第一篇：合規(guī)問責(zé)制度

合規(guī)問責(zé)制度

第一章 總則

第一條 為進(jìn)一步加強(qiáng)全縣信用社合規(guī)管理，樹立“全員合規(guī)、全程合規(guī)、主動(dòng)合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”的意識(shí)，增強(qiáng)依法合規(guī)經(jīng)營的自覺性與主動(dòng)性，加快合規(guī)管理長效機(jī)制的建立與完善，根據(jù)《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理操作指引》、《安徽省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)工作人員違規(guī)行為處理辦法》，結(jié)合我縣實(shí)際，制定本制度。

第二條 合規(guī)問責(zé)，是指對(duì)全轄各機(jī)構(gòu)、工作人員的違規(guī)違紀(jì)行為進(jìn)行責(zé)任追究的一項(xiàng)制度。

第三條 合規(guī)問責(zé)與各單位、工作人員的任用、考核工作相結(jié)合。

第二章 問責(zé)原則

第四條 合規(guī)問責(zé)必須堅(jiān)持以下原則：

（一）實(shí)事求是、有錯(cuò)必究的原則。以事實(shí)為依據(jù)，單位或個(gè)人一旦被發(fā)現(xiàn)并經(jīng)查實(shí)有違規(guī)違紀(jì)行為，不論錯(cuò)誤大小，是否形成損失，一律追究相關(guān)人員的違規(guī)責(zé)任。

（二）問責(zé)與整改相結(jié)合的原則。在追究責(zé)任的同時(shí)，必須把整改落實(shí)到位，不能一查了事，避免屢查屢犯。

（三）教育與懲戒相結(jié)合的原則。不能以懲處為目的，要在懲處的同時(shí)，加強(qiáng)對(duì)違規(guī)違紀(jì)人員的教育，增強(qiáng)他們的

法律法規(guī)知識(shí)和合規(guī)經(jīng)營意識(shí)；對(duì)于屢查屢犯，屢教不改的，要停崗學(xué)習(xí)，直至測試合格，使每個(gè)員工都做到知規(guī)、守規(guī)、行規(guī)，避免無知犯錯(cuò)。

第三章 問責(zé)范圍

第五條 全縣信用社及員工，有下列情形之一的，應(yīng)實(shí)施問責(zé)：

（一）執(zhí)行國家法律法規(guī)或落實(shí)監(jiān)管部門和上級(jí)管理部門各項(xiàng)規(guī)章制度、決定、命令不力的；

（二）無正當(dāng)理由未能按期完成部署的工作任務(wù)而影響聯(lián)社工作整體推進(jìn)的；

（三）不認(rèn)真履行監(jiān)督管理職責(zé)，對(duì)下級(jí)報(bào)告、請(qǐng)示事項(xiàng)不簽署具體意見，對(duì)內(nèi)部管理中出現(xiàn)的問題放任不管，對(duì)下屬的違法違紀(jì)行為不制止、不查處的；

（四）向上級(jí)主管部門報(bào)告，弄虛作假、隱瞞真相的；

（五）對(duì)群眾反映強(qiáng)烈并經(jīng)查實(shí)的問題有條件處理而不及時(shí)處理的；

（六）對(duì)群眾反映的屬職責(zé)范圍內(nèi)的問題不認(rèn)真調(diào)查，故意拖延、隱瞞、不處理、不整改、不按規(guī)定追究責(zé)任人的責(zé)任或在處理中隱瞞真相、弄虛作假的；

（七）其他違反國家法律法規(guī)和信用社管理規(guī)定的行為。

第四章 問責(zé)機(jī)構(gòu)

第六條 合規(guī)問責(zé)實(shí)行分級(jí)負(fù)責(zé)、條線管理、各司其職、全面監(jiān)督的辦法。

（一）各業(yè)務(wù)條線的主管職能部門、各信用社領(lǐng)導(dǎo)班子對(duì)本條線、本機(jī)構(gòu)的違規(guī)問題進(jìn)行問責(zé)；

（二）聯(lián)社合規(guī)管理機(jī)構(gòu)具體負(fù)責(zé)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理全面問責(zé)及問責(zé)的日常管理工作，在問責(zé)方面主要履行下列職責(zé)：

1、決定是否啟動(dòng)問責(zé)程序；

2、審議調(diào)查報(bào)告；

3、做出處理決定；

4、做好上級(jí)管理部門交辦的問責(zé)事項(xiàng)，接受上級(jí)合規(guī)管理機(jī)構(gòu)的檢查和督導(dǎo)。

（三）涉及對(duì)被問責(zé)人崗位調(diào)整或行政處分的，由聯(lián)社人力資源部具體實(shí)施問責(zé)。

第五章 問責(zé)程序

第七條 下列情形可以作為合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理問責(zé)的信息來源：

（一）各業(yè)務(wù)條線、各分支機(jī)構(gòu)日常業(yè)務(wù)檢查發(fā)現(xiàn)的問題；

（二）其他人員、組織提出的附有相關(guān)證據(jù)材料的舉報(bào)、控告、申訴；

（三）新聞媒體和輿論監(jiān)督的事實(shí)與建議；

（四）其他有關(guān)問責(zé)的信息來源。

第八條 得到上述信息來源的，問責(zé)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在3個(gè)工作日內(nèi)開始調(diào)查工作，并向聯(lián)社主要領(lǐng)導(dǎo)或分管領(lǐng)導(dǎo)提交調(diào)查報(bào)告。調(diào)查報(bào)告應(yīng)當(dāng)包括過錯(cuò)行為的具體事實(shí)、基本結(jié)論和處理的具體建議。

第九條 問責(zé)機(jī)構(gòu)根據(jù)調(diào)查報(bào)告決定不予追究責(zé)任的，應(yīng)將決定書面告知被調(diào)查的問責(zé)對(duì)象，并書面告知提出問責(zé)批示或建議的有關(guān)部門或個(gè)人。

第十條 處理決定為書面形式，在作出處理決定后5個(gè)工作日內(nèi)，由問責(zé)機(jī)構(gòu)向被問責(zé)人送達(dá)處理決定書。處理決定書應(yīng)當(dāng)列明錯(cuò)誤事實(shí)、處理理由和依據(jù)，并告知被問責(zé)人有申請(qǐng)復(fù)核調(diào)查權(quán)利。

第十一條 被問責(zé)人對(duì)處理決定不服的，可自收到處理決定書之日起15個(gè)工作日內(nèi)申請(qǐng)復(fù)核。

在做出受理復(fù)核申請(qǐng)決定后，聯(lián)社問責(zé)機(jī)構(gòu)可根據(jù)復(fù)核申請(qǐng)的內(nèi)容，請(qǐng)示聯(lián)社主要負(fù)責(zé)人或分管領(lǐng)導(dǎo)，指定或派出調(diào)查組進(jìn)行復(fù)核調(diào)查。調(diào)查組應(yīng)在做出復(fù)核調(diào)查決定后20個(gè)工作日內(nèi)完成復(fù)核調(diào)查并寫成復(fù)核調(diào)查報(bào)告。在復(fù)核調(diào)查期間，處理決定不停止執(zhí)行。

在復(fù)核調(diào)查結(jié)束后5個(gè)工作日內(nèi)，調(diào)查組應(yīng)把復(fù)核調(diào)查報(bào)告及擬處理意見報(bào)聯(lián)社社務(wù)會(huì)。聯(lián)社社務(wù)會(huì)在征詢做出處理決定的問責(zé)機(jī)構(gòu)意見后，做出最終決定；涉及對(duì)被問責(zé)人崗位調(diào)整或行政處分的由聯(lián)社黨委做出最終決定。對(duì)原問責(zé)

調(diào)查報(bào)告反映的情況事實(shí)清楚、處理意見恰當(dāng)?shù)?，繼續(xù)執(zhí)行處理決定；對(duì)原問責(zé)調(diào)查報(bào)告反映的情況失實(shí)或處理意見不恰當(dāng)?shù)?，決定終止或變更處理決定。并在5個(gè)工作日內(nèi)，把復(fù)核調(diào)查處理意見書面送達(dá)被問責(zé)人。

復(fù)核決定為最終決定。

第六章 責(zé)任劃分

第十二條 問責(zé)實(shí)行過錯(cuò)責(zé)任原則。根據(jù)合規(guī)管理過錯(cuò)責(zé)任分為直接責(zé)任人和相關(guān)責(zé)任人。

（一）直接責(zé)任人：直接實(shí)施違規(guī)違紀(jì)行為的人員。

（二）相關(guān)責(zé)任人：由于不履行或不正確履行自己的職責(zé)而對(duì)直接責(zé)任人的違規(guī)違紀(jì)行為及其后果負(fù)有一定責(zé)任的人員。包括相關(guān)制約人、內(nèi)部監(jiān)督檢查責(zé)任人、領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任人等。

第七章 責(zé)任追究

第十三條 凡被實(shí)施問責(zé)的對(duì)象，采取下列方式追究責(zé)任：

（一）誡免談話；

（二）責(zé)令作出書面檢查；

（三）通報(bào)批評(píng)或責(zé)令公開道歉；

（四）《安徽省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)工作人員違規(guī)行為處理辦法》規(guī)定的處理種類。

以上責(zé)任追究方式可以單獨(dú)或者合并適用。涉嫌犯罪應(yīng)

當(dāng)承擔(dān)法律責(zé)任的，依法提起訴訟。

第十四條 實(shí)施責(zé)任追究，按照管理權(quán)限和規(guī)定的程序辦理。

第八章 附則

第十五條 本制度問責(zé)事項(xiàng)，國家法律、法規(guī)和規(guī)章另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

第十六條 各業(yè)務(wù)條線根據(jù)各自業(yè)務(wù)特點(diǎn)，制定各自具體的問責(zé)辦法；沒有制定的，依據(jù)《安徽省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)工作人員違規(guī)行為處理辦法》。

第十七條 本辦法由聯(lián)社制定、解釋、修改。第十八條 本辦法自下發(fā)之日起施行。

第二篇：合規(guī)問責(zé)制度

中國人民財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)濮陽支公司問責(zé)制度

第一章 總則

針對(duì)保險(xiǎn)公司容易存在的對(duì)反洗錢工作的片面認(rèn)識(shí)，公司圍繞反洗錢法律法規(guī)，結(jié)合工作實(shí)際，加強(qiáng)組織反洗錢知識(shí)的宣傳學(xué)習(xí)、培訓(xùn)。一是注重加強(qiáng)對(duì)各級(jí)高管人員反洗錢知識(shí)的培訓(xùn)，今年以來，先后組織公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員，參加了中國保監(jiān)會(huì)組織董、監(jiān)事和高管人員法律法規(guī)培訓(xùn)班，提高各級(jí)高管人員對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí)和自覺性。二是強(qiáng)化對(duì)中層干部、分支機(jī)構(gòu)經(jīng)理、關(guān)鍵崗位、業(yè)務(wù)一線人員反洗錢方面知識(shí)的培訓(xùn)。為切實(shí)履行好反洗錢重要職責(zé)，各分支機(jī)構(gòu)利用晨會(huì)時(shí)間向全體員工灌輸反洗錢思想，力求使員工深刻領(lǐng)會(huì)反洗錢的精神和意義，確保公司反洗錢工作措施在業(yè)務(wù)第一線得到全面落實(shí)，提高其反洗錢的主動(dòng)性和積極性。公司對(duì)兼職管理員集中進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)，培訓(xùn)內(nèi)容主要對(duì)《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》及《安誠保險(xiǎn)公司反洗錢管理辦法》、《反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分標(biāo)準(zhǔn)及管理辦法》等進(jìn)行學(xué)習(xí)、講解。

第二章 問責(zé)原則

（一）注重領(lǐng)導(dǎo)，進(jìn)一步完善組織機(jī)構(gòu)體系

1、根據(jù)中國人民銀行反洗錢管理要求，為了扎實(shí)開展反洗錢工作，公司根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展的需要和部分部室整合、人員調(diào)整的實(shí)際情況，及時(shí)調(diào)整、補(bǔ)充完善反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，切實(shí)加強(qiáng)對(duì)反洗錢工作的領(lǐng)導(dǎo)公司。把反洗錢工作落實(shí)到部門、崗位和人員。

2、召開專題會(huì)議，研究部署反洗錢工作。年初，公司制定合規(guī)工作計(jì)劃，把反洗錢工作列為重要工作，將反洗錢管理進(jìn)行全面覆蓋，同時(shí)，各業(yè)務(wù)部門和兼職合規(guī)員參加的季度合規(guī)工作會(huì)議，及時(shí)總結(jié)通報(bào)季度合規(guī)管理及反洗錢工作開展情況，協(xié)調(diào)解決反洗錢工作中存在的困難和問題，形文下發(fā)專題會(huì)議紀(jì)要，跟蹤督辦會(huì)議精神的落實(shí)。各級(jí)分支機(jī)構(gòu)結(jié)合各地人行和監(jiān)管機(jī)關(guān)的要求，定期召開反洗錢會(huì)議，貫徹落實(shí)上級(jí)的反洗錢工作要求，保證反洗錢工作的順利進(jìn)行。

（二）加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí)

針對(duì)保險(xiǎn)公司容易存在的對(duì)反洗錢工作的片面認(rèn)識(shí)，公司圍繞反洗錢法律法規(guī)，結(jié)合工作實(shí)際，加強(qiáng)組織反洗錢知識(shí)的宣傳學(xué)習(xí)、培訓(xùn)。一是注重加強(qiáng)對(duì)各級(jí)高管人員反洗錢知識(shí)的培訓(xùn)，先后組織公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員，參加了中國保監(jiān)會(huì)組織董、監(jiān)事和高管人員法律法規(guī)培訓(xùn)班，提高各級(jí)高管人員對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí)和自覺性。二是強(qiáng)化對(duì)中層干部、分支機(jī)構(gòu)經(jīng)理、關(guān)鍵崗位、業(yè)務(wù)一線人員反洗錢方面知識(shí)的培訓(xùn)。為切實(shí)履行好反洗錢重要職責(zé)，各分支機(jī)構(gòu)利用晨會(huì)時(shí)間向全體員工灌輸反洗錢思想，力求使員工深刻領(lǐng)會(huì)反洗錢的精神和意義，確保公司反洗錢工作措施在業(yè)務(wù)第一線得到全面落實(shí)，提高其反洗錢的主動(dòng)性和積極性。

（三）完善內(nèi)控，推動(dòng)反洗錢工作向縱深發(fā)展 為了強(qiáng)化反洗錢管理，公司圍繞客戶身份識(shí)別、客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分、身份資料及交易記錄保存和大額可疑交易報(bào)告管理等反洗錢關(guān)鍵環(huán)節(jié)先后建立了《保險(xiǎn)公司反洗錢管理辦法》、《反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分標(biāo)準(zhǔn)及管理辦法（試行）》等一系列較為全面的反洗錢內(nèi)控制度，確保了反洗錢工作的有效開展。目前，根據(jù)公司反洗錢工作具體情況正在按照保監(jiān)會(huì)《保險(xiǎn)業(yè)反洗錢工作管理辦法》著手修訂完善公司反洗錢管理辦法及其實(shí)施細(xì)則等一系列內(nèi)控制度，進(jìn)一步完善反洗錢工作內(nèi)部管理制度。

（四）積極研發(fā)信息技術(shù)系統(tǒng)，抓好關(guān)鍵環(huán)節(jié)管理，提高大額和可疑交易報(bào)告質(zhì)量

為了更好地加強(qiáng)對(duì)客戶身份識(shí)別和對(duì)大額可疑交易報(bào)告的工作，我們以做好反洗錢工作質(zhì)量日常監(jiān)測為抓手，積極抓好四個(gè)關(guān)鍵點(diǎn)：一是在展業(yè)、承保、理賠、客服等與客戶接觸的各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，針對(duì)具有不同洗錢或者恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)特征的客戶類型，嚴(yán)格履行客戶身份識(shí)別制度，收集客戶信息，了解客戶及其交易目的和性質(zhì)，提高客戶信息的準(zhǔn)確性、完整性和有效性，努力守住洗錢的“入門”風(fēng)險(xiǎn)防線；并按照安全、準(zhǔn)確、完整、保密的原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄，確保能足以重現(xiàn)每項(xiàng)交易。二是積極研發(fā)完善反洗錢大額可疑監(jiān)控系統(tǒng)，各分支機(jī)構(gòu)可以通過反洗錢大額可疑系統(tǒng)對(duì)相關(guān)數(shù)據(jù)進(jìn)行抽取、篩選。公司針對(duì)業(yè)務(wù)一線在使用反洗錢大額可疑系統(tǒng)存在的問題，在信息資源部的支持下，對(duì)原系統(tǒng)可疑交易“頻繁投保、退保、變換險(xiǎn)種或者保險(xiǎn)金額的”提取標(biāo)準(zhǔn)由“30天5次收付”改為“10天3次收付”。目前，該系統(tǒng)運(yùn)行良好，可疑交易交易數(shù)據(jù)的提取準(zhǔn)確度明顯提高。三是通過反洗錢大額可疑系統(tǒng)，對(duì)各分支機(jī)構(gòu)反洗錢大額可疑交易進(jìn)行日常化監(jiān)測，每天核實(shí)反洗錢系統(tǒng)提取出來的大額、可疑交易數(shù)據(jù)。

（五）采取多種形式，宣傳貫徹《反洗錢法》 宣傳貫徹《反洗錢法》。一是在公司總部及各分支機(jī)構(gòu)營業(yè)場所門前懸掛了反洗錢的條幅；二是制作展板，簡明扼要地向受眾介紹了什么是洗錢、洗錢的危害以及反洗錢的主要內(nèi)容等；三是設(shè)立咨詢展臺(tái)，現(xiàn)場答疑，受理社會(huì)群眾有關(guān)反洗錢的各類咨詢使廣大市民對(duì)反洗錢工作有了更深的認(rèn)識(shí)和了解；四是加強(qiáng)溝通，同各業(yè)務(wù)條線密切配合，重點(diǎn)針對(duì)一線業(yè)務(wù)人員和重點(diǎn)崗位人員，認(rèn)真講解反洗錢在各條線業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)中的要求，特別是對(duì)客戶身份識(shí)別、大額交易及客戶身份資料與交易記錄保存制度，使得廣大業(yè)務(wù)人員充分理解并進(jìn)一步認(rèn)識(shí)了日常業(yè)務(wù)活動(dòng)中反洗錢規(guī)則的具體要求，重新認(rèn)識(shí)到風(fēng)險(xiǎn)防范、合規(guī)經(jīng)營及反洗錢工作的重要性。

（六）加強(qiáng)檢查，推動(dòng)反洗錢工作的開展 為保質(zhì)保量完成反洗錢工作，今年公司對(duì)全系統(tǒng)客戶身份識(shí)別及資料保存、可疑交易識(shí)別和報(bào)送等工作進(jìn)行了抽查。各省分公司、中心支公司等分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行了全面自查。

（七）建立反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)分類常規(guī)機(jī)制

按照人民銀行《中國人民銀行關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的通知》，公司制定了《反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分標(biāo)準(zhǔn)及管理辦法（試行）》，并嚴(yán)格按照中國人民銀行和人行重慶營業(yè)管理部對(duì)反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分進(jìn)度的要求，對(duì)存量客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)劃分，并持續(xù)做好新增客戶反洗錢風(fēng)險(xiǎn)劃分日常工作。同時(shí)，定期監(jiān)控分析高風(fēng)險(xiǎn)客戶，及時(shí)開展盡職調(diào)查，掌握客戶資金交易活動(dòng)，分析交易特征，防范反洗錢和反恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)。

全面開展履行反洗錢義務(wù)自查自律活動(dòng)，不斷提升反洗錢工作質(zhì)量。

（八）做好《保險(xiǎn)業(yè)反洗錢工作管理辦法》的貫徹落實(shí) 檢查反洗錢內(nèi)控制度是否完整有效；反洗錢內(nèi)控制度是否落實(shí)到各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的操作流程并有效執(zhí)行；反洗錢機(jī)構(gòu)設(shè)置和人員配備情況；履行客戶身份識(shí)別、客戶身份資料和交易記錄保存、大額交易和可疑交易報(bào)告、反洗錢宣傳培訓(xùn)、審計(jì)等反洗錢義務(wù)的情況；與兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)簽訂的代理協(xié)議是否符合有關(guān)監(jiān)管要求等方面的反洗錢工作。另一方面，根據(jù)公司增資擴(kuò)股的計(jì)劃，公司董事會(huì)辦公室認(rèn)真加強(qiáng)對(duì)投資入股者資金來源的審核，要求投資者提交投資資金來源符合反洗錢法律法規(guī)要求的證明材料。

（九）問責(zé)機(jī)構(gòu)根據(jù)調(diào)查報(bào)告決定不予追究責(zé)任的，應(yīng)將決定書面告知被調(diào)查的問責(zé)對(duì)象，并書面告知提出問責(zé)批示或建議的有關(guān)部門或個(gè)人。

（十）處理決定為書面形式，在作出處理決定后5個(gè)工作日內(nèi)，由問責(zé)機(jī)構(gòu)向被問責(zé)人送達(dá)處理決定書。處理決定書應(yīng)當(dāng)列明錯(cuò)誤事實(shí)、處理理由和依據(jù)，并告知被問責(zé)人有申請(qǐng)復(fù)核調(diào)查權(quán)利。

（十一）被問責(zé)人對(duì)處理決定不服的，可自收到處理決定書之日起15個(gè)工作日內(nèi)申請(qǐng)復(fù)核。在做出受理復(fù)核申請(qǐng)決定后，問責(zé)機(jī)構(gòu)可根據(jù)復(fù)核申請(qǐng)的內(nèi)容，請(qǐng)示主要負(fù)責(zé)人或分管領(lǐng)導(dǎo)，指定或派出調(diào)查組進(jìn)行復(fù)核調(diào)查。調(diào)查組應(yīng)在做出復(fù)核調(diào)查決定后20個(gè)工作日內(nèi)完成復(fù)核調(diào)查并寫成復(fù)核調(diào)查報(bào)告。在復(fù)核調(diào)查期間，處理決定不停止執(zhí)行。在復(fù)核調(diào)查結(jié)束后5個(gè)工作日內(nèi)，調(diào)查組應(yīng)把復(fù)核調(diào)查報(bào)告及擬處理意見及時(shí)上報(bào)。黨委在征詢做出處理決定的問責(zé)機(jī)構(gòu)意見后，做出最終決定；涉及對(duì)被問責(zé)人崗位調(diào)整或行政處分的由市郵政儲(chǔ)蓄黨委會(huì)做出最終決定。對(duì)原問責(zé)調(diào)查報(bào)告反映的情況事實(shí)清楚、處理意見恰當(dāng)?shù)?，繼續(xù)執(zhí)行處理決定；對(duì)原問責(zé)調(diào)查報(bào)告反映的情況失實(shí)或處理意見不恰當(dāng)?shù)?，決定終止或變更處理決定。并在5個(gè)工作日內(nèi)，把復(fù)核調(diào)查處理意見書面送達(dá)被問責(zé)人。

第三章 責(zé)任劃分

（十二）問責(zé)實(shí)行過錯(cuò)責(zé)任原則。根據(jù)合規(guī)管理過錯(cuò)責(zé)任分為直接責(zé)任人和相關(guān)責(zé)任人。

（1）直接責(zé)任人：直接實(shí)施違規(guī)違紀(jì)行為的人員。（2）相關(guān)責(zé)任人：由于不履行或不正確履行自己的職責(zé)而對(duì)直接責(zé)任人的違規(guī)違紀(jì)行為及其后果負(fù)有一定責(zé)任的人員。包括相關(guān)制約人、內(nèi)部監(jiān)督檢查責(zé)任人、領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任人等。第七章 責(zé)任追究

（十三）凡被實(shí)施問責(zé)的對(duì)象，采取下列方式追究責(zé)任：

（一）誡免談話；

（二）責(zé)令作出書面檢查；

（三）通報(bào)批評(píng)或責(zé)令公開道歉；

以上責(zé)任追究方式可以單獨(dú)或者合并適用。涉嫌犯罪應(yīng)當(dāng)承擔(dān)法律責(zé)任的，依法提起訴訟。

（十四）實(shí)施責(zé)任追究，按照管理規(guī)定的程序辦理。

第四章 附則

（十五）本制度問責(zé)事項(xiàng)，國家法律、法規(guī)和規(guī)章另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

（十六）各業(yè)務(wù)條線根據(jù)各自業(yè)務(wù)特點(diǎn)，制定各自具體的問責(zé)辦法

（十七）本辦法自即日起施行。2013年2月10日

第三篇：銀行支行合規(guī)問責(zé)制度

郵政儲(chǔ)蓄銀行ⅩⅩ支行合規(guī)問責(zé)制度

第一章 總則

第一條 為進(jìn)一步加強(qiáng)郵政儲(chǔ)蓄銀行ⅩⅩ支行合規(guī)管理，樹立“全員合規(guī)、全程合規(guī)、主動(dòng)合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”的意識(shí)，增強(qiáng)依法合規(guī)經(jīng)營的自覺性與主動(dòng)性，加快合規(guī)管理長效機(jī)制的建立與完善，根據(jù)《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理操作指引》、《河南省郵政儲(chǔ)蓄銀行工作人員違規(guī)行為處理暫行辦法》，結(jié)合我市實(shí)際，制定本制度。

第二條 合規(guī)問責(zé)，是指對(duì)全轄各機(jī)構(gòu)、工作人員的違規(guī)違紀(jì)行為進(jìn)行責(zé)任追究的一項(xiàng)制度。

第三條 合規(guī)問責(zé)與各單位、工作人員的任用、考核工作相結(jié)合。

第二章 問責(zé)原則

第四條 合規(guī)問責(zé)必須堅(jiān)持以下原則：

（一）實(shí)事求是、有錯(cuò)必究的原則。以事實(shí)為依據(jù)，單位或個(gè)人一旦被發(fā)現(xiàn)并經(jīng)查實(shí)有違規(guī)違紀(jì)行為，不論錯(cuò)誤大小，是否形成損失，一律追究相關(guān)人員的違規(guī)責(zé)任。

（二）問責(zé)與整改相結(jié)合的原則。在追究責(zé)任的同時(shí)，必須把整改落實(shí)到位，不能一查了事，避免屢查屢犯。

（三）教育與懲戒相結(jié)合的原則。不能以懲處為目的，要在懲處的同時(shí)，加強(qiáng)對(duì)違規(guī)違紀(jì)人員的教育，增強(qiáng)他們的法律法規(guī)知識(shí)和合規(guī)經(jīng)營意識(shí)；對(duì)于屢查屢犯，屢教不改的，要

停崗學(xué)習(xí)，直至測試合格，使每個(gè)員工都做到知規(guī)、守規(guī)、行規(guī)，避免無知犯錯(cuò)。

第三章 問責(zé)范圍

第五條 市郵政儲(chǔ)蓄銀行員工及網(wǎng)點(diǎn)工作人員，有下列情形之一的，應(yīng)實(shí)施問責(zé)：

（一）執(zhí)行國家法律法規(guī)或落實(shí)監(jiān)管部門和上級(jí)管理部門各項(xiàng)規(guī)章制度、決定、命令不力的；

（二）無正當(dāng)理由未能按期完成部署的工作任務(wù)而影響郵政儲(chǔ)蓄銀行工作整體推進(jìn)的；

（三）不認(rèn)真履行監(jiān)督管理職責(zé)，對(duì)下級(jí)報(bào)告、請(qǐng)示事項(xiàng)不簽署具體意見，對(duì)內(nèi)部管理中出現(xiàn)的問題放任不管，對(duì)下屬的違法違紀(jì)行為不制止、不查處的；

（四）向上級(jí)主管部門報(bào)告，弄虛作假、隱瞞真相的；

（五）對(duì)群眾反映強(qiáng)烈并經(jīng)查實(shí)的問題有條件處理而不及時(shí)處理的；

（六）對(duì)群眾反映的屬職責(zé)范圍內(nèi)的問題不認(rèn)真調(diào)查，故意拖延、隱瞞、不處理、不整改、不按規(guī)定追究責(zé)任人的責(zé)任或在處理中隱瞞真相、弄虛作假的；

（七）其他違反國家法律法規(guī)和郵政儲(chǔ)蓄銀行管理規(guī)定的行為。

第四章 問責(zé)機(jī)構(gòu)

第六條 合規(guī)問責(zé)實(shí)行分級(jí)負(fù)責(zé)、條線管理、各司其職、全面監(jiān)督的辦法。

（一）各業(yè)務(wù)條線的主管職能部門、各郵政儲(chǔ)蓄銀行領(lǐng)導(dǎo)班子對(duì)本條線、本機(jī)構(gòu)的違規(guī)問題進(jìn)行問責(zé)；

（二）郵政儲(chǔ)蓄銀行規(guī)管理機(jī)構(gòu)具體負(fù)責(zé)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理全面問責(zé)及問責(zé)的日常管理工作，在問責(zé)方面主要履行下列職責(zé)：

1、決定是否啟動(dòng)問責(zé)程序；

2、審議調(diào)查報(bào)告；

3、做出處理決定；

4、做好上級(jí)管理部門交辦的問責(zé)事項(xiàng)，接受上級(jí)合規(guī)管理機(jī)構(gòu)的檢查和督導(dǎo)。

（三）涉及對(duì)被問責(zé)人崗位調(diào)整或行政處分的，由市郵政儲(chǔ)蓄銀行人力資源部具體實(shí)施問責(zé)。

第五章 問責(zé)程序

第七條 下列情形可以作為合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理問責(zé)的信息來源：

（一）各業(yè)務(wù)條線、各分支機(jī)構(gòu)日常業(yè)務(wù)檢查發(fā)現(xiàn)的問題；

（二）其他人員、組織提出的附有相關(guān)證據(jù)材料的舉報(bào)、控告、申訴；

（三）新聞媒體和輿論監(jiān)督的事實(shí)與建議；

（四）其他有關(guān)問責(zé)的信息來源。

第八條 得到上述信息來源的，問責(zé)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在3個(gè)工

作日內(nèi)開始調(diào)查工作，并向郵政儲(chǔ)蓄銀行主要領(lǐng)導(dǎo)或分管領(lǐng)導(dǎo)提交調(diào)查報(bào)告。調(diào)查報(bào)告應(yīng)當(dāng)包括過錯(cuò)行為的具體事實(shí)、基本結(jié)論和處理的具體建議。

第九條 問責(zé)機(jī)構(gòu)根據(jù)調(diào)查報(bào)告決定不予追究責(zé)任的，應(yīng)將決定書面告知被調(diào)查的問責(zé)對(duì)象，并書面告知提出問責(zé)批示或建議的有關(guān)部門或個(gè)人。

第十條 處理決定為書面形式，在作出處理決定后5個(gè)工作日內(nèi)，由問責(zé)機(jī)構(gòu)向被問責(zé)人送達(dá)處理決定書。處理決定書應(yīng)當(dāng)列明錯(cuò)誤事實(shí)、處理理由和依據(jù)，并告知被問責(zé)人有申請(qǐng)復(fù)核調(diào)查權(quán)利。

第十一條 被問責(zé)人對(duì)處理決定不服的，可自收到處理決定書之日起15個(gè)工作日內(nèi)申請(qǐng)復(fù)核。在做出受理復(fù)核申請(qǐng)決定后，郵政儲(chǔ)蓄銀行問責(zé)機(jī)構(gòu)可根據(jù)復(fù)核申請(qǐng)的內(nèi)容，請(qǐng)示郵政儲(chǔ)蓄銀行主要負(fù)責(zé)人或分管領(lǐng)導(dǎo)，指定或派出調(diào)查組進(jìn)行復(fù)核調(diào)查。調(diào)查組應(yīng)在做出復(fù)核調(diào)查決定后20個(gè)工作日內(nèi)完成復(fù)核調(diào)查并寫成復(fù)核調(diào)查報(bào)告。在復(fù)核調(diào)查期間，處理決定不停止執(zhí)行。在復(fù)核調(diào)查結(jié)束后5個(gè)工作日內(nèi)，調(diào)查組應(yīng)把復(fù)核調(diào)查報(bào)告及擬處理意見及時(shí)上報(bào)。郵政儲(chǔ)蓄銀行黨委在征詢做出處理決定的問責(zé)機(jī)構(gòu)意見后，做出最終決定；涉及對(duì)被問責(zé)人崗位調(diào)整或行政處分的由市郵政儲(chǔ)蓄黨委會(huì)做出最終決定。對(duì)原問責(zé)調(diào)查報(bào)告反映的情況事實(shí)清楚、處理意見恰當(dāng)?shù)模^續(xù)執(zhí)行處理決定；對(duì)原問責(zé)調(diào)

查報(bào)告反映的情況失實(shí)或處理意見不恰當(dāng)?shù)?，決定終止或變更處理決定。并在5個(gè)工作日內(nèi)，把復(fù)核調(diào)查處理意見書面送達(dá)被問責(zé)人。

第六章 責(zé)任劃分

第十二條 問責(zé)實(shí)行過錯(cuò)責(zé)任原則。根據(jù)合規(guī)管理過錯(cuò)責(zé)任分為直接責(zé)任人和相關(guān)責(zé)任人。

（一）直接責(zé)任人：直接實(shí)施違規(guī)違紀(jì)行為的人員。

（二）相關(guān)責(zé)任人：由于不履行或不正確履行自己的職責(zé)而對(duì)直接責(zé)任人的違規(guī)違紀(jì)行為及其后果負(fù)有一定責(zé)任的人員。包括相關(guān)制約人、內(nèi)部監(jiān)督檢查責(zé)任人、領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任人等。第七章 責(zé)任追究

第十三條 凡被實(shí)施問責(zé)的對(duì)象，采取下列方式追究責(zé)任：

（一）誡免談話；

（二）責(zé)令作出書面檢查；

（三）通報(bào)批評(píng)或責(zé)令公開道歉；

（四）《河南省郵政儲(chǔ)蓄銀行工作人員違規(guī)行為處理暫行辦法》規(guī)定的處理種類。

以上責(zé)任追究方式可以單獨(dú)或者合并適用。涉嫌犯罪應(yīng)當(dāng)承擔(dān)法律責(zé)任的，依法提起訴訟。

第十四條 實(shí)施責(zé)任追究，按照管理權(quán)限和規(guī)定的程序辦理。

第八章 附則

第十五條 本制度問責(zé)事項(xiàng)，國家法律、法規(guī)和規(guī)章另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

第十六條 各業(yè)務(wù)條線根據(jù)各自業(yè)務(wù)特點(diǎn)，制定各自具體的問責(zé)辦法；沒有制定的，按照《河南省郵政儲(chǔ)蓄銀行工作人員違規(guī)行為處理暫行辦法》執(zhí)行。

第十七條 本辦法由中國郵政儲(chǔ)蓄銀行ⅩⅩ支行理事會(huì)制定、解釋、修改。

第十八條 本辦法自下文之日起施行。

中國郵政儲(chǔ)蓄銀行ⅩⅩ支行

第四篇：信用社(銀行)合規(guī)問責(zé)制度（精選）

信用社(銀行)合規(guī)問責(zé)制度

第一章

總則

第一條

為進(jìn)一步加強(qiáng)全縣信用社合規(guī)管理，樹立“全員合規(guī)、全程合規(guī)、主動(dòng)合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”的意識(shí)，增強(qiáng)依法合規(guī)經(jīng)營的自覺性與主動(dòng)性，加快合規(guī)管理長效機(jī)制的建立與完善，根據(jù)《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理操作指引》、《安徽省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)工作人員違規(guī)行為處理辦法》，結(jié)合我縣實(shí)際，制定本制度。

第二條

合規(guī)問責(zé)，是指對(duì)全轄各機(jī)構(gòu)、工作人員的違規(guī)違紀(jì)行為進(jìn)行責(zé)任追究的一項(xiàng)制度。

第三條

合規(guī)問責(zé)與各單位、工作人員的任用、考核工作相結(jié)合。

第二章

問責(zé)原則

第四條

合規(guī)問責(zé)必須堅(jiān)持以下原則：

（一）實(shí)事求是、有錯(cuò)必究的原則。以事實(shí)為依據(jù)，單位或個(gè)人一旦被發(fā)現(xiàn)并經(jīng)查實(shí)有違規(guī)違紀(jì)行為，不論錯(cuò)誤大小，是否形成損失，一律追究相關(guān)人員的違規(guī)責(zé)任。

（二）問責(zé)與整改相結(jié)合的原則。在追究責(zé)任的同時(shí)，必須把整改落實(shí)到位，不能一查了事，避免屢查屢犯。

（三）教育與懲戒相結(jié)合的原則。不能以懲處為目的，要在懲處的同時(shí)，加強(qiáng)對(duì)違規(guī)違紀(jì)人員的教育，增強(qiáng)他們的法律法規(guī)知識(shí)和合規(guī)經(jīng)營意識(shí)；對(duì)于屢查屢犯，屢教不改的，要停崗學(xué)習(xí)，直至測試合格，使每個(gè)員工都做到知規(guī)、守規(guī)、行規(guī)，避免無知犯錯(cuò)。

第三章

問責(zé)范圍

第五條

全縣信用社及員工，有下列情形之一的，應(yīng)實(shí)施問責(zé)：

（一）執(zhí)行國家法律法規(guī)或落實(shí)監(jiān)管部門和上級(jí)管理部門各項(xiàng)規(guī)章制度、決定、命令不力的；

（二）無正當(dāng)理由未能按期完成部署的工作任務(wù)而影響聯(lián)社工作整體推進(jìn)的；

（三）不認(rèn)真履行監(jiān)督管理職責(zé)，對(duì)下級(jí)報(bào)告、請(qǐng)示事項(xiàng)不簽署具體意見，對(duì)內(nèi)部管理中出現(xiàn)的問題放任不管，對(duì)下屬的違法違紀(jì)行為不制止、不查處的；

（四）向上級(jí)主管部門報(bào)告，弄虛作假、隱瞞真相的；

（五）對(duì)群眾反映強(qiáng)烈并經(jīng)查實(shí)的問題有條件處理而不及時(shí)處理的；

（六）對(duì)群眾反映的屬職責(zé)范圍內(nèi)的問題不認(rèn)真調(diào)查，故意拖延、隱瞞、不處理、不整改、不按規(guī)定追究責(zé)任人的責(zé)任或在處理中隱瞞真相、弄虛作假的；

（七）其他違反國家法律法規(guī)和信用社管理規(guī)定的行為。

第四章

問責(zé)機(jī)構(gòu) 第六條

合規(guī)問責(zé)實(shí)行分級(jí)負(fù)責(zé)、條線管理、各司其職、全面監(jiān)督的辦法。

（一）各業(yè)務(wù)條線的主管職能部門、各信用社領(lǐng)導(dǎo)班子對(duì)本條線、本機(jī)構(gòu)的違規(guī)問題進(jìn)行問責(zé)；

（二）聯(lián)社合規(guī)管理機(jī)構(gòu)具體負(fù)責(zé)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理全面問責(zé)及問責(zé)的日常管理工作，在問責(zé)方面主要履行下列職責(zé)：

1、決定是否啟動(dòng)問責(zé)程序；

2、審議調(diào)查報(bào)告；

3、做出處理決定；

4、做好上級(jí)管理部門交辦的問責(zé)事項(xiàng)，接受上級(jí)合規(guī)管理機(jī)構(gòu)的檢查和督導(dǎo)。

（三）涉及對(duì)被問責(zé)人崗位調(diào)整或行政處分的，由聯(lián)社人力資源部具體實(shí)施問責(zé)。

第五章

問責(zé)程序

第七條

下列情形可以作為合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理問責(zé)的信息來源：

（一）各業(yè)務(wù)條線、各分支機(jī)構(gòu)日常業(yè)務(wù)檢查發(fā)現(xiàn)的問題；

（二）其他人員、組織提出的附有相關(guān)證據(jù)材料的舉報(bào)、控告、申訴；

（三）新聞媒體和輿論監(jiān)督的事實(shí)與建議；

（四）其他有關(guān)問責(zé)的信息來源。第八條

得到上述信息來源的，問責(zé)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在3個(gè)工作日內(nèi)開始調(diào)查工作，并向聯(lián)社主要領(lǐng)導(dǎo)或分管領(lǐng)導(dǎo)提交調(diào)查報(bào)告。調(diào)查報(bào)告應(yīng)當(dāng)包括過錯(cuò)行為的具體事實(shí)、基本結(jié)論和處理的具體建議。

第九條

問責(zé)機(jī)構(gòu)根據(jù)調(diào)查報(bào)告決定不予追究責(zé)任的，應(yīng)將決定書面告知被調(diào)查的問責(zé)對(duì)象，并書面告知提出問責(zé)批示或建議的有關(guān)部門或個(gè)人。

第十條

處理決定為書面形式，在作出處理決定后5個(gè)工作日內(nèi)，由問責(zé)機(jī)構(gòu)向被問責(zé)人送達(dá)處理決定書。處理決定書應(yīng)當(dāng)列明錯(cuò)誤事實(shí)、處理理由和依據(jù)，并告知被問責(zé)人有申請(qǐng)復(fù)核調(diào)查權(quán)利。

第十一條

被問責(zé)人對(duì)處理決定不服的，可自收到處理決定書之日起15個(gè)工作日內(nèi)申請(qǐng)復(fù)核。

在做出受理復(fù)核申請(qǐng)決定后，聯(lián)社問責(zé)機(jī)構(gòu)可根據(jù)復(fù)核申請(qǐng)的內(nèi)容，請(qǐng)示聯(lián)社主要負(fù)責(zé)人或分管領(lǐng)導(dǎo)，指定或派出調(diào)查組進(jìn)行復(fù)核調(diào)查。調(diào)查組應(yīng)在做出復(fù)核調(diào)查決定后20個(gè)工作日內(nèi)完成復(fù)核調(diào)查并寫成復(fù)核調(diào)查報(bào)告。在復(fù)核調(diào)查期間，處理決定不停止執(zhí)行。

在復(fù)核調(diào)查結(jié)束后5個(gè)工作日內(nèi)，調(diào)查組應(yīng)把復(fù)核調(diào)查報(bào)告及擬處理意見報(bào)聯(lián)社社務(wù)會(huì)。聯(lián)社社務(wù)會(huì)在征詢做出處理決定的問責(zé)機(jī)構(gòu)意見后，做出最終決定；涉及對(duì)被問責(zé)人崗位調(diào)整或行政處分的由聯(lián)社黨委做出最終決定。對(duì)原問責(zé)調(diào)查報(bào)告反映的情況事實(shí)清楚、處理意見恰當(dāng)?shù)?，繼續(xù)執(zhí)行處理決定；對(duì)原問責(zé)調(diào)查報(bào)告反映的情況失實(shí)或處理意見不恰當(dāng)?shù)?，決定終止或變更處理決定。并在5個(gè)工作日內(nèi)，把復(fù)核調(diào)查處理意見書面送達(dá)被問責(zé)人。

復(fù)核決定為最終決定。

第六章

責(zé)任劃分

第十二條

問責(zé)實(shí)行過錯(cuò)責(zé)任原則。根據(jù)合規(guī)管理過錯(cuò)責(zé)任分為直接責(zé)任人和相關(guān)責(zé)任人。

（一）直接責(zé)任人：直接實(shí)施違規(guī)違紀(jì)行為的人員。

（二）相關(guān)責(zé)任人：由于不履行或不正確履行自己的職責(zé)而對(duì)直接責(zé)任人的違規(guī)違紀(jì)行為及其后果負(fù)有一定責(zé)任的人員。包括相關(guān)制約人、內(nèi)部監(jiān)督檢查責(zé)任人、領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任人等。

第七章

責(zé)任追究

第十三條

凡被實(shí)施問責(zé)的對(duì)象，采取下列方式追究責(zé)任：

（一）誡免談話；

（二）責(zé)令作出書面檢查；

（三）通報(bào)批評(píng)或責(zé)令公開道歉；

（四）《安徽省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)工作人員違規(guī)行為處理辦法》規(guī)定的處理種類。

以上責(zé)任追究方式可以單獨(dú)或者合并適用。涉嫌犯罪應(yīng)當(dāng)承擔(dān)法律責(zé)任的，依法提起訴訟。

第十四條

實(shí)施責(zé)任追究，按照管理權(quán)限和規(guī)定的程序辦理。

第八章

附則

第十五條

本制度問責(zé)事項(xiàng)，國家法律、法規(guī)和規(guī)章另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

第十六條

各業(yè)務(wù)條線根據(jù)各自業(yè)務(wù)特點(diǎn)，制定各自具體的問責(zé)辦法；沒有制定的，依據(jù)《安徽省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)工作人員違規(guī)行為處理辦法》。

第十七條

本辦法由聯(lián)社制定、解釋、修改。第十八條

本辦法自下發(fā)之日起施行。

第五篇：中國郵政儲(chǔ)蓄銀行靈寶支行合規(guī)問責(zé)制度

中國郵政儲(chǔ)蓄銀行靈寶支行合規(guī)問責(zé)制度

第一章 總則

第一條 為進(jìn)一步加強(qiáng)郵政儲(chǔ)蓄銀行靈寶支行合規(guī)管理，樹立“全員合規(guī)、全程合規(guī)、主動(dòng)合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”的意識(shí)，增強(qiáng)依法合規(guī)經(jīng)營的自覺性與主動(dòng)性，加快合規(guī)管理長效機(jī)制的建立與完善，根據(jù)《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理操作指引》、《河南省郵政儲(chǔ)蓄銀行工作人員違規(guī)行為處理暫行辦法》，結(jié)合我市實(shí)際，制定本制度。

第二條 合規(guī)問責(zé)，是指對(duì)全轄各機(jī)構(gòu)、工作人員的違規(guī)違紀(jì)行為進(jìn)行責(zé)任追究的一項(xiàng)制度。

第三條 合規(guī)問責(zé)與各單位、工作人員的任用、考核工作相結(jié)合。

第二章 問責(zé)原則

第四條 合規(guī)問責(zé)必須堅(jiān)持以下原則：

（一）實(shí)事求是、有錯(cuò)必究的原則。以事實(shí)為依據(jù)，單位或個(gè)人一旦被發(fā)現(xiàn)并經(jīng)查實(shí)有違規(guī)違紀(jì)行為，不論錯(cuò)誤大小，是否形成損失，一律追究相關(guān)人員的違規(guī)責(zé)任。

（二）問責(zé)與整改相結(jié)合的原則。在追究責(zé)任的同時(shí)，必須把整改落實(shí)到位，不能一查了事，避免屢查屢犯。

（三）教育與懲戒相結(jié)合的原則。不能以懲處為目的，要在懲處的同時(shí)，加強(qiáng)對(duì)違規(guī)違紀(jì)人員的教育，增強(qiáng)他們的法律法規(guī)知識(shí)和合規(guī)經(jīng)營意識(shí)；對(duì)于屢查屢犯，屢教不改的，要停崗學(xué)習(xí)，直至測試合格，使每個(gè)員工都做到知規(guī)、守規(guī)、行規(guī)，避免無知犯錯(cuò)。

第三章 問責(zé)范圍

第五條 市郵政儲(chǔ)蓄銀行員工及網(wǎng)點(diǎn)工作人員，有下列情形之一的，應(yīng)實(shí)施問責(zé)：

（一）執(zhí)行國家法律法規(guī)或落實(shí)監(jiān)管部門和上級(jí)管理部門各項(xiàng)規(guī)章制度、決定、命令不力的；

（二）無正當(dāng)理由未能按期完成部署的工作任務(wù)而影響郵政儲(chǔ)蓄銀行工作整體推進(jìn)的；

（三）不認(rèn)真履行監(jiān)督管理職責(zé)，對(duì)下級(jí)報(bào)告、請(qǐng)示事項(xiàng)不簽署具體意見，對(duì)內(nèi)部管理中出現(xiàn)的問題放任不管，對(duì)下屬的違法違紀(jì)行為不制止、不查處的；

（四）向上級(jí)主管部門報(bào)告，弄虛作假、隱瞞真相的；

（五）對(duì)群眾反映強(qiáng)烈并經(jīng)查實(shí)的問題有條件處理而不及時(shí)處理的；

（六）對(duì)群眾反映的屬職責(zé)范圍內(nèi)的問題不認(rèn)真調(diào)查，故意拖延、隱瞞、不處理、不整改、不按規(guī)定追究責(zé)任人的責(zé)任或在處理中隱瞞真相、弄虛作假的；

（七）其他違反國家法律法規(guī)和郵政儲(chǔ)蓄銀行管理規(guī)定的行為。

第四章 問責(zé)機(jī)構(gòu)

第六條 合規(guī)問責(zé)實(shí)行分級(jí)負(fù)責(zé)、條線管理、各司其職、全面監(jiān)督的辦法。

（一）各業(yè)務(wù)條線的主管職能部門、各郵政儲(chǔ)蓄銀行領(lǐng)導(dǎo)班子對(duì)本條線、本機(jī)構(gòu)的違規(guī)問題進(jìn)行問責(zé)；

（二）郵政儲(chǔ)蓄銀行規(guī)管理機(jī)構(gòu)具體負(fù)責(zé)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理全面問責(zé)及問責(zé)的日常管理工作，在問責(zé)方面主要履行下列職責(zé)：

1、決定是否啟動(dòng)問責(zé)程序；

2、審議調(diào)查報(bào)告；

3、做出處理決定；

4、做好上級(jí)管理部門交辦的問責(zé)事項(xiàng)，接受上級(jí)合規(guī)管理機(jī)構(gòu)的檢查和督導(dǎo)。

（三）涉及對(duì)被問責(zé)人崗位調(diào)整或行政處分的，由市郵政儲(chǔ)蓄銀行人力資源部具體實(shí)施問責(zé)。

第五章 問責(zé)程序

第七條 下列情形可以作為合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理問責(zé)的信息來源：

（一）各業(yè)務(wù)條線、各分支機(jī)構(gòu)日常業(yè)務(wù)檢查發(fā)現(xiàn)的問題；

（二）其他人員、組織提出的附有相關(guān)證據(jù)材料的舉報(bào)、控告、申訴；

（三）新聞媒體和輿論監(jiān)督的事實(shí)與建議；

（四）其他有關(guān)問責(zé)的信息來源。

第八條 得到上述信息來源的，問責(zé)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在3個(gè)工作日內(nèi)開始調(diào)查工作，并向郵政儲(chǔ)蓄銀行主要領(lǐng)導(dǎo)或分管領(lǐng)導(dǎo)提交調(diào)查報(bào)告。調(diào)查報(bào)告應(yīng)當(dāng)包括過錯(cuò)行為的具體事實(shí)、基本結(jié)論和處理的具體建議。

第九條 問責(zé)機(jī)構(gòu)根據(jù)調(diào)查報(bào)告決定不予追究責(zé)任的，應(yīng)將決定書面告知被調(diào)查的問責(zé)對(duì)象，并書面告知提出問責(zé)批示或建議的有關(guān)部門或個(gè)人。

第十條 處理決定為書面形式，在作出處理決定后5個(gè)工作日內(nèi)，由問責(zé)機(jī)構(gòu)向被問責(zé)人送達(dá)處理決定書。處理決定書應(yīng)當(dāng)列明錯(cuò)誤事實(shí)、處理理由和依據(jù)，并告知被問責(zé)人有申請(qǐng)復(fù)核調(diào)查權(quán)利。

第十一條 被問責(zé)人對(duì)處理決定不服的，可自收到處理決定書之日起15個(gè)工作日內(nèi)申請(qǐng)復(fù)核。在做出受理復(fù)核申請(qǐng)決定后，郵政儲(chǔ)蓄銀行問責(zé)機(jī)構(gòu)可根據(jù)復(fù)核申請(qǐng)的內(nèi)容，請(qǐng)示郵政儲(chǔ)蓄銀行主要負(fù)責(zé)人或分管領(lǐng)導(dǎo)，指定或派出調(diào)查組進(jìn)行復(fù)核調(diào)查。調(diào)查組應(yīng)在做出復(fù)核調(diào)查決定后20個(gè)工作日內(nèi)完成復(fù)核調(diào)查并寫成復(fù)核調(diào)查報(bào)告。在復(fù)核調(diào)查期間，處理決定不停止執(zhí)行。在復(fù)核調(diào)查結(jié)束后5個(gè)工作日內(nèi)，調(diào)查組應(yīng)把復(fù)核調(diào)查報(bào)告及擬處理意見及時(shí)上報(bào)。郵政儲(chǔ)蓄銀行黨委在征詢做出處理決定的問責(zé)機(jī)構(gòu)意見后，做出最終決定；涉及對(duì)被問責(zé)人崗位調(diào)整或行政處分的由市郵政儲(chǔ)蓄黨委會(huì)做出最終決定。對(duì)原問責(zé)調(diào)查報(bào)告反映的情況事實(shí)清楚、處理意見恰當(dāng)?shù)?，繼續(xù)執(zhí)行處理決定；對(duì)原問責(zé)調(diào)查報(bào)告反映的情況失實(shí)或處理意見不恰當(dāng)?shù)?，決定終止或變更處理決定。并在5個(gè)工作日內(nèi)，把復(fù)核調(diào)查處理意見書面送達(dá)被問責(zé)人。

第六章 責(zé)任劃分

第十二條 問責(zé)實(shí)行過錯(cuò)責(zé)任原則。根據(jù)合規(guī)管理過錯(cuò)責(zé)任分為直接責(zé)任人和相關(guān)責(zé)任人。

（一）直接責(zé)任人：直接實(shí)施違規(guī)違紀(jì)行為的人員。

（二）相關(guān)責(zé)任人：由于不履行或不正確履行自己的職責(zé)而對(duì)直接責(zé)任人的違規(guī)違紀(jì)行為及其后果負(fù)有一定責(zé)任的人員。包括相關(guān)制約人、內(nèi)部監(jiān)督檢查責(zé)任人、領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任人等。第七章 責(zé)任追究

第十三條 凡被實(shí)施問責(zé)的對(duì)象，采取下列方式追究責(zé)任：

（一）誡免談話；

（二）責(zé)令作出書面檢查；

（三）通報(bào)批評(píng)或責(zé)令公開道歉；

（四）《河南省郵政儲(chǔ)蓄銀行工作人員違規(guī)行為處理暫行辦法》規(guī)定的處理種類。

以上責(zé)任追究方式可以單獨(dú)或者合并適用。涉嫌犯罪應(yīng)當(dāng)承擔(dān)法律責(zé)任的，依法提起訴訟。

第十四條 實(shí)施責(zé)任追究，按照管理權(quán)限和規(guī)定的程序辦理。

第八章 附則

第十五條 本制度問責(zé)事項(xiàng)，國家法律、法規(guī)和規(guī)章另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

第十六條 各業(yè)務(wù)條線根據(jù)各自業(yè)務(wù)特點(diǎn)，制定各自具體的問責(zé)辦法；沒有制定的，按照《河南省郵政儲(chǔ)蓄銀行工作人員違規(guī)行為處理暫行辦法》執(zhí)行。

第十七條 本辦法由中國郵政儲(chǔ)蓄銀行靈寶支行理事會(huì)制定、解釋、修改。

第十八條 本辦法自下文之日起施行。

中國郵政儲(chǔ)蓄銀行靈寶支行

2011年3月28日