第一篇：贛州銀監(jiān)分局及銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)重大金融突發(fā)事件報(bào)告制度

贛州銀監(jiān)分局及銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)重大金融突發(fā)事件報(bào)告制度

根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》有關(guān)規(guī)定，為切實(shí)維護(hù)轄內(nèi)金融和社會(huì)的穩(wěn)定，確保金融突發(fā)事件能夠及時(shí)有效處理，避免出現(xiàn)誤報(bào)、漏報(bào)等情況，特制定銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)重大事項(xiàng)報(bào)告制度。

一、報(bào)告內(nèi)容

贛州監(jiān)管分局各科室、監(jiān)管辦事處發(fā)生重大人身安全、財(cái)產(chǎn)損失、涉及銀監(jiān)分局員工的各類(lèi)案件及對(duì)本單位造成重大影響的突發(fā)事件。轄內(nèi)政策性銀行、各國(guó)有商業(yè)銀行、城市商業(yè)銀行、農(nóng)村信用社、郵政儲(chǔ)蓄等銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，發(fā)現(xiàn)擠提、金融詐騙、盜竊、搶劫、涉槍、爆炸、綁架案件（以下簡(jiǎn)稱六類(lèi)案件）以及其他需要報(bào)告的重要情況。

二、報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)

(一)分局系統(tǒng)內(nèi)報(bào)告事項(xiàng)

1、分局各科室、監(jiān)管辦負(fù)責(zé)人、工作人員意外發(fā)生重傷、死亡、不明原因失蹤的情況。

2、分局各科室、監(jiān)管辦發(fā)生被盜造成五千元以上財(cái)產(chǎn)損失的情況。

3、分局各科室、監(jiān)管辦工作人員涉及經(jīng)濟(jì)、刑事、治安等案件的情況。

4、分局及監(jiān)管辦辦公場(chǎng)所失火情況。

5、分局各科室、監(jiān)管辦工作人員重大泄密事件。

（二）關(guān)于擠提事件的報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)

存款非正常大幅下降，眾多客戶同時(shí)要求提款，頭寸不能滿足客戶正常取款要求。

（三）六類(lèi)案件的報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)

1、發(fā)生50萬(wàn)元以上的詐騙案件；

2、發(fā)生計(jì)算機(jī)犯罪50萬(wàn)元以上的案件；

3、發(fā)生10萬(wàn)元以上的盜竊案件；

4、金融部門(mén)現(xiàn)金或運(yùn)鈔車(chē)被搶劫的案件；

5、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)生重大爆炸造成職工傷亡或重大經(jīng)濟(jì)損失的案件；

6、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高管人員被綁架的案件；

7、丟失、被盜槍支的案件；

8、其他需要報(bào)告的重大刑事和治安案件。

（四）高管人員任職期間重大事項(xiàng)報(bào)告

1、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職期間發(fā)生叛逃、出走、非正常死亡等情況，或因司法、紀(jì)檢監(jiān)察機(jī)關(guān)依法行使職能，造成崗位空缺；

2、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員在未辦理離崗請(qǐng)假手續(xù)的情況下，無(wú)故離開(kāi)工作崗位3個(gè)工作日以上；

3、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職期間因辭職、撤職等原因造成崗位空缺，或因意外傷害、疾病、學(xué)習(xí)等原因造成崗位空缺1個(gè)月以上。

（五）其他需要報(bào)告的重要情況

1、火災(zāi)、水災(zāi)、地震等自然及其他重要情況。報(bào)告的標(biāo)準(zhǔn)為：對(duì)銀行賬冊(cè)、財(cái)產(chǎn)、人員造成的損害和傷害；

2、發(fā)生重大竊（泄）密案件，包括案情分析；

3、違反內(nèi)控制度造成的重大工作失誤情況，包括已采取的彌補(bǔ)和懲處措施；

4、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)新發(fā)生重大債務(wù)被逃廢現(xiàn)象。

5、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)許可證丟失。

6、工作人員利用職務(wù)上的便利，貪污、挪用、侵占本行或者客戶的資金行為。

三、報(bào)告要求

（一）分局系統(tǒng)內(nèi)發(fā)生重大突發(fā)事件電話及時(shí)上報(bào)分局主要領(lǐng)導(dǎo)及辦公室。文字材料12小時(shí)內(nèi)報(bào)達(dá)分局。

（二）轄內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)擠提事件、六類(lèi)案件及其他需要報(bào)告的事項(xiàng)，須在事件發(fā)生后24小時(shí)內(nèi)；對(duì)高級(jí)管理人員任職期間重大事項(xiàng)，應(yīng)在3個(gè)工作日內(nèi)向所在地銀監(jiān)局及其派出機(jī)構(gòu)報(bào)告情況

（三）報(bào)告要素要齊全。關(guān)于擠提事件要說(shuō)明擠提原因、時(shí)間、地點(diǎn)、參加擠提人數(shù)、被擠提機(jī)構(gòu)及其資產(chǎn)負(fù)債和頭寸狀況，風(fēng)險(xiǎn)蔓延情況，監(jiān)管組和銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)已采取和擬采取的措施，地方政府在事態(tài)發(fā)生后所采取的措施以及下一步事態(tài)發(fā)展的預(yù)測(cè)等。關(guān)于六類(lèi)案件要說(shuō)明何時(shí)、何地、何人、何事、何果。報(bào)告要求文字簡(jiǎn)練、內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確。

（四）分局及監(jiān)管辦在接到銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)報(bào)告后，應(yīng)督促銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)立即組織調(diào)查處置，并根據(jù)監(jiān)管權(quán)限，及時(shí)將有關(guān)情況向上級(jí)局報(bào)告；

（五）對(duì)發(fā)生上述重大事件，而未及時(shí)向銀監(jiān)分局及其派出機(jī)構(gòu)報(bào)告情況、提交書(shū)面報(bào)告的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)，分局將依據(jù)有關(guān)法規(guī)予以處罰；對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及分支機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人及有關(guān)責(zé)任人，將視情節(jié)輕重，予以處罰。

第二篇：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)重大事項(xiàng)報(bào)告制度

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)重大事項(xiàng)報(bào)告制度

“去年，上海市銀行業(yè)金融案件時(shí)有發(fā)生，個(gè)別案件涉案金額較大。因此，落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控，切實(shí)防范金融案件的發(fā)生，及時(shí)處置風(fēng)險(xiǎn)因子是監(jiān)管機(jī)構(gòu)上海銀監(jiān)局當(dāng)前十分關(guān)注的問(wèn)題?！鄙虾Ｊ秀y監(jiān)局官員近日對(duì)本報(bào)記者說(shuō)。

記者了解到，為遏制金融案件的發(fā)生，督促銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)提高應(yīng)對(duì)和處置突發(fā)事件的能力，及時(shí)通報(bào)重大案情，上海銀監(jiān)局近日修訂并發(fā)布了《上海市銀行業(yè)重大突發(fā)事件報(bào)告制度》。

《制度》對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)重大突發(fā)事件的報(bào)告作了詳細(xì)的規(guī)定：確定由上海銀監(jiān)局辦公室負(fù)責(zé)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)重大突發(fā)事件報(bào)告工作的組織、管理和協(xié)調(diào)；明確重大突發(fā)事件報(bào)告對(duì)象為上海銀監(jiān)局直接監(jiān)管的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)；對(duì)重大突發(fā)事件的報(bào)告內(nèi)容和報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)一步明確；要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在重大突發(fā)事件發(fā)生后24小時(shí)內(nèi)以規(guī)定形式報(bào)上海銀監(jiān)局辦公室，并在重大事項(xiàng)平息后形成完整的重大事項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)處置報(bào)告上報(bào)上海銀監(jiān)局；對(duì)重大突發(fā)事件的報(bào)告實(shí)行問(wèn)責(zé)制，對(duì)遲報(bào)、漏報(bào)、瞞報(bào)、誤報(bào)重大突發(fā)事件造成嚴(yán)重后果的直接責(zé)任人和相關(guān)負(fù)責(zé)人依法處理。

上海銀監(jiān)局要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高度重視重大突發(fā)事件報(bào)告工作，切實(shí)加強(qiáng)重大突發(fā)事件報(bào)告工作的組織領(lǐng)導(dǎo)，將重大突發(fā)事件報(bào)告工作責(zé)任落實(shí)到部門(mén)，明確到個(gè)人。并要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)一步完善重大突發(fā)事件處置預(yù)案，遇重大突發(fā)事件及時(shí)向上海銀監(jiān)局報(bào)告。

第三篇：黔西南州銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)重大事項(xiàng)報(bào)告制度

黔西南州銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)重大事項(xiàng)報(bào)告制度(試行)

第一章 總則

第一條 為及時(shí)充分掌握全州銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有關(guān)重大事項(xiàng)情況，切實(shí)履行人民銀行維護(hù)轄區(qū)金融穩(wěn)定職責(zé)，不斷提升人民銀行金融管理與金融服務(wù)水平，推動(dòng)黔西南州銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)持續(xù)健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》及有關(guān)法律法規(guī)，制定本制度。

第二條 本制度所稱銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)重大事項(xiàng)，是指金融機(jī)構(gòu)發(fā)生的機(jī)構(gòu)變更重大事件、業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)重大事件、金融突發(fā)事件、各類(lèi)金融案件以及本制度規(guī)定的其他事件。第三條 本制度適用于在黔西南州設(shè)立的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)（以下簡(jiǎn)稱金融機(jī)構(gòu)）。

第四條 金融機(jī)構(gòu)重大事項(xiàng)報(bào)告遵循及時(shí)性、真實(shí)性和屬地管理的原則。

及時(shí)性原則 金融機(jī)構(gòu)發(fā)生重大事項(xiàng)，應(yīng)按本制度規(guī)定的時(shí)限和途徑及時(shí)報(bào)告。

真實(shí)性原則 金融機(jī)構(gòu)報(bào)告的重大事項(xiàng)，應(yīng)按本制度規(guī)定的內(nèi)容和要求報(bào)告，并確保報(bào)告事項(xiàng)的真實(shí)準(zhǔn)確。

屬地管理原則 興義市轄內(nèi)金融機(jī)構(gòu)發(fā)生重大事項(xiàng)，應(yīng)按本制度規(guī)定及時(shí)向中國(guó)人民銀行黔西南州中心支行報(bào)告。州內(nèi)各縣金融機(jī)構(gòu)發(fā)生重大事項(xiàng)應(yīng)及時(shí)向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行縣支行

報(bào)告，視情況可同時(shí)向中國(guó)人民銀行黔西南州中心支行報(bào)告。

第二章 報(bào)告內(nèi)容

第五條 機(jī)構(gòu)變更重大事項(xiàng)：(一)機(jī)構(gòu)名稱或者地址變更；(二)機(jī)構(gòu)性質(zhì)變更；

(三)正、副董事長(zhǎng)或者正、副行長(zhǎng)變更；(四)總股本5％(含)以上的重大股權(quán)變更；(五)總股本5％(含)以上的重大對(duì)外投資；(六)重大重組改制活動(dòng)；(七)新設(shè)立或者撤并分支機(jī)構(gòu)；

(八)可能對(duì)金融穩(wěn)定和社會(huì)穩(wěn)定造成較大影響的其他機(jī)構(gòu)變更重大事項(xiàng)。

第六條 業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)重大事項(xiàng)：

(一)金融機(jī)構(gòu)重大規(guī)章及政策措施變動(dòng)情況；

(二)金融創(chuàng)新和開(kāi)展新的高風(fēng)險(xiǎn)金融業(yè)務(wù)情況，主要指：新開(kāi)辦資金信貸產(chǎn)品、保函、交叉性金融工具和金融衍生工具等創(chuàng)新業(yè)務(wù)；

(三)發(fā)生重大經(jīng)營(yíng)損失，包括經(jīng)營(yíng)損失人民幣100萬(wàn)元（含）以上的、責(zé)任事故損失人民幣10萬(wàn)元（含）以上的；(四)因管理層重大工作失誤、失(瀆)職行為或者內(nèi)控管理不嚴(yán)，新發(fā)生或者新發(fā)現(xiàn)的違規(guī)經(jīng)營(yíng)、違規(guī)擔(dān)保、違規(guī)拆借

情況；

(五)經(jīng)營(yíng)安全狀況，包括資本充足性指標(biāo)、資產(chǎn)質(zhì)量指標(biāo)、流動(dòng)性指標(biāo)、盈利能力指標(biāo)等異常變動(dòng)情況；

(六)可能對(duì)金融穩(wěn)定和社會(huì)穩(wěn)定造成較大影響的其他業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。

第七條 金融突發(fā)事件：

(一)發(fā)生擠提事件，銀行業(yè)存款非正常大幅下降，頭寸不能滿足客戶正常要求，可能對(duì)金融穩(wěn)定和社會(huì)穩(wěn)定造成較大影響的擠提事件；

(二)高級(jí)管理人員突然集體辭職、失蹤、發(fā)生重大意外事故，或者高級(jí)管理人員任職期間發(fā)生叛逃、出走、非正常死亡等事件；

(三)由于違規(guī)經(jīng)營(yíng)、高管辭職等原因被新聞媒體進(jìn)行負(fù)面報(bào)道，可能對(duì)機(jī)構(gòu)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)帶來(lái)威脅的事件；

(四)客戶（群眾）到金融機(jī)構(gòu)集體上訪、示威、請(qǐng)?jiān)?、靜坐或者采取其他過(guò)激行為甚至沖擊圍攻事件；

(五)業(yè)務(wù)系統(tǒng)、網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)發(fā)生故障，在4小時(shí)內(nèi)難以恢復(fù)而影響對(duì)外營(yíng)業(yè)的情況；

(六)因水災(zāi)、火災(zāi)等自然災(zāi)害，對(duì)金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)系統(tǒng)、賬冊(cè)、重要空白憑證、財(cái)產(chǎn)、人員等造成損害或者傷害的。第八條 各類(lèi)金融案件：

(一)金融機(jī)構(gòu)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件（貪污、賄賂、挪用、侵占等）

及資金風(fēng)險(xiǎn)案件；

(二)高級(jí)管理人員涉嫌犯罪被司法機(jī)關(guān)采取強(qiáng)制措施的案件；

(三)發(fā)生詐騙、盜竊、搶劫、涉槍、竊(泄)密、計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)犯罪等案件；

(四)可能對(duì)金融穩(wěn)定和社會(huì)穩(wěn)定造成較大影響的其他金融案件。

第九條 其他報(bào)告事項(xiàng)：

(一)業(yè)務(wù)系統(tǒng)、網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)升級(jí)改造需暫停營(yíng)業(yè)或者調(diào)整營(yíng)業(yè)時(shí)間的情況；

(二)金融機(jī)構(gòu)向地方政府、司法部門(mén)和監(jiān)管部門(mén)行文報(bào)告的有關(guān)重大事項(xiàng)。第三章 報(bào)告途徑和要求

第十條 報(bào)告途徑 金融機(jī)構(gòu)發(fā)生應(yīng)報(bào)告的重大事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)在事前或事后以正式公文形式報(bào)人民銀行。

第十一條 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)明確重大事項(xiàng)報(bào)告責(zé)任部門(mén)和責(zé)任人報(bào)當(dāng)?shù)厝嗣胥y行，今后如有變動(dòng)應(yīng)報(bào)告人民銀行。第十二條 報(bào)告時(shí)限 實(shí)行事前報(bào)告、實(shí)時(shí)報(bào)告、事后報(bào)告相結(jié)合的辦法。總體要求：

（一）機(jī)構(gòu)變更重大事項(xiàng)、業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)重大事項(xiàng)中的重大規(guī)章及政策措施變動(dòng)、金融創(chuàng)新和開(kāi)展新的高風(fēng)險(xiǎn)金融業(yè)務(wù)情況等，應(yīng)在事前報(bào)告總體規(guī)劃（方案），運(yùn)行半年后內(nèi)報(bào)告規(guī)

劃（方案）落實(shí)情況；

（二）業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)重大事項(xiàng)中的重大經(jīng)營(yíng)虧損、違規(guī)經(jīng)營(yíng)、主要經(jīng)營(yíng)指標(biāo)異常變動(dòng)，出現(xiàn)危機(jī)情況應(yīng)在1日內(nèi)報(bào)告；

（三）金融突發(fā)事件、各類(lèi)金融案件，應(yīng)立即（最遲不超過(guò)1個(gè)小時(shí)）報(bào)告，事后還應(yīng)及時(shí)報(bào)告事件進(jìn)展動(dòng)態(tài)。第十三條 報(bào)告方式 金融機(jī)構(gòu)報(bào)告重大事項(xiàng)應(yīng)以正式公文形式進(jìn)行報(bào)送。緊急情況應(yīng)在第一時(shí)間內(nèi)電話報(bào)告，并應(yīng)在知曉事件發(fā)生后8小時(shí)內(nèi)通過(guò)傳真、郵件、專(zhuān)人送達(dá)等形式補(bǔ)報(bào)書(shū)面材料。第十四條 報(bào)告要素

(一)機(jī)構(gòu)變更重大事項(xiàng)：變更目的及意義、變更內(nèi)容、變更依據(jù)、變更過(guò)程中發(fā)生的重大問(wèn)題、擬（已）采取的方案或者措施等；

(二)機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)重大事項(xiàng)：重大政策與決策調(diào)整的目的、依據(jù)、內(nèi)容、出臺(tái)的時(shí)間、實(shí)施效應(yīng)及其對(duì)金融和社會(huì)穩(wěn)定的影響；金融創(chuàng)新業(yè)務(wù)（產(chǎn)品）的名稱、內(nèi)容、風(fēng)險(xiǎn)控制、業(yè)務(wù)發(fā)展及社會(huì)影響等情況；業(yè)務(wù)系統(tǒng)、網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)推廣運(yùn)行及升級(jí)改造的時(shí)間、內(nèi)容、范圍、風(fēng)險(xiǎn)防范和維護(hù)金融穩(wěn)定的措施；金融機(jī)構(gòu)違規(guī)經(jīng)營(yíng)、管理漏洞以及管理層重大工作失誤、失(瀆)職行為的主要表現(xiàn)、可預(yù)見(jiàn)風(fēng)險(xiǎn)以及擬(已)采取的措施；經(jīng)營(yíng)期間資本充足率、備付金率、流動(dòng)性比率、資產(chǎn)利潤(rùn)率、利息回收率、存貸比例、中長(zhǎng)期貸款比例、不良

貸款率、最大十戶貸款比例等指標(biāo)異常變動(dòng)的情況，可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)和后果，擬(已)采取的措施等；

(三)金融突發(fā)事件：發(fā)生突發(fā)事件的金融機(jī)構(gòu)名稱、地點(diǎn)、時(shí)間；突發(fā)事件的原因、性質(zhì)、危害程度、影響范圍；突發(fā)事件的發(fā)展趨勢(shì)、可能或者已經(jīng)造成的損失；對(duì)突發(fā)事件擬(已)采取的應(yīng)對(duì)措施及其效果等情況；

(四)各類(lèi)金融案件：何時(shí)、何地、何人、何事、何因發(fā)生案件、可能或者已經(jīng)造成的損失、擬（已）采取的措施；涉案人員的基本情況，涉案資金追收情況及風(fēng)險(xiǎn)預(yù)測(cè)，案件發(fā)生機(jī)構(gòu)已（擬）采取的措施和效果等詳細(xì)情況。

第十五條 金融機(jī)構(gòu)在向地方政府、司法部門(mén)和監(jiān)管部門(mén)行文報(bào)告有關(guān)重大事項(xiàng)時(shí)，應(yīng)同時(shí)抄報(bào)當(dāng)?shù)厝嗣胥y行。第十六條 金融機(jī)構(gòu)對(duì)屬于涉密事項(xiàng)的報(bào)告，應(yīng)注明保密級(jí)別，并嚴(yán)格遵守有關(guān)保密管理規(guī)定。

第十七條 中國(guó)人民銀行黔西南州中心支行接到銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)重大事項(xiàng)報(bào)告后，應(yīng)視情況及時(shí)向州政府和上級(jí)行匯報(bào)。必要時(shí)啟動(dòng)《黔西南州金融機(jī)構(gòu)突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案》。第四章 責(zé)任追究

第十八條 金融機(jī)構(gòu)發(fā)生重大事項(xiàng)未按本制度有關(guān)要求及時(shí)報(bào)告或者報(bào)告內(nèi)容不真實(shí)，致使風(fēng)險(xiǎn)處臵延誤或者處理不當(dāng)，造成重大經(jīng)濟(jì)損失或者社會(huì)影響的，人民銀行依照有關(guān)法律法規(guī)予以處理。

第十九條 人民銀行黔西南州中心支行、各縣支行有關(guān)職能部門(mén)和工作人員應(yīng)認(rèn)真履行重大事項(xiàng)管理職責(zé)，做到依法行政、依規(guī)管理、及時(shí)處理、保守秘密。因工作人員玩忽職守、濫用職權(quán)等不作為或者亂作為造成不良影響和后果的，按相關(guān)管理規(guī)定給予行政處分；構(gòu)成犯罪的，依法移送司法機(jī)關(guān)追究刑事責(zé)任。

第四篇：重大突發(fā)事件報(bào)告制度

渤海銀行太原分行重大突發(fā)事件報(bào)告制度

（試行）

第一條 為保證分行及時(shí)、準(zhǔn)確、全面地掌握全行重大突發(fā)事件，協(xié)調(diào)各方面力量迅速妥善地應(yīng)對(duì)和處置，切實(shí)防范和化解風(fēng)險(xiǎn)，保證我行金融資產(chǎn)安全，促進(jìn)全行穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)和各項(xiàng)工作正常運(yùn)轉(zhuǎn)，維護(hù)金融和社會(huì)穩(wěn)定，制定本制度。

第二條 本制度所稱重大事件是指在經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中帶有突發(fā)性或牽涉面廣、性質(zhì)嚴(yán)重，如不及時(shí)反應(yīng)、妥善處置，可能會(huì)對(duì)本行人、財(cái)、物安全、經(jīng)營(yíng)發(fā)展和社會(huì)穩(wěn)定造成嚴(yán)重后果或產(chǎn)生重大不良影響的事件。

第三條 分行綜合管理部負(fù)責(zé)重大突發(fā)事件報(bào)告工作的組織、管理和協(xié)調(diào)。

第四條 重大突發(fā)事件的報(bào)送標(biāo)準(zhǔn)：

（一）機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)發(fā)生客戶擠提存款事件，影響正常營(yíng)業(yè)或出現(xiàn)支付困難。發(fā)生可能危及我行正常經(jīng)營(yíng)的區(qū)域性金融**或其他重大情況。

（二）5人（含）以上勞動(dòng)爭(zhēng)議集體訴訟事件或集體上訪，沖擊、圍攻機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)事件，涉及我行工作的請(qǐng)?jiān)?、靜坐、示威等事件，及其他嚴(yán)重影響穩(wěn)定的群體性事件。

（三）金融詐騙既遂案件。

（四）搶劫機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)、金庫(kù)、運(yùn)鈔車(chē)案件和盜竊現(xiàn)金的案件。

（五）利用計(jì)算機(jī)技術(shù)和網(wǎng)絡(luò)技術(shù)破壞我行信息系統(tǒng)，造成業(yè)務(wù)不能正常運(yùn)行或銀行、客戶資金被竊的案件。

（六）違規(guī)放貸、拆借、越權(quán)承辦各項(xiàng)業(yè)務(wù)等原因可能或已經(jīng)造成金融風(fēng)險(xiǎn)（損失）的。

－1－

（七）資金、財(cái)務(wù)、業(yè)務(wù)中違規(guī)操作造成風(fēng)險(xiǎn)（損失）的。

（八）外匯業(yè)務(wù)中違規(guī)操作造成經(jīng)濟(jì)損失的。

（九）大額現(xiàn)金差錯(cuò)1000元（含1000元）以上的。

（十）發(fā)現(xiàn)大量假鈔和偽造票據(jù)或被假票據(jù)詐騙的。

（十一）現(xiàn)金、存單、有價(jià)單證、空白重要憑證、重要業(yè)務(wù)公章遺失、被盜，密押泄密、失竊等。

（十二）貸款企業(yè)法定代表人不明原因失蹤，給我行資金造成風(fēng)險(xiǎn)10萬(wàn)元以上的。

（十三）侵害銀行安全、造成員工傷亡或重大財(cái)產(chǎn)損失的爆炸案件。

（十四）員工被綁架或被非法限制人身自由，五級(jí)以上員工出逃、失蹤或非正常死亡的事件。

（十五）涉及我行員工的經(jīng)濟(jì)案件，或涉及五級(jí)以上員工的要案。

（十六）造成我行經(jīng)濟(jì)損失、員工傷亡的災(zāi)害、事故。（十七）盜竊、出賣(mài)、泄漏或丟失涉密資料，可能影響金融穩(wěn)定，造成經(jīng)濟(jì)秩序混亂的事件。

（十八）發(fā)生重大信息系統(tǒng)故障，導(dǎo)致我行業(yè)務(wù)無(wú)法正常辦理。

（十九）在協(xié)助執(zhí)行或被執(zhí)行案件中，可能導(dǎo)致司法機(jī)關(guān)變更我行為被執(zhí)行人，或可能導(dǎo)致司法機(jī)關(guān)查封營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)的事件；上訴到最高人民法院審理的被訴案件；可能?chē)?yán)重?fù)p害我行信譽(yù)的重大涉外業(yè)務(wù)糾紛。

（二十）境內(nèi)外新聞媒體對(duì)我行進(jìn)行負(fù)面報(bào)道，造成嚴(yán)重社會(huì)影響的事件。

－2－（二十一）各種外審內(nèi)查中發(fā)現(xiàn)的重大違規(guī)違紀(jì)問(wèn)題、重大案件線索，以及其他可能引發(fā)系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)或嚴(yán)重影響金融和社會(huì)穩(wěn)定的事件，或我行認(rèn)為事關(guān)重大，要求各部門(mén)、機(jī)構(gòu)及時(shí)報(bào)送的事件。

第五條 各部門(mén)、機(jī)構(gòu)發(fā)生或接報(bào)重大突發(fā)事件后，應(yīng)迅速采取相應(yīng)措施，并及時(shí)向分行報(bào)告，報(bào)告時(shí)間不得晚于接報(bào)后4小時(shí)或事發(fā)后12小時(shí)。對(duì)于情況較為復(fù)雜的事件，應(yīng)在報(bào)告基本情況后，繼續(xù)深入調(diào)查，注意事態(tài)發(fā)展，續(xù)報(bào)有關(guān)情況。

第六條 重大突發(fā)事件原則上實(shí)行逐級(jí)報(bào)告，但對(duì)于特別緊急重大情況，有關(guān)部門(mén)、機(jī)構(gòu)在向上級(jí)行報(bào)告的同時(shí)，要直接向總行報(bào)告。

第七條 發(fā)生重大突發(fā)事件要統(tǒng)一以《重大突發(fā)事件報(bào)告》的形式（見(jiàn)附件），通過(guò)傳真、電子公文系統(tǒng)等方式報(bào)告，并要先電話聯(lián)系接報(bào)人。對(duì)特別緊急重大情況，可先電話報(bào)告，隨后再書(shū)面報(bào)告。涉密內(nèi)容要通過(guò)保密傳真、電子公文系統(tǒng)等方式報(bào)告。

第八條 《重大突發(fā)事件報(bào)告》內(nèi)容應(yīng)要素齊全，說(shuō)明事件的起因、時(shí)間、地點(diǎn)、當(dāng)前的情況、已采取的措施、事態(tài)發(fā)展預(yù)測(cè)、造成的影響等情況。有傷亡及財(cái)產(chǎn)損失的，應(yīng)特別說(shuō)明傷亡人數(shù)和損失金額；金融擠兌事件應(yīng)特別說(shuō)明參加擠兌的人數(shù)、被擠兌機(jī)構(gòu)存取款變化、資產(chǎn)負(fù)債、頭寸情況及風(fēng)險(xiǎn)蔓延情況；聚眾上訪、圍攻事件應(yīng)特別說(shuō)明上訪要求、參與的人數(shù)、持續(xù)的時(shí)間、現(xiàn)場(chǎng)秩序情況和造成的影響；重要憑證、保密資料丟失或損毀及系統(tǒng)故障等事件，應(yīng)特別說(shuō)明可能引發(fā)的后果和擬采取的措施。

第九條 重大突發(fā)事件的報(bào)送，原則上由各部門(mén)、機(jī)構(gòu)主要

－3－ 負(fù)責(zé)人簽發(fā)，主要負(fù)責(zé)人因特殊原因無(wú)法簽發(fā)的，經(jīng)主要負(fù)責(zé)人授權(quán)，可由其他負(fù)責(zé)人簽發(fā)。

第十條 發(fā)生上述重大突發(fā)事件后，相關(guān)部門(mén)、機(jī)構(gòu)統(tǒng)一向分行綜合管理部報(bào)送情況，其中各類(lèi)案件、信息系統(tǒng)故障情況要同時(shí)向分行主管部門(mén)報(bào)告。

第十一條 分行綜合管理部接報(bào)后，要立即送綜合管理部負(fù)責(zé)人批辦，綜合管理部負(fù)責(zé)人要根據(jù)情況向有關(guān)部門(mén)通報(bào)或向主管行領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告，同時(shí)按銀監(jiān)會(huì)《重大突發(fā)事件報(bào)告制度》規(guī)定，組織向銀監(jiān)會(huì)辦公廳報(bào)告。

第十二條 重大突發(fā)事件的報(bào)告實(shí)行問(wèn)責(zé)制。對(duì)違反本規(guī)定遲報(bào)、漏報(bào)、瞞報(bào)、誤報(bào)重大突發(fā)事件造成嚴(yán)重后果的，要按有關(guān)規(guī)定嚴(yán)肅查處直接責(zé)任人，并追究有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)的責(zé)任。分行綜合管理部要定期通報(bào)重大突發(fā)事件報(bào)告制度執(zhí)行情況。

－4－

附件：

重大突發(fā)事件報(bào)告

[200 ]第××期

報(bào)告單位：×× 簽發(fā)人：××

關(guān)于××情況的報(bào)告

分行：

年 月 日

抄 送： ××

聯(lián)系人：×× 聯(lián)系電話：××

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第五篇：重大突發(fā)事件報(bào)告制度

重大突發(fā)事件報(bào)告制度

（銀監(jiān)辦發(fā)〔2005〕54號(hào) 2005年3月2日）

第一條 為及時(shí)、妥善處置銀監(jiān)會(huì)系統(tǒng)、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的重大突發(fā)事件，切實(shí)防范和化解銀行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)金融和社會(huì)穩(wěn)定，根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》和國(guó)務(wù)院有關(guān)規(guī)定，制定本制度。

第二條 銀監(jiān)會(huì)辦公廳負(fù)責(zé)銀監(jiān)會(huì)系統(tǒng)及銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)重大突發(fā)事件報(bào)告工作的組織、管理和協(xié)調(diào)。

第三條 銀監(jiān)局負(fù)責(zé)所轄銀監(jiān)分局、監(jiān)管辦事處及轄內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)重大突發(fā)事件的報(bào)告工作；銀監(jiān)會(huì)直接監(jiān)管的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)總部負(fù)責(zé)本系統(tǒng)重大突發(fā)事件的報(bào)告工作。

第四條 重大突發(fā)事件的報(bào)送標(biāo)準(zhǔn)：

（一）金融擠兌事件；

（二）聚眾到銀監(jiān)會(huì)系統(tǒng)或銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)上訪、請(qǐng)?jiān)浮㈧o坐、示威，甚至沖擊、圍攻的事件；

（三）搶劫銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或運(yùn)鈔車(chē)、盜竊銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)現(xiàn)金30萬(wàn)元以上的案件，詐騙銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或其他涉案金額1000萬(wàn)元以上的案件；

（四）銀監(jiān)會(huì)系統(tǒng)人員、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董事和高級(jí)管理人員1人以上（含1人），銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)3人以上（含3人）被綁架或被限制人身自由，叛逃、失蹤或非正常死亡的事件；

（五）造成銀監(jiān)會(huì)系統(tǒng)直接經(jīng)濟(jì)損失100萬(wàn)元以上、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)直接經(jīng)濟(jì)損失1000萬(wàn)元以上的事故、自然災(zāi)害；

（六）造成銀監(jiān)會(huì)系統(tǒng)及銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)重要數(shù)據(jù)、賬冊(cè)、重要空白憑證嚴(yán)重?fù)p毀、丟失，造成銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)支付結(jié)算系統(tǒng)在涉及兩個(gè)或兩個(gè)以上?。ㄗ灾螀^(qū)、直轄市）范圍內(nèi)中斷3小時(shí)以上，在涉及一個(gè)?。ㄗ灾螀^(qū)、直轄市）范圍內(nèi)中斷6小時(shí)以上，嚴(yán)重影響正常工作開(kāi)展的事件；

（七）盜竊、出賣(mài)、泄漏或丟失涉密資料，可能影響金融穩(wěn)定，造成經(jīng)濟(jì)秩序混亂的事件；

（八）其他可能引發(fā)轄內(nèi)、系統(tǒng)內(nèi)系統(tǒng)性銀行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)或嚴(yán)重影響金融和社會(huì)穩(wěn)定以及銀監(jiān)會(huì)認(rèn)為事關(guān)重大，要求銀監(jiān)局、銀監(jiān)會(huì)直接監(jiān)管的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)總部及時(shí)報(bào)送的事件。

發(fā)生在敏感地區(qū)、敏感時(shí)間，涉及敏感人物的重大突發(fā)事件不受上述標(biāo)準(zhǔn)限制。

第五條 重大突發(fā)事件由銀監(jiān)局、銀監(jiān)會(huì)直接監(jiān)管的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)總部向銀監(jiān)會(huì)辦公廳報(bào)送，原則上不越級(jí)報(bào)送，不直接向銀監(jiān)會(huì)領(lǐng)導(dǎo)及銀監(jiān)會(huì)其他部門(mén)報(bào)送。

第六條 銀監(jiān)局、銀監(jiān)會(huì)直接監(jiān)管的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)總部應(yīng)于接報(bào)后4小時(shí)內(nèi)、事發(fā)后24小時(shí)內(nèi)將有關(guān)情況報(bào)銀監(jiān)會(huì)，并隨時(shí)關(guān)注事態(tài)發(fā)展，及時(shí)報(bào)送后續(xù)情況。

第七條 銀監(jiān)局、銀監(jiān)會(huì)直接監(jiān)管的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)總部統(tǒng)一以《重大突發(fā)事件報(bào)告》形式（見(jiàn)附件），通過(guò)傳真上報(bào)重大突發(fā)事件，涉密內(nèi)容可以通過(guò)保密傳真、電子公文傳輸系統(tǒng)、中辦機(jī)要等方式上報(bào)。

第八條 《重大突發(fā)事件報(bào)告》內(nèi)容應(yīng)要素齊全，應(yīng)說(shuō)明事件的起因、時(shí)間、地點(diǎn)、當(dāng)前的情況、已采取的措施、事態(tài)發(fā)展預(yù)測(cè)、造成的影響等情況。有傷亡及財(cái)產(chǎn)損失的，應(yīng)特別說(shuō)明傷亡人數(shù)和損失金額；金融擠兌事件應(yīng)特別說(shuō)明參加擠兌的人數(shù)、被擠兌機(jī)構(gòu)存取款變化、資產(chǎn)負(fù)債、頭寸情況及風(fēng)險(xiǎn)蔓延情況；聚眾上訪、圍攻事件應(yīng)特別說(shuō)明參與的人數(shù)、持續(xù)的時(shí)間、現(xiàn)場(chǎng)秩序情況和造成的影響；重要憑證、保密資料丟失或損毀及系統(tǒng)故障等事件，應(yīng)特別說(shuō)明可能引發(fā)的后果和擬采取的措施。

第九條 重大突發(fā)事件的報(bào)送由主要負(fù)責(zé)同志簽發(fā)，主要負(fù)責(zé)同志因特殊原因無(wú)法簽發(fā)的，經(jīng)主要負(fù)責(zé)同志授權(quán)，可由其他負(fù)責(zé)同志簽發(fā)。

第十條 重大突發(fā)事件的報(bào)告實(shí)行問(wèn)責(zé)制。對(duì)違反本規(guī)定遲報(bào)、漏報(bào)、瞞報(bào)、誤報(bào)重大突發(fā)事件造成嚴(yán)重后果的直接責(zé)任人和相關(guān)負(fù)責(zé)人，根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十八條、第四十二條、第四十七條規(guī)定，對(duì)銀監(jiān)會(huì)系統(tǒng)工作人員給予行政處分，對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)工作人員可責(zé)令銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)給予紀(jì)律處分，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

第十一條 本制度適用于銀監(jiān)局及銀監(jiān)會(huì)直接監(jiān)管的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)總部。

第十二條 本制度自2005年4月1日起實(shí)施，原有重大突發(fā)事件報(bào)告制度與本制度不一致的，以本制度為準(zhǔn)。

第十三條 本制度由銀監(jiān)會(huì)辦公廳負(fù)責(zé)解釋。

重大突發(fā)事件報(bào)告（略）

發(fā)布部門(mén)：中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì) 發(fā)布日期：2005年03月02日 實(shí)施日期：2005年04月01日(中央法規(guī))