第一篇：2019銀行審計(jì)部工作總結(jié)

審計(jì)部的工作沒(méi)有出類拔萃的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)，也沒(méi)有實(shí)實(shí)在在的成績(jī)光環(huán)，他們默默的為企業(yè)付出，目的就是為了不出現(xiàn)金融案件，確保企業(yè)的資金安全。下面是小編給大家?guī)?lái)的2019銀行審計(jì)部工作總結(jié)范文，歡迎大家閱讀參考!

2019銀行審計(jì)部工作總結(jié)范文(一)

根據(jù)中支內(nèi)審工作部署，2019年x月份和x月份分別在全行范圍內(nèi)開(kāi)展對(duì)內(nèi)部控制管理風(fēng)險(xiǎn)的分析評(píng)價(jià)活動(dòng)。依照內(nèi)控評(píng)價(jià)方案，分“內(nèi)部控制環(huán)境”、“風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估”、“控制活動(dòng)”、“信息交流與反饋”、“監(jiān)督評(píng)審”五個(gè)方面內(nèi)容對(duì)支行內(nèi)控制度進(jìn)行評(píng)審，將定期風(fēng)險(xiǎn)分析評(píng)價(jià)工作滲透到全行每一個(gè)職能股室、每一個(gè)工作環(huán)節(jié)和每一個(gè)崗位。我們將評(píng)價(jià)的監(jiān)督對(duì)象確定為一線營(yíng)業(yè)人員和各級(jí)管理人員;以重點(diǎn)股室、關(guān)鍵崗位、薄弱環(huán)節(jié)的審計(jì)為主;有針對(duì)性地檢查監(jiān)督各職能部門建立的各項(xiàng)制度，注意內(nèi)控制度和管理上的漏洞和缺陷。拓展了評(píng)價(jià)范圍，提升了評(píng)價(jià)層次。通過(guò)審計(jì)評(píng)價(jià)，共發(fā)現(xiàn)重要崗位尚存在十多項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)隱患和薄弱環(huán)節(jié)，一一列出，分析存在問(wèn)題的原因，提出合理的防范措施和建議，并書面報(bào)告市中支和支行領(lǐng)導(dǎo)，督促各項(xiàng)內(nèi)部控制制度在全行得到嚴(yán)格落實(shí)?，F(xiàn)將工作總結(jié)如下：

一、積極開(kāi)展內(nèi)部審計(jì)調(diào)查工作

我們根據(jù)本行的重點(diǎn)工作、簿弱環(huán)節(jié)及風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)確定審計(jì)調(diào)查項(xiàng)目二項(xiàng)。分別是《對(duì)xx支行集中采購(gòu)管理情況的調(diào)查》、《對(duì)xx支行外匯法規(guī)、內(nèi)控制度和業(yè)務(wù)操作規(guī)程執(zhí)行情況的調(diào)查》。

今年x月份對(duì)支行集中采購(gòu)管理情況進(jìn)行了調(diào)查，發(fā)現(xiàn)一些管理上的欠缺和不規(guī)范的操作，提出了整改意見(jiàn)和建議。

今年11月份對(duì)支行外匯法規(guī)、內(nèi)控制度和業(yè)務(wù)操作規(guī)程執(zhí)行情況進(jìn)行了調(diào)查，通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)詢問(wèn)、調(diào)閱部分檔案資料和觀察臨柜操作情況，基本了解和掌握了瑞安支局外匯管理工作情況;從調(diào)查情況來(lái)看，瑞安支局能夠較好地執(zhí)行外匯法規(guī)，及時(shí)貫徹落實(shí)外匯政策，建立了比較健全的內(nèi)控管理制度，業(yè)務(wù)授權(quán)分責(zé)明確。并能根據(jù)上級(jí)局的內(nèi)控要求，結(jié)合自身特點(diǎn)，對(duì)各項(xiàng)內(nèi)控制度予以細(xì)化補(bǔ)充，及時(shí)修訂完善了各項(xiàng)外匯業(yè)務(wù)操作流程、外管股各崗位工作職責(zé)、外管股人員考核辦法，建立了《內(nèi)控督導(dǎo)檢查辦法》。但也發(fā)現(xiàn)了不少一問(wèn)題，根據(jù)問(wèn)題的不同性質(zhì)提出整改建議，基本得到整改落實(shí)。促進(jìn)了外匯管理部門更好地貫徹和執(zhí)行外匯法規(guī)政策，嚴(yán)格內(nèi)部管理制度，規(guī)范業(yè)務(wù)操作。

今年我們通過(guò)審計(jì)調(diào)查，共發(fā)現(xiàn)了違規(guī)現(xiàn)象20余項(xiàng)，提出整改建議20條，大部分已得到整改落實(shí)，分別撰寫的調(diào)查報(bào)告已呈報(bào)給支行行長(zhǎng)和中支內(nèi)審科。

二、積極開(kāi)展審計(jì)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題“回頭看”活動(dòng)

在行長(zhǎng)親自督導(dǎo)下，我支行由內(nèi)審牽頭，認(rèn)真組織開(kāi)展了對(duì)2019年度以來(lái)審計(jì)查出問(wèn)題整改情況的檢查，做足做細(xì)“亡羊補(bǔ)牢”工作，強(qiáng)化了整改落實(shí)，鞏固了審計(jì)監(jiān)督成效。

1、領(lǐng)導(dǎo)重視，強(qiáng)化整改意識(shí)。布置安排對(duì)2019年度以來(lái)審計(jì)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題和整改情況進(jìn)行檢查事宜。要求有關(guān)部門進(jìn)一步落實(shí)責(zé)任，制定切實(shí)可行的措施;強(qiáng)化整改意識(shí)，主動(dòng)查找風(fēng)險(xiǎn)隱患，堅(jiān)決杜絕同類問(wèn)題的再次發(fā)生。

2、精心組織，確保整改實(shí)效。安排專人對(duì)所有審計(jì)項(xiàng)目進(jìn)行逐一梳理，認(rèn)真排查問(wèn)題整改情況;并要求各部門將自查情況、未整改原因及下一步具體整改措施報(bào)內(nèi)審部門。內(nèi)審在各部門自查的基礎(chǔ)上，組織人員進(jìn)行了再檢查。

3、強(qiáng)化責(zé)任，落實(shí)整改措施。制定了瑞安支行內(nèi)審整改責(zé)任追究制度，對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題經(jīng)過(guò)直接責(zé)任人、部門負(fù)責(zé)人認(rèn)定后，根據(jù)問(wèn)題的原因、性質(zhì)和情節(jié)等采取相應(yīng)的責(zé)任追究措施，并給予經(jīng)濟(jì)處罰。

4、嚴(yán)格督促，實(shí)現(xiàn)整改目標(biāo)。針對(duì)個(gè)別未整改到位的問(wèn)題，督促，制定下一步具體整改措施。通過(guò)開(kāi)展審計(jì)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題整改情況的“回頭看”活動(dòng)，真正實(shí)現(xiàn)了“整改促完善、整改促提高、整改促進(jìn)步”的目標(biāo)。

三、積極參加市中支內(nèi)審項(xiàng)目檢查

根據(jù)中支內(nèi)審科的統(tǒng)一安排，今年主要參加了對(duì)泰順縣支行的行政執(zhí)法檢查、對(duì)樂(lè)清支行行長(zhǎng)履職審計(jì)、對(duì)溫州中心支局外匯依法行政審計(jì)，對(duì)參與的每一個(gè)項(xiàng)目檢查都能認(rèn)真盡職地對(duì)待，保質(zhì)保量完成任務(wù)。

2019銀行審計(jì)部工作總結(jié)范文(二)

逝者如斯，轉(zhuǎn)眼間我在縣支行審計(jì)部已經(jīng)渡過(guò)了一年，在這一年里，我又經(jīng)歷了一次由彷徨到適應(yīng)再到熱愛(ài)自己崗位的過(guò)程。2019年x月是我從學(xué)校踏入社會(huì)的一個(gè)轉(zhuǎn)型期，在總行匆匆的培訓(xùn)后，我就滿懷著信心與激昂投入到了自己在郵政儲(chǔ)蓄銀行的事業(yè)上，入行之初我被分配到了前臺(tái)柜員崗位上，在這里我渡過(guò)了自己事業(yè)的第一個(gè)半年，在營(yíng)業(yè)部這個(gè)溫暖的大家庭里，我忙碌而又充實(shí)，學(xué)到了很多的業(yè)務(wù)知識(shí)和道理，這里就像我的一個(gè)家溫暖而甜蜜，兄弟姐妹們熱情又朝氣，我們共同努力為著共同的目標(biāo)奮斗。我以為我將會(huì)這里渡過(guò)1至2年的時(shí)間，來(lái)學(xué)習(xí)和體會(huì)，來(lái)成長(zhǎng)和提高，我一直記得入行第一天我們行長(zhǎng)語(yǔ)重深長(zhǎng)的一句話“厚積而薄發(fā)”，而當(dāng)時(shí)的我也安心的在前臺(tái)崗位虛心的學(xué)習(xí)和努力的工作。然而2014年1月11日，我接到了人事變動(dòng)的通知，讓我到審計(jì)部報(bào)到。當(dāng)時(shí)的我真的是茫然無(wú)措，審計(jì)對(duì)于我來(lái)說(shuō)一直是一個(gè)神秘的職業(yè)，從內(nèi)心多多少少總有幾分畏懼，我反復(fù)的思量，一方面我相信這是行領(lǐng)導(dǎo)們深思熟慮的決定，必有這樣安排的道理，這也是行領(lǐng)導(dǎo)對(duì)我的信任;另一方面，從自身長(zhǎng)遠(yuǎn)的發(fā)展審計(jì)工作能讓我學(xué)習(xí)和吸收到更多。從此我便踏上了審計(jì)員的道路。

初入審計(jì)部，我感到深深的茫然和挫敗，僅憑我自己掌握的那一丁點(diǎn)個(gè)人儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)的知識(shí)在這里遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠，作為一名內(nèi)審人員，必要的前提就是要精通本行經(jīng)辦的各項(xiàng)業(yè)務(wù)，然后才是內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)的把控。所幸的是，審計(jì)部的同事并非我以前想象的那樣神秘和令人畏懼，一樣是溫暖和可親的。起初我就隨著他們一起下鄉(xiāng)根班學(xué)習(xí)，回到部門我就開(kāi)始學(xué)習(xí)各項(xiàng)業(yè)務(wù)制度和內(nèi)控環(huán)節(jié)。每每遇到不懂的地方，我就主動(dòng)請(qǐng)教部門同事，同事們也耐心細(xì)致的講解。在同事們熱心的幫助和自己刻苦的努力下，大約一個(gè)星期的時(shí)間我就開(kāi)始參與審計(jì)工作了，盡管開(kāi)始之時(shí)，速度往往根本上團(tuán)隊(duì)的進(jìn)度，某些地方甚至還出現(xiàn)了一些問(wèn)題，同隊(duì)的同事總是耐心的等待和委婉的指正，就是在這樣的情況下我一點(diǎn)點(diǎn)的開(kāi)始成長(zhǎng)。

到了現(xiàn)在我已經(jīng)成長(zhǎng)為我們支行審計(jì)戰(zhàn)線的一員合格的員工，能獨(dú)立的承擔(dān)一塊審計(jì)工作，撰寫真實(shí)準(zhǔn)確的審計(jì)報(bào)告。這半年來(lái)，我們對(duì)我們支行的信貸部，公司業(yè)務(wù)部，會(huì)計(jì)出納，2個(gè)一類網(wǎng)點(diǎn)，按月一次進(jìn)行了常規(guī)審計(jì)，并按照上級(jí)提出的要求展開(kāi)了多次專項(xiàng)審計(jì)，及時(shí)的發(fā)現(xiàn)了隱藏的問(wèn)題并提出整改的意見(jiàn)，為支行業(yè)務(wù)發(fā)展的巨艦保駕護(hù)航。同時(shí)還按季對(duì)郵政的二類網(wǎng)點(diǎn)、代理網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行了常規(guī)審計(jì)，我負(fù)責(zé)每周針對(duì)郵政網(wǎng)點(diǎn)向縣郵政局檢查部門繕發(fā)審計(jì)意見(jiàn)書，及時(shí)的把郵政網(wǎng)點(diǎn)存在的問(wèn)題報(bào)告給郵政領(lǐng)導(dǎo)，并提出了合理的整改意見(jiàn)。

審計(jì)部的工作沒(méi)有出類拔萃的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)，也沒(méi)有實(shí)實(shí)在在的成績(jī)光環(huán)，我們默默的為支行付出，的目的就是為了不出現(xiàn)金融案件，確保企業(yè)的資金安全。同時(shí)我們的工作也有極少數(shù)人的不理解，對(duì)于檢查存在的問(wèn)題，沒(méi)有引起足夠的重視，也沒(méi)能按要求及時(shí)整改。在檢查中，有些問(wèn)題屢犯不改，屢犯屢查，不斷提出，這不但增加了我們的工作負(fù)擔(dān)，也讓我們甚為憂心。譬如，郵政部分網(wǎng)點(diǎn)防尾隨門不關(guān)閉作業(yè)，每次我們提出這個(gè)問(wèn)題，他們總有一大堆理由，什么工作需要總是進(jìn)進(jìn)出出不方便，說(shuō)到頭還不是因?yàn)閱T工自身的隨意和懶惰形成習(xí)慣，把習(xí)慣凌駕于制度之上。前不久甘肅發(fā)生的郵政網(wǎng)點(diǎn)殺人搶劫案，最根本的一點(diǎn)還是因?yàn)闋I(yíng)業(yè)員自身不執(zhí)行制度，放尾隨門不關(guān)閉才讓歹毒有機(jī)可乘，希望經(jīng)過(guò)這次事件能讓我們網(wǎng)點(diǎn)的員工能從沉痛中有所體會(huì)。還有很多類似習(xí)慣凌駕于制度上的問(wèn)題，比如，交接班不嚴(yán)格履行交接手續(xù)、臨時(shí)離柜不執(zhí)行兩鎖一簽制度、單人臨柜現(xiàn)象、日終不執(zhí)行互盤制度、保險(xiǎn)憑證不嚴(yán)格視同現(xiàn)金保管等等，都潛在巨大的隱患，而這些問(wèn)題的根源僅僅只在于柜員們自身的習(xí)慣和責(zé)任心。我建議應(yīng)加大這些方面的考核力度，用小痛來(lái)消除劇痛的根源。

對(duì)于目前的審計(jì)工作，我覺(jué)得我們?nèi)匀煌Ａ粼诨榈碾A段，還未真正做到內(nèi)審的需要，隨著我們銀行的不斷發(fā)展，我想由稽查向內(nèi)審的轉(zhuǎn)變這是歷史發(fā)展得必然，同時(shí)我們面臨的挑戰(zhàn)也會(huì)愈來(lái)愈巨大，對(duì)我們自身素質(zhì)的要求也會(huì)越來(lái)越高。在這半年我參加了多次關(guān)于審計(jì)工作的培訓(xùn)，同時(shí)審計(jì)條線上的審計(jì)系統(tǒng)也在不斷的出臺(tái)。電子稽查系統(tǒng)、信貸審計(jì)系統(tǒng)、員工違規(guī)積分系統(tǒng)的陸續(xù)上線，現(xiàn)在又即將推出一個(gè)全新的審計(jì)系統(tǒng)，工作方式在不斷的改變，所學(xué)習(xí)的知識(shí)不只停留在制度上，對(duì)于新系統(tǒng)的運(yùn)用，新工作方法的實(shí)應(yīng)等等，對(duì)于我們來(lái)說(shuō)都是一次全新的挑戰(zhàn)，不斷的學(xué)習(xí)，才能適應(yīng)不斷升級(jí)的工作方法，否則唯有被淘汰。不驕傲不自滿，努力學(xué)習(xí)和創(chuàng)新，不斷嘗試和總結(jié)才能保持著審計(jì)工作的新鮮與活力。審計(jì)為我打開(kāi)了一扇挑戰(zhàn)的窗戶，是閉門造車還是勇敢的走出去，這已經(jīng)沒(méi)有必要再做回答。這半年是工作的總結(jié)也是面臨新的挑戰(zhàn)的開(kāi)始。我明白自己還有許多的不足，理論知識(shí)的不全面，人際交往技巧的缺乏，都是我目前急需要解決的難題，為此我專門為自己制定了一個(gè)學(xué)習(xí)計(jì)劃，每天花2個(gè)小時(shí)來(lái)補(bǔ)充自己在這些方面的不足。我也明白自己不是缺少敢闖敢學(xué)的沖勁，缺乏的是耐心和持之以恒的決心。自己的敵人永遠(yuǎn)都是自己，我堅(jiān)信自己一定能夠戰(zhàn)勝自己。

一年的工作已經(jīng)結(jié)束，新的工作才剛剛開(kāi)始，每一天都是一個(gè)全新的挑戰(zhàn)，我有信心在未來(lái)的審計(jì)工作中做得更好。

2019銀行審計(jì)部工作總結(jié)范文(三)

2019年馬上就要結(jié)束了，在過(guò)去的2019年中，我們銀行做的一直很好，很好的頂住了金融危機(jī)的壓力，在經(jīng)濟(jì)最困難的一年里，我們銀行還是取得了業(yè)績(jī)不小的進(jìn)步，這就尤為可貴了，所以我們銀行必須要好好的總結(jié)一下，總結(jié)過(guò)去一年工作的經(jīng)驗(yàn)，以便在來(lái)年中取得更好的進(jìn)步。

為了適應(yīng)新形勢(shì)下的發(fā)展，財(cái)務(wù)審計(jì)部建立健全和完善落實(shí)了各項(xiàng)財(cái)務(wù)規(guī)章制度。由于公司的性質(zhì)發(fā)生改變，要求公司的財(cái)務(wù)規(guī)章制度要進(jìn)行重新修訂和完善。根據(jù)市局(公司)的財(cái)務(wù)制度，結(jié)合集團(tuán)公司的實(shí)際情況，組織匯編了xx集團(tuán)的財(cái)務(wù)制度。為了總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，更好的完成2020年的各項(xiàng)工作任務(wù)，我部就財(cái)務(wù)、審計(jì)方面的工作作出總結(jié)如下：

一、審計(jì)方面的工作

1、根據(jù)市局財(cái)務(wù)審計(jì)工作會(huì)議精神，對(duì)財(cái)務(wù)審計(jì)部工作的提出要求

(1)繼續(xù)鞏固推行財(cái)務(wù)管理模塊，加強(qiáng)財(cái)務(wù)人員的管理意識(shí)和責(zé)任心，充分發(fā)揮財(cái)務(wù)管理的職能作用。在全面實(shí)施信息化管理的同時(shí)，要求我們財(cái)務(wù)人員要利用的時(shí)間和精力參與企業(yè)管理，每周必須下各核算的公司了解業(yè)務(wù)運(yùn)行情況，發(fā)揮主觀能動(dòng)性，多為經(jīng)營(yíng)者提供有參考價(jià)值的信息和建議，這一要求作為2019年目標(biāo)考核的主要指標(biāo)來(lái)考核。

(2)全員樹(shù)立財(cái)務(wù)管理是企業(yè)管理的核心思想，增強(qiáng)危機(jī)感、緊迫感和責(zé)任感，加強(qiáng)學(xué)習(xí)，努力提高自身素質(zhì)，適應(yīng)新形勢(shì)下財(cái)務(wù)工作的要求。

2、全面迎接國(guó)家審計(jì)

為了迎接國(guó)家審計(jì)署的全面檢查，根據(jù)市局(公司)審計(jì)重點(diǎn)，我部門對(duì)12月31日的財(cái)務(wù)收支進(jìn)行了復(fù)查，并結(jié)合內(nèi)審工作實(shí)際，緊緊圍繞集團(tuán)公司的熱點(diǎn)、重點(diǎn)、難點(diǎn)問(wèn)題開(kāi)展工作，充分發(fā)揮財(cái)務(wù)的監(jiān)督和服務(wù)職能，及時(shí)為集團(tuán)公司領(lǐng)導(dǎo)提供決策依據(jù)，并對(duì)審計(jì)將涉及財(cái)務(wù)方面的工作進(jìn)行了具體的安排和布置。

3、財(cái)務(wù)的審計(jì)、監(jiān)督崗位

我們?yōu)榧訌?qiáng)集團(tuán)公司財(cái)務(wù)工作的審計(jì)和監(jiān)督職能，今年面向社會(huì)招聘了四位從事財(cái)務(wù)工作多年，經(jīng)驗(yàn)豐富的財(cái)務(wù)人員，充實(shí)加強(qiáng)財(cái)務(wù)的審計(jì)、審核及財(cái)務(wù)管理工作崗位。明確了四位同志的工作職責(zé)和范疇，要求盡快修訂完善本部門各個(gè)財(cái)務(wù)崗位責(zé)任制及考核辦法，為提高財(cái)務(wù)工作的質(zhì)量和效率打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。

4、制定并學(xué)習(xí)了《財(cái)務(wù)審計(jì)部崗位責(zé)任制考核辦法》

為了更好地履行總經(jīng)理賦予的職責(zé)，加強(qiáng)(集團(tuán))公司財(cái)務(wù)管理和稽核檢查力度，規(guī)范集團(tuán)財(cái)經(jīng)秩序和調(diào)動(dòng)廣大財(cái)務(wù)人員的工作積極性和責(zé)任感，財(cái)務(wù)審計(jì)部特制定了《財(cái)務(wù)審計(jì)部崗位責(zé)任制考核辦法》，通過(guò)大家認(rèn)真地學(xué)習(xí)和討論，積極思考，并贊同嚴(yán)格按照目標(biāo)考核辦法認(rèn)真履行自己的工作職責(zé)。

二、財(cái)務(wù)方面的工作

1、增強(qiáng)財(cái)務(wù)服務(wù)意識(shí)，2019年，我們一如既往地按“科學(xué)、嚴(yán)格、規(guī)范、透明、效益”的原則，加強(qiáng)財(cái)務(wù)管理，優(yōu)化資源配置，提高資金使用效益，把為集團(tuán)公司的各項(xiàng)工作服好務(wù)作為我部的一項(xiàng)重要工作。

2、切實(shí)加強(qiáng)財(cái)務(wù)管理

根據(jù)集團(tuán)公司規(guī)范財(cái)務(wù)管理、優(yōu)化財(cái)務(wù)審核程序、提升財(cái)務(wù)服務(wù)質(zhì)量和發(fā)揮職能部門更好地參與企業(yè)管理的要求，財(cái)務(wù)審計(jì)部將財(cái)務(wù)集權(quán)管理調(diào)整為財(cái)務(wù)人員試行委派制，并采用按“統(tǒng)一管理，分級(jí)負(fù)責(zé)”的原則進(jìn)行管理。財(cái)務(wù)審計(jì)部主要具體負(fù)責(zé)集團(tuán)公司各類資產(chǎn)的財(cái)務(wù)監(jiān)督、財(cái)務(wù)分析及財(cái)務(wù)報(bào)告和各分、子公司的財(cái)務(wù)管理和財(cái)務(wù)內(nèi)部會(huì)計(jì)憑證的稽核等業(yè)務(wù)，充分發(fā)揮財(cái)務(wù)審計(jì)部的職能作用。

3、預(yù)算管理得到穩(wěn)步推進(jìn)

一是細(xì)化預(yù)算內(nèi)容。根據(jù)各分、子公司明細(xì)賬詳細(xì)分析了收入、成本與期間費(fèi)用的執(zhí)行情況，按科目進(jìn)行了分類統(tǒng)計(jì)，為各分、子公司的2019年全面預(yù)算奠定基礎(chǔ);二是提高預(yù)算透明度。預(yù)算方案根據(jù)各分、子公司反饋回來(lái)的意見(jiàn)適當(dāng)調(diào)整后，經(jīng)總經(jīng)理審議通過(guò)后形成正式文件下發(fā)至各分、子公司，使各單位對(duì)本公司的預(yù)算有一個(gè)全面的了解，增強(qiáng)了預(yù)算的透明度;三是增加預(yù)算的剛性。我們注重了預(yù)算執(zhí)行中存在的問(wèn)題和有關(guān)情況，不定期的向預(yù)算委員會(huì)反饋情況，對(duì)于超預(yù)算等問(wèn)題嚴(yán)格審批程序，對(duì)申請(qǐng)調(diào)整的事項(xiàng)，需經(jīng)過(guò)專門的論證分析后，按規(guī)定的程序批準(zhǔn)后執(zhí)行。一年以來(lái)，預(yù)算的總體執(zhí)行情況良好，各分、子公司的預(yù)算觀念也較以前有大大的提高和增強(qiáng)，為做好2019年全面預(yù)算工作積累了經(jīng)驗(yàn)。

4、強(qiáng)力整頓財(cái)經(jīng)秩序

根據(jù)市局(公司)財(cái)經(jīng)秩序?qū)ｍ?xiàng)整頓工作的安排和財(cái)務(wù)收支自查工作方案，集團(tuán)公司圍繞市局“規(guī)范行業(yè)經(jīng)營(yíng)行為，促進(jìn)煙草行業(yè)的健康發(fā)展，為國(guó)家創(chuàng)造和積累的財(cái)富”的工作思路，以“摸清家底、揭示隱患、促進(jìn)規(guī)范、推動(dòng)發(fā)展”為指導(dǎo)思想，嚴(yán)格按照市局(公司)的自查要求，認(rèn)真開(kāi)展財(cái)務(wù)自查工作。財(cái)務(wù)審計(jì)部從嚴(yán)從細(xì)，自上而下對(duì)“帳外帳”、“小金庫(kù)”和虛列(亂列)成本費(fèi)用、收入分配失真和會(huì)計(jì)核算失真等問(wèn)題進(jìn)行了自查，并實(shí)施強(qiáng)化經(jīng)濟(jì)責(zé)責(zé)任審計(jì)與加強(qiáng)財(cái)經(jīng)秩序整頓相結(jié)合，按照“邊整邊改”的原則，將查出來(lái)的問(wèn)題根據(jù)時(shí)間、性質(zhì)等分門門別類，從中查找經(jīng)營(yíng)和管理上的漏洞，并有針對(duì)性地指定整改措施，限期整改到位。通過(guò)此次的自查，切實(shí)加強(qiáng)了國(guó)有資產(chǎn)的監(jiān)管力度。

5、加強(qiáng)資金管理的作用

為了規(guī)范xx集團(tuán)經(jīng)濟(jì)運(yùn)行秩序，加強(qiáng)各分、子公司的資金管理，降低和杜絕資金的使用風(fēng)險(xiǎn)，提高資金使用效率，促進(jìn)集團(tuán)健康發(fā)展。集團(tuán)公司從2019年x月份起將集團(tuán)公司資金管理中心納入市局(公司)結(jié)算中心統(tǒng)一管理。我們?yōu)榱吮ＷC集團(tuán)資金管理中心能順利、及時(shí)進(jìn)入市局(公司)結(jié)算中心，按照市局(公司)結(jié)算中心要求，對(duì)各分、子公司的年度和月度資金收支預(yù)算、管理費(fèi)用預(yù)算、經(jīng)營(yíng)費(fèi)用及財(cái)務(wù)費(fèi)用進(jìn)行了認(rèn)真嚴(yán)格的審核和匯編。與此同時(shí)，為確保各項(xiàng)工作有條不紊的開(kāi)展，強(qiáng)調(diào)各分、子公司要加大催收貨款力度，保證集團(tuán)公司正常的經(jīng)濟(jì)運(yùn)行。

為了更好的發(fā)揮財(cái)務(wù)職能，我們加強(qiáng)了對(duì)會(huì)計(jì)基礎(chǔ)工作的規(guī)范力度，提高會(huì)計(jì)信息質(zhì)量，保證會(huì)計(jì)信息的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整;強(qiáng)化財(cái)務(wù)的預(yù)測(cè)、分析及籌資功能，加強(qiáng)對(duì)重大投資資金的管理，為領(lǐng)導(dǎo)決策提供有效的、及時(shí)的數(shù)據(jù)與技術(shù)支持。

請(qǐng)大家能夠認(rèn)識(shí)到我們當(dāng)前的形勢(shì)，認(rèn)識(shí)到我們的公司形勢(shì)，在來(lái)年公司的大發(fā)展中做好充足的準(zhǔn)備，我們公司的業(yè)績(jī)和市場(chǎng)決定我們要在來(lái)年中大干一場(chǎng)，我們一定要努力!

2019銀行審計(jì)部工作總結(jié)范文(四)

2018年x月是我從學(xué)校踏入社會(huì)的一個(gè)轉(zhuǎn)型期，在總行匆匆的培訓(xùn)后，我就滿懷著信心與激昂投入到了自己在郵政儲(chǔ)蓄銀行的事業(yè)上，入行之初我被分配到了前臺(tái)柜員崗位上，在這里我渡過(guò)了自己事業(yè)的第一個(gè)半年，在營(yíng)業(yè)部這個(gè)溫暖的大家庭里，我忙碌而又充實(shí)，學(xué)到了很多的業(yè)務(wù)知識(shí)和道理，這里就像我的一個(gè)家溫暖而甜蜜，兄弟姐妹們熱情又朝氣，我們共同努力為著共同的目標(biāo)奮斗。我以為我將會(huì)這里渡過(guò)1至2年的時(shí)間，來(lái)學(xué)習(xí)和體會(huì)，來(lái)成長(zhǎng)和提高，我一直記得入行第一天我們行長(zhǎng)語(yǔ)重深長(zhǎng)的一句話“厚積而薄發(fā)”，而當(dāng)時(shí)的我也安心的在前臺(tái)崗位虛心的學(xué)習(xí)和努力的工作。然而2019年x月11日，我接到了人事變動(dòng)的通知，讓我到審計(jì)部報(bào)到。當(dāng)時(shí)的我真的是茫然無(wú)措，審計(jì)對(duì)于我來(lái)說(shuō)一直是一個(gè)神秘的職業(yè)，從內(nèi)心多多少少總有幾分畏懼，我反復(fù)的思量，一方面我相信這是行領(lǐng)導(dǎo)們深思熟慮的決定，必有這樣安排的道理，這也是行領(lǐng)導(dǎo)對(duì)我的信任;另一方面，從自身長(zhǎng)遠(yuǎn)的發(fā)展審計(jì)工作能讓我學(xué)習(xí)和吸收到更多。從此我便踏上了審計(jì)員的道路。

初入審計(jì)部，我感到深深的茫然和挫敗，僅憑我自己掌握的那一丁點(diǎn)個(gè)人儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)的知識(shí)在這里遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠，作為一名內(nèi)審人員，必要的前提就是要精通本行經(jīng)辦的各項(xiàng)業(yè)務(wù)，然后才是內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)的把控。所幸的是，審計(jì)部的同事并非我以前想象的那樣神秘和令人畏懼，一樣是溫暖和可親的。起初我就隨著他們一起下鄉(xiāng)根班學(xué)習(xí)，回到部門我就開(kāi)始學(xué)習(xí)各項(xiàng)業(yè)務(wù)制度和內(nèi)控環(huán)節(jié)。每每遇到不懂的地方，我就主動(dòng)請(qǐng)教部門同事，同事們也耐心細(xì)致的講解。在同事們熱心的幫助和自己刻苦的努力下，大約一個(gè)星期的時(shí)間我就開(kāi)始參與審計(jì)工作了，盡管開(kāi)始之時(shí)，速度往往根本上團(tuán)隊(duì)的進(jìn)度，某些地方甚至還出現(xiàn)了一些問(wèn)題，同隊(duì)的同事總是耐心的等待和委婉的指正，就是在這樣的情況下我一點(diǎn)點(diǎn)的開(kāi)始成長(zhǎng)。

到了現(xiàn)在我已經(jīng)成長(zhǎng)為我們支行審計(jì)戰(zhàn)線的一員合格的員工，能獨(dú)立的承擔(dān)一塊審計(jì)工作，撰寫真實(shí)準(zhǔn)確的審計(jì)報(bào)告。這半年來(lái)，我們對(duì)我們支行的信貸部，公司業(yè)務(wù)部，會(huì)計(jì)出納，2個(gè)一類網(wǎng)點(diǎn)，按月一次進(jìn)行了常規(guī)審計(jì)，并按照上級(jí)提出的要求展開(kāi)了多次專項(xiàng)審計(jì)，及時(shí)的發(fā)現(xiàn)了隱藏的問(wèn)題并提出整改的意見(jiàn)，為支行業(yè)務(wù)發(fā)展的巨艦保駕護(hù)航。同時(shí)還按季對(duì)郵政的二類網(wǎng)點(diǎn)、代理網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行了常規(guī)審計(jì)，我負(fù)責(zé)每周針對(duì)郵政網(wǎng)點(diǎn)向縣郵政局檢查部門繕發(fā)審計(jì)意見(jiàn)書，及時(shí)的把郵政網(wǎng)點(diǎn)存在的問(wèn)題報(bào)告給郵政領(lǐng)導(dǎo)，并提出了合理的整改意見(jiàn)。

審計(jì)部的工作沒(méi)有出類拔萃的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)，也沒(méi)有實(shí)實(shí)在在的成績(jī)光環(huán)，我們默默的為支行付出，唯一的目的就是為了不出現(xiàn)金融案件，確保企業(yè)的資金安全。同時(shí)我們的工作也有極少數(shù)人的不理解，對(duì)于檢查存在的問(wèn)題，沒(méi)有引起足夠的重視，也沒(méi)能按要求及時(shí)整改。在檢查中，有些問(wèn)題屢犯不改，屢犯屢查，不斷提出，這不但增加了我們的工作負(fù)擔(dān)，也讓我們甚為憂心。譬如，郵政部分網(wǎng)點(diǎn)防尾隨門不關(guān)閉作業(yè)，每次我們提出這個(gè)問(wèn)題，他們總有一大堆理由，什么工作需要總是進(jìn)進(jìn)出出不方便，說(shuō)到頭還不是因?yàn)閱T工自身的隨意和懶惰形成習(xí)慣，把習(xí)慣凌駕于制度之上。前不久甘肅發(fā)生的郵政網(wǎng)點(diǎn)殺人搶劫案，最根本的一點(diǎn)還是因?yàn)闋I(yíng)業(yè)員自身不執(zhí)行制度，放尾隨門不關(guān)閉才讓歹毒有機(jī)可乘，希望經(jīng)過(guò)這次事件能讓我們網(wǎng)點(diǎn)的員工能從沉痛中有所體會(huì)。還有很多類似習(xí)慣凌駕于制度上的問(wèn)題，比如，交接班不嚴(yán)格履行交接手續(xù)、臨時(shí)離柜不執(zhí)行兩鎖一簽制度、單人臨柜現(xiàn)象、日終不執(zhí)行互盤制度、保險(xiǎn)憑證不嚴(yán)格視同現(xiàn)金保管等等，都潛在巨大的隱患，而這些問(wèn)題的根源僅僅只在于柜員們自身的習(xí)慣和責(zé)任心。我建議應(yīng)加大這些方面的考核力度，用小痛來(lái)消除劇痛的根源。

對(duì)于目前的審計(jì)工作，我覺(jué)得我們?nèi)匀煌Ａ粼诨榈碾A段，還未真正做到內(nèi)審的需要，隨著我們銀行的不斷發(fā)展，我想由稽查向內(nèi)審的轉(zhuǎn)變這是歷史發(fā)展得必然，同時(shí)我們面臨的挑戰(zhàn)也會(huì)愈來(lái)愈巨大，對(duì)我們自身素質(zhì)的要求也會(huì)越來(lái)越高。在這半年我參加了多次關(guān)于審計(jì)工作的培訓(xùn)，同時(shí)審計(jì)條線上的審計(jì)系統(tǒng)也在不斷的出臺(tái)。電子稽查系統(tǒng)、信貸審計(jì)系統(tǒng)、員工違規(guī)積分系統(tǒng)的陸續(xù)上線，現(xiàn)在又即將推出一個(gè)全新的審計(jì)系統(tǒng)，工作方式在不斷的改變，所學(xué)習(xí)的知識(shí)不只停留在制度上，對(duì)于新系統(tǒng)的運(yùn)用，新工作方法的實(shí)應(yīng)等等，對(duì)于我們來(lái)說(shuō)都是一次全新的挑戰(zhàn)，唯一不斷的學(xué)習(xí)，才能適應(yīng)不斷升級(jí)的工作方法，否則唯有被淘汰。不驕傲不自滿，努力學(xué)習(xí)和創(chuàng)新，不斷嘗試和總結(jié)才能保持著審計(jì)工作的新鮮與活力。審計(jì)為我打開(kāi)了一扇挑戰(zhàn)的窗戶，是閉門造車還是勇敢的走出去，這已經(jīng)沒(méi)有必要再做回答。這半年是工作的總結(jié)也是面臨新的挑戰(zhàn)的開(kāi)始。我明白自己還有許多的不足，理論知識(shí)的不全面，人際交往技巧的缺乏，都是我目前急需要解決的難題，為此我專門為自己制定了一個(gè)學(xué)習(xí)計(jì)劃，每天花2個(gè)小時(shí)來(lái)補(bǔ)充自己在這些方面的不足。我也明白自己不是缺少敢闖敢學(xué)的沖勁，唯一缺乏的是耐心和持之以恒的決心。自己最大的敵人永遠(yuǎn)都是自己，我堅(jiān)信自己一定能夠戰(zhàn)勝自己。半年的工作已經(jīng)結(jié)束，新的工作才剛剛開(kāi)始，每一天都是一個(gè)全新的挑戰(zhàn)，我有信心在未來(lái)的審計(jì)工作中做得更好。

2019銀行審計(jì)部工作總結(jié)范文(五)

轉(zhuǎn)眼間從進(jìn)入xx銀行那時(shí)算起已經(jīng)滿了第二年。兩年時(shí)間說(shuō)長(zhǎng)不長(zhǎng)，說(shuō)短也不短。時(shí)間讓我對(duì)于xx銀行有了更加深入的了解，也讓我通過(guò)自身的學(xué)習(xí)、領(lǐng)導(dǎo)和同事的教育幫助，提升自己的業(yè)務(wù)技能，更加勝任自己從事過(guò)和正在從事的崗位工作。

最近這一年，我作為一名xx銀行員工，親身感受了xx銀行股改給我們的日常工作、生活帶來(lái)各方面的巨大變化——如經(jīng)濟(jì)增加值、要害績(jī)效考核指標(biāo)等概念的引入，使經(jīng)營(yíng)部門的經(jīng)營(yíng)理念真正從過(guò)去只注重量的擴(kuò)張轉(zhuǎn)變?yōu)樽⒅刭|(zhì)的提升，以及由此帶來(lái)的崗位分工和收入分配的顯著變化。各種規(guī)章制度的出臺(tái)，對(duì)于我們xx銀行“規(guī)范經(jīng)營(yíng)”提出了許多更為明確和細(xì)化的要求，工作中注重細(xì)節(jié)治理、精細(xì)化治理，針對(duì)違法違規(guī)行為，也有了更多的預(yù)防和懲戒措施，非凡是行內(nèi)開(kāi)展的“違法違規(guī)行為專項(xiàng)整治活動(dòng)”向我們?cè)僖淮蔚厍庙懥司姟ぷ鞑粌H要做得“好”、“快”還要“合法”、“合規(guī)”，不僅要懂得“亡羊補(bǔ)牢”，重要的還在于“未雨綢繆”。年末，我報(bào)名并經(jīng)行內(nèi)的擇優(yōu)選聘有幸被調(diào)動(dòng)至xx地審批組擔(dān)任合規(guī)性審查崗工作。

從支行理財(cái)中心的個(gè)貸綜合崗轉(zhuǎn)到原先從未接觸過(guò)的以公司類信貸和個(gè)人大額信貸業(yè)務(wù)為主的審批組合規(guī)性審查崗，這個(gè)跨度不可謂不大。但領(lǐng)導(dǎo)的教育關(guān)心、同事的幫助指導(dǎo)和我個(gè)人的自學(xué)努力下，通過(guò)閱讀相關(guān)書籍、解讀文件規(guī)章，我很快渡過(guò)了起初的不適應(yīng)，迅速地融入到現(xiàn)在的崗位角色中。從2019年初至2019年末，我總計(jì)完成了109筆公司類貸款、3筆公司類授信業(yè)務(wù)的合規(guī)性審查工作，合計(jì)金額47435.2624萬(wàn)元;完成了67筆公司類信用等級(jí)評(píng)定的合規(guī)性審查，其中aa級(jí)29筆、a級(jí)34筆、bbb級(jí)4筆;完成332筆個(gè)人類貸款的接收、送審、下發(fā)決策意見(jiàn)工作，合計(jì)金額6463.475萬(wàn)元。較好地完成了本崗位的工作任務(wù)要求。

xx地審批組屬于行內(nèi)審批部門，面對(duì)的都是行內(nèi)的經(jīng)營(yíng)部門，受理審批xx銀行信貸經(jīng)營(yíng)部門報(bào)送的各類信貸業(yè)務(wù)。因此，樹(shù)立內(nèi)部客戶理念，把經(jīng)營(yíng)部門作為我們所服務(wù)的客戶，為客戶提供優(yōu)質(zhì)、高效、規(guī)范的服務(wù)，是我作為一名審批組合規(guī)性審查人員最基本的要求。在日常業(yè)務(wù)中，我總是盡自己的努力幫助經(jīng)營(yíng)部門工作，耐心解答他們對(duì)于審批中存在的各種疑問(wèn)，并時(shí)常通過(guò)各種合規(guī)、有效的渠道與他們進(jìn)行溝通，了解經(jīng)營(yíng)部門的現(xiàn)實(shí)情況和問(wèn)題，及時(shí)向領(lǐng)導(dǎo)、專審進(jìn)行匯報(bào)，盡可能幫助解決審批與經(jīng)營(yíng)由于信息不對(duì)稱造成的矛盾，為行領(lǐng)導(dǎo)與專審的有效決策提供依據(jù)，實(shí)現(xiàn)xx銀行利益的化。

xx地審批組是行內(nèi)一個(gè)日常工作量較大、工作較為繁忙的一個(gè)部門。如何提高工作效率，更好地完成工作要求，是我經(jīng)常思考的問(wèn)題。我在工作中發(fā)現(xiàn)，大量工作時(shí)間都是消耗在一些相對(duì)機(jī)械的簡(jiǎn)單重復(fù)勞動(dòng)中，如在合規(guī)性審查工作中對(duì)申報(bào)單位一些財(cái)務(wù)指標(biāo)的驗(yàn)算，計(jì)算比較簡(jiǎn)單，但要檢查多個(gè)單位的多個(gè)財(cái)務(wù)指標(biāo)也要花費(fèi)合規(guī)性審查人員相當(dāng)多的時(shí)間和精力。我通過(guò)自學(xué)，運(yùn)用我們常用的execl電子表格軟件中的公式與函數(shù)編制了一張表格，只需要將企業(yè)的資產(chǎn)負(fù)債表、現(xiàn)金流量表中的有關(guān)數(shù)據(jù)填入表格，相應(yīng)的各年度財(cái)務(wù)指標(biāo)如資產(chǎn)負(fù)債率、流動(dòng)比、速動(dòng)比、利潤(rùn)率、本息保障倍數(shù)、抵押率、擔(dān)保率等數(shù)據(jù)就能自動(dòng)計(jì)算生成，極大地方便了工作、提高了效率。

第二篇：銀行分行審計(jì)部1-2月份工作總結(jié)

銀行分行審計(jì)部1-2月份工作總結(jié)

＃＃年是全省郵政金融步入“十二五”發(fā)展規(guī)劃，承上啟下的關(guān)鍵一年。按照全省郵政金融“強(qiáng)管理、控風(fēng)險(xiǎn)、調(diào)結(jié)構(gòu)、促發(fā)展”的總基調(diào)，根據(jù)***分行審計(jì)部工作計(jì)劃安排，按照省行出臺(tái)的《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行***分行網(wǎng)點(diǎn)檢查管理辦法（試行）》、《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行***分行一級(jí)支行審計(jì)檢查管理辦法（試行）》，結(jié)合我行開(kāi)展的“品牌年”及“平安工程”等活動(dòng)方案，組織全區(qū)審計(jì)人員開(kāi)展常規(guī)檢查和專項(xiàng)檢查，下面將本季度工作情況總結(jié)如下：

一、加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，著力提升審計(jì)人員專業(yè)素質(zhì)

＃＃年1月對(duì)全區(qū)審計(jì)人員進(jìn)行了培訓(xùn)，培訓(xùn)重點(diǎn)為審計(jì)系統(tǒng)上線相關(guān)知識(shí)，信貸業(yè)務(wù)規(guī)章制度知識(shí)。通過(guò)老師講解及課堂討論，上機(jī)實(shí)踐等方式，使全區(qū)審計(jì)人員在各項(xiàng)金融業(yè)務(wù)檢查上知道對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)怎樣進(jìn)行檢查，為什么要這樣檢查，從而掌握了各項(xiàng)業(yè)務(wù)檢查的方法，提高了識(shí)別和化解資金風(fēng)險(xiǎn)的水平，增強(qiáng)了風(fēng)險(xiǎn)管控能力，使審計(jì)人員始終掌握最新、更新的業(yè)務(wù)管理辦法，更好的防范風(fēng)險(xiǎn)。審計(jì)系統(tǒng)上線使每位審計(jì)員認(rèn)識(shí)到新的形勢(shì)下只有加強(qiáng)學(xué)習(xí)，不斷提高自身素質(zhì)，才能適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展需要，才能適應(yīng)時(shí)代發(fā)展需要，才能嚴(yán)把風(fēng)險(xiǎn)關(guān)。

二、基本檢查情況

（一）常規(guī)檢查情況

1-2月份對(duì)所轄的9個(gè)縣（市）支行網(wǎng)點(diǎn)、市內(nèi)網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)展常規(guī)檢和機(jī)構(gòu)檢查。其中：①檢查一類網(wǎng)點(diǎn)17個(gè)，填寫檢查表408

份，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題133條，下發(fā)事實(shí)確認(rèn)單66份；代理網(wǎng)點(diǎn)107個(gè)，填寫檢查表1926份，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題897條，下發(fā)事實(shí)確認(rèn)單303份；②春節(jié)專項(xiàng)機(jī)構(gòu)檢查，9個(gè)縣（市）支行的金庫(kù)及網(wǎng)點(diǎn)庫(kù)中庫(kù)現(xiàn)金、重要空白憑證。通過(guò)對(duì)各條線全面的檢查工作的開(kāi)展，強(qiáng)化各項(xiàng)規(guī)章制度的落實(shí)，使從業(yè)人員形成遵守制度、自覺(jué)按制度辦事的習(xí)慣，及時(shí)發(fā)現(xiàn)了資金管理中的隱患問(wèn)題，加強(qiáng)了資金的防范和監(jiān)督，確保了資金安全。

（二）開(kāi)展內(nèi)控制度執(zhí)行力專項(xiàng)檢查

為進(jìn)一步做好郵儲(chǔ)銀行資金案件專項(xiàng)治理工作，提高***的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和管控能力，根據(jù)省分行關(guān)于印發(fā)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行***分行2011內(nèi)控評(píng)價(jià)工作方案》的通知，***分行于2011年12月至＃＃年2月，對(duì)***分行部分市內(nèi)網(wǎng)點(diǎn)及所轄9個(gè)縣行進(jìn)行了內(nèi)控評(píng)價(jià)，評(píng)價(jià)采取檢查、監(jiān)盤、觀察、查詢、分析、詢問(wèn)等方式進(jìn)行，對(duì)有關(guān)內(nèi)控制度執(zhí)行情況進(jìn)行了現(xiàn)場(chǎng)了解和驗(yàn)證。評(píng)價(jià)組對(duì)部分市內(nèi)代理網(wǎng)點(diǎn)、9個(gè)縣（市）支行管理機(jī)構(gòu)及所屬一類、代理網(wǎng)點(diǎn)（全業(yè)務(wù)）進(jìn)行評(píng)價(jià)，評(píng)價(jià)網(wǎng)點(diǎn)66個(gè)，其中：一類網(wǎng)點(diǎn)28個(gè)，二類網(wǎng)點(diǎn)26個(gè)，代理網(wǎng)點(diǎn)12個(gè)。本次檢查登記表共計(jì)189份，下發(fā)事實(shí)確認(rèn)單117份，下發(fā)整改通知單共計(jì)29份。

通過(guò)開(kāi)展“內(nèi)控執(zhí)行力檢查”活動(dòng)，進(jìn)一步查找了各級(jí)機(jī)構(gòu)內(nèi)控管理和案件防控工作的薄弱環(huán)節(jié)和不足之處，強(qiáng)化了各級(jí)機(jī)構(gòu)內(nèi)控和案防意識(shí)，健全和規(guī)范內(nèi)控和案防制度，將“內(nèi)控優(yōu)先”和“案件防控”理念深入到基層，貫穿到了每一個(gè)從業(yè)人員的日常行為之中，使網(wǎng)點(diǎn)管理制度進(jìn)一步完善，網(wǎng)點(diǎn)管理水平進(jìn)一步提高，促進(jìn)了郵政金

融業(yè)務(wù)持續(xù)穩(wěn)定健康發(fā)展。

（三）開(kāi)展春節(jié)專項(xiàng)檢查

為進(jìn)一步加強(qiáng)＃＃年春節(jié)期間中心金庫(kù)資金、重要空白憑證安全管理，按照《春節(jié)期間現(xiàn)金、憑證突擊檢查方案》要求，通過(guò)金庫(kù)專項(xiàng)與網(wǎng)點(diǎn)突擊相結(jié)合的方式，對(duì)全區(qū)9個(gè)縣行的中心金庫(kù)及部分農(nóng)村網(wǎng)點(diǎn)庫(kù)中庫(kù)現(xiàn)金及重要空白憑證進(jìn)行了專項(xiàng)檢查，撰寫報(bào)告書16份，發(fā)現(xiàn)規(guī)章制度執(zhí)行不夠嚴(yán)格等問(wèn)題7條，下發(fā)確認(rèn)單6份。通過(guò)專項(xiàng)檢查能夠進(jìn)一步有效遏制侵害金融案件的發(fā)生，強(qiáng)化制度落實(shí)。

（四）開(kāi)展網(wǎng)點(diǎn)監(jiān)控專項(xiàng)檢查

為進(jìn)一步加強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)防控，強(qiáng)化制度落實(shí)，持續(xù)提升郵政金融網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)控能力，按照《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行***分行監(jiān)控專項(xiàng)審計(jì)檢查方案》的要求，1-2月我行審計(jì)人員份對(duì)5個(gè)縣支行部分網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行了調(diào)閱監(jiān)控專項(xiàng)檢查，調(diào)閱天數(shù)達(dá)28天，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題21條，下發(fā)整改通知單5份，形成確認(rèn)單5份。檢查內(nèi)容包括監(jiān)控設(shè)備控頭、存儲(chǔ)、角度及清晰度是否達(dá)標(biāo)和正常使用；監(jiān)控錄像是否連續(xù)拍攝，是否有不正常的人為調(diào)整或破壞。采取調(diào)閱監(jiān)控錄像的檢查方法，可以對(duì)無(wú)密戶大額取款交易、用戶辦理業(yè)務(wù)后，柜員有無(wú)在用戶未離開(kāi)情況下也未接收下一筆業(yè)務(wù)時(shí)，辦理其他業(yè)務(wù)及柜員在辦理業(yè)務(wù)時(shí)是否有手工涂改用戶存折金額的動(dòng)作或者聽(tīng)與用戶交談的聲音，與用戶存款實(shí)際金額是否相符等情況進(jìn)行非現(xiàn)場(chǎng)排查。通過(guò)采取現(xiàn)場(chǎng)檢查和非現(xiàn)場(chǎng)檢查相結(jié)合的方式，可以對(duì)網(wǎng)點(diǎn)的制度執(zhí)行情況進(jìn)行摸底和掌握，對(duì)各級(jí)網(wǎng)點(diǎn)操作人員自覺(jué)遵守各項(xiàng)業(yè)務(wù)規(guī)章制

度的習(xí)慣養(yǎng)成，及網(wǎng)點(diǎn)的合規(guī)經(jīng)營(yíng)管理起到一定的作用。

三、開(kāi)展經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)工作

根據(jù)***分行人力資源部的經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)通知，對(duì)所轄支行二類支行行長(zhǎng)開(kāi)展經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)工作，形成經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)報(bào)告書70份，檢查表70份，對(duì)70個(gè)二類網(wǎng)點(diǎn)的支行長(zhǎng)進(jìn)行了離任審計(jì)。對(duì)被審計(jì)單位基本情況包括機(jī)構(gòu)情況、經(jīng)營(yíng)工作主要經(jīng)濟(jì)指標(biāo)完成情況、內(nèi)控建設(shè)和風(fēng)險(xiǎn)管理情況進(jìn)行了審計(jì)。

四、開(kāi)展形式多樣的防控措施

（一）下發(fā)風(fēng)險(xiǎn)提示

為提高案件防范工作的實(shí)效，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制工作，防范各類金融資金案件的發(fā)生。根據(jù)常規(guī)及專項(xiàng)檢查中存在的風(fēng)險(xiǎn)隱患問(wèn)題，分別下發(fā)風(fēng)險(xiǎn)提示8份，進(jìn)一步強(qiáng)化規(guī)章制度的執(zhí)行力度，提高***郵政金融的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和管控能力，提高案件防范工作的實(shí)效，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制工作，防范各類金融資金案件的發(fā)生。

（二）加大問(wèn)題整改力度，強(qiáng)化處罰和積分管理

為進(jìn)一步加強(qiáng)合規(guī)經(jīng)營(yíng)，強(qiáng)化制度落實(shí)，約束是推進(jìn)郵儲(chǔ)內(nèi)控管理和風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制建設(shè)的關(guān)鍵，審計(jì)部把重點(diǎn)放在對(duì)問(wèn)題整改和責(zé)任人處理情況的監(jiān)督檢查上，對(duì)檢查中的問(wèn)題依據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行***分行審計(jì)檢查處罰辦法及積分處罰標(biāo)準(zhǔn)》進(jìn)行處罰積分，本年截止1月末，罰款情況如下：郵政局罰款439筆，金額30600.00元,；銀行罰款79筆，金額5950.00元。

通過(guò)加大對(duì)違規(guī)問(wèn)題的處罰力度，嚴(yán)厲糾正了操作人員違章和

習(xí)慣性違規(guī)行為，加強(qiáng)了基本規(guī)章制度的貫徹落實(shí)，強(qiáng)化了問(wèn)題整改的重要性，大大減少了問(wèn)題的重復(fù)發(fā)生，對(duì)問(wèn)題整改落實(shí)及資金安全隱患的整改起到一定的作用。通過(guò)通報(bào)積分情況，進(jìn)一步強(qiáng)化了問(wèn)題的整改力度，切實(shí)將問(wèn)題整改落實(shí)到實(shí)處，加大了各項(xiàng)金融業(yè)務(wù)合規(guī)性管理。

(三)加強(qiáng)郵政金融電子稽查系統(tǒng)的管理

針對(duì)電子稽查系統(tǒng)利用計(jì)算機(jī)工具和網(wǎng)絡(luò)技術(shù)，在業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)的原始數(shù)據(jù)的基礎(chǔ)上，通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估模型對(duì)稽查主體進(jìn)行量化的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)和評(píng)估，實(shí)現(xiàn)對(duì)郵政金融業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行監(jiān)控和非現(xiàn)場(chǎng)檢查的特點(diǎn)，按照《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行***分行電子稽查預(yù)警核銷管理辦法》，市行審計(jì)部設(shè)立專人開(kāi)展對(duì)電子稽查系統(tǒng)管理的檢查工作和非現(xiàn)場(chǎng)檢查，通過(guò)分析風(fēng)險(xiǎn)隱患，確定今后風(fēng)險(xiǎn)防范重點(diǎn)，通過(guò)電子稽查系統(tǒng)管理的檢查，加強(qiáng)了“風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信息核查資料的歸集”及對(duì)核銷工作質(zhì)量和效率的提高。

在省、市行的領(lǐng)導(dǎo)下，***審計(jì)部將努力實(shí)現(xiàn)全市“零發(fā)案率”的案件防控目標(biāo)，為全市業(yè)務(wù)發(fā)展保駕護(hù)航。

郵政儲(chǔ)蓄銀行***分行審計(jì)部

年三月七日

第三篇：審計(jì)部工作總結(jié)

審計(jì)部2013年工作總結(jié)一、一年來(lái)工作取得的成績(jī)和好的做法

審計(jì)部成立近一年來(lái)，通過(guò)學(xué)習(xí)和了解已經(jīng)熟練掌握了審計(jì)部的崗位職責(zé)，在日常的工作中也充分發(fā)揮了審計(jì)部的職能作用。

1、在物質(zhì)采購(gòu)方面，做到了事前審計(jì)，貨比三家，在能滿足客戶要求的前提下，選擇性價(jià)比高的供應(yīng)商合作；物料的采購(gòu)按需購(gòu)買，與物料申購(gòu)單相符，避免多余庫(kù)存的產(chǎn)生，占用資金。達(dá)到降低成本的目的。

2、在對(duì)外報(bào)價(jià)方面也是事前審計(jì)，避免了漏報(bào)、錯(cuò)報(bào)現(xiàn)象的發(fā)生。在保證公司利益的情況下，給客戶提供一個(gè)合理的價(jià)格。

3、費(fèi)用報(bào)銷方面，對(duì)費(fèi)用報(bào)銷標(biāo)準(zhǔn)、時(shí)間的合規(guī)性、票據(jù)的真實(shí)性嚴(yán)格把關(guān)，杜絕虛報(bào)、多報(bào)現(xiàn)象的發(fā)生。

4、通過(guò)對(duì)工程部已完工項(xiàng)目的費(fèi)用報(bào)銷情況的統(tǒng)計(jì)，核算出幾種規(guī)格管材現(xiàn)場(chǎng)安裝所需費(fèi)用，計(jì)算出現(xiàn)場(chǎng)焊接不同口徑管材的大致費(fèi)用，為以后安裝工程項(xiàng)目的報(bào)價(jià)提供依據(jù)和參考。

二、工作中存在的問(wèn)題、不足之處和有待于進(jìn)一步改進(jìn)的事項(xiàng)

在物料采購(gòu)的價(jià)格波動(dòng)方面，了解的不是很及時(shí)，沒(méi)有全面的做市場(chǎng)調(diào)查，通過(guò)網(wǎng)上和電話掌握的價(jià)格不是很準(zhǔn)確。由于技術(shù)經(jīng)驗(yàn)不足對(duì)一些單據(jù)的審核沒(méi)有依據(jù)，用料計(jì)劃單無(wú)法核實(shí)真實(shí)性。以后在專業(yè)知識(shí)方面要加強(qiáng)學(xué)習(xí)。

三、新的一年的工作打算和計(jì)劃

新的一年要積極主動(dòng)的展開(kāi)審計(jì)工作，加強(qiáng)對(duì)公司財(cái)務(wù)管理和物料采購(gòu)的審計(jì)，充分發(fā)揮審計(jì)的監(jiān)督職能，重點(diǎn)是把審計(jì)工作中的事后審計(jì)和事前、事中并重，努力使審計(jì)職能得到最大程度的發(fā)揮。

四、需向公司提出的建議和要求

1、費(fèi)用報(bào)銷單要按費(fèi)用報(bào)銷管理制度執(zhí)行，差旅費(fèi)在出差歸來(lái)7日內(nèi)處理完畢，杜絕拖拉現(xiàn)象。接待申請(qǐng)單要不要填寫，現(xiàn)在有的寫有的不寫不統(tǒng)一。

2、車間領(lǐng)料單填寫項(xiàng)目名稱，每個(gè)項(xiàng)目統(tǒng)一一個(gè)名稱，為成本核算節(jié)約時(shí)間。

3、物料申購(gòu)單盡可能的統(tǒng)一提前填寫（特殊情況除外），不要一天寫一項(xiàng)報(bào)上來(lái)，方便統(tǒng)一采購(gòu)，避免天天往香江跑，有時(shí)一天兩次，浪費(fèi)人力財(cái)力。

第四篇：銀行上半年審計(jì)部工作總結(jié)及下半年工作思路

ⅩⅩ年上半年工作總結(jié)及下半年工作思路

審計(jì)部

ⅩⅩ年上半年分行審計(jì)部在省分行及分行黨委的正確領(lǐng)導(dǎo)下，以黨的全會(huì)和XX省第十次黨代會(huì)精神為指針，認(rèn)真貫徹落實(shí)總行審計(jì)工作指導(dǎo)意見(jiàn)和第五次全省郵儲(chǔ)銀行工作會(huì)議精神，圍繞“科學(xué)發(fā)展、強(qiáng)行富民”的戰(zhàn)略目標(biāo)，堅(jiān)持突出重點(diǎn)、以點(diǎn)帶面、講求深究、揭示風(fēng)險(xiǎn)的審計(jì)工作總體思路。緊緊圍繞分行ⅩⅩ年審計(jì)工作目標(biāo)：確保一般以上資金案件為零；確保分行內(nèi)控評(píng)價(jià)達(dá)到二級(jí)合格標(biāo)準(zhǔn)以上；確?！皹?biāo)準(zhǔn)化審計(jì)活動(dòng)”達(dá)到省行標(biāo)準(zhǔn)；確保機(jī)構(gòu)審計(jì)隊(duì)伍建設(shè)達(dá)到合格標(biāo)準(zhǔn)。開(kāi)展各項(xiàng)工作，現(xiàn)將上半年開(kāi)展情況匯報(bào)如下：

一、繼續(xù)加大案件綜合治理的力度，全力維護(hù)資金安全，以嚴(yán)控案件為第一要?jiǎng)?wù)，進(jìn)一步加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，落實(shí)案防責(zé)任，明確崗位責(zé)任，各盡其職，各負(fù)其責(zé)。

案件防控工作始終是我行長(zhǎng)期重要的一項(xiàng)中心工作，行領(lǐng)導(dǎo)對(duì)此給予了高度的重視，為了更好的做好我行的工作，全面提升案件防控能力，及時(shí)調(diào)整了XX分行案件防控領(lǐng)導(dǎo)小組成員，由“一把手”負(fù)總責(zé)，親自過(guò)問(wèn)、主動(dòng)協(xié)調(diào)、直接參與，同時(shí)明確了總審計(jì)師XXX擔(dān)任案件防控領(lǐng)導(dǎo)小組的責(zé)任組長(zhǎng)，審計(jì)部負(fù)責(zé)人任主任，主抓這項(xiàng)工作。與各縣（市）支行行長(zhǎng)、各部（室）總經(jīng)理、市轄各級(jí)支行行長(zhǎng)層層簽定了案件防控、安全保衛(wèi)管理工作責(zé)任書，共簽定案件防控、安全保衛(wèi)管理工作目標(biāo)責(zé)任狀書25份，目標(biāo)責(zé)任書明確了具體的案件防控的責(zé)任對(duì)象、責(zé)任目標(biāo)、責(zé)任內(nèi)容和責(zé)任獎(jiǎng)罰。并將責(zé)任目標(biāo)和內(nèi)容完成情況納入各單位和個(gè)人績(jī)效掛鉤進(jìn)行考核，對(duì)未完成責(zé)任目標(biāo)的，在考評(píng)中實(shí)行一票否決。

二、加大“三道防線”履職的審計(jì)力度，全面開(kāi)展“管理提質(zhì)年活動(dòng)”“雙線整改” 項(xiàng)目實(shí)施方案。

根據(jù)《關(guān)于印發(fā)中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行XX省分行ⅩⅩ年“管理提質(zhì)年”活動(dòng)方案的通知》（XX郵銀發(fā)〔ⅩⅩ〕105號(hào)）精神，為落實(shí)審計(jì)“雙線整改”項(xiàng)目的管理提質(zhì)工作，促進(jìn)分行審計(jì)條線和業(yè)務(wù)條線加強(qiáng)對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的情況通報(bào)，雙線組織、指導(dǎo)、督促發(fā)生問(wèn)題的單位落實(shí)好整改工作。制定我分行“雙線整改”項(xiàng)目實(shí)施方案，對(duì)重大風(fēng)險(xiǎn)隱患重點(diǎn)組織整改，把重大風(fēng)險(xiǎn)隱患消滅在萌芽狀態(tài)；對(duì)屢查屢犯的問(wèn)題從組織管理、方案措施、獎(jiǎng)懲考核、后續(xù)跟蹤等方面予以深究，從根本上解決屢查屢犯的問(wèn)題；通過(guò)對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的“雙線整改”，努力實(shí)現(xiàn)管理提質(zhì)年活動(dòng) “管理更加專業(yè)、執(zhí)行更加有力、作風(fēng)更加務(wù)實(shí)、效果更加突出”的目標(biāo)。開(kāi)展此次的活動(dòng)，使分行的管理得到進(jìn)一步加強(qiáng)，有利于業(yè)務(wù)發(fā)展、有利于風(fēng)險(xiǎn)控制、有利于問(wèn)題整改的角度出發(fā)，優(yōu)化流程、減少中間環(huán)節(jié)，達(dá)到信息暢通、制度落實(shí)、整改執(zhí)行到位的目的，三、著力加強(qiáng)審計(jì)專業(yè)化隊(duì)伍建設(shè)，為打造“強(qiáng)勢(shì)審計(jì)”提供支持。

根據(jù)總行要求，按照“積極探索、因地制宜、穩(wěn)步推進(jìn)、務(wù)求實(shí)效”的原則，加快了審計(jì)專業(yè)化隊(duì)伍建設(shè)。按照銀監(jiān)會(huì)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部審計(jì)指引》和總行規(guī)定的職責(zé)，努力配備充足合格的審計(jì)人員，逐步提高信貸、公司業(yè)務(wù)和財(cái)務(wù)、計(jì)算機(jī)等相關(guān)專業(yè)人員比例，逐步實(shí)現(xiàn)合理的審計(jì)人員配備，努力打造管理機(jī)構(gòu)審計(jì)、網(wǎng)點(diǎn)審計(jì)、電子稽查、審計(jì)督導(dǎo)四支骨干隊(duì)伍。尤其在做大做強(qiáng)管理機(jī)構(gòu)的審計(jì)力量，不斷提高對(duì)新業(yè)務(wù)的審計(jì)專業(yè)水平和能力，要盡快實(shí)現(xiàn)電子稽查向非現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)的轉(zhuǎn)變，正在努力組建一支涵蓋信貸、公司、個(gè)金、審計(jì)信息管理等方面的非現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)團(tuán)隊(duì)。

四、狠抓案件新規(guī)工作的落實(shí)及案防組織推動(dòng)。

1．每季度組織召開(kāi)一次案防領(lǐng)導(dǎo)小組及風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)工作會(huì)議，對(duì)ⅩⅩ年的案防、維穩(wěn)、安保、風(fēng)險(xiǎn)管理工作進(jìn)行了全面布署，要求各支行加強(qiáng)對(duì)員工案防意識(shí)的教育和案防技能的培訓(xùn)，認(rèn)真組織一、二級(jí)支行、部門負(fù)責(zé)人學(xué)習(xí)和傳達(dá)了銀監(jiān)會(huì)、省局銀行業(yè)案件防控工作會(huì)議精神，學(xué)習(xí)了中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于落實(shí)案件防控工作有關(guān)要求的通知，要求將《關(guān)于加強(qiáng)案件防控，落實(shí)輪換、對(duì)帳及內(nèi)審有關(guān)要求的工作意見(jiàn)》、《嚴(yán)禁柜臺(tái)違規(guī)行為防范案件風(fēng)險(xiǎn)的工作意見(jiàn)》相關(guān)部門要認(rèn)真組織學(xué)習(xí)，發(fā)至所有從業(yè)人員，并對(duì)照?qǐng)?zhí)行。

2．《郵政金融從業(yè)人員違規(guī)行為處理暫行辦法》下發(fā)已近兩年，難免出現(xiàn)宣傳不到位，學(xué)習(xí)不深入，教育不全面的問(wèn)題，更加需要加強(qiáng)合規(guī)意識(shí)的培養(yǎng)，規(guī)范從業(yè)行為。為進(jìn)一步提高全體審計(jì)員的依法合規(guī)意識(shí)，促使網(wǎng)點(diǎn)規(guī)范經(jīng)營(yíng)管理和業(yè)務(wù)操作行為。ⅩⅩ年6月8日至6月15日組織開(kāi)展了對(duì)《暫行辦法》集中學(xué)習(xí)活動(dòng)，使全體員工充分認(rèn)識(shí)到違規(guī)行為的危害性，更好的掌握了《暫行辦法》具體條款，規(guī)范審計(jì)人員在平常工作對(duì)違規(guī)行為的處罰力度，從而確保處理結(jié)果適度。

五、著力推進(jìn)審計(jì)信息化建設(shè)，為審計(jì)提供技術(shù)支撐。一是利用個(gè)人信貸業(yè)務(wù)審計(jì)系統(tǒng)，針對(duì)個(gè)人信貸業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)，運(yùn)用先進(jìn)的計(jì)算機(jī)審計(jì)技術(shù)方法，快速提高非現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)分析的水平。每月還通過(guò)非現(xiàn)場(chǎng)手段，確定一項(xiàng)信貸模型，做好了個(gè)人貸款資金專項(xiàng)分析。

二是利用使用審計(jì)管理信息系統(tǒng)，利用系統(tǒng)的手段來(lái)規(guī)范審計(jì)行為，管理審計(jì)信息，控制審計(jì)質(zhì)量，檢驗(yàn)審計(jì)成果，更好地發(fā)揮內(nèi)部審計(jì)在郵儲(chǔ)銀行經(jīng)營(yíng)管理中的監(jiān)督與服務(wù)職能。

三是利用電子稽查機(jī)構(gòu)優(yōu)化，充分發(fā)揮電子稽查系統(tǒng)的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控作用，進(jìn)一步規(guī)范和優(yōu)化電子稽查系統(tǒng)預(yù)警監(jiān)控流程。

六．加強(qiáng)內(nèi)部審計(jì)工作，突出做好高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)審計(jì)排除案件風(fēng)險(xiǎn) 隱患，加強(qiáng)問(wèn)題整改。

我行根據(jù)近年來(lái)案件發(fā)生情況和實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)，認(rèn)真梳理案件風(fēng)險(xiǎn) 領(lǐng)域和風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，建立常態(tài)化的案件風(fēng)險(xiǎn)排查、開(kāi)展各項(xiàng)專項(xiàng)檢查工作，消除案件隱患。

（一）充分利用郵銀協(xié)調(diào)會(huì)議平臺(tái)，積極履行內(nèi)部監(jiān)督職責(zé)，推動(dòng)郵政企業(yè)配備代理金融業(yè)務(wù)稽查員工作，加強(qiáng)與郵政代理金融、安保、行管法規(guī)等部門的溝通協(xié)作，組織多種形式的聯(lián)合檢查。

1．根據(jù)省分行《關(guān)于開(kāi)展全省郵政金融網(wǎng)點(diǎn)合規(guī)性自查工作的通知》（XX郵銀發(fā)〔ⅩⅩ〕172號(hào)）要求，分行審計(jì)部對(duì)轄內(nèi)59個(gè)各類郵政金融網(wǎng)點(diǎn)（其中21個(gè)一類網(wǎng)點(diǎn)、19個(gè)二類網(wǎng)點(diǎn)、19個(gè)三類網(wǎng)點(diǎn)）開(kāi)展了金融業(yè)務(wù)合規(guī)性自查工作，部分沒(méi)有及時(shí)整改落實(shí)的問(wèn)題找出主要存在原因。

2．根據(jù)省分行《關(guān)于開(kāi)展全省郵政代理網(wǎng)點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)價(jià)復(fù)查活動(dòng)的通知》（XX郵銀發(fā)〔ⅩⅩ〕145號(hào)）要求，分行審計(jì)部在各市

縣郵政局對(duì)轄屬75個(gè)郵政金融代理網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)價(jià)的基礎(chǔ)上，按照省分行的規(guī)定，對(duì)XX市5個(gè)代理網(wǎng)點(diǎn)、XX縣9個(gè)代理網(wǎng)點(diǎn)、XX市9個(gè)代理網(wǎng)點(diǎn)和XX市2個(gè)代理網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)展了風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)價(jià)復(fù)查活動(dòng)。提出了四全方面存在的不足。

3．與市郵政局金融業(yè)務(wù)分局聯(lián)動(dòng)，金融業(yè)務(wù)分局明確專人負(fù)責(zé)，配合審計(jì)部門開(kāi)展對(duì)代理金融網(wǎng)點(diǎn)的專項(xiàng)審計(jì)。發(fā)現(xiàn)代理金融網(wǎng)點(diǎn)履職檢查不到位；現(xiàn)金、憑證、印鑒管理不合規(guī)；未嚴(yán)格執(zhí)行權(quán)限、崗位互控制度制度、未嚴(yán)格執(zhí)行操作規(guī)程和操作程序；交接班制度執(zhí)行不嚴(yán)格；安全防范意識(shí)淡薄等風(fēng)險(xiǎn)隱患。

（二）根據(jù)分行審計(jì)審部ⅩⅩ審計(jì)工作計(jì)劃，市分行審計(jì)部于3月下旬對(duì)全市各縣市支行信貸業(yè)務(wù)開(kāi)展了一次專項(xiàng)審計(jì)工作。針對(duì)過(guò)去信貸業(yè)務(wù)檢查中發(fā)現(xiàn)的突出問(wèn)題，而且小額信貸逾期余額占到我行逾期總額的95%以上，為了控制小額信貸特別是農(nóng)戶聯(lián)保信貸資金風(fēng)險(xiǎn)，市分行審計(jì)部將本次專項(xiàng)審計(jì)的重點(diǎn)放在對(duì)農(nóng)戶聯(lián)保信貸業(yè)務(wù)的檢查上。發(fā)現(xiàn)了農(nóng)戶聯(lián)保小組成員不合規(guī)；存在單人上門調(diào)查的問(wèn)題；貸款資金集中使用或被挪作他用的現(xiàn)象比較普遍等14個(gè)主要方面的問(wèn)題。對(duì)相關(guān)責(zé)任人和機(jī)構(gòu)根據(jù)違規(guī)情況進(jìn)行相應(yīng)的處罰。還嚴(yán)格按照 “七不準(zhǔn)” 要求對(duì)個(gè)人貸款業(yè)務(wù)進(jìn)行了自查自糾。

（三）根據(jù)銀監(jiān)辦發(fā)［2010］408號(hào)及XX銀監(jiān)辦［2011］3號(hào)文件之要求，我行審計(jì)部會(huì)同會(huì)計(jì)部、公司業(yè)務(wù)部于ⅩⅩ年二季度對(duì)市分行已開(kāi)辦對(duì)公業(yè)務(wù)的10個(gè)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行了一次存款滾動(dòng)式檢查專項(xiàng)檢查。發(fā)現(xiàn)了我行差錯(cuò)問(wèn)題類型主要集中在在支付結(jié)算業(yè)務(wù)的相關(guān)票據(jù)檢查核實(shí)辦理上、對(duì)賬率偏低等問(wèn)題。對(duì)關(guān)于銀企對(duì)帳不規(guī)范的風(fēng)險(xiǎn)

下發(fā)了風(fēng)險(xiǎn)提示（XX郵銀審計(jì)[ⅩⅩ]2號(hào)）。

（四）根據(jù)省分行制定的《ⅩⅩ年XX省郵政金融內(nèi)控評(píng)價(jià)工 作實(shí)施方案》，以及相關(guān)的金融法律法規(guī)和郵政金融基本業(yè)務(wù)制度，市分行審計(jì)部于2011年二季度，對(duì)各市縣郵政局、分支行轄屬營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)(網(wǎng)點(diǎn))進(jìn)行了內(nèi)控評(píng)價(jià)現(xiàn)場(chǎng)檢查。

（五）開(kāi)展了節(jié)日期間的突擊檢查。

分行審計(jì)部在元旦、春節(jié)、五一節(jié)前組織開(kāi)展的網(wǎng)點(diǎn)突擊檢查 活動(dòng)中，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并妥善處置了一些突發(fā)風(fēng)險(xiǎn)事件。

（六）強(qiáng)化問(wèn)題的整改力度。

上半年下發(fā)問(wèn)題整改書127份，下發(fā)處罰書43份，處罰金額 1.85萬(wàn)元，對(duì)58個(gè)網(wǎng)點(diǎn)及部門進(jìn)行了處罰，對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題月月進(jìn)行了通報(bào)，對(duì)發(fā)出的整改通知書要求必須有書面的整改回復(fù)，并規(guī)定從ⅩⅩ年4月1日起，違規(guī)問(wèn)題責(zé)任單位或責(zé)任部門對(duì)郵儲(chǔ)銀行審計(jì)部門下發(fā)的整改通知書，未在要求的期限內(nèi)予以回復(fù)的，郵儲(chǔ)銀行審計(jì)部門視同未予整改對(duì)待，將按照同類違規(guī)問(wèn)題重犯性質(zhì)予以從重經(jīng)濟(jì)處罰。

七、繼續(xù)深化經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)，促進(jìn)發(fā)展方式的轉(zhuǎn)變。

今年起重點(diǎn)對(duì)部分市縣分支行主要負(fù)責(zé)人、市轄支行支行進(jìn)行了任中責(zé)任審計(jì)和離任經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)，將分支行的業(yè)務(wù)發(fā)展質(zhì)量、經(jīng)營(yíng)管理水平、績(jī)效管理水平等納入對(duì)主要負(fù)責(zé)人的審計(jì)范圍，突出主要負(fù)責(zé)人在業(yè)務(wù)發(fā)展和風(fēng)險(xiǎn)控制中的“雙重核心”作用。

八、嚴(yán)格案件處罰和責(zé)任追究

1．根據(jù)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于落實(shí)案件防控工作有關(guān)要求，對(duì)柜員

和授權(quán)人員提出了“八個(gè)方面”合規(guī)操作，嚴(yán)禁“八個(gè)方面”違規(guī)行為，幾在今后的檢查中，發(fā)生了“八個(gè)方面” 違規(guī)行為，違規(guī)操作人員必須立即離崗，并依據(jù)《郵政金融從業(yè)人員違規(guī)行為處理暫行辦法》規(guī)定，按該規(guī)定處罰高限進(jìn)行處理，同時(shí)對(duì)違規(guī)操作的機(jī)構(gòu)采取有效措施進(jìn)行整改。對(duì)因上述問(wèn)題引發(fā)的案件的，將按案件問(wèn)責(zé)辦法對(duì)違規(guī)操作人員、有關(guān)管理人員、高管人員及機(jī)構(gòu)嚴(yán)肅問(wèn)責(zé)，并從重或加重處罰。

2．全面開(kāi)展信貸的責(zé)任追究工作。

為提高信貸資產(chǎn)質(zhì)量，健全個(gè)人貸款風(fēng)險(xiǎn)約束機(jī)制，促進(jìn)個(gè)人貸款業(yè)務(wù)健康持續(xù)發(fā)展，扎實(shí)做好信貸責(zé)任認(rèn)定工作，分行審計(jì)部規(guī)范了市分行信貸責(zé)任認(rèn)定工作實(shí)施細(xì)則，并根據(jù)省分行下發(fā)的XX郵銀發(fā)〔ⅩⅩ〕149號(hào)文件指示精神，由我部牽頭組織，信貸部、資產(chǎn)保全中心參與，對(duì)全區(qū)的信貸責(zé)任認(rèn)定工作及不良資產(chǎn)的移交情況進(jìn)行了一次全面的摸底，對(duì)信貸部門與資產(chǎn)保全部門在未進(jìn)行責(zé)任認(rèn)定工作的情況下將XX縣的6筆逾期貸款移交資產(chǎn)保全部的逆流成辦理不良資產(chǎn)的移交手續(xù)，進(jìn)行了全面的整改。今年上半年對(duì)XX縣的三筆、XX支行二筆不良貸款進(jìn)行了責(zé)任追究處理，共計(jì)違規(guī)人員16人，處罰1100元，賠償10375.59元。

九、開(kāi)展了不規(guī)范經(jīng)營(yíng)的自查活動(dòng)。

為貫徹落實(shí)XX銀監(jiān)局《轉(zhuǎn)發(fā)關(guān)于整治銀行業(yè)金融業(yè)機(jī)構(gòu)不規(guī)范經(jīng)營(yíng)的通知》（XX銀監(jiān)發(fā)[ⅩⅩ]2號(hào)）文件精神，我行成立了專項(xiàng)整治工作領(lǐng)導(dǎo)小組和工作小組，制定了不規(guī)范經(jīng)營(yíng)專項(xiàng)治理工作實(shí)施方案。并根據(jù)文件要求認(rèn)真開(kāi)展了自查自糾，邊查邊改，規(guī)范經(jīng)營(yíng)，并

以此次自查為契機(jī)，進(jìn)一步強(qiáng)化貸款行為和收費(fèi)服務(wù)的合規(guī)意識(shí)，更好地服務(wù)社會(huì)，防范各類合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)和重大負(fù)面輿情。

十、下半年審計(jì)工作思路。

1、認(rèn)真落實(shí)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于落實(shí)案件防控工作有關(guān)要求，切實(shí)做好各單位的案件防控基礎(chǔ)工作，嚴(yán)格柜臺(tái)業(yè)務(wù)操作行為，有效發(fā)揮機(jī)構(gòu)內(nèi)部監(jiān)督制約力量在案件防控工作的作用，消除員工崗位惰性和不良習(xí)慣，提高案件防控工作和敏感性，切實(shí)遏制案件風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生，力爭(zhēng)達(dá)到全年零發(fā)案的目標(biāo)。

2、加大執(zhí)行力度，進(jìn)一步提升案件防控質(zhì)量。

針對(duì)目前在案件防控和風(fēng)險(xiǎn)防范中存在的只注重揭露問(wèn)題而忽視督促整改，導(dǎo)致部分問(wèn)題長(zhǎng)期存在，“屢查屢犯”的問(wèn)題得不到根除。因此條線檢查部門要加強(qiáng)內(nèi)部的協(xié)作配合，做到業(yè)務(wù)條線，風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)條線“雙線整改”，努力實(shí)現(xiàn)管理提質(zhì)年活動(dòng)共同做好案件防控工作。

3、防范化解貸款風(fēng)險(xiǎn)，在大力發(fā)展信貸業(yè)務(wù)的同時(shí)，重點(diǎn)監(jiān)控審查審批人員的業(yè)務(wù)素質(zhì)，提高審查審批質(zhì)量，從審查審批環(huán)節(jié)嚴(yán)堵虛假調(diào)查報(bào)告、虛假貸款現(xiàn)象的再次出現(xiàn)。加強(qiáng)對(duì)貸后管理及日常信貸業(yè)務(wù)檢查工作，提高貸后檢查工作的質(zhì)量。

4．繼續(xù)抓好審計(jì)隊(duì)伍的建設(shè)工作。按照省分行文件要求我行審計(jì)隊(duì)伍建設(shè)工作仍然存在較大差距，主要是機(jī)構(gòu)審計(jì)人員、專業(yè)人才配備嚴(yán)重不足；機(jī)構(gòu)審計(jì)工作質(zhì)量有待進(jìn)一步提高，機(jī)構(gòu)審計(jì)隊(duì)伍不穩(wěn)定。抓好人員培訓(xùn)，采取后續(xù)教育、網(wǎng)絡(luò)、案例培訓(xùn)等多種方法，同時(shí)，創(chuàng)造各種條件引導(dǎo)審計(jì)人員進(jìn)行自學(xué)，鼓勵(lì)審計(jì)人員參加各種

職業(yè)資格考試。

5、強(qiáng)化經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)，促進(jìn)發(fā)展方式的轉(zhuǎn)變

經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)在我分行還是一個(gè)薄弱環(huán)節(jié)，在今后工作中，分行 審計(jì)部將加強(qiáng)對(duì)部分縣（市）支行主要負(fù)責(zé)人進(jìn)行任期經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)，將分支行的業(yè)務(wù)發(fā)展質(zhì)量、經(jīng)營(yíng)管理水平、績(jī)效管理水平納入對(duì)主要負(fù)責(zé)人的審計(jì)范圍。

面對(duì)當(dāng)前嚴(yán)峻的銀行案件形勢(shì)和艱巨的案防工作任務(wù)，我們審計(jì)人員一定要端正認(rèn)識(shí)，做到不懈怠、不悲觀、不盲目。雖然近二年我行轄內(nèi)未發(fā)生資金案件，案件防控和綜治維穩(wěn)工作是我們的一項(xiàng)長(zhǎng)期、十分艱巨、反復(fù)性極強(qiáng)的任務(wù)，因此，對(duì)案件的爆發(fā)切不可心存僥幸，務(wù)必保持清醒認(rèn)識(shí)，今后將進(jìn)一步加大對(duì)案件防控工作的力度，狠抓案防制度的執(zhí)行力，確保我行高效、平穩(wěn)發(fā)展，保持發(fā)案率為零的良好案件防治與控制水平，始終警鐘長(zhǎng)鳴，常抓不懈。

第五篇：銀行審計(jì)部經(jīng)理競(jìng)聘演講稿

各位領(lǐng)導(dǎo)、各位評(píng)委：

大家上午好!

我叫，中共黨員，大專文憑，助理經(jīng)濟(jì)師。

我競(jìng)聘的崗位是審計(jì)稽核部經(jīng)理。我之所以競(jìng)聘這個(gè)崗位，首先是因?yàn)槲沂煜み@個(gè)崗位;其次是我熱愛(ài)這個(gè)崗位;再次是因?yàn)槲揖邆湓谶@個(gè)崗位上干好這份工作的能力，并且有信心、愿意為干好這份工作而不懈地努力。

一、我非常熟悉這份工作

年 月，我調(diào)到聯(lián)社搞稽核工作后，一直從事對(duì)信用社的經(jīng)營(yíng)和管理的檢查。從分組稽核到獨(dú)立稽核，從責(zé)任的不明確到各自承擔(dān)責(zé)任，從多次換片稽核到集中抽查，從聯(lián)社的拉網(wǎng)式檢查到上級(jí)抽查，我所稽核范圍內(nèi)的工作質(zhì)量都得到了認(rèn)可;特別是被上級(jí)抽調(diào)到其他地方進(jìn)行檢查，我都能很熟悉地按照業(yè)務(wù)管理要求如實(shí)地反映經(jīng)營(yíng)成果。近十年的稽核工作使我養(yǎng)成了職業(yè)習(xí)慣，使我更加熱愛(ài)這份工作，嫻熟的業(yè)務(wù)使我更加珍惜這份工作。

二、我有能力干好這份工作

能力來(lái)自專業(yè)知識(shí)和實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)。我當(dāng)過(guò)3年信用社會(huì)計(jì)，懂得賬務(wù)處理，我當(dāng)過(guò)12年社主任，深知管理與經(jīng)營(yíng)，我有近十年的稽核檢查閱歷，我更懂得檢查的技巧。我的能力還體現(xiàn)在我對(duì)工作的研究和工作技能的不斷提高。

(一)我熟知審計(jì)稽核工作的職責(zé)要求。審計(jì)稽核工作職責(zé)主要有5個(gè)方面：

1、按照黨和國(guó)家的方針政策、金融法律法規(guī)及上級(jí)行業(yè)管理部門的規(guī)章制度規(guī)定，組織實(shí)施審計(jì)稽核工作(即：按照法律法規(guī)組織實(shí)施審計(jì)稽核，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題、提出意見(jiàn)和建議

2、審計(jì)稽核轄內(nèi)信用社各項(xiàng)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的真實(shí)性，堅(jiān)決杜絕業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)中的虛假經(jīng)營(yíng)行為，改善信用社業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)狀況，按照安全、流動(dòng)、效益的原則穩(wěn)健發(fā)展(即：按照三性反映經(jīng)營(yíng)的真實(shí)性，制止虛假現(xiàn)象);

3、組織開(kāi)展信用社網(wǎng)點(diǎn)審計(jì)稽核工作，擬定審計(jì)稽核方案、完成審計(jì)稽核報(bào)告、作出審計(jì)稽核結(jié)論和處理意見(jiàn)。并對(duì)中高級(jí)管理人員的離任進(jìn)行離崗審計(jì)，作出書面審計(jì)報(bào)告(即：真正體現(xiàn)稽核檢查的完整性、真實(shí)性和原則性);

4、分析反饋經(jīng)濟(jì)、金融業(yè)務(wù)活動(dòng)情況動(dòng)態(tài)和審計(jì)稽核工作情況，負(fù)責(zé)向理事長(zhǎng)、主管領(lǐng)導(dǎo)和上級(jí)審計(jì)稽核部門報(bào)告工作，對(duì)有關(guān)方針政策、規(guī)章制度在執(zhí)行中遇到的問(wèn)題，提出整改意見(jiàn)和建議(即：如實(shí)反映問(wèn)題，做實(shí)各項(xiàng)報(bào)告工作);

5、負(fù)責(zé)管理聯(lián)社駐片稽核員工作，定期不定期對(duì)審計(jì)稽核人員進(jìn)行業(yè)務(wù)技能培訓(xùn)，不斷提高審計(jì)稽核人員的業(yè)務(wù)水平(即：進(jìn)一步加強(qiáng)全體稽核人員的自身要求和技能的提高)。我認(rèn)為5項(xiàng)職責(zé)中，最重要的就是確保檢查的真實(shí)性。

(二)我能把握審計(jì)稽核工作的延伸要求。從審計(jì)稽核的延伸角度看，主要是如何反映經(jīng)營(yíng)的真實(shí)成果和經(jīng)營(yíng)過(guò)程中所隱藏的、潛在的風(fēng)險(xiǎn)度，同時(shí)要很嚴(yán)肅地對(duì)各種不良信息(主要包括：遲到信息、虛假信息、經(jīng)常性調(diào)整信息等)進(jìn)行披露，為決策層提供可靠的、具有科學(xué)性的決策依據(jù);作為后臺(tái)作業(yè)的審計(jì)稽核部門，對(duì)正確反映經(jīng)營(yíng)過(guò)程中的潛在風(fēng)險(xiǎn)的查找十分重要，就目前的農(nóng)村信用社經(jīng)營(yíng)管理而言，首先要把操作風(fēng)險(xiǎn)壓到零，以零為稽核目標(biāo);其次就是要關(guān)注經(jīng)營(yíng)對(duì)象的信用風(fēng)險(xiǎn)和市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，我們要找準(zhǔn)信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)與經(jīng)營(yíng)效益的平衡關(guān)系，要把效益放在經(jīng)營(yíng)全過(guò)程的第一位，圍繞效益抓經(jīng)營(yíng)、抓管理。要求稽核人員要時(shí)刻關(guān)注信用環(huán)境和市場(chǎng)變化，并能舉一反三地**經(jīng)營(yíng)中的隱藏風(fēng)險(xiǎn)。

(三)我能適應(yīng)審計(jì)稽核工作對(duì)農(nóng)村信用社業(yè)務(wù)發(fā)展的要求。隨著農(nóng)村信用社改革的不斷深入，要求稽核工作者要不斷地更新知識(shí)，按照新業(yè)務(wù)發(fā)展的需求，按照農(nóng)村金融發(fā)展的要求去工作;近年來(lái)，我學(xué)習(xí)了商業(yè)銀行審計(jì)和農(nóng)村信用社稽核，特別是法人社改革后，乃至農(nóng)村合作銀行成立后，我更認(rèn)識(shí)到稽核的獨(dú)立性和權(quán)威性，審計(jì)稽核崗位的工作職責(zé)會(huì)更顯它的作用;

(四)我深知審計(jì)稽核工作對(duì)整個(gè)信用社發(fā)展要求。為了更好促進(jìn)信用社整體工作向著健康穩(wěn)健的方向發(fā)展，審計(jì)稽核工作會(huì)越來(lái)越顯得重要，它是護(hù)衛(wèi)戰(zhàn)士，是保駕護(hù)航的先鋒。這就要求稽核人員怎樣從后臺(tái)瞄準(zhǔn)前臺(tái)，盯住中臺(tái)，發(fā)揮監(jiān)督作用。有人說(shuō)老硬，稽核工作認(rèn)死理，我認(rèn)為這就是原則，是堅(jiān)持原則的表現(xiàn)，對(duì)影響信用社發(fā)展的行為和違規(guī)操作的現(xiàn)象就應(yīng)該理直氣壯地指出，并加以糾正。

三、我愿意為審計(jì)稽核工作付出

由于審計(jì)稽核工作的重要性所在，我愿意為之付出。如果組織安排我負(fù)責(zé)這項(xiàng)工作，我將按照聯(lián)社的工作計(jì)劃和上級(jí)稽核部門的要求，做好以下工作：

1、制定工作計(jì)劃，明確稽核重點(diǎn)。改變稽核思路，重點(diǎn)從主要負(fù)責(zé)人抓起，待客戶經(jīng)理制和會(huì)計(jì)委派制實(shí)行后，重點(diǎn)稽核這兩個(gè)崗位的行為，重點(diǎn)抓好案件預(yù)防和治理工作。

2、加強(qiáng)自身學(xué)習(xí)，提高工作質(zhì)量。主要是加強(qiáng)自身建設(shè)，樹(shù)立科學(xué)的發(fā)展觀，在聯(lián)社的領(lǐng)導(dǎo)下，進(jìn)一步加強(qiáng)稽核隊(duì)伍建設(shè)。

3、加大考核追究力度，完成審計(jì)稽核任務(wù)。針對(duì)信用社改革和業(yè)務(wù)發(fā)展的需要，逐步調(diào)整稽核對(duì)象，制定稽核方案，按每項(xiàng)具體稽核對(duì)象制訂，確保稽核質(zhì)量。

4、真實(shí)反映經(jīng)營(yíng)成果，嚴(yán)肅披露虛假信息?；说脑瓌t性和真實(shí)性永遠(yuǎn)堅(jiān)持。主要對(duì)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的可控性進(jìn)行稽核，真正做實(shí)利潤(rùn)，真實(shí)反映經(jīng)營(yíng)成果。

5、定期向領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)稽核真實(shí)性，積極為領(lǐng)導(dǎo)提供決策依據(jù)。保證做到稽核工作向領(lǐng)導(dǎo)負(fù)責(zé)，向員工負(fù)責(zé)。