第一篇：反洗錢宣傳與研討培訓(xùn)2

反洗錢宣傳與研討培訓(xùn)

由于中國反洗錢工作起步晚，社會反洗錢意識薄弱，反洗錢專業(yè)人才缺乏，反洗錢理論和實踐與國際先進(jìn)水平和標(biāo)準(zhǔn)相比，還有較大差距，因此，宣傳培訓(xùn)和調(diào)研工作十分重要。為了在金融界和全社會普及反洗錢知識，提高民眾反洗錢意識，培養(yǎng)金融系統(tǒng)的反洗錢專業(yè)人才，2005年中國人民銀行組織了“反洗錢宣傳年”活動，開展各項反洗錢培訓(xùn)、研討和調(diào)研工作，取得了良好效果。

一、大規(guī)模開展反洗錢宣傳活動

2005年4月，為加大反洗錢工作力度，指導(dǎo)各分支機構(gòu)開展反洗錢宣傳工作，中國人民銀行下發(fā)了《2005年反洗錢宣傳活動方案》，將2005年度定為“反洗錢宣傳年”，首次開展了大規(guī)模的反洗錢宣傳活動。宣傳活動面向金融機構(gòu)，并輻射容易涉及洗錢的特定非金融行業(yè)和職業(yè)以及社會公眾。

2005年6月，中國人民銀行采取咨詢、張貼宣傳品和媒體報道等多種形式，組織各地金融機構(gòu)陸續(xù)開展社會公眾“反洗錢宣傳月”活動，對反洗錢工作的重要意義、反洗錢的基本概念和基礎(chǔ)知識、反洗錢工作取得的最新進(jìn)展、反洗錢的有關(guān)政策措施、規(guī)章制度、現(xiàn)場檢查、案件協(xié)查、反洗錢的國際合作等內(nèi)容進(jìn)行了介紹?！胺聪村X宣傳月”活動掀起了反洗錢宣傳高潮，大大提高了人民群眾對反洗錢工作危害性的認(rèn)識。

12月9-24日，中國人民銀行《金融知識展》巡回展第一站在國家博物館首次面向社會公眾開放，反洗錢與反恐融資作為重要內(nèi)容參加了展覽，吸引了數(shù)萬名觀眾，獲得較好的社會反響。

同時，中國人民銀行還組織編寫了《反洗錢知識讀本》、《中外洗錢案例評析》等反洗錢基礎(chǔ)讀本以及《中國反洗錢報告》、《反洗錢工作簡報》等宣傳刊物，介紹和宣傳反洗錢基礎(chǔ)知識以及我國反洗錢工作的進(jìn)展情況，對各部門各層次反洗錢從業(yè)人員起到了較好的指導(dǎo)作用。

中國人民銀行一年來開展的各項反洗錢宣傳活動，參與人員多，宣傳范圍廣，宣傳內(nèi)容豐富，大大推動了我國反洗錢工作的開展。

二、反洗錢研討和培訓(xùn)范圍拓寬，層次不斷深化

2005年中國人民銀行反洗錢培訓(xùn)的范圍有所拓寬，培訓(xùn)層次不斷深化，培訓(xùn)形式豐富多樣。培訓(xùn)內(nèi)容不僅包括銀行業(yè)，還涉及證券業(yè)、保險業(yè)和特定非金融行業(yè)和職業(yè)，培訓(xùn)層次從介紹洗錢危害性、洗錢概念及反洗錢措施等基本內(nèi)容逐漸發(fā)展到討論洗錢的最新表現(xiàn)形式、發(fā)展趨勢及反洗錢檢查中存在的問題等深層次內(nèi)容。參訓(xùn)人員不僅包括中國人民銀行工作人員，還廣泛涉及公安、法院、檢察院、外交、海關(guān)、稅務(wù)等部際聯(lián)席會議成員單位以及來自銀行、證券、保險、外匯領(lǐng)域的監(jiān)管部門和被監(jiān)管機構(gòu)。在培訓(xùn)的組織形式方面，中國人民銀行不僅單獨舉辦或與國際組織共同舉辦反洗錢培訓(xùn)，還廣泛參與國際組織及其他國家舉辦的相關(guān)培訓(xùn)，為我國反洗錢有關(guān)工作部門培養(yǎng)了一批反洗錢專業(yè)人才。

（一）國際貨幣基金組織和世界銀行反洗錢技術(shù)援助框架下的培訓(xùn)和研討

2005年1月，國際貨幣基金組織對我國反洗錢技術(shù)援助需求進(jìn)行了為期五天的第一次評估，并完成《中國反洗錢技術(shù)援助需求評估報告》。其后，國際貨幣基金組織和世界銀行分別與我國簽署了一攬子技術(shù)援助協(xié)議。根據(jù)技術(shù)援助協(xié)議，中國人民銀行與國際貨幣基金組織聯(lián)合舉辦5次研討會，并向國際組織派出工作人員參加境外短期培訓(xùn)。

2005年7月4-8日，國際貨幣基金組織-中國人民銀行反洗錢/反恐融資金融分析與調(diào)查研討班在大連召開。本次反洗錢研討班是中國人民銀行首次舉辦的以反恐融資為主要內(nèi)容的國際研討班。來自國務(wù)院法制辦、國家安全部、最高人民檢察院、最高人民法院、公安部、中國人民銀行等單位的70余名代表參加了會議。外方專家分別來自國際貨幣基金組織、聯(lián)合國毒品控制辦公室、國際刑警組織、英國和比利時反洗錢工作部門。培訓(xùn)專題包括國際反洗錢要求和實踐，中國洗錢/恐怖主義融資案件金融調(diào)查，聯(lián)合國反恐融資公約及安理會決議，洗錢/恐怖主義融資的可疑交易監(jiān)測模型，洗錢調(diào)查-證據(jù)收集與立案，反洗錢/反恐融資法律涉及的洗錢罪及其上游犯罪的起訴，查封及凍結(jié)的權(quán)力機構(gòu)，恐怖主義融資犯罪的起訴，金融情報中心信息獲取和交換實踐，恐怖主義融資趨勢與前瞻等問題。

2005年7月11-12日，中國人民銀行與國際貨幣基金組織在北京聯(lián)合舉辦了“金融情報機構(gòu)IT專題國際研討會”。來自國際貨幣基金組織，澳大利亞、泰國、意大利和加拿大等國金融情報機構(gòu)專家，中國人民銀行、國家外匯管理局、清算總中心以及國內(nèi)外IT企業(yè)的代表共80余人對世界金融情報機構(gòu)的系統(tǒng)建設(shè)和相關(guān)技術(shù)問題進(jìn)行了研討。

2005年9月19-22日，中國人民銀行與世界銀行在北京聯(lián)合舉辦題為“為了一個更安全的世界---反洗錢與反恐融資高級別研討會”及“金融情報機構(gòu)及相關(guān)部門在反洗錢與反恐融資機制中的作用研討會”，來自世界銀行、國際貨幣基金組織、金融行動特別工作組、聯(lián)合國毒品犯罪辦公室等國際組織的高級官員，美國、英國、加拿大、澳大利亞、泰國等反洗錢主管部門負(fù)責(zé)人，比利時、俄羅斯、馬來西亞等國金融情報專家，全國人大常委會預(yù)算工作委員會、法制工作委員會、反洗錢工作部際聯(lián)席會議成員單位以及部分商業(yè)銀行、學(xué)術(shù)研究機構(gòu)和高等院校的代表分別出席了兩場專題研討會議。

2005年11月29日-12月2日，中國人民銀行與國際貨幣基金組織在深圳召開“預(yù)防金融市場中的不正當(dāng)行為”研討會。來自國際貨幣基金組織、新加坡發(fā)展銀行、德勤會計師事務(wù)所和普華永道會計師事務(wù)所的專家就金融詐騙、洗錢和恐怖主義融資風(fēng)險的政府控制，會計控制和內(nèi)部審計控制等專題進(jìn)行了介紹，中國人民銀行、證監(jiān)會、保監(jiān)會、銀監(jiān)會、國家外匯管理局以及部分商業(yè)銀行等單位70余人參加了會議。

2005年12月5-9日，中國人民銀行與國際貨幣基金組織在昆明聯(lián)合舉辦可疑交易報告及洗錢類型分析實務(wù)高級培訓(xùn)班，授課專家來自比利時、澳大利亞、意大利以及國際貨幣基金組織，中國人民銀行共80余人參加了培訓(xùn)。

（二）中國人民銀行舉辦的研討及培訓(xùn)

2005年1月9-16日，中國人民銀行應(yīng)美國財政部邀請，組織部分分支機構(gòu)主管反洗錢的負(fù)責(zé)人赴美參加反洗錢研討，美國財政部、司法部、聯(lián)邦調(diào)查局、國土安全部等反洗錢管理部門的專家對美國反洗錢法律體系和管理體制進(jìn)行了全面介紹，并針對中國開展反洗錢實際工作中遇到的困難和問題進(jìn)行了比較全面的討論。

2005年1月中旬，中國人民銀行與亞歐會議反洗錢項目辦公室在上海舉辦“金融調(diào)查培訓(xùn)”班，最高人民法院、最高人民檢察院、公安部、安全部、監(jiān)察部、海關(guān)總署、解放軍總參二部負(fù)責(zé)金融調(diào)查工作的同志，以及中國人民銀行部分分行與省會中心支行的反洗錢工作人員參加了培訓(xùn)。

2005年2月18日，中國人民銀行在深圳舉辦反洗錢與反恐融資評估國際研討會，來自國際貨幣基金組織、香港律政司、保安局、聯(lián)合財務(wù)情報中心的專家介紹了金融行動特別工作組評估標(biāo)準(zhǔn)和經(jīng)驗，部分反洗錢工作部際聯(lián)席會議部分成員單位的代表出席了會議。

2005年3-11月，中國人民銀行舉辦了六期大額和可疑資金交易數(shù)據(jù)報送培訓(xùn)班，對中國人民銀行分支機構(gòu)與商業(yè)銀行報送大額和可疑資金交易數(shù)據(jù)工作進(jìn)行了全面的指導(dǎo)培訓(xùn)，參加人數(shù)共340人。

2005年11月7-22日，中國人民銀行與英國大使館合作，在京舉辦了反洗錢培訓(xùn)者培訓(xùn)班及反洗錢高級合規(guī)官培訓(xùn)班，英國反洗錢專家對來自中國反洗錢監(jiān)測分析中心工作人員及9家總部駐京商業(yè)銀行合規(guī)部高級合規(guī)官共35人進(jìn)行了培訓(xùn)。

2005年，中國人民銀行利用亞歐會議反洗錢項目援助建設(shè)的反洗錢電化培訓(xùn)中心培訓(xùn)中國人民銀行分支機構(gòu)反洗錢工作人員40批，共計培訓(xùn)320余人。培訓(xùn)課程包括“洗錢基礎(chǔ)知識”、“金融機構(gòu)類型”、“財務(wù)調(diào)查”等內(nèi)容。

中國人民銀行各分支機構(gòu)不僅積極參加總行舉辦的反洗錢培訓(xùn)，還主動組織各層次的反洗錢培訓(xùn)上千次，參與人員3萬余人（次），提高了反洗錢工作人員的專業(yè)素質(zhì)。

（三）積極參與國際反洗錢研討及培訓(xùn)

中國人民銀行還積極派員參與國際組織或其他國家舉辦的反洗錢培訓(xùn)課程。

2005年7月23日-8月5日，中國人民銀行組織人員參加美國伊利諾伊大學(xué)承辦的反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)。這次培訓(xùn)是繼2004年10月該項目實施以來的第二次培訓(xùn)，包括美國政府組織結(jié)構(gòu)、美國刑事司法體制、保險欺詐與洗錢、國際洗錢、白領(lǐng)犯罪、證券業(yè)反洗錢、美國聯(lián)邦存款保險公司等專題講座以及訪問司法部、芝加哥聯(lián)邦儲備銀行、芝加哥期貨交易所、花旗銀行等實地調(diào)研。

2005年9月底和11月底，中國人民銀行與公安部聯(lián)合派員赴俄羅斯參加歐亞反洗錢與反恐融資小組第一期和第二期反洗錢評估員培訓(xùn)。金融行動特別工作組秘書處、俄羅斯金融監(jiān)控局、歐洲理事會反洗錢專家委員會（MONEYVEL）專家全面介紹了金融行動特別工作組互評估工作情況，國際貨幣基金組織、烏克蘭金融情報中心等專家就金融情報中心運作進(jìn)行了專題講解，俄羅斯中央銀行專家闡述了建設(shè)內(nèi)控制度的意義和經(jīng)驗，歐亞反洗錢與反恐融資小組各成員國參訓(xùn)人員還就本國反洗錢法律制度建設(shè)和金融情報中心建設(shè)進(jìn)展情況進(jìn)行了經(jīng)驗交流。評估員培訓(xùn)有利于我國形成反洗錢評估專業(yè)人才隊伍，也可以加深我國與俄羅斯等國家在反洗錢方面的相互了解，加強國際區(qū)域合作。

2005年，中國人民銀行組織人員參加了國際貨幣基金組織新加坡學(xué)院舉辦的兩期反洗錢監(jiān)管者培訓(xùn)課程，學(xué)習(xí)了金融行動特別工作組“40＋9項”建議、反洗錢執(zhí)法與監(jiān)管、金融機構(gòu)反洗錢內(nèi)控制度等內(nèi)容。年底，中國人民銀行又選拔反洗錢工作骨干赴境外短期培訓(xùn)和調(diào)研。

三、深入開展反洗錢調(diào)研

2005年，針對反洗錢工作領(lǐng)域的熱點、難點問題，中國人民銀行反洗錢工作部門積極組織調(diào)查研究，調(diào)研所涉及的范圍大大拓展，其中，“反洗錢國際標(biāo)準(zhǔn)研究”、“美國反洗錢情況介紹及對我國啟示”、“2005年度國際毒品控制戰(zhàn)略報告”、“涉稅違法活動中的反洗錢工作研究”、“我國保險業(yè)反洗錢現(xiàn)狀與對策”、“中國替代性匯款體系狀況與監(jiān)測方法研究”和“中國現(xiàn)金交易犯罪形式與監(jiān)測方法研究”等課題實用性較強。

國家外匯管理局反洗錢課題組“外匯領(lǐng)域洗錢類型和趨勢研究”、“關(guān)于加強對國際匯款公司業(yè)務(wù)監(jiān)管和反洗錢監(jiān)管”和“邊境地區(qū)反洗錢問題研究”等研究報告具有重要參考價值。課題組還在國內(nèi)率先組織編譯并出版了《反洗錢金融行動特別工作組年度報告（2003-2004）》，有助于相關(guān)部門和行業(yè)熟悉反洗錢和反恐融資的國際慣例，了解國際反洗錢最新動態(tài)，提升我國反洗錢工作的整體水平。

第二篇：反洗錢培訓(xùn)與宣傳課后測試

反洗錢培訓(xùn)與宣傳課后測試

多選題

1.金融機構(gòu)開展反洗錢培訓(xùn)的目的，是使金融機構(gòu)各層級的工作人員（）√

A B C D 樹立洗錢風(fēng)險意識、反洗錢法律意識及合規(guī)意識

明確自身應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的責(zé)任

了解反洗錢法律法規(guī)的具體要求

掌握反洗錢工作必備的技能

正確答案： A B C D

2.反洗錢培訓(xùn)制度，涉及哪些內(nèi)容（）√

A B C D E F 培訓(xùn)目的培訓(xùn)對象

培訓(xùn)內(nèi)容

培訓(xùn)方式

效果評估及改進(jìn)

檔案管理

正確答案： A B C D E F 3.一線人員涉及（）√

A B C D 柜面人員

營銷人員

客戶經(jīng)理

理財與投資顧問

正確答案： A B C D

4.反洗錢培訓(xùn)內(nèi)容包括（）√

A B C D 基礎(chǔ)知識

法律法規(guī)培訓(xùn)

業(yè)務(wù)操作

其他相關(guān)知識 正確答案： A B C D 5.洗錢活動具有（）√

A B C D E 復(fù)雜性

專業(yè)性

國際性

隱蔽性

高智能性

正確答案： A B C D E

6.以下不屬于內(nèi)部宣傳方式的有（）√

A B C D 印制員工宣傳手冊

內(nèi)部刊物宣傳

設(shè)立咨詢熱線

營業(yè)網(wǎng)點電子屏滾動顯示

正確答案： C D 判斷題

7.反洗錢的培訓(xùn)對象，僅為反洗錢崗位人員。√

正確 錯誤

正確答案： 錯誤

第三篇：反洗錢培訓(xùn)與宣傳課后測試

課后測試

測試成績：100.0分。恭喜您順利通過考試！

多選題

?

1、金融機構(gòu)開展反洗錢培訓(xùn)的目的，是使金融機構(gòu)各層級的工作人員（）（14.29 分）

?

A

?

樹立洗錢風(fēng)險意識、反洗錢法律意識及合規(guī)意識

B ?

?

明確自身應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的責(zé)任

C ?

?

了解反洗錢法律法規(guī)的具體要求

D ?

?

掌握反洗錢工作必備的技能

?

正確答案:A B C D

? ?

2、反洗錢培訓(xùn)制度，涉及哪些內(nèi)容（）（14.29 分）

?

A ?

培訓(xùn)目的

B ?

?

培訓(xùn)對象

C ?

?

培訓(xùn)內(nèi)容

D ?

?

培訓(xùn)方式

E ?

?

效果評估及改進(jìn)

F ?

?

檔案管理

?

正確答案:A B C D E F

? ?

3、一線人員涉及（）（14.29 分）

?

A ?

柜面人員

B ?

?

營銷人員

C ?

?

客戶經(jīng)理

D ?

?

理財與投資顧問

?

正確答案:A B C D

? ?

4、反洗錢培訓(xùn)內(nèi)容包括（）（14.29 分）

?

A

?

基礎(chǔ)知識

B ?

?

法律法規(guī)培訓(xùn)

C ? ?

業(yè)務(wù)操作

D ?

?

其他相關(guān)知識

?

正確答案:A B C D

? ?

5、洗錢活動具有（）（14.29 分）

?

A

?

復(fù)雜性

?

B

?

專業(yè)性

?

C

?

國際性

?

D

?

隱蔽性

?

E ?

高智能性

?

正確答案:A B C D E

? ?

6、以下不屬于內(nèi)部宣傳方式的有（）（14.29 分）

?

A

?

印制員工宣傳手冊

B ?

?

內(nèi)部刊物宣傳

C ?

?

設(shè)立咨詢熱線

D ?

?

營業(yè)網(wǎng)點電子屏滾動顯示

?

正確答案:C D

?

判斷題

?

1、反洗錢的培訓(xùn)對象，僅為反洗錢崗位人員。（14.26分）?

A

?

正確

?

?

?

錯誤

?

正確答案:錯誤

?

第四篇：反洗錢宣傳和培訓(xùn)計劃

XXX營業(yè)部2017年反洗錢培訓(xùn)宣傳計劃

為貫徹落實《反洗錢法》及《證券期貨業(yè)反洗錢工作實施辦法》相關(guān)法律法規(guī)，切實履行反洗錢義務(wù)，規(guī)范公司反洗錢培訓(xùn)工作，加強公司反洗錢體系建設(shè)，提升反洗錢工作水平，根據(jù)總公司反洗錢工作要求及工作實際，結(jié)合我營業(yè)部實際制度本培訓(xùn)宣傳計劃。

一、培訓(xùn)宣傳目標(biāo)

通過開展反洗錢宣傳活動，發(fā)揮金融機構(gòu)反洗錢作用，提高金融機構(gòu)反洗錢人員的業(yè)務(wù)素質(zhì)，增強金融機構(gòu)反洗錢意識和履行反洗錢義務(wù)的自覺性，起到防范洗錢風(fēng)險，維護(hù)金融穩(wěn)定的作用；加強金融機構(gòu)之間的溝通協(xié)調(diào)，為進(jìn)一步優(yōu)化反洗錢工作營造良好的外部環(huán)境；提高業(yè)務(wù)人員的素質(zhì)，增強員工分析判斷能力，切實掌握反洗錢實際操作和經(jīng)驗，使反洗錢操作更加規(guī)范、高效。

二、培訓(xùn)宣傳對象

1、營業(yè)部全體工作人員

2、營業(yè)部客戶

3、營業(yè)部居間人

三、培訓(xùn)宣傳內(nèi)容

1、反洗錢相關(guān)法律法規(guī)：包括《反洗錢法》、《金融機構(gòu)交易和可疑交易報告管理辦法》、《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料集交易記錄保存管理》等。

2、公司反洗錢內(nèi)控制度和操作流程

3、反洗錢宣傳手冊

4、開展內(nèi)部自查，加強內(nèi)控管理

四、培訓(xùn)宣傳方式

1、現(xiàn)場培訓(xùn)

2、案例研討

3、考試

4、一對一答疑

五、培訓(xùn)安排

1、長期進(jìn)行反洗錢宣傳及咨詢

2、每季度集中進(jìn)行一次全體工作人員反洗錢培訓(xùn)

3、全年組織一次反洗錢考試

XXXX有限有公司 XXXXX營業(yè)部 2017年1月

第五篇：反洗錢的培訓(xùn)和宣傳

第一單元：反洗錢培訓(xùn)與宣傳 單元介紹：

反洗錢培訓(xùn)與宣傳是金融機構(gòu)開展反洗錢工作的重要保障，本單元通過介紹反洗錢培訓(xùn)和宣傳的要求及相關(guān)知識。

1、引導(dǎo)金融機構(gòu)牢固樹立反洗錢意識

2、扎實做好反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作

3、形成良好的反洗錢氛圍

4、不斷提升其公眾形象和聲譽

本章法律依據(jù)是反洗錢法第二十二條：金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照反洗錢預(yù)防、監(jiān)控制度的要求，開展反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作。

1.1 反洗錢培訓(xùn) ?知識介紹

反洗錢培訓(xùn)是金融機構(gòu)開展反洗錢工作必不可少的前提，是金融機構(gòu)內(nèi)控制度的重要組成部分。金融機構(gòu)應(yīng)建立反洗錢培訓(xùn)制度、探索多種培訓(xùn)形式、對各層級的有關(guān)管理人員和業(yè)務(wù)人員持續(xù)開展培訓(xùn)、不斷更新反洗錢知識，以適應(yīng)不斷發(fā)展的反洗錢工作的需要。?學(xué)習(xí)目標(biāo)

了解反洗錢培訓(xùn)的要求和相關(guān)知識 ?在線學(xué)習(xí)

一、金融機構(gòu)開展反洗錢培訓(xùn)的目的

反洗錢培訓(xùn)是金融機構(gòu)開展反洗錢工作必不可少的前提，是金融機構(gòu)內(nèi)控制度的重要組成部分，其目的是使金融機構(gòu)各個層級的工作人員： ? ? ? ? 樹立洗錢風(fēng)險意識、反洗錢法律意識及合規(guī)意識 明確自身應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的責(zé)任

了解反洗錢法律法規(guī)的具體要求 掌握反洗錢工作必備的技能

二、建立反洗錢培訓(xùn)制度

金融機構(gòu)要結(jié)合本機構(gòu)實際情況，制定反洗錢培訓(xùn)工作制度。包括培訓(xùn)目的、培訓(xùn)對象、培訓(xùn)內(nèi)容、培訓(xùn)方式、效果評估及改進(jìn)、檔案管理等內(nèi)容。在反洗錢培訓(xùn)制度指導(dǎo)下，每年確定反洗錢培訓(xùn)計劃。通過落實反洗錢培訓(xùn)計劃，確認(rèn)員工了解熟悉： ? ? ? ? 反洗錢法律法規(guī)

本機構(gòu)自身的反洗錢規(guī)定 相關(guān)內(nèi)部控制流程和操作 相應(yīng)的法律責(zé)任和行政責(zé)任 金融機構(gòu)應(yīng)將反洗錢培訓(xùn)計劃的落實情況作為內(nèi)控評價的重要內(nèi)容之一。

三、反洗錢培訓(xùn)對象

從董事會成員到基層員工在內(nèi)的各層級對象。既包括反洗錢崗位的人員，也包括非反洗錢崗位的業(yè)務(wù)人員。對不同層級，不同崗位人員，應(yīng)區(qū)別對待，在培訓(xùn)深度與內(nèi)容方面應(yīng)有所不同。

（一）新員工

在新員工開始正式工作前，不論其職位高低，金融機構(gòu)都應(yīng)對其進(jìn)行普及型培訓(xùn)，保證其： ? 了解反洗錢的法律法規(guī)

? 認(rèn)識金融機構(gòu)及個人的反洗錢法定義務(wù) ? 認(rèn)識可能承擔(dān)的法律和行政責(zé)任

（二）一線人員

直接面對客戶的柜面人員、營銷人員、客戶經(jīng)理、理財與投資顧問等都是一線人員，應(yīng)熟悉本機構(gòu)制定的各項反洗錢基本制度，明確本機構(gòu)和個人的法定責(zé)任。一線人員是最直接接觸客戶的員工，能直接了解客戶的身份特征、行為方式、交易動機、資金來源，是履行反洗錢職責(zé)的第一道門檻。金融機構(gòu)應(yīng)對一線人員進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)，確認(rèn)其： ? ? ? ? ? ? 正確開展客戶身份識別

如何在業(yè)務(wù)處理過程中識別可疑交易 在發(fā)現(xiàn)可疑交易后應(yīng)采取的措施 熟悉客戶盡職調(diào)查流程

核實申請人身份及其業(yè)務(wù)經(jīng)營活動的需要 就開設(shè)賬戶和客戶盡職調(diào)查程序進(jìn)行培訓(xùn)

使其在思想上認(rèn)識到，? 客戶擬存入銀行或委托銀行投資、理財?shù)馁Y金存在來源不明、與客戶收入不符等可疑現(xiàn)象時

? 客戶要求進(jìn)行的交易可疑時

不論銀行是否最終接納了這些資金，或者是否進(jìn)行了客戶要求的交易，都要提交可以交易報告。并且，應(yīng)掌握相關(guān)的業(yè)務(wù)處理和報告程序。

（三）中高級管理人員

中高級管理人員包括高級管理層、行政管理人員、營業(yè)主管、經(jīng)理等。中高級管理人員 ? 對反洗錢內(nèi)部控制的有效性負(fù)有責(zé)任

? 對反洗錢工作也應(yīng)在理解的基礎(chǔ)上持續(xù)地支持和督導(dǎo)

（四）反洗錢崗位人員

反洗錢崗位人員包括反洗錢工作負(fù)責(zé)人、反洗錢合規(guī)官、反洗錢合規(guī)專員、反洗錢情報專員等。反洗錢崗位人員是金融機構(gòu)反洗錢工作的骨干隊伍和協(xié)調(diào)中樞 ? 負(fù)責(zé)內(nèi)部反洗錢制度的制定及日常反洗錢工作的組織協(xié)調(diào)和溝通 ? 承擔(dān)著對外反洗錢報告與聯(lián)絡(luò)的重要職責(zé)

因此，金融機構(gòu)要針對反洗錢崗位人員履行職責(zé)的需要，開展全面深入的專業(yè)培訓(xùn)，確保其具有政治素質(zhì)、職業(yè)道德、專業(yè)技能、綜合協(xié)調(diào)能力。另外，由于反洗錢工作涉及多種業(yè)務(wù)，因此也需對反洗錢崗位人員開展業(yè)務(wù)普及培訓(xùn)，才能更好的研究如何將反洗錢規(guī)定有效地嵌入各項業(yè)務(wù)條線，貫徹落實反洗錢法律規(guī)定的要求。

四、反洗錢培訓(xùn)內(nèi)容

（一）基礎(chǔ)知識

洗錢：概念、特征、過程、手法、危害、發(fā)展變化趨勢

反洗錢：概念、體系、戰(zhàn)略目標(biāo)、制度框架、金融機構(gòu)各部門在反洗錢體系中的職責(zé)和作用

（二）法律法規(guī)培訓(xùn)

反洗錢法律法規(guī)是反洗錢培訓(xùn)的重要內(nèi)容，是金融機構(gòu)合規(guī)工作的基礎(chǔ)。培訓(xùn)應(yīng)達(dá)到全面、準(zhǔn)確掌握法律法規(guī)立法本意，深入、細(xì)致解讀法律法規(guī)條文要求。在新的發(fā)洗錢法律法規(guī)出臺后，應(yīng)及時開展培訓(xùn)工作。

（三）業(yè)務(wù)操作

對于反洗錢崗位人員和一線員工而言，在了解反洗錢法律法規(guī)基礎(chǔ)上，應(yīng)熟悉掌握反洗錢業(yè)務(wù)操作。才能在平時的業(yè)務(wù)操作中，貫徹落實法律法規(guī)的要求。業(yè)務(wù)操作培訓(xùn)的重點應(yīng)放在如何識別和分析可疑交易，如何操作本機構(gòu)反洗錢業(yè)務(wù)系統(tǒng)等方面。

（四）其他相關(guān)知識

針對洗錢活動的復(fù)雜性、專業(yè)性、國際性、隱蔽性、高智能型等特點，在對反洗錢崗位人員的培訓(xùn)中，輔以法律、財務(wù)、會計、審計、計算機、外語等綜合性培訓(xùn)，提高反洗錢崗位人員的綜合素質(zhì)。

五、反洗錢培訓(xùn)方式

?自我測試1、1.2 反洗錢宣傳 ?知識介紹

?學(xué)習(xí)目標(biāo)

掌握反洗錢宣傳要領(lǐng)及實際操作方法 ?在線學(xué)習(xí)

一、概述

為了保護(hù)金融機構(gòu)良好的名譽，承擔(dān)應(yīng)有的社會責(zé)任，各金融機構(gòu)應(yīng)開展反洗錢宣傳工作。在分析本機構(gòu)洗錢風(fēng)險點的基礎(chǔ)上，制定有針對性的宣傳計劃，金融機構(gòu)總部可制定全面宣傳計劃，但也應(yīng)突出本機構(gòu)面臨的高風(fēng)險點。而地區(qū)分支機構(gòu)則應(yīng)針對本地區(qū)洗錢風(fēng)險特征，制定重點突出的宣傳計劃。

二、宣傳方式

根據(jù)宣傳對象不同，分為內(nèi)部宣傳和外部宣傳。內(nèi)部宣傳主要是針對金融機構(gòu)員工開展的宣傳，外部宣傳主要是對金融機構(gòu)客戶開展的宣傳。

1、內(nèi)部宣傳 中高級領(lǐng)導(dǎo)層：

? 對中高級領(lǐng)導(dǎo)層的宣傳非常重要。只有中高級領(lǐng)導(dǎo)層在根本上樹立了“開展金融業(yè)務(wù)必須緊繃反洗錢這根弦”的意識，才能保證金融機構(gòu)不受洗錢犯罪分子的侵害，保持良好聲譽健康持續(xù)的發(fā)展。? 宣傳方式可靈活多樣，可包括及時向中高級領(lǐng)導(dǎo)層通報新出臺的反洗錢法律法規(guī)，及時通報中外反洗錢監(jiān)督處罰實例。建立反洗錢監(jiān)督機構(gòu)與中高級領(lǐng)導(dǎo)層之間暢通的溝通信息平臺。普通員工

? 印制員工宣傳手冊

? 利用辦公網(wǎng)絡(luò)或信息網(wǎng)絡(luò) ? 內(nèi)部刊物開展宣傳

2、外部宣傳

對于金融機構(gòu)的現(xiàn)有客戶和潛在客戶而言，進(jìn)行適當(dāng)?shù)姆聪村X宣傳非常必要，宣傳形式也多樣。如 ? ? ? ? ? 通過客戶經(jīng)理與客戶直接接觸宣傳

在營業(yè)網(wǎng)點對等候辦理業(yè)務(wù)的客戶派發(fā)反洗錢宣傳資料 在營業(yè)網(wǎng)點電子顯示屏滾動內(nèi)容中插入有關(guān)反洗錢提示 通過多媒體形式進(jìn)行宣傳 設(shè)立咨詢熱線等

外部宣傳還可以進(jìn)一步細(xì)分為針對不同客戶群的宣傳。可將客戶分為大客戶或私人銀行；普通客戶。如針對大客戶或私人銀行業(yè)務(wù)，由于洗錢風(fēng)險很高，可加強客戶經(jīng)理接觸力度，或設(shè)計更有針對性的宣傳手冊。

國外一些金融機構(gòu)在開戶申請書或業(yè)務(wù)合同眾多條款中嵌入了洗錢風(fēng)險提示的有關(guān)條款，特別是有關(guān)免責(zé)條款，可以理解為金融機構(gòu)對客戶的一種最正式宣傳。如某國

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