第一篇：票據(jù)糾紛案件的法律分析

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票據(jù)糾紛案件的法律分析

【摘要】本文從一起票據(jù)案例入手，重新分析了其中的法律問(wèn)題，指出：應(yīng)當(dāng)區(qū)分票據(jù)記載事項(xiàng)的變?cè)旌透?，二者有不同的法律后?未記載收款人名稱不影響支票效力;持票人應(yīng)以背書連續(xù)證明其票據(jù)權(quán)利，付款人及其代理付款人付款時(shí)，應(yīng)當(dāng)審查支票背書的連續(xù)，未審查即為有重大過(guò)失，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)責(zé)任;應(yīng)區(qū)分票據(jù)關(guān)系，票據(jù)法上的非票據(jù)關(guān)系和民法上的非票據(jù)關(guān)系，明確當(dāng)事人請(qǐng)求權(quán)的依據(jù)，才能更好判斷當(dāng)事人的請(qǐng)求是否應(yīng)當(dāng)?shù)玫街С帧?/p>

【關(guān)鍵詞】支票變?cè)旄谋硶B續(xù)票據(jù)關(guān)系非票據(jù)關(guān)系

一、案情

原告：上海鐵路西站綜合服務(wù)公司。

被告：中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行普陀支行。

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被告：中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行嘉定支行。

被告：上海豐莊飼料廠。

1993年7月5日，原告上海鐵路西站綜合服務(wù)公司(簡(jiǎn)稱服務(wù)公司)為償付與上海建民食品加工部貨款，簽發(fā)金額為人民幣382.20元的中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行上海分行的轉(zhuǎn)帳支票一張，未記載收款人名稱就交付了支票。7月7日，有人持該支票到被告上海豐莊飼料廠(簡(jiǎn)稱飼料廠)購(gòu)買飼料，此時(shí)，該轉(zhuǎn)帳支票的大小寫金額均為人民幣7382.20元，并且未有任何背書。被告飼料廠收下支票當(dāng)日，在背書人與被背書人欄內(nèi)蓋下自己的印章作為背書，再以持票人身份將支票交給中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行嘉定支行江橋營(yíng)業(yè)所，由該所于當(dāng)日通過(guò)中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行普陀支行西站營(yíng)業(yè)所從原告服務(wù)公司銀行帳戶上劃走人民幣7382.20元，轉(zhuǎn)入被告飼料廠帳戶。同年7月底，原告服務(wù)公司與開戶銀行對(duì)帳時(shí)，發(fā)現(xiàn)帳上存款短缺7000元，經(jīng)雙方核查，發(fā)現(xiàn)該轉(zhuǎn)帳支票金額與存根不同，已被改寫。經(jīng)協(xié)商無(wú)果，原告服務(wù)公司向上海鐵路運(yùn)輸法院起訴，稱轉(zhuǎn)帳支票金額已被涂改，請(qǐng)求確定該票據(jù)無(wú)效，并判令被告飼料廠承擔(dān)原告經(jīng)濟(jì)損失7382.20元;支票金額有明顯涂改痕跡，兩農(nóng)業(yè)銀行被告未按規(guī)定嚴(yán)格審查，錯(cuò)劃款項(xiàng)，造成原告經(jīng)濟(jì)損失，也應(yīng)承擔(dān)責(zé)任。

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被告飼料廠辯稱：收下支票后經(jīng)財(cái)務(wù)人員審核，沒(méi)有發(fā)現(xiàn)有涂改或可疑之處，又是通過(guò)銀行按正常途徑收款的，自己無(wú)責(zé)任。

被告中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行嘉定支行辯稱：銀行對(duì)轉(zhuǎn)帳支票的審核手續(xù)為印鑒是否相符、日期是否有效以及大小寫金額是否一致，經(jīng)審核，該三要素符合。而發(fā)生存根與原件不一致的情況，銀行不負(fù)責(zé)任。

被告中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行普陀支行辯稱：收票時(shí)經(jīng)多人仔細(xì)審閱，支票大小寫金額均無(wú)涂改痕跡，故自己無(wú)責(zé)任。

二、審判

上海鐵路運(yùn)輸法院受理此案后，依法對(duì)此案進(jìn)行了審理。審理中，被告飼料廠無(wú)法證明誰(shuí)是其前手，即誰(shuí)是飼料的購(gòu)買者，以及支票變?cè)斓臅r(shí)間與變?cè)煺?。一審法院認(rèn)為：該轉(zhuǎn)帳支票背書人與被背書人均是上海豐莊飼料廠，并已被變?cè)鞛?382.20元，故應(yīng)認(rèn)定該轉(zhuǎn)帳支票因被更改金額而無(wú)效。為此，原告服務(wù)公司多支付的7000元應(yīng)由被告飼料廠返還。原告在原支票上開具的382.20元應(yīng)由原告承付。依照《中華人民共和國(guó)民法通則》第一百零六條第三款、《上海市票據(jù)暫行規(guī)定》第十七條、《中華人民共和國(guó)民事訴訟法》第一百三十條之規(guī)定，于1993年12月8日判決：

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被告上海豐莊飼料廠返還原告服務(wù)公司轉(zhuǎn)帳支票7000元人民幣。

判決后，被告上海豐莊飼料廠不服，向上海鐵路運(yùn)輸中級(jí)法院提出上訴。其主要上訴理由為：(1)此涂改票據(jù)金額屬刑事案件，原審不應(yīng)直接審理;(2)自己已嚴(yán)格審核該支票，又是在收到該支票的款項(xiàng)后再發(fā)貨的，故其無(wú)過(guò)錯(cuò);(3)兩銀行都未審查出該支票已被涂改，故不能草率認(rèn)定支票已被變?cè)?，要求技術(shù)鑒定。

二審中，經(jīng)上海市公安局刑事技術(shù)鑒定專家鑒定，認(rèn)為該轉(zhuǎn)帳支票上金額字跡均系消褪后書寫所形成。

上海鐵路運(yùn)輸中級(jí)法院認(rèn)為：飼料廠所取得的轉(zhuǎn)帳支票字跡被消褪，金額大、小寫均被變?cè)?，根?jù)《上海市票據(jù)暫行規(guī)定》第十七條規(guī)定，應(yīng)為無(wú)效票據(jù)，持票人因此而取得的利益應(yīng)予返還。持票人不能證明該票據(jù)已經(jīng)過(guò)幾手而取得，故造成背書不連續(xù)的責(zé)任在上訴人飼料廠。本案所涉刑事犯罪，不影響服務(wù)公司行使票據(jù)利益返還的權(quán)利。原審判決并無(wú)不當(dāng)，上訴理由不予采納。根據(jù)《中華人民共和國(guó)民事訴訟法》第一百五十三條第一款第(一)項(xiàng)之規(guī)定，于1994年5月15日判決：

駁回上訴，維持原判。

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三、分析

雖然這是一起發(fā)生在《票據(jù)法》實(shí)施之前的案例，但在一些法律網(wǎng)站中，該案例仍被廣泛引用：或是簡(jiǎn)單將案件發(fā)生時(shí)間修改為在票據(jù)法實(shí)施之后，直接用《票據(jù)法》來(lái)分析該案;或是雖然不改變時(shí)間，但在“責(zé)任編輯按”中說(shuō)明“用《票據(jù)法》的規(guī)定分析本案，也能得出同樣結(jié)論”。而這兩種作法給出的結(jié)論是一致的，就是認(rèn)為法院的判決正確，即該票據(jù)為無(wú)效票據(jù)，原告服務(wù)公司多支付的7000元應(yīng)由被告飼料廠返還，原告在原支票上開具的382.20元應(yīng)由原告承付。但本文作者認(rèn)為，以現(xiàn)在的法律規(guī)定和理論來(lái)看，上述結(jié)論是錯(cuò)誤的，原因就在于混淆了票據(jù)記載事項(xiàng)的變?cè)旌透?，沒(méi)有弄清票據(jù)背書不連續(xù)、票據(jù)付款之后的法律后果，以及票據(jù)關(guān)系和票據(jù)基礎(chǔ)關(guān)系的區(qū)別。因此，對(duì)于該案例，仍然有重新分析的必要。

(一)該轉(zhuǎn)帳支票是否因金額的變更而無(wú)效

在前述法院判決中，一審法院認(rèn)為該支票“被變?cè)鞛?382.20元，故應(yīng)認(rèn)定該轉(zhuǎn)帳支票因被更改金額而無(wú)效”，二審法院則認(rèn)為“飼料廠所取得的轉(zhuǎn)帳支票字跡被消褪，金額大、小寫均被變?cè)?，?yīng)為無(wú)效票據(jù)。”似乎法院并沒(méi)有區(qū)分票據(jù)記載事項(xiàng)的更改和變?cè)欤钦J(rèn)為票據(jù)金額無(wú)論是被更改，還是被變?cè)?，均?dǎo)致該票據(jù)的無(wú)效。那么《票

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據(jù)法》對(duì)此又是如何規(guī)定的呢?《票據(jù)法》第九條規(guī)定：“票據(jù)上的記載事項(xiàng)必須符合本法的規(guī)定。票據(jù)金額、日期、收款人名稱不得更改，更改的票據(jù)無(wú)效。對(duì)票據(jù)上的其他記載事項(xiàng)，原記載人可以更改，更改時(shí)應(yīng)當(dāng)由原記載人簽章證明?！钡谑臈l規(guī)定：“票據(jù)上的記載事項(xiàng)應(yīng)當(dāng)真實(shí)，不得偽造、變?cè)臁卧臁⒆冊(cè)炱睋?jù)上的簽章和其他記載事項(xiàng)的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)法律責(zé)任。票據(jù)上有偽造、變?cè)斓暮炚碌?，不影響票?jù)上其他真實(shí)簽章的效力。票據(jù)上其他記載事項(xiàng)被變?cè)斓?，在變?cè)熘昂炚碌娜?，?duì)原記載事項(xiàng)負(fù)責(zé);在變?cè)熘蠛炚碌娜耍瑢?duì)變?cè)熘蟮挠涊d事項(xiàng)負(fù)責(zé);不能辨別是在票據(jù)被變?cè)熘盎蛘咧蠛炚碌?，視同在變?cè)熘昂炚??！庇纱丝梢姡睋?jù)記載事項(xiàng)的更改和變?cè)斓姆珊蠊遣煌?。記載事項(xiàng)的更改，可分為票據(jù)金額、日期、收款人名稱的更改和其他記載事項(xiàng)的更改。對(duì)于前者不得更改，更改將導(dǎo)致票據(jù)無(wú)效。而對(duì)于后者，原記載人可以更改，更改時(shí)應(yīng)當(dāng)由原記載人簽章證明，也就是說(shuō)后者的符合法律規(guī)定形式的更改不影響票據(jù)的效力。記載事項(xiàng)的變?cè)?，根?jù)《票據(jù)法》的規(guī)定，可分為簽章的變?cè)旌推渌涊d事項(xiàng)的變?cè)?。而無(wú)論何種變?cè)欤疾灰虼硕鴮?dǎo)致票據(jù)無(wú)效。“票據(jù)在變?cè)熘昂妥冊(cè)熘蠖加行?。這時(shí)的問(wèn)題是當(dāng)事人之間的責(zé)任問(wèn)題。”因此對(duì)于本案所涉及的支票金額，認(rèn)定其性質(zhì)屬于被更改還是被變?cè)?，所?dǎo)致的法律后果是不同的：若是被更改，則該支票無(wú)效;若是被變?cè)欤瑒t不影響該支票效力，僅僅涉及當(dāng)事人之間的責(zé)任問(wèn)題。那么，該案中支票金額的變更到底屬于更改還是變?cè)炷?“票據(jù)的更改是指有更改權(quán)限的人更改票據(jù)上記載事項(xiàng)的行為”，“沒(méi)

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有合法權(quán)限的人在已有效成立的票據(jù)上變更票據(jù)上簽名以外的記載內(nèi)容的行為，為票據(jù)的變?cè)??！笨梢妳^(qū)分票據(jù)更改還是變?cè)斓年P(guān)鍵在于變更票據(jù)記載事項(xiàng)的人是否有權(quán)進(jìn)行該項(xiàng)變更。在本案中，很明顯，變更支票金額的人并非是原記載人，沒(méi)有變更權(quán)限。所以該變更支票金額的行為當(dāng)屬票據(jù)變?cè)煨袨闊o(wú)疑。而且二審中，經(jīng)上海市公安局刑事技術(shù)鑒定專家鑒定，認(rèn)為該轉(zhuǎn)帳支票上金額字跡均系消褪后書寫所形成，也非常符合票據(jù)變?cè)斓奶卣鳌?/p>

綜上，該支票金額由原來(lái)的382.20元變更為7382.20元，屬于票據(jù)金額被變?cè)?，不影響該轉(zhuǎn)帳支票的效力，該轉(zhuǎn)帳支票仍然有效。變?cè)飚a(chǎn)生的法律后果是：在變?cè)熘昂炚碌娜耍瑢?duì)原記載事項(xiàng)負(fù)責(zé);在變?cè)熘蠛炚碌娜?，?duì)變?cè)熘蟮挠涊d事項(xiàng)負(fù)責(zé);不能辨別是在票據(jù)被變?cè)熘盎蛘咧蠛炚碌模曂谧冊(cè)熘昂炚隆?/p>

(二)未記載收款人名稱是否影響支票效力

在本案中，原告服務(wù)公司未記載收款人名稱就交付了支票，這是否會(huì)影響支票的效力呢?《票據(jù)法》第八十四條規(guī)定：“支票必須記載下列事項(xiàng)：(一)表明‘支票’的字樣;(二)無(wú)條件支付的委托;(三)確定的金額;(四)付款人名稱;(五)出票日期;(六)出票人簽章。支票上未記載前款規(guī)定事項(xiàng)之一的，支票無(wú)效?！钡诎耸鶙l第一款規(guī)定：“支票上未記載收款人名稱的，經(jīng)出票人授權(quán)，可以補(bǔ)記?！庇纱丝?/p>

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見，支票的收款人名稱并非是支票的絕對(duì)必要記載事項(xiàng)，支票上未記載收款人名稱并不影響支票的效力。故本案中的轉(zhuǎn)帳支票仍為有效票據(jù)。

(三)原告服務(wù)公司要求被告上海豐莊飼料廠返還其轉(zhuǎn)帳支票7000元人民幣是否有法律依據(jù)

首先，被告上海豐莊飼料廠是否享有票據(jù)權(quán)利。雖然上海豐莊飼料廠實(shí)際上占有該票據(jù)，但根據(jù)我國(guó)票據(jù)法的規(guī)定，其是否是合法的持票人?這就需要了解我國(guó)票據(jù)法是否承認(rèn)無(wú)記名支票和空白背書。對(duì)于無(wú)記名支票，法律并沒(méi)有明確規(guī)定。與此相關(guān)的內(nèi)容包括上述《票據(jù)法》第八十四條、第八十六條第一款。根據(jù)第八十六條第一款的規(guī)定：“支票上未記載收款人名稱的，經(jīng)出票人授權(quán)，可以補(bǔ)記。”這里用的是“可以”，而不是“必須”或者“應(yīng)當(dāng)”。那么是否可以將其理解為可以補(bǔ)記，也可以不補(bǔ)記而成為無(wú)記名支票呢?《支付結(jié)算辦法》給了一個(gè)否定的回答。該辦法第一百一十九條規(guī)定：“支票的金額、收款人名稱，可以由出票人授權(quán)補(bǔ)記。未補(bǔ)記前不得背書轉(zhuǎn)讓和提示付款?！彪m然從理論上講，該規(guī)定的效力如何值得商榷，國(guó)際上一般也都承認(rèn)無(wú)記名支票，但從我國(guó)實(shí)務(wù)來(lái)看，金融機(jī)構(gòu)仍然是以《支付結(jié)算辦法》的規(guī)定為依據(jù)的。關(guān)于支票的空白背書，《票據(jù)法》也沒(méi)有提及。該法第九十三條第一款規(guī)定：“支票的背書、付款行為和追索權(quán)的行使，除本章規(guī)定外，適用本法第二章有關(guān)匯票的規(guī)定?！?/p>

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而關(guān)于匯票背書的第三十條規(guī)定：“匯票以背書轉(zhuǎn)讓或者以背書將一定的匯票權(quán)利授予他人行使時(shí)，必須記載被背書人名稱。”《最高人民法院關(guān)于審理票據(jù)糾紛案件若干問(wèn)題的規(guī)定》第四十九條對(duì)此作了擴(kuò)大解釋：“依照票據(jù)法第二十七條和第三十條的規(guī)定，背書人未記載被背書人名稱即將票據(jù)交付他人的，持票人在票據(jù)被書人欄內(nèi)記載自己的名稱與背書人記載具有同等法律效力。”由以上規(guī)定可以推知，在本案中，上海豐莊飼料廠必須在該轉(zhuǎn)帳支票上補(bǔ)記自己為收款人，方能有效行使票據(jù)權(quán)利。而實(shí)際上，上海豐莊飼料廠是在背書人與被背書人欄內(nèi)蓋下自己的印章作為背書的。因此導(dǎo)致該轉(zhuǎn)帳支票背書不連續(xù)，上海豐莊飼料廠不能以此證明自己的票據(jù)權(quán)利。

其次，原告服務(wù)公司是否有權(quán)要求被告上海豐莊飼料廠返還7000元人民幣。既然被告上海豐莊飼料廠并不享有票據(jù)權(quán)利，那么原告服務(wù)公司是否可以據(jù)此要求被告上海豐莊飼料廠返還7000元人民幣呢?回答是否定的。第一，從票據(jù)法上的票據(jù)關(guān)系來(lái)看，票據(jù)權(quán)利包括付款請(qǐng)求權(quán)和追索權(quán)，本案中作為出票人的原告服務(wù)公司顯然對(duì)作為持票人的被告上海豐莊飼料廠不享有票據(jù)權(quán)利。另外，該票據(jù)已經(jīng)付款，原有票據(jù)關(guān)系消滅。所以，從票據(jù)法上的票據(jù)關(guān)系，原告不能找到請(qǐng)求的依據(jù)。第二，從票據(jù)法上的非票據(jù)關(guān)系來(lái)看，原告也沒(méi)有請(qǐng)求被告償還的依據(jù)。票據(jù)法上的非票據(jù)關(guān)系產(chǎn)生的請(qǐng)求權(quán)包括持票人對(duì)出票人或承兌人的利益返還請(qǐng)求權(quán)，票據(jù)的正當(dāng)權(quán)利人對(duì)因惡意或重大過(guò)失而取得票據(jù)者的票據(jù)返還請(qǐng)求權(quán)，以及有關(guān)票據(jù)復(fù)本和謄本的發(fā)

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行返還請(qǐng)求權(quán)等。顯然，上述權(quán)利也不適用于本案的原告對(duì)被告上海豐莊飼料廠行使。第三，從民法上的非票據(jù)關(guān)系來(lái)看，原告和被告上海豐莊飼料廠之間也不存在原因關(guān)系、資金關(guān)系或票據(jù)預(yù)約關(guān)系，也沒(méi)有其他的債權(quán)債務(wù)關(guān)系(也不符合民法上不當(dāng)?shù)美臉?gòu)成要件)。所以，原告原告服務(wù)公司要求被告上海豐莊飼料廠返還7000元人民幣既沒(méi)有票據(jù)法上的依據(jù)，也沒(méi)有民法上的依據(jù)。

(四)原告損失應(yīng)由誰(shuí)進(jìn)行賠償

實(shí)際上，本案原告之所以蒙受損失，在于付款人的錯(cuò)誤付款行為?！镀睋?jù)法》第五十七條規(guī)定：“付款人及其代理付款人付款時(shí)，應(yīng)當(dāng)審查匯票背書的連續(xù)，并審查提示付款人的合法身份證明或者有效證件。付款人及其代理付款人以惡意或者有重大過(guò)失付款的，應(yīng)當(dāng)自行承擔(dān)責(zé)任?！薄蹲罡呷嗣穹ㄔ宏P(guān)于審理票據(jù)糾紛案件若干問(wèn)題的規(guī)定》第六十九條規(guī)定：“付款人或者代理付款人未能識(shí)別出偽造、變?cè)斓钠睋?jù)或者身份證件而錯(cuò)誤付款，屬于票據(jù)法第五十七條規(guī)定的‘重大過(guò)失’”。本案中，付款人的重大過(guò)失首先體現(xiàn)在沒(méi)有審查背書的連續(xù)，其次才是對(duì)變?cè)斓慕痤~未能識(shí)別的問(wèn)題。所以，本案中原告的損失應(yīng)由付款人承擔(dān)。當(dāng)然，若能找到變?cè)烊?，付款人可以要求變?cè)烊速r償。需要說(shuō)明的是，不管是付款人對(duì)原告損失的賠償，還是變?cè)烊藢?duì)付款人損失的賠償，都不是基于票據(jù)法上的關(guān)系，而是民法上的關(guān)系。

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持

股

人

轉(zhuǎn)

讓

股

份的限

制

http://s.yingle.com/y/gs/1098988.html

? ? 銀行支票的填寫 http://s.yingle.com/y/gs/1098987.html 有限責(zé)

任

公

司

監(jiān)

事

會(huì)

如

何

組

成

http://s.yingle.com/y/gs/1098986.html

? 如何辦理注銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照

http://s.yingle.com/y/gs/1098985.html

? 公司名稱變更登記須知

http://s.yingle.com/y/gs/1098984.html

? 國(guó)有獨(dú)資分公司注冊(cè)流程

http://s.yingle.com/y/gs/1098983.html

? 被吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照的企業(yè)拖欠貸款，股東或上級(jí)主管單位應(yīng)負(fù)何種責(zé)任 http://s.yingle.com/y/gs/1098982.html

? 司法鑒定執(zhí)業(yè)證書年度檢驗(yàn)不予注冊(cè)的情形 http://s.yingle.com/y/gs/1098981.html

? 關(guān)于法定代表人變更的幾個(gè)問(wèn)題

http://s.yingle.com/y/gs/1098980.html

? 工商營(yíng)業(yè)執(zhí)照查詢 http://s.yingle.com/y/gs/1098979.html

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? 票據(jù)賠償糾紛案件判決書

http://s.yingle.com/y/gs/1098978.html

? 銀監(jiān)會(huì)明確申請(qǐng)?jiān)O(shè)立企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司條件 http://s.yingle.com/y/gs/1098977.html

? 公司行為能力怎樣實(shí)現(xiàn)

http://s.yingle.com/y/gs/1098976.html

? 醫(yī)療鑒定遵循的原則

http://s.yingle.com/y/gs/1098975.html

? 有限責(zé)任公司設(shè)立注冊(cè)

http://s.yingle.com/y/gs/1098974.html

? 借破產(chǎn)惡意逃債案件處理

http://s.yingle.com/y/gs/1098973.html

? 票據(jù)糾紛案件中當(dāng)事人的舉證責(zé)任 http://s.yingle.com/y/gs/1098972.html

? 分公司設(shè)立登記申請(qǐng)書

http://s.yingle.com/y/gs/1098971.html

? 支票填寫樣式和格式

http://s.yingle.com/y/gs/1098970.html

? 外商投資合伙企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照的規(guī)定 http://s.yingle.com/y/gs/1098969.html

? 破產(chǎn)企業(yè)債務(wù)清償率低的成因及對(duì)策——兼論破產(chǎn)立法的完善 http://s.yingle.com/y/gs/1098968.html

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? 公務(wù)員可以兼任法定代表人嗎

http://s.yingle.com/y/gs/1098967.html

? 股份有限公司記名股票（權(quán)）轉(zhuǎn)讓方式的探討 http://s.yingle.com/y/gs/1098966.html

? 法院認(rèn)定公司印章由法定代表人掌管 http://s.yingle.com/y/gs/1098965.html

? ? 減資股東會(huì)決議 http://s.yingle.com/y/gs/1098964.html 淺議破產(chǎn)立法中的破產(chǎn)主體和破產(chǎn)原因 http://s.yingle.com/y/gs/1098963.html

? 商業(yè)票據(jù)印刷亟待解決的問(wèn)題

http://s.yingle.com/y/gs/1098962.html

? 破產(chǎn)案件的裁定和公告

http://s.yingle.com/y/gs/1098961.html

? ? 股份的特征 http://s.yingle.com/y/gs/1098960.html 企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照變更后還需要變更什么 http://s.yingle.com/y/gs/1098959.html

? ? 由誰(shuí)擔(dān)任定代表人 http://s.yingle.com/y/gs/1098958.html 公司股

份

回

購(gòu)

與

回

贖

規(guī)

則

http://s.yingle.com/y/gs/1098957.html

? 轉(zhuǎn)讓股權(quán)解除合同書范本2018最新不退稅

http://s.yingle.com/y/gs/1098956.html

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? 能否同時(shí)擔(dān)任兩個(gè)定代表人

http://s.yingle.com/y/gs/1098955.html

? ? 什么是光票托收 http://s.yingle.com/y/gs/1098954.html 在公司設(shè)立登記申請(qǐng)書的住所一欄中，應(yīng)該填寫公司注冊(cè)地址還是公司營(yíng)業(yè)地址 http://s.yingle.com/y/gs/1098953.html

? 轉(zhuǎn)賬支票的填寫及其注意事項(xiàng)

http://s.yingle.com/y/gs/1098952.html

? ? 如何認(rèn)定個(gè)人合伙 http://s.yingle.com/y/gs/1098951.html 國(guó)有

股

權(quán)

轉(zhuǎn)

讓

程

序

規(guī)

定

http://s.yingle.com/y/gs/1098950.html

? 關(guān)于破產(chǎn)管理人的法律規(guī)定

http://s.yingle.com/y/gs/1098949.html

? 確定股權(quán)轉(zhuǎn)讓價(jià)格應(yīng)注意的問(wèn)題

http://s.yingle.com/y/gs/1098948.html

? ? 破產(chǎn)債權(quán)范圍 http://s.yingle.com/y/gs/1098947.html 合伙企

業(yè)

營(yíng)

業(yè)

執(zhí)

照

注

銷

須

知

http://s.yingle.com/y/gs/1098946.html

? 對(duì)法定代表人的管理及約束

http://s.yingle.com/y/gs/1098945.html

? ? 什么是合伙企業(yè) http://s.yingle.com/y/gs/1098944.html 股份有

限

公

司

設(shè)

立

募

集

方

式

http://s.yingle.com/y/gs/1098943.html

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? 公司運(yùn)營(yíng)]如何變更法定代表人

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? 股東代表訴訟的力量

http://s.yingle.com/y/gs/1098941.html

? 被背書人受理銀行本票的注意事項(xiàng) http://s.yingle.com/y/gs/1098940.html

? 如何確定公司的法定代表人

http://s.yingle.com/y/gs/1098939.html

? 股東變更登記提交材料

http://s.yingle.com/y/gs/1098938.html

? 擔(dān)保物權(quán)及用益物權(quán)包括什么內(nèi)容 http://s.yingle.com/y/gs/1098937.html

? 營(yíng)業(yè)執(zhí)照注銷所需資料

http://s.yingle.com/y/gs/1098936.html

? 國(guó)有資產(chǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的設(shè)置模式和定位 http://s.yingle.com/y/gs/1098935.html

? 股份轉(zhuǎn)讓協(xié)議書范文2018最新是否有效

http://s.yingle.com/y/gs/1098934.html

? 確立電子票據(jù)法律地位

http://s.yingle.com/y/gs/1098933.html

? 新頒合伙企業(yè)登記辦法增知識(shí)產(chǎn)權(quán)條款 http://s.yingle.com/y/gs/1098932.html

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? 春節(jié)送禮無(wú)發(fā)票如何維權(quán)

http://s.yingle.com/y/gs/1098931.html

? 破產(chǎn)清算法律程序2018最新

http://s.yingle.com/y/gs/1098930.html

? 稅務(wù)代理委托書范本

http://s.yingle.com/y/gs/1098929.html

? 股份有限公司監(jiān)事會(huì)制度研究

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? 銀行匯票貼現(xiàn)的限制

http://s.yingle.com/y/gs/1098927.html

? ? 合伙企業(yè)入伙條件 http://s.yingle.com/y/gs/1098926.html 銀行支

行

票

據(jù)

承

兌

糾

紛

案

http://s.yingle.com/y/gs/1098925.html

? 法律對(duì)股份有限公司的董事會(huì)

http://s.yingle.com/y/gs/1098924.html

? 《機(jī)動(dòng)車交通事故快速處理協(xié)議書》填寫說(shuō)明 http://s.yingle.com/y/gs/1098923.html

? 票據(jù)質(zhì)押若干問(wèn)題研究

http://s.yingle.com/y/gs/1098922.html

? 哈爾濱市積極推進(jìn)政策性破產(chǎn)工作 http://s.yingle.com/y/gs/1098921.html

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? 破產(chǎn)免責(zé)制度沿革論

http://s.yingle.com/y/gs/1098920.html

? 設(shè)立國(guó)有獨(dú)資公司的條件

http://s.yingle.com/y/gs/1098919.html

? 分公司設(shè)立登記提交材料規(guī)范

http://s.yingle.com/y/gs/1098918.html

? 關(guān)于法定代表人任職資格

http://s.yingle.com/y/gs/1098917.html

? 入伙人對(duì)入伙前合伙債務(wù)問(wèn)題

http://s.yingle.com/y/gs/1098916.html

? 驗(yàn)資證明一般包括哪些內(nèi)容

http://s.yingle.com/y/gs/1098915.html

? 黑中介從事非上市公司股權(quán)轉(zhuǎn)讓

http://s.yingle.com/y/gs/1098914.html

? ? ? 保付支票的效力 http://s.yingle.com/y/gs/1098913.html 瑕疵股權(quán)轉(zhuǎn)讓效力 http://s.yingle.com/y/gs/1098912.html 事業(yè)單

位

法

定

代

表

人的權(quán)

利

http://s.yingle.com/y/gs/1098911.html

? 合資外貿(mào)公司經(jīng)營(yíng)的業(yè)務(wù)范圍有何新的變化 http://s.yingle.com/y/gs/1098910.html

? 企業(yè)法人與法定代表人的定義

http://s.yingle.com/y/gs/1098909.html

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? 公司營(yíng)業(yè)執(zhí)照被吊銷后的法律后果 http://s.yingle.com/y/gs/1098908.html

? 法定代表人授權(quán)委托書

http://s.yingle.com/y/gs/1098907.html

? 公司營(yíng)業(yè)執(zhí)照被吊銷的法律責(zé)任

http://s.yingle.com/y/gs/1098906.html

? 股份有限公司的設(shè)立要件

http://s.yingle.com/y/gs/1098905.html

? 外商投資公司的清算義務(wù)免除情形 http://s.yingle.com/y/gs/1098904.html

? 怎樣計(jì)算股份有限公司董事表決權(quán)的票數(shù) http://s.yingle.com/y/gs/1098903.html

? 背書人不能獲得匯票的情形

http://s.yingle.com/y/gs/1098902.html

? 股份有限公司創(chuàng)立大會(huì)

http://s.yingle.com/y/gs/1101507.html

? 《〈關(guān)于外商投資舉辦投資性公司的暫行規(guī)定〉的補(bǔ)充規(guī)定

（二）》（對(duì)外貿(mào)易 http://s.yingle.com/y/gs/1101506.html

? 國(guó)務(wù)院關(guān)于在若干城市試行國(guó)有企業(yè)破產(chǎn)有關(guān)問(wèn)題的通知 http://s.yingle.com/y/gs/1101505.html

? 關(guān)于進(jìn)一步明確國(guó)有大中型企業(yè)主輔分離輔業(yè)改制有關(guān)問(wèn)題的通知 http://s.yingle.com/y/gs/1101504.html

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? 有限責(zé)任公司出資期限

http://s.yingle.com/y/gs/1101503.html

? 財(cái)政部關(guān)于債權(quán)轉(zhuǎn)股權(quán)工作中資產(chǎn)評(píng)估若干問(wèn)題的通知 http://s.yingle.com/y/gs/1101502.html

? 公司破產(chǎn)申請(qǐng)和受理

http://s.yingle.com/y/gs/1101501.html

? 對(duì)公司清算法律程序2018最新的詳述

http://s.yingle.com/y/gs/1101500.html

? 外商投資企業(yè)經(jīng)營(yíng)范圍變更登記的依據(jù) http://s.yingle.com/y/gs/1101499.html

? 股東大會(huì)的召開時(shí)間

http://s.yingle.com/y/gs/1101498.html

? 【企業(yè)解散清算】公司解散清算后股東責(zé)任的承擔(dān) http://s.yingle.com/y/gs/1101497.html

? ? 董事 http://s.yingle.com/y/gs/1101496.html

【商標(biāo)維權(quán)】中國(guó)將建企業(yè)海外商標(biāo)維權(quán)投訴協(xié)調(diào)機(jī)制 http://s.yingle.com/y/gs/1101495.html

? 任意性規(guī)范推助國(guó)資監(jiān)管能力

http://s.yingle.com/y/gs/1101494.html

? ? 職工安置協(xié)議書 http://s.yingle.com/y/gs/1101493.html 有限責(zé)任公司股東轉(zhuǎn)讓股權(quán)程序規(guī)定 http://s.yingle.com/y/gs/1101492.html

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? 關(guān)于固定資產(chǎn)進(jìn)項(xiàng)稅額抵扣問(wèn)題的通知 http://s.yingle.com/y/gs/1101491.html

? ? 市財(cái)政局 http://s.yingle.com/y/gs/1101490.html

股權(quán)質(zhì)押合同書范本2018最新是否需要辦理備案 http://s.yingle.com/y/gs/1101489.html

? 關(guān)于外商投資企業(yè)清算期財(cái)政財(cái)務(wù)管理有關(guān)規(guī)定的通知 http://s.yingle.com/y/gs/1101488.html

? ? 隱名股東的類型 http://s.yingle.com/y/gs/1101487.html 公司

清

算

事

務(wù)

及

程

序

http://s.yingle.com/y/gs/1101486.html

? 關(guān)于在破產(chǎn)程序中當(dāng)事人或人民檢察院對(duì)人民法院作出的債權(quán)人優(yōu)先受償?shù)牟枚?http://s.yingle.com/y/gs/1101485.html

? 一場(chǎng)上世紀(jì)初的商標(biāo)維權(quán)案始末

http://s.yingle.com/y/gs/1101484.html

? ? 行使取回權(quán)申請(qǐng)書 http://s.yingle.com/y/gs/1101483.html 公司

資

金

借

貸

之

限

制

http://s.yingle.com/y/gs/1101482.html

? ? 股份有限公司開業(yè) http://s.yingle.com/y/gs/1101481.html 由借款

糾

紛

案

談

分

公

司的設(shè)

立

http://s.yingle.com/y/gs/1101480.html

? 新有關(guān)公司解散的法規(guī)

http://s.yingle.com/y/gs/1101479.html

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? 股權(quán)轉(zhuǎn)讓合同書范本2018最新中主要包括哪些條款 http://s.yingle.com/y/gs/1101478.html

? 關(guān)于同意中國(guó)制藥企業(yè)投資有限公司收購(gòu)河北豐華制藥有限公司部分股權(quán)批復(fù) http://s.yingle.com/y/gs/1101477.html

? 認(rèn)定公司無(wú)民事行為能力（或限制民事行為能力 http://s.yingle.com/y/gs/1101476.html

? 規(guī)定離職后的競(jìng)業(yè)禁止義務(wù)有哪些規(guī)定 http://s.yingle.com/y/gs/1101475.html

? 求助股份轉(zhuǎn)讓協(xié)議書范文http://s.yingle.com/y/gs/1101474.html

2018最新書

? 董事長(zhǎng)的職權(quán)有哪些

http://s.yingle.com/y/gs/1101473.html

? 國(guó)家稅務(wù)總局關(guān)于做好１９９９年度出口貨物退（免）稅清算工作的通知 http://s.yingle.com/y/gs/1101472.html

? 東海積極開展商標(biāo)維權(quán)

http://s.yingle.com/y/gs/1101471.html

? 國(guó)家食品藥品監(jiān)督管理局藥品注冊(cè)司關(guān)于藥品變更生產(chǎn)企業(yè)名稱和變更生產(chǎn)場(chǎng)地 http://s.yingle.com/y/gs/1101470.html

? 股權(quán)轉(zhuǎn)讓中的法律風(fēng)險(xiǎn)及防范

http://s.yingle.com/y/gs/1101469.html

? 股權(quán)轉(zhuǎn)讓訴訟主體的相關(guān)問(wèn)題

http://s.yingle.com/y/gs/1101468.html

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? 【申報(bào)程序】山師附中班級(jí)組織學(xué)生外出申報(bào)程序 http://s.yingle.com/y/gs/1101467.html

? 【申報(bào)程序】2018年吉林省專業(yè)技術(shù)資格評(píng)審申報(bào)程序 http://s.yingle.com/y/gs/1101466.html

? 外商投資建設(shè)工程設(shè)計(jì)企業(yè)管理規(guī)定實(shí)施細(xì)則 http://s.yingle.com/y/gs/1101465.html

? 股份有限公司的董事會(huì)

http://s.yingle.com/y/gs/1101464.html

? 建議增加有關(guān)股東訴訟的規(guī)定

http://s.yingle.com/y/gs/1101463.html

? 【公司解散】論公司解散與清算法律制度的立法完善 http://s.yingle.com/y/gs/1101462.html

? 發(fā)展改革委價(jià)格司負(fù)責(zé)人就成品油降價(jià)答記者問(wèn) http://s.yingle.com/y/gs/1101461.html

? 房地產(chǎn)開發(fā)公司設(shè)立條件

http://s.yingle.com/y/gs/1101460.html

? 廣西人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)關(guān)于批準(zhǔn)廢止《南寧市企業(yè)兼并條例》等八件地方 http://s.yingle.com/y/gs/1101459.html

? 【公司解散】企業(yè)法律新第十章公司解散和清算 http://s.yingle.com/y/gs/1101458.html

? 年度報(bào)告正文包括的主要內(nèi)容

http://s.yingle.com/y/gs/1101457.html

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? 我國(guó)公司監(jiān)事制度研究

http://s.yingle.com/y/gs/1101456.html

? 【外企清算】商務(wù)部關(guān)于外商投資企業(yè)解散和清算工作的指導(dǎo)意見 http://s.yingle.com/y/gs/1101455.html

? ? 財(cái)政部 http://s.yingle.com/y/gs/1101454.html 有限責(zé)

任

公

司

對(duì)

外

投

資

規(guī)

定

http://s.yingle.com/y/gs/1101453.html

? 公司被吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照后的法律問(wèn)題及處理 http://s.yingle.com/y/gs/1101452.html

? ? 公安部 http://s.yingle.com/y/gs/1101451.html

股份有限公司在什么情況下可以收購(gòu)本公司的股份 http://s.yingle.com/y/gs/1101450.html

? 證券結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)基金管理辦法

http://s.yingle.com/y/gs/1101449.html

? ? 股票發(fā)行條件 http://s.yingle.com/y/gs/1101448.html 中國(guó)證監(jiān)會(huì)上市部關(guān)于加強(qiáng)上市公司主要股東變更審查工作的通知 http://s.yingle.com/y/gs/1101447.html

? 股份有限公司發(fā)起人對(duì)公司的設(shè)立責(zé)任 http://s.yingle.com/y/gs/1101446.html

? 國(guó)家工商行政管理局關(guān)于非公司企業(yè)法人規(guī)范登記有關(guān)問(wèn)題的答復(fù)2000.12.08 http://s.yingle.com/y/gs/1101445.html

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? 有限責(zé)任公司注冊(cè)要求

http://s.yingle.com/y/gs/1101444.html

? 設(shè)立集團(tuán)公司的有關(guān)政策規(guī)定

http://s.yingle.com/y/gs/1101443.html

? 中小股東依法轉(zhuǎn)讓股權(quán)的權(quán)利

http://s.yingle.com/y/gs/1101442.html

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讓

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份

有

怎

樣的限

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第二篇：審理票據(jù)糾紛案件的幾個(gè)主要問(wèn)題

審理票據(jù)糾紛案件的幾個(gè)主要問(wèn)題

《中華人民共和國(guó)票據(jù)法》自1996年1月1日起施行以來(lái)，法院受理的票據(jù)糾紛案件呈逐年上升的趨勢(shì)，上訴到二審法院的票據(jù)糾紛案件亦有所增加。票據(jù)作為一種流通工具，履行著信用和支付的職能，在我們逐步完善的市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)機(jī)制下，扮演著重要的角色，票據(jù)糾紛案件的審理結(jié)果，將直接影響到票據(jù)工具在經(jīng)濟(jì)生活中的使用和流通。由于票據(jù)這種流通工具的使用在我國(guó)啟動(dòng)較晚，因此當(dāng)事人通過(guò)票據(jù)實(shí)施的商行為不夠規(guī)范，加之票據(jù)知識(shí)的專業(yè)性很強(qiáng)，所以給法院的審理工作帶來(lái)一定難度，對(duì)于該類案件的審理和法律的理解與適用還存在不少問(wèn)題。為此，我們通過(guò)對(duì)特殊案件進(jìn)行討論研究，加強(qiáng)上下級(jí)法院裁判思路的交流以及向有關(guān)票據(jù)法專家請(qǐng)教理論難點(diǎn)、熱點(diǎn)問(wèn)題等方式，對(duì)票據(jù)糾紛案件的審理予以凋查研究，撰寫出該類案件審理情況的調(diào)研、報(bào)告。在審理該類案件過(guò)程中，我們強(qiáng)調(diào)按照票據(jù)法、民法通則等法律規(guī)定辦事，同時(shí)強(qiáng)調(diào)尊重金融機(jī)構(gòu)行業(yè)習(xí)慣和慣例，不能自己創(chuàng)造所謂的規(guī)律、經(jīng)驗(yàn)。從世界經(jīng)濟(jì)發(fā)展的潮流和方向來(lái)看，越來(lái)越重視對(duì)市場(chǎng)規(guī)律的研究與評(píng)判，更加強(qiáng)調(diào)順應(yīng)市場(chǎng)發(fā)展規(guī)律的基礎(chǔ)上的創(chuàng)新，而絕不實(shí)盲目的創(chuàng)新。

[關(guān)鍵詞]

一、案件審理中存在的問(wèn)題及相關(guān)對(duì)策

（一）存在的問(wèn)題

1、案由確定不明確

根據(jù)最高人民法院關(guān)于印發(fā)《民事案件案由規(guī)定（試行）》通知的有關(guān)規(guī)定，《民事案件案由規(guī)定（試行）》將案由分為五十四類300種，種案由用阿拉伯?dāng)?shù)字統(tǒng)一編號(hào)。為了便于司法統(tǒng)計(jì)，根據(jù)具體情況，少數(shù)案由列出一些特殊或者常見多發(fā)的若干項(xiàng)（用阿拉伯?dāng)?shù)字加圓括號(hào)表示），但此種案由并不限于所標(biāo)明的幾項(xiàng)。人民法院在案件中應(yīng)當(dāng)直接適用種案由或其中的某一項(xiàng)。根據(jù)以上規(guī)定，在審理票據(jù)糾紛案件時(shí)，應(yīng)將案由細(xì)化到種案由，而不應(yīng)只將案由定在“票據(jù)糾紛”這樣的大分類上。某庭在審理的8件票據(jù)糾紛案件中，除1件以票據(jù)付款請(qǐng)求權(quán)糾紛，1件以票據(jù)損害賠償糾紛確定案由外，其余6件均以票據(jù)糾紛確定案由，違反了最高法院的有關(guān)規(guī)定，應(yīng)引起注意。一審法院如果在確定案由上沒(méi)引起足夠重視，二審法院應(yīng)及時(shí)予以糾正。

2、法律用語(yǔ)不準(zhǔn)確

有些一審法律文書個(gè)別法律用語(yǔ)不準(zhǔn)確，二審法律文書末予以糾正，反而原樣抄錄，應(yīng)予以注意。如有文書表述：“?出票人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)保證該支票承兌和付款的責(zé)任，?”根據(jù)《票據(jù)法》第82條規(guī)定：支票是出票人簽發(fā)的，委托辦理支票存款業(yè)務(wù)的銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)在見票時(shí)無(wú)條件支付確定的金額給收款人或者持票人的票據(jù)。由于支票是見票即付的票據(jù)，不存在承兌的情況，因此“?出票人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)保證該支票承兌和付款的責(zé)任，?”的法律用語(yǔ)是錯(cuò)誤的；還有一審文書表述：“?XX支行作為代理付款人，對(duì)轉(zhuǎn)帳支票負(fù)有審查的義務(wù)，其未能識(shí)別出因涂改而無(wú)效的支票而錯(cuò)誤劃款?”根據(jù)《票據(jù)管理實(shí)施辦法》及最高人民法院《關(guān)于審理票據(jù)糾紛案件若干問(wèn)題的規(guī)定》（以下簡(jiǎn)稱《規(guī)定》）的規(guī)定，代理付款人即付款人的委托代理人，是指根據(jù)付款人的委托代為支付票據(jù)金額的銀行、信用合作社等金融機(jī)構(gòu)。因此，付款人和代理付款人不是一個(gè)概念，支票的付款人是銀行等法定金融機(jī)構(gòu)，而代理付款人是付款人委托付款的其他金融機(jī)構(gòu)，就上述案件案情來(lái)看，XX支行應(yīng)是付款人而不是代理付款人；另外涂改的支票構(gòu)成票據(jù)變?cè)欤瑢?duì)于票據(jù)變?cè)斓那樾?，在票?jù)上簽章的人應(yīng)如何承擔(dān)票據(jù)責(zé)任，《票據(jù)法》第十四條有明確規(guī)定，票據(jù)的變?cè)觳⒉粚?dǎo)致票據(jù)的無(wú)效，因此關(guān)于“?其未能識(shí)別出因涂改而無(wú)效的支票而錯(cuò)誤劃款?”的表述亦是錯(cuò)誤的，二審文書應(yīng)予以糾正。

（二）相關(guān)對(duì)策

要解決以上存在的問(wèn)題，關(guān)鍵還是要加強(qiáng)票據(jù)法相關(guān)知識(shí)的學(xué)習(xí)，不僅要學(xué)好相關(guān)法律法規(guī)，還應(yīng)對(duì)關(guān)于票據(jù)的金融專業(yè)知識(shí)有所涉獵，每個(gè)法官都應(yīng)為成為復(fù)合型人才而努力，這也是我國(guó)加入WTO后，新形勢(shì)對(duì)法官的要求。

二、案件審理中遇到的相關(guān)法律問(wèn)題及分析

（一）關(guān)于票據(jù)的效力

《票據(jù)法》第8、9、22、76、85條對(duì)無(wú)效票據(jù)的情形作了規(guī)定。其中第8條規(guī)定票據(jù)金額的大小寫須一致，否則無(wú)效；第9條規(guī)定票據(jù)金額、日期、收款人名稱不得更改，更改的票據(jù)無(wú)效；第22、76、85條規(guī)定的都是票據(jù)絕對(duì)應(yīng)記載的事項(xiàng)，無(wú)該記載事項(xiàng)之一的，票據(jù)無(wú)效。

對(duì)以上規(guī)定的理解，司法實(shí)踐中有不同的認(rèn)識(shí)。例如對(duì)第9條的理解，有人認(rèn)為，只要更改了票據(jù)金額、日期、收款人名稱之一的，該票據(jù)首先應(yīng)認(rèn)定為無(wú)效票據(jù)；也有人認(rèn)為，《票據(jù)法》第14條規(guī)定了票據(jù)的偽造和變?cè)欤鶕?jù)該規(guī)定，被偽造、變?cè)旌蟮钠睋?jù)仍然有效，票據(jù)債務(wù)人根據(jù)其真實(shí)的簽章和記載的事項(xiàng)承擔(dān)票據(jù)責(zé)任，如果動(dòng)輒適用第9條之規(guī)定認(rèn)定票據(jù)無(wú)效，那么第14條的規(guī)定還有何意義，并且也不利于實(shí)現(xiàn)票據(jù)這種流通工具的職能。在審判實(shí)踐中，我們傾向于第二種觀點(diǎn)，因?yàn)槲覀兗热辉谏唐方?jīng)濟(jì)社會(huì)的條件下，允許票據(jù)的存在并確立其地位，目的就是要發(fā)揮票據(jù)所具有的各種經(jīng)濟(jì)職能，如果我們通過(guò)行使司法權(quán)輕易否認(rèn)其效力，勢(shì)必導(dǎo)致限制票據(jù)流通使用的后果，這與我們的立法初衷是相悖的。

對(duì)《票據(jù)法》第22、76、85條的理解，分歧較大。例如在審理涉及支票的票據(jù)糾紛案件中，因支票的出票日期等不象金額和收款人一樣可以由出票人授權(quán)補(bǔ)記，故有人認(rèn)為只要出票人在出票時(shí)未記載出票日期，即使出票日期后來(lái)被持票人補(bǔ)記，該支票仍應(yīng)認(rèn)定無(wú)效；有人則認(rèn)為，雖然《票據(jù)法》未規(guī)定出票日期可以授權(quán)補(bǔ)記，但《票據(jù)法》第85條的規(guī)定是為了規(guī)范人們使用票據(jù)的行為，目的在于強(qiáng)調(diào)票據(jù)行為的規(guī)范性，不是為票據(jù)的效力設(shè)置障礙，如果輕易認(rèn)定出票人未記載出票日期的票據(jù)是無(wú)效票據(jù)，那么就會(huì)縱容出票人的這種惡意行為，因?yàn)槌銎比丝梢怨室夂灠l(fā)無(wú)出票日期的票據(jù)，當(dāng)持票人向其主張票據(jù)權(quán)利時(shí)，其以未記載出票日期票據(jù)無(wú)效的理由抗辯，如果我們支持這種抗辯，那么我們就會(huì)不斷鼓勵(lì)這種簽發(fā)無(wú)效票據(jù)的行為，給惡意出票人以更多的可乘之機(jī)，達(dá)到欺詐的目的，給善意持票人帶來(lái)?yè)p失。對(duì)于以上兩種觀點(diǎn)，我們更傾向于后者?？傊趯徖砥睋?jù)糾紛案件時(shí)，應(yīng)象審理合同糾紛案件一樣，以鼓勵(lì)交易和流通為宗旨，以保障交易安全為目的，不可輕易認(rèn)定合同無(wú)效，亦不要輕易認(rèn)定票據(jù)無(wú)效，這樣才能充分發(fā)揮司法權(quán)的良性導(dǎo)向作用。

（二）關(guān)于票據(jù)的無(wú)因性及票據(jù)無(wú)因性的例外

票據(jù)的無(wú)因性是指，票據(jù)如果具備票據(jù)法的條件，票據(jù)權(quán)利就成立，票據(jù)權(quán)利的存在只依票據(jù)本身的文義為準(zhǔn)，權(quán)利人享有票據(jù)權(quán)利只以持有票據(jù)為必要，至于票據(jù)行為賴以發(fā)生的原因，在所不問(wèn)。意即票據(jù)上權(quán)利義務(wù)關(guān)系的成立，并不以原因關(guān)系的成立和有效為前提，票據(jù)關(guān)系與其原因關(guān)系各自獨(dú)立。

票據(jù)關(guān)系是指基于票據(jù)行為所產(chǎn)生的債權(quán)債務(wù)關(guān)系，即根據(jù)票據(jù)享有權(quán)利的人與承擔(dān)義務(wù)的人之間的關(guān)系，如出票人、受款人、背書人、受背書人、持票人、承兌人彼此之間的關(guān)系等。這是票據(jù)本身所固有的法律關(guān)系。票據(jù)關(guān)系在實(shí)質(zhì)上是一種由法律根據(jù)實(shí)踐的需要而抽象出來(lái)并作出獨(dú)立規(guī)定的法律關(guān)系。票據(jù)關(guān)系是一種形式，票據(jù)當(dāng)事人之間之所以發(fā)生票據(jù)關(guān)系，是因?yàn)橛幸欢ǖ脑蚧驅(qū)嵸|(zhì)關(guān)系，這種原因或?qū)嵸|(zhì)關(guān)系在票據(jù)關(guān)系產(chǎn)生之前就已存在，這種關(guān)系就是票據(jù)法理論上所說(shuō)的基礎(chǔ)關(guān)系，又稱為票據(jù)的實(shí)質(zhì)關(guān)系。票據(jù)基礎(chǔ)關(guān)系主要有三種：原因關(guān)系、資金關(guān)系、預(yù)約關(guān)系。票據(jù)當(dāng)事人之間發(fā)行、轉(zhuǎn)讓和授受票據(jù)，必有一定的原因，作為票據(jù)授受原因而發(fā)生的法律關(guān)系，為票據(jù)原因關(guān)系。其中的“原因”即為“票據(jù)原因”。票據(jù)行為的產(chǎn)生，可以有許多不同的原因關(guān)系。這些關(guān)系大多是民法中的債權(quán)債務(wù)關(guān)系，但又與票據(jù)的發(fā)行、轉(zhuǎn)讓相關(guān)聯(lián)，故稱其為民法上的非票據(jù)關(guān)系。

票據(jù)關(guān)系與其原因關(guān)系雖各自獨(dú)立但又相互牽連。首先，票據(jù)關(guān)系與原因關(guān)系相分離。票據(jù)是無(wú)因證券，一經(jīng)簽發(fā)，就產(chǎn)生了獨(dú)立的債權(quán)債務(wù)關(guān)系，并與票據(jù)的原因相分離，即無(wú)論原因關(guān)系有效與否，對(duì)于票據(jù)權(quán)利的效力不發(fā)生影響。主要體現(xiàn)在三個(gè)方面：（1）原因關(guān)系的無(wú)效或缺陷，不影響已發(fā)行流通的票據(jù)的效力，即票據(jù)發(fā)行或背書轉(zhuǎn)讓等票據(jù)行為只要具備法定條件，即可產(chǎn)生有效的票據(jù)關(guān)系，即使票據(jù)的原因關(guān)系存在著缺陷，或被解除，或被撤銷，但票據(jù)關(guān)系仍然有效；（2）票據(jù)債權(quán)人行使權(quán)利時(shí)，無(wú)需證明取得票據(jù)的原因，一般只以合法持有票據(jù)為必要條件；（3）票據(jù)債務(wù)人也不得以原因關(guān)系的無(wú)效或缺陷等事由來(lái)對(duì)抗非直接當(dāng)事人的善意持票人。票據(jù)關(guān)系獨(dú)立于原因關(guān)系，此種規(guī)定的目的是為了促進(jìn)票據(jù)的流通，保護(hù)合法持有人的票據(jù)權(quán)利的實(shí)現(xiàn)，這就是票據(jù)法理論上所稱的票據(jù)的無(wú)因性。正是由于票據(jù)這種無(wú)因的性質(zhì)，才使得票據(jù)權(quán)利的轉(zhuǎn)讓與民法上一般財(cái)產(chǎn)權(quán)利的轉(zhuǎn)讓有所不同，民法上一般財(cái)產(chǎn)權(quán)利的轉(zhuǎn)讓應(yīng)當(dāng)以通知債務(wù)人為要件，而票據(jù)權(quán)利的轉(zhuǎn)讓則是依背書或直接交付的方式即可，無(wú)需通知債務(wù)人。此外，一般財(cái)產(chǎn)權(quán)利轉(zhuǎn)讓后，新權(quán)利人通常要承受原權(quán)利人在權(quán)利上的瑕疵，債務(wù)人對(duì)原權(quán)利人所能行使的抗辯對(duì)新權(quán)利人也可以行使。而票據(jù)權(quán)利轉(zhuǎn)讓后，原則上新的持票人不承受前手在票據(jù)上的瑕疵。由于票據(jù)權(quán)利轉(zhuǎn)讓的這種特點(diǎn)，才使票據(jù)更易于流通，為商品經(jīng)濟(jì)的發(fā)展起到推波助瀾的作用。其次，票據(jù)關(guān)系與原因關(guān)系又存在著聯(lián)系，即牽連關(guān)系，具體表現(xiàn)在：（1）授受票據(jù)的直接當(dāng)事人之間，債務(wù)人可以用原因關(guān)系對(duì)抗票據(jù)關(guān)系；（2）無(wú)對(duì)價(jià)而取得票據(jù)的持票人，不能享有優(yōu)于前手的權(quán)利，票據(jù)債務(wù)人可以與其前手之間存在的抗辯事由向其行使抗辯；（3）持票人取得票據(jù)出于惡意，即持票人在取得票據(jù)時(shí)明知債務(wù)人與出票人之間或債務(wù)人與持票人的前手之間存在抗辯事由，仍取得票據(jù)的，票據(jù)債務(wù)人對(duì)前手的原因關(guān)系的抗辯可以延續(xù)對(duì)抗此種知情持票人；（4）為了清償債務(wù)而交付票據(jù)時(shí)，原則上，票據(jù)債務(wù)不履行，原債務(wù)不消滅；（5）票據(jù)上的請(qǐng)求權(quán)如因時(shí)效而消滅，并不意味著原因關(guān)系消滅，可依民法上的關(guān)系予以請(qǐng)求。票據(jù)法中這種牽連關(guān)系的規(guī)定，就是票據(jù)無(wú)因性的例外。

《票據(jù)法》第13條第1款規(guī)定，票據(jù)債務(wù)人不得以自己與出票人或者與持票人的前手之間的抗辯事由，對(duì)抗持票人。該規(guī)定即是票據(jù)無(wú)因性特征的反映。但《票據(jù)法》第10條第1款規(guī)定，票據(jù)的簽發(fā)、取得和轉(zhuǎn)讓，應(yīng)當(dāng)遵循誠(chéng)實(shí)信用原則，具有真實(shí)的交易關(guān)系和債權(quán)債務(wù)關(guān)系。第21條規(guī)定，匯票的出票人必須與付款人具有真實(shí)的委托付款關(guān)系，并且具有支付匯票金額的可靠資金來(lái)源。不得簽發(fā)無(wú)對(duì)價(jià)的匯票用以騙取銀行或者其他票據(jù)當(dāng)事人的資金。第74條規(guī)定，本票的出票人必須具有支付本票金額的可靠資金來(lái)源，并保證支付。以上對(duì)基礎(chǔ)關(guān)系的強(qiáng)行規(guī)定，很容易使我們?cè)趯徖戆讣r(shí)，誤認(rèn)為票據(jù)關(guān)系的成立與否受原因等基礎(chǔ)關(guān)系的制約。有人會(huì)認(rèn)為，既然法律明確作了強(qiáng)制性的規(guī)定，如果違反，自然會(huì)導(dǎo)致票據(jù)無(wú)效或者票據(jù)行為無(wú)效。在我們發(fā)育尚不成熟的市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)初期，由于一般企業(yè)的商業(yè)信譽(yù)尚需提高，法律從保護(hù)票據(jù)運(yùn)作過(guò)程的安全性角度出發(fā)，為防止票據(jù)流通中的欺詐行為而作出如此相關(guān)規(guī)定有其立法合理性，但如果濫用這些規(guī)定，勢(shì)必否定票據(jù)無(wú)因性原則，給票據(jù)流通帶來(lái)影響。鑒于此，《規(guī)定》中的第14條對(duì)《票據(jù)法》第10條、第21條作了限制解釋，規(guī)定：票據(jù)債務(wù)人以票據(jù)法第十條、第二十一條的規(guī)定為由，對(duì)業(yè)經(jīng)背書轉(zhuǎn)讓票據(jù)的持票人進(jìn)行抗辯的，人民法院不予支持。

票據(jù)無(wú)因性原則在得到法律和司法解釋的確認(rèn)之后，審判實(shí)踐中對(duì)該原則的貫徹基本沒(méi)有什么問(wèn)題，但對(duì)于票據(jù)無(wú)因性例外情況的處理，卻產(chǎn)生理解上的偏差。毋庸置疑，票據(jù)無(wú)因性是票據(jù)的本質(zhì)特征，但票據(jù)的無(wú)因性又不是絕對(duì)的，在特定的情況下是要受到限制的。例如《票據(jù)法》第13條第2款規(guī)定：票據(jù)債務(wù)人可以對(duì)不履行約定義務(wù)的與自己有直接債權(quán)債務(wù)關(guān)系的持票人，進(jìn)行抗辯?！兑?guī)定》第2條、第8條、第9條、第10條、第15條、第37條的有關(guān)規(guī)定也反映了票據(jù)無(wú)因的相對(duì)性。但在審理有直接債權(quán)債務(wù)關(guān)系的票據(jù)當(dāng)事人之間的糾紛時(shí)，有的法官往往對(duì)票據(jù)債務(wù)人提出的抗辯不予理會(huì)，或者要求票據(jù)債務(wù)人對(duì)提出的抗辯事實(shí)承擔(dān)舉證責(zé)任，該做法與《票據(jù)法》及相關(guān)司法解釋是相悖的。在有直接債權(quán)債務(wù)關(guān)系的票據(jù)當(dāng)事人之間，如果雙方僅以基礎(chǔ)關(guān)系起訴，債務(wù)人完全可以對(duì)方未履行約定義務(wù)而提出抗辯，為什么以票據(jù)關(guān)系提起訴訟就喪失了抗辯權(quán)呢，雙方的直接債權(quán)債務(wù)關(guān)系并未發(fā)生任何變化，只是起訴案由更改就被剝奪抗辯權(quán)是沒(méi)有法律依據(jù)的。因此，對(duì)票據(jù)無(wú)因性還存在例外情況應(yīng)引起足夠重視，在法律的理解和適用上還需更加透徹和準(zhǔn)確。

（三）關(guān)于舉證責(zé)任

《票據(jù)法》幾乎沒(méi)有關(guān)于舉證責(zé)任的規(guī)定，給審理票據(jù)糾紛案件造成難度，《規(guī)定》的第三部分專門對(duì)舉證責(zé)任予以規(guī)定。該部分規(guī)定可以總結(jié)為三點(diǎn)：第一，票據(jù)訴訟的舉證責(zé)任由提出主張的一方當(dāng)事人承擔(dān)。說(shuō)明票據(jù)訴訟的舉證責(zé)原則上適用《民事訴訟法》第六十四條的規(guī)定，即誰(shuí)主張，誰(shuí)舉證。第二，當(dāng)票據(jù)的出票、承兌、交付、背書轉(zhuǎn)讓涉嫌欺詐、偷盜、脅迫、恐嚇、暴力等非法行為的，持票人對(duì)持票的合法性應(yīng)當(dāng)負(fù)責(zé)舉證。票據(jù)債務(wù)人對(duì)與其有直接債權(quán)債務(wù)關(guān)系的持票人提出抗辯，持票人應(yīng)當(dāng)提供相應(yīng)的證據(jù)證明已經(jīng)履行了約定義務(wù)。說(shuō)明該《規(guī)定》只是在特定情況下才要求持票人對(duì)票據(jù)的有效性及持票的合法性承擔(dān)舉證責(zé)任。如果票據(jù)債務(wù)人依照票據(jù)法第四條第二款、第十條、第十二條、第二十一條的規(guī)定提出抗辯的，根據(jù)對(duì)該《規(guī)定》的理解和專家學(xué)者的觀點(diǎn)，應(yīng)認(rèn)為由該票據(jù)債務(wù)人對(duì)持票人主觀上不具有善意承擔(dān)舉證責(zé)任，只有在票據(jù)的出票、承兌、交付、背書轉(zhuǎn)讓涉嫌欺詐、偷盜、脅迫、恐嚇、暴力等非法行為時(shí)，持票人才對(duì)持票的合法性負(fù)責(zé)舉證，以便更好地保護(hù)合法持票人的利益。而對(duì)于與票據(jù)債務(wù)人有直接債權(quán)債務(wù)關(guān)系的持票人，只要票據(jù)債務(wù)人提出抗辯，持票人就應(yīng)對(duì)自己已經(jīng)履行了約定義務(wù)負(fù)舉證責(zé)任。第三，在票據(jù)訴訟中，負(fù)有舉證責(zé)任的票據(jù)當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)在一審人民法院法庭辯論結(jié)束以前提供證據(jù)。因客觀原因不能在上述舉證期限以內(nèi)提供的，應(yīng)當(dāng)在舉證期限屆滿以前向人民法院申請(qǐng)延期。延長(zhǎng)的期限由人民法院根據(jù)案件的具體情況決定。票據(jù)當(dāng)事人在一審人民法院審理期間隱匿票據(jù)、故意有證不舉，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)的訴訟后果。說(shuō)明《規(guī)定》建立了票據(jù)訴訟舉證期限制度。由于我國(guó)《民事訴訟法》對(duì)舉證期限沒(méi)有明確規(guī)定，有的當(dāng)事人在一審人民法院審理期間隱匿證據(jù)、故意有證不舉，或毫無(wú)期限地不斷提舉新證，破壞了法律的嚴(yán)肅性和權(quán)威性，《規(guī)定》開創(chuàng)了建立舉證期限制度的先例，在司法解釋領(lǐng)域作了一次有價(jià)值的嘗試，我們?cè)趯徖砥睋?jù)糾紛案件時(shí)，應(yīng)注意適用。

（四）關(guān)于法律適用

《規(guī)定》第六十條規(guī)定：人民法院審理票據(jù)糾紛案件，適用票據(jù)法的規(guī)定；票據(jù)法沒(méi)有規(guī)定的，適用《中華人民共和國(guó)民法通則》、《中華人民共和國(guó)合同法》、《中華人民共和國(guó)擔(dān)保法》等民商事法律以及國(guó)務(wù)院制定的行政法規(guī)。中國(guó)人民銀行制定并公布施行的有關(guān)行政規(guī)章與法律、行政法規(guī)不抵觸的，可以參照適用。根據(jù)以上規(guī)定，我們就應(yīng)注意在適用中國(guó)人民銀行制定并公布施行的有關(guān)行政規(guī)章時(shí)，首先要審查其是否與有關(guān)法律、行政法規(guī)相抵觸，只有在其與法律、行政法規(guī)不抵觸時(shí)，才可以參照適用。例如《票據(jù)管理實(shí)施辦法》第17條規(guī)定，出票人在票據(jù)上的簽章不符合票據(jù)法和本辦法規(guī)定的，票據(jù)無(wú)效。而票據(jù)法及其司法解釋都規(guī)定，出票人在票據(jù)上的簽章不符合票據(jù)法規(guī)定的，該簽章不具有票據(jù)法上的效力，但不影響其他簽章的效力。說(shuō)明出票人在票據(jù)上的簽章不符合票據(jù)法規(guī)定的，票據(jù)并不無(wú)效?！镀睋?jù)管理實(shí)施辦法》該條規(guī)定與票據(jù)法的有關(guān)規(guī)定相抵觸，在適用時(shí)應(yīng)予以注意。

綜上，在審理票據(jù)糾紛案件時(shí)，還會(huì)遇到更多法律理解及適用的問(wèn)題，需不斷研究總結(jié)，以提高對(duì)票據(jù)糾紛案件審理的質(zhì)量和水平，實(shí)現(xiàn)法官追求公正和效率的最大理想。

三、票據(jù)責(zé)任與民事責(zé)任的區(qū)分及其意義

在我國(guó)《票據(jù)法》中，既有第4條款規(guī)定的“票據(jù)責(zé)任”又有第6章規(guī)定的：“法律責(zé)任”如何理解和區(qū)分二者，特別是票據(jù)責(zé)任之間的區(qū)別，法律作這種界定有何意義，在實(shí)踐中如何進(jìn)行這一系列操作，下面本文將結(jié)合具體案例對(duì)此作詳細(xì)分析論述。

[相關(guān)案例]

1998年6月2日，江西省南昌市羅湖區(qū)袁某和王某訂立了一份私房買賣合同。合同規(guī)定：王某把屬于其個(gè)人所有的私房?jī)砷g賣給袁某，價(jià)格為25萬(wàn)元。雙方交接房屋并在房屋管理部門依法辦理了產(chǎn)權(quán)變更手續(xù)，袁某取得了對(duì)該兩間私房的所有權(quán)。6月5日，袁某向王某簽發(fā)了一張以1998年6月5日為出票日、金額為25萬(wàn)元，以袁某的開戶有何中國(guó)工商銀行南昌市羅湖區(qū)分行為付款人，以王某為收款人的支票，經(jīng)簽章后拒付給了王某持有。6月7日，王某又從胡某那里買了一輛價(jià)值25萬(wàn)元的切諾基小轎車，并把所持有的由袁某簽發(fā)的25萬(wàn)元的支票背書轉(zhuǎn)讓給了胡某。同年12月8日，胡某持該支票向袁某的開戶銀行提示付款。該開戶銀行以該支票已超過(guò)票據(jù)權(quán)利時(shí)效即自出票之日起6個(gè)月未行使權(quán)利而消滅為由拒絕付款。于是，胡某便根據(jù)《票據(jù)法》第18條的規(guī)定，請(qǐng)求王某與袁某返還其與該支票的票據(jù)金額相當(dāng)?shù)?5萬(wàn)元。王某與袁某以票據(jù)權(quán)利已經(jīng)消滅，票據(jù)即該支票已經(jīng)作廢為由拒絕付款，雙方發(fā)生分歧，而訴諸南昌市羅湖區(qū)人民法院。

[法理研究]

根據(jù)《票據(jù)法》第18條的規(guī)定：“持票人超過(guò)票據(jù)權(quán)利時(shí)效或者因票據(jù)記載事項(xiàng)欠缺而喪失票據(jù)權(quán)利的，仍享有民事權(quán)利，可以請(qǐng)求出票人或者承兌人返還其與未支付的票據(jù)金額相當(dāng)?shù)睦?。”袁某?yīng)當(dāng)返還胡某與票據(jù)金額相當(dāng)?shù)?5萬(wàn)元，承擔(dān)到底是什么責(zé)任，票據(jù)責(zé)任抑或民事責(zé)任？即本案裁決袁某承擔(dān)責(zé)任的法律依據(jù)是什么？這里存在爭(zhēng)議：

第一種觀點(diǎn)主張，依據(jù)《票據(jù)法》第18條的觀點(diǎn)，袁某換25萬(wàn)元，承擔(dān)的是民事責(zé)任，因?yàn)椤镀睋?jù)法》第18條觀點(diǎn)，持票人因超過(guò)票據(jù)權(quán)利時(shí)效或者因票據(jù)記載各項(xiàng)欠缺而喪失票據(jù)權(quán)利的，仍享有民事權(quán)利，可以請(qǐng)求出票人或者承兌人返還其與未支付的票據(jù)金額相當(dāng)?shù)睦?，即行使利益返還請(qǐng)求權(quán)。王某不承擔(dān)責(zé)任。

第二種觀點(diǎn)認(rèn)為，袁某和王某應(yīng)當(dāng)對(duì)票據(jù)未獲付款承擔(dān)連帶清償責(zé)任，此種責(zé)任屬于民事責(zé)任。

（一）票據(jù)責(zé)任與民事責(zé)任的區(qū)分

本案例給我們提出了很理論性同時(shí)又具操作性的問(wèn)題如何區(qū)分票據(jù)責(zé)任與民事責(zé)任。

所謂票據(jù)責(zé)任，根據(jù)票據(jù)法的觀點(diǎn)，是指票據(jù)債務(wù)人向持票人支付票據(jù)金額的義務(wù)。票據(jù)責(zé)任有廣義和狹義的區(qū)別，廣義的票據(jù)責(zé)任是指票據(jù)當(dāng)事人根據(jù)票據(jù)行為或者法律觀點(diǎn)而承擔(dān)的票據(jù)義務(wù)，如《支付結(jié)算辦法》第209條觀點(diǎn)：?jiǎn)挝弧€(gè)人和抑或按照法定條件在票據(jù)上簽章的，必須按照所記載的事項(xiàng)承擔(dān)票據(jù)責(zé)任?！吨Ц督Y(jié)算辦法》第5章觀點(diǎn)的責(zé)任大多也屬于這種票據(jù)責(zé)任。狹義的票據(jù)責(zé)任是《票據(jù)法》第4條、第44條、第70條、第71條等觀點(diǎn)的：在票據(jù)上簽章的票據(jù)行為人應(yīng)當(dāng)對(duì)持票人支付一定金額的義務(wù)。這里的責(zé)任與義務(wù)的內(nèi)容是一致的。本文所指的票據(jù)責(zé)任是指狹義上的票據(jù)責(zé)任。而民事責(zé)任是指違反民事義務(wù)所承擔(dān)的法律后果，民事責(zé)任不等于民事義務(wù)，民事義務(wù)是民事責(zé)任的前提，二者的內(nèi)容并非一致。

票據(jù)責(zé)任不同于民事責(zé)任，具體來(lái)說(shuō)，二者可作如下四點(diǎn)區(qū)分：

第一，票據(jù)責(zé)任具有雙重性。而民事責(zé)任則不具有雙重性。票據(jù)責(zé)任的承擔(dān)者，即票據(jù)債務(wù)人，具有付款和擔(dān)保的雙重責(zé)任。這時(shí)由票據(jù)行為的獨(dú)立性和無(wú)因性所決定的。票據(jù)行為的獨(dú)立性，使得產(chǎn)生于同一票據(jù)上的眾多票據(jù)行為彼此獨(dú)立，互不影響，互不依賴，即使某一票據(jù)行為無(wú)效，其他票據(jù)行為的效力也不受任何干擾和妨礙。票據(jù)行為的無(wú)因性，使得票據(jù)行為一旦要式具備，即產(chǎn)生法律效力，而不問(wèn)產(chǎn)生票據(jù)行為的基礎(chǔ)關(guān)系如何?？v使基礎(chǔ)關(guān)系無(wú)效或者有瑕疵，票據(jù)行為的效力也不受影響。正是基于這一點(diǎn)，票據(jù)才得以在社會(huì)上自由、安全地流通，發(fā)回其匯兌工具、支付工具、信用工具、融資工具和結(jié)算工具的作用。因而票據(jù)才被廣泛使用，快速而便捷。為適應(yīng)票據(jù)行為的獨(dú)立性和無(wú)因性的需要，保證票據(jù)的快速流通性和交易安全性，《票據(jù)法》觀點(diǎn)票據(jù)債務(wù)人負(fù)擔(dān)付款和擔(dān)保的雙重責(zé)任。票據(jù)的主債務(wù)人，即直接承擔(dān)票據(jù)付款責(zé)任的人，例如匯票的主債務(wù)人，即匯票的承兌人、本票的出票人，其對(duì)票據(jù)持票人的付款責(zé)任是絕對(duì)的，不可免除的。只有在主債務(wù)人付款后，債務(wù)人的責(zé)任才宣告解除，票據(jù)上的債權(quán)債務(wù)關(guān)系也才歸于消滅。票據(jù)的次債務(wù)人，即對(duì)票據(jù)查對(duì)和付款負(fù)擔(dān)保責(zé)任的人，例如匯票的出票人、背書人、保證人、本票的背書人、支票的出票人、背書人等，其在票據(jù)不獲查對(duì)或者不獲付款時(shí)，承擔(dān)票據(jù)責(zé)任。次債務(wù)人在向持票人支付了票據(jù)金額后，便解除自己的票據(jù)責(zé)任，從而獲得向其前手進(jìn)行追索的權(quán)利，直至票據(jù)上的債權(quán)債務(wù)關(guān)系歸于消滅。如果持票人未在法定期限內(nèi)行使或保全主要票據(jù)權(quán)利，例如提示承兌，提示付款，則除匯票的承兌人，本票和支票的出票人外，其余次債務(wù)人的票據(jù)權(quán)利隨之解除。如果票據(jù)權(quán)利因時(shí)效屆滿而消滅如持票人對(duì)票據(jù)的出票人和承兌人的權(quán)利，自票據(jù)到期日起2年，見票即付的匯票、本票，自出票日起2年，2年期滿后則次債務(wù)人的票據(jù)責(zé)任也相應(yīng)解除。

第二，票據(jù)責(zé)任具有連帶性。所有票據(jù)當(dāng)事人對(duì)持票人均負(fù)有共同的責(zé)任。民事責(zé)任只有在法律明確規(guī)定或雙方協(xié)商的約定時(shí)才承擔(dān)共同責(zé)任，才具有連帶性。多數(shù)情況下，均屬于一人責(zé)任，自己責(zé)任，法律后果完全由一個(gè)人承擔(dān)，而不連帶他人。而票據(jù)責(zé)任則不同，在持票人的債權(quán)不能實(shí)現(xiàn)時(shí)，所有在票據(jù)上簽名蓋章的人都要對(duì)持票人承擔(dān)連帶責(zé)任。持票人有權(quán)以自己的名義對(duì)任何票據(jù)當(dāng)事人進(jìn)行追索，而不問(wèn)先后順序和有無(wú)直接關(guān)系。正因?yàn)槿绱?，持票人的?quán)利才得以保障。其他民事債權(quán)不獲實(shí)現(xiàn)時(shí)，只能以與債權(quán)人發(fā)生直接債權(quán)債務(wù)關(guān)系的當(dāng)事人為追究對(duì)象，令其承擔(dān)法律責(zé)任，而不能追究與債權(quán)人沒(méi)有直接債權(quán)債務(wù)關(guān)系的當(dāng)事人的法律責(zé)任（承擔(dān)民事連帶責(zé)任的除外）。

第三，票據(jù)責(zé)任以票據(jù)上所記載的事項(xiàng)為準(zhǔn)。而民事責(zé)任則以法律規(guī)定或雙方約定的責(zé)任內(nèi)容為準(zhǔn)。承擔(dān)責(zé)任的方式和尺度完全由法律嚴(yán)格規(guī)定。票據(jù)是一種文義證券。票據(jù)上的權(quán)利義務(wù)，完全依靠票據(jù)上的文義來(lái)確定，持票人對(duì)票據(jù)債務(wù)人行使權(quán)利，請(qǐng)求支付票據(jù)金額時(shí)，只能依據(jù)單據(jù)上記載內(nèi)容，而不得以票據(jù)以外的證據(jù)方法來(lái)變更或補(bǔ)充其權(quán)利。同樣，在票據(jù)上簽名的人，必須依簽名時(shí)的票據(jù)上記載的內(nèi)容對(duì)票據(jù)承擔(dān)責(zé)任，不管是主債務(wù)人還是次債務(wù)人，向持票人支付票據(jù)金額時(shí)，均以票據(jù)文義為準(zhǔn)，任何人不得以票據(jù)文義以外的事項(xiàng)要求債務(wù)人承擔(dān)票據(jù)責(zé)任。

第四，票據(jù)責(zé)任與民事責(zé)任之間最重要的不同在于：票據(jù)責(zé)任是以金錢給付義務(wù)，它基于票據(jù)行為而產(chǎn)生。而這種票據(jù)授受、簽章等形式意義行為的產(chǎn)生，并不反映導(dǎo)致票據(jù)授受的具體交易形態(tài)或原因。民事責(zé)任則基于違反合同的約定義務(wù)或法定義務(wù)而產(chǎn)生，它是違反具體交易形態(tài)中的義務(wù)或侵害某種具體權(quán)利的結(jié)果。票據(jù)責(zé)任與民事責(zé)任是相互獨(dú)立存在的，在票據(jù)當(dāng)事人之間存在票據(jù)責(zé)任，但未必存在民事責(zé)任，例如出票人對(duì)其間接后手應(yīng)承擔(dān)擔(dān)保付款的責(zé)任，但他們之間不存在合同關(guān)系或侵權(quán)關(guān)系，古不存在民事責(zé)任，有時(shí)民事責(zé)任是票據(jù)責(zé)任產(chǎn)生的原因，二者有一定的聯(lián)系。但原則上仍然獨(dú)立，票據(jù)行為一旦完成，票據(jù)責(zé)任即產(chǎn)生，即使票據(jù)責(zé)任不能成立，也不影響民事責(zé)任的存在。反之，主張票據(jù)責(zé)任，不不必證明導(dǎo)致票據(jù)責(zé)任的原因關(guān)系的義務(wù)或責(zé)任的存在。

在本案中，胡某確實(shí)沒(méi)有在法律規(guī)定的期限內(nèi)提示付款，違反了《票據(jù)法》第92條的規(guī)定，但是，應(yīng)當(dāng)看到胡某不僅沒(méi)有在出票日起10日內(nèi)提示付款，甚至也沒(méi)有在法律規(guī)定的6個(gè)月內(nèi)行使票據(jù)權(quán)利，他不僅僅是錯(cuò)過(guò)了提示付款期10日的期限，也錯(cuò)過(guò)了行使票據(jù)權(quán)利的期限，而且是喪失了全部的票據(jù)權(quán)利。既然已喪失了全部票據(jù)權(quán)利，就不能再向出票人行使票據(jù)權(quán)利，要求出票人依據(jù)《票據(jù)法》第92條的規(guī)定承擔(dān)票據(jù)責(zé)任。如果說(shuō)，持票人胡某單純是錯(cuò)過(guò)了10日的提示付款期限，而沒(méi)有錯(cuò)過(guò)行使票據(jù)權(quán)利的時(shí)效期間6個(gè)月，那么他可以依照《票據(jù)法》第92條的規(guī)定，要求出票人承擔(dān)票據(jù)責(zé)任。但是本案卻并非如此，胡某持有的支票的出票日是6月5日，可他在12月8日才向銀行提示付款，依據(jù)《票據(jù)法》第17條的規(guī)定，因時(shí)效屆滿，其票據(jù)權(quán)利已經(jīng)消滅。因此不存在票據(jù)責(zé)任的問(wèn)題，即出票人袁某不再承擔(dān)票據(jù)責(zé)任。

袁某的票據(jù)責(zé)任雖然不存在了，但其返還責(zé)任仍然存在。這是因?yàn)?，票?jù)法第18條的，持票人因超過(guò)票據(jù)權(quán)利時(shí)效或者因票據(jù)記載事項(xiàng)欠缺而喪失票據(jù)權(quán)利的，仍享有民事權(quán)利，可以請(qǐng)求出票人或者承兌人償還其與未支付的票據(jù)金額相當(dāng)?shù)睦妗?/p>

從本案的全部事實(shí)以及前述分析可以看出，上述兩種觀點(diǎn)都不完全正確。袁某和王某因票據(jù)時(shí)效而不承擔(dān)票據(jù)責(zé)任，其承擔(dān)的責(zé)任屬于民事責(zé)任，這一點(diǎn)是正確的，但是兩種觀點(diǎn)并沒(méi)有具體確定袁某和王某承擔(dān)民事責(zé)任的性質(zhì)，以及王某不承擔(dān)的理由。袁某承擔(dān)的是因持票人行使利益返還請(qǐng)求權(quán)的民事權(quán)利而引起的民事責(zé)任。主張第一種說(shuō)法的學(xué)者，只看到了這個(gè)案件的某個(gè)環(huán)節(jié)，而沒(méi)有全面考慮案件的整個(gè)事實(shí)。在本案中，持票人胡某因喪失票據(jù)權(quán)利既不能向王某也不能向袁某主張票據(jù)權(quán)利。但是，王某作為與胡某存在合同關(guān)系中的債務(wù)人，在票據(jù)款項(xiàng)沒(méi)有兌付的情況下，胡某的合同義務(wù)即付款義務(wù)事實(shí)上沒(méi)有履行，而不履行合同義務(wù)仍應(yīng)當(dāng)對(duì)胡某承擔(dān)不履行合同義務(wù)的民事責(zé)任，也就是說(shuō)，胡某仍有權(quán)要求支付貨款。第二種意見看到了王某與袁某承擔(dān)連帶責(zé)任則沒(méi)有依據(jù)，因?yàn)橥跄吵袚?dān)的是合同責(zé)任，袁某承擔(dān)的是利益返還請(qǐng)求權(quán)的責(zé)任，這是兩種不同性質(zhì)的民事責(zé)任，不存在連帶關(guān)系。

（二）區(qū)分票據(jù)責(zé)任與民事責(zé)任的意義

大體來(lái)看，區(qū)分票據(jù)責(zé)任與民事責(zé)任的意義，可以從理論研究和實(shí)務(wù)操作兩個(gè)角度來(lái)分析：

首先，從理論上講，目前比較統(tǒng)一的民商法大前提下，民事責(zé)任與票據(jù)責(zé)任到底屬于什么關(guān)系，如何界定民事責(zé)任體系及票據(jù)責(zé)任制度，學(xué)者們一直見仁見智。從《票據(jù)法》的規(guī)定來(lái)看，第6章是歸于票據(jù)法律責(zé)任的集中觀點(diǎn)，在其他幾章尤其是前3章中，即有票據(jù)責(zé)任的規(guī)定，也有票據(jù)法律責(zé)任的規(guī)定而毫無(wú)疑問(wèn)，票據(jù)法律責(zé)任中一個(gè)很重要的方向就是關(guān)于票據(jù)法上民事責(zé)任的規(guī)定，由此顯得票據(jù)法中票據(jù)責(zé)任與民事責(zé)任錯(cuò)綜復(fù)雜。因此，具體區(qū)分票據(jù)責(zé)任與民事責(zé)任，將有助于理清票據(jù)法律責(zé)任體系的脈絡(luò)，從而更宜深入研究票據(jù)責(zé)任這項(xiàng)方興未艾的制度，對(duì)于探討民商法體系大前提下民事責(zé)任制度的構(gòu)建也大有裨益。

其次，從實(shí)務(wù)操作層面看，區(qū)分票據(jù)責(zé)任與民事責(zé)任，有利于正確追究當(dāng)事人的法律責(zé)任，合理裁定票據(jù)責(zé)任與違反票據(jù)法的法律責(zé)任承擔(dān)，尤其是在票據(jù)法中既規(guī)定有票據(jù)責(zé)任，又規(guī)定有民事責(zé)任時(shí)，嚴(yán)格區(qū)分票據(jù)責(zé)任和民事責(zé)任，有利于保護(hù)持票人和債務(wù)人的合法權(quán)益，制裁債務(wù)人的違法行為，保證票據(jù)有一個(gè)安全、自由的流通環(huán)境，促進(jìn)票據(jù)的穩(wěn)健運(yùn)行，加速票據(jù)高效快速流通，充分發(fā)揮票據(jù)的應(yīng)有作用，促進(jìn)我國(guó)社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的快速健康發(fā)展。

本案涉及的主要問(wèn)題在于票據(jù)責(zé)任與民事責(zé)任的正確區(qū)分及合理承擔(dān)。本文的爭(zhēng)議正在于如何區(qū)分票據(jù)責(zé)任與民事責(zé)任。在現(xiàn)實(shí)中，遇到涉及票據(jù)的糾紛，要注意正確看待票據(jù)責(zé)任與民事責(zé)任的異同以及它們的法律適用。毋庸置疑，區(qū)分票據(jù)責(zé)任與民事責(zé)任，不僅在學(xué)術(shù)研究上具有一定理論價(jià)值，在實(shí)務(wù)上更具有重大的現(xiàn)實(shí)意義。

第三篇：土地補(bǔ)償費(fèi)分配糾紛案件的法律實(shí)證分析

土地補(bǔ)償費(fèi)分配糾紛案件的法律實(shí)證分析

發(fā)布時(shí)間：2007-11-08

土地是農(nóng)民的衣食之源、生存之本。近年來(lái)，隨著我國(guó)城市化建設(shè)的發(fā)展，對(duì)建設(shè)用地的需求大幅增加，引發(fā)諸多承包地征收補(bǔ)償費(fèi)用分配糾紛。其中因安置補(bǔ)助費(fèi)以及青苗和地上附著物補(bǔ)償費(fèi)引發(fā)的糾紛較少，而主要是土地補(bǔ)償費(fèi)分配糾紛。該類糾紛案件涉及到農(nóng)民土地利益的保護(hù)和農(nóng)村社會(huì)的穩(wěn)定，政策性強(qiáng)，法律繁復(fù)，審理中有諸多問(wèn)題亟待解決。

一、土地補(bǔ)償費(fèi)分配糾紛產(chǎn)生的原因

1、經(jīng)濟(jì)利益的沖突。法律規(guī)定，土地補(bǔ)償費(fèi)歸集體經(jīng)濟(jì)組織所有，但農(nóng)戶又擁有集體土地的承包經(jīng)營(yíng)權(quán)。雖然土地征收是國(guó)家對(duì)集體土地所有權(quán)的征收，但實(shí)際上農(nóng)戶的土地承包經(jīng)營(yíng)權(quán)也隨之喪失了。村集體認(rèn)為既然土地補(bǔ)償費(fèi)歸集體經(jīng)濟(jì)組織所有，“分不分”和“給誰(shuí)分”由村集體決定，而農(nóng)戶則認(rèn)為其喪失了土地承包經(jīng)營(yíng)權(quán)，就有權(quán)分到土地補(bǔ)償費(fèi)。經(jīng)濟(jì)權(quán)利之間的沖突是此類糾紛發(fā)生的最普遍原因。

2、人口流動(dòng)及戶籍變動(dòng)。近年來(lái)城鄉(xiāng)之間、鄉(xiāng)村之間人口流動(dòng)日趨頻繁，導(dǎo)致某些村民因戶籍、居住地、婚姻等原因成為特殊群體，包括戶口未遷入、也未分到承包地但長(zhǎng)期在集體組織內(nèi)生產(chǎn)生活；戶口已遷入，但沒(méi)有在集體經(jīng)濟(jì)組織內(nèi)生產(chǎn)生活或時(shí)間較短；長(zhǎng)期在外打工或經(jīng)商但戶口未遷出；入贅到女方集體經(jīng)濟(jì)組織且將戶口遷入等等。而法律規(guī)定，征地補(bǔ)償方案確定時(shí)已經(jīng)具有本集體經(jīng)濟(jì)組織成員資格的人，可以要求分配相應(yīng)土地補(bǔ)償款。那么以上各種情況的村民是否具備集體經(jīng)濟(jì)組織成員資格，能否參與征地款的分配也存在爭(zhēng)議，并成為糾紛發(fā)生的重要原因之一。

3、對(duì)“外嫁女”的待遇政策。本文所指的“外嫁女”，是廣義上的概念，包括與本村村民結(jié)婚、戶口仍在原村的婦女，嫁入本村、戶口也從原村遷入本村的婦女和嫁給外村村民但戶口仍在原村的婦女等。征地補(bǔ)償費(fèi)作為征地部門對(duì)包括“外嫁女”在內(nèi)的被征地農(nóng)民土地承包權(quán)益損失的一種價(jià)值補(bǔ)償，“外嫁女”當(dāng)然應(yīng)該和其他失地者一樣得到補(bǔ)償。然而一些地方，尤其是城鄉(xiāng)結(jié)合部的一些村委會(huì)、村民小組，在發(fā)放征地補(bǔ)償款中，歧視、剝奪“外嫁女”及其子女的村民待遇，不發(fā)或少發(fā)土地補(bǔ)償金?！凹蕹鋈サ呐畠?，潑出去的水”仍被絕大多數(shù)農(nóng)民、農(nóng)村干部，甚至部分街鎮(zhèn)基層干部視為制定“外嫁女”政策的依據(jù)。“外嫁女”待遇問(wèn)題引起的土地補(bǔ)償費(fèi)分配糾紛，涉及到社會(huì)、經(jīng)濟(jì)、法律、傳統(tǒng)思想觀念等諸多因素，越來(lái)越成為社會(huì)關(guān)注的熱點(diǎn)，及司法實(shí)踐中處理該類糾紛的難點(diǎn)。

二、我院受理此類案件的主要案例及特點(diǎn)

我院司法管轄的地域?yàn)槲錆h市洪山區(qū)，屬典型的城鄉(xiāng)結(jié)合部，擁有城中村66個(gè)，土地總面積13萬(wàn)余畝，占全市城中村綜合改造任務(wù)的48％，其中列入全市首批改造的村有28個(gè)。鑒于城中村改造的快速發(fā)展，導(dǎo)致我區(qū)建設(shè)用地需求較大、征地較為頻繁，引發(fā)多起訴訟。我院近兩年受理此類糾紛案件主要有四起：

1、2006年初武漢市洪山區(qū)青菱鄉(xiāng)某村五名村民狀告該村村民委員會(huì)，請(qǐng)求法院判令村委會(huì)按其他村民相同的標(biāo)準(zhǔn)給其發(fā)放征地補(bǔ)償金（見2006洪張民立初字第1號(hào)案卷）；

2、2007年6月份武漢市洪山區(qū)和平鄉(xiāng)某村三名村民狀告該村村民委員會(huì)，請(qǐng)求法院確認(rèn)村委會(huì)制定的有關(guān)土地補(bǔ)償費(fèi)分配方案的文件中相關(guān)條款違法，并予以撤銷，同時(shí)判令村委會(huì)補(bǔ)發(fā)相關(guān)的生活補(bǔ)助費(fèi)（見2007洪和民初字第100號(hào)案卷）；

3、2007年7月武漢市洪山區(qū)洪山鄉(xiāng)某村十一名村民狀告該村村民委員會(huì)，請(qǐng)求法

院確認(rèn)村委會(huì)制定的集體資產(chǎn)處置及經(jīng)濟(jì)組織改制實(shí)施方案中相關(guān)條款因侵犯原告合法權(quán)利而無(wú)效，同時(shí)確認(rèn)原告享有的資產(chǎn)量化份額（見2007洪民立初字第2—12號(hào)案卷）；

4、2007年7月武漢市東湖生態(tài)旅游風(fēng)景區(qū)某村十二名村民狀告該村村民委員會(huì)，請(qǐng)求判令依法撤銷村民委員會(huì)制定的土地補(bǔ)償費(fèi)分配方案中侵害原告合法權(quán)益的條款，并由被告立即向原告補(bǔ)發(fā)已下發(fā)的征地補(bǔ)償費(fèi)（見2007洪民三初字第349—360號(hào)案卷）。

上述案件有以下三個(gè)共同點(diǎn)：

1、當(dāng)事人眾多、矛盾尖銳。訴訟往往涉及農(nóng)民的根本利益，具有人數(shù)眾多、矛盾激烈、難于化解的特點(diǎn)。而訴訟之外，更多類似情況的村民均持觀望態(tài)度，甚至某些已經(jīng)完成城中村改造和股份制改造的農(nóng)村集體經(jīng)濟(jì)組織中的村民在已經(jīng)或多或少地領(lǐng)到土地補(bǔ)償款的情況下，也關(guān)注著此類訴訟的發(fā)展趨勢(shì)，從而可能引發(fā)更大范圍的訴訟和社會(huì)矛盾。

2、分配方案中含有歧視條款。在土地被征用后，村民委員會(huì)均制定了相應(yīng)的土地補(bǔ)償費(fèi)分配方案，以各種書面形式公之于眾，并在具體條款中分門別類，對(duì)于“外嫁女”、“入贅男”以及其他一些外來(lái)戶給予歧視性待遇。

3、具體訴訟請(qǐng)求基本一致。村民作為原告，訴訟請(qǐng)求往往以各種形式集中于兩點(diǎn)內(nèi)容：一是撤銷村民委員會(huì)制定的關(guān)于土地補(bǔ)償費(fèi)分配方案中侵害原告合法權(quán)益的條款；二是村民委員會(huì)以正常村民待遇無(wú)歧視地向原告發(fā)放土地補(bǔ)償費(fèi)（在個(gè)案中可能叫法不一：“生活費(fèi)”、“補(bǔ)貼”“股利”等，但實(shí)質(zhì)上仍為土地補(bǔ)償費(fèi)或土地補(bǔ)償費(fèi)的收益）。

三、處理原則及法律依據(jù)

在我院受理的上述訴訟中，主要涉及以下三個(gè)方面的爭(zhēng)議焦點(diǎn)，筆者擬在此淺析一二，以追求該類涉農(nóng)土地糾紛案件法律效果與社會(huì)效果的統(tǒng)一，力爭(zhēng)司法效果最佳化。

第一個(gè)爭(zhēng)議焦點(diǎn)：案件是否屬于人民法院管轄范圍，如果法院能夠受理，那么案件應(yīng)屬于民事爭(zhēng)議還是行政爭(zhēng)議。

原告即村民認(rèn)為，根據(jù)《最高人民法院關(guān)于審理涉及農(nóng)村土地承包糾紛案件適用法律問(wèn)題的解釋》第一條第一款第（四）項(xiàng)規(guī)定，承包地征收補(bǔ)償費(fèi)用分配糾紛，人民法院應(yīng)當(dāng)依法受理，且案件應(yīng)屬民事爭(zhēng)議。

被告即村民委員會(huì)有兩種觀點(diǎn)，一種觀點(diǎn)認(rèn)為，根據(jù)《最高人民法院關(guān)于審理涉及農(nóng)村土地承包糾紛案件適用法律問(wèn)題的解釋》相關(guān)規(guī)定，集體經(jīng)濟(jì)組織成員就用于分配的土地補(bǔ)償費(fèi)數(shù)額提起民事訴訟的，人民法院不應(yīng)受理；另一種觀點(diǎn)認(rèn)為該類案件可以受理，但應(yīng)作為行政案件處理，理由是村民委員會(huì)有協(xié)助基層政府從事行政管理工作的公務(wù)職能，其依法具有對(duì)土地補(bǔ)償費(fèi)用的管理職權(quán)，村民與村民委員會(huì)之間因土地補(bǔ)償費(fèi)發(fā)生的爭(zhēng)議，屬于人民法院受理行政訴訟而非民事訴訟的范圍。

對(duì)于案件是否屬于人民法院管轄范圍的問(wèn)題，筆者認(rèn)為根據(jù)相關(guān)法律規(guī)定，村民委員會(huì)可在相應(yīng)職權(quán)范圍內(nèi)決定用于分配的土地補(bǔ)償費(fèi)數(shù)額，村民對(duì)此不服，可通過(guò)相應(yīng)行政手段解決。但此類糾紛中，村民并沒(méi)有對(duì)用于分配的土地補(bǔ)償費(fèi)數(shù)額提出異議，而是認(rèn)為其在該村集體組織用于分配的土地補(bǔ)償費(fèi)中，應(yīng)享有或平等地享有分配份額。因此，只要原告的訴訟請(qǐng)求符合《民事訴訟法》規(guī)定的條件，又不屬于其他法律法規(guī)、司法解釋界定的不予受理情形，人民法院原則上應(yīng)該受理。對(duì)于案件屬于民事爭(zhēng)議還是行政爭(zhēng)議的問(wèn)題，我們可以針對(duì)原告的兩項(xiàng)訴訟請(qǐng)求

分別審查。第一項(xiàng)訴請(qǐng)為撤銷村民委員會(huì)制定的關(guān)于土地補(bǔ)償費(fèi)分配方案中侵害原告合法權(quán)益的條款，該項(xiàng)訴請(qǐng)所依據(jù)的法律規(guī)定為《中華人民共和國(guó)物權(quán)法》第六十三條第二款：“集體經(jīng)濟(jì)組織、村民委員會(huì)或者其負(fù)責(zé)人作出的決定侵害集體成員合法權(quán)益的，受侵害的集體成員可以請(qǐng)求人民法院予以撤銷?！蓖瑫r(shí)該法第二條規(guī)定：“因物的歸屬和利用而產(chǎn)生的民事關(guān)系，適用本法”，雖然《中華人民共和國(guó)物權(quán)法》的施行時(shí)間為2007年10月1日，上述案件受理時(shí)間均在此之前，但筆者認(rèn)為該法在此類案件中具有重大的指導(dǎo)意義，人民法院可參照該法的相關(guān)精神審理案件。故原告的第一項(xiàng)訴訟請(qǐng)求應(yīng)屬民事爭(zhēng)議。第二項(xiàng)訴訟請(qǐng)求為被告以正常村民待遇無(wú)歧視地向原告發(fā)放土地補(bǔ)償費(fèi)，依照《最高人民法院關(guān)于審理涉及農(nóng)村土地承包糾紛案件適用法律問(wèn)題的解釋》第一條第一款第（四）項(xiàng)規(guī)定：“下列涉及農(nóng)村土地承包民事糾紛，人民法院應(yīng)當(dāng)依法受理：??

（四）承包地征收補(bǔ)償費(fèi)用分配糾紛”，可見，第二項(xiàng)訴訟請(qǐng)求亦屬民事爭(zhēng)議。綜上，該類案件的主要訴請(qǐng)均屬民事爭(zhēng)議，可由人民法院民事審判庭依法受理。

第二個(gè)爭(zhēng)議焦點(diǎn)：村民委員會(huì)制定的土地補(bǔ)償費(fèi)分配方案中相關(guān)條款是否侵害原告合法權(quán)益，依法應(yīng)予撤銷。

對(duì)此，原告往往通過(guò)兩方面理由來(lái)主張土地補(bǔ)償費(fèi)分配方案中相關(guān)條款無(wú)效，一是認(rèn)為村委會(huì)制訂方案的程序不合法，作為事關(guān)村民重大利益的事項(xiàng)而沒(méi)有經(jīng)過(guò)村民會(huì)議或村民代表大會(huì)表決通過(guò)；二是從方案的內(nèi)容看，某些條款將“外嫁女”、“入贅男”等置于不平等地位，給予歧視性待遇，不分或少分土地補(bǔ)償費(fèi)，其內(nèi)容違反了法律規(guī)定。

被告往往主張方案依照法定程序制定，且其內(nèi)容合法，應(yīng)受法律保護(hù)。尤其從方案的內(nèi)容來(lái)看，雖然將部分村民區(qū)別對(duì)待，但也是根據(jù)該村多年來(lái)形成的村規(guī)民俗，為了保護(hù)大部分本土村民的根本利益而將經(jīng)濟(jì)待遇予以區(qū)別對(duì)待，符合大多數(shù)人的意志，且并無(wú)與我國(guó)現(xiàn)行法律法規(guī)相抵觸。他們對(duì)于《中華人民共和國(guó)物權(quán)法》第六十三條第二款規(guī)定的理解與原告有較大分歧。該條款原文為“集體經(jīng)濟(jì)組織、村民委員會(huì)或者其負(fù)責(zé)人作出的決定侵害集體成員合法權(quán)益的，受侵害的集體成員可以請(qǐng)求人民法院予以撤銷?！北桓嬲J(rèn)為其制定的土地補(bǔ)償費(fèi)分配方案并不是該集體經(jīng)濟(jì)組織直接作出，而是通過(guò)成員表決方式作出的決定，屬于共同行為，這種情形下出現(xiàn)多數(shù)意見與少數(shù)意見不同依照多數(shù)意見作出決定，不屬于侵害集體成員的合法權(quán)益。故該《規(guī)定》的相關(guān)條款不應(yīng)撤銷。

我們作為裁判者，首先嚴(yán)格審查土地補(bǔ)償費(fèi)分配方案制定的程序是否合法，且認(rèn)為其舉證責(zé)任在被告村民委員會(huì)一方。方案的內(nèi)容涉及村民切身利益，影響重大，依法應(yīng)由村民會(huì)議或村民代表會(huì)議表決通過(guò)。如果是由村民代表會(huì)議表決通過(guò)，那么還要同時(shí)審查村民代表的選舉程序是否公平、公正，符合法律規(guī)定。若經(jīng)審查程序違法，我們認(rèn)為，此時(shí)應(yīng)依法撤銷整個(gè)分配方案。

若制定方案的程序合法，我們則應(yīng)審查雙方訴爭(zhēng)條款的內(nèi)容是否合法。雖然被告的方案可能通過(guò)村民會(huì)議或村民代表討論通過(guò)，代表多數(shù)人的利益，但在我國(guó)農(nóng)村的現(xiàn)狀下，“外嫁女”、“入贅男”因“公共民意”成為二等公民，其合法權(quán)益受到大量本土村民無(wú)謂的排斥和侵害，面對(duì)此類矛盾，不能僅因某些規(guī)定、決定的程序不違法且代表多數(shù)人意志而視為其內(nèi)容亦合法。

對(duì)于“外嫁女”的權(quán)益保護(hù)，我國(guó)憲法第四十八條規(guī)定：“中華人民共和國(guó)婦女政治的、經(jīng)濟(jì)的、文化的、社會(huì)的和家庭的生活等方面享有與男子同等的權(quán)利。”《中華人民共和國(guó)土地承包法》第六條規(guī)定：“農(nóng)村土地承包，婦女與男子享有平等的權(quán)利”。此外，2001年5月8日，中共中央、國(guó)務(wù)院辦公廳發(fā)布的《關(guān)于切實(shí)維護(hù)農(nóng)村

土地承包權(quán)益的通知》中規(guī)定“農(nóng)村婦女無(wú)論是否婚嫁都應(yīng)與相同條件的男性村民享有同等的權(quán)利，任何組織和個(gè)人不得以任何形式剝奪其合法的土地承包權(quán)、宅基地使用權(quán)、集體經(jīng)濟(jì)組織收益分配權(quán)和其他有關(guān)經(jīng)濟(jì)權(quán)益”?？梢?，男女平等是我國(guó)的基本國(guó)策，任何組織和個(gè)人不得違背。

對(duì)于“入贅男”的權(quán)益保護(hù)，《中華人民共和國(guó)婦女權(quán)益保障法》第五十五條規(guī)定，因結(jié)婚男方到女方住所落戶，侵害男方和子女享有與所在地農(nóng)村集體經(jīng)濟(jì)組織成員平等權(quán)益的，受害人可以向人民法院起訴。因而，任何有違男女平等原則的做法，都是從根本上違背社會(huì)主義法治原則的。

村民在長(zhǎng)期的生產(chǎn)生活中形成了一套自我管理、自我發(fā)展、約定俗成的規(guī)則，并在村民自治過(guò)程中，形成了具有某種意義上的法律屬性的村規(guī)民約。這些村規(guī)民約在農(nóng)村社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展中起到了重要作用，但我們?nèi)匀徽J(rèn)為任何村規(guī)民約均不能脫離法律的框架，當(dāng)他們充斥著各種不平等條款，必然受到憲法、法律的制約?！吨腥A人民共和國(guó)村民委員會(huì)組織法》第二十條第二款規(guī)定，村民會(huì)議或者村民代表討論決定的事項(xiàng)不得與憲法、法律、法規(guī)和國(guó)家的政策相抵觸，不得有侵犯村民得人身權(quán)利、民主權(quán)利和合法財(cái)產(chǎn)權(quán)利的內(nèi)容。故我們認(rèn)為，村委會(huì)制定的分配方案即使程序合法，但如果部分條款的內(nèi)容侵害原告合法權(quán)益，違反相關(guān)法律規(guī)定，那么該部分條款應(yīng)予撤銷，自始無(wú)效。

第三個(gè)爭(zhēng)議焦點(diǎn)：村民符合何種條件才具備該村集體經(jīng)濟(jì)組織成員資格，并享有請(qǐng)求平等分配土地補(bǔ)償費(fèi)的權(quán)利。

對(duì)此，原告往往以自己具有被告的合法戶籍，或是在被告集體經(jīng)濟(jì)組織生產(chǎn)生活若干年，或是與被告村民有婚姻關(guān)系等理由主張自己系被告的集體經(jīng)濟(jì)組織成員，并具有請(qǐng)求分配土地補(bǔ)償費(fèi)的權(quán)利。

被告通過(guò)分配方案將1983年元月1日以后入戶的村民（沒(méi)有直接參加該村家庭聯(lián)產(chǎn)土地承包）以及“外嫁女”、“入贅男”等區(qū)別對(duì)待，并認(rèn)為原告本人并沒(méi)有在該村承包任何土地，不具備集體經(jīng)濟(jì)組織成員資格，且不排除在其原戶籍所在地享有土地收益，故不應(yīng)享有在被告處請(qǐng)求分配土地補(bǔ)償費(fèi)的權(quán)利。

筆者認(rèn)為，原告必須同時(shí)符合以下四個(gè)條件，即

一、在征地補(bǔ)償方案確定前即具有被告的合法戶籍關(guān)系；

二、在征地補(bǔ)償方案確定前即長(zhǎng)期在被告村里生產(chǎn)生活；

三、參加被告集體經(jīng)濟(jì)組織的各種民主政治活動(dòng)；

四、在原戶籍單位不享有任何土地利益，才可依法認(rèn)定為其具有被告的集體經(jīng)濟(jì)組織成員資格。而依照《最高人民法院關(guān)于審理涉及農(nóng)村土地承包糾紛案件適用法律問(wèn)題的解釋》第二十四條之規(guī)定，“農(nóng)村集體經(jīng)濟(jì)組織或者村民委員會(huì)、村民小組，可以依照法律規(guī)定的民主議定程序，決定在本集體經(jīng)濟(jì)組織內(nèi)部分配已經(jīng)收到的土地補(bǔ)償費(fèi)。征地補(bǔ)償方案確定時(shí)已經(jīng)具有本集體經(jīng)濟(jì)組織成員資格的人，請(qǐng)求支付相應(yīng)份額的，應(yīng)予支持。”故同時(shí)符合上述條件的村民有權(quán)請(qǐng)求分配相應(yīng)土地補(bǔ)償費(fèi)。這樣既保護(hù)了原告的合法權(quán)益，也同時(shí)避免了農(nóng)村集體的利益被“空掛戶”、“兩頭占”等情況惡意侵犯。

此外，我們認(rèn)為土地補(bǔ)償費(fèi)的分配原則應(yīng)該是平等地分配。理由是農(nóng)民集體基于土地所有權(quán)而享有土地補(bǔ)償費(fèi)，而農(nóng)民則基于集體經(jīng)濟(jì)組織成員身份而享有分配該補(bǔ)償費(fèi)的權(quán)利。我國(guó)《土地管理法》規(guī)定的征地補(bǔ)償費(fèi)包括土地補(bǔ)償費(fèi)、人員安置補(bǔ)助費(fèi)、地上附著物和青苗補(bǔ)償費(fèi)，其中人員安置補(bǔ)償費(fèi)是專門針對(duì)被實(shí)際征收土地的農(nóng)民進(jìn)行的補(bǔ)償，該項(xiàng)補(bǔ)償費(fèi)應(yīng)當(dāng)全部并直接發(fā)放給被征地農(nóng)民，但對(duì)于土地補(bǔ)償費(fèi)則應(yīng)當(dāng)歸屬于整個(gè)村農(nóng)民集體所有。如果說(shuō)所有的征地補(bǔ)償費(fèi)包含了對(duì)土地所有權(quán)和土地使用權(quán)的補(bǔ)償，那么土地補(bǔ)償費(fèi)當(dāng)屬于所有權(quán)部分補(bǔ)償，而人員安置補(bǔ)助費(fèi)則屬于使用權(quán)部分補(bǔ)償。因此，凡被征地所在村的村民只要其具備該村集體

經(jīng)濟(jì)組織成員資格，無(wú)論是否直接承包土地，是否被征收土地的實(shí)際使用人，都應(yīng)當(dāng)屬于土地補(bǔ)償費(fèi)的分配權(quán)人，應(yīng)平等地享有分配份額。

在訴訟的實(shí)踐操作中，還會(huì)有一些具體問(wèn)題與矛盾，在此難以窮舉，不再贅述。隨著社會(huì)的發(fā)展、矛盾的轉(zhuǎn)化，更多問(wèn)題需要我們用發(fā)展的眼光來(lái)看待，用理性的思維來(lái)忖度，用睿智的頭腦來(lái)判斷?！叭r(nóng)”是國(guó)家建設(shè)之本，涉農(nóng)糾紛是我們民事審判工作的重點(diǎn)之一，我們深感任重道遠(yuǎn)。路漫漫其修遠(yuǎn)兮，吾將上下而求索。二00七年十月三十日

參考文獻(xiàn)：

楊芳：《關(guān)于涉農(nóng)土地糾紛案件的調(diào)研報(bào)告》，國(guó)家法官學(xué)院 主辦《法律適用》2005年第8期。

黃松有主編：《最高人民法院農(nóng)村土地承包糾紛案件司法解釋理解與適用》，人民法院出版社2006年3月。

江平主編：《中華人民共和國(guó)物權(quán)法精解》，第93-95頁(yè)。

劉薇：《“公共民意”讓外來(lái)戶成為二等公民》，《村治視野》2007年第1期。

阮忠明：《土地補(bǔ)償費(fèi)分配案若干問(wèn)題探析》，《人民法院報(bào)》2007年7月2日第6版。李偉：《農(nóng)村集體組織成員資格的認(rèn)定》，《人民法院報(bào)》2007年7月2日。

第四篇：票據(jù)權(quán)利糾紛案件的訴訟管轄

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票據(jù)權(quán)利糾紛案件的訴訟管轄

〔基本案情〕

出票人河南省新鄉(xiāng)鋼廠于1997年8月1日簽發(fā)票號(hào)為VIII00263***、票面金額100萬(wàn)元的銀行承兌匯票，付款行中國(guó)建設(shè)銀行新鄉(xiāng)市分行營(yíng)業(yè)部(以下簡(jiǎn)稱新鄉(xiāng)建行營(yíng)業(yè)部)，收款人河南省冶金建材物資供銷公司，到期日1997年10月16日。1997年8月20日被告河南省冶金建材物資供銷公司(以下簡(jiǎn)稱供銷公司)將該銀行承兌匯票背書轉(zhuǎn)讓給四川省江油市松芳實(shí)業(yè)有限公司。1997年8月25日江油市松芳實(shí)業(yè)有限公司又背書轉(zhuǎn)讓給被告德陽(yáng)二重冶金材料公司南充分公司(以下簡(jiǎn)稱二重冶金公司)。1997年9月19日被告二重冶金公司持該匯票到原告中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行南充市西城支行(以下簡(jiǎn)稱農(nóng)行西城支行)辦理了貼現(xiàn)。原告農(nóng)行西城支行在匯票有效期內(nèi)前往被告新鄉(xiāng)建行營(yíng)業(yè)部提示付款，被告供銷公司以該票據(jù)丟失為由向新鄉(xiāng)市紅旗區(qū)人民法院申請(qǐng)公示催告，該院發(fā)出(1997)紅經(jīng)催字第94號(hào)公告，催促利害關(guān)系人申報(bào)權(quán)利，并向建行營(yíng)業(yè)部送達(dá)了對(duì)該票據(jù)

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停止支付通知書。原農(nóng)行西城支行在行使第一次請(qǐng)求權(quán)被拒絕后，于1997年10月21日以二重冶金公司、供銷公司、建行營(yíng)業(yè)部為被告，以票據(jù)糾紛為由，向四川省南充市中級(jí)人民法院提起訴訟，請(qǐng)求依法裁判。新鄉(xiāng)市紅旗區(qū)人民法院根據(jù)農(nóng)行西城支行在公示催告期間申報(bào)的權(quán)利，于1997年10月31日裁定終結(jié)公示催告程序。1997年10月31日新鄉(xiāng)市中級(jí)人民法院依據(jù)供銷公司提出的申請(qǐng)，作出(1997)新經(jīng)保字第5號(hào)經(jīng)濟(jì)裁定書，裁定該票據(jù)停止支付，并向建行營(yíng)業(yè)部送達(dá)協(xié)助凍結(jié)通知書。1997年11月3日供銷公司以票據(jù)糾紛為由將農(nóng)行西城支行做為被告，向新鄉(xiāng)市中級(jí)人民法院提起訴訟。該院立案后，農(nóng)行西城支行提出了就本案同一票據(jù)，同一事由引發(fā)的法律關(guān)系向南充市中級(jí)人民法院起訴并于1997年10月21日先予立案，新鄉(xiāng)市中級(jí)人民法院?jiǎn)适Я藢?duì)本案的管轄權(quán)的異議。1999年9月2日最高人民法院法函(1999)75號(hào)通知，指定該案由南充市中級(jí)人民法院審理。訴訟中，四川省南充市中級(jí)人民法院根據(jù)農(nóng)行西城支行提出的先予執(zhí)行申請(qǐng)，于1999年11月3日作出(1997)南中法經(jīng)初字第66號(hào)民事裁定書裁定，建行新鄉(xiāng)市分行營(yíng)業(yè)部向農(nóng)行西城支行支付持號(hào)碼為VIII00263***的銀行承兌匯票票面金額100萬(wàn)元。并于1999年11月12日已先予執(zhí)行。另查明，農(nóng)行西城支行為實(shí)現(xiàn)該債權(quán)所產(chǎn)生差旅費(fèi)24757.60元。

〔裁判要旨〕

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四川省南充市中級(jí)人民法院經(jīng)審理認(rèn)為，農(nóng)行西城支行持票號(hào)為VIII00263***、票面金額100萬(wàn)元的銀行承兌匯票從票面看，記載符合《票據(jù)法》第二十二條規(guī)定，表明“銀行承兌匯票”字樣，無(wú)條件支付的委托，確定的金額，付款人名稱，收款人名稱，出票日期，出票人簽章，承兌行簽章以及匯票到期日期。從該匯票的背面看，其背書轉(zhuǎn)讓記載的事項(xiàng)有背書人簽章，被背書人名稱，背書日期。在票據(jù)轉(zhuǎn)讓中，轉(zhuǎn)讓票據(jù)的背書人與受讓匯票的被背書人在匯票上的簽章依次前后銜接。因此，該匯票屬有效銀行承兌匯票。農(nóng)行西城支行向貼現(xiàn)申請(qǐng)人二重冶金公司對(duì)該銀行承兌匯票辦理貼現(xiàn)，依法給付了對(duì)價(jià)(即貼現(xiàn)貸款)，即取得票據(jù)并享有票據(jù)權(quán)利，其取得票據(jù)的行為，符合票據(jù)法規(guī)定。農(nóng)行西城支行持該有效銀行承兌匯票在有效期內(nèi)向新鄉(xiāng)市建行營(yíng)業(yè)部提示付款，付款請(qǐng)求權(quán)被拒絕的主要原因是供銷公司非因票據(jù)遺失卻以票據(jù)丟失為由，向人民法院申請(qǐng)公示催告和申請(qǐng)票據(jù)權(quán)利保全，致農(nóng)行西城支行行使付款請(qǐng)求權(quán)未實(shí)現(xiàn)，其責(zé)任在于供銷公司。因此，供銷公司對(duì)釀成本案糾紛應(yīng)承擔(dān)責(zé)任。由于供銷公司的原因，致農(nóng)行西城支行無(wú)法以正常方式行使票據(jù)權(quán)利，而被迫以權(quán)利申報(bào)方式和以訴訟方式來(lái)行使票據(jù)權(quán)利，并為此所產(chǎn)生的差旅費(fèi)，應(yīng)由供銷公司予以賠償。建行營(yíng)業(yè)部作為該銀行承兌匯票的承兌付款，本應(yīng)到期付款，履行票據(jù)債務(wù)，因受人民法院的停止支付通知影響，未向農(nóng)行西城支行履行票據(jù)債務(wù)，但該債務(wù)在此期間依然存續(xù)，并必然產(chǎn)生法定孳息即利息。根據(jù)中國(guó)人民銀行銀辦函(1997)20號(hào)“被凍結(jié)的款項(xiàng)，在凍結(jié)期間應(yīng)計(jì)付利息”的規(guī)定，建行營(yíng)業(yè)部在人

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民法院止付事由解除后，其履行債務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)連同債務(wù)的法定利息一并履行。至于供銷公司辯稱，農(nóng)行西城支行違反票據(jù)法有關(guān)規(guī)定，為其辦理貼現(xiàn)并將貼現(xiàn)后的100萬(wàn)元人民幣進(jìn)行肢解瓜分，應(yīng)承擔(dān)票據(jù)貼現(xiàn)所造成的經(jīng)濟(jì)損失及由此給供銷公司所帶來(lái)的經(jīng)濟(jì)損失。四川省南充市中級(jí)人民法院認(rèn)為，農(nóng)行西城支行取得票據(jù)并支付了相應(yīng)的對(duì)價(jià)的行為符合票據(jù)法的規(guī)定，認(rèn)為該匯票貼現(xiàn)后，其貼現(xiàn)款的“肢解”處理是農(nóng)行西城支行的前手二重冶金公司對(duì)貼現(xiàn)款的處分和使用行為，與農(nóng)行西城支行無(wú)關(guān)。對(duì)供銷公司的主張不予以支持。

根據(jù)《中華人民共和國(guó)民事訴訟法》第一百二十八條，《中華人民共和國(guó)民法通則》第八十四條和《票據(jù)法》第六十一條第一款、第七十條的規(guī)定，判決如下：

一、被告中國(guó)建設(shè)銀行新鄉(xiāng)市分行營(yíng)業(yè)部向原告中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行西城支行支付票號(hào)為VIII00263***的銀行承兌匯票金額100萬(wàn)元(該匯票金額100萬(wàn)元已于1999年11月12日先予執(zhí)行)及從1997年12月16日起至1999年11月12日止按中國(guó)人民銀行規(guī)定的同檔次流動(dòng)資金貸款利率計(jì)算的利息。

二、被告河南省冶金建材物資供銷公司向原告中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行西城支行支付因行使債權(quán)所產(chǎn)生的差旅費(fèi)損失24757.60元。

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上列一、二項(xiàng)款項(xiàng)于本判決生效之日起十日內(nèi)，由上列二被告向原告農(nóng)行西城支行給付。

〔對(duì)《票據(jù)法司法解釋》第六條的理解與適用〕

本案涉及票據(jù)權(quán)利糾紛案件的地域管轄問(wèn)題。票據(jù)訴訟的地域管轄是票據(jù)糾紛案件中最常見的程序性問(wèn)題之一，《民事訴訟法》對(duì)票據(jù)糾紛案件的地域管轄問(wèn)題進(jìn)行了規(guī)定，《票據(jù)法司法解釋》第六條對(duì)此也作了詳細(xì)規(guī)定。

(一)票據(jù)糾紛案件管轄權(quán)的相關(guān)法律規(guī)定

我國(guó)《民事訴訟法》第二十七條規(guī)定：“因票據(jù)糾紛提起的訴訟，由票據(jù)支付地或者被告所在地人民法院管轄?！边@里所指的票據(jù)糾紛實(shí)質(zhì)上指的就是狹義的票據(jù)糾紛，即因行使票據(jù)權(quán)利而引起的糾紛，而不包括因行使票據(jù)法上的非票據(jù)權(quán)利而引起的糾紛。

《票據(jù)法司法解釋》第六條第一款規(guī)定，“因票據(jù)權(quán)利糾紛提起的訴訟，依法由票據(jù)支付地或者被告住所地人民法院管轄。”

依照上述法律規(guī)定，能夠受理票據(jù)權(quán)利糾紛案件的，只能是涉訟票據(jù)的支付地和被告住所地人民法院。在確定票據(jù)權(quán)利糾紛案件的訴

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訟管轄地時(shí)，票據(jù)支付地和被告住所地人民法院的管轄權(quán)是平等的，無(wú)先后順序之分，當(dāng)事人可選擇其中一個(gè)法院提起訴訟。在同一票據(jù)的不同當(dāng)事人就該票據(jù)權(quán)利糾紛向其中不同的法院提起訴訟時(shí)，票據(jù)支付地人民法院和被告所在地人民法院對(duì)此案件均有管轄權(quán)，但在一般情況下，由先受理的人民法院管轄。

(二)票據(jù)支付地的確定

在確定票據(jù)權(quán)利糾紛案件的管轄法院時(shí)，最常見的爭(zhēng)議是對(duì)票據(jù)支付地的認(rèn)定，這也是司法實(shí)踐中一些法院爭(zhēng)奪管轄權(quán)的理由。之所以如此，是因?yàn)楸桓嫠诘厝菀状_定，而票據(jù)支付地的確定則較為復(fù)雜，易引發(fā)爭(zhēng)議。

事實(shí)上，我國(guó)相關(guān)法律對(duì)票據(jù)支付地的規(guī)定還是比較清楚的?！镀睋?jù)法司法解釋》第六條第二款規(guī)定：“票據(jù)支付地是指票據(jù)上載明的付款地，票據(jù)上未載明付款地的，匯票付款人或者代理付款人的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、住所或者經(jīng)常居住地，本票出票人的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所，支票付款人或者代理付款人的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所所在地為票據(jù)付款地。代理付款人即付款人的委托代理人，是指根據(jù)付款人的委托代為支付票據(jù)金額的銀行、信用合作社等金融機(jī)構(gòu)?！奔幢憧紤]到本案發(fā)生在《票據(jù)法司法解釋》實(shí)施以前的狀況。實(shí)施于本案以前的《票據(jù)法》和最高人民法院《關(guān)于適用〈中華人民共和國(guó)民事訴訟法〉若干問(wèn)題的意見》對(duì)此均有明

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確規(guī)定?！镀睋?jù)法》第二十三條第三款規(guī)定：“匯票上未記載付款地的，付款人的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、住所或者經(jīng)常居住地為付款地。”第七十六條第二款規(guī)定：“本票上未記載付款地的，出票人的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所為付款地?！钡诎耸鶙l第二款也規(guī)定：“支票上未記載付款地的，付款人的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所為付款地?！弊罡呷嗣穹ㄔ骸蛾P(guān)于適用〈中華人民共和國(guó)民事訴訟法〉若干問(wèn)題的意見》第二十六條規(guī)定：“民事訴訟法第二十七條規(guī)定的票據(jù)支付地，是指票據(jù)上載明的付款地。票據(jù)未載明付款地的，票據(jù)付款人(包括代理付款人)的住所地或主營(yíng)業(yè)所所在地為票據(jù)付款地”。

從以上規(guī)定可以看出，票據(jù)支付地就是票據(jù)的付款地，票據(jù)上明確記載有票據(jù)付款地的，按照該記載確定票據(jù)付款地，而不能以票據(jù)的實(shí)際付款地確定票據(jù)權(quán)利糾紛的管轄法院，這也是票據(jù)文義性的要求。在票據(jù)上未明確記載付款地時(shí)，以付款人的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所所在地、住所地或者經(jīng)常居住地為付款地。另外，票據(jù)上未明確記載付款地的，票據(jù)代理付款人的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所所在地、住所地也與付款人一樣，是票據(jù)的付款地。代理付款人即付款人的委托代理人，是指根據(jù)付款人的委托代為支付票據(jù)金額的銀行、信用合作社等金融機(jī)構(gòu)。

(三)對(duì)前述案例的評(píng)析

前述案例所涉銀行承兌匯票為合法有效的票據(jù)，后因?yàn)槌制比诵?/p>

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使付款請(qǐng)求權(quán)遭拒絕繼而行使追索權(quán)而涉訟?？梢?，本案屬于因行使票據(jù)權(quán)利而引起的票據(jù)糾紛案件。根據(jù)前述法律及司法解釋的規(guī)定，此類案件由票據(jù)付款地或者被告所在地人民法院管轄。本案涉案銀行承兌匯票的付款人(承兌人)為建行營(yíng)業(yè)部，該匯票的付款地為河南省新鄉(xiāng)市。因此，新鄉(xiāng)市中級(jí)人民法院對(duì)此案有管轄權(quán)。該匯票的收款人(即第一背書人)為供銷公司，四川省江油市松芳實(shí)業(yè)有限公司為第二背書人，二重冶金公司為第三背書人，原告農(nóng)行西城支行為最后持票人。當(dāng)持票人農(nóng)行西城支行在依法行使付款請(qǐng)求權(quán)遭拒絕后，以二重冶金公司、供銷公司、建行營(yíng)業(yè)部為被告，以票據(jù)糾紛為由，向四川省南充市中級(jí)人民法院提起訴訟。三被告中的二重冶金公司住所地為四川省南充市，供銷公司的住所地為河南省鄭州市，建行營(yíng)業(yè)部的住所地為河南省新鄉(xiāng)市。根據(jù)《民事訴訟法》的相關(guān)規(guī)定，幾個(gè)被告不在同一法院轄區(qū)的，各被告住所地的人民法院都有管轄權(quán)。因此，四川省南充市中級(jí)人民法院作為本案其中一個(gè)被告二重冶金公司住所地的人民法院對(duì)本案有管轄權(quán)。至于供銷公司于1997年11月3日以票據(jù)糾紛為由向新鄉(xiāng)市中級(jí)人民法院提起的訴訟，雖然該兩起訴訟涉及的是因同一張票據(jù)所引起的糾紛，兩地法院對(duì)此均有管轄權(quán)，但因南充市中級(jí)人民法院對(duì)本案的受理發(fā)生于1997年10月21日，而新鄉(xiāng)市中級(jí)人民法院對(duì)供銷公司提起的訴訟發(fā)生于1997年11月3日，就本案同一票據(jù)、同一事由引發(fā)的法律關(guān)系的案件的受理，新鄉(xiāng)市中級(jí)人民法院明顯晚于南充市中級(jí)人民法院。在雙方發(fā)生管轄權(quán)糾

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紛的情況下，最高人民法院指定由先受理案件的南充市中級(jí)人民法院管轄此案也就順理成章了。

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第五篇：票據(jù)資產(chǎn)證券化產(chǎn)品模式的法律分析

一、票據(jù)資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)中入池資產(chǎn)的選擇

在票據(jù)資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)中，基礎(chǔ)資產(chǎn)的選擇尤為重要，直接影響著以票據(jù)資產(chǎn)開展資產(chǎn)證券化的業(yè)務(wù)模式及路徑選擇。由于“票據(jù)資產(chǎn)”并非法律概念，實(shí)踐中，以票據(jù)資產(chǎn)作為基礎(chǔ)資產(chǎn)發(fā)起設(shè)立資產(chǎn)支持專項(xiàng)計(jì)劃（以下簡(jiǎn)稱“專項(xiàng)計(jì)劃”），在基礎(chǔ)資產(chǎn)的選擇上，可能存在以下幾種路徑：

（一）業(yè)務(wù)模式一：以票據(jù)或票據(jù)權(quán)利入池的法律可行性分析

以票據(jù)或票據(jù)權(quán)利作為基礎(chǔ)資產(chǎn)發(fā)起設(shè)立專項(xiàng)計(jì)劃的，原始權(quán)益人須將其持有的票據(jù)或票據(jù)權(quán)利真實(shí)轉(zhuǎn)讓給專項(xiàng)計(jì)劃。根據(jù)《中華人民共和國(guó)票據(jù)法》（以下簡(jiǎn)稱“《票據(jù)法》”）的規(guī)定，票據(jù)行為的要式性，包括“票據(jù)出票人制作票據(jù)，應(yīng)當(dāng)按照法定條件在票據(jù)上簽章，并按照所記載的事項(xiàng)承擔(dān)票據(jù)責(zé)任”、“持票人行使票據(jù)權(quán)利，應(yīng)當(dāng)按照法定程序中票據(jù)上簽章，并出示票據(jù)”、“其他票據(jù)債務(wù)人在票據(jù)上簽章的，按照票據(jù)所記載的事項(xiàng)承擔(dān)票據(jù)責(zé)任”等。由于票據(jù)行為具有要式性，票據(jù)行為須依照法定方式進(jìn)行才能產(chǎn)生相應(yīng)的法律效力，因此，為實(shí)現(xiàn)“真實(shí)銷售”的目的，原始權(quán)益人應(yīng)當(dāng)將票據(jù)背書轉(zhuǎn)讓給計(jì)劃管理人（代表專項(xiàng)計(jì)劃）。

以票據(jù)或票據(jù)權(quán)利作為票據(jù)資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)的基礎(chǔ)資產(chǎn)，至少可能存在以下法律問(wèn)題：

1、票據(jù)背書的不規(guī)范情形

根據(jù)《票據(jù)法》第十條的規(guī)定，“票據(jù)的簽發(fā)、取得和轉(zhuǎn)讓，應(yīng)當(dāng)遵守誠(chéng)實(shí)信用的原則，具有真實(shí)的交易關(guān)系和債權(quán)債務(wù)關(guān)系。”據(jù)此，原始權(quán)益人將票據(jù)背書轉(zhuǎn)讓給專項(xiàng)計(jì)劃，由于缺乏真實(shí)的交易背景和債權(quán)債務(wù)關(guān)系，可能在背書轉(zhuǎn)讓環(huán)節(jié)存在不規(guī)范的情形。雖然《票據(jù)法》第十條屬管理性規(guī)定，但以票據(jù)或票據(jù)權(quán)利直接作為基礎(chǔ)資產(chǎn)，在《票據(jù)法》上存在一定的法律瑕疵，因此交易所對(duì)直接以票據(jù)或票據(jù)權(quán)利作為基礎(chǔ)資產(chǎn)較為謹(jǐn)慎。

2、專項(xiàng)計(jì)劃受讓票據(jù)的合法合規(guī)性

根據(jù)《商業(yè)匯票承兌、貼現(xiàn)與再貼現(xiàn)管理暫行辦法》（銀發(fā)[1997]216號(hào)）第二條第二款的規(guī)定，“本辦法所稱貼現(xiàn)系指商業(yè)匯票的持票人在匯票到期日前，為了取得資金貼付一定利息將票據(jù)權(quán)利轉(zhuǎn)讓給金融機(jī)構(gòu)的票據(jù)行為，是金融機(jī)構(gòu)向持票人融通資金的一種方式?！睋?jù)此，直接“買票”的行為屬金融機(jī)構(gòu)向持票人提供資金融通的票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)。

根據(jù)《非法進(jìn)入機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)取締辦法（2011修訂）》第三條的規(guī)定，“本辦法所稱非法金融機(jī)構(gòu)，是指未經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)，擅自設(shè)立從事或者主要從事??票據(jù)貼現(xiàn)??等金融業(yè)務(wù)活動(dòng)的機(jī)構(gòu)?！币虼?，在未取得中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)的票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)資質(zhì)的情況下，專項(xiàng)計(jì)劃直接受讓原始權(quán)益人持有的票據(jù)權(quán)利并向原始權(quán)益人提供融通資金的行為，可能存在較大的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。

在該等業(yè)務(wù)模式下，原始權(quán)益人直接將票據(jù)背書轉(zhuǎn)讓給專項(xiàng)計(jì)劃發(fā)行資產(chǎn)支持證券的交易安排，交易所持較為謹(jǐn)慎的態(tài)度。因此，以票據(jù)或票據(jù)權(quán)利作為基礎(chǔ)資產(chǎn)發(fā)行資產(chǎn)支持證券，可能無(wú)法取得交易所出具的無(wú)異議函。

（二）業(yè)務(wù)模式二：以應(yīng)收賬款入池的法律可行性分析

在票據(jù)資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)中，若以應(yīng)收賬款作為基礎(chǔ)資產(chǎn)，市場(chǎng)上較為常見的是與保理業(yè)務(wù)相結(jié)合的操作方式，基本業(yè)務(wù)模式如下：（1）買賣雙方簽署基礎(chǔ)交易合同并形成基礎(chǔ)交易關(guān)系，賣方向買方交付貨物或提供服務(wù)，由此形成了賣方對(duì)買方享有的應(yīng)收賬款；（2）買方向賣方開具銀行承兌匯票或商業(yè)承兌匯票（以下簡(jiǎn)稱“標(biāo)的票據(jù)”）；（3）賣方與保理公司簽署應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓合同，同時(shí)將標(biāo)的票據(jù)背書轉(zhuǎn)讓給保理公司。保理公司作為原始權(quán)益人將受讓的應(yīng)收賬款作為基礎(chǔ)資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓給專項(xiàng)計(jì)劃，并將標(biāo)的票據(jù)質(zhì)押給專項(xiàng)計(jì)劃。在該等業(yè)務(wù)模式下，賣方通過(guò)保理公司這一“通道”，間接將其持有的標(biāo)的票據(jù)開展資產(chǎn)證券化，從而獲得融資。

以應(yīng)收賬款作為票據(jù)資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)的基礎(chǔ)資產(chǎn)，至少需要考慮以下法律問(wèn)題：

1、關(guān)于應(yīng)收賬款是否真實(shí)存在 根據(jù)《證券公司及基金管理公司子公司資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)盡職調(diào)查工作指引》（以下簡(jiǎn)稱“《盡調(diào)調(diào)查工作指引》”）第十三條、十四條和十五條的規(guī)定，對(duì)于資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)中基礎(chǔ)資產(chǎn)的盡職調(diào)查包括對(duì)基礎(chǔ)資產(chǎn)的法律權(quán)屬、轉(zhuǎn)讓的合法性的調(diào)查，即基礎(chǔ)資產(chǎn)形成和存續(xù)的真實(shí)性和合法性、基礎(chǔ)資產(chǎn)是否存在法定或約定禁止或者不得轉(zhuǎn)讓的情形等。因此，若以應(yīng)收賬款作為基礎(chǔ)資產(chǎn)開展資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)，則基礎(chǔ)資產(chǎn)在法律上應(yīng)當(dāng)真實(shí)、合法存在。

然而，標(biāo)的票據(jù)開立后，應(yīng)收賬款是否仍然繼續(xù)真實(shí)存在？

根據(jù)《支付結(jié)算辦法》第三條的規(guī)定，“票據(jù)可以作為支付結(jié)算方式進(jìn)行貨幣給付和資金清算。”《支付結(jié)算辦法》第二十二條規(guī)定，“票據(jù)的簽發(fā)、取得和轉(zhuǎn)讓，必須具有真實(shí)的交易關(guān)系和債權(quán)債務(wù)關(guān)系?！?/p>

在業(yè)務(wù)模式二中，買賣雙方簽署買賣合同建立基礎(chǔ)交易關(guān)系，買方向賣方開具標(biāo)的票據(jù)作為付款方式，賣方取得標(biāo)的票據(jù)的行為符合《支付結(jié)算辦法》的規(guī)定，即賣方系基于買賣合同的基礎(chǔ)交易關(guān)系取得標(biāo)的票據(jù)。因此，標(biāo)的票據(jù)的簽發(fā)符合《票據(jù)法》和《支付結(jié)算辦法》的相關(guān)規(guī)定，可以作為支付結(jié)算方式進(jìn)行貨幣給付和資金清算。

從目前已有的司法判例（“宿遷市華能貿(mào)易有限公司訴濟(jì)寧安泰礦山設(shè)備制造有限公司等票據(jù)追索權(quán)糾紛案”，(2013)宿中商終字第0244號(hào)））來(lái)看，法院認(rèn)為，票據(jù)不僅具有替代貨幣進(jìn)行支付的功能，而且還具有流通功能和融資功能等，票據(jù)制度的價(jià)值在于促進(jìn)票據(jù)流通、保障交易安全；受讓人合法取得票據(jù)權(quán)利后，其與交易對(duì)方之間的基礎(chǔ)關(guān)系即已結(jié)算完畢，此時(shí)若允許持票人再依據(jù)基礎(chǔ)法律關(guān)系向前手主張民事權(quán)利，將使已經(jīng)穩(wěn)定的民事法律關(guān)系重新陷于不穩(wěn)定狀態(tài)，而且也使票據(jù)的流通性大為減損，背離了設(shè)定票據(jù)制度的宗旨。因此，司法觀點(diǎn)認(rèn)為，票據(jù)開立后，交易雙方之間的基礎(chǔ)交易關(guān)系即已結(jié)算完畢，此時(shí)賣方對(duì)買方享有的應(yīng)收賬款由于票據(jù)的開立而結(jié)算完畢。

此外，由于票據(jù)無(wú)因性，票據(jù)行為與作為其發(fā)生前提的基礎(chǔ)交易關(guān)系相分離，票據(jù)關(guān)系一旦合法成立，即獨(dú)立于基礎(chǔ)交易關(guān)系。若標(biāo)的票據(jù)開立后，因其他原因?qū)е聵?biāo)的票據(jù)未能得到承兌，賣方應(yīng)當(dāng)基于票據(jù)關(guān)系而非基礎(chǔ)交易關(guān)系向法院提起訴訟。因此，在業(yè)務(wù)模式二項(xiàng)下，保理公司受讓的應(yīng)收賬款可能存在被法院認(rèn)定為在買方開具標(biāo)的票據(jù)并將賣方作為被背書人時(shí)即告消滅的可能性。

2、關(guān)于保理公司取得標(biāo)的票據(jù)的合法性

《票據(jù)法》第十條規(guī)定，“票據(jù)的簽發(fā)、取得和轉(zhuǎn)讓，應(yīng)當(dāng)遵循誠(chéng)實(shí)信用的原則，具有真實(shí)的交易關(guān)系和債權(quán)債務(wù)關(guān)系?！痹跇I(yè)務(wù)模式二中，如法院認(rèn)為應(yīng)收賬款在買方向賣方開具標(biāo)的票據(jù)并將賣方作為被背書人時(shí)即告消滅，由于基礎(chǔ)交易關(guān)系已經(jīng)轉(zhuǎn)化為票據(jù)關(guān)系，則賣方無(wú)法通過(guò)應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓合同將應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓給保理公司。在此情形，賣方（作為持票人）通過(guò)將標(biāo)的票據(jù)背書轉(zhuǎn)讓給保理公司、保理公司作為被背書人取得票據(jù)的行為缺乏基礎(chǔ)交易關(guān)系。

雖然根據(jù)已有的司法判例（參見最高人民法院“風(fēng)神輪胎股份有限公司與中信銀行股份有限公司天津分行、河北寶碩股份有限公司借款擔(dān)保合同糾紛案”，(2007)民二終字第36號(hào)），雖然缺乏基礎(chǔ)交易關(guān)系的票據(jù)轉(zhuǎn)讓并不必然導(dǎo)致票據(jù)行為的無(wú)效，但在缺乏基礎(chǔ)交易關(guān)系的前提下，保理公司通過(guò)背書受讓標(biāo)的票據(jù)，該等業(yè)務(wù)可能被監(jiān)管機(jī)關(guān)認(rèn)定為票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)，進(jìn)而需取得中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)的票據(jù)貼現(xiàn)資質(zhì)。因此，在業(yè)務(wù)模式二中，保理公司取得標(biāo)的票據(jù)的交易安排，可能存在較大的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。

綜上，在業(yè)務(wù)模式二項(xiàng)下，由于應(yīng)收賬款因標(biāo)的票據(jù)的開立而消滅，以應(yīng)收賬款作為基礎(chǔ)資產(chǎn)并以票據(jù)作為質(zhì)押的交易安排，可能較難獲得包括管理部門在內(nèi)的各方認(rèn)可。

二、票據(jù)收益權(quán)資產(chǎn)證券化的模式初探

結(jié)合前文分析，以票據(jù)、票據(jù)權(quán)利或票據(jù)項(xiàng)下對(duì)應(yīng)的應(yīng)收賬款作為基礎(chǔ)資產(chǎn)發(fā)行資產(chǎn)支持證券的路徑，在法律上存在較大的障礙，實(shí)踐中也因難以獲得各方的認(rèn)可而存在操作難度。基于上述背景，適時(shí)提出以票據(jù)收益權(quán)作為入池資產(chǎn)開展票據(jù)資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)，在當(dāng)下則具有較大的實(shí)踐意義。

（一）票據(jù)收益權(quán)資產(chǎn)證券化的業(yè)務(wù)模式

原始權(quán)益人將其持有的票據(jù)對(duì)應(yīng)的收益權(quán)（以下簡(jiǎn)稱“票據(jù)收益權(quán)”）作為基礎(chǔ)資產(chǎn)委托計(jì)劃管理人發(fā)起設(shè)立專項(xiàng)計(jì)劃，并通過(guò)證券交易所發(fā)行資產(chǎn)支持證券。原始權(quán)益人接受專項(xiàng)計(jì)劃的委托，作為資產(chǎn)服務(wù)機(jī)構(gòu)，對(duì)基礎(chǔ)資產(chǎn)進(jìn)行管理，并歸集、轉(zhuǎn)付基礎(chǔ)資產(chǎn)產(chǎn)生的現(xiàn)金流。為確保原始權(quán)益人按時(shí)足額轉(zhuǎn)付票據(jù)產(chǎn)生的任何收益，原始權(quán)益人以其持有的票據(jù)為專項(xiàng)計(jì)劃提供質(zhì)押擔(dān)保。

交易結(jié)構(gòu)如下圖所示：

（二）票據(jù)收益權(quán)資產(chǎn)證券化的合規(guī)性分析

1、關(guān)于票據(jù)收益權(quán)的界定

有觀點(diǎn)認(rèn)為，收益權(quán)并非法律規(guī)定的物權(quán)或債權(quán)。收益權(quán)僅是物權(quán)的一項(xiàng)權(quán)能，而債權(quán)不存在收益權(quán)，因此，票據(jù)收益權(quán)能否作為基礎(chǔ)資產(chǎn)入池，存在一定的法律疑問(wèn)。

實(shí)際上，在票據(jù)收益權(quán)資產(chǎn)證券化項(xiàng)目中，票據(jù)收益權(quán)是指票據(jù)收益權(quán)轉(zhuǎn)讓方（以下簡(jiǎn)稱“轉(zhuǎn)讓方”）與票據(jù)收益權(quán)受讓方（以下簡(jiǎn)稱“受讓方”）之間通過(guò)合同約定而產(chǎn)生的、轉(zhuǎn)讓方作為持票人在票據(jù)項(xiàng)下行使票據(jù)權(quán)利所取得的全部現(xiàn)金收入（以下簡(jiǎn)稱“票據(jù)收益”）的轉(zhuǎn)付義務(wù)，系基于票據(jù)權(quán)利而派生出的新的債權(quán)債務(wù)關(guān)系，該債權(quán)債務(wù)關(guān)系的轉(zhuǎn)讓標(biāo)的并非票據(jù)權(quán)利本身，而是票據(jù)收益的轉(zhuǎn)付義務(wù)。在該等債權(quán)債務(wù)關(guān)系項(xiàng)下，轉(zhuǎn)讓方為債務(wù)人，受讓方為債權(quán)人，轉(zhuǎn)讓方負(fù)有按照合同約定將其持有的票據(jù)權(quán)利項(xiàng)下實(shí)際產(chǎn)生的現(xiàn)金流入轉(zhuǎn)付給受讓方的義務(wù)。據(jù)此，票據(jù)收益權(quán)系新設(shè)債權(quán)，并非資產(chǎn)所有權(quán)中四項(xiàng)權(quán)能（即占有、使用、收益和處分）中分離出來(lái)的一項(xiàng)權(quán)能，票據(jù)收益權(quán)的創(chuàng)設(shè)不違反法律法規(guī)規(guī)定。

2、關(guān)于收益權(quán)的法律風(fēng)險(xiǎn)

還有觀點(diǎn)認(rèn)為，以票據(jù)權(quán)利作為基礎(chǔ)權(quán)利創(chuàng)設(shè)票據(jù)收益權(quán)，并且通過(guò)簽署票據(jù)收益權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議，可能會(huì)被認(rèn)定為“名為買賣、實(shí)為借貸”。一旦被認(rèn)定為“借貸關(guān)系”，由于最高院目前僅允許有正常生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)情況下的企業(yè)之前借貸，則可能導(dǎo)致買賣合同無(wú)效，專項(xiàng)計(jì)劃僅能獲得普通貸款利息，而由于專項(xiàng)計(jì)劃并不具備受讓貸款的資質(zhì)，因此存在法律風(fēng)險(xiǎn)。

對(duì)于票據(jù)收益權(quán)轉(zhuǎn)讓是否存在被認(rèn)定為“名為買賣、實(shí)為借貸”的問(wèn)題，結(jié)合前文分析，在票據(jù)收益權(quán)轉(zhuǎn)讓的債權(quán)債務(wù)關(guān)系項(xiàng)下，轉(zhuǎn)讓方為債務(wù)人，受讓方為債權(quán)人，轉(zhuǎn)讓方負(fù)有按照合同約定將其持有的票據(jù)權(quán)利項(xiàng)下實(shí)際產(chǎn)生的現(xiàn)金流入轉(zhuǎn)付給受讓方的義務(wù)。雙方之間的債權(quán)債務(wù)關(guān)系系通過(guò)票據(jù)收益權(quán)轉(zhuǎn)讓合同的約定形成。由于轉(zhuǎn)讓方和受讓方系按照票據(jù)權(quán)利項(xiàng)下實(shí)際產(chǎn)生的現(xiàn)金流入進(jìn)行結(jié)算和支付，受讓方不享有收取固定回報(bào)的權(quán)利，轉(zhuǎn)讓方也不負(fù)有向受讓方“保底保收益”的義務(wù)，票據(jù)資產(chǎn)收益權(quán)的相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)由受讓方承擔(dān)，據(jù)此，票據(jù)收益權(quán)轉(zhuǎn)讓構(gòu)成以票據(jù)為基礎(chǔ)的金融合約，不屬于“名為買賣、實(shí)為借貸”。

綜上，通過(guò)合同方式界定票據(jù)收益權(quán)，并將票據(jù)進(jìn)行質(zhì)押背書，確保原始權(quán)益人在收益權(quán)項(xiàng)下的轉(zhuǎn)付義務(wù)得以實(shí)現(xiàn)，并不違反現(xiàn)行法律法規(guī)規(guī)定。

（三）票據(jù)收益權(quán)資產(chǎn)證券化的操作要點(diǎn) 由于收益權(quán)并非法律固有概念，而其本質(zhì)位債權(quán)，債權(quán)可因當(dāng)事人合意而設(shè)，因此通過(guò)合同約定的方式界定收益權(quán)，既與法理相合，又不悖法律和行政法規(guī)強(qiáng)制性規(guī)定，自應(yīng)有效。

與上不同，如將收益權(quán)定義為所有權(quán)的一項(xiàng)權(quán)能，則不符合設(shè)立收益權(quán)的本意，也無(wú)法實(shí)現(xiàn)票據(jù)收益權(quán)證券化的目的，且可能存在一定的法律風(fēng)險(xiǎn)。結(jié)合已有的實(shí)務(wù)操作經(jīng)驗(yàn)，我們認(rèn)為，若以票據(jù)收益權(quán)入池，應(yīng)當(dāng)在基礎(chǔ)資產(chǎn)交易合同中對(duì)收益權(quán)進(jìn)行明確界定，將收益權(quán)通過(guò)概括定義和范圍列舉，明確其內(nèi)涵和外延，不妨定義如下：

標(biāo)的票據(jù)收益權(quán)指標(biāo)的票據(jù)收益權(quán)持有人與標(biāo)的票據(jù)持有人因合同約定而形成的債權(quán)債務(wù)關(guān)系。該等債權(quán)債務(wù)關(guān)系項(xiàng)下，標(biāo)的票據(jù)持有人為債務(wù)人，標(biāo)的票據(jù)收益權(quán)持有人為債權(quán)人。標(biāo)的票據(jù)持有人負(fù)有按標(biāo)的票據(jù)產(chǎn)生的下列收入金額與標(biāo)的票據(jù)收益權(quán)持有人進(jìn)行結(jié)算的義務(wù)：

（1）標(biāo)的票據(jù)在包括票據(jù)由持票人提示付款在內(nèi)的任何情形下所產(chǎn)生的任何資金流入收益；

（2）標(biāo)的票據(jù)經(jīng)貼現(xiàn)或其他處置/出售所產(chǎn)生的資金流入收益；（3）標(biāo)的票據(jù)項(xiàng)下?lián)＃ㄈ缬校┧a(chǎn)生的資金流入收益；

（4）標(biāo)的票據(jù)被拒付后對(duì)背書人、出票人以及票據(jù)資產(chǎn)的其他債務(wù)人（如有）行使追索權(quán)后取得相關(guān)票款權(quán)利及相關(guān)資金流入收益；

（5）自本合同生效之日起，標(biāo)的票據(jù)所衍生的全部權(quán)益在任何情形下的賣出/處置產(chǎn)生的資金流入收益；

（6）經(jīng)本合同雙方同意的其他任何收入。

標(biāo)的票據(jù)持有人應(yīng)在約定的期限按上述收入的金額與標(biāo)的票據(jù)收益權(quán)持有人進(jìn)行結(jié)算與支付。標(biāo)的票據(jù)持有人按上述收入的金額與標(biāo)的票據(jù)收益權(quán)持有人進(jìn)行結(jié)算支付后，標(biāo)的票據(jù)收益權(quán)即消滅。