第一篇：地方稅收入與地方經(jīng)濟的實證研究

地方稅收入與地方經(jīng)濟的實證研究 財政稅務(wù)學(xué)院 11注稅三班 張仕琦 112016308

一、地方稅收入現(xiàn)狀分析

（一）總量分析

（二）結(jié)構(gòu)分析

1、從產(chǎn)業(yè)稅的結(jié)構(gòu)分析，第一產(chǎn)業(yè)比重逐年下降，二三產(chǎn)業(yè)稅收基本平分相當(dāng)（表格分析2005—2012）

2、從行業(yè)稅收結(jié)構(gòu)分析，地稅收入主要來源于建筑制造和農(nóng)業(yè)三大行業(yè)（表格分析2005—2012）

3、從分稅稅收結(jié)構(gòu)分析，營業(yè)稅，企業(yè)所得稅，個人所得稅五大稅種在地稅收入總量中占絕大份額

4、從經(jīng)濟類型稅收結(jié)構(gòu)分析，非公有制經(jīng)濟稅收快速增長，公有制經(jīng)濟稅收所占比重減小

二、地方稅收入與地方經(jīng)濟的相關(guān)性分析

（一）赤峰市經(jīng)濟發(fā)展發(fā)展的基本情況（結(jié)合理論，用表格進行2005—2012地方稅收與GDP增長的比較）

（二）赤峰市GDP與地方稅收相互關(guān)系的分析

1、赤峰市地方稅收彈性分析

2、赤峰市地方稅收的宏觀稅負(fù)分析

3、赤峰市GDP與地稅收入的線性回歸分析

三、健全地方稅體系的政策建議

（一）完善地方稅主體稅種

（二）確定合理的地方稅收入規(guī)模

3、進一步完善增值稅淘汰營業(yè)稅的機制

4、給予地方一定稅收立法權(quán)

第二篇：實證研究的內(nèi)容

實證研究的內(nèi)容、特點、優(yōu)勢、劣勢

內(nèi)容：

實證研究指研究者親自收集觀察資料，為提出理論假設(shè)或檢驗理論假設(shè)而展開的研究。實證研究具有鮮明的直接經(jīng)驗特征。

實證主義所推崇的基本原則是科學(xué)結(jié)論的客觀性和普遍性，強調(diào)知識必須建立在觀察和實驗的經(jīng)驗事實上，通過經(jīng)驗觀察的數(shù)據(jù)和實驗研究的手段來揭示一般結(jié)論，并且要求這種結(jié)論在同一條件下具有可證性。根據(jù)以上原則，實證性研究方法可以概括為通過對研究對象大量的觀察、實驗和調(diào)查，獲取客觀材料，從個別到一般，歸納出事物的本質(zhì)屬性和發(fā)展規(guī)律的一種研究方法。

實證研究方法包括觀察法、談話法、測驗法、個案法、實驗法。

（1）觀察法：研究者直接觀察他人的行為，并把觀察結(jié)果按時間順序系統(tǒng)地記錄下來，這種研究方法就叫觀察法。（自然觀察與實驗室觀察；參與觀察與非參與觀察）

（2）談話法：是研究者通過與對象面對面的交談，在口頭信息溝通的過程中了解對象心理狀態(tài)的方法。（分為有組織與無組織談話兩種。須注意：一是目標(biāo)明確。二是講究方式。三是注意利用“居家優(yōu)勢”。四是盡量做到言簡意賅。）

（3）測驗法：是指通過各種標(biāo)準(zhǔn)化的心理測量量表對被試者進行測驗，以評定和了解被試者心理特點的方法。（問卷測試，操作測驗和投射測驗）

（4）個案法：對某一個體、群體或組織在較長時間里連續(xù)進行調(diào)查、了解、收集全面的資料，從而研究其心理發(fā)展變化的全過程，這種方法稱為個案法（個案研究）。

（5）實驗法：研究者在嚴(yán)密控制的環(huán)境條件下有目的地給被試者一定的刺激以引發(fā)其某種心理反應(yīng)，并加以研究的方法稱為實驗法。（實驗室實驗和現(xiàn)場實驗兩種）

特點：

（1）以事實為根據(jù)，觀察為手段

（2）具有可重復(fù)性

可重復(fù)性體現(xiàn)在兩點。首先，歸納的思想：多次觀察、重復(fù)驗證。其次，按照研究設(shè)計的步驟，可以多次重復(fù)得到相同或相近的結(jié)果。

（3）具有可積累性

后人的研究要在前人的基礎(chǔ)上進行。如果你的研究不需要參考文獻，或沒有參考文獻，一定不是科學(xué)的研究。創(chuàng)新是在前人基礎(chǔ)上的工作。真正的有意義的科學(xué)研究既要有繼承，又要有創(chuàng)新。

（4）理論的可修正性或可證偽性

科學(xué)的理論一定以可證偽的陳述句或命題作為其表達(dá)形式。

優(yōu)勢:

劣勢：

實證研究不能解決價值問題。實證方法回答的是真與假的問題，而不是好與壞的問題。而在社會科學(xué)研究中，往往包括“提出建議或策略”的內(nèi)容，而不僅僅是對客觀現(xiàn)象的解釋。這時就涉及價值問題，記識是相同的科學(xué)研究結(jié)論，也會因為不同的價值導(dǎo)向二個出完全不同的策略建議。

第三篇：都市農(nóng)業(yè)發(fā)展理論與實證研究

都市農(nóng)業(yè)發(fā)展理論與實證研究 ~ 關(guān)海玲(作者), 陳建成(作者)

《都市農(nóng)業(yè)發(fā)展理論與實證研究》內(nèi)容簡介：經(jīng)濟的快速發(fā)展和城市化進程中基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)的不斷擴展，導(dǎo)致了農(nóng)業(yè)要素的流失、農(nóng)業(yè)的衰退及城市生態(tài)環(huán)境問題的產(chǎn)生。而近年來，融生產(chǎn)、生活、生態(tài)、休閑等多功能于一體的都市農(nóng)業(yè)的迅猛發(fā)展使人們看到了解決這一問題的希望。通過對都市農(nóng)業(yè)問題的研究，使之在推動農(nóng)業(yè)發(fā)展的同時，克服大都市共存的城市病，解決人口密集引起的生態(tài)惡化等問題，把發(fā)展都市農(nóng)業(yè)與改善城市生態(tài)環(huán)境結(jié)合起來，以實現(xiàn)“人-社會-自然”的和諧發(fā)展。

《都市農(nóng)業(yè)發(fā)展理論與實證研究》從辨析都市農(nóng)業(yè)的內(nèi)涵及相關(guān)概念出發(fā)，通過回顧與分析國內(nèi)外都市農(nóng)業(yè)研究的進展?fàn)顩r，在借鑒相關(guān)都市農(nóng)業(yè)理論與實踐的基礎(chǔ)上，分析了國外典型發(fā)達(dá)國家發(fā)展都市農(nóng)業(yè)的動力源和理論與實踐經(jīng)驗，深人挖掘推動我國都市農(nóng)業(yè)發(fā)展的動力因素，在此基礎(chǔ)上構(gòu)建了我國都市農(nóng)業(yè)發(fā)展的動力機制結(jié)構(gòu)模型。通過國內(nèi)外都市農(nóng)業(yè)發(fā)展?fàn)顩r的對比分析和綜合評價，系統(tǒng)研究了都市農(nóng)業(yè)的評價指標(biāo)體系，并構(gòu)建了具有普適性的都市農(nóng)業(yè)發(fā)展指標(biāo)體系，運用因子分析法對我國東部、中部、西部具有代表性城市的都市農(nóng)業(yè)發(fā)展水平進行初步評估和分析。研究結(jié)果表明，都市農(nóng)業(yè)發(fā)展水平較高的城市是東部地區(qū)，而中西部地區(qū)偏低。尤其北京、上海、廣州都市農(nóng)業(yè)發(fā)展水平較高，太原作為中部地區(qū)的一個代表城市，都市農(nóng)業(yè)發(fā)展綜合排名較后，遠(yuǎn)遠(yuǎn)落后于北京、上海、廣州等城市，在中部地區(qū)也處于下游位置。編輯推薦

《都市農(nóng)業(yè)發(fā)展理論與實證研究》是由知識產(chǎn)權(quán)出版社出版的。

作者簡介

關(guān)海玲，北京林業(yè)大學(xué)管理學(xué)博士?，F(xiàn)任職于太原科技大學(xué)經(jīng)濟管理學(xué)院，講師。主要從事產(chǎn)業(yè)經(jīng)濟學(xué)、區(qū)域經(jīng)濟學(xué)、農(nóng)業(yè)經(jīng)濟理論與政策研究。曾主持及參與“北京市統(tǒng)計局”、“國家林業(yè)局”、“山西省軟科學(xué)”等項目的撰寫與研究工作。參與北大出版社《國際貿(mào)易實務(wù)》教材的編寫。曾在《技術(shù)經(jīng)濟》、《未來與發(fā)展》、《中國人口資源與環(huán)境》等刊物發(fā)表論文十余篇。目錄緒論

1.1 都市農(nóng)業(yè)研究背景

1.1.1 現(xiàn)實背景

1.1.2 理論背景

1.2 研究的意義和目的1.2.1 研究意義

1.2.2 研究目的1.3 研究內(nèi)容及框架

1.3.1 研究思路

1.3.2 研究方法

1.3.3 研究的主要內(nèi)容

1.4 可能的創(chuàng)新之處與不足之處

1.4.1 可能的創(chuàng)新之處

1.4.2 研究的不足之處文獻綜述

2.1 都市農(nóng)業(yè)的研究狀況分析

2.1.1 國外對都市農(nóng)業(yè)的研究進展

2.1.2 國內(nèi)對都市農(nóng)業(yè)的研究進展

2.1.3 國內(nèi)外都市農(nóng)業(yè)研究進展的比較及啟示

2.2 都市農(nóng)業(yè)發(fā)展評價研究狀況分析

2.2.1 國外學(xué)者對都市農(nóng)業(yè)發(fā)展評價綜述

2.2.2 國內(nèi)學(xué)者對都市農(nóng)業(yè)發(fā)展評價綜述都市農(nóng)業(yè)發(fā)展的理論基礎(chǔ)

3.1 不同學(xué)科對都市農(nóng)業(yè)發(fā)展的理論支撐

3.1.1 經(jīng)濟地理學(xué)

3.1.2 經(jīng)濟學(xué)

3.1.3 資源與環(huán)境經(jīng)濟學(xué)

3.1.4 城市經(jīng)濟學(xué)

3.2 都市農(nóng)業(yè)發(fā)展的經(jīng)濟地理學(xué)支持

3.2.1 農(nóng)業(yè)區(qū)位論

3.2.2 勞動地域分工理論

3.3 都市農(nóng)業(yè)發(fā)展的經(jīng)濟學(xué)支持

3.3.1 產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)優(yōu)化理論

3.3.2 投入產(chǎn)出理論

3.3.3 農(nóng)業(yè)現(xiàn)代化理論

3.3.4 可持續(xù)發(fā)展理論

3.4 都市農(nóng)業(yè)發(fā)展的資源與環(huán)境經(jīng)濟學(xué)支持

3.4.1 環(huán)境庫茲涅茨曲線理論

3.4.2 外部性理論

3.5 城市經(jīng)濟學(xué)的支持都市農(nóng)業(yè)發(fā)展的動力機制分析

4.1 國外典型國家都市農(nóng)業(yè)發(fā)展的動力因素分析

4.2 我國發(fā)展都市農(nóng)業(yè)的動力因素分析

4.2.1 經(jīng)濟發(fā)展是推動都市農(nóng)業(yè)發(fā)展的基本動力

4.2.2 發(fā)展都市農(nóng)業(yè)是調(diào)節(jié)農(nóng)業(yè)結(jié)構(gòu)的有效途徑

4.2.3 生態(tài)環(huán)境惡化是都市農(nóng)業(yè)興起的重要原因

4.2.4 農(nóng)業(yè)經(jīng)濟、社會與生態(tài)各子系統(tǒng)協(xié)調(diào)發(fā)展是都市農(nóng)業(yè)發(fā)展的客觀要求

4.3 我國都市農(nóng)業(yè)發(fā)展動力機制的結(jié)構(gòu)模型

4.3.1 經(jīng)濟發(fā)展動力機制

4.3.2 社會發(fā)展動力機制

4.3.3 環(huán)境發(fā)展動力機制

4.3.4 資源發(fā)展動力機制

4.4 不同動力因素下都市農(nóng)業(yè)發(fā)展的路徑選擇

4.4.1 城市化進程、生態(tài)環(huán)境變化下我國都市農(nóng)業(yè)發(fā)展的路徑選擇

4.4.2 經(jīng)濟發(fā)展動力機制下都市農(nóng)業(yè)發(fā)展的路徑選擇

4.4.3 科技進步和科技創(chuàng)新條件下都市農(nóng)業(yè)的路徑選擇

4.4.4 資源、環(huán)境發(fā)展動力機制下都市農(nóng)業(yè)發(fā)展的路徑選擇都市農(nóng)業(yè)發(fā)展水平評價研究

5.1 都市農(nóng)業(yè)發(fā)展水平評價指標(biāo)體系的構(gòu)建

5.1.1 都市農(nóng)業(yè)發(fā)展指標(biāo)體系的構(gòu)建原則

5.1.2 都市農(nóng)業(yè)的評價指標(biāo)體系

5.1.3 樣本選擇與數(shù)據(jù)來源

5.2 都市農(nóng)業(yè)發(fā)展水平評價模型

5.2.1 因子分析法的基本思想

5.2.2 因子分析的主要步驟

5.3 都市農(nóng)業(yè)發(fā)展水平的實證分析與評價

5.3.1 2007年不同區(qū)域都市農(nóng)業(yè)發(fā)展評價分析

5.3.2 2008年不同區(qū)域都市農(nóng)業(yè)發(fā)展評價分析

5.4 都市農(nóng)業(yè)發(fā)展水平評價的啟示太原都市農(nóng)業(yè)發(fā)展水平的實證研究

6.1 太原都市農(nóng)業(yè)發(fā)展條件分析

6.1.1 自然資源

6.1.2 旅游資源

6.1.3 文化資源

6.1.4 良好的農(nóng)業(yè)發(fā)展基礎(chǔ)

6.2 太原都市農(nóng)業(yè)的發(fā)展現(xiàn)狀分析

6.2.1 農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)逐步向滿足都市農(nóng)業(yè)多樣化需求轉(zhuǎn)變

6.2.2 農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化經(jīng)營快速發(fā)展，第三產(chǎn)業(yè)發(fā)展迅猛

6.2.3 大力發(fā)展觀光休閑農(nóng)業(yè)，重點建設(shè)農(nóng)業(yè)園區(qū)

6.2.4 城市公共產(chǎn)品的提供

6.3 太原市都市農(nóng)業(yè)發(fā)展的制約因素

6.3.1 水資源短缺

6.3.2 生態(tài)環(huán)境脆弱

6.3.3 農(nóng)業(yè)科技含量不高

6.3.4 農(nóng)業(yè)企業(yè)規(guī)模小，缺乏競爭力

6.4 基于數(shù)據(jù)包絡(luò)分析模型的太原都市農(nóng)業(yè)發(fā)展水平評價

6.4.1 樣本投入產(chǎn)出指標(biāo)的選擇及數(shù)據(jù)解釋

6.4.2 DEA的基礎(chǔ)理論與主要模型

6.4.3 模型運用及實證分析推動太原市都市農(nóng)業(yè)進一步發(fā)展的對策建議

7.1 加強政府對都市農(nóng)業(yè)的保護和支持力度，為推動都市農(nóng)業(yè)的發(fā)展提供政策服務(wù)

7.1.1 依靠政府的力量強力推進規(guī)劃的制定和實施

7.1.2 加大政府對都市農(nóng)業(yè)的投資力度

7.1.3 健全與都市農(nóng)業(yè)相關(guān)的法律法規(guī)體系

7.1.4 加強政府對都市農(nóng)業(yè)發(fā)展的宏觀協(xié)調(diào)

7.2 優(yōu)化農(nóng)業(yè)區(qū)域布局，提升農(nóng)村經(jīng)濟發(fā)展水平

7.3 走農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化道路，發(fā)揮都市農(nóng)業(yè)規(guī)模經(jīng)濟效益

7.3.1 加快發(fā)展有競爭優(yōu)勢和帶動力強的龍頭企.業(yè)

7.3.2 實行農(nóng)產(chǎn)品供應(yīng)鏈為紐帶的農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)板塊

7.3.3 建立相互信任，公平、合理的利益聯(lián)結(jié)機制

7.4 加快農(nóng)業(yè)科技創(chuàng)新，提高都市農(nóng)業(yè)科技含量

7.4.1 建立都市農(nóng)業(yè)的科技支撐體系

7.4.2 積極開展農(nóng)業(yè)生物技術(shù)研究，落實一批農(nóng)業(yè)建設(shè)的重點科技項目

7.4.3 建立和完善農(nóng)業(yè)服務(wù)體系，健全農(nóng)業(yè)科技研究推廣載體

7.4.4 建設(shè)一支高素質(zhì)的農(nóng)村科技隊伍，形成良好的農(nóng)業(yè)科技推廣服務(wù)人才體系

7.5 推進生態(tài)環(huán)境建設(shè)，實現(xiàn)都市農(nóng)業(yè)可持續(xù)發(fā)展

7.5.1 高效有序地開展土地整理工作，提高其綜合生產(chǎn)能力

7.5.2 發(fā)展循環(huán)型農(nóng)業(yè)，實現(xiàn)都市農(nóng)業(yè)生態(tài)環(huán)境的循環(huán)經(jīng)濟模式

7.5.3 加強資源保護與開發(fā)，發(fā)展都市休閑農(nóng)業(yè)

7.5.4 完善都市農(nóng)業(yè)生態(tài)環(huán)境補償機制結(jié)論與研究展望

8.1 研究結(jié)論

8.2 研究展望

附錄

參考文獻

后記

序言

眾所周知，20世紀(jì)被稱為“大發(fā)展與大破壞的時代”。大發(fā)展是指隨著工業(yè)化與城市化的快速推進，世界經(jīng)濟得到前所未有的大發(fā)展；大破壞是指由于人類掠奪式的無序開發(fā)資源并把各種廢棄物拋回自然界，從而造成嚴(yán)重的資源短缺和生態(tài)環(huán)境惡化。與此同時，城市擴張的“極化”效應(yīng)導(dǎo)致了農(nóng)業(yè)要素的流失、城市農(nóng)業(yè)用地減少、生態(tài)系統(tǒng)失衡等問題，從而使人口、資源、環(huán)境和發(fā)展之間出現(xiàn)了一系列前所未有的尖銳矛盾。因此，如何促進經(jīng)濟增長與生態(tài)環(huán)境協(xié)調(diào)發(fā)展已成為學(xué)界關(guān)注的問題。于是，人們把關(guān)注的焦點轉(zhuǎn)向了都市農(nóng)業(yè)。通過對都市農(nóng)業(yè)問題的研究，使之在推動農(nóng)業(yè)發(fā)展的同時，克服大都市共存的城市病，解決人口密集引起的生態(tài)惡化等問題，把發(fā)展都市農(nóng)業(yè)與改善城市生態(tài)環(huán)境結(jié)合起來，以實現(xiàn)“人一社會一自然”的和諧發(fā)展。

目前生態(tài)環(huán)境的惡化已經(jīng)為人類社會的發(fā)展敲響了警鐘。氣候變暖已經(jīng)成為世界生態(tài)惡化的首要原因。人類活動尤其是人類的農(nóng)業(yè)生產(chǎn)活動，已經(jīng)引起各類生態(tài)系統(tǒng)的顯著變化，如毀林開荒、種植經(jīng)濟收益高作物、棄牧毀草開墾、草場退化、農(nóng)田侵蝕性退化、土地沙化等。首先，農(nóng)業(yè)的生產(chǎn)活動是溫室氣體的一個排放源。主要表現(xiàn)為：一方面，植物通過光合作用吸收固定二氧化碳的數(shù)量減少；另一方面，被毀壞林木、草通過燃燒或腐解而釋放到大氣中的二氧化碳數(shù)量增加。其次，土地利用變化是目前大氣中碳含量增加的第二大來源。

后記

行文至此，終于可以松一口氣了。它的出版，首先要感謝知識產(chǎn)權(quán)出版社國曉健女士為本書的出版做了細(xì)致而辛苦的工作！

本書是我在讀博期間完成的，我要感謝所有在此期間幫助過我的人！

感謝北京林業(yè)大學(xué)經(jīng)濟管理學(xué)院程寶棟副教授，承蒙他對本文的點撥，使文章得以更為完善的面目呈現(xiàn)。感謝經(jīng)濟管理學(xué)院的潘煥學(xué)教授、夏自謙教授、張彩虹教授、王立群教授、張紹文教授、金彥平教授、田明華教授對我的文章提出了許多寶貴的建議，使我深受啟發(fā)！感謝王東亮老師、李強老師、夏春峰老師、王剛老師對本書的出版給予極大的幫助！

北京林業(yè)大學(xué)的美好時光成為我永遠(yuǎn)的回憶，在此非常感謝我的同窗好友金波、周峻、蘇建蘭、郭青俊、朱述斌、謝小兵、錢一武、林水富、高立鵬、郭海、奉欽亮、馬花如等；感謝我的師兄

肖永紅博士、田新豹博士、曹文博士、王立飛博士等，與他們的交流和討論不僅對我的文章深受啟發(fā)，而且開闊了視野、增加了新的學(xué)術(shù)知識。更為重要的是，這種關(guān)愛和友誼是我終生受益的又一重要財富！

感謝太原科技大學(xué)經(jīng)濟管理學(xué)院薛耀文教授給了我學(xué)習(xí)和工作的動力，同時還要感謝任利成教授、李亨英教授、吳翠花教授、呂月英教授、喬彬教授等領(lǐng)導(dǎo)及同事們的幫助和支持！

在本書的寫作和修改過程中，參照了大量的研究成果（已在注釋和參考文獻中列出），在此對作者表示感謝！

1.2 研究的意義和目的1.2.1 研究意義都市農(nóng)業(yè)自20世紀(jì)90年代以來率先在我國沿海發(fā)達(dá)地區(qū)發(fā)展起來，并且已經(jīng)初見成效。研究表明，20世紀(jì)90年代的創(chuàng)新很多是萌發(fā)于經(jīng)濟比較發(fā)達(dá)的地區(qū)。究其原因，主要是因為發(fā)達(dá)城市代表著我國農(nóng)業(yè)和農(nóng)村生產(chǎn)力的最高水平，展現(xiàn)著我國農(nóng)業(yè)和農(nóng)村經(jīng)濟發(fā)展的前景，預(yù)示著我國農(nóng)業(yè)和農(nóng)村社會生活進步的方向。因此對具有代表性的大城市現(xiàn)代都市農(nóng)業(yè)的發(fā)展水平進行評價，探索一條適合我國大城市都市農(nóng)業(yè)發(fā)展之路，具有重要的理論意義和現(xiàn)實意義。

本書從都市農(nóng)業(yè)的起源人手，對都市農(nóng)業(yè)的內(nèi)涵進行新的詮釋；同時還從比較優(yōu)勢理論、農(nóng)業(yè)區(qū)位理論、可持續(xù)發(fā)展理論、環(huán)境庫茲涅茨理論以及產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)演進理論對都市農(nóng)業(yè)的發(fā)展進行了分析。對都市農(nóng)業(yè)在理論方面有了一個更深入的認(rèn)識，從而得出了以下結(jié)論：在分析國內(nèi)外都市農(nóng)業(yè)發(fā)展指標(biāo)體系研究成果的基礎(chǔ)上，建立普適性的都市農(nóng)業(yè)發(fā)展的評價指標(biāo)體系，這樣才能使都市農(nóng)業(yè)發(fā)展從理論研究階段走向可操作性研究階段，從而進一步豐富都市農(nóng)業(yè)發(fā)展的評價理論和實證分析方法，為都市農(nóng)業(yè)發(fā)展能力建設(shè)和管理提供科學(xué)決策的依據(jù)。

第四篇：旅游產(chǎn)品策劃的理論與實證研究

旅游產(chǎn)品策劃的理論與實證研究

【摘要】近幾年，在旅游開發(fā)中，旅游規(guī)劃的作用越來越受到重視。但是經(jīng)過市場檢驗，能夠較為成功實施的卻不多。原因在于旅游規(guī)劃中的靈魂——旅游策劃的水平還有待提高。本文就旅游策劃和旅游策劃的重要組成部分——旅游產(chǎn)品策劃進行了論述與分析，構(gòu)建了旅游產(chǎn)品策劃的支撐要素模型，并對其中的旅游資源要素進行了分析，進而結(jié)合作者在規(guī)劃、策劃編制中的案例進行了實證研究。

【關(guān)鍵詞】旅游策劃 旅游產(chǎn)品策劃 資源要素 旅游規(guī)劃 支撐要素

近幾年，隨著可持續(xù)發(fā)展的理論逐漸為政府、企業(yè)、行業(yè)組織等市場經(jīng)濟中的各種主體所接受、認(rèn)同，在旅游開發(fā)中，旅游規(guī)劃、策劃的作用越來越受到重視。除了傳統(tǒng)的風(fēng)景區(qū)的總體規(guī)劃、詳細(xì)規(guī)劃的編制以外，不同尺度區(qū)域的旅游發(fā)展規(guī)劃、管理規(guī)劃也相應(yīng)出臺，在部分地區(qū)甚至個別鄉(xiāng)、鎮(zhèn)、村落也編制了旅游發(fā)展總體規(guī)劃和建設(shè)性詳細(xì)規(guī)劃。

規(guī)劃雖然不少，但是經(jīng)過市場檢驗，能夠較為成功實施的卻不多。究其原因，主要是旅游策劃水平不高。目前旅游界最缺少的就是高水平的策劃。旅游規(guī)劃更多的是要求遵循技術(shù)性規(guī)范，而旅游策劃則是對旅游規(guī)劃的創(chuàng)新，旅游策劃是旅游規(guī)劃的靈魂。

本文就旅游策劃和旅游策劃的重要組成部分——旅游產(chǎn)品策劃進行論述與分析，力圖構(gòu)建旅游產(chǎn)品策劃的支撐要素模型，對其中的旅游資源要素進行了分析，并結(jié)合作者在規(guī)劃、策劃編制中的案例進行了實證研究。

1.旅游策劃和旅游產(chǎn)品策劃

1.1旅游策劃

旅游策劃是通過整合各種資源，利用系統(tǒng)的分析方法和手段，通過對變化無窮的旅游市場和各種相關(guān)要素的把握，設(shè)計出的能解決實際問題的、具有科學(xué)的系統(tǒng)分析和論證的可行性方案和計劃，并使這樣的方案和計劃達(dá)到最優(yōu)化，使效益和價值達(dá)到最大化的過程。

旅游策劃由旅游地形象策劃、旅游產(chǎn)品策劃和旅游市場策劃三大部分構(gòu)成，三個部分在策劃過程中相互關(guān)聯(lián)，相互證明，構(gòu)成旅游策劃的有機整體。料分析、問卷調(diào)查等多種途徑獲得。相對而言，對旅游資源特質(zhì)的把握卻是一個較多地滲入了策劃者自身主觀認(rèn)識、經(jīng)歷以及價值觀的過程。不同的策劃者，由于自條件不同，可能在掌握相同基礎(chǔ)資料的情況下，對旅游資源本我特質(zhì)的把握有較大差異。這也是本文為什么重點論述這一過程的原因所在。

1.2 旅游產(chǎn)品策劃

旅游產(chǎn)品的內(nèi)涵和外延都相當(dāng)廣泛，目前旅游界已達(dá)成了共識，凡是能銷售給旅游者供旅游者消費、享用的產(chǎn)品，通通可稱為旅游產(chǎn)品，這包含了旅游線路、供享用的設(shè)施、服務(wù)，已開發(fā)為產(chǎn)品的供觀賞、參與的旅游資源等。

旅游產(chǎn)品策劃是指在對旅游資源的區(qū)域分布、可進入性、旅游者對資源的感知、認(rèn)知以及市場（需求市場與供給市場）情況調(diào)查研究，掌握第一手?jǐn)?shù)據(jù)后，充分把握旅游資源自身所具備的價值（歷史價值、藝術(shù)價值、文化價值、科學(xué)價值）、品質(zhì)和特色，設(shè)計出滿足客源市場需求，有獨特競爭力的旅游產(chǎn)品的過程②。

值得注意的是，旅游產(chǎn)品策劃的支撐要素（見圖2）中，旅游資源的區(qū)域分布、可進入性、旅游者對資源的感知、認(rèn)知以及市場情況可以通過實地勘測、和展示自己。資源所表現(xiàn)出來的美感度，它的觀賞性、參與性，它釋放出來的氣質(zhì)往往決定了它的吸引力的大小。有的資源價值很大，但形不成風(fēng)景，那么它就難以轉(zhuǎn)化為產(chǎn)品，即使開發(fā)成旅游產(chǎn)品，也難于為世人認(rèn)同。有時就出現(xiàn)了這樣的現(xiàn)象：通過專家評定，某項旅游資源如某地質(zhì)剖面，某一漏斗群或者某一文物的價值很大，專家們也寫出了大量論文進行研究，可這類資源就是遲遲不能轉(zhuǎn)化為產(chǎn)品，為市場所接受，原因也許有多種，但若排除其他開發(fā)條件不計在內(nèi)，恐怕旅游資源本我特質(zhì)的釋放和外溢不充分是重要原因。

因此，并不是所有級別高、價值大的旅游資源都能轉(zhuǎn)化為旅游產(chǎn)品，在旅游產(chǎn)品策劃中，要善于找準(zhǔn)獨特的方式使旅游資源的特質(zhì)得到合理釋放。這又是旅游產(chǎn)品策劃成功的一個關(guān)鍵。

2.從旅游產(chǎn)品策劃的角度認(rèn)識旅游資源

2.1 產(chǎn)品類型的資源和環(huán)境類型的資源

旅游資源依照是否能開發(fā)為旅游產(chǎn)品的標(biāo)準(zhǔn)，可分為：可開發(fā)為產(chǎn)品的旅游資源；作為環(huán)境產(chǎn)品的旅游資源兩大類。

可開發(fā)為產(chǎn)品的旅游資源，即是說旅游資源通過開發(fā)可直接轉(zhuǎn)化為產(chǎn)品，如海濱的海灘，近海的海水，山中的溫泉等。作為環(huán)境產(chǎn)品的旅游資源，指這類旅游資源本身不能通過開發(fā)轉(zhuǎn)化為旅游產(chǎn)品，但它是直接銷售的旅游產(chǎn)品的背景因素，它的價值，比如作為生態(tài)環(huán)境的價值甚至超過了直接銷售的旅游產(chǎn)品的價值。如溫泉旅游產(chǎn)品，看起來游客購買的是溫泉及其設(shè)施類旅游產(chǎn)品，但如果該溫泉處于山形并不美麗的光禿禿的山下，和溫泉處于雪山下的原始森林中（當(dāng)然這里溫泉本身的價值被忽略），哪一類溫泉產(chǎn)品的價值大，我們一看便知。這雪山、這森林就成了環(huán)境產(chǎn)品。而且旅游產(chǎn)品的附加值就在環(huán)境產(chǎn)品上。正是在這個意義上，環(huán)境也成了產(chǎn)品，生態(tài)變成了效益，文物的歷史價值就轉(zhuǎn)化成了經(jīng)濟價值。在旅游產(chǎn)品策劃中，對作為環(huán)境產(chǎn)品旅游資源的重視，是產(chǎn)品策劃成功的關(guān)鍵。

2.2 旅游產(chǎn)品策劃的市場導(dǎo)向和資源本我特色的充分張揚

2.2.1 市場導(dǎo)向和資源本我特色的把握缺一不可

旅游策劃一定要強調(diào)以旅游資源為基礎(chǔ)，策劃的核心內(nèi)容是旅游資源的特性和旅游資源的特色在邏輯上的合理的延伸，以前我們非常強調(diào)旅游的市場的導(dǎo)向原則，這是非常正確的。但目前有這樣一種傾向，過多強調(diào)了市場導(dǎo)向而忽略了對旅游資源自身特色的把握，要知道，我們的旅游策劃與一般的廣告公司的產(chǎn)品策劃是不一樣的。總的說來，目前旅游策劃出現(xiàn)了兩種偏差，一方面是缺乏對細(xì)分市場的深入研究，推出的旅游產(chǎn)品缺乏賣點；另一方面，在旅游產(chǎn)品的開發(fā)上，又嚴(yán)重脫離了旅游資源的特性和特色。必須指出，旅游的開發(fā)、策劃還是要以資源作為根本。比如說，搞特技飛行，張家界風(fēng)景區(qū)搞了，太湖又在跟著推，四川的三星堆為了迎接旅交會，也搞了一個特技飛行。這些策劃全然不顧自身旅游資源特質(zhì)與所策劃的產(chǎn)品的邏輯關(guān)聯(lián)性。事實證明，這種脫離資源特色而進行的所謂商業(yè)炒作是失敗的。

2.2.2 資源的本我特質(zhì)需要合理地釋放

所謂旅游資源的本我特質(zhì)，即旅游資源自身所具備的價值（歷史價值、藝術(shù)價值、文化價值、科學(xué)價值）、品質(zhì)、特色，由此決定了旅游資源自身的級別，它是旅游形象定位的基礎(chǔ)，是旅游產(chǎn)品開發(fā)的基礎(chǔ)。離開了這一基礎(chǔ)而談旅游開發(fā)，通過炒作可能在短期內(nèi)帶來大量客源，但其生命力一定不大，生命周期一定不長。另外，象主題公園這一類旅游資源，它不是原賦的自然、人文旅游資源，而是對原賦旅游資源的仿制和整合，對這類旅游資源，雖然不具備歷史價值，但仍具備藝術(shù)價值、科學(xué)價值和文化價值，它經(jīng)歷了藝術(shù)的再創(chuàng)造過程。同時，這種對原賦旅游資源的仿制和整合，仿制和整合的水平也能體現(xiàn)主題公園的品質(zhì)和特色。旅游資源只具備本我特質(zhì)還不行，還應(yīng)兼具本我特質(zhì)的釋放功能。旅游資源存在于這個世界上，在以不同的方式釋放自己，表現(xiàn)自己。

旅游策劃是旅游規(guī)劃的靈魂。規(guī)劃是比策劃更龐大的工程，它是對社會、經(jīng)濟、環(huán)境效益的最優(yōu)化進行預(yù)測，它比策劃更講綜合效益和協(xié)調(diào)發(fā)展，但規(guī)劃的可操作性是由策劃來作保證的。規(guī)劃更多的指向政府行為，而策劃指向的是市場需求。規(guī)劃文件是法規(guī)性文件，對地區(qū)、政府、部門、企業(yè)和人的行為起規(guī)范作用，它強調(diào)整體戰(zhàn)略性、方向性，其實質(zhì)是制定地方性法規(guī)。

3.如何把握旅游產(chǎn)品策劃中的資源要素

在旅游產(chǎn)品策劃中，要善于敏銳地把握能轉(zhuǎn)化為旅游產(chǎn)品的旅游資源要素，這既需要非凡的眼光和膽略，又需要長期的經(jīng)驗積累，特別需要對市場需求的準(zhǔn)確了解。當(dāng)然，對旅游資源的評價是所有這一切的基礎(chǔ)。

3.1 發(fā)現(xiàn)、挖掘旅游資源的獨特性

旅游策劃的過程就是不斷發(fā)現(xiàn)新資源，挖掘有價值、有特色的旅游資源的過程，旅游策劃的最高境界就是“化腐朽為神奇”。在別人認(rèn)為是腐朽的東西，你卻發(fā)現(xiàn)了神奇之處，你的策劃才有神來之筆，也才能傳之后世。

要做到有新發(fā)現(xiàn)，基本的素質(zhì)是要十分了解、熟識旅游資源，對旅游資源能夠進行科學(xué)的、恰當(dāng)?shù)脑u價，并能判斷它們在同類旅游資源中的地位、特色和價值，更重要的是，要能判斷這些資源開發(fā)為旅游產(chǎn)品對市場的吸引力和市場的需求。這對規(guī)劃者的素質(zhì)要求很高，他一定是具有多學(xué)科知識的積淀，并能很快整合這些學(xué)科知識。

比如成都市龍泉驛區(qū)的洛帶古鎮(zhèn)，作為古鎮(zhèn)，它算不了什么，無法給周莊、同里相比。在我們進場搞規(guī)劃時，街上的三大會館也有點破爛不堪。說實在的，當(dāng)時真懷疑這個鎮(zhèn)可以搞旅游業(yè)。但我們發(fā)現(xiàn)了客家文化，它使這個鎮(zhèn)的一切破損的建筑有了客家文化背景（如語言、民俗、民居等）的依托，這就大大增加了它的可開發(fā)性。通過對客家文化的深入發(fā)掘，將“火龍節(jié)”、“水龍節(jié)”、“客家菜”、“客家婚俗”等變成了旅游產(chǎn)品。隨之而來的是三大會館修葺一新，街道鋪成了青石板路，古鎮(zhèn)面貌正在得到恢復(fù)。經(jīng)過兩年多的規(guī)劃、建設(shè)，行將敗落的洛帶鎮(zhèn)已成為世界客家人群體中關(guān)注的一個焦點，一個客家文化內(nèi)陸形態(tài)的代表。

3.2 要善于對各類資源要素進行巧妙整合整合各類旅游資源要素，使其形成一個全新的旅游產(chǎn)品，是旅游開發(fā)走向全面商品化的產(chǎn)物。這種整合具有較強的人工痕跡，但如果整合得好，充分地考慮到市場需求，也會取得很大的成功。

整合各類旅游資源要素，可分為三種情形：

1.幾乎沒有原賦旅游資源作依托，全靠對市場需求的把握，將各種相關(guān)的旅游資源按一定的主題組合在一起，構(gòu)建一個巨大的旅游產(chǎn)品平臺，再進行商業(yè)化運作。這種情形以人造的主題公園為代表，以迪斯尼樂園、深圳世界之窗，錦繡中華等為代表。這類旅游資源的整合，實則是按主題對原賦旅游資源進行仿制，這種仿制本身并無多大價值，但它關(guān)鍵在于整合出了一個巨大的平臺：這個平臺提供了一個旅游產(chǎn)品生產(chǎn)、經(jīng)營、銷售的大舞臺，通過表演、觀光、參與歡樂活動和現(xiàn)代科技的包裝，讓游客身臨其境，感受現(xiàn)代商品化的旅游產(chǎn)品，與原始野味的旅游產(chǎn)品是種不同的感受。此外，關(guān)鍵在于這類場所往往在大都市近郊，通過這個平臺帶動了旅游房地產(chǎn)的開發(fā)和主題酒店、主題商業(yè)、主題文化產(chǎn)業(yè)的建設(shè)，形成一個產(chǎn)業(yè)集群和主題社區(qū)。

換個說法，如果這種開發(fā)不能帶來房地產(chǎn)業(yè)、商業(yè)、文化產(chǎn)業(yè)、酒店業(yè)的整體發(fā)展，不能以公司的現(xiàn)代企業(yè)管理方式進行經(jīng)營管理，其生命周期就不會多長，注定了要失敗。中國在20世紀(jì)八、九十年代建設(shè)主題公園的追隨者們，已為此嘗盡了苦果。

2.以半原賦旅游資源、自然環(huán)境資源為依托，整合其他資源，形成新的旅游產(chǎn)品。這種情形大多數(shù)未依托風(fēng)景區(qū)，景觀效果較差，生態(tài)環(huán)境也一般，實質(zhì)上原賦資源所占比重并不大，因而有較大的風(fēng)險。這其實是另外形式的主題公園。如近幾年來在全國興起的野生動物園和正在興起的高科技觀光農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)園區(qū)。由于這些項目本身所依托的資源環(huán)境較差，在進行資源整合時本底旅游資源（原賦資源）的依托較少，因而這種整合的風(fēng)險大增。

以2001年底開業(yè)的成都野生世界為例。其高水平的規(guī)劃設(shè)計，龐大的投資計劃和較強的融資能力，使其建設(shè)有較高的水準(zhǔn)。然而，最關(guān)鍵的問題是：在方圓300—500 km范圍內(nèi)，已有了重慶野生動物世界和碧峰峽這兩家，在這一范圍內(nèi)，從市場規(guī)?？?，只能容許一家野生世界生存下去。而碧峰峽相比之下又有資源環(huán)境優(yōu)勢和管理優(yōu)勢，作為后進者的成都野生世界就較困難。同時，成都野生世界的選址是淺丘良田，綠化本底很差，幾乎無任何野生世界的感受，綠化的投入大及綠化的培育期長都會為它的成功經(jīng)營制造很大的障礙。至于高科技農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)園區(qū)，應(yīng)該是農(nóng)業(yè)資源、高新技術(shù)與旅游業(yè)的整合，這一整合具有明顯的獨特的資源優(yōu)勢，運作得好，容易成功。但關(guān)鍵的問題是高科技農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)園區(qū)一定要具備旅游功能，不具備旅游功能而搞旅游，就會導(dǎo)致失敗。

3.以原賦旅游資源為依托，根據(jù)市場需求，為了豐富產(chǎn)品結(jié)構(gòu)，對其他類型的旅游資源進行有機整合。這類情形比起前兩類情形最大的區(qū)別是以原賦旅游資源為基礎(chǔ)，它本身就有生態(tài)環(huán)境、景觀或人文環(huán)境作為依托，只要整合的其他類型的資源能與依托的原賦旅游資源渾然一體，并且在產(chǎn)品定位上進行過科學(xué)的論證，多半會取得成功。因而，這種整合實際上是原賦旅游資源與其他旅游資源疊加的模式。這一模式是否成功，關(guān)鍵看原賦旅游資源在其中所占的比重，以及整合進來的資源與原賦旅游資源組合后是否形成了新的有特色和吸引力的旅游產(chǎn)品。當(dāng)然，這種整合主要運用于游樂類的自然風(fēng)景區(qū)，而且要與其資源特色相吻合，并且通過這種整合后使原賦旅游資源的特色得到了展現(xiàn)和較充分的發(fā)揮。

四川雅安碧峰峽風(fēng)景區(qū)的成功充分說明了這一點。碧峰峽作為省級風(fēng)景名勝區(qū)的一部分，自從成都萬貫集團1999年買斷50年經(jīng)營權(quán)進行獨家經(jīng)營后，在短短兩年多的時間里，就收回投資一億多元，并且發(fā)展穩(wěn)步向前。從傳統(tǒng)的觀點看，碧峰峽的自然風(fēng)光確實比不上很多景區(qū)。但是，我們需要對現(xiàn)代旅游進行全新的思考和認(rèn)識：資源不等于風(fēng)景，資源也需要整合，整合后的資源才能最大體現(xiàn)整體效益。正如美國一位系統(tǒng)論專家所說“一個性能最佳的機器，并不需要它的每一個部件都是最佳的”。因此，碧峰峽對景區(qū)的資源進行了有效的整合，將景區(qū)核心的具有競爭優(yōu)勢的資源作為主體加以開發(fā)完善，并以核心資源為依托，逐步整合生態(tài)動物園（1999年）、女媧文化（2000年）、蒙山——碧峰峽——螺溝的綠色生態(tài)走廊（2001年）、碧峰峽世界熊貓公園（2002年）。

3.3 把握資源要素與產(chǎn)品要素間的邏輯聯(lián)系旅游產(chǎn)品的策劃必須以旅游資源為基礎(chǔ)，旅游資源的整合也不能太過分，應(yīng)把握適度的原則，旅游產(chǎn)品的策劃是旅游資源特色在邏輯上的必然延伸。也即是說，策劃好了的旅游產(chǎn)品與旅游資源之間有著內(nèi)在的必然聯(lián)系，這樣的旅游產(chǎn)品才有生命力。

比如說踩鋼絲，湖南衡山推出了這一產(chǎn)品，四川天臺山也在推這一產(chǎn)品。其目的無非通過對這一產(chǎn)品的宣傳促銷增加對景區(qū)的關(guān)注效應(yīng)，帶來旅游收入的增長。而走鋼絲，無非是突出驚險二字，當(dāng)然山地景區(qū)大多數(shù)可用此辦法。但該產(chǎn)品能否持續(xù)地走下去，卻并非每個景區(qū)都能辦得到的，因為它需要有這樣的人力資源代代相傳，而非只圖一時之轟動效應(yīng)。景區(qū)自身必須長期維持這一技術(shù)力量。反過來說，如果該產(chǎn)品不是自己景區(qū)的資源所自然生發(fā)出來的，則人力資源儲備是不夠的，只得到外地請人表演，這就決定了該產(chǎn)品不能長久。不能持續(xù)銷售的旅游產(chǎn)品反過來就會影響景區(qū)的形象。

與衡山相反，四川省竇團山的走鋼絲就是從旅游資源自身生發(fā)出的旅游產(chǎn)品。在呈品字形的壁立千仞的山峰上，有竇真殿、東岳殿、魯班殿三道觀，唐宋明清以來，山上道士進香，都以走鋼繩的形式從一個殿到另一個殿，也就是說鋼繩成了連接三殿的唯一通道。鋼繩就將險峻的自然景觀和文化連為一體，具有豐富的文化內(nèi)涵。走鋼絲就成了歷代道士的看家本領(lǐng)，使這一技術(shù)代代相傳。因而在上個世紀(jì)80年代中后期推出“中華一絕”走鋼絲時，使這個旅游產(chǎn)品產(chǎn)生了很大的魅力。竇團山走綱絲，就能恰如其分地展現(xiàn)出旅游資源自身的特質(zhì)。既然旅游產(chǎn)品是對旅游資源特質(zhì)的展現(xiàn)，那么在挖掘旅游資源時，對旅游資源價值的評價就顯得非常重要。旅游資源的評價是一項科學(xué)的評估工作，因而既不能將其價值評價過高，也不能評價過低。如果過高，則可能策劃、開發(fā)出來的旅游產(chǎn)品缺乏生命力，導(dǎo)致孤芳自賞，難以獲得市場認(rèn)同；如果過低，則可能策劃、開發(fā)出來的旅游產(chǎn)品不能展示出旅游資源的魅力，或者使本可以開發(fā)的旅游資源的價值被忽視而打入冷宮。

3.4 在科學(xué)與非科學(xué)之間

科學(xué)需要嚴(yán)密的理性體系，重證據(jù)，重推理、重邏輯。非科學(xué)重感性、重感受、重直觀、重印象，它不需要嚴(yán)密的理論體系來支撐。當(dāng)然，非科學(xué)決不等于偽科學(xué)，偽科學(xué)在本質(zhì)上是反科學(xué)原理和科學(xué)精神的。

3.4.1 旅游產(chǎn)品策劃中的非科學(xué)因素

因為旅游是向旅游者出售旅游經(jīng)歷，因而旅游產(chǎn)品的生動性、趣味性對旅游經(jīng)歷來說就顯得十分重要。既然旅游者購買的是旅游經(jīng)歷，旅游者就特別注意在旅游過程中的感受、體驗、印象和得到的歡樂，以及旅游所喚起的對其他情感的體驗。獲得這一類的心理感受不需要太多的實證，哪怕是科普類旅游產(chǎn)品，也應(yīng)寓教于樂。

正是基于這樣的認(rèn)識，為旅游產(chǎn)品策劃融入非科學(xué)的因素提供了廣闊的空間。比如導(dǎo)游詞的撰寫和導(dǎo)游的講解，就需要營造出特殊的氣氛和場景，而這更是有賴于藝術(shù)加工。各類神話、傳說、故事也可策劃為旅游產(chǎn)品，這樣的旅游產(chǎn)品策劃是非科學(xué)的，但卻有科學(xué)依據(jù)，并使產(chǎn)品更生動、更有趣，更合乎人性。

旅游產(chǎn)品的非科學(xué)因素是以科學(xué)為依據(jù)的。如果沒有科學(xué)的因素作為憑據(jù)和背景，非科學(xué)因素可能會失去它的存在價值。即使不以科學(xué)為依據(jù)，或者說其依據(jù)的素材不能證實是科學(xué)的，也要以一定的區(qū)域文化背景為依憑，如史傳說、民間傳說 等。盡管這些素材無法提供科學(xué)的明證，但透過這些傳說可能會發(fā)現(xiàn)某些歷史的或文化的訊息。這些素材的代代傳承本身就意味著它們的合理性，有其文化生存的土壤。對于這些非科學(xué)的資源，當(dāng)然也能開發(fā)為旅游產(chǎn)品。

3.4.2 旅游產(chǎn)品的策劃中的科學(xué)因素

旅游產(chǎn)品策劃要依據(jù)科學(xué)研究的成果，是不言而喻的。我們在進行旅游資源調(diào)查與評價時，實際上就是對旅游資源進行科學(xué)研究。這其中需要大量的統(tǒng)計材料，如珍稀植物、動物的種類、數(shù)量、有多少個漏斗，其中最大的漏斗深度有多深，直徑有多長，有無地下森林、地下河流等奇觀。然后在全世界、全國和本區(qū)域周邊地區(qū)的同類資源中進行比較，以確定其價值。如果沒有這些基礎(chǔ)的工作，旅游形象定位、產(chǎn)品特色定位無從談起，旅游產(chǎn)品策劃也就無所憑藉。

總之，旅游產(chǎn)品策劃要善于把握旅游資源中的科學(xué)因素與科學(xué)因素，在科學(xué)與非科學(xué)之間游刃有余，才能有所突破，有所創(chuàng)新。

第五篇：國際化問題實證分析與對策研究

（一）商業(yè)銀行國際化是加快我國商業(yè)銀行發(fā)展的需要

銀行的商業(yè)化改革首先從建立風(fēng)險防范與控制機制開始。經(jīng)過幾年的努力，各家銀行相繼建立起

機制的同時，必須建立積極主動、靈活高效的市場競爭和金融服務(wù)體系。國際化實際上是社會主義市場經(jīng)濟重要內(nèi)容之一，是市場化在更高層次上的發(fā)展，單靠一家商業(yè)銀行壟斷性的國際化是不行的，必須向商業(yè)銀行的全面國際化進一步推進，在國際銀行業(yè)務(wù)中引入競爭機制。實施商業(yè)銀行的國際化，會給外匯專業(yè)銀行帶來壓力挑戰(zhàn)，但也會促進和加速我國銀行向市場化的轉(zhuǎn)變。

（二）國有商業(yè)銀行國際化是推進我國外向型經(jīng)濟的需要

進出口貿(mào)易增長速度要求商業(yè)銀行國際化加快進程。到2010年，我國進出口總額將達(dá)到6 000

互換交易、風(fēng)險規(guī)避以及引進先進的技術(shù)設(shè)備、出口產(chǎn)品售匯等業(yè)務(wù)提供廣泛的服務(wù)。

隨著我國向市場經(jīng)濟的轉(zhuǎn)變，我國利用外資規(guī)模擴大和方式增多。我國利用外資規(guī)模還在繼續(xù)擴大，方式增多，迫切需要銀行提供相應(yīng)的服務(wù)。由于有些外資銀行雖已進入我國，但畢竟立腳未穩(wěn)，還不能同國內(nèi)銀行相比，這也要求商業(yè)銀行盡快發(fā)展國際業(yè)務(wù)，提供有關(guān)外幣兌換、國際結(jié)算、匯兌、外匯貸款、本幣配套貸款、咨詢代理等多種業(yè)務(wù)，以適應(yīng)經(jīng)濟國際化發(fā)展的需要。

在大力開拓海外市場，參與國際經(jīng)濟的大循環(huán)的背景下，要求我國的銀行應(yīng)緊緊地跟上經(jīng)濟形勢發(fā)展的需要，為他們提供良好的配套服務(wù)，促進我國外向型經(jīng)濟的進一步發(fā)展。

三、國內(nèi)外商業(yè)銀行國際化的現(xiàn)狀分析

（一）國外商業(yè)銀行的國際化現(xiàn)狀

西方商業(yè)銀行自20世紀(jì)末以來國際化已經(jīng)成為其發(fā)展的一個重要趨勢。隨著十幾年的發(fā)展，西方國家的商業(yè)銀行已經(jīng)在全球范圍內(nèi)形成了相當(dāng)大的規(guī)模。它們通過在海外大規(guī)模設(shè)立分支機構(gòu)或者利用代理關(guān)系，形成了全球化的營銷網(wǎng)絡(luò)，在國際范圍內(nèi)提供金融服務(wù)。西方國家的全球化戰(zhàn)略主要方式是跨國

并購和兼并。與傳統(tǒng)的新建銀行方式相比，以跨國并購方式進行投資在戰(zhàn)略上有更大的優(yōu)勢，它具有資產(chǎn)更加迅速擴大的特點，能使金融資源和資產(chǎn)迅速積累，銀行規(guī)模迅速擴大，風(fēng)險也得以迅速發(fā)散開來。國際分工的深化、世界經(jīng)濟的一體化促進了金融的國際化?？鐕颈黄毡檎J(rèn)為是金融國際化的載體，跨國公司在全球范圍內(nèi)的擴張，有力地帶動了金融服務(wù)在地理、疆界上的延伸?？鐕尽⒖鐕顿Y、計算機網(wǎng)絡(luò)、技術(shù)的發(fā)展促進了西方商業(yè)銀行在海外的擴張，加速了西方國家銀行的國際化進程，國際商業(yè)銀行的特點主要有：業(yè)務(wù)全球化、經(jīng)營網(wǎng)絡(luò)化、規(guī)則國際化、人才國際化。

（二）我國商業(yè)銀行國際化的現(xiàn)狀與不足

1.我國商業(yè)銀行國際化的發(fā)展現(xiàn)狀

國有專業(yè)銀行經(jīng)營規(guī)模大，資本雄厚，一些銀行已躋身于世界大銀行之列。近年來，英國《銀行家》雜志公布的該年世界1 000家大銀行排名表中，資產(chǎn)總額超過1 500億元，海外業(yè)務(wù)量占總業(yè)務(wù)量的47%以上。以上數(shù)字足以說明，我國一些商業(yè)銀行已具備了國際化經(jīng)營的資本實力。我國金融機構(gòu)在海外開設(shè)分支機構(gòu)逐漸覆蓋全球。我國的國有商業(yè)銀行經(jīng)過近年來的不懈努力均已在世界大部分國家和地區(qū)建立了逾千家境外代理行和境外分支機構(gòu)。我國證券融資的發(fā)展日趨國際化，金融機構(gòu)多次在國際債券市場上發(fā)行債券。在改革外匯管理辦法上，實行國際上通行的管理浮動匯率，建立了外

匯調(diào)劑市場。我們積極加入一些國際金融組織，與外國中央銀行、商業(yè)銀行及其他金融機構(gòu)的聯(lián)系加強。培養(yǎng)出一批可在國際金融舞臺上一展雄才的企業(yè)家。我國銀行對外開放以來，通過引進外資舉辦外資銀行、合資銀行，到國外開展金融活動，已培養(yǎng)出一批可以從事跨國經(jīng)營的企業(yè)家和科技專家。由此可以看出，目前我國各家商業(yè)銀行都正在積極推進國際化經(jīng)營戰(zhàn)略，力爭提升綜合實力，勇于面對中國加入世界貿(mào)易組織后的國際金融市場競爭，充分發(fā)揮自身的優(yōu)勢，走國際化發(fā)展的道路。

2.我國商業(yè)銀行存在的主要問題缺乏有效的風(fēng)險防范和控制機制。

實際資本金充足率不符合《巴塞爾協(xié)議》要求，資產(chǎn)質(zhì)量不高，盈利能力較差。服務(wù)手段落后，金融產(chǎn)品單一。外國商業(yè)銀行老牌資深，實力雄厚，在“硬件“和“軟件“上都比我國銀行先進。目前，國內(nèi)大多數(shù)銀行的核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)已有5～10年的運行歷史。隨著內(nèi)外部經(jīng)營環(huán)境發(fā)生了重大變化，原有的核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)已越來越難以滿足未來的業(yè)務(wù)需求。目前，國內(nèi)許多新興銀行正在全面更新其核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)，以應(yīng)對國際化的競爭壓力。經(jīng)營管理方式落后。在業(yè)務(wù)管理上，國際上通行的是資產(chǎn)負(fù)債比例管理，我國銀行盡管自1994年開始實行資產(chǎn)負(fù)債比例管理，但由于中央銀行對商業(yè)銀行實施資產(chǎn)負(fù)債比例管理不久，經(jīng)驗比較缺乏，從而使真正意義上的資產(chǎn)負(fù)債比例管理難以落實。人才嚴(yán)重缺乏。人才是決定銀行業(yè)成敗的重要因素。我國銀行在多年的經(jīng)營過程中不同程度上還存在著大鍋飯、論資排輩、官僚主義等弊端，從業(yè)人員總體上市場經(jīng)濟觀念、公平競爭觀念、開拓創(chuàng)新觀念、經(jīng)濟效益觀念、國際金融觀念等比較淡薄，造成了銀行一方面機構(gòu)臃腫，人浮于事，另一方面精通業(yè)務(wù)的高素質(zhì)人才明顯不足。綜上所述，造成我國銀行競爭力不強的原因是多方面的，其深層次或根本性的原因在于經(jīng)濟體制及銀行經(jīng)營機制上的缺陷，主要表現(xiàn)為：政府職能尚未徹底轉(zhuǎn)變，銀行缺少經(jīng)營自主權(quán)；企業(yè)經(jīng)營機制轉(zhuǎn)換尚不到位，銀行的經(jīng)營環(huán)境仍不容樂觀等。我國銀行競爭力不強，無疑是銀行業(yè)國際化的重要障礙。

四、我國商業(yè)銀行國際化的發(fā)展策略

（一）提高商業(yè)銀行業(yè)務(wù)的國際化水平

業(yè)務(wù)國際化是銀行國際化的重要內(nèi)容。業(yè)務(wù)的國際化拓展不僅要在廣度上擴大業(yè)務(wù)范圍并取得范圍經(jīng)濟，而且應(yīng)在某個或某幾個業(yè)務(wù)上獲得全球或地區(qū)優(yōu)勢，通過優(yōu)勢增強國際競爭力，以取得一定的發(fā)展深度。

1.優(yōu)化銀行的國際業(yè)務(wù)

國內(nèi)分支機構(gòu)國際業(yè)務(wù)的開展是國有商業(yè)銀行國際化的重要組成部分，必須予以高度重視。第一，應(yīng)優(yōu)化信貸結(jié)構(gòu)，合理調(diào)整貸款投向和結(jié)構(gòu)，優(yōu)先支持出口創(chuàng)匯企業(yè)生產(chǎn)及外貿(mào)出口商品基地建設(shè)，支持引進外資嫁接改造國有大中型出口創(chuàng)匯企業(yè)及高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)開發(fā)區(qū)，積極支持外向型經(jīng)濟發(fā)展。第二，要拓寬國際業(yè)務(wù)范圍，實現(xiàn)國際業(yè)務(wù)的多元化發(fā)展。在繼續(xù)鞏固和發(fā)展傳統(tǒng)的國際業(yè)務(wù)(如國際結(jié)算、外匯買賣、國際信貸、國際清算等業(yè)務(wù))的基礎(chǔ)上，積極發(fā)展項目融資、財務(wù)咨詢等新業(yè)務(wù)。第三，要拓寬籌資渠道，實現(xiàn)銀行籌資國際化。要在人民幣存款業(yè)務(wù)的基礎(chǔ)上，積極發(fā)展外幣存款業(yè)務(wù)，同時在國外發(fā)行金融債券或

股票，多渠道籌集資金。第四，注意與國外商業(yè)銀行保持密切聯(lián)系，建立相互代辦業(yè)務(wù)，間接參與國際金融活動。

2.拓展海外機構(gòu)新型業(yè)務(wù)

無論是國有商業(yè)銀行剛剛進入海外新的目標(biāo)市場，還是海外分支機構(gòu)已在東道國市場確立了自己的地位，都必須注意在不斷鞏固各種傳統(tǒng)業(yè)務(wù)的同時大力發(fā)展各種新型銀行業(yè)務(wù)。要拓展新型業(yè)務(wù)，必須創(chuàng)新金融工具、金融手段、金融技術(shù)和金融服務(wù)，制定落實金融創(chuàng)新政策，建立金融創(chuàng)新的成果評價機制和保護機制，實現(xiàn)國有商業(yè)銀行海外分支機構(gòu)與國際金融的接軌，把握住國際銀行發(fā)展的脈

搏。

（二）合理調(diào)整商業(yè)銀行的區(qū)位發(fā)展戰(zhàn)略

對于區(qū)位發(fā)展戰(zhàn)略的設(shè)計。所謂合理的區(qū)位發(fā)展戰(zhàn)略，是指根據(jù)區(qū)位優(yōu)勢，選擇海外機構(gòu)的地區(qū)度、人均收入水平、與母國之間的經(jīng)濟依存度、進出口的便利程度、社會政治穩(wěn)定性等。銀行的國際化首先是表現(xiàn)為其機構(gòu)在全球范圍內(nèi)的擴展，因此區(qū)位發(fā)展戰(zhàn)略是需要首先考慮的。我國商業(yè)銀行應(yīng)該結(jié)合區(qū)位優(yōu)勢，在海外機構(gòu)的地域擴展上有所傾斜。整體布局戰(zhàn)略可以分四步進行:第一步是在世界主要國際金融中心設(shè)立分支機構(gòu)。第二步是在與中國具有密切經(jīng)貿(mào)關(guān)系的國家的主要經(jīng)濟中心和經(jīng)濟發(fā)展較快的國家和地區(qū)設(shè)立分支機構(gòu)。第三步是獨聯(lián)體、中東、非洲等政治經(jīng)濟尚不穩(wěn)定或者發(fā)展程度較低的國家或者地區(qū)。這些地區(qū)建立分支機構(gòu)應(yīng)該選擇其國內(nèi)政治、經(jīng)濟相對穩(wěn)定的時候。第四步是建立遍布全世界的海外金融活動網(wǎng)絡(luò)，將中國的商業(yè)銀行全面推向國際市場。

（三）靈活選擇商業(yè)銀行的機構(gòu)組織形式

國有商業(yè)銀行的海外分支機構(gòu)可以有代理行、代表處、分行、附屬機構(gòu)、聯(lián)營銀行等多種組織形式。但不同組織形式在法定投資額、業(yè)務(wù)控制權(quán)、業(yè)務(wù)靈活性、人力等方面均有所不同，因而適用的環(huán)境、發(fā)揮的功能也有所不同。國有商業(yè)銀行在國際化擴張時，應(yīng)該充分考慮下列因素：東道國的法律規(guī)章制度；經(jīng)濟發(fā)展政策和開放性、穩(wěn)定性、連續(xù)性程度和金融市場的健全性、金融政策的合理性；分支機構(gòu)要在東道國開展業(yè)務(wù)的性質(zhì)(如從事零售業(yè)務(wù)與批發(fā)業(yè)務(wù)，則需建立分行附屬機構(gòu)等；從事向總行或母行的客戶在國外的子公司提供咨詢及信息資料等服務(wù)性業(yè)務(wù)，則建立代理行或代表處即可)；銀行的全球戰(zhàn)略目標(biāo)(在全球戰(zhàn)略重點區(qū)域要設(shè)立分行、附屬機構(gòu)等職能完善的高層次的分支機構(gòu)，而一般地區(qū)則只需設(shè)立聯(lián)營機構(gòu)、代表處和代理行)。由于銀行業(yè)的特殊性，是否對分支機構(gòu)擁有控制權(quán)尤為重要。中國銀行作為真正意義的國際化大銀行，在海外設(shè)立的每一個分支機構(gòu)都為其全球戰(zhàn)略目標(biāo)服務(wù)，在選擇分支機構(gòu)組織形式時可一步到位，直接采取以獨資的代表處和分行為主要形式，多數(shù)股權(quán)控制的附屬機構(gòu)為補充的戰(zhàn)略。其他三家國有商業(yè)銀行國際化經(jīng)營經(jīng)驗不足，應(yīng)先采取以多數(shù)控股權(quán)控制的附屬機構(gòu)、獨資的代表處、合資的聯(lián)營銀行為主，分行為輔的滲透戰(zhàn)略。在我國跨國公司密集分布但國有商業(yè)銀行不十分熟悉的國家或地區(qū)，應(yīng)先設(shè)立代表處或采用參股形式成立聯(lián)營銀行作為先遣，等到熟悉當(dāng)?shù)亟?jīng)營環(huán)境，穩(wěn)定市場份額后，可實行控股或新設(shè)分行。

（四）以國際慣例加強商業(yè)銀行經(jīng)營管理能力

參照國際慣例，全面加強經(jīng)營管理。要提高資本的充足率，滿足《巴塞爾協(xié)議》要求。通過股份制改造，海外上市和資本的自我積累。發(fā)行中長期債券，增加附屬資本。實施資產(chǎn)證券化，剝離不良資產(chǎn)，降低風(fēng)險資產(chǎn)。將流動性差的資產(chǎn)轉(zhuǎn)化為變現(xiàn)能力強的證券，不但可以降低風(fēng)險，降低銀行加權(quán)風(fēng)險資產(chǎn)總額，而且可以獲取服務(wù)費收入，增加銀行的利潤，這樣就從兩個方面提高了資本充足率。剝離不良資產(chǎn)并且最終抑制不良資產(chǎn)的產(chǎn)生，是商業(yè)銀行降低風(fēng)險的另一種手段。

轉(zhuǎn)變境外機構(gòu)的管理理念。要牢固樹立風(fēng)險意識，建立合理有效的風(fēng)險管理體系。應(yīng)盡快地轉(zhuǎn)變總部對海外機關(guān)的管理方式和管理重點。主動掌握國際規(guī)則，學(xué)習(xí)先進的管理方法。

加快國有銀行的電子化建設(shè)，實現(xiàn)管理手段現(xiàn)代化。電子計算機、通信技術(shù)、網(wǎng)絡(luò)信息技術(shù)的迅速發(fā)展，使銀行營運發(fā)生了重大的變化與進步。業(yè)務(wù)處理的電子化、程序化，創(chuàng)造了交易、儲存、提款、清算、監(jiān)控等方面前所未有的效率。

人才市場化。金融人才市場化是商業(yè)銀行國際化的核心內(nèi)容，世界金融業(yè)的諸多發(fā)展變化，向我國金融管理者提出了新的挑戰(zhàn)，要想成為當(dāng)今一流的金融家，必須具備與十年前的金融家大為不同的氣質(zhì)和知識。倫敦《金融時報》一份關(guān)于世界銀行業(yè)的調(diào)查指出，銀行家們面臨的最大挑戰(zhàn)就是要把自己從傳統(tǒng)的存款者和貸款者之間的中介角色轉(zhuǎn)變?yōu)橘Y本市場上投資者和資本使用者之間的“金融工程師“。當(dāng)前，大力培養(yǎng)我國合格的金融人才是一項帶有根本性的具有戰(zhàn)略意義的任務(wù)。

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