第一篇：北京市高端制造業(yè)擔(dān)保代償資金管理辦法

北京市高端制造業(yè)擔(dān)保代償資金管理辦法

第一章 總則

第一條 為大力發(fā)展北京高端制造業(yè)，切實(shí)解決企業(yè)融資擔(dān)保問題，根據(jù)《北京市幫扶企業(yè)應(yīng)對(duì)國(guó)際金融危機(jī)的若干措施》及有關(guān)法律、法規(guī)和政策，制訂本辦法。

第二條 本辦法所稱的擔(dān)保代償，是指被擔(dān)保人未按合同約定履行義務(wù)，由擔(dān)保人代其履行義務(wù)的一種行為。擔(dān)保人代償后取得對(duì)被擔(dān)保人的求償權(quán)，取得對(duì)相應(yīng)反擔(dān)保抵質(zhì)押物的處置權(quán)。

第三條 本辦法遵循《中華人民共和國(guó)擔(dān)保法》、《中華人民共和國(guó)物權(quán)法》的有關(guān)規(guī)定，在擔(dān)保業(yè)務(wù)活動(dòng)中遵守平等、自愿、公平、誠(chéng)實(shí)、信用的原則。

第四條 北京市高端制造業(yè)擔(dān)保代償資金（以下簡(jiǎn)稱“擔(dān)保代償資金”）由北京市經(jīng)濟(jì)和信息化委員會(huì)（以下簡(jiǎn)稱“市經(jīng)信委”）、北京市財(cái)政局共同委托具備相關(guān)資質(zhì)的專業(yè)擔(dān)保機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)進(jìn)行日常運(yùn)營(yíng)。

第二章 資金來(lái)源和支持范圍

第五條 擔(dān)保代償資金由北京市工業(yè)發(fā)展資金安排，根據(jù)北京市高端制造業(yè)發(fā)展融資需求,可適時(shí)調(diào)整資金規(guī)模。發(fā)生擔(dān)保代償后，可按年度動(dòng)態(tài)補(bǔ)充。第六條 擔(dān)保代償資金重點(diǎn)支持領(lǐng)域：

（一）高端、高效、高輻射力產(chǎn)業(yè)領(lǐng)域；

（二）產(chǎn)品有較大市場(chǎng)容量和較強(qiáng)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力，有較好的潛在經(jīng)濟(jì)和社會(huì)效益；

（三）運(yùn)用高新技術(shù)和先進(jìn)適用技術(shù)改造提升傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)、推進(jìn)傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)高端化。

第七條 申請(qǐng)擔(dān)保代償資金支持的企業(yè)應(yīng)具備以下條件：

（一）符合國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策、北京市國(guó)民經(jīng)濟(jì)和社會(huì)發(fā)展規(guī)劃、功能區(qū)域發(fā)展規(guī)劃和工業(yè)發(fā)展規(guī)劃的要求；

（二）在北京市登記注冊(cè)和生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)并年檢合格的高端制造業(yè)企業(yè)；

（三）具備獨(dú)立法人資格、產(chǎn)權(quán)明晰、獨(dú)立核算、自主經(jīng)營(yíng)，內(nèi)部管理規(guī)范、核心業(yè)務(wù)突出；

（四）企業(yè)經(jīng)營(yíng)狀況良好，資產(chǎn)負(fù)債率不超過(guò)70%，財(cái)務(wù)管理制度健全；

（五）企業(yè)及其法定代表人具有良好的社會(huì)信譽(yù)，在過(guò)去3年內(nèi)與政府部門、企（事）業(yè)單位、個(gè)人的經(jīng)濟(jì)往來(lái)中，沒有違法、違規(guī)或違約等不良記錄；

（六）能夠提供符合擔(dān)保代償資金日常運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)（以下簡(jiǎn)稱“日常運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)”）要求的反擔(dān)保措施，具有還貸能力。第八條 日常運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)對(duì)企業(yè)3年期以內(nèi)（含）的融資需求提供擔(dān)保支持，主要包括：企業(yè)固定資產(chǎn)投資貸款擔(dān)保、流動(dòng)資金貸款擔(dān)保、綜合授信擔(dān)保、企業(yè)短期票據(jù)融資以及其它融資擔(dān)保。

第三章 管理機(jī)構(gòu)

第九條 市經(jīng)信委、市財(cái)政局對(duì)擔(dān)保代償資金的使用情況進(jìn)行監(jiān)督和管理。主要職責(zé)是：

（一）根據(jù)國(guó)家有關(guān)法律、法規(guī)及政策的規(guī)定審核、批準(zhǔn)日常運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)對(duì)擔(dān)保業(yè)務(wù)的管理制度；核準(zhǔn)由擔(dān)保代償資金承擔(dān)代償?shù)娜谫Y擔(dān)保項(xiàng)目及具體數(shù)額。

（二）審議、批準(zhǔn)年度工作計(jì)劃和工作報(bào)告，審定彌補(bǔ)代 償損失方案。

（三）審議、核銷壞賬和變更資金規(guī)模。

第十條 北京高端制造業(yè)投融資服務(wù)平臺(tái)（以下簡(jiǎn)稱“投融資服務(wù)平臺(tái)”）受市經(jīng)信委、市財(cái)政局的委托，承擔(dān)下列職責(zé)：

（一）督促日常運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)執(zhí)行市經(jīng)信委、市財(cái)政局批準(zhǔn)的年度工作計(jì)劃，組織實(shí)施決議。

（二）對(duì)發(fā)生代償?shù)捻?xiàng)目進(jìn)行評(píng)估。

（三）與日常運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)共同提請(qǐng)市經(jīng)信委、市財(cái)政局審議、核銷壞賬。

（四）與日常運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)共同提請(qǐng)市經(jīng)信委、市財(cái)政局審議彌補(bǔ)代償損失方案。

（五）市經(jīng)信委、市財(cái)政局交辦的其它工作。

第十一條 日常運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)受市經(jīng)信委、市財(cái)政局的委托，承擔(dān)下列職責(zé)：

（一）執(zhí)行市經(jīng)信委、市財(cái)政局批準(zhǔn)的年度工作計(jì)劃，實(shí)施決議。

（二）對(duì)市經(jīng)信委、市財(cái)政局負(fù)責(zé)，于每年第一季度報(bào)告上年度擔(dān)保代償資金工作執(zhí)行情況和本年度工作計(jì)劃。

（三）負(fù)責(zé)擔(dān)保代償資金的安全運(yùn)營(yíng)。

（四）與投融資服務(wù)平臺(tái)共同提請(qǐng)市經(jīng)信委、市財(cái)政局審議、核銷壞賬。

（五）與投融資服務(wù)平臺(tái)共同提請(qǐng)市經(jīng)信委、市財(cái)政局審定彌補(bǔ)代償損失方案。

（六）提請(qǐng)市經(jīng)信委、市財(cái)政局審議增資方案。

第四章 擔(dān)保程序

第十二條 項(xiàng)目申請(qǐng)：企業(yè)通過(guò)“北京高端制造業(yè)投融資服務(wù)平臺(tái)”網(wǎng)站（http://004km.cn）在線注冊(cè)和申報(bào)融資項(xiàng)目。

第十三條 項(xiàng)目初審：投融資服務(wù)平臺(tái)在2個(gè)工作日內(nèi)對(duì)項(xiàng)目進(jìn)行初步審核。

第十四條 提交資料：按照投融資服務(wù)平臺(tái)和日常運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)的共同要求，企業(yè)需提交相關(guān)材料(具體清單在投融資服務(wù)平臺(tái)網(wǎng)站公布)和《委托擔(dān)保申請(qǐng)書》。

第十五條 聯(lián)合審查：通過(guò)初審的項(xiàng)目，投融資服務(wù)平臺(tái)聯(lián)合日常運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)進(jìn)行審查。投融資服務(wù)平臺(tái)負(fù)責(zé)評(píng)定企業(yè)信用等級(jí)，原則上達(dá)BB級(jí)及以上的企業(yè)推薦給日常運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)進(jìn)行審查。評(píng)級(jí)結(jié)果作為是否為企業(yè)提供擔(dān)保支持的參考依據(jù)。日常運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)獨(dú)立對(duì)企業(yè)做出評(píng)判，決定是否提供信用擔(dān)保。在完成現(xiàn)場(chǎng)盡職調(diào)查和企業(yè)資料齊全后15個(gè)工作日內(nèi)，投融資服務(wù)平臺(tái)應(yīng)出具信用等級(jí)評(píng)定結(jié)果，日常運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)完成項(xiàng)目的評(píng)議、評(píng)審程序。

第十六條 發(fā)放貸款：日常運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)在參考投融資服務(wù)平臺(tái)信用評(píng)級(jí)結(jié)果的基礎(chǔ)上，經(jīng)過(guò)內(nèi)部評(píng)議和評(píng)審，通過(guò)后出具擔(dān)保意向書。合作銀行進(jìn)行貸款審查，通過(guò)后出具《同意貸款通知書》。日常運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)落實(shí)反擔(dān)保措施，銀行組織發(fā)放貸款。

第五章 資金的管理

第十七條 日常運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)開立專戶存放擔(dān)保代償資金，專戶管理、獨(dú)立核算，嚴(yán)格按照規(guī)定的范圍定向使用、安全運(yùn)營(yíng)，自覺接受市經(jīng)信委、市財(cái)政局的監(jiān)督。

第十八條 擔(dān)保代償資金余額沉淀部分，擔(dān)保代償資金日常運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)可開展安全性好、回報(bào)較高、變現(xiàn)能力較強(qiáng)的國(guó)債、金融債券和國(guó)家重點(diǎn)企業(yè)債券買賣、國(guó)債回購(gòu)等業(yè)務(wù)；長(zhǎng)期投資不得超過(guò)擔(dān)保代償資金余額的30%；嚴(yán)禁投資股票二級(jí)市場(chǎng)和向企業(yè)或項(xiàng)目直接投資、拆借資金。

第十九條 對(duì)信用記錄良好、成長(zhǎng)快、發(fā)展?jié)摿Υ蟮钠髽I(yè)，日常運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)簡(jiǎn)化程序，進(jìn)一步降低反擔(dān)保門檻。第二十條 企業(yè)貸款擔(dān)保年擔(dān)保費(fèi)率不高于1.5%。

第二十一條

擔(dān)保代償資金利息、運(yùn)作收益按年度單獨(dú)核算。對(duì)按規(guī)定交納稅費(fèi)后的凈收益，經(jīng)市經(jīng)信委、市財(cái)政局審核批準(zhǔn)，可全部用于彌補(bǔ)日常運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)考察、培訓(xùn)、宣傳和管理等經(jīng)費(fèi)。

第二十二條

日常運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)每季度向市經(jīng)信委、市財(cái)政局報(bào)送資產(chǎn)負(fù)債表、損益表、現(xiàn)金流量表以及其他報(bào)表和資料，于每月底前將上月的營(yíng)業(yè)報(bào)告報(bào)送市經(jīng)信委、市財(cái)政局，營(yíng)業(yè)報(bào)告包括每筆在保業(yè)務(wù)貸款金額、擔(dān)保責(zé)任金額、期限、利率、擔(dān)保費(fèi)率、貸款本金償還情況、代償情況等內(nèi)容。第二十三條

日常運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)于每年3月底前，委托中介機(jī)構(gòu)對(duì)上年度擔(dān)保代償資金運(yùn)作情況進(jìn)行專項(xiàng)審計(jì)，連同上年度的營(yíng)業(yè)報(bào)告、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告及其他有關(guān)報(bào)表報(bào)送市經(jīng)信委、市財(cái)政局。

第六章

代償與核銷

第二十四條

市經(jīng)信委、市財(cái)政局根據(jù)擔(dān)保業(yè)務(wù)的開展情況，核定適當(dāng)?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)代償補(bǔ)償率，對(duì)發(fā)生的擔(dān)保代償實(shí)行限率補(bǔ)償。

第二十五條

擔(dān)保代償資金提供支持的擔(dān)保項(xiàng)目發(fā)生擔(dān)保代償后，日常運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)先行墊付。對(duì)超過(guò)90天追索期仍無(wú)法收回的項(xiàng)目，可每年一次向擔(dān)保代償資金監(jiān)管機(jī)構(gòu)提出補(bǔ) 償申請(qǐng)。

第二十六條

日常運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)在年度終了后3個(gè)月內(nèi)向市經(jīng)信委提出補(bǔ)償擔(dān)保代償申請(qǐng)，同時(shí)提交上年度擔(dān)保代償?shù)挠嘘P(guān)法律文件，包括：代償通知書、擔(dān)保代償憑據(jù)、追償債權(quán)資金情況等。

第二十七條

擔(dān)保代償率。當(dāng)年擔(dān)保代償率=當(dāng)年發(fā)生擔(dān)保代償金額/當(dāng)年末在保責(zé)任余額

第二十八條

市經(jīng)信委委托投融資服務(wù)平臺(tái)對(duì)上述資料進(jìn)行評(píng)估。對(duì)符合擔(dān)保代償資金支持條件的，在當(dāng)年擔(dān)保代償率3%以內(nèi)，按照50%的比例確定擔(dān)保代償資金應(yīng)承擔(dān)的代償數(shù)額；超過(guò)3%的部分由日常運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)承擔(dān)。市經(jīng)信委會(huì)同市財(cái)政局確定應(yīng)由擔(dān)保代償資金承擔(dān)的代償金額后，通知日常運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)辦理?yè)?dān)保代償資金劃轉(zhuǎn)手續(xù)，用于彌補(bǔ)日常運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)先行墊付的代償資金。

第二十九條 日常運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)在取得代位求償權(quán)后，應(yīng)積極制定追償措施并實(shí)施追償。追償債權(quán)所得資金，按照日常運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)與擔(dān)保代償資金雙方實(shí)際代償分?jǐn)偙壤?，?duì)屬于市經(jīng)信委、市財(cái)政局補(bǔ)償資金部分的，并入擔(dān)保代償資金。追償債權(quán)所得抵債資產(chǎn)，應(yīng)限定于國(guó)家政策允許流通和可變現(xiàn)的范圍，其處置按現(xiàn)行的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。第三十條

確認(rèn)壞賬的條件：

（一）被保證人經(jīng)法院宣告破產(chǎn)，經(jīng)破產(chǎn)清償程序仍無(wú)法收回的；

（二）經(jīng)執(zhí)行法律訴訟或仲裁程序后無(wú)法收回的；

（三）因被保證人逾期未履行償債義務(wù)超過(guò)3年仍然不能收回的。第三十一條

擔(dān)保代償資金發(fā)生的壞賬由市經(jīng)信委審核確認(rèn)，報(bào)市財(cái)政部門批準(zhǔn)后核銷。

第七章

附則

第三十二條

本辦法由北京市經(jīng)信委、北京市財(cái)政局負(fù)責(zé)解釋。第三十三條

本辦法自發(fā)布之日起30日后實(shí)施。

第二篇：北京市中小企業(yè)擔(dān)保資金管理辦法（范文模版）

北京市中小企業(yè)擔(dān)保資金管理辦法

第一章總則

第一條 為更好的解決中小企業(yè)融資擔(dān)保以及經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中的其他信用擔(dān)保問題，支持中小企業(yè)改革和發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國(guó)中小企業(yè)促進(jìn)法》和國(guó)家有關(guān)法律、法規(guī)和政策，特制訂本辦法。

第二條 本辦法所稱的擔(dān)保，是指企業(yè)在經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中，根據(jù)合同的約定，保證債權(quán)實(shí)現(xiàn)的法律行為，由北京首創(chuàng)投資擔(dān)保有限責(zé)任公司（以下簡(jiǎn)稱首創(chuàng)擔(dān)保公司)以保證的方式提供擔(dān)保。

第三條 本辦法遵循中華人民共和國(guó)《擔(dān)保法》的規(guī)定，實(shí)行平等、自愿、公平、誠(chéng)實(shí)、信用的原則，通過(guò)科學(xué)的風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制，在合理分擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的前提下，講究經(jīng)濟(jì)效益，保障合同當(dāng)事人各方的合法權(quán)益。

第二章 中小企業(yè)擔(dān)保資金的來(lái)源、構(gòu)成與規(guī)模

第四條 北京市中小企業(yè)擔(dān)保資金是由市、區(qū)縣政府及相關(guān)單位共同出資，為支持本市中小企業(yè)發(fā)展，促進(jìn)中小企業(yè)的資金融通、商品流通以及履行經(jīng)濟(jì)合同等提供信用擔(dān)保服務(wù)的專項(xiàng)資金。其中市財(cái)政局代表市政府出資的1．5億元人民幣，由北京首都創(chuàng)業(yè)集團(tuán)代持，作為首創(chuàng)擔(dān)保公司的注冊(cè)資本金管理。

與首創(chuàng)擔(dān)保公司建立中小企業(yè)擔(dān)保業(yè)務(wù)合作關(guān)系的各區(qū)縣擔(dān)保機(jī)構(gòu)，按其實(shí)際出資額的5O％和規(guī)定的放大倍數(shù)增加授權(quán)擔(dān)保規(guī)模，由首創(chuàng)擔(dān)保公司從市政府出資額中匹配相應(yīng)的資金額度。各區(qū)縣對(duì)其推薦的擔(dān)保項(xiàng)目按規(guī)定比例與首創(chuàng)擔(dān)保公司分擔(dān)保責(zé)任，其中由首創(chuàng)擔(dān)保公司承擔(dān)的部分，按政府出資方式分別處理。

第五條中小企業(yè)擔(dān)保資金在適當(dāng)時(shí)候可以吸收優(yōu)秀企業(yè)參加，可以接收海內(nèi)外社會(huì)各界的各種捐贈(zèng)。

第六條中小企業(yè)擔(dān)保資金項(xiàng)目的擔(dān)保余額，不超過(guò)“中小企業(yè)擔(dān)保資金”余額的十倍。第三章 中小企業(yè)擔(dān)保資金的管理機(jī)構(gòu)

第七條 中小企業(yè)擔(dān)保資金設(shè)立兩個(gè)管理機(jī)構(gòu)，一是中小企業(yè)擔(dān)保資金監(jiān)督管理委員會(huì)(以下簡(jiǎn)稱監(jiān)管會(huì))；二是中小企業(yè)擔(dān)保資金日常管理機(jī)構(gòu)(以下簡(jiǎn)稱日常管理機(jī)構(gòu))。

第八條 監(jiān)管會(huì)由出資人代表組成，每年第一季度召開一次監(jiān)管會(huì)會(huì)議，或經(jīng)三分之二監(jiān)管會(huì)成員提議召開臨時(shí)監(jiān)管會(huì)會(huì)議。主要職責(zé)是對(duì)實(shí)行政府委托管理的中小企業(yè)擔(dān)保資金使用情況進(jìn)行監(jiān)督和管理：

1、根據(jù)國(guó)家有關(guān)法律、法規(guī)審核、批準(zhǔn)日常管理機(jī)構(gòu)對(duì)擔(dān)保業(yè)務(wù)的管理制度；

2、審議、批準(zhǔn)工作計(jì)劃和工作報(bào)告、收益分配方案、彌補(bǔ)代償損失方案；

3、審議、核銷壞帳和變更資金規(guī)模；

第九條，北京首創(chuàng)投資擔(dān)保有限責(zé)任公司為中小企業(yè)擔(dān)保資金日常管理機(jī)構(gòu)，其職責(zé)為：

1、執(zhí)行監(jiān)管會(huì)批準(zhǔn)的工作計(jì)劃，組織實(shí)施監(jiān)管會(huì)決議；

2、對(duì)監(jiān)管會(huì)負(fù)責(zé)，于每年第一季度報(bào)告上工作執(zhí)行情況及本．工作計(jì)劃；

3、負(fù)責(zé)中小企業(yè)擔(dān)保資金日常管理和運(yùn)作；

4、提請(qǐng)監(jiān)管會(huì)審議、核銷壞帳；

5、提請(qǐng)監(jiān)管會(huì)審議增資或彌補(bǔ)代償損失方案；

6、負(fù)責(zé)中小企業(yè)擔(dān)保資金的財(cái)務(wù)核算。

第四章 中小企業(yè)擔(dān)保資金的擔(dān)保對(duì)象和范圍

第十條 中小企業(yè)擔(dān)保資金的擔(dān)保對(duì)象為符合國(guó)家頒布的《中小企業(yè)標(biāo)準(zhǔn)暫行規(guī)定》中界定的中小企業(yè)。

實(shí)行政府委托管理的中小企業(yè)擔(dān)保資金可用于開展企業(yè)貨款擔(dān)保、政府指定科技及工業(yè)園區(qū)基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)貸款擔(dān)保(政府指定科技及工業(yè)園區(qū)基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)貸款擔(dān)保限定在區(qū)縣政府或其指定部門與首創(chuàng)擔(dān)保公司聯(lián)合開展的科技及工業(yè)園區(qū)基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)信用擔(dān)保業(yè)務(wù))和其他信用擔(dān)保業(yè)務(wù)。

實(shí)行注冊(cè)資本金管理的中小企業(yè)擔(dān)保資金適用上述范圍，還可用于開展首創(chuàng)擔(dān)保公司章程規(guī)定的其他業(yè)務(wù)。

中小企業(yè)擔(dān)保資金重點(diǎn)支持符合國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策的科技型、就業(yè)型、資源綜合利用型、農(nóng)副產(chǎn)品加工型、農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化型、出口創(chuàng)匯型、社區(qū)服務(wù)型、環(huán)保型的中小企業(yè)及技術(shù)創(chuàng)新、市場(chǎng)和經(jīng)濟(jì)效益前景好、吸納勞動(dòng)力多、增加就業(yè)機(jī)會(huì)和稅源的傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)項(xiàng)目等。

中小企業(yè)擔(dān)保資金優(yōu)先支持中小企業(yè)短期流動(dòng)資金融資項(xiàng)目和用高新技術(shù)和先進(jìn)適用技術(shù)改造提升傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)的技術(shù)改造項(xiàng)目。對(duì)用高新技術(shù)和先進(jìn)適用技術(shù)改造提升傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)的技術(shù)改造項(xiàng)目，符合《北京市工業(yè)發(fā)展資金管理辦法》規(guī)定的，可按該辦法規(guī)定的程序申報(bào)貸款貼息。

第五章 中小企業(yè)擔(dān)保資金的擔(dān)保程序

第十一條 需要提供信用擔(dān)保的中小企業(yè)可由區(qū)縣財(cái)政部門或區(qū)縣擔(dān)保合作機(jī)構(gòu)推薦，還可直接向首創(chuàng)擔(dān)保公司提出擔(dān)保申請(qǐng)。首創(chuàng)擔(dān)保公司按照評(píng)審程序，出具相關(guān)法律文件。

第六章 中小企業(yè)擔(dān)保資金的管理

第十二條 首創(chuàng)擔(dān)保公司負(fù)責(zé)中小企業(yè)擔(dān)保資金日常管理和運(yùn)作。首創(chuàng)擔(dān)保公司需在確保各出資方利益的前提下，遵循商業(yè)法則運(yùn)作，統(tǒng)一管理，定向使用，分別核算，安全運(yùn)營(yíng)，確保增值，透明監(jiān)督。

第十三條 實(shí)行政府委托管理的中小企業(yè)擔(dān)保資金，由首創(chuàng)擔(dān)保公司統(tǒng)一存入專門開立的賬戶，進(jìn)行專戶管理，單獨(dú)核算。擔(dān)保資金余額沉淀部分可開展安全性好、回報(bào)較高、變現(xiàn)能力較強(qiáng)的國(guó)債和企業(yè)債券買賣、證券投資基金買賣、國(guó)債回購(gòu)等業(yè)務(wù)，嚴(yán)禁投資股票二級(jí)市場(chǎng)和向企業(yè)或項(xiàng)目直接投資、拆借資金。

第十四條 實(shí)行注冊(cè)資本金管理的中小企業(yè)擔(dān)保資金，由首創(chuàng)擔(dān)保公司按公司章程規(guī)定管理。通過(guò)建立現(xiàn)代企業(yè)制度，發(fā)揮政府出資的引導(dǎo)性作用，并保證其權(quán)益。政府出資不得減持、轉(zhuǎn)址。第十五條 實(shí)行政府委托管理的中小企業(yè)擔(dān)保資金的利息，擔(dān)保費(fèi)收入和運(yùn)作收益按核算。按規(guī)定交納稅費(fèi)后的凈收益；按各方出資比例或有關(guān)協(xié)議進(jìn)行分配。首創(chuàng)擔(dān)保公司于次年第一季度向監(jiān)管會(huì)報(bào)告擔(dān)保資金運(yùn)行情況，并提出收益分配和代償損失處置方案，由監(jiān)管會(huì)批準(zhǔn)后執(zhí)行。

第十六條 實(shí)行政府委托管理的中小企業(yè)擔(dān)保資金收益專項(xiàng)管理，其中市政府出資中小企業(yè)擔(dān)保資金運(yùn)作收益和擔(dān)保費(fèi)收入，經(jīng)市財(cái)政局批準(zhǔn)，可根據(jù)業(yè)務(wù)需要按一定比例作為專項(xiàng)資金，用于中小企業(yè)擔(dān)保業(yè)務(wù)考察、培訓(xùn)、宣傳和管理等支出；各區(qū)縣中小企業(yè)擔(dān)保資金運(yùn)作收益和擔(dān)保費(fèi)收入，可用于補(bǔ)充區(qū)縣擔(dān)保合作機(jī)構(gòu)的經(jīng)費(fèi)專出。

第十七條 實(shí)行注冊(cè)資本金管理的中小企業(yè)擔(dān)保資金收益，由首創(chuàng)擔(dān)保公司按董事會(huì)通過(guò)的分配方案進(jìn)行分配。政府出資收益55％用于補(bǔ)充中小企業(yè)擔(dān)保資本金，其余45％由首創(chuàng)集團(tuán)支配。

第十八條 首創(chuàng)擔(dān)保公司建立財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告和擔(dān)保業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)，報(bào)告制度，按季、年向市財(cái)政局報(bào)送財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告和擔(dān)保業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)報(bào)告。財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告包括會(huì)計(jì)報(bào)表(資產(chǎn)負(fù)債表；利潤(rùn)表；現(xiàn)金流量表及相關(guān)附表)、會(huì)計(jì)報(bào)表附注和財(cái)務(wù)情況說(shuō)明書。擔(dān)保業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)報(bào)告包括每筆在保業(yè)務(wù)貸款金額、擔(dān)保責(zé)任金額、期限和剩余期限、利率、擔(dān)保費(fèi)率、貸款本金償還情況、代償情況等內(nèi)容。

第十九條 首創(chuàng)擔(dān)保公司于每年3月底前將上財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告(決算)，連同會(huì)計(jì)師事務(wù)所的審計(jì)報(bào)告，以及上的擔(dān)保業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)報(bào)告報(bào)送市財(cái)政局備案。

第七章 中小企業(yè)擔(dān)保資金的增資和補(bǔ)償機(jī)制

第二十條 中小企業(yè)擔(dān)保資金是市、區(qū)縣政府為中小企業(yè)提供信用擔(dān)保服務(wù)的專項(xiàng)資金，鼓勵(lì)引入市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)機(jī)制，拓寬融資渠道，擴(kuò)大資金規(guī)模。市、區(qū)縣財(cái)政可根據(jù)擔(dān)保業(yè)務(wù)發(fā)展情況，按一定比例適當(dāng)增資。

第二十一條 市財(cái)政建立中小企業(yè)擔(dān)保資金風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償機(jī)制用于彌補(bǔ)擔(dān)保代償損失，所需風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償資金列入財(cái)政預(yù)算。

第二十二條 擔(dān)保代償率

當(dāng)年擔(dān)保代償率 = 當(dāng)年發(fā)生擔(dān)保代償金額 / 當(dāng)年末在保責(zé)任余額 第二十三條 實(shí)行政府委托管理的中小企業(yè)擔(dān)保資金風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償。

1、市財(cái)政根據(jù)財(cái)政預(yù)算平衡的要求和中小企業(yè)擔(dān)保業(yè)務(wù)的開展情況，核定適當(dāng)?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償資金，對(duì)發(fā)生的代償實(shí)行限率補(bǔ)償，最高補(bǔ)償比率不超過(guò)6％當(dāng)年擔(dān)保代償率。

2、中小企業(yè)擔(dān)保資金擔(dān)保項(xiàng)目發(fā)生擔(dān)保代償，經(jīng)市財(cái)政局審核確認(rèn)后，在當(dāng)年核定的擔(dān)保補(bǔ)償比率范圍內(nèi)予與彌補(bǔ)。

3、首創(chuàng)擔(dān)保公司在取得代位求償權(quán)后，應(yīng)積極制定追償措施并實(shí)施追償。追償債權(quán)所得資金，屬于財(cái)政補(bǔ)償資金部分的，作為以后財(cái)政風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償?shù)馁Y金來(lái)源，單獨(dú)計(jì)帳管理。追償債積所得抵債資產(chǎn)，應(yīng)限定于國(guó)家政策允許流通和可變現(xiàn)的范圍，其處置按財(cái)政部的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

4、首創(chuàng)擔(dān)保公司應(yīng)在終了后四個(gè)月內(nèi)向市財(cái)政局提出補(bǔ)償擔(dān)保代償申請(qǐng)，同時(shí)提供以下資料：

(1)上擔(dān)保代償?shù)挠嘘P(guān)法律文件，包括：代償通知書、代償資金憑據(jù)、追償債權(quán)資金情況等；

(2)監(jiān)管會(huì)批準(zhǔn)的決算方案、收益分配方案、代償方案及上年工作報(bào)告等有關(guān)文件。

市財(cái)政局對(duì)上述資料審查核對(duì)，確定上財(cái)政應(yīng)補(bǔ)償?shù)膿?dān)保代償數(shù)額后，辦理資金撥付手續(xù)。

第二十四條實(shí)行注冊(cè)資本金管理的中小企業(yè)擔(dān)保資金風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償

1、中小企業(yè)擔(dān)保資金擔(dān)保項(xiàng)目發(fā)生擔(dān)保代償，首創(chuàng)擔(dān)保公司應(yīng)首先用其提取的風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金抵補(bǔ)，不足部分，經(jīng)市財(cái)政局審核認(rèn)定屬于補(bǔ)償范圍的給予資金補(bǔ)助，最高補(bǔ)償比率不超過(guò)6％當(dāng)年擔(dān)保代償率。其余部分，由以后提取的風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金彌補(bǔ)。

2、首創(chuàng)擔(dān)保公司在取得代位求償權(quán)后，應(yīng)積極制定追償措施并買施追償。追償債權(quán)所得資金中屬于風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金抵補(bǔ)的，歸迎風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金；屬于歸還財(cái)政補(bǔ)償資金的部分，首創(chuàng)擔(dān)保公司應(yīng)將其中的70％單獨(dú)記帳，做為以后市財(cái)政風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償?shù)馁Y金來(lái)源，其余30％增加首創(chuàng)擔(dān)保公司的風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金。追償債權(quán)所得抵債資產(chǎn)按上述規(guī)定執(zhí)行。

4、首創(chuàng)擔(dān)保公司應(yīng)在終了后四個(gè)月內(nèi)向市財(cái)政局提出補(bǔ)償擔(dān)保代償申請(qǐng)，同時(shí)提供以下資料：(1)上擔(dān)保代償?shù)挠嘘P(guān)法律文件，包括：代償通知書、代償資金憑據(jù)、風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金收支憑據(jù)、追償債權(quán)資金情況等：

(2)董事會(huì)批準(zhǔn)的決算方案、利潤(rùn)分配方案或彌補(bǔ)虧損方案等文件。市財(cái)政局對(duì)上述資料審查核對(duì)，確定上財(cái)政應(yīng)補(bǔ)償?shù)膿?dān)保代償數(shù)額后，辦理資金撥付手續(xù)。

第二十五條 市對(duì)區(qū)縣中小企業(yè)擔(dān)保資金風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)助

中小企業(yè)擔(dān)保資金入資區(qū)縣(包括設(shè)立擔(dān)保資金和與首創(chuàng)擔(dān)保公司開展聯(lián)合擔(dān)保業(yè)務(wù)的中小企業(yè)擔(dān)保機(jī)構(gòu)的區(qū)縣)，應(yīng)依據(jù)上述規(guī)定，積極籌措資金，建立相應(yīng)的中小企業(yè)擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償機(jī)制。若該類項(xiàng)目中，經(jīng)市財(cái)政局批準(zhǔn)試點(diǎn)的政府指定科技及工業(yè)園區(qū)基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)貸款擔(dān)保項(xiàng)目發(fā)生擔(dān)保代償時(shí)，市財(cái)政在不超過(guò)核定的當(dāng)年擔(dān)保補(bǔ)償率的范圍內(nèi)，按20％給予彌補(bǔ)；中小企業(yè)擔(dān)保項(xiàng)目發(fā)生擔(dān)保代償時(shí)，市財(cái)政在不超過(guò)核定的當(dāng)年擔(dān)保補(bǔ)償率的范圍內(nèi)，按50％給予彌補(bǔ)。上述擔(dān)保代償其余部分由區(qū)縣設(shè)立的擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償機(jī)制予以彌補(bǔ)。

第八章 壞帳

第二十六條 確認(rèn)壞帳的條件

1、被保證人破產(chǎn)或死亡，其破產(chǎn)財(cái)產(chǎn)處置收入或遺產(chǎn)收入清償后仍無(wú)法收回；

2、經(jīng)執(zhí)行法律程序后仍無(wú)法收回；

3、因被保證人逾期未履行償債義務(wù)超過(guò)三年仍然不能收回的。第二十七條 實(shí)行政府委托管理的中小企業(yè)擔(dān)保資金發(fā)生的壞帳由監(jiān)管會(huì)審核確認(rèn)，報(bào)市、區(qū)縣財(cái)政部門批準(zhǔn)后核銷；實(shí)行注冊(cè)資本金管理的中小企業(yè)擔(dān)保資金發(fā)生的壞帳經(jīng)董事會(huì)審議批準(zhǔn)后核銷。

第九章 附則

第二十八條 本辦法如與國(guó)家的法律、法規(guī)不一致時(shí)，相應(yīng)修改和調(diào)整。第二十九條 本辦法在擔(dān)保業(yè)務(wù)實(shí)際運(yùn)作過(guò)程中，根據(jù)需要和情況的變更，可補(bǔ)充修改。第三十條 本辦法是對(duì)北京市財(cái)政局一九九九一月二十日發(fā)布的《北京市中小企業(yè)擔(dān)保資金管理辦法》的修訂，自發(fā)布之日起執(zhí)行，原管理辦法即行廢止。

第三十一條 本辦法由北京市財(cái)政局負(fù)責(zé)解釋。

二○○三年十一月二十八日

第三篇：北京市中小企業(yè)擔(dān)保資金管理辦法實(shí)施細(xì)則

北京市中小企業(yè)擔(dān)保資金管理辦法實(shí)施細(xì)則

為解決中小企業(yè)融資擔(dān)保問題，支持中小企業(yè)改革和發(fā)展，根據(jù)《中小企業(yè)擔(dān)保資金管理辦法》和北京市財(cái)政局(以下簡(jiǎn)稱市財(cái)政局)、中國(guó)經(jīng)濟(jì)技術(shù)投資擔(dān)保有限公司(以下簡(jiǎn)稱中投保公司)、北京首都創(chuàng)業(yè)集團(tuán)(以下簡(jiǎn)稱首創(chuàng)集團(tuán))三方簽訂的《關(guān)于設(shè)立北京市中小企業(yè)擔(dān)保資金并聯(lián)合開展信用擔(dān)保業(yè)務(wù)的框架協(xié)議》，特制訂本實(shí)施細(xì)則。

一、支持對(duì)象和使用條件

l、支持對(duì)象：符合以下中小企業(yè)劃分標(biāo)準(zhǔn)(待國(guó)家新的企業(yè)劃分標(biāo)準(zhǔn)頒布后，按新標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行)，能按照規(guī)定提供有效可靠反擔(dān)保措施的中小企業(yè)，不分所有制和企業(yè)類型，均可申請(qǐng)信用擔(dān)保。

工業(yè)、農(nóng)業(yè)企業(yè)：按照一九八八年四月國(guó)家經(jīng)貿(mào)委等五部委頒發(fā)的《大中型工業(yè)企業(yè)劃分標(biāo)準(zhǔn)》執(zhí)行；

批發(fā)業(yè)：銷售額在6億元以下，資產(chǎn)額在3000萬(wàn)元以下； 零售業(yè)：銷售額在3億元以下，資產(chǎn)額在2000萬(wàn)元以下； 餐飲業(yè)：銷售額在2000萬(wàn)元以下，資產(chǎn)額在2000萬(wàn)元以下； 飯店業(yè)：銷售額在3500萬(wàn)元以下，資產(chǎn)額在2500萬(wàn)元以下； 服務(wù)業(yè)：銷售額在200O萬(wàn)元以下，資產(chǎn)額在1000萬(wàn)元以下； 倉(cāng)儲(chǔ)業(yè)：倉(cāng)儲(chǔ)面積在10萬(wàn)平方米以下或倉(cāng)容量在5萬(wàn)噸以下，資產(chǎn)額在2000萬(wàn)元以下； 房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)：生產(chǎn)能力(相當(dāng)于房屋竣工面積)在30萬(wàn)平方米以下；

施工企業(yè)：生產(chǎn)用固定資產(chǎn)原值在4000萬(wàn)元以下。

2、使用條件：

經(jīng)工商行政管理部門批準(zhǔn)登記注冊(cè)，獨(dú)立核算、自負(fù)盈虧，具有法人資格，在國(guó)家有關(guān)商業(yè)銀行或其它依法設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)開立賬戶的中小企業(yè)；具有符合法定要求的注冊(cè)資本金，必須的經(jīng)營(yíng)資金，合法經(jīng)營(yíng)，資信程度良好，經(jīng)營(yíng)管理水平和經(jīng)濟(jì)效益較高；資產(chǎn)負(fù)債比例合理，有連續(xù)的盈利能力和償債能力，并能按照規(guī)定提供有效可靠的反擔(dān)保措施。

二、擔(dān)保額度及期限

1、為單個(gè)企業(yè)提供擔(dān)保的金額原則上不超過(guò)企業(yè)資產(chǎn)額的50%。按行業(yè)劃分，原則上工業(yè)、城建企業(yè)單個(gè)項(xiàng)目的擔(dān)保最高限額為1000萬(wàn)元人民幣，商業(yè)、農(nóng)業(yè)企業(yè)單個(gè)項(xiàng)目擔(dān)保最高限額為500萬(wàn)元人民幣。

200萬(wàn)元以下，9個(gè)月以內(nèi)的短期流動(dòng)資金融資擔(dān)保項(xiàng)目，可優(yōu)先支持。

2、單個(gè)企業(yè)或項(xiàng)目提供擔(dān)保的期限，原則上不超過(guò)兩年。

三、申請(qǐng)擔(dān)保的程序

1、申請(qǐng) 中小企業(yè)需提出書面擔(dān)保申請(qǐng)，同時(shí)應(yīng)提交下列文件，并保證其真實(shí)性；

(1)企業(yè)《章程》及經(jīng)過(guò)年檢的營(yíng)業(yè)執(zhí)照(副本)復(fù)印件并加蓋企業(yè)公章；

(2)當(dāng)期(季、月)和經(jīng)會(huì)計(jì)(審計(jì))師事務(wù)所驗(yàn)證的上財(cái)務(wù)報(bào)表，包括資產(chǎn)負(fù)債表、損益表、現(xiàn)金流量表等；

(3)申請(qǐng)單位的總體概況；

包括名稱、通信地址、郵編、電話、傳真、成立時(shí)間、經(jīng)濟(jì)性質(zhì)、隸屬關(guān)系、注冊(cè)資本、職工人數(shù)、經(jīng)營(yíng)范圍、主要股東、主要產(chǎn)等；

(4)申請(qǐng)單位法定代表人及主要領(lǐng)導(dǎo)人身份證明及簡(jiǎn)歷；(5)項(xiàng)目可行性研究報(bào)告及主管部門的批件；(6)擬提供的反擔(dān)保措施；(7)貸款證；

(8)如申請(qǐng)履約擔(dān)保，被保證人需提供與合作方簽訂的合同副本或合作意向書；

(9)必要的其他文件。

2、預(yù)審

市級(jí)中小企業(yè)持上述資料向行業(yè)主管部門提出申請(qǐng)。行業(yè)主管部門應(yīng)在三個(gè)工作日內(nèi)提出意見，填寫《項(xiàng)目推薦書》報(bào)信保公司。區(qū)縣級(jí)中小企業(yè)持上述資料向當(dāng)?shù)刎?cái)政部門提出申請(qǐng)，區(qū)縣財(cái)政部門在三個(gè)工作日內(nèi)提出意見，填寫《項(xiàng)目推薦書》報(bào)信保公司。信保公司在收到《項(xiàng)目推薦書》后的三個(gè)工作日之內(nèi)，做出是否進(jìn)行詳細(xì)評(píng)審的決定，并通知推薦部門或企業(yè)。

3、祥細(xì)評(píng)審：

(1)接到詳細(xì)評(píng)審?fù)ㄖ钠髽I(yè)，根據(jù)信保公司的《評(píng)審資料清單》(格式附后)，盡快將有關(guān)資料報(bào)送信保公司。

(2)信保公司在所需資料齊全、真實(shí)的前提下開展評(píng)審工作，在十個(gè)工作日內(nèi)做出最終評(píng)審報(bào)告，上報(bào)中投保公司審議、核批或提出復(fù)查，并最終做出決定。項(xiàng)目金額在500萬(wàn)元以上的，由中投保公司為主聯(lián)合評(píng)審。

4、擔(dān)保

(1)評(píng)審?fù)ㄟ^(guò)并經(jīng)中投保公司審核、批準(zhǔn)的項(xiàng)目，按照中投保公司《擔(dān)保業(yè)務(wù)通則》、《擔(dān)保業(yè)務(wù)暫行辦法》的有關(guān)程序，由中投保公司與被保證人簽訂《委托保證合同》和《抵押(質(zhì)押)反擔(dān)保合同》，與受益人簽訂《保證合同》。

(2)擔(dān)保合同生效后，中投保公司及時(shí)開出《擔(dān)保通知書》，連同有關(guān)合同及合同復(fù)印件送交信保公司，并由信保公司轉(zhuǎn)交推薦人備案。

5、貸款

貸款銀行在收到中小企業(yè)貸款申請(qǐng)及中投保公司出具的《擔(dān)保通知書》后，應(yīng)及時(shí)與信保公司進(jìn)行確認(rèn)。確認(rèn)無(wú)誤后，應(yīng)盡快辦理有關(guān)貸款手續(xù)。

四、反擔(dān)保措施

1、申請(qǐng)擔(dān)保的中小企業(yè)(被保證人)應(yīng)提供反擔(dān)保措施。根據(jù)《擔(dān)保法》的規(guī)定，反擔(dān)保措施的種類有：保證金、質(zhì)押或財(cái)產(chǎn)抵押反擔(dān)保，信用反擔(dān)保等。信保公司根據(jù)項(xiàng)目金額大小及風(fēng)險(xiǎn)程度等實(shí)際情況確定并取得其中一種或幾種反擔(dān)保措施。

2、被保證人可以采取保證金方式向信保公司提供反擔(dān)保。保證金主要用于被保證人不能按照合同或約定履行義務(wù)時(shí)的支付，一般按照企業(yè)活期存款計(jì)息。如保證金支付后尚有余額，在保證期滿后，由信保公司退還被保證人。

3、被保證人以其合法的財(cái)產(chǎn)向信保公司提供抵押(質(zhì)押)反擔(dān)保。(1)抵押物的范圍與條件是能夠依法轉(zhuǎn)讓并可變現(xiàn)的財(cái)產(chǎn)及其他可以依法流通或轉(zhuǎn)讓的權(quán)利。財(cái)產(chǎn)抵押物的條件應(yīng)符合《擔(dān)保法》的有關(guān)規(guī)定。

(2)財(cái)產(chǎn)抵押物由信保公司根據(jù)其變現(xiàn)能力或委托具有資格的資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)合理作價(jià)。

(3)《抵押反擔(dān)保合同》須經(jīng)公證機(jī)關(guān)公證。

4、信保公司認(rèn)可的其他法人為被保證人向信保公司提供信用反擔(dān)保。信用反擔(dān)保的條件應(yīng)符合《擔(dān)保法》的有關(guān)規(guī)定。

五、擔(dān)保費(fèi)、評(píng)審費(fèi)收取標(biāo)準(zhǔn)

擔(dān)保費(fèi)按擔(dān)保余額與擔(dān)保費(fèi)率的乘積計(jì)算，由被保證人一次性預(yù)交。擔(dān)保期限在一年以內(nèi)(含一年)的，年擔(dān)保費(fèi)率為1-1.4%。一年以上的適當(dāng)提高。具體擔(dān)保費(fèi)率根據(jù)擔(dān)保金額、期限、品種及風(fēng)險(xiǎn)程度由雙方商定。

通過(guò)評(píng)審并得到中投保公司出具《擔(dān)保通知書》的中小企業(yè)，應(yīng)按擔(dān)保金額的0.3%向信保公司交納評(píng)審費(fèi)。

六、在保項(xiàng)目的監(jiān)督和管理

1、被保證人應(yīng)嚴(yán)格按照《委托保證合同》的約定履行義務(wù)確保借款資金?？顚Ｓ?，并應(yīng)提前落實(shí)資金，接《借款合同》約定期限還本付息。如企業(yè)發(fā)生分立、合并、財(cái)產(chǎn)及法定代表人變更時(shí)，應(yīng)及時(shí)通知信保公司和貸款銀行，并辦理相關(guān)手續(xù)。

被保證人及反擔(dān)保人需按季度向信保公司和中投保公司報(bào)送財(cái)務(wù)報(bào)表及項(xiàng)目執(zhí)行情況等資料，并保證其真實(shí)性。

2、推薦人的責(zé)任和義務(wù)：

(1)監(jiān)督被保證人及反擔(dān)保人履行合同規(guī)定的義務(wù)；(2)及時(shí)掌握被保證人計(jì)劃執(zhí)行情況和借款資金使用情況；(3)監(jiān)督企業(yè)按期還本付息。

3、信保公司應(yīng)定期對(duì)被保證人的經(jīng)營(yíng)狀況及貸款使用情況進(jìn)行跟蹤調(diào)查。如發(fā)現(xiàn)被保證人末按合同約定使用貸款，致使資金流失(損失)或財(cái)務(wù)狀況嚴(yán)重惡化，信保公司應(yīng)及時(shí)與推薦人、中投保公司、貸款銀行協(xié)商提出預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)的措施。

4、貸款銀行應(yīng)按規(guī)定履行作為主債權(quán)人的貸款管理責(zé)任，包括定期了解企業(yè)的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)和財(cái)務(wù)活動(dòng)，對(duì)未能履行貸款合同規(guī)定義務(wù)的企業(yè)，銀行有權(quán)依合同約定要求企業(yè)提前歸還貸款或停止支付企業(yè)尚末使用的貸款；在貸款將要或已受損失時(shí)，可依據(jù)合同規(guī)定采取使貸款免受損失的措施。

5、對(duì)擔(dān)保期限超過(guò)一年的項(xiàng)目，由信保公司、中投保公司、貸款銀行和推薦人聯(lián)合實(shí)行年檢制度。

七、附則

l、本實(shí)施細(xì)則如與國(guó)家公布的法律、法規(guī)不一致時(shí)，應(yīng)做相應(yīng)修改和調(diào)整。

2、本實(shí)施細(xì)則在擔(dān)保業(yè)務(wù)實(shí)際運(yùn)作中，根據(jù)需要和情況的變更，可簽訂補(bǔ)充協(xié)議，與本實(shí)施細(xì)則同等有效。

3、本實(shí)施細(xì)則由信保公司負(fù)責(zé)解釋。

4、本實(shí)施細(xì)則自發(fā)布之日起執(zhí)行。

一九九九年一月十二日

第四篇：北京市中小企業(yè)擔(dān)保資金管理辦法

關(guān)于印發(fā)《北京市中小企業(yè)擔(dān)保資金管理辦法》的通知

京財(cái)經(jīng)一〔2003〕2213號(hào)

北京首創(chuàng)投資擔(dān)保有限責(zé)任公司、各區(qū)縣財(cái)政局：

現(xiàn)將《北京市中小企業(yè)擔(dān)保資金管理辦法》印發(fā)給你們，請(qǐng)遵照?qǐng)?zhí)行。

附件：《北京市中小企業(yè)擔(dān)保資金管理辦法》

附件：

北京市中小企業(yè)擔(dān)保資金管理辦法

第一章總則

第一條為更好的解決中小企業(yè)融資擔(dān)保以及經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中的其他信用擔(dān)保問題，支持中小企業(yè)改革和發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國(guó)中小企業(yè)促進(jìn)法》和國(guó)家有關(guān)法律、法規(guī)和政策，特制訂本辦法。

第二條本辦法所稱的擔(dān)保，是指企業(yè)在經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中，根據(jù)合同的約定，保證債權(quán)實(shí)現(xiàn)的法律行為，由北京首創(chuàng)投資擔(dān)保有限責(zé)任公司(以下簡(jiǎn)稱“首創(chuàng)擔(dān)保公司”)以保證的方式提供擔(dān)保。第三條本辦法遵循中華人民共和國(guó)《擔(dān)保法》的規(guī)定，實(shí)行平等、自愿、公平、誠(chéng)實(shí)、信用的原則，通過(guò)科學(xué)的風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制，在合理分擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的前提下，講究經(jīng)濟(jì)效益，保障合同當(dāng)事人各方的合法權(quán)益。

第二章中小企業(yè)擔(dān)保資金的來(lái)源、構(gòu)成與規(guī)模

第四條北京市中小企業(yè)擔(dān)保資金是由市、區(qū)縣政府及相關(guān)單位共同出資，為支持本市中小企業(yè)發(fā)展，促進(jìn)中小企業(yè)的資金融通、商品流通以及履行經(jīng)濟(jì)合同等提供信用擔(dān)保服務(wù)的專項(xiàng)資金。其中市財(cái)政局代表市政府出資的15億元人民幣，由北京首都創(chuàng)業(yè)集團(tuán)代持，作為首創(chuàng)擔(dān)保公司的注冊(cè)資本金管理。

與首創(chuàng)擔(dān)保公司建立中小企業(yè)擔(dān)保業(yè)務(wù)合作關(guān)系的各區(qū)縣擔(dān)保機(jī)構(gòu)，按其實(shí)際出資額的50％和規(guī)定的放大倍數(shù)增加授權(quán)擔(dān)保規(guī)模，由首創(chuàng)擔(dān)保公司從市政府出資額中匹配相應(yīng)的資金額度。各區(qū)縣對(duì)其推薦的擔(dān)保項(xiàng)目按規(guī)定比例與首創(chuàng)擔(dān)保公司分擔(dān)擔(dān)保責(zé)任，其中由首創(chuàng)擔(dān)保公司承擔(dān)的部分，按政府出資方式分別處理。

第五條中小企業(yè)擔(dān)保資金在適當(dāng)時(shí)候可以吸收優(yōu)秀企業(yè)參加，可以接收海內(nèi)外社會(huì)各界的各種捐贈(zèng)。

第六條中小企業(yè)擔(dān)保資金項(xiàng)目的擔(dān)保余額，不超過(guò)“中小企業(yè)擔(dān)保資金”余額的10倍。

第三章中小企業(yè)擔(dān)保資金的管理機(jī)構(gòu)

第七條中小企業(yè)擔(dān)保資金設(shè)立兩個(gè)管理機(jī)構(gòu)：一是中小企業(yè)擔(dān)保資金監(jiān)督管理委員會(huì)(以下簡(jiǎn)稱“監(jiān)管會(huì)”)；二是中小企業(yè)擔(dān)保資金日常管理機(jī)構(gòu)(以下簡(jiǎn)稱“日常管理機(jī)構(gòu)”)。

第八條監(jiān)管會(huì)由出資人代表組成，每年第一季度召開一次監(jiān)管會(huì)會(huì)議，或經(jīng)2/3監(jiān)管會(huì)成員提議召開臨時(shí)監(jiān)管會(huì)會(huì)議。主要職責(zé)是對(duì)實(shí)行政府委托管理的中小企業(yè)擔(dān)保資金使用情況進(jìn)行監(jiān)督和管理： 1根據(jù)國(guó)家有關(guān)法律、法規(guī)審核、批準(zhǔn)日常管理機(jī)構(gòu)對(duì)擔(dān)保業(yè)務(wù)的管理制度； 2審議、批準(zhǔn)工作計(jì)劃和工作報(bào)告、收益分配方案、彌補(bǔ)代償損失方案； 3審議、核銷壞賬和變更資金規(guī)模。

第九條北京首創(chuàng)投資擔(dān)保有限責(zé)任公司為中小企業(yè)擔(dān)保資金日常管理機(jī)構(gòu)，其職責(zé)為： 1執(zhí)行監(jiān)管會(huì)批準(zhǔn)的工作計(jì)劃，組織實(shí)施監(jiān)管會(huì)決議； 2對(duì)監(jiān)管會(huì)負(fù)責(zé)，于每年第一季度報(bào)告上工作執(zhí)行情況及本工作計(jì)劃； 3負(fù)責(zé)中小企業(yè)擔(dān)保資金日常管理和運(yùn)作； 4提請(qǐng)監(jiān)管會(huì)審議、核銷壞賬； 5提請(qǐng)監(jiān)管會(huì)審議增資或彌補(bǔ)代償損失方案； 6負(fù)責(zé)中小企業(yè)擔(dān)保資金的財(cái)務(wù)核算。

第四章中小企業(yè)擔(dān)保資金的擔(dān)保對(duì)象和范圍

第十條中小企業(yè)擔(dān)保資金的擔(dān)保對(duì)象為符合國(guó)家頒布的《中小企業(yè)標(biāo)準(zhǔn)暫行規(guī)定》中界定的中小企業(yè)。

實(shí)行政府委托管理的中小企業(yè)擔(dān)保資金可用于開展企業(yè)貸款擔(dān)保、政府指定科技及工業(yè)園區(qū)基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)貸款擔(dān)保(政府指定科技及工業(yè)園區(qū)基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)貸款擔(dān)保限定在區(qū)縣政府或其指定部門與首創(chuàng)擔(dān)保公司聯(lián)合開展的科技及工業(yè)園區(qū)基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)信用擔(dān)保業(yè)務(wù))和其他信用擔(dān)保業(yè)務(wù)。

實(shí)行注冊(cè)資本金管理的中小企業(yè)擔(dān)保資金適用上述范圍，還可用于開展首創(chuàng)擔(dān)保公司章程規(guī)定的其他業(yè)務(wù)。

中小企業(yè)擔(dān)保資金重點(diǎn)支持符合國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策的科技型、就業(yè)型、資源綜合利用型、農(nóng)副產(chǎn)品加工型、農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化型、出口創(chuàng)匯型、社區(qū)服務(wù)型、環(huán)保型的中小企業(yè)及技術(shù)創(chuàng)新、市場(chǎng)和經(jīng)濟(jì)效益前景好、吸納勞動(dòng)力多、增加就業(yè)機(jī)會(huì)和稅源的傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)項(xiàng)目等。

中小企業(yè)擔(dān)保資金優(yōu)先支持中小企業(yè)短期流動(dòng)資金融資項(xiàng)目和用高新技術(shù)和先進(jìn)適用技術(shù)改造提升傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)的技術(shù)改造項(xiàng)目。對(duì)用高新技術(shù)和先進(jìn)適用技術(shù)改造提升傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)的技術(shù)改造項(xiàng)目，符合《北京市工業(yè)發(fā)展資金管理辦法》規(guī)定的，可按該辦法規(guī)定的程序申報(bào)貸款貼息。

第五章中小企業(yè)擔(dān)保資金的擔(dān)保程序

第十一條需要提供信用擔(dān)保的中小企業(yè)可由區(qū)縣財(cái)政部門或區(qū)縣擔(dān)保合作機(jī)構(gòu)推薦，還可直接向首創(chuàng)擔(dān)保公司提出擔(dān)保申請(qǐng)。首創(chuàng)擔(dān)保公司按照評(píng)審程序，出具相關(guān)法律文件。

第六章中小企業(yè)擔(dān)保資金的管理

第十二條首創(chuàng)擔(dān)保公司負(fù)責(zé)中小企業(yè)擔(dān)保資金日常管理和運(yùn)作。首創(chuàng)擔(dān)保公司需在確保各出資方利益的前提下，遵循商業(yè)法則運(yùn)作，統(tǒng)一管理，定向使用，分別核算，安全運(yùn)營(yíng)，確保增值，透明監(jiān)督。

第十三條實(shí)行政府委托管理的中小企業(yè)擔(dān)保資金，由首創(chuàng)擔(dān)保公司統(tǒng)一存入專門開立的賬戶，進(jìn)行專戶管理，單獨(dú)核算。擔(dān)保資金余額沉淀部分可開展安全性好、回報(bào)較高、變現(xiàn)能力較強(qiáng)的國(guó)債和企業(yè)債券買賣、證券投資基金買賣、國(guó)債回購(gòu)等業(yè)務(wù)，嚴(yán)禁投資股票二級(jí)市場(chǎng)和向企業(yè)或項(xiàng)目直接投資、拆借資金。

第十四條實(shí)行注冊(cè)資本金管理的中小企業(yè)擔(dān)保資金，由首創(chuàng)擔(dān)保公司按公司章程規(guī)定管理。通過(guò)建立現(xiàn)代企業(yè)制度，發(fā)揮政府出資的引導(dǎo)性作用，并保證其權(quán)益。政府出資不得減持、轉(zhuǎn)讓。

第十五條實(shí)行政府委托管理的中小企業(yè)擔(dān)保資金的利息、擔(dān)保費(fèi)收入和運(yùn)作收益按核算。按規(guī)定交納稅費(fèi)后的凈收益，按各方出資比例或有關(guān)協(xié)議進(jìn)行分配。首創(chuàng)擔(dān)保公司于次年第一季度向監(jiān)管會(huì)報(bào)告擔(dān)保資金運(yùn)行情況，并提出收益分配和代償損失處置方案，由監(jiān)管會(huì)批準(zhǔn)后執(zhí)行。

第十六條實(shí)行政府委托管理的中小企業(yè)擔(dān)保資金收益專項(xiàng)管理，其中市政府出資中小企業(yè)擔(dān)保資金運(yùn)作收益和擔(dān)保費(fèi)收入，經(jīng)市財(cái)政局批準(zhǔn)，可根據(jù)業(yè)務(wù)需要按一定比例作為專項(xiàng)資金，用于中小企業(yè)擔(dān)保業(yè)務(wù)考察、培訓(xùn)、宣傳和管理等支出；各區(qū)縣中小企業(yè)擔(dān)保資金運(yùn)作收益和擔(dān)保費(fèi)收入，可用于補(bǔ)充區(qū)縣擔(dān)保合作機(jī)構(gòu)的經(jīng)費(fèi)支出。第十七條實(shí)行注冊(cè)資本金管理的中小企業(yè)擔(dān)保資金收益，由首創(chuàng)擔(dān)保公司按董事會(huì)通過(guò)的分配方案進(jìn)行分配。政府出資收益55％用于補(bǔ)充中小企業(yè)擔(dān)保資本金，其余45％由首創(chuàng)集團(tuán)支配。

第十八條首創(chuàng)擔(dān)保公司建立財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告和擔(dān)保業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)報(bào)告制度，按季、年向市財(cái)政局報(bào)送財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告和擔(dān)保業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)報(bào)告。財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告包括會(huì)計(jì)報(bào)表(資產(chǎn)負(fù)債表；利潤(rùn)表；現(xiàn)金流量表及相關(guān)附表)、會(huì)計(jì)報(bào)表附注和財(cái)務(wù)情況說(shuō)明書。擔(dān)保業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)報(bào)告包括每筆在保業(yè)務(wù)貸款金額、擔(dān)保責(zé)任金額、期限和剩余期限、利率、擔(dān)保費(fèi)率、貸款本金償還情況、代償情況等內(nèi)容。

第十九條首創(chuàng)擔(dān)保公司于每年3月底前將上財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告(決算)，連同會(huì)計(jì)師事務(wù)所的審計(jì)報(bào)告，以及上的擔(dān)保業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)報(bào)告報(bào)送市財(cái)政局備案。

第七章中小企業(yè)擔(dān)保資金的增資和補(bǔ)償機(jī)制

第二十條中小企業(yè)擔(dān)保資金是市、區(qū)縣政府為中小企業(yè)提供信用擔(dān)保服務(wù)的專項(xiàng)資金，鼓勵(lì)引入市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)機(jī)制，拓寬融資渠道，擴(kuò)大資金規(guī)模。市、區(qū)縣財(cái)政可根據(jù)擔(dān)保業(yè)務(wù)發(fā)展情況，按一定比例適當(dāng)增資。

第二十一條市財(cái)政建立中小企業(yè)擔(dān)保資金風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償機(jī)制用于彌補(bǔ)擔(dān)保代償損失，所需風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償資金列入財(cái)政預(yù)算。第二十二條擔(dān)保代償率

當(dāng)年擔(dān)保代償率=當(dāng)年發(fā)生擔(dān)保代償金額/當(dāng)年末在保責(zé)任余額 第二十三條實(shí)行政府委托管理的中小企業(yè)擔(dān)保資金風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償 1市財(cái)政根據(jù)財(cái)政預(yù)算平衡的要求和中小企業(yè)擔(dān)保業(yè)務(wù)的開展情況，核定適當(dāng)?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償資金，對(duì)發(fā)生的代償實(shí)行限率補(bǔ)償，最高補(bǔ)償比率不超過(guò)6％當(dāng)年擔(dān)保代償率。2中小企業(yè)擔(dān)保資金擔(dān)保項(xiàng)目發(fā)生擔(dān)保代償，經(jīng)市財(cái)政局審核確認(rèn)后，在當(dāng)年核定的擔(dān)保補(bǔ)償比率范圍內(nèi)予與彌補(bǔ)。3首創(chuàng)擔(dān)保公司在取得代位求償權(quán)后，應(yīng)積極制定追償措施并實(shí)施追償。追償債權(quán)所得資金，屬于財(cái)政補(bǔ)償資金部分的，作為以后財(cái)政風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償?shù)馁Y金來(lái)源，單獨(dú)計(jì)賬管理。追償債權(quán)所得抵債資產(chǎn)，應(yīng)限定于國(guó)家政策允許流通和可變現(xiàn)的范圍，其處置按財(cái)政部的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。4首創(chuàng)擔(dān)保公司應(yīng)在終了后4個(gè)月內(nèi)向市財(cái)政局提出補(bǔ)償擔(dān)保代償申請(qǐng)，同時(shí)提供以下資料：

(1)上擔(dān)保代償?shù)挠嘘P(guān)法律文件，包括：代償通知書、代償資金憑據(jù)、追償債權(quán)資金情況等；

(2)監(jiān)管會(huì)批準(zhǔn)的決算方案、收益分配方案、代償方案及上年工作報(bào)告等有關(guān)文件。市財(cái)政局對(duì)上述資料審查核對(duì)，確定上財(cái)政應(yīng)補(bǔ)償?shù)膿?dān)保代償數(shù)額后，辦理資金撥付手續(xù)。

第二十四條實(shí)行注冊(cè)資本金管理的中小企業(yè)擔(dān)保資金風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償 1中小企業(yè)擔(dān)保資金擔(dān)保項(xiàng)目發(fā)生擔(dān)保代償，首創(chuàng)擔(dān)保公司應(yīng)首先用其提取的風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金抵補(bǔ)，不足部分，經(jīng)市財(cái)政局審核認(rèn)定屬于補(bǔ)償范圍的給予資金補(bǔ)助，最高補(bǔ)償比率不超過(guò)6％當(dāng)年擔(dān)保代償率。其余部分，由以后提取的風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金彌補(bǔ)。2首創(chuàng)擔(dān)保公司在取得代位求償權(quán)后，應(yīng)積極制定追償措施并實(shí)施追償。追償債權(quán)所得資金中屬于風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金抵補(bǔ)的，歸還風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金；屬于歸還財(cái)政補(bǔ)償資金的部分，首創(chuàng)擔(dān)保公司應(yīng)將其中的70％單獨(dú)記賬，做為以后市財(cái)政風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償?shù)馁Y金來(lái)源，其余30％增加首創(chuàng)擔(dān)保公司的風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金。追償債權(quán)所得抵債資產(chǎn)按上述規(guī)定執(zhí)行。3首創(chuàng)擔(dān)保公司應(yīng)在終了后4個(gè)月內(nèi)向市財(cái)政局提出補(bǔ)償擔(dān)保代償申請(qǐng)，同時(shí)提供以下資料：(1)上擔(dān)保代償?shù)挠嘘P(guān)法律文件，包括：代償通知書、代償資金憑據(jù)、風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金收支憑據(jù)、追償債權(quán)資金情況等；

(2)董事會(huì)批準(zhǔn)的決算方案、利潤(rùn)分配方案或彌補(bǔ)虧損方案等文件。市財(cái)政局對(duì)上述資料審查核對(duì)，確定上財(cái)政應(yīng)補(bǔ)償?shù)膿?dān)保代償數(shù)額后，辦理資金撥付手續(xù)。

第二十五條市對(duì)區(qū)縣中小企業(yè)擔(dān)保資金風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)助

中小企業(yè)擔(dān)保資金入資區(qū)縣(包括設(shè)立擔(dān)保資金和與首創(chuàng)擔(dān)保公司開展聯(lián)合擔(dān)保業(yè)務(wù)的中小企業(yè)擔(dān)保機(jī)構(gòu)的區(qū)縣)，應(yīng)依據(jù)上述規(guī)定，積極籌措資金，建立相應(yīng)的中小企業(yè)擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償機(jī)制。若該類項(xiàng)目中，經(jīng)市財(cái)政局批準(zhǔn)試點(diǎn)的政府指定科技及工業(yè)園區(qū)基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)貸款擔(dān)保項(xiàng)目發(fā)生擔(dān)保代償時(shí)，市財(cái)政在不超過(guò)核定的當(dāng)年擔(dān)保補(bǔ)償率的范圍內(nèi)，按20％給予彌補(bǔ)；中小企業(yè)擔(dān)保項(xiàng)目發(fā)生擔(dān)保代償時(shí)，市財(cái)政在不超過(guò)核定的當(dāng)年擔(dān)保補(bǔ)償率的范圍內(nèi)，按50％給予彌補(bǔ)。上述擔(dān)保代償其余部分由區(qū)縣設(shè)立的擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償機(jī)制予以彌補(bǔ)。

第八章壞賬

第二十六條確認(rèn)壞賬的條件 1被保證人破產(chǎn)或死亡，其破產(chǎn)財(cái)產(chǎn)處置收入或遺產(chǎn)收入清償后仍無(wú)法收回； 2經(jīng)執(zhí)行法律程序后仍無(wú)法收回； 3因被保證人逾期未履行償債義務(wù)超過(guò)3年仍然不能收回的。

第二十七條實(shí)行政府委托管理的中小企業(yè)擔(dān)保資金發(fā)生的壞賬由監(jiān)管會(huì)審核確認(rèn)，報(bào)市、區(qū)縣財(cái)政部門批準(zhǔn)后核銷；實(shí)行注冊(cè)資本金管理的中小企業(yè)擔(dān)保資金發(fā)生的壞賬經(jīng)董事會(huì)審議批準(zhǔn)后核銷。

第九章附則

第二十八條本辦法如與國(guó)家的法律、法規(guī)不一致時(shí)，應(yīng)做相應(yīng)修改和調(diào)整。

第二十九條本辦法在擔(dān)保業(yè)務(wù)實(shí)際運(yùn)作過(guò)程中，根據(jù)需要和情況的變更，可補(bǔ)充修改。第三十條本辦法是對(duì)北京市財(cái)政局1999年1月20日發(fā)布的《北京市中小企業(yè)擔(dān)保資金管理辦法》的修訂，自發(fā)布之日起執(zhí)行，原管理辦法即行廢止。第三十一條本辦法由北京市財(cái)政局負(fù)責(zé)解釋

第五篇：北京市文化創(chuàng)意產(chǎn)業(yè)擔(dān)保資金管理辦法

北京市文化創(chuàng)意產(chǎn)業(yè)擔(dān)保資金管理辦法（試行）

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北京市文化創(chuàng)意產(chǎn)業(yè)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室

京文創(chuàng)辦發(fā)[2009]3號(hào)

關(guān)于印發(fā)《北京市文化創(chuàng)意產(chǎn)業(yè)擔(dān)保資金管理辦法（試行）》的通知

市委、市政府有關(guān)委辦局，各區(qū)縣相關(guān)單位：

根據(jù)《北京市促進(jìn)文化創(chuàng)意產(chǎn)業(yè)發(fā)展的若干政策》（京辦發(fā)[2006]30號(hào)）及《北京市文化創(chuàng)意產(chǎn)業(yè)發(fā)展專項(xiàng)資金管理辦法（試行）》（京財(cái)文[2006]2731號(hào)），市文化創(chuàng)意產(chǎn)業(yè)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室研究制定了《北京市文化創(chuàng)意產(chǎn)業(yè)擔(dān)保資金管理辦法（試行）》，現(xiàn)印發(fā)給你們，請(qǐng)遵照?qǐng)?zhí)行。

北京市文化創(chuàng)意產(chǎn)業(yè)擔(dān)保資金管理辦法（試行）

第一章 總則

第一條 根據(jù)《北京市促進(jìn)文化創(chuàng)意產(chǎn)業(yè)發(fā)展的若干政策》（京辦發(fā)[2006]30號(hào)）及《北京市文化創(chuàng)意產(chǎn)業(yè)發(fā)展專項(xiàng)資金管理辦法（試行）》（京財(cái)文[2006]2731號(hào)）的有關(guān)規(guī)定，制定本辦法。

第二條 北京市文化創(chuàng)意產(chǎn)業(yè)擔(dān)保資金（以下簡(jiǎn)稱“擔(dān)保資金”）主要采取對(duì)合作擔(dān)保機(jī)構(gòu)的再擔(dān)保費(fèi)進(jìn)行補(bǔ)貼、對(duì)擔(dān)保業(yè)務(wù)進(jìn)行補(bǔ)助等方式，引導(dǎo)擔(dān)保機(jī)構(gòu)為符合北京市文化創(chuàng)意產(chǎn)業(yè)發(fā)展總體規(guī)劃和相關(guān)政策的項(xiàng)目提供擔(dān)保服務(wù)。擔(dān)保資金來(lái)源于北京市文化創(chuàng)意產(chǎn)業(yè)發(fā)展專項(xiàng)資金。

第三條 擔(dān)保資金應(yīng)按照公平公正、誠(chéng)實(shí)信用的原則進(jìn)行管理和使用。

第二章 擔(dān)保資金管理機(jī)構(gòu)與職責(zé) 第四條 北京市文化創(chuàng)意產(chǎn)業(yè)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室（以下簡(jiǎn)稱“領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室”）負(fù)責(zé)擔(dān)保資金管理工作中重要事項(xiàng)的研究、審議和決策：

（一）審定擔(dān)保資金的相關(guān)管理制度；

（二）審批擔(dān)保資金使用計(jì)劃；

（三）審定文化創(chuàng)意產(chǎn)業(yè)擔(dān)保項(xiàng)目合規(guī)性審查報(bào)告；

（四）審定再擔(dān)保費(fèi)補(bǔ)貼方案、擔(dān)保業(yè)務(wù)補(bǔ)助方案；

（五）對(duì)擔(dān)保資金使用情況進(jìn)行監(jiān)督檢查。

第五條 北京市財(cái)政局負(fù)責(zé)擔(dān)保資金的預(yù)算審核、安排和監(jiān)督管理：

（一）根據(jù)預(yù)算管理有關(guān)規(guī)定，審核批復(fù)擔(dān)保資金預(yù)算，撥付資金；

（二）對(duì)擔(dān)保資金使用情況進(jìn)行檢查和績(jī)效考評(píng)。

第六條 北京市文化創(chuàng)意產(chǎn)業(yè)促進(jìn)中心（以下簡(jiǎn)稱“市文促中心”）受領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室委托負(fù)責(zé)擔(dān)保資金日常管理工作：

（一）根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)研究起草擔(dān)保資金的各項(xiàng)管理制度；

（二）研究編寫擔(dān)保資金使用計(jì)劃；

（三）負(fù)責(zé)文化創(chuàng)意產(chǎn)業(yè)擔(dān)保項(xiàng)目的合規(guī)性審查；

（四）負(fù)責(zé)受理、審核再擔(dān)保費(fèi)補(bǔ)貼申請(qǐng)和擔(dān)保業(yè)務(wù)補(bǔ)助申請(qǐng)；

（五）研究提出再擔(dān)保費(fèi)補(bǔ)貼方案、擔(dān)保業(yè)務(wù)補(bǔ)助方案；

（六）負(fù)責(zé)對(duì)合作的擔(dān)保公司和再擔(dān)保公司有關(guān)業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)管，并向領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室報(bào)送相關(guān)情況。

第七條 合作的擔(dān)保公司職責(zé)包括：

（一）負(fù)責(zé)受理文化創(chuàng)意產(chǎn)業(yè)擔(dān)保項(xiàng)目；

（二）對(duì)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室審定的文化創(chuàng)意產(chǎn)業(yè)項(xiàng)目提供擔(dān)保服務(wù)；

（三）承擔(dān)代償責(zé)任并執(zhí)行優(yōu)惠的擔(dān)保費(fèi)率；

（四）負(fù)責(zé)文化創(chuàng)意產(chǎn)業(yè)擔(dān)保項(xiàng)目保后管理及代償清收工作。

第八條 合作的再擔(dān)保公司職責(zé)包括：

（一）根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)為文化創(chuàng)意產(chǎn)業(yè)擔(dān)保項(xiàng)目提供再擔(dān)保服務(wù)；

（二）按照約定條款對(duì)發(fā)生代償損失的再擔(dān)保項(xiàng)目進(jìn)行賠付；

（三）會(huì)同擔(dān)保公司對(duì)代償項(xiàng)目進(jìn)行追償清收。

第三章 擔(dān)保資金支持對(duì)象、范圍和方式

第九條 擔(dān)保資金支持的項(xiàng)目須具備以下條件：

（一）項(xiàng)目單位為北京市注冊(cè)的文化創(chuàng)意企業(yè)；

（二）項(xiàng)目應(yīng)符合市文化創(chuàng)意產(chǎn)業(yè)發(fā)展規(guī)劃確定的支持方向，內(nèi)容應(yīng)屬于文藝演出、出版發(fā)行和版權(quán)貿(mào)易、廣播影視節(jié)目制作和交易、動(dòng)漫游戲研發(fā)制作、廣告和會(huì)展、古玩和藝術(shù)品交易、設(shè)計(jì)創(chuàng)意、文化旅游等行業(yè)的創(chuàng)作、生產(chǎn)和營(yíng)銷；

（三）申請(qǐng)貸款擔(dān)保的單位，其貸款銀行應(yīng)是在京銀行或銀行在京分支機(jī)構(gòu)。

第十條 擔(dān)保資金支持的擔(dān)保業(yè)務(wù)范圍：

（一）短期貸款擔(dān)保；

（二）中長(zhǎng)期貸款擔(dān)保。

第十一條 擔(dān)保資金支持方式：

（一）合作的擔(dān)保公司為文化創(chuàng)意產(chǎn)業(yè)擔(dān)保項(xiàng)目設(shè)定再擔(dān)保的，擔(dān)保資金按照一定比例對(duì)其再擔(dān)保費(fèi)用給予補(bǔ)貼；

（二）根據(jù)文化創(chuàng)意產(chǎn)業(yè)項(xiàng)目擔(dān)保規(guī)模對(duì)合作的擔(dān)保公司給予擔(dān)保業(yè)務(wù)補(bǔ)助，補(bǔ)助資金納入擔(dān)保公司風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金，用于彌補(bǔ)文化創(chuàng)意項(xiàng)目的代償損失。補(bǔ)助標(biāo)準(zhǔn)為：擔(dān)保規(guī)模在5億元以下（含5億元）的，補(bǔ)助擔(dān)保額的0.5％；擔(dān)保規(guī)模在5–10億元之間（含10億元）的，補(bǔ)助擔(dān)保額的0.6％；擔(dān)保規(guī)模在10億元以上的，補(bǔ)助擔(dān)保額的0.7％。項(xiàng)目擔(dān)保期限少于8個(gè)月的擔(dān)保額，減半計(jì)入擔(dān)?？傤~。

再擔(dān)保費(fèi)補(bǔ)貼和擔(dān)保業(yè)務(wù)補(bǔ)助的總額原則上不超過(guò)擔(dān)保公司文化創(chuàng)意產(chǎn)業(yè)項(xiàng)目擔(dān)?？傤~的1％。

第四章 擔(dān)保項(xiàng)目受理

第十二條 領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室委托市文促中心與合作的擔(dān)保公司和再擔(dān)保公司簽訂合作協(xié)議，由合作的擔(dān)保公司和再擔(dān)保公司為文化創(chuàng)意產(chǎn)業(yè)項(xiàng)目提供擔(dān)保、再擔(dān)保服務(wù)。

第十三條 擔(dān)保公司對(duì)申請(qǐng)擔(dān)保的文化創(chuàng)意產(chǎn)業(yè)項(xiàng)目獨(dú)立進(jìn)行受理、評(píng)審，將符合條件的項(xiàng)目報(bào)市文促中心按規(guī)定程序進(jìn)行文化創(chuàng)意產(chǎn)業(yè)項(xiàng)目合規(guī)性審查，報(bào)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室審定。未經(jīng)審定的項(xiàng)目不納入擔(dān)保資金支持范圍。

第十四條 經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室審定的文化創(chuàng)意產(chǎn)業(yè)項(xiàng)目，擔(dān)保公司提供擔(dān)保后可向合作的再擔(dān)保公司申請(qǐng)?jiān)贀?dān)保。

第五章 再擔(dān)保費(fèi)補(bǔ)貼和擔(dān)保業(yè)務(wù)補(bǔ)助 第十五條 合作的擔(dān)保公司于每年3月份，向市文促中心提交上再擔(dān)保費(fèi)補(bǔ)貼申請(qǐng)報(bào)告和擔(dān)保業(yè)務(wù)補(bǔ)助申請(qǐng)報(bào)告，提交申請(qǐng)報(bào)告時(shí)需附上擔(dān)保項(xiàng)目明細(xì)表、再擔(dān)保合同及再擔(dān)保收費(fèi)憑據(jù)，相關(guān)材料加蓋公章。

第十六條 市文促中心按規(guī)定程序，依據(jù)上文化創(chuàng)意產(chǎn)業(yè)項(xiàng)目實(shí)際擔(dān)保情況，對(duì)擔(dān)保公司的申請(qǐng)進(jìn)行審核，提出再擔(dān)保費(fèi)補(bǔ)貼方案和擔(dān)保業(yè)務(wù)補(bǔ)助方案，報(bào)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室。

第十七條 領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室審定再擔(dān)保費(fèi)補(bǔ)貼方案和擔(dān)保業(yè)務(wù)補(bǔ)助方案，報(bào)市財(cái)政局審核批復(fù)預(yù)算并劃撥資金。

第六章 監(jiān)督管理

第十八條 領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室和市財(cái)政局負(fù)責(zé)對(duì)擔(dān)保資金的運(yùn)作和使用進(jìn)行監(jiān)督檢查。

第十九條 合作的擔(dān)保公司和再擔(dān)保公司須建立文化創(chuàng)意產(chǎn)業(yè)擔(dān)保業(yè)務(wù)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告制度和擔(dān)保業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)報(bào)告制度，向市文促中心按季、年報(bào)送財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)表、擔(dān)保業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)報(bào)告和審計(jì)報(bào)告。

第二十條 合作的擔(dān)保公司和再擔(dān)保公司應(yīng)嚴(yán)格按照保后管理制度對(duì)擔(dān)保項(xiàng)目實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)分級(jí)、分類管理，對(duì)單筆擔(dān)保額度大或風(fēng)險(xiǎn)高的項(xiàng)目，應(yīng)有切實(shí)可行的監(jiān)督措施。

第二十一條 領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室委托市文促中心按組織專業(yè)機(jī)構(gòu)對(duì)合作的擔(dān)保公司和再擔(dān)保公司的業(yè)績(jī)進(jìn)行考評(píng)，考評(píng)不合格的取消合作資格。

第二十二條 對(duì)虛報(bào)、詐騙等違規(guī)違法行為，由財(cái)政部門依據(jù)《財(cái)政違法行為處罰處分條例》進(jìn)行處理，構(gòu)成刑事犯罪的，依法移交司法機(jī)關(guān)追究其刑事責(zé)任。

第七章 附則

第二十三條 本辦法由領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室負(fù)責(zé)解釋。第二十四條 本辦法自發(fā)布之日起施行。