第一篇：反洗錢宣傳培訓管理辦法

天安財產(chǎn)保險股份有限公司聊城中心支公司反洗錢培訓宣傳管理辦法

第一章 總 則

第一條 為使公司各級人員樹立風險意識、法律意識，了解反洗錢法律法規(guī)的具體規(guī)定和要求，掌握必要的反洗錢業(yè)務技能，達到規(guī)范公司反洗錢培訓與宣傳工作的目的，根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構反洗錢規(guī)定》等有關法律法規(guī)，特制定本管理辦法。

第二條 本管理辦法所稱反洗錢培訓與宣傳，是指對反洗錢法律、法規(guī)以及相關知識進行培訓和宣傳。

第三條 反洗錢培訓與宣傳實行統(tǒng)一管理、分工負責的原則。反洗錢工作具體管理部門負責反洗錢培訓和宣傳工作的日常管理以及相關的組織協(xié)調工作，相關業(yè)務部門負責涉及本部門業(yè)務管理范圍內(nèi)反洗錢相關知識的培訓與宣傳。

第二章 反洗錢培訓

第四條 反洗錢培訓對象

反洗錢培訓針對不同對象進行分層次的培訓：

一、反洗錢工作管理人員。具體包括反洗錢工作領導小組以及反洗錢領導小組工作成員、反洗錢專、兼崗等。

二、公司相關崗位管理人員。具體包括承保、理賠、銷售、財務等條線的管理人員。三、一線業(yè)務人員。具體包括直接面對客戶的柜面客服人員和所有銷售人員。

第五條 反洗錢培訓內(nèi)容

一、基礎知識培訓。包括洗錢及反洗錢的概念、特征、過程、手法、危害及其發(fā)展變化趨勢；反洗錢的體系、戰(zhàn)略目標、制度框架以及公司各部門在反洗錢體系中的作用、職責等；

二、法律法規(guī)培訓。全面講解反洗錢立法的過程，介紹有關條款立法的本意；深入宣導已頒發(fā)的反洗錢法規(guī)，全面掌握法規(guī)規(guī)定的各項大額和可疑交易標準；對國家新出臺的反洗錢法律、法規(guī)和政策，及時組織學習和培訓；

三、業(yè)務實操培訓。結合國際、國內(nèi)反洗錢最新動態(tài)和最新反洗錢案例，了解國際國內(nèi)反洗錢形式和最新的洗錢手法，采用以案說法等方式，介紹反洗錢的經(jīng)驗與技巧，以及最新的反洗錢技術，對公司的反洗錢業(yè)務系統(tǒng)進行操作演示等，穩(wěn)步提高金融從業(yè)人員的警覺性和反洗錢技能，特別是在實際工作中識別可疑交易的能力；

四、其它相關知識的培訓。針對反洗錢活動的復雜性、專業(yè)性、國際性、隱蔽性和高智能等特點，加大對反洗錢關鍵崗位人員法律、財務、會計、審計、計算機、外語等相關知識的綜合性培訓，有針對性地提高反洗錢人員的綜合素質。

第六條 反洗錢培訓方式

反洗錢培訓方式遵循“不同對象、不同方式；不同層次、不同內(nèi)容”的原則。培訓方式可靈活多樣，對公司各級管理人員，可采取專題培訓、晨會、自學等多種方式。

1、所有員工每年應接受至少一次包括反洗錢法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定、反洗錢業(yè)務知識等內(nèi)容的培訓。

2、反洗錢工作人員每年應接受至少一次包括反洗錢法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定、反洗錢管理和技能等內(nèi)容的培訓。

3、新員工在入司培訓時必須接受反洗錢法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定、反洗錢基本知識的培訓。

第七條 反洗錢培訓管理

每年年初，要制定本機構的反洗錢培訓計劃。對反洗錢培訓計劃、培訓次數(shù)、人數(shù)、內(nèi)容、資料、形式、測試、考核以及培訓評估等有關資料應及時進行歸檔、留存，以便于監(jiān)管部門和上級機構進一步的評估和考核。各機構也應建立培訓效果評估機制，確保反洗錢培訓取得實效。

第三章 反洗錢宣傳

第八條 開展反洗錢宣傳是增加公司員工和社會各界反洗錢意識、營造良好的反洗錢社會氛圍、推動反洗錢工作深入開展的重要舉措。積極開展反洗錢宣傳，有利于擴大反洗錢工作的影響力，促進反洗錢工作不斷發(fā)展。

第九條 反洗錢宣傳的對象主要是公司客戶或是潛在客戶，以及公司內(nèi)外勤人員。

第十條 反洗錢宣傳的內(nèi)容主要包括以下內(nèi)容：

一、洗錢活動的基本特征；

二、金融機構的反洗錢義務；

三、反洗錢的法律法規(guī)；

四、我國反洗錢工作的進展；

五、公司反洗錢工作的先進事跡；

六、其它要宣傳的內(nèi)容。

第十一條 反洗錢宣傳形式可以多種多樣。例如：條幅、反洗錢知識介紹、反洗錢工作簡報、反洗錢專欄等等。各機構每年至少開展一至二次反洗錢宣傳活動，宣傳工作要符合各級人民銀行的相關要求。

第四章 附則

第十二條 本管理辦法由公司計財部負責制定、修改、解釋。

第十三條 本管理辦法未盡事宜，遵照國家法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定實行。

第十四條 本管理辦法自發(fā)文之日起正式執(zhí)行。

第二篇：反洗錢宣傳和培訓計劃

XXX營業(yè)部2017年反洗錢培訓宣傳計劃

為貫徹落實《反洗錢法》及《證券期貨業(yè)反洗錢工作實施辦法》相關法律法規(guī)，切實履行反洗錢義務，規(guī)范公司反洗錢培訓工作，加強公司反洗錢體系建設，提升反洗錢工作水平，根據(jù)總公司反洗錢工作要求及工作實際，結合我營業(yè)部實際制度本培訓宣傳計劃。

一、培訓宣傳目標

通過開展反洗錢宣傳活動，發(fā)揮金融機構反洗錢作用，提高金融機構反洗錢人員的業(yè)務素質，增強金融機構反洗錢意識和履行反洗錢義務的自覺性，起到防范洗錢風險，維護金融穩(wěn)定的作用；加強金融機構之間的溝通協(xié)調，為進一步優(yōu)化反洗錢工作營造良好的外部環(huán)境；提高業(yè)務人員的素質，增強員工分析判斷能力，切實掌握反洗錢實際操作和經(jīng)驗，使反洗錢操作更加規(guī)范、高效。

二、培訓宣傳對象

1、營業(yè)部全體工作人員

2、營業(yè)部客戶

3、營業(yè)部居間人

三、培訓宣傳內(nèi)容

1、反洗錢相關法律法規(guī)：包括《反洗錢法》、《金融機構交易和可疑交易報告管理辦法》、《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料集交易記錄保存管理》等。

2、公司反洗錢內(nèi)控制度和操作流程

3、反洗錢宣傳手冊

4、開展內(nèi)部自查，加強內(nèi)控管理

四、培訓宣傳方式

1、現(xiàn)場培訓

2、案例研討

3、考試

4、一對一答疑

五、培訓安排

1、長期進行反洗錢宣傳及咨詢

2、每季度集中進行一次全體工作人員反洗錢培訓

3、全年組織一次反洗錢考試

XXXX有限有公司 XXXXX營業(yè)部 2017年1月

第三篇：反洗錢的培訓和宣傳

第一單元：反洗錢培訓與宣傳 單元介紹：

反洗錢培訓與宣傳是金融機構開展反洗錢工作的重要保障，本單元通過介紹反洗錢培訓和宣傳的要求及相關知識。

1、引導金融機構牢固樹立反洗錢意識

2、扎實做好反洗錢培訓和宣傳工作

3、形成良好的反洗錢氛圍

4、不斷提升其公眾形象和聲譽

本章法律依據(jù)是反洗錢法第二十二條：金融機構應當按照反洗錢預防、監(jiān)控制度的要求，開展反洗錢培訓和宣傳工作。

1.1 反洗錢培訓 ?知識介紹

反洗錢培訓是金融機構開展反洗錢工作必不可少的前提，是金融機構內(nèi)控制度的重要組成部分。金融機構應建立反洗錢培訓制度、探索多種培訓形式、對各層級的有關管理人員和業(yè)務人員持續(xù)開展培訓、不斷更新反洗錢知識，以適應不斷發(fā)展的反洗錢工作的需要。?學習目標

了解反洗錢培訓的要求和相關知識 ?在線學習

一、金融機構開展反洗錢培訓的目的

反洗錢培訓是金融機構開展反洗錢工作必不可少的前提，是金融機構內(nèi)控制度的重要組成部分，其目的是使金融機構各個層級的工作人員： ? ? ? ? 樹立洗錢風險意識、反洗錢法律意識及合規(guī)意識 明確自身應當承擔的責任

了解反洗錢法律法規(guī)的具體要求 掌握反洗錢工作必備的技能

二、建立反洗錢培訓制度

金融機構要結合本機構實際情況，制定反洗錢培訓工作制度。包括培訓目的、培訓對象、培訓內(nèi)容、培訓方式、效果評估及改進、檔案管理等內(nèi)容。在反洗錢培訓制度指導下，每年確定反洗錢培訓計劃。通過落實反洗錢培訓計劃，確認員工了解熟悉： ? ? ? ? 反洗錢法律法規(guī)

本機構自身的反洗錢規(guī)定 相關內(nèi)部控制流程和操作 相應的法律責任和行政責任 金融機構應將反洗錢培訓計劃的落實情況作為內(nèi)控評價的重要內(nèi)容之一。

三、反洗錢培訓對象

從董事會成員到基層員工在內(nèi)的各層級對象。既包括反洗錢崗位的人員，也包括非反洗錢崗位的業(yè)務人員。對不同層級，不同崗位人員，應區(qū)別對待，在培訓深度與內(nèi)容方面應有所不同。

（一）新員工

在新員工開始正式工作前，不論其職位高低，金融機構都應對其進行普及型培訓，保證其： ? 了解反洗錢的法律法規(guī)

? 認識金融機構及個人的反洗錢法定義務 ? 認識可能承擔的法律和行政責任

（二）一線人員

直接面對客戶的柜面人員、營銷人員、客戶經(jīng)理、理財與投資顧問等都是一線人員，應熟悉本機構制定的各項反洗錢基本制度，明確本機構和個人的法定責任。一線人員是最直接接觸客戶的員工，能直接了解客戶的身份特征、行為方式、交易動機、資金來源，是履行反洗錢職責的第一道門檻。金融機構應對一線人員進行反洗錢培訓，確認其： ? ? ? ? ? ? 正確開展客戶身份識別

如何在業(yè)務處理過程中識別可疑交易 在發(fā)現(xiàn)可疑交易后應采取的措施 熟悉客戶盡職調查流程

核實申請人身份及其業(yè)務經(jīng)營活動的需要 就開設賬戶和客戶盡職調查程序進行培訓

使其在思想上認識到，? 客戶擬存入銀行或委托銀行投資、理財?shù)馁Y金存在來源不明、與客戶收入不符等可疑現(xiàn)象時

? 客戶要求進行的交易可疑時

不論銀行是否最終接納了這些資金，或者是否進行了客戶要求的交易，都要提交可以交易報告。并且，應掌握相關的業(yè)務處理和報告程序。

（三）中高級管理人員

中高級管理人員包括高級管理層、行政管理人員、營業(yè)主管、經(jīng)理等。中高級管理人員 ? 對反洗錢內(nèi)部控制的有效性負有責任

? 對反洗錢工作也應在理解的基礎上持續(xù)地支持和督導

（四）反洗錢崗位人員

反洗錢崗位人員包括反洗錢工作負責人、反洗錢合規(guī)官、反洗錢合規(guī)專員、反洗錢情報專員等。反洗錢崗位人員是金融機構反洗錢工作的骨干隊伍和協(xié)調中樞 ? 負責內(nèi)部反洗錢制度的制定及日常反洗錢工作的組織協(xié)調和溝通 ? 承擔著對外反洗錢報告與聯(lián)絡的重要職責

因此，金融機構要針對反洗錢崗位人員履行職責的需要，開展全面深入的專業(yè)培訓，確保其具有政治素質、職業(yè)道德、專業(yè)技能、綜合協(xié)調能力。另外，由于反洗錢工作涉及多種業(yè)務，因此也需對反洗錢崗位人員開展業(yè)務普及培訓，才能更好的研究如何將反洗錢規(guī)定有效地嵌入各項業(yè)務條線，貫徹落實反洗錢法律規(guī)定的要求。

四、反洗錢培訓內(nèi)容

（一）基礎知識

洗錢：概念、特征、過程、手法、危害、發(fā)展變化趨勢

反洗錢：概念、體系、戰(zhàn)略目標、制度框架、金融機構各部門在反洗錢體系中的職責和作用

（二）法律法規(guī)培訓

反洗錢法律法規(guī)是反洗錢培訓的重要內(nèi)容，是金融機構合規(guī)工作的基礎。培訓應達到全面、準確掌握法律法規(guī)立法本意，深入、細致解讀法律法規(guī)條文要求。在新的發(fā)洗錢法律法規(guī)出臺后，應及時開展培訓工作。

（三）業(yè)務操作

對于反洗錢崗位人員和一線員工而言，在了解反洗錢法律法規(guī)基礎上，應熟悉掌握反洗錢業(yè)務操作。才能在平時的業(yè)務操作中，貫徹落實法律法規(guī)的要求。業(yè)務操作培訓的重點應放在如何識別和分析可疑交易，如何操作本機構反洗錢業(yè)務系統(tǒng)等方面。

（四）其他相關知識

針對洗錢活動的復雜性、專業(yè)性、國際性、隱蔽性、高智能型等特點，在對反洗錢崗位人員的培訓中，輔以法律、財務、會計、審計、計算機、外語等綜合性培訓，提高反洗錢崗位人員的綜合素質。

五、反洗錢培訓方式

?自我測試1、1.2 反洗錢宣傳 ?知識介紹

?學習目標

掌握反洗錢宣傳要領及實際操作方法 ?在線學習

一、概述

為了保護金融機構良好的名譽，承擔應有的社會責任，各金融機構應開展反洗錢宣傳工作。在分析本機構洗錢風險點的基礎上，制定有針對性的宣傳計劃，金融機構總部可制定全面宣傳計劃，但也應突出本機構面臨的高風險點。而地區(qū)分支機構則應針對本地區(qū)洗錢風險特征，制定重點突出的宣傳計劃。

二、宣傳方式

根據(jù)宣傳對象不同，分為內(nèi)部宣傳和外部宣傳。內(nèi)部宣傳主要是針對金融機構員工開展的宣傳，外部宣傳主要是對金融機構客戶開展的宣傳。

1、內(nèi)部宣傳 中高級領導層：

? 對中高級領導層的宣傳非常重要。只有中高級領導層在根本上樹立了“開展金融業(yè)務必須緊繃反洗錢這根弦”的意識，才能保證金融機構不受洗錢犯罪分子的侵害，保持良好聲譽健康持續(xù)的發(fā)展。? 宣傳方式可靈活多樣，可包括及時向中高級領導層通報新出臺的反洗錢法律法規(guī)，及時通報中外反洗錢監(jiān)督處罰實例。建立反洗錢監(jiān)督機構與中高級領導層之間暢通的溝通信息平臺。普通員工

? 印制員工宣傳手冊

? 利用辦公網(wǎng)絡或信息網(wǎng)絡 ? 內(nèi)部刊物開展宣傳

2、外部宣傳

對于金融機構的現(xiàn)有客戶和潛在客戶而言，進行適當?shù)姆聪村X宣傳非常必要，宣傳形式也多樣。如 ? ? ? ? ? 通過客戶經(jīng)理與客戶直接接觸宣傳

在營業(yè)網(wǎng)點對等候辦理業(yè)務的客戶派發(fā)反洗錢宣傳資料 在營業(yè)網(wǎng)點電子顯示屏滾動內(nèi)容中插入有關反洗錢提示 通過多媒體形式進行宣傳 設立咨詢熱線等

外部宣傳還可以進一步細分為針對不同客戶群的宣傳。可將客戶分為大客戶或私人銀行；普通客戶。如針對大客戶或私人銀行業(yè)務，由于洗錢風險很高，可加強客戶經(jīng)理接觸力度，或設計更有針對性的宣傳手冊。

國外一些金融機構在開戶申請書或業(yè)務合同眾多條款中嵌入了洗錢風險提示的有關條款，特別是有關免責條款，可以理解為金融機構對客戶的一種最正式宣傳。如某國

?自我測試

1、

第四篇：反洗錢培訓和宣傳制度

盛京銀行長春分行反洗錢培訓和宣傳制度

第一條 為了貫徹執(zhí)行《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構反洗錢規(guī)定》、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》等法律法規(guī)，提高我行員工反洗錢理論知識與實際操作能力，有效防范和打擊洗錢犯罪。根據(jù)我行反洗錢工作實際情況，特制定本管理制度。

第二條 培訓時間及對象：每年一次對全行所有臨柜人員進行一次全面培訓和交流。如遇相關制度與法律的修訂、增加，可以根據(jù)情況或我行實際情況適當增加。

第三條 反洗錢培訓內(nèi)容包括但不限于：

（一）國家的反洗錢政策和基本狀況；

（二）反洗錢的各項法規(guī)規(guī)章和制度；

（三）反洗錢的基本知識；

（四）可疑交易分析、識別和報告的要求和技巧；

（五）客戶盡職調查的內(nèi)容和要求；

（六）內(nèi)部反洗錢制度、程序和措施；

（七）違反反洗錢規(guī)定的法律后果；

（八）刑法中有關經(jīng)濟犯罪的規(guī)定和追訴標準；

（九）其它反洗錢的相關內(nèi)容；

（十）結合經(jīng)典案例講述如何提高警惕、發(fā)現(xiàn)問題、做好反冼錢工作。

第四條 培訓方式：

（一）集中培訓與現(xiàn)場討論；

（二）聘請專業(yè)人員集中授課；

（三）針對日常工作中發(fā)現(xiàn)的問題進行培訓；

（四）學習人民銀行或本行新的法規(guī)及制度。

第五條 每季至少組織一次全員性的反洗錢培訓，新入行員工應進行反洗錢基礎知識培訓，以持續(xù)提高員工反洗錢意識和能力。

第六條 按照總行和人民銀行的要求，開展反洗錢宣傳工作。

第五篇：反洗錢宣傳

反洗錢宣傳活動工作總結

為進一步提高廣大人民群眾對于反洗錢的能力，工行尋烏支行根據(jù)人行的安排，于2016年9月份，在人流量密集的中心城區(qū)開展了反洗錢宣傳活動，增強人民群眾的反洗錢意識。宣傳過程中，我們熱情為過往人群介紹反洗錢新規(guī)定、新特征、新形勢，積極探索開展反洗錢宣傳工作的新思路、新辦法，對人民群眾耐心講解，突出體現(xiàn)了為人民群眾服務的意識，采取多種行之有效的方法，有效提高了反洗錢宣傳效率，取得了明顯成效。

首先，通過與城區(qū)社區(qū)工作人員的溝通，我們將宣傳地點選在了人流量相對密集的中心城區(qū)，以達到較大的宣傳效果。其次，充分利用展臺發(fā)放宣傳資料，標注反洗錢的標語、橫幅，展臺上擺放著一摞摞反洗錢的宣傳資料，向群眾講解宣傳，并且現(xiàn)場準備了反洗錢案例簡要說明，讓前來觀看的人們有更深的理解，提高了人民群眾的反洗錢意識。期間，工作人員滿臉笑容，邊發(fā)宣傳資料邊耐心地向前來咨詢了解的人民群眾解釋溝通，通過詢問、查看，讓他們對反洗錢有了更進一步的認識，同時也提高了大家的反洗錢。期間，共發(fā)放反洗錢宣傳手冊500余冊、懸掛橫幅2條、張貼標語5處，受教育群眾達500余人次。

反洗錢——工行在行動

為全面推進我縣金融機構反洗錢工作，打擊一切涉毒、走私及恐怖組織的不法洗錢犯罪活動，純潔社會風氣，保持社會安定，保證信用支付的穩(wěn)定，使社會公眾廣泛知曉和了解反洗錢知識，夯實反洗錢工作的社會基礎，根據(jù)人民銀行尋烏縣支行《關于開展金融機構反洗錢宣傳活動的通知》精神及中國人民銀行制定的《金融機構反洗錢規(guī)定》要求，尋烏工行開展了“金融機構反洗錢宣傳周”活動，通過采取一系列行之有效的舉措，確保了此項活動扎實有效開展，取得了較好的成效。

一是加強學習，提高對反洗錢工作的認識。為增強對反洗錢工作的認識，我們首先從自身做起，加強了對反洗錢知識的學習。我行于9月份在我行會議室專門舉辦全行員工反洗錢學習會，使全行員工充分認識到金融機構是控制洗錢的第一道屏障，要確保金融領域反洗錢工作措施得到全面落實，就必須充分發(fā)揮金融機構“了解客戶”的優(yōu)勢，提高其反洗錢的積極性和主動性。二是強化了臨柜人員反洗錢方面的培訓，會后組織臨柜人員系統(tǒng)地了解了反洗錢的操作程序，掌握

了可疑資金的識別和分析能力，學習了反洗錢的相關法律法規(guī)，進一步提高了員工的遵紀守法意識和反洗錢工作的自覺性，防止了內(nèi)部或外部勾結開展洗錢犯罪活動。三是通過對各類客戶在我行開立帳戶的審查，做到大額和可疑資金的及時報告，掌握一切可疑資金識別和分析的材料，將所學理論充分運用于工作實踐中。于此同時，加強柜面宣傳，在營業(yè)廳醒目位置擺放了反洗錢宣傳折頁，大堂經(jīng)理以及柜員也會在工作間隙積極主動的向客戶講解如何在日常的工作生活中識別、避免反洗錢。本次“金融機構反洗錢宣傳周”活動取得了實效并獲得了圓滿成功。