第一篇：帆宇達 銀行 培訓(xùn) 《賬戶貴金屬解析與策略營銷》

賬戶貴金屬解析與策略營銷

課程背景：

隨著國內(nèi)金融市場越來越開放，銀行中黃金類的投資渠道已經(jīng)拓展到了金幣、金條、紀念金章、賬戶金、黃金T+D、黃金基金等等，其用途也拓展到了短期投機、長期投資、資產(chǎn)保全、風(fēng)險規(guī)避、資產(chǎn)規(guī)劃等等，產(chǎn)品變化之多讓人難以一時摸清頭緒!老客戶過來詢問黃金，我都不知道怎么給建議，心里很沒有底！新客戶最近對黃金躍躍欲試，我很擔(dān)心由于建議偏差或者客戶的操作失誤影響到我們之間的關(guān)系，很焦慮，面對如此波動起伏的黃金價格，我到底應(yīng)該如何給出最優(yōu)建議？如何才能給客戶帶來更好的服務(wù)體驗？又如何通過黃金這一品種與客戶建立起更加深入的客情關(guān)系？

國內(nèi)投資市場亦是風(fēng)起云涌，特別實在金融行業(yè)改革進入深水區(qū)后，傳統(tǒng)銀行面臨這更多的市場挑戰(zhàn)，股份制銀行、區(qū)域性銀行、在線銀行，產(chǎn)品方面亦是由于創(chuàng)新而層出不窮，房產(chǎn)、信托、基金、私募、保險等各個方面都有了巨大的變化；特別是多年以來，由于國內(nèi)證券市場不夠成熟完善，大勢多次大幅起落，導(dǎo)致眾多投資者蒙受巨大損失，我們銀行從業(yè)人員更是備受牽連，本來客戶關(guān)系用了好長時間建立，信任度也與日俱增，孰知這市場風(fēng)云變幻莫測，非常讓人頭疼，賬戶貴金屬虧損成了業(yè)內(nèi)常態(tài)，也是一塊頑疾，如何應(yīng)對？本次課程將從賬戶貴金屬的投資解析與實戰(zhàn)營銷視角為大家一一展開。

課程收益：

● 通過對黃金的角色與定位了解黃金的市場價值，掌握黃金價格長期走勢趨 ● 通過對黃金市場技術(shù)面的分析，更準確把握市場變動規(guī)律與時機 ● 通過交易策略的計劃與安排針對不同投資者與不同行情進行布局

● 通過對客戶需求的分析，清晰潛在客戶的特征，用最有效的方式了解客戶 ● 面對難點客戶，掌握一套異議處理方法，更好的推進銷售進程

常見問題：

一、銀行營銷人員心態(tài)問題

1.黃金只是我們銀行眾多產(chǎn)品中的一個，實在沒太多時間去研究 2.最近這么多年黃金價格起伏這么大，行情很不好把握 3.黃金投資只是小眾品種，花這么多精力去研究不值得

二、黃金市場分析問題 1.消息面這么多，孰輕孰重，太難以琢磨了

2.每一次的消息給市場帶來的影響都有不同，搞不清楚狀況 3.基本面解讀眾說紛紜，到底應(yīng)該相信誰 4.技術(shù)分析都是騙人的，不管用

5.技術(shù)指標(biāo)那么多，我看不懂，也不知道該怎么用

三、交易理念問題

1.看不準方向，還怎么賺錢

2.專家給的建議不也是經(jīng)常錯嘛，誰都信不過

3.我們普通投資者怎么可能斗得過莊家，大多數(shù)都是虧損的

課程時間：2天，6小時/天 課程對象：銀行個金條線客戶經(jīng)理 課程人數(shù)：24-48人

課程方式：案例分享+角色扮演+示范演練+小組討論+視頻教學(xué)+課堂互動

課程模塊：

課程大綱

第一講：深入虎穴——如何跟銀行客戶解讀黃金市場

一、黃金價值

二、各種因素對黃金價格的影響方式，經(jīng)濟指標(biāo)的解讀

三、黃金市場的趨勢分析

四、黃金長期趨勢上漲的五個因素

五、影響未來十年黃金價格走勢的關(guān)鍵因素

六、確認價格阻力支撐的“五線譜”

七、特別交易方式解析

第二講：理念引領(lǐng)——投資理念引領(lǐng)與交易體系搭建

一、值得借鑒的三大投資理念

二、致命的七大投資理念

三、START通用類建議體系建立

第三講：有章有法——銀行客戶黃金營銷異議處理

一、異議可能出現(xiàn)的環(huán)節(jié)及情形

二、異議處理四步法

第四講：基于客戶需求的資產(chǎn)配置實戰(zhàn)營銷技能——九步法

第二篇：帆宇達 銀行 培訓(xùn) 《互聯(lián)網(wǎng)時代銀行網(wǎng)點營銷策略》[推薦]

互聯(lián)網(wǎng)時代銀行網(wǎng)點營銷策略

課程背景：

近年來，隨著居民整體收入水平的提高和金融消費習(xí)慣的改變，客戶對金融服務(wù)渠道.金融產(chǎn)品和服務(wù)提出更高.更全面的需求。與此同時，利率市場化時代到來及同業(yè)競爭加劇使銀行營銷團隊面臨不同的困境和挑戰(zhàn)。在這種新形勢下，銀行再單純依靠網(wǎng)點數(shù)量增加.資產(chǎn)規(guī)模擴張等粗放的管理模式，已很難適應(yīng)激烈的市場競爭。嚴峻而復(fù)雜的外部環(huán)境，對網(wǎng)點負責(zé)人提出了更高的要求，網(wǎng)點負責(zé)人需要以職業(yè)經(jīng)理人的身份來經(jīng)營及管理網(wǎng)點，以實現(xiàn)預(yù)期利益。

以服務(wù)為基礎(chǔ)，以營銷為目標(biāo)，以管理為核心，以風(fēng)險為命脈的網(wǎng)點運營管理，是每個網(wǎng)點管理者和網(wǎng)點工作參與者必須掌握的合理運營理念。其中，以客戶為導(dǎo)向的營銷是最直接也最有效的詮釋網(wǎng)點經(jīng)營結(jié)果的評估工具?；ヂ?lián)網(wǎng)時代的客戶營銷策略發(fā)生哪些轉(zhuǎn)變？ 如何建立以客戶為核心的營銷系統(tǒng)？ 針對不同客戶的營銷策略及營銷方法有哪些？

在本堂課程中，以飛利浦科特勒的營銷理念為根本出發(fā)點，通過互聯(lián)網(wǎng)時代的網(wǎng)點營銷目標(biāo)分解，客戶的深入剖析以及網(wǎng)點營銷策略的解讀，幫學(xué)員建立完善的網(wǎng)點營銷思維。

課程收益：

? 思維轉(zhuǎn)型：培養(yǎng)以客戶為核心的營銷理念，建立客戶導(dǎo)向型營銷思維

? 客戶識別：通過客戶經(jīng)營的“魚塘理論”幫助學(xué)員從不同層面了解客戶的分類與互聯(lián)網(wǎng)時代的客戶價值模型

? 營銷策略：學(xué)習(xí)并掌握三大類客戶的16種不同營銷策略，并能夠根據(jù)網(wǎng)點的具體經(jīng)營情況，進行營銷策略的拆分與組合

? 營銷渠道：結(jié)合互聯(lián)網(wǎng)營銷思維，分別針對增量.流量.存量客戶建立不同的營銷入口與營銷渠道

? 營銷系統(tǒng)：通過對營銷活動的有效測評，幫助學(xué)員建立系統(tǒng)的營銷認知，進而通過完善營銷團隊機制以及運用有效的營銷工具實現(xiàn)營銷系統(tǒng)的搭建

課程時間：2天，6小時/天

授課對象：支行長、副行長、網(wǎng)點負責(zé)人、網(wǎng)點主任、營銷條線人員 授課方法：實戰(zhàn)講授+案例研討+情景互動+計劃制定 課程特色：

實戰(zhàn)：講解剖析實戰(zhàn)案例，情景帶入更深刻，學(xué)習(xí)更容易 實踐：課堂專項技能模擬，模擬實踐更輕松，落實更簡單 實操：課程結(jié)構(gòu)環(huán)環(huán)相扣，系統(tǒng)記憶更簡單，操作更方便

課程模型：

課程大綱：

導(dǎo)論：新常態(tài)下的銀行服務(wù)營銷發(fā)展趨勢（1H）第一講、新常態(tài)下客戶財富的變革 1．多元財富 2．理性財富 3．專業(yè)財富 4．個性財富 5．全球財富

第二講、新常態(tài)下銀行服務(wù)經(jīng)濟的變革 1．多元化服務(wù) 2．體驗式服務(wù) 3．互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)

第三講、新常態(tài)下銀行網(wǎng)點面臨的機遇與挑戰(zhàn) 1．細分市場帶來的“窄門”效應(yīng) 2．新常態(tài)的奶酪哲學(xué)應(yīng)用 3．時勢造“英雄”也造“狗熊”

第四講、聯(lián)網(wǎng)時代銀行網(wǎng)點營銷目標(biāo)（2H）

一、網(wǎng)點營銷的四大目標(biāo) 1．品牌宣傳 2．提升用戶流量 3．增加用戶資產(chǎn) 4．提升用戶粘性 5．建立O2O互動

案例分析：某社區(qū)銀行的經(jīng)典營銷方案

二、點、線.、面的營銷思維塑造 1．營銷活動為突破點 2．客戶服務(wù)為動態(tài)線 3．規(guī)劃為營銷面

案例分析：某銀行的營銷規(guī)劃

小組研討：根據(jù)以上內(nèi)容，研討所在網(wǎng)點的營銷定位以及營銷啟示

第五講：互聯(lián)網(wǎng)時代的客戶有效識別及開拓渠道（3H）

一、從“魚塘理論”了解你的客戶關(guān)系 1．“魚塘理論”的定義 2．從魚塘理論看客戶終身價值 3．．互聯(lián)網(wǎng)時代的客戶價值模型

案例分析：從電子銀行營銷剖析兩個網(wǎng)點的營銷模式

小組研討：根據(jù)魚塘理論，分析網(wǎng)點的運營情況以及客戶關(guān)系現(xiàn)狀 二、三類客戶的有效識別與分類 1．三類銀行的客戶定位 2．客戶的三類價值模式 3．三大價值類型客戶的關(guān)注點 4．三大價值類型客戶對應(yīng)三類銷售模式

小組研討：根據(jù)客戶的三大價值模型，判斷網(wǎng)點客戶營銷過程中的側(cè)重點

三、互聯(lián)網(wǎng)時代客戶獲得的有效途徑 1．客戶獲得的三大渠道 2．三類渠道獲得的三類客戶 3．互聯(lián)網(wǎng)+客戶渠道建立模式

案例分析：互聯(lián)網(wǎng)金融的拓客渠道與途徑給我們的啟示 課程小結(jié)與問題解答

第六講：互聯(lián)網(wǎng)時代三類客戶的營銷策略及方法（4H）

一、增量客戶的營銷策略及方法 1．網(wǎng)點外部動線管理及環(huán)境解析 2．增量客戶的六大營銷策略 1）路演營銷 2）職團營銷 3）公益營銷 4）異業(yè)聯(lián)盟

5）事件營銷 6）微營銷拓展

案例分析：六大營銷策略經(jīng)典案例分析

小組研討：根據(jù)增量客戶的營銷策略及方法，設(shè)計網(wǎng)點增量客戶營銷組合

二、流量客戶的營銷策略及方法 1．網(wǎng)點內(nèi)部動線管理及營銷環(huán)境解析 2．流量客戶的五大營銷策略 1）廳堂營銷 2）聯(lián)動營銷 3）目標(biāo)營銷 4）等候營銷 5）微營銷鏈接

案例分析：五大營銷策略經(jīng)典案例解析

小組研討：以所在網(wǎng)點為核心，思考流量營銷的具體營銷策略

三、存量客戶的營銷策略及方法 1．存量客戶的有效識別及客戶細分 2．存量客戶的五大營銷策略 1）沙龍營銷 2）興趣營銷 3）節(jié)日營銷 4）事件營銷 5）微營銷滲透

案例分析：五大營銷策略經(jīng)典案例解析 4．粉絲經(jīng)濟的有效運用

小組研討：根據(jù)網(wǎng)點實際情況，研討存量客戶的營銷策略

第七講：互聯(lián)網(wǎng)時代網(wǎng)點營銷系統(tǒng)搭建（2H）

一、網(wǎng)點營銷效果評估 1．營銷目標(biāo)評估 2．營銷成本評估 3．營銷績效評估

工具使用：網(wǎng)點營銷活動效果評估表

二、網(wǎng)點營銷系統(tǒng)的搭建 1．營銷隊伍的合理分工 2．營銷制度的高效執(zhí)行 3．營銷工具的有效使用 4．營銷系統(tǒng)的持續(xù)運營

案例分析：某銀行網(wǎng)點的完善營銷系統(tǒng)

小組研討：根據(jù)以上啟示和思路，研討本網(wǎng)點的營銷系統(tǒng)搭建步驟 課程小結(jié)與問題解答

第三篇：帆宇達 銀行 培訓(xùn) 《客戶經(jīng)理營銷技能提升》

客戶經(jīng)理營銷技能提升

課程背景：

銀行是為客戶提供各種金融服務(wù)的地點，客戶經(jīng)理是客戶了解銀行、體會銀行服務(wù)最直接的窗口。在客戶經(jīng)理為客戶提供優(yōu)質(zhì)金融服務(wù)時，還可以無痕跡的向客戶營銷各類金融產(chǎn)品，為其提供更優(yōu)質(zhì)的金融方案以持續(xù)創(chuàng)造共同價值。面對各行各業(yè)、各種類型的客戶，客戶經(jīng)理如何根據(jù)個性化推薦金融產(chǎn)品？采用什么方式得到客戶的信任？本課程從客戶需要的服務(wù)分析導(dǎo)入，用角色轉(zhuǎn)換、世界咖啡的方式，讓學(xué)員一起思考分析營銷的關(guān)鍵點、營銷技巧，在互動交流的方式下，輕松愉快的掌握營銷的知識與技能，并現(xiàn)場模擬演練加強培訓(xùn)效果。

課程收益：

◆ 清楚的分析梳理出客戶的分類，不同類型客戶的需求與期盼點； ◆ 提升個人服務(wù)形象，具備良好的服務(wù)心態(tài)； ◆ 掌握不同客戶的行為分類； ◆ 掌握柜面營銷的流程與技巧；

◆ 能靈活運用模擬訓(xùn)練中涉及的營銷知識；

課程模型：

課程時間：1天，6小時/天 授課對象：銀行客戶經(jīng)理

授課方式：講師講授+角色扮演+討論交流+案例分析+現(xiàn)場演練 +實操訓(xùn)練

課程大綱

導(dǎo)引：未來銀行 1．銀行的變化

2．未來銀行人的能力需求 第一講：先分析——客我分析

一、我的客戶分析

二、客戶經(jīng)理自我分性析

第二講：做準備——我的形象打造

一、職業(yè)形象塑造

二、營銷策略的變化

第三講：先服務(wù)——贏得客戶信任

一、服務(wù)流程分析

二、如何開展主動營銷

三、開展顧問式營銷

四、營銷策略

第四講：再營銷——營銷客戶所需

一、客戶識別

二、建立信任

三、激發(fā)需求

四、介紹產(chǎn)品

五、異議處理

六、促進成交

第五講：強訓(xùn)練—鞏固知識

一、現(xiàn)場模擬訓(xùn)練

二、現(xiàn)場模擬總結(jié)

第四篇：銀行 培訓(xùn) 帆宇達 《銀行活動營銷策劃與實施》

銀行活動營銷策劃與實施

課程背景：

隨著互聯(lián)網(wǎng)金融的發(fā)展、金融機構(gòu)的擴張，客戶去網(wǎng)點化正成為一種趨勢，銀行面臨的競爭日益激烈，形形色色的客戶活動到處搶占“碼頭”，然而很多活動辦過后就銷聲匿跡，留不下深刻印象。如何通過活動進行品牌傳播和服務(wù)推廣是當(dāng)前的重要課題?！?如何確定活動主題和目標(biāo)？ ※ 如何做好客戶群類細分？ ※ 如何開展廳堂、外拓及社群活動？ ※ 如何進行現(xiàn)場管控、持續(xù)跟進？ ※ 如何達成多方共贏、進行活動評估？

本課程用創(chuàng)新的手段策劃活動，用專業(yè)的執(zhí)行持續(xù)跟進，實現(xiàn)客戶的全金融服務(wù)和關(guān)系維護，建立客戶忠誠度，擴大品牌影響力，形成對比優(yōu)勢，提升產(chǎn)能和績效。

課程收益：

▲ 能夠根據(jù)營銷目標(biāo)優(yōu)化創(chuàng)意，選擇活動主題，策劃新穎有特色的活動?！?能夠精準進行客戶分類分群，把握活動關(guān)鍵，組織良好體驗的活動?！?能夠提升高效溝通和營銷水平，提升客戶到場率，不斷提升產(chǎn)能和績效。▲ 能夠?qū)I(yè)執(zhí)行評估，持續(xù)跟進營銷，不斷提升客戶貢獻度和忠誠度。

課程特色：

▲ 講師講解，通過邏輯縝密、深入淺出的講解演繹讓學(xué)員充分理解課程要點。

▲ 形式多樣，培訓(xùn)采取課堂集中培訓(xùn)的形式進行通過案例分析、角色扮演、短片播放、等方式結(jié)合腦力激蕩、情景演練踐使學(xué)員充分牢固掌握課堂所學(xué)知識。

▲ 行動學(xué)習(xí)，通過實戰(zhàn)演練，世界咖啡等方式分析客戶，策劃活動，現(xiàn)場操作，訓(xùn)練學(xué)員的策劃組織能力和跟進營銷能力。

課程時間：2天,6小時/天，可加實戰(zhàn)輔導(dǎo)1天。

學(xué)員對象：銀行中層管理者、支行主管行長、網(wǎng)點負責(zé)人、客戶經(jīng)理、大堂經(jīng)理等。

課程大綱

2.增加客群接觸 3.貼近營銷目標(biāo) 案例演示 小小銀行家

二、活動營銷“五定位” 1.活動營銷的主題 1)社會影響 2)關(guān)聯(lián)接近3)名人效應(yīng) 4)新穎有趣

——Ex 優(yōu)秀廣告方案、陳歐 2.活動營銷的形式

展銷/講座/出游/看電影/品荼/沙龍…… 3.活動營銷的目標(biāo) 1)契合主題 2)交叉銷售 3)形式鏈接

4.活動營銷的標(biāo)準形象宣傳及名稱 1)流程模塊化設(shè)計 2)活動分工及指導(dǎo) 3)專業(yè)化維護團隊 4)客戶識別及跟進 5.活動營銷的跟進 1)挖掘線索 2)深度開發(fā)

案例演示：“緣來還有你”鉆石卡客戶生日會

4.現(xiàn)場管理 5.持續(xù)跟進

案例演示 中興銀行廣場舞大賽

二、存量客戶提升活動。1.主題營銷?！狤x 節(jié)日營銷 2.電話邀約。3.廳堂活動。

三、增量客戶外拓活動。1.“四進六優(yōu)”活動。1)進企業(yè) 2)進商戶 3)進社區(qū)

【思考】社群營銷有何特點？ 4)進學(xué)校

2.支行“五項執(zhí)行” 1)一張作戰(zhàn)地圖 2)一支外拓隊伍 3)一個標(biāo)準流程 4)一套外拓檔案 5)一個創(chuàng)新主題

分組演練：根據(jù)所在行的金融生態(tài)圖策劃一次外拓活動。

頭腦風(fēng)暴——提煉與總結(jié) 構(gòu)建本次課程學(xué)習(xí)地圖——結(jié)語

第五篇：銀行 培訓(xùn) 帆宇達《最新宏觀經(jīng)濟分析》

宏觀經(jīng)濟分析

課程背景：

中國經(jīng)濟正處于轉(zhuǎn)型時期，投資房產(chǎn)是否面臨懸崖風(fēng)險?投資股票是否合適時期?低風(fēng)險工具無法追及通脹，高風(fēng)險工具又難以掌控……如何有效地管理與控制金錢財富?是放在眾多投資者與金融從業(yè)者面前的一道難關(guān)。

本課程，即從解讀經(jīng)濟走勢為起點，分析判1斷最新的形勢，探究當(dāng)前重要的投資渠道現(xiàn)狀，拓寬學(xué)員視界，并結(jié)合理財?shù)幕驹瓌t與操作方法，合理選擇投資形式，引導(dǎo)學(xué)員認識經(jīng)濟現(xiàn)狀，高效解讀經(jīng)濟數(shù)據(jù)，為客戶指引合適的金融工具，實現(xiàn)客戶財富增長與目標(biāo)達成的追求，并實現(xiàn)金融從業(yè)者與客戶的共贏！

課程目標(biāo)：

1．引領(lǐng)學(xué)員從三個維度、四個經(jīng)濟指標(biāo)數(shù)據(jù)解讀最新經(jīng)濟形勢，認識最新經(jīng)濟下對投資工具的營銷

2．從“需求、頻率、現(xiàn)金流”三大方面解讀投資行業(yè)板塊，并對八大行業(yè)板塊進行分析解讀;3．從六個方向解讀企業(yè)，分析企業(yè)狀況;切實讓學(xué)員對企業(yè)的運行狀況、商業(yè)模式運作更好把控!4．投資流程“五步曲”、“孫子兵法”式時勢分析等綜合考慮，選擇合適客戶的高效理財工具

授課形式及特色： 1．室內(nèi)授課+理論精講 2．互動式教學(xué)+體驗式教學(xué) 3．課程討論+案例視頻互動

課程時間：1天，6小時/天 授課對象：理財經(jīng)理

課程大綱

第一講：最新經(jīng)濟數(shù)據(jù)意義與解讀分析

一、宏觀經(jīng)濟數(shù)據(jù)分析意義 1．宏觀經(jīng)濟分析的意義

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2．總需求與總供給經(jīng)濟分析 3．宏觀經(jīng)濟政策 4．宏觀經(jīng)濟政策目標(biāo) 5．財政政策 1）政府支出 2）政府收入

6．貨幣政策(三大貨幣工具． 1）存款準備金 2）公開市場操作 3）再貼現(xiàn)率 7．經(jīng)濟周期理論 8．產(chǎn)業(yè)政策與行業(yè)分析

二、宏觀經(jīng)濟政策 1．新常態(tài)分析 2．供給側(cè)改革 3．新三板融資 4．大眾創(chuàng)業(yè)、萬眾創(chuàng)新 5．制造業(yè)2025

三、經(jīng)濟數(shù)據(jù)天天讀 1．最新經(jīng)濟形勢研判 2．核心經(jīng)濟指標(biāo)研判 3．?dāng)?shù)讀中國經(jīng)濟

1）中國74P/3P9/PP9/景氣調(diào)查

2）中國利率/貨幣政策工具/貨幣供應(yīng)/存貸款 3）中國匯率/外匯管理/對外貿(mào)易 4）中國采購經(jīng)理人指數(shù)/工業(yè) 5）中國消費者信心指數(shù)/零售銷售 4．最新經(jīng)濟數(shù)據(jù)解讀及對投資市場影響 5．“克強”經(jīng)濟學(xué)解讀最新財政政策解讀 6．最新貨幣政策解讀 7．最新財政政策解讀

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團隊演練：經(jīng)濟數(shù)據(jù)有報天天讀

第二講：行業(yè)趨勢分析

一、行業(yè)產(chǎn)品服務(wù)需求性分析

二、行業(yè)產(chǎn)品服務(wù)頻率分析

三、行業(yè)現(xiàn)金流分析

四、熱點行業(yè)解讀 1．工業(yè)4．0板塊 2．軍工板塊 3．醫(yī)藥板塊 4．環(huán)保板塊 5．國企改革板塊 6．互聯(lián)網(wǎng)+板塊 7．保險板塊 8．新能源板塊

第三講：企業(yè)狀況分析 1．P5法 2．P2法 3．RO5法 4．RO1法 5．現(xiàn)金流法選擇 6．商業(yè)模式解讀

商業(yè)模式：商業(yè)模式畫布使用與解讀

第四講：結(jié)合客戶需求的投資板塊、工具選擇 1．了解客戶 2．了解風(fēng)險

視頻分享：風(fēng)險承受與風(fēng)險偏好認知 工具分享：風(fēng)險承受與風(fēng)險偏好評測 3．了解目標(biāo)

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4．了解工具 5．了解時勢

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