第一篇：2011年廣德農(nóng)合行合規(guī)知識(shí)競(jìng)賽試卷(附帶答案)

安徽廣德農(nóng)村合作銀行2011年合規(guī)知識(shí)競(jìng)賽試題

時(shí)間：90分鐘 滿分：100分

單位： 姓名： 座位號(hào)： 得分：

一、填空題（共10小題，每空0.5分，合計(jì)20分）

1、合規(guī)管理是商業(yè)銀行的一項(xiàng)核心的風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)。商業(yè)銀行應(yīng)綜合考慮合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)與 信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn) 和其他風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)聯(lián)性，確保各項(xiàng)管理政策和程序的一致性。

2、按發(fā)行主體，銀行卡可分為 境內(nèi)卡 和境外卡。

3、安徽省農(nóng)村信用社聯(lián)合社受托申請(qǐng)發(fā)行的借記卡簡(jiǎn)稱為金農(nóng)卡，它具有存取現(xiàn)金、轉(zhuǎn)賬結(jié)算、查詢、消費(fèi)等功能。

4、安全保衛(wèi)工作要堅(jiān)持黨的領(lǐng)導(dǎo)，貫徹預(yù)防為主，群防群治，突出重點(diǎn)，保障安全 的工作方針。

5、商業(yè)銀行資本充足率不得低于8%，貸款余額與存款余額的比例不得超過(guò)75%，流動(dòng)性資產(chǎn)余額與流動(dòng)性負(fù)債余額不得低25%，對(duì)同一借款人的貸款余額與商業(yè)銀行資本余額的比例不得超過(guò)10%。

6、內(nèi)部控制評(píng)價(jià)應(yīng)遵循的六條原則是全面性原則、統(tǒng)一性原則、獨(dú)立性原則、公正性原則、重要性原則、及時(shí)性原則。

7、《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，存款人申請(qǐng)開(kāi)銀行結(jié)算賬戶時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)審查其提交的開(kāi)戶資料的真實(shí)性、完整性、合法性。

8、《流動(dòng)資金貸款管理暫行辦法》、《個(gè)人貸款管理暫行辦法》、《固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法》以及《項(xiàng)目融資業(yè)務(wù)指引》簡(jiǎn)稱為“三個(gè)辦法一個(gè)指引”。

9、《金融違法行為處罰辦法》規(guī)定的紀(jì)律處分包括：警告、記過(guò)、記大過(guò)、降級(jí)、撤職、留用察看、開(kāi)除，由所在金融機(jī)構(gòu)或者上級(jí)金融機(jī)構(gòu)決定。

10、個(gè)人客戶端功能僅限于使用證書(shū)版?zhèn)€人網(wǎng)銀，主要分為五個(gè)功能模塊：賬戶管理，轉(zhuǎn)賬匯款，基礎(chǔ)理財(cái)，個(gè)人設(shè)臵，留言簿。

二、單項(xiàng)選擇題（共30小題，每小題1分，合計(jì)30分）

答題要求：在以下各小題所給出的選項(xiàng)中，只有1個(gè)選項(xiàng)符合題目要求，請(qǐng)將正確選項(xiàng)的代碼填入括號(hào)內(nèi)。

1、金農(nóng)借記卡的有效期為（D）A、一年 B、兩年 C、五年 D、無(wú)有效期

2、臨時(shí)存款賬戶的有效期最長(zhǎng)不得超過(guò)（B）。A、1年 B、2年 C、3年 D、5年

3、票據(jù)上的記載事項(xiàng)必須符合規(guī)定，（D）不得更改，更改的票據(jù)無(wú)效。

A、票據(jù)金額，收款人賬號(hào)、名稱，付款人賬號(hào)、名稱 B、票據(jù)金額，收款人賬號(hào)、名稱，日期 C、票據(jù)金額，日期，付款人賬號(hào)、名稱 D、票據(jù)金額，日期，收款人名稱

4、會(huì)計(jì)人員的工作崗位應(yīng)當(dāng)有計(jì)劃地定期進(jìn)行同崗位異地交流，交流周期應(yīng)不長(zhǎng)于（C）年。A、3 B、2 C、5 D、6

5、營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易（A）萬(wàn)元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支進(jìn)行監(jiān)控，在辦理交易時(shí)認(rèn)真審核其資金用途。

A、20 B、30 C、40 D、50

6、持卡人如遺失卡片、遺忘個(gè)人密碼可以先用口頭或通過(guò)電話銀行申請(qǐng)掛失，但必須在（B）天內(nèi)補(bǔ)辦書(shū)面掛失手續(xù)。A、3 B、5 C、6 D、7

7、銀行卡按發(fā)行對(duì)象不同分為：（C）

A、信用卡和借記卡； B、人民幣卡和外幣卡；C、單位卡和個(gè)人卡； D、磁條卡和芯片卡

8、接線技術(shù)：是采用多種顏色印制鈔票圖紋的一種專門(mén)印制技術(shù)。可分為凹印接線技術(shù)和膠印接線技術(shù)。請(qǐng)問(wèn)膠印接線技術(shù)最早由哪個(gè)國(guó)家發(fā)明的?（A）

A、中國(guó) B、英國(guó) C、德國(guó) D、美國(guó)

9、銀行業(yè)從業(yè)人員不包括：（D）

A、銀行工作人員 B、信托公司工作人員 C、汽車(chē)金融公司工作人員 D、證券公司工作人員

10、銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備崗位所需的專業(yè)知識(shí)、資格和能力為（B）準(zhǔn)則的要求。

A、守法合規(guī) B、專業(yè)勝任 C、勤勉盡職 D、誠(chéng)實(shí)信用

11、文明服務(wù)專題活動(dòng)至少一年舉行（A）次，活動(dòng)要有具體方案，并形成書(shū)面總結(jié)。

A、一 B、二 C、四 D、八

12、以下哪一項(xiàng)不屬于公平競(jìng)爭(zhēng)行為？（D）

A、某銀行為了提高為客戶提供服務(wù)的質(zhì)量，定期對(duì)從業(yè)人員進(jìn)行培訓(xùn)，講授金融產(chǎn)品和服務(wù)的特點(diǎn)和技巧，經(jīng)過(guò)一段時(shí)間后，該行的服務(wù)質(zhì)量和效率顯著提高，吸引了更多客戶

B、某銀行雖然在同類同質(zhì)產(chǎn)品的定價(jià)上并不是最低的，但卻能在提供產(chǎn)品和服務(wù)的過(guò)程中，為客戶提供增值服務(wù)

C、某銀行在向客戶推銷信用卡業(yè)務(wù)時(shí)，明確告知客戶在信用卡使用過(guò)程中，消費(fèi)達(dá)到一定金額后，可以獲得某些獎(jiǎng)品

D、某銀行客戶經(jīng)理為了獲得一家上市企業(yè)的貸款業(yè)務(wù)，答應(yīng)其財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)人可以給予一定比例的提成

13、按貸款風(fēng)險(xiǎn)分類法借款人的還款能力出現(xiàn)明顯問(wèn)題，完全依靠其正常營(yíng)業(yè)收入無(wú)法足額償還貸款本息，即使執(zhí)行擔(dān)保，也可能會(huì)造成一定損失的貸款應(yīng)歸為(C)。A、正常 B、關(guān)注 C、次級(jí) D、可疑

14、按貸款方式劃分，貸款分哪些種類：(B)A、保證貸款、抵押貸款、質(zhì)押貸款 B、信用貸款、擔(dān)保貸款、票據(jù)貼現(xiàn) C、信用貸款、保證貸款、票據(jù)貼現(xiàn) D、擔(dān)保貸款、抵押貸款、質(zhì)押貸款

15、有關(guān)保證的下列說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是：(A)A、主合同被確認(rèn)失效后，保證人不再承擔(dān)任何責(zé)任 B、保證方式有一般保證和連帶責(zé)任保證之分

C、不管保證人承擔(dān)的是履行責(zé)任還是賠償責(zé)任，保證人都可能承擔(dān)賠償責(zé)任。

D、債權(quán)人拋棄其債權(quán)的擔(dān)保物權(quán)時(shí)，在該擔(dān)保物權(quán)的期限內(nèi)，保證人的保證責(zé)任免除

16、向法院請(qǐng)求民事權(quán)利得訴訟時(shí)效期間為：(B)A、一年 B、兩年 C、三年 D、五年

17、以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是：（C）

A、商業(yè)銀行應(yīng)明確合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告路線以及合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告的要素、格式和頻率。

B、商業(yè)銀行境外分支機(jī)構(gòu)或附屬機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)合規(guī)管理職能，合規(guī)管理職能的組織結(jié)構(gòu)應(yīng)符合當(dāng)?shù)氐姆珊捅O(jiān)管要求

C、合規(guī)負(fù)責(zé)人應(yīng)對(duì)合規(guī)管理部門(mén)工作的外包遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則負(fù)責(zé)

D、銀監(jiān)會(huì)應(yīng)定期對(duì)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性進(jìn)行評(píng)價(jià)，評(píng)價(jià)報(bào)告作為分類監(jiān)管的重要依據(jù)。

18、合規(guī)負(fù)責(zé)人的職責(zé)中，不包括：（D）A、全面協(xié)調(diào)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別和管理 B、監(jiān)督合規(guī)管理部門(mén)根據(jù)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃履行職責(zé) C、定期向高級(jí)管理層提交合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告 D、分管業(yè)務(wù)條線

19、金農(nóng)卡的品牌權(quán)屬于（B），安徽農(nóng)金系統(tǒng)內(nèi)各行社擁有金農(nóng)卡的使用權(quán)、發(fā)行權(quán)。

A、各法人行社 B、安徽省農(nóng)村信用社聯(lián)合社C、中國(guó)銀聯(lián) D、各法人行社營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)

20、總分類、明細(xì)分類核算的各種賬、簿、卡的保管期限為（B）年。A、5

B、15

C、10

D、永久

21、貸款人應(yīng)將流動(dòng)資金貸款納入對(duì)借款人及其所在集團(tuán)客戶的統(tǒng)一授信管理，并按區(qū)域、行業(yè)、貸款品種等維度建立(B)。A、風(fēng)險(xiǎn)垂直管理制度 B、風(fēng)險(xiǎn)限額管理制度 C、授信風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任制 D、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估機(jī)制

22、流動(dòng)資金貸款不得用于（A）等投資，不得用于國(guó)家禁止生產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)的領(lǐng)域和用途。A、固定資產(chǎn)、股權(quán) B、固定資產(chǎn)、擴(kuò)大再生產(chǎn) C、股權(quán)、擴(kuò)大再生產(chǎn) D、固定資產(chǎn)

23、固定資產(chǎn)貸款人應(yīng)在合同中與借款人約定對(duì)借款人相關(guān)賬戶實(shí)施監(jiān)控，必要時(shí)可約定專門(mén)的貸款發(fā)放賬戶和（B）。A、借款人帳戶 B、還款準(zhǔn)備金帳戶 C、支付帳戶 D、資金回籠帳戶

24、對(duì)借款人確因暫時(shí)經(jīng)營(yíng)困難不能按期歸還固定資產(chǎn)貸款本息的，貸款人可與借款人協(xié)商進(jìn)行（C）。A、貸款展期 B、市場(chǎng)化處臵 C、貸款重組 D、核銷

25、人民幣定活兩便儲(chǔ)蓄存款起存金額是：（C）A、人民幣1元 B、人民幣20元 C、人民幣50元 D、人民幣100元

26、個(gè)人征信系統(tǒng)的服務(wù)對(duì)象不包括：（C）

A、金融機(jī)構(gòu) B、貨幣政策 C、財(cái)政政策 D、金融監(jiān)管

27、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不按照規(guī)定提供報(bào)表、報(bào)告等文件、資料的，由銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，逾期不改正的，處以（D）數(shù)額的罰款。

A、十萬(wàn)元以下 B、十萬(wàn)元以上

C、三十萬(wàn)元以下 D、十萬(wàn)元以上三十萬(wàn)元以下

28、下列（A）是小企業(yè)貸款“六項(xiàng)機(jī)制”建設(shè)的核心。A、利率風(fēng)險(xiǎn)定價(jià)機(jī)制 B、貸款審批機(jī)制 C、激勵(lì)約束機(jī)制 D、單獨(dú)核算機(jī)制

29、以下不屬于操作風(fēng)險(xiǎn)事件的是：（D）

A、內(nèi)外部欺詐 B、客戶、產(chǎn)品和業(yè)務(wù)活動(dòng) C、就業(yè)制度和工作場(chǎng)所安全 D、決策失誤

30、下列哪一項(xiàng)不是商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)部控制措施？（C）A、建立基層員工署名揭發(fā)違法違規(guī)問(wèn)題的激勵(lì)和保護(hù)制度 B、識(shí)別與合理預(yù)期收益不符及存在隱患的業(yè)務(wù)或產(chǎn)品 C、購(gòu)買(mǎi)保險(xiǎn)及與第三方簽訂合同以緩釋操作風(fēng)險(xiǎn) D、對(duì)接觸和使用銀行資產(chǎn)的記錄進(jìn)行安全監(jiān)控

三、多項(xiàng)選擇題（共20小題，每小題1分，合計(jì)20分）

答題要求：在以下各小題所給出的選項(xiàng)中，至少有2個(gè)或2個(gè)以上選項(xiàng)符合題目要求，請(qǐng)將正確選項(xiàng)的代碼填入括號(hào)內(nèi)。

1、《巴塞爾新資本協(xié)議》中特別強(qiáng)調(diào)的風(fēng)險(xiǎn)是：（BCD）

A、法律風(fēng)險(xiǎn) B、操作風(fēng)險(xiǎn) C、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn) D、信用風(fēng)險(xiǎn) E、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)

2、下列哪些機(jī)構(gòu)不得作保證人？（ABCD）

A國(guó)家機(jī)關(guān)；B學(xué)校；C醫(yī)院；D企業(yè)法人的分支機(jī)構(gòu)

3、對(duì)辦理抵押登記的部門(mén)，以下敘述正確的是：（ABCDE）A、以無(wú)地上定著物的土地使用權(quán)抵押的，為核發(fā)土地使用權(quán)證書(shū)的土地管理部門(mén)

B、以城市房地產(chǎn)或者鄉(xiāng)（鎮(zhèn)）、村企業(yè)的廠房等建筑物抵押的，為縣級(jí)以上地方人民政府

C、以林木抵押的，為縣級(jí)以上林木主管部門(mén)

D、以航空器、船舶、車(chē)輛抵押的，為運(yùn)輸工具登記部門(mén) E、以企業(yè)的設(shè)備和其他動(dòng)產(chǎn)抵押的，為財(cái)產(chǎn)所在地的工商行政部門(mén)

4、不良貸款遷徙率包括：（AB）

A、次級(jí)類貸款遷徙率

B、可疑類貸款遷徙率 C、損失類貸款遷徙率

D、關(guān)注類貸款遷徙率

5、不良貸款由（AB）提供數(shù)據(jù)，由稽核部門(mén)負(fù)責(zé)審核并按規(guī)定權(quán)限認(rèn)定，貸款人應(yīng)當(dāng)按季填報(bào)不良貸款情況表。

A、會(huì)計(jì) B、信貸部門(mén) C、風(fēng)險(xiǎn)管理部 D、合規(guī)部

6、抵押合同應(yīng)當(dāng)包括下列哪些內(nèi)容：（ABCDE）A、被擔(dān)保的主債權(quán)種類、數(shù)額； B、債務(wù)人履行債務(wù)的期限；

C、抵押物的名稱、數(shù)量、質(zhì)量、狀況、所在地、所有權(quán)權(quán)屬或者使用權(quán)權(quán)屬；

D、抵押擔(dān)保的范圍；

E、當(dāng)事人認(rèn)為需要約定的其他事項(xiàng)。

7、以下（AB）構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任；尚不構(gòu)成犯罪的，由公安機(jī)關(guān)處十五日以下拘留、一萬(wàn)元以下罰款。A、購(gòu)買(mǎi)偽造、變?cè)斓娜嗣駧?B、明知是偽造、變?cè)斓娜嗣駧哦钟?、使?C、偽造、變?cè)烊嗣駧?D、出售偽造、變?cè)斓娜嗣駧?/p>

8、下面關(guān)于金農(nóng)卡的說(shuō)法正確的是：（BCD）。A、金農(nóng)卡是符合國(guó)際銀行卡標(biāo)準(zhǔn)的銀行卡 B、金農(nóng)卡是磁條式銀行卡

C、持金農(nóng)卡可在全球有“銀聯(lián)”標(biāo)識(shí)的ATM、POS上使用

D、持金農(nóng)卡可在安徽省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行存取、轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)

9、下列對(duì)金農(nóng)卡業(yè)務(wù)處理表述正確的是：（AD）

A、金農(nóng)卡遺失通過(guò)口頭或電話銀行申請(qǐng)掛失，五天內(nèi)必須補(bǔ)辦書(shū)面申請(qǐng)掛失手續(xù)。

B、金農(nóng)卡在辦理書(shū)面掛失手續(xù)五天后可補(bǔ)發(fā)新卡。

C、如持卡人口頭掛失后，在銀行受理書(shū)面掛失前又找回原卡，可不必持任何憑據(jù)直接向發(fā)卡單位申請(qǐng)恢復(fù)使用原卡。

D、在營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)受理掛失手續(xù)之前所造成的資金損失，由持卡人承擔(dān)。

10、制定銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守的宗旨包括：（ABC）A、維護(hù)銀行業(yè)良好信譽(yù)

B、建立健康的銀行業(yè)企業(yè)文化和信用文化

C、提高中國(guó)銀行業(yè)從業(yè)人員整體素質(zhì)和職業(yè)道德水準(zhǔn) D、樹(shù)立服務(wù)創(chuàng)造價(jià)值理念

11、存款人開(kāi)立（BD）賬戶實(shí)行核準(zhǔn)制度，經(jīng)中國(guó)人民銀行核準(zhǔn)后有開(kāi)戶行核發(fā)開(kāi)戶許可證。

A、儲(chǔ)蓄存款賬戶 B、基本存款賬戶 C、一般存款賬戶 D、臨時(shí)存款賬戶

12、匯票的（ABCD）對(duì)持票人承擔(dān)連帶責(zé)任。A、出票人 B、背書(shū)人 C、承兌人 D、保證人

13、商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)原則有：（ACD）

A、安全性 B、謹(jǐn)慎性 C、效益性 D、流動(dòng)性

14、下列哪些方面的情況是銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)責(zé)令銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)如實(shí)向社會(huì)公眾披露的重大事項(xiàng)？（ABD）A、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告 B、風(fēng)險(xiǎn)管理狀況

C、控股股東轉(zhuǎn)讓股份 D、董事、高級(jí)管理人員的變更

15、在其他條件不變的情況下，銀行貸款利率降低，一般會(huì)使（CDE）。A、借款人的利潤(rùn)減少 B、銀行貸款數(shù)量減少 C、借款人的利潤(rùn)增加 D、銀行貸款數(shù)量增加 E、貨幣供應(yīng)量增加

16、貸款人應(yīng)要求借款人在合同中對(duì)與固定資產(chǎn)貸款相關(guān)的重要內(nèi)容作出承諾，承諾內(nèi)容應(yīng)包括（ABCDE）A、及時(shí)向貸款人提供完整、真實(shí)、有效的材料 B、貸款項(xiàng)目及其借款事項(xiàng)符合法律法規(guī)的要求 C、發(fā)生影響其償債能力的重大不利事項(xiàng)及時(shí)通知貸款人 D、配合貸款人對(duì)貸款的相關(guān)檢查 E、進(jìn)行合并、分立、股權(quán)轉(zhuǎn)讓、對(duì)外投資、實(shí)質(zhì)性增加債務(wù)融資等重大事項(xiàng)前征得貸款人同意

17、具有以下情形之一的流動(dòng)資金貸款，原則上應(yīng)采用貸款人受托支付方式：（ABD）

A、與借款人新建立信貸業(yè)務(wù)關(guān)系且借款人信用狀況一般 B、支付對(duì)象明確且單筆支付金額較大 C、借款人主營(yíng)業(yè)務(wù)盈利能力下降 D、貸款人認(rèn)定的其他情形

18、商業(yè)銀行應(yīng)建立與其（ACD）相適應(yīng)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系。A、經(jīng)營(yíng)范圍 B、員工水平

C、組織結(jié)構(gòu) D、業(yè)務(wù)規(guī)模

19、下列哪些說(shuō)法是正確的：（ABD）

A、貸款展期，期限累計(jì)計(jì)算，自展期之日起，按展期日掛牌公告的同檔次利率計(jì)息。但再貸款展期除外

B、對(duì)逾期或者挪用貸款的罰息，實(shí)行分段計(jì)息；同一貸款既逾期又挪用，應(yīng)擇其重，不能并處

C、按月結(jié)息的貸款，貸款本金清償時(shí)，其利息不一定要清償 D、中長(zhǎng)期貸款利率實(shí)行一年一定，按合同生效日同期同檔次貸款利率計(jì)息，每滿一年后，再按當(dāng)時(shí)相應(yīng)檔次的貸款利率確定下一年度利率。但個(gè)人住房貸款除外

20、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系應(yīng)包括以下基本要素：（A B C D E）A、合規(guī)政策；

B、合規(guī)管理部門(mén)的組織結(jié)構(gòu)和資源； C、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃； D、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和管理流程； E、合規(guī)培訓(xùn)與教育制度。

四、判斷題（共10小題，每小題1分，合計(jì)10分）

答題要求：請(qǐng)判斷以下各小題的對(duì)錯(cuò)，正確的用√表示，錯(cuò)誤的用×表示。

1、出票人或背書(shū)人記載“不得轉(zhuǎn)讓”字樣的票據(jù)不能轉(zhuǎn)讓，其后手仍然轉(zhuǎn)讓的，則出票人，背書(shū)人對(duì)其后手的被背書(shū)人承擔(dān)保證責(zé)任。（×）

2、銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守中的合規(guī)中的“規(guī)”是指法律法規(guī)、行業(yè)自律規(guī)范以及所在機(jī)構(gòu)的規(guī)章制度。（√）

3、短期貸款是指期限在6個(gè)月（含）以內(nèi)的貸款。（×）

4、抵押期間，抵押人轉(zhuǎn)讓已辦理登記的抵押物的，應(yīng)當(dāng)通知抵押權(quán)人并告知受讓人轉(zhuǎn)讓物已經(jīng)抵押的情況；抵押人未通知抵押權(quán)人或者未告知受讓人的，轉(zhuǎn)讓行為無(wú)效。（√）

5、金農(nóng)借記卡可在國(guó)內(nèi)銀聯(lián)聯(lián)網(wǎng)ATM和POS上使用，暫時(shí)不能在國(guó)外使用。（×）

6、委托貸款，貸款人（受托人）只收取手續(xù)費(fèi)，不承擔(dān)貸款風(fēng)險(xiǎn)。（√）

7、一人有限責(zé)任公司的股東不能證明公司財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于股東自己的財(cái)產(chǎn)的，應(yīng)當(dāng)對(duì)公司債務(wù)承擔(dān)連帶責(zé)任。（√）

8、銀行業(yè)從業(yè)人員在臨時(shí)離開(kāi)工作崗位時(shí),應(yīng)當(dāng)將自己保管的印章、重要憑證和鑰匙等交與本機(jī)構(gòu)其他人員。（×）

9、商業(yè)銀行應(yīng)建立有效的合規(guī)問(wèn)責(zé)制度，嚴(yán)格對(duì)違規(guī)行為的責(zé)任認(rèn)定與追究，并采取有效的糾正措施，及時(shí)改進(jìn)經(jīng)營(yíng)管理流程，適時(shí)修訂相關(guān)政策、程序和操作指南。（√）

10、合規(guī)負(fù)責(zé)人應(yīng)對(duì)商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的合規(guī)性負(fù)最終責(zé)任。（×）

五、簡(jiǎn)答題（共4小題，每題5分，合計(jì)20分）

1、個(gè)人貸款，借款人在哪些情況下經(jīng)貸款人同意后，其貸款資金可以采取自主支付？

（1）借款人無(wú)法事先確定具體交易對(duì)象且金額不超過(guò)三十萬(wàn)元人民幣的；

（2）借款人交易對(duì)象不具備條件有效使用非現(xiàn)金結(jié)算方式的；（3）貸款資金用于生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)且金額不超過(guò)五十萬(wàn)元人民幣的；（4）法律法規(guī)規(guī)定的其他情形的。

2、根據(jù)反洗錢(qián)法，金融機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)義務(wù)有哪些？（1）金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法建立健全反洗錢(qián)內(nèi)控制度；（2）建立客戶身份識(shí)別制度；

（3）建立客戶身份資料和交易記錄保存制度；（4）執(zhí)行大額交易和可疑交易報(bào)告制度；（5）開(kāi)展反洗錢(qián)培訓(xùn)和宣傳工作制度等。

3、銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》中所稱的合規(guī)和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)指的是什么？

（1）合規(guī)是指使商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)與法律、規(guī)則和準(zhǔn)則相一致。（2）合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是指商業(yè)銀行因沒(méi)有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失和聲譽(yù)的風(fēng)險(xiǎn)。

4、商業(yè)銀行的工作人員應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)和其他各項(xiàng)業(yè)務(wù)管理的規(guī)定，不得有哪些行為？

（1）利用職務(wù)上的便利，索取、收受賄賂或者違反國(guó)家規(guī)定收受各種名義的回扣、手續(xù)費(fèi)；

（2）利用職務(wù)上的便利，貪污、挪用、侵占本行或者客戶的資金；（3）違反規(guī)定徇私向親屬、朋友發(fā)放貸款或者提供擔(dān)保；（4）在其他經(jīng)濟(jì)組織兼職；

（5）違反法律、行政法規(guī)和業(yè)務(wù)管理規(guī)定的其他行為。

第二篇：合規(guī)知識(shí)競(jìng)賽

一、單選題，（每題0.5分，共40分）

1．商業(yè)銀行因行使抵押權(quán)、質(zhì)權(quán)而取得的不動(dòng)產(chǎn)或者股權(quán)，應(yīng)當(dāng)自取得之日起()內(nèi)予以處分。

A．1年 B.2年C.3年D.4年

2．銀行采取常規(guī)清收手段無(wú)效而向人民法院提起訴訟。銀行如果不服地方人民法院一審判決的，有權(quán)在判決書(shū)送達(dá)之日起()日內(nèi)向上一級(jí)人民法院提起上訴。A.1日 B.7日 C.15日D.30日

3、通常情況下，導(dǎo)致商業(yè)銀行破產(chǎn)倒閉的直接原兇是()。A.操作風(fēng)險(xiǎn) B.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)C.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)D.利率風(fēng)險(xiǎn)

4、中國(guó)人民銀行對(duì)商業(yè)銀行貸款的期限不得超過(guò)多久?()A.半年B一年C二年D三年

5、商業(yè)銀行貸款, 對(duì)同一借款人的貸款余額與商業(yè)銀行資本余額的比例不得超過(guò)多少?（）

A 5% B 7% C 10% D 15%

6、當(dāng)事人對(duì)銀行貸款保證擔(dān)保的范圍沒(méi)有約定或者約定不明確的，保證人應(yīng)當(dāng)如何承擔(dān)責(zé)任?()A對(duì)一般債務(wù)承擔(dān)保證責(zé)任 B對(duì)部分債務(wù)承擔(dān)保證責(zé)任 C不承擔(dān)保證責(zé)任

D對(duì)全部債務(wù)承擔(dān)保證責(zé)任

7、案件風(fēng)險(xiǎn)信息的報(bào)送時(shí)點(diǎn)是案件風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生后（）小時(shí)以內(nèi)。A12 B24 C36 D48 8.十九大的主題是：不忘初心，____，高舉中國(guó)特色社會(huì)主義偉大旗幟，決勝全面建成小康社會(huì)，奪取新時(shí)代中國(guó)特色社會(huì)主義偉大勝利，為實(shí)現(xiàn)中華民族偉大復(fù)興的中國(guó)夢(mèng)不懈奮斗。

A.繼續(xù)前進(jìn)B.牢記使命 C.方得始終D.砥礪前行 9.十九大報(bào)告指出，經(jīng)過(guò)長(zhǎng)期努力，中國(guó)特色社會(huì)主義進(jìn)入了()，這是我國(guó)發(fā)展新的()。

A.新時(shí)代，歷史方位 B.新時(shí)期，歷史定位 C.新紀(jì)元，歷史方位 D.新時(shí)代，歷史時(shí)期

10、存款人開(kāi)立單位銀行結(jié)算賬戶，自正式開(kāi)立之日起（）個(gè)工作日后方可辦理付款業(yè)務(wù)。

A.5 B.1 C.3 D.2

11、停止流通的人民幣和殘缺、污損的人民幣，由（）負(fù)責(zé)回收、銷毀。A、中國(guó)人民銀行 B、清算中心 C、工商部門(mén) D、公安部門(mén)

12、能辨別面額，票面剩余二分之一(含二分之一)至四分之三以下，其圖案、文字能按原樣連接的殘缺、污損人民幣，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)向持有人按原面額的（）兌換。A、一半 B、全額 C、不予兌換

13、在與客戶交流時(shí)對(duì)方總雙肩環(huán)抱，傳遞出的信息是？（）A、傲慢 B、漫不經(jīng)心 C、防御 D、關(guān)注

14、營(yíng)銷失敗后，銀行從業(yè)人員除了避免失態(tài)外，接著就要（）A、請(qǐng)求客戶指點(diǎn) B、分析失敗原因 C、聽(tīng)取教訓(xùn) D、保留后路

15、當(dāng)無(wú)法回答客戶問(wèn)題時(shí)，營(yíng)銷人員應(yīng)當(dāng)（）A、不懂裝懂 B、留以后再說(shuō) C、實(shí)事求是告訴客戶或反問(wèn)他怎么看 D、巧妙回避過(guò)去

16、客戶打印對(duì)賬單需要上傳的影像資料（）A、客戶持本人身份證

B、代理人持代理人身份證 C、代理人持客戶本人身份證及代理人身份證

17、儲(chǔ)戶由于種種原因不能親自辦理掛失手續(xù)，而委托他人代為辦理，正確的做法是（）

A、由被委托人憑本人身份證及委托人身份證辦理掛失及支取手續(xù)

B、由被委托人憑本人身份證及委托人身份證辦理掛失及補(bǔ)發(fā)手續(xù)，但不得支取 C、由被委托人憑本人身份證及委托人身份證辦理掛失申請(qǐng)手續(xù)，在掛失申請(qǐng)手續(xù)辦理完畢后，儲(chǔ)戶本人必須親自到儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)辦理補(bǔ)領(lǐng)新存單（折）或支取存款手續(xù)

18、柜面服務(wù)強(qiáng)調(diào)的“四心”即 誠(chéng)心、熱心、（）和耐心 A.愛(ài)心 B、關(guān)心 C、細(xì)心

19、營(yíng)業(yè)環(huán)境分為外部環(huán)境、（）和服務(wù)設(shè)施 A、工作環(huán)境 B、內(nèi)部環(huán)境 C、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所 20、客戶意見(jiàn)簿應(yīng)放置在營(yíng)業(yè)大廳（）。

A、醒目位置 B、角落 C、以不影響客戶辦理業(yè)務(wù)為原則

21.保守國(guó)家秘密，維護(hù)國(guó)家安全和利益，是我行每個(gè)工作人員的責(zé)任和義務(wù)，每人都應(yīng)遵守（），認(rèn)真做好保密工作，確保國(guó)家秘密安全。A 保密法規(guī) B 保證法規(guī) C 擔(dān)保法規(guī)

22.（）適用于向上級(jí)單位匯報(bào)工作，反映情況，答復(fù)詢問(wèn)。A 報(bào)告 B 請(qǐng)示 C 通知

23.辦公室和相關(guān)主辦部門(mén)嚴(yán)格做好考勤管理，對(duì)違反會(huì)議及培訓(xùn)紀(jì)律的，每項(xiàng)扣罰（）；對(duì)于未按要求請(qǐng)假無(wú)故不參加會(huì)議、培訓(xùn)及各類活動(dòng)的，每人每次扣罰（）。A 100元.500元 B 50元.100元 C 500元1000元

24.一年中因?yàn)椴粓?zhí)行會(huì)議和培訓(xùn)紀(jì)律被罰款（）次以上的，進(jìn)行全行通報(bào)批評(píng)，并取消年末評(píng)優(yōu)評(píng)先資格。A 1 B 2 C 3 D 4

25、存、貸款的利息計(jì)算天數(shù)定期計(jì)算利息的，計(jì)算利息時(shí)應(yīng)包括（）A、結(jié)息日 B、結(jié)息的前一工作日 C、無(wú)限制 D、結(jié)息的后一工作日

26、以下關(guān)于抵債資產(chǎn)表述正確的是（）A、取得抵債資產(chǎn)后，可在帳外核算 B、抵債資產(chǎn)收取后可以長(zhǎng)期對(duì)外出租 C、抵債資產(chǎn)無(wú)須計(jì)提減值準(zhǔn)備

D、抵債資產(chǎn)可因管理需要使用抵債資產(chǎn)，但需視同新購(gòu)建固定資產(chǎn)辦理購(gòu)建審批手續(xù)

27、客戶掛失申請(qǐng)書(shū)的保管期限為（）A、3年 B、5年 C、15年 D、永久

28、農(nóng)村商業(yè)銀行的凈利潤(rùn)指的是（）。

A、營(yíng)業(yè)利潤(rùn) B、利潤(rùn)總額 C、利潤(rùn)總額減去所得稅費(fèi)用 D、未分配利潤(rùn)

29、扣劃時(shí)必須將資金轉(zhuǎn)入有權(quán)機(jī)關(guān)的()

A、臨時(shí)賬戶;B、專用賬戶;C、指定賬戶;D、個(gè)人銀行結(jié)算賬戶 30、抵債資產(chǎn)的處置原則上采?。ǎ┑姆绞健?/p>

A、網(wǎng)上拍賣(mài) B、內(nèi)部處理 C、商場(chǎng)公賣(mài) D、公開(kāi)拍賣(mài)

答案：D

31、負(fù)債業(yè)務(wù)為客戶兌付利息做第一步賬務(wù)處理時(shí)，在內(nèi)部帳交易中，做內(nèi)部帳（）A現(xiàn)金記賬 B一借多貸記賬 C 同方向記賬 D一貸多借記賬 答案：B

32、將差額利息兌付給客戶，賬務(wù)處理時(shí)需要手工填寫(xiě)（）A貸方傳票 B借方傳票 C協(xié)議 D兌付說(shuō)明 答案：B

33、我行發(fā)放的“工薪貸”，最高額度不得超過(guò)（）萬(wàn)元。A.20 B.30 C.40 D.50 答案：B

34、我行發(fā)放的住房按揭貸款，借款人應(yīng)在每月（）日前償還當(dāng)月還款額。A.20 B.21 C.29 D.30 答案：A

35、機(jī)構(gòu)大額存單投資人認(rèn)購(gòu)大額存單起點(diǎn)金額以產(chǎn)品約定為準(zhǔn)，但不得低于（）萬(wàn)元。

A:100萬(wàn) B:500萬(wàn) C:1000萬(wàn) D:2000萬(wàn) 答案：C

36、以下哪項(xiàng)屬于個(gè)人大額存單采用的標(biāo)準(zhǔn)期限（）。A:7天 B:10天 C:1個(gè)月 D:2個(gè)月 答案：C

37、大額存單是指由我行通過(guò)（）向非金融機(jī)構(gòu)投資人發(fā)行的記賬式大額存款憑證，是銀行存款類金融產(chǎn)品，屬一般性存款。A:柜面渠道 B:非自有渠道 C:自有渠道 D:電子渠道

38、大額存單提前支取時(shí)如留存余額小于（）時(shí)將全額銷戶。A:存款基數(shù) B:產(chǎn)品剩余額度 C:最低起點(diǎn)金額 D:最高起點(diǎn)金額

39、個(gè)人大額存單的起存金額以產(chǎn)品協(xié)議書(shū)為準(zhǔn)，但最低不低于（）元人民幣。A:50萬(wàn) B:20萬(wàn) C:10萬(wàn) D:5萬(wàn)

40、中國(guó)共產(chǎn)黨是（）的先鋒隊(duì)，同時(shí)是中國(guó)人民和中華民族的先鋒隊(duì)。A、工人階級(jí) B、中國(guó)工人階級(jí) C、農(nóng)民階級(jí) D、中國(guó)農(nóng)民階級(jí)

41、黨的紀(jì)律是黨的各級(jí)組織和全體黨員必須遵守的行為（）。A、準(zhǔn)則 B、規(guī)則 C、規(guī)矩 D、規(guī)范

42、績(jī)效考核系統(tǒng)中下列哪個(gè)功能可以查看行員在本機(jī)構(gòu)中的業(yè)績(jī)占比？（）A：行員宏觀分析 B：行員趨勢(shì)分析 C：行員對(duì)比分析

43、《內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社計(jì)算機(jī)系統(tǒng)安全運(yùn)行管理辦法》中規(guī)定，網(wǎng)點(diǎn)超過(guò)（）次以上未按照規(guī)定時(shí)間簽退的，要責(zé)令其相關(guān)負(fù)責(zé)人對(duì)此網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行整改，并將整改情況以書(shū)面材料報(bào)自治區(qū)科技信息中心。A、1 B、2 C、3 D、4

44、非簽約客戶可通過(guò)撥打96688電話銀行時(shí)，不能辦理以下哪項(xiàng)業(yè)務(wù)（）。A、查詢賬戶信息 B、投訴、建議 C、緊急掛失 D、轉(zhuǎn)賬、繳費(fèi)

45、由于《民法通則》修訂，自2017年10月1日起，訴訟時(shí)效修訂為：（）年。A、2年 B、3年 C、4年 D、5年

46.下列不屬于非法集資特征要求的是（）。A.未經(jīng)有關(guān)部門(mén)依法批準(zhǔn)吸收資金

B.通過(guò)媒體、推介會(huì)、傳單、手機(jī)短信等途徑向社會(huì)公開(kāi)宣傳 C.承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物、股權(quán)等方式還本付息或者給付回報(bào) D.在親友或者單位內(nèi)部針對(duì)特定對(duì)象吸收資金的 47、2017年“信用工程建設(shè)”評(píng)定為信用戶的農(nóng)戶可以按貸款額度的（）%匹配扶貧貸款。

A、3 B、5 C、10 D、15 48.無(wú)論總行還是支行，信貸審查委員會(huì)的組成人數(shù)應(yīng)為（）數(shù)，不可為偶數(shù)。A、多 B、奇 C、大 D、少

49、為借款人本人查詢信用報(bào)告，查詢用途應(yīng)選擇貸款審批；為擔(dān)保人查詢信用報(bào)告，查詢用途應(yīng)選擇擔(dān)保資格審查；貸款辦理展期時(shí)，如果查詢征信報(bào)告，查詢用途應(yīng)選擇（）。

A、擔(dān)保資格審查 B、貸款審批 C、資信審查 D、貸后管理

50、辦理抵押貸款需要核實(shí)抵押物狀態(tài)為自用、閑置或出租，如為出租，需要與抵押人、承租人簽訂（），同時(shí)留存租賃合同復(fù)印件。

A、租賃物抵押三方協(xié)議 B、租賃合同 C、抵押合同 D、抵押物三方協(xié)議

51、小微貸調(diào)查技術(shù)中所指的三表是指資產(chǎn)負(fù)債表、交叉檢驗(yàn)表和（），可根據(jù)實(shí)際調(diào)查需要制作客戶存貨清單等。

A、資產(chǎn)負(fù)債表 B、交叉檢驗(yàn)表 C、利潤(rùn)表 D、損益表

52、我行各支行開(kāi)辦貸款業(yè)務(wù)，需要在信貸管理系統(tǒng)中設(shè)置調(diào)查崗、審查崗、支付崗、（）、貸審小組匯總崗。

A、發(fā)放崗 B、調(diào)查崗 C、審批崗 D、審核崗

53、富民卡開(kāi)卡在卡業(yè)務(wù)模塊辦理，辦理富民卡貸款應(yīng)在（）模塊辦理。A、存款業(yè)務(wù) B、貸款業(yè)務(wù) C、卡業(yè)務(wù)

54、致富貸短期貸款月利率執(zhí)行（）。A、7.6‰ B、8.6‰ C、8.93‰ D、9.6‰

55、中長(zhǎng)期涉農(nóng)小微企業(yè)及個(gè)體工商戶抵押貸款的科目為（）。A、12530201 B、12530202 C、12530203 D、12530204

56、富商貸最高額度50萬(wàn)元，短期貸款利率執(zhí)行（）.A、3.625‰ B、8.96‰ C、9.60‰ D、8.6‰

57、個(gè)人征信與企業(yè)征信查詢員查得信用報(bào)告后，將紙質(zhì)版信用報(bào)告打印交于經(jīng)辦客戶經(jīng)理，并填寫(xiě)（）。

A、征信查詢登記簿 B、征信資料移交登記簿

C、個(gè)人貸款到期及征信不良信息報(bào)送事前告知登記表 D、授權(quán)書(shū)

58、經(jīng)總行審批貸款的合同及借據(jù)復(fù)印件，在貸款發(fā)放后次日起（）日內(nèi)及時(shí)報(bào)送授信管理部。

A、1 B、2 C、3 D、5

59、土地設(shè)定抵押時(shí)，需明確土地取得方式為劃撥還是出讓，如果為（），只需進(jìn)行抵押登記，價(jià)值不予計(jì)算。

A、出讓 B、劃撥 C、商業(yè) D、住宅

60、以企業(yè)的設(shè)備和其他動(dòng)產(chǎn)抵押的，登記部門(mén)為財(cái)產(chǎn)所在地的（）部門(mén)。A、工商行政管理 B、稅務(wù)局 C、不動(dòng)產(chǎn)管理局

61、辦理預(yù)告抵押登記的，自可以辦理正式登記起()個(gè)月內(nèi)辦好現(xiàn)房抵押。預(yù)告抵押登記無(wú)優(yōu)先受償權(quán)。

A、1 B、2 C、3 D、4 62、我行現(xiàn)行房地產(chǎn)抵押率不得超過(guò)70%，土地抵押率不得超過(guò)（50）%，質(zhì)押率不得超過(guò)（）%。

A、60 B、70 C、80 D、90 63以下哪種行為屬于合法、合理的表達(dá)訴求（）。A.B.C.散播虛假信息、進(jìn)行虛假宣傳、從事集資串聯(lián)活動(dòng)，擾亂社會(huì)秩序

在信訪接待場(chǎng)所、其他國(guó)家機(jī)關(guān)門(mén)前或交通要道上堵塞、阻斷交通或非法聚集 煽動(dòng)、策劃非法集會(huì)、游行、示威

D.通過(guò)網(wǎng)上信箱、信訪辦以及相關(guān)部門(mén)對(duì)外公布的咨詢舉報(bào)電話等形式，理性表達(dá)訴求

64、富民卡貸款與農(nóng)戶小額信用貸款和農(nóng)戶聯(lián)保貸款在信貸管理系統(tǒng)中互斥。辦理了上述兩種農(nóng)戶貸款的借款人，如辦理富民卡貸款，必須()，否則富民卡授信流程無(wú)法發(fā)起。

A、結(jié)清農(nóng)戶貸款 B、解散聯(lián)保小組 C、結(jié)清農(nóng)戶貸款且解散聯(lián)保小組 D、歸還貸款 65、我行發(fā)放的致富貸，借款對(duì)象為（）。A、農(nóng)戶 B、婦女 C、農(nóng)牧戶借款人配偶 D、建檔立卡貧因戶

66、農(nóng)戶貸款發(fā)放完畢后，貸款檔案應(yīng)于一個(gè)月內(nèi)移交，信貸檔案管理員，其他類貸款辦理完畢后（）內(nèi)移交。

A、一個(gè)月 B、三個(gè)月 C、5天 D、7天

67、貸款到期前，主管客戶經(jīng)理通過(guò)電話、短信等方式告知客戶到期事宜并告知如發(fā)生逾期未還，不良記錄將計(jì)入其個(gè)人信用報(bào)告，同時(shí)必須登記（）。A、征信查詢登記簿

B、貸款及征信不良信息報(bào)送事前告知登記表 C、征信資料交接登記簿

68.藍(lán)牙key單筆轉(zhuǎn)賬限額（），當(dāng)日累計(jì)（）A5萬(wàn)元、10萬(wàn)元 B10萬(wàn)元50萬(wàn)元 C100萬(wàn)元、300萬(wàn)元 69.申請(qǐng)企業(yè)網(wǎng)銀雙人操作時(shí)，應(yīng)選擇（）模式。A無(wú)授權(quán) B一級(jí)授權(quán) C多級(jí)授權(quán)

70.目前我行執(zhí)行的最低生活保障金額為（）。A1260元 B1560元 C2056元 D2560元

71.負(fù)債業(yè)務(wù)開(kāi)戶時(shí)，審核授權(quán)后點(diǎn)擊保存，在存款管理中打印即可打?。ǎ?。A定期存單 B機(jī)打憑條 C存款憑條 D存款協(xié)議

72.嚴(yán)禁在授信條件發(fā)生變化而導(dǎo)致不符合授信要求或在未完全落實(shí)授信條件的情形下（）

A實(shí)施授信 B實(shí)施用信 C實(shí)施放款

73、可以辦理現(xiàn)金繳存，但不得辦理現(xiàn)金支取的單位銀行結(jié)算賬戶是（）A一般存款賬戶 B基本賬戶 C專用賬戶 D臨時(shí)賬戶

74、傳票過(guò)少的可將若干日的傳票合并裝訂，但最長(zhǎng)不得超過(guò)（）A3日 B5日 C7日 D15日

75、銀行結(jié)算賬戶管理檔案的保管期限為銀行結(jié)算賬戶撤銷后（）年。A5 B10 C15 D永久

76、貸款“三個(gè)辦法”均強(qiáng)調(diào)加強(qiáng)（），有助于提升信貸管理質(zhì)量。A貸前調(diào)查 B資格審查

C貸后管理 D還款能力

77.現(xiàn)金清查中，無(wú)法查明原因的長(zhǎng)款，批準(zhǔn)處理應(yīng)記入（）賬戶核算。A營(yíng)業(yè)外收入 B利息收入 C中間收入 D營(yíng)業(yè)收入 78.因貸后管理用途查詢個(gè)人信用報(bào)告應(yīng)取得（）的審批。A客戶經(jīng)理 B內(nèi)勤副行長(zhǎng) C外勤副行長(zhǎng) D支行行長(zhǎng)

79.金牛借記卡有效期為（），電子現(xiàn)金有效期與金牛借記卡有效期一致。A5年 B10年 C15年 D20年

80.持卡人如遇金牛借記卡被自動(dòng)柜員機(jī)（ATM）吞卡，應(yīng)及時(shí)與自動(dòng)柜員機(jī)（ATM）所屬營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)聯(lián)系，并在（）個(gè)工作日內(nèi)憑持卡人有效身份證件辦理領(lǐng)回手續(xù)。A5 B7 C10 D15 二多選題（每題2分，共60分）

1、不良貸款的處置方式包括（）。

A.重組 B現(xiàn)金清收 C以物抵債 D呆賬核銷

2、按風(fēng)險(xiǎn)程度劃分:哪三類貸款為不良貸款？（）A正常 B關(guān)注 C次級(jí) D可疑 E損失

3、民事法律行為應(yīng)當(dāng)具備哪些條件().A行為人具有相應(yīng)的民事行為能力 B意思表示真實(shí)

C不違反法律或者社會(huì)公共利益

4、保證擔(dān)保的范圍包括下列哪些事項(xiàng)?()。A主債權(quán)及利息 B違約金 C損害賠償金 D實(shí)現(xiàn)債權(quán)的費(fèi)用

5、操作風(fēng)險(xiǎn)的成因主要包括（）。A人員因素 B內(nèi)部流程 C系統(tǒng)缺陷 D外部事件

6、堅(jiān)持以上率下，鞏固拓展落實(shí)中央八項(xiàng)規(guī)定精神成果，繼續(xù)整治“四風(fēng)”問(wèn)題，堅(jiān)決反對(duì)（）和（）。A.特權(quán)思想 B.特權(quán)現(xiàn)象 C.個(gè)人主義 D.懈怠思想

7、出臺(tái)中央八項(xiàng)規(guī)定，嚴(yán)厲整治（），堅(jiān)決反對(duì)特權(quán)。（ABCD）A.形式主義 B.官僚主義 C.享樂(lè)主義 D.奢靡之風(fēng) E.個(gè)人主義

11、兩權(quán)抵押貸款指（）和（）。

A、林權(quán) B、農(nóng)村土地承包經(jīng)營(yíng)權(quán)貸款 C、農(nóng)民住房財(cái)產(chǎn)權(quán)貸款 D、不動(dòng)產(chǎn)權(quán)

８、如果借款人符合下列條件之一，則可界定為涉農(nóng)貸款：（）A、客戶性質(zhì)為“自然人農(nóng)戶”

B、貸款用途為農(nóng)、林、牧、漁業(yè)（包括客戶性質(zhì)為“自然人農(nóng)戶或自然人其他戶”）C、以巴彥淖爾市為例，客戶注冊(cè)地為除臨河區(qū)以外的旗縣及下屬鄉(xiāng)鎮(zhèn)（不包括臨河城區(qū)但包括臨河的鄉(xiāng)鎮(zhèn)）

９、貸款雙錄應(yīng)何時(shí)進(jìn)行？（）

A、以循環(huán)用信方式發(fā)放的貸款，簽訂新的借據(jù)時(shí) B、以一次性用信方式發(fā)放的貸款，在辦理新的貸款手續(xù)時(shí) C、貸款申請(qǐng)展期時(shí) D、貸款歸還時(shí)

10.存款人開(kāi)立()、()、()、()實(shí)行核準(zhǔn)制度，經(jīng)中國(guó)人民銀行核準(zhǔn)后核發(fā)開(kāi)戶許可證。但存款人因注冊(cè)驗(yàn)資（增資）需要開(kāi)立的臨時(shí)存款賬戶除外。A.基本存款賬戶 B.臨時(shí)存款賬戶 C.預(yù)算單位專用存款賬戶 D.QFII專用存款賬戶

11、有效身份證件包括：()A.居住在境內(nèi)的中國(guó)公民，為居民身份證和有效期內(nèi)的臨時(shí)居明身份證 B.居住在中國(guó)境內(nèi)16周歲以下的中國(guó)公民,為身份證或戶口簿

C.中國(guó)人民解放軍軍人、中國(guó)人民武裝警察已領(lǐng)取居民身份證的，有效證件為居民身份證。尚未申領(lǐng)居民身份證的，除出具軍人、武裝警察身份證件外，還應(yīng)出具軍人保障卡或所在單位開(kāi)具的尚未領(lǐng)取居民身份證的證明材料

D.香港、澳門(mén)居民，為港澳居民往來(lái)內(nèi)地通行證；臺(tái)灣居民，為臺(tái)灣居民來(lái)往大陸通行證

E.定居國(guó)外的中國(guó)公民為中國(guó)護(hù)照

F.外國(guó)公民，為護(hù)照或者外國(guó)人永久居留證（外國(guó)邊民，按照邊貿(mào)結(jié)算的有關(guān)規(guī)定辦理）

G.法律、法規(guī)和國(guó)家有關(guān)文件規(guī)定的其他有效證件

12、在投訴處理過(guò)程中，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)適當(dāng)應(yīng)用投訴技巧，包括（）的技巧，（）的技巧，（）的技巧，不斷提升投訴處理水平。（）A、聆聽(tīng) B、引導(dǎo) C、致歉 D、解釋

13、客戶經(jīng)理網(wǎng)格化營(yíng)銷走訪要求“54321”指什么（）A.客戶經(jīng)理每天實(shí)地走訪至少5位客戶

B.“4個(gè)要”：人要到、相要照、字要簽、事要記

C.每周走訪一次沿街門(mén)市、每月走訪一次小區(qū)、每月走訪一次市場(chǎng) D.“兩活動(dòng)”一次市場(chǎng)宣傳活動(dòng)、一次廳堂營(yíng)銷活動(dòng) E.一套完善更新的紙質(zhì)檔案

14、保障金融消費(fèi)者的八項(xiàng)權(quán)利有（）

A.財(cái)產(chǎn)安全權(quán)、知情權(quán) B.自主選擇權(quán)、公平交易權(quán) C.受教育權(quán)、信息安全權(quán) D.依法求償權(quán)、受尊重權(quán)

15、辦理協(xié)助查詢業(yè)務(wù)時(shí)，金融機(jī)構(gòu)經(jīng)辦人員應(yīng)當(dāng)核實(shí)（）證件和法律文書(shū) A、經(jīng)辦人員應(yīng)當(dāng)核實(shí)執(zhí)法人員的身份證件 B、經(jīng)辦人員應(yīng)當(dāng)核實(shí)執(zhí)法人員的工作證件

C、有權(quán)機(jī)關(guān)縣團(tuán)級(jí)以上（含）機(jī)構(gòu)簽發(fā)的協(xié)助查詢存款通知書(shū) D、有關(guān)生效法律文書(shū)或行政機(jī)關(guān)的有關(guān)決定書(shū)

16、管理理念：（）

A、處處有規(guī)范 B、事事有流程 C、件件有落實(shí) D、時(shí)時(shí)有效率

E、件件有人抓 F、人人有考核

17.秘密文件是指以（）等形式記載秘密內(nèi)容的物件.A 文字 B 符號(hào) C 圖像 D 聲像 18.()是信息報(bào)送 準(zhǔn)確性原則 的內(nèi)容。

A實(shí)事求是B尊重客觀C符合實(shí)際D文字表述準(zhǔn)確E用詞嚴(yán)謹(jǐn)F分析恰當(dāng)G數(shù)字精確 19.非法集資活動(dòng)的危害性有（）

A.參與集資人員遭受經(jīng)濟(jì)損失 B.影響經(jīng)濟(jì)金融秩序 C.影響社會(huì)大局穩(wěn)定 D.影響黨和政府的形象 20、固定資產(chǎn)是指同時(shí)具有（）等特征的有形資產(chǎn)。A.為生產(chǎn)商品、提供勞務(wù)、出租或經(jīng)營(yíng)管理而持有 B.使用年限在一年以上 C.單位價(jià)值較高

D.單位價(jià)值在5000元以上

21.辦理負(fù)債業(yè)務(wù)開(kāi)戶審核時(shí)，需要上傳的影像資料有但不限于（）A客戶圖像 B客戶證件 C存單 D協(xié)議 E會(huì)計(jì)人員影像

22、自助取款設(shè)備備付現(xiàn)鈔必須是7至8成新的人民幣或外幣現(xiàn)鈔，且必須做到以下哪些要求（）。

A、無(wú)破損、無(wú)斷裂 B、無(wú)褶皺、無(wú)卷角 C、無(wú)透明紙粘貼 D、無(wú)原封新鈔、無(wú)潮濕現(xiàn)鈔

23、存款人更換印鑒，應(yīng)提交（）A、正式公函證明 B、更換印鑒申請(qǐng)書(shū) C、新印鑒啟用日期

D、加蓋與原預(yù)留印鑒有明顯區(qū)別的新印鑒

24、柜員卡實(shí)行（）的管理模式。A、一人一卡 B、卡隨人走 C、嚴(yán)禁復(fù)制 D、不準(zhǔn)交接

25、農(nóng)信銀個(gè)人賬戶通存通兌業(yè)務(wù)交易失敗的主要原因有哪些？（）A、操作失誤 B、應(yīng)借記方清算賬戶可用余額不足 C、交易超時(shí) D、交易要素與開(kāi)戶方信息不符

26、案件防控“四項(xiàng)制度”是指（）。A、干部交流 B、柜員輪崗 C、崗位輪換 D、親屬回避 E、強(qiáng)制休假

27、銀行對(duì)賬方面，不得存在以下行為。（）A、不允許參與對(duì)賬的人員參與對(duì)賬。B、不按規(guī)定審核對(duì)賬回執(zhí)。

C、不按規(guī)定處理存在問(wèn)題的對(duì)賬回執(zhí)。

28、農(nóng)戶授信額度增加后，原合同額度不足的問(wèn)題如何解決（）A、可結(jié)清終止之前合同重新簽訂合同。

B、可與原合同全部當(dāng)事人（含借款人及其配偶、擔(dān)保人及其配偶）簽訂補(bǔ)充協(xié)議增加授信額度。

C、不管原合同，只簽訂借據(jù)

29、以下哪種違約情況可認(rèn)定為重大不良記錄：（）A、單筆貸款近24個(gè)月內(nèi)有1次（含）以上連續(xù)逾期達(dá)3期記錄 B、貸款存在“擔(dān)保人代還”或“以資抵債”等特殊交易記錄 C、貸記卡被“凍結(jié)”或狀態(tài)為“呆賬” D、有惡意騙取銀行資金行為

30、屬于我行貸款抵押范圍的抵押物包括：（）等。A、商業(yè)用地 B、土地使用權(quán) C、機(jī)器設(shè)備 D、林權(quán)

三、判斷題（每題1分，共20分）

1、銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作應(yīng)遵從公平交易的原則，依法維護(hù)銀行業(yè)消費(fèi)者的合法權(quán)益。（）

2、柜臺(tái)異地卡折存取現(xiàn)不需上傳客戶證件圖像。（）

3、單位存款轉(zhuǎn)個(gè)人賬戶不需填寫(xiě)進(jìn)賬單。（）

4、轉(zhuǎn)賬支票記賬時(shí)可不輸入支票號(hào)碼。（）

5、存款戶本人辦理掛失的，必須憑本人有效身份證件辦理，由代理人代為辦理的，代理人必須同時(shí)出具本人及被代理人的有效身份證件。（）

6、客戶因忘記密碼辦理久懸賬戶密碼重置時(shí)，操作員需認(rèn)真核對(duì)其本人身份證明文件，進(jìn)行客戶身份核實(shí)，并留存身份證明復(fù)印件。（）

7、十九大報(bào)告指出，科學(xué)立法、嚴(yán)格執(zhí)法、公正司法、全民守法深入推進(jìn)，法治國(guó)家、法治政黨、法治社會(huì)建設(shè)相互促進(jìn)，中國(guó)特色社會(huì)主義法治體系日益完善，全社會(huì)法治觀念明顯增強(qiáng)。（）

8、十九大報(bào)告指出，脫貧攻堅(jiān)戰(zhàn)取得決定性進(jìn)展，六千多萬(wàn)貧困人口穩(wěn)定脫貧，貧困發(fā)生率從百分之九點(diǎn)二下降到百分之四以下。（）

9、客戶提意見(jiàn)不正確可以和據(jù)理力爭(zhēng)。（）

10、當(dāng)客戶在窗口前徘徊猶豫時(shí)，柜員可以不理。（）

11、對(duì)個(gè)別客戶的失禮表現(xiàn)和無(wú)禮要求可以不予理睬。（）

12、辦理對(duì)公業(yè)務(wù)時(shí)，可以為老客戶提供方便。（）

13、柜員辦理完業(yè)務(wù)后，無(wú)需等客戶離開(kāi)即可落坐。（）

14、《黨章》規(guī)定，黨員必須維護(hù)黨的團(tuán)結(jié)和統(tǒng)一，對(duì)黨忠誠(chéng)老實(shí)，言行一致，堅(jiān)決反對(duì)一切派別組織和小集團(tuán)活動(dòng)，反對(duì)陽(yáng)奉陰違的兩面派行為和一切陰謀詭計(jì)。()

15、當(dāng)客戶提前支取時(shí)，直接在核心系統(tǒng)按提前支取操作即可，不需進(jìn)入負(fù)債系統(tǒng)操作。（）

16、負(fù)債業(yè)務(wù)開(kāi)戶后，協(xié)議兩聯(lián)都隨當(dāng)日傳票保管。（）

17、核心系統(tǒng)開(kāi)戶提示打印定期存單時(shí)，打印到機(jī)打憑條上。（）

17、負(fù)債業(yè)務(wù)可以由代理人辦理，但需提供本人和代理人的有效證件。（）

18、負(fù)債業(yè)務(wù)銷戶時(shí)，可以到我行任一網(wǎng)點(diǎn)辦理。（）

19、在核心系統(tǒng)沖正差額利息時(shí)，應(yīng)選擇相應(yīng)定期期限的內(nèi)部賬戶，不能隨意處理。（）

20、銷戶時(shí)不能跨旗縣機(jī)構(gòu)進(jìn)行銷卡（）

第三篇：合規(guī)知識(shí)競(jìng)賽

知識(shí)競(jìng)賽參賽網(wǎng)址：http:///usermana/userlogin.aspx?type=1

試題為60道單選題。每題1分。答題時(shí)間為40分鐘。

競(jìng)賽活動(dòng)分三個(gè)階段。第一階段為初賽；第二階段為復(fù)賽；第三個(gè)階段為決賽。

（一）初賽：采取在證協(xié)網(wǎng)站進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)答題方式。公布初賽答題成績(jī)優(yōu)勝者名單。

（二）復(fù)賽：初賽優(yōu)勝者（單位參賽率高，且有5人以上成績(jī)達(dá)到入圍標(biāo)準(zhǔn)分?jǐn)?shù)）以所屬單位（上市公司，證券公司，基金管理公司，證券公司分公司，中心營(yíng)業(yè)部，證券營(yíng)業(yè)部）組隊(duì)報(bào)名參加復(fù)賽，每隊(duì)5人。

（三）決賽：復(fù)賽成績(jī)前6隊(duì)參與決賽。

獎(jiǎng)勵(lì)

（一）優(yōu)秀組織獎(jiǎng)：20個(gè)。從初賽產(chǎn)生。由證監(jiān)局、證協(xié)、上協(xié)組成評(píng)委團(tuán)評(píng)選，授予參與率高、比賽成績(jī)好的單位。

（二）優(yōu)秀競(jìng)賽獎(jiǎng)：6個(gè)。授予決賽的6個(gè)隊(duì)。其中，一等獎(jiǎng)1個(gè)、二等獎(jiǎng)2個(gè)、三等獎(jiǎng)3個(gè)。上述獎(jiǎng)項(xiàng)將在2012年1月舉行的頒獎(jiǎng)晚會(huì)上頒發(fā)錦旗

參考資料為《證券法》的內(nèi)容，百度可以搜索得到。

參考答案如下：

1-A 2-B 3-B 4-B 5-b 6-C

7-C 8-A 9-D 10-A 11-C 12-D

13-D 14-D 15-B 16-A 17-D 18-B

19-C 20-B 21-C 22-C 23-C 24-A

25-C 26-B 27-A 28-B 29-A 30-A

31-C 32-C 33-A 34-B 35-A 36-B

37-D 38-C 39-B 40-A 41-C 42-B

43-D 44-B 45-A 46-B 47-A 48-A

49-A 50-C 51-C 52-C 53-A 54-b

55-C 56-A 57-C 58-D 59-B 60-C

呵呵：建議大家不要考太高分，但也不能太低分，五十左右就差不多，因?yàn)閺?fù)賽沒(méi)有參考答案的哦。

第四篇：合規(guī)知識(shí)競(jìng)賽方案（定稿）

“學(xué)制度、講合規(guī)、防風(fēng)險(xiǎn)、促發(fā)展”知識(shí)競(jìng)賽方案

為進(jìn)一步培育全行員工的合規(guī)理念，提升合規(guī)意識(shí)，樹(shù)立“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值、合規(guī)促進(jìn)發(fā)展”的價(jià)值觀念，逐步形成主動(dòng)合規(guī)、有效合規(guī)、科學(xué)合規(guī)的良好氛圍，讓合規(guī)制度控制到每一個(gè)業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)，讓合規(guī)意識(shí)滲透到每個(gè)員工的血液里，特舉辦本次合規(guī)知識(shí)競(jìng)賽。

一、活動(dòng)主題

為增強(qiáng)全行的合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)，培育良好的合規(guī)管理文化，提升風(fēng)險(xiǎn)管控能力，推動(dòng)合規(guī)內(nèi)控體制和案件防控長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)，落實(shí)各項(xiàng)業(yè)務(wù)又好又快發(fā)展，緊抓“合規(guī)文化建設(shè)年”活動(dòng)這一契機(jī)，在加大軟硬件基礎(chǔ)投入、提升金融服務(wù)供給能力的同時(shí)，進(jìn)一步增強(qiáng)全行合規(guī)意識(shí)，完善合規(guī)管理體系建設(shè)，通過(guò)對(duì)制度規(guī)范、流程優(yōu)化、風(fēng)險(xiǎn)標(biāo)識(shí)等手段進(jìn)行整改，提升風(fēng)險(xiǎn)防范自律能力。

二、競(jìng)賽時(shí)間安排 1、2017年10月1日前請(qǐng)各參賽隊(duì)將參賽名單報(bào)到運(yùn)營(yíng)管理部李思沅郵箱。

2、比賽時(shí)間暫定為2017年10月14日。

三、競(jìng)賽地點(diǎn)

伊犁國(guó)民村鎮(zhèn)銀行北京路支行會(huì)議室

四、競(jìng)賽內(nèi)容

1、各業(yè)務(wù)條線相關(guān)的法律法規(guī)以及我行前期相繼出臺(tái)的制度辦法；

2、業(yè)務(wù)操作流程、職業(yè)操守、規(guī)范服務(wù)、案件防控等

3、其他與合規(guī)經(jīng)營(yíng)、風(fēng)險(xiǎn)防控有關(guān)的應(yīng)知應(yīng)會(huì)知識(shí)

五、參加競(jìng)賽范圍

各支行、營(yíng)業(yè)部抽選兩名參賽人員成立十一只代表隊(duì)，通過(guò)抽簽方式產(chǎn)生先后分組。（總行機(jī)關(guān)人員是否參加？）

六、競(jìng)賽形式

本次知識(shí)競(jìng)賽設(shè)個(gè)人必答題、搶答題、小組必答題、風(fēng)險(xiǎn)題、加賽題、觀眾互動(dòng)題六種題型。每個(gè)參賽隊(duì)基礎(chǔ)分為200分。答題要在規(guī)定時(shí)間內(nèi)完成，答題內(nèi)容不完整、答錯(cuò)題或不能回答的，將不得分或扣分。

（一）個(gè)人必答題

由各參賽隊(duì)員按座次順序，每人依次回答，每題分值為10分，答題時(shí)間為20秒，答對(duì)加10分，在規(guī)定時(shí)間內(nèi)答題內(nèi)容不完整、答錯(cuò)題或不能回答的不得分，答題過(guò)程中其他隊(duì)員不得提示或暗示，否則視為違規(guī)，違規(guī)不得分，此題作廢。

（二）搶答題

每題分值為10分，答題時(shí)間為20秒，答對(duì)加10分，各參賽隊(duì)在主持人宣布“開(kāi)始”后方可搶答，可由隊(duì)中任意一名隊(duì)員做答，在規(guī)定時(shí)間內(nèi)答題內(nèi)容不完整、答錯(cuò)題、不能回答或提前搶答均視為違規(guī)，違規(guī)則扣10分。

（三）小組必答題

每題分值為20分，答題時(shí)間為40秒，答對(duì)加20分，可由參賽隊(duì)任意一名隊(duì)員回答，其他隊(duì)員可以在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)予以補(bǔ)充。在規(guī)定時(shí)間內(nèi)答題內(nèi)容不完整、答錯(cuò)題或不能回答的不得分。

（四）風(fēng)險(xiǎn)題

本次比賽風(fēng)險(xiǎn)題按抽提號(hào)決定所答題目，設(shè)20分、30分、50分三個(gè)分?jǐn)?shù)段，答題時(shí)間為60秒。各參賽隊(duì)自愿選擇不同分值的題目，可由任意一名隊(duì)員回答，其他隊(duì)員可以在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)予以補(bǔ)充，答對(duì)加相應(yīng)的分?jǐn)?shù)。在規(guī)定時(shí)間內(nèi)答錯(cuò)題或不能回答倒扣相應(yīng)的分?jǐn)?shù)，有爭(zhēng)議的答題最終由評(píng)委會(huì)給出分?jǐn)?shù)。

（五）加賽題

加賽題是在參賽隊(duì)發(fā)生積分相同情況下使用的題型，以搶答的方式進(jìn)行，加賽題每題分值為10分，答題時(shí)間為20秒，答對(duì)加10分，參賽隊(duì)在主持人宣布“開(kāi)始”后方可搶答，可由隊(duì)中任意一名隊(duì)員做答，在規(guī)定時(shí)間內(nèi)答題內(nèi)容不完整、答錯(cuò)題、不能回答或提前搶答均視為違規(guī)，違規(guī)則扣10分。

（六）觀眾互動(dòng)題

觀眾互動(dòng)題是主持人對(duì)現(xiàn)場(chǎng)觀眾進(jìn)行的問(wèn)答題，每個(gè)環(huán)節(jié)結(jié)束主持人對(duì)現(xiàn)場(chǎng)觀眾進(jìn)行提問(wèn)，第一個(gè)舉手回答的觀眾進(jìn)行答題，答題正確發(fā)放紀(jì)念品一份。

競(jìng)賽中發(fā)生名次并列情況，將用加賽題通過(guò)搶答方式?jīng)Q出名次。加賽采用突然死亡法，先搶到答題權(quán)并答題正確的參賽隊(duì)勝出。

競(jìng)賽期間，答題正誤及搶答是否規(guī)范由主持人裁定，主持人不能判定時(shí)，由主持人請(qǐng)求評(píng)委會(huì)裁定。競(jìng)賽期間發(fā)生爭(zhēng)議，由評(píng)委會(huì)裁決。

七、競(jìng)賽要求

1、各參賽隊(duì)不得帶任何相關(guān)資料上臺(tái)比賽，應(yīng)在競(jìng)賽開(kāi)始前15分鐘到賽場(chǎng)檢錄，沒(méi)有檢錄將被取消參賽資格，比賽開(kāi)始后不得更換隊(duì)員。

2、各參賽隊(duì)員及觀眾要做到講文明，守紀(jì)律，聽(tīng)從指揮，不準(zhǔn)喧嘩，手機(jī)等通訊工具要關(guān)閉。

3、參賽隊(duì)員回答問(wèn)題時(shí)要使用普通話，聲音洪亮，答題完畢要說(shuō)“回答完畢”，回答不出要說(shuō)“不能回答”。

4、當(dāng)某隊(duì)在答題時(shí)，觀眾、評(píng)委、主持人等一切非參賽隊(duì)員不得提示參賽隊(duì)員不得干擾其回答，否則將取消該隊(duì)此題答題資格。

5、場(chǎng)上參賽隊(duì)員必須服從主持人的裁決，如有爭(zhēng)議問(wèn)題由參賽隊(duì)的領(lǐng)隊(duì)提交競(jìng)賽評(píng)委會(huì)，競(jìng)賽評(píng)委會(huì)享有最終裁決權(quán)。

八、獎(jiǎng)項(xiàng)設(shè)置 本次競(jìng)賽設(shè)團(tuán)體一等獎(jiǎng)1個(gè)；團(tuán)體二等獎(jiǎng)2個(gè)；團(tuán)體三等獎(jiǎng)3個(gè)。（個(gè)人是否設(shè)立獎(jiǎng)項(xiàng)？）

九、組織領(lǐng)導(dǎo)

為確保本次競(jìng)賽活動(dòng)順利進(jìn)行，成立競(jìng)賽活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組，同時(shí)負(fù)責(zé)評(píng)委會(huì)工作，其成員如下： 組長(zhǎng)： 副組長(zhǎng)： 成員：

綜合管理部負(fù)責(zé)競(jìng)賽的日常工作。

十、活動(dòng)要求

（一）高度重視，精心組織。各支行要高度重視，認(rèn)真組織學(xué)習(xí)、訓(xùn)練。

（二）廣泛發(fā)動(dòng)，營(yíng)造氛圍。各支行要以本次知識(shí)競(jìng)賽為契機(jī)，抓合規(guī)理念教育，抓規(guī)范操作落實(shí)，掀起學(xué)習(xí)熱潮，進(jìn)一步增強(qiáng)全行全員合規(guī)意識(shí)。

（三）落實(shí)責(zé)任，列入考核。本次知識(shí)競(jìng)賽將列入重點(diǎn)工作考核，各支行要認(rèn)真負(fù)責(zé)，精心準(zhǔn)備，注重活動(dòng)的每個(gè)環(huán)節(jié)和過(guò)程，切實(shí)抓出成效。

運(yùn)營(yíng)管理部 2017年9月18日

第五篇：合規(guī)知識(shí)競(jìng)賽主持詞

合規(guī)知識(shí)競(jìng)賽

今天的比賽即將開(kāi)始，請(qǐng)大家保持會(huì)場(chǎng)安靜，將手機(jī)關(guān)閉或調(diào)至靜音狀態(tài)，不要隨意走動(dòng)，男：為扎實(shí)推進(jìn)“合規(guī)建設(shè)提升年”活動(dòng)的有序開(kāi)展，著力打造農(nóng)信社合規(guī)品牌，經(jīng)市謝謝配合。

女:尊敬的各位領(lǐng)導(dǎo) 各位來(lái)賓,大家上午好

男：為持續(xù)鞏固、深化、提升合規(guī)執(zhí)行效果，打造農(nóng)信社合規(guī)品牌，以更強(qiáng)的聲勢(shì)、更持久的力度、更有效的形式、標(biāo)本兼治的措施繼續(xù)深入開(kāi)展合規(guī)建設(shè)，省聯(lián)社提出了2012年為“合規(guī)建設(shè)提升年”。

女：在省聯(lián)社、市辦的倡

導(dǎo)下，在各聯(lián)社以合規(guī)促發(fā)展，以合規(guī)創(chuàng)品牌的大潮中，開(kāi)封

市農(nóng)村信用社全體干部職工倡

導(dǎo)“合規(guī)從我做起，合規(guī)從當(dāng)

下做起”的理念，振奮精神、扎實(shí)工作，為構(gòu)建合規(guī)農(nóng)信作出不懈努力。

辦黨組研究在全市范圍內(nèi)舉行2012年“合規(guī)建設(shè)提升年”知識(shí)競(jìng)賽活動(dòng)。

女：經(jīng)過(guò)開(kāi)封市辦的積極籌措，各聯(lián)社層層選拔，今天共產(chǎn)生六支代表隊(duì)參加決賽。

男：本次比賽得到了各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)的大力支持和廣大干部職工的熱情參與，首相請(qǐng)?jiān)试S我介紹今天到會(huì)的領(lǐng)導(dǎo)，他們是：

開(kāi)封市辦副主任：李建兵 開(kāi)封市通許縣聯(lián)社主任：黃

美麗 以及市辦各部門(mén)負(fù)責(zé)人，各

聯(lián)社主管領(lǐng)導(dǎo)，歡迎各位領(lǐng)導(dǎo)的光臨！

女：為確保本次競(jìng)賽活動(dòng)的公平公正，我們還設(shè)立有仲裁席和監(jiān)督席，對(duì)本次大賽的全過(guò)程進(jìn)行監(jiān)督、公正，同樣的掌聲歡迎你們。

男：接下來(lái)介紹一下今天的參賽代表隊(duì)，為體現(xiàn)公平、公正，各代表隊(duì)的臺(tái)號(hào)和座次都是在比賽前現(xiàn)場(chǎng)抽取的。

女：1號(hào)臺(tái)**信用社代表隊(duì)，男：歡迎你們

2號(hào)臺(tái)**信用社代表隊(duì)，歡迎你們

3號(hào)臺(tái)**信用社代表隊(duì)，歡迎你們

男：女： 4號(hào)臺(tái)**信用社代表隊(duì)，歡迎你們

5號(hào)臺(tái)**信用社代表隊(duì)，歡迎你們

6號(hào)臺(tái)**信用社代表隊(duì)，歡迎你們

女：同樣的掌聲送給各聯(lián)社啦啦對(duì)的朋友們。接下來(lái)有請(qǐng)市辦副主任李建兵為本次競(jìng)賽致辭

男：開(kāi)封市農(nóng)村信用社“合規(guī)建設(shè)提升年”活動(dòng)知識(shí)競(jìng)賽正式開(kāi)始，首先宣讀比賽規(guī)則：（女讀）接下來(lái)有請(qǐng)監(jiān)督員當(dāng)場(chǎng)開(kāi)啟今天的試題。

女：下面進(jìn)行第一輪比賽。首先是個(gè)人必答題。答題時(shí)間為30秒。各代表隊(duì)1號(hào)選手答題，答對(duì)1題加10分，答錯(cuò)不扣分。答題完畢請(qǐng)示意。

男：1號(hào)臺(tái)1號(hào)選手請(qǐng)注意聽(tīng)題 ………….女：5號(hào)臺(tái)1號(hào)選手請(qǐng)注意聽(tīng)題 …………

男：第一輪個(gè)人必答題到此結(jié)束，下面進(jìn)行集體必答題。集體必答題由各參賽隊(duì)推選一名選手答題，在選手答題時(shí)，其他選手可以補(bǔ)充和提示。答題時(shí)間為60秒。答對(duì)1題加10分，答錯(cuò)不扣分。選手答題完畢請(qǐng)示意

女：1號(hào)臺(tái)選手請(qǐng)注意聽(tīng)題 …………

男：5號(hào)臺(tái)選手請(qǐng)注意聽(tīng)題 …………

男：下面進(jìn)行搶答題環(huán)節(jié)。

搶答題由搶到題目的參賽隊(duì)推選一名選手答題，在選手答題時(shí)，其他選手可以補(bǔ)充和提示，各參賽隊(duì)要在主持人讀完題目，電子搶答器說(shuō)“開(kāi)始”后，方可搶答，答對(duì)1題加相應(yīng)分值，搶答失誤和答題錯(cuò)誤扣減相應(yīng)分值。搶答失誤的題目將作廢，直接進(jìn)行下一試題。選手答題完畢示意

女：本輪搶答題分值為10分，共計(jì)5題，每題答題時(shí)間30秒。下面請(qǐng)各參賽隊(duì)試搶答器。

…………

第1題，……請(qǐng)做好準(zhǔn)備

男：第一階段的比賽到此結(jié)束，讓我們來(lái)看一下場(chǎng)上的得

分情況：（報(bào)分）

女：下面進(jìn)行第二階段的比

賽。

男：首先是個(gè)人必答題 1號(hào)臺(tái)1號(hào)選手請(qǐng)注意聽(tīng)題 ………….女：5號(hào)臺(tái)1號(hào)選手請(qǐng)注意聽(tīng)題 …………

女：下面進(jìn)行集體必答題

1號(hào)臺(tái)選手請(qǐng)注意聽(tīng)題 …………

男：5號(hào)臺(tái)選手請(qǐng)注意聽(tīng)題 …………

男：下面進(jìn)行搶答題。本輪搶答題分值為20分，共計(jì)5題，每題答題時(shí)間60秒。

第1題，做好準(zhǔn)備…………

女：第二階段比賽到此結(jié)束，讓我們來(lái)看一下場(chǎng)上的得分情況：（報(bào)分）

男：下面進(jìn)行第三階段的比賽。

女：首先是個(gè)人必答題 1號(hào)臺(tái)1號(hào)選手請(qǐng)注意聽(tīng)

題

………….男：5號(hào)臺(tái)1號(hào)選手請(qǐng)注意聽(tīng)題 …………

男：下面進(jìn)行集體必答題

1號(hào)臺(tái)選手請(qǐng)注意聽(tīng)題 …………

女：5號(hào)臺(tái)選手請(qǐng)注意聽(tīng)題 …………

女：下面進(jìn)行搶答題，本輪搶答題分值為30分，共計(jì)5

題，每題答題時(shí)間90秒。第1題，請(qǐng)做好準(zhǔn)備 …………

男：本次“合規(guī)建設(shè)提升年”活動(dòng)知識(shí)競(jìng)賽答題環(huán)節(jié)到此結(jié)束，讓我們看一下場(chǎng)上目前的得分情況：（報(bào)分）

女：接下來(lái)有請(qǐng)本次競(jìng)賽的監(jiān)督員對(duì)競(jìng)賽結(jié)果進(jìn)行公證。

男：有請(qǐng)獲得團(tuán)體第三名的***代表隊(duì)上臺(tái)領(lǐng)獎(jiǎng) 女：有請(qǐng)上臺(tái)頒獎(jiǎng) 男：本次知識(shí)競(jìng)賽的排名結(jié)果已經(jīng)最終產(chǎn)生，讓我們來(lái)宣布本次比賽的獲獎(jiǎng)隊(duì)伍。

女：獲得組織獎(jiǎng)的代表隊(duì)是 1 2 3

男：獲得團(tuán)體第三名的代表隊(duì)，是***，恭喜你們

女：獲得團(tuán)體第二名的參賽隊(duì)，是***，恭喜你們

男：獲得團(tuán)體第一名的參賽隊(duì)，是***，恭喜你們

下面進(jìn)行頒獎(jiǎng)儀式，有請(qǐng)

領(lǐng)導(dǎo)上臺(tái)頒獎(jiǎng)：

有請(qǐng)獲得組織獎(jiǎng)的聯(lián)社帶隊(duì)領(lǐng)導(dǎo)上臺(tái)領(lǐng)獎(jiǎng)

女：有請(qǐng)團(tuán)體第二名的***代表隊(duì)上臺(tái)領(lǐng)獎(jiǎng)

男：有請(qǐng)上臺(tái)頒獎(jiǎng)

男：有請(qǐng)團(tuán)體第一名的***代表隊(duì)上臺(tái)領(lǐng)獎(jiǎng)

女：有請(qǐng)上臺(tái)頒獎(jiǎng) 請(qǐng)各參賽隊(duì)領(lǐng)導(dǎo)合影留念

男：各位領(lǐng)導(dǎo)、各位同事，開(kāi)封市農(nóng)村信用社合規(guī)知識(shí)競(jìng)賽到此結(jié)束

女：感謝領(lǐng)導(dǎo)的光臨!感謝各聯(lián)社的積極參與！感謝市區(qū)聯(lián)社的大力支持!感謝參賽選手的精彩表現(xiàn)!謝謝大家!