第一篇：美國：收緊對高風(fēng)險交易的法律鉗制

文/林海 2014年11月初，據(jù)《路透》報道稱，美國當(dāng)局正針對英國渣打銀行展開調(diào)查，看其是否違反美國制裁規(guī)定。美國當(dāng)局對英國渣打銀行進(jìn)行調(diào)查時發(fā)現(xiàn)，其與一間在杜拜注冊的公司有業(yè)務(wù)往來，該公司實為伊朗實體；還發(fā)現(xiàn)該公司另有一個在渣打銀行開立的賬戶在使用，賬戶中的活動涉及美元交易，故屬于美國禁止與伊朗交易的制裁規(guī)定范圍內(nèi)。早在8月19日，英國渣打銀行繼兩年前涉嫌洗錢交出6.67億美元罰款后，再次面臨指控，并與美國紐約金融服務(wù)局簽訂了第二份和解協(xié)議。這一次，渣打銀行被懲罰的事由是“高風(fēng)險交易”。根據(jù)負(fù)責(zé)簽訂和解協(xié)議的渣打銀行首席執(zhí)行官彼得·桑茲透露，這一問題是由于銀行監(jiān)控制度缺陷造成的。這一案例也體現(xiàn)了美國對于高風(fēng)險交易的法律鉗制正在不斷收緊。美國為反恐打擊高風(fēng)險交易 據(jù)美國紐約金融服務(wù)局的調(diào)查，渣打銀行涉嫌進(jìn)行高風(fēng)險交易將被處以高達(dá)3億美元的罰款。同時，它在阿聯(lián)酋以及中國香港地區(qū)的分行可能存在洗錢行為，將被迫中斷或停止其部分運(yùn)營活動。近年來，美國不斷出臺對高風(fēng)險交易的打擊規(guī)則。2012年3月16日，美國總統(tǒng)奧巴馬簽署一項名為“國防資源動員準(zhǔn)備令”的總統(tǒng)令。這份總統(tǒng)令被稱為“經(jīng)濟(jì)版的《愛國者法案》”，因其以國家安全的名義加強(qiáng)了美國總統(tǒng)和聯(lián)邦政府對于金融機(jī)構(gòu)的控制權(quán)力。在此基礎(chǔ)上，一套制裁組合拳以金融監(jiān)管的方式打出。先是打擊伊朗國有銀行，截斷伊朗對外進(jìn)出口的收付款路徑；緊接著，擴(kuò)大總統(tǒng)與聯(lián)邦政府的權(quán)力，使監(jiān)管機(jī)構(gòu)擁有更大的調(diào)查權(quán)和執(zhí)法權(quán)。進(jìn)入2012年7月，美國開始以“洗錢”、“違規(guī)”等條目為由，出臺更多政策打擊為伊朗銀行提供金融服務(wù)的境外銀行。其中，中資昆侖銀行和伊拉克艾拉法穆斯林銀行被控與伊朗銀行進(jìn)行數(shù)百萬美元的交易，并為其提供金融服務(wù)。2012年7月16日，美國參議院公布了一份名為《美國在洗錢、販毒和恐怖組織融資中的脆弱點——匯豐案例》的調(diào)查報告。這份長達(dá)340頁的報告直指匯豐銀行涉嫌為蘇丹毒販洗錢，并控訴匯豐銀行不顧警告，最終導(dǎo)致恐怖、不法分子及毒販進(jìn)入美國金融體系，甚至幫助墨西哥毒販洗錢、中東恐怖組織融資。緊接著，美國打擊的槍口朝向了另一家銀行巨頭——渣打銀行。據(jù)美國紐約州金融服務(wù)局負(fù)責(zé)人勞斯基向渣打銀行提出的指控稱，渣打銀行在2001~2008年期間，通過“電匯代碼消除”技術(shù)，在資金轉(zhuǎn)移過程中消除客戶代碼，使監(jiān)管部門無法得知電匯各方的真實身份。憑借這一手法，渣打銀行共隱瞞了6萬筆與伊朗政府有關(guān)的交易，共計2500億美元。而這些讓渣打銀行賺進(jìn)數(shù)億美元傭金的生意，很可能“令美國金融體系被恐怖分子、軍火商、毒梟和腐敗政權(quán)所利用”。渣打銀行辯稱，被指控的2500億美元業(yè)務(wù)中的99.9%都符合美國的“掉頭交易”規(guī)則，不存在蓄意違規(guī)。所謂“掉頭交易”，是指銀行的操作指令由離岸的非伊朗銀行或美國銀行發(fā)出，而伊朗的銀行機(jī)構(gòu)根據(jù)交易指令透過美方銀行向其他銀行傳送交易數(shù)據(jù)——這些數(shù)據(jù)的電匯代碼里，看不到任何“伊朗痕跡”，只能看到發(fā)出指令的離岸銀行。根據(jù)美國紐約州金融服務(wù)局的調(diào)查，為伊朗客戶設(shè)計這種交易方式并承擔(dān)收發(fā)指令工作的正是渣打銀行。最終，渣打銀行還是在被吊銷其在紐約州銀行牌照的威脅下選擇了妥協(xié)，不但支付3.4億美元的民事賠償款，還答應(yīng)了以下監(jiān)管要求：首先，建立一個監(jiān)控系統(tǒng)，利用這一系統(tǒng)對紐約州分行的洗錢風(fēng)險進(jìn)行評估；其次，設(shè)置直接匯報給紐約州金融局的銀行檢察官一職，期限不得少于兩年；最后，渣打總部需在紐約州分行永久性設(shè)置專責(zé)監(jiān)管和審計境外洗錢活動的職位，以監(jiān)控和審計該行所有涉及離岸洗錢的行為。華爾街精英們導(dǎo)演的貨幣戰(zhàn)爭 對于美國來說，通過打擊匯豐銀行、渣打銀行的好處眾多。實際上，以制裁為核心的金融監(jiān)管政策，一直以來是美國對外戰(zhàn)略的重要組成。早在伍德羅·威爾遜時代，美國就一直采用制裁方式進(jìn)行對德國的經(jīng)濟(jì)打擊，“沒有一個現(xiàn)代國家能抵抗經(jīng)濟(jì)制裁。制裁會最終導(dǎo)致不戰(zhàn)而屈人之兵”。第二次世界大戰(zhàn)后，制裁手段成為施行國際干涉的最好辦法。而金融監(jiān)管政策，在今天這個資本、貨幣、理念和風(fēng)險全球自由流動的時代，在經(jīng)濟(jì)制裁中扮演了重要角色。值得一提的是，此次制裁構(gòu)成了美國紐約與英國倫敦爭奪國際金融中心之戰(zhàn)的重要一步棋。盡管英國倫敦市市長撰文炮轟美國監(jiān)管機(jī)構(gòu)針對英國銀行的做法是妒忌心作祟，眼紅英國作為金融中心的地位．并稱此舉“正漸漸地變?yōu)楸Ｗo(hù)主義”，然而，英國銀行輪番被美國監(jiān)管機(jī)構(gòu)狙擊的事實和英國金融界人士的表態(tài)，恰巧說明這場以監(jiān)管為武器的戰(zhàn)役雖然打擊的是渣打銀行，卻已經(jīng)有效地撼動了英國倫敦金融城的城基。在未來的國際競爭中，金融監(jiān)管者還會扮演金融中心保護(hù)人與攻擊手的角色，因為國際金融中心不但意味著資金流轉(zhuǎn)將帶來巨額收益，而且意味著金融領(lǐng)域內(nèi)的話語霸權(quán)，意味著利用金融這只看不見的手引導(dǎo)世界秩序的走向。在這樣一場腥風(fēng)血雨的金融戰(zhàn)役中，美國華爾街的精英們堪稱是美國的一支高素養(yǎng)“特種部隊”，令包括英國在內(nèi)的各國政府既恨又羨。在近乎殘酷的競爭搏殺中，華爾街已經(jīng)形成了一整套完備的規(guī)則體系和分工網(wǎng)絡(luò)，儲備了數(shù)以萬計的金融管理人才，積累了豐富的實戰(zhàn)經(jīng)驗。這群資本市場的“職業(yè)選手”一旦參加“普通人之間的戰(zhàn)爭”，只能如同虎入羊群。早在2008年，在中國國家開發(fā)銀行、光大銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行在海外上市前需要引進(jìn)戰(zhàn)略投資者之際，標(biāo)準(zhǔn)普爾等評級機(jī)構(gòu)開始熱炒中國國有大銀行的債務(wù)和壞賬問題，把其信用評級評得極低。包括花旗銀行在內(nèi)的一些國際金融巨頭以低價購進(jìn)中國銀行的股份，從中大撈一筆。2010年前后的歐債危機(jī)是華爾街精英們回饋美國政府的另一次“特殊襲擊”。具體而言，華爾街精英們策劃了一次狙擊歐元、攻陷希臘、拖垮歐盟的行動：先是引誘歐洲資金前往美國抄底，將危機(jī)傳染給歐洲；再通過冰島危機(jī)和迪拜危機(jī)轉(zhuǎn)移視線，實現(xiàn)美元指數(shù)反彈；然后，啟動10年之前由高盛在希臘種下的“特洛伊木馬”——2001年，高盛幫助希臘設(shè)計10年期的“貨幣掉期交易”，將希臘政府的10億歐元債務(wù)“變性”為投資，從而使其賬面上的負(fù)債率和預(yù)算赤字符合歐元區(qū)成員國的標(biāo)準(zhǔn)。這一手“偷梁換柱”，高盛賺了3億歐元的傭金。然而，它的目標(biāo)絕非僅限于“賺小費(fèi)”，而是看空希臘——購買了20年期的10億歐元“信用違約互換保險”。一旦希臘出現(xiàn)債務(wù)問題，對希臘支付能力承保的“信用違約互換保險”價值翻番上漲。購買此項保險的高盛自然將大獲其利。當(dāng)金融危機(jī)襲擊美國時，華爾街的精英們認(rèn)為啟動這個“木馬”的時機(jī)已到。高盛和另外兩家持有這項“信用違約互換保險”的對沖基金開始瘋狂唱衰希臘的支付能力。華爾街掌控的評級機(jī)構(gòu)馬上參戰(zhàn)，壓低希臘的信譽(yù)等級，展開立體式進(jìn)攻。與此同時，原本歡迎融資的華爾街各家銀行“翻臉不認(rèn)人”，拒絕向希臘、葡萄牙、愛爾蘭等國借錢。雪上加霜的是，其他持有歐元的華爾街金融大鱷“在看不見的手引導(dǎo)下”輪番大額拋售歐元。在歐元狂跌15%的同時，希臘國債“信用違約互換保險”竟然翻了3倍，高盛狙擊希臘的投機(jī)絞殺大獲成功。更大的受益人其實是美國政府，這一混戰(zhàn)既轉(zhuǎn)移了公眾對美國債務(wù)危機(jī)的注意力，又在對歐事務(wù)上獲得了極大的話語權(quán)。華爾街金融家這支西裝革履的特種部隊再一次用貨幣戰(zhàn)爭的手段，既賺得盆滿缽滿，又保護(hù)了美國的國家利益——而這也是美國金融監(jiān)管當(dāng)局為何竭盡全力打擊華爾街的競爭對手、保護(hù)其在世界范圍內(nèi)的金融中心地位的原因所在。

第二篇：20100401財政部收緊房地產(chǎn)交易契稅優(yōu)惠政策

財政部收緊首套房契稅優(yōu)惠

2010-04-01 04:26:15 來源: 東方早報(上海)跟貼 0 條 手機(jī)看股票

調(diào)控信號主導(dǎo)下，目前的買房優(yōu)惠政策被進(jìn)一步削減。財政部31日在網(wǎng)站上發(fā)布《關(guān)于首次購買普通住房有關(guān)契稅政策的通知》（下稱《通知》），再次收緊首次購買普通住房契稅優(yōu)惠政策。

《通知》稱，兩個或兩個以上個人共同購買90平方米及以下普通住房，其中一人或多人已有購房記錄的，該套房產(chǎn)的共同購買人均不適用首次購買普通住房的契稅優(yōu)惠政策。這意味著，只要共同買房者中有一個已經(jīng)有多套房產(chǎn)，就無法享受首套房優(yōu)惠。

可查資料顯示，2008年10月22日，樓市一片低迷之時，財政部下發(fā)的《財政部國家稅務(wù)總局關(guān)于調(diào)整房地產(chǎn)交易環(huán)節(jié)稅收政策的通知》稱，個人首次購買90平方米及以下普通住房的，對個人銷售或購買住房契稅稅率暫統(tǒng)一下調(diào)到1%。由于此前財稅部門一直沒有明確首次購房的概念，一些地區(qū)將一方已有房產(chǎn)后再聯(lián)名首次購房的情況視做首次購房，放寬了這一政策的范圍。

早報記者了解到，《通知》此前已下發(fā)至地方國稅部門，目前上海稅收窗口工作人員都已獲知新規(guī)，并按新規(guī)來辦，目前還未碰到上述情況。

實際上，上海契稅政策從去年起已經(jīng)收緊。去年12月30日，上海市住房保障房屋管理局等五部門聯(lián)合調(diào)整契稅征收規(guī)定。調(diào)整前凡購買90平方米及以下普通住房的個人，均能享受1%的稅率；調(diào)整后，首次購買90平方米及以下普通住房的個人，須憑房地產(chǎn)交易中心出具的首次購房證明，方能享受1%的稅率。

在上海版本的《首次購房（查閱）證明告知單》明確，“首套房”需要同時滿足三個條件：買房人年滿18周歲；買的房子是90平方米及以下的普通住房；購房人現(xiàn)在名下沒有單獨或與他人共同購買的住房。

第三篇：對基層高風(fēng)險醫(yī)療器械監(jiān)督管理的探討

對基層高風(fēng)險醫(yī)療器械監(jiān)督管理的探討

對基層高風(fēng)險醫(yī)療器械監(jiān)督管理的探討

高風(fēng)險醫(yī)療器械是指那些植入人體或用于支持、維持生命或?qū)θ梭w具有潛在危險的醫(yī)療器械產(chǎn)品，其質(zhì)量優(yōu)劣直接關(guān)系病人生命安危。在日常監(jiān)管中，我們發(fā)現(xiàn)部分醫(yī)療機(jī)構(gòu)在高風(fēng)險醫(yī)療器械使用質(zhì)量管理上還存在不少隱患，為此本文就高風(fēng)險醫(yī)療器械監(jiān)督管理存在的問題及對策作一粗淺的探討，供同道們參考。

一、現(xiàn)狀與問題

縣現(xiàn)有二級醫(yī)院2家，鄉(xiāng)鎮(zhèn)衛(wèi)生院31家，個體診所18家。從高風(fēng)險醫(yī)療器械使用頻率看，全縣各級醫(yī)療機(jī)構(gòu)使用

一次性無菌醫(yī)療器械比較普遍，縣級醫(yī)院開展腹部、骨科手術(shù)使用高風(fēng)險設(shè)備、植入性器材、填充材料頻率較高。在管理上主要存在以下幾方面問題：

一是高風(fēng)險醫(yī)療器械使用和管理制度不健全。有的醫(yī)療機(jī)構(gòu)雖然制定了相關(guān)的管理制度，但制度執(zhí)行不嚴(yán)格，沒有發(fā)揮高風(fēng)險醫(yī)療器械質(zhì)量控制文件在器械采購、使用及質(zhì)量跟蹤等環(huán)節(jié)的規(guī)范和約束作用，使高風(fēng)險醫(yī)療器械使用質(zhì)量不能完全處于安全監(jiān)控狀態(tài)。

二是高風(fēng)險醫(yī)療器械采購把關(guān)不嚴(yán)。缺乏對首次采購企業(yè)和首次采購品種進(jìn)行質(zhì)量審核的程序，索取的醫(yī)療器械生產(chǎn)企業(yè)許可證、產(chǎn)品注冊證、產(chǎn)品制造認(rèn)可表和合格證等資料不完整。對于非首次采購的企業(yè)，則因老客戶關(guān)系，沒有對生產(chǎn)經(jīng)營企業(yè)的經(jīng)營范圍進(jìn)行認(rèn)真的審核，導(dǎo)致超范圍經(jīng)營或采購高風(fēng)險醫(yī)療器械現(xiàn)象時有發(fā)生。

三是骨科接骨板等植入器材，尤其是進(jìn)口骨科植入器材在很大程度上存在

形式上的統(tǒng)一采購。對一些臨床醫(yī)師經(jīng)病人或其家屬同意后，自行采購并直接投入臨床使用的高風(fēng)險醫(yī)療器械的質(zhì)量，缺乏有效的事前監(jiān)督和預(yù)防。

四是手術(shù)醫(yī)師對植入體內(nèi)器材、填充材料等名稱、規(guī)格、供貨單位、注冊證號、批號等項目記錄不完整或者沒有記錄，使高風(fēng)險醫(yī)療器械難以進(jìn)行質(zhì)量跟蹤。

五是臨床醫(yī)師忽視術(shù)后病人隨防，不能確保植入物在人體內(nèi)正常發(fā)揮作用。

二、原因分析

主觀原因：一是涉械人員掌握法律法規(guī)知識不夠，尤其是對高風(fēng)險醫(yī)療器械知識掌握甚少，在采購、驗收、入庫、出庫、使用等各個環(huán)節(jié)忽視查驗醫(yī)療器械產(chǎn)品質(zhì)量情況，因此往往從采購醫(yī)療器械的第一關(guān)就沒有核查并索要產(chǎn)品注冊證和產(chǎn)品制造認(rèn)可表等相關(guān)資料。二是醫(yī)療機(jī)構(gòu)存在重制度輕管理的現(xiàn)象。一般來說，醫(yī)院都有一套比較完善的確

保高風(fēng)險醫(yī)療器械質(zhì)量的控制性文件，但對各個環(huán)節(jié)執(zhí)行情況缺乏考核或者督查。如術(shù)后，病人對植入體內(nèi)的醫(yī)療器械質(zhì)量與功能恢復(fù)程度往往憑自覺判斷是否需要復(fù)診，醫(yī)療機(jī)構(gòu)缺乏隨訪，不利于醫(yī)療器械不良事件的跟蹤監(jiān)測，使制度流于形式。

客觀原因：一是醫(yī)療器械涉及學(xué)科門類較多，產(chǎn)品、規(guī)格分類較細(xì)，而醫(yī)療機(jī)構(gòu)恰恰缺乏醫(yī)療器械或生物醫(yī)學(xué)工程專業(yè)人員，以致管理人員無法有效發(fā)揮質(zhì)量管理職能。如骨科進(jìn)口鋼板等采取“零”庫存，臨床急用時征求病人意見后采購，因此往往缺乏事先質(zhì)量監(jiān)控。二是在術(shù)前和術(shù)中，臨床醫(yī)師往往把主要精力放在手術(shù)方案制訂和手術(shù)把關(guān)上，對植入醫(yī)療器械的品名、規(guī)格、生產(chǎn)企業(yè)、產(chǎn)品批次等概念模糊，病歷記錄填寫不完整，導(dǎo)致事后不能追溯。

三、監(jiān)管對策

一是加強(qiáng)醫(yī)療器械知識培訓(xùn)與教育。藥監(jiān)與衛(wèi)生行政部門定期組織對涉

械管理、采購、驗收、保管和養(yǎng)護(hù)人員的醫(yī)療器械法律法規(guī)和相關(guān)業(yè)務(wù)知識培訓(xùn)，使之掌握法律基本知識和管理基本技能，并持證上崗；對涉及植入性高風(fēng)險醫(yī)療器械使用的手術(shù)醫(yī)師、護(hù)理人員，主要指導(dǎo)好植入器材、填充材料以及各種支架等品種項目填寫完整，并嚴(yán)格按照說明書正確使用；醫(yī)療機(jī)構(gòu)在加強(qiáng)涉械人員醫(yī)療器械業(yè)務(wù)培訓(xùn)的同時，應(yīng)積極引進(jìn)醫(yī)療器械或生物醫(yī)學(xué)工程專業(yè)人才，整體提高涉械隊伍的素質(zhì)。

二是加強(qiáng)質(zhì)量控制性文件執(zhí)行情況督查。醫(yī)療機(jī)構(gòu)在醫(yī)器械使用質(zhì)量管理上，應(yīng)把著力點放在涉械制度執(zhí)行情況上，加強(qiáng)制度檢查，及時糾正違規(guī)或不作為行為。食品藥品監(jiān)管部門在加強(qiáng)日常監(jiān)管的同時，對醫(yī)療機(jī)構(gòu)是否落實督查機(jī)制作為重點工作進(jìn)行指導(dǎo)和檢查。如質(zhì)量控制環(huán)節(jié)，檢查建立的高風(fēng)險醫(yī)療器械使用質(zhì)量控制性文件是否具有可操作性，專職或兼職管理人員對高風(fēng)險醫(yī)療器械全程監(jiān)管的職責(zé)和權(quán)限是

否明確；采購控制環(huán)節(jié)，檢查對高風(fēng)險醫(yī)療器械是否實行統(tǒng)一采購、驗收，對首次采購企業(yè)和首次采購的產(chǎn)品是否實行質(zhì)量審核程序并索取相應(yīng)資料；使用控制環(huán)節(jié)，檢查手術(shù)醫(yī)師是否在病歷上及時、完整地記錄所使用高風(fēng)險醫(yī)療器械的名稱、規(guī)格、供貨單位名稱等相關(guān)內(nèi)容，能否從病歷中追溯到生產(chǎn)企業(yè)及產(chǎn)品的批次，是否定期隨訪病人等。減少低效重復(fù)監(jiān)管，提高依法行政效能。

三是完善法律法規(guī)體系。制訂相應(yīng)的高風(fēng)險醫(yī)療器械管理法律法規(guī)文件，補(bǔ)充完善現(xiàn)行的《醫(yī)療器械監(jiān)督管理條例》，使執(zhí)法人員在監(jiān)督管理高風(fēng)險醫(yī)療器械時有法可依，對違法違規(guī)的醫(yī)療機(jī)構(gòu)或人員進(jìn)行依法查處，以保證患者用械的安全可靠。

四是建設(shè)立使用高風(fēng)險醫(yī)療器械投訴舉報制度，鼓勵對使用高風(fēng)險醫(yī)療器械患者及其家屬在使用后出現(xiàn)不良事件時，及時到食品藥品監(jiān)管或衛(wèi)生行政部門進(jìn)行投訴舉報。

五是建立健全醫(yī)療器械技術(shù)監(jiān)督體系。成立省、市兩級醫(yī)療器械檢測中心，加大對高風(fēng)險醫(yī)療器械監(jiān)督抽驗力度，為醫(yī)療器械監(jiān)督執(zhí)法提供有效的技術(shù)支持。

六是進(jìn)一步加大監(jiān)督執(zhí)法力度。每年對鄉(xiāng)鎮(zhèn)以上涉械醫(yī)療衛(wèi)生單位開展2次以上集中整治行動，監(jiān)督檢查覆蓋率要達(dá)100%，嚴(yán)勵打擊涉及高風(fēng)險醫(yī)療器械違法違規(guī)行為，確保人民用械安全。

第四篇：美國收緊對伊朗制裁 擬借反洗錢穩(wěn)固金融霸權(quán)

美國收緊對伊朗制裁 擬借反洗錢穩(wěn)固金融霸權(quán)

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在迫使渣打銀行繳納3.4億美元罰款后，德意志銀行與其他3家歐洲銀行日前也被美國金融監(jiān)管部門盯上。據(jù)《紐約時報》報道，美國聯(lián)邦和紐約州檢察機(jī)關(guān)正在調(diào)查德意志銀行是否曾利用在美國的分支機(jī)構(gòu)，幫助伊朗等國家轉(zhuǎn)移資金。同時,美國一再向伊拉克政府提出警告，指責(zé)其為伊朗轉(zhuǎn)移資金或走私大開方便之門。

據(jù)美國媒體披露，美國檢察機(jī)關(guān)正在調(diào)查德意志銀行是否在2008年之前隱瞞信息，或者在2008年以后仍然替伊朗銀行轉(zhuǎn)移資金。德意志銀行發(fā)言人則強(qiáng)調(diào),銀行在2007年就決定，“不再與伊朗、敘利亞、蘇丹和朝鮮等國的相關(guān)機(jī)構(gòu)進(jìn)行新的商業(yè)往來，并將退出同法律不符的業(yè)務(wù)。”

今年以來，多家歐洲金融機(jī)構(gòu)因涉嫌洗錢遭美國監(jiān)管部門調(diào)查。6月，荷蘭國際集團(tuán)因洗錢案向美國監(jiān)管部門支付了6.19億美元罰款。巴克萊集團(tuán)、瑞士信貸集團(tuán)、萊斯銀行和荷蘭銀行也涉嫌自2009年開始為被美國列為制裁對象的國家和組織洗錢。

美收緊對伊朗制裁大網(wǎng)

美國對歐洲銀行反洗錢行動的深入,表明其對伊朗等國的金融制裁進(jìn)一步加劇?！都~約時報》稱，美國官員指責(zé)伊拉克政府企圖幫助伊朗逃避經(jīng)濟(jì)制裁。不久前,美國政府決定制裁伊拉克“伊拉夫伊斯蘭銀行”，理由是其幫助伊朗洗錢。一些美國情報官員稱，伊拉克總理馬利基身邊有些官員甚至直接參與幫助伊朗轉(zhuǎn)賬或走私石油，并從中牟利。報道說，伊朗方面通過中間人至少實際控制了4家伊拉克商業(yè)銀行，從而獲得了進(jìn)入國際金融體系的途徑。美國商務(wù)部副部長大衛(wèi)·科恩發(fā)表聲明說，美國將繼續(xù)努力，防止伊朗“在伊拉克或其它地方”躲避美國的制裁。

《伊朗外交》網(wǎng)站本月16日發(fā)表文章說，伊朗原油產(chǎn)量已降至20多年來低點，基本回到了上世紀(jì)80年代兩伊戰(zhàn)爭時期的水平，這主要是由歐美制裁造成的。

不過，美國指控渣打、匯豐等歐洲銀行繞過歐美制裁與伊朗進(jìn)行金融往來的事件說明，伊朗依然具有繞開制裁的能力，但國際大銀行這條途徑能持續(xù)多久已成問題。通常來說，這些銀行不會因為伊朗金融貿(mào)易而犧牲與美國關(guān)系。據(jù)伊朗商業(yè)人士介紹，許多歐洲小銀行在經(jīng)濟(jì)不景氣的情況下，還是愿意接受以土耳其、烏克蘭、阿塞拜疆、海灣國家及外國公民為中介的伊朗金融貿(mào)易，而這是美國官方所難以查到的。具有雙重國籍的伊朗人也可以繞過制裁，獲得伊朗緊缺的外匯。另據(jù)伊朗當(dāng)?shù)厝耸糠治?，只要國際原油價格維持在每桶100美元的高位，伊朗就具備與西方進(jìn)行抗?fàn)幍牡讱狻?/p>

中國社科院美國研究所外交研究室主任袁征接受本報記者采訪時說，針對伊朗的金融制裁自2008年就已開始，美國現(xiàn)在對德意志銀行等歐洲銀行敲山震虎，收緊制裁大網(wǎng)，想堵住制裁漏洞，使得伊朗的進(jìn)出口貿(mào)易，特別是原油無法享受到金融轉(zhuǎn)賬等金融服務(wù)。目前，一些有可能違規(guī)的銀行還在受調(diào)查，美國的金融霸權(quán)使得這些銀行不可能以放棄與美國銀行業(yè)務(wù)往來的代價來照顧伊朗生意，最后的結(jié)果很可能是因違規(guī)而作出賠償。

意欲做空歐元資產(chǎn)緩解美債壓力

《華爾街日報》報道稱，美國對渣打銀行等金融機(jī)構(gòu)的追查在歐洲引起反彈。英國政客稱美國此舉旨在貶低倫敦的金融中心地位。不少歐洲企業(yè)則反映，歐洲的銀行如今變得無所適從，有的甚至完全中斷了和伊朗有關(guān)的金融往來，妨礙了它們向伊朗合法出口商品?！短┪钍繄蟆芬苍u論道，紐約對倫敦從其手中奪走全球金融中心地位仍耿耿于懷。英國大銀行常常受到美國的此類指控和調(diào)查。盡管銀行否認(rèn)指控，但因不愿吃官司，最后往往選擇賠款和解，賠款金額動輒上億美元。

曾在美國商務(wù)部和司法部任職的圣母大學(xué)法律系教授杰米·古魯勒日前撰文稱，對違法的外國銀行僅僅罰款還不夠，必須對其高管提起刑事指控。文章稱，美國政府對幫助伊朗轉(zhuǎn)移資金的外國銀行未提出刑事指控，或許是認(rèn)為訴訟曠日持久、代價昂貴，而且難以找到確鑿證據(jù)；也或許是擔(dān)心目標(biāo)銀行遭受重大經(jīng)濟(jì)損失，導(dǎo)致股東利益受損，但“同流氓國家的金融交易必須受到嚴(yán)懲，不能姑息”。

英國國會財政委員會成員約翰·曼恩近日在媒體上公開批評美國金融部門對本國和他國銀行存在雙重標(biāo)準(zhǔn)，稱其依靠發(fā)掘這些銀行的美國分行存在所謂的“違反美國法律規(guī)定”的“丑聞”，來為紐約的銀行贏得更多的金融生意。而實際上，美國本土的金融機(jī)構(gòu)為毒品收益洗錢已成為司空見慣的事卻無人問津。

中國現(xiàn)代國際關(guān)系研究院歐洲所副研究員劉明禮認(rèn)為,從美歐經(jīng)濟(jì)關(guān)系看，美國有向歐洲轉(zhuǎn)移經(jīng)濟(jì)風(fēng)險的傾向。美歐作為世界主要經(jīng)濟(jì)體，雖然戰(zhàn)略關(guān)系緊密，但是金融領(lǐng)域競爭激烈，美元和歐元競爭更是明顯。自歐債危機(jī)爆發(fā)以來，每當(dāng)危機(jī)有平息傾向時，就會有美國的評級機(jī)構(gòu)、對空基金等跳出來做空歐洲。這使得歐洲對美國的投機(jī)打壓非常不滿，認(rèn)為評級機(jī)構(gòu)放大了危機(jī)。而美國則通過做空歐元資產(chǎn)，達(dá)到緩解美債壓力的目的?？陀^來說，歐債危機(jī)使得國際投資者選擇有限，這樣就相當(dāng)于幫助美國以較低利率發(fā)行債券，向歐洲轉(zhuǎn)移了債務(wù)。而最近歐債危機(jī)又有平息跡象，從邏輯和規(guī)律來看，不排除美國金融機(jī)構(gòu)再次做空歐洲的可能。(記者管克江、丁小希、白陽、彭敏)本文地址：004km.cn 青錢柳降糖神茶 青錢柳降糖茶 青錢柳降糖神茶是真的嗎

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第五篇：淺析美國的辯訴交易制度

淺析美國的辯訴交易制度

摘 要

美國的辯訴交易制度是被告人通過委托辯護(hù)律師同檢察官之間就被告人所觸犯的罪名及相應(yīng)的量刑進(jìn)行私下的協(xié)商，從而達(dá)成交易的刑事司法制度。當(dāng)前美國的辯訴交易制度運(yùn)用于美國絕大多數(shù)刑事案件的審判過程之中，為高效審理案件，及時完結(jié)審判提供了有利的幫助。但辯訴交易制度也存在著固有的弊端，因此我國在借鑒辯訴交易制度的同時，也應(yīng)當(dāng)取其精華，去其糟粕，以適合于“中國特色”的形式予以合理地適用。

關(guān)鍵詞：辯訴交易；評價；借鑒

一、美國辯訴交易制度的基本概況

（一）美國辯訴交易制度的基本概念

美國的辯訴交易制度是指檢察官同被告所聘請的辯護(hù)律師，就被告人所觸犯的刑法罪名，以及相應(yīng)的量刑幅度和范圍，經(jīng)由控辯雙方通過私下協(xié)商，進(jìn)行交易，最終達(dá)成定罪和量刑的一致意見，進(jìn)而快速審結(jié)案件的制度。

（二）美國辯訴交易制度的運(yùn)作模式

一方面，辯護(hù)律師可以與檢察官進(jìn)行協(xié)商，對檢察官所指控的罪名進(jìn)行相應(yīng)的調(diào)整，在被告人認(rèn)輕罪的前提下，將其中較重的罪名替換成較輕的罪名?；蛘呔捅O(jiān)察官所指控的多項罪名進(jìn)行協(xié)商，就其中指控的某項或者某幾項罪名有條件地予以撤銷。

另一方面，當(dāng)辯護(hù)律師在分析案情后，對于定罪沒有協(xié)商的空間時，可以與檢察官進(jìn)行量刑上的交易，通過由被告人直接認(rèn)罪以此來獲得較為寬緩的量刑幅度。

（三）美國辯訴交易制度的特點

1.交易主體的特殊性

美國的辯訴交易制度是辯護(hù)律師結(jié)合檢察官所掌握的相關(guān)證據(jù)，基于其辯護(hù)策略，對被告人所提出的建議。其實質(zhì)上是被告人行使自己訴訟權(quán)利的一種體現(xiàn)，當(dāng)被告人選擇接受辯護(hù)律師的意見，辯護(hù)律師則會向檢察官提出要求進(jìn)行辯訴交易的請求。從而使得案件無需進(jìn)入繁瑣復(fù)雜的審判程序，而直接通過辯護(hù)人和檢察官之間的私下交易來提前協(xié)商定罪罪名或者量刑范圍，而后向法官提出，并經(jīng)由法官向被告人說明和確認(rèn)，最終完成刑事案件的審判。2.交易內(nèi)容的可選擇性

檢察官作為公權(quán)力的代表，出席法庭支持公訴，其擁有一定的自由裁量權(quán)，檢察官可以結(jié)合特定的案情，提出相應(yīng)的指控罪名和量刑意見。然而當(dāng)相關(guān)案件對于證據(jù)的收集存在一定的難度，使得檢察官無法獲得確證罪名的確鑿證據(jù)，難以達(dá)到排除一切合理懷疑的證明標(biāo)準(zhǔn)時，檢察官就可以主張同被告人進(jìn)行辯訴交易，在其可以處分的自由裁量權(quán)內(nèi)，進(jìn)行協(xié)商交易。3.交易結(jié)果的合法性

辯訴交易的過程不同于庭審審判的過程，其不具有嚴(yán)格的審判流程和具體的審判程序，大部分的辯訴交易是雙方通過自由約定時間和地點，進(jìn)行協(xié)商而達(dá)成的。盡管缺乏形式的法律外觀，但其實質(zhì)上體現(xiàn)了契約精神對于美國刑事審判的深刻影響。并且通過判例而確立的辯訴交易制度使得雙方的私下約定具備了合法的法律效力。

二、美國辯訴交易制度興起的原因

（一）基于當(dāng)事人主義的訴訟模式而興起

美國奉行當(dāng)事人主義的訴訟模式，在當(dāng)事人主義訴訟的建構(gòu)下，法院充分注重當(dāng)事人的合法權(quán)利，充分發(fā)揮控辯雙方對于推進(jìn)案件進(jìn)程的作用，并且被告人對于自己的訴訟權(quán)利也具有充分的處分權(quán)利，被告人可以基于自由意志而做出承認(rèn)有罪的供述和放棄審判的權(quán)利。因此法庭應(yīng)當(dāng)充分尊重被告人的意志，注重形式上的法律正義

（二）注重保障人權(quán)的思想觀念

美國刑事司法中的米蘭達(dá)規(guī)則、無罪推定等制度，充分體現(xiàn)了美國的刑事司法實踐中的人權(quán)保障思想，而辯訴交易制度也正是通過被告人對于自己訴訟權(quán)利的行使，從而達(dá)到了對于被告人人權(quán)的最大尊重。

（三）檢察官履行職務(wù)上的獨立性

美國的檢察官在各自的轄區(qū)內(nèi)能夠獨立地履行職務(wù)，其不受上下級體制的束縛，各地區(qū)的監(jiān)察官各自獨立，沒有統(tǒng)一管理的機(jī)關(guān)。由此使得檢察官能夠握有較大的職務(wù)權(quán)利，能夠在合法的范圍內(nèi)，結(jié)合特定的案情，作出適當(dāng)?shù)淖尣健?/p>

（四）節(jié)約訴訟成本的需求

由于社會經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展，各類犯罪行為層出不窮，然而由于司法資源的有限性，使得面對眾多犯罪時，在以當(dāng)事人主義為主導(dǎo)的訴訟模式下，將大大地拖延訴訟進(jìn)程，造成司法資源分配的嚴(yán)重浪費(fèi)。而辯訴交易制度能夠節(jié)省大量的人力物力，精簡審結(jié)案件的訴訟流程，從而使得案件能夠迅速地審結(jié)完畢，最大程度地節(jié)約了司法資源。

（五）實用主義思想的引導(dǎo)

美國的辯訴交易制度能夠使得檢察官通過被告人獲取其他案件的線索或者言詞證據(jù)，并且檢察官也避免了因為證據(jù)不足而承擔(dān)敗訴責(zé)任的風(fēng)險。而對于被告人來說，辯訴交易制度能夠使得被告人免受長期繁瑣的刑事審判程序所帶來的心靈上的煎熬，也一定程度上避免了因原犯罪行為可能遭受的較重的刑罰。

三、美國辯訴交易制度的評價

（一）美國辯訴交易制度的積極評價

1.有利于訴訟效率的提高

隨著案件數(shù)量的日漸攀升，面對案多人少的美國法院，對于訴訟效率有著更高的要求，而辯訴交易制度則在很大程度上緩解了這一局面，通過辯訴交易制度使得法官可以在短時間內(nèi)完成對數(shù)個案件的審理，避免了由于案件復(fù)雜而帶來的審結(jié)期間的延長，同時也使得一名法官能夠應(yīng)對眾多繁雜的案件。根據(jù)2010美國NCSC發(fā)布的報告統(tǒng)計數(shù)據(jù)顯示，美國法官的年審結(jié)案件量多達(dá)3000多件。由此可見，辯訴交易制度在發(fā)揮其節(jié)約司法資源，高效審結(jié)案件，減輕法官的工作壓力上有顯著的效果。2.注重被告人權(quán)利的保護(hù)

辯訴交易制度能夠最大程度地保護(hù)被告人的訴訟權(quán)利。因為辯訴交易制度能夠使得被告人基于自己的意志自愿選擇對于其訴訟權(quán)利的行使，被告可以基于自主的意志而放棄對于接受審判的權(quán)利以及被宣告無罪的權(quán)利。并且辯訴交易制度能夠使得被告人免受對于不可預(yù)測的審判結(jié)果的煎熬，及時進(jìn)行改造，以便被告人更早地復(fù)歸社會。3.體現(xiàn)了司法的公正性

辯訴交易制度的建立使得刑事審判能夠更為及時高效地打擊犯罪行為，進(jìn)行有效的犯罪預(yù)防，體現(xiàn)了司法的公正性。由于辯訴交易制度是基于對被告人的意志的充分尊重和保障，因此，對于被告人未曾實施的犯罪行為，被告人有權(quán)予以否認(rèn)并且拒絕接受辯訴交易，而對于案件情況復(fù)雜，證據(jù)收集困難的案件，當(dāng)被告人的確實施了違法犯罪行為時，通過辯訴交易制度可以避免因證據(jù)不足而使得被告人逃脫法律的制裁，從而保證了刑事司法的公正性。4.有利于對被告人進(jìn)行教化

辯訴交易制度體現(xiàn)了被告人自愿認(rèn)罪的態(tài)度，自愿認(rèn)罪在一定程度上體現(xiàn)了被告人對于自己的犯罪行為的認(rèn)識以及主動改造犯罪的積極性，相比于經(jīng)過刑事審判而被動接受判決的罪名，將跟有利于被告人的教化和懲戒作用。5.體現(xiàn)了對契約精神的信守

辯訴交易制度通過被告人和檢察官的約定，對于定罪或者量刑作出協(xié)商，并經(jīng)由雙方認(rèn)可接受，最終提供給法官進(jìn)行判決確認(rèn)。這一過程，是雙方對于交易結(jié)果認(rèn)可的信守，是誠信原則的體現(xiàn)。

（二）美國辯訴交易制度的消極評價

1.不利于發(fā)揮刑法對犯罪分子的震懾作用

美國的辯訴交易制度是代表公權(quán)力的檢察官與被告人所作出的關(guān)于定罪或者量刑上的妥協(xié)，檢察官所作出的指控并不是基于被告人實際上所實施的犯罪行為，從而出現(xiàn)定罪與事實相背離的情形。因此便不能有效地達(dá)到對于被告人的懲戒和震懾作用。被告人通過辯訴交易所達(dá)成的輕罪判決結(jié)果，不利于發(fā)揮刑法的特殊預(yù)防的作用，從而有可能引發(fā)被告人繼續(xù)犯罪。2.交易過程缺乏公開性

美國的辯訴交易制度并沒有嚴(yán)格的程序性規(guī)定，辯護(hù)律師可以通過各種形式，在各種場合同檢察官進(jìn)行協(xié)商和談判，由于辯訴交易的進(jìn)行缺乏第三方的有效監(jiān)督，由此導(dǎo)致雙方之間的協(xié)議通常伴隨著更多利益的交易。而法官也不參與到辯訴交易的過程中，僅僅在控辯雙方達(dá)成協(xié)議后，向被告人進(jìn)行真實性，自愿性的確認(rèn)。然而，實際上當(dāng)蒙冤的被告人面對諸多不利的證據(jù)，即便實際上沒有違法犯罪行為，但迫于檢察官所施加的壓力，以及對于經(jīng)過審判可能判處嚴(yán)重罪刑的恐懼，其也可能接受辯訴交易，從而使得無罪的人遭受刑罰。3.過分?jǐn)U張檢察官的權(quán)利

在刑事審判過程中，檢察官擁有對被告人提出指控的權(quán)力，而為了在辯訴交易上獲得更多的優(yōu)勢和談判的籌碼，有可能導(dǎo)致檢察官在提出指控時，不當(dāng)?shù)卦黾颖桓嫒说淖锩吞岣弑桓嫒说牧啃谭?，從而?dǎo)致了其權(quán)利的濫用。4.違背了公平原則

在辯訴交易制度中，對于那些經(jīng)常觸犯刑法的被告人而言，其本身擁有更多同檢察官進(jìn)行交易的信息和籌碼，然而對于那些初犯和偶犯而言，他們只能被動地接受檢察官提出的條件，從而獲得輕罪的指控。法律面前人人平等，即便是辯訴交易也不能成為法外之地，更何況辯訴交易涉及到對于被告人實體權(quán)利的處分，更需要嚴(yán)格地予以規(guī)制，使得其公平地適用于每個被告人。

四、美國辯訴交易制度的借鑒

在我國特殊的國情和傳統(tǒng)的職權(quán)主義訴訟模式的影響下，美國的辯訴交易制度并不能充分地運(yùn)用于我國的刑事審判之中，并且辯訴交易制度明顯違背了罪行法定原則以及罪行相適應(yīng)原則，使得其對于我國的刑事司法實踐并沒有太多的實際適用價值。但是基于當(dāng)前刑事領(lǐng)域的輕刑化趨勢以及訴訟結(jié)構(gòu)上對于當(dāng)事人主義模式的借鑒，使得我們可以適當(dāng)?shù)貐⒖济绹q訴交易制度，以符合中國特色的形式，予以借鑒。

（一）注重被告人合法權(quán)利的保障

美國的辯訴交易制度在適用的過程中給予了被告人對于自己訴訟權(quán)利的處分，充分尊重了被告人的訴訟主體資格。而我國曾長期處于“嚴(yán)打”的刑事政策下，僅僅注重對于犯罪分子的懲罰而忽略了保障人權(quán)，僅僅追求實體公正而忽視了程序公正，由此而一度使得被告人的權(quán)利缺乏有效的保障。

（二）注重公平兼顧效率

“遲到的正義非正義”，辯護(hù)交易制度能夠及時高效地使得有罪的人得到相應(yīng)的追訴。即懲罰了犯罪，又在一定程度上兼顧了公平。在我國可以有針對性地對于輕微刑事案件，進(jìn)行相應(yīng)的借鑒，在罪刑法定的基本原則之上，高效地完結(jié)對于相關(guān)案件的審理。

（三）注重刑罰的謙抑性

刑法作為懲罰犯罪分子，維護(hù)法益的最后一道防線，雖然能有效地打擊犯罪，保護(hù)公民的合法權(quán)益，但是也不能不加限制地予以適用。而辯訴交易制度在一定程度上體現(xiàn)了刑罰的輕刑化趨勢，更加注重對于犯罪分子的改造，而不是一味地予以懲戒。

結(jié) 論

美國的辯訴交易制度在美國刑事司法領(lǐng)域的廣泛運(yùn)用使得案件的審理得以高效地進(jìn)行，在美國以當(dāng)事人主義為主的訴訟結(jié)構(gòu)和注重保障人權(quán)的思想的指引下，辯訴交易日益發(fā)揮著重大作用。因此，筆者通過對美國辯訴交易制度的積極方面和消極方面展開系統(tǒng)的分析，提出我國應(yīng)當(dāng)注重被告人合法權(quán)利的保障、注重公平兼顧效率、注重刑法的謙抑性三個方面，對美國的辯訴交易制度予以相應(yīng)的借鑒。

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