第一篇：銀行 培訓(xùn) 帆宇達(dá)《資產(chǎn)配置與投資組合》

《資產(chǎn)配置與投資組合》

需求解析：

作為銀行理財經(jīng)理——

如何掌握判別客戶財務(wù)信息、分析挖掘客戶潛在需求? 如何掌握判別客戶財務(wù)信息、發(fā)現(xiàn)當(dāng)前財務(wù)不足之處? 如何把握運用自身產(chǎn)品工具、轉(zhuǎn)化實現(xiàn)客戶財富目標(biāo)? 如何把客戶需求轉(zhuǎn)化為營銷、協(xié)助客戶有效配置資產(chǎn)?

課程目標(biāo)：

1．令參訓(xùn)人員更容易切入客戶現(xiàn)實需求，與客戶形成良好的溝通互動效果，撬動客戶潛在需要，并實現(xiàn)金融產(chǎn)品高效推廣營銷的現(xiàn)實需要

2．并有針對性地把理財產(chǎn)品融入客戶的需求，達(dá)到客戶采購有目的，產(chǎn)品營銷有效果，工具運用合理到位

3．通過常規(guī)理財目標(biāo)、特殊理財目標(biāo)等切入點，令學(xué)員能多角度、全方位考量客戶需求，并找準(zhǔn)方案設(shè)計依據(jù)

課程收益：

1．學(xué)員能清晰掌握金融理財?shù)摹柏敻唤】等龢?biāo)準(zhǔn)”、“核心四大規(guī)劃”，并以此作為與客戶營銷交流溝通的切入點，并以此基礎(chǔ)為客戶設(shè)計金融理財搭配，實現(xiàn)高效營銷

2．熟練運用客戶信息收集表，靈活運用信息收集表格，并結(jié)合人生大事表為客戶制定規(guī)劃目標(biāo)，挖掘潛在需求

3．能運用“四大核心金融理財需求”模式，深挖客戶需求，精準(zhǔn)配置客戶財富分配 4．學(xué)員能掌握五大人生階段的差異，并根據(jù)每個階段的特點找準(zhǔn)客戶的理財目標(biāo)

5．學(xué)員能靈活運用本機(jī)構(gòu)的理財產(chǎn)品，合理為客戶配置資產(chǎn)，實現(xiàn)客戶未來目標(biāo)，提升服務(wù)質(zhì)量，增強(qiáng)客戶黏性，實現(xiàn)組合營銷的目的

授課形式及特色：

1．室內(nèi)授課+理論精講+實戰(zhàn)演練 2．互動式教學(xué)+體驗式教學(xué) 3．團(tuán)隊學(xué)習(xí)+案例教學(xué)

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課程時間：0.5天

授課對象：客戶經(jīng)理、理財經(jīng)理、大堂經(jīng)理 授課人數(shù)：建議60人/期

課程大綱

第一講：理財客戶信息判別與配置

一、財富健康三大標(biāo)準(zhǔn) 1．現(xiàn)金流管理 2．風(fēng)險管理 3．投資管理

二、家庭財務(wù)報表制作及財務(wù)評價 1．資產(chǎn)負(fù)債整理 2．收入支出整理 3．六大財務(wù)指標(biāo)測評

課程演練：家庭財務(wù)報表整理與分析

三、風(fēng)險應(yīng)對六大手段與人生必備八張保單 1．保險應(yīng)對六大手段 2．人生必備八張保單 3．保險保障面與保額確定 4．保險的選擇依據(jù) 演練：案例家庭的保障設(shè)計

第二講：理財產(chǎn)品投資組合

一、常規(guī)理財產(chǎn)品介紹 1．“首善投資”五部曲 1）了解客戶 2）了解風(fēng)險 3）了解目標(biāo) 4）了解工具 5）了解時勢

2．投資工具收益性、風(fēng)險性、流動性判別

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3．投資資產(chǎn)配置策略(美林投資鐘．

二、投資市場簡讀

分享交流：股票市場投資形勢簡讀 分享交流：黃金市場投資形勢簡讀 分享交流：房地產(chǎn)投資形勢簡讀

第三講：結(jié)合理財核心需求配置資產(chǎn)

一、需求激發(fā)營銷模式

二、核心需求資產(chǎn)配置 1．望子成龍教育策略 2．風(fēng)險管理無憂人生 3．安享晚年退休計劃 視頻：關(guān)注養(yǎng)老

工具：養(yǎng)老及子女教育需求速算工具 4．投投是道投資規(guī)劃

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第二篇：銀行 培訓(xùn) 帆宇達(dá)《理財經(jīng)理資產(chǎn)配置技能培訓(xùn)》(2-4天)

理財經(jīng)理資產(chǎn)配置技能培訓(xùn)

需求解析：

作為銀行理財經(jīng)理——

如何判別不同人生階段需求、分析挖掘客戶潛在目標(biāo)? 如何掌握判別客戶財務(wù)信息、發(fā)現(xiàn)當(dāng)前財務(wù)不足之處? 如何測算客戶理財目標(biāo)需求、數(shù)據(jù)說話反應(yīng)具體現(xiàn)實? 如何把客戶需求轉(zhuǎn)化為營銷、協(xié)助客戶有效配置資產(chǎn)? 如何合理運用自身產(chǎn)品工具、實現(xiàn)存量客戶二次采購? 如何安排客戶現(xiàn)金消費規(guī)劃、保險教育養(yǎng)老傳承規(guī)劃? 如何結(jié)合最新市場行情走勢、精準(zhǔn)激發(fā)顧客購買欲望? 如何深入認(rèn)識證券產(chǎn)品工具、評估選擇質(zhì)優(yōu)股票基金? 如何協(xié)助客戶通過理財方案、規(guī)劃美好未來生活需求? 如何通過引導(dǎo)證券投資復(fù)盤、高效維護(hù)落實配置方案?

課程目標(biāo)：

1．讓客戶經(jīng)理深層次了解崗位定位、行業(yè)定位、自身定位，改變傳統(tǒng)推銷觀念，提升金融從業(yè)人員服務(wù)意識，迎合客戶需求

2．并有針對性地把理財產(chǎn)品融入客戶的需求，達(dá)到客戶采購有目的，產(chǎn)品營銷有效果，工具運用合理到位

3．令客戶經(jīng)理更容易切入客戶現(xiàn)實目標(biāo)，與客戶形成良好的溝通互動效果，撬動客戶潛在需要，并實現(xiàn)理財產(chǎn)品高效推廣營銷的現(xiàn)實需要

4．令理財經(jīng)理更容易切入客戶現(xiàn)實目標(biāo)，與客戶形成良好的溝通互動效果，撬動客戶潛在需要，并實現(xiàn)金融產(chǎn)品高效推廣營銷的現(xiàn)實需要

5．并有針對性地把產(chǎn)品融入客戶的需求，達(dá)到客戶采購有目的，產(chǎn)品營銷有效果，工具運用合理到位

6．提升市場分析能力，通過投資法則協(xié)助客戶尋找合適的證券投資機(jī)遇;給客戶合理的資產(chǎn)配置建議

7．有針對性地把理財產(chǎn)品融入客戶的需求，達(dá)到客戶采購有目的，產(chǎn)品營銷有效果，工具運用合理到位

8．能為客戶依據(jù)八大核心規(guī)劃的原則，制定完善的資產(chǎn)配置建議方案，整體實現(xiàn)客戶的資產(chǎn)效能提升

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9．提升市場分析能力，通過投資法則協(xié)助客戶尋找合適的證券投資機(jī)遇;給客戶合理的資產(chǎn)配置建議

10．讓學(xué)員深層次認(rèn)識、了解、掌握判別基金業(yè)績的方法步驟;根據(jù)若干評估手段甄別出優(yōu)質(zhì)股票、基金

11．結(jié)合投資市場最新行情與未來方向，讓學(xué)員能把握證券投資種類選擇上達(dá)到有的放矢的效果

12．讓學(xué)員通過了解顧客需求，讓證券投資與顧客需求有機(jī)結(jié)合，把工具轉(zhuǎn)化為財富手段，提升理財經(jīng)理在顧客心中地位

13．能為客戶依據(jù)八大核心規(guī)劃的原則，制定完善的資產(chǎn)配置建議方案，整體實現(xiàn)客戶的資產(chǎn)效能提升

14．能為客戶制定完善的資產(chǎn)配置建議方案，整體實現(xiàn)客戶的資產(chǎn)效能提升

課程收益：

1．學(xué)員能掌握五大人生階段的差異，并根據(jù)每個階段的特點找準(zhǔn)客戶的理財目標(biāo)

2．學(xué)員能清晰掌握金融理財?shù)摹柏敻唤】等龢?biāo)準(zhǔn)”，并以此作為與客戶營銷交流溝通的切入點，并以此基礎(chǔ)為客戶設(shè)計金融理財搭配，實現(xiàn)高效營銷;3．能結(jié)合核心客戶群體，開發(fā)出不同資產(chǎn)配置策略;并形成若干資產(chǎn)配置方案

4．學(xué)員能靈活運用本機(jī)構(gòu)的理財產(chǎn)品，合理為客戶配置資產(chǎn)，實現(xiàn)客戶未來目標(biāo)，提升服務(wù)質(zhì)量，增強(qiáng)客戶黏性，實現(xiàn)多次營銷的目的

5．掌握風(fēng)險管理中的六大風(fēng)控手段、八種必備保單、選擇保險產(chǎn)品的四個原則、保險方案制定的四個流程

6．通過運用常規(guī)軟件工具，高效協(xié)助客戶統(tǒng)計財務(wù)信息、分析財務(wù)特征、編制資產(chǎn)方案建議 7．學(xué)員能運用“八大金融理財需求”、“下定義式銷售”等兩大模式，深挖客戶需求，激發(fā)客戶采購欲望

8．讓學(xué)員能構(gòu)建對經(jīng)濟(jì)走勢的基本三大數(shù)據(jù)判別手法，掌握投資市場動向，協(xié)調(diào)客戶配置 9．能掌握基金產(chǎn)品的六大評估手段、快速判別基金特色、定位，并靈活運用證券工具配合客戶需求

10．運用股票投資四核心，為客戶提供相對低風(fēng)險股票投資法則;及把握基金工具投資選擇五大步驟、避開八大誤區(qū)，讓學(xué)員能更好地實現(xiàn)客戶需求與基金工具的完美搭配

11．以模擬操作為手段，結(jié)合不同客戶群體案例指引學(xué)員如何快速精準(zhǔn)為客戶配置基金工具

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12．讓學(xué)員掌握與客戶共同回顧過去的投資狀況與階段得失，共同復(fù)盤，調(diào)整優(yōu)劣，推進(jìn)修訂，訂立行動策略，助推目標(biāo)實現(xiàn)，讓本次培訓(xùn)更落地實用

授課形式及特色：

1．室內(nèi)授課+理論精講+實戰(zhàn)演練 2．互動式教學(xué)+體驗式教學(xué) 3．團(tuán)隊學(xué)習(xí)+案例教學(xué) 4．模擬演練教學(xué)

課程時間：2-4天，6小時/天 授課對象：客戶經(jīng)理、理財經(jīng)理 授課人數(shù)：建議60人/期

課程大綱

開篇/課程導(dǎo)入/形成團(tuán)隊 達(dá)成共識，課程概述

破冰——全員參與，形成團(tuán)隊，落實課程規(guī)則 第一講：金融理財基礎(chǔ)與服務(wù)定位

一、金融理財意義

二、金融理財業(yè)務(wù)工作定位

三、金融顧問的角色定位

思考：角色認(rèn)知——我工作的角色是什么?

四、金融營銷壓力形成與解決方向——SOW意義

五、增加客戶“黏性”出發(fā)點探究

六、理財服務(wù)六大流程 1．建立客戶關(guān)系 2．收集客戶信息 3．財務(wù)分析評價 4．理財方案制作 5．方案遞交實施 6．維護(hù)修訂規(guī)劃

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第二講：金融理財基礎(chǔ)技能之客戶信息分析

一、理財客戶信息收集 1．非財務(wù)信息收集 2．財務(wù)信息收集 3．愛好與目標(biāo)確定 4．信息收集技巧現(xiàn)場模擬

二、財富健康三大標(biāo)準(zhǔn) 1．現(xiàn)金流管理 2．風(fēng)險管理 3．投資管理

三、家庭財務(wù)報表制作及財務(wù)評價 1．資產(chǎn)負(fù)債表制作 2．收入支出表制作 3．六大財務(wù)指標(biāo)測評

四、風(fēng)險承受與風(fēng)險偏好評價

五、理財規(guī)劃目標(biāo)與生命周期理論 1．單身期 2．形成期 3．成長期 4．成熟期 5．退休期

視頻分享：風(fēng)險認(rèn)知

工具分享：客戶信息收集表工具與使用 工具分享：客戶信息收集表工具與使用 課程演練：客戶信息收集與分析演練

第三講：金融理財基礎(chǔ)之理財產(chǎn)品介紹與投資組合

一、常規(guī)理財產(chǎn)品介紹 1．貨幣市場投資理財產(chǎn)品 2．固定收益投資理財產(chǎn)品 3．權(quán)益類投資理財產(chǎn)品

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4．基金類投資理財產(chǎn)品 5．實物類投資理財產(chǎn)品 6．金融衍生類理財產(chǎn)品 7．私募股權(quán)與風(fēng)險投資產(chǎn)品

二、理財產(chǎn)品投資五部曲 1．了解客戶 2．了解風(fēng)險 3．了解目標(biāo) 4．了解工具 5．了解時勢

6．投資工具收益性、風(fēng)險性、流動性判別7．投資資產(chǎn)配置策略(美林投資鐘．

三、投資市場簡讀

分享交流：房地產(chǎn)投資形勢簡讀 分享交流：股票市場投資形勢簡讀 分享交流：黃金市場投資形勢簡讀

第四講：個人風(fēng)險管理與保險規(guī)劃

一、風(fēng)險管理在個人理財中意義

二、風(fēng)險管理六大手段

三、保險規(guī)劃流程 1．保障范疇確認(rèn) 2．人生必備的八張保單 1）人壽險 2）意外險 3）醫(yī)療險 4）重疾險 5）養(yǎng)老險 6）子女教育、意外 7）財產(chǎn)險 8）社會保險

5/10 3．保障額度確認(rèn) 4．保險選擇原則 1）關(guān)注保障范圍 2）關(guān)注免責(zé)條件 3）關(guān)注保費繳交 4）關(guān)注保險合同

四、保險規(guī)劃方案制定 1．目標(biāo)確認(rèn) 2．工具選擇 3．方案實施 4．定期調(diào)整

案例演練：保險規(guī)劃案例演練

第五講：投資市場狀況分析

一、財經(jīng)有報天天讀 1．核心經(jīng)濟(jì)指標(biāo)研判 1）74P解讀 2）PP9解讀 3）3P9解讀 4）PM9解讀 2．財政政策解讀 3．貨幣政策解讀

二、投資市場分析 1．股票市場投資形勢分析 2．行業(yè)板塊投資形勢分析 3．黃金市場投資形勢分析 4．房地產(chǎn)投資形勢分析

三、結(jié)合投資市場選擇投資品種演練：財經(jīng)有報天天讀

第六講：證券投資配置組合

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一、證券投資選擇五個步驟 1．“首善投資”五部曲 2．生命周期應(yīng)用 3．風(fēng)險承受與風(fēng)險偏好 4．工具與目標(biāo) 5．工具選擇依據(jù) 6．投資時勢選擇

二、如何構(gòu)建基金組合 1．確定投資目標(biāo) 2．制定核心基金 3．選擇非核心基金

三、證券組合避開的八個誤區(qū) 1．沒有確定的投資目標(biāo) 2．沒有核心組合 3．非核心投資過多 4．組合失衡 5．投資數(shù)目太多 6．同類投資選擇失當(dāng) 7．費用水平過高 8．沒有確定賣出標(biāo)準(zhǔn)

第七講：基金篩選“六脈神劍”

一、基金選擇“五問” 1．基金過往表現(xiàn)如何 2．基金過往風(fēng)險評估 3．基金投資范圍 4．基金管理方質(zhì)量 5．購買基金的成本

二、業(yè)績評級基準(zhǔn)與作用 1．業(yè)績基準(zhǔn)指標(biāo) 2．指數(shù)業(yè)績基準(zhǔn)

7/10 3．同類基金基準(zhǔn)

三、如何衡量基金過往風(fēng)險 1．標(biāo)準(zhǔn)差 2．R平方 3．β系數(shù)

四、為什么要關(guān)注基金經(jīng)理 1．基金管理方式 2．如何選擇基金經(jīng)理

五、如何選擇新基金 1．基金經(jīng)理管理經(jīng)驗

2．基金公司其他基金業(yè)績與運作 3．基金經(jīng)理的投資理念 4．基金費用

六、基金費用測算 案例演練：選擇優(yōu)質(zhì)基金

第八講：投資后的復(fù)盤與跟進(jìn)落實

一、檢查投資組合的步驟 1．投資組合與投資目標(biāo)相符 2．透視投資組合 3．檢查投資品種 4．檢查投資業(yè)績

二、組合調(diào)整的注意事項 1．短期內(nèi)不要大幅調(diào)整 2．注意調(diào)整技巧 3．篩出非優(yōu)質(zhì)品種 4．精選優(yōu)質(zhì)替代品

三、投資后的跟進(jìn)服務(wù)

四、復(fù)盤的意義與操作

五、如何對待虧損工具

六、跟進(jìn)落實與二次開發(fā)

8/10 案例演練：客戶綜合理財復(fù)盤案例

第九講：核心理財目標(biāo)實現(xiàn)

一、穩(wěn)妥安全現(xiàn)金規(guī)劃 1．現(xiàn)金規(guī)劃需求分析 2．現(xiàn)金規(guī)劃工具運用 3．現(xiàn)金規(guī)劃投資組合 4．現(xiàn)金規(guī)劃案例分析

二、望子成龍教育策略 1．教育規(guī)劃需求分析 2．教育規(guī)劃工具運用 3．教育規(guī)劃投資組合 4．教育規(guī)劃案例分析

三、風(fēng)險管理無憂人生 1．保險規(guī)劃需求分析 2．保險規(guī)劃工具運用 3．保險規(guī)劃投資組合 4．保險規(guī)劃案例分析

四、安享晚年退休計劃 1．養(yǎng)老規(guī)劃需求分析 2．養(yǎng)老規(guī)劃工具運用 3．養(yǎng)老規(guī)劃投資組合 4．養(yǎng)老規(guī)劃案例分析 視頻：關(guān)注養(yǎng)老

工具：養(yǎng)老及子女教育需求速算

五、投投是道投資規(guī)劃 1．投資規(guī)劃資金來源 2．投資規(guī)劃目標(biāo)分解 3．投資規(guī)劃收益預(yù)算 4．投資規(guī)劃方案整合

六、美好消費支出規(guī)劃

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1．消費規(guī)劃具體分類 2．消費規(guī)劃資金測算 3．消費規(guī)劃工具安排

七、合理節(jié)約您的稅負(fù) 1．個人稅務(wù)支出測算 2．企業(yè)常規(guī)稅務(wù)支出 3．稅務(wù)籌劃手段安排

八、身后無憂傳承規(guī)劃 1．傳承規(guī)劃核心評估 2．傳承規(guī)劃常用方式 3．傳承規(guī)劃案例分析

第十講：家庭綜合理財資產(chǎn)配置與規(guī)劃案例分析 1．家庭客戶資產(chǎn)配置 2．理財方案編制要求 3．理財方案寫作要求 4理財規(guī)劃方案編制 5．理財方案效果預(yù)期

6．結(jié)合客戶案例制作高質(zhì)量理財綜合方案 7．客戶案例注意要點分析 8．客戶案例制作分享 9．客戶案例制作點評

10．用5x35l軟件工具制作理財方案 案例演練：綜合理財規(guī)劃操作案例演練及PK 工具分享：綜合理財案例模版工具 案例分享：綜合理財規(guī)劃案例描述

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第三篇：銀行 培訓(xùn) 帆宇達(dá)《最新宏觀經(jīng)濟(jì)分析》

宏觀經(jīng)濟(jì)分析

課程背景：

中國經(jīng)濟(jì)正處于轉(zhuǎn)型時期，投資房產(chǎn)是否面臨懸崖風(fēng)險?投資股票是否合適時期?低風(fēng)險工具無法追及通脹，高風(fēng)險工具又難以掌控……如何有效地管理與控制金錢財富?是放在眾多投資者與金融從業(yè)者面前的一道難關(guān)。

本課程，即從解讀經(jīng)濟(jì)走勢為起點，分析判1斷最新的形勢，探究當(dāng)前重要的投資渠道現(xiàn)狀，拓寬學(xué)員視界，并結(jié)合理財?shù)幕驹瓌t與操作方法，合理選擇投資形式，引導(dǎo)學(xué)員認(rèn)識經(jīng)濟(jì)現(xiàn)狀，高效解讀經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)，為客戶指引合適的金融工具，實現(xiàn)客戶財富增長與目標(biāo)達(dá)成的追求，并實現(xiàn)金融從業(yè)者與客戶的共贏！

課程目標(biāo)：

1．引領(lǐng)學(xué)員從三個維度、四個經(jīng)濟(jì)指標(biāo)數(shù)據(jù)解讀最新經(jīng)濟(jì)形勢，認(rèn)識最新經(jīng)濟(jì)下對投資工具的營銷

2．從“需求、頻率、現(xiàn)金流”三大方面解讀投資行業(yè)板塊，并對八大行業(yè)板塊進(jìn)行分析解讀;3．從六個方向解讀企業(yè)，分析企業(yè)狀況;切實讓學(xué)員對企業(yè)的運行狀況、商業(yè)模式運作更好把控!4．投資流程“五步曲”、“孫子兵法”式時勢分析等綜合考慮，選擇合適客戶的高效理財工具

授課形式及特色： 1．室內(nèi)授課+理論精講 2．互動式教學(xué)+體驗式教學(xué) 3．課程討論+案例視頻互動

課程時間：1天，6小時/天 授課對象：理財經(jīng)理

課程大綱

第一講：最新經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)意義與解讀分析

一、宏觀經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)分析意義 1．宏觀經(jīng)濟(jì)分析的意義

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2．總需求與總供給經(jīng)濟(jì)分析 3．宏觀經(jīng)濟(jì)政策 4．宏觀經(jīng)濟(jì)政策目標(biāo) 5．財政政策 1）政府支出 2）政府收入

6．貨幣政策(三大貨幣工具． 1）存款準(zhǔn)備金 2）公開市場操作 3）再貼現(xiàn)率 7．經(jīng)濟(jì)周期理論 8．產(chǎn)業(yè)政策與行業(yè)分析

二、宏觀經(jīng)濟(jì)政策 1．新常態(tài)分析 2．供給側(cè)改革 3．新三板融資 4．大眾創(chuàng)業(yè)、萬眾創(chuàng)新 5．制造業(yè)2025

三、經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)天天讀 1．最新經(jīng)濟(jì)形勢研判 2．核心經(jīng)濟(jì)指標(biāo)研判 3．?dāng)?shù)讀中國經(jīng)濟(jì)

1）中國74P/3P9/PP9/景氣調(diào)查

2）中國利率/貨幣政策工具/貨幣供應(yīng)/存貸款 3）中國匯率/外匯管理/對外貿(mào)易 4）中國采購經(jīng)理人指數(shù)/工業(yè) 5）中國消費者信心指數(shù)/零售銷售 4．最新經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)解讀及對投資市場影響 5．“克強(qiáng)”經(jīng)濟(jì)學(xué)解讀最新財政政策解讀 6．最新貨幣政策解讀 7．最新財政政策解讀

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團(tuán)隊演練：經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)有報天天讀

第二講：行業(yè)趨勢分析

一、行業(yè)產(chǎn)品服務(wù)需求性分析

二、行業(yè)產(chǎn)品服務(wù)頻率分析

三、行業(yè)現(xiàn)金流分析

四、熱點行業(yè)解讀 1．工業(yè)4．0板塊 2．軍工板塊 3．醫(yī)藥板塊 4．環(huán)保板塊 5．國企改革板塊 6．互聯(lián)網(wǎng)+板塊 7．保險板塊 8．新能源板塊

第三講：企業(yè)狀況分析 1．P5法 2．P2法 3．RO5法 4．RO1法 5．現(xiàn)金流法選擇 6．商業(yè)模式解讀

商業(yè)模式：商業(yè)模式畫布使用與解讀

第四講：結(jié)合客戶需求的投資板塊、工具選擇 1．了解客戶 2．了解風(fēng)險

視頻分享：風(fēng)險承受與風(fēng)險偏好認(rèn)知 工具分享：風(fēng)險承受與風(fēng)險偏好評測 3．了解目標(biāo)

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4．了解工具 5．了解時勢

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第四篇：銀行 培訓(xùn) 帆宇達(dá) 《銀行活動營銷策劃與實施》

銀行活動營銷策劃與實施

課程背景：

隨著互聯(lián)網(wǎng)金融的發(fā)展、金融機(jī)構(gòu)的擴(kuò)張，客戶去網(wǎng)點化正成為一種趨勢，銀行面臨的競爭日益激烈，形形色色的客戶活動到處搶占“碼頭”，然而很多活動辦過后就銷聲匿跡，留不下深刻印象。如何通過活動進(jìn)行品牌傳播和服務(wù)推廣是當(dāng)前的重要課題。※ 如何確定活動主題和目標(biāo)？ ※ 如何做好客戶群類細(xì)分？ ※ 如何開展廳堂、外拓及社群活動？ ※ 如何進(jìn)行現(xiàn)場管控、持續(xù)跟進(jìn)？ ※ 如何達(dá)成多方共贏、進(jìn)行活動評估？

本課程用創(chuàng)新的手段策劃活動，用專業(yè)的執(zhí)行持續(xù)跟進(jìn)，實現(xiàn)客戶的全金融服務(wù)和關(guān)系維護(hù)，建立客戶忠誠度，擴(kuò)大品牌影響力，形成對比優(yōu)勢，提升產(chǎn)能和績效。

課程收益：

▲ 能夠根據(jù)營銷目標(biāo)優(yōu)化創(chuàng)意，選擇活動主題，策劃新穎有特色的活動?！?能夠精準(zhǔn)進(jìn)行客戶分類分群，把握活動關(guān)鍵，組織良好體驗的活動?！?能夠提升高效溝通和營銷水平，提升客戶到場率，不斷提升產(chǎn)能和績效。▲ 能夠?qū)I(yè)執(zhí)行評估，持續(xù)跟進(jìn)營銷，不斷提升客戶貢獻(xiàn)度和忠誠度。

課程特色：

▲ 講師講解，通過邏輯縝密、深入淺出的講解演繹讓學(xué)員充分理解課程要點。

▲ 形式多樣，培訓(xùn)采取課堂集中培訓(xùn)的形式進(jìn)行通過案例分析、角色扮演、短片播放、等方式結(jié)合腦力激蕩、情景演練踐使學(xué)員充分牢固掌握課堂所學(xué)知識。

▲ 行動學(xué)習(xí)，通過實戰(zhàn)演練，世界咖啡等方式分析客戶，策劃活動，現(xiàn)場操作，訓(xùn)練學(xué)員的策劃組織能力和跟進(jìn)營銷能力。

課程時間：2天,6小時/天，可加實戰(zhàn)輔導(dǎo)1天。

學(xué)員對象：銀行中層管理者、支行主管行長、網(wǎng)點負(fù)責(zé)人、客戶經(jīng)理、大堂經(jīng)理等。

課程大綱

2.增加客群接觸 3.貼近營銷目標(biāo) 案例演示 小小銀行家

二、活動營銷“五定位” 1.活動營銷的主題 1)社會影響 2)關(guān)聯(lián)接近3)名人效應(yīng) 4)新穎有趣

——Ex 優(yōu)秀廣告方案、陳歐 2.活動營銷的形式

展銷/講座/出游/看電影/品荼/沙龍…… 3.活動營銷的目標(biāo) 1)契合主題 2)交叉銷售 3)形式鏈接

4.活動營銷的標(biāo)準(zhǔn)形象宣傳及名稱 1)流程模塊化設(shè)計 2)活動分工及指導(dǎo) 3)專業(yè)化維護(hù)團(tuán)隊 4)客戶識別及跟進(jìn) 5.活動營銷的跟進(jìn) 1)挖掘線索 2)深度開發(fā)

案例演示：“緣來還有你”鉆石卡客戶生日會

4.現(xiàn)場管理 5.持續(xù)跟進(jìn)

案例演示 中興銀行廣場舞大賽

二、存量客戶提升活動。1.主題營銷。——Ex 節(jié)日營銷 2.電話邀約。3.廳堂活動。

三、增量客戶外拓活動。1.“四進(jìn)六優(yōu)”活動。1)進(jìn)企業(yè) 2)進(jìn)商戶 3)進(jìn)社區(qū)

【思考】社群營銷有何特點？ 4)進(jìn)學(xué)校

2.支行“五項執(zhí)行” 1)一張作戰(zhàn)地圖 2)一支外拓隊伍 3)一個標(biāo)準(zhǔn)流程 4)一套外拓檔案 5)一個創(chuàng)新主題

分組演練：根據(jù)所在行的金融生態(tài)圖策劃一次外拓活動。

頭腦風(fēng)暴——提煉與總結(jié) 構(gòu)建本次課程學(xué)習(xí)地圖——結(jié)語

第五篇：帆宇達(dá) 銀行 培訓(xùn)《企業(yè)文化戰(zhàn)略突破》（推薦）

企業(yè)文化戰(zhàn)略突破

課程背景：

沒有文化的軍隊是一支愚蠢的軍隊，沒有文化的企業(yè)將是一個短命的企業(yè)!然而，很多企業(yè)的文化不是宣傳口號就是掛在墻上的標(biāo)語，不能有效地落實到員工的實際工作之中貫徹執(zhí)行，企業(yè)文化的專業(yè)工作者亦不知道如何才能把“虛無縹緲”的文化用實際行動來建設(shè)并為企業(yè)的經(jīng)營管理服務(wù)。

企業(yè)文化不是一杯白開水，而是有深刻內(nèi)涵、對內(nèi)對外質(zhì)地不一樣的兩件套，并且需要行之有效的一系列活動、儀式來支撐發(fā)展?！镀髽I(yè)文化戰(zhàn)略突破》是專門針對企業(yè)的老板、總經(jīng)理以及文化執(zhí)行官、教育官二設(shè)計的實操訓(xùn)練課程。該課程將用翔實的案例，層層遞進(jìn)的方式，演繹出企業(yè)需要的文化構(gòu)成、文化變革、內(nèi)外有別，以及企業(yè)文化內(nèi)部有效建設(shè)的系統(tǒng)工具與方法，深入淺出，生動活潑，讓學(xué)員們學(xué)之即用、用之即刻生效，對企業(yè)管理與效益的提升產(chǎn)生立竿見影的作用。

課程亮點：

課程有大量的新鮮干貨及成功實操案例，時代感強(qiáng)，實用性好，實效實戰(zhàn)實惠;講師將知識點全部做成了一個個小工具，并配有其他輔助材料，都將留給學(xué)員，帶回去既可溫習(xí)，又可以馬上就用。

課程收益：

39個活動方案、18個立即可用的工具，現(xiàn)場做6個模擬訓(xùn)練;同時將收獲《文化管理手冊》，回去就可用上，解決凝聚人心的問題，企業(yè)的效益一定迅速提高。

課程時間：2天，6小時/天

課程對象：企業(yè)董事長、總經(jīng)理、文化執(zhí)行官、教育官

課程形式：講授與互動相結(jié)合。實戰(zhàn)演繹25%、案例分析25%、現(xiàn)場訓(xùn)練45%、經(jīng)驗分享、答疑5%

課程大綱

第一講：什么是企業(yè)文化？

案例：《一個老人和一群孩子的故事》 思考與啟示：文化是什么？

一、企業(yè)文化的定義與構(gòu)成

二、企業(yè)文化的核心層 1.企業(yè)使命舉例 2.企業(yè)愿景舉例 3.核心價值觀舉例 4.企業(yè)精神舉例 5.企業(yè)道德舉例 6.企業(yè)作風(fēng)舉例

三、企業(yè)文化的制度/物質(zhì)層 1.制度層 2.物質(zhì)層

四、企業(yè)文化洋蔥圖的啟示

五、企業(yè)文化是企業(yè)成功的源動力 案例：《Wal-Mart的企業(yè)文化》

六、企業(yè)文化可以是企業(yè)破產(chǎn)的根源 案例：《美國安然公司的轟然倒下》

七、錯誤的企業(yè)文化(融合)毀了企業(yè) 1.績效主義毀了索尼 2.企業(yè)并購文化沖突引失敗

八、沒文化真可怕

案例：《解剖阿里巴巴的文化》 思考：我們的文化是什么樣？

九、企業(yè)文化的功能作用

十、企業(yè)文化的類型

十一、企業(yè)文化的三大典型誤區(qū)

十二、企業(yè)文化常見的三大問題

第二講：企業(yè)文化的內(nèi)在作用

一、優(yōu)秀企業(yè)文化賞析 1.華為文化 2.三一重工文化 3.豪爵摩托文化 4.牧羊集團(tuán)文化 5.中之豪的文化 6.沃爾瑪?shù)奈幕?/p>

思考與分析：企業(yè)文化的特點

二、海底撈的成功實踐

三、海爾的成功實踐

思考：我們的內(nèi)在文化是什么？

第三講：企業(yè)文化與企業(yè)常青 1.企業(yè)文化與企業(yè)戰(zhàn)略 2.企業(yè)文化與組織效能 3.企業(yè)文化與員工激勵 4.企業(yè)文化與企業(yè)常青

第四講：企業(yè)文化的變革操作

一、優(yōu)秀企業(yè)文化建設(shè) 1.目標(biāo)文化

案例：《某公司的管理目標(biāo)》 2.安全文化

案例：《電力行業(yè)的安全意識》 3.執(zhí)行文化

案例：《王府井VS華為執(zhí)行力》 4.績效文化

思考：引進(jìn)績效考核防止企業(yè)癡呆 5.責(zé)任文化

案例：《他們?yōu)槭裁幢葎e人更有責(zé)任心？》 6.面子文化

案例：《靜態(tài)與動態(tài)面子激勵文化》

二、企業(yè)文化變革 案例：《ASD連續(xù)兩年變革從18個億到38億再到78億，再3年走向上市》 1.強(qiáng)化危機(jī)意識 2.重點突出 3.尋找引爆點 4.領(lǐng)導(dǎo)做表率 5.反復(fù)的教化

思考：我們的文化該如何變革

第五講：企業(yè)文化落地與實施

一、企業(yè)文化的救贖 1.重新認(rèn)識企業(yè)文化 2.企業(yè)的兩個運作輪子 3.不同時期的文化有別

二、企業(yè)文化建設(shè)的七個步驟

三、企業(yè)文化建設(shè)實施 1.最高領(lǐng)導(dǎo)是公司首席講師 2.講師團(tuán)是長效機(jī)制

3.設(shè)計企業(yè)文化活動，根植理念系統(tǒng) 4.四個注意事項 5.六大輪盤方法

四、企業(yè)文化建設(shè)實戰(zhàn)訓(xùn)練 1.財年制主題設(shè)計 2.圍繞經(jīng)營主題 3.制度化保障 4.詳細(xì)十二主題

案例實操：十二主題詳細(xì)實操工具包演練

第六講：領(lǐng)導(dǎo)對企業(yè)文化的影響 1.領(lǐng)導(dǎo)特質(zhì)對企業(yè)文化的影響 2.領(lǐng)導(dǎo)風(fēng)格對企業(yè)文化的影響 3.領(lǐng)導(dǎo)角色定位對企業(yè)文化的影響 4.領(lǐng)導(dǎo)力對企業(yè)文化的影響