第一篇：證券公司反洗錢培訓(xùn)和宣傳落實(shí)情況報(bào)告

2011年度反洗錢培訓(xùn)和宣傳情況報(bào)告

中國(guó)證監(jiān)會(huì)監(jiān)管局：

2011年我部的反洗錢工作緊緊圍繞人行反洗錢工作要求，一如既往的貫徹執(zhí)行《中華人民共和國(guó)反洗錢法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《證券期貨業(yè)反洗錢工作實(shí)施辦法》等法律法規(guī)和我公司相關(guān)規(guī)章制度，進(jìn)一步加強(qiáng)反洗錢工作的組織領(lǐng)導(dǎo)，在2010年培訓(xùn)宣傳的基礎(chǔ)之上，繼續(xù)提升員工對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí)水平，進(jìn)一步完善反洗錢的工作機(jī)制，扎實(shí)推進(jìn)反洗錢專業(yè)隊(duì)伍的建設(shè)，努力提高反洗錢的識(shí)別水平，反洗錢培訓(xùn)和宣傳教育工作再上新臺(tái)階?，F(xiàn)將我部2011年度反洗錢工作開(kāi)展情況報(bào)告如下：

一、主要工作完成情況 1.反洗錢知識(shí)競(jìng)賽

針對(duì)《關(guān)于開(kāi)展非銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢知識(shí)競(jìng)賽的通知》，營(yíng)業(yè)部總經(jīng)理高度重視，在營(yíng)業(yè)部八樓會(huì)議室主持了知識(shí)競(jìng)賽動(dòng)員大會(huì)，對(duì)競(jìng)賽活動(dòng)進(jìn)行了總體部署，成立了反洗錢知識(shí)競(jìng)賽小組，同時(shí)組織全體員工學(xué)習(xí)了《公司反洗錢培訓(xùn)宣傳辦法》、《公司客戶賬戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類指引（2010年4月修訂）》、《公司反洗錢工作保密辦法》、《公司大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》、《公司反洗錢內(nèi)部控制制度》等，并且強(qiáng)調(diào)要注重中層干部的反洗錢知識(shí)培訓(xùn)，提高管理人員反洗錢的覺(jué)悟和責(zé)任感，為在開(kāi)展反洗錢工作中起到帶頭作用做好準(zhǔn)備；強(qiáng)化一線人員反洗錢方面知識(shí)的培訓(xùn)，明確營(yíng)業(yè)部要不定期組織反洗錢工作人員及全體員工學(xué)習(xí)反洗錢相關(guān)制度，使一線人員熟悉反洗錢制度，提高自身反洗錢的基本素質(zhì)，提升反洗錢識(shí)別能力，正確對(duì)待反洗錢工作中形成的短期利益與長(zhǎng)遠(yuǎn)利益的關(guān)系，從而在工作中，自覺(jué)地履行反洗錢的工作義務(wù)，在這次知識(shí)競(jìng)賽中爭(zhēng)取考出好的成績(jī)。

在9月份人行組織的證券業(yè)反洗錢知識(shí)競(jìng)賽中，我營(yíng)業(yè)部取得了團(tuán)體第五名的好成績(jī)；其中兩名員工分別為全省第12名和第17名，為公司和營(yíng)業(yè)部爭(zhēng)得了榮譽(yù)，成績(jī)的取得既反映了我營(yíng)業(yè)部對(duì)反洗錢工作的重視程度，也說(shuō)明了我部在反洗錢工作中宣傳培訓(xùn)到位，員工基礎(chǔ)知識(shí)和業(yè)務(wù)水平過(guò)硬。

2.反洗錢宣傳活動(dòng)

按照中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)下發(fā)的《關(guān)于在全行業(yè)集中開(kāi)展反洗錢宣傳活動(dòng)的通知》要求提前備戰(zhàn)，公司總部在8月1日前已將反洗錢宣傳折頁(yè)和海報(bào)內(nèi)容上傳至公司網(wǎng)站的醒目位置。我營(yíng)業(yè)部自8月1日起，在一樓大廳醒目位置張貼宣傳海報(bào)和懸掛橫幅、LED電子屏滾動(dòng)播放反洗錢宣傳標(biāo)語(yǔ)、宣傳架上擺放宣傳折頁(yè)、并向投資者發(fā)放宣傳折頁(yè)；在大廳內(nèi)設(shè)立反洗錢知識(shí)咨詢臺(tái)，解答投資者有關(guān)反洗錢知識(shí)疑問(wèn)。在原有反洗錢宣傳培訓(xùn)的基礎(chǔ)上，我營(yíng)業(yè)部制定和實(shí)施了由淺入深的系列培訓(xùn)計(jì)劃，利用晨會(huì)時(shí)間，每__召開(kāi)__次反洗錢培訓(xùn)活動(dòng)，多次組織員工，選擇重要網(wǎng)點(diǎn)，在主要街道路口開(kāi)展反洗錢宣傳工作，給我部客戶和路人散發(fā)宣傳單冊(cè)，給客戶講解反洗錢工作的重要性和反洗錢知識(shí)，進(jìn)一步提高群眾反洗錢意識(shí)，營(yíng)造反洗錢社會(huì)氛圍，同時(shí)還進(jìn)行了反洗錢案例分析，增強(qiáng)反洗錢工作的有效性。

2011年，我部挑選出資金量大的類別客戶，向其群發(fā)宣傳反洗錢知識(shí)的手機(jī)短信，進(jìn)一步提高了投資者對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí)和支持。其中對(duì)資產(chǎn)三十萬(wàn)以上客戶實(shí)際發(fā)送戶，10-30萬(wàn)客戶實(shí)際發(fā)送戶，1-10萬(wàn)客戶發(fā)送戶，總共實(shí)際發(fā)送戶。此外，我營(yíng)業(yè)部在投資者教育活動(dòng)中和戶外營(yíng)銷活動(dòng)中，有意識(shí)地穿插宣傳反洗錢知識(shí)，提高了反洗錢宣傳工作的趣味性和實(shí)際效果。同時(shí)注重對(duì)相關(guān)工作開(kāi)展情況進(jìn)行留痕，對(duì)重大活動(dòng)及時(shí)進(jìn)行總結(jié)和上報(bào)。

3.反洗錢培訓(xùn)情況

2011年我部利用視頻會(huì)議的方式和現(xiàn)場(chǎng)教學(xué)的方式共舉辦各類反洗錢培訓(xùn)班2次，培訓(xùn)對(duì)象為營(yíng)業(yè)部全體員工，內(nèi)容是《關(guān)于開(kāi)展非銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢知識(shí)競(jìng)賽的通知》、《關(guān)于落實(shí)公司2011年反洗錢培訓(xùn)計(jì)劃的通知》、《2011年反洗錢宣傳培訓(xùn)計(jì)劃》以及反洗錢知識(shí)要點(diǎn)和相關(guān)案例等，參與培訓(xùn)員工人數(shù)累計(jì)180多人次。作為營(yíng)業(yè)部反洗錢工作的一線執(zhí)行部門，交易部經(jīng)常在柜員中舉辦多形式深層次的反洗錢知識(shí)與業(yè)務(wù)能力的培訓(xùn)。培訓(xùn)過(guò)程中覆蓋了概念講解，更注重結(jié)合實(shí)際的案例進(jìn)行分析。員工積極參與，相互交流，學(xué)習(xí)氣氛熱烈，普遍反映獲益匪淺，營(yíng)造了我營(yíng)業(yè)部良好的反洗錢工作氛圍。

二、2012年工作思路

反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作任重而道遠(yuǎn)，證券公司的反洗錢工作更是處于風(fēng)險(xiǎn)的前端，2012年我營(yíng)業(yè)部將通過(guò)專家授課、開(kāi)辦研討班、實(shí)地觀摩反洗錢先進(jìn)單位等手段，注重形式和內(nèi)容的統(tǒng)一，注重理論學(xué)習(xí)與感受提升，鼓勵(lì)員工對(duì)本職工作崗位上的反洗錢工作進(jìn)行積極思考，提出建設(shè)性的建議和意見(jiàn)。我部將繼續(xù)貫徹落實(shí)反洗錢有關(guān)規(guī)定，不斷加大宣傳和培訓(xùn)力度，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，查漏補(bǔ)缺，提高技能水平，在合規(guī)經(jīng)營(yíng)的同時(shí)，努力使我營(yíng)業(yè)部的反洗錢工作水平提高到一個(gè)新的高度。

第二篇：證券公司反洗錢宣傳月活動(dòng)實(shí)施方案

xxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxx營(yíng)業(yè)部 反洗錢宣傳月活動(dòng)實(shí)施方案

為進(jìn)一步提高金融系統(tǒng)乃至全社會(huì)對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí)水平，普及反洗錢知識(shí)，營(yíng)造有利于反洗錢工作的外部環(huán)境，加大對(duì)洗錢風(fēng)險(xiǎn)的防范和打擊力度，根據(jù)中國(guó)人民銀行xxx支行下發(fā)的《中國(guó)人名銀行xxxx支行關(guān)于開(kāi)展2013年反洗錢宣傳月活動(dòng)的通知》文件要求，我部高度重視此項(xiàng)工作，決定2013年9月開(kāi)展發(fā)洗錢宣傳月活動(dòng)，為搞好宣傳活動(dòng)，特制定本方案。

一、宣傳目的

配合人民銀行履行反洗錢職責(zé)十周年宣傳活動(dòng)；普及反洗錢知識(shí)，提高社會(huì)公眾對(duì)人民銀行履行反洗錢職責(zé)的認(rèn)知度，營(yíng)造良好的反洗錢工作氛圍，構(gòu)筑預(yù)防反洗錢犯罪的屏障。

二、宣傳主題內(nèi)容

（一）宣傳主題：增強(qiáng)反洗錢意識(shí) 警惕洗錢陷阱。

（二）宣傳內(nèi)容

1.人民銀行反洗錢局設(shè)計(jì)制作的宣傳材料相關(guān)內(nèi)容； 2.反洗錢法律法規(guī)及政策條款解讀； 3.社會(huì)公眾如何防范和打擊洗錢活動(dòng)。

（三）宣傳對(duì)象：金融機(jī)構(gòu)及社會(huì)公眾。

三、宣傳時(shí)間

2013年9月1日-2013年9月30日

四、實(shí)施方案

為加強(qiáng)對(duì)本次反洗錢宣傳活動(dòng)的組織領(lǐng)導(dǎo)，我行成立了以營(yíng)業(yè)部總經(jīng)理為組長(zhǎng)，反洗錢專管員、各部門負(fù)責(zé)人為成員的領(lǐng)導(dǎo)小組，負(fù)責(zé)本次宣傳的領(lǐng)導(dǎo)工作，主要安排如下：

1、營(yíng)業(yè)現(xiàn)場(chǎng)宣傳。自9月1日上午起，我部利用LED滾動(dòng)顯示屏將本月宣傳主題語(yǔ)播放滾動(dòng)；并在營(yíng)業(yè)部大廳懸掛有關(guān)此次反洗錢宣傳的橫幅；在營(yíng)業(yè)部公告中加入反洗錢主題和信息通告，普及反洗錢知識(shí)，提升社會(huì)公眾的反洗錢意識(shí)。

2、發(fā)放宣傳冊(cè)及折頁(yè)。我部擬在在各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)明顯位置擺放人行統(tǒng)一要求訂購(gòu)的宣傳冊(cè)和折頁(yè)，并安排專人發(fā)放給前來(lái)辦理業(yè)務(wù)的客戶，并設(shè)置反洗錢宣傳咨詢臺(tái)將反洗錢知識(shí)傳達(dá)給社會(huì)公眾。

3、組織街面宣傳。選擇我市人流量大，人口密度高的街道，通過(guò)發(fā)放宣傳資料形勢(shì)反復(fù)宣傳，向公眾提示網(wǎng)絡(luò)洗錢風(fēng)險(xiǎn)。通過(guò)發(fā)放宣傳資料及接受公眾咨詢，達(dá)到此次反洗錢宣傳的效果。

4、活動(dòng)總結(jié)?；顒?dòng)結(jié)束后，營(yíng)業(yè)部將對(duì)宣傳活動(dòng)進(jìn)行經(jīng)驗(yàn)總結(jié)，并做好發(fā)放資料數(shù)及客戶咨詢數(shù)的統(tǒng)計(jì)工作，內(nèi)容包含于此次上交宣傳活動(dòng)的總結(jié)報(bào)告中，形成書面材料。

五、宣傳活動(dòng)聯(lián)系人

經(jīng)討論我部此次宣傳活動(dòng)的聯(lián)系人為反洗錢專員xxxxxx，聯(lián)系電話xxxxx，手機(jī)xxxxx，郵箱xxxxx。

xxxxxxxxxxxxxxxx營(yíng)業(yè)部

2013年8月15日

第三篇：反洗錢宣傳和培訓(xùn)計(jì)劃

XXX營(yíng)業(yè)部2017年反洗錢培訓(xùn)宣傳計(jì)劃

為貫徹落實(shí)《反洗錢法》及《證券期貨業(yè)反洗錢工作實(shí)施辦法》相關(guān)法律法規(guī)，切實(shí)履行反洗錢義務(wù)，規(guī)范公司反洗錢培訓(xùn)工作，加強(qiáng)公司反洗錢體系建設(shè)，提升反洗錢工作水平，根據(jù)總公司反洗錢工作要求及工作實(shí)際，結(jié)合我營(yíng)業(yè)部實(shí)際制度本培訓(xùn)宣傳計(jì)劃。

一、培訓(xùn)宣傳目標(biāo)

通過(guò)開(kāi)展反洗錢宣傳活動(dòng)，發(fā)揮金融機(jī)構(gòu)反洗錢作用，提高金融機(jī)構(gòu)反洗錢人員的業(yè)務(wù)素質(zhì)，增強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)反洗錢意識(shí)和履行反洗錢義務(wù)的自覺(jué)性，起到防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)金融穩(wěn)定的作用；加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)之間的溝通協(xié)調(diào)，為進(jìn)一步優(yōu)化反洗錢工作營(yíng)造良好的外部環(huán)境；提高業(yè)務(wù)人員的素質(zhì)，增強(qiáng)員工分析判斷能力，切實(shí)掌握反洗錢實(shí)際操作和經(jīng)驗(yàn)，使反洗錢操作更加規(guī)范、高效。

二、培訓(xùn)宣傳對(duì)象

1、營(yíng)業(yè)部全體工作人員

2、營(yíng)業(yè)部客戶

3、營(yíng)業(yè)部居間人

三、培訓(xùn)宣傳內(nèi)容

1、反洗錢相關(guān)法律法規(guī)：包括《反洗錢法》、《金融機(jī)構(gòu)交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料集交易記錄保存管理》等。

2、公司反洗錢內(nèi)控制度和操作流程

3、反洗錢宣傳手冊(cè)

4、開(kāi)展內(nèi)部自查，加強(qiáng)內(nèi)控管理

四、培訓(xùn)宣傳方式

1、現(xiàn)場(chǎng)培訓(xùn)

2、案例研討

3、考試

4、一對(duì)一答疑

五、培訓(xùn)安排

1、長(zhǎng)期進(jìn)行反洗錢宣傳及咨詢

2、每季度集中進(jìn)行一次全體工作人員反洗錢培訓(xùn)

3、全年組織一次反洗錢考試

XXXX有限有公司 XXXXX營(yíng)業(yè)部 2017年1月

第四篇：反洗錢的培訓(xùn)和宣傳

第一單元：反洗錢培訓(xùn)與宣傳 單元介紹：

反洗錢培訓(xùn)與宣傳是金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展反洗錢工作的重要保障，本單元通過(guò)介紹反洗錢培訓(xùn)和宣傳的要求及相關(guān)知識(shí)。

1、引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)牢固樹(shù)立反洗錢意識(shí)

2、扎實(shí)做好反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作

3、形成良好的反洗錢氛圍

4、不斷提升其公眾形象和聲譽(yù)

本章法律依據(jù)是反洗錢法第二十二條：金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照反洗錢預(yù)防、監(jiān)控制度的要求，開(kāi)展反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作。

1.1 反洗錢培訓(xùn) ?知識(shí)介紹

反洗錢培訓(xùn)是金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展反洗錢工作必不可少的前提，是金融機(jī)構(gòu)內(nèi)控制度的重要組成部分。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立反洗錢培訓(xùn)制度、探索多種培訓(xùn)形式、對(duì)各層級(jí)的有關(guān)管理人員和業(yè)務(wù)人員持續(xù)開(kāi)展培訓(xùn)、不斷更新反洗錢知識(shí)，以適應(yīng)不斷發(fā)展的反洗錢工作的需要。?學(xué)習(xí)目標(biāo)

了解反洗錢培訓(xùn)的要求和相關(guān)知識(shí) ?在線學(xué)習(xí)

一、金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展反洗錢培訓(xùn)的目的

反洗錢培訓(xùn)是金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展反洗錢工作必不可少的前提，是金融機(jī)構(gòu)內(nèi)控制度的重要組成部分，其目的是使金融機(jī)構(gòu)各個(gè)層級(jí)的工作人員： ? ? ? ? 樹(shù)立洗錢風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)、反洗錢法律意識(shí)及合規(guī)意識(shí) 明確自身應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的責(zé)任

了解反洗錢法律法規(guī)的具體要求 掌握反洗錢工作必備的技能

二、建立反洗錢培訓(xùn)制度

金融機(jī)構(gòu)要結(jié)合本機(jī)構(gòu)實(shí)際情況，制定反洗錢培訓(xùn)工作制度。包括培訓(xùn)目的、培訓(xùn)對(duì)象、培訓(xùn)內(nèi)容、培訓(xùn)方式、效果評(píng)估及改進(jìn)、檔案管理等內(nèi)容。在反洗錢培訓(xùn)制度指導(dǎo)下，每年確定反洗錢培訓(xùn)計(jì)劃。通過(guò)落實(shí)反洗錢培訓(xùn)計(jì)劃，確認(rèn)員工了解熟悉： ? ? ? ? 反洗錢法律法規(guī)

本機(jī)構(gòu)自身的反洗錢規(guī)定 相關(guān)內(nèi)部控制流程和操作 相應(yīng)的法律責(zé)任和行政責(zé)任 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將反洗錢培訓(xùn)計(jì)劃的落實(shí)情況作為內(nèi)控評(píng)價(jià)的重要內(nèi)容之一。

三、反洗錢培訓(xùn)對(duì)象

從董事會(huì)成員到基層員工在內(nèi)的各層級(jí)對(duì)象。既包括反洗錢崗位的人員，也包括非反洗錢崗位的業(yè)務(wù)人員。對(duì)不同層級(jí)，不同崗位人員，應(yīng)區(qū)別對(duì)待，在培訓(xùn)深度與內(nèi)容方面應(yīng)有所不同。

（一）新員工

在新員工開(kāi)始正式工作前，不論其職位高低，金融機(jī)構(gòu)都應(yīng)對(duì)其進(jìn)行普及型培訓(xùn)，保證其： ? 了解反洗錢的法律法規(guī)

? 認(rèn)識(shí)金融機(jī)構(gòu)及個(gè)人的反洗錢法定義務(wù) ? 認(rèn)識(shí)可能承擔(dān)的法律和行政責(zé)任

（二）一線人員

直接面對(duì)客戶的柜面人員、營(yíng)銷人員、客戶經(jīng)理、理財(cái)與投資顧問(wèn)等都是一線人員，應(yīng)熟悉本機(jī)構(gòu)制定的各項(xiàng)反洗錢基本制度，明確本機(jī)構(gòu)和個(gè)人的法定責(zé)任。一線人員是最直接接觸客戶的員工，能直接了解客戶的身份特征、行為方式、交易動(dòng)機(jī)、資金來(lái)源，是履行反洗錢職責(zé)的第一道門檻。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)一線人員進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)，確認(rèn)其： ? ? ? ? ? ? 正確開(kāi)展客戶身份識(shí)別

如何在業(yè)務(wù)處理過(guò)程中識(shí)別可疑交易 在發(fā)現(xiàn)可疑交易后應(yīng)采取的措施 熟悉客戶盡職調(diào)查流程

核實(shí)申請(qǐng)人身份及其業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的需要 就開(kāi)設(shè)賬戶和客戶盡職調(diào)查程序進(jìn)行培訓(xùn)

使其在思想上認(rèn)識(shí)到，? 客戶擬存入銀行或委托銀行投資、理財(cái)?shù)馁Y金存在來(lái)源不明、與客戶收入不符等可疑現(xiàn)象時(shí)

? 客戶要求進(jìn)行的交易可疑時(shí)

不論銀行是否最終接納了這些資金，或者是否進(jìn)行了客戶要求的交易，都要提交可以交易報(bào)告。并且，應(yīng)掌握相關(guān)的業(yè)務(wù)處理和報(bào)告程序。

（三）中高級(jí)管理人員

中高級(jí)管理人員包括高級(jí)管理層、行政管理人員、營(yíng)業(yè)主管、經(jīng)理等。中高級(jí)管理人員 ? 對(duì)反洗錢內(nèi)部控制的有效性負(fù)有責(zé)任

? 對(duì)反洗錢工作也應(yīng)在理解的基礎(chǔ)上持續(xù)地支持和督導(dǎo)

（四）反洗錢崗位人員

反洗錢崗位人員包括反洗錢工作負(fù)責(zé)人、反洗錢合規(guī)官、反洗錢合規(guī)專員、反洗錢情報(bào)專員等。反洗錢崗位人員是金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的骨干隊(duì)伍和協(xié)調(diào)中樞 ? 負(fù)責(zé)內(nèi)部反洗錢制度的制定及日常反洗錢工作的組織協(xié)調(diào)和溝通 ? 承擔(dān)著對(duì)外反洗錢報(bào)告與聯(lián)絡(luò)的重要職責(zé)

因此，金融機(jī)構(gòu)要針對(duì)反洗錢崗位人員履行職責(zé)的需要，開(kāi)展全面深入的專業(yè)培訓(xùn)，確保其具有政治素質(zhì)、職業(yè)道德、專業(yè)技能、綜合協(xié)調(diào)能力。另外，由于反洗錢工作涉及多種業(yè)務(wù)，因此也需對(duì)反洗錢崗位人員開(kāi)展業(yè)務(wù)普及培訓(xùn)，才能更好的研究如何將反洗錢規(guī)定有效地嵌入各項(xiàng)業(yè)務(wù)條線，貫徹落實(shí)反洗錢法律規(guī)定的要求。

四、反洗錢培訓(xùn)內(nèi)容

（一）基礎(chǔ)知識(shí)

洗錢：概念、特征、過(guò)程、手法、危害、發(fā)展變化趨勢(shì)

反洗錢：概念、體系、戰(zhàn)略目標(biāo)、制度框架、金融機(jī)構(gòu)各部門在反洗錢體系中的職責(zé)和作用

（二）法律法規(guī)培訓(xùn)

反洗錢法律法規(guī)是反洗錢培訓(xùn)的重要內(nèi)容，是金融機(jī)構(gòu)合規(guī)工作的基礎(chǔ)。培訓(xùn)應(yīng)達(dá)到全面、準(zhǔn)確掌握法律法規(guī)立法本意，深入、細(xì)致解讀法律法規(guī)條文要求。在新的發(fā)洗錢法律法規(guī)出臺(tái)后，應(yīng)及時(shí)開(kāi)展培訓(xùn)工作。

（三）業(yè)務(wù)操作

對(duì)于反洗錢崗位人員和一線員工而言，在了解反洗錢法律法規(guī)基礎(chǔ)上，應(yīng)熟悉掌握反洗錢業(yè)務(wù)操作。才能在平時(shí)的業(yè)務(wù)操作中，貫徹落實(shí)法律法規(guī)的要求。業(yè)務(wù)操作培訓(xùn)的重點(diǎn)應(yīng)放在如何識(shí)別和分析可疑交易，如何操作本機(jī)構(gòu)反洗錢業(yè)務(wù)系統(tǒng)等方面。

（四）其他相關(guān)知識(shí)

針對(duì)洗錢活動(dòng)的復(fù)雜性、專業(yè)性、國(guó)際性、隱蔽性、高智能型等特點(diǎn)，在對(duì)反洗錢崗位人員的培訓(xùn)中，輔以法律、財(cái)務(wù)、會(huì)計(jì)、審計(jì)、計(jì)算機(jī)、外語(yǔ)等綜合性培訓(xùn)，提高反洗錢崗位人員的綜合素質(zhì)。

五、反洗錢培訓(xùn)方式

?自我測(cè)試1、1.2 反洗錢宣傳 ?知識(shí)介紹

?學(xué)習(xí)目標(biāo)

掌握反洗錢宣傳要領(lǐng)及實(shí)際操作方法 ?在線學(xué)習(xí)

一、概述

為了保護(hù)金融機(jī)構(gòu)良好的名譽(yù)，承擔(dān)應(yīng)有的社會(huì)責(zé)任，各金融機(jī)構(gòu)應(yīng)開(kāi)展反洗錢宣傳工作。在分析本機(jī)構(gòu)洗錢風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的基礎(chǔ)上，制定有針對(duì)性的宣傳計(jì)劃，金融機(jī)構(gòu)總部可制定全面宣傳計(jì)劃，但也應(yīng)突出本機(jī)構(gòu)面臨的高風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。而地區(qū)分支機(jī)構(gòu)則應(yīng)針對(duì)本地區(qū)洗錢風(fēng)險(xiǎn)特征，制定重點(diǎn)突出的宣傳計(jì)劃。

二、宣傳方式

根據(jù)宣傳對(duì)象不同，分為內(nèi)部宣傳和外部宣傳。內(nèi)部宣傳主要是針對(duì)金融機(jī)構(gòu)員工開(kāi)展的宣傳，外部宣傳主要是對(duì)金融機(jī)構(gòu)客戶開(kāi)展的宣傳。

1、內(nèi)部宣傳 中高級(jí)領(lǐng)導(dǎo)層：

? 對(duì)中高級(jí)領(lǐng)導(dǎo)層的宣傳非常重要。只有中高級(jí)領(lǐng)導(dǎo)層在根本上樹(shù)立了“開(kāi)展金融業(yè)務(wù)必須緊繃反洗錢這根弦”的意識(shí)，才能保證金融機(jī)構(gòu)不受洗錢犯罪分子的侵害，保持良好聲譽(yù)健康持續(xù)的發(fā)展。? 宣傳方式可靈活多樣，可包括及時(shí)向中高級(jí)領(lǐng)導(dǎo)層通報(bào)新出臺(tái)的反洗錢法律法規(guī)，及時(shí)通報(bào)中外反洗錢監(jiān)督處罰實(shí)例。建立反洗錢監(jiān)督機(jī)構(gòu)與中高級(jí)領(lǐng)導(dǎo)層之間暢通的溝通信息平臺(tái)。普通員工

? 印制員工宣傳手冊(cè)

? 利用辦公網(wǎng)絡(luò)或信息網(wǎng)絡(luò) ? 內(nèi)部刊物開(kāi)展宣傳

2、外部宣傳

對(duì)于金融機(jī)構(gòu)的現(xiàn)有客戶和潛在客戶而言，進(jìn)行適當(dāng)?shù)姆聪村X宣傳非常必要，宣傳形式也多樣。如 ? ? ? ? ? 通過(guò)客戶經(jīng)理與客戶直接接觸宣傳

在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)對(duì)等候辦理業(yè)務(wù)的客戶派發(fā)反洗錢宣傳資料 在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)電子顯示屏滾動(dòng)內(nèi)容中插入有關(guān)反洗錢提示 通過(guò)多媒體形式進(jìn)行宣傳 設(shè)立咨詢熱線等

外部宣傳還可以進(jìn)一步細(xì)分為針對(duì)不同客戶群的宣傳。可將客戶分為大客戶或私人銀行；普通客戶。如針對(duì)大客戶或私人銀行業(yè)務(wù)，由于洗錢風(fēng)險(xiǎn)很高，可加強(qiáng)客戶經(jīng)理接觸力度，或設(shè)計(jì)更有針對(duì)性的宣傳手冊(cè)。

國(guó)外一些金融機(jī)構(gòu)在開(kāi)戶申請(qǐng)書或業(yè)務(wù)合同眾多條款中嵌入了洗錢風(fēng)險(xiǎn)提示的有關(guān)條款，特別是有關(guān)免責(zé)條款，可以理解為金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶的一種最正式宣傳。如某國(guó)

?自我測(cè)試

1、

第五篇：反洗錢培訓(xùn)和宣傳制度

盛京銀行長(zhǎng)春分行反洗錢培訓(xùn)和宣傳制度

第一條 為了貫徹執(zhí)行《中華人民共和國(guó)反洗錢法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》等法律法規(guī)，提高我行員工反洗錢理論知識(shí)與實(shí)際操作能力，有效防范和打擊洗錢犯罪。根據(jù)我行反洗錢工作實(shí)際情況，特制定本管理制度。

第二條 培訓(xùn)時(shí)間及對(duì)象：每年一次對(duì)全行所有臨柜人員進(jìn)行一次全面培訓(xùn)和交流。如遇相關(guān)制度與法律的修訂、增加，可以根據(jù)情況或我行實(shí)際情況適當(dāng)增加。

第三條 反洗錢培訓(xùn)內(nèi)容包括但不限于：

（一）國(guó)家的反洗錢政策和基本狀況；

（二）反洗錢的各項(xiàng)法規(guī)規(guī)章和制度；

（三）反洗錢的基本知識(shí)；

（四）可疑交易分析、識(shí)別和報(bào)告的要求和技巧；

（五）客戶盡職調(diào)查的內(nèi)容和要求；

（六）內(nèi)部反洗錢制度、程序和措施；

（七）違反反洗錢規(guī)定的法律后果；

（八）刑法中有關(guān)經(jīng)濟(jì)犯罪的規(guī)定和追訴標(biāo)準(zhǔn)；

（九）其它反洗錢的相關(guān)內(nèi)容；

（十）結(jié)合經(jīng)典案例講述如何提高警惕、發(fā)現(xiàn)問(wèn)題、做好反冼錢工作。

第四條 培訓(xùn)方式：

（一）集中培訓(xùn)與現(xiàn)場(chǎng)討論；

（二）聘請(qǐng)專業(yè)人員集中授課；

（三）針對(duì)日常工作中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題進(jìn)行培訓(xùn)；

（四）學(xué)習(xí)人民銀行或本行新的法規(guī)及制度。

第五條 每季至少組織一次全員性的反洗錢培訓(xùn)，新入行員工應(yīng)進(jìn)行反洗錢基礎(chǔ)知識(shí)培訓(xùn)，以持續(xù)提高員工反洗錢意識(shí)和能力。

第六條 按照總行和人民銀行的要求，開(kāi)展反洗錢宣傳工作。