續(xù)費(fèi)為（）。

A:1 477．8元 √ B:147．78元

C:1 500元

D:150元

題目19：銷(xiāo)售產(chǎn)品時(shí)同時(shí)提供的其他服務(wù)或利益，也稱(chēng)附加產(chǎn)品或外延產(chǎn)品，包括運(yùn)送安裝、培訓(xùn)維修、售后服務(wù)等指的服務(wù)產(chǎn)品層次是()。

A:第一層次

B:第二層次

C:第三層次 √ D:第四層次

題目20：B股最后交易日是()。

A:T-3日前

B:T日

C:T+3日 √ D:T+2日

題目21：A股權(quán)益登記日是()。

A:T-1日前

B:T日 √ C:T+1日

D:T+3日

題目22：一個(gè)批發(fā)商和一個(gè)零售商構(gòu)成的是()。

A:三級(jí)渠道

B:二級(jí)渠道 √ C:一級(jí)渠道

D:零級(jí)渠道

題目23：A股除息日是()。

A:T-4日前

B:T+1日

C:T+3日

D:T+4日 √

題目24：專(zhuān)注于投資的長(zhǎng)期增值，并愿意為此承受較大的風(fēng)險(xiǎn)的客戶(hù)類(lèi)型是()。

A:保守型

B:穩(wěn)健型

C:積極型 √ D:風(fēng)險(xiǎn)厭惡型

題目25：證券交易所對(duì)上市公司股票交易實(shí)行其他特別處理的情形是()。

A:在法定期限內(nèi)未披露報(bào)告或者半報(bào)告，公司股票已停牌2個(gè)月

B:最近一個(gè)會(huì)計(jì)的審計(jì)結(jié)果顯示其股東權(quán)益為負(fù) √ C:最近2年連續(xù)虧損

D:處于股票恢復(fù)上市交易日至其恢復(fù)上市后首個(gè)報(bào)告披露日期間

題目26：在25題條件下，贖回手續(xù)費(fèi)為()。

A:512．5元

B:51．25元

C:462．5 √ D:46．25元

題目27：權(quán)證發(fā)行人應(yīng)在權(quán)證發(fā)行結(jié)束后()工作日內(nèi)，將權(quán)證發(fā)行結(jié)果報(bào)送證券交易所，并提交權(quán)證上市申請(qǐng)材料。

A:1個(gè)

B:2個(gè) √

C:3個(gè)

D:4個(gè)

題目28：證券公司為了提高競(jìng)爭(zhēng)力，根據(jù)客戶(hù)的需求提供的有形或無(wú)形服務(wù)是()。

A:附加服務(wù) √ B:無(wú)形服務(wù)

C:核心服務(wù)

D:有形服務(wù)

題目29：深圳證券交易所，配股認(rèn)購(gòu)于R+1日開(kāi)始，認(rèn)購(gòu)期為()。

A:5個(gè)工作日 √ B:4個(gè)工作日

C:3個(gè)工作日

D:2個(gè)工作日

題目30：我國(guó)證券公司的營(yíng)銷(xiāo)渠道基本上是()。

A:直接銷(xiāo)售渠道 √ B:間接銷(xiāo)售渠道

C:一級(jí)渠道

D:零級(jí)渠道判斷題

題目31：基金募集期內(nèi)，投資者可通過(guò)上海證券交易所會(huì)員中具有基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)資格的證券營(yíng)業(yè)部認(rèn)購(gòu)上市開(kāi)放式基金，也可通過(guò)基金管理人及其代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)認(rèn)購(gòu)上市開(kāi)放式基金。

()A:對(duì) √ B:錯(cuò)

題目32：客戶(hù)溝通是證券公司營(yíng)銷(xiāo)人員在招攬客戶(hù)過(guò)程中的重要環(huán)節(jié)。()A:對(duì) √ B:錯(cuò)

題目33：基金募集期內(nèi)，投資者可通過(guò)上海證券交易所會(huì)員中具有基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)資格的證券營(yíng)業(yè)部認(rèn)購(gòu)上市開(kāi)放式基金，也可通過(guò)基金管理人及其代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)認(rèn)購(gòu)上市開(kāi)放式基金。

()A:對(duì) √ B:錯(cuò)

題目34：如果在交易日15：oo前處于停牌狀態(tài)的證券，深圳證券交易所不受理其大宗交易的申報(bào)；而如果在交易日全天停牌的證券，上海證券交易所亦不受理其大宗交易的申報(bào)。

()A:對(duì)

B:錯(cuò) √

題目35：上海證券交易所網(wǎng)絡(luò)投票系統(tǒng)基于交易系統(tǒng)和互聯(lián)網(wǎng)，投資者通過(guò)交易系統(tǒng)進(jìn)行投票，也可以通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)進(jìn)行投票。

()A:對(duì)

B:錯(cuò) √

題目36：上海證券交易所在每個(gè)交易日的撮合交易時(shí)間內(nèi)，接受基金份額申購(gòu)、贖回的申報(bào)。()得分:0/1 題目報(bào)錯(cuò) A:對(duì)

B:錯(cuò) √

題目37：證券登記實(shí)行證券登記申請(qǐng)人申報(bào)制。中國(guó)結(jié)算公司對(duì)證券登記申請(qǐng)人提供的登記申請(qǐng)材料進(jìn)行形式審核。()

A:對(duì) √ B:錯(cuò)

題目38：上市開(kāi)放式基金完成登記托管手續(xù)后，由基金管理人及基金托管人共同向深圳證券交易所提交上市申請(qǐng)。()

A:對(duì) √ B:錯(cuò)

題目39：相互接觸質(zhì)量是在服務(wù)結(jié)束之后的判斷。（）

A:對(duì)

B:錯(cuò) √

題目40：上市開(kāi)放式基金的募集沿用新股上網(wǎng)定價(jià)模式，有配號(hào)及中簽環(huán)節(jié)。()A:對(duì) √ B:錯(cuò)

題目41：權(quán)證發(fā)行人應(yīng)在權(quán)證發(fā)行結(jié)束后5個(gè)工作日內(nèi)，將權(quán)證發(fā)行結(jié)果報(bào)送證券交易所，并提交權(quán)證上市申請(qǐng)材料。()A:對(duì) √ B:錯(cuò)

題目42：人口因素是一種靜態(tài)因素，能夠使證券公司清楚地了解不同地區(qū)投資者的差異。（）

A:對(duì)

B:錯(cuò) √

題目43：上市開(kāi)放式基金采取“金額申購(gòu)、份額贖回”原則，即申購(gòu)以金額申報(bào)，贖回以份額申報(bào)。（）得分:0/1 題目報(bào)錯(cuò) A:對(duì) √ B:錯(cuò)

題目44：營(yíng)銷(xiāo)管理就是具體組織、執(zhí)行、控制和評(píng)估營(yíng)銷(xiāo)計(jì)劃的過(guò)程，并通過(guò)市場(chǎng)信息的反饋不斷對(duì)營(yíng)銷(xiāo)計(jì)劃及營(yíng)銷(xiāo)戰(zhàn)略進(jìn)行調(diào)整，以便公司更有效地參與竟?fàn)帯?/p>

()A:對(duì) √ B:錯(cuò)

題目45：如果新股發(fā)行中市值配售的比例不到50％，則市值配售與『日上定價(jià)發(fā)行同時(shí)進(jìn)行。()得分:0/1 題目報(bào)錯(cuò) A:對(duì)

B:錯(cuò) √題目46：投資者辦理上海證券交易所和深圳證券交易所交易型開(kāi)放式指數(shù)基金份額的認(rèn)購(gòu)、交易、申購(gòu)、贖回業(yè)務(wù)，需使用在中國(guó)結(jié)算公司開(kāi)立的證券賬戶(hù)。

()A:對(duì) √ B:錯(cuò)

題目47：中國(guó)結(jié)算公司的網(wǎng)絡(luò)投票系統(tǒng)基于互聯(lián)網(wǎng)。()A:對(duì)

B:錯(cuò) √

題目48：投資者申請(qǐng)將基金份額轉(zhuǎn)入上海證券交易所場(chǎng)內(nèi)系統(tǒng)的，可于T日在場(chǎng)外轉(zhuǎn)出方的基金管理人或其代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)處提出基金份額轉(zhuǎn)托管申請(qǐng)。()A:對(duì) √ B:錯(cuò)

題目49：在我國(guó)，絕大多數(shù)股票采用了網(wǎng)上競(jìng)價(jià)發(fā)行。()A:對(duì)

B:錯(cuò) √

題目50：股份轉(zhuǎn)讓公司的股份必須按照有關(guān)規(guī)定重新確認(rèn)、登記和托管后方可進(jìn)行股份讓。（）

A:對(duì) √ B:錯(cuò)

題目51：上市開(kāi)放式基金的募集沿用新股上網(wǎng)定價(jià)模式，有配號(hào)及中簽環(huán)節(jié)。()A:對(duì) √ B:錯(cuò)

題目52：證券登記是投資者進(jìn)行證券交易的先決條件。()A:對(duì)

B:錯(cuò) √

題目53：細(xì)分市場(chǎng)越多越好。（）

A:對(duì) B:錯(cuò) √

題目54：召開(kāi)股東大會(huì)的上市公司要提前10天刊登公告，在公告中說(shuō)明是否要進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)投票。()得分:0/1 題目報(bào)錯(cuò) A:對(duì)

B:錯(cuò) √

題目55：營(yíng)銷(xiāo)人員的道德風(fēng)險(xiǎn)主要是指其行為不道德給客戶(hù)和證券公司帶來(lái)?yè)p失的風(fēng)險(xiǎn)。()A:對(duì)

B:錯(cuò) √

題目56：目前，我國(guó)證券公司的營(yíng)銷(xiāo)渠道基本上是直接銷(xiāo)售渠道，包括證券公司營(yíng)業(yè)部、網(wǎng)絡(luò)證券營(yíng)銷(xiāo)和證券公司內(nèi)部營(yíng)銷(xiāo)人員。

()A:對(duì) √ B:錯(cuò)

題目57：證券公司在市場(chǎng)細(xì)分的基礎(chǔ)上，對(duì)不同的細(xì)分市場(chǎng)進(jìn)行評(píng)估，經(jīng)過(guò)比較和篩選，選定一個(gè)或幾個(gè)細(xì)分市場(chǎng)，在其中實(shí)施營(yíng)銷(xiāo)計(jì)劃并獲取利潤(rùn)的行為，就是公司的目標(biāo)市場(chǎng)選擇。

（）

A:對(duì) √ B:錯(cuò)

題目58：投資者通過(guò)深圳證券交易所交易系統(tǒng)認(rèn)購(gòu)的，必須按照份額進(jìn)行認(rèn)購(gòu)，即投資者的認(rèn)購(gòu)申報(bào)以基金份額為單位。()A:對(duì)

B:錯(cuò) √

題目59：在我國(guó)，中國(guó)結(jié)算公司依法受證券發(fā)行人的委托辦理證券登記及相關(guān)服務(wù)業(yè)務(wù)。

A:對(duì) √ B:錯(cuò)

題目60：股票終止上市后，股票發(fā)行人或其代辦機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時(shí)到證券登記結(jié)算公司辦理證券交易所市場(chǎng)的退出登記手續(xù)。

A:對(duì) √ B:錯(cuò)題目61：根據(jù)上海證券交易所2007年5月14日頒布的《上海證券交易所指定交易實(shí)施細(xì)則》，指定交易是指，凡在上海證券交易所市場(chǎng)進(jìn)行證券交易的投資者，必須事先指定上海證券交易所市場(chǎng)某一交易參與人，作為其證券交易的唯一受托人，并由該交易參與人通過(guò)其特定的參與者業(yè)務(wù)交易單元參與上海證券交易所市場(chǎng)證券交易的制度。

()A:對(duì) √ B:錯(cuò)

題目62：分紅派息的形式主要有現(xiàn)金股利和股票股利兩種。()A:對(duì) √ B:錯(cuò)

題目63：即日買(mǎi)進(jìn)的可轉(zhuǎn)債當(dāng)日可申請(qǐng)轉(zhuǎn)股。()A:對(duì)

B:錯(cuò) √

題目64：投資者有兩種方式參與證券交易所ETF的投資：一是進(jìn)行申購(gòu)和贖回；二是直接從事買(mǎi)賣(mài)交易。（）

A:對(duì) √ B:錯(cuò)

題目65：實(shí)力較強(qiáng)的證券公司，追求的是較高的市場(chǎng)占有率，并謀求地區(qū)間的布局平衡，往往采用差異性市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)策略。（）

A:對(duì) √ B:錯(cuò)

題目66：投資者認(rèn)購(gòu)申報(bào)時(shí)采用“金額認(rèn)購(gòu)”方式，以認(rèn)購(gòu)金額填報(bào)數(shù)量申請(qǐng)，買(mǎi)賣(mài)方向只能為“賣(mài)”。()

A:對(duì) √ B:錯(cuò)

題目67：上海證券賬戶(hù)和深圳證券賬戶(hù)分別只用于記載在上海證券交易所和深圳證券交易所上市交易的證券。()

A:對(duì)

B:錯(cuò) √

題目68：運(yùn)用無(wú)差異市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)策略，追求的是在一個(gè)或幾個(gè)較小的細(xì)分市場(chǎng)上取得較高的市場(chǎng)占有率。（）

A:對(duì)

B:錯(cuò) √

題目69：證券公司營(yíng)銷(xiāo)人員風(fēng)險(xiǎn)主要是指證券公司在從事?tīng)I(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)時(shí)發(fā)生違反法律法規(guī)的行為可能使公司遭受法律制裁導(dǎo)致的損失。

()A:對(duì)

B:錯(cuò) √

題目70：深圳證券交易所開(kāi)放式基金申購(gòu)、贖回，是指深圳證券交易所會(huì)員接受投資者委托向深圳證券交易所交易系統(tǒng)申報(bào)的基金份額的申購(gòu)、贖回。

()A:對(duì) √ B:錯(cuò)

不定項(xiàng)選擇題

題目71：證券交易所對(duì)其股票交易實(shí)行其他特別處理的情形是()。

最近一個(gè)會(huì)計(jì)的審計(jì)結(jié)果顯示其股東權(quán)益為負(fù) √

最近一個(gè)會(huì)計(jì)的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告被注冊(cè)會(huì)計(jì)師出具無(wú)法表示意見(jiàn)或否定意見(jiàn)的審計(jì)報(bào)告 √ 公司主要銀行賬號(hào)被凍結(jié) √

公司董事會(huì)無(wú)法正常召開(kāi)會(huì)議并形成董事會(huì)決議 √

題目72：關(guān)于上海證券交易所B股現(xiàn)金紅利派發(fā)日程安排表的表述，正確的是()。

公告刊登日(T日)√ 權(quán)益登記日(T+3日)除息日(T+4日)發(fā)放日(T+8日)

題目73：有關(guān)上海證券交易所上市的可轉(zhuǎn)換債券“債轉(zhuǎn)股”做法的表述，正確的是()。

可轉(zhuǎn)債“債轉(zhuǎn)股”通過(guò)證券交易所交易系統(tǒng)進(jìn)行 √ 可轉(zhuǎn)債“債轉(zhuǎn)股”需要規(guī)定一個(gè)轉(zhuǎn)換期 √

可轉(zhuǎn)債持有人可將本人證券賬戶(hù)內(nèi)的可轉(zhuǎn)債全部或部分申請(qǐng)轉(zhuǎn)為發(fā)行公司的股票 √

可轉(zhuǎn)債的買(mǎi)賣(mài)申報(bào)優(yōu)先于轉(zhuǎn)股申報(bào)，即“債報(bào)數(shù)量以當(dāng)日交易過(guò)戶(hù)后其征券賬戶(hù)內(nèi)的可轉(zhuǎn)債持有數(shù)為限 √

題目74：網(wǎng)上發(fā)行與網(wǎng)下發(fā)行的銜接包括()。發(fā)行公告的刊登 √

網(wǎng)上發(fā)行與網(wǎng)下發(fā)行的回?fù)?√ 網(wǎng)下股份登記 √ 網(wǎng)上股份登記

題目75：新股網(wǎng)上定價(jià)發(fā)行與網(wǎng)上競(jìng)價(jià)發(fā)行的不同之處主要有()。

定價(jià)發(fā)行方式事先確定價(jià)格；而競(jìng)價(jià)發(fā)行方式是事先確定發(fā)行底價(jià)，由發(fā)行時(shí)競(jìng)價(jià)決定發(fā)行價(jià) √ 定價(jià)發(fā)行方式按抽簽決定；競(jìng)價(jià)發(fā)行方式按價(jià)格優(yōu)先、同等價(jià)位時(shí)間優(yōu)先原則決定 √ 發(fā)行價(jià)格的確定方式不同 √ 認(rèn)購(gòu)成功者的確認(rèn)方式不同 √

題目76：關(guān)于股票上網(wǎng)發(fā)行資金申購(gòu)程序基本規(guī)定的表述，正確的是()。

深圳證券交易所規(guī)定，每一申購(gòu)單位為l 00少于1 000股，超過(guò)1 000股的必須是l 000股的整數(shù)倍

上海證券交易所規(guī)定，申購(gòu)單位為500股，每一證券賬戶(hù)申購(gòu)委托不少于500股，超過(guò)500股的必須是500股的整數(shù)倍

申購(gòu)配號(hào)根據(jù)實(shí)際有效申購(gòu)進(jìn)行，每一有效申購(gòu)單位配一個(gè)號(hào)，對(duì)所有有效申購(gòu)單位按時(shí)間順序連續(xù)配號(hào) √

結(jié)算參與人應(yīng)使用其資金交收賬戶(hù)(結(jié)算備付金賬戶(hù))完成新股申購(gòu)的資金交收，并應(yīng)保證其資金交收賬戶(hù)在最終交收時(shí)點(diǎn)有足額資金用于新股申購(gòu)的資金交收

√

題目77：證券公司在其經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所顯著位置或者其網(wǎng)站，應(yīng)公開(kāi)的信息包括()。

受托從事的介紹業(yè)務(wù)范圍；從事介紹業(yè)務(wù)的管理人員和業(yè)務(wù)人員的名單和照片 √ 期貨公司期貨保證金賬戶(hù)信息、期貨保證金安全存管方式 √ 客戶(hù)開(kāi)戶(hù)和交易流程、出入金流程；交易結(jié)算結(jié)果查詢(xún)方式 √ 中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他信息 √

題目78：根據(jù)《深圳證券交易所交易規(guī)則》的規(guī)定，可以采用大宗交易方式的情形包括()。

A股單筆交易數(shù)量不低于50萬(wàn)股，或者交易金額不低于300萬(wàn)元人民幣 √ B股單筆交易數(shù)量不低于50萬(wàn)股，或者交易金額不低于30萬(wàn)元港幣 √

A股單筆買(mǎi)賣(mài)申報(bào)數(shù)量應(yīng)當(dāng)不低于50萬(wàn)股，或者交易金額不低于300萬(wàn)元人民幣

基金單筆交易數(shù)量不低于300萬(wàn)份，或者交易金額不低于300萬(wàn)元人民幣 √

題目79：關(guān)于上海證券交易所A股現(xiàn)金紅利派發(fā)日程安排表的表述，正確的是()。

公告刊登日(T日)√ 權(quán)益登記日(T+3日)√ 除息日(T+4日)√ 發(fā)放日(T+8日)√

題目80：關(guān)于上海證券交易所開(kāi)放式基金基金份額的轉(zhuǎn)托管的表述，正確的是()。

投資者可將基金份額在上海證券交易所場(chǎng)內(nèi)不同會(huì)員營(yíng)業(yè)部之間進(jìn)行轉(zhuǎn)指定，也可在上海證券交易所場(chǎng)內(nèi)系統(tǒng)和場(chǎng)外系 √

在開(kāi)放式基金開(kāi)放申購(gòu)、贖回后，投資者可以申請(qǐng)辦理轉(zhuǎn)托管，但存在質(zhì)押、凍結(jié)或其他特殊情形可能影響份額持有人權(quán)益的基金份額，不能申請(qǐng)轉(zhuǎn)托管

√

對(duì)于基金份額在上海證券交易所場(chǎng)內(nèi)不同會(huì)員營(yíng)業(yè)部之間進(jìn)行轉(zhuǎn)指定，其處理流程與一般的股票、債券轉(zhuǎn)指定同樣辦理 √

投資者申請(qǐng)將基金份額轉(zhuǎn)出上海證券交易所場(chǎng)內(nèi)系統(tǒng)的，可在T日持有效身份證明文件和上海證券賬戶(hù)卡到轉(zhuǎn)出方的交易所會(huì)員營(yíng)業(yè)部提交轉(zhuǎn)托管申請(qǐng)

√

題目81：在ETF信息傳遞和披露方面，上海證券交易所規(guī)定的申購(gòu)、贖回清單應(yīng)不包括()。

最小申購(gòu)、贖回單位對(duì)應(yīng)的各組合證券名稱(chēng)、證券代碼及數(shù)量

可以現(xiàn)金替代的各組合證券種類(lèi)及現(xiàn)金替代保證金率 √ 必須用現(xiàn)金替代的各組合證券種類(lèi)及替代金額

最小申購(gòu)、贖回單位中的預(yù)估現(xiàn)金部分

題目82：交易參與人不得為其申報(bào)撤銷(xiāo)指定交易的行為有()。

撤銷(xiāo)當(dāng)日有交易行為的 √ 撤銷(xiāo)當(dāng)日有申報(bào) √ 新股申購(gòu)未到期的 √ 因回購(gòu)或其他事項(xiàng)未了結(jié)的 √

題目83：上海證券交易所接受大宗交易的時(shí)間為()。

9：30～11：30 √ 13：00～15：30 √ 9：15～11：30 13：15～15：30

題目84：有關(guān)申購(gòu)資金凍結(jié)、驗(yàn)資及配號(hào)的表述，正確的是()。

申購(gòu)日后的第二個(gè)交易日(T+2日)，由中國(guó)結(jié)算公司的分公司進(jìn)行申購(gòu)資金凍結(jié)處理

下午4點(diǎn)前，申購(gòu)資金需全部到位。下午4點(diǎn)后，發(fā)行人及其主承銷(xiāo)商會(huì)同中國(guó)結(jié)算公司分公司和會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)申購(gòu)資金的到位情況進(jìn)行核查，并由會(huì)計(jì)師事務(wù)所出具驗(yàn)資報(bào)告

√

當(dāng)有效申購(gòu)總量小于或等于該次股票上網(wǎng)發(fā)行量時(shí)，投資者按其有效申購(gòu)量認(rèn)購(gòu)股票 √

當(dāng)有效申購(gòu)總量大于該次股票發(fā)行量時(shí)，則通過(guò)搖號(hào)抽簽，確定有效申購(gòu)中簽號(hào)碼，每一中簽號(hào)碼認(rèn)購(gòu)一個(gè)申購(gòu)單位新股 √

題目85：關(guān)于深圳證券交易所開(kāi)放式基金的申購(gòu)與贖回的表述，正確的是()。

深圳證券交易所接受基金份額申購(gòu)、贖回申報(bào)的時(shí)間為每個(gè)交易日9：15～11：30、13：00一15：00。申購(gòu)、贖回申報(bào)可以在交易當(dāng)日15：00前撤銷(xiāo)

√

投資者申購(gòu)、贖回基金份額應(yīng)當(dāng)使用中國(guó)結(jié)算深圳分公司開(kāi)立的人民幣普通股票賬戶(hù)或證券投資基金賬戶(hù) √

基金份額的申購(gòu)以金額申報(bào)，申報(bào)單位為l元人民幣；贖回以份額申報(bào)，申報(bào)單位為1份基金份額 √ 基金份額的申購(gòu)、贖回委托數(shù)量應(yīng)當(dāng)符合基金合同和招募說(shuō)明書(shū)中載明的申購(gòu)、贖回?cái)?shù)額限定 √

題目86：上市公司在股票交易實(shí)行退市風(fēng)險(xiǎn)警示之前1個(gè)交易日發(fā)布公告的內(nèi)容有()。

股票的種類(lèi)、簡(jiǎn)稱(chēng)、證券代碼以及實(shí)行退市風(fēng)險(xiǎn)警示的起始日 √ 股票可能被暫?；蚪K止上市的風(fēng)險(xiǎn)提示 √

公司董事會(huì)關(guān)于爭(zhēng)取撤銷(xiāo)退市風(fēng)險(xiǎn)警示的意見(jiàn)及具體措施 √ 實(shí)行退市風(fēng)險(xiǎn)警示的主要原因 √

題目87：關(guān)于上市開(kāi)放式基金的開(kāi)放與上市的表述，正確的是()。

基金合同生效后即進(jìn)入封閉期，封閉期一般不超過(guò)1個(gè)月

封閉期內(nèi)，基金不受理贖回 √

上市開(kāi)放式基金完成登記托管手續(xù)后，由基金管理人及基金托管人共同向深圳證券交易所提交上市申請(qǐng) √ 基金開(kāi)放日應(yīng)為證券交易所的正常交易日 √

題目88：有關(guān)權(quán)證的行權(quán)表述，正確的是()。

權(quán)證持有人行權(quán)的，應(yīng)委托證券經(jīng)紀(jì)商(證券交易所的會(huì)員)通過(guò)證券交易所交易系統(tǒng)申報(bào) √ 上海證券交易所規(guī)定，權(quán)證行權(quán)的申報(bào)數(shù)量為100份的整數(shù)倍 √ 深圳證券交易所規(guī)定，權(quán)證行權(quán)以份為單位進(jìn)行申報(bào) √ 當(dāng)日行權(quán)申報(bào)指令，當(dāng)日有效，當(dāng)日可以撤銷(xiāo) √

題目89：根據(jù)我國(guó)證券交易所的相關(guān)規(guī)定，買(mǎi)賣(mài)、申購(gòu)、贖回ETF的基金份額時(shí)，應(yīng)遵守的規(guī)定有()。得分:0/1 題目報(bào)錯(cuò)

當(dāng)日申購(gòu)的基金份額，同日可以賣(mài)出，但不得贖回 √ 當(dāng)日買(mǎi)入的基金份額，同日可以贖回，但不得賣(mài)出 √ 當(dāng)日贖回的證券，同日可以賣(mài)出，但不得用于申購(gòu)基金份額 √ 當(dāng)日買(mǎi)人的證券，同日可以用于申購(gòu)基金份額 √

題目90：上市開(kāi)放式基金申購(gòu)、贖回流程包括()。

T日，場(chǎng)內(nèi)投資者以深圳證券賬戶(hù)通過(guò)證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)向深圳證券交易所交易系統(tǒng)申報(bào)基金申購(gòu)、贖回申請(qǐng) √

T日日終，深圳證券交易所將當(dāng)日全部場(chǎng)內(nèi)申購(gòu)、贖回申報(bào)數(shù)據(jù)傳送中國(guó)結(jié)算深圳分公司；中國(guó)結(jié)算深圳分公司在T日晚對(duì)申報(bào)贖回的份額做凍結(jié)處理；中國(guó)結(jié)算公司’rA系統(tǒng)依據(jù)基金管理人傳送的當(dāng)日單位份額凈值，對(duì)當(dāng)日?qǐng)鰞?nèi)及場(chǎng)外申購(gòu)、贖回?cái)?shù)據(jù)一并進(jìn)行處理，生成申購(gòu)、贖回交易待確認(rèn)數(shù)據(jù)傳送基金管理人

√

T+1日，中國(guó)結(jié)算公司深圳證券登記系統(tǒng)根據(jù)場(chǎng)內(nèi)申購(gòu)、贖回的確認(rèn)數(shù)據(jù)在投資者的深圳證券賬戶(hù)中進(jìn)行基金份額過(guò)戶(hù)登記處理，并生成深圳證券交易所場(chǎng)內(nèi)申購(gòu)、贖回交易回報(bào)數(shù)據(jù)發(fā)送相關(guān)證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)席位

√

自T+2日起，投資者申購(gòu)份額可用；T+N日(N為基金管理人事先約定的贖回資金交收周期，2≤N≤6)，贖回資金可用

√

題目91：權(quán)證被終止上市的情形有()。

權(quán)證存續(xù)期滿(mǎn) √

權(quán)證在存續(xù)期內(nèi)已被全部行權(quán) √ 權(quán)證在存續(xù)期內(nèi)50％行權(quán)

證券交易所認(rèn)定的其他情形 √

題目92：證券公司受期貨公司委托從事介紹業(yè)務(wù)，提供的服務(wù)包括()。

協(xié)助辦理開(kāi)戶(hù)手續(xù) √

提供期貨行情信息、交易設(shè)施 √ 代理客戶(hù)進(jìn)行期貨交易

利用證券資金賬戶(hù)為客戶(hù)存取、劃轉(zhuǎn)期貨保證金

題目93：意向申報(bào)的內(nèi)容不包括()。

證券代碼

證券賬號(hào)

證券交易

買(mǎi)賣(mài)數(shù)量 √

題目94：股份實(shí)行每周5次(周一至周五)的轉(zhuǎn)讓方式的股份轉(zhuǎn)讓公司需滿(mǎn)足的條件是()．

規(guī)范履行信息披露義務(wù) √

股東權(quán)益為正值或凈利潤(rùn)為正值。這里，股東權(quán)益為正值是指最近會(huì)計(jì)經(jīng)審計(jì)的股東權(quán)益扣除注冊(cè)會(huì)計(jì)師不予確認(rèn)的部分后為正值

√

凈利潤(rùn)為正值是指最近會(huì)計(jì)經(jīng)審計(jì)的扣除非經(jīng)常性損益后的凈利潤(rùn)為正值 √ 最近財(cái)務(wù)報(bào)告未被注冊(cè)會(huì)計(jì)師出具否定意見(jiàn)或拒絕發(fā)表意見(jiàn) √

題目95：深圳證券交易所對(duì)中小企業(yè)板上市公司股票交易實(shí)行退市風(fēng)險(xiǎn)警示的情形有()。

最近一個(gè)會(huì)計(jì)的審計(jì)結(jié)果顯示公司違法違規(guī)為其控股股東及其他關(guān)聯(lián)方提供的資金余額超過(guò)2 000萬(wàn)元或者占凈資產(chǎn)值的50％以上 √

公司受到深圳證券交易所公開(kāi)譴責(zé)后，在24個(gè)月內(nèi)再次受到深圳證券交易所公開(kāi)譴責(zé) √ 連續(xù)20個(gè)交易日，公司股票每日收盤(pán)價(jià)均低于每股面值 √

連續(xù)120個(gè)交易日內(nèi)，公司股票通過(guò)深圳證券交易所交易系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)的累計(jì)成交量低于300萬(wàn)股 √

題目96：上市開(kāi)放式基金是在原有的開(kāi)放式基金運(yùn)作模式的基礎(chǔ)上，增加了交易所發(fā)售、申購(gòu)、贖回和交易的渠道。其主要特點(diǎn)有()。

基金的發(fā)售可以在深圳證券交易所和基金管理人及其代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)同時(shí)進(jìn)行，交易所采用上網(wǎng)發(fā)行方式，基金管理人及其代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)沿用原有的柜臺(tái)銷(xiāo)售方式

√

基金在深圳證券交易所上市后，投資者可以選擇在交易所交易系統(tǒng)以撮合成交的方式買(mǎi)賣(mài)基金份額，也可以選擇在交易所交易系統(tǒng)、基金管理人及代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)以當(dāng)日收市后的基金份額凈值申購(gòu)、贖回基金份額

√

通過(guò)深圳證券交易所交易系統(tǒng)認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、買(mǎi)入的基金份額登記在中國(guó)結(jié)算公司深圳證券登記結(jié)算系統(tǒng)，可通過(guò)證券營(yíng)業(yè)部向交易所交易系統(tǒng)申報(bào)賣(mài)出或者贖回，賣(mài)出按股票交易方式以電子撮合價(jià)成交，贖回則按當(dāng)日收市的基金份額凈值

成交 √

利用跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管可以實(shí)現(xiàn)基金份額在場(chǎng)內(nèi)與場(chǎng)外之間托管場(chǎng)所的變更 √

題目97：標(biāo)的證券除權(quán)的，權(quán)證的行權(quán)價(jià)格和行權(quán)比例調(diào)整公式是()。

新行權(quán)價(jià)格=原行權(quán)價(jià)格×(標(biāo)的證券除權(quán)日參考價(jià)÷除權(quán)前一日標(biāo)的證券收盤(pán)價(jià))√ 新行權(quán)價(jià)格=原行權(quán)價(jià)格÷(標(biāo)的證券除權(quán)日參考價(jià)×除權(quán)前一日標(biāo)的證券收盤(pán)價(jià))新行權(quán)比例=原行權(quán)比例×(除權(quán)前一日標(biāo)的證券收盤(pán)價(jià)÷標(biāo)的證券除權(quán)日參考價(jià))√ 新行權(quán)比例=原行權(quán)比例÷(除權(quán)前一日標(biāo)的證券收盤(pán)價(jià)×標(biāo)的證券除權(quán)日參考價(jià))

題目98：深圳證券交易所交易證券的托管制度可以概括為()。

自動(dòng)托管 √ 隨處通買(mǎi) √ 哪買(mǎi)哪賣(mài) √ 轉(zhuǎn)托不限 √