第一篇：中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于調(diào)整信托公司受托境外理財業(yè)務境外投資范圍的通知

中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于調(diào)整信托公司受托境外理財業(yè)務境外投資范圍的通知

(2010-12-31)中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于調(diào)整信托公司受托境外理財業(yè)務境外投資范圍的通知

（銀監(jiān)辦發(fā)〔2007〕162號）

各銀監(jiān)局，銀監(jiān)會直接監(jiān)管的信托公司：

為促進信托公司受托境外理財業(yè)務的穩(wěn)健發(fā)展，進一步提升信托公司從事該項業(yè)務的競爭力，在嚴格業(yè)務經(jīng)營規(guī)則和強化風險控制的前提下，現(xiàn)對《信托投資公司受托境外理財業(yè)務管理暫行辦法》（以下簡稱《暫行辦法》）中規(guī)定的境外投資范圍做如下調(diào)整并提出相關(guān)要求：

一、《暫行辦法》第十五條和第十六條中的最后一款“中國銀監(jiān)會規(guī)定的其他投資品種和工具”包括下列金融產(chǎn)品或工具：

（一）已與中國銀監(jiān)會簽訂代客境外理財業(yè)務監(jiān)管合作諒解備忘錄的國家或地區(qū)相關(guān)監(jiān)管機構(gòu)所批準或登記注冊的公募基金。

信托公司的受托境外理財集合信托計劃或單一信托產(chǎn)品的投資對象全部為境外基金的，每只境外基金投資比例不得超過該集合信托計劃或產(chǎn)品所募集資金余額的20%，該類基金投資組合中包含境外傘型基金的，該傘型基金應當視為一只基金。

（二）已與中國銀監(jiān)會簽訂代客境外理財業(yè)務監(jiān)管合作諒解備忘錄的國家或地區(qū)證券市場掛牌交易的普通股、優(yōu)先股、全球存托憑證和美國存托憑證、房地產(chǎn)信托憑證（以下簡稱股票等投資產(chǎn)品），且滿足以下條件：

1.在任何時點上，單個受托境外理財信托計劃或產(chǎn)品中的股票等投資產(chǎn)品的資金余額不得超過該信托計劃或產(chǎn)品所募集資金余額的50%；投資于單只股票等投資產(chǎn)品的資金余額不得超過該信托計劃或產(chǎn)品所募集資金余額的5%。2.在任何時點上，投資于任一國家或地區(qū)市場的股票等投資產(chǎn)品的資金余額不得超過該信托計劃或產(chǎn)品所募集資金余額的20%。

（三）與固定收益、股權(quán)、信用、商品指數(shù)、基金等標的物掛鉤的結(jié)構(gòu)性投資產(chǎn)品，且該類產(chǎn)品應獲得國際公認評級機構(gòu)投資級或以上評級的金融機構(gòu)發(fā)行的結(jié)構(gòu)性產(chǎn)品。

二、《暫行辦法》第十五條中的最后一款“中國銀監(jiān)會規(guī)定的其他投資品種和工具”包括為規(guī)避受托境外理財集合信托計劃風險所涉及的金融衍生產(chǎn)品交易的品種或者工具。信托公司應按照《金融機構(gòu)衍生產(chǎn)品交易業(yè)務管理暫行辦法》的規(guī)定獲得相應的經(jīng)營資格；信托公司應當作為金融衍生產(chǎn)品的最終用戶進行相關(guān)交易，不得作為金融衍生產(chǎn)品的交易商和造市商投資金融衍生產(chǎn)品和工具，嚴禁用于投機或放大交易。

三、《暫行辦法》第十五條和第十六條中關(guān)于金融衍生產(chǎn)品交易的品種或者工具需符合以下投資比例限制：

（一）單個受托境外理財信托計劃或產(chǎn)品中的金融衍生品全部敞口不得高于該計劃或產(chǎn)品資產(chǎn)凈值的100%。

（二）單個受托境外理財信托計劃或產(chǎn)品中投資期貨支付的初始保證金、投資期權(quán)支付或收取的期權(quán)費、投資柜臺交易衍生品支付的初始費用的總額不得高于該計劃或產(chǎn)品資產(chǎn)凈值的10%。

（三）受托境外理財信托計劃或產(chǎn)品投資于遠期合約、互換等柜臺交易金融衍生品的，應當符合以下要求：

1.所有參與交易的對手方（中資商業(yè)銀行除外）應當具有不低于中國銀監(jiān)會認可的信用評級機構(gòu)評級。

2.交易對手方應當至少每個工作日對交易進行估值，并且境外理財信托計劃或產(chǎn)品在任何時候以公允價值終止交易。

3.任一交易對手方的市值計價敞口不得超過該境外理財信托計劃或產(chǎn)品資產(chǎn)凈值的20％。

4.境外理財信托計劃或產(chǎn)品不得直接投資于實物商品相關(guān)的衍生品。

四、信托公司受托境外理財集合信托計劃或單一信托產(chǎn)品投資于上述金融產(chǎn)品或工具的投資比例如超過本通知第一款中的任一比例限制規(guī)定，公司應當在超過比例后30個工作日內(nèi)采用合理的商業(yè)措施減倉以符合投資比例限制要求。

中國銀監(jiān)會根據(jù)理財市場發(fā)展情況或集合信托計劃或單一信托產(chǎn)品的具體個案，可以調(diào)整上述投資比例。

五、信托公司如委托境外投資管理人（或境外投資顧問）從事受托境外理財業(yè)務，境外投資管理人（或境外投資顧問）應為與中國銀監(jiān)會已簽訂代客境外理財業(yè)務監(jiān)管合作諒解備忘錄的境外監(jiān)管機構(gòu)批準或認可的機構(gòu)。信托公司應對所選擇的境外投資管理人（或境外投資顧問）進行盡職審查，并確保其持續(xù)取得相關(guān)資格。

六、信托公司委托境外投資管理人（或境外投資顧問）從事受托境外理財業(yè)務的，應當在申請辦理受托境外理財業(yè)務時提交以下材料：

（一）境外投資管理人（或境外投資顧問）基本情況表。

（二）信托公司與境外投資管理人（或境外投資顧問）簽訂的協(xié)議草案。

七、信托公司委托境外投資管理人（或境外投資顧問）從事受托境外理財業(yè)務的，應當在報告開辦受托境外理財業(yè)務時，提交有關(guān)境外投資管理人（或境外投資顧問）的以下材料：

（一）境外投資管理人（或境外投資顧問）所在國家或地區(qū)政府、監(jiān)管機構(gòu)核發(fā)的營業(yè)執(zhí)照、業(yè)務許可證明文件（復印件）。

（二）境外注冊會計師出具的上一年度末資產(chǎn)管理規(guī)模證明文件。

（三）境外投資管理人（或境外投資顧問）的公司或合伙人章程。

（四）境外投資管理人（或境外投資顧問）風險控制、合規(guī)控制及投資管理的主要制度。

（五）境外投資管理人（或境外投資顧問）最近5年是否受到監(jiān)管機構(gòu)重大處罰，是否有重大事項正在接受司法部門、監(jiān)管機構(gòu)立案調(diào)查的說明。

（六）境外投資管理人（或境外投資顧問）最近一年經(jīng)審計的財務報表。

（七）境外投資管理人（或境外投資顧問）及其關(guān)聯(lián)方在境內(nèi)設(shè)立機構(gòu)及業(yè)務活動情況說明。

前款規(guī)定的文件凡用外文書寫的，應當附有中文譯本或中文摘要。

八、信托公司開辦受托境外理財業(yè)務時，應制定相關(guān)投資管理制度，詳盡規(guī)定甄選境外投資管理人和篩選各類投資產(chǎn)品的原則、基準和程序，以及相關(guān)工作人員應具備的素質(zhì)和資格。

附件：1中國銀監(jiān)會認可的信用評級機構(gòu)評級（略）

2信托公司受托境外理財業(yè)務境外投資管理人（或境外投資顧問）基本情況表（略）

二○○七年七月十九日

第二篇：中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于調(diào)整信托公司受托境外理財業(yè)務境外投資范圍的通知

中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于調(diào)整信托公司受托境外理財業(yè)務境外投資范

圍的通知

（銀監(jiān)辦發(fā)?2007?162號 2007年7月19日）

各銀監(jiān)局，銀監(jiān)會直接監(jiān)管的信托公司：

為促進信托公司受托境外理財業(yè)務的穩(wěn)健發(fā)展，進一步提升信托公司從事該項業(yè)務的競爭力，在嚴格業(yè)務經(jīng)營規(guī)則和強化風險控制的前提下，現(xiàn)對《信托投資公司受托境外理財業(yè)務管理暫行辦法》（以下簡稱《暫行辦法》）中規(guī)定的境外投資范圍做如下調(diào)整并提出相關(guān)要求：

一、《暫行辦法》第十五條和第十六條中的最后一款“中國銀監(jiān)會規(guī)定的其他投資品種和工具”包括下列金融產(chǎn)品或工具：

（一）已與中國銀監(jiān)會簽訂代客境外理財業(yè)務監(jiān)管合作諒解備忘錄的國家或地區(qū)相關(guān)監(jiān)管機構(gòu)所批準或登記注冊的公募基金。

信托公司的受托境外理財集合信托計劃或單一信托產(chǎn)品的投資對象全部為境外基金的，每只境外基金投資比例不得超過該集合信托計劃或產(chǎn)品所募集資金余額的20％，該類基金投資組合中包含境外傘型基金的，該傘型基金應當視為一只基金。

（二）已與中國銀監(jiān)會簽訂代客境外理財業(yè)務監(jiān)管合作諒解備忘錄的國家或地區(qū)證券市場掛牌交易的普通股、優(yōu)先股、全球存托憑證和美國存托憑證、房地產(chǎn)信托憑證（以下簡稱股票等投資產(chǎn)品），且滿足以下條件： 1.在任何時點上，單個受托境外理財信托計劃或產(chǎn)品中的股票等投資產(chǎn)品的資金余額不得超過該信托計劃或產(chǎn)品所募集資金余額的50%；投資于單只股票等投資產(chǎn)品的資金余額不得超過該信托計劃或產(chǎn)品所募集資金余額的5%。

2.在任何時點上，投資于任一國家或地區(qū)市場的股票等投資產(chǎn)品的資金余額不得超過該信托計劃或產(chǎn)品所募集資金余額的20%。

（三）與固定收益、股權(quán)、信用、商品指數(shù)、基金等標的物掛鉤的結(jié)構(gòu)性投資產(chǎn)品，且該類產(chǎn)品應獲得國際公認評級機構(gòu)投資級或以上評級的金融機構(gòu)發(fā)行的結(jié)構(gòu)性產(chǎn)品。

二、《暫行辦法》第十五條中的最后一款“中國銀監(jiān)會規(guī)定的其他投資品種和工具”包括為規(guī)避受托境外理財集合信托計劃風險所涉及的金融衍生產(chǎn)品交易的品種或者工具。信托公司應按照《金融機構(gòu)衍生產(chǎn)品交易業(yè)務管理暫行辦法》的規(guī)定獲得相應的經(jīng)營資格；信托公司應當作為金融衍生產(chǎn)品的最終用戶進行相關(guān)交易，不得作為金融衍生產(chǎn)品的交易商和造市商投資金融衍生產(chǎn)品和工具，嚴禁用于投機或放大交易。

三、《暫行辦法》第十五條和第十六條中關(guān)于金融衍生產(chǎn)品交易的品種或者工具需符合以下投資比例限制：

（一）單個受托境外理財信托計劃或產(chǎn)品中的金融衍生品全部敞口不得高于該計劃或產(chǎn)品資產(chǎn)凈值的100％。

（二）單個受托境外理財信托計劃或產(chǎn)品中投資期貨支付的初始保證金、投資期權(quán)支付或收取的期權(quán)費、投資柜臺交易衍生品支付的初始費用的總額不得高于該計劃或產(chǎn)品資產(chǎn)凈值的10％。

（三）受托境外理財信托計劃或產(chǎn)品投資于遠期合約、互換等柜臺交易金融衍生品的，應當符合以下要求：

1.所有參與交易的對手方（中資商業(yè)銀行除外）應當具有不低于中國銀監(jiān)會認可的信用評級機構(gòu)評級（見附件1）。2.交易對手方應當至少每個工作日對交易進行估值，并且境外理財信托計劃或產(chǎn)品在任何時候以公允價值終止交易。

3.任一交易對手方的市值計價敞口不得超過該境外理財信托計劃或產(chǎn)品資產(chǎn)凈值的20％。

4.境外理財信托計劃或產(chǎn)品不得直接投資于實物商品相關(guān)的衍生品。

四、信托公司受托境外理財集合信托計劃或單一信托產(chǎn)品投資于上述金融產(chǎn)品或工具的投資比例如超過本通知第一款中的任一比例限制規(guī)定，公司應當在超過比例后30個工作日內(nèi)采用合理的商業(yè)措施減倉以符合投資比例限制要求。

中國銀監(jiān)會根據(jù)理財市場發(fā)展情況或集合信托計劃或單一信托產(chǎn)品的具體個案，可以調(diào)整上述投資比例。

五、信托公司如委托境外投資管理人（或境外投資顧問）從事受托境外理財業(yè)務，境外投資管理人（或境外投資顧問）應為與中國銀監(jiān)會已簽訂代客境外理財業(yè)務監(jiān)管合作諒解備忘錄的境外監(jiān)管機構(gòu)批準或認可的機構(gòu)。信托公司應對所選擇的境外投資管理人（或境外投資顧問）進行盡職審查，并確保其持續(xù)取得相關(guān)資格。

六、信托公司委托境外投資管理人（或境外投資顧問）從事受托境外理財業(yè)務的，應當在申請辦理受托境外理財業(yè)務時提交以下材料：

（一）境外投資管理人（或境外投資顧問）基本情況表（附件2）。

（二）信托公司與境外投資管理人（或境外投資顧問）簽訂的協(xié)議草案。

七、信托公司委托境外投資管理人（或境外投資顧問）從事受托境外理財業(yè)務的，應當在報告開辦受托境外理財業(yè)務時，提交有關(guān)境外投資管理人（或境外投資顧問）的以下材料：

（一）境外投資管理人（或境外投資顧問）所在國家或地區(qū)政府、監(jiān)管機構(gòu)核發(fā)的營業(yè)執(zhí)照、業(yè)務許可證明文件（復印件）。

（二）境外注冊會計師出具的上一末資產(chǎn)管理規(guī)模證明文件。

（三）境外投資管理人（或境外投資顧問）的公司或合伙人章程。

（四）境外投資管理人（或境外投資顧問）風險控制、合規(guī)控制及投資管理的主要制度。

（五）境外投資管理人（或境外投資顧問）最近5年是否受到監(jiān)管機構(gòu)重大處罰，是否有重大事項正在接受司法部門、監(jiān)管機構(gòu)立案調(diào)查的說明。

（六）境外投資管理人（或境外投資顧問）最近一年經(jīng)審計的財務報表。

（七）境外投資管理人（或境外投資顧問）及其關(guān)聯(lián)方在境內(nèi)設(shè)立機構(gòu)及業(yè)務活動情況說明。

前款規(guī)定的文件凡用外文書寫的，應當附有中文譯本或中文摘要。

八、信托公司開辦受托境外理財業(yè)務時，應制定相關(guān)投資管理制度，詳盡規(guī)定甄選境外投資管理人和篩選各類投資產(chǎn)品的原則、基準和程序，以及相關(guān)工作人員應具備的素質(zhì)和資格。

附件：1中國銀監(jiān)會認可的信用評級機構(gòu)評級

2信托公司受托境外理財業(yè)務境外投資管理人（或境外投資顧問）基本情況表

二○○七年七月十九日

第三篇：中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于調(diào)整商業(yè)銀行代客境外理財業(yè)務境外投資范圍的通知（定稿）

【法規(guī)標題】中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于調(diào)整商業(yè)銀行代客境外理財業(yè)務境外投資范圍的通知

【英文譯本】Notice of the General Office of China Banking Regulatory Commission on Adjusting the Overseas Investment Scope for Commercial Banks to Provide Overseas Financial Management Services on Behalf of Clients

【發(fā)布部門】中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

【發(fā)文字號】銀監(jiān)辦發(fā)[2007]114號

【批準部門】

【批準日期】

【發(fā)布日期】2007.05.10 【實施日期】2007.05.10

【時效性】現(xiàn)行有效

【效力級別】部門規(guī)范性文件

【法規(guī)類別】境外投資外匯

【唯一標志】91174

【全文】

中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于調(diào)整商業(yè)銀行代客境外理財業(yè)務境外投資范圍的通知（銀監(jiān)辦發(fā)〔2007〕114號）

（相關(guān)資料: 部門規(guī)章2篇 英文譯本）

各銀監(jiān)局，各國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行：

自《關(guān)于商業(yè)銀行開展代客境外理財業(yè)務有關(guān)問題的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)〔2006〕164號，以下簡稱《通知》）公布以來，商業(yè)銀行開展代客境外理財業(yè)務基本理順了相關(guān)業(yè)務流程，積累了投資經(jīng)驗。在商業(yè)銀行嚴格區(qū)分自有資金與客戶資金進行境外投資并根據(jù)客戶類別銷售產(chǎn)品的前提下，為進一步豐富代客境外理財產(chǎn)品投資品種，促進該項業(yè)務穩(wěn)健發(fā)展，現(xiàn)對境外投資范圍做如下調(diào)整并提出相關(guān)要求：

一、《通知》第六條第四款中“不得直接投資于股票及其結(jié)構(gòu)性產(chǎn)品、商品類衍生產(chǎn)品，以及BBB級以下證券”的規(guī)定調(diào)整為：不得投資于商品類衍生產(chǎn)品，對沖基金以及國際公認評級機構(gòu)評級BBB級以下的證券。

二、商業(yè)銀行發(fā)行投資于境外股票的代客境外理財產(chǎn)品時，需滿足以下條件：

（一）所投資的股票應是在境外證券交易所上市的股票。

（二）投資于股票的資金不得超過單個理財產(chǎn)品總資產(chǎn)凈值的50%；投資于單只股票的資金不得超過單個理財產(chǎn)品總資產(chǎn)凈值的5%。商業(yè)銀行應在投資期內(nèi)及時調(diào)整投資組合，確保持續(xù)符合上述要求。

（三）單一客戶起點銷售金額不得低于30萬元人民幣（或等值外幣）。

（四）客戶應具備相應的股票投資經(jīng)驗。商業(yè)銀行應制定具體評估標準及程序，對客戶的股票投資經(jīng)驗進行評估，并由客戶對相關(guān)評估結(jié)果進行簽字確認。

（五）境外投資管理人應為與中國銀監(jiān)會已簽訂代客境外理財業(yè)務監(jiān)管合作諒解備忘錄的境外監(jiān)管機構(gòu)批準或認可的機構(gòu)。商業(yè)銀行應對所選擇的境外投資管理人進行盡職審查，并確保其持續(xù)取得相關(guān)資格。

（六）商業(yè)銀行應選擇在與中國銀監(jiān)會已簽訂代客境外理財業(yè)務監(jiān)管合作諒解備忘錄的境外監(jiān)管機構(gòu)監(jiān)管的股票市場進行股票投資。

三、商業(yè)銀行發(fā)行投資于境外基金類產(chǎn)品的代客境外理財產(chǎn)品時，應選擇與中國銀監(jiān)會已簽訂代客境外理財業(yè)務監(jiān)管合作諒解備忘錄的境外監(jiān)管機構(gòu)所批準、登記或認可的公募基金。

四、商業(yè)銀行發(fā)行投資于境外結(jié)構(gòu)性產(chǎn)品的代客境外理財產(chǎn)品時，應選擇獲國際公認評級機構(gòu)A級或以上評級的金融機構(gòu)發(fā)行的結(jié)構(gòu)性產(chǎn)品。

五、商業(yè)銀行開辦代客境外理財業(yè)務時，應按照審慎原則和資產(chǎn)多樣化原則，充分考慮市場形勢、銀行的資源、銀行的風險管理能力和投資者的風險承受能力等因素，從資產(chǎn)配置的角度進行產(chǎn)品開發(fā)和投資組合設(shè)計，避免投資地域、資產(chǎn)類別和投資標的等集中度風險。

六、商業(yè)銀行開辦代客境外理財業(yè)務時，應制定相關(guān)投資管理制度，詳盡規(guī)定甄選境外投資管理人和篩選各類投資產(chǎn)品的原則、基準和程序，以及相關(guān)工作人員應具備的素質(zhì)和資格。

七、商業(yè)銀行開辦代客境外理財業(yè)務時，應嚴格遵守向客戶約定的投資目標、投資范圍、投資組合和投資限制等要求進行投資。

八、商業(yè)銀行開辦代客境外理財業(yè)務時，運用掉期、遠期等金融市場上流通的衍生金融工具應僅限于規(guī)避風險目的，嚴禁用于投機或放大交易。

九、商業(yè)銀行開辦代客境外理財業(yè)務時，應按照“了解你的客戶”原則，建立客戶適合度評估機制，依據(jù)客戶的財務狀況、投資目的、投資經(jīng)驗、風險偏好、投資預期等資料對客戶的風險承受度進行評估，確定客戶風險等級，向客戶提供與其風險等級適當?shù)漠a(chǎn)品，避免理財業(yè)務人員錯誤銷售和不當銷售。

十、商業(yè)銀行開辦代客境外理財業(yè)務時，應嚴格管理理財業(yè)務人員，高度重視理財業(yè)務營銷人員的培訓，使其清楚了解所銷售的理財產(chǎn)品的特征和風險，并在銷售過程中以適當?shù)姆绞饺娓嬷蛻?，確保銷售行為的合規(guī)性。

十一、商業(yè)銀行開辦代客境外理財業(yè)務時，應將募集的客戶資金與自有資金及各相關(guān)責任人的資金完全分開，并以理財產(chǎn)品的名義開設(shè)獨立賬戶。嚴禁商業(yè)銀行及各相關(guān)責任人挪用客戶資金。

十二、商業(yè)銀行開辦代客境外理財業(yè)務時，嚴禁與各相關(guān)責任人發(fā)生任何利益輸送的行為。

十三、商業(yè)銀行開辦代客境外理財業(yè)務時，應在相關(guān)責任人的協(xié)助下嚴格按照《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務管理暫行辦法》和《商業(yè)銀行開展代客境外理財業(yè)務管理暫行辦法》的要求，定期向客戶披露所有便于其進行投資決策的相關(guān)信息，并對投資者權(quán)益或者收益率等產(chǎn)生重大影響的突發(fā)事件及時向客戶披露，盡責履行信息披露義務。

十四、商業(yè)銀行開辦代客境外理財業(yè)務時，應建立并執(zhí)行恰當?shù)膬?nèi)部客戶投訴處理程序，妥善地受理、調(diào)查及處理客戶投訴。

十五、商業(yè)銀行開辦代客境外理財業(yè)務時，應建立相關(guān)的風險管理體系，制定并不斷完善風險管理制度，切實防范市場風險、信用風險、操作風險和法律風險和聲譽風險等各類風險，保障投資者合法權(quán)益。

十六、《通知》中除本次調(diào)整的條款以外的其他條款仍然適用。

請各銀監(jiān)局將此通知轉(zhuǎn)發(fā)至轄內(nèi)城市商業(yè)銀行和外資銀行等有關(guān)銀行業(yè)金融機構(gòu)。

二OO七年五月十日

第四篇：中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于調(diào)整商業(yè)銀行代客境外理財業(yè)務境

中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于調(diào)整商業(yè)銀行代客境外理財業(yè)務境外投資范圍的通知

（銀監(jiān)辦發(fā)〔2007〕114號）

各銀監(jiān)局，各國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行：

自《關(guān)于商業(yè)銀行開展代客境外理財業(yè)務有關(guān)問題的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)〔2006〕164號，以下簡稱《通知》）公布以來，商業(yè)銀行開展代客境外理財業(yè)務基本理順了相關(guān)業(yè)務流程，積累了投資經(jīng)驗。在商業(yè)銀行嚴格區(qū)分自有資金與客戶資金進行境外投資并根據(jù)客戶類別銷售產(chǎn)品的前提下，為進一步豐富代客境外理財產(chǎn)品投資品種，促進該項業(yè)務穩(wěn)健發(fā)展，現(xiàn)對境外投資范圍做如下調(diào)整并提出相關(guān)要求：

一、《通知》第六條第四款中“不得直接投資于股票及其結(jié)構(gòu)性產(chǎn)品、商品類衍生產(chǎn)品，以及BBB級以下證券”的規(guī)定調(diào)整為：不得投資于商品類衍生產(chǎn)品，對沖基金以及國際公認評級機構(gòu)評級BBB級以下的證券。

二、商業(yè)銀行發(fā)行投資于境外股票的代客境外理財產(chǎn)品時，需滿足以下條件：

（一）所投資的股票應是在境外證券交易所上市的股票。

（二）投資于股票的資金不得超過單個理財產(chǎn)品總資產(chǎn)凈值的50%；投資于單只股票的資金不得超過單個理財產(chǎn)品總資產(chǎn)凈值的5%。商業(yè)銀行應在投資期內(nèi)及時調(diào)整投資組合，確保持續(xù)符合上述要求。

（三）單一客戶起點銷售金額不得低于30萬元人民幣（或等值外幣）。

（四）客戶應具備相應的股票投資經(jīng)驗。商業(yè)銀行應制定具體評估標準及程序，對客戶的股票投資經(jīng)驗進行評估，并由客戶對相關(guān)評估結(jié)果進行簽字確認。

（五）境外投資管理人應為與中國銀監(jiān)會已簽訂代客境外理財業(yè)務監(jiān)管合作諒解備忘錄的境外監(jiān)管機構(gòu)批準或認可的機構(gòu)。商業(yè)銀行應對所選擇的境外投資管理人進行盡職審查，并確保其持續(xù)取得相關(guān)資格。

（六）商業(yè)銀行應選擇在與中國銀監(jiān)會已簽訂代客境外理財業(yè)務監(jiān)管合作諒解備忘錄的境外監(jiān)管機構(gòu)監(jiān)管的股票市場進行股票投資。

三、商業(yè)銀行發(fā)行投資于境外基金類產(chǎn)品的代客境外理財產(chǎn)品時，應選擇與中國銀監(jiān)會已簽訂代客境外理財業(yè)務監(jiān)管合作諒解備忘錄的境外監(jiān)管機構(gòu)所批準、登記或認可的公募基金。

四、商業(yè)銀行發(fā)行投資于境外結(jié)構(gòu)性產(chǎn)品的代客境外理財產(chǎn)品時，應選擇獲國際公認評級機構(gòu)A級或以上評級的金融機構(gòu)發(fā)行的結(jié)構(gòu)性產(chǎn)品。

五、商業(yè)銀行開辦代客境外理財業(yè)務時，應按照審慎原則和資產(chǎn)多樣化原則，充分考慮市場形勢、銀行的資源、銀行的風險管理能力和投資者的風險承受能力等因素，從資產(chǎn)配置的角度進行產(chǎn)品開發(fā)和投資組合設(shè)計，避免投資地域、資產(chǎn)類別和投資標的等集中度風險。

六、商業(yè)銀行開辦代客境外理財業(yè)務時，應制定相關(guān)投資管理制度，詳盡規(guī)定甄選境外投資管理人和篩選各類投資產(chǎn)品的原則、基準和程序，以及相關(guān)工作人員應具備的素質(zhì)和資格。

七、商業(yè)銀行開辦代客境外理財業(yè)務時，應嚴格遵守向客戶約定的投資目標、投資范圍、投資組合和投資限制等要求進行投資。

八、商業(yè)銀行開辦代客境外理財業(yè)務時，運用掉期、遠期等金融市場上流通的衍生金融工具應僅限于規(guī)避風險目的，嚴禁用于投機或放大交易。

九、商業(yè)銀行開辦代客境外理財業(yè)務時，應按照“了解你的客戶”原則，建立客戶適合度評估機制，依據(jù)客戶的財務狀況、投資目的、投資經(jīng)驗、風險偏好、投資預期等資料對客戶的風險承受度進行評估，確定客戶風險等級，向客戶提供與其風險等級適當?shù)漠a(chǎn)品，避免理財業(yè)務人員錯誤銷售和不當銷售。

十、商業(yè)銀行開辦代客境外理財業(yè)務時，應嚴格管理理財業(yè)務人員，高度重視理財業(yè)務營銷人員的培訓，使其清楚了解所銷售的理財產(chǎn)品的特征和風險，并在銷售過程中以適當?shù)姆绞饺娓嬷蛻?，確保銷售行為的合規(guī)性。

十一、商業(yè)銀行開辦代客境外理財業(yè)務時，應將募集的客戶資金與自有資金及各相關(guān)責任人的資金完全分開，并以理財產(chǎn)品的名義開設(shè)獨立賬戶。嚴禁商業(yè)銀行及各相關(guān)責任人挪用客戶資金。

十二、商業(yè)銀行開辦代客境外理財業(yè)務時，嚴禁與各相關(guān)責任人發(fā)生任何利益輸送的行為。

十三、商業(yè)銀行開辦代客境外理財業(yè)務時，應在相關(guān)責任人的協(xié)助下嚴格按照《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務管理暫行辦法》和《商業(yè)銀行開展代客境外理財業(yè)務管理暫行辦法》的要求，定期向客戶披露所有便于其進行投資決策的相關(guān)信息，并對投資者權(quán)益或者收益率等產(chǎn)生重大影響的突發(fā)事件及時向客戶披露，盡責履行信息披露義務。

十四、商業(yè)銀行開辦代客境外理財業(yè)務時，應建立并執(zhí)行恰當?shù)膬?nèi)部客戶投訴處理程序，妥善地受理、調(diào)查及處理客戶投訴。

十五、商業(yè)銀行開辦代客境外理財業(yè)務時，應建立相關(guān)的風險管理體系，制定并不斷完善風險管理制度，切實防范市場風險、信用風險、操作風險和法律風險和聲譽風險等各類風險，保障投資者合法權(quán)益。

十六、《通知》中除本次調(diào)整的條款以外的其他條款仍然適用。

請各銀監(jiān)局將此通知轉(zhuǎn)發(fā)至轄內(nèi)城市商業(yè)銀行和外資銀行等有關(guān)銀行業(yè)金融機構(gòu)。

二OO七年五月十日

第五篇：信托公司申請開辦境外受托理財業(yè)務資格申請材料目錄

信托公司申請開辦境外受托理財業(yè)務資格申請材料目錄

（1）由信托公司法定代表人簽署的申請書。內(nèi)容至少包括申請人基本情況、擬申請外匯額度、投資計劃。

（2）信托公司開辦受托境外理財業(yè)務的可行性報告。內(nèi)容至少應當包括公司資質(zhì)情況、業(yè)務發(fā)展規(guī)劃、目標客戶群定位、業(yè)務可行性分析及資源配置情況。

（3）內(nèi)部控制與風險管理制度。至少應包括：受托境外理財業(yè)務管理制度；外匯投資或外匯交易管理制度；市場風險管理制度。

（4）開辦受托境外理財業(yè)務人員和部門的情況介紹。包括從事境外投資專業(yè)人員簡歷。

（5）托管人有關(guān)材料和協(xié)議草案。托管協(xié)議草案應明確擬聘請托管人。由于管理程序、商務談判等原因無法確定托管人時，可以暫不填寫托管人的情況，但需在協(xié)議草案中明確說明信托公司與托管人的主要權(quán)利和業(yè)務，并在明確托管人后，將托管人基本情況及時報告監(jiān)管部門。

（6）經(jīng)營外匯業(yè)務的證明文件復印件。

（7）最近2年的審計報告。

（8）銀監(jiān)會按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。