第一篇：工商銀行總行張艷：風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)建設(shè)思考

工商銀行總行張艷：風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)建設(shè)思考

作者：旭日來源：支點(diǎn)網(wǎng)時(shí)間：2008-11-28 9:34:45

作為銀行業(yè)的科技部對于風(fēng)險(xiǎn)管理主要是承擔(dān)著兩方面的職責(zé)，第一，信息科技的風(fēng)險(xiǎn)管理。隨著數(shù)據(jù)的集中、監(jiān)管部門的要求日益加深，信息科技的風(fēng)險(xiǎn)管理已經(jīng)作為商業(yè)銀行非常重要的內(nèi)容。第二，要做好全行的風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)的開發(fā)。

作為銀行業(yè)的科技部對于風(fēng)險(xiǎn)管理主要是承擔(dān)著兩方面的職責(zé)，第一，信息科技的風(fēng)險(xiǎn)管理。隨著數(shù)據(jù)的集中、監(jiān)管部門的要求日益加深，信息科技的風(fēng)險(xiǎn)管理已經(jīng)作為商業(yè)銀行非常重要的內(nèi)容。第二，要做好全行的風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)的開發(fā)。

風(fēng)險(xiǎn)管理已經(jīng)成為商業(yè)銀行越來越重要的一項(xiàng)工作。銀行本身就是經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)的企業(yè)，所以風(fēng)險(xiǎn)管理歷來是銀行的一個(gè)永恒話題，尤其近些年風(fēng)險(xiǎn)管理在銀行系統(tǒng)建設(shè)中也起到越來越重要的作用。

首先從外部環(huán)境來看，目前監(jiān)管的機(jī)構(gòu)對商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理提出越來越多的要求，如今年5月份財(cái)政部、統(tǒng)計(jì)署、保監(jiān)會(huì)、銀監(jiān)會(huì)下發(fā)了企業(yè)內(nèi)部控制規(guī)范，對商業(yè)銀行提高風(fēng)險(xiǎn)防范能力提出了明確的要求，并要求在2009年7月1日起，上市公司首先要執(zhí)行。企業(yè)內(nèi)部的控制基本規(guī)范可以說是中國的薩班斯法案類似要求，尤其是金融機(jī)構(gòu)提出了明確意見。要求企業(yè)運(yùn)用信息技術(shù)，加強(qiáng)內(nèi)部控制，促進(jìn)內(nèi)部控制流程與信息技術(shù)有效結(jié)合，實(shí)現(xiàn)對業(yè)務(wù)和事項(xiàng)的自動(dòng)控制。要求各家銀行利用自己的信息系統(tǒng)來實(shí)現(xiàn)對內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)管理的控制。

第二，從次貸危機(jī)產(chǎn)生之后，應(yīng)該對商業(yè)銀行整個(gè)風(fēng)險(xiǎn)傳染、釋放都產(chǎn)生了長遠(yuǎn)影響。我們當(dāng)初一直認(rèn)為，國際大型商業(yè)銀行、投資銀行和這么多金融機(jī)構(gòu)他們也建立了非常多的風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)，也具有非常強(qiáng)的內(nèi)部控制流程。通過這次金融危機(jī)來看，在風(fēng)險(xiǎn)管理方面無論是任何國家和任何商業(yè)銀行，都需要有進(jìn)一步加深的必要。所以通過此次次貸危機(jī)可以看出，對于風(fēng)險(xiǎn)管理的要求是提到越來越日益重要的地位。

第三，銀監(jiān)會(huì)要求商業(yè)銀行要在2010年開始實(shí)施新的資本協(xié)議，并且最遲在2013年實(shí)施完新的巴塞爾協(xié)議，并且比如對資本最低的管理，對資本的管理，對風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)的計(jì)算等等，都提出了非常明確的要求以及監(jiān)管部門的檢查方面也提出了定性的評估和合規(guī)的檢查，對于市場管方面都提了很多要求。分析巴塞爾協(xié)議整個(gè)框架來看，在資本要求、外部監(jiān)管和市場約束下具體的落實(shí)有許多方面，比如資本管理，要求對所有風(fēng)險(xiǎn)都通過資本劑量方式來進(jìn)行。再有對信用方面的風(fēng)險(xiǎn)要進(jìn)行管理，這就要求要實(shí)施內(nèi)部評級法，特別是要求實(shí)施高級法，如果能夠達(dá)到內(nèi)部評級法的高級法，那么對商業(yè)銀行在客戶和債項(xiàng)方面的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控和資本金管理方面都會(huì)有很大的幫助。

在操作風(fēng)險(xiǎn)方面也提出了高級劑量法的要求，在市場風(fēng)險(xiǎn)方面要建立內(nèi)部模型法等等，所以要達(dá)到巴塞爾要求按照銀監(jiān)會(huì)要求開始實(shí)施新的資本協(xié)議，這個(gè)任務(wù)任重道遠(yuǎn)而且緊迫，同時(shí)又是非常重要的工作。

對于商業(yè)銀行來講，全面風(fēng)險(xiǎn)體系的建設(shè)應(yīng)該是商業(yè)銀行完善公司治理結(jié)構(gòu)的一項(xiàng)重要內(nèi)容，從各家商業(yè)銀行，現(xiàn)在已經(jīng)陸續(xù)上市商業(yè)銀行都要求要建立風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)，要對風(fēng)險(xiǎn)管理進(jìn)行全面的評估，定期對風(fēng)險(xiǎn)管理狀況進(jìn)行檢查和提出整改的要求。要實(shí)現(xiàn)全面風(fēng)險(xiǎn)管理，最重要的也是希望通過科技的信息系統(tǒng)能夠來幫助銀行達(dá)到對風(fēng)險(xiǎn)具體的定量、具體的評估。

此外，全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)也是商業(yè)銀行業(yè)務(wù)系統(tǒng)建設(shè)的核心內(nèi)容.銀行的信息化建設(shè)在所有行業(yè)中起步比較早，而且成果也非常顯著?，F(xiàn)在來看各家的商業(yè)銀行基本都實(shí)現(xiàn)了數(shù)據(jù)的集中處理，核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)的統(tǒng)一。對商業(yè)銀行來講，在對外服務(wù)和業(yè)務(wù)處理方面，信息化建設(shè)都達(dá)到了比較高的水平，在經(jīng)營管理方面通過多年來的實(shí)施，應(yīng)該說像經(jīng)營系統(tǒng)的分析、報(bào)表、統(tǒng)計(jì)等等方面都有比較大的提升。但是從風(fēng)險(xiǎn)管理體系的建設(shè)，是近年來重點(diǎn)要加強(qiáng)的工作，以前風(fēng)險(xiǎn)管理很多方面都有，但是要建立一個(gè)全面的風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)還需要做大量的工作，這里面更多包括像市場風(fēng)險(xiǎn)的劑量，操作風(fēng)險(xiǎn)的系統(tǒng)，這些方面都是現(xiàn)在急需要加強(qiáng)的。

現(xiàn)代商業(yè)銀行對風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)建設(shè)提出了更高更加迫切的要求，也使得科技部門面臨著艱巨風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)建設(shè)的任務(wù)。

工商銀行風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)一直也在建設(shè)當(dāng)中，對信用風(fēng)險(xiǎn)方面的建設(shè)，經(jīng)過多年的實(shí)踐形成了一定系統(tǒng)，但是對于全面風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)的建設(shè)，近幾年也做了個(gè)規(guī)劃。思路是通過系統(tǒng)的分析，風(fēng)險(xiǎn)管理建設(shè)現(xiàn)狀建立符合新巴塞爾協(xié)議，制定出風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)的架構(gòu)規(guī)劃。同時(shí)，在規(guī)劃制訂出來之后就分步實(shí)施，主要從信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、資本管理等方面同步推進(jìn)，總體目標(biāo)是通過三年努力能夠建立起工商銀行全面的、比較完善的風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)。

這個(gè)系統(tǒng)的體系架構(gòu)是這樣，分為三個(gè)層面:第一,是屬于交易和操作的風(fēng)險(xiǎn)管理層面?，F(xiàn)在的風(fēng)險(xiǎn)一方面是在操作方面，像柜臺各種業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理, 貸款發(fā)放等等的風(fēng)險(xiǎn)管理以及在操作層面來涉及到像各種金融衍生產(chǎn)品、外匯產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)，以及銀行卡透支等等方面的風(fēng)險(xiǎn)。對于這方面的風(fēng)險(xiǎn)都是直接面臨的，各行也是建立了一系列的系統(tǒng)來實(shí)現(xiàn)對這方面的風(fēng)險(xiǎn)管理，像信貸系統(tǒng)，銀行卡系統(tǒng)，都有風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)容。

第二,是風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)用的層面，這層通過把第一層面當(dāng)中各種數(shù)據(jù)、信息進(jìn)行加工、處理、分析，來形成對信用風(fēng)險(xiǎn)的管理、市場風(fēng)險(xiǎn)的管理和操作風(fēng)險(xiǎn)管理具體的一些應(yīng)用。

第三,應(yīng)該是更高層的層面，就是通過在第二個(gè)層面各種數(shù)據(jù)的分析、挖掘，還有各種統(tǒng)計(jì)和評估，形成我們風(fēng)險(xiǎn)管理的報(bào)告，一方面要給銀行股東，就是向董事會(huì)做報(bào)告，再一方面各種風(fēng)險(xiǎn)管理的指標(biāo)要向銀行的管理層，就是高管層進(jìn)行報(bào)告，使高管層能夠明確現(xiàn)在存在的風(fēng)險(xiǎn)，以便于采取相應(yīng)的管理措施。另外,要向銀行的監(jiān)管部門來進(jìn)行報(bào)告，按照銀監(jiān)會(huì)、人民銀行等等相關(guān)的要求，做好信息系統(tǒng)的報(bào)告工作。

在信用風(fēng)險(xiǎn)建設(shè)方面，主要是想實(shí)現(xiàn)以下幾個(gè)目標(biāo):

第一,是實(shí)現(xiàn)信用風(fēng)險(xiǎn)資源的合理分配，建立統(tǒng)一的信用風(fēng)險(xiǎn)的限額管理系統(tǒng)，按照國家、地區(qū)、行業(yè)以及交易對手，建設(shè)統(tǒng)一的限額管理機(jī)制。有很多風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)是為信貸服務(wù)的，通過風(fēng)險(xiǎn)的提示和風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警，對相關(guān)地區(qū)、行業(yè)信貸額度進(jìn)行管理。

第二,是要建立信用風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)濟(jì)資本的計(jì)算，主要基于歷史信用的數(shù)據(jù)。地區(qū)、行業(yè)以及企業(yè)它的歷史數(shù)據(jù)，還有對一些模擬的情況進(jìn)行擬合?？赡軙?huì)模擬如果現(xiàn)在信貸差進(jìn)一步變窄或者企業(yè)貸款不良率進(jìn)一步上升，在這種情況下對整個(gè)信用風(fēng)險(xiǎn)會(huì)帶來什么樣的影響，以及對資本會(huì)帶來什么樣的后果，所以會(huì)進(jìn)行很多分析，模擬很多的場景。

第三,要建立符合巴塞爾協(xié)議要求的信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管資本體系，主要是利用風(fēng)險(xiǎn)的數(shù)據(jù)庫和風(fēng)險(xiǎn)分析的引擎實(shí)現(xiàn)非零售和零售業(yè)務(wù)內(nèi)部高級評級法，并且實(shí)現(xiàn)和前臺信貸系統(tǒng)的聯(lián)動(dòng)，來保證內(nèi)部評級法的有效性和合理性。這也是按照銀監(jiān)會(huì)的相關(guān)要求，在做內(nèi)部評級法的高級法，目前基本已經(jīng)實(shí)現(xiàn)了非零售和零售業(yè)務(wù)的高級法的模型，通過今后幾年的運(yùn)行、采集數(shù)據(jù)，我們基本可以達(dá)到相關(guān)的要求。

通過信用風(fēng)險(xiǎn)系統(tǒng)的建設(shè)可以實(shí)現(xiàn)對于業(yè)務(wù)管理的事前預(yù)警、事中的監(jiān)控以及事后的分析，整個(gè)流程的控制。比如說在信貸業(yè)務(wù)辦理和業(yè)務(wù)審批過程中，我們就建立了相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)，像法人信貸系統(tǒng)、個(gè)人信貸系統(tǒng)、銀行卡的風(fēng)險(xiǎn)系統(tǒng)，還有特別關(guān)注客戶的信息系統(tǒng)，以及現(xiàn)在建立的關(guān)于客戶評級系統(tǒng)，這些都在業(yè)務(wù)辦理過程當(dāng)中對風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行控制。一旦系統(tǒng)可以提示出，你這個(gè)企業(yè)現(xiàn)在受信的額度，你的評級，你違約貸率，這筆貸款損失的概率等等，這些數(shù)據(jù)都可以算出來。事后分析主要是建立一些數(shù)據(jù)的集示和數(shù)據(jù)挖掘環(huán)境，通過以前歷史的數(shù)據(jù)和對未來的預(yù)測，可以形成一定的風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告，對后續(xù)信貸風(fēng)險(xiǎn)政策的調(diào)整等等來提供依據(jù)和分析。這些系統(tǒng)主要包括各種評級法的數(shù)據(jù)集示和數(shù)據(jù)挖掘等等。

圖為中國工商銀行總行信息技術(shù)部副總經(jīng)理張艷

另外一方面在市場建設(shè)方面，市場建設(shè)方面也是三個(gè)目標(biāo)。

第一，實(shí)現(xiàn)統(tǒng)一管理的市場風(fēng)險(xiǎn)管理體系，就是將前臺系統(tǒng)各類資金業(yè)務(wù)納入統(tǒng)一風(fēng)險(xiǎn)管理體系，采取統(tǒng)一的調(diào)度平臺，實(shí)現(xiàn)全行資金業(yè)務(wù)統(tǒng)一計(jì)算和分析。工商銀行這幾年在資金管理方面是日益的集中，現(xiàn)在也集中到了省行層面，后續(xù)我們還會(huì)再集中，同時(shí)通過市場風(fēng)險(xiǎn)的管理系統(tǒng)對全行資金進(jìn)行管理和計(jì)算。

第二，實(shí)現(xiàn)交易帳戶市場風(fēng)險(xiǎn)管理的集中，這里面包括三個(gè)方面的集中，一個(gè)方面是數(shù)據(jù)的集中，確保資金業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的統(tǒng)一示圖，第二方面是風(fēng)險(xiǎn)計(jì)算的集中，實(shí)現(xiàn)所有風(fēng)險(xiǎn)劑量工作的統(tǒng)一完成，第三方面集中是限額管理集中，包括壓力限額在內(nèi)的統(tǒng)一風(fēng)險(xiǎn)的限額管理。第三是集中生成市場風(fēng)險(xiǎn)的劑量報(bào)表，在以上三個(gè)集中基礎(chǔ)上實(shí)現(xiàn)一系列的可計(jì)算的報(bào)表，向董事會(huì)、高管層提供決策依據(jù)。

市場風(fēng)險(xiǎn)建設(shè)這里面也有一系列的框圖，我們現(xiàn)在大部分系統(tǒng)都在做或者都已經(jīng)實(shí)現(xiàn)了，像外匯交易系統(tǒng)、債權(quán)組合、金融衍生品、人民幣債權(quán)交易等等，這些系統(tǒng)都實(shí)現(xiàn)了。后續(xù)我們會(huì)進(jìn)一步對市場風(fēng)險(xiǎn)管理等等做更高和更深入的挖掘、評估。

第三，操作風(fēng)險(xiǎn)的建設(shè)，這個(gè)目標(biāo)主要是兩大方面，一方面是完善風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)控審計(jì)系統(tǒng)，我們現(xiàn)在也建立了風(fēng)險(xiǎn)事件庫和風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)體系，將現(xiàn)在風(fēng)險(xiǎn)的前臺、中臺建立統(tǒng)一的系統(tǒng)，從而實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)事件驅(qū)動(dòng)因素有關(guān)管理，完善業(yè)務(wù)交易和管理系統(tǒng)的風(fēng)險(xiǎn)控制手段。第二方面建立全行集中損失的數(shù)據(jù)庫，這也是現(xiàn)在比較大的工作。可以對各類操作風(fēng)險(xiǎn)的損失數(shù)據(jù)進(jìn)行積累，并且通過對數(shù)據(jù)的分析來發(fā)現(xiàn)，在操作風(fēng)險(xiǎn)當(dāng)中的一些薄弱環(huán)節(jié)，更好弱化風(fēng)險(xiǎn)管理，預(yù)警，更好合理的進(jìn)行資本劑量，實(shí)現(xiàn)操作風(fēng)險(xiǎn)從數(shù)據(jù)采集到管理，從而達(dá)到操作風(fēng)險(xiǎn)的平衡。

操作風(fēng)險(xiǎn)系統(tǒng)的建設(shè)，我們通過對前臺各種柜面業(yè)務(wù)、渠道業(yè)務(wù)，還有我們交易管理、核算、清算等等數(shù)據(jù)的采集和分析，來實(shí)現(xiàn)對操作風(fēng)險(xiǎn)的管理，同時(shí)又在操作風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)中，像風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控系統(tǒng)，可以直接用于到操作風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)控方面。比如在柜臺你要辦一筆很大的業(yè)務(wù)，或者特定的轉(zhuǎn)帳，還有做一些非常規(guī)業(yè)務(wù)，在這個(gè)系統(tǒng)中都會(huì)及時(shí)提示，這是有風(fēng)險(xiǎn)的，同時(shí)將風(fēng)險(xiǎn)信息傳遞給后臺，讓后臺管理人員可以及時(shí)的發(fā)現(xiàn)，在當(dāng)前業(yè)務(wù)處理當(dāng)中可能會(huì)有一些風(fēng)險(xiǎn)，提示風(fēng)險(xiǎn)，從而使風(fēng)險(xiǎn)得到有效控制。

除了對前臺的監(jiān)控之外，我們對后臺，以前大家都知道，我們銀行前面是有個(gè)操作，后面做事后監(jiān)督，而且后臺事后監(jiān)督的人都非常多，每天把一定的票據(jù)進(jìn)行重復(fù)錄入，跟前臺數(shù)據(jù)進(jìn)行核對，我們覺得這既浪費(fèi)了大量人力，又會(huì)使風(fēng)險(xiǎn)難以得到很好的控制，所以我們現(xiàn)在也改變了這種模式，主要是通過對一些風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行控制，從交易當(dāng)中選出一些風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)進(jìn)行質(zhì)檢和審查，這樣在系統(tǒng)中就可以對風(fēng)險(xiǎn)做到可行、科學(xué)的控制。

第四，資本管理系統(tǒng)方面的建設(shè)，這也是上市后公司治理的要求，必須要對公司管理具有量化指標(biāo)，資本管理系統(tǒng)建設(shè)是通過資本最優(yōu)分配，實(shí)現(xiàn)股東價(jià)值最大化。主要是對各種風(fēng)險(xiǎn)和各種資本進(jìn)行數(shù)值的計(jì)算和預(yù)測、分析等等。比如這里計(jì)算和監(jiān)控全行的資本充足率，像計(jì)算經(jīng)濟(jì)資本的占用，EVA以及回報(bào)率等等，還有我們支持總分行之間在資本管理方面的計(jì)劃管理、績效考核、產(chǎn)品定價(jià)等等方面，涉及到資本管理的應(yīng)用，以及我們會(huì)建立一個(gè)統(tǒng)一的資本管理指標(biāo)庫，統(tǒng)一對資本風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行管理。會(huì)把各種業(yè)務(wù)的信息通過采集，然后建立很多的模型，送到資本管理系統(tǒng)當(dāng)中，從而實(shí)現(xiàn)對銀行、資本的有效管理

本文是 中國工商銀行總行信息技術(shù)部副總經(jīng)理張艷在“2008年度中國金融科技發(fā)展論壇”的演講整理而成。

第二篇：工商銀行風(fēng)險(xiǎn)管理

工商銀行信用風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)施的調(diào)查報(bào)告

工管系08級物流5班 姓名：譚小林 學(xué)號：0801405012

信用風(fēng)險(xiǎn)管理是指通過制定信息政策，指導(dǎo)和協(xié)調(diào)各機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)活動(dòng)，對從客戶資信調(diào)查、付款方式的選擇、信用限額的確定到款項(xiàng)回收等環(huán)節(jié)實(shí)行的全面監(jiān)督和控制，以保障應(yīng)收款項(xiàng)的安全及時(shí)回收。工商銀行針對于信用風(fēng)險(xiǎn)的管理主要是從如下一些方面來實(shí)施的。

一.公司客戶信用評級

工商銀行以詳細(xì)的定量和定性指標(biāo)為基礎(chǔ)對銀行的客戶進(jìn)行信用評級，考慮的因素廣泛，例如客戶的還款能力及意愿，客戶的行業(yè)及運(yùn)營地區(qū)等。銀行的公司客戶按信用評級從AAA到B分為十二個(gè)內(nèi)部評級。銀行對各新客戶進(jìn)行信用評級并且每年重新評估公司客戶的信用評級。具備AA-或以上信用評級的申請人可獲授無擔(dān)保貸款。對于具備AA-以下信用評級的客戶，銀行要求貸款有擔(dān)保品，或由第三方保證。

整個(gè)信用評級流程由銀行內(nèi)部開發(fā)的信息系統(tǒng)支持。銀行計(jì)劃于內(nèi)部評級法二期工程時(shí)進(jìn)一步提升信用評級體系。

二.公司客戶授信額度核定

工商銀行在考慮了客戶的信用評級，對客戶信貸紀(jì)錄和財(cái)務(wù)需求進(jìn)行綜合分析與評估后確定客戶的總授信額度。銀行的一級和二級分行根據(jù)其各自的權(quán)限審批授信額度申請。當(dāng)從銀行的信貸前臺人員收到授信額度申請報(bào)告時(shí)，一名主審查人將被委任根據(jù)銀行的內(nèi)部政策和流程審查該申請。

如授信額度在發(fā)放該項(xiàng)信貸的分行的權(quán)限內(nèi)，該主審查人會(huì)將其審查結(jié)果和建議遞交予該分行的信貸審查委員會(huì)作進(jìn)一步審議。超過發(fā)放該項(xiàng)信貸的分行權(quán)限的授信額度申請，必須呈送擁有所需權(quán)限的較高級分行直至（如有需要）總行。經(jīng)總行或分行相關(guān)委員會(huì)審議通過的決定必須進(jìn)一步由有權(quán)人簽批，其通常為總行或分行高級管理層。

三.公司客戶貸前調(diào)查

當(dāng)客戶申請一筆新貸款時(shí)，銀行的貸前調(diào)查一般包括：（i）評估與客戶的財(cái)務(wù)狀況和信貸歷史有關(guān)的任何近期動(dòng)態(tài)；（ii）審閱貸款計(jì)劃用途；（iii）評估擔(dān)保品或擔(dān)保人（如有）的財(cái)務(wù)狀況；（iv）評估與該筆貸款相關(guān)的整體信用風(fēng)險(xiǎn)及潛在財(cái)務(wù)回報(bào)。

四.公司客戶貸款審查審批

如某個(gè)公司客戶經(jīng)理建議批準(zhǔn)一筆貸款，他會(huì)將包括其評估報(bào)告在內(nèi)的信貸申請文件提呈相關(guān)信用審批部的主審查人審查，如貸款有擔(dān)保品或用于某一項(xiàng)目的融資，銀行的授信業(yè)務(wù)部將就有關(guān)擔(dān)保品或項(xiàng)目進(jìn)行獨(dú)立評估。主審查人對貸款申請文件進(jìn)行審查后，會(huì)編制成包括其審查結(jié)果和建議的報(bào)告，并將報(bào)告提交予該分行的信貸審查委員會(huì)或更高級別分行或總行的相關(guān)委員會(huì)審批（視情況而定）。與授信額度核定的程序相似，該委員會(huì)的決定必須進(jìn)一步經(jīng)有權(quán)人（如總行的高級經(jīng)理和分行高級主管）批準(zhǔn)。

一些小金額和低風(fēng)險(xiǎn)的貸款申請不需任何委員會(huì)審批，然而在此情況下，必須由擁有相應(yīng)權(quán)限的信用審批主管人對主審查人提呈的報(bào)告進(jìn)行批復(fù)。

五.公司客戶貸后監(jiān)控

工商銀行總行和分行的信貸管理部負(fù)責(zé)貸款的貸后監(jiān)督檢查。銀行對客戶貸款進(jìn)行持續(xù)貸后監(jiān)督和檢查，包括定期評核客戶以盡早發(fā)現(xiàn)任何潛在的未能償付款項(xiàng)或其他風(fēng)險(xiǎn)，采取預(yù)防措施減少違約風(fēng)險(xiǎn)和進(jìn)行補(bǔ)救行動(dòng)以使?jié)撛趽p失最小化。

六.公司客戶信用評級

為不同客戶而設(shè)的評核頻率，隨客戶的信用評級和可能影響客戶償還銀行貸款能力的情況而有所不同。工商銀行分行的信貸管理部負(fù)責(zé)監(jiān)督其管轄范圍內(nèi)的信貸業(yè)務(wù)。銀行的貸后監(jiān)控人員一般依賴來自銀行前臺的文件、客戶文件和銀行內(nèi)部數(shù)據(jù)庫。銀行對下級分行的貸后監(jiān)控著眼于其是否遵從銀行的政策及程序、信用風(fēng)險(xiǎn)評估及任何擔(dān)保品的有效性及可執(zhí)行程度。銀行的貸后監(jiān)控人員亦定期分析客戶信用風(fēng)險(xiǎn)，并根據(jù)其發(fā)現(xiàn)的問題制定具體的風(fēng)險(xiǎn)防范和控制措施。

七.公司客戶貸款分類

我國境內(nèi)所有商業(yè)銀行均須要按照五級分類制度對未償還貸款進(jìn)行分類。自2005年10月起，工商銀行采用貸款十二級內(nèi)部分類體系，對工商銀行的公司貸款進(jìn)行分類，以細(xì)化五級貸款分類制度。工商銀行仍使用五級分類制度對工商銀行的票據(jù)貼現(xiàn)及資產(chǎn)負(fù)債表外的承諾（如擔(dān)保）進(jìn)行內(nèi)部分類。

工商銀行貸款十二級內(nèi)部分類體系考慮了定性和定量因素，包括有關(guān)貸款人信用評級、債項(xiàng)擔(dān)保、欠款的逾期天數(shù)等許多方面的因素。該體系采用量化打分模型，由CM2002系統(tǒng)自動(dòng)初始分類。公司客戶經(jīng)理和信貸管理部門根據(jù)實(shí)際情況在一定權(quán)限內(nèi)經(jīng)過批準(zhǔn)對初分結(jié)果進(jìn)行人工修正，最終確定貸款質(zhì)量分類。工商銀行每月會(huì)重新確定各筆貸款的分類。

工商銀行貸款十二級內(nèi)部分類體系有助于工商銀行更好地監(jiān)控資產(chǎn)質(zhì)量的變化、識別潛在的信用風(fēng)險(xiǎn)，更有效地對工商銀行貸款組合進(jìn)行貸后管理。該體系加強(qiáng)了工商銀行的貸款監(jiān)控功能，提升了工商銀行的整體信貸管理水平。

八.公司客戶不良貸款管理

總行及分行的風(fēng)險(xiǎn)管理部承擔(dān)不良貸款管理的職責(zé)。當(dāng)一筆貸款成為不良貸款后，該貸款的管理工作將會(huì)轉(zhuǎn)移至相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)管理部。為了加強(qiáng)及提升對工商銀行不良貸款的管理，工商銀行優(yōu)化內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)和收緊不良貸款的管理流程，工商銀行不斷發(fā)展實(shí)用且高效的措施及方法回收或處置不良貸款。

工商銀行主要根據(jù)每筆貸款類別對不良貸款進(jìn)行管理。對于次級類貸款，工商銀行主要監(jiān)控借款人的流動(dòng)資產(chǎn)和現(xiàn)金流量并關(guān)注任何重大業(yè)務(wù)變化。對于可疑類貸款，工商銀行密切監(jiān)控借款人和相關(guān)擔(dān)保人的業(yè)務(wù)狀況，加強(qiáng)對借款人資產(chǎn)的審查和保全，并積極清收這些貸款。對于損失類貸款，工商銀行除按有關(guān)監(jiān)管規(guī)定核銷該等貸款外，還繼續(xù)盡力清收該等貸款。

為了收回不良貸款，工商銀行一般會(huì)在需要時(shí)采取下列行動(dòng)：（1）催收通知；（2）現(xiàn)金清收；（3）重組不良貸款；（4）處置擔(dān)保品或?qū)崿F(xiàn)擔(dān)保；（5）通過訴訟或仲裁程序清收；（6）在采用全部其他清收方法仍無法回收后進(jìn)行核銷。

為了更好地對重組貸款進(jìn)行管理，工商銀行于2006年4月實(shí)施了一系列的指引，說明重組貸款的調(diào)查、審批、重組后管理的相關(guān)定義和適用的條款以及有關(guān)的職責(zé)分配。根據(jù)這些指引，則重組貸款不可在重組后馬上分類至比次級更高的類別。

如果重組后的貸款依然逾期，或重組貸款的借款人依然無力償還，重組貸款不可歸為比可疑類更高的類別。重組貸款的分類至少在6個(gè)月的觀察期內(nèi)不得調(diào)高。

九.零售客戶貸前調(diào)查評估

經(jīng)辦行收到個(gè)人貸款申請后，兩名個(gè)人貸款調(diào)查人將采用CIIS和其他有關(guān)的信息系統(tǒng)以及中國人民銀行的個(gè)人信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫對貸款申請人進(jìn)行招股說明書盡職調(diào)查。根據(jù)他們的盡職調(diào)查，個(gè)人貸款調(diào)查人向貸款申請人進(jìn)行信用打分，并向核查人作出建議。核查人檢查申請及核對個(gè)人貸款調(diào)查人的調(diào)查結(jié)果。如果核查人確認(rèn)個(gè)人貸款調(diào)查人的建議，則將貸款申請材料提交給有關(guān)分行的個(gè)人信貸審批中心。

十.零售客戶信用審批及放款

在收到貸款申請資料后，有關(guān)個(gè)人信貸審批中心將指派一名貸款審查人進(jìn)行進(jìn)一步的盡職調(diào)查，以核實(shí)貸款申請資料中所載的信息。如果該審查人建議批準(zhǔn)貸款申請，該申請將提交至個(gè)人信貸審批中心的信用審批主管人作出最終審批。如果貸款額超過經(jīng)辦行的信貸審批權(quán)限，則貸款申請將提交給具有審批權(quán)限的上一級分行。

十一.零售客戶貸后監(jiān)控

工商銀行發(fā)放的個(gè)人貸款的貸后管理主要是由總行及分行的信貸管理部門負(fù)責(zé)的。工商銀行對工商銀行的個(gè)人貸款進(jìn)行貸后監(jiān)控，以盡早發(fā)現(xiàn)潛在的不償還或其他風(fēng)險(xiǎn)、執(zhí)行預(yù)防措施以減低違約風(fēng)險(xiǎn)，并采取補(bǔ)救行動(dòng)以減低潛在損失。

工商銀行的貸后監(jiān)控人員亦依賴個(gè)人信貸管理系統(tǒng)（PCM2003）來對個(gè)人信貸組合的資產(chǎn)質(zhì)量進(jìn)行非現(xiàn)場監(jiān)測，并監(jiān)控在其管轄范圍內(nèi)的分行和支行的資產(chǎn)質(zhì)量。工商銀行的信貸管理部門會(huì)定期審查監(jiān)測結(jié)果。

十二.個(gè)人客戶貸款分類

工商銀行采用五級分類制度對個(gè)人貸款進(jìn)行分類。工商銀行的一級和二級分行可在相關(guān)授權(quán)額度內(nèi)對個(gè)人貸款進(jìn)行分類。工商銀行的PCM2003系統(tǒng)根據(jù)量化類別（如本金或利息拖欠時(shí)間）自動(dòng)將工商銀行的個(gè)人貸款分類。經(jīng)有關(guān)分行部門批準(zhǔn)后，工商銀行的信貸管理部門可以根據(jù)多種定性因素（包括借款人的財(cái)務(wù)狀況、相關(guān)擔(dān)保品和擔(dān)保的狀況）的評估來調(diào)整自動(dòng)貸款分類，以充分揭示風(fēng)險(xiǎn)。

十三.清收不良貸款

工商銀行的個(gè)人不良貸款主要由總行及分行的風(fēng)險(xiǎn)管理部門管理。作為工商銀行加強(qiáng)個(gè)人貸款貸后管理工作的一部分，工商銀行于2001年實(shí)施了關(guān)于個(gè)人貸款文件和相關(guān)記錄保存和使用的標(biāo)準(zhǔn)化規(guī)定和程序。

工商銀行已經(jīng)針對個(gè)人不良貸款在全行范圍內(nèi)實(shí)施了標(biāo)準(zhǔn)追收流程。工商銀行在必要時(shí)，將進(jìn)行法律訴訟，以收回不良貸款，并尋求對有關(guān)擔(dān)?；虮ｋU(xiǎn)責(zé)任的執(zhí)行。

十四.信用卡業(yè)務(wù)

工商銀行對貸記卡評估和批準(zhǔn)過程實(shí)施了申請人評分機(jī)制。對于人民幣貸記卡和準(zhǔn)貸記卡，工商銀行總行提供了一個(gè)評分模型，各一級分行實(shí)施具體的評分標(biāo)準(zhǔn)以顯示其運(yùn)營地區(qū)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展、人口狀況和消費(fèi)支出水平。

對雙幣貸記卡，則由總行提供全行使用的評分模型和標(biāo)準(zhǔn)。在貸記卡申請?jiān)u審過程中，工商銀行還參考工商銀行內(nèi)部使用的CIIS管理系統(tǒng)和中國人民銀行提供的信用數(shù)據(jù)和中國銀聯(lián)的信用數(shù)據(jù)。

工商銀行總行對全行所有貸記卡交易進(jìn)行監(jiān)督，對異常貸記卡交易進(jìn)行持續(xù)監(jiān)控與分析，以減少詐騙和蓄意拖欠的機(jī)會(huì)。

十五.資金營運(yùn)業(yè)務(wù)

工商銀行的資金運(yùn)營業(yè)務(wù)，由于進(jìn)行投資活動(dòng)和同業(yè)拆借活動(dòng)而面臨信用風(fēng)險(xiǎn)。工商銀行人民幣投資組合主要包括我國政府和其他境內(nèi)發(fā)行人發(fā)行的債務(wù)證券。工商銀行向除我國政府外任何境內(nèi)外實(shí)體購買債券，或向境內(nèi)外同業(yè)拆借的金額均以工商銀行對該實(shí)體的核準(zhǔn)授信額度總額為上限。外幣計(jì)價(jià)投資組合主要包括投資級別債券。

第三篇：工商銀行信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理的思考和實(shí)踐__

工商銀行信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理的思考和實(shí)踐

中國工商銀行首席信息官 林曉軒

隨著信息科技在商業(yè)銀行發(fā)展中的作用日益凸現(xiàn)，商業(yè)銀行在面臨傳統(tǒng)的信用風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)，又面臨信息技術(shù)與銀行業(yè)務(wù)交融引發(fā)的新型風(fēng)險(xiǎn)——商業(yè)銀行信息科技風(fēng)險(xiǎn)。信息技術(shù)的發(fā)展，一方面大力促進(jìn)了銀行客戶服務(wù)和管理水平，降低了銀行的管理成本和交易費(fèi)用；另一方面，銀行對信息科技的依賴以及由此產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)日益加劇。近年來，監(jiān)管部門對信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理高度重視，提出了明確的要求。國內(nèi)各商業(yè)銀行在信息系統(tǒng)軟硬件建設(shè)和安全管理方面投入了大量資源，注意防范各類信息科技風(fēng)險(xiǎn)。在步入“十二五”信息科技發(fā)展新階段之際，如何進(jìn)一步提高信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理水平，是各家商業(yè)銀行在規(guī)劃未來一段時(shí)期信息化建設(shè)過程中需要思考和解決的一項(xiàng)重要課題。

一、商業(yè)銀行加強(qiáng)信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理的重要性

信息系統(tǒng)的安全性、可靠性和有效性不僅是商業(yè)銀行賴以生存和發(fā)展的重要基礎(chǔ)，還事關(guān)整個(gè)銀行業(yè)的安全和國家金融體系的穩(wěn)定，因此國家對銀行信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理日益重視，各監(jiān)管機(jī)構(gòu)均對銀行信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理提出了明確要求，各商業(yè)銀行也普遍提高了對信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理的關(guān)注程度。

1.加強(qiáng)信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理是金融監(jiān)管部門關(guān)注的重要內(nèi)容

隨著國內(nèi)銀行紛紛上市并在全球金融格局中扮演日益重要的角色，對于包括系統(tǒng)運(yùn)行風(fēng)險(xiǎn)在內(nèi)的信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理工作，得到了監(jiān)管部門越來越多的關(guān)注和各家上市商業(yè)銀行的日益重視。2009年3月，銀監(jiān)會(huì)頒布了《商業(yè)銀行信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理指引》（以下簡稱《指引》），從信息科技治理、信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理、信息安全、信息系統(tǒng)開發(fā)測試和維護(hù)、信息科技運(yùn)行、業(yè)務(wù)連續(xù)性管理、外包、內(nèi)部審計(jì)、外部審計(jì)等方面，對商業(yè)銀行信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理工作提出了全面要求。國家有關(guān)監(jiān)管部門這些卓有成效的管理措施對銀行不斷改進(jìn)和完善信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理工作具有十分重要的指導(dǎo)意義，充分體現(xiàn)出了我國政府對銀行業(yè)信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理的高度重視。

2.加強(qiáng)信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理是商業(yè)銀行自身發(fā)展和提高IT治理水平的需要

根據(jù)IT治理模型，信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理與戰(zhàn)略一致性、資源管理、績效評估等一起構(gòu)成IT治理總體架構(gòu)，是其中一個(gè)重要方面。隨著各家銀行信息化建設(shè)的深入，對信息科技風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識也在逐步深入，從單一的信息安全轉(zhuǎn)變?yōu)楹w生產(chǎn)運(yùn)行、應(yīng)用研發(fā)、信息安全等方面的全面信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理，信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理水平體現(xiàn)了銀行的信息化程度和整體的風(fēng)險(xiǎn)管理水平。在商業(yè)銀行完成股份制改革和上市之后，商業(yè)銀行更是普遍認(rèn)識到信息科技一旦發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)事件，不僅會(huì)影響業(yè)務(wù)的正常辦理，還可能會(huì)對銀行的聲譽(yù)和市值產(chǎn)生負(fù)面影響，因此更為重視信息科技風(fēng)險(xiǎn)，這也相應(yīng)對加強(qiáng)信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理提出了更高要求。

3.加強(qiáng)信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理是新《巴塞爾資本協(xié)議》的基本要求 2004年正式公布的新《巴塞爾資本協(xié)議》（BaselⅡ,）以及后續(xù)公布的BaselⅢ中，對銀行風(fēng)險(xiǎn)的分類和定義進(jìn)行了明確，強(qiáng)調(diào)銀行在進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理的時(shí)候，不僅要重視傳統(tǒng)的信用風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，而且要將操作風(fēng)險(xiǎn)放在一個(gè)重要的地位，并將信息科技風(fēng)險(xiǎn)明確劃歸至操作風(fēng)險(xiǎn)的范疇，從而使得信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理成為了銀行全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系中的重要組成部分。

二、商業(yè)銀行加強(qiáng)信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理的有關(guān)舉措

根據(jù)國際權(quán)威機(jī)構(gòu)“ 信息系統(tǒng)審計(jì)與控制委員會(huì)”（ISACA）發(fā)布的信息系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)控制和IT審計(jì)工作的最佳實(shí)踐指南，信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)關(guān)注IT治理、軟件生命周期管理（即項(xiàng)目開發(fā)與變更）、IT服務(wù)交付與支持（即系統(tǒng)運(yùn)行維護(hù)）、信息安全、業(yè)務(wù)連續(xù)性管理等幾大領(lǐng)域。銀監(jiān)會(huì)《指引》規(guī)定，“信息科技風(fēng)險(xiǎn)是指信息科技業(yè)務(wù)在商業(yè)銀行應(yīng)用過程中，由于自然因素、人為因素、技術(shù)漏洞和管理缺陷產(chǎn)生的操作、法律和聲譽(yù)等風(fēng)險(xiǎn)”，同時(shí)明確了商業(yè)銀行信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理覆蓋了信息科技治理、信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理、信息安全、信息系統(tǒng)開發(fā)、測試與維護(hù)、信息科技運(yùn)行、業(yè)務(wù)連續(xù)性管理等內(nèi)容?？傮w而言，商業(yè)銀行在具體實(shí)踐過程中主要從科技治理、生產(chǎn)運(yùn)行、應(yīng)用研發(fā)、信息安全等四個(gè)方面落實(shí)信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理措施。

多年來，工商銀行堅(jiān)持“科技興行”、“科技引領(lǐng)”發(fā)展戰(zhàn)略，建立了集約化的信息科技組織管理體系，并逐步建立了與國際大銀行相適應(yīng)的先進(jìn)的科技體系和技術(shù)平臺。自2006年起，工商銀行將信息科技風(fēng)險(xiǎn)納入了全行風(fēng)險(xiǎn)管理體系，作為操作風(fēng)險(xiǎn)管理的重要組成部分，圍繞上述四個(gè)領(lǐng)域在信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理方面開展了大量工作。1.建立健全信息科技管理組織體系和信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理體系，是加強(qiáng)信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理的基礎(chǔ)

根據(jù)銀監(jiān)會(huì)《指引》要求，工商銀行成立了由行長任主任委員、主管副行長和首席風(fēng)險(xiǎn)官任副主任委員、各相關(guān)部門參加的信息科技管理委員會(huì)，負(fù)責(zé)審議信息科技戰(zhàn)略、科技制度和技術(shù)規(guī)范體系建設(shè)規(guī)劃、信息科技重大決策事項(xiàng)及信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理、信息安全管理等工作，推動(dòng)信息科技治理建設(shè)，并定期向董事會(huì)、高級管理層匯報(bào)信息科技戰(zhàn)略規(guī)劃的執(zhí)行、信息科技預(yù)算和實(shí)際支出、信息科技的整體工作情況。同時(shí)，信息科技管理委員會(huì)下設(shè)技術(shù)審查委員會(huì)，負(fù)責(zé)重大科技項(xiàng)目方案的審查，確保全行信息科技架構(gòu)體系的合理性和延續(xù)性。此外，近期工商銀行設(shè)立了首席信息官，信息科技管理體系得到進(jìn)一步完善。

依靠自行科技管理所積累的經(jīng)驗(yàn)，工商銀行建立了較為完善的信息科技管理制度及技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范體系，其中總行層面的信息科技管理制度達(dá)到126項(xiàng)，包括信息安全、系統(tǒng)、應(yīng)用等七大類的技術(shù)規(guī)范超過100項(xiàng)，有效提升了全行信息科技管理的標(biāo)準(zhǔn)化和規(guī)范化水平。除了制度和規(guī)范約束外，工商銀行將各項(xiàng)管理要求體現(xiàn)到系統(tǒng)平臺中，實(shí)現(xiàn)了科技管理的自動(dòng)化，確保各項(xiàng)既定管理要求得到有效落實(shí)。同時(shí)，工商銀行還建立了信息科技現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場檢查機(jī)制，面向各級科技部門每年開展2次現(xiàn)場檢查，每月利用各類技術(shù)管理平臺定期開展1次非現(xiàn)場檢查，并對檢查發(fā)現(xiàn)問題的整改進(jìn)展進(jìn)行持續(xù)的跟蹤、管理和考核，確保整改措施落實(shí)到位。

2.認(rèn)真落實(shí)信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理三道防線職能是加強(qiáng)信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理的保障

根據(jù)銀監(jiān)會(huì)《指引》的有關(guān)規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)設(shè)立或指派一個(gè)特定部門負(fù)責(zé)信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理工作，建立由信息科技部門、信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理部門、內(nèi)部審計(jì)部門三道防線組成的信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理體系，共同防范和控制信息科技風(fēng)險(xiǎn)。

近年來，工商銀行逐步形成并確立了由信息科技部門、風(fēng)險(xiǎn)管理部門和內(nèi)部審計(jì)部門組成的信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理三道防線，相關(guān)部門在信息化建設(shè)、信息科技管理、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測、風(fēng)險(xiǎn)控制和評估、信息科技審計(jì)等方面分別相應(yīng)落實(shí)有關(guān)職責(zé)，持續(xù)提升了全行信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理水平，有效控制了信息科技風(fēng)險(xiǎn)。特別是，根據(jù)銀監(jiān)會(huì)《指引》內(nèi)容和全面風(fēng)險(xiǎn)管理的有關(guān)要求，參考借鑒國內(nèi)外信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制與審計(jì)等領(lǐng)域的最佳實(shí)踐，2010年以來工商銀行對第二道防線的工作職責(zé)進(jìn)行了全面梳理，并從信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理策略、信息科技風(fēng)險(xiǎn)評估、風(fēng)險(xiǎn)控制、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測、風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告、業(yè)務(wù)連續(xù)性計(jì)劃等六個(gè)方面認(rèn)真落實(shí)第二道防線的工作職能。

3.有效防范生產(chǎn)運(yùn)行風(fēng)險(xiǎn)是加強(qiáng)信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理的關(guān)鍵

生產(chǎn)運(yùn)行風(fēng)險(xiǎn)是信息科技風(fēng)險(xiǎn)的突出外在表現(xiàn)，工商銀行始終堅(jiān)持“將確保信息系統(tǒng)安全穩(wěn)定運(yùn)行放在信息科技工作首位”的指導(dǎo)思想，并持續(xù)強(qiáng)化運(yùn)行管理操作的各項(xiàng)措施，降低運(yùn)行風(fēng)險(xiǎn)。

首先，建立了信息系統(tǒng)安全等級體系，根據(jù)系統(tǒng)安全等級在性能容量管理、災(zāi)備、監(jiān)控等方面采取不同的風(fēng)險(xiǎn)管理措施，在保證系統(tǒng)對外服務(wù)水平的同時(shí)，也有效控制了科技成本投入。其次，建立了全行統(tǒng)一的信息系統(tǒng)運(yùn)行監(jiān)控平臺，針對關(guān)鍵應(yīng)用系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)了面向業(yè)務(wù)可用性的監(jiān)控目標(biāo)，并建立了數(shù)據(jù)中心對一級分行、一級分行對二級分行的遠(yuǎn)程監(jiān)控。再次，實(shí)現(xiàn)生產(chǎn)運(yùn)行的自動(dòng)化監(jiān)控和操作，數(shù)據(jù)中心主機(jī)系統(tǒng)已經(jīng)全面實(shí)現(xiàn)操作自動(dòng)化，開放平臺系統(tǒng)的操作自動(dòng)化率也已經(jīng)達(dá)到55％，既有效提高了生產(chǎn)運(yùn)維效率，又切實(shí)降低了手工操作所帶來的風(fēng)險(xiǎn)。最后，建立了主機(jī)核心業(yè)務(wù)的遠(yuǎn)程異地災(zāi)備系統(tǒng)和同城數(shù)據(jù)備份系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)了關(guān)鍵業(yè)務(wù)集中式營運(yùn)中心的場地災(zāi)備，同時(shí)參考業(yè)界相關(guān)技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)，建立了全行統(tǒng)一的應(yīng)用災(zāi)備等級標(biāo)準(zhǔn)，針對全行200余個(gè)應(yīng)用系統(tǒng)實(shí)施分等級的災(zāi)備保護(hù)措施，確保所有應(yīng)用系統(tǒng)都具備災(zāi)備恢復(fù)能力；在上述工作基礎(chǔ)上，工商銀行正在規(guī)劃按照“兩地三中心”布局進(jìn)一步優(yōu)化生產(chǎn)運(yùn)行和災(zāi)備體系。

4.信息安全貫穿于信息科技全流程，是信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理的重要內(nèi)容 信息安全管理的核心是要建立健全信息安全的內(nèi)部控制體系，通過技術(shù)和管理手段，確保銀行信息系統(tǒng)和數(shù)據(jù)的機(jī)密性、完整性和可用性。對此，工商銀行認(rèn)真落實(shí)信息系統(tǒng)安全等級保護(hù)、風(fēng)險(xiǎn)評估和審計(jì)檢查等管理措施，并在客戶端安全、互聯(lián)網(wǎng)安全、應(yīng)用交易安全等方面采取了有效的技術(shù)防護(hù)手段。一方面，在健全信息安全管理制度體系、明確各部門職責(zé)和管理流程的基礎(chǔ)上，通過規(guī)范相關(guān)制度，落實(shí)信息系統(tǒng)等級保護(hù)、實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)評估和安全檢查、加強(qiáng)日常安全檢測和管理以及安全教育等措施來強(qiáng)化信息安全的管理工作。另一方面，持續(xù)完善信息安全技術(shù)控制措施，提升硬控制能力，近年來不斷從信息安全、信息系統(tǒng)安全和客戶端安全三個(gè)方面加強(qiáng)對信息安全的技術(shù)控制，有效控制了信息安全風(fēng)險(xiǎn)。

三、信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理需要科技部門和各業(yè)務(wù)部門共同推進(jìn)、共擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)

從信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)踐來看，雖然信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理更多關(guān)注的是信息科技領(lǐng)域，但其中相當(dāng)一部分內(nèi)容與業(yè)務(wù)部門息息相關(guān)。因此，信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)際上是商業(yè)銀行的一項(xiàng)全局性工作，需要業(yè)務(wù)部門共同參與和推進(jìn)。

（1）在生產(chǎn)運(yùn)行領(lǐng)域的業(yè)務(wù)連續(xù)性管理方面，在信息科技部門災(zāi)備系統(tǒng)的基礎(chǔ)上，需要業(yè)務(wù)部門制定業(yè)務(wù)層面的應(yīng)急計(jì)劃，指導(dǎo)業(yè)務(wù)人員在信息系統(tǒng)中斷和恢復(fù)時(shí)進(jìn)行業(yè)務(wù)的應(yīng)急處理，從而與信息科技部門協(xié)同開展應(yīng)急恢復(fù)工作。

（2）在應(yīng)用研發(fā)方面，產(chǎn)品質(zhì)量會(huì)引發(fā)系統(tǒng)運(yùn)行風(fēng)險(xiǎn)，而引發(fā)產(chǎn)品質(zhì)量問題的因素是多方面的，既包括程序設(shè)計(jì)和開發(fā)缺陷等技術(shù)因素，也包括業(yè)務(wù)測試驗(yàn)證和需求不完善或質(zhì)量不高等業(yè)務(wù)因素。因此，在應(yīng)用產(chǎn)品研發(fā)過程中，需要科技部門與業(yè)務(wù)部門共同做好項(xiàng)目管理工作，實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)。

（3）在信息安全方面，信息安全管理涉及多個(gè)部門職責(zé)，除了信息科技部門外，還涉及信息及信息系統(tǒng)歸屬部門、信息及信息系統(tǒng)使用部門、內(nèi)控合規(guī)部門、內(nèi)部審計(jì)部門、保密管理部門等，在日常工作中需要科技部門與業(yè)務(wù)部門按照職責(zé)分工共同落實(shí)信息安全管理措施，防范信息安全風(fēng)險(xiǎn)。

總之，信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理是商業(yè)銀行發(fā)展以及信息化進(jìn)程中面臨的十分重要和緊迫的問題，需要銀行業(yè)各方面共同關(guān)注和推進(jìn)，也需要各家商業(yè)銀行內(nèi)部科技部門和業(yè)務(wù)部門協(xié)同配合，共同打造一個(gè)安全的、抗風(fēng)險(xiǎn)的金融IT平臺，促進(jìn)銀行業(yè)務(wù)的健康快速發(fā)展。

第四篇：2017交通銀行總行風(fēng)險(xiǎn)管理部實(shí)習(xí)生招聘

中公教育·讓0-99歲的人有更好的教育選擇

2018交通銀行總行風(fēng)險(xiǎn)管理部實(shí)習(xí)生招聘

2018交通銀行總行招聘公告暫未發(fā)出，請各位考生2017招聘公告作為參考信息！職位名稱：風(fēng)險(xiǎn)大數(shù)據(jù)監(jiān)測項(xiàng)目實(shí)習(xí)生 部門：總行-風(fēng)險(xiǎn)管理部（資產(chǎn)保全部）工作地點(diǎn)：全國 招聘人數(shù)：3 截止日期2017-02-28 職位描述: 1.標(biāo)準(zhǔn)化數(shù)據(jù)接口開發(fā)和數(shù)據(jù)入庫； 2.公網(wǎng)數(shù)據(jù)獲取和標(biāo)準(zhǔn)化處理； 3.數(shù)據(jù)庫管理和統(tǒng)計(jì)報(bào)表設(shè)計(jì)； 4.系統(tǒng)顯示界面開發(fā)；

5.并行計(jì)算網(wǎng)絡(luò)自動(dòng)化管理協(xié)議開發(fā)； 6.客戶行為識別模型開發(fā)； 7.完成項(xiàng)目組安排的其他工作。職位要求: 1.招聘對象：國內(nèi)重點(diǎn)大學(xué)在校本科生、研究生，具有較強(qiáng)的數(shù)據(jù)建模和分析能力，數(shù)學(xué)、統(tǒng)計(jì)（含生物統(tǒng)計(jì)）、計(jì)算機(jī)、金融（計(jì)量）及其他理工專業(yè)優(yōu)先；

2.工作時(shí)間：至少簽訂連續(xù)兩個(gè)月的實(shí)習(xí)合約，在崗期間按項(xiàng)目計(jì)算工作量，不要求具體考勤時(shí)間，未達(dá)到項(xiàng)目要求，項(xiàng)目組有權(quán)隨時(shí)解除實(shí)習(xí)生聘用合約；

3.工作地點(diǎn)：上海、在線（可自選）；

4..實(shí)習(xí)工資：本科120元/日、碩士150元/日、博士180元/日。關(guān)注遼寧中公金融人網(wǎng)站，獲取2018銀行春季招聘信息！

第五篇：鐵路安全管理系統(tǒng)建設(shè)的思考

鐵路運(yùn)輸安全管理信息系統(tǒng)建設(shè)的思考

一、鐵路運(yùn)輸安全管理工作是一個(gè)龐大的系統(tǒng)工程

我們?yōu)槭裁词紫忍岢鲞@個(gè)問題，那就是我們必須要對鐵路運(yùn)輸安全管理工作有個(gè)系統(tǒng)的認(rèn)識，這樣我們在開展安全管理工作的過程中才能做到科學(xué)管理，實(shí)事求是，同時(shí)在整個(gè)系統(tǒng)的安全管理工作中發(fā)揮更好的作用。

1、關(guān)于鐵路運(yùn)輸三大系統(tǒng)安全管理

現(xiàn)在，鐵路系統(tǒng)主要指的是鐵路專業(yè)運(yùn)輸系統(tǒng)，它包括鐵路運(yùn)輸組織管理系統(tǒng)（車務(wù)、機(jī)務(wù)、車輛等）、鐵路運(yùn)輸保障管理系統(tǒng)（工務(wù)、電務(wù)、供電、房產(chǎn)、土地等）和鐵路運(yùn)輸營銷管理系統(tǒng)（客運(yùn)、貨運(yùn)等）這樣三大系統(tǒng)。鐵路運(yùn)輸安全管理工作就是指這三大系統(tǒng)所有的安全管理工作，毫無疑問它是十分龐大和復(fù)雜的。我們說這三大系統(tǒng)內(nèi)安全管理的很多工作，都是鐵路運(yùn)輸安全管理工作的一部分，而且其下還要分成很多專業(yè)的安全管理工作，但主要是圍繞其各自工作的特點(diǎn)確立安全管理工作的業(yè)務(wù)范圍和安全管理標(biāo)準(zhǔn)等。

2、關(guān)于鐵路運(yùn)輸安全管理的“五大”基本管理模式

鐵路專業(yè)運(yùn)輸系統(tǒng)的安全管理工作，雖然系統(tǒng)龐大、錯(cuò)綜復(fù)雜，鐵路局原來也都建立了龐大的數(shù)據(jù)庫資料。但在以往我們開發(fā)過程中，面對十幾萬、幾十萬種數(shù)據(jù)資料，安全事故、事件和發(fā)生不安全因素的數(shù)據(jù)情況，我們系統(tǒng)地歸納和總結(jié)了一下，整理出了如下“五大”安全管理工作方向和工作模式：

（1）抓好干部職工的安全教育和安全管理工作；（2）抓好運(yùn)輸生產(chǎn)組織過程的安全管理工作；（3）抓好運(yùn)輸及行車設(shè)施、設(shè)備的安全質(zhì)量管理工作；（4）抓好客、貨營銷的安全管理工作；

（5）抓好事故搶險(xiǎn)救援（應(yīng)急預(yù)案）組織管理工作。

當(dāng)然，大家不見得認(rèn)同我們的這種歸納，這可以交流，究竟有沒有哪項(xiàng)工作超出了這“五大”基本管理模式或者說它還沒有將某些安全管理工作內(nèi)容包括在內(nèi)。我們認(rèn)為這個(gè)問題太重要了，它將多年的鐵路運(yùn)輸安全管理的工作具體內(nèi)容梳理一下，將那些龐雜的安全管理問題分分類，進(jìn)行科學(xué)地歸納總結(jié)，看看有幾個(gè)工作方面，讓我們頭腦思路更清晰，這樣才能拿出具體的對策，這對我們今后的開發(fā)管理工作會(huì)產(chǎn)生重要的作用。

前幾年，我們在為某鐵路局建立“鐵路運(yùn)輸安全質(zhì)量績效考核管理系統(tǒng)”（是對全局十幾萬人的安全質(zhì)量績效考核管理工作）的時(shí)候，我們反思過一下。這種安全管理模式到底在整個(gè)鐵路運(yùn)輸安全管理系統(tǒng)中處于一個(gè)什么樣的位置？通過研究，我們發(fā)現(xiàn)它的位置極為重要，是鐵路運(yùn)輸安全管理系統(tǒng)中的一種重要模式，帶有一定方向性，其實(shí)它就是前面“五大”安全管理模式的第一種，是“五大”安全管理模式的核心，這也進(jìn)一步印證“人的因素第一”原則，抓好人的安全教育和安全管理工作是一項(xiàng)根本和基礎(chǔ)的安全管理工作。上述“五大”模式既是我們對實(shí)踐工作的歸納和總結(jié)，也是我們開展安全管理工作的方向和模式。盡管大家不一定認(rèn)同，但是我們在理論上是比較明確的。有了這“五大”模式后，我們開展鐵路運(yùn)輸安全管理的技術(shù)開發(fā)工作就有了方向。

對于這種安全管理工作模式，就是強(qiáng)調(diào)對干部職工的安全教育和安全管理工作，它對整個(gè)鐵路專業(yè)運(yùn)輸系統(tǒng)都是有效的。它包括人員的基本情況，接受文化教育、安全教育、安全培訓(xùn)的基本情況，并將其納入考核內(nèi)容，記錄了干部職工在生產(chǎn)實(shí)際工作中的可以量化的安全質(zhì)量工作標(biāo)準(zhǔn)和生產(chǎn)寫實(shí)記錄，納入實(shí)績考核內(nèi)容等。

當(dāng)時(shí)，有些人不理解，特別是將某些干部納入被考核的范疇，有人甚至說“竟然考核到我們機(jī)關(guān)干部頭上了”，后來，當(dāng)該局領(lǐng)導(dǎo)更換時(shí)，這種安全管理模式被停止。這一停就不得了，特別是基層站段領(lǐng)導(dǎo)大呼“沒有了抓手”，只好回到老路子上去。結(jié)果二年后，連黨中央和國務(wù)院都發(fā)文強(qiáng)調(diào)對各級領(lǐng)導(dǎo)干部工作的“績效考核管理”，我們想現(xiàn)在這些同志們應(yīng)當(dāng)認(rèn)識到這個(gè)問題了。應(yīng)當(dāng)說在鐵路運(yùn)輸安全管理領(lǐng)域，必須要大力開展安全質(zhì)量績效考核管理工作，這個(gè)方向是完全正確的。而且對于這個(gè)問題，我們還要繼續(xù)深入研究下去，進(jìn)一步在理論上和實(shí)踐上總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，進(jìn)一步推動(dòng)這項(xiàng)工作，現(xiàn)在，陸續(xù)有些鐵路局也建立了該系統(tǒng)，大力促進(jìn)在新的形勢下抓好鐵路運(yùn)輸安全管理工作，更好地落實(shí)劉部長的講話精神。

二、鐵路運(yùn)輸安全管理思想理念和認(rèn)識的發(fā)展

鐵路運(yùn)輸有史以來安全管理的重要性一直被認(rèn)同，安全管理一直占有極重要的位置。但是對于安全管理工作的認(rèn)識水平卻是隨著時(shí)代而發(fā)展變化的，他一直決定了安全管理工作的方法論。

對于我國的安全管理工作思想理念發(fā)展的過程，主要體現(xiàn)在安全觀上，它為安全生產(chǎn)提供了科學(xué)的世界觀和方法論。從安全發(fā)展的觀點(diǎn)看，20世紀(jì)50年代提出“安全第一，預(yù)防為主”，70年代提出“安全為了生產(chǎn)，生產(chǎn)必須安全”，90年代提出“以人為本，安全為天”，本世紀(jì)初的“安全責(zé)任重于泰山”，以及后來的“以人為本，安全第一”，直到現(xiàn)在部長在講話里面提出的“以人為本、科學(xué)發(fā)展”的思想理念，為新時(shí)期的安全生產(chǎn)管理工作提供了科學(xué)的世界觀和方法論。這些安全觀也是人們認(rèn)識世界、改造世界的不斷追求，每次創(chuàng)新都大大推進(jìn)了安全生產(chǎn)管理工作的發(fā)展。安全管理工作，必須要首先解決思想理念和思想認(rèn)識問題，它是經(jīng)過大量地實(shí)踐和科學(xué)的理論研究總結(jié)而形成的。

所謂安全生產(chǎn)的概念就是指通過人、機(jī)、環(huán)境的和諧運(yùn)作，使人們在社會(huì)生產(chǎn)活動(dòng)中能夠有效地控制事故風(fēng)險(xiǎn)和人身傷害因素。安全生產(chǎn)工作是指為了達(dá)到其目標(biāo)所進(jìn)行的系統(tǒng)性管理活動(dòng)，它包括四個(gè)環(huán)節(jié)，源頭管理、過程控制、應(yīng)急救援和事故查處。

1、人們對于安全生產(chǎn)管理的思想理念和認(rèn)識需要有一定的轉(zhuǎn)變，這種轉(zhuǎn)變包括：（1）從人治向法治轉(zhuǎn)變，依法規(guī)范，依法監(jiān)管，建立和完善安全生產(chǎn)法制秩序：（2）從被動(dòng)防范向源頭管理轉(zhuǎn)變，嚴(yán)格實(shí)行安全生產(chǎn)許可制度，嚴(yán)格市場準(zhǔn)入制度，管住源頭，防止不具備安全生產(chǎn)條件的單位和設(shè)備進(jìn)入生產(chǎn)領(lǐng)域；

這一點(diǎn)劉部長在講話里面特別提到“要強(qiáng)化新設(shè)備質(zhì)量源頭控制”；“從產(chǎn)品制造源頭上消除設(shè)備質(zhì)量隱患”；“強(qiáng)化對新設(shè)備投入運(yùn)用前的檢查、試驗(yàn)和驗(yàn)收，確保裝備質(zhì)量安全可靠”；“嚴(yán)格落實(shí)設(shè)備質(zhì)量終身保證、產(chǎn)品召回、經(jīng)濟(jì)處罰等制度”等就是這樣。（3）從階段性集中整治向規(guī)范化、常態(tài)化、制度化管理轉(zhuǎn)變，建立安全生產(chǎn)長效機(jī)制：（4）從事后查處向強(qiáng)化基礎(chǔ)轉(zhuǎn)變，切實(shí)抓好基層和基礎(chǔ)工作，強(qiáng)化企業(yè)安全生產(chǎn)責(zé)任主體： 這一點(diǎn)劉部長講，要加快實(shí)施“三項(xiàng)工程”建設(shè)，推動(dòng)安全基礎(chǔ)建設(shè)創(chuàng)新發(fā)展，實(shí)施優(yōu)化站段管理結(jié)構(gòu)、自控型班組建設(shè)、主要行車工種隊(duì)伍建設(shè)。

（5）從目前的以控制人身傷亡事故為主，向全面做好職業(yè)安全健康工作轉(zhuǎn)變，全面提高我國職業(yè)安全健康水平等。現(xiàn)代安全生產(chǎn)的特征要體現(xiàn)出“三個(gè)代表”本質(zhì)內(nèi)在聯(lián)系，要體現(xiàn)“以人為本”和“科學(xué)發(fā)展觀”，體現(xiàn)建設(shè)“和諧鐵路”、“和諧社會(huì)”的思想理念，這是我們黨在新的歷史時(shí)期的執(zhí)政理念、執(zhí)政能力的主要體現(xiàn)。特別是進(jìn)入社會(huì)主義市場經(jīng)濟(jì)階段之后，在全面建設(shè)小康社會(huì)和統(tǒng)籌社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的過程中，必然需要將安全管理和人口、資源、環(huán)境結(jié)合起來，納入可持續(xù)發(fā)展的綜合考慮議題，是基本國策。對于企業(yè)來講，安全與生產(chǎn)具有一體化的基本特征，就像我們常說的那樣，“安全為了生產(chǎn)，生產(chǎn)必須安全”，二者是不可分的。隨著人們對安全生產(chǎn)管理理念和思想認(rèn)識的不斷提高，安全管理水平也就不斷發(fā)展，產(chǎn)生了目前現(xiàn)代的“以人為本，科學(xué)發(fā)展”的思想理念，具有極為深刻的內(nèi)含，是目前安全管理理念的最高層次。

現(xiàn)在我們要將“傳統(tǒng)的靜態(tài)安全管理為現(xiàn)代的安全動(dòng)態(tài)管理；變過去企業(yè)只顧生產(chǎn)經(jīng)濟(jì)效益的安全輔助管理為現(xiàn)代的效益、環(huán)境、安全與衛(wèi)生的綜合效果的管理；變傳統(tǒng)的被動(dòng)、輔助、滯后的安全管理程式為現(xiàn)代主動(dòng)、主導(dǎo)、超前的安全管理程式；變傳統(tǒng)的外迫型安全指標(biāo)管理為內(nèi)激型的安全目標(biāo)管理”。

所以，我們就是要樹立現(xiàn)代安全觀，即樹立以人為本，貫徹落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀，堅(jiān)持可持續(xù)發(fā)展，采用現(xiàn)代科學(xué)技術(shù)搞好我們的運(yùn)輸安全管理工作。

2、安全管理不能有臨時(shí)觀念，是一項(xiàng)長期持久的工作

以往我們搞過很多什么“安全月”、“安全百日”、“安全年（這個(gè)提法勉強(qiáng)）”之類的活動(dòng)，作用是有的，但是這畢竟是臨時(shí)觀念。安全管理是一個(gè)運(yùn)輸生產(chǎn)管理的永恒主題，沒有什么年月日之分，這樣的提法和做法不科學(xué)。抓安全管理必須要常態(tài)化、制度化，必須持之以恒，理論提法上不應(yīng)存在間歇，不能“緊一陣，松一陣”。再有一個(gè)問題就是我們鐵路運(yùn)輸安全管理存在“一個(gè)領(lǐng)導(dǎo)一個(gè)樣”的情況，你搞的一套我不學(xué)，你有你的經(jīng)驗(yàn)，我有我的做法，必須要樹立我的一套，這樣才能體現(xiàn)我本人的特點(diǎn)和能力。其實(shí)這樣作對保證安全是非常不利的，原因廣大職工都明白，現(xiàn)在各級領(lǐng)導(dǎo)變動(dòng)頻繁，說不定明天安全管理工作就會(huì)是另一種方式，所以對當(dāng)前安全管理措施落實(shí)的積極性不高，更重要的是這種改變會(huì)嚴(yán)重威脅運(yùn)輸安全。有關(guān)這方面的問題，某些安全管理專家曾經(jīng)提出了企業(yè)安全管理“五忌” 問題：（1）一忌管理思路頻繁改變

企業(yè)安全意識形態(tài)的塑造，更是需要幾任領(lǐng)導(dǎo)或者是幾代人為之不懈地努力。管理思路頻繁改變，非但收不到預(yù)期的效果，還會(huì)造成“事倍而功半”的直接后果。（2）二忌監(jiān)管手段疲軟乏力

監(jiān)管手段體現(xiàn)在企業(yè)長效機(jī)制的建設(shè)上。首先是激勵(lì)機(jī)制，要有一套完整健全的對單位或部門、對第一責(zé)任人、對安全工程師、對員工的全方位的獎(jiǎng)懲體系，其次是約束機(jī)制，要有一套細(xì)化到每一件事、每一個(gè)人的管理標(biāo)準(zhǔn)和操作標(biāo)準(zhǔn)，要讓員工明白在安全生產(chǎn)工作中什么可以為，什么不可以為，若能為如何為。第三是監(jiān)督機(jī)制，即要給員工包括領(lǐng)導(dǎo)設(shè)置一只“隱形眼睛”，讓其始終有一種被人監(jiān)督的感覺，這就要廣泛借助輿論工具、黨、政、工、團(tuán)組織等各種力量共同營造。（3）三忌浮于表面流于形式

安全生產(chǎn)決不能浮于表面，要從實(shí)際出發(fā)，分階段循序漸進(jìn)，圍繞“人”和“物”做文章。提高人的安全技能，消除物的事故隱患，依然是當(dāng)前企業(yè)安全管理的兩個(gè)重要方面。（4）四忌安全技術(shù)人員無所適從

安全生產(chǎn)管理技術(shù)模式是經(jīng)過理論研究和實(shí)踐不斷充實(shí)完善的，以此制定的規(guī)章制度和管理辦法基本上都是比較穩(wěn)定的，安全技術(shù)人員正是依靠這些科學(xué)的方法執(zhí)行安全管理工作，不應(yīng)任隨領(lǐng)導(dǎo)的主觀意志所改變。（5）五忌空喊口號不抓實(shí)效

某些專家說，有一些企業(yè)存在有“以文件落實(shí)文件”、“以會(huì)議落實(shí)會(huì)議”的“空喊口號”現(xiàn)象。類似此種現(xiàn)象的還有：安全檢查“重查輕改”、安全處罰“明罰暗補(bǔ)”、安全教育缺乏針對性、事故處理“輕描淡寫”等等。

在當(dāng)前的安全管理體制下，企業(yè)是安全管理的主體，安全是企業(yè)管理的永恒主題。隨著全球經(jīng)濟(jì)一體化的到來，安全必將成為企業(yè)決勝于全球“商?！钡闹匾来a。設(shè)想如果我們鐵路運(yùn)輸安全管理搞不好，我們還能“走出去嗎”？

三、抓安全管理工作的本質(zhì)也就是抓鐵路企業(yè)的管理問題

我們鐵路系統(tǒng)多年來的實(shí)踐，積累了大量豐富的安全管理工作經(jīng)驗(yàn)，這一點(diǎn)從我們?nèi)粘Ｗグ踩芾淼倪^程中很容易了解到，在鐵路運(yùn)輸各專業(yè)系統(tǒng)，都制定有大量的安全管理法規(guī)、規(guī)章制度、安全技術(shù)規(guī)程、安全管理守則、安全監(jiān)督檢查辦法、安全考核制度、安全事故獎(jiǎng)懲條例等，名目繁多不計(jì)其數(shù)。最典型的就是有個(gè)“安全管理系列辦法”，即所謂“十二條”，即1）安全生產(chǎn)責(zé)任制、2）安全委員會(huì)制度、3）安全信息管理制度、4）干部安全管理職責(zé)定量考核管理辦法、5）安全監(jiān)控包保管理辦法、6）安全管理“一體化”考核辦法、7）安全獎(jiǎng)懲辦法、8）設(shè)備管理考核辦法、9）施工安全管理實(shí)施細(xì)則、10）安全自控型班組管理辦法、11）職工培訓(xùn)管理辦法、12）救援組織應(yīng)急預(yù)案。

隨著鐵路快速發(fā)展，這些東西的內(nèi)容還要不斷充實(shí)和發(fā)展。我們深刻感到，抓安全本質(zhì)上就是抓管理問題，所以，抓好管理技術(shù)的理論研究和實(shí)際應(yīng)用對安全管理工作也是一個(gè)極大的促進(jìn)。我們都知道，盡管我們鐵路事業(yè)發(fā)展很快，但是整體管理技術(shù)的發(fā)展有一些滯后。根據(jù)我們的實(shí)踐和初步了解，鐵路運(yùn)輸安全組織管理工作仍有待改進(jìn)的地方。

1、安全管理的效率亟待提高

鐵路運(yùn)輸安全管理的法規(guī)、規(guī)章制度、安全技術(shù)規(guī)程、安全管理守則、安全監(jiān)督檢查辦法、安全考核制度、安全事故獎(jiǎng)懲條例等等估計(jì)一般人可能說不清楚到底有多少，有關(guān)安全管理的臨時(shí)文件、電報(bào)、通告各個(gè)專業(yè)運(yùn)輸系統(tǒng)都是一樣，我們根本無法收集全面，對于我們來講那是絕對不可能的。

同時(shí)，在各專業(yè)運(yùn)輸生產(chǎn)實(shí)際工作中的安全信息資源量也非常大，原始的、新近的和即時(shí)的安全信息資源無法得到立即收集整理，無法實(shí)現(xiàn)快速反應(yīng)，即便是安全巡檢工作多數(shù)也是采用手工記錄的方式。在運(yùn)輸生產(chǎn)組織管理中安全管理的相關(guān)信息(操作標(biāo)準(zhǔn)、法律法規(guī)、記錄監(jiān)測信息等)都是通過手工記錄和人工查詢來完成的，大量繁雜的數(shù)據(jù)需要工作人員處理和篩選，這無疑給生產(chǎn)安全管理部門的工作增加了難度。當(dāng)然，如果數(shù)據(jù)不準(zhǔn)確，甚至錯(cuò)誤，都會(huì)導(dǎo)致安全管理部門在工作中作出錯(cuò)誤的判斷，造成一定的人為隱患。這種工作效率低、準(zhǔn)確性不高，而且上下級之間、部門之間的安全信息交流的模式，都浪費(fèi)大量寶貴的時(shí)間、人力和物力。

2、要實(shí)現(xiàn)安全管理信息資源共享

鐵路運(yùn)輸安全管理工作的信息化建設(shè)，應(yīng)當(dāng)說有了一定的進(jìn)展，但是比起其它業(yè)務(wù)部門來說差距很大，很多人都以為有了一臺筆記本電腦，隨時(shí)可以記錄檢查的資料，回到辦公室可以整理打印上網(wǎng)交換安全信息，甚至將安全信息（包括監(jiān)控信息）收集起來就很現(xiàn)代化了。為什么我們很多人對安全管理的信息化建設(shè)重視的程度不夠，很重要的原因就是大家對安全信息管理現(xiàn)代化的模式不清楚，如何處理這些安全方面的信息資源不清楚。它不像其他某些生產(chǎn)信息資源有規(guī)律、有套路、有規(guī)范，因?yàn)榘踩畔⒌碾S機(jī)性和不明確性、不確定性很突出。

例如，在營業(yè)線施工安全管理工作中有個(gè)“施工行車安全組織措施”表必填的問題，大家歷來是使用計(jì)算機(jī)打印個(gè)安全協(xié)議表格文件，然后簽名蓋章后放在抽屜里備查，上面有個(gè)施工地點(diǎn)車站平面示意圖，而且需要附在后面，以為使用了電腦即是現(xiàn)代化了。我們認(rèn)為這個(gè)文件的形成必須要在網(wǎng)上實(shí)現(xiàn)資源共享，文件形成全部過程都要實(shí)現(xiàn)電子化。這樣無論是上級主管領(lǐng)導(dǎo)還是相關(guān)施工單位、行車指揮調(diào)度部門都可以在網(wǎng)上看到查詢到這份文件，這對營業(yè)線施工安全管理意義重大，盡管各級領(lǐng)導(dǎo)十分重視營業(yè)線施工組織和安全管理工作，這一點(diǎn)很多人并沒有想到，我們呼吁大家盡快解決這個(gè)問題。再有我們每天特別是路局安全管理部門都應(yīng)可以隨時(shí)隨地看到整個(gè)車務(wù)、機(jī)務(wù)、車輛、工務(wù)、電務(wù)、供電、房產(chǎn)、土地等的各專業(yè)部門在各項(xiàng)安全管理方面都發(fā)生了什么情況，是如何按即有規(guī)定處理的，安全質(zhì)量績效考核是如何進(jìn)行的，誰應(yīng)承擔(dān)主要責(zé)任，誰應(yīng)承擔(dān)連帶責(zé)任，具體罰款（或獎(jiǎng)勵(lì)）是多少，有無必要發(fā)通報(bào)、電報(bào)引起大家重視并接受教訓(xùn)，杜絕此類事件繼續(xù)發(fā)生等等，都要在計(jì)算機(jī)網(wǎng)上隨時(shí)能夠?qū)崿F(xiàn)自動(dòng)化處理。當(dāng)前如果沒有安全管理信息資源的共享，一切都無從談起。

所以，如何建立起安全管理信息系統(tǒng)資源共享模式對于我們鐵路專業(yè)運(yùn)輸系統(tǒng)來說極為重要。當(dāng)然，我們也要注意防止安全管理信息資源共享的重復(fù)性建設(shè)，千萬要論證規(guī)劃好。我們感到和其它信息化建設(shè)規(guī)劃類似，一是要有鐵路運(yùn)輸組織和安全管理工作的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，二是一定要有現(xiàn)代企業(yè)管理的理論和技術(shù)，三是要有信息化、網(wǎng)絡(luò)化技術(shù)。不要小看這三個(gè)條件，缺一不可，你沒有第一條，就無法提出針對性的問題，工作對不上號，沒有第二條，僅僅懂傳統(tǒng)的管理模式，工作水平效率就不高，沒有第三條，你的什么想法都無法實(shí)現(xiàn)。否則弄不好會(huì)給企業(yè)帶來一定的經(jīng)濟(jì)損失。

3、應(yīng)建立安全管理應(yīng)急決策支持系統(tǒng)

我們國家已經(jīng)建立了很多應(yīng)對各種自然災(zāi)害、各種人為事故的發(fā)生的應(yīng)急預(yù)案，我們鐵路運(yùn)輸?shù)陌踩芾矸矫嬉灿蓄愃频膽?yīng)急預(yù)案。這個(gè)應(yīng)急預(yù)案的重要性自當(dāng)不必說，他面對可能發(fā)生的問題可以迅速作出反應(yīng)，事先由于有了各種應(yīng)急手段和措施，可以大大降低事故應(yīng)急救援決策的響應(yīng)時(shí)間，大大減少事故所造成的損失，很有必要。但是我們就覺得各種安全管理的應(yīng)急預(yù)案應(yīng)當(dāng)實(shí)現(xiàn)資源共享（除特殊情況），或者說各種運(yùn)輸安全事故處理的應(yīng)急預(yù)案如果能使實(shí)現(xiàn)資源共享，則各種預(yù)案的編制要多、要細(xì)，可以針對不同管理層次建立不同層次的應(yīng)急預(yù)案。建立安全管理應(yīng)急決策支持系統(tǒng)是我們前面提到的“五大”安全管理模式的一項(xiàng)，這項(xiàng)工作必須要做細(xì)做好。鐵路運(yùn)輸系統(tǒng)有專門的救援支持系統(tǒng)，而且也有很多預(yù)案。前些年聽說鐵道部要求各鐵路局都要制定這個(gè)預(yù)案，方案比較龐大和現(xiàn)代化，包括將沿線各地的政府機(jī)構(gòu)、企業(yè)組織、醫(yī)療機(jī)構(gòu)、武警部隊(duì)、大型重點(diǎn)救援設(shè)備都要搞清楚。當(dāng)時(shí)我們曾為某局提過建議，通過地理信息技術(shù)平臺建立整個(gè)鐵路局和各地方企業(yè)、事業(yè)等相關(guān)單位的應(yīng)急救援管理信息系統(tǒng)。

4、應(yīng)注重安全管理理論研究和應(yīng)用

大家都承認(rèn)我們鐵路運(yùn)輸組織和安全管理工作靠的是傳統(tǒng)的經(jīng)驗(yàn)管理模式，這本身就說明了問題。前些年，盡管我們鐵路系統(tǒng)曾大力推廣全面質(zhì)量管理技術(shù)的應(yīng)用，開展QC小組、PDCA循環(huán)、后來又開展了ISO質(zhì)量認(rèn)證工作等。實(shí)際上我們確實(shí)在企業(yè)管理理論和技術(shù)上的重視、研究和應(yīng)用的不夠。而隨著我國改革開放不斷深入，很多國有大中型企業(yè)都對企業(yè)的經(jīng)濟(jì)體制和運(yùn)行機(jī)制進(jìn)行了一定層次的改革，但是該當(dāng)說，我們并沒有走在前面。但我們鐵路運(yùn)輸系統(tǒng)畢竟是企業(yè)，企業(yè)改革的目的必須要建立現(xiàn)代企業(yè)制度，這是方向、是絕對的。所以，引進(jìn)、消化和吸收現(xiàn)代企業(yè)管理理論和技術(shù)就成為必然。使我們“逐步實(shí)現(xiàn)由經(jīng)驗(yàn)管理向科學(xué)管理的轉(zhuǎn)變；由粗放型管理向精細(xì)化管理的轉(zhuǎn)變；由被動(dòng)應(yīng)付到主動(dòng)掌握安全規(guī)律的轉(zhuǎn)變”。

（1）現(xiàn)代安全管理工程的理論和方法

例如這些理論和方法包括：安全哲學(xué)、安全系統(tǒng)論、安全控制論、安全信息論、安全經(jīng)濟(jì)學(xué)、安全協(xié)調(diào)學(xué)、安全思維模式、事故預(yù)測與預(yù)防、事故突變等原理，以及事故致因理論、事故模型學(xué)、安全法制管理、安全目標(biāo)管理法、無隱患管理法、安全行為抽樣技術(shù)、安全經(jīng)濟(jì)技術(shù)與方法、安全評價(jià)、安全行為科學(xué)、安全管理的微機(jī)應(yīng)用、安全決策、事故判定技術(shù)、本質(zhì)安全技術(shù)、危險(xiǎn)分析方法、風(fēng)險(xiǎn)分析方法、系統(tǒng)安全分析方法、系統(tǒng)危險(xiǎn)分析、故障樹分析、PDCA循環(huán)法、危險(xiǎn)控制技術(shù)、安全文化建設(shè)等等。還有數(shù)學(xué)方法（如布爾代數(shù)（邏輯代數(shù)）、概率論和數(shù)理統(tǒng)計(jì)）、人機(jī)系統(tǒng)技術(shù)等很多。當(dāng)然，要聯(lián)系實(shí)際需求具體選擇使用。培養(yǎng)一名安全管理技術(shù)專家不太容易，他的知識面要十分豐厚，既要有專業(yè)理論基礎(chǔ)也要有實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)并且要懂現(xiàn)代管理技術(shù)。（2）幾個(gè)很實(shí)用的經(jīng)典理論模型（摘錄）

①木桶理論。它是指用一個(gè)木桶來裝水，如果組成木桶的木板參差不齊，那么它能盛下的水的容量不是取決于這個(gè)木桶中最長的木板，也不是取決于全部木板長度的平均值，而是取決于木桶中最短的木板。要提高木桶容量的整體效應(yīng)，不是增加最長的那塊木板的長度，而是要下功夫補(bǔ)齊最短的那塊木板的長度。安全管理工作亦是如此，決定系統(tǒng)安全水平的就是相當(dāng)于那塊最短的模板，即取決于系統(tǒng)安全中的薄弱環(huán)節(jié)。

②破窗理論。美國斯坦福大學(xué)心理學(xué)家詹巴斗進(jìn)行了一項(xiàng)試驗(yàn)，并得出了“破窗理論”——如果有人打壞了某建筑一扇窗戶上的一塊玻璃，而這扇窗戶又沒有被及時(shí)修復(fù)，別人就可能受到某些暗示性的縱容，去打壞更多的玻璃。“破窗理論”至少提示了這樣一個(gè)道理，即任何一種不良的現(xiàn)象都在傳遞著一種信息，這種信息必然導(dǎo)致這種不良現(xiàn)象的無限擴(kuò)展。“破窗理論”同樣適用于鐵路運(yùn)輸生產(chǎn)，要想確保運(yùn)輸生產(chǎn)安全，就必須及時(shí)修補(bǔ)打碎的“玻璃”—糾正職工作業(yè)時(shí)的違章，才能有效遏制安全隱患，確保安全生產(chǎn)。

③青蛙現(xiàn)象。19世紀(jì)末，美國康奈爾大學(xué)做的一個(gè)著名實(shí)驗(yàn)，把一只青蛙放進(jìn)冷水鍋里，如果慢慢地加溫，青蛙并不會(huì)立即跳出鍋外，因?yàn)樗€能夠適應(yīng)水溫的變化。水逐漸提高的最終結(jié)局是青蛙被煮死了，因?yàn)榈人疁靥岣叩角嗤軣o法忍耐的地步，它已經(jīng)來不及了、沒能力跳出鍋外了。相反，如果把一只青蛙放進(jìn)熱水鍋里，它會(huì)迅速跳出。

青蛙雖然可以感覺外界溫度慢慢變化，卻因惰性和沒有立即往外跳的迫切動(dòng)力，最后被熱水煮熟而不知。企業(yè)競爭環(huán)境的改變大多是漸熱式的，如果管理者與員工對環(huán)境的變化沒有疼痛的感覺，企業(yè)最后就會(huì)像這只青蛙一樣，被煮熟、淘汰了仍不知道。啟示：

啟示之一：我們的組織和社會(huì)生存的主要威脅，并非來自突如其來的事件，而是由緩慢漸進(jìn)而無法察覺的過程形成。人們目光短淺，只看到局部，而無法縱觀全局，對于突如其來的變化，可以從容面對，對于悄悄發(fā)生的大的變化，而無法察覺，最終會(huì)帶給我們更加嚴(yán)重的危害；

啟示之二：青蛙，就好象是我們生活中的蕓蕓眾生，我們要著眼未來，勤于思考新的問題，勤于學(xué)習(xí)新的知識，不能過“今日有酒，今日醉”和“當(dāng)一天和尚，撞一天鐘”的醉生夢死的生活，到頭來將是非?？杀?；

啟示之三：當(dāng)今的社會(huì)，是一個(gè)知識爆炸、日新月異的時(shí)代，知識也需要不斷更新，所以我們不要一味的沉迷于現(xiàn)狀、安于現(xiàn)狀，不思進(jìn)取，這樣下去的話，肯定會(huì)被時(shí)代所淘汰，也會(huì)有面臨失業(yè)的危險(xiǎn)；

啟示之四：我們不要單純的，只能面對突如其來的危險(xiǎn)，而忽視那種緩慢而又微小甚微的危險(xiǎn)，因?yàn)?，那種緩慢而又微小甚微的危險(xiǎn)，才是最可怕的；

④馬斯洛需求理論。馬斯洛是美國著名的人本主義心理學(xué)家，馬斯洛理論把人類的需求分成生理需求、安全需求、社交需求、尊重需求、和自我實(shí)現(xiàn)需求五類，依次由較低層次到較高層次排列。它的層次模型為：

該理論認(rèn)為，人的需要具有等級上升趨高的屬性或趨勢，即當(dāng)?shù)鸵患壍男枰镜玫綕M足之后，高一級的需要就會(huì)出現(xiàn)。以此類推，我們所說的人類基本需要組織在一個(gè)有相對優(yōu)勢關(guān)系的等級體系中就是這個(gè)意思。馬斯洛把占主導(dǎo)、支配地位的需要稱為主導(dǎo)需要或者優(yōu)勢需要，認(rèn)為人的行為主要是由這種需要支配決定的。這樣，馬斯洛就從“需要——環(huán)境”的互動(dòng)互變中，為我們構(gòu)建了一個(gè)人的需要等級結(jié)構(gòu)階梯遞進(jìn)的金字塔，而安全需要?jiǎng)t是處于最基礎(chǔ)地位的一個(gè)首要層級。這里需要說明按照馬斯洛需求理論，生理需求第一，安全需求第二，其實(shí)生理需求當(dāng)然也是極為重要的，這一點(diǎn)馬斯洛理論也符合當(dāng)前“以人為本”的思想，生理需求和安全生產(chǎn)需求間的辯證關(guān)系，即這樣安全需求隨即成為了“第一”了，即所謂“安全第一”。

⑤威布爾分布物理模型。威布爾1951年提出，一條有n個(gè)環(huán)的鏈子，在兩端用x的拉力，如圖：

每個(gè)環(huán)都受到x的拉力，因此，必有抗拉力最弱的環(huán)首先被拉斷，如果用X表示一個(gè)環(huán)的強(qiáng)度，一個(gè)環(huán)被拉斷的概率P(X≤x)表示為F（x）,那么，不被拉斷的概率為1-F（x）= P(X＞x)。如果說一條鏈子不被x的拉力拉斷的概率（也就是n個(gè)環(huán)都不被拉斷的概率）用1-Pn(x)表示，則有 n 1-Pn(x)=[ 1-F（x）] 因?yàn)槿魏畏植加挚梢詫懗扇缦滦问剑?￡(x)F（x）=1-e 代入上式后，得到一條鏈子被拉斷的概率為-n￡(x)Pn(x)=1-e 這就是“最弱環(huán)原則”數(shù)學(xué)表達(dá)式的形式。可以更加廣義地來解釋“最弱環(huán)原則”，也就是說，一個(gè)整體的任何一部分發(fā)生故障時(shí)，就認(rèn)為整體發(fā)生故障。實(shí)際中這種現(xiàn)象很多，無論是在鐵路運(yùn)輸大系統(tǒng)（安全鏈），還是小系統(tǒng)（安全鏈）中，它的安全鏈?zhǔn)怯稍S許多多的環(huán)節(jié)所組成（保障）的，當(dāng)外界工作負(fù)荷壓力增大時(shí)（如列車提速、重載運(yùn)輸、天氣異常、維修周期延長等因素）其中必然有最弱環(huán)節(jié)承受的壓力可能會(huì)出現(xiàn)問題，如果萬一承受不了，有可能這個(gè)最弱環(huán)首先被拉斷，整個(gè)鏈條就斷了，則系統(tǒng)也就發(fā)生了事故。而我們的運(yùn)輸安全管理工作，無論是對于大系統(tǒng)還是小系統(tǒng)，都要首先關(guān)注系統(tǒng)的薄弱環(huán)節(jié)（最弱環(huán)），這就是常說的安全管理工作首先要改善和加強(qiáng)薄弱環(huán)節(jié)，以提高系統(tǒng)的可靠性即安全性。⑥艾賓浩斯遺忘曲線

德國心理學(xué)家艾賓浩斯(H.Ebbinghaus)研究發(fā)現(xiàn)，遺忘在學(xué)習(xí)之后立即開始，而且遺忘的進(jìn)程并不是均勻的。最初遺忘速度很快，以后逐漸緩慢。他認(rèn)為“保持和遺忘是時(shí)間的函數(shù)”，并根據(jù)他的實(shí)驗(yàn)結(jié)果繪成描述遺忘進(jìn)程的曲線，即著名的艾賓浩斯記憶遺忘曲線，艾賓浩斯正是發(fā)現(xiàn)記憶遺忘規(guī)律的第一人。這說明，我們很多新的安全管理的規(guī)章制度、技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)、工作標(biāo)準(zhǔn)等，在開始貫徹落實(shí)和學(xué)習(xí)的階段一定要反復(fù)學(xué)習(xí)強(qiáng)調(diào)，因?yàn)檫@個(gè)階段符合艾賓浩斯遺忘規(guī)律，遺忘速度很快。

以上介紹的幾個(gè)經(jīng)典模型可以給我們很多的啟發(fā)，這里不做更多的解釋，大家一看就明白，當(dāng)然，認(rèn)識是否深刻可能會(huì)不一樣，能否用于鐵路運(yùn)輸安全生產(chǎn)實(shí)際可能會(huì)更不一樣。（3）安全科學(xué)理論的發(fā)展

①安全事故認(rèn)識論的發(fā)展：從宿命論到經(jīng)驗(yàn)論，從經(jīng)驗(yàn)論到系統(tǒng)論，從系統(tǒng)論到本質(zhì)論；從無意識地被動(dòng)承受到主動(dòng)尋找對策，從事后型的“亡羊補(bǔ)牢”到預(yù)防型的本質(zhì)安全；從單因素的就事論事到安全系統(tǒng)工程，從事故致因理論到安全科學(xué)原理，安全科學(xué)的理論體系在不斷發(fā)展和完善。

研究安全科學(xué)理論體系的發(fā)展歷程，對研究其發(fā)展的規(guī)律和趨勢，對系統(tǒng)、完整和前瞻性地認(rèn)識安全科學(xué)理論，對指導(dǎo)現(xiàn)代安全管理科學(xué)實(shí)踐和事故預(yù)防工作具有現(xiàn)實(shí)的意義。②安全科學(xué)理論體系的發(fā)展

從工業(yè)社會(huì)到20世紀(jì)50年代主要發(fā)展了事故學(xué)理論；20世紀(jì)50年代到80年代發(fā)展了危險(xiǎn)分析與風(fēng)險(xiǎn)控制理論；從20世紀(jì)90年代以來，現(xiàn)代的安全科學(xué)原理初見端倪，目前還在不斷的發(fā)展和完善之中，它經(jīng)歷了具有代表性的三個(gè)階段。整個(gè)安全科學(xué)理論體系是從基本的認(rèn)識論、理論系統(tǒng)和方法特征三個(gè)方面研究的。對于安全科學(xué)理論體系的發(fā)展階段，專家們是這樣總結(jié)和歸納的： 事故學(xué)理論階段

工業(yè)社會(huì)的發(fā)展推進(jìn)了人類事故預(yù)防的科學(xué)。在工業(yè)社會(huì)的初期，人類對事故的防范可以說是無能為力，直到20世紀(jì)30年代，美國著名的安全工程師海因里希，發(fā)表了事故致因理論的研究成果，并以此奠定了事故學(xué)理論的基礎(chǔ)，為近代工業(yè)安全做出了非凡貢獻(xiàn)。

(1)事故學(xué)理論的認(rèn)識論事故學(xué)理論的基本出發(fā)點(diǎn)是事故，以事故為研究的對象和認(rèn)識的目標(biāo)，認(rèn)識論的主要內(nèi)容是經(jīng)驗(yàn)論與事后型的安全哲學(xué)，是建立在事故與災(zāi)難的基礎(chǔ)上來認(rèn)識安全，是一種逆式思路(從事故后果到原因事件)。方法論的主要特征在于被動(dòng)與滯后，是“亡羊補(bǔ)牢”的模式，突出表現(xiàn)為一種頭痛醫(yī)頭、腳痛醫(yī)腳、就事論事的對策方式。

(2)事故學(xué)的理論系統(tǒng)基于以事故為研究對象的認(rèn)識，形成和發(fā)展了事故學(xué)的理論體系。①事故分類學(xué)。

a．按管理要求的分類法，如加害物分類法、事故程度分類法、損失工日分類法、傷害程度與部位分類法等；

b．按預(yù)防需要的分類法，如致因物分類法、原因體系分類法、時(shí)間規(guī)律分類法、空間特征分類法等。②事故模型論。因果連鎖模型(多米諾骨牌模型)、綜合模型、軌跡交叉模型、人為失誤模型、生物節(jié)律模型、事故突變模型等。

③事故致因理論。事故頻發(fā)傾向論、能量意外釋放論、能量轉(zhuǎn)移理論、兩類危險(xiǎn)源理論。④事故預(yù)測理論。線性回歸理論、趨勢外推理論、規(guī)范反饋理論、災(zāi)變預(yù)測法、灰色預(yù)測法等。

⑤事故預(yù)防理論。“三E對策”理論、事后型對策等。

(3)事故學(xué)的方法與特征 在上述思想認(rèn)識的基礎(chǔ)上，事故學(xué)理論的主要導(dǎo)出方法是事故分析(調(diào)查、處理、報(bào)告等)、事故規(guī)律的研究、事后型管理模式，并為此制定了一些方針政策，如三不放過原則(即發(fā)生事故后原因不明不放過、當(dāng)事人未受到教育不放過、措施不落實(shí)不放過)；建立在事故統(tǒng)計(jì)學(xué)上致因理論的研究；事后整改對策；事故賠償機(jī)制與事故保險(xiǎn)制度等。

事故學(xué)的理論對于研究事故規(guī)律、認(rèn)識事故的本質(zhì)，從而對指導(dǎo)預(yù)防事故有重要的意義，在長期的事故預(yù)防與保障人類安全生產(chǎn)和生活過程中發(fā)揮了重要的作用，是人類安全活動(dòng)實(shí)踐的重要理論依據(jù)。但是，目前僅停留在對事故學(xué)的研究上，一方面由于現(xiàn)代工業(yè)固有的安全性在不斷提高，事故頻率逐步降低，建立在統(tǒng)計(jì)學(xué)上的事故理論隨著樣本的減少使理論本身的發(fā)展受到限制，同時(shí)由于現(xiàn)代工業(yè)對系統(tǒng)安全性要求不斷提高，直接從事故本身出發(fā)的研究思路和對策，其理論效果也不能滿足新的要求。風(fēng)險(xiǎn)控制理論發(fā)展階段

到了20世紀(jì)50年代后，以安全系統(tǒng)工程、安全人機(jī)工程、風(fēng)險(xiǎn)分析與安全評價(jià)等理論為基礎(chǔ)的風(fēng)險(xiǎn)控制理論方法得到了發(fā)展。安全管理科學(xué)在認(rèn)識論和方法論上得到了質(zhì)的飛躍。

(1)風(fēng)險(xiǎn)控制理論的認(rèn)識論 以危險(xiǎn)和隱患作為研究對象，其理論的基礎(chǔ)是對事故因果性的認(rèn)識，以及對危險(xiǎn)和隱患事件鏈過程的確認(rèn)。建立了事件鏈的概念，有了事故系統(tǒng)的超前意識流和動(dòng)態(tài)認(rèn)識論。確認(rèn)了人、機(jī)、環(huán)境、管理事故綜合要素，主張工程技術(shù)硬手段與教育、管理軟手段綜合實(shí)施，提出超前防范和預(yù)先評價(jià)的概念和思路。

(2)風(fēng)險(xiǎn)控制理論系統(tǒng) 由于研究對象和目標(biāo)體系的轉(zhuǎn)變，危險(xiǎn)分析與風(fēng)險(xiǎn)控制理論發(fā)展了如下理論體系。

①系統(tǒng)分析理論，即故障樹分析理論(FTA)、事件樹分析理論(ETA)、安全檢查表技術(shù)(SCL)、故障及類型影響分析理論(FMFA)等；

②安全評價(jià)理論，即安全系統(tǒng)綜合評價(jià)、安全模糊綜合評價(jià)、安全灰色系統(tǒng)評價(jià)理論等； ③風(fēng)險(xiǎn)分析理論，即風(fēng)險(xiǎn)辨識理論、風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)理論、風(fēng)險(xiǎn)控制理論等；

④系統(tǒng)可靠性理論，即人機(jī)可靠性理論、系統(tǒng)可靠性理論等；⑤隱患控制理論，即重大危險(xiǎn)源理論、重大隱患控制理論、無隱患管理理論等。

(3)風(fēng)險(xiǎn)控制理論的方法和特征 由于有了對事故的超前認(rèn)識，這一理論體系導(dǎo)致了比早期事故學(xué)理論更為有效的方法和對策，如預(yù)期型管理模式；危險(xiǎn)分析、危險(xiǎn)評價(jià)、危險(xiǎn)控制的基本方法過程；推行安全預(yù)評價(jià)的系統(tǒng)安全工程；“四負(fù)責(zé)”的綜合責(zé)任體制；管理中的“五同時(shí)”原則；企業(yè)安全生產(chǎn)的動(dòng)態(tài)“四查工程”等科學(xué)檢查制度等。危險(xiǎn)分析與風(fēng)險(xiǎn)控制理論指導(dǎo)下的方法，體現(xiàn)了超前預(yù)防、系統(tǒng)綜合、主動(dòng)對策等特征。

危險(xiǎn)分析及隱患控制理論從事故的因果性出發(fā)，著眼于對事故前期事件的控制，對實(shí)現(xiàn)超前和預(yù)期型的安全對策，提高事故預(yù)防的效果有著顯著的意義和作用。但是，這一層次的理論在安全科學(xué)理論體系上，還缺乏系統(tǒng)性、完整性和綜合性。（4）安全科學(xué)理論的創(chuàng)新

我們必須要加強(qiáng)安全科學(xué)理論的研究和發(fā)展，沒有理論的實(shí)踐是盲目的實(shí)踐。在我們鐵路專業(yè)運(yùn)輸系統(tǒng)，安全管理是一個(gè)龐大的系統(tǒng)工程，如果我們不注重理論研究，總是就事論事，總是憑經(jīng)驗(yàn)管理、憑經(jīng)驗(yàn)辦事、盡管實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)十分豐富，安全管理水平就不會(huì)有顯著提高。對于安全科學(xué)理論創(chuàng)新的著眼點(diǎn)和著力點(diǎn)，必須要與社會(huì)的發(fā)展相適應(yīng)；必須突出“以人為本”的價(jià)值取向；必須堅(jiān)持落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀；必須堅(jiān)持“可持續(xù)發(fā)展”；必須與時(shí)俱進(jìn)，具有鮮明的時(shí)代特征；必須反映市場經(jīng)濟(jì)發(fā)展的客觀規(guī)律和基本要求；必須符合現(xiàn)階段的國情實(shí)際和全面建設(shè)“和諧鐵路”、“和諧社會(huì)”的發(fā)展目標(biāo)；必須逐步與世界接軌，適應(yīng)全球經(jīng)濟(jì)一體化，適應(yīng)我國鐵路“走出去”的發(fā)展戰(zhàn)略。（5）安全生產(chǎn)理論的創(chuàng)新

安全生產(chǎn)理論的創(chuàng)新，應(yīng)當(dāng)在安全科學(xué)理論的指導(dǎo)下，要建立在系統(tǒng)調(diào)查研究的基礎(chǔ)上。安全生產(chǎn)理論來源于安全生產(chǎn)實(shí)踐，安全生產(chǎn)理論的創(chuàng)新，源于對安全生產(chǎn)實(shí)踐規(guī)律性和本質(zhì)的再認(rèn)識。隨著鐵路事業(yè)的快速發(fā)展，鐵路運(yùn)輸安全生產(chǎn)領(lǐng)域出現(xiàn)了很多新的情況新的問題，劉部長在講話里說的十分明顯。鐵路安全生產(chǎn)形勢的發(fā)展，必然對安全生產(chǎn)理論提出了新要求，安全生產(chǎn)理論要與時(shí)俱進(jìn)、不斷創(chuàng)新。這里關(guān)鍵的問題是深入實(shí)際，調(diào)研分析、汲取營養(yǎng)，不斷總結(jié)和提煉蘊(yùn)藏在群眾安全生產(chǎn)實(shí)踐中最本質(zhì)、最具有代表性和規(guī)律性的好思路、好做法、好經(jīng)驗(yàn)，把它升華為理論。安全生產(chǎn)理論如果沒有實(shí)踐基礎(chǔ)，它必定是無源之水，無本之木，也經(jīng)不起實(shí)踐的檢驗(yàn)，沒有生命力。當(dāng)然，只有實(shí)踐而沒有在此基礎(chǔ)上的調(diào)查研究和綜合分析，也不會(huì)有理論創(chuàng)新。所以，通過深入實(shí)際調(diào)查研究，然后進(jìn)行系統(tǒng)的理論分析，是理論創(chuàng)新不可或缺的條件。“調(diào)查研究應(yīng)該堅(jiān)持宏觀與微觀相結(jié)合，既要把握宏觀導(dǎo)向性、前瞻性，又要考慮微觀的實(shí)踐性、可操作性；既要有真實(shí)可靠的案例作證，又要在理論上有所突破。把對新形勢下安全生產(chǎn)實(shí)踐的感性認(rèn)識升華為理性認(rèn)識，提升發(fā)展為新的理論”。（6）安全生產(chǎn)管理技術(shù)的創(chuàng)新

安全管理理論是基礎(chǔ)，安全管理理念是根本，安全管理技術(shù)是手段。如何采用先進(jìn)的管理技術(shù)是我們抓好安全管理工作的重要條件。從前面介紹的某鐵路局的“安全管理系列辦法”可以看出，安全管理的辦法很多，它涉及到整個(gè)鐵路專業(yè)運(yùn)輸系統(tǒng)，并且還有很多貫徹落實(shí)“辦法”的“辦法”。以往搞的這些“辦法”我們感到一是內(nèi)容太多、二是形式太多、三是手段落后、四是缺乏系統(tǒng)觀點(diǎn)、五是缺乏安全管理理論、六是缺乏現(xiàn)代安全觀和思想理念。我們不是說這些“辦法”以及“辦法”的“辦法”不對，不適用，我們甚至還認(rèn)為有些東西還不全面、不足，其實(shí)應(yīng)當(dāng)說這些都很重要，但是關(guān)鍵是在貫徹落實(shí)這些“辦法”和“辦法”的“辦法”時(shí)，如何采用現(xiàn)代科技手段落實(shí)的問題。各項(xiàng)安全規(guī)章制度、安全技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)、安全作業(yè)標(biāo)準(zhǔn)、安全管理辦法等發(fā)布后，關(guān)鍵在落實(shí)，如何抓落實(shí)必須要靠現(xiàn)代科技手段。沒有現(xiàn)代科技手段，光靠人工操作，落實(shí)這些“辦法”和“辦法”的“辦法”是十分困難的。例如我們前面歸納的“五大”安全管理模式在理論上（不是水平）要高于這個(gè)“辦法”層次，而“鐵路運(yùn)輸安全質(zhì)量績效考核管理系統(tǒng)”在理論上要低于這個(gè)層次。這個(gè)系統(tǒng)的運(yùn)用，可以說對這一系列“辦法”以及“辦法”的“辦法”落實(shí)起到了極好的促進(jìn)作用，它讓廣大干部職工很好地掌握和落實(shí)系列辦法，直至建立嚴(yán)格地績效考核管理制度，甚至安全獎(jiǎng)金的分配方案全部都是自動(dòng)化的。如果我們回過頭來將該系統(tǒng)實(shí)際貫徹落實(shí)安全管理工作的內(nèi)容和辦法進(jìn)行歸納，大家無疑就會(huì)發(fā)現(xiàn)，這時(shí)的“系列辦法”和“辦法”的“辦法”要比起原來規(guī)模要大的許多，而這時(shí)你要是仍然采用人工的方式，那簡直就是不可思議，很難實(shí)現(xiàn)，難怪說“科學(xué)技術(shù)是第一生產(chǎn)力”。

所以，我們說在鐵路運(yùn)輸安全管理的技術(shù)模式中，有很多先進(jìn)的東西需要引進(jìn)，改變那些老的套路、老的模式和老的手段，以提高安全管理水平，適應(yīng)新的發(fā)展。有些技術(shù)是比較先進(jìn)的，例如，運(yùn)用三維動(dòng)態(tài)模擬仿真技術(shù)模擬事故過程再現(xiàn)，然后，使用視頻技術(shù)再將事故的后果播放出來會(huì)給大家產(chǎn)生震撼的效果。通過先進(jìn)的動(dòng)態(tài)仿真技術(shù)找出產(chǎn)生事故的真正原因和對策,積累安全教育的多媒體生動(dòng)教材,使每一起事故都成為很好的案例教育。要整合安全科學(xué)技術(shù)資源,增加安全科研投入,構(gòu)建高水平的安全科技隊(duì)伍, 促進(jìn)安全科技成果轉(zhuǎn)化和應(yīng)用。

（7）關(guān)于“績效管理”技術(shù)

“績效管理”技術(shù)是國際上普遍倡導(dǎo)和應(yīng)用的一種現(xiàn)代企業(yè)管理技術(shù)模式，目前國內(nèi)很多專家都在大力宣傳、推介，并舉辦多次技術(shù)講座和培訓(xùn)，幾乎所有國內(nèi)大型國有企業(yè)都已引進(jìn)并逐步推廣，盡管企業(yè)的情況千差萬別，但是“績效”是一個(gè)企業(yè)的根本方向和所追求的目標(biāo)。盡管“績效考核管理”并沒達(dá)到這個(gè)層次，但是它的方向是完全正確的。我們認(rèn)為鐵路運(yùn)輸系統(tǒng)的組織管理完全應(yīng)當(dāng)引進(jìn)“績效管理”技術(shù)，亦即鐵路專業(yè)運(yùn)輸系統(tǒng)各級管理組織系統(tǒng)都應(yīng)將“績效管理”技術(shù)作為單位（企業(yè)）的基本管理技術(shù)，而安全管理工作則是整個(gè)系統(tǒng)管理的關(guān)鍵內(nèi)容。

盡管在我國很早就形成了“以人為本、以誠待人、以和為貴”的“東方管理思想”。但西方在19世紀(jì)就開始采用“績效考核”的方式，后來逐步發(fā)展到“績效管理”的階段?！翱冃А本褪枪ぷ鹘Y(jié)果和工作過程的統(tǒng)一體，“績效考核”與“績效管理”雖然僅有二字之別，但它包含了管理理念的深刻變革。

“績效考核”是事后評估工作的結(jié)果，而“績效管理”則是事前計(jì)劃、事中管理、事后評估?！翱冃Ч芾怼本褪峭ㄟ^持續(xù)動(dòng)態(tài)的溝通來真正達(dá)到提高績效、實(shí)現(xiàn)企業(yè)目標(biāo)、促進(jìn)員工發(fā)展的管理過程。

所以，“績效管理”和“績效考核”兩個(gè)過程有根本不同的。那么，安全管理和“績效管理”是什么關(guān)系呢？我們說的“績效管理”，不單純是指安全管理方面，而是指整個(gè)鐵路運(yùn)輸組織管理過程的各項(xiàng)工作。通常在“績效管理”技術(shù)方面采用“平衡計(jì)分卡BSC”技術(shù)，它把企業(yè)管理工作分為幾個(gè)不同的緯度，即幾個(gè)主要的工作方面，而每個(gè)方面的工作，都有比較主要的“關(guān)鍵績效指標(biāo)KPI”。鐵路運(yùn)輸企業(yè)的安全管理工作即是一項(xiàng)很重要的指標(biāo)KPI，就要將其納入整體考核指標(biāo)。

四、構(gòu)建現(xiàn)代化鐵路運(yùn)輸企業(yè)安全管理信息系統(tǒng)

當(dāng)前，鐵路運(yùn)輸安全管理工作確實(shí)面臨新的形勢，安全管理工作確實(shí)需要新的理論、新的技術(shù)和新的做法。雖然說鐵路運(yùn)輸安全總體形勢很好，但是問題和壓力也是很大的，特別是全路經(jīng)歷了六次大規(guī)模的提速工程和高速鐵路、客運(yùn)專線的快速發(fā)展，新技術(shù)、新設(shè)施、新設(shè)備大量的投入使用，市場經(jīng)濟(jì)的不斷發(fā)展和經(jīng)濟(jì)體制改革的不斷深入，無論是人們的思想還是客觀運(yùn)輸生產(chǎn)實(shí)際工作，安全生產(chǎn)管理工作的形勢不容樂觀，廣大干部職工的壓力都很大。所以，我們感到當(dāng)前對于安全生產(chǎn)管理理論上急需要?jiǎng)?chuàng)新、技術(shù)上急需要?jiǎng)?chuàng)新、運(yùn)作方式上急需要?jiǎng)?chuàng)新。

根據(jù)當(dāng)前我國安全管理理論和安全生產(chǎn)管理技術(shù)的研究成果，安全管理理念和安全管理方針的最新發(fā)展，根據(jù)現(xiàn)代科技發(fā)展的技術(shù)條件，結(jié)合我們在鐵路運(yùn)輸系統(tǒng)從事安全管理技術(shù)開發(fā)實(shí)踐的體會(huì)，雖然我們沒有能力，沒有條件進(jìn)行更為全面系統(tǒng)的研究，僅就我們所能接觸到的、了解到的、收集到的比較簡單的情況所進(jìn)行的分析，這里我們從宏觀上提出我們的具體想法和建議。我們認(rèn)為當(dāng)前鐵路運(yùn)輸安全管理的根本問題就是要建立一種“全員參與、互動(dòng)式管理、動(dòng)態(tài)化、網(wǎng)絡(luò)化、規(guī)范化、制度化、常態(tài)化的科學(xué)化和系統(tǒng)化的安全生產(chǎn)管理新模式”。這里有一個(gè)基本技術(shù)條件，就是在鐵路專業(yè)運(yùn)輸系統(tǒng)全面貫徹應(yīng)用現(xiàn)代化的“績效管理”技術(shù)，通過這項(xiàng)技術(shù)，將我們過去傳統(tǒng)的管理技術(shù)、管理模式進(jìn)行歸納、總結(jié)、整理、改進(jìn)，按照“績效管理”的技術(shù)模式將我們的鐵路運(yùn)輸組織和安全管理技術(shù)提高到這一新的水平。

進(jìn)行這種新模式的建設(shè)，其實(shí)并不是很難，但它是艱苦細(xì)致的工作，也可以是循序漸進(jìn)的發(fā)展過程，根本問題是思想認(rèn)識上必須要取得一致，認(rèn)識到這是方向問題。建設(shè)這個(gè)模式的硬件條件各單位的情況完全具備，基本上無需增加什么設(shè)備，只是當(dāng)系統(tǒng)建設(shè)進(jìn)入一定規(guī)模時(shí)，網(wǎng)絡(luò)服務(wù)器等需要擴(kuò)建，何況目前硬件設(shè)備價(jià)格極為低廉，完全不是十幾年前的情況。對于這種模式，我們已經(jīng)有所嘗試，例如前面提到的“鐵路運(yùn)輸安全質(zhì)量績效考核管理系統(tǒng)”，當(dāng)然，它還沒有達(dá)到“績效管理”的水平和高度，因?yàn)檫@樣動(dòng)作比較大，涉及到整個(gè)鐵路局運(yùn)輸各專業(yè)系統(tǒng)的管理模式、管理方式的改變，顯然人們還接受不了，這需要一個(gè)認(rèn)識的過程。目前，按照中央的部署和要求，現(xiàn)階段按照績效考核管理的水平實(shí)施比較適宜。這可是涉及到全局十幾萬人到幾十萬人的典型的“全員參與、互動(dòng)式管理、動(dòng)態(tài)化、網(wǎng)絡(luò)化、規(guī)范化、制度化、常態(tài)化的系統(tǒng)科學(xué)的安全生產(chǎn)管理新模式”。我們另一個(gè)有代表性的開發(fā)就是“車站行車工作細(xì)則”管理系統(tǒng)，這我們也是按照這種模式建立起來的。當(dāng)然，從信息網(wǎng)絡(luò)技術(shù)層面上來說其實(shí)并不難，關(guān)鍵是借助這種技術(shù)模式建立一套暫新的運(yùn)輸安全管理新模式，這才是最關(guān)鍵、最需要?jiǎng)幽X筋的問題。

我們前面介紹了鐵路專業(yè)運(yùn)輸系統(tǒng)“五大”安全管理工作方向模式，實(shí)際上 “車站行車工作細(xì)則”管理系統(tǒng)就是第二項(xiàng)即抓好運(yùn)輸生產(chǎn)組織過程的安全管理工作中的一個(gè)部分，而且在鐵路運(yùn)輸各專業(yè)系統(tǒng)的運(yùn)輸生產(chǎn)組織和安全管理工作情況都大不相同，但都是他們具體專業(yè)工作過程的安全管理模式。

這里需要注意的是以往很多信息化建設(shè)，都僅僅是將傳統(tǒng)的工作模式通過信息技術(shù)來實(shí)現(xiàn)仿照，而沒有達(dá)到通過信息網(wǎng)絡(luò)技術(shù)去創(chuàng)新改造管理模式，這才是最難的。很多同志都是手頭有個(gè)筆記本電腦可以記錄到現(xiàn)場進(jìn)行安全管理調(diào)查研究的事實(shí)，回過頭來整理文件，可以上網(wǎng)匯報(bào)交流，也就是筆記本電腦是打字機(jī)，上網(wǎng)可以發(fā)郵件，多么好的計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)條件都浪費(fèi)了。構(gòu)建現(xiàn)代企業(yè)安全管理信息系統(tǒng)的根本目的是建立企業(yè)現(xiàn)代安全管理的新模式。如劉部長在講話中提到“三項(xiàng)工程”建設(shè)問題，即實(shí)施優(yōu)化站段管理結(jié)構(gòu)、自控型班組建設(shè)、主要行車工種隊(duì)伍建設(shè)。鐵路車間是運(yùn)輸生產(chǎn)現(xiàn)場的直接管理層，是班組的直接組織者和領(lǐng)導(dǎo)者。鐵路車間的安全生產(chǎn)在鐵路局經(jīng)營管理中的作用舉足輕重。對這樣的管理問題，我們應(yīng)當(dāng)如何運(yùn)用信息網(wǎng)絡(luò)技術(shù)創(chuàng)新管理模式，再有劉部長強(qiáng)調(diào)鐵路營業(yè)線施工及安全管理工作中如何“全面強(qiáng)化施工安全管理”、“強(qiáng)化高速和提速安全管理”、“狠抓主要行車設(shè)備質(zhì)量的提升”、“大力提高路外安全控制能力”等等，這些都需要通過信息網(wǎng)絡(luò)技術(shù)，借助現(xiàn)代企業(yè)管理技術(shù)去創(chuàng)新運(yùn)輸安全管理的新模式，這是我們的根本目標(biāo)和目的。

五、當(dāng)前鐵路運(yùn)輸安全管理工作的新局面

為了更好地落實(shí)劉部長的講話精神，全力推進(jìn)鐵路運(yùn)輸安全管理工作的新局面，我們可以從某鐵路局的“關(guān)于做好2010年全局運(yùn)輸安全工作的決定”來觀察鐵路運(yùn)輸系統(tǒng)在貫徹落實(shí)“以人為本、科學(xué)發(fā)展”現(xiàn)代安全管理的思想理念是如何做的，可以更好地幫助我們樹立安全管理信息化建設(shè)的思路和做法，其核心內(nèi)容是： 2010年全局運(yùn)輸安全工作總的要求是：深入實(shí)踐科學(xué)發(fā)展觀，用“高標(biāo)準(zhǔn)、講科學(xué)、不懈怠”指導(dǎo)全年運(yùn)輸工作，用“三項(xiàng)工程”建設(shè)攻堅(jiān)去推行全局安全基礎(chǔ)建設(shè)，落實(shí)領(lǐng)導(dǎo)負(fù)責(zé)、系統(tǒng)負(fù)責(zé)、崗位負(fù)責(zé)、逐級負(fù)責(zé)，扎實(shí)開展專項(xiàng)整治，全面提高設(shè)備質(zhì)量，著力解決危及安全的突出問題，不斷強(qiáng)化現(xiàn)場安全控制，用干部忠誠確保運(yùn)輸安全持續(xù)穩(wěn)定。

總體目標(biāo)是“十消滅、兩減少、一確?！保杭聪麥缌熊嚸撥壥鹿?，消滅客車、貨車一般C類及以上事故，消滅責(zé)任職工多人死亡事故，消滅聯(lián)鎖事故，消滅LJK數(shù)據(jù)錯(cuò)誤，消滅有人看守和看護(hù)道口事故，消滅封閉區(qū)段路外傷亡事故，消滅有票旅客傷亡事故，消滅機(jī)車車輛溜逸事故，消滅機(jī)車車輛走行部事故；減少路外傷亡，減少設(shè)備故障；確保實(shí)現(xiàn)安全年。具體工作是：

1、實(shí)現(xiàn)“三項(xiàng)工程”攻堅(jiān)年目標(biāo)，推動(dòng)安全基礎(chǔ)建設(shè)創(chuàng)新發(fā)展。1）優(yōu)化站段管理結(jié)構(gòu)；2）推進(jìn)自控型班組建設(shè)；3）提高職工隊(duì)伍素質(zhì)；4）健全完善規(guī)章制度；5）嚴(yán)格動(dòng)態(tài)考核評價(jià)；

2、實(shí)現(xiàn)《三年發(fā)展規(guī)劃》設(shè)備質(zhì)量目標(biāo)，提升設(shè)備安全保障能力。1）大力整治非提速線路基礎(chǔ)隱患；2）確保提速設(shè)備質(zhì)量動(dòng)態(tài)達(dá)標(biāo)；3）強(qiáng)化行車設(shè)備質(zhì)量源頭控制；4）提高應(yīng)急救援響應(yīng)能力。

3、實(shí)現(xiàn)用“講科學(xué)”方法管理施工的目標(biāo)，源頭整治施工安全隱患。1）施工方案要有科學(xué)依據(jù)；2）施工培訓(xùn)要有科學(xué)態(tài)度；3）施工組織要科學(xué)合理；4）施工現(xiàn)場管理要用科學(xué)手段。

4、實(shí)現(xiàn)確保安全的專項(xiàng)整治目標(biāo)，著力解決運(yùn)輸安全突出問題。1）站場列車進(jìn)路專項(xiàng)整治；2）客車消防安全專項(xiàng)整治；3）貨物裝載加固及危險(xiǎn)貨物運(yùn)輸專項(xiàng)整治；4）聯(lián)鎖專項(xiàng)整治；5）LJK專項(xiàng)整治；6）道口安全專項(xiàng)整治；7）路外安全專項(xiàng)整治；8）旅客傷亡專項(xiàng)整治；9）機(jī)車車輛防溜專項(xiàng)整治；10）機(jī)車車輛走行部專項(xiàng)整治；11）“兩紀(jì)”專項(xiàng)整治；12）道口安全和道路交通安全專項(xiàng)整治。

5、實(shí)現(xiàn)對事故定責(zé)、干部追責(zé)失職行為進(jìn)行從嚴(yán)問責(zé)的目標(biāo)，大力提高干部的安全責(zé)任意識。1）對定責(zé)不嚴(yán)的要從嚴(yán)問責(zé)；2）對追責(zé)不利的要從嚴(yán)問責(zé)；3）對重復(fù)發(fā)生的要從嚴(yán)問責(zé)。

6、實(shí)現(xiàn)專業(yè)干部精、綜合干部懂、干部全員提素的目標(biāo)，切實(shí)提高各級干部現(xiàn)場作業(yè)指導(dǎo)能力。1）加大頂崗帶班和現(xiàn)場鍛煉頻次；2）抓實(shí)抓好關(guān)鍵崗位干部和現(xiàn)場急需人員的脫產(chǎn)培訓(xùn)；3）實(shí)行干部技術(shù)業(yè)務(wù)素質(zhì)淘汰制。

7、實(shí)現(xiàn)鐵路建設(shè)安全年、質(zhì)量年、攻堅(jiān)年目標(biāo)，安全、優(yōu)質(zhì)、高效地完成鐵路建設(shè)任務(wù)。1）努力提高建設(shè)質(zhì)量；2）必須確保建設(shè)安全；3）主動(dòng)介入客專建設(shè)；4）用干部廉潔保安全保質(zhì)量。

8、實(shí)現(xiàn)工作同向、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的目標(biāo)，形成確保運(yùn)輸安全的整體合力。1）抓實(shí)基層黨組織建設(shè)，充分發(fā)揮各級組織作用；2）加強(qiáng)思想政治工作，培育富有特色的安全文化；3）轉(zhuǎn)變干部作風(fēng)，強(qiáng)化領(lǐng)導(dǎo)干部的安全責(zé)任；4）關(guān)心職工生活，營造和諧穩(wěn)定的發(fā)展環(huán)境。綜觀以上的各項(xiàng)內(nèi)容，我們深刻感到這是充分落實(shí)全路運(yùn)輸安全工作會(huì)議精神，落實(shí)劉部長的講話精神重要和艱巨的工作內(nèi)容，是確保在新形勢下搞好鐵路運(yùn)輸安全管理的中心工作。對于如何落實(shí)這些工作內(nèi)容我們必須要在當(dāng)前良好的技術(shù)設(shè)備條件下，良好地外部和內(nèi)部的環(huán)境下，系統(tǒng)、科學(xué)地建立一套技術(shù)方法，確保各項(xiàng)工作的貫徹落實(shí)。

最后，我們將上面討論的問題歸納如下：

1、我國鐵路已進(jìn)入高速發(fā)展的戰(zhàn)略機(jī)遇期，鐵路運(yùn)輸組織和安全管理工作技術(shù)水平必須要跟上快速發(fā)展的大好形勢；

2、盡快加強(qiáng)現(xiàn)代企業(yè)管理技術(shù)的推廣、研究和應(yīng)用，尤其是“績效管理”技術(shù)，加速我國鐵路運(yùn)輸組織和安全管理工作由傳統(tǒng)的經(jīng)驗(yàn)管理模式向現(xiàn)代科學(xué)管理模式過渡；

3、鐵路運(yùn)輸安全管理是一個(gè)龐大的系統(tǒng)工程，安全管理工作不應(yīng)就事論事，要系統(tǒng)科學(xué)的研究從事安全管理工作的新理論、新模式和新方法；

4、貫徹落實(shí)“以人為本、科學(xué)發(fā)展”現(xiàn)代安全管理的思想理念，按照樹立科學(xué)發(fā)展觀和可持續(xù)發(fā)展的思想，實(shí)現(xiàn)人、機(jī)、環(huán)境、管理的和諧發(fā)展；

5、企業(yè)信息化建設(shè)的根本目的是企業(yè)管理模式的創(chuàng)新和改造，甚至直至促進(jìn)企業(yè)的經(jīng)濟(jì)體制改革；

6、鐵路運(yùn)輸組織和安全管理工作模式應(yīng)建立一套“全員參與、互動(dòng)式管理、動(dòng)態(tài)化、網(wǎng)絡(luò)化、規(guī)范化、制度化、常態(tài)化的系統(tǒng)科學(xué)的安全生產(chǎn)管理新模式”。

總之，面對當(dāng)前鐵路運(yùn)輸系統(tǒng)快速發(fā)展的大好形式，思想理念的更新是最重要的，必須要具有“以人為本、科學(xué)發(fā)展”的思想理念，不斷創(chuàng)新我們的各項(xiàng)工作模式，去實(shí)現(xiàn)跨越式的發(fā)展。說到這里不禁讓我們想起當(dāng)年劉部長在沈大線提速的情況，那時(shí)人們根本認(rèn)識不上去，據(jù)說某些同志還有想法。今天我們?nèi)f萬沒有想到，當(dāng)年開創(chuàng)的鐵路提速局面，會(huì)導(dǎo)致我國鐵路當(dāng)今的快速發(fā)展，有了世界上最先進(jìn)的鐵路技術(shù)，甚至竟然可以出口高鐵技術(shù)，開始實(shí)現(xiàn)了我國鐵路“走出去”的發(fā)展戰(zhàn)略，回想我國鐵路的發(fā)展歷史，這次發(fā)展的跨越實(shí)在是很大。