第一篇：XX小貸公司員工職級(jí)管理辦法

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員工職級(jí)管理暫行辦法

XXX小額貸款有限公司 員工職級(jí)管理辦法

（暫行）

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員工職級(jí)管理暫行辦法

位職等必須低于該級(jí)別的最高職等，應(yīng)至少低1-2個(gè)職等。

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員工職級(jí)管理暫行辦法

60分以下者給予薪酬降級(jí)或予以解除勞動(dòng)合同。

3、員工的職等職級(jí)是各項(xiàng)待遇福利、職權(quán)劃分的重要或直接的依據(jù)，給所在崗位的工作難度、工作要求，以及個(gè)人的學(xué)歷、工作熟練程度、工作能力、在公司的服務(wù)年限相關(guān)。

4、附加分

（1）經(jīng)總經(jīng)理或董事長審批，在公司內(nèi)獲得嘉獎(jiǎng)?wù)撸梢栽诰C合得分中加5分、獲得通報(bào)表揚(yáng)者，可以在綜合得分中加3分；獲獎(jiǎng)次數(shù)附加分可以累加。

（2）如果員工為碩士以上學(xué)歷，可以在綜合得分中加3分；所有享受此項(xiàng)附加分的人員必須提供相關(guān)證書、及驗(yàn)證證明。

5、考核結(jié)果的兌現(xiàn)

（1）職級(jí)考核結(jié)束后，將在當(dāng)月工資中兌現(xiàn)；

（2）職級(jí)考核結(jié)果將作為員工職務(wù)晉升、年終獎(jiǎng)、福利培訓(xùn)等方面的依據(jù)，具體方案見公司的相關(guān)制度；

（3）員工晉升，薪資增長幅度不受職級(jí)考核調(diào)薪的影響； XX小貸公司

員工職級(jí)管理暫行辦法

二○一 年 月 日

第二篇：XX小貸公司員工守則

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員工守則

XXX小額貸款有限公司

員工守則

手冊(cè)編碼HSXD2013001

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員工守則

3、富于激情，自動(dòng)自發(fā)，規(guī)范操作，提高效率；

4、主動(dòng)溝通，加強(qiáng)協(xié)調(diào)，互相幫助，團(tuán)結(jié)友愛；

5、顧全大局，服從安排，積極工作，勤奮努力；

6、愛護(hù)公物、保護(hù)環(huán)境、開源節(jié)流，增收節(jié)支；

7、不斷學(xué)習(xí)、提高素質(zhì)、薦言獻(xiàn)策，參與管理；

8、鉆研業(yè)務(wù)，提高技能，防范風(fēng)險(xiǎn)，確保安全；

9、講求衛(wèi)生，衣著整潔，禮貌待客，周到熱情；

10、自加壓力、奮力拼搏、與時(shí)俱進(jìn)，開拓發(fā)展。XX小貸公司

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4、內(nèi)外勾結(jié)，損害公司合法權(quán)益。

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員工守則

1、合同制是指雙方簽訂勞動(dòng)合同，員工試用期滿，經(jīng)考試或考核合格、或符合公司勞動(dòng)技能的員工，繼續(xù)按約執(zhí)行勞動(dòng)合同，明確載明雙方的權(quán)責(zé)利等相關(guān)內(nèi)容，以相對(duì)穩(wěn)定雙方互利合作關(guān)系的一種勞動(dòng)管理制度。

2、聘用制是指公司由于特殊需要，對(duì)公司所需人才采取聘用形式，為公司工作或服務(wù)的一種勞動(dòng)管理制度。

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律管理的規(guī)定執(zhí)行。其中：

1、病假：除重特大疾病外，一般不超過10天（含雙休日，下同），在此期間，崗位工資照發(fā)，考核工資和相關(guān)補(bǔ)貼及績效工資不予計(jì)發(fā)（下同）；超過1天至10天的，崗位工資發(fā)放80%；超過11天至20天以及遇重特大疾病，崗位工資發(fā)放50%。

2、婚假：在符合規(guī)定的假期內(nèi)，基本工資照發(fā)（含考核工資），但相關(guān)補(bǔ)貼及績效工資不予計(jì)發(fā)（下同）；超過規(guī)定假期、非初次結(jié)婚，或未達(dá)到法定結(jié)婚年齡的，均按事假處理。

3、產(chǎn)假、男員工護(hù)理假：在符合規(guī)定的假期內(nèi)，基本工資照發(fā)（含考核工資），但相關(guān)補(bǔ)貼及績效工資不予計(jì)發(fā)；超過規(guī)定假期、非婚生育或多胎生育，均作為事假處理，若由此引起公司被處罰的，由責(zé)任人承擔(dān)。

4、喪假：在規(guī)定的假期內(nèi)，基本工資照發(fā)（含考核工資），但相關(guān)補(bǔ)貼及績效工資不予計(jì)發(fā)；超過的，均按事假處理。

5、事假：員工請(qǐng)事假，一個(gè)月不得超過2天。員工請(qǐng)事假，按以下計(jì)算方式扣發(fā)基本工資。即：

月基本工資總額（含考核工資）÷21.75天×事假天數(shù) 同時(shí)，各類補(bǔ)貼、績效工資不予計(jì)發(fā)。

6、工傷假：經(jīng)鑒定確認(rèn)，員工因公受傷，三個(gè)月之內(nèi)，基本工資（含考核工資，下同）全額發(fā)放，補(bǔ)貼及績效工資不予計(jì)發(fā)（下同）；三個(gè)月以上、六個(gè)月以下，基本工資按80%發(fā)放；六個(gè)月以上，基本工資按50%發(fā)放。

7、國家法定假日、節(jié)日期間，員工基本工資照發(fā)、績效工資按考核計(jì)發(fā)，但按出勤計(jì)算的相關(guān)補(bǔ)貼不予計(jì)發(fā)。

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員工守則

8、對(duì)公司做出重要貢獻(xiàn)的員工，公司決定給予療養(yǎng)假、帶薪休假獎(jiǎng)勵(lì)的，在此期間，一切薪酬、待遇不變。

以上各種假期，遇法定假日和雙休日，均應(yīng)連續(xù)計(jì)算。XX小貸公司

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員工守則

5、為公司加強(qiáng)和完善管理，提高經(jīng)營管理水平和經(jīng)濟(jì)效益，做出了突出貢獻(xiàn)，應(yīng)當(dāng)給予表彰或獎(jiǎng)勵(lì)的。

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賠償責(zé)任；情節(jié)嚴(yán)重或再次發(fā)生的，公司對(duì)責(zé)任人予以除名或開除，并解除勞動(dòng)合同，同時(shí)保留依法追究其法律責(zé)任的權(quán)利。

5、違反本《守則》其他相關(guān)規(guī)定，或出現(xiàn)其他違規(guī)、違紀(jì)行為，或因主觀原因，給公司利益、聲譽(yù)造成損害的，對(duì)責(zé)任人最多進(jìn)行三次誡免談話，每次處以責(zé)任人20元以上、500元以下罰款；造成經(jīng)濟(jì)損失的，由責(zé)任人承擔(dān)10%至100%的賠償責(zé)任；情節(jié)嚴(yán)重或超過三次誡免談話仍未改正的，公司對(duì)責(zé)任人予以辭退或除名，并解除勞動(dòng)合同。

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員工守則

3、公司發(fā)生重大困難，經(jīng)營難以為繼，或公司瀕臨破產(chǎn)或轉(zhuǎn)讓的；

4、公司與員工訂立《勞動(dòng)合同》時(shí)，所依據(jù)的客觀情況發(fā)生重大變化，致使原《勞動(dòng)合同》無法履行，經(jīng)協(xié)商不能達(dá)成協(xié)議的。

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員工守則

3、勞動(dòng)合同約定的勞動(dòng)合同終止條件已經(jīng)出現(xiàn)的；

4、員工死亡或被人民法院宣告失蹤、死亡的；

5、公司依法解散、破產(chǎn)或被宣告撤銷的；

6、法律、法規(guī)規(guī)定的其他情形。

終止勞動(dòng)合同，公司可以不支付員工經(jīng)濟(jì)補(bǔ)償。法律、法規(guī)另有規(guī)定的從其規(guī)定。

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5、按規(guī)定應(yīng)由員工承擔(dān)的經(jīng)濟(jì)處罰；

6、事假超期減發(fā)的事假工資；

7、法律、法規(guī)規(guī)定其他可以扣除的工資或費(fèi)用。

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員工確認(rèn)書

我確認(rèn)收到《員工手冊(cè)》（手冊(cè)編號(hào)__________），并已在與公司簽訂勞動(dòng)合同前通讀，對(duì)其內(nèi)容理解無誤，謹(jǐn)此聲明本人愿意遵守,并充分理解并同意此手冊(cè)作為勞動(dòng)合同附件的法律效應(yīng)。

員工簽名：___________

日 期：___________

第三篇：貴州省小貸管理辦法

貴州省小額貸款公司試點(diǎn)暫行管理辦法

第一章 總 則

第一條 為加強(qiáng)對(duì)小額貸款公司的監(jiān)督管理，規(guī)范其組織和行為，維護(hù)社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序，根據(jù)《中華人民共和國公司法》、《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國人民銀行關(guān)于小額貸款公司試點(diǎn)的指導(dǎo)意見》（銀監(jiān)發(fā)〔2008〕23號(hào)）以及《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國人民銀行關(guān)于村鎮(zhèn)銀行、貸款公司、農(nóng)村資金互助社、小額貸款公司有關(guān)政策的通知》（銀發(fā)〔2008〕137號(hào)）精神，特制定本暫行管理辦法。

第二條 本辦法所稱小額貸款公司，是指由自然人、企業(yè)法人與其他社會(huì)組織在貴州省境內(nèi)依法設(shè)立的不吸收公眾存款，經(jīng)營小額貸款業(yè)務(wù)的有限責(zé)任公司或股份有限公司。

小額貸款公司應(yīng)執(zhí)行國家金融方針和政策，在法律、法規(guī)規(guī)定的范圍內(nèi)開展業(yè)務(wù)，自主經(jīng)營，自負(fù)盈虧，自我約束，自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，其合法的經(jīng)營活動(dòng)受法律保護(hù)，不受任何單位和個(gè)人的干涉。

第三條 小額貸款公司是企業(yè)法人，有獨(dú)立的法人財(cái)產(chǎn)，享有法人財(cái)產(chǎn)權(quán)，以全部財(cái)產(chǎn)對(duì)其債務(wù)承擔(dān)民事責(zé)任。小額貸款公司股東依法享 1 有資產(chǎn)收益、參與重大決策和選擇管理者等權(quán)利，以其認(rèn)繳的出資額或認(rèn)購的股份為限對(duì)公司承擔(dān)責(zé)任。

第四條 貴州省人民政府授權(quán)貴州省中小企業(yè)局作為全省小額貸款公司的主管部門，負(fù)責(zé)對(duì)小額貸款公司的設(shè)立、變更和市場(chǎng)退出等重大事項(xiàng)進(jìn)行審批，并實(shí)施監(jiān)督管理。未經(jīng)省中小企業(yè)局批準(zhǔn)，各地不得擅自設(shè)立小額貸款公司。

第五條 縣級(jí)人民政府負(fù)責(zé)本地小額貸款公司試點(diǎn)的具體實(shí)施工作，對(duì)本地小額貸款公司進(jìn)行監(jiān)督管理和風(fēng)險(xiǎn)處置。

第二章 小額貸款公司的設(shè)立

第六條 小額貸款公司的名稱由行政區(qū)劃、字號(hào)、行業(yè)、組織形式依次組成，其中行政區(qū)劃指縣級(jí)行政區(qū)劃的名稱或地名，組織形式為有限責(zé)任公司或股份有限公司。

第七條 設(shè)立小額貸款公司應(yīng)具備下列條件：

（一）有符合《公司法》的公司章程。

（二）有符合規(guī)定條件的出資人。有限責(zé)任公司應(yīng)由50個(gè)以下股東出資設(shè)立；股份有限公司應(yīng)有2—200名發(fā)起人，其中須有半數(shù)以上的發(fā)起人在中國境內(nèi)有住所。

（三）注冊(cè)資本來源應(yīng)真實(shí)合法，全部為實(shí)收貨幣資本，由出資人或發(fā)起人在公司設(shè)立時(shí)一次性足額繳納。小額貸款公司組織形式是有限責(zé)任公司的，其注冊(cè)資本不得低于500萬元；組織形式是股份有限公司的，其注冊(cè)資本不得低于1000萬元。

（四）有符合任職資格條件的董事和高級(jí)管理人員。

（五）有具備相應(yīng)專業(yè)知識(shí)和從業(yè)經(jīng)驗(yàn)的工作人員。

（六）有健全的組織機(jī)構(gòu)、業(yè)務(wù)操作規(guī)則和風(fēng)險(xiǎn)控制制度。

（七）有與業(yè)務(wù)經(jīng)營相適應(yīng)的營業(yè)場(chǎng)所、安全防范措施和其他必要設(shè)施。

（八）省中小企業(yè)局規(guī)定的其他審慎性條件。

第八條 企業(yè)法人作為小額貸款公司出資人，應(yīng)具備以下條件：

（一）在工商行政管理部門登記注冊(cè)，具有法人資格。

（二）企業(yè)法人代表應(yīng)無犯罪記錄。

（三）有良好的公司治理結(jié)構(gòu)和健全的內(nèi)部控制制度。

（四）有良好的社會(huì)聲譽(yù)、誠信記錄和納稅記錄，無不良信用記錄。

（五）財(cái)務(wù)狀況良好，入股前最近3個(gè)會(huì)計(jì)連續(xù)盈利。

（六）有較強(qiáng)的經(jīng)營管理能力和資金實(shí)力。

（七）年終分配后，凈資產(chǎn)不低于資產(chǎn)總額的30%（合并會(huì)計(jì)報(bào)表口徑）。

（八）入股資金來源真實(shí)合法，不得以借貸資金入股，不得以他人委托資金入股。

（九）除國務(wù)院規(guī)定的投資公司和控股公司外，權(quán)益性投資余額原則上不超過本企業(yè)凈資產(chǎn)的50%（合并會(huì)計(jì)報(bào)表口徑）。

第九條 自然人作為小額貸款公司出資人，應(yīng)具有中華人民共和國國籍和完全民事行為能力，有較強(qiáng)的抗風(fēng)險(xiǎn)能力和資金實(shí)力，具備一定的經(jīng)濟(jì)、金融知識(shí)，無犯罪記錄和不良信用記錄。

第十條 其他社會(huì)組織作為小額貸款公司出資人，應(yīng)當(dāng)符合國家有關(guān)法律、法規(guī)及省中小企業(yè)局規(guī)定的其它條件。

第十一條 單一自然人、企業(yè)法人、其他社會(huì)組織及其關(guān)聯(lián)方持有的股份，不得超過小額貸款公司注冊(cè)資本總額的10%。

第十二條 小額貸款公司可經(jīng)營下列業(yè)務(wù)：

（一）辦理各項(xiàng)小額貸款；

（二）辦理票據(jù)貼現(xiàn)；

（三）其他經(jīng)批準(zhǔn)的業(yè)務(wù)。

小額貸款公司不得進(jìn)行任何形式的非法集資、變相吸收公眾存款。未經(jīng)省中小企業(yè)局同意，小額貸款公司不得經(jīng)營批復(fù)文件列明的經(jīng)營范圍以外的業(yè)務(wù)。

第十三條 試點(diǎn)期間小額貸款公司暫不允許跨縣域經(jīng)營和設(shè)立分公司。

第十四條 小額貸款公司設(shè)立須經(jīng)籌建和開業(yè)兩個(gè)階段。

第十五條 籌建小額貸款公司，應(yīng)由出資人各方共同作為申請(qǐng)人向所在地縣級(jí)人民政府提交籌建申請(qǐng)，由所在地縣級(jí)人民政府受理和審查是否列入試點(diǎn)申請(qǐng)對(duì)象。

第十六條 申請(qǐng)人列入試點(diǎn)申請(qǐng)對(duì)象后，在縣級(jí)人民政府相關(guān)部門指導(dǎo)下，擬訂小額貸款公司申請(qǐng)材料，主要包括以下內(nèi)容：

（一）設(shè)立小額公司申請(qǐng)書。內(nèi)容至少包括：當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)金融發(fā)展情況和小額貸款需求分析，主發(fā)起人情況介紹，擬任董事長、總經(jīng)理簡歷；

（二）出資人承諾書。出資人應(yīng)承諾自覺遵守國家、省有關(guān)小額貸款公司的相關(guān)規(guī)定，遵守公司章程，參與管理并承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，不從事非法金融活動(dòng)，保證入股資金來源合法，不得以借貸資金入股，不得以他人委托資金入股；

（三）出資人協(xié)議書。股東之間關(guān)于出資設(shè)立小額貸款公司的協(xié)議；

（四）小額貸款公司基本情況。內(nèi)容包括擬定機(jī)構(gòu)名稱、營業(yè)場(chǎng)所、經(jīng)營范圍、注冊(cè)資本等方面的情況。小額貸款公司股東名冊(cè)，內(nèi)容包括法人股東的名稱、法定代表人姓名、注冊(cè)地址、出資額、股份比例等，并附經(jīng)過工商年檢營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件；自然人股東的姓名、住所、身份證號(hào)碼、出資額、股份比例等，并附自然人股東的簡歷和身份證復(fù)印件；

（五）出資人（自然人除外）經(jīng)審計(jì)的上一財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告；

（六）章程草案（應(yīng)將本管理辦法中合規(guī)經(jīng)營和風(fēng)險(xiǎn)防范的相關(guān)內(nèi)容寫入章程）；

（七）法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資報(bào)告（開業(yè)申請(qǐng)時(shí)提供）；

（八）律師中介機(jī)構(gòu)出具小額貸款公司出資人關(guān)聯(lián)情況的法律意見書；

（九）擬任職董事、高級(jí)管理人員的任職資格申請(qǐng)書；

（十）住所使用證明，營業(yè)場(chǎng)所所有權(quán)或使用權(quán)的證明材料（開業(yè)申請(qǐng)時(shí)提供）。

第十七條 試點(diǎn)申請(qǐng)對(duì)象申請(qǐng)小額貸款公司應(yīng)先到工商行政管理機(jī)關(guān)申請(qǐng)名稱預(yù)先核準(zhǔn)。

第十八條 縣級(jí)人民政府對(duì)小額貸款公司申請(qǐng)材料應(yīng)進(jìn)行認(rèn)真初審把關(guān)，并擬定小額貸款公司試點(diǎn)申報(bào)方案，內(nèi)容包括：

（一）縣級(jí)人民政府小額貸款試點(diǎn)申請(qǐng)書；

（二）縣級(jí)人民政府對(duì)小額貸款公司風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)防范與處置責(zé)任的承諾書；

（三）小額貸款公司的申請(qǐng)材料（即第十六條要求的材料）。第十九條 省中小企業(yè)局自收到各市（州、地）人民政府轉(zhuǎn)報(bào)縣級(jí)人民政府有關(guān)試點(diǎn)申報(bào)方案的完整申請(qǐng)材料之日起45日內(nèi)作出同意或不同意的書面決定。

第二十條 小額貸款公司的籌建期為省中小企業(yè)局批復(fù)同意籌建之日起3個(gè)月內(nèi)。逾期未提交開業(yè)申請(qǐng)的，籌建批復(fù)文件失效，由省中小企業(yè)局負(fù)責(zé)注銷，并函告工商行政管理部門。

第二十一條 小額貸款公司開業(yè)，應(yīng)由其籌備組向省中小企業(yè)局提交開業(yè)申請(qǐng)。省中小企業(yè)局核發(fā)的開業(yè)批復(fù)文件是小額貸款公司辦理工商注冊(cè)登記的必備要件。

第二十二條 申請(qǐng)人應(yīng)自省中小企業(yè)局批復(fù)同意開業(yè)之日起30日內(nèi)向當(dāng)?shù)毓ど绦姓芾頇C(jī)關(guān)申請(qǐng)注冊(cè)登記。逾期未申請(qǐng)注冊(cè)登記的，申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)另行報(bào)批。小額貸款公司經(jīng)批準(zhǔn)、注冊(cè)登記開業(yè)后5日內(nèi)向當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)派出機(jī)構(gòu)和中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)報(bào)送相關(guān)資料。

第二十三條 小額貸款公司應(yīng)當(dāng)自領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照之日起2個(gè)月內(nèi)開業(yè)。未在規(guī)定期限內(nèi)開業(yè)的，開業(yè)批復(fù)文件失效，由省中小企業(yè)局負(fù)責(zé)注銷，函告工商行政管理部門并督促小額貸款公司到工商行政管理部門辦理注銷手續(xù)。

第三章 小額貸款公司組織機(jī)構(gòu)與經(jīng)營管理

第二十四條 小額貸款公司應(yīng)按照《公司法》要求建立健全公司治理結(jié)構(gòu)，明確股東、董事、監(jiān)事和經(jīng)理之間的權(quán)責(zé)關(guān)系，制定穩(wěn)健有效的議事規(guī)則、決策程序和內(nèi)審制度，提高公司治理的有效性。

第二十五條 小額貸款公司應(yīng)建立完善的信貸管理制度，明確貸前調(diào)查、貸時(shí)審查和貸后檢查業(yè)務(wù)流程和操作規(guī)范，切實(shí)加強(qiáng)貸款管理。

第二十六條 小額貸款公司應(yīng)建立規(guī)范的財(cái)務(wù)制度。按照《會(huì)計(jì)法》、《金融企業(yè)會(huì)計(jì)制度》建立健全企業(yè)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度，真實(shí)記錄和全面反映其業(yè)務(wù)活動(dòng)和財(cái)務(wù)活動(dòng)。

第二十七條 小額貸款公司應(yīng)按有關(guān)規(guī)定，建立審慎規(guī)范的資產(chǎn)分類制度和撥備制度，準(zhǔn)確劃分資產(chǎn)質(zhì)量，充分計(jì)提呆賬準(zhǔn)備，確保資產(chǎn)損失準(zhǔn)備充足率始終保持在100%以上，全面覆蓋風(fēng)險(xiǎn)。第二十八條 小額貸款公司應(yīng)將省中小企業(yè)局核發(fā)的列明經(jīng)營業(yè)務(wù)范圍的批復(fù)文件正本置于小額貸款公司營業(yè)場(chǎng)所的醒目位置。

第二十九條 小額貸款公司的主要資金來源為股東繳納的資本金、捐贈(zèng)資金，以及來自不超過兩個(gè)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的融入資金。小額貸款公司從銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)獲得融入資金的余額，不得超過資本凈額的50%。融入資金的利率、期限由小額貸款公司與相關(guān)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自主協(xié)商確定，利率以同期“上海銀行間同業(yè)拆放利率”為基準(zhǔn)加點(diǎn)確定。

第三十條 小額貸款公司在堅(jiān)持為農(nóng)民、農(nóng)業(yè)和農(nóng)村經(jīng)濟(jì)發(fā)展服務(wù)的原則下自主選擇貸款對(duì)象。鼓勵(lì)小額貸款公司面向農(nóng)戶和中小企業(yè)提供信貸服務(wù)，著力擴(kuò)大客戶數(shù)量和服務(wù)覆蓋面。

第三十一條 小額貸款公司發(fā)放貸款，應(yīng)堅(jiān)持“小額、分散”的原則。小額貸款公司對(duì)同一借款人的貸款余額不得超過公司資本凈額的5%，對(duì)單一集團(tuán)企業(yè)客戶的授信余額不得超過資本凈額的15%。

第三十二條 小額貸款公司按照市場(chǎng)化原則進(jìn)行經(jīng)營，貸款利率上限放開，但不得超過中國人民銀行公布的貸款基準(zhǔn)利率的4倍，下限為貸款基準(zhǔn)利率的0.9倍，具體浮動(dòng)幅度按照市場(chǎng)原則自主確定。

第三十三條 小額貸款公司應(yīng)建立信息披露制度。小額貸款公司應(yīng)按月向省中小企業(yè)局、貴州銀監(jiān)局、人行貴陽中心支行提交財(cái)務(wù)報(bào)表和業(yè)務(wù)經(jīng)營情況報(bào)告、從銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)融入資金情況等報(bào)表資料；按季向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)調(diào)查統(tǒng)計(jì)部門報(bào)送資產(chǎn)負(fù)債表和其他相關(guān)統(tǒng)計(jì)信息資料，并定期按中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)要求，向信貸征信系統(tǒng)提供借款人、貸款金額、貸款擔(dān)保和貸款償還等業(yè)務(wù)信息。小額貸款公司每年應(yīng)于4月30日前向省中小企業(yè)局、貴州銀監(jiān)局、人行貴陽中心支行、財(cái)政部門、公司股東、向其提供融資的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、有關(guān)捐贈(zèng)機(jī)構(gòu)披露經(jīng)中介機(jī)構(gòu)審計(jì)的上一財(cái)務(wù)報(bào)表和業(yè)務(wù)經(jīng)營情況、融資情況、高管人員、股權(quán)變動(dòng)等重大事項(xiàng)信息，必要時(shí)應(yīng)向社會(huì)披露。

第三十四條 小額貸款公司股東的股份自成立之日起2年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓。小額貸款公司董事、高級(jí)管理人員持有的股份，在任職期間內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓。

第三十五條 小額貸款公司股東股份轉(zhuǎn)讓比例超過5%的，應(yīng)經(jīng)所在縣（市、區(qū)）人民政府同意后報(bào)省中小企業(yè)局審核。

第四章 小額貸款公司的變更和終止

第三十六條 試點(diǎn)期間小額貸款公司變更事項(xiàng)暫僅包括：變更名稱、變更法定代表人和高級(jí)管理人員、變更股東或調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)、變更注冊(cè)資本、變更營業(yè)場(chǎng)所、修改公司章程。

以上變更事項(xiàng)，由省中小企業(yè)局負(fù)責(zé)受理、審查并決定。省中小企業(yè)局核發(fā)的批準(zhǔn)文件是小額貸款公司辦理工商變更登記的必備要件。

第三十七條 小額貸款公司申請(qǐng)變更法定代表人和高級(jí)管理人員的，擬任法定代表人和高級(jí)管理人員必須符合本辦法的相關(guān)要求。

第三十八條 小額貸款公司申請(qǐng)變更注冊(cè)資本，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

（一）變更注冊(cè)資本后仍然符合本辦法對(duì)該類公司最低注冊(cè)資本和資本充足性的要求。

（二）變更注冊(cè)資本涉及變更股東或調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)的，應(yīng)同時(shí)符合《公司法》及相關(guān)法律法規(guī)關(guān)于變更股東或調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)的條件。

（三）省中小企業(yè)局規(guī)定的其他審慎性條件。

第三十九條 小額貸款公司變更營業(yè)場(chǎng)所僅限于同一縣（市、區(qū)）行政區(qū)域范圍的遷址，不得進(jìn)行異地遷址。應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

（一）能夠合法使用擬遷入的新住所。

（二）擬遷入的新住所應(yīng)具有符合規(guī)定的安全防范設(shè)施。

（三）省中小企業(yè)局規(guī)定的其他審慎性條件。

第四十條 小額貸款公司修改公司章程應(yīng)符合《公司法》、《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國人民銀行關(guān)于小額貸款公司試點(diǎn)的指導(dǎo)意見》及其他相關(guān)法律、法規(guī)的規(guī)定。

第四十一條 小額貸款公司因變更名稱、股東或股權(quán)結(jié)構(gòu)、注冊(cè)資本、營業(yè)場(chǎng)所等事項(xiàng)而引起修改公司章程的，可以在申請(qǐng)上述變更事項(xiàng)中一并提出修改公司章程的申請(qǐng)，省中小企業(yè)局可一并作出同意或不同意的決定。

第四十二條 獲準(zhǔn)變更的事項(xiàng)，小額貸款公司應(yīng)自批準(zhǔn)之日起3個(gè)月內(nèi)完成有關(guān)法定變更手續(xù)，并向省中小企業(yè)局、當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)派出機(jī)構(gòu)和中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)報(bào)告。

未在規(guī)定期限內(nèi)完成變更的，變更批復(fù)文件失效，省中小企業(yè)局負(fù)責(zé)注銷并函告工商行政管理部門。

第四十三條 試點(diǎn)期間小額貸款公司解散，依照《公司法》進(jìn)行清算和注銷。小額貸款公司有以下情形之一的，應(yīng)當(dāng)解散：

（一）公司章程規(guī)定的營業(yè)期限屆滿或者公司章程規(guī)定的其他解散事由出現(xiàn)。

（二）股東會(huì)或股東大會(huì)決議解散。

（三）因公司合并或者分立需要解散。

（四）依法被吊銷營業(yè)執(zhí)照、責(zé)令關(guān)閉或者被撤銷。

（五）人民法院依法宣布公司解散。

第四十四條 小額貸款公司被依法宣告破產(chǎn)的，依照《破產(chǎn)法》的有關(guān)規(guī)定實(shí)施破產(chǎn)清算。

第五章 董事和高級(jí)管理人員任職資格

第四十五條 小額貸款公司高級(jí)管理人員任職資格規(guī)定適用于小額貸款公司董事長、副董事長、董事、獨(dú)立董事和總經(jīng)理、副總經(jīng)理、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人、信貸部門負(fù)責(zé)人、內(nèi)審部門負(fù)責(zé)人以及其它高級(jí)管理人員。

第四十六條 申請(qǐng)擔(dān)任小額貸款公司董事和高級(jí)管理人員，擬任人應(yīng)當(dāng)具備以下基本條件：

（一）具有完全民事行為能力的自然人。

（二）具有良好的職業(yè)道德、操守、品行和聲譽(yù)，熟悉并遵守法律、行政法規(guī)和規(guī)章，有良好的守法信用記錄。

（三）具有履職所需的金融知識(shí)、經(jīng)濟(jì)專業(yè)水平、從業(yè)經(jīng)驗(yàn)及專業(yè)技能，具備大專以上（含大專）學(xué)歷，并有5年以上從事金融或相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作的經(jīng)驗(yàn)。

（四）具備履職所需的時(shí)間和精力，在行為及決策上能顯示出良好的判斷和管理能力，有良好的從業(yè)記錄。

（五）具備履職所需的獨(dú)立性。

第四十七條 擬任人有以下情形之一的，不得擔(dān)任小額貸款公司董事和高級(jí)管理人員：

（一）有故意或重大過失犯罪記錄的；

（二）擔(dān)任破產(chǎn)清算的公司、企業(yè)的董事和高級(jí)管理人員，對(duì)該公司、企業(yè)的破產(chǎn)負(fù)有個(gè)人責(zé)任的；

（三）擔(dān)任因違法被吊銷營業(yè)執(zhí)照、責(zé)令關(guān)閉的公司、企業(yè)的法定代表人和高級(jí)管理人員，并負(fù)有個(gè)人責(zé)任的；

（四）指使、參與所任職機(jī)構(gòu)拒絕、阻撓監(jiān)管機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)督檢查或案件查處的；

（五）被金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)取消董事或高級(jí)管理人員任職資格或禁止從事金融行業(yè)工作的期限未滿的；

（六）明知有本辦法規(guī)定的不具備任職資格條件的情形，采用欺騙、賄賂等不正當(dāng)手段獲得任職資格核準(zhǔn)的；

（七）有違反職業(yè)道德、操守或工作嚴(yán)重失職情形，并造成重大損失或惡劣影響的；

（八）本人或其配偶負(fù)有數(shù)額較大的債務(wù)且到期未償還的；

（九）法律、行政法規(guī)及省中小企業(yè)局規(guī)定的不得擔(dān)任小額貸款公司董事和高級(jí)管理人員的其他情形。

第六章 監(jiān)督管理和風(fēng)險(xiǎn)防范

第四十八條 各地小額貸款公司的日常監(jiān)管由中小企業(yè)、工商、銀監(jiān)、人行、公安、稅務(wù)等管理部門各司其責(zé)并密切配合實(shí)施。

中小企業(yè)管理部門負(fù)責(zé)小額貸款公司行業(yè)監(jiān)管工作，應(yīng)加強(qiáng)日常巡查，配合銀監(jiān)部門、人行分支機(jī)構(gòu)強(qiáng)化貸款業(yè)務(wù)管理，配合工商部門進(jìn)行年檢工作。

工商部門要做好小額貸款公司的準(zhǔn)入把關(guān)，加強(qiáng)信用監(jiān)管，強(qiáng)化檢查，確保小額貸款公司守信合規(guī)經(jīng)營。

銀監(jiān)部門應(yīng)協(xié)助中小企業(yè)管理部門加強(qiáng)對(duì)小額貸款公司的股東資格、高級(jí)管理人員資格的專業(yè)審查，加強(qiáng)對(duì)小額貸款公司從銀行融入資金的情況及利率的監(jiān)管，對(duì)小額貸款公司信貸業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)督，并跟蹤監(jiān)測(cè)其信貸風(fēng)險(xiǎn)情況，對(duì)涉嫌非法集資、變相非法吸收公眾存款的小額貸款公司，銀監(jiān)部門應(yīng)及時(shí)報(bào)告各級(jí)非法集資處置部門聯(lián)席會(huì)議和中小企業(yè)管理部門。

人行分支機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)對(duì)小額貸款公司的貸款利率、支付清算、會(huì)計(jì)、金融統(tǒng)計(jì)、現(xiàn)金、征信等業(yè)務(wù)的監(jiān)督和管理。

公安部門應(yīng)配合中小企業(yè)、銀監(jiān)、人行、工商等管理部門嚴(yán)厲打擊非法集資、非法吸收公眾存款、高利貸等金融違 法行為，維護(hù)金融環(huán)境和社會(huì)秩序的穩(wěn)定。

財(cái)政部門應(yīng)配合中小企業(yè)管理部門研究制定對(duì)小額貸款公司的扶持政策。

稅務(wù)部門應(yīng)做好對(duì)小額貸款公司的納稅服務(wù)工作，認(rèn)真落實(shí)相關(guān)國家稅收優(yōu)惠政策，并加強(qiáng)調(diào)查研究，積極向上及有關(guān)部門爭取有利于促進(jìn)小額貸款公司發(fā)展的稅收政策。

農(nóng)業(yè)部門應(yīng)加強(qiáng)對(duì)小額貸款公司“三農(nóng)”貸款的研究和支持，收集統(tǒng)計(jì)“三農(nóng)”貸款情況，協(xié)助中小企業(yè)管理部門制定促進(jìn)“三農(nóng)”貸款的辦法。

發(fā)改部門應(yīng)加強(qiáng)宏觀經(jīng)濟(jì)政策研究，并積極配合中小企業(yè)管理部門做好相關(guān)工作。

第四十九條 省中小企業(yè)局建立小額貸款公司信息動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)，進(jìn)行必要的統(tǒng)計(jì)分析。

第五十條 小額貸款公司在經(jīng)營過程中，若有非法集資、變相吸收公眾存款等金融違法行為，由試點(diǎn)縣(市、區(qū))人民政府組織有關(guān)部門和執(zhí)法單位及時(shí)依法嚴(yán)厲查處。

第五十一條 小額貸款公司應(yīng)向注冊(cè)地中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)申領(lǐng)貸款卡，并按照人民銀行相關(guān)規(guī)定辦理支付清算業(yè)務(wù)。向小額貸款公司提供融資的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)將融資信息及時(shí)報(bào)送所在地中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)和中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)派出機(jī)構(gòu)，并應(yīng)跟蹤監(jiān)督小額貸款公司融資的使用情況。

第五十二條 省中小企業(yè)局牽頭會(huì)同貴州銀監(jiān)局、人行貴陽中心支行建立非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管和現(xiàn)場(chǎng)檢查相結(jié)合的監(jiān)督檢查制度，定期或不定期地對(duì)小額貸款公司實(shí)施檢查。根據(jù)監(jiān)管需要，省中小企業(yè)局可要求小額貸款公司聘請(qǐng)具有相應(yīng)業(yè)務(wù)資格的中介機(jī)構(gòu)，對(duì)小額貸款公司進(jìn)行獨(dú)立專項(xiàng)審計(jì)或稽核，審計(jì)結(jié)果作為取消試點(diǎn)資格的依據(jù)，有關(guān)費(fèi)用由小額貸款公司支付。

第五十三條 小額貸款公司在經(jīng)營過程中，若出現(xiàn)下列情形之一，由省中小企業(yè)局責(zé)令改正；情節(jié)特別嚴(yán)重的，由省中小企業(yè)局提請(qǐng)工商行政管理部門及其他相關(guān)部門對(duì)其依法進(jìn)行罰款、責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷營業(yè)執(zhí)照；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：

（一）未經(jīng)核準(zhǔn)擅自更換法定代表人和任命主要管理人員的；

（二）擅自設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的；

（三）未經(jīng)核準(zhǔn)變更、終止的；

（四）超出核準(zhǔn)的經(jīng)營范圍，擅自從事須經(jīng)法律、行政法規(guī)或者國務(wù)院批準(zhǔn)的項(xiàng)目而未取得批準(zhǔn)的經(jīng)營活動(dòng)的；

（五）違反利率政策的；

（六）拒絕或阻礙有關(guān)部門非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管或者現(xiàn)場(chǎng)檢查的；

（七）不按照規(guī)定提供報(bào)表、報(bào)告等文件、資料的，提供虛假的或隱瞞重要事實(shí)的報(bào)表、報(bào)告等文件、資料的；

（八）未按照規(guī)定進(jìn)行信息披露的；

（九）法律、法規(guī)授權(quán)工商、人行、銀監(jiān)等部門處理的其他情形；

（十）省中小企業(yè)局根據(jù)審慎原則認(rèn)定的其他違規(guī)行為。

第五十四條 建立社會(huì)監(jiān)督機(jī)制，充分利用和發(fā)揮社會(huì)監(jiān)督力量，加強(qiáng)對(duì)小額貸款公司經(jīng)營行為的約束、監(jiān)督，暢通投訴舉報(bào)渠道，提高監(jiān)督實(shí)效。

第五十五條省中小企業(yè)局會(huì)同貴州銀監(jiān)局、人行貴陽中心支行、省工商局等部門每年對(duì)小額貸款公司進(jìn)行分類評(píng)價(jià)。

第七章 附 則

第五十六條 本辦法由省中小企業(yè)局負(fù)責(zé)解釋。

第五十七條 本辦法自印發(fā)之日起施行。

第四篇：小貸公司管理辦法

2012-03-22 10:34劉慶云 培訓(xùn)師 來自中旭商貿(mào)服務(wù)中心

第一章總則

第一條根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、中國人民銀行《貸款通則》的有關(guān)規(guī)定，為完善內(nèi)部制約機(jī)制，健全信貸管理責(zé)任制，規(guī)范信貸業(yè)務(wù)運(yùn)作，防范經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)，提高信貸資產(chǎn)質(zhì)量和信貸管理水平，特制定本辦法。

第二條根據(jù)小額貸款公司信貸管理體制的要求，審貸分離實(shí)行“部門(崗位)分設(shè)、職能分離、各負(fù)其責(zé)、相互制約”的原則。

第三條本辦法所稱審貸分離是指對(duì)信貸業(yè)務(wù)的調(diào)查、審查、檢查的職能通過分設(shè)信貸業(yè)務(wù)、信貸管理、信貸風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)管理三個(gè)部門(崗位)進(jìn)行實(shí)施，并明確各個(gè)部門職責(zé)和考核內(nèi)容的信貸管理責(zé)任制度。

第四條本辦法所稱信貸業(yè)務(wù)審查包括對(duì)本公司經(jīng)營的本外幣貸款(含進(jìn)出口押匯)、免保證金開立信用證、銀行承兌匯票承兌及擔(dān)保等業(yè)務(wù)的審查。第五條本辦法所稱借款人是指本外幣借款的申請(qǐng)人、信用證的開證申請(qǐng)人、銀行承兌匯票的承兌申請(qǐng)人、要求本公司提供擔(dān)保的申請(qǐng)人等。

第六條本辦法所稱風(fēng)險(xiǎn)貸款是指逾期貸款、呆滯貸款、呆賬貸款和擬進(jìn)入訴訟程序的貸款。第二章機(jī)構(gòu)設(shè)置

第七條根據(jù)審貸分離制度的要求，小額貸款公司須設(shè)置信貸業(yè)務(wù)、信貸管理、信貸風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)管理等三個(gè)部門。小額貸款公司原則上也應(yīng)實(shí)行部門三分離;暫不具備條件的可先實(shí)行崗位分離，設(shè)置信貸業(yè)務(wù)調(diào)查崗、審查崗和信貸風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)管理崗，各崗位不能交叉。第八條小額貸款公司應(yīng)建立有主管經(jīng)理和有關(guān)部門負(fù)責(zé)人參加的貸款審查委員會(huì)。信貸管理部門為貸款審查委員會(huì)的日常辦事機(jī)構(gòu)。第三章部門職責(zé)

第九條信貸業(yè)務(wù)部門的主要職責(zé)：

一、積極拓展信貸業(yè)務(wù)，搞好市場(chǎng)調(diào)查，優(yōu)選客戶，組織存款，受理借款人申請(qǐng)。

二、對(duì)借款人申請(qǐng)信貸業(yè)務(wù)的合法性、安全性、盈利性進(jìn)行調(diào)查。

1.調(diào)查核實(shí)借款人的基本情況，調(diào)查核實(shí)借款人的財(cái)務(wù)狀況以及產(chǎn)、供、銷、庫存等情況，掌握資金的真實(shí)用途，調(diào)查核實(shí)借款人經(jīng)營狀況和償債能力等;2.調(diào)查核實(shí)抵押物、質(zhì)物的權(quán)屬、價(jià)值及實(shí)現(xiàn)抵押權(quán)、質(zhì)權(quán)的可行性、合法性等;3.調(diào)查核實(shí)保證人的代償能力和資信情況。

三、對(duì)客戶進(jìn)行信用等級(jí)評(píng)估，測(cè)算風(fēng)險(xiǎn)度，撰寫調(diào)查報(bào)告，提出貸款及其他業(yè)務(wù)的期限、金額、利率(費(fèi)率)和方式等明確意見。

四、辦理核保、抵押登記及其他發(fā)放貸款的具體手續(xù)。

五、信貸業(yè)務(wù)辦理后對(duì)借款人執(zhí)行借款合同的情況和經(jīng)營狀況進(jìn)行檢查和管理。

六、督促借款人按合同使用貸款，按時(shí)足額歸還貸款本息，并負(fù)責(zé)催收風(fēng)險(xiǎn)貸款。

七、對(duì)呆滯、呆賬貸款和擬進(jìn)入訴訟程序貸款的認(rèn)定提出申請(qǐng)，交信貸風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)管理部門初審。

八、經(jīng)批準(zhǔn)，按程序辦理需要移交的呆滯、呆賬貸款和擬進(jìn)入訴訟程序貸款，并繼續(xù)協(xié)助做好清收和訴訟工作。

九、負(fù)責(zé)信貸檔案管理，確保完整、有效。

第十條信貸業(yè)務(wù)部門承擔(dān)調(diào)查失誤、評(píng)估失準(zhǔn)和貸后管理不力的責(zé)任。第十一條信貸管理部門的主要職責(zé)：

一、信貸業(yè)務(wù)審查

1.對(duì)信貸業(yè)務(wù)部門提交調(diào)查材料的可行性和完整性進(jìn)行分析、評(píng)定，復(fù)測(cè)風(fēng)險(xiǎn)度;2.審查保證人的資信、抵押登記的合法性及信貸業(yè)務(wù)部門意見的合理性;3.審查信貸業(yè)務(wù)投向的正確性;4.提出信貸業(yè)務(wù)審查意見，報(bào)有權(quán)審批人批準(zhǔn)。

二、信貸業(yè)務(wù)管理

1.貫徹執(zhí)行國家信貸政策和小額貸款公司的各項(xiàng)信貸管理規(guī)章制度，結(jié)合實(shí)際擬定實(shí)施細(xì)則，并組織實(shí)施;2.研究擬定信貸工作規(guī)劃，調(diào)查分析信貸業(yè)務(wù)投向，預(yù)測(cè)發(fā)展趨勢(shì)，組織客戶信用等級(jí)評(píng)估工作;3.檢查、考核信貸業(yè)務(wù)部門、信貸風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)管理部門執(zhí)行信貸規(guī)章制度的情況;4.負(fù)責(zé)對(duì)信貸業(yè)務(wù)部門貸后檢查工作情況的監(jiān)督檢查，撰寫檢查報(bào)告報(bào)領(lǐng)導(dǎo)審閱;5.負(fù)責(zé)信貸管理信息系統(tǒng)的管理，匯總上報(bào)各種信貸業(yè)務(wù)報(bào)表;6.負(fù)責(zé)信貸人員的業(yè)務(wù)培訓(xùn)、考核及評(píng)價(jià)工作。

第十二條信貸管理部門承擔(dān)審查失誤、管理不力的責(zé)任。第十三條信貸風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)管理部門的主要職責(zé)：

一、對(duì)信貸業(yè)務(wù)部門提出的呆滯、呆賬貸款和擬進(jìn)入訴訟程序貸款的認(rèn)定申請(qǐng)進(jìn)行初審，提出意見，送交本公司稽核部門最終認(rèn)定“兩呆”貸款;對(duì)需要移交信貸風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)管理部門的風(fēng)險(xiǎn)貸款，提出意見后，報(bào)主管經(jīng)理審定。

二、對(duì)風(fēng)險(xiǎn)貸款進(jìn)行逐筆檢查，分析原因，與信貸業(yè)務(wù)部門共同研究，提出轉(zhuǎn)化風(fēng)險(xiǎn)的具體措施，報(bào)主管部門審定。

三、管理訴訟事宜，督導(dǎo)風(fēng)險(xiǎn)貸款的清收。

四、負(fù)責(zé)清收已移交的風(fēng)險(xiǎn)貸款(有條件的也可統(tǒng)一組織呆滯、呆賬貸款的清收)。

五、負(fù)責(zé)呆賬貸款的核銷申報(bào)工作及核銷后的貸款追索工作。

六、負(fù)責(zé)提出對(duì)用于風(fēng)險(xiǎn)貸款轉(zhuǎn)化的新增貸款的建議，由信貸業(yè)務(wù)部門按正常業(yè)務(wù)操作程序辦理有關(guān)事宜。

七、負(fù)責(zé)對(duì)正常貸款情況的檢查，提出預(yù)警措施，幫助信貸業(yè)務(wù)部門做好風(fēng)險(xiǎn)防范工作。

八、及時(shí)掌握風(fēng)險(xiǎn)貸款的基本狀況，定期撰寫分析報(bào)告;總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，提出信貸工作改進(jìn)意見。

第十四條信貸風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)管理部門承擔(dān)檢查失誤、督導(dǎo)清收不力的責(zé)任。第四章貸審會(huì)與信貸稽核

第十五條貸款審查委員會(huì)是信貸業(yè)務(wù)的審查機(jī)構(gòu)，凡企業(yè)的首筆貸款、異地貸款、超過審批權(quán)限和情況復(fù)雜、風(fēng)險(xiǎn)較大的各種信貸業(yè)務(wù)均應(yīng)通過貸款審查委員會(huì)討論，提出審查意見后報(bào)有權(quán)審批人審批。

第十六條稽核部門是信貸業(yè)務(wù)的稽核檢查部門，有權(quán)對(duì)信貸業(yè)務(wù)的全過程進(jìn)行稽核檢查。不良貸款由會(huì)計(jì)、信貸部門提供數(shù)據(jù)，由稽核部門負(fù)責(zé)審核并按規(guī)定權(quán)限認(rèn)定?；瞬块T負(fù)責(zé)檢查信貸部門催收不良貸款的情況等。第五章職責(zé)考核

第十七條董事會(huì)對(duì)各部門職責(zé)的執(zhí)行情況定期進(jìn)行檢查和考核，各部門對(duì)各部工作人員進(jìn)行相應(yīng)的檢查和考核。對(duì)認(rèn)真履行職責(zé)的部門和個(gè)人進(jìn)行表彰和獎(jiǎng)勵(lì);反之通報(bào)批評(píng)，直至予以必要的處罰。未履行職責(zé)造成信貸資產(chǎn)損失的有關(guān)責(zé)任人，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)一定的賠償責(zé)任，對(duì)情節(jié)、后果嚴(yán)重的應(yīng)追究其法律責(zé)任。第六章附則

第十八條本辦法由公司董事會(huì)負(fù)責(zé)解釋。第十九條自本辦法實(shí)施之日起。

第五篇：班主任職級(jí)管理辦法

太原市班主任隊(duì)伍建設(shè)指導(dǎo)意見（試行）

為了更好地貫徹落實(shí)《中共中央國務(wù)院關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)和改進(jìn)未成年人思想道德建設(shè)的若干意見》（中發(fā) [2004]8號(hào)）和教育部《中小學(xué)班主任工作規(guī)定》（教基 [2009]12號(hào)）精神，進(jìn)一步加強(qiáng)我市班主任隊(duì)伍建設(shè)，提高班主任隊(duì)伍的綜合素質(zhì)和業(yè)務(wù)能力，促進(jìn)班主任隊(duì)伍的專業(yè)化發(fā)展，充分發(fā)揮班主任在教育教學(xué)工作中的重要作用，全面推進(jìn)素質(zhì)教育，結(jié)合我市班主任隊(duì)伍的實(shí)際，提出如下指導(dǎo)意見。

一、指導(dǎo)思想

以“三個(gè)代表”重要思想和科學(xué)發(fā)展觀為指導(dǎo)，堅(jiān)持理論聯(lián)系實(shí)際、注重實(shí)效的原則，全面提高班主任綜合素質(zhì)和專業(yè)能力，培養(yǎng)和造就一支師德高尚、業(yè)務(wù)精良、勤于實(shí)踐、樂于研究、敢于創(chuàng)新、學(xué)生滿意、家長放心、社會(huì)認(rèn)可的具有較高專業(yè)素養(yǎng)的班主任隊(duì)伍，進(jìn)一步推動(dòng)我市素質(zhì)教育向縱深發(fā)展。

二、組織領(lǐng)導(dǎo)

為加強(qiáng)班主任隊(duì)伍建設(shè)的組織領(lǐng)導(dǎo)，成立太原市班主任隊(duì)伍建設(shè)工作領(lǐng)導(dǎo)組，負(fù)責(zé)我市大中小學(xué)班主任隊(duì)伍建設(shè)的規(guī)劃統(tǒng)籌和組織管理，并成立專家組對(duì)班主任隊(duì)伍建設(shè)工作進(jìn)行監(jiān)督、檢查、審核、指導(dǎo)。

組 長：馬兆興（市教育局黨委書記、局長）

副組長：劉富海（市教育局黨委副書記、副局長）成 員：王富強(qiáng)（市教育局紀(jì)檢書記）荊俊杰（市教育局副局長）王樹紅（市教育局副局長）趙長虹（市教育局副局長）于振龍（市教育局副局長）

曲向平（市教育局副調(diào)研員）

領(lǐng)導(dǎo)組下設(shè)辦公室，辦公室設(shè)在市教育局思政處。

三、班主任職級(jí)管理

班主任的配備與選聘按教育部《中小學(xué)班主任工作規(guī)定》執(zhí)行，班主任培養(yǎng)實(shí)行職級(jí)管理。

（一）管理對(duì)象

班主任助理、在職班主任。

（二）職級(jí)劃分

教師任職班主任第一年為班主任助理，任職一年以后參加職級(jí)申報(bào)、評(píng)審和認(rèn)定工作。班主任職級(jí)分為三級(jí)六檔：

1.初級(jí)： 基本條件：

（1）熱愛教育事業(yè)，愛崗敬業(yè)，有高度的責(zé)任感；作風(fēng)正派，為人師表，心理健康；熱愛班主任工作，關(guān)愛學(xué)生，既教書又育人，受到學(xué)生歡迎；有較強(qiáng)的溝通能力和組織管理能力。

（2）不斷學(xué)習(xí)了解接受先進(jìn)教育理念和教育思想，學(xué)習(xí)現(xiàn)代教育學(xué)、心理學(xué)理論，掌握新的教育教學(xué)方法；學(xué)習(xí)教育法律法規(guī)，不斷提高依法執(zhí)教的意識(shí)和水平；學(xué)習(xí)班級(jí)管理理論，不斷提高組織管理能力和水平。工作完成情況：

（1）班會(huì)課程時(shí)間、內(nèi)容落實(shí)到位，《班會(huì)課程化工作手冊(cè)》填寫清晰完整。

（2）注重學(xué)生思想道德教育、行為習(xí)慣養(yǎng)成教育和心理健康教育，注重班級(jí)文化建設(shè)和班干部培養(yǎng)，在學(xué)困生轉(zhuǎn)化、解決疑難問題和應(yīng)對(duì)突發(fā)事件等方面，有一定數(shù)量的案例積累。

（3）積極參加班主任工作研究活動(dòng)，能及時(shí)總結(jié)班主任工作經(jīng)驗(yàn)，在校刊發(fā)表或校內(nèi)交流過工作經(jīng)驗(yàn)。

（4）圍繞社會(huì)主義核心價(jià)值體系，積極開展各種班級(jí)活動(dòng)并積極參加學(xué)校組織的各項(xiàng)活動(dòng)。

（5）協(xié)調(diào)各學(xué)科教師做好教育教學(xué)工作。

（6）堅(jiān)持開展家訪工作，及時(shí)進(jìn)行家校溝通。（7）接受過校級(jí)班主任培訓(xùn)并取得合格證書。

（8）對(duì)班主任工作表現(xiàn)突出，成績顯著的可破格晉升職級(jí)。職級(jí)認(rèn)定：

初級(jí)二檔：具備基本條件，能按要求完成班主任工作，具有初級(jí)職稱，班主任任期1-3年（含3年）。

初級(jí)一檔：具備基本條件，能按要求完成班主任工作，具有初級(jí)職稱，已被認(rèn)定為初級(jí)二檔，班主任任期3-6年（含6年）。2.中級(jí)：

基本條件：具備初級(jí)班主任基本條件。工作完成情況：

（1）班會(huì)課程內(nèi)容豐富，形式多樣，效果明顯?！栋鄷?huì)課程化工作手冊(cè)》填寫認(rèn)真全面。

（2）深入做好學(xué)生思想道德教育、行為習(xí)慣養(yǎng)成教育和心理健康教育，在班級(jí)文化建設(shè)和班干部培養(yǎng)方面有好的做法，在學(xué)困生轉(zhuǎn)化、解決疑難問題和應(yīng)對(duì)突發(fā)事件等方面，與初級(jí)班主任相比有更多數(shù)量且有質(zhì)量的案例積累。

（3）具有較強(qiáng)的班主任工作研究能力，在班主任工作中起骨干帶頭和指導(dǎo)作用，在縣級(jí)以上（直屬學(xué)校、民辦學(xué)校在校級(jí)以上）發(fā)表或交流過具有一定特色的班主任工作經(jīng)驗(yàn)材料或研究論文。（4）圍繞社會(huì)主義核心價(jià)值體系，有目的地開展各種活動(dòng)，效果明顯。

（5）協(xié)調(diào)各學(xué)科教師做好教育教學(xué)工作。

（6）開展家訪工作的渠道和形式多樣，對(duì)家長進(jìn)行有效的家庭教育指導(dǎo)。

（7）積極承擔(dān)培養(yǎng)指導(dǎo)本單位（學(xué)校）新任班主任的任務(wù)，能發(fā)揮傳幫帶作用，培養(yǎng)指導(dǎo)效果明顯。

（8）對(duì)班主任工作表現(xiàn)突出，成績顯著的可破格晉升職級(jí)。職級(jí)認(rèn)定：

中級(jí)二檔：具備基本條件，能按要求較好完成班主任工作，已被認(rèn)定職級(jí)為初級(jí)一檔，具有初級(jí)以上職稱，班主任任期6-9年（含9年），并獲得過校級(jí)以上優(yōu)秀教師和德育工作、班主任工作等方面榮譽(yù)。

中級(jí)一檔：具備基本條件，能按要求較好完成班主任工作，已被認(rèn)定職級(jí)為中級(jí)二檔，具有中級(jí)以上職稱，班主任任期9-12年（含12年），并獲得過縣級(jí)以上（直屬學(xué)校、民辦學(xué)校在校級(jí)以上）優(yōu)秀教師和德育工作、班主任工作等方面榮譽(yù)。3.高級(jí)：

基本條件：具備中級(jí)班主任基本條件。工作完成情況：

（1）班會(huì)課程注重內(nèi)容循序漸進(jìn)和層級(jí)遞進(jìn)，形式有特色，成效突出。《班會(huì)課程化工作手冊(cè)》科學(xué)使用，不斷創(chuàng)新。

（2）在學(xué)生思想道德教育、行為習(xí)慣養(yǎng)成教育和心理健康教育方面有特色，在班級(jí)文化建設(shè)和班干部培養(yǎng)方面有特色做法，在學(xué)困生轉(zhuǎn)化、解決疑難問題和應(yīng)對(duì)突發(fā)事件等方面，與中級(jí)班主任相比有更多數(shù)量、更高質(zhì)量的案例積累。

（3）具有較高的班主任工作科研能力，在班主任工作中起引領(lǐng)作用，在市級(jí)以上發(fā)表或交流過具有較高水平的學(xué)術(shù)專著或論文，能承擔(dān)全市班主任培訓(xùn)工作的授課任務(wù)。

（4）圍繞社會(huì)主義核心價(jià)值體系開展各種活動(dòng)，注重活動(dòng)創(chuàng)新，有班級(jí)品牌活動(dòng)項(xiàng)目。

（5）協(xié)調(diào)各學(xué)科教師做好教育教學(xué)工作。

（6）開展家訪工作的渠道和形式與時(shí)俱進(jìn)，對(duì)學(xué)生、家長的意見和建議及時(shí)進(jìn)行整理分析，有針對(duì)性的教育行動(dòng)策略。

（7）積極承擔(dān)培養(yǎng)指導(dǎo)本地區(qū)乃至全市班主任的任務(wù)，能發(fā)揮引領(lǐng)示范作用，培養(yǎng)指導(dǎo)效果顯著。

（8）對(duì)班主任工作表現(xiàn)突出，成績顯著的可破格晉升職級(jí)。職級(jí)認(rèn)定：

高級(jí)二檔：符合基本條件，能出色完成班主任工作各項(xiàng)要求，已被認(rèn)定職級(jí)為中級(jí)一檔，具有高級(jí)以上職稱，班主任任期12-15年（含15年）。直屬學(xué)校、民辦學(xué)校的教師在全市有較高的知名度，縣區(qū)教師在縣（市、區(qū)）有較高的知名度，起到示范、引領(lǐng)作用，并獲得過市級(jí)以上優(yōu)秀教師和德育工作、班主任工作等方面榮譽(yù)。

高級(jí)一檔:符合基本條件，能出色完成班主任工作各項(xiàng)要求，已被認(rèn)定職級(jí)為高級(jí)二檔，班主任任期15年以上。在全市、全省乃至全國都有較高的知名度，起到示范、引領(lǐng)、輻射作用，并獲得過省級(jí)以上優(yōu)秀教師、德育工作、班主任工作等方面榮譽(yù)。

（三）職級(jí)申報(bào)與評(píng)審

1.班主任職級(jí)申報(bào)、評(píng)審和認(rèn)定工作于每學(xué)年初（9月份）進(jìn)行，由各縣（市、區(qū)）教育局和學(xué)校負(fù)責(zé)落實(shí)。

2.班主任晉升職級(jí)需提出申報(bào)要求，填寫相關(guān)表格，并提供各類材料原件或證明。對(duì)于符合各職級(jí)任職要求的班主任，各學(xué)校按照標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行一次性對(duì)應(yīng)資格申報(bào)、評(píng)審和認(rèn)定。對(duì)晉升職級(jí)的班主任，每晉升一級(jí)要按照申報(bào)、評(píng)審和認(rèn)定的程序進(jìn)行。

3.職級(jí)申報(bào)、評(píng)審和認(rèn)定工作，由各學(xué)校成立具有權(quán)威性和公信力的評(píng)審組，本著公開、公平、公正的原則，嚴(yán)格執(zhí)行各職級(jí)基本條件、工作任務(wù)完成情況和職級(jí)認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)，不得降低標(biāo)準(zhǔn)評(píng)審認(rèn)定。

4.職級(jí)審核備案工作，由市、縣（市、區(qū)）教育行政部門負(fù)責(zé)審核，班主任職級(jí)認(rèn)定通過審核后方可生效。每年9月底各校將班主任職級(jí)評(píng)定名單上報(bào)審核備案。直屬學(xué)校、民辦學(xué)校上報(bào)市教育局審核備案；各縣（市、區(qū)）教育局負(fù)責(zé)所屬學(xué)校班主任職級(jí)審核備案，并匯總后上報(bào)市教育局審核備案。

四、班主任培訓(xùn)

（一）初級(jí)培訓(xùn)

1.培訓(xùn)對(duì)象：初級(jí)一檔、初級(jí)二檔的班主任。

2.培訓(xùn)目標(biāo)：滿足班主任工作的基本要求，適應(yīng)上崗需要。3.培訓(xùn)內(nèi)容：班主任工作相關(guān)教育政策法規(guī)，現(xiàn)代教育理論與班級(jí)管理知識(shí)，班務(wù)工作基本技能，學(xué)生思想道德教育、心理健康教育方式方法，優(yōu)秀班主任經(jīng)驗(yàn)交流等。4.培訓(xùn)學(xué)時(shí)：培訓(xùn)時(shí)間不少于24學(xué)時(shí)。

5.培訓(xùn)形式：以校本培訓(xùn)為主。具體模式為：個(gè)體研讀—校內(nèi)集中輔導(dǎo)—以老帶新—觀摩學(xué)習(xí)—崗位練功。

（二）提高培訓(xùn)

1.培訓(xùn)對(duì)象：中級(jí)一檔、中級(jí)二檔班主任；縣（市、區(qū)）教育局、直屬學(xué)校、民辦學(xué)校德育干部。

2.培訓(xùn)目標(biāo)：滿足班主任工作的專業(yè)要求，促進(jìn)教師專業(yè)成長。更新班主任的教育理念，引領(lǐng)班主任走出“班主任工作倦怠期”，提高班主任的綜合素質(zhì)和能力。

3.培訓(xùn)內(nèi)容：班主任工作相關(guān)教育政策法規(guī)，現(xiàn)代教育理論與班級(jí)管理理論，班務(wù)工作專業(yè)技能，學(xué)生思想道德教育、學(xué)生心理健康教育方式方法，班主任自身的心理健康調(diào)適，班主任工作的熱點(diǎn)、難點(diǎn)問題的研討等。

4.培訓(xùn)學(xué)時(shí)：培訓(xùn)時(shí)間不少于40學(xué)時(shí)。

5.培訓(xùn)形式：縣（市、區(qū)）所屬學(xué)校以縣（市、區(qū)）級(jí)培訓(xùn)為主；直屬學(xué)校、民辦學(xué)校以學(xué)校培訓(xùn)為主，市級(jí)培訓(xùn)為輔。具體模式為：個(gè)體研讀—集中輔導(dǎo)—案例研討—現(xiàn)場(chǎng)觀摩—自我反思與調(diào)研—行動(dòng)落實(shí)與提升。

（三）骨干研修

1.培訓(xùn)對(duì)象：高級(jí)一檔、高級(jí)二檔班主任；縣（市、區(qū)）德育科長、直屬學(xué)校、民辦學(xué)校德育主任。2.培訓(xùn)目標(biāo)：滿足班主任工作的藝術(shù)性要求，發(fā)展班主任的工作智慧，使班主任工作更富有成效。發(fā)揮名優(yōu)班主任的示范、引領(lǐng)與輻射作用，促使名優(yōu)班主任由經(jīng)驗(yàn)型、事務(wù)型向?qū)W習(xí)型、研究型轉(zhuǎn)變。3.培訓(xùn)內(nèi)容：現(xiàn)代教育理論和班級(jí)管理理論，班務(wù)工作專業(yè)技能，班主任工作的熱點(diǎn)和難點(diǎn)問題研討，班主任工作專業(yè)化化發(fā)展研討，班主任工作與現(xiàn)代教育科研，學(xué)生思想道德教育方式方法，學(xué)生心理健康教育與班主任自身心理健康調(diào)適。4.培訓(xùn)學(xué)時(shí)：培訓(xùn)時(shí)間不少于40學(xué)時(shí)。

5.培訓(xùn)形式：以市級(jí)集中研修為主。結(jié)合調(diào)研實(shí)驗(yàn)、課題研究、外出考察學(xué)習(xí)等方式進(jìn)行。具體模式為：個(gè)體研讀—集中輔導(dǎo)—研討交流—分析反思—課題攻關(guān)—?jiǎng)?chuàng)新實(shí)踐等。

（四）培訓(xùn)管理

1.市教育局負(fù)責(zé)對(duì)全市班主任培養(yǎng)培訓(xùn)工作進(jìn)行管理和指導(dǎo)，定期考核各縣（市、區(qū)）教育局、各學(xué)校班主任職級(jí)評(píng)定工作，建立班主任培養(yǎng)培訓(xùn)學(xué)分登記工作機(jī)制。

2.縣（市、區(qū)）教育局負(fù)責(zé)本區(qū)域中小學(xué)班主任培養(yǎng)培訓(xùn)工作，制定相關(guān)培訓(xùn)規(guī)劃，選拔中小學(xué)骨干班主任參加市級(jí)培訓(xùn)和市級(jí)大賽，做好班主任培養(yǎng)培訓(xùn)學(xué)分登記等工作。

3.各學(xué)校要制定本校班主任培養(yǎng)培訓(xùn)計(jì)劃，積極組織本校班主任參加校本研修和各層次的培訓(xùn)活動(dòng)，認(rèn)真做好班主任培養(yǎng)培訓(xùn)學(xué)分登記等工作。

4.班主任的培訓(xùn)工作納入教師全員培訓(xùn)的整體規(guī)劃，記入教師繼續(xù)教育學(xué)時(shí)、學(xué)分。

五、班主任工作評(píng)優(yōu)機(jī)制

（一）實(shí)施“名優(yōu)班主任”工程

開展“首席班主任”、“十佳百優(yōu)班主任”評(píng)選活動(dòng)，不斷促進(jìn)班主任隊(duì)伍能力和水平的提升。

1.首席班主任。首席班主任從高級(jí)一檔班主任中擇優(yōu)評(píng)定。被評(píng)為首席班主任的教師，成立“太原市班主任工作室”，以本人姓名命名，“班主任工作室”設(shè)在所在單位，由太原市教育局批準(zhǔn)并授牌，設(shè)立專項(xiàng)經(jīng)費(fèi)，首席班主任享受一定津貼補(bǔ)助。

2.“十佳百優(yōu)班主任”，每兩年組織一次評(píng)審，被評(píng)為“十佳百優(yōu)班主任”的教師，由太原市教育局頒發(fā)證書并予以表彰。

（二）開展“雙先”評(píng)選活動(dòng)

在全市教育系統(tǒng)開展“班主任工作先進(jìn)學(xué)校（單位）”、“班主任工作先進(jìn)個(gè)人”評(píng)選活動(dòng)，從2010年開始，每兩年一次，具體評(píng)選辦法另行通知。

六、保障措施

1.加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)。各級(jí)教育行政部門和學(xué)校要充分認(rèn)識(shí)班主任工作的重要性和必要性，加強(qiáng)對(duì)班主任隊(duì)伍建設(shè)的領(lǐng)導(dǎo)，各縣（市、區(qū)）教育局、直屬學(xué)校、民辦學(xué)校要成立班主任工作領(lǐng)導(dǎo)小組，成立職級(jí)評(píng)審組，認(rèn)真做好班主任職級(jí)評(píng)定和評(píng)先選優(yōu)工作，切實(shí)把班主任培養(yǎng)培訓(xùn)工作和職級(jí)管理工作落到實(shí)處。

2.保障經(jīng)費(fèi)。各級(jí)教育行政部門和學(xué)校要采取有效措施，加大對(duì)班主任培養(yǎng)培訓(xùn)工作的投入，落實(shí)班主任培養(yǎng)培訓(xùn)工作專項(xiàng)經(jīng)費(fèi)，確保班主任活動(dòng)、科研、培訓(xùn)等工作的需求。

3.完善考評(píng)。各級(jí)教育行政部門和學(xué)校要建立班主任培養(yǎng)工作督導(dǎo)評(píng)估機(jī)制，考核結(jié)果作為教師績效工作、職級(jí)聘任、獎(jiǎng)勵(lì)和職稱晉升的重要依據(jù)，對(duì)長期從事班主任工作或在班主任崗位上做出突出貢獻(xiàn)的教師定期予以表彰獎(jiǎng)勵(lì)。每年12月底前將考評(píng)結(jié)果上報(bào)市教育局思政處備案。

（1）在進(jìn)修、評(píng)優(yōu)選先等方面，同等條件下予以優(yōu)先，推薦評(píng)選市級(jí)以上優(yōu)秀班主任應(yīng)從獲得過首席班主任、十佳百優(yōu)班主任榮譽(yù)稱號(hào)的班主任中產(chǎn)生。

（2）在職稱評(píng)聘方面，落實(shí)班主任加分政策，其他條件符合職稱要求，可優(yōu)先評(píng)聘高一級(jí)職稱和評(píng)選特級(jí)教師。

（3）在干部培養(yǎng)方面，對(duì)各方面表現(xiàn)優(yōu)秀，被認(rèn)定為高級(jí)職級(jí)的班主任和榮獲首席班主任稱號(hào)的，符合干部任用條件，可優(yōu)先作為后備干部培養(yǎng)。

（4）在經(jīng)濟(jì)待遇方面，班主任津貼納入績效工資管理，在績效工資分配向班主任傾斜；對(duì)于班主任承擔(dān)超課時(shí)工作量的，以超課時(shí)補(bǔ)貼發(fā)放班主任津貼；績效工資與班主任職級(jí)掛鉤（落實(shí)《太原市義務(wù)教育學(xué)校教職工績效考核工作實(shí)施意見（試行）》中“班主任工作另加績效工資不少于10%”）。

（5）對(duì)考評(píng)優(yōu)秀者予以表彰，對(duì)考評(píng)不合格者，予以告誡或降低班主任職級(jí)；對(duì)不能履行班主任職責(zé)的，應(yīng)調(diào)離班主任崗位。4.營造氛圍。各級(jí)教育行政部門和學(xué)校要加大宣傳力度，利用一切宣傳機(jī)構(gòu)和宣傳媒體作好宣傳工作，大力開展優(yōu)秀班主任評(píng)選活動(dòng)，宣揚(yáng)他們的先進(jìn)事跡和經(jīng)驗(yàn)，讓全社會(huì)都了解他們，認(rèn)識(shí)他們，提高他們的知名度，為班主任工作創(chuàng)造良好的輿論氛圍。