第一篇：關(guān)于印發(fā)《人身保險公司年度全面風(fēng)險管理報(bào)告框架》及風(fēng)險監(jiān)測指標(biāo)的通知

關(guān)于印發(fā)《人身保險公司年度全面風(fēng)險管理報(bào)告框架》及風(fēng)險監(jiān)測指標(biāo)的通知2012-03-06 【字體：大 中 小】【打印本頁】【關(guān)閉窗口】

保監(jiān)壽險〔2012〕193號

各壽險公司、健康保險公司、養(yǎng)老保險公司：

為促進(jìn)各人身保險公司全面風(fēng)險管理工作，統(tǒng)一各公司年度全面風(fēng)險管理報(bào)告應(yīng)包括的基本內(nèi)容，增強(qiáng)保險公司向董事會和監(jiān)管部門披露公司風(fēng)險狀況信息的質(zhì)量，我會制定了《人身保險公司年度全面風(fēng)險管理報(bào)告框架》及風(fēng)險監(jiān)測指標(biāo)，現(xiàn)予印發(fā)，并將相關(guān)要求通知如下：

一、各壽險公司和健康保險公司應(yīng)認(rèn)真落實(shí)《人身保險公司全面風(fēng)險管理實(shí)施指引》（保監(jiān)發(fā)〔2010〕89號），并按照《人身保險公司年度全面風(fēng)險管理報(bào)告框架》要求，認(rèn)真撰寫年度全面風(fēng)險管理報(bào)告，于每年4月30日前將報(bào)告提交我會，同時將電子版發(fā)送至聯(lián)系人郵箱。

二、公司風(fēng)險監(jiān)測指標(biāo)中按年度報(bào)送的指標(biāo)和每年第一季度按季度報(bào)送的指標(biāo)，可隨當(dāng)年年度全面風(fēng)險管理報(bào)告一并提交，其他季度按季度報(bào)送的指標(biāo)請于每季度結(jié)束后15個工作日內(nèi)將電子版發(fā)送至聯(lián)系人郵箱。

三、養(yǎng)老保險公司參照執(zhí)行，并在年度風(fēng)險管理報(bào)告中就不適用事項(xiàng)做出申明。

四、本通知自發(fā)布時生效，請各公司在報(bào)送2011年度全面風(fēng)險管理報(bào)告時開始執(zhí)行。

聯(lián)系人：王德威

電 話：010－66286210

郵 箱：dewei_wang@circ.gov.cn

中國保險監(jiān)督管理委員會

二○一二年二月二十七日

人身保險公司年度全面風(fēng)險管理報(bào)告框架

一、公司的全面風(fēng)險管理概況

1.1風(fēng)險管理組織設(shè)置與履職情況

公司風(fēng)險管理組織的基本設(shè)置

風(fēng)險管理組織的基本職責(zé)和履職情況

1.2風(fēng)險管理流程和制度的建設(shè)與改進(jìn)

公司風(fēng)險管理/管控相關(guān)制度與流程的基本描述

告期內(nèi)對于風(fēng)險管理相關(guān)制度與流程的改進(jìn)情況

1.3風(fēng)險管理技術(shù)及信息系統(tǒng)的建設(shè)

報(bào)告期內(nèi)風(fēng)險管理模型、技術(shù)的建設(shè)情況

報(bào)告期內(nèi)風(fēng)險管理信息系統(tǒng)的建設(shè)情況

二、公司的總體風(fēng)險戰(zhàn)略

2.1公司的風(fēng)險偏好體系介紹

該部分應(yīng)至少從風(fēng)險對盈利、價值、資本、流動性四個方面的多個關(guān)鍵財(cái)務(wù)指標(biāo)的影響來定義公司風(fēng)險偏好，同時針對非財(cái)務(wù)風(fēng)險也應(yīng)進(jìn)行定性或定量偏好的設(shè)定。在風(fēng)險偏好基礎(chǔ)上設(shè)定相應(yīng)的風(fēng)險容忍度和風(fēng)險限額。

2.2公司的風(fēng)險偏好執(zhí)行情況

報(bào)告期內(nèi)對于已制定的風(fēng)險偏好體系的總體執(zhí)行情況，包括偏好、容忍度及限額。說明是否有突破的情況以及突破后所采取的措施。

除正常的執(zhí)行情況外，報(bào)告期內(nèi)是否對風(fēng)險偏好體系進(jìn)行過修訂，如有請說明。

2.3風(fēng)險應(yīng)對策略

公司對于風(fēng)險的整體管理策略與管理理念

三、公司當(dāng)前面臨的前五大風(fēng)險事件

該部分應(yīng)就全年公司層面風(fēng)險事件的影響程度按順序列明，針對每一個風(fēng)險事件，應(yīng)包括風(fēng)險描述、導(dǎo)致其發(fā)生的內(nèi)外部因素、產(chǎn)生的后果、公司采取的相應(yīng)應(yīng)對策略等內(nèi)容。此外，每年針對五大風(fēng)險事件的描述中，針對與前一年度報(bào)告中相同的風(fēng)險事件，還應(yīng)描述對其跟蹤管理的情況，包括是否惡化及其原因分析。

四、公司的資本充足性

4.1法定償付能力

4.1.1 法定償付能力充足性預(yù)測與分析

根據(jù)動態(tài)償付能力測試報(bào)告，對未來一年以及未來三年法定償付能力充足率進(jìn)行預(yù)測與分析

4.1.2 主要風(fēng)險對法定償付能力的壓力情景分析

根據(jù)動態(tài)償付能力測試報(bào)告，測試投資收益、退保、新業(yè)務(wù)等風(fēng)險對償付能力的壓力（各公司可針對自身情況進(jìn)行主要風(fēng)險的設(shè)定）

4.2經(jīng)濟(jì)資本（2014年前不作強(qiáng)制要求）

4.2.1 經(jīng)濟(jì)資本充足性分析

4.2.2 各風(fēng)險經(jīng)濟(jì)資本的變化與分析

五、公司面臨的各類風(fēng)險及相應(yīng)的定性和定量披露

5.1市場風(fēng)險

5.1.1 風(fēng)險的現(xiàn)狀及變化

從相應(yīng)的各類風(fēng)險指標(biāo)、風(fēng)險容忍度、風(fēng)險限額，以及執(zhí)行情況等方面闡述風(fēng)險的現(xiàn)狀及其變化情況。

5.1.2 壓力情景測試

5.1.3 風(fēng)險應(yīng)對策略

5.2信用風(fēng)險

5.2.1 風(fēng)險的現(xiàn)狀及變化

從相應(yīng)的各類風(fēng)險指標(biāo)、風(fēng)險容忍度、風(fēng)險限額，以及執(zhí)行情況等方面闡述風(fēng)險的現(xiàn)狀及其變化情況。

5.2.2 壓力情景測試

5.2.3 風(fēng)險應(yīng)對策略

5.3保險風(fēng)險

5.3.1 風(fēng)險的現(xiàn)狀及變化

從相應(yīng)的各類風(fēng)險指標(biāo)、風(fēng)險容忍度、風(fēng)險限額，以及執(zhí)行情況等方面闡述風(fēng)險的現(xiàn)狀及其變化情況。

5.3.2 壓力情景測試

5.3.3 風(fēng)險應(yīng)對策略

5.4流動性風(fēng)險

5.4.1 風(fēng)險的現(xiàn)狀及變化

從相應(yīng)的各類風(fēng)險指標(biāo)、風(fēng)險容忍度、風(fēng)險限額，以及執(zhí)行情況等方面闡述風(fēng)險的現(xiàn)狀及其變化情況。

5.4.2 壓力情景測試

5.4.3 風(fēng)險應(yīng)對策略

5.5操作風(fēng)險

5.5.1 風(fēng)險的現(xiàn)狀及變化

從相應(yīng)的各類風(fēng)險指標(biāo)、風(fēng)險容忍度、風(fēng)險限額，以及執(zhí)行情況等方面闡述風(fēng)險的現(xiàn)狀及其變化情況。

5.5.2 風(fēng)險評估結(jié)果

5.5.3 風(fēng)險應(yīng)對策略

5.6聲譽(yù)風(fēng)險

5.6.1 風(fēng)險的現(xiàn)狀及變化

從相應(yīng)的各類風(fēng)險指標(biāo)、風(fēng)險容忍度、風(fēng)險限額，以及執(zhí)行情況等方面闡述風(fēng)險的現(xiàn)狀及其變化情況。

5.6.2 風(fēng)險應(yīng)對策略

5.7戰(zhàn)略風(fēng)險

5.7.1 風(fēng)險的現(xiàn)狀及變化

從相應(yīng)的各類風(fēng)險指標(biāo)、風(fēng)險容忍度、風(fēng)險限額，以及執(zhí)行情況等方面闡述風(fēng)險的現(xiàn)狀及其變化情況。

5.7.2 風(fēng)險應(yīng)對策略

六、下年度重要風(fēng)險管理工作

該部分應(yīng)針對各公司執(zhí)行《人身保險公司全面風(fēng)險管理實(shí)施指引》有待改善之處，結(jié)合下年度風(fēng)險管理計(jì)劃進(jìn)行描述，包括但不限于組織設(shè)置、制度流程建設(shè)、專業(yè)技術(shù)及信息系統(tǒng)改善以及針對公司風(fēng)險管理方面的重要舉措等方面內(nèi)容。

附件：人身保險公司風(fēng)險監(jiān)測指標(biāo)匯總表

第二篇：保監(jiān)壽險【2012】193號：關(guān)于印發(fā)《人身保險公司全面風(fēng)險管理報(bào)告框架》及風(fēng)險監(jiān)測指標(biāo)的通知

關(guān)于印發(fā)《人身保險公司全面風(fēng)險管理報(bào)告框架》

及風(fēng)險監(jiān)測指標(biāo)的通知

保監(jiān)壽險〔2012〕193號

各壽險公司、健康保險公司、養(yǎng)老保險公司：

為促進(jìn)各人身保險公司全面風(fēng)險管理工作，統(tǒng)一各公司全面風(fēng)險管理報(bào)告應(yīng)包括的基本內(nèi)容，增強(qiáng)保險公司向董事會和監(jiān)管部門披露公司風(fēng)險狀況信息的質(zhì)量，我會制定了《人身保險公司全面風(fēng)險管理報(bào)告框架》及風(fēng)險監(jiān)測指標(biāo)，現(xiàn)予印發(fā)，并將相關(guān)要求通知如下：

一、各壽險公司和健康保險公司應(yīng)認(rèn)真落實(shí)《人身保險公司全面風(fēng)險管理實(shí)施指引》（保監(jiān)發(fā)〔2010〕89號），并按照《人身保險公司全面風(fēng)險管理報(bào)告框架》要求，認(rèn)真撰寫全面風(fēng)險管理報(bào)告，于每年4月30日前將報(bào)告提交我會，同時將電子版發(fā)送至聯(lián)系人郵箱。

二、公司風(fēng)險監(jiān)測指標(biāo)中按報(bào)送的指標(biāo)和每年第一季度按季度報(bào)送的指標(biāo)，可隨當(dāng)年全面風(fēng)險管理報(bào)告一并提交，其他季度按季度報(bào)送的指標(biāo)請于每季度結(jié)束后15個工作日內(nèi)將電子版發(fā)送至聯(lián)系人郵箱。

三、養(yǎng)老保險公司參照執(zhí)行，并在風(fēng)險管理報(bào)告中就不適用事項(xiàng)做出申明。

四、本通知自發(fā)布時生效，請各公司在報(bào)送2011全面風(fēng)險管理報(bào)告時開始執(zhí)行。

聯(lián)系人：王德威

電 話：010－66286210

郵 箱：dewei_wang@circ.gov.cn

中國保險監(jiān)督管理委員會

二○一二年二月二十七日

人身保險公司全面風(fēng)險管理報(bào)告框架

一、公司的全面風(fēng)險管理概況

1.1風(fēng)險管理組織設(shè)置與履職情況

公司風(fēng)險管理組織的基本設(shè)置

風(fēng)險管理組織的基本職責(zé)和履職情況

1.2風(fēng)險管理流程和制度的建設(shè)與改進(jìn)

公司風(fēng)險管理/管控相關(guān)制度與流程的基本描述

報(bào)告期內(nèi)對于風(fēng)險管理相關(guān)制度與流程的改進(jìn)情況

1.3風(fēng)險管理技術(shù)及信息系統(tǒng)的建設(shè)

報(bào)告期內(nèi)風(fēng)險管理模型、技術(shù)的建設(shè)情況

報(bào)告期內(nèi)風(fēng)險管理信息系統(tǒng)的建設(shè)情況

二、公司的總體風(fēng)險戰(zhàn)略

2.1公司的風(fēng)險偏好體系介紹

該部分應(yīng)至少從風(fēng)險對盈利、價值、資本、流動性四個方面的多個關(guān)鍵財(cái)務(wù)指標(biāo)的影響來定義公司風(fēng)險偏好，同時針對非財(cái)務(wù)風(fēng)險也應(yīng)進(jìn)行定性或定量偏好的設(shè)定。在風(fēng)險偏好基礎(chǔ)上設(shè)定相應(yīng)的風(fēng)險容忍度和風(fēng)險限額。

2.2公司的風(fēng)險偏好執(zhí)行情況

報(bào)告期內(nèi)對于已制定的風(fēng)險偏好體系的總體執(zhí)行情況，包括偏好、容忍度及限額。說明是否有突破的情況以及突破后所采取的措施。

除正常的執(zhí)行情況外，報(bào)告期內(nèi)是否對風(fēng)險偏好體系進(jìn)行過修訂，如有請說明。

2.3風(fēng)險應(yīng)對策略

公司對于風(fēng)險的整體管理策略與管理理念

三、公司當(dāng)前面臨的前五大風(fēng)險事件

該部分應(yīng)就全年公司層面風(fēng)險事件的影響程度按順序列明，針對每一個風(fēng)險事件，應(yīng)包括風(fēng)險描述、導(dǎo)致其發(fā)生的內(nèi)外部因素、產(chǎn)生的后果、公司采取的相應(yīng)應(yīng)對策略等內(nèi)容。此外，每年針對五大風(fēng)險事件的描述中，針對與前一報(bào)告中相同的風(fēng)險事件，還應(yīng)描述對其跟蹤管理的情況，包括是否惡化及其原因分析。

四、公司的資本充足性

4.1法定償付能力

4.1.1 法定償付能力充足性預(yù)測與分析

根據(jù)動態(tài)償付能力測試報(bào)告，對未來一年以及未來三年法定償付能力充足率進(jìn)行預(yù)測與分析

4.1.2 主要風(fēng)險對法定償付能力的壓力情景分析

根據(jù)動態(tài)償付能力測試報(bào)告，測試投資收益、退保、新業(yè)務(wù)等風(fēng)險對償付能力的壓力（各公司可針對自身情況進(jìn)行主要風(fēng)險的設(shè)定）

4.2經(jīng)濟(jì)資本（2014年前不作強(qiáng)制要求）

4.2.1 經(jīng)濟(jì)資本充足性分析

4.2.2 各風(fēng)險經(jīng)濟(jì)資本的變化與分析

五、公司面臨的各類風(fēng)險及相應(yīng)的定性和定量披露

5.1市場風(fēng)險

5.1.1 風(fēng)險的現(xiàn)狀及變化

從相應(yīng)的各類風(fēng)險指標(biāo)、風(fēng)險容忍度、風(fēng)險限額，以及執(zhí)行情況等方面闡述風(fēng)險的現(xiàn)狀及其變化情況。

5.1.2 壓力情景測試

5.1.3 風(fēng)險應(yīng)對策略

5.2信用風(fēng)險

5.2.1 風(fēng)險的現(xiàn)狀及變化

從相應(yīng)的各類風(fēng)險指標(biāo)、風(fēng)險容忍度、風(fēng)險限額，以及執(zhí)行情況等方面闡述風(fēng)險的現(xiàn)狀及其變化情況。

5.2.2 壓力情景測試

5.2.3 風(fēng)險應(yīng)對策略

5.3保險風(fēng)險

5.3.1 風(fēng)險的現(xiàn)狀及變化

從相應(yīng)的各類風(fēng)險指標(biāo)、風(fēng)險容忍度、風(fēng)險限額，以及執(zhí)行情況等方面闡述風(fēng)險的現(xiàn)狀及其變化情況。

5.3.2 壓力情景測試

5.3.3 風(fēng)險應(yīng)對策略

5.4流動性風(fēng)險

5.4.1 風(fēng)險的現(xiàn)狀及變化

從相應(yīng)的各類風(fēng)險指標(biāo)、風(fēng)險容忍度、風(fēng)險限額，以及執(zhí)行情況等方面闡述風(fēng)險的現(xiàn)狀及其變化情況。

5.4.2 壓力情景測試

5.4.3 風(fēng)險應(yīng)對策略

5.5操作風(fēng)險

5.5.1 風(fēng)險的現(xiàn)狀及變化

從相應(yīng)的各類風(fēng)險指標(biāo)、風(fēng)險容忍度、風(fēng)險限額，以及執(zhí)行情況等方面闡述風(fēng)險的現(xiàn)狀及其變化情況。

5.5.2 風(fēng)險評估結(jié)果

5.5.3 風(fēng)險應(yīng)對策略

5.6聲譽(yù)風(fēng)險

5.6.1 風(fēng)險的現(xiàn)狀及變化

從相應(yīng)的各類風(fēng)險指標(biāo)、風(fēng)險容忍度、風(fēng)險限額，以及執(zhí)行情況等方面闡述風(fēng)險的現(xiàn)狀及其變化情況。

5.6.2 風(fēng)險應(yīng)對策略

5.7戰(zhàn)略風(fēng)險

5.7.1 風(fēng)險的現(xiàn)狀及變化

從相應(yīng)的各類風(fēng)險指標(biāo)、風(fēng)險容忍度、風(fēng)險限額，以及執(zhí)行情況等方面闡述風(fēng)險的現(xiàn)狀及其變化情況。

5.7.2 風(fēng)險應(yīng)對策略

六、下重要風(fēng)險管理工作

該部分應(yīng)針對各公司執(zhí)行《人身保險公司全面風(fēng)險管理實(shí)施指引》有待改善之處，結(jié)合下風(fēng)險管理計(jì)劃進(jìn)行描述，包括但不限于組織設(shè)置、制度流程建設(shè)、專業(yè)技術(shù)及信息系統(tǒng)改善以及針對公司風(fēng)險管理方面的重要舉措等方面內(nèi)容。

附件：人身保險公司風(fēng)險監(jiān)測指標(biāo)匯總表

第三篇：主要流動性風(fēng)險監(jiān)測指標(biāo)（推薦）

主要流動性風(fēng)險監(jiān)測指標(biāo)

（一）流動性比例

流動性風(fēng)險指標(biāo)是指銀行一個月內(nèi)到期的流動性資產(chǎn)和流動性負(fù)債的比例。流動性比例要求不低于25%。

流動性比例=一個月內(nèi)到期流動性資產(chǎn)余額/一個月內(nèi)到期的流動性負(fù)債余額×100% 其中：流動性資產(chǎn)包括：現(xiàn)金、黃金、超額準(zhǔn)備金存款、一個月內(nèi)到期的同業(yè)往來軋差后資產(chǎn)方凈額、一個月內(nèi)到期的應(yīng)收利息及其他應(yīng)收款、一個月內(nèi)到期的合格貸款、一個月內(nèi)到期的債券投資、國內(nèi)外二級市場上可隨時變現(xiàn)的證券投資和其他一個月內(nèi)到期的可變現(xiàn)資產(chǎn)。

流動性負(fù)債包括：活期存款、一個月內(nèi)到期的定期存款、一個月內(nèi)到期的應(yīng)付利息和各項(xiàng)應(yīng)付款、一個月內(nèi)到期的中央銀行借款和其他一個月內(nèi)到期負(fù)債。

（二）流動性覆蓋率

流動性覆蓋率是指銀行優(yōu)質(zhì)流動性資產(chǎn)儲備除以未來30日的資金凈流出量。流動性覆蓋率要求不低于100%。

流動性覆蓋率=流動性資產(chǎn)/未來30日內(nèi)資金凈流出×100% 其中：流動性資產(chǎn)=∑各類流動性資產(chǎn)金額×折算率 未來30日內(nèi)凈現(xiàn)金流出=現(xiàn)金流出量-min(現(xiàn)金流入量，現(xiàn)金流出量的75%)。

（三）凈穩(wěn)定資金比例

凈穩(wěn)定資金比例是計(jì)算銀行一年以內(nèi)可用的穩(wěn)定資金與業(yè)務(wù)所需的穩(wěn)定資金之比。凈穩(wěn)定資金比例要求不低于100%。

凈穩(wěn)定資金比例=可用的穩(wěn)定資金/業(yè)務(wù)所需的穩(wěn)定資金×100% 其中：可用穩(wěn)定資金=∑各類權(quán)益和負(fù)債×相應(yīng)的穩(wěn)定資金比例系數(shù)

所需的穩(wěn)定資金=各類資產(chǎn)和表外風(fēng)險暴露×相應(yīng)的所需穩(wěn)定資金系數(shù)。

（四）流動性缺口率

流動性缺口率是指銀行90天內(nèi)到期的資產(chǎn)負(fù)債間缺口與同期到期的資產(chǎn)余額之比。流動性缺口率要求不低于-10%。

流動性缺口率=90天內(nèi)到期的期限缺口/90天內(nèi)到期表內(nèi)資產(chǎn)和表外收入×100% 其中：90天內(nèi)到期期限缺口為90天內(nèi)到期的表內(nèi)資產(chǎn)和表外收入減去90天內(nèi)到期的表內(nèi)負(fù)債和表外支出。

（五）核心負(fù)債依存度

核心負(fù)債依存度是指銀行的核心負(fù)債與負(fù)債總額的比率。核心負(fù)債依存度要求不低于60%。

核心負(fù)債依存度=核心負(fù)債/總負(fù)債×100%。

其中：核心負(fù)債包括剩余期限在3個月以上的定期存款和發(fā)行債券加上過去12個月活期存款的最低值。

（六）存貸款比例

存貸款比例是指銀行各項(xiàng)貸款余額與各項(xiàng)存款余額之間的比例。存貸款比例要求不高于75%。

存貸款比例=各項(xiàng)貸款余額/各項(xiàng)存款余額×100%

（七）人民幣超額備付金率

人民幣超額備付金率是指銀行為適應(yīng)資金營運(yùn)的需要，用于保證存款支付和資金清算的貨幣資金占存款總額的比率。

超額備付金率=（在人民銀行超額準(zhǔn)備金存款+庫存現(xiàn)金）/人民幣各項(xiàng)存款期末余額×100% 超額準(zhǔn)備金存款是指在人民銀行準(zhǔn)備金存款中高于法定存款準(zhǔn)備金的部分。

庫存現(xiàn)金是指現(xiàn)金或現(xiàn)金業(yè)務(wù)收支活動中的結(jié)余款，不含內(nèi)部各部門周轉(zhuǎn)使用的備付金。

三級流動性突發(fā)事件分級

（一）Ⅰ級流動性事件

Ⅰ級流動性事件指在系統(tǒng)內(nèi)發(fā)生的，造成一個以上旗縣級法人機(jī)構(gòu)（不含）無法以合理成本滿足對外支付和業(yè)務(wù)發(fā)展流動性需求的事件。主要包括：

1、因市場大幅震蕩、流動性枯竭，或發(fā)生區(qū)域性擠兌事件、金融風(fēng)險波及農(nóng)村信用社，或節(jié)假日前后的資金支付高峰等原因，造成日間可用頭寸不足，無法依靠自身和同業(yè)融資滿足所有的支付需求，并且造成人民銀行超額準(zhǔn)備金賬戶日終出現(xiàn)透支，短期內(nèi)未能有效控制事態(tài)的；

2、因業(yè)務(wù)中斷，如突然運(yùn)作故障、支付清算系統(tǒng)出現(xiàn)問題或重大自然災(zāi)害、意外事件導(dǎo)致客戶提款困難，發(fā)生擠兌事件，短期內(nèi)未能有效控制事態(tài)的；

3、受宏觀經(jīng)濟(jì)形勢、市場等內(nèi)外部因素的影響，大量借款人不能按期歸還貸款本息，資產(chǎn)質(zhì)量持續(xù)惡化，造成本機(jī)構(gòu)流動性缺口持續(xù)增加，備付金持續(xù)匱乏，通過落實(shí)其他資金補(bǔ)充渠道，仍不能有效滿足正常業(yè)務(wù)資金需求，并長期處于流動性危機(jī)狀態(tài)，隨時有可能引發(fā)支付風(fēng)險。

4、因資產(chǎn)負(fù)債期限結(jié)構(gòu)不匹配，造成流動性缺口不斷擴(kuò)大，且在短期內(nèi)無法依靠自身和同業(yè)融資彌補(bǔ)流動性缺口的；

5、存款連續(xù)大幅下降或者最大10個存款人短期內(nèi)有3個以上撤銷全部存款賬戶，導(dǎo)致資金頭寸不足。

（二）Ⅱ級流動性事件

Ⅱ級流動性事件指在一個旗縣級法人機(jī)構(gòu)范圍內(nèi)因上述原因（參照Ⅰ級流動性事件情形）發(fā)生的，造成該機(jī)構(gòu)轄內(nèi)多個分支機(jī)構(gòu)（兩個以上，含）無法以合理成本滿足對外支付和業(yè)務(wù)發(fā)展流動性需求的事件，短期內(nèi)內(nèi)未能有效控制事態(tài)。

（三）III級流動性事件

III級流動性事件指在旗縣級法人機(jī)構(gòu)轄內(nèi)分支機(jī)構(gòu)范圍內(nèi)發(fā)生的，造成一個分支機(jī)構(gòu)無法以合理成本滿足對外支付和業(yè)務(wù)發(fā)展流動性需求的事件。

（四）除上述三級流動性應(yīng)急事件外，當(dāng)滿足下列條件時，各旗縣級法人機(jī)構(gòu)要啟動特殊時期流動性管理應(yīng)急計(jì)劃

1、元旦、春節(jié)、五一和十一等重大節(jié)假日的前后10個工作日；

2、在人民銀行的超額準(zhǔn)備金在一周內(nèi)存在3個以上工作日低于限額的；

3、轄內(nèi)存、貸款業(yè)務(wù)出現(xiàn)異常波動。存款下降或貸款增長額超過正常波動值，并且持續(xù)波動造成日間頭寸嚴(yán)重不足，有可能影響正常支付的；

4、轄內(nèi)存、貸款余額排名靠前的客戶出現(xiàn)重大突發(fā)事件或經(jīng)營危機(jī)，有可能短期內(nèi)撤銷全部存款賬戶或形成大量不良信貸資產(chǎn)。

第四篇：2015全面風(fēng)險管理報(bào)告

2015全面風(fēng)險管理報(bào)告

一、2015企業(yè)全面風(fēng)險管理工作回顧

（一）企業(yè)全面風(fēng)險管理工作計(jì)劃完成情況。1．重大風(fēng)險情況

2015公司對重大風(fēng)險管理采取提前預(yù)防、重點(diǎn)控制、專人監(jiān)控、專項(xiàng)處理的管理策略。公司對風(fēng)險控制措施得當(dāng)，運(yùn)行有效，未發(fā)生風(fēng)險事件。對于重大風(fēng)險的應(yīng)對方案，公司采取演練重大風(fēng)險發(fā)生，尋找處理過程中的不足，對應(yīng)對方案進(jìn)行優(yōu)化和改進(jìn)，同時加強(qiáng)風(fēng)險知識學(xué)習(xí)與經(jīng)驗(yàn)交流，樹立風(fēng)險意識和危機(jī)意識，提前做好重大風(fēng)險的預(yù)防工作。

（二）企業(yè)重大風(fēng)險管理情況。

做好了重大風(fēng)險預(yù)警機(jī)制。公司風(fēng)險管理小組對已確立的風(fēng)險事件進(jìn)行監(jiān)控，定期對風(fēng)險事件發(fā)生的可能性進(jìn)行評估，當(dāng)估值達(dá)到預(yù)警指標(biāo)值時啟動預(yù)警機(jī)制，根據(jù)預(yù)警機(jī)制對風(fēng)險事件因素進(jìn)行處理，防范避免風(fēng)險事件發(fā)生。本企業(yè)在2014無重大風(fēng)險情況。

（三）風(fēng)險管理體系建立運(yùn)行情況。

1、風(fēng)險管理組織體系

公司經(jīng)營班子設(shè)臵總經(jīng)辦，下設(shè)綜合管理部，生產(chǎn)部、運(yùn)輸部、質(zhì)量部和銷售部，組織結(jié)構(gòu)圖如下：

公司領(lǐng)導(dǎo)對全面風(fēng)險管理工作高度重視，公司專門成立了全面風(fēng)險管理小組，總經(jīng)理和副總經(jīng)理直接指導(dǎo)，各部門負(fù)責(zé)人為成員，主管部門為綜合部，運(yùn)輸部外勤事務(wù)兼任安全員，負(fù)責(zé)風(fēng)險管理工作，不斷組織和推動公司的風(fēng)險管理工作。公司全面風(fēng)險管理的職責(zé)落實(shí)到相應(yīng)的職能部門，由指定人員負(fù)責(zé)全面風(fēng)險管理工作的實(shí)施。全面風(fēng)險管理的理念已在逐步樹立，風(fēng)險防范意識也在各級領(lǐng)導(dǎo)及工作人員的思想中進(jìn)一步強(qiáng)化。

（二）風(fēng)險管理職能部門和風(fēng)險管理信息化有關(guān)情況。

公司風(fēng)險管理的職能部門為綜合管理部，運(yùn)輸部外勤事務(wù)兼職風(fēng)險管理員。辦公室具體履行以下職責(zé)：

1、貫徹落實(shí)國家有關(guān)法律、行政規(guī)章；

2、組織公司全面風(fēng)險管理體系的建立、日常維護(hù)及改進(jìn)，建立健全組織機(jī)構(gòu)、工作流程和規(guī)章制度；

3、提出企業(yè)風(fēng)險管理組織機(jī)構(gòu)設(shè)臵及其職責(zé)方案；

4、組織收集公司風(fēng)險管理相關(guān)信息，建立風(fēng)險信息庫；

5、對公司全面風(fēng)險管理情況進(jìn)行動態(tài)監(jiān)控，定期組織系統(tǒng)性風(fēng)險的辨識、分析、評估及應(yīng)對，提出全面風(fēng)險分析報(bào)告、風(fēng)險管理策略和風(fēng)險應(yīng)對方案，跟蹤方案落實(shí)情況，并負(fù)責(zé)日常監(jiān)控；

6、按照上級公司的要求，組織撰寫并上報(bào)公司全面風(fēng)險管理報(bào)告；

7、組織協(xié)調(diào)全面風(fēng)險管理日常工作。

（三）風(fēng)險管理相關(guān)制度和流程

1、根據(jù)上級公司的風(fēng)險管理相關(guān)制度制定了本公司的風(fēng)險管理規(guī)章制度： 《規(guī)章制度合法性審核辦法（試行）》規(guī)定了公司規(guī)章制度制定應(yīng)遵循的原則和審核流程。該辦法可進(jìn)一步提高公司規(guī)章制度制定的質(zhì)量，規(guī)范規(guī)章制度的合法性審核工作。

《合規(guī)風(fēng)險管理辦法（試行）》規(guī)定了合規(guī)管理的主管部門、負(fù)責(zé)人和合規(guī)管理員的職責(zé)。該辦法可增強(qiáng)公司的內(nèi)部控制，規(guī)范合規(guī)經(jīng)營，提高公司抗風(fēng)險能力與發(fā)展能力?！斗娠L(fēng)險管理辦法（試行）》規(guī)定了法律風(fēng)險管理的 3 目標(biāo)、管理機(jī)構(gòu)及其職責(zé)、工作內(nèi)容和流程等。該辦法可提高公司的法律風(fēng)險管理水平及抗風(fēng)險能力。

《法律糾紛案件管理辦法（試行）》規(guī)定了公司在遇到法律糾紛案件時的處理流程。該辦法可規(guī)范各類法律糾紛案件的管理，促進(jìn)公司建立健全法律風(fēng)險防范機(jī)制，維護(hù)公司的合法權(quán)益。

2、對風(fēng)險管理分成五個步驟：風(fēng)險識別、風(fēng)險分析、風(fēng)險計(jì)劃、風(fēng)險監(jiān)控、和風(fēng)險應(yīng)對。

（1）風(fēng)險識別過程是將本公司存在的不確定性風(fēng)險轉(zhuǎn)變?yōu)槊鞔_的風(fēng)險陳述。根據(jù)上級公司的風(fēng)險資料庫、項(xiàng)目進(jìn)行過程中發(fā)生的重要事件、定期會議以及經(jīng)驗(yàn)交流等方式對項(xiàng)目進(jìn)行過程中可能存在的風(fēng)險進(jìn)行識別明確。（2）風(fēng)險分析過程是將風(fēng)險陳述轉(zhuǎn)變?yōu)榘磧?yōu)先順序排列的風(fēng)險列表。根據(jù)公司對風(fēng)險級別的劃分對項(xiàng)目已識別的風(fēng)險進(jìn)行評定。

（3）風(fēng)險計(jì)劃過程是將按優(yōu)先級排列的風(fēng)險列表轉(zhuǎn)變?yōu)轱L(fēng)險應(yīng)對計(jì)劃。公司根據(jù)風(fēng)險分析結(jié)果制定相應(yīng)的風(fēng)險應(yīng)對措施。

（4）風(fēng)險監(jiān)控過程包括監(jiān)視風(fēng)險狀態(tài)以及發(fā)出通知啟動風(fēng)險應(yīng)對行動。（5）風(fēng)險應(yīng)對過程是執(zhí)行風(fēng)險行動計(jì)劃，以求將風(fēng)險降至可接受程度。公司對風(fēng)險事件作出反應(yīng)，并根據(jù)已制定的

應(yīng)對措施實(shí)施風(fēng)險行動計(jì)劃，并做好風(fēng)險處理過程記錄及總結(jié)。

（四）應(yīng)急和事故處理機(jī)制

為貫徹落實(shí)安全生產(chǎn)工作要求，進(jìn)一步完善企業(yè)應(yīng)急預(yù)案體系建設(shè)，我司根據(jù)自身情況完善應(yīng)急預(yù)案體系，組織定期演練，加強(qiáng)規(guī)范管理。公司風(fēng)險管理人員負(fù)責(zé)風(fēng)險事故的應(yīng)急處理工作。各項(xiàng)事故應(yīng)急預(yù)案總計(jì)5份，包括以下內(nèi)容：傷害事故應(yīng)急預(yù)案、火災(zāi)事故應(yīng)急預(yù)案、生化事故應(yīng)急預(yù)案、臺風(fēng)災(zāi)害應(yīng)急預(yù)案、汛期水災(zāi)應(yīng)急預(yù)案。應(yīng)急預(yù)案明確了應(yīng)急和事故處理組織和責(zé)任處罰等內(nèi)容。

（五）全面風(fēng)險管理專項(xiàng)提升工作情況。

公司在上述工作的基礎(chǔ)上，以重大風(fēng)險、重大事件和重大決策、重要管理及業(yè)務(wù)流程為重點(diǎn)，對風(fēng)險管理初始信息、風(fēng)險評估、風(fēng)險管理策略、關(guān)鍵控制活動及風(fēng)險管理解決方案的實(shí)施情況進(jìn)行監(jiān)督。公司各有關(guān)部門和業(yè)務(wù)部門定期對風(fēng)險管理工作進(jìn)行了自查和檢驗(yàn)，及時發(fā)現(xiàn)缺陷并改進(jìn)。公司關(guān)注風(fēng)險管理的目標(biāo)、深思熟慮的對風(fēng)險管理進(jìn)行分析、集中發(fā)現(xiàn)關(guān)于重大風(fēng)險、重大事件、重要管理及業(yè)務(wù)流程的風(fēng)險管理的缺陷、并根據(jù)變化情況進(jìn)行改進(jìn)，持續(xù)提升風(fēng)險管理水平。

綜上所述，本在上級公司大力支持下，針對辨識評、估出的風(fēng)險，公司集體討論、研究，初步掌握了風(fēng)險的管理現(xiàn)狀，并將資金和工程建設(shè)等方面的管理作為突破口，對與其相關(guān)的管理制度和流程進(jìn)行梳理、分析，進(jìn)一步明確管理上的薄弱環(huán)節(jié)和不足之處，以控制風(fēng)險為主線，各項(xiàng)工作取得了明顯成效。

二、2015企業(yè)風(fēng)險評估情況

（一）公司面臨的重大風(fēng)險 1．重大風(fēng)險描述

公司在制造過程中，進(jìn)入正常的生產(chǎn)階段。預(yù)計(jì)2015，我司不存在重大風(fēng)險。

2．風(fēng)險管理人員組織結(jié)構(gòu)圖如下

三、2015全面風(fēng)險管理工作安排和相關(guān)計(jì)劃：

結(jié)合本工作中存在的問題與不足，我司對2015年的風(fēng)險管理計(jì)劃如下：

1、公司要進(jìn)一步加強(qiáng)對于合同風(fēng)險、資金風(fēng)險、安全生產(chǎn)、質(zhì)量控制等方面的管控，尤其要做好與施工單位的溝通工作，共同努力做好、落實(shí)風(fēng)險控制工作。

2、公司目前已制定了多項(xiàng)風(fēng)險管理辦法，在具體工作執(zhí)行過程中，針對實(shí)際問題，還要不斷完善相關(guān)規(guī)章制度。

3、公司要建立風(fēng)險數(shù)據(jù)庫，各部門要搜集可能存在的風(fēng)險事件，不斷完善，為風(fēng)險事件確立提供參考依據(jù)。

（二）2015重大風(fēng)險管理工作安排。（1）重大風(fēng)險描述。公司在制造過程中，進(jìn)入正常的生產(chǎn)階段。預(yù)計(jì)2015，一是滅火器放臵下面存在障礙物，導(dǎo)致緊急情況下不方便拿取

（2）風(fēng)險解決方案。一是機(jī)樓檢修時，懸掛醒目的提示牌，切斷電源，必要時安排專門的人員守護(hù)供電開關(guān)；二是增加司機(jī)的交通法規(guī)學(xué)習(xí)，加大力度進(jìn)行各方面的技能考核和業(yè)務(wù)理論學(xué)習(xí)。

（3）監(jiān)督保障機(jī)制。各部門制定相關(guān)的風(fēng)險預(yù)防措施和保障機(jī)制，由公司購臵相關(guān)專業(yè)設(shè)備，綜合部負(fù)責(zé)督促生產(chǎn)、運(yùn)輸、質(zhì)量等相關(guān)部門，抽查相關(guān)設(shè)備和車輛的衛(wèi)生、性能和嚴(yán)查超速等工作，采取激勵機(jī)制，獎優(yōu)罰劣等。

四、有關(guān)意見和建議

在我司的全面風(fēng)險管理工作中，領(lǐng)導(dǎo)高度重視，職責(zé)落實(shí)到相應(yīng)的職能部門，由專門人員負(fù)責(zé)實(shí)施。但由于項(xiàng)目工作繁雜，風(fēng)險管理工作往往由部門人員兼職，對于風(fēng)險管理知識缺乏系統(tǒng)學(xué)習(xí)，認(rèn)識并不全面，建議加強(qiáng)公司內(nèi)部培訓(xùn)，配臵專職人員，以便于公司風(fēng)險管理工作更加順利的開展。

第五篇：2017全面風(fēng)險管理報(bào)告

XX有限公司

2017年全面風(fēng)險管理報(bào)告

一、2017年風(fēng)險管理工作總結(jié)

（一）2017年風(fēng)險管理工作綜合回顧

XX公司深入貫徹落實(shí)總公司關(guān)于加強(qiáng)風(fēng)險管理工作的要求，堅(jiān)持全面、協(xié)調(diào)、可持續(xù)的科學(xué)發(fā)展觀，整合公司的管理體系，進(jìn)一步強(qiáng)化管理職能；根據(jù)超市行業(yè)經(jīng)營特點(diǎn)，明確公司安全管理、資金管理、財(cái)務(wù)管理、人才儲備管理、勞動關(guān)系管理和網(wǎng)絡(luò)管理等主要風(fēng)險控制點(diǎn)，按風(fēng)險類別排序并提出重大風(fēng)險應(yīng)對措施，制定較清晰的風(fēng)險管理策略。

（二）2017年重大風(fēng)險管理情況 1、2017年重大風(fēng)險管理情況

①安全風(fēng)險管理：規(guī)避安全風(fēng)險，從落實(shí)安全經(jīng)營責(zé)任制、建立健全工作機(jī)制入手，通過嚴(yán)格隱患排查，狠抓隱患整改，不斷推動安全工作的創(chuàng)新和發(fā)展，確保公司安全經(jīng)營的持續(xù)穩(wěn)定發(fā)展。具體措施是：

年初根據(jù)實(shí)際情況制定了、季度工作計(jì)劃，并對安全管理目標(biāo)進(jìn)行了分解，與各門店、機(jī)關(guān)部室簽訂了安全生產(chǎn)責(zé)任書，明確了個層次、各崗位人員的安全職責(zé)，在各門店的醒目位置掛設(shè)了各區(qū)域的安全職責(zé)牌和消防安全警示，較好地、全面的落實(shí)了安全生產(chǎn)責(zé)任制。在人員配置方面，今年調(diào)整了安委會成員，保證了安全主管領(lǐng)導(dǎo)的到位，XX安全保衛(wèi)部進(jìn)行調(diào)整、增補(bǔ)了安全保衛(wèi)人員，各百貨，超市也能按要求設(shè)有兼職安全人員，保證賣場、商場的監(jiān)控到位。

在安全生產(chǎn)管理制度上，我們制訂了規(guī)章制度、安全生產(chǎn)崗位職責(zé)制度、安全獎懲制度等，分別以文件形式下發(fā)給各門店及機(jī)關(guān)各科室，為各單位規(guī)范地開展好安全工作提供了依據(jù)。同時，積極組織開展各項(xiàng)安全檢查活動，對每次安全檢查進(jìn)行了策劃，對查出的安全隱患及時下達(dá)了整改通知書。

注重安全教育培訓(xùn)，員工培訓(xùn)把它列入安全管理工作的重點(diǎn)之一。今年，按照市消防部門的要求開展了“消防四個能力”建設(shè)，各門店每天利用晨會時間，對“消防四個能力”建設(shè)二十問答題進(jìn)行現(xiàn)場教育培訓(xùn)。

②資金風(fēng)險管理：資金由于流動性很強(qiáng)，出現(xiàn)錯弊的可能性更大，保護(hù)資金安全的要求更迫切。收銀員在具體的工作中會出現(xiàn)以下弊端：（1）收銀員在團(tuán)購結(jié)算中沒有按財(cái)務(wù)制度及企業(yè)規(guī)定執(zhí)行，大宗團(tuán)購貨物、外賣商品出入門店未辦理合理手續(xù)，缺少監(jiān)督，甚至有些門店有違反財(cái)務(wù)規(guī)定的現(xiàn)象；（2）銷售出去的券、卡沒有按規(guī)定進(jìn)行賬務(wù)處理隨意退換；（3）銀聯(lián)卡套現(xiàn)等問題。針對以上問題及管控風(fēng)險，采取了這一措施。進(jìn)而合理組織安排收銀工作。對各門店總收和收銀員提出服務(wù)與監(jiān)督相結(jié)合的方針，在保證執(zhí)行財(cái)務(wù)制度的前提下服務(wù)好各門店，一切圍繞著門店經(jīng)營合理安排收銀員作息時間，協(xié)調(diào)好收銀與門店各部門之間的工作關(guān)系，著重考慮并安排好節(jié)假日銷售高峰期的收銀工作，確保收銀暢通。

對于券卡的銷售、使用、管理下發(fā)了相關(guān)文件，按照文件要求，組織、安排財(cái)務(wù)專人做好有關(guān)工作的稽查管理。不定期下門店商場盤查，以保證企業(yè)資金的安全運(yùn)作。10月中旬組織專人進(jìn)行禮券銷毀前的整理、清點(diǎn)、登記、備案工作，銷毀時有關(guān)部門進(jìn)行現(xiàn)場全程監(jiān)督。嚴(yán)格按財(cái)務(wù)的有關(guān)規(guī)定，進(jìn)行禮券的銷毀工作。

③財(cái)務(wù)風(fēng)險管理：分析各門店經(jīng)濟(jì)指標(biāo)，管控各項(xiàng)費(fèi)用。每月組織人員對各門店的各項(xiàng)經(jīng)濟(jì)指標(biāo)進(jìn)行匯總分析。通過整理、歸納各店銷售情況，將財(cái)務(wù)收入、成本、期間費(fèi)用等相關(guān)指標(biāo)進(jìn)行對比核算分析，剖析其中存在的問題點(diǎn)，如有費(fèi)用增減幅度異常等現(xiàn)象，及時深入門店詢問相關(guān)人員查找原因并逐項(xiàng)進(jìn)行落實(shí)。

嚴(yán)格財(cái)務(wù)管理，做好大額費(fèi)用執(zhí)行管控。將企劃費(fèi)用、維修費(fèi)用、裝卸費(fèi)用、配送中心油料、消防費(fèi)等這些大金額的費(fèi)用支出，建立費(fèi)用預(yù)算管控機(jī)制制度，并建立全年預(yù)算執(zhí)行情況表，將嚴(yán)格按年初預(yù)算執(zhí)行，按照相關(guān)規(guī)定及要求對大額費(fèi)用的預(yù)算、使用情況進(jìn)行全程監(jiān)控，保障企業(yè)的資金合理使用。④人才儲備風(fēng)險管理：樹立以人為本的管理思想。在企業(yè)的生產(chǎn)經(jīng)營過程中，要充分發(fā)揮每個員工的作用，營造一個良好的組織環(huán)境，增強(qiáng)員工對企業(yè)的忠誠感和滿意度，降低員工的流動率。人力資源部及時了解掌握員工的思想動態(tài)，通過深入門店基層，與一線管理者和員工進(jìn)行交談，來進(jìn)行正確的引導(dǎo)。

公司組織的人才對外招聘不僅為公司建立企業(yè)人才儲備、引進(jìn)新機(jī)制探索了一條新路子，更重要對加快公司企業(yè)轉(zhuǎn)型發(fā)展起到積極促進(jìn)作用。

7-10月份，XX公司對網(wǎng)絡(luò)部技術(shù)崗位的人員進(jìn)行了專項(xiàng)招聘，公司領(lǐng)導(dǎo)班子和相關(guān)部門負(fù)責(zé)人參加了面試，通過一系列的測試和篩選，最終與5名優(yōu)秀人員簽訂了用工合同，為公司的發(fā)展注入了新的力量。

在企業(yè)內(nèi)部營造出良好的文化和學(xué)習(xí)環(huán)境，把人才職業(yè)發(fā)展前景和專業(yè)繼續(xù)教育作為吸引和留住人才的一項(xiàng)重要措施。采取了重點(diǎn)培訓(xùn)與一般教育相結(jié)合、送出去培養(yǎng)與請進(jìn)來上課相結(jié)合、通過資深專家舉辦學(xué)術(shù)講座和進(jìn)行現(xiàn)場指導(dǎo)、選送優(yōu)秀專業(yè)技術(shù)人員到國內(nèi)外有關(guān)企業(yè)進(jìn)行業(yè)務(wù)培訓(xùn)和參觀考察等為優(yōu)秀人才提供“充電”的機(jī)會。讓各類人才在企業(yè)中如魚得水，努力實(shí)現(xiàn)企業(yè)戰(zhàn)略目標(biāo)和人才成長軌跡的有機(jī)結(jié)合。

⑤勞動關(guān)系風(fēng)險。公司目前外聘員工較多，具有年齡偏大且流動性強(qiáng)的特點(diǎn)，工資較低，各項(xiàng)保險沒有按國家規(guī)定全部繳納，存在潛在勞動糾紛。對此，公司加強(qiáng)用工勞動合同的規(guī)范，簽訂可以確定雙方的勞動關(guān)系，明確雙方權(quán)利義務(wù)和違約責(zé)任等事宜，做好用工前各項(xiàng)審查，嚴(yán)把用工質(zhì)量關(guān)、做好崗位培訓(xùn)，進(jìn)行職前教育，有效的防止勞資關(guān)系發(fā)生矛盾。同時確立合理的薪酬體系，建立良好的激勵機(jī)制，實(shí)施考核，給予晉升晉級和培訓(xùn)學(xué)習(xí)的機(jī)會；對長期表現(xiàn)優(yōu)異的優(yōu)秀骨干人員繳納養(yǎng)老保險，提升員工企業(yè)責(zé)任感，避免勞動爭議與糾紛。全員參與工傷保險繳納，對出現(xiàn)工傷及時解決，避免事態(tài)擴(kuò)大。

⑥網(wǎng)絡(luò)管理風(fēng)險。網(wǎng)絡(luò)信息設(shè)施在提高企業(yè)效益的同時，也增加了風(fēng)險隱患，網(wǎng)絡(luò)安全問題也一直層出不窮，所造成的損失不可估。公司網(wǎng)絡(luò)部一方面部署統(tǒng)一的網(wǎng)絡(luò)防病毒系統(tǒng)。在網(wǎng)絡(luò)出口處部署反病毒網(wǎng)關(guān)。實(shí)現(xiàn)對系統(tǒng)、磁盤、光盤、郵件及Internet的病毒防。另一方面，部署安全可靠的防火墻，其目的是要在不同安全區(qū)域網(wǎng)絡(luò)之間建立一個安全控制點(diǎn)，通過允許、拒絕或重新定向經(jīng)過防火墻的數(shù)據(jù)流，實(shí)現(xiàn)對進(jìn)、出內(nèi)部網(wǎng)絡(luò)的服務(wù)和訪問的審計(jì)和控制。具體地說，設(shè)置防火墻的目的是隔離內(nèi)部和外部網(wǎng)，保護(hù)內(nèi)部網(wǎng)絡(luò)不受攻。

加強(qiáng)安全服務(wù)與培訓(xùn)，任何安全策略的制定與實(shí)施、安全設(shè)備的安裝配置與管理，其中最關(guān)鍵的因素還是人。對企業(yè)的網(wǎng)絡(luò)安全人員進(jìn)行相關(guān)的專業(yè)知識及安全意識的培訓(xùn)，是整個網(wǎng)絡(luò)安全解決方案中重要的一個環(huán)。

健全相應(yīng)的管理措施，并利用必要的技術(shù)和工具、依據(jù)有效的管理流程對各種孤立、松散的安全資源的日常操作、運(yùn)行維護(hù)進(jìn)行統(tǒng)一管理，使它們發(fā)揮更大的功效，避免由于我們管理中存在的漏洞引起整個信息與網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)的不安全。2、2017年發(fā)生的重大風(fēng)險事件及相關(guān)情況說明。全年未發(fā)生重大風(fēng)險事件。

（三）2017年對風(fēng)險管理工作的監(jiān)督檢查情況 今年以來，以各職能科室為責(zé)任主體，將已有的管理制度與內(nèi)部控制標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行銜接，強(qiáng)化風(fēng)險管理機(jī)制，提高了風(fēng)險管理意識，以內(nèi)控自評價為基礎(chǔ)，按照上級單位的要求，結(jié)合公司經(jīng)營特點(diǎn)，積極開展效能監(jiān)察、常規(guī)審計(jì)等活動，進(jìn)行風(fēng)險防控。針對管理過程中發(fā)現(xiàn)的問題按業(yè)務(wù)分類，提出安全管理、財(cái)務(wù)管理、人員管理等業(yè)務(wù)風(fēng)險27條整改建議，督促責(zé)任部門按照要求進(jìn)行整改。積極配合上級部門進(jìn)行三重一大重點(diǎn)監(jiān)察等項(xiàng)工作，充分起到了防范風(fēng)險、堵塞漏洞的作用。

二、公司2017年重大風(fēng)險評估情況

2017，公司專門成立了全面風(fēng)險管理領(lǐng)導(dǎo)小組和工作小組，對公司內(nèi)外部政策和經(jīng)營環(huán)境信息、風(fēng)險管理案例以及制度、流程進(jìn)行了全面、系統(tǒng)的梳理和分析，深入各個業(yè)務(wù)部門進(jìn)行了實(shí)地調(diào)研，組織公司中高層管理人員及業(yè)務(wù)骨干進(jìn)行了風(fēng)險專項(xiàng)分析及風(fēng)險評估，對公司風(fēng)險環(huán)境進(jìn)行了研究分析，提出目前公司風(fēng)險環(huán)境屬于比較中性的范圍，強(qiáng)調(diào)應(yīng)采取切實(shí)措施改進(jìn)對外部風(fēng)險的管理工作。

三、風(fēng)險管理策略

在風(fēng)險管理上，公司堅(jiān)持“突出重點(diǎn)，保障實(shí)效”的原則，按內(nèi)、外部風(fēng)險進(jìn)行了排序，并根據(jù)經(jīng)營管理現(xiàn)狀，提出了公司需要重點(diǎn)防范的三個領(lǐng)域六大風(fēng)險，包括預(yù)算管理風(fēng)險、資金安全風(fēng)險、人才儲備風(fēng)險、消防安全風(fēng)險、網(wǎng)絡(luò)管理風(fēng)險、勞動關(guān)系風(fēng)險等。

公司對發(fā)展戰(zhàn)略目標(biāo)、目前業(yè)務(wù)發(fā)展態(tài)勢和管理基礎(chǔ)及面臨的外部市場和經(jīng)濟(jì)環(huán)境進(jìn)行了綜合分析，提出了風(fēng)險管理策略，包括風(fēng)險管理原則、目標(biāo)和管理工具，指出公司風(fēng)險管理工作要實(shí)現(xiàn)“效率，效益，效果”的綜合平衡，確定了風(fēng)險管理工作的損前和損后目標(biāo)，提出了應(yīng)對具體風(fēng)險的工具，強(qiáng)調(diào)應(yīng)對工具的選擇應(yīng)突出重點(diǎn)，綜合考慮，打組合拳，不同的風(fēng)險采取不同的方法或方法組合。

三、公司2017年全面風(fēng)險管理工作計(jì)劃

深入貫徹落實(shí)國資委對中央企業(yè)加強(qiáng)全面風(fēng)險管理工作的要求，將從以下幾點(diǎn)做好明年全面風(fēng)險管理工作：

1、建立健全公司內(nèi)部風(fēng)險管控體系。以公司總經(jīng)理負(fù)責(zé)的風(fēng)險管理體系，監(jiān)察審計(jì)為牽頭管理部門，各業(yè)務(wù)科室為風(fēng)險控制責(zé)任區(qū)的全面風(fēng)險管理體系，做到相互配合、層層把關(guān)。

2、建立健全內(nèi)部控制體系監(jiān)督檢查制度，深入細(xì)致的對公司現(xiàn)有制度及業(yè)務(wù)流程進(jìn)行梳理，通過對公司內(nèi)部控制工作進(jìn)行自評價，及時查找缺陷進(jìn)行整改。根據(jù)風(fēng)險業(yè)務(wù)開展情況，及時提出預(yù)警提示，堵漏補(bǔ)缺加強(qiáng)防范，降低風(fēng)險成本。

3、以管理提升為契機(jī)，建立健全內(nèi)部控制制度，完善安全、采購、資金等業(yè)務(wù)管理流程設(shè)計(jì)，建立相關(guān)記錄臺賬，在風(fēng)險環(huán)節(jié)控制點(diǎn)上留有管控痕跡，便于查找存在問題落實(shí)責(zé)任，同時為后續(xù)工作提供借鑒。

4、根據(jù)風(fēng)險評估結(jié)果，重點(diǎn)加強(qiáng)安全管理、人員管理、商品采購、資金收支等業(yè)務(wù)的風(fēng)險防控，通過開展內(nèi)部審計(jì)、效能監(jiān)察、內(nèi)控評價等工作，檢查各項(xiàng)規(guī)章制度、業(yè)務(wù)程序執(zhí)行情況，督促各項(xiàng)風(fēng)險控制措施落實(shí)到位。

5、定期開展全面業(yè)務(wù)風(fēng)險預(yù)測，分析重大經(jīng)濟(jì)活動可能出現(xiàn)的法律風(fēng)險、經(jīng)營風(fēng)險以及企業(yè)信譽(yù)風(fēng)險，提早制定風(fēng)險控制措施，努力做到未雨綢繆防患于未然。

6、風(fēng)險管理者要有良好的職業(yè)道德、業(yè)務(wù)水平，熟知具體業(yè)務(wù)規(guī)范程序、風(fēng)險環(huán)節(jié)控制點(diǎn)以及有效規(guī)避風(fēng)險的措施方法。因此，加強(qiáng)全面風(fēng)險管理人員培訓(xùn)，提高風(fēng)險管控人員的業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險意識，更好地開展全面風(fēng)險管理工作。