第一篇：帆宇達(dá) 銀行 培訓(xùn) 《法律風(fēng)險(xiǎn)防范課程》

銀行法律風(fēng)險(xiǎn)防范課程大綱

前言：

銀行從業(yè)人員的職業(yè)道德直接關(guān)系到銀行業(yè)的健康發(fā)展。社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)表現(xiàn)為倫理經(jīng)濟(jì)，這是發(fā)展社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的內(nèi)在要求，作為社會(huì)主義市場(chǎng)條件下的銀行從業(yè)人員也必須恪守其相對(duì)獨(dú)特和具體的職業(yè)道德原則和規(guī)范，重塑銀行的道德約束，不僅是銀行業(yè)防范道德風(fēng)險(xiǎn)的要求，也是商業(yè)銀行提升經(jīng)營(yíng)管理水平、提高員工職業(yè)素質(zhì)、防范經(jīng)營(yíng)管理風(fēng)險(xiǎn)的要求。

如何建立道德約束?道德不是自然生成的，法律的完善也不必然產(chǎn)生道德，必須通過(guò)強(qiáng)化商業(yè)銀行的內(nèi)部管理即制度性約束，從而搭起法律與道德的橋梁。但管理的制度性約束并不必然升華為道德約束，只有有道德目標(biāo)的管理、有道德教化的管理、有道德取向的管理才形成和固化為道德。

所以，我國(guó)的銀行業(yè)必須明確道德建設(shè)的目標(biāo)和內(nèi)涵，在管理的制度化約束加強(qiáng)和細(xì)化的過(guò)程中，把道德目標(biāo)和元素作為重要內(nèi)容和取向，形成具有我國(guó)特色的、具有民族文化內(nèi)涵的獨(dú)具特色的管理體系，要強(qiáng)化銀行從業(yè)人員基本的職業(yè)道德，明確職業(yè)操守，并在制度管理中子以規(guī)定、制約和強(qiáng)化。通過(guò)有道德要求的制度性約束，不斷提升和固化道德約束，最終形成道德約束。只有有道德目標(biāo)、道德教化的制度性約束，才是法律基礎(chǔ)上提升和形成道德的基礎(chǔ)。從而在概念上完成了法律、管理、道德的理論和實(shí)踐框架。

課程內(nèi)容：

一、銀行工作人員法律合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)概述

（一）什么是銀行法律工作人員合規(guī)風(fēng)險(xiǎn) 1.金融法律風(fēng)險(xiǎn)與非金融法律風(fēng)險(xiǎn)的區(qū)別

2.金融法律風(fēng)險(xiǎn)與信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)和市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)系 3.金融機(jī)構(gòu)法律風(fēng)險(xiǎn)的種類(lèi)

（三）銀行工作人員法律風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)展趨勢(shì)

1.傳統(tǒng)交易與金融法律風(fēng)險(xiǎn) 2.電子交易與金融法律風(fēng)險(xiǎn)

二、金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)

(一)金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)的國(guó)際經(jīng)驗(yàn)

1、通過(guò)立法明確金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)的金融監(jiān)管目標(biāo)，并且成為金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管的基本職責(zé)

2、規(guī)范投訴機(jī)制，加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)的金融消費(fèi)者保護(hù)制度建設(shè)

3、通過(guò)金融行業(yè)組織維護(hù)金融消費(fèi)者的正當(dāng)權(quán)益

4、積極尋求金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)的國(guó)際合作

(二)目前在保護(hù)金融消費(fèi)者權(quán)益方面存在的主要問(wèn)題

1、非法采集信息、越權(quán)查詢或違規(guī)使用信用報(bào)告

2、違法收集、保存、使用和對(duì)外提供個(gè)人金融信息

3、因金融機(jī)構(gòu)管理不善，導(dǎo)致個(gè)人金融信息泄露和濫用

4、收集與業(yè)務(wù)無(wú)關(guān)或采取不正當(dāng)方式收集信息

5、構(gòu)篡改、違法使用個(gè)人金融信息

6、違規(guī)辦理銀行卡業(yè)務(wù)、信息披露不全面或不充分、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)不透明或不合理、資金安全缺乏保障、收單業(yè)務(wù)不規(guī)范等問(wèn)題

7、違規(guī)簽發(fā)票據(jù)、違規(guī)壓票退票、截留挪用客戶資金、無(wú)故拒絕付款、不按規(guī)定辦理掛失止付

8、泄露個(gè)人、企業(yè)銀行結(jié)算賬戶信息，不按規(guī)定為存款人開(kāi)立、變更、撤銷(xiāo)賬戶等問(wèn)題

9、違規(guī)收付人民幣，或在假幣收繳與鑒定、殘損幣兌換等方面違反相關(guān)法律、法規(guī)和規(guī)章規(guī)定

10、違規(guī)結(jié)售匯、未按外匯管理規(guī)定辦理外匯業(yè)務(wù)、無(wú)故拒絕匯兌等問(wèn)題

11、違規(guī)泄漏客戶身份資料和交易信息等問(wèn)題

（三）金融創(chuàng)新的主要法律風(fēng)險(xiǎn)及管理

三、商業(yè)銀行內(nèi)部管理中的法律風(fēng)險(xiǎn)及管理

（一）員工勞動(dòng)關(guān)系中的法律風(fēng)險(xiǎn)及管理

1.商業(yè)銀行勞動(dòng)關(guān)系與非金融企業(yè)的區(qū)別 2.商業(yè)銀行內(nèi)部自然關(guān)聯(lián)人的判定和規(guī)避 3.員工責(zé)任的判定與承擔(dān)

（二）商業(yè)銀行的知識(shí)產(chǎn)權(quán)法律問(wèn)題

（三）商業(yè)銀行的侵權(quán)風(fēng)險(xiǎn)防范與管理

四、商業(yè)銀行法律風(fēng)險(xiǎn)的管理機(jī)制

（一）什么商業(yè)銀行法律風(fēng)險(xiǎn)的管理機(jī)制

（二）現(xiàn)狀及問(wèn)題

（三）展望及趨勢(shì)

五、貸款擔(dān)保業(yè)務(wù)創(chuàng)新的案例分析及其法律風(fēng)險(xiǎn)防范

（一）金融擔(dān)保創(chuàng)新調(diào)研的案例分析

1、地方政府項(xiàng)目融資中的擔(dān)保創(chuàng)新案例；

2、小微型企業(yè)融資中的擔(dān)保創(chuàng)新；

3、長(zhǎng)三角地區(qū)人民法院相關(guān)案件審判實(shí)務(wù)分析

（二）實(shí)踐中新出現(xiàn)的主要擔(dān)保類(lèi)型及其操作模式

1、商鋪?zhàn)赓U權(quán)質(zhì)押；

2、出租車(chē)經(jīng)營(yíng)權(quán)質(zhì)押；

3、銀行理財(cái)產(chǎn)品質(zhì)押；

4、人身保險(xiǎn)的保單質(zhì)押；

5、排污權(quán)質(zhì)押；

6、保理；

7、存貨動(dòng)態(tài)質(zhì)押；

8、保證金質(zhì)押；

9、房地產(chǎn)、車(chē)輛、債權(quán)回購(gòu)擔(dān)保；

10、獨(dú)立保證；

11、附讓與擔(dān)保內(nèi)容的資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓返租協(xié)議；

12、保兌倉(cāng)業(yè)務(wù)與廠商銀業(yè)務(wù)；

13、所有權(quán)轉(zhuǎn)讓式的信用支持安排；

14、其他收費(fèi)權(quán)質(zhì)押

六、互聯(lián)網(wǎng)金融環(huán)境下的商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理

（一）互聯(lián)網(wǎng)金融的變革與商業(yè)銀行的機(jī)遇

（二）P2P網(wǎng)貸業(yè)務(wù)的法律風(fēng)險(xiǎn)防范

（三）股權(quán)眾籌業(yè)務(wù)的法律風(fēng)險(xiǎn)防范

（四）電子支付業(yè)務(wù)法律風(fēng)險(xiǎn)防范

（五）案例分析

七、互動(dòng)環(huán)節(jié)(1小時(shí)提問(wèn)及互動(dòng)環(huán)節(jié))

第二篇：銀行 培訓(xùn) 帆宇達(dá)《最新宏觀經(jīng)濟(jì)分析》

宏觀經(jīng)濟(jì)分析

課程背景：

中國(guó)經(jīng)濟(jì)正處于轉(zhuǎn)型時(shí)期，投資房產(chǎn)是否面臨懸崖風(fēng)險(xiǎn)?投資股票是否合適時(shí)期?低風(fēng)險(xiǎn)工具無(wú)法追及通脹，高風(fēng)險(xiǎn)工具又難以掌控……如何有效地管理與控制金錢(qián)財(cái)富?是放在眾多投資者與金融從業(yè)者面前的一道難關(guān)。

本課程，即從解讀經(jīng)濟(jì)走勢(shì)為起點(diǎn)，分析判1斷最新的形勢(shì)，探究當(dāng)前重要的投資渠道現(xiàn)狀，拓寬學(xué)員視界，并結(jié)合理財(cái)?shù)幕驹瓌t與操作方法，合理選擇投資形式，引導(dǎo)學(xué)員認(rèn)識(shí)經(jīng)濟(jì)現(xiàn)狀，高效解讀經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)，為客戶指引合適的金融工具，實(shí)現(xiàn)客戶財(cái)富增長(zhǎng)與目標(biāo)達(dá)成的追求，并實(shí)現(xiàn)金融從業(yè)者與客戶的共贏！

課程目標(biāo)：

1．引領(lǐng)學(xué)員從三個(gè)維度、四個(gè)經(jīng)濟(jì)指標(biāo)數(shù)據(jù)解讀最新經(jīng)濟(jì)形勢(shì)，認(rèn)識(shí)最新經(jīng)濟(jì)下對(duì)投資工具的營(yíng)銷(xiāo)

2．從“需求、頻率、現(xiàn)金流”三大方面解讀投資行業(yè)板塊，并對(duì)八大行業(yè)板塊進(jìn)行分析解讀;3．從六個(gè)方向解讀企業(yè)，分析企業(yè)狀況;切實(shí)讓學(xué)員對(duì)企業(yè)的運(yùn)行狀況、商業(yè)模式運(yùn)作更好把控!4．投資流程“五步曲”、“孫子兵法”式時(shí)勢(shì)分析等綜合考慮，選擇合適客戶的高效理財(cái)工具

授課形式及特色： 1．室內(nèi)授課+理論精講 2．互動(dòng)式教學(xué)+體驗(yàn)式教學(xué) 3．課程討論+案例視頻互動(dòng)

課程時(shí)間：1天，6小時(shí)/天 授課對(duì)象：理財(cái)經(jīng)理

課程大綱

第一講：最新經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)意義與解讀分析

一、宏觀經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)分析意義 1．宏觀經(jīng)濟(jì)分析的意義

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2．總需求與總供給經(jīng)濟(jì)分析 3．宏觀經(jīng)濟(jì)政策 4．宏觀經(jīng)濟(jì)政策目標(biāo) 5．財(cái)政政策 1）政府支出 2）政府收入

6．貨幣政策(三大貨幣工具． 1）存款準(zhǔn)備金 2）公開(kāi)市場(chǎng)操作 3）再貼現(xiàn)率 7．經(jīng)濟(jì)周期理論 8．產(chǎn)業(yè)政策與行業(yè)分析

二、宏觀經(jīng)濟(jì)政策 1．新常態(tài)分析 2．供給側(cè)改革 3．新三板融資 4．大眾創(chuàng)業(yè)、萬(wàn)眾創(chuàng)新 5．制造業(yè)2025

三、經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)天天讀 1．最新經(jīng)濟(jì)形勢(shì)研判 2．核心經(jīng)濟(jì)指標(biāo)研判 3．?dāng)?shù)讀中國(guó)經(jīng)濟(jì)

1）中國(guó)74P/3P9/PP9/景氣調(diào)查

2）中國(guó)利率/貨幣政策工具/貨幣供應(yīng)/存貸款 3）中國(guó)匯率/外匯管理/對(duì)外貿(mào)易 4）中國(guó)采購(gòu)經(jīng)理人指數(shù)/工業(yè) 5）中國(guó)消費(fèi)者信心指數(shù)/零售銷(xiāo)售 4．最新經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)解讀及對(duì)投資市場(chǎng)影響 5．“克強(qiáng)”經(jīng)濟(jì)學(xué)解讀最新財(cái)政政策解讀 6．最新貨幣政策解讀 7．最新財(cái)政政策解讀

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團(tuán)隊(duì)演練：經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)有報(bào)天天讀

第二講：行業(yè)趨勢(shì)分析

一、行業(yè)產(chǎn)品服務(wù)需求性分析

二、行業(yè)產(chǎn)品服務(wù)頻率分析

三、行業(yè)現(xiàn)金流分析

四、熱點(diǎn)行業(yè)解讀 1．工業(yè)4．0板塊 2．軍工板塊 3．醫(yī)藥板塊 4．環(huán)保板塊 5．國(guó)企改革板塊 6．互聯(lián)網(wǎng)+板塊 7．保險(xiǎn)板塊 8．新能源板塊

第三講：企業(yè)狀況分析 1．P5法 2．P2法 3．RO5法 4．RO1法 5．現(xiàn)金流法選擇 6．商業(yè)模式解讀

商業(yè)模式：商業(yè)模式畫(huà)布使用與解讀

第四講：結(jié)合客戶需求的投資板塊、工具選擇 1．了解客戶 2．了解風(fēng)險(xiǎn)

視頻分享：風(fēng)險(xiǎn)承受與風(fēng)險(xiǎn)偏好認(rèn)知 工具分享：風(fēng)險(xiǎn)承受與風(fēng)險(xiǎn)偏好評(píng)測(cè) 3．了解目標(biāo)

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4．了解工具 5．了解時(shí)勢(shì)

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第三篇：銀行 培訓(xùn) 帆宇達(dá) 《商業(yè)銀行基層機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理與案件防范》

商業(yè)銀行基層機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理與案件防范

課程背景：

目前隨著商業(yè)銀行體制、機(jī)制不斷創(chuàng)新，風(fēng)險(xiǎn)防控體系建設(shè)不斷加強(qiáng)，風(fēng)險(xiǎn)防控能力不斷提升。但銀行部分基層機(jī)構(gòu)在業(yè)務(wù)操作中暴露出來(lái)的違規(guī)問(wèn)題和風(fēng)險(xiǎn)隱患仍然比較突出，銀行內(nèi)部經(jīng)營(yíng)的潛在風(fēng)險(xiǎn)更多地體現(xiàn)在基層機(jī)構(gòu)日常業(yè)務(wù)操作過(guò)程中。如何有效地防范風(fēng)險(xiǎn)、降低發(fā)案率，合規(guī)經(jīng)營(yíng)，是金融管理人員需要認(rèn)真面對(duì)的一項(xiàng)長(zhǎng)期而艱巨的任務(wù)。因此，加強(qiáng)基層機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控檢查機(jī)制，實(shí)現(xiàn)防范案件關(guān)口的前移。在銀行上下積極營(yíng)造風(fēng)險(xiǎn)管理文化氛圍，將合規(guī)文化理念潛移默化地傳達(dá)給每位員工，并要求每位員工牢固樹(shù)立風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)，是防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)的重要手段和措施。

課程收益：

■ 通過(guò)學(xué)習(xí)，掌握集中在基層的風(fēng)險(xiǎn)管理和案件防范知識(shí)體系管理 ■ 掌握基層管理者在風(fēng)險(xiǎn)管理和案件防范中的責(zé)任

■ 通過(guò)案例分析，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，避免同類(lèi)案件的再次發(fā)生，并內(nèi)化日常管理員工 ■ 掌握基層機(jī)構(gòu)儲(chǔ)蓄存款、國(guó)內(nèi)支付結(jié)算、銀行卡業(yè)務(wù)、現(xiàn)金出納業(yè)務(wù)、清算收付業(yè)務(wù)、安全保衛(wèi)等風(fēng)險(xiǎn)管理和案件防范知識(shí)

課程時(shí)間：2天，6小時(shí)/天

授課對(duì)象：支行行長(zhǎng)、運(yùn)營(yíng)主管、主辦以及其他相關(guān)人員 授課方式：課堂講授+視頻分享+案例分析+小組討論

課程大綱

第一講：未雨綢繆┄┄全面認(rèn)識(shí)商業(yè)銀行基層機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理

一、基層機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理的主要職責(zé) 1.基層網(wǎng)點(diǎn)管理的特點(diǎn)

1）麻雀雖小，五臟齊全┄┄管理事項(xiàng)多樣性 2）善于務(wù)虛，善于務(wù)實(shí)┄┄管理手段直接性 3）管理范圍地域性 2.基層機(jī)構(gòu)的主要職能 1）經(jīng)營(yíng)職能

1/5 2）執(zhí)行職能 3）組織職能 4）控制職能

二、基層機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)管理

1.分析銀行基層機(jī)構(gòu)主要集中的5大風(fēng)險(xiǎn) 1）信用風(fēng)險(xiǎn) 2）操作風(fēng)險(xiǎn) 3）案件風(fēng)險(xiǎn) 4）技術(shù)風(fēng)險(xiǎn) 5）自然風(fēng)險(xiǎn)

2.關(guān)注風(fēng)險(xiǎn)管理3大過(guò)程

1）風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)風(fēng)險(xiǎn)┄┄管理的基礎(chǔ)和關(guān)鍵過(guò)程 2）風(fēng)險(xiǎn)控制┄┄事前、事中、事后 3）風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移┄┄風(fēng)險(xiǎn)管理的基本原則

3.基層機(jī)構(gòu)的案件防范┄┄基層機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理的重要任務(wù) 1）防案工作的迫切性 2）目前銀行案件的主要分類(lèi)--金融違法案件--合同糾紛案件--外部侵害案件--內(nèi)部經(jīng)濟(jì)案件

3）常見(jiàn)基層機(jī)構(gòu)發(fā)案的特點(diǎn) 4）案例分析

4.依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)┄┄商業(yè)銀行的“生命線” 1）正確處理業(yè)務(wù)發(fā)展與強(qiáng)化內(nèi)控的關(guān)系

2）做好員工隊(duì)伍建設(shè)是防范案件的基層機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理核心 5.基層管理負(fù)責(zé)人在風(fēng)險(xiǎn)管理和案件防范中的責(zé)任┄┄決定性作用 1）摒棄重發(fā)展輕管理思想┄┄從嚴(yán)治行，從嚴(yán)管理

2）建立全員風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)意識(shí)，培育人人合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)文化

┄┄嚴(yán)于律己，以身作則

第二講：儲(chǔ)蓄存款業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理與案件防范

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一、重要空白憑證、有價(jià)單證管理的案件與風(fēng)險(xiǎn)防范 1.重要空白憑證、有價(jià)單證管理的案件及分析 2.重要空白憑證、有價(jià)單證管理的措施和對(duì)策 1）基層柜面管理 2）業(yè)務(wù)部門(mén)管理 3）基層行管理

二、辦理存款業(yè)務(wù)時(shí)的案件與風(fēng)險(xiǎn)防范 1.辦理存款業(yè)務(wù)的案例及分析 2.辦理存款業(yè)務(wù)時(shí)的風(fēng)險(xiǎn)防范措施 1）基層柜面管理 2）基層機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人

三、儲(chǔ)蓄存款掛失業(yè)務(wù)的案件與風(fēng)險(xiǎn)防范 1.儲(chǔ)蓄掛失業(yè)務(wù)的案例及分析 2.儲(chǔ)蓄存款掛失業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)防范措施

四、辦理取款業(yè)務(wù)時(shí)的案件與風(fēng)險(xiǎn)防范 1.辦理取款業(yè)務(wù)的案例及分析 2.辦理取款業(yè)務(wù)時(shí)的風(fēng)險(xiǎn)防范措施

五、印章、密碼管理中的案件與風(fēng)險(xiǎn)防范 1.柜員密碼管理的案例及分析 2.印章、密碼的風(fēng)險(xiǎn)防范措施

六、尾箱管理中的案件與風(fēng)險(xiǎn)防范 1.尾箱管理的案件與分析 2.尾箱管理的風(fēng)險(xiǎn)防范措施

第三講：國(guó)內(nèi)支付結(jié)算業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理與案件防范

一、銀行賬戶管理

1.銀行賬戶管理的案件與分析 2.銀行賬戶管理的風(fēng)險(xiǎn)防范措施

二、印鑒和現(xiàn)金管理

1.印鑒和現(xiàn)金管理的案件與分析 2.印鑒和現(xiàn)金管理的風(fēng)險(xiǎn)防范措施

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三、票據(jù)管理

1.票據(jù)管理的案件與分析 2.票據(jù)管理的風(fēng)險(xiǎn)防范措施

四、結(jié)算方式的管理 1.匯兌業(yè)務(wù)的案件與分析 2.防范結(jié)算方式的措施

第四講：銀行卡業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理與案件防范 1.銀行卡業(yè)務(wù)的案件與分析

2.銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)與案件的防范措施與對(duì)策

第五講：現(xiàn)金出納業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理與案件防范 1.現(xiàn)金出納業(yè)務(wù)中違法犯罪分子作案的主要手段 2.現(xiàn)金出納業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn) 3.現(xiàn)金出納業(yè)務(wù)案例與分析

4.出納現(xiàn)金業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)與案件的主要防范措施

第六講：清算收付業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理與案件防范 1.聯(lián)行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn) 2.聯(lián)行業(yè)務(wù)的案例及分析 3.聯(lián)行往來(lái)風(fēng)險(xiǎn)防范的主要措施

第七講：商業(yè)銀行網(wǎng)點(diǎn)安全與風(fēng)險(xiǎn)防范

一、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的案件與風(fēng)險(xiǎn)防范 1.營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)安全的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn) 2.案例分析

二、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的安保與服務(wù)突發(fā)事件

三、刑事案件類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)

四、群體事件類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)

五、人身?yè)p害類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)

六、商業(yè)銀行的補(bǔ)充賠償責(zé)任

4/5

七、銀行免責(zé)與好意施惠行為

5/5

第四篇：帆宇達(dá) 銀行 培訓(xùn)《企業(yè)文化戰(zhàn)略突破》（推薦）

企業(yè)文化戰(zhàn)略突破

課程背景：

沒(méi)有文化的軍隊(duì)是一支愚蠢的軍隊(duì)，沒(méi)有文化的企業(yè)將是一個(gè)短命的企業(yè)!然而，很多企業(yè)的文化不是宣傳口號(hào)就是掛在墻上的標(biāo)語(yǔ)，不能有效地落實(shí)到員工的實(shí)際工作之中貫徹執(zhí)行，企業(yè)文化的專(zhuān)業(yè)工作者亦不知道如何才能把“虛無(wú)縹緲”的文化用實(shí)際行動(dòng)來(lái)建設(shè)并為企業(yè)的經(jīng)營(yíng)管理服務(wù)。

企業(yè)文化不是一杯白開(kāi)水，而是有深刻內(nèi)涵、對(duì)內(nèi)對(duì)外質(zhì)地不一樣的兩件套，并且需要行之有效的一系列活動(dòng)、儀式來(lái)支撐發(fā)展?！镀髽I(yè)文化戰(zhàn)略突破》是專(zhuān)門(mén)針對(duì)企業(yè)的老板、總經(jīng)理以及文化執(zhí)行官、教育官二設(shè)計(jì)的實(shí)操訓(xùn)練課程。該課程將用翔實(shí)的案例，層層遞進(jìn)的方式，演繹出企業(yè)需要的文化構(gòu)成、文化變革、內(nèi)外有別，以及企業(yè)文化內(nèi)部有效建設(shè)的系統(tǒng)工具與方法，深入淺出，生動(dòng)活潑，讓學(xué)員們學(xué)之即用、用之即刻生效，對(duì)企業(yè)管理與效益的提升產(chǎn)生立竿見(jiàn)影的作用。

課程亮點(diǎn)：

課程有大量的新鮮干貨及成功實(shí)操案例，時(shí)代感強(qiáng)，實(shí)用性好，實(shí)效實(shí)戰(zhàn)實(shí)惠;講師將知識(shí)點(diǎn)全部做成了一個(gè)個(gè)小工具，并配有其他輔助材料，都將留給學(xué)員，帶回去既可溫習(xí)，又可以馬上就用。

課程收益：

39個(gè)活動(dòng)方案、18個(gè)立即可用的工具，現(xiàn)場(chǎng)做6個(gè)模擬訓(xùn)練;同時(shí)將收獲《文化管理手冊(cè)》，回去就可用上，解決凝聚人心的問(wèn)題，企業(yè)的效益一定迅速提高。

課程時(shí)間：2天，6小時(shí)/天

課程對(duì)象：企業(yè)董事長(zhǎng)、總經(jīng)理、文化執(zhí)行官、教育官

課程形式：講授與互動(dòng)相結(jié)合。實(shí)戰(zhàn)演繹25%、案例分析25%、現(xiàn)場(chǎng)訓(xùn)練45%、經(jīng)驗(yàn)分享、答疑5%

課程大綱

第一講：什么是企業(yè)文化？

案例：《一個(gè)老人和一群孩子的故事》 思考與啟示：文化是什么？

一、企業(yè)文化的定義與構(gòu)成

二、企業(yè)文化的核心層 1.企業(yè)使命舉例 2.企業(yè)愿景舉例 3.核心價(jià)值觀舉例 4.企業(yè)精神舉例 5.企業(yè)道德舉例 6.企業(yè)作風(fēng)舉例

三、企業(yè)文化的制度/物質(zhì)層 1.制度層 2.物質(zhì)層

四、企業(yè)文化洋蔥圖的啟示

五、企業(yè)文化是企業(yè)成功的源動(dòng)力 案例：《Wal-Mart的企業(yè)文化》

六、企業(yè)文化可以是企業(yè)破產(chǎn)的根源 案例：《美國(guó)安然公司的轟然倒下》

七、錯(cuò)誤的企業(yè)文化(融合)毀了企業(yè) 1.績(jī)效主義毀了索尼 2.企業(yè)并購(gòu)文化沖突引失敗

八、沒(méi)文化真可怕

案例：《解剖阿里巴巴的文化》 思考：我們的文化是什么樣？

九、企業(yè)文化的功能作用

十、企業(yè)文化的類(lèi)型

十一、企業(yè)文化的三大典型誤區(qū)

十二、企業(yè)文化常見(jiàn)的三大問(wèn)題

第二講：企業(yè)文化的內(nèi)在作用

一、優(yōu)秀企業(yè)文化賞析 1.華為文化 2.三一重工文化 3.豪爵摩托文化 4.牧羊集團(tuán)文化 5.中之豪的文化 6.沃爾瑪?shù)奈幕?/p>

思考與分析：企業(yè)文化的特點(diǎn)

二、海底撈的成功實(shí)踐

三、海爾的成功實(shí)踐

思考：我們的內(nèi)在文化是什么？

第三講：企業(yè)文化與企業(yè)常青 1.企業(yè)文化與企業(yè)戰(zhàn)略 2.企業(yè)文化與組織效能 3.企業(yè)文化與員工激勵(lì) 4.企業(yè)文化與企業(yè)常青

第四講：企業(yè)文化的變革操作

一、優(yōu)秀企業(yè)文化建設(shè) 1.目標(biāo)文化

案例：《某公司的管理目標(biāo)》 2.安全文化

案例：《電力行業(yè)的安全意識(shí)》 3.執(zhí)行文化

案例：《王府井VS華為執(zhí)行力》 4.績(jī)效文化

思考：引進(jìn)績(jī)效考核防止企業(yè)癡呆 5.責(zé)任文化

案例：《他們?yōu)槭裁幢葎e人更有責(zé)任心？》 6.面子文化

案例：《靜態(tài)與動(dòng)態(tài)面子激勵(lì)文化》

二、企業(yè)文化變革 案例：《ASD連續(xù)兩年變革從18個(gè)億到38億再到78億，再3年走向上市》 1.強(qiáng)化危機(jī)意識(shí) 2.重點(diǎn)突出 3.尋找引爆點(diǎn) 4.領(lǐng)導(dǎo)做表率 5.反復(fù)的教化

思考：我們的文化該如何變革

第五講：企業(yè)文化落地與實(shí)施

一、企業(yè)文化的救贖 1.重新認(rèn)識(shí)企業(yè)文化 2.企業(yè)的兩個(gè)運(yùn)作輪子 3.不同時(shí)期的文化有別

二、企業(yè)文化建設(shè)的七個(gè)步驟

三、企業(yè)文化建設(shè)實(shí)施 1.最高領(lǐng)導(dǎo)是公司首席講師 2.講師團(tuán)是長(zhǎng)效機(jī)制

3.設(shè)計(jì)企業(yè)文化活動(dòng)，根植理念系統(tǒng) 4.四個(gè)注意事項(xiàng) 5.六大輪盤(pán)方法

四、企業(yè)文化建設(shè)實(shí)戰(zhàn)訓(xùn)練 1.財(cái)年制主題設(shè)計(jì) 2.圍繞經(jīng)營(yíng)主題 3.制度化保障 4.詳細(xì)十二主題

案例實(shí)操：十二主題詳細(xì)實(shí)操工具包演練

第六講：領(lǐng)導(dǎo)對(duì)企業(yè)文化的影響 1.領(lǐng)導(dǎo)特質(zhì)對(duì)企業(yè)文化的影響 2.領(lǐng)導(dǎo)風(fēng)格對(duì)企業(yè)文化的影響 3.領(lǐng)導(dǎo)角色定位對(duì)企業(yè)文化的影響 4.領(lǐng)導(dǎo)力對(duì)企業(yè)文化的影響

第五篇：培訓(xùn) 銀行 帆宇達(dá) 《商業(yè)銀行法律合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理》—— 王楠沫

商業(yè)銀行法律與合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理

課程背景：

恩格斯曾經(jīng)說(shuō)過(guò)，在社會(huì)發(fā)展某個(gè)很早的階段，產(chǎn)生了這樣的一種需求：把每天重復(fù)的生產(chǎn)、分配和交換產(chǎn)品的行為用一個(gè)共同的規(guī)則概括起來(lái)，設(shè)法使個(gè)人服從生產(chǎn)和交換的一般條件。這個(gè)規(guī)則首先表示為習(xí)慣，后來(lái)變成了法律。依法治國(guó)是社會(huì)發(fā)展必然的規(guī)律和要求。金融是跨時(shí)代的交易，既虛擬經(jīng)濟(jì)。虛擬經(jīng)濟(jì)的基礎(chǔ)和前提是權(quán)力的界定，而清晰的產(chǎn)權(quán)界定需要依賴法律，由法律來(lái)界定的產(chǎn)權(quán)和一系列相關(guān)的行為。金融離不開(kāi)法律，金融業(yè)的法律工作是全面推進(jìn)依法治國(guó)的重要組成部分。到20世紀(jì)90年代，隨著英國(guó)巴林銀行倒閉、亞洲金融經(jīng)濟(jì)危機(jī)以及大量的銀行業(yè)案件的不斷發(fā)生，越來(lái)越多的銀行和監(jiān)管機(jī)構(gòu)開(kāi)始對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)和給予了高度的關(guān)注。1998年9月，巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)強(qiáng)調(diào)了控制銀行風(fēng)險(xiǎn)的重要性。2003年，新巴塞爾協(xié)議，進(jìn)一步強(qiáng)調(diào)了銀行操作風(fēng)險(xiǎn)資本計(jì)量與監(jiān)管體系要求。近年來(lái)，我國(guó)銀行以實(shí)現(xiàn)巴塞爾協(xié)定新資本協(xié)議為契機(jī)，操作風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管和管理工作都成了銀行合規(guī)的重要范疇。操作風(fēng)險(xiǎn)作為與信用風(fēng)險(xiǎn)和市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)并行的三大風(fēng)險(xiǎn)，廣泛的應(yīng)用于商業(yè)銀行的實(shí)踐活動(dòng)中。本課程從微觀及實(shí)務(wù)和案例相結(jié)合的角度來(lái)，來(lái)結(jié)合業(yè)務(wù)操作流程的風(fēng)險(xiǎn)、運(yùn)營(yíng)特征進(jìn)行分析和講解。

課程收益：

1.全面掌握合法合規(guī)的最新解析。

2.全面樹(shù)立員工的風(fēng)險(xiǎn)防控意識(shí)，有效防范操作風(fēng)險(xiǎn)與信用風(fēng)險(xiǎn)和法律風(fēng)險(xiǎn)帶來(lái)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。

3.通過(guò)大量的案例累分析法律層面上的合規(guī)和常規(guī)業(yè)務(wù)處理的認(rèn)識(shí)。4.增強(qiáng)員工法律意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)防范的措施及面對(duì)客戶我們應(yīng)該采取什么樣的手段處理和解決問(wèn)題。

授課對(duì)象：銀行管理者及金融從業(yè)者全體人員 授課時(shí)間：一天、6小時(shí) 授課特點(diǎn)：

1.教學(xué)通俗易懂，擅長(zhǎng)把枯燥的理論變得形象化，易記易學(xué)。

2.以互動(dòng)教學(xué)為主，激發(fā)學(xué)習(xí)興趣，變被動(dòng)學(xué)習(xí)為主動(dòng)學(xué)習(xí)，在老師的引導(dǎo)下，讓學(xué)員主動(dòng)提出問(wèn)題，分析問(wèn)題，解決問(wèn)題，提高在工作中的實(shí)操能力。3．課堂氣氛活躍，學(xué)員在寓教于樂(lè)中獲取最大的收益，并能學(xué)以致用。課程大綱：

第一主題：

商業(yè)銀行法律合規(guī)-傳統(tǒng)業(yè)務(wù)經(jīng)典案例分享

一、個(gè)人儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)

? 案例一：無(wú)卡無(wú)折情況下，繼承人如何查詢和繼承銀行存款？ ? 案例二：繼承公證數(shù)額不符，銀行能否支取？ ? 案例三：儲(chǔ)戶成為植物人后，其存款如何才能支?。?? 案例四：網(wǎng)點(diǎn)出具當(dāng)日的余額資金證明應(yīng)當(dāng)注意什么？

? 案例五：銀行將多付給客戶銀行卡的款項(xiàng)直接予以扣回，是否有法律責(zé)任？ ? 案例六：繼承人能否持財(cái)產(chǎn)繼承遺囑書(shū)和村鎮(zhèn)法律服務(wù)所的見(jiàn)證書(shū)（客戶死亡證明書(shū)）要求取款？

二、信用卡業(yè)務(wù)

? 案例一：信用卡營(yíng)銷(xiāo)時(shí)候，銀行應(yīng)該履行哪些告知義務(wù)？

? 案例二：團(tuán)體辦卡時(shí)，團(tuán)體客戶辦卡清單可以用單位部門(mén)章代替單位公章嗎？

? 案例三：能否為未成年的客戶辦理信用卡？

三、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)

? 案例一：代銷(xiāo)基金不成功，銀行是否擔(dān)責(zé)任？

? 案例二：銀行在訂立理財(cái)產(chǎn)品的時(shí)候要履行哪些告知義務(wù)？ ? 案例三：違規(guī)代客戶買(mǎi)賣(mài)有什么風(fēng)險(xiǎn)？

四、司法協(xié)助

? 案例一：銀行能否協(xié)助尚未代發(fā)的工資？ ? 案例二：法院能否劃扣地方財(cái)政性資金？

? 案例三：銀行是否有義務(wù)為收到的郵寄文書(shū)提供協(xié)助？

? 案例四：法院查詢、凍結(jié)、扣劃銀行存款的法定手續(xù)及注意事項(xiàng)？

五、反洗錢(qián)業(yè)務(wù)

? 案例一：如何識(shí)別和更好的地防范可以用戶？

案例二：出借身份證存在什么風(fēng)險(xiǎn)？

? 案例三：網(wǎng)點(diǎn)沒(méi)有履行發(fā)洗錢(qián)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)有多大？

綜合案例： ? 銀行在ATM案例上提起的刑事附帶民事訴訟應(yīng)注意哪些問(wèn)題？

第二課題

一、銀行信貸業(yè)務(wù)中物權(quán)法法律制度 ? 了解物權(quán)法的主要線條

二、銀行信貸業(yè)務(wù)中擔(dān)保法的法律制度 ? 了解擔(dān)保法的主要線條

第三課題：

一、銀行信貸業(yè)務(wù)中合同法的法律制度 ? 了解合同法的主要線條 ?

二、貸款法律制度

? 解析貸款法律制度的主要條線 ?

三、信貸業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)防控

一）剖析個(gè)人信貸業(yè)務(wù)的主要風(fēng)險(xiǎn)--信用風(fēng)險(xiǎn)

? 個(gè)人客戶信用風(fēng)險(xiǎn)主要表現(xiàn)在收入波動(dòng)和道德風(fēng)險(xiǎn)方面,指?jìng)€(gè)人客戶作為債務(wù)人在信貸業(yè)務(wù)中的自行違約或作為保證人為其他債務(wù)人提供擔(dān)保過(guò)程中的違約。

二）導(dǎo)致信用不完善因素的原因和對(duì)策

? 銀行內(nèi)控制度欠缺或管理手段落后加大業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)因數(shù)和對(duì)策。個(gè)人信貸業(yè)務(wù)的規(guī)章制度不完善、操作手段落后等因素也是制約個(gè)人信貸業(yè)務(wù)發(fā)展的主要原因之一。三）如何在銀行內(nèi)部健全的法律法規(guī)制度

? 借款人一旦不能按期還貸且仍在已抵押房產(chǎn)居住,法院在執(zhí)行中就會(huì)遇到無(wú)法執(zhí)行的問(wèn)題,造成抵押物無(wú)法拍賣(mài)或執(zhí)行。