第一篇：淺析產(chǎn)業(yè)結構調整的金融支持機理和路徑研究

淺析產(chǎn)業(yè)結構調整的金融支持機理和路徑研究

論文摘要：金融是一國經(jīng)濟發(fā)展和產(chǎn)業(yè)升級的重要支撐。在我國，金融作為一種資金配置機制與產(chǎn)業(yè)政策相互交織，業(yè)已成為產(chǎn)業(yè)結構優(yōu)化調整的核心機制。文章從金融發(fā)展與金融創(chuàng)新的視角，結合一國產(chǎn)業(yè)結構調整中金融所起到的支持性作用，分析了其傳導機理，對傳導路徑的具體形態(tài)進行了設定和分析。研究的意義在于能夠為我國產(chǎn)業(yè)政策制定及其與金融財政政策的結合提供參考。

論文關鍵詞：金融；政策支持；產(chǎn)業(yè)政策；產(chǎn)業(yè)結構調整

一、概述

產(chǎn)業(yè)政策是指國家在產(chǎn)業(yè)發(fā)展中制定的對于經(jīng)濟社會發(fā)展中有著導向性作用的一系列政策的總稱，它們構成了一國經(jīng)濟發(fā)展體系的重要內容。進入21世紀，我國把經(jīng)濟和產(chǎn)業(yè)結構調整作為國民經(jīng)濟發(fā)展的重要任務，大力推進產(chǎn)業(yè)結構優(yōu)化升級，以為我國經(jīng)濟發(fā)展提供持久的動力。而經(jīng)過長期的醞釀，在充分考慮世界經(jīng)濟發(fā)展形勢和產(chǎn)業(yè)發(fā)展趨勢的基礎上，我國將生物技術、高端裝備制造、新材料等設定為未來重點發(fā)展的戰(zhàn)略性產(chǎn)業(yè)。實際上，我國在十二五時期進行產(chǎn)業(yè)結構調整，也就是針對這些重點行業(yè)和領域進行發(fā)展，實現(xiàn)產(chǎn)業(yè)升級。

從本質上說，產(chǎn)業(yè)升級包含了產(chǎn)業(yè)的培育與發(fā)展的過程，這一過程涵蓋了資源、技術、金融等因素的綜合支持，是一個系統(tǒng)工程。就金融支持而言，金融對一國經(jīng)濟發(fā)展和產(chǎn)業(yè)升級具有重要支持作用。在我國，金融作為一種資金配置機制與產(chǎn)業(yè)政策相互交織，已經(jīng)成為產(chǎn)業(yè)結構優(yōu)化調整的核心機制。作為現(xiàn)代經(jīng)濟發(fā)展的核心，金融體系在促進產(chǎn)業(yè)結構調整升級和戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)發(fā)展方面具有獨特的功能，是實現(xiàn)新興產(chǎn)業(yè)培育、發(fā)展和升級的重要保障。從金融發(fā)展的思路探討如何通過構建良好的金融支撐以實現(xiàn)產(chǎn)業(yè)的發(fā)展和升級，具有理論和實踐上的創(chuàng)新性。鑒于此，本文將從金融發(fā)展與金融創(chuàng)新的視角，結合一國產(chǎn)業(yè)結構調整中金融所起到的支持性作用，分析其傳導機理，對其傳導路徑的具體形態(tài)進行設定和分析。通過本文的研究，其意義在于能夠為我國產(chǎn)業(yè)政策制定及其與金融財政政策的結合提供參考。

二、相關文獻綜述

當前，國內外對產(chǎn)業(yè)結構調整與金融支持的關系研究集中在產(chǎn)業(yè)升級與發(fā)展、金融發(fā)展對產(chǎn)業(yè)發(fā)展作用和角色，以及金融支持產(chǎn)業(yè)發(fā)展等方面。從上世紀70年代開始，國外就積極運用金融發(fā)展理論來研究金融與產(chǎn)業(yè)的關系及其對產(chǎn)業(yè)發(fā)展的影響，并進行了大量實證研究。這些研究大都表明，金融具有明顯的支持產(chǎn)業(yè)發(fā)展的效應。國內的相關研究較少，代表性的如叢林等（2002）分析了技術進步、經(jīng)濟發(fā)展與產(chǎn)業(yè)升級的關系，解釋了相關的作用機理。另一些實證研究則以數(shù)據(jù)證明了我國金融體系和產(chǎn)業(yè)發(fā)展之間確實存在著比較顯著的相關性。范小雷（2007）的研究證明，發(fā)達國家戰(zhàn)略性產(chǎn)業(yè)的發(fā)展離不開金融支持，并存在一定的影響路徑，這一研究為我國相關戰(zhàn)略性產(chǎn)業(yè)的發(fā)展提供一些啟示。張亮（2009）從制約戰(zhàn)略性產(chǎn)業(yè)發(fā)展的視角進行了研究，提出要從深化體制改革、放寬民間金融資本投資途徑提升戰(zhàn)略性產(chǎn)業(yè)的融資能力和效率。段一群等（2009）基于金融發(fā)展和裝備制造業(yè)增強率關系模型，對間接金融和直接金融進行了區(qū)分，并對兩種金融方式的影響效應進行了對比，認為高新技術產(chǎn)業(yè)發(fā)展離不開金融支持這一基本條件。顧海峰（2010）分析了產(chǎn)業(yè)結構優(yōu)化調整的一般過程，對金融發(fā)展支持產(chǎn)業(yè)結構優(yōu)化的路徑和機理進行了初步分析。

綜合當前的研究發(fā)現(xiàn)，對產(chǎn)業(yè)發(fā)展的金融支持進行的相關研究并不多，凸顯出對產(chǎn)業(yè)結構調整和產(chǎn)業(yè)發(fā)展過程中金融支持路徑和機理進行研究的重要性和創(chuàng)新性。實際上，從產(chǎn)業(yè)

結構調整的內涵看，金融促進產(chǎn)業(yè)結構優(yōu)化調整內在包含了三種實現(xiàn)方式，即支持產(chǎn)業(yè)選擇、促進產(chǎn)業(yè)結構優(yōu)化和產(chǎn)業(yè)結構高級化。其中，產(chǎn)業(yè)選擇是產(chǎn)業(yè)結構合理化和高級化的前提，而產(chǎn)業(yè)結構合理化是產(chǎn)業(yè)結構調整的初級目標，在實現(xiàn)了合理化的產(chǎn)業(yè)結構后，產(chǎn)業(yè)必須通過技術創(chuàng)新實現(xiàn)產(chǎn)業(yè)的升級，即實現(xiàn)產(chǎn)業(yè)的高級化，以提高產(chǎn)業(yè)的附加值。當前，我國已經(jīng)進入“十二五”的關鍵時期，以戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)發(fā)展為代表的產(chǎn)業(yè)結構調整正大力推進，通過研究金融支持戰(zhàn)略性產(chǎn)業(yè)的路徑和實現(xiàn)機理，有利于深刻認識產(chǎn)業(yè)政策和金融體制改革中亟待解決的問題。

種特殊動產(chǎn)，其告示方式就是占有。當證券發(fā)生電子化，即無紙化后，沒有證券實物券，無法占有證券，證券也就死了。證券真的死了嗎?證券真的跟隨證券實物券一起消失了嗎?回答這個問題，需要研究證券與證券實物券之間的關系。證券在實物券市場上表現(xiàn)為實物憑證載體和證券權益的同一性，即持有證券實物券就是證券權益的所有權人，那么是否就可以說證券實物券就與證券完全等同呢?事實上，對證券實物券和證券權益關系的認知必須區(qū)分證券權益與證券實物券的實質與形式。在證券投資中，證券投資者購買的是證券所代表的權益，即其作為一種金融工具的證券性財產(chǎn)的價值。證券實物券是證券性財產(chǎn)權利和利益的存在形式，是權益的表象。實物券之所以在證券市場發(fā)展初期出現(xiàn)，正是由于其符合投資者“占有”財產(chǎn)的傳統(tǒng)物權觀念。電子計算機和網(wǎng)絡、通訊技術的出現(xiàn)，使以無紙化的方式減少實物券流動，提高證券交易效率成為可能。證券權益的表象即有了新的選擇。實物券、無紙化證券都是證券權益的形式之一。證券無紙化后，證券這種金融投資工具并沒有消失，消失的只是證券實物券這一證券權益的載體。談論“證券死亡”與否，關鍵不是實物券是否消滅，而是證券權益這一證券的核心屬性是否存在。在無紙化證券市場中，以股票等證券形式存在的證券權益仍然存在，股票持有人雖然不再占有股票實物券，但仍可依據(jù)證券賬戶上登記的電子信息主張股東權利。因此，在無紙化證券市場上，證券并未死亡。只是，證券實物券或者說證券書面憑證在無紙化證券市場上的消失，使建立在書面憑證上的證券定義受到了挑戰(zhàn)。

三、無紙化證券市場對證券權益移轉規(guī)則的挑戰(zhàn)

無紙化證券市場與證券實物券市場相比，證券移轉規(guī)則發(fā)生了根本變化。在證券實物券市場上，證券發(fā)行或交易雙方之間發(fā)行或交易證券，都要完成“一手交錢，一手交券”的過程。這與一般動產(chǎn)的交易類似，證券權益從交付證券實物券之時發(fā)生移轉的法律效果。也就是說，在證券實物券流通的初期證券市場上，證券權益的移轉與證券實物券的移轉是同步的，遵循著一般動產(chǎn)的交付移轉規(guī)則，即“一手交錢，一手交券”。轉移證券所有權必須交付證券，其證券所有權的轉移規(guī)則是交付移轉。但在證券市場無紙化后，證券的發(fā)行和交易都不再有證券實物券的流轉和交付，證券權益移轉變得與證券實物券交付無關。在美國證券市場無紙化的發(fā)展過程中，曾經(jīng)有過為應對證券實物券交付憑證的繁瑣壓力，而將證券實物券統(tǒng)一存管的時期。在此時期，證券權益移轉時不再同時交付證券實物券。因此也稱之為證券實物券的非移動化。而我國證券市場從實物券過渡到無紙化，沒有經(jīng)歷過實物券非移動化的統(tǒng)一存管過程，直接實現(xiàn)了證券權益記載的電子化。因此，可以認為我國無紙化證券市場的出現(xiàn)消滅了證券權益交付移轉的證券法律規(guī)則。

在無紙化證券市場上，證券權益的移轉必須區(qū)分為移轉過程和移轉結果兩個環(huán)節(jié)。對于證券權益移轉的結果，由證券登記結算公司負責登記，即將證券權屬登記在不同的證券賬戶上。其方式是電子賬戶上的電子數(shù)據(jù)信息記載。該登記結算公司電子賬戶上的證券電子數(shù)據(jù)登記就是證券權益所有權的證明。投資者只能以電子證券賬戶上的電子數(shù)據(jù)信息記載為據(jù)主

張證券權益。因此，與實物券的憑證式實物財產(chǎn)不同，無紙化證券已經(jīng)轉變?yōu)榈怯浺妻D的財產(chǎn)性權益。與實物券的交付轉移規(guī)則不同。無紙化證券的權益轉移以登記為依據(jù)。無紙化證券權益的登記包括證券登記結算公司的登記和證券公司證券賬戶上的登記。證券發(fā)行和交易行為是證券權屬登記行為的原因?；谠撛蛐袨榈臒o紙化，無法像實物券移轉一樣通過外觀簡單判斷權利歸屬，無紙化證券權益的確定只能以交易記錄為依據(jù)。因此，無紙化證券的交易記錄無疑是影響證券投資者權益的重要證據(jù)。按照我國目前證券市場的制度安排，證券公司負責提供交易記錄單據(jù)，證券登記結算公司不承擔此項義務。這為證券公司盜買盜賣投資者證券提供了機會。客觀地分析，證券公司一方面為投資者開戶，一方面自營證券買賣，它與投資者之間存在潛在的利益沖突，是與證券交易相關的利害關系人。由證券公司為證券交易提供交割單有損公允。無紙化證券權益移轉過程相關法律制度的缺失應引起重視。當證券在無紙化市場條件下已經(jīng)轉變?yōu)榈怯浺妻D的財產(chǎn)性權益時，必須相應建立以登記為核心的證券權益移轉規(guī)則，即建立起以公允的證券交易記錄為基礎的證券權益移轉規(guī)則。作為利害關系人的證券公司顯然不應繼續(xù)承擔此項責任，而應由獨立于市場交易利益的第三方來承擔保管證券交易憑證、記錄證券交易的職責。7．

三、金融支持的傳導機理和路徑分析

（一）金融支持產(chǎn)業(yè)選擇的路徑和機理

金融支持對產(chǎn)業(yè)結構優(yōu)化調整的首要意義在于它能夠支持產(chǎn)業(yè)選擇，尤其在一國進行產(chǎn)業(yè)規(guī)劃和制定產(chǎn)業(yè)政策及其相關配套政策時。在這里，根據(jù)金融支持的主體不同可以劃分為政策性金融支持和市場性金融支持，其對產(chǎn)業(yè)的優(yōu)化選擇產(chǎn)生一定的影響。

首先，政策性金融支持對產(chǎn)業(yè)優(yōu)化選擇的影響。政策性金融涵蓋了政府直接或間接干預的金融活動。政策性直接金融對產(chǎn)業(yè)選擇的影響主要體現(xiàn)為國家運用政策性金融機構對產(chǎn)業(yè)施加影響，給予一定的政策性金融支持等。實際上，對于有潛力的幼稚產(chǎn)業(yè)，政策性直接金融能夠對這些產(chǎn)業(yè)的發(fā)展起到一定的扶植作用，幫助其分散風險。政策性間接金融指的是政府通過相關產(chǎn)業(yè)金融政策引導市場性金融活動，從而實現(xiàn)產(chǎn)業(yè)選擇的目標，具體涵蓋了信貸、差別利率、資本市場準入等方面。其中，信貸傾斜政策主要指的是政府能夠干預商業(yè)銀行的信貸方向，從而實現(xiàn)其產(chǎn)業(yè)規(guī)劃和發(fā)展的意圖，一方面，政府可以通過投資信貸政策傾斜來抑制產(chǎn)業(yè)的過度化投資，另一方面則能夠扶植幼稚產(chǎn)業(yè)、引導潛在產(chǎn)業(yè)發(fā)展。同時，通過消費信貸政策則能夠通過引導市場需求支持產(chǎn)業(yè)轉移，而出口信貸則通過引導出口促進或抑制產(chǎn)業(yè)的發(fā)展能力。差別利率政策主要基于政府主導的金融體制而進行，以實現(xiàn)產(chǎn)業(yè)選擇為目標，通過政府非市場化的利率干預而鼓勵或抑制產(chǎn)業(yè)的發(fā)展。資本市場準入政策主要基于證券市場上進行的產(chǎn)業(yè)選擇活動，政府的干預能夠支持產(chǎn)業(yè)選擇。

其次，市場化金融支持對產(chǎn)業(yè)優(yōu)化選擇的影響。政策性金融政策通過政府干預來實現(xiàn)產(chǎn)業(yè)選擇，是政策性選擇機制，而市場化的金融政策則依據(jù)市場機制進行了市場化的選擇。在金融資源配置中，依照市場規(guī)則，資本收益率高的產(chǎn)業(yè)必然獲取更多的資本。當然，如果市場性金融選擇機制缺乏有效的監(jiān)督和競爭，它將不能實現(xiàn)金融資源的有效配置，進而可能導致市場化金融支持進行產(chǎn)業(yè)選擇的失敗。實際上，市場是產(chǎn)業(yè)結構調整的無形機制，具有一定的基礎性作用。結合我國市場經(jīng)濟發(fā)展的現(xiàn)狀來看，雖然市場性選擇對于資源配置有很大的優(yōu)勢，但作為一個不成熟的經(jīng)濟體系，單一的市場化配置容易扭曲金融支持的作用，導致部分處于幼稚期的潛力產(chǎn)業(yè)無法獲得市場化金融支持，因此，發(fā)揮市場化金融的基礎性作用，同時結合我國市場經(jīng)濟的階段性適時采取手段推進政策性金融發(fā)展，將更加有助于產(chǎn)業(yè)的選擇。

（二）金融支持產(chǎn)業(yè)結構合理化和高級化的路徑

首先，金融支持產(chǎn)業(yè)結構合理化的機理。產(chǎn)業(yè)結構的合理化離不開政策干預，但更離不

開市場機制和市場性金融活動，因此國家出臺一定的產(chǎn)業(yè)政策以促進產(chǎn)業(yè)結構合理化必然要通過引導金融發(fā)展而實現(xiàn)。金融支持產(chǎn)業(yè)結構合理化主要通過直接金融和間接金融兩種形式實現(xiàn)，其中的作用機理和效率也存在差異。比如，間接金融支持產(chǎn)業(yè)結構合理化中，其重點在于實現(xiàn)動態(tài)的存量轉換及增量發(fā)展。通過間接金融體系，國家可以實現(xiàn)金融資源的二次配置，對產(chǎn)業(yè)進行不同層次的篩選，不斷優(yōu)化產(chǎn)業(yè)結構體系。經(jīng)過類型和比例上的篩選，產(chǎn)業(yè)結構才能區(qū)域合理，此時要進一步地實現(xiàn)產(chǎn)業(yè)群的增量發(fā)展，這就需要國家的擴張性貨幣政策支持，利用銀行信貸為主導的間接金融體系進行貨幣創(chuàng)造，促進產(chǎn)業(yè)的快速發(fā)展。再比如，直接金融也能夠支持產(chǎn)業(yè)結構的合理化，它主要以資本市場為武器，實現(xiàn)產(chǎn)業(yè)結構調整和合理化的目標。一是可以通過資本市場募集資金從而支持產(chǎn)業(yè)結構合理化，增強優(yōu)質企業(yè)的資金實力，從而獲取持續(xù)的經(jīng)營能力，相應弱化劣質產(chǎn)業(yè)的資金浪費，實現(xiàn)市場上的優(yōu)勝劣汰。同時，資本市場進行資金募集往往能夠分散風險，這是處于初創(chuàng)期的優(yōu)質產(chǎn)業(yè)所需要的。二是資本市場具有一定的信息披露能力，可以引導產(chǎn)業(yè)結構的合理化。這主要是指信息披露制度能夠具體分析企業(yè)的收益，使得投資者更能獲取產(chǎn)業(yè)的信息。三是資本市場上的并購行為也能夠促進產(chǎn)業(yè)結構的合理化，尤其通過股份制流通，資本市場的并購重組能夠提高產(chǎn)業(yè)結構合理化的效率。

其次，金融支持產(chǎn)業(yè)結構高級化的機理。一般而言，產(chǎn)業(yè)結構合理化內在包含產(chǎn)業(yè)結構高級化和含義。這是因為，產(chǎn)業(yè)發(fā)展到一定水平，必然面臨著提高效率的要求，使得產(chǎn)業(yè)的發(fā)展需要由資源推動過渡到創(chuàng)新驅動上去，這離不開金融支持科技創(chuàng)新以實現(xiàn)產(chǎn)業(yè)結構從低級向高級狀態(tài)的轉換。同時，金融對產(chǎn)業(yè)結構高級化的支持一般具有間接性，能夠實現(xiàn)產(chǎn)業(yè)結構的高級化。通過產(chǎn)品創(chuàng)新、工藝流程創(chuàng)新到技術創(chuàng)新，能夠改善產(chǎn)業(yè)的技術結構從而提高技術效率，促進產(chǎn)業(yè)結構實現(xiàn)高級化。另外，現(xiàn)代經(jīng)濟發(fā)展越來越依賴科學技術，產(chǎn)業(yè)層面的產(chǎn)業(yè)結構升級更是需要技術創(chuàng)新活動，這就使得金融支持的地位更加凸顯。其內在實現(xiàn)機制是：金融資源通過初次配置能夠實現(xiàn)產(chǎn)業(yè)的選擇，通過二次配置則能夠實現(xiàn)產(chǎn)業(yè)的合理化，通過這兩次配置過程，金融支持產(chǎn)業(yè)高級化的路徑就是在前兩次配置的基礎上進行三次優(yōu)化配置，提升產(chǎn)業(yè)的技術效率進而實現(xiàn)產(chǎn)業(yè)高級化目標的實現(xiàn)。具體而言，銀行信貸、資本市場兩種路徑扮演了主要的支持角色。

四、幾點結論和思考

產(chǎn)業(yè)結構優(yōu)化調整是一個大的概念。其整個過程涵蓋了從產(chǎn)業(yè)選擇到產(chǎn)業(yè)結構的合理化進而到實現(xiàn)產(chǎn)業(yè)結構的高級化。其中，產(chǎn)業(yè)選擇能夠實現(xiàn)產(chǎn)業(yè)類型結構的合理化，而產(chǎn)業(yè)結構合理化主要是實現(xiàn)產(chǎn)業(yè)之間和產(chǎn)業(yè)內部比例結構的合理配置，產(chǎn)業(yè)結構的高級化能夠實現(xiàn)產(chǎn)業(yè)技術結構的升級和優(yōu)化配置。在整個產(chǎn)業(yè)結構調整過程中，金融支持扮演了重要的角色，產(chǎn)業(yè)結構優(yōu)化中金融支持體系的作用不可忽視，上文就對金融支持產(chǎn)業(yè)結構優(yōu)化調整的傳導機制進行了揭示，并為制定科學的產(chǎn)業(yè)政策提供了一定程度的借鑒研究的意義，能夠為我國產(chǎn)業(yè)政策制定及其與金融財政政策的結合提供參考。從未來研究的方向看，基于金融支持的產(chǎn)業(yè)結構優(yōu)化調整問題具有理論上的新意，金融學與產(chǎn)業(yè)組織、產(chǎn)業(yè)結構學的結合將能夠從更廣闊的視角分析產(chǎn)業(yè)的發(fā)展和升級問題，本研究將為這些課題奠定一定的前期基礎。

第二篇：淺析產(chǎn)業(yè)結構調整的金融支持機理和路徑研究

淺析產(chǎn)業(yè)結構調整的金融支持機理和路徑研究 論文摘要：金融是一國經(jīng)濟發(fā)展和產(chǎn)業(yè)升級的重要支撐。在我國，金融作為一種資金配置機制與產(chǎn)業(yè)政策相互交織，業(yè)已成為產(chǎn)業(yè)結構優(yōu)化調整的核心機制。文章從金融發(fā)展與金融創(chuàng)新的視角，結合一國產(chǎn)業(yè)結構調整中金融所起到的支持性作用，分析了其傳導機理，對傳導路徑的具體形態(tài)進行了設定和分析。研究的意義在于能夠為我國產(chǎn)業(yè)政策制定及其與金融財政政策的結合提供參考。

論文關鍵詞：金融；政策支持；產(chǎn)業(yè)政策；產(chǎn)業(yè)結構調整

一、概述

產(chǎn)業(yè)政策是指國家在產(chǎn)業(yè)發(fā)展中制定的對于經(jīng)濟社會發(fā)展中有著導向性作用的一系列政策的總稱，它們構成了一國經(jīng)濟發(fā)展體系的重要內容。進入21世紀，我國把經(jīng)濟和產(chǎn)業(yè)結構調整作為國民經(jīng)濟發(fā)展的重要任務，大力推進產(chǎn)業(yè)結構優(yōu)化升級，以為我國經(jīng)濟發(fā)展提供持久的動力。而經(jīng)過長期的醞釀，在充分考慮世界經(jīng)濟發(fā)展形勢和產(chǎn)業(yè)發(fā)展趨勢的基礎上，我國將生物技術、高端裝備制造、新材料等設定為未來重點發(fā)展的戰(zhàn)略性產(chǎn)業(yè)。實際上，我國在十二五時期進行產(chǎn)業(yè)結構調整，也就是針對這些重點行業(yè)和領域進行發(fā)展，實現(xiàn)產(chǎn)業(yè)升級。

從本質上說，產(chǎn)業(yè)升級包含了產(chǎn)業(yè)的培育與發(fā)展的過程，這一過程涵蓋了資源、技術、金融等因素的綜合支持，是一個系統(tǒng)工程。就金融支持而言，金融對一國經(jīng)濟發(fā)展和產(chǎn)業(yè)升級具有重要支持作用。在我國，金融作為一種資金配置機制與產(chǎn)業(yè)政策相互交織，已經(jīng)成為產(chǎn)業(yè)結構優(yōu)化調整的核心機制。作為現(xiàn)代經(jīng)濟發(fā)展的核心，金融體系在促進產(chǎn)業(yè)結構調整升級和戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)發(fā)展方面具有獨特的功能，是實現(xiàn)新興產(chǎn)業(yè)培育、發(fā)展和升級的重要保障。從金融發(fā)展的思路探討如何通過構建良好的金融支撐以實現(xiàn)產(chǎn)業(yè)的發(fā)展和升級，具有理論和實踐上的創(chuàng)新性。鑒于此，本文將從金融發(fā)展與金融創(chuàng)新的視角，結合一國產(chǎn)業(yè)結構調整中金融所起到的支持性作用，分析其傳導機理，對其傳導路徑的具體形態(tài)進行設定和分析。通過本文的研究，其意義在于能夠為我國產(chǎn)業(yè)政策制定及其與金融財政政策的結合提供參考。

二、相關文獻綜述

當前，國內外對產(chǎn)業(yè)結構調整與金融支持的關系研究集中在產(chǎn)業(yè)升級與發(fā)展、金融發(fā)展對產(chǎn)業(yè)發(fā)展作用和角色，以及金融支持產(chǎn)業(yè)發(fā)展等方面。從上世紀70年代開始，國外就積極運用金融發(fā)展理論來研究金融與產(chǎn)業(yè)的關系及其對產(chǎn)業(yè)發(fā)展的影響，并進行了大量實證研究。這些研究大都表明，金融具有明顯的支持產(chǎn)業(yè)發(fā)展的效應。國內的相關研究較少，代表性的如叢林等（2002）分析了技術進步、經(jīng)濟發(fā)展與產(chǎn)業(yè)升級的關系，解釋了相關的作用機理。另一些實證研究則以數(shù)據(jù)證明了我國金融體系和產(chǎn)業(yè)發(fā)展之間確實存在著比較顯著的相關性。范小雷（2007）的研究證明，發(fā)達國家戰(zhàn)略性產(chǎn)業(yè)的發(fā)展離不開金融支持，并存在一定的影響路徑，這一研究為我國相關戰(zhàn)略性產(chǎn)業(yè)的發(fā)展提供一些啟示。張亮（2009）從制約戰(zhàn)略性產(chǎn)業(yè)發(fā)展的視角進行了研究，提出要從深化體制改革、放寬民間金融資本投資途徑提升戰(zhàn)略性產(chǎn)業(yè)的融資能力和效率。段一群等（2009）基于金融發(fā)展和裝備制造業(yè)增強率關系模型，對間接金融和直接金融進行了區(qū)分，并對兩種金融方式的影響效應進行了對比，認為

高新技術產(chǎn)業(yè)發(fā)展離不開金融支持這一基本條件。顧海峰（2010）分析了產(chǎn)業(yè)結構優(yōu)化調整的一般過程，對金融發(fā)展支持產(chǎn)業(yè)結構優(yōu)化的路徑和機理進行了初步分析。

綜合當前的研究發(fā)現(xiàn)，對產(chǎn)業(yè)發(fā)展的金融支持進行的相關研究并不多，凸顯出對產(chǎn)業(yè)結構調整和產(chǎn)業(yè)發(fā)展過程中金融支持路徑和機理進行研究的重要性和創(chuàng)新性。實際上，從產(chǎn)業(yè)結構調整的內涵看，金融促進產(chǎn)業(yè)結構優(yōu)化調整內在包含了三種實現(xiàn)方式，即支持產(chǎn)業(yè)選擇、促進產(chǎn)業(yè)結構優(yōu)化和產(chǎn)業(yè)結構高級化。其中，產(chǎn)業(yè)選擇是產(chǎn)業(yè)結構合理化和高級化的前提，而產(chǎn)業(yè)結構合理化是產(chǎn)業(yè)結構調整的初級目標，在實現(xiàn)了合理化的產(chǎn)業(yè)結構后，產(chǎn)業(yè)必須通過技術創(chuàng)新實現(xiàn)產(chǎn)業(yè)的升級，即實現(xiàn)產(chǎn)業(yè)的高級化，以提高產(chǎn)業(yè)的附加值。當前，我國已經(jīng)進入“十二五”的關鍵時期，以戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)發(fā)展為代表的產(chǎn)業(yè)結構調整正大力推進，通過研究金融支持戰(zhàn)略性產(chǎn)業(yè)的路徑和實現(xiàn)機理，有利于深刻認識產(chǎn)業(yè)政策和金融體制改革中亟待解決的問題。

三、金融支持的傳導機理和路徑分析

（一）金融支持產(chǎn)業(yè)選擇的路徑和機理

金融支持對產(chǎn)業(yè)結構優(yōu)化調整的首要意義在于它能夠支持產(chǎn)業(yè)選擇，尤其在一國進行產(chǎn)業(yè)規(guī)劃和制定產(chǎn)業(yè)政策及其相關配套政策時。在這里，根據(jù)金融支持的主體不同可以劃分為政策性金融支持和市場性金融支持，其對產(chǎn)業(yè)的優(yōu)化選擇產(chǎn)生一定的影響。

首先，政策性金融支持對產(chǎn)業(yè)優(yōu)化選擇的影響。政策性金融涵蓋了政府直接或間接干預的金融活動。政策性直接金融對產(chǎn)業(yè)選擇的影響主要體現(xiàn)為國家運用政策性金融機構對產(chǎn)業(yè)施加影響，給予一定的政策性金融支持等。實際上，對于有潛力的幼稚產(chǎn)業(yè)，政策性直接金融能夠對這些產(chǎn)業(yè)的發(fā)展起到一定的扶植作用，幫助其分散風險。政策性間接金融指的是政府通過相關產(chǎn)業(yè)金融政策引導市場性金融活動，從而實現(xiàn)產(chǎn)業(yè)選擇的目標，具體涵蓋了信貸、差別利率、資本市場準入等方面。其中，信貸傾斜政策主要指的是政府能夠干預商業(yè)銀行的信貸方向，從而實現(xiàn)其產(chǎn)業(yè)規(guī)劃和發(fā)展的意圖，一方面，政府可以通過投資信貸政策傾斜來抑制產(chǎn)業(yè)的過度化投資，另一方面則能夠扶植幼稚產(chǎn)業(yè)、引導潛在產(chǎn)業(yè)發(fā)展。同時，通過消費信貸政策則能夠通過引導市場需求支持產(chǎn)業(yè)轉移，而出口信貸則通過引導出口促進或抑制產(chǎn)業(yè)的發(fā)展能力。差別利率政策主要基于政府主導的金融體制而進行，以實現(xiàn)產(chǎn)業(yè)選擇為目標，通過政府非市場化的利率干預而鼓勵或抑制產(chǎn)業(yè)的發(fā)展。資本市場準入政策主要基于證券市場上進行的產(chǎn)業(yè)選擇活動，政府的干預能夠支持產(chǎn)業(yè)選擇。

其次，市場化金融支持對產(chǎn)業(yè)優(yōu)化選擇的影響。政策性金融政策通過政府干預來實現(xiàn)產(chǎn)業(yè)選擇，是政策性選擇機制，而市場化的金融政策則依據(jù)市場機制進行了市場化的選擇。在金融資源配置中，依照市場規(guī)則，資本收益率高的產(chǎn)業(yè)必然獲取更多的資本。當然，如果市場性金融選擇機制缺乏有效的監(jiān)督和競爭，它將不能實現(xiàn)金融資源的有效配置，進而可能導致市場化金融支持進行產(chǎn)業(yè)選擇的失敗。實際上，市場是產(chǎn)業(yè)結構調整的無形機制，具有一定的基礎性作用。結合我國市場經(jīng)濟發(fā)展的現(xiàn)狀來看，雖然市場性選擇對于資源配置有很大的優(yōu)勢，但作為一個不成熟的經(jīng)濟體系，單一的市場化配置容易扭曲金融支持的作用，導致部分處于幼稚期的潛力產(chǎn)業(yè)無法獲得市場化金融支持，因此，發(fā)揮市場化金融的基礎性作用，同時結合我國市場經(jīng)濟的階段性適時采取手段推進政策性金融發(fā)展，將更加有助于產(chǎn)業(yè)的選擇。

（二）金融支持產(chǎn)業(yè)結構合理化和高級化的路徑

首先，金融支持產(chǎn)業(yè)結構合理化的機理。產(chǎn)業(yè)結構的合理化離不開政策干預，但更離不

開市場機制和市場性金融活動，因此國家出臺一定的產(chǎn)業(yè)政策以促進產(chǎn)業(yè)結構合理化必然要通過引導金融發(fā)展而實現(xiàn)。金融支持產(chǎn)業(yè)結構合理化主要通過直接金融和間接金融兩種形式實現(xiàn)，其中的作用機理和效率也存在差異。比如，間接金融支持產(chǎn)業(yè)結構合理化中，其重點在于實現(xiàn)動態(tài)的存量轉換及增量發(fā)展。通過間接金融體系，國家可以實現(xiàn)金融資源的二次配置，對產(chǎn)業(yè)進行不同層次的篩選，不斷優(yōu)化產(chǎn)業(yè)結構體系。經(jīng)過類型和比例上的篩選，產(chǎn)業(yè)結構才能區(qū)域合理，此時要進一步地實現(xiàn)產(chǎn)業(yè)群的增量發(fā)展，這就需要國家的擴張性貨幣政策支持，利用銀行信貸為主導的間接金融體系進行貨幣創(chuàng)造，促進產(chǎn)業(yè)的快速發(fā)展。再比如，直接金融也能夠支持產(chǎn)業(yè)結構的合理化，它主要以資本市場為武器，實現(xiàn)產(chǎn)業(yè)結構調整和合理化的目標。一是可以通過資本市場募集資金從而支持產(chǎn)業(yè)結構合理化，增強優(yōu)質企業(yè)的資金實力，從而獲取持續(xù)的經(jīng)營能力，相應弱化劣質產(chǎn)業(yè)的資金浪費，實現(xiàn)市場上的優(yōu)勝劣汰。同時，資本市場進行資金募集往往能夠分散風險，這是處于初創(chuàng)期的優(yōu)質產(chǎn)業(yè)所需要的。二是資本市場具有一定的信息披露能力，可以引導產(chǎn)業(yè)結構的合理化。這主要是指信息披露制度能夠具體分析企業(yè)的收益，使得投資者更能獲取產(chǎn)業(yè)的信息。三是資本市場上的并購行為也能夠促進產(chǎn)業(yè)結構的合理化，尤其通過股份制流通，資本市場的并購重組能夠提高產(chǎn)業(yè)結構合理化的效率。

其次，金融支持產(chǎn)業(yè)結構高級化的機理。一般而言，產(chǎn)業(yè)結構合理化內在包含產(chǎn)業(yè)結構高級化和含義。這是因為，產(chǎn)業(yè)發(fā)展到一定水平，必然面臨著提高效率的要求，使得產(chǎn)業(yè)的發(fā)展需要由資源推動過渡到創(chuàng)新驅動上去，這離不開金融支持科技創(chuàng)新以實現(xiàn)產(chǎn)業(yè)結構從低級向高級狀態(tài)的轉換。同時，金融對產(chǎn)業(yè)結構高級化的支持一般具有間接性，能夠實現(xiàn)產(chǎn)業(yè)結構的高級化。通過產(chǎn)品創(chuàng)新、工藝流程創(chuàng)新到技術創(chuàng)新，能夠改善產(chǎn)業(yè)的技術結構從而提高技術效率，促進產(chǎn)業(yè)結構實現(xiàn)高級化。另外，現(xiàn)代經(jīng)濟發(fā)展越來越依賴科學技術，產(chǎn)業(yè)層面的產(chǎn)業(yè)結構升級更是需要技術創(chuàng)新活動，這就使得金融支持的地位更加凸顯。其內在實現(xiàn)機制是：金融資源通過初次配置能夠實現(xiàn)產(chǎn)業(yè)的選擇，通過二次配置則能夠實現(xiàn)產(chǎn)業(yè)的合理化，通過這兩次配置過程，金融支持產(chǎn)業(yè)高級化的路徑就是在前兩次配置的基礎上進行三次優(yōu)化配置，提升產(chǎn)業(yè)的技術效率進而實現(xiàn)產(chǎn)業(yè)高級化目標的實現(xiàn)。具體而言，銀行信貸、資本市場兩種路徑扮演了主要的支持角色。

四、幾點結論和思考

產(chǎn)業(yè)結構優(yōu)化調整是一個大的概念。其整個過程涵蓋了從產(chǎn)業(yè)選擇到產(chǎn)業(yè)結構的合理化進而到實現(xiàn)產(chǎn)業(yè)結構的高級化。其中，產(chǎn)業(yè)選擇能夠實現(xiàn)產(chǎn)業(yè)類型結構的合理化，而產(chǎn)業(yè)結構合理化主要是實現(xiàn)產(chǎn)業(yè)之間和產(chǎn)業(yè)內部比例結構的合理配置，產(chǎn)業(yè)結構的高級化能夠實現(xiàn)產(chǎn)業(yè)技術結構的升級和優(yōu)化配置。在整個產(chǎn)業(yè)結構調整過程中，金融支持扮演了重要的角色，產(chǎn)業(yè)結構優(yōu)化中金融支持體系的作用不可忽視，上文就對金融支持產(chǎn)業(yè)結構優(yōu)化調整的傳導機制進行了揭示，并為制定科學的產(chǎn)業(yè)政策提供了一定程度的借鑒研究的意義，能夠為我國產(chǎn)業(yè)政策制定及其與金融財政政策的結合提供參考。從未來研究的方向看，基于金融支持的產(chǎn)業(yè)結構優(yōu)化調整問題具有理論上的新意，金融學與產(chǎn)業(yè)組織、產(chǎn)業(yè)結構學的結合將能夠從更廣闊的視角分析產(chǎn)業(yè)的發(fā)展和升級問題，本研究將為這些課題奠定一定的前期基礎。

第三篇：試論產(chǎn)業(yè)結構調整中的金融支持

試論產(chǎn)業(yè)結構調整中的金融支持

發(fā)布時間：2011-2-18信息來源：中國論文下載中心

摘要:本研究以產(chǎn)業(yè)結構調整中的金融支持為研究對象,運用經(jīng)濟學分析來解釋金融支持產(chǎn)業(yè)結構調整、升級的機理,對如何發(fā)揮金融市場在產(chǎn)業(yè)結構調整中資源配置中的主動性,運用金融政策宏觀調控的作用,引導產(chǎn)業(yè)結構調整更趨合理性和科學性進行系統(tǒng)研究。關鍵詞:產(chǎn)業(yè)結構 結構調整 金融支持

一、導論

從世界范圍來看,我國的產(chǎn)業(yè)結構無論是產(chǎn)值結構還是就業(yè)結構都處于低水平。面對經(jīng)濟的全球化和激烈的國際競爭,我國經(jīng)濟的穩(wěn)步快速發(fā)展依托于產(chǎn)業(yè)結構的優(yōu)化調整。產(chǎn)業(yè)結構調整的一般過程為:資源和勞動密集型產(chǎn)業(yè)結構→資本密集型的重化工業(yè)產(chǎn)業(yè)結構→高新技術和服務業(yè)產(chǎn)業(yè)結構。目前,我國已經(jīng)初步進入重化工業(yè)階段,產(chǎn)業(yè)結構的調整需要朝著發(fā)展高新技術和服務產(chǎn)業(yè)的方向進行,技術和創(chuàng)新已經(jīng)成為產(chǎn)業(yè)調整的主要內容。產(chǎn)業(yè)結構調整從資金的角度來說,不論是以投資傾斜為主的增量調整還是以資源再配置為主的存量調整,無論是物質資本形成還是人力資本的形成,都離不開資金的運動和調節(jié),離不開金融系統(tǒng)的支持和調控。

我國金融體系還不完善,在產(chǎn)業(yè)范圍內的作用沒有得到充分發(fā)揮,存在一系列的問題,具體表現(xiàn)為:農村金融體系的不健全,中小企業(yè)融資困難,技術創(chuàng)新資金支持力度不夠,高科技產(chǎn)業(yè)的發(fā)展缺乏有力的金融機構的支持等。

金融通過資金投資導向的變化,促使資金在不同產(chǎn)業(yè)投入比例發(fā)生變化。在市場經(jīng)濟條件下,可以通過商業(yè)性金融調節(jié)使資金流向收益高、利益大的產(chǎn)業(yè),而對于市場不能發(fā)揮作用的領域,可以運用一般性貨幣政策工具,調整貨幣供應量,為實施產(chǎn)業(yè)結構調整政策提供一個迫使舊的產(chǎn)業(yè)結構發(fā)生松動、淘汰、改組與發(fā)展的宏觀氛圍需要改變資金供給水平和配置結構,推動產(chǎn)業(yè)結構高級化。

二、我國產(chǎn)業(yè)結構調整中金融發(fā)展存在的問題

(一)對民營企業(yè)的支持不足

改革開放以來,我國民營經(jīng)濟獲得了很大的發(fā)展。民營企業(yè)在拉動經(jīng)濟增長、解決就業(yè)和促進經(jīng)濟市場化建設等方面起了巨大的作用。然而,民營企業(yè)與國有企業(yè)一直處于一個不平等的發(fā)展環(huán)境中。從融資角度來看,一方面,對于民營企業(yè)來說,無論是獲得銀行貸款的間接融資,還是在資本市場上的直接融資都困難重重。從短期資金供給來看,對個體、私營企業(yè)等民營企業(yè)的貸款支持只相當于總規(guī)模的1%左右,與當前民營經(jīng)濟對我國GDP貢獻率達65%形成較大反差。由于民營企業(yè)在經(jīng)營中資金趨緊的狀況,也就難以進行較大規(guī)模的固定資產(chǎn)投資。其結果,主要依靠內源融資的民營企業(yè)在規(guī)模化發(fā)展上往往力不從心,難以做強做大。個體、私營企業(yè)的資金不足問題比較嚴重,在一定程度上已經(jīng)影響到中小企業(yè)的生存和發(fā)展。另一方面,對于國有企業(yè)而言,由于國有商業(yè)銀行與國有企業(yè)之間存在著固有的血緣關系,加之政府對銀行行為的干預,其結果對國

有企業(yè)過度的信貸傾斜,加上國有企業(yè)普遍存在的投資沖動,由此產(chǎn)生了大量的金融不良資產(chǎn),導致我國金融體系中積累了相當大的金融風險。

目前,我國正處于經(jīng)濟轉軌的關鍵時期,一方面需要充分調動各方面的積極性,鼓勵多種生產(chǎn)方式繁榮發(fā)展,為社會主義事業(yè)貢獻力量,這就需要大力支持民營企業(yè)的發(fā)展。另一方面,需要快速、高效處置金融不良資產(chǎn),降低金融風險。需要在化解金融風險的同時,加快完善社會主義市場經(jīng)濟制度、加快產(chǎn)業(yè)結構調整和產(chǎn)品結構升級,以適應加入WTO后所面臨的挑戰(zhàn)。在我國經(jīng)濟進行全方位戰(zhàn)略改組的大背景下,民營企業(yè)可以在我國金融不良資產(chǎn)處置中發(fā)揮重要作用。同時對于民營企業(yè)參與金融資產(chǎn)處置,政府應當積極引導和鼓勵,并為其提供寬松有利的政策和法律環(huán)境。

(二)對高新技術產(chǎn)業(yè)支持不夠

高新技術產(chǎn)業(yè)的發(fā)展,離不開風險投資。風險投資的出現(xiàn),及時的解決了高科技產(chǎn)業(yè)發(fā)展中的資金瓶頸問題。它以積極開發(fā)中小型高新技術企業(yè)為主要投融資對象,通過將分散的、愿為較高收益承擔較高風險的中小額資金聚集起來,形成實力雄厚的風險投資大機制,再由風險投資機構將資金集中管理投入到新的科技項目中,以此來推動高科技產(chǎn)業(yè)不斷發(fā)展。從深層次看,風險投資的興起不僅在于其在資金方面對高科技產(chǎn)業(yè)的支持和推動作用,更重要的是它發(fā)展了一套區(qū)別于現(xiàn)有融資方式的有效的資金配置、使用、監(jiān)管的機制,把投資者、風險資本家和企業(yè)管理層的目標統(tǒng)一起來,建立了一套以績效為標準的激勵和約束機制,有機的結合了資金、人力資源、高新技術這三大寶貴資源,提高了融資的效率,形成了適應高新技術的金融創(chuàng)新模式。

銀行具有逐利性的特征,為了讓自身利益最大化,他們會盡量避免高風險的周期長的貸款。于是很多銀行,特別是商業(yè)銀行,都不愿意對高新技術企業(yè)進行投資。從事高新技術經(jīng)營的都是一些中小企業(yè),企業(yè)自身的資金實力有限,信譽度也不高,銀行為了自身的生存打算,都不愿意支持這些高新技術企業(yè),即使他們代表著先進生產(chǎn)力,擁有廣闊的市場潛力。

(三)金融對地區(qū)經(jīng)濟支持不合理

我國經(jīng)濟發(fā)展的一個重要階段性特征,就是首先發(fā)展東部沿海地區(qū),對中部和西部的投資較少。建國以來,我國的大部分國家產(chǎn)業(yè)投資,都集中于東部沿海地區(qū)。東部的省市區(qū),以其歷史上良好的經(jīng)濟基礎和優(yōu)越的地理條件,吸收了大量的投資,擁有了充足的資金條件,進而帶動技術、人力、管理一系列的聯(lián)動效應,經(jīng)濟迅速發(fā)展起來。而廣大的中部和西部地區(qū),長期以來都得不到投資的支持,資金一直是經(jīng)濟前進的最重要瓶頸。從2008年中國金融論壇的報告得知,目前區(qū)域經(jīng)濟金融發(fā)展不平衡現(xiàn)象突出。在存貸款方面,從人口來看,西部、中部和東部地區(qū)的差距不是很大,但是存款、貸款和GDP的差距卻很大。目前來看,東部地區(qū)存貸款占了全國的60%左右,這個差距比GDP的差距還大,西部地區(qū)存貸款占全國的15%左右,中部地區(qū)在15%左右,東北地區(qū)在8%左右。在金融機構的數(shù)量方面。西部、中部和東部地區(qū)的金融機構數(shù)量很不平衡,中資銀行中,國有商業(yè)銀行和12家中型商業(yè)銀行的總部全部設在東部,中型銀行分支機構主要設在東部。外資銀行機構中,14家外資法人機構全部在東部,189家外資銀行分行中177家在東部。在城鄉(xiāng)金融發(fā)展方面,城鄉(xiāng)金融發(fā)展的差距在東西部都很大,西部城市和農村的差距可能比東部和西部的差距更大。從金融投入看,2008年,西部縣以下金融機構貸款增長率9.7%,而全國平均為15.7%。國家金融機構對東部地區(qū)特別青睞,各類商業(yè)性股份制金融機構從自身盈利角度考慮,更是不愿意把信貸給予中部和西部地區(qū)。由此,大量的資金都集中于東部地區(qū)。東部地區(qū)由于有了資金的支持,經(jīng)濟更加發(fā)達,信譽度更好。而中西部地區(qū)由于一直受到資金的約束,經(jīng)濟止步不前,用以抵押的實力也很小。

三、我國產(chǎn)業(yè)結構調整中金融發(fā)展對策

(一)調整信貸投向,使金融政策與國家產(chǎn)業(yè)政策配套協(xié)調

調整信貸資金投向,改善信貸資金投資結構,確保產(chǎn)業(yè)重點,進而帶動產(chǎn)業(yè)結構調整。信貸投資方向能反映我國產(chǎn)業(yè)結構調整的方向,產(chǎn)業(yè)結構調整的成功與否,很大程度上取決于信貸投資方向的正確與否。針對我國目前情況,信貸應由外延型、數(shù)量型的產(chǎn)業(yè)轉向重視內涵型、質量型的產(chǎn)業(yè),大力支持技術含量高、產(chǎn)銷對路、經(jīng)營效益好的企業(yè),滿足支柱產(chǎn)業(yè)發(fā)展的需要,同時優(yōu)先支持高新技術產(chǎn)業(yè)的發(fā)展。在確保重點產(chǎn)業(yè)這一方面,具體地說,要加大對農林水利等的信貸投入,支持國有大中型企業(yè)在改革中的發(fā)展,完善住房信貸體系,積極支持基礎設施建設,并改進對企業(yè)的綜合配套金融服務。在做好這些同時,積極利用金融這一調控手段,控制產(chǎn)業(yè)結構調整的規(guī)模、速度和力度。

一是引導金融機構創(chuàng)新服務品種和方式,加大對薄弱環(huán)節(jié)和弱勢群體的支持力度。重點是增加對中小企業(yè)和縣域經(jīng)濟的信貸投入。對有市場、講信用、效益好的中小企業(yè),提供信貸、結算、理財?shù)取耙粩堊印苯鹑诜?。進一步改進農村金融服務,完善“小額農貸”,推行“大額農貸”,繼續(xù)加大對“三農”的有效投入,滿足農村經(jīng)濟快速發(fā)展不斷增長的信貸需求。積極拓展助學貸款、下崗失業(yè)人員小額擔保貸款業(yè)務,繼續(xù)簡化貸款審批手續(xù),建立健全貸款擔保機制和風險補償機制。

二是督導金融機構立足實情,加大對優(yōu)勢行業(yè)、骨干企業(yè)、重點項目的支持力度。支持符合國家產(chǎn)業(yè)政策和市場準入條件的項目建設,加大對工業(yè)園區(qū)優(yōu)質招商引資企業(yè)的扶持力度,支持新型工業(yè)化道路;加大外匯貸款營銷力度,充分挖掘外匯利用的潛力,促進外向型經(jīng)濟和外貿出口的發(fā)展。三是勸導金融機構禁止對限制類行業(yè)、項目貸款投入,防范新的信貸風險。對國家產(chǎn)業(yè)政策和宏觀調控需要限制或禁止發(fā)展的行業(yè)、項目和產(chǎn)品,加強監(jiān)測,搞好“道義勸告”,避免低水平重復建設。

(二)發(fā)展民間金融,改善非國有經(jīng)濟的融資環(huán)境

第一,鼓勵農村信用社、城市商業(yè)銀行等正規(guī)民間金融機構充分吸收民間資本,拓展發(fā)展空間。規(guī)模較大的農村信用社進一步轉制,組建農村商業(yè)(合作)銀行?，F(xiàn)有城市商業(yè)銀行要吸收民營企業(yè)資本進行制度創(chuàng)新,逐步減少地方財政的持股比例,將其辦成真正的民間金融。農村信用社改革的另一種模式——由農村信用聯(lián)社內部職工、中小企業(yè)、農民個體工商戶入股改制成的農村合作銀行已經(jīng)在浙江鄞州亮相,這是一種以合作制為基礎,并吸收了股份制優(yōu)點的新的民間股份合作金融機構,有望成為民間金融的一種重要形式。

第二,引導私人錢會、民間金融合會等“灰色金融”從“地下”走向“地上”,向規(guī)范化、合法化、機構化的金融轉變。在現(xiàn)實條件下,政府一方面要降低金融準入門檻,允許那些股東人數(shù)、資本金、經(jīng)營者資格及其他條件達到法律規(guī)定標準的規(guī)模較大的私人錢莊、金融合會以股份制或股份合作制的形式進行注冊、登記,按正規(guī)金融的要求規(guī)范管理,接受監(jiān)督,將其轉變?yōu)檎?guī)的民間金融組織;另一方面,要引導小規(guī)模的私人錢莊和民間資金參與農村信用社、城市商業(yè)銀行、農

村商業(yè)(合作)銀行等正規(guī)民間金融的改制,使原先投向地下錢莊的社會閑散資金吸引到合法的投資軌道上來,截斷地下錢莊的社會資金供應來源。

第三,規(guī)范民間借貸市場與典當行的經(jīng)營行為。政府要將它們納入監(jiān)控范圍,健全市場契約制度,使其合法并規(guī)范運作。我國民間金融未來發(fā)展的核心問題是制度安排問題,它的健康發(fā)展迫切需要政府在有效防范金融風險的前提下放開金融市場的進入和退出壁壘,確立公正、有效的市場競爭規(guī)則,同時給市場主體充分的自由選擇權,從而使其充分發(fā)揮支持民營經(jīng)濟發(fā)展的作用。

(三)推進產(chǎn)業(yè)集群整體授信,促進區(qū)域經(jīng)濟發(fā)展

推行產(chǎn)業(yè)集群整體授信,加大對發(fā)展極的資源傾斜。根據(jù)產(chǎn)業(yè)集群發(fā)展的網(wǎng)絡化特征和產(chǎn)業(yè)集群發(fā)展的周期規(guī)律,將授信視野從單個企業(yè)擴展至產(chǎn)業(yè)集群,在行業(yè)和企業(yè)評級授信基礎上,分析整個集群的授信總量和授信結構,并針對產(chǎn)業(yè)集群的發(fā)展周期,采取不同信貸政策。建立產(chǎn)業(yè)集群授信指標分析體系,可采取對發(fā)展極核心客戶的總量授信配置,配以應收賬款票據(jù)化、國內信用證等融資服務,對產(chǎn)業(yè)鏈中配套企業(yè)給予商業(yè)票據(jù)貼現(xiàn)、國內信用證項下打包貸款等多種融資滲透。重點支持產(chǎn)業(yè)集群中的優(yōu)勢企業(yè),為其參與項目競標服務提供保函業(yè)務;對其為都市圈建設、中心城市配套的大項目,提供項目融資;對其參與全球化國際競爭的企業(yè),可發(fā)揮海外分行優(yōu)勢,采取內保外貸或外保內貸融資。

要堅持國家統(tǒng)籌規(guī)劃、因地制宜、發(fā)揮優(yōu)勢、分工合作、協(xié)調發(fā)展和對中西部實行適度傾斜的原則,尊重經(jīng)濟規(guī)律,促進全國經(jīng)濟合理布局和地區(qū)協(xié)調發(fā)展,逐步縮小地區(qū)發(fā)展差距。按照“東部地區(qū)在提高中增加,中西部地區(qū)在增加中提高”的思路,充分運用信貸杠桿,防止各區(qū)域間“大而全、小而全”和不合理重復建設,支持東部提高經(jīng)濟增長質量,加速產(chǎn)品升級換代,實現(xiàn)更高水平的發(fā)展;支持中西部加快開發(fā)和建設,采取切實措施加大貸款支持力度,對中西部地區(qū)可以實行比較寬松的調控和監(jiān)管政策,如實行有區(qū)別的存款準備金制度和比較自由的利率政策,扶植合作金融的發(fā)展,保證中西部地區(qū)有一個合理的增長速度;支持地區(qū)間的優(yōu)勢互補、資源合理配置和經(jīng)濟聯(lián)合。

四、結論

我國的金融體系對產(chǎn)業(yè)的支持作用較為有限,資本短期化行為比較嚴重,由于資本市場不完善,企業(yè)注重短期利益,而忽視長遠發(fā)展,資源浪費不可避免,具有長遠利益的項目得不到發(fā)展,成為產(chǎn)業(yè)結構調整的瓶頸。因此,產(chǎn)業(yè)結構調整中金融的作用必須充分發(fā)揮,在當前這方面比較欠缺的情況下,要著力研究金融作用機制對產(chǎn)業(yè)結構調整的影響和金融模式在產(chǎn)業(yè)結構調整中的選擇,通過完善金融體系,采取一系列有效的政策措施,建立一個新型、高效、活躍的金融環(huán)境,促進產(chǎn)業(yè)結構的調整。

參考文獻:

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第四篇：金融支持產(chǎn)業(yè)扶貧思考

關于對西峰區(qū)金融支持產(chǎn)業(yè)扶貧工作 的思考

西峰區(qū)地處甘肅省東部，坐落于有“天下黃土第一塬”之稱的董志塬腹地，是慶陽市政治、經(jīng)濟、文化中心。1985年，西峰成立縣級市，2002年撤市設區(qū)。全區(qū)現(xiàn)轄5鄉(xiāng)2鎮(zhèn)3個街道辦事處、100個行政村、856個自然村、15個社區(qū)；總人口37.73萬人（其中農業(yè)人口26.31萬人）；總面積996平方公里（其中耕地面積58.24萬畝，山、川地14.8萬畝），境內溝塬交錯，植被稀少，年均降雨量不足500毫米，自然條件差，經(jīng)濟文化發(fā)展滯后，是一個典型的靠天吃飯的雨養(yǎng)旱作農業(yè)區(qū)。

一、扶貧開發(fā)工作背景及現(xiàn)狀

西峰區(qū)自1986年開始扶貧攻堅，1996年整體解決溫飽；2002年國、省扶貧政策和資金中斷后，全區(qū)上下發(fā)揚“自力更生、艱苦創(chuàng)業(yè)”的革命老區(qū)精神，堅持不懈組織開展扶貧開發(fā)工作，取得了一定成效。2012年我區(qū)被列為六盤山“天窗”縣（區(qū)）之一，2013年被列為省級“插花型”貧困片帶扶持范圍。目前仍有貧困戶4585戶，貧困人口1.83萬人，貧困面7.12%。今年以來，在省、市各級領導關懷支持及上級業(yè)務部門精心指導下，區(qū)委、區(qū)政府動員全區(qū)上下全力開展扶貧攻堅，走精準扶貧之路，著力構建專項扶貧、行業(yè)扶貧、社會扶貧“三位一體”大扶貧格局，初顯成效。

二、金融支持產(chǎn)業(yè)扶貧工作現(xiàn)狀

由于我區(qū)不是國扶省扶重點貧困縣區(qū)，貧困農戶發(fā)展增收致富產(chǎn)業(yè)資金短缺。去年以來，為了破解這一制約全區(qū)同步全面建成小康社會的難題，市委、市政府高度重視，區(qū)委常委會、政府常務會多次召開專題會議研究，同時積極學習兄弟縣的好經(jīng)驗好做法，決定在10個行政村開展金融支持產(chǎn)業(yè)扶貧試點工作。為確保試點工作順利推進并取得實效，重點抓了以下三個方面：

一是加強領導，政策護航。區(qū)上成立了金融支持產(chǎn)業(yè)扶貧試點工作領導小組，在區(qū)扶貧辦設立互助資金監(jiān)管辦公室，鄉(xiāng)鎮(zhèn)設立了扶貧工作站，各試點村均成立了村級扶貧互助協(xié)會，配備了大學生干部。討論出臺了《西峰區(qū)利用國家開發(fā)銀行扶貧貸款資金管理細則》、《西峰區(qū)金融支持產(chǎn)業(yè)扶貧試點工作實施規(guī)劃》、《西峰區(qū)金融支持產(chǎn)業(yè)扶貧試點工作實施方案（2014-2017）》。區(qū)政府向國開行兜底承諾，區(qū)財政列支100萬元作為擔保金注入擔保公司，由市經(jīng)投公司在國家開發(fā)銀行甘肅分行（以下簡稱國開行）為我區(qū)貸款1000萬元。

二是嚴格選村，精準定戶。按照“1+9”試點模式和5個選擇試點村的標準，選定新莊村為區(qū)抓試點村，羅杭、湫溝、左咀、鐵樓、溝畎、東坪、老山、蘆子渠、田畔等9個村為鄉(xiāng)抓試點村，實現(xiàn)了鄉(xiāng)（鎮(zhèn)）試點工作全覆蓋。貸款資金撥付我區(qū)專戶后，我們在1個工作日內將貸款資金撥付到試點村扶貧互助協(xié)會專賬，由鄉(xiāng)村負責投放到467名農戶手中，主要用于扶持農戶發(fā)展增收致富產(chǎn)業(yè)，其中貧困戶占60%以上。單筆貸款2萬元及2萬元以下433戶，單筆貸款2-5萬元34戶（大戶帶小戶）。

三是多措并舉，降低風險。緊密跟進貸款資金后續(xù)管理工作，安排專職人員進鄉(xiāng)駐村嚴格抓好扶貧互助協(xié)會財務管理及跟蹤問效。聘請種植、養(yǎng)殖專業(yè)技術人員，采取了田間、地頭、圈舍現(xiàn)場指導為主，集中授課、座談交流同步開展的方式，結合試點村產(chǎn)業(yè)特點，持續(xù)開展“143”技術到戶培訓，共培訓養(yǎng)殖戶300余人，種植戶450余人，技術員、防疫員30余人，使受訓農戶掌握了致富產(chǎn)業(yè)技術技能，確保貸款戶在春耕生產(chǎn)中利用培訓過的技術技能科學經(jīng)營，取得經(jīng)營實效。

一年的實踐證明，建立“一體系四保障”金融支持產(chǎn)業(yè)扶貧機制，采取五戶信譽聯(lián)保、“雙聯(lián)”干部擔保，“143”技術到戶實保，風險防控措施強；貸款條件優(yōu)惠，按年結息，貸款審查效率高，農戶使用便捷，放款速度快；充分發(fā)揮了政府組織優(yōu)勢，實行全程公開透明公示制度，可復制性強，易于推廣。金融支持產(chǎn)業(yè)扶貧不是簡單地發(fā)放貸款和扶持產(chǎn)業(yè)，而是從根本上改變了過去政府“一頭熱”的扶貧模式，變“輸血”為“造血”，調動群眾脫貧致富的積極性和內生動力，變政府過去包辦代替為指導服務，實現(xiàn)“過去給錢給物要我干”為“今天主動參與我要干”的思想觀念大轉變，從而徹底根除群眾“等靠要”思想，引導群眾樹立“借雞下蛋、下蛋還雞”的創(chuàng)業(yè)意識，推動群眾依靠貸款資金自主創(chuàng)業(yè)、自我發(fā)展而實現(xiàn)脫貧致富奔小康的目標。

今年，區(qū)委、區(qū)政府在全區(qū)扶貧攻堅暨“雙聯(lián)”行動推進大會上對我區(qū)的金融支持產(chǎn)業(yè)扶貧試點工作進行了重點安排部署，計劃4年爭取國開行扶貧貸款資金4.9億元，把這項工作作為我區(qū)今年減貧摘帽的重要手段，同時也是踐行群眾路線堅持即知即改的重要任務。繼續(xù)按照“先抓試點、探索路子、總結經(jīng)驗、示范帶動、全區(qū)推廣”的工作思路，爭取落實國開行扶貧貸款資金2000萬元，新增24個試點村，共在34個行政村開展金融支持產(chǎn)業(yè)扶貧試點工作，占全區(qū)行政村總數(shù)34%，實現(xiàn)貧困村全覆蓋。

三、西峰區(qū)金融支持產(chǎn)業(yè)扶貧工作面臨的困難和問題 一是金融供給總量不足，資金來源仍顯單一。一方面，我區(qū)2014年計劃爭取國開行扶貧貸款資金2000萬元，按照單戶貸款額度在2萬元及2萬元以下計算，僅能覆蓋1000余戶貧困戶，而我區(qū)現(xiàn)有貧困戶4585戶，覆蓋率約為22%。另一方面，全區(qū)直接面對貧困農戶的準金融組織僅有村級扶貧互助協(xié)會，扶貧貸款資金來源局限于國開行，沒有其他銀行的資金投放。二是金融支持深化程度不夠，到戶貸款貼息覆蓋率不足。一方面，我區(qū)金融扶貧產(chǎn)品缺乏，從廣義的角度來說，近年來金融扶貧的主要抓手僅有婦女小額擔保貸款，同時由于我區(qū)屬于“插花型”貧困縣區(qū)，也沒有雙聯(lián)惠農貸款的投入，多年來處于財政扶貧資金、扶貧貸款資金“雙缺”的尷尬境地。另一方面，到戶貸款貼息資金較為缺乏，今年省財政專項扶貧資金僅為我區(qū)整村推進項目村配套了到戶貸款貼息資金，貼息期限只有1年，而國開行扶貧貸款最長期限為2年，且僅涉及8個金融支持產(chǎn)業(yè)扶貧試點村，覆蓋率24%。

三是金融服務水平相對較低，風險防控機制有待加強。一方面，盡管我區(qū)村級扶貧互助協(xié)會嚴格按照金融行業(yè)財務管理標準運行，使用互助資金管理軟件進行財務管理，但未與業(yè)務主管部門實現(xiàn)網(wǎng)絡資源共享。擔保手段較為單一，“5戶聯(lián)戶信譽擔保+雙聯(lián)干部擔保+財政工資擔?！钡摹叭x一”擔保模式，雖然降低了農戶貸款“門檻”，也降低了貸款資金風險，但是雙聯(lián)干部的數(shù)量畢竟有限，財政工資擔保更是“一人難求”，大多數(shù)貸款戶只能依靠本村親朋好友聯(lián)戶擔保。按照每村有50名貸款戶計算，需要擔保戶250戶，而我區(qū)部分規(guī)模較小的行政村，全村戶數(shù)不足300戶，面臨擔保力不足的難題。另一方面，“143”技術到戶培訓、公辦擔保公司擔保、農業(yè)保險推行等風險防控機制雖然已經(jīng)健全，但進展程度不平衡，如農業(yè)保險介入深度不夠，覆蓋產(chǎn)業(yè)種類較少。

四、幾點建議

一是加大金融支持產(chǎn)業(yè)扶貧貸款總量，拓寬貸款資金來源。通過突出抓好34個金融支持產(chǎn)業(yè)扶貧試點村的產(chǎn)業(yè)增收、能力建設、技術到戶、民主管理、參與式扶貧等體制機制創(chuàng)新，樹立典型，充分發(fā)揮示范帶動作用，確保國開行扶貧貸款資金”放得出、收得回、有效益”，進一步增強國開行加大貸款資金投入的信心，堅定其他銀行向我區(qū)金融支持產(chǎn)業(yè)扶貧試點村投放貸款資金的的決心。

二是優(yōu)化金融支持產(chǎn)業(yè)扶貧貸款供給，爭取貼息資金扶持。探索改進扶貧貸款資金投入方向，重點支持農戶發(fā)展增收致富產(chǎn)業(yè)。按照精準扶貧的要求，緊密結合實際，貸款資金優(yōu)先投向扶貧對象，優(yōu)先培育優(yōu)勢主導產(chǎn)業(yè)。積極推行以“支部+基地+合作社+農戶+扶貧貸款資金”為主要形式的產(chǎn)業(yè)化經(jīng)營模式，鼓勵以貸入股，使貧困戶從產(chǎn)業(yè)化經(jīng)營中受益，豐富增收渠道。支持家庭農場、明星示范戶等“職業(yè)農民”的信貸需求，通過適當放寬產(chǎn)業(yè)大戶的貸款限額，提高他們帶動貧困戶發(fā)展產(chǎn)業(yè)的熱情，同時將幫扶效果與第二年申請貸款限額掛鉤，建立獎懲制度，推廣“大戶帶小戶”及“致富一戶，帶動一片”發(fā)展模式。努力向上爭取國、省財政專項扶貧資金，擴大到戶貸款貼息受益面，降低貸款戶使用貸款成本，提高貸款農戶收益率，激勵農戶利用貸款資金脫貧致富的信心。三是提高扶貧互助協(xié)會服務水平，強化風險防控措施。進一步探索建立健全扶貧互助協(xié)會貸款資金管理體系，逐步實現(xiàn)電子化、網(wǎng)絡化財務管理與手工賬務管理同步運行，逐步實現(xiàn)擔保措施合理化、多樣化，逐步建立信用評價體系，逐步加大保險對農業(yè)生產(chǎn)的支持力度，提高農業(yè)保險的補貼額度和范圍，積極開發(fā)保險品種，將保險責任擴大到包括暴雨、暴風、洪水、凍害、常見病蟲害、大規(guī)模疫病等主要大災，豐富種養(yǎng)業(yè)保險品種，切實降低貸款資金風險。

第五篇：淮南市煤炭產(chǎn)業(yè)結構調整研究

淮南市煤炭產(chǎn)業(yè)結構調整研究

1.概述

資源型城市在促進國民經(jīng)濟快速發(fā)展過程中做出了巨大的貢獻，尤其是提供了重要的能源支撐，但是在城市發(fā)展過程中由于缺乏遠景規(guī)劃，導致其資源型城市在其城市可持續(xù)發(fā)展問題上困難重重。本文以淮南市煤炭產(chǎn)業(yè)轉型為研究目標，深入分析淮南市煤炭產(chǎn)業(yè)結構的特點和現(xiàn)狀，提出淮南市煤炭產(chǎn)業(yè)轉型的發(fā)展方向。

2.國內外研究概況

2.1國外相關研究概況

國外對資源型城市產(chǎn)業(yè)轉型的研究以加拿大、美國為代表，伴隨著資源型城市的發(fā)展，研究可以分為二個階段。

第一階段，探索階段。由于三十年代世界經(jīng)濟危機，發(fā)達資本主義國家普遍盛行國家干預主義，尤其是英國1936年成立的巴洛委員會，設法遏制產(chǎn)業(yè)和人口向倫敦中心過度轉移，和美國羅斯福政府大力開發(fā)田納西河流域，這種老工業(yè)區(qū)出現(xiàn)結構性衰退，政府采取經(jīng)濟手段促進其產(chǎn)業(yè)轉移，可以看作是資源型城市產(chǎn)業(yè)轉型的初步嘗試。

第二階段，理論成熟階段。20世紀60年代，理論界開始對資源型城市產(chǎn)業(yè)轉型進行系統(tǒng)的研究。馬什(B．Marsh)和歐費奇力格(C．Oeallaigh)主要從居民歸屬感和人口靜態(tài)特征對資源型城市產(chǎn)業(yè)轉型進行研究。盧卡斯(R．A．1ucas)對單一工業(yè)社區(qū)的生活和工作模式進行了全面闡述，對礦區(qū)發(fā)展生命周期方面進行了研究。塞門斯(siemcs)提出通過規(guī)劃來改善礦業(yè)資源城市的生活質量。20世紀80年代中期以后，資源型城市的研究重點轉向世界經(jīng)濟一體化背景下就業(yè)問題與經(jīng)濟結構調整方面，其中對于勞動力市場問題尤為重視。

2.2國內學者相關研究

我國專家學者對資源型城市產(chǎn)業(yè)轉型發(fā)展的研究，也是伴隨著宏觀經(jīng)濟與城 市發(fā)展過程而進行的。

李文彥在1978年發(fā)表的《煤礦城市的工業(yè)發(fā)展和城市規(guī)劃問題》開啟了我國資源型城市研究的先河。劉紅，楊偉民等人從產(chǎn)業(yè)結構調整的角度對資源型城市健康發(fā)展進行闡述。樊杰對我國煤炭產(chǎn)業(yè)轉換的角度進行研究，認為產(chǎn)業(yè)結構單

一是造成經(jīng)濟效益差的主要原因。

20世紀90年代后期至本世紀初期，隨著資源型城市發(fā)展的深入，資源型城市面臨著“礦竭城衰”的危機，國家加大了對資源型城市轉型問題的研究，并取得了很好的成果。2001年12月遼寧省阜新市被國務院確定為第一個資源枯竭型城市經(jīng)濟轉型試點城市，此后，國內對資源型城市經(jīng)濟轉型這方面的研究也一時興起，每年都有兩部以上理論專著出版。如2003年出版的《資源型城市經(jīng)濟轉型研究》(王青云)、《從剛性到柔性一一資源枯竭型老工業(yè)基地改造》(李清均)；2004年出版的《資源型城市經(jīng)濟轉型學》(齊建珍等)、《中國資源(礦業(yè))枯竭型城市經(jīng)濟轉型科技戰(zhàn)略研究》(賈敬亭、黃黔、徐銘)等；2005年出版的《市場化進程中的資源型城市產(chǎn)業(yè)轉型》(張米爾)、《中國煤礦城市經(jīng)濟轉型研究》(李成軍)等。這一時期，理論研究不斷深入、具體、系統(tǒng)，達到了高潮。

3.選題背景

淮南市是一座因煤炭產(chǎn)業(yè)開發(fā)而興起和發(fā)展起來的城市，并且以煤炭產(chǎn)業(yè)為 支柱產(chǎn)業(yè)的一座現(xiàn)代化的城市。

淮南市煤炭產(chǎn)業(yè)開發(fā)于民國時期，崛起六、七十年代，因煤炭產(chǎn)業(yè)的高速發(fā)展，淮南市一躍成為我國較大的城市，但是進入八九十年代，隨著煤價的下跌，由于自身產(chǎn)業(yè)發(fā)展的瓶頸的制約以及知識經(jīng)濟、信息經(jīng)濟和經(jīng)濟全球化的等新經(jīng)濟形式的影響，煤炭城市面臨著經(jīng)濟結構不合理、經(jīng)濟增長緩慢、生態(tài)污染和環(huán)境污染等問題。目前淮南市煤炭產(chǎn)業(yè)仍然面臨著煤炭產(chǎn)業(yè)結構單

一、粗放式開發(fā)等缺點。本文立足于淮南市正處在煤炭產(chǎn)業(yè)轉型的關鍵時期，以資源型城市主導產(chǎn)業(yè)轉型的相關理論為理論支撐，同時結合淮南市煤炭產(chǎn)業(yè)的結構特點，提出了淮南市煤炭產(chǎn)業(yè)轉型的方向及政策建議，為促進淮南市未來產(chǎn)業(yè)發(fā)展更加合理、健康、可持續(xù)發(fā)展。

4.本文研究的目的與意義

近年來淮南市過于倚重煤炭產(chǎn)業(yè)的局面雖然有所改變，但是形勢仍然不容樂觀，本文立足淮南市產(chǎn)業(yè)結構的特點，以及未來淮南市產(chǎn)業(yè)發(fā)展的趨勢，考慮到淮南煤炭產(chǎn)業(yè)對環(huán)境污染和歷史欠賬等問題，指出淮南市煤炭產(chǎn)業(yè)轉型是淮南市經(jīng)濟社會可持續(xù)發(fā)展的必然選擇?；茨鲜袕拇龠M城市社會經(jīng)濟可持續(xù)發(fā)展的角度出發(fā)，充分利用國家加大產(chǎn)業(yè)結構調整步伐的力度，加大了促進淮南市煤炭產(chǎn)業(yè)

轉型步伐，結合淮南市自身產(chǎn)業(yè)的特點，加快接續(xù)產(chǎn)業(yè)資金、技術、政策等全方位、多角度的扶持力度。從而實現(xiàn)淮南市煤炭產(chǎn)業(yè)結構的調整和優(yōu)化升級，因此應大力發(fā)展淮南市煤炭、電力、機械、化工、新興產(chǎn)業(yè)等多個規(guī)劃科學、布局合理、協(xié)調發(fā)展的新局面。從而實現(xiàn)淮南市產(chǎn)業(yè)又好又快的發(fā)展，為淮南市經(jīng)濟更加輝煌奠定堅實的基礎。

5.論文研究的主要內容

本文主要按照理論邏輯與歷史邏輯相一致的原則展開論述。論文主要內容分五個部分。

第一部分，介紹淮南市產(chǎn)業(yè)的現(xiàn)狀，在淮南市三次產(chǎn)業(yè)結構中，第二產(chǎn)業(yè)占主導地位，而煤炭產(chǎn)業(yè)又居第二產(chǎn)業(yè)中的主導地位。同時進一步闡述了淮南市的資源稟賦和淮南市煤炭產(chǎn)業(yè)的現(xiàn)狀，以及淮南市煤炭產(chǎn)業(yè)主要產(chǎn)業(yè)結構單

一、產(chǎn)業(yè)鏈短小、產(chǎn)業(yè)技術水平低下、產(chǎn)業(yè)發(fā)展環(huán)境薄弱等主要問題。

第二部分，國內外資源型城市產(chǎn)業(yè)轉型的成功案例以及經(jīng)驗啟示，可以為淮南市煤炭產(chǎn)業(yè)轉型借鑒的經(jīng)驗。

第三部分，通過SWOT分析淮南市煤炭產(chǎn)業(yè)轉型面臨的優(yōu)勢和劣勢，在淮南市產(chǎn)業(yè)轉型中應充分利用自己的優(yōu)勢。在產(chǎn)業(yè)延伸模式、產(chǎn)業(yè)更新模式、復合模式三個模式中，結合淮南市煤炭產(chǎn)業(yè)的現(xiàn)狀的基礎上選擇了淮南市煤炭產(chǎn)業(yè)轉型的模式，即復合模式。

第四部分，提出實現(xiàn)淮南市煤炭產(chǎn)業(yè)轉型的政策和建議，從政府、人才、社會保障、技術等角度為突破口，為淮南市煤炭產(chǎn)業(yè)轉型營造一個良好的外部環(huán)境。在產(chǎn)業(yè)上主要包括培養(yǎng)其核心競爭力，進一步優(yōu)化第二產(chǎn)業(yè)。具體建設淮南市煤、電、化三大基地的建設，同時要大力發(fā)展醫(yī)藥、電子、機械、輕工、建筑等新興產(chǎn)業(yè)，形成淮南市多元化產(chǎn)業(yè)共同發(fā)展的局面。

第五部分，論文主要結論和有待進一步研究的問題。

6.研究路線及擬解決的問題

6.1研究路線。

本文擬先從淮南市煤炭產(chǎn)業(yè)的現(xiàn)狀和發(fā)展演化的規(guī)律對比分析入手，著手分析淮南市煤炭產(chǎn)業(yè)的現(xiàn)狀，尤其是煤炭、電力、化工為主體的淮南市產(chǎn)業(yè)的現(xiàn)實，同時結合國內外比較成熟的產(chǎn)業(yè)轉型理論，以及淮南市未來煤炭機械、生物制藥、電子工業(yè)、建筑、輕紡工業(yè)、服務業(yè)等新興的接續(xù)產(chǎn)業(yè)的發(fā)展趨勢。

6.2擬解決的問題

6.2.1提出淮南市煤炭產(chǎn)業(yè)轉型必要性

6.2.2在淮南市產(chǎn)業(yè)轉型上如何合理規(guī)劃淮南市煤炭產(chǎn)業(yè)發(fā)展，使淮南市各產(chǎn)業(yè)發(fā)展趨于合理，從而促進淮南市產(chǎn)業(yè)轉型成功，實現(xiàn)資源型城市可持續(xù)發(fā)展。

7.研究方法

系統(tǒng)分析方法。這是本文研究方法的靈魂。系統(tǒng)分析方法起源于20世紀70年代，根據(jù)系統(tǒng)分析方法的原理，本文把淮南市煤炭產(chǎn)業(yè)轉型作為一個系統(tǒng)，用系統(tǒng)科學的理論、觀點和方法研究問題、解決問題，分析淮南市煤炭產(chǎn)業(yè)的現(xiàn)狀及存在的問題，以及之間的相互關系，以此判斷淮南市煤炭產(chǎn)業(yè)轉型的方向。定性研究和定量研究相結合的方法。這是本文研究方法的主線。定性和定量研究相結合，是當今科學研究的趨勢。本文以定性分析為基礎，對淮南市產(chǎn)業(yè)結果進行判斷：從煤炭產(chǎn)業(yè)內部特征及存在的問題上分析，在此基礎上對淮南市煤炭產(chǎn)業(yè)轉型。理論研究和實證分析相結合的方法。這是本文的總體研究框架。本文在理論研究之后，對淮南市煤炭產(chǎn)業(yè)結構進行實證分析，并提出淮南市煤炭產(chǎn)業(yè)轉型的政策和建議。采用SWOT分析的方法，對淮南市煤炭產(chǎn)業(yè)轉型存在優(yōu)勢和劣勢進行分析，得出淮南在產(chǎn)業(yè)轉型過程中，要充分發(fā)揮其優(yōu)勢，規(guī)避其劣勢，實現(xiàn)煤炭產(chǎn)業(yè)轉型和結構優(yōu)化。此外，文中還采用靜態(tài)分析和動態(tài)分析相結合、歷史分析和現(xiàn)狀分析相結合、規(guī)范分析和實證分析相結合的方法。

8.進度安排

2011年9月-2011年11月：收集資料并到淮南市相關部門索取數(shù)據(jù)圖表資料。2011年12月-2012年4月：完成論文主要內容（五個部分內容）

2011年5月-2012年6月：論文排版完善、論文答辯

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