第一篇：國土資源部《現(xiàn)代科技信息手段規(guī)范和創(chuàng)新管理的指導(dǎo)意見》

國土資源部關(guān)于進(jìn)一步運(yùn)用 現(xiàn)代科技信息手段規(guī)范和創(chuàng)新管理的指導(dǎo)意見

日前，國土資源部發(fā)文，專門就科技信息手段規(guī)范和創(chuàng)新國土資源管理提出指導(dǎo)意見，明確了指導(dǎo)思想、總體要求、主要目標(biāo)、主要任務(wù)和保障措施，強(qiáng)調(diào)了全國國土資源“一張圖”、綜合監(jiān)管平臺和網(wǎng)絡(luò)互聯(lián)互通在構(gòu)筑以科技信息手段為支撐的國土資源管理運(yùn)行體系中的基礎(chǔ)作用?，F(xiàn)將全文發(fā)布如下：

國土資發(fā)?2010?81號

各省、自治區(qū)、直轄市國土資源廳（國土環(huán)境資源廳、國土資源局、國土資源和房屋管理局、規(guī)劃和國土資源管理局）,副省級城市國土資源行政主管部門，新疆生產(chǎn)建設(shè)兵團(tuán)國土資源局，各派駐地方的國家土地督察局，中國地質(zhì)調(diào)查局及部其他直屬單位，部機(jī)關(guān)各司局：

科技與信息化正在引領(lǐng)發(fā)展轉(zhuǎn)型，帶動(dòng)經(jīng)濟(jì)社會(huì)變革，加速形成現(xiàn)代化行政管理理念，重塑政府管理的結(jié)構(gòu)和形態(tài)。國土資源管理的對象復(fù)雜，范圍廣泛，任務(wù)繁重，社會(huì)公眾的需求越來越高。面對新的形勢，各級國土資源管理部門必須進(jìn)一步提高認(rèn)識，轉(zhuǎn)變觀念，把運(yùn)用現(xiàn)代科技信息手段作為管理工作的重要內(nèi)容。建部以來，科技信息手段不斷得到應(yīng)用，提高了國土資源管理的水平和效率。但是在運(yùn)用科技信息手段規(guī)范管理、創(chuàng)新監(jiān)管、提高參與宏觀調(diào)控水平、加強(qiáng)廉政建設(shè)構(gòu)筑懲防體系等方面，在思想上、組織上、工作上的準(zhǔn)備依

然不足。

為適應(yīng)國土資源管理新形勢、新要求，加快國土資源管理方式根本轉(zhuǎn)變，全面提升管理水平，現(xiàn)就進(jìn)一步運(yùn)用現(xiàn)代科技信息手段規(guī)范和創(chuàng)新管理，提出以下指導(dǎo)意見。

一、指導(dǎo)思想、總體要求和主要目標(biāo)

（一）運(yùn)用科技信息手段規(guī)范和創(chuàng)新國土資源管理的指導(dǎo)思想是：貫徹落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀，圍繞構(gòu)建國土資源保障和促進(jìn)科學(xué)發(fā)展新機(jī)制，以全國國土資源“一張圖”、綜合監(jiān)管平臺和網(wǎng)絡(luò)互聯(lián)互通為基礎(chǔ)，通過科技信息手段在管理各領(lǐng)域、各環(huán)節(jié)的廣泛深入運(yùn)用，構(gòu)筑以科技信息手段為支撐的國土資源管理運(yùn)行體系，轉(zhuǎn)變管理職能，創(chuàng)新監(jiān)管方式，提升管理效能，促進(jìn)黨風(fēng)廉政建設(shè)，實(shí)現(xiàn)國土資源的全程監(jiān)管和高效配置。

（二）運(yùn)用科技信息手段規(guī)范和創(chuàng)新國土資源管理的總體要求是：

——解放思想，轉(zhuǎn)變觀念。勇于“革思想的命、削手中的權(quán)、去部門的利”，深入研究現(xiàn)行的國土資源管理體制，從規(guī)范創(chuàng)新管理、破解發(fā)展難題的高度來認(rèn)識科技信息手段的重要作用，加強(qiáng)業(yè)務(wù)研究，設(shè)計(jì)工作抓手，轉(zhuǎn)變管理職能，適應(yīng)新的管理方式。

——行政主導(dǎo)，技術(shù)保障。行政管理部門牽頭組織推進(jìn)科技信息手段的廣泛深入運(yùn)用，加快制度設(shè)計(jì)和創(chuàng)新，根據(jù)管理改革和發(fā)展需要，系統(tǒng)提出業(yè)務(wù)工作對科技信息手段的需求。技術(shù)部門要積極跟進(jìn)，捕捉和發(fā)掘需求，加強(qiáng)技術(shù)研發(fā)，全力協(xié)助行政管理部門推進(jìn)成果應(yīng)用，做好支撐服務(wù)。

——統(tǒng)籌協(xié)調(diào)，整合資源。進(jìn)一步統(tǒng)籌管理改革、制度建設(shè)與技術(shù)支撐，統(tǒng)籌數(shù)據(jù)獲取、網(wǎng)絡(luò)建設(shè)與系統(tǒng)應(yīng)用，整合人、財(cái)、物等資源，真正“統(tǒng)起來、連起來、用起來、活起來”，發(fā)揮科技信息手段的整體功能。

——突出重點(diǎn)，講求實(shí)效。重點(diǎn)加強(qiáng)資源開發(fā)利用行為、資源管理行為監(jiān)管方式的改革創(chuàng)新和行政管理效能的全面提升。以“管得住、管得好、用得好”為檢驗(yàn)標(biāo)準(zhǔn)，以達(dá)到管理目標(biāo)和取得顯著成效為立足點(diǎn)。

（三）運(yùn)用科技信息手段規(guī)范和創(chuàng)新國土資源管理的主要目標(biāo)是：

——整合各類信息，形成基礎(chǔ)數(shù)據(jù)支撐體系。通過對土地、礦產(chǎn)、地質(zhì)環(huán)境調(diào)查評價(jià)和管理等各類信息的匯集、整合，形成全國國土資源“一張圖”核心數(shù)據(jù)庫，實(shí)現(xiàn)對全國國土資源及其開發(fā)利用狀況的全面掌握。

——建立綜合監(jiān)管平臺，改進(jìn)執(zhí)法和土地督察方式。通過構(gòu)建以信息化為支撐的國土資源監(jiān)管體系，促進(jìn)監(jiān)管的常態(tài)化、制度化，實(shí)現(xiàn)對土地、礦產(chǎn)資源開發(fā)利用全過程的實(shí)時(shí)監(jiān)管。

——推進(jìn)管理業(yè)務(wù)網(wǎng)上運(yùn)行，規(guī)范審批管理。通過各級國土資源管理全業(yè)務(wù)流程的網(wǎng)上運(yùn)行和互聯(lián)互通，提高行政效率，增強(qiáng)執(zhí)行力和協(xié)調(diào)聯(lián)動(dòng)能力，規(guī)范管理行為，促進(jìn)黨風(fēng)廉政建設(shè)，基本實(shí)現(xiàn)國土資源管理工作信息化。

——深化信息資源開發(fā)利用，增強(qiáng)國土資源參與宏觀調(diào)控的針對性和靈活性。通過國土資源信息的更新、匯總和日常監(jiān)測統(tǒng)計(jì)，掌握

資源供應(yīng)的總量、結(jié)構(gòu)、布局、時(shí)序，以供定需、雙向調(diào)節(jié)，增強(qiáng)宏觀調(diào)控措施的針對性、靈活性。

——構(gòu)建資源市場網(wǎng)絡(luò)體系，強(qiáng)化市場機(jī)制在資源配置中的基礎(chǔ)作用。通過土地、礦業(yè)權(quán)市場信息平臺建設(shè)，促進(jìn)全國統(tǒng)一的土地、礦業(yè)權(quán)市場網(wǎng)絡(luò)體系建設(shè)，實(shí)現(xiàn)土地、礦業(yè)權(quán)市場的公開透明和公平公正。

——推行政府信息網(wǎng)上公開，樹立國土資源管理部門服務(wù)型政府新形象。通過推進(jìn)以四級國土資源門戶網(wǎng)站為主渠道的政府信息公開，全面提升服務(wù)水平和效率，廣泛接受社會(huì)監(jiān)督。

二、主要任務(wù)

（四）構(gòu)筑全國國土資源“一張圖”。按照統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)整合土地、礦產(chǎn)、地質(zhì)環(huán)境等多種信息，構(gòu)筑全國國土資源“一張圖”，形成核心數(shù)據(jù)庫，滿足國土資源監(jiān)管、宏觀調(diào)控和社會(huì)化服務(wù)的需要。

——設(shè)計(jì)“一張圖”建設(shè)方案，制定數(shù)據(jù)生產(chǎn)、匯交、管理、更新、應(yīng)用服務(wù)的數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)和制度。

——規(guī)范數(shù)據(jù)生產(chǎn)和匯交，各級國土資源管理部門和相關(guān)單位組織開展的專項(xiàng)調(diào)查，在數(shù)據(jù)生產(chǎn)環(huán)節(jié)要嚴(yán)格執(zhí)行“一張圖”建設(shè)對數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)的要求，及時(shí)向本級國土資源數(shù)據(jù)中心匯交數(shù)據(jù)并上圖入庫。

——加快數(shù)據(jù)整合，2010年基本建成由基礎(chǔ)地理、遙感影像、土地利用現(xiàn)狀、礦產(chǎn)勘查和開發(fā)利用現(xiàn)狀、國土資源規(guī)劃數(shù)據(jù)為基礎(chǔ)的 “一張圖”本底數(shù)據(jù)庫，在此基礎(chǔ)上疊加各類數(shù)據(jù)。

——做好歷史數(shù)據(jù)補(bǔ)錄，建立數(shù)據(jù)更新長效機(jī)制，實(shí)行“誰生產(chǎn)，誰負(fù)責(zé)”的數(shù)據(jù)更新制度，基礎(chǔ)數(shù)據(jù)更新由各調(diào)查評價(jià)主管單位和組織實(shí)施單位納入調(diào)查評價(jià)工作制度，業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)更新分別由各業(yè)務(wù)部門制定實(shí)時(shí)更新措施。完善網(wǎng)絡(luò)環(huán)境下的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)報(bào)備機(jī)制，不斷創(chuàng)新數(shù)據(jù)實(shí)時(shí)更新的技術(shù)手段和措施。

（五）建立國土資源綜合監(jiān)管平臺。整合相關(guān)應(yīng)用系統(tǒng)，建立貫穿各級國土資源管理業(yè)務(wù)、覆蓋管理各環(huán)節(jié)的綜合監(jiān)管平臺，改進(jìn)國土資源執(zhí)法和土地督察方式，提高監(jiān)管質(zhì)量和效率。

——2010年完成國土資源綜合監(jiān)管平臺建設(shè)指南的制定，梳理和確定各級國土資源監(jiān)管的目標(biāo)、主要內(nèi)容。

——各類管理業(yè)務(wù)的主管單位共同參與，建立覆蓋土地“批、供、用、補(bǔ)、查”、土地登記、地價(jià)監(jiān)測，以及礦產(chǎn)資源勘查、開發(fā)利用、年檢、資質(zhì)管理、地質(zhì)資料匯交、礦山環(huán)境監(jiān)管、礦山土地復(fù)墾利用、地質(zhì)災(zāi)害監(jiān)測等業(yè)務(wù)的綜合監(jiān)管平臺。

——各級國土資源管理部門要推進(jìn)綜合監(jiān)管平臺的日常應(yīng)用，建立運(yùn)行機(jī)制，實(shí)現(xiàn)土地、礦產(chǎn)資源、地質(zhì)環(huán)境的全程常態(tài)化監(jiān)管。進(jìn)一步深化耕地保護(hù)責(zé)任目標(biāo)考核、基本農(nóng)田檢查等專項(xiàng)工作。

——利用監(jiān)管平臺，整合違法線索信息，創(chuàng)新執(zhí)法方式，開展在線土地督察，逐步擴(kuò)大例行督察和審核督察覆蓋面。

（六）加快四級國土資源管理全業(yè)務(wù)流程的網(wǎng)上運(yùn)行。各級國土資源管理部門要加快管理業(yè)務(wù)梳理，統(tǒng)籌各類管理業(yè)務(wù)需求，建立覆蓋國土資源管理所有業(yè)務(wù)的應(yīng)用系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)四級國土資源管理全業(yè)務(wù)流程的網(wǎng)上運(yùn)行。

——建立和整合行政辦公、行政審批、綜合統(tǒng)計(jì)、重大投資項(xiàng)目管理、預(yù)算管理、財(cái)務(wù)管理、科技成果與外事管理、人事（人才）管理等方面的應(yīng)用系統(tǒng)，并實(shí)現(xiàn)網(wǎng)上運(yùn)行。2012年以前，四級國土資源管理部門的行政辦公和行政審批都應(yīng)實(shí)現(xiàn)網(wǎng)上運(yùn)行。

——加強(qiáng)系統(tǒng)建設(shè)和運(yùn)行的整合集成，省級國土資源管理部門要加強(qiáng)對省以下三級應(yīng)用系統(tǒng)建設(shè)和應(yīng)用的統(tǒng)籌，有條件的地方要進(jìn)一步延伸至鄉(xiāng)鎮(zhèn)國土所。

——強(qiáng)化各級應(yīng)用系統(tǒng)之間的互聯(lián)互通，不斷推進(jìn)各類備案信息和公文的遠(yuǎn)程電子在線報(bào)送。

——深化系統(tǒng)應(yīng)用，逐步把質(zhì)量保證、績效評估、內(nèi)部監(jiān)管內(nèi)容嵌入應(yīng)用系統(tǒng)，加強(qiáng)在線電子監(jiān)察、重要事項(xiàng)的網(wǎng)上督辦和內(nèi)部信息報(bào)送與發(fā)布。

（七）增強(qiáng)參與宏觀調(diào)控的主動(dòng)性、靈活性。利用“一張圖”和綜合監(jiān)管平臺，加強(qiáng)數(shù)據(jù)匯總和模型分析，提高信息資源開發(fā)利用的深度和廣度，加強(qiáng)和改善國土資源參與宏觀調(diào)控的能力。

——2010年實(shí)現(xiàn)各專業(yè)統(tǒng)計(jì)、綜合統(tǒng)計(jì)成果信息在綜合監(jiān)管平臺中匯總、生成和分析，并及時(shí)將成果轉(zhuǎn)化為對國土資源形勢的分析和研判。

——加強(qiáng)對土地利用計(jì)劃執(zhí)行率、供地率、土地利用和市場交易等情況的研究和信息匯總分析，增強(qiáng)土地供應(yīng)總量、結(jié)構(gòu)、布局、時(shí)序供需雙向調(diào)節(jié)的針對性，科學(xué)安排建設(shè)用地計(jì)劃，控制審批節(jié)奏。

——充分利用礦業(yè)權(quán)統(tǒng)一配號系統(tǒng)，掌握全國礦業(yè)權(quán)設(shè)置、礦產(chǎn)

資源產(chǎn)能等情況，有效調(diào)控礦產(chǎn)資源勘查和開采總量、類型和結(jié)構(gòu)。

（八）推進(jìn)全國統(tǒng)一的土地、礦業(yè)權(quán)市場網(wǎng)絡(luò)體系建設(shè)。利用信息網(wǎng)絡(luò)技術(shù)建立全國統(tǒng)一、規(guī)范、高效、有序的土地、礦業(yè)權(quán)市場體系，提高資源的市場化配置效率，維護(hù)市場交易的公平公正和公開透明。

——進(jìn)一步完善土地、礦業(yè)權(quán)出讓的市場機(jī)制和工作程序，健全土地、礦業(yè)權(quán)出讓市場交易規(guī)則、制度，建立網(wǎng)絡(luò)化市場信息渠道，形成全國統(tǒng)一的土地、礦業(yè)權(quán)市場網(wǎng)絡(luò)體系。逐步將土地和礦業(yè)權(quán)登記、轉(zhuǎn)讓、抵押等市場交易信息納入綜合監(jiān)管平臺。

——利用門戶網(wǎng)站公示土地、礦業(yè)權(quán)出讓和招拍掛信息，以及礦業(yè)權(quán)人誠信信息，發(fā)布交易規(guī)則和流程，公開土地出讓合同，定期公布全國重點(diǎn)城市地價(jià)信息和保障性住房供地計(jì)劃執(zhí)行情況，跟蹤督察重點(diǎn)房地產(chǎn)企業(yè)土地儲(chǔ)備情況。建立全國礦業(yè)權(quán)信息服務(wù)平臺，提供全國礦業(yè)權(quán)信息公開和查詢服務(wù)。

（九）進(jìn)一步深化政府信息網(wǎng)上公開工作。切實(shí)將各級國土資源門戶網(wǎng)站作為政府信息公開的主要渠道、政策宣傳的重要陣地、接受社會(huì)監(jiān)督的重要平臺、便民服務(wù)的重要窗口，持續(xù)推進(jìn)政府信息網(wǎng)上公開工作。

——進(jìn)一步完善政府信息網(wǎng)上公開制度，建立網(wǎng)上信息保障、網(wǎng)上服務(wù)、互動(dòng)交流、網(wǎng)上信息受理和反饋等方面的機(jī)制。

——樹立以社會(huì)和公眾為中心的理念，加快各級國土資源門戶網(wǎng)站建設(shè)。2011年以前要完成全國縣級以上國土資源門戶網(wǎng)站建設(shè)。

加強(qiáng)網(wǎng)站信息整合，提高網(wǎng)站親和力。

——各級國土資源管理部門要按照政府信息公開目錄及時(shí)上網(wǎng)公開本單位掌握的信息，規(guī)定主動(dòng)公開的必須及時(shí)通過網(wǎng)站公開，重點(diǎn)加強(qiáng)政策法規(guī)、規(guī)劃、行政審批結(jié)果、辦事程序、土地和礦業(yè)權(quán)市場、預(yù)算、人事任免等信息的網(wǎng)上公開。借助門戶網(wǎng)站及時(shí)回應(yīng)公眾質(zhì)疑，澄清社會(huì)關(guān)注的國土資源管理熱點(diǎn)問題。

——將行政審批結(jié)果公開與受理、辦理工作銜接起來，形成“一條龍”服務(wù)，保障每一項(xiàng)行政審批結(jié)果信息（涉密信息除外）都及時(shí)上網(wǎng)發(fā)布。逐步推行網(wǎng)上辦事服務(wù)。

（十）積極探索部門間信息共享服務(wù)。將信息共享服務(wù)作為延伸國土資源管理工作鏈條的重要措施，積極探索并推進(jìn)信息服務(wù)集群化和產(chǎn)業(yè)化。

——統(tǒng)籌金融、稅務(wù)、公安、民政、建設(shè)、水利、農(nóng)業(yè)、統(tǒng)計(jì)等部門，以及社會(huì)公眾和媒體的需求，建立信息共享服務(wù)平臺，設(shè)計(jì)和開發(fā)信息服務(wù)產(chǎn)品，提供形式多樣的國土資源品牌信息服務(wù)。

——繼續(xù)與銀監(jiān)會(huì)和證監(jiān)會(huì)合作，2010年將銀行國土信息查詢服務(wù)覆蓋到全國105個(gè)重點(diǎn)城市的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，并對上市房地產(chǎn)企業(yè)和礦產(chǎn)開發(fā)企業(yè)的土地或礦產(chǎn)資產(chǎn)情況進(jìn)行披露。探索土地和金融手段聯(lián)動(dòng)調(diào)控房地產(chǎn)市場的新機(jī)制。

三、保障措施

（十一）加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)。由部信息化領(lǐng)導(dǎo)小組統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)和部署，部信息化工作辦公室負(fù)責(zé)具體組織協(xié)調(diào)。各級國土資源管理部門、各

單位實(shí)行“一把手”負(fù)責(zé)制，主要領(lǐng)導(dǎo)要親自抓、直接管，分管領(lǐng)導(dǎo)和相關(guān)部門領(lǐng)導(dǎo)要抓具體問題的協(xié)調(diào)解決，抓好落實(shí)。要把以科技信息手段規(guī)范和創(chuàng)新管理作為一項(xiàng)主要工作深入研究，周密部署，制訂詳細(xì)工作計(jì)劃和階段目標(biāo)。

（十二）切實(shí)轉(zhuǎn)變職能。行政管理部門要加強(qiáng)業(yè)務(wù)研究和形勢研判，加快制度設(shè)計(jì)，按照“把權(quán)利和責(zé)任放下去，把監(jiān)管和服務(wù)抓起來”的總體要求，簡化具體審批業(yè)務(wù)，制定審批規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)，明確各級國土資源行政審批的重點(diǎn)，形成規(guī)范的國土資源審批制度。

（十三）注重協(xié)調(diào)聯(lián)動(dòng)。各級國土資源管理部門、各單位之間要加強(qiáng)協(xié)調(diào)聯(lián)動(dòng)，各項(xiàng)管理業(yè)務(wù)之間要統(tǒng)籌銜接。機(jī)關(guān)工作人員在應(yīng)用信息化成果過程中，要及時(shí)發(fā)現(xiàn)問題，提出系統(tǒng)完善改進(jìn)的意見，結(jié)合自身工作實(shí)際，主動(dòng)提出新的需求。技術(shù)部門要積極跟進(jìn)，主動(dòng)服務(wù)，及時(shí)解決應(yīng)用中出現(xiàn)的問題，匯總需求，轉(zhuǎn)化為新的信息化建設(shè)成果，認(rèn)真做好服務(wù)。

（十四）強(qiáng)化技術(shù)保障。技術(shù)部門要全力做好技術(shù)保障和業(yè)務(wù)支撐，配合行政管理部門開展的重點(diǎn)工作做好信息系統(tǒng)開發(fā)和維護(hù)、數(shù)據(jù)庫建設(shè)和維護(hù)、網(wǎng)絡(luò)運(yùn)行維護(hù)，協(xié)助開展業(yè)務(wù)梳理工作。省級國土資源管理部門要在2011年前完成省以下三級國土資源網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)建設(shè)，逐步向鄉(xiāng)鎮(zhèn)國土所延伸。

（十五）確保信息安全。要把信息網(wǎng)絡(luò)安全擺到突出位置，增強(qiáng)安全意識和責(zé)任心，在信息采集、傳輸、處理和應(yīng)用服務(wù)等各環(huán)節(jié)都要消除安全隱患和漏洞，嚴(yán)格執(zhí)行安全保密制度，按照信息安全技術(shù)

標(biāo)準(zhǔn)操作。網(wǎng)絡(luò)的互聯(lián)互通要以安全為前提和保障。

（十六）建立長效機(jī)制。要把科技信息手段的支撐和應(yīng)用工作常態(tài)化，形成長效機(jī)制。人事部門加強(qiáng)對各單位運(yùn)用科技信息手段規(guī)范和創(chuàng)新管理工作情況進(jìn)行考核，將信息化建設(shè)和應(yīng)用作為年終考核內(nèi)容，信息化管理部門要協(xié)助做好動(dòng)態(tài)評估。

（十七）加強(qiáng)培訓(xùn)學(xué)習(xí)。要充分運(yùn)用現(xiàn)代科技信息手段開展大規(guī)模培訓(xùn)，全面提高機(jī)關(guān)工作人員的能力和素質(zhì)。特別是要加強(qiáng)信息化應(yīng)用培訓(xùn)，通過設(shè)立網(wǎng)上課堂、定期或不定期舉辦應(yīng)用技能講座或演示等措施，不斷提高機(jī)關(guān)工作人員的信息技術(shù)應(yīng)用水平。

（十八）落實(shí)工作經(jīng)費(fèi)。各級國土資源管理部門要進(jìn)一步加大科技信息方面的投入，積極與當(dāng)?shù)刎?cái)政部門協(xié)調(diào)溝通，爭取穩(wěn)定的經(jīng)費(fèi)投入。涉及到信息系統(tǒng)建設(shè)與集成、數(shù)據(jù)資源整合、應(yīng)用培訓(xùn)、運(yùn)行維護(hù)等相關(guān)工作所需要的經(jīng)費(fèi)，要納入本級部門預(yù)算。各類調(diào)查評價(jià)專項(xiàng)工程，要統(tǒng)籌安排基礎(chǔ)數(shù)據(jù)采集和集成工作經(jīng)費(fèi)。

各級國土資源管理部門要進(jìn)一步提高認(rèn)識，把運(yùn)用科技信息手段規(guī)范和創(chuàng)新管理作為促進(jìn)國土資源管理改革與發(fā)展的重要內(nèi)容，深入開展作風(fēng)建設(shè)，進(jìn)一步增強(qiáng)執(zhí)行力，按照本指導(dǎo)意見的要求，提出具體措施，加快落實(shí)。

二〇一〇年六月一日

第二篇：《公關(guān)供應(yīng)商采購管理規(guī)范》(指導(dǎo)意見)

公關(guān)公司工作委員會(huì)2010第一次工作會(huì)議

2010年3月27日

《公關(guān)供應(yīng)商采購管理規(guī)范》（指導(dǎo)意見）

中國公關(guān)服務(wù)產(chǎn)業(yè)鏈條已初步形成，圍繞專業(yè)服務(wù)形成了一大批下游供應(yīng)商，采購管理成為當(dāng)前公共關(guān)系行業(yè)發(fā)展的一項(xiàng)戰(zhàn)略性工作。2009年5月，中國國際公共關(guān)系協(xié)會(huì)公關(guān)公司工作委員會(huì)著手調(diào)研并起草了《公關(guān)供應(yīng)商采購管理規(guī)范》（指導(dǎo)意見），以期建立行業(yè)規(guī)范標(biāo)準(zhǔn)和行業(yè)采購平臺，提升公關(guān)供應(yīng)商服務(wù)水準(zhǔn)和采購管理水平。2010年3月27日，中國國際公共關(guān)系協(xié)會(huì)公關(guān)公司工作委員會(huì)第一次工作會(huì)議審議通過了《公關(guān)供應(yīng)商采購管理規(guī)范》（指導(dǎo)意見），決定于2010年4月1日起施行。

一、總則

為了幫助業(yè)內(nèi)公司規(guī)范公關(guān)供應(yīng)商的采購管理，優(yōu)化公關(guān)供應(yīng)商的服務(wù)資源，降低公關(guān)公司的采購成本，降低違規(guī)采購可能帶來潛在的商業(yè)風(fēng)險(xiǎn)，本《規(guī)范》就公關(guān)供應(yīng)商定義、分類、分級、市場準(zhǔn)入、采購流程、內(nèi)部控制、考核評估等方面提出指導(dǎo)建議，以及建立公關(guān)供應(yīng)商采購管理行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)。

本《規(guī)范》規(guī)定了公關(guān)公司進(jìn)行第三方采購時(shí)應(yīng)該采取的行為規(guī)范和操作標(biāo)準(zhǔn)，明確了公司采購部門的工作范圍與基本職責(zé)，通過制度化管理對采購活動(dòng)進(jìn)行全程監(jiān)督, 服務(wù)于企業(yè)運(yùn)營，保障管理質(zhì)量, 支持業(yè)務(wù)發(fā)展。

二、公關(guān)供應(yīng)商定義

在客戶服務(wù)過程中，公關(guān)公司需采購第三方產(chǎn)品/服務(wù)來滿足專業(yè)服務(wù)需求，同時(shí)公司日常運(yùn)營也需要第三方供應(yīng)資源支持，公關(guān)公司供應(yīng)商由業(yè)務(wù)支持和行政支持兩類供應(yīng)商資源構(gòu)成。

“公關(guān)供應(yīng)商”特指能夠提供專業(yè)服務(wù)支持的合作伙伴型供應(yīng)資源，他們承諾提供有競爭力的價(jià)格與優(yōu)質(zhì)的產(chǎn)品與服務(wù)，并按雙方約定履行交付義務(wù)，支持公關(guān)公司的業(yè)務(wù)拓展與項(xiàng)目執(zhí)行, 共同為客戶提供專業(yè)服務(wù)。

三、供應(yīng)商分類

公關(guān)服務(wù)按業(yè)務(wù)類型可以劃分為活動(dòng)傳播、媒體傳播、新媒體傳播和咨詢研究等四種形態(tài)，這四種服務(wù)形態(tài)都形成了各種的供應(yīng)商體系。舉例來說：

1)活動(dòng)傳播類。如：展覽搭建、AV設(shè)備、攝影攝像、物品制作、場地租賃等； 2)媒體傳播類。如：媒體購買、新聞剪報(bào)等；

3)新媒體傳播類。如：網(wǎng)站建設(shè)、設(shè)計(jì)制作、Web2.0傳播等； 4)研究咨詢類。如：輿情監(jiān)測、市場調(diào)研、品牌研究等。

根據(jù)當(dāng)前行業(yè)發(fā)展?fàn)顩r，我們將公關(guān)供應(yīng)商歸納為：展覽搭建、AV 設(shè)備、設(shè)計(jì)制作、攝影攝像、演藝禮儀、翻譯速記、媒體監(jiān)測、媒體購買、市場研究、網(wǎng)站建設(shè)、商務(wù)禮品、餐飲用品、場地租賃以及其他等14類主要供應(yīng)商（見附件Excel表）。

四、供應(yīng)商準(zhǔn)入

為了確保公關(guān)供應(yīng)商選擇的透明度和質(zhì)量水平，公關(guān)公司有必要建立供應(yīng)商準(zhǔn)入制度，通過標(biāo)準(zhǔn)化的資格考察和審核流程，建立協(xié)議供應(yīng)商隊(duì)伍，以滿足業(yè)務(wù)需要?；玖鞒倘缦拢?/p>

1)資質(zhì)審查（供應(yīng)商資質(zhì)、有效營業(yè)執(zhí)照、固定辦公場所）； 2)工作試用（作為臨時(shí)供應(yīng)商進(jìn)行為期1至3個(gè)月的使用）；

3)正式簽約（試用合格的供應(yīng)商簽署合作協(xié)議及相關(guān)文件，合同期限一般為一年）； 4)服務(wù)記錄（服務(wù)情況、表揚(yáng)投訴、項(xiàng)目考評均記錄在案，記入合作檔案）； 公關(guān)公司工作委員會(huì)2010第一次工作會(huì)議

2010年3月27日

5)審驗(yàn)（依據(jù)服務(wù)記錄并征求相關(guān)意見予以年審，合格者續(xù)約）。

五、供應(yīng)商資質(zhì)

根據(jù)當(dāng)前行業(yè)發(fā)展和供應(yīng)商采購管理的需要，有必要對公關(guān)供應(yīng)商進(jìn)行資質(zhì)評估，建立公關(guān)供應(yīng)商資質(zhì)等級制度。公關(guān)供應(yīng)商資質(zhì)評估應(yīng)該從以下五個(gè)方面著手：

1)財(cái)務(wù)狀況（近三年?duì)I業(yè)情況、營業(yè)規(guī)模、資金實(shí)力等）； 2)管理責(zé)任（組織架構(gòu)、管理制度、質(zhì)量管理體系等）；

3)公司服務(wù)（服務(wù)內(nèi)容、服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)、市場定位,、客服團(tuán)隊(duì)資質(zhì)等）； 4)公司報(bào)價(jià)（定價(jià)體系、定價(jià)水平、定價(jià)策略）； 5)行業(yè)口碑（行業(yè)背景、客戶滿意度、品牌宣傳）。依據(jù)上述五個(gè)維度建立公關(guān)供應(yīng)商資質(zhì)評審標(biāo)準(zhǔn)，主要類別供應(yīng)商的資質(zhì)可分為AAAA、AAA、AA和A等四個(gè)等級。

根據(jù)當(dāng)前業(yè)內(nèi)通行的情況，可將公關(guān)供應(yīng)商分為：主要供應(yīng)商（協(xié)議供應(yīng)商）和非主要供應(yīng)商（包括臨時(shí)采購），也可根據(jù)實(shí)際采購情況分為ABC三類：A類.品牌知名度較高、報(bào)價(jià)較高且服務(wù)質(zhì)量上乘的供應(yīng)商；B類.知名度稍差但服務(wù)水平上乘、報(bào)價(jià)適中的供應(yīng)商；C類.要求不高、臨時(shí)零散召集的供應(yīng)商。

六、供應(yīng)商招標(biāo)

公關(guān)供應(yīng)商采購招標(biāo)是落實(shí)現(xiàn)代企業(yè)管理制度一種體現(xiàn)，也是確保專業(yè)服務(wù)品質(zhì)的一項(xiàng)重要保障。公關(guān)公司應(yīng)該建立廣泛的公關(guān)供應(yīng)商數(shù)據(jù)，這些供應(yīng)商數(shù)據(jù)應(yīng)該來自：行業(yè)供應(yīng)商平臺的數(shù)據(jù)；采購部門儲(chǔ)備和搜索的數(shù)據(jù)；項(xiàng)目組推薦供應(yīng)商的數(shù)據(jù)；相關(guān)人員提供供應(yīng)商的數(shù)據(jù)；主動(dòng)聯(lián)系供應(yīng)商的數(shù)據(jù)等等。

招標(biāo)流程：

1、依據(jù)各類供應(yīng)商對應(yīng)的服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)，對具有資質(zhì)的供應(yīng)商發(fā)出招標(biāo)邀請。一般以業(yè)務(wù)項(xiàng)目為單位進(jìn)行, 需明確標(biāo)的物（即“業(yè)務(wù)需求”）,“業(yè)務(wù)需求”在邀請時(shí)同時(shí)發(fā)出；

2、采購部門對供應(yīng)商資質(zhì)和條件進(jìn)行初步的商談和篩選，形成文字材料，存檔備用；

3、由采購部門召集相關(guān)負(fù)責(zé)人組成評審小組，對初步篩選的供應(yīng)商進(jìn)行二次評審和選擇，填寫《供應(yīng)商評審表》并簽字確認(rèn)；

4、由采購部門召集評審小組成員對供應(yīng)商進(jìn)行實(shí)地考察，并出具《考察意見》；

5、由采購部門根據(jù)《供應(yīng)商評審表》和《考察意見》與供應(yīng)商進(jìn)行商務(wù)洽談，并形成《供應(yīng)商評估報(bào)告》；

6、評審小組依據(jù)《供應(yīng)商評估報(bào)告》，明確供應(yīng)商的服務(wù)資質(zhì)和級別；

7、經(jīng)總經(jīng)理批準(zhǔn)確認(rèn)后，與供應(yīng)商簽署合作協(xié)議。

七、供應(yīng)商管理

公關(guān)公司內(nèi)部應(yīng)該建立科學(xué)的內(nèi)控機(jī)制（采購管理制度和采購管理系統(tǒng)），以確?？茖W(xué)合理使用供應(yīng)商，最大限度地節(jié)約成本并杜絕各類腐敗現(xiàn)象和行為。

招標(biāo)流程：項(xiàng)目需求→招標(biāo)→競標(biāo)→雙方溝通→填寫表單→評估→試用（期限至少半年并有多個(gè)合作項(xiàng)目檢驗(yàn)）→簽合同或協(xié)議。

采購審批：項(xiàng)目負(fù)責(zé)人申請→業(yè)務(wù)總監(jiān)/總經(jīng)理審批(按采購金額)→采購部門審批(按采購金額逐級審批)。

付款審批：項(xiàng)目負(fù)責(zé)人申請→業(yè)務(wù)審批(按采購金額)-> 財(cái)務(wù)部門審批。溝通培訓(xùn)：應(yīng)該建立積極有效的雙向溝通和培訓(xùn)機(jī)制, 確保采購管理人員和供應(yīng)商客服人員掌握最新的技術(shù)和管理，內(nèi)容包括技術(shù)更新與變革、新產(chǎn)品與服務(wù)推廣、客服反饋、付公關(guān)公司工作委員會(huì)2010第一次工作會(huì)議

2010年3月27日

款情況、系統(tǒng)應(yīng)用以及管理?xiàng)l例等。

評估考核：依據(jù)項(xiàng)目建立評估考核制度，確保在項(xiàng)目管理過程中檢驗(yàn)供應(yīng)商的服務(wù)品質(zhì)和水準(zhǔn)（《供應(yīng)商項(xiàng)目考核表》）。

付款結(jié)算：應(yīng)該按照合同約定執(zhí)行財(cái)務(wù)付款。一般來說，在項(xiàng)目結(jié)算后的三個(gè)月內(nèi)完成付款。如確實(shí)資金周轉(zhuǎn)困難，經(jīng)雙方協(xié)商，可以延期付款。

年審考核：每年召開供應(yīng)商大會(huì)，對一年來的合作情況進(jìn)行總結(jié)評估，續(xù)簽合作協(xié)議。年審考核由項(xiàng)目評估、采購部門評估和供應(yīng)商自我評價(jià)三部分組成（《供應(yīng)商考核表》）。

供應(yīng)商發(fā)展：在服務(wù)評估考核中建立供應(yīng)商的競爭機(jī)制，同時(shí)依據(jù)行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)發(fā)展重點(diǎn)供應(yīng)商，有目標(biāo)地幫助其提升服務(wù)資質(zhì)。

八、供應(yīng)商淘汰

對那些不符合行業(yè)規(guī)范、服務(wù)存在嚴(yán)重缺陷的供應(yīng)商予以拒絕或清退。1)不同意簽訂《供應(yīng)商保密》和《反腐敗聲明》； 2)不同意相關(guān)類別的采購競標(biāo)方式；

3)服務(wù)報(bào)價(jià)嚴(yán)重高于市場價(jià)20%以上或高于各公司核定價(jià)20%以上；

4)服務(wù)出現(xiàn)嚴(yán)重質(zhì)量問題，給客戶或公司造成惡劣影響或?qū)е陆?jīng)濟(jì)損失； 5)每年交易額少于某標(biāo)準(zhǔn)的供應(yīng)商可以終止合作；

6)供應(yīng)商在一定時(shí)間段內(nèi)無任何合作記錄或供應(yīng)商內(nèi)部出現(xiàn)嚴(yán)重問題； 7)供應(yīng)商多次違反信用規(guī)則，信用度降低；

8)被發(fā)現(xiàn)違反商業(yè)道德，對公司相關(guān)人員進(jìn)行賄賂。

九、采購部門權(quán)限及職責(zé)

公關(guān)公司應(yīng)該在內(nèi)部設(shè)立獨(dú)立的采購部門或采購功能。職能分工：采購經(jīng)理負(fù)責(zé)審批采購申請；按物料的不同屬性有不同的采購經(jīng)理分別審批；行政部門的采購也需要在采購部門進(jìn)行審批，由行政部門執(zhí)行購買。

采購職責(zé)：政策制定、推廣執(zhí)行、流程改進(jìn)、資源尋找、考核評估、新產(chǎn)品/服務(wù)/技術(shù)引進(jìn)、項(xiàng)目支持、尋/報(bào)價(jià)、商務(wù)談判、訂單/合同管理、周期報(bào)告、成本控制、服務(wù)滿意度提高以及供應(yīng)商付款支持等。

崗位設(shè)立：應(yīng)該配備專業(yè)人員管理采購事務(wù)，依據(jù)業(yè)務(wù)深度、訂單量和對業(yè)務(wù)了解深度來確定崗位及人員。采購人員應(yīng)該性格開朗，學(xué)習(xí)能力強(qiáng)且一定行業(yè)背景，注重管理。

內(nèi)部考核：建立個(gè)人績效評估體系，包括：工作態(tài)度、被投訴量、供應(yīng)商的評價(jià)、公司領(lǐng)導(dǎo)評價(jià)。

十、行業(yè)推薦及資源平臺

應(yīng)該建立行業(yè)共享的供應(yīng)商資源平臺，可以利用中國公關(guān)網(wǎng)黃頁平臺建立中國公關(guān)供應(yīng)商資源平臺，按照行業(yè)有關(guān)標(biāo)準(zhǔn)建立數(shù)據(jù)庫，向業(yè)內(nèi)公司開放有關(guān)查詢功能。

同時(shí)，應(yīng)該階段性地發(fā)布各類公關(guān)供應(yīng)商行業(yè)推薦或排名，各公關(guān)公司也有義務(wù)向行業(yè)平臺提供或推薦有關(guān)資源數(shù)據(jù)，以推動(dòng)行業(yè)資源全面、整合發(fā)展。

公關(guān)公司工作委員會(huì) 2010年3月27日

第三篇：規(guī)范資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)指導(dǎo)意見解讀

規(guī)范資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)指導(dǎo)意見解讀

一、禁止資金池操作，要求產(chǎn)品期限與所投資產(chǎn)存續(xù)期相匹配。銀行理財(cái)不得開展?jié)L動(dòng)發(fā)售、混合運(yùn)作、期限錯(cuò)配、分離定價(jià)的資金池理財(cái)業(yè)務(wù)，加強(qiáng)流動(dòng)性管控、防范流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是監(jiān)管始終的重點(diǎn)之一。實(shí)際操作中，銀行理財(cái)產(chǎn)品具有明顯的資金池性質(zhì)，產(chǎn)品本身賺的是資產(chǎn)和負(fù)債錯(cuò)配的錢，如果嚴(yán)格執(zhí)行將可能明顯降低產(chǎn)品吸引力。

二、禁止表內(nèi)資管和打破剛兌。要求“金融機(jī)構(gòu)不得開展表內(nèi)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，不得承諾保本收益”。目前表內(nèi)資管主要是銀行的保本理財(cái)，不得開展表內(nèi)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)對保本理財(cái)壓力較大。政策的目的是打破剛兌，回歸資產(chǎn)管理本質(zhì)，但在實(shí)際落地難度可能比較大，銀行理財(cái)為了維持自身聲譽(yù)和客戶，即使面臨虧損也可能借用其他資金彌補(bǔ)虧損缺口。銀行的零售和對公保本理財(cái)將受到影響，逐步壓縮。

三、限制投資非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類資產(chǎn)。該規(guī)定明確資管產(chǎn)品禁止投資于非標(biāo)資產(chǎn)，但可發(fā)行專門投資于非標(biāo)資產(chǎn)的產(chǎn)品，且對這一系列產(chǎn)品加以限額管理、期限錯(cuò)配等監(jiān)管。這樣銀行借道理財(cái)通道投資非標(biāo)產(chǎn)品或者為他行提供通道投資非標(biāo)產(chǎn)品將受到限制。

第四篇：創(chuàng)新精神和實(shí)踐能力指導(dǎo)意見

天津市中小學(xué)信息技術(shù)學(xué)科

培養(yǎng)學(xué)生創(chuàng)新精神和實(shí)踐能力指導(dǎo)意見 知識經(jīng)濟(jì)時(shí)代，信息化成為世界經(jīng)濟(jì)和什會(huì)發(fā)展的必然趨勢，信息技術(shù)的發(fā)展將對世界政治、經(jīng)濟(jì)、文化生活產(chǎn)生深刻的影響。因此，提高學(xué)生的信息素養(yǎng)是當(dāng)前信息技術(shù)教育的重要目標(biāo)。信息技術(shù)教育作為一門基礎(chǔ)學(xué)科，不僅可以幫助學(xué)生掌握一種十分重要的認(rèn)知工具和交際工具，而且能潛移默化地提高學(xué)生的學(xué)習(xí)興趣，促進(jìn)學(xué)生自主學(xué)習(xí)的意識和能力的養(yǎng)成，有利于學(xué)生的創(chuàng)新精神和實(shí)踐能力的發(fā)展。信息技術(shù)教育在其他學(xué)科教學(xué)中的運(yùn)用還會(huì)從根本上促進(jìn)教學(xué)觀念、教學(xué)內(nèi)容、教學(xué)方法以及教學(xué)評價(jià)的變革。加快信息技術(shù)教育的發(fā)展，積極探索應(yīng)用信息技術(shù)培養(yǎng)學(xué)生創(chuàng)新精神和實(shí)踐能力的方法和途徑，對全面推進(jìn)素質(zhì)教育且有重要的意義

—、總體目標(biāo)

（一）小學(xué)階段

1．創(chuàng)新精神培養(yǎng)目標(biāo)

（1）認(rèn)識信息技術(shù)是當(dāng)代科學(xué)技術(shù)發(fā)展的重要條件，是未來社會(huì)生存的基本需要。

（2）感受學(xué)習(xí)信息技術(shù)的樂趣，有好奇心，敢想敢問，有探索問題的愿望。

（3）在學(xué)習(xí)和運(yùn)用信息技術(shù)的過程中，能充分發(fā)揮想像力，大膽提出自己的設(shè)想和獨(dú)特的做法。

2．實(shí)踐能力培養(yǎng)目標(biāo)

（1）能在他人的幫助下使用信息技術(shù)獲取信息，并進(jìn)行簡單的信息處理。

（2）能使用與年齡和認(rèn)識水平相符的計(jì)算機(jī)輔助教學(xué)軟件和網(wǎng)絡(luò)信息資源進(jìn)行自主學(xué)習(xí)，獲取新知識，發(fā)展個(gè)人的愛好與興趣。

（3）逐步學(xué)會(huì)把計(jì)算機(jī)和網(wǎng)絡(luò)作為學(xué)習(xí)工具，與常規(guī)學(xué)習(xí)工具恰當(dāng)搭配合理使用，并學(xué)習(xí)利用網(wǎng)絡(luò)與他人合作。

(二)初中階段

1．創(chuàng)新精神培養(yǎng)目標(biāo)

(1)進(jìn)一步認(rèn)識信息技術(shù)是當(dāng)代科學(xué)技術(shù)發(fā)展的重要條件，是未來社會(huì)生存的基本需要。

(2)了解信息技術(shù)對工作和社會(huì)的重要影響，有較強(qiáng)的信息意識，初步具有以創(chuàng)新為榮的觀念和意識，善于發(fā)現(xiàn)問題，敢于質(zhì)疑。

(3)能創(chuàng)造性地思考可題、深入地進(jìn)行探索，初步具有綜合運(yùn)用信息技術(shù)分析問題的良好習(xí)

(4)有較強(qiáng)的自信心，在成功面前不驕傲，在挫折面前不氣餒。

2．實(shí)踐能力培養(yǎng)目標(biāo)

(1)能自主收集信息和處理信息，對獲取的信息或發(fā)現(xiàn)的問題能積極地進(jìn)行探究。

(2)能應(yīng)用多媒體工具、相關(guān)設(shè)備和技術(shù)資源來支持其他課程的學(xué)習(xí)，初步掌握利用信息技析和解決問題的基本方法。

(3)能以現(xiàn)代信息技術(shù)為手段與他人進(jìn)行廣泛的交流與合作,完成各種任務(wù).二、主要原則

(一)全面性原則

培養(yǎng)學(xué)生的創(chuàng)新精神和實(shí)踐能力要面向全體學(xué)生，尊重并充分考慮學(xué)生的個(gè)性差異，要充分發(fā)揮信息技術(shù)環(huán)境所帶來的優(yōu)勢，大力開展班級授課制下的個(gè)性化教育的研究，既要考慮學(xué)有所長的同學(xué)，更要考慮其他同學(xué)，使每個(gè)學(xué)生的潛能都能得到發(fā)展。另外，還要加強(qiáng)學(xué)生思想品德教育，正確處理培養(yǎng)學(xué)生創(chuàng)新精神和實(shí)踐能力的關(guān)系，促進(jìn)學(xué)生德智體美勞的全面發(fā)展。

(二)主體性原則

要充分發(fā)揮學(xué)生作為認(rèn)識和發(fā)展的主體作用，發(fā)揚(yáng)教學(xué)民土，突出學(xué)生的主體地位。尊重學(xué)生的興趣、愛好，注重發(fā)揮學(xué)生的自主性。充分利用信息技術(shù)的功能，為學(xué)生自主選擇學(xué)習(xí)目標(biāo)、內(nèi)容和方式創(chuàng)造良好的條件。教學(xué)中注意激發(fā)學(xué)生學(xué)習(xí)的積極性，增強(qiáng)學(xué)生的自信心，使學(xué)生積極主動(dòng)地參與教學(xué)活動(dòng)，并得到生動(dòng)活潑的發(fā)展。

{三)實(shí)踐性原則

信息技術(shù)教育的過程，是學(xué)生動(dòng)手實(shí)踐的過程，也是學(xué)牛進(jìn)行創(chuàng)造的過程。在完成各類學(xué)習(xí)任務(wù)的過程中，學(xué)十要學(xué)懂信息技術(shù)知識、形成運(yùn)用信息技術(shù)的能力、提高信息意識，從而不斷提高分析問題、解決問題的能力，體驗(yàn)和感受信息技術(shù)帶給社會(huì)生活的變化，發(fā)展實(shí)踐能力，實(shí)現(xiàn)學(xué)習(xí)方式的變革，為創(chuàng)新打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。

(四)發(fā)展性原則

在教學(xué)中要根據(jù)不同學(xué)段學(xué)生的智力發(fā)展水平，制定體現(xiàn)時(shí)代發(fā)展的教學(xué)目標(biāo)，確定適宜的教學(xué)內(nèi)容，在實(shí)踐過程中充分調(diào)動(dòng)學(xué)牛的主動(dòng)性和積極性。同時(shí)要用發(fā)展的眼光看待每個(gè)學(xué)牛，積極利用信息技術(shù)推進(jìn)門主學(xué)習(xí)、合作學(xué)習(xí)，使學(xué)生扶得終身學(xué)習(xí)的能力，以適應(yīng)未來社會(huì)生存和發(fā)展的需要。

(五)民主性原則

在信息社會(huì)的教學(xué)活動(dòng)中，教師與學(xué)生不僅在人格地位上是平等的，而月在擁有和獲取信息的權(quán)利上也是平等的，教師要真心關(guān)愛每個(gè)學(xué)生，并積極創(chuàng)設(shè)和諧輕松的學(xué)習(xí)氛圍。信息技術(shù)的發(fā)展日新月異，教師與學(xué)生共同探討新知識、新技術(shù)、新應(yīng)用，允許學(xué)生有自己獨(dú)特的見解和做法，激發(fā)學(xué)生主動(dòng)參與的意識，保護(hù)學(xué)生的積極性。

三、基本途徑與方法

1．采用“任務(wù)驅(qū)動(dòng)”的教學(xué)方沾，讓學(xué)生“在做中學(xué)”

“任務(wù)馭動(dòng)”就是在學(xué)生學(xué)習(xí)時(shí)，首先設(shè)置一個(gè)需要完成的“任務(wù)”，讓學(xué)生帶著“任務(wù)”去學(xué)習(xí)，通過完成“任務(wù)”達(dá)到學(xué)習(xí)的日的。“任務(wù)驅(qū)動(dòng)”是實(shí)現(xiàn)“在做中學(xué)”的有效手段，值得大力提倡。任務(wù)驅(qū)動(dòng)的任務(wù)設(shè)定既要注意與學(xué)習(xí)日標(biāo)相結(jié)合，又要考慮學(xué)生的實(shí)際學(xué)習(xí)能力：學(xué)習(xí)任務(wù)的確定，應(yīng)確實(shí)能激發(fā)學(xué)生的學(xué)習(xí)積極性，易于解決學(xué)牛學(xué)習(xí)和生活山的實(shí)際問題.要使每一位學(xué)牛都能在完成任務(wù)的過程中達(dá)成預(yù)期的學(xué)習(xí)目標(biāo)，獲得最大的收獲。允許學(xué)生按照自己的認(rèn)知水平選擇學(xué)習(xí)內(nèi)容、學(xué)習(xí)方式，積極主動(dòng)完成學(xué)習(xí)任務(wù)，使他們在獲得知識的同時(shí)，也獲得自己主動(dòng)建構(gòu)知識的能力。

2．充分利用網(wǎng)絡(luò)環(huán)境，強(qiáng)化實(shí)踐能力的培養(yǎng)

信息技術(shù)是實(shí)踐性非常強(qiáng)的學(xué)科，它的70％的學(xué)時(shí)是在信息技術(shù)網(wǎng)絡(luò)教室的實(shí)踐中完成的，在實(shí)踐方面有著得天獨(dú)厚的優(yōu)勢，網(wǎng)絡(luò)教室的教學(xué)應(yīng)注重學(xué)生的操作能力的培養(yǎng)，教師要重在點(diǎn)撥、指導(dǎo)，讓學(xué)生有充分的時(shí)間自行操作、自主學(xué)習(xí)。

教師應(yīng)鼓勵(lì)學(xué)生使用與年齡和能力相符的汁算機(jī)輔助教學(xué)軟件、學(xué)習(xí)軟件等學(xué)習(xí)資源開展白主學(xué)習(xí)：鼓勵(lì)學(xué)生主動(dòng)參與、勤于動(dòng)手，鼓勵(lì)學(xué)生到互聯(lián)網(wǎng)上去獲取信息，引導(dǎo)學(xué)生對獲取的信息進(jìn)行分析和整理，讓每個(gè)學(xué)生都能體驗(yàn)動(dòng)手的樂趣。

3．積極開展電子作品的制作活動(dòng)．鼓勵(lì)在實(shí)踐中進(jìn)行創(chuàng)新

電子作品的制作，可以使學(xué)生所學(xué)的知識、技能在運(yùn)用中得到豐富與提高，可以發(fā)展想像力、創(chuàng)造力。積極開展電子作品的制作活動(dòng)，對培養(yǎng)學(xué)生的創(chuàng)新精神和實(shí)踐能力，有著十分重要的意義，值得提倡。在作品的設(shè)計(jì)及制作過程中，教師要鼓勵(lì)學(xué)牛獨(dú)立思考，創(chuàng)新、求變、有個(gè)性。在校園網(wǎng)(或網(wǎng)絡(luò)教室)上要為每一位學(xué)生建立存放電子作品的空間，使每一位學(xué)生的每一件電子作品都能得到保存，學(xué)生可以隨時(shí)看到自己的成果，了解自己的進(jìn)步，增強(qiáng)進(jìn)行創(chuàng)作的興趣與信心。鼓勵(lì)信息技術(shù)與其它學(xué)科的結(jié)合4．發(fā)揮網(wǎng)絡(luò)教學(xué)的優(yōu)勢，加強(qiáng)協(xié)作學(xué)習(xí)

利用網(wǎng)絡(luò)進(jìn)行教學(xué)是信息技術(shù)教學(xué)所具有的獨(dú)特優(yōu)勢，在互聯(lián)網(wǎng)或只有局域網(wǎng)的條件下，利用視頻會(huì)議系統(tǒng)、聊天室、OIcQ、bbs等工具可以實(shí)現(xiàn)多臺計(jì)算機(jī)之間信息傳遞，實(shí)現(xiàn)信息共享。這就為協(xié)作學(xué)習(xí)提供了廣闊的平臺，我們應(yīng)充分地加以利用。

基于網(wǎng)絡(luò)的協(xié)作學(xué)習(xí)，有競爭和協(xié)同兩種方式。競爭式的協(xié)作學(xué)習(xí)，是組織學(xué)生利用網(wǎng)絡(luò)提供與教學(xué)目標(biāo)相關(guān)的信息與技術(shù)手段，進(jìn)行比賽，看誰能夠首先達(dá)到教學(xué)目標(biāo)的要求。這樣在提高學(xué)生技巧和能力的同時(shí)，也提高了學(xué)生的競爭意識。協(xié)同式學(xué)習(xí)，是讓若干名學(xué)生在共同完成某個(gè)學(xué)習(xí)任務(wù)的過程中，發(fā)揮各自的特點(diǎn)和優(yōu)勢，相互質(zhì)疑、相互幫助、相互提示，既有分工，又有合作，從而使他們既深刻理解和頓悟?qū)W習(xí)內(nèi)容，又學(xué)會(huì)與他人的溝通與合作．

基于網(wǎng)絡(luò)的協(xié)作學(xué)習(xí)要取得好的效果，必須要在引導(dǎo)學(xué)生學(xué)會(huì)通過網(wǎng)絡(luò)進(jìn)行

溝通、交流、觀摩和協(xié)助上下功夫，使他們在學(xué)習(xí)中學(xué)會(huì)協(xié)作，在協(xié)作中學(xué)會(huì)學(xué)習(xí)。

5．培養(yǎng)學(xué)生良好的信息素養(yǎng)，促進(jìn)信息技術(shù)與課程的整合信息素養(yǎng)包括信息意識和情感、信息倫理道德修養(yǎng)．信息科學(xué)技術(shù)常識和信息能力四個(gè)基本方面。因此，教師要培養(yǎng)學(xué)生學(xué)會(huì)根據(jù)自己的學(xué)習(xí)目的主動(dòng)地獲取信息，并使他們只有信息檢索，信息判別、信息表達(dá)，信息交流等信息技能：培養(yǎng)他們形成正確的學(xué)習(xí)態(tài)度，掌握正確的學(xué)習(xí)方法和在信息社會(huì)中合作生活，學(xué)習(xí)的本領(lǐng)，以及將這些信息技術(shù)應(yīng)用于信息問題解決和進(jìn)行創(chuàng)新的綜合的信息能力。

在教學(xué)活動(dòng)中．要精心設(shè)計(jì)教學(xué)任務(wù)，確定任務(wù)及為完成任務(wù)所需要的信息；要確定搜尋信息的策略，討論所有可能的信息來源并選擇最合適的信息來源；要求學(xué)生會(huì)檢索信息來源，并在信息來源中查找信息；在信息來源中通過閱讀、聆聽、觀察、觸摸等方式來感受信息的同時(shí)，學(xué)會(huì)篩選出有關(guān)的信息；通過把來自多種信息來源的信息組織起來，并把組織好的信息展示和表達(dá)出來：量后評判學(xué)習(xí)過程的效率及計(jì)判學(xué)習(xí)成果的有效性，從而評價(jià)學(xué)生的信息素養(yǎng)是否得到全面的提高。而信息素養(yǎng)的提高無疑為課程整合打下了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)，也為其它學(xué)科進(jìn)行課程與技術(shù)整合奠定了基礎(chǔ)，從而為學(xué)生綜合創(chuàng)新能力的提高提供了條件。

6．建立崇尚創(chuàng)新的評價(jià)體系，發(fā)揮評價(jià)的激勵(lì)作用

建立體現(xiàn)素質(zhì)教育思想、促進(jìn)學(xué)生全面發(fā)展、激勵(lì)學(xué)生祟尚創(chuàng)新、推動(dòng)信息技術(shù)課程不斷完善的信息技術(shù)評價(jià)體系。

評價(jià)應(yīng)堅(jiān)持發(fā)展性、客觀性、激勵(lì)性原則，應(yīng)著眼于學(xué)生的發(fā)展層次和發(fā)展水平。要以學(xué)生已有的發(fā)展為評價(jià)基礎(chǔ)，突出學(xué)習(xí)過程的體驗(yàn)、情感、態(tài)度、價(jià)值觀，實(shí)踐能力的考查，通過筆試、口試、觀測、上機(jī)操作、作品展示、參加競賽等多種途徑對學(xué)生進(jìn)行綜合評價(jià)。評價(jià)的方式也要做到多樣化，要努力創(chuàng)造條什實(shí)現(xiàn)自我評價(jià)與他人評價(jià)、個(gè)別評價(jià)與集體評價(jià)、形成性評價(jià)與終結(jié)性評價(jià)的有機(jī)結(jié)合。

四、應(yīng)注意的幾個(gè)問題

1．教師要根據(jù)學(xué)生的年齡特點(diǎn)把握好培養(yǎng)創(chuàng)新精神和實(shí)踐能力的“度”。要把課堂教學(xué)作為主陣地，教學(xué)中要注意夯實(shí)必要的基礎(chǔ)，要把握扎實(shí)的信息技術(shù)的基礎(chǔ)知識和基本技能，避免片面追求創(chuàng)新的傾向，忽視基本知識和基本技能，同時(shí)也要反對以強(qiáng)調(diào)落實(shí)基礎(chǔ)扼殺學(xué)生創(chuàng)新精神的片面做法。

2．在推進(jìn)教育信息化的全過程中，要克服單純技術(shù)的觀點(diǎn)，要在整個(gè)信息技術(shù)教育過程中利用一切機(jī)會(huì)加強(qiáng)對學(xué)生進(jìn)行使用信息技術(shù)的人文、倫理、道德和法制的教育，使他們具有鑒別信息真?zhèn)蔚哪芰?，?fù)責(zé)任地使用信息技術(shù)。

3．教師應(yīng)進(jìn)一步更新觀念，不斷地充實(shí)自身的知識，提高自身修養(yǎng)，使自己具備創(chuàng)新素質(zhì)。一要樹立創(chuàng)新的教育理念，只有開拓精神，有強(qiáng)烈的事業(yè)心和責(zé)任感：二要有廣博的知識和教學(xué)組織能力，要善于領(lǐng)悟蘊(yùn)含在信息技術(shù)中的設(shè)計(jì)理念，善于通過教學(xué)促進(jìn)思維模式的更新；三要注意利用多種途徑充分學(xué)習(xí)和吸收國內(nèi)外有關(guān)的成功經(jīng)驗(yàn)。

4．要充分利用現(xiàn)有的教育資源、裝備進(jìn)行創(chuàng)新精神和實(shí)踐能力的教學(xué)研究，同時(shí)也要杜絕盲目攀比計(jì)算機(jī)硬件條件，而不注意發(fā)揮設(shè)備效益的現(xiàn)象。

第五篇：關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見

中國人民銀行 中國銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì) 中國證券監(jiān)督管理委員會(huì) 國家外匯管理局聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見》

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文章來源：溝通交流 2018-04-27 18:38:11

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為規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，統(tǒng)一同類資產(chǎn)管理產(chǎn)品監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)，有效防控金融風(fēng)險(xiǎn)，更好地服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)，經(jīng)國務(wù)院同意，中國人民銀行、中國銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)、國家外匯管理局日前聯(lián)合印發(fā)了《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見》（銀發(fā)〔2018〕106號，以下簡稱《意見》）。

《意見》根據(jù)黨中央、國務(wù)院“服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)、防控金融風(fēng)險(xiǎn)、深化金融改革”的總體要求，按照“堅(jiān)決打好防范化解重大風(fēng)險(xiǎn)攻堅(jiān)戰(zhàn)”的決策部署，堅(jiān)持嚴(yán)控風(fēng)險(xiǎn)的底線思維，堅(jiān)持服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的根本目標(biāo)，堅(jiān)持宏觀審慎管理與微觀審慎監(jiān)管相結(jié)合的監(jiān)管理念，堅(jiān)持有的放矢的問題導(dǎo)向，堅(jiān)持積極穩(wěn)妥審慎推進(jìn)的基本思路，全面覆蓋、統(tǒng)一規(guī)制各類金融機(jī)構(gòu)的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，實(shí)行公平的市場準(zhǔn)入和監(jiān)管，最大程度地消除監(jiān)管套利空間，切實(shí)保護(hù)金融消費(fèi)者合法權(quán)益。

《意見》按照產(chǎn)品類型統(tǒng)一監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)，從募集方式和投資性質(zhì)兩個(gè)維度對資產(chǎn)管理產(chǎn)品進(jìn)行分類，分別統(tǒng)一投資范圍、杠桿約束、信息披露等要求。堅(jiān)持產(chǎn)品和投資者匹配原則，加強(qiáng)投資者適當(dāng)性管理，強(qiáng)化金融機(jī)構(gòu)的勤勉盡責(zé)和信息披露義務(wù)。明確資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)不得承諾保本保收益，打破剛性兌付。嚴(yán)格非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類資產(chǎn)投資要求，禁止資金池，防范影子銀行風(fēng)險(xiǎn)和流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。分類統(tǒng)一負(fù)債和分級杠桿要求，消除多層嵌套，抑制通道業(yè)務(wù)。加強(qiáng)監(jiān)管協(xié)調(diào)，強(qiáng)化宏觀審慎管理和功能監(jiān)管。

《意見》堅(jiān)持防范風(fēng)險(xiǎn)與有序規(guī)范相結(jié)合，合理設(shè)置過渡期，給予金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)有序整改和轉(zhuǎn)型時(shí)間，確保金融市場穩(wěn)定運(yùn)行。下一步，各相關(guān)部門將按照職責(zé)分工，認(rèn)真貫徹落實(shí)《意見》的各項(xiàng)要求。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照《意見》的相關(guān)規(guī)定，依法合規(guī)開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。（完）

中國人民銀行 中國銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì) 中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)

國家外匯管理局關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見近年來，我國資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)快速發(fā)展，在滿足居民和企業(yè)投融資需求、改善社會(huì)融資結(jié)構(gòu)等方面發(fā)揮了積極作用，但也存在部分業(yè)務(wù)發(fā)展不規(guī)范、多層嵌套、剛性兌付、規(guī)避金融監(jiān)管和宏觀調(diào)控等問題。按照黨中央、國務(wù)院決策部署，為規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，統(tǒng)一同類資產(chǎn)管理產(chǎn)品監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)，有效防控金融風(fēng)險(xiǎn)，引導(dǎo)社會(huì)資金流向?qū)嶓w經(jīng)濟(jì)，更好地支持經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)調(diào)整和轉(zhuǎn)型升級，經(jīng)國務(wù)院同意，現(xiàn)提出以下意見：

一、規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)主要遵循以下原則：

（一）堅(jiān)持嚴(yán)控風(fēng)險(xiǎn)的底線思維。把防范和化解資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)放到更加重要的位置，減少存量風(fēng)險(xiǎn)，嚴(yán)防增量風(fēng)險(xiǎn)。

（二）堅(jiān)持服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的根本目標(biāo)。既充分發(fā)揮資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)功能，切實(shí)服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)投融資需求，又嚴(yán)格規(guī)范引導(dǎo)，避免資金脫實(shí)向虛在金融體系內(nèi)部自我循環(huán)，防止產(chǎn)品過于復(fù)雜，加劇風(fēng)險(xiǎn)跨行業(yè)、跨市場、跨區(qū)域傳遞。

（三）堅(jiān)持宏觀審慎管理與微觀審慎監(jiān)管相結(jié)合、機(jī)構(gòu)監(jiān)管與功能監(jiān)管相結(jié)合的監(jiān)管理念。實(shí)現(xiàn)對各類機(jī)構(gòu)開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的全面、統(tǒng)一覆蓋，采取有效監(jiān)管措施，加強(qiáng)金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)。

（四）堅(jiān)持有的放矢的問題導(dǎo)向。重點(diǎn)針對資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的多層嵌套、杠桿不清、套利嚴(yán)重、投機(jī)頻繁等問題，設(shè)定統(tǒng)一的標(biāo)準(zhǔn)規(guī)制，同時(shí)對金融創(chuàng)新堅(jiān)持趨利避害、一分為二，留出發(fā)展空間。

（五）堅(jiān)持積極穩(wěn)妥審慎推進(jìn)。正確處理改革、發(fā)展、穩(wěn)定關(guān)系，堅(jiān)持防范風(fēng)險(xiǎn)與有序規(guī)范相結(jié)合，在下決心處置風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)，充分考慮市場承受能力，合理設(shè)置過渡期，把握好工作的次序、節(jié)奏、力度，加強(qiáng)市場溝通，有效引導(dǎo)市場預(yù)期。

二、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)是指銀行、信托、證券、基金、期貨、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)、金融資產(chǎn)投資公司等金融機(jī)構(gòu)接受投資者委托，對受托的投資者財(cái)產(chǎn)進(jìn)行投資和管理的金融服務(wù)。金融機(jī)構(gòu)為委托人利益履行誠實(shí)信用、勤勉盡責(zé)義務(wù)并收取相應(yīng)的管理費(fèi)用，委托人自擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)并獲得收益。金融機(jī)構(gòu)可以與委托人在合同中事先約定收取合理的業(yè)績報(bào)酬，業(yè)績報(bào)酬計(jì)入管理費(fèi)，須與產(chǎn)品一一對應(yīng)并逐個(gè)結(jié)算，不同產(chǎn)品之間不得相互串用。

資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)是金融機(jī)構(gòu)的表外業(yè)務(wù)，金融機(jī)構(gòu)開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)不得承諾保本保收益。出現(xiàn)兌付困難時(shí)，金融機(jī)構(gòu)不得以任何形式墊資兌付。金融機(jī)構(gòu)不得在表內(nèi)開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。

私募投資基金適用私募投資基金專門法律、行政法規(guī)，私募投資基金專門法律、行政法規(guī)中沒有明確規(guī)定的適用本意見，創(chuàng)業(yè)投資基金、政府出資產(chǎn)業(yè)投資基金的相關(guān)規(guī)定另行制定。

三、資產(chǎn)管理產(chǎn)品包括但不限于人民幣或外幣形式的銀行非保本理財(cái)產(chǎn)品，資金信托，證券公司、證券公司子公司、基金管理公司、基金管理子公司、期貨公司、期貨公司子公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)、金融資產(chǎn)投資公司發(fā)行的資產(chǎn)管理產(chǎn)品等。依據(jù)金融管理部門頒布規(guī)則開展的資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)，依據(jù)人力資源社會(huì)保障部門頒布規(guī)則發(fā)行的養(yǎng)老金產(chǎn)品，不適用本意見。

四、資產(chǎn)管理產(chǎn)品按照募集方式的不同，分為公募產(chǎn)品和私募產(chǎn)品。公募產(chǎn)品面向不特定社會(huì)公眾公開發(fā)行。公開發(fā)行的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)依照《中華人民共和國證券法》執(zhí)行。私募產(chǎn)品面向合格投資者通過非公開方式發(fā)行。

資產(chǎn)管理產(chǎn)品按照投資性質(zhì)的不同，分為固定收益類產(chǎn)品、權(quán)益類產(chǎn)品、商品及金融衍生品類產(chǎn)品和混合類產(chǎn)品。固定收益類產(chǎn)品投資于存款、債券等債權(quán)類資產(chǎn)的比例不低于80%，權(quán)益類產(chǎn)品投資于股票、未上市企業(yè)股權(quán)等權(quán)益類資產(chǎn)的比例不低于80%，商品及金融衍生品類產(chǎn)品投資于商品及金融衍生品的比例不低于80%，混合類產(chǎn)品投資于債權(quán)類資產(chǎn)、權(quán)益類資產(chǎn)、商品及金融衍生品類資產(chǎn)且任一資產(chǎn)的投資比例未達(dá)到前三類產(chǎn)品標(biāo)準(zhǔn)。非因金融機(jī)構(gòu)主觀因素導(dǎo)致突破前述比例限制的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在流動(dòng)性受限資產(chǎn)可出售、可轉(zhuǎn)讓或者恢復(fù)交易的15個(gè)交易日內(nèi)調(diào)整至符合要求。

金融機(jī)構(gòu)在發(fā)行資產(chǎn)管理產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)按照上述分類標(biāo)準(zhǔn)向投資者明示資產(chǎn)管理產(chǎn)品的類型，并按照確定的產(chǎn)品性質(zhì)進(jìn)行投資。在產(chǎn)品成立后至到期日前，不得擅自改變產(chǎn)品類型。混合類產(chǎn)品投資債權(quán)類資產(chǎn)、權(quán)益類資產(chǎn)和商品及金融衍生品類資產(chǎn)的比例范圍應(yīng)當(dāng)在發(fā)行產(chǎn)品時(shí)予以確定并向投資者明示，在產(chǎn)品成立后至到期日前不得擅自改變。產(chǎn)品的實(shí)際投向不得違反合同約定，如有改變，除高風(fēng)險(xiǎn)類型的產(chǎn)品超出比例范圍投資較低風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)外，應(yīng)當(dāng)先行取得投資者書面同意，并履行登記備案等法律法規(guī)以及金融監(jiān)督管理部門規(guī)定的程序。

五、資產(chǎn)管理產(chǎn)品的投資者分為不特定社會(huì)公眾和合格投資者兩大類。合格投資者是指具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)識別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力，投資于單只資產(chǎn)管理產(chǎn)品不低于一定金額且符合下列條件的自然人和法人或者其他組織。

（一）具有2年以上投資經(jīng)歷，且滿足以下條件之一：家庭金融凈資產(chǎn)不低于300萬元，家庭金融資產(chǎn)不低于500萬元，或者近3年本人年均收入不低于40萬元。

（二）最近1年末凈資產(chǎn)不低于1000萬元的法人單位。

（三）金融管理部門視為合格投資者的其他情形。

合格投資者投資于單只固定收益類產(chǎn)品的金額不低于30萬元，投資于單只混合類產(chǎn)品的金額不低于40萬元，投資于單只權(quán)益類產(chǎn)品、單只商品及金融衍生品類產(chǎn)品的金額不低于100萬元。投資者不得使用貸款、發(fā)行債券等籌集的非自有資金投資資產(chǎn)管理產(chǎn)品。

六、金融機(jī)構(gòu)發(fā)行和銷售資產(chǎn)管理產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持“了解產(chǎn)品”和“了解客戶”的經(jīng)營理念，加強(qiáng)投資者適當(dāng)性管理，向投資者銷售與其風(fēng)險(xiǎn)識別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力相適應(yīng)的資產(chǎn)管理產(chǎn)品。禁止欺詐或者誤導(dǎo)投資者購買與其風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力不匹配的資產(chǎn)管理產(chǎn)品。金融機(jī)構(gòu)不得通過拆分資產(chǎn)管理產(chǎn)品的方式，向風(fēng)險(xiǎn)識別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力低于產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級的投資者銷售資產(chǎn)管理產(chǎn)品。

金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)投資者教育，不斷提高投資者的金融知識水平和風(fēng)險(xiǎn)意識，向投資者傳遞“賣者盡責(zé)、買者自負(fù)”的理念，打破剛性兌付。

七、金融機(jī)構(gòu)開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)具備與資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)發(fā)展相適應(yīng)的管理體系和管理制度，公司治理良好，風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)部控制和問責(zé)機(jī)制健全。

金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)人員的資格認(rèn)定、培訓(xùn)、考核評價(jià)和問責(zé)制度，確保從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的人員具備必要的專業(yè)知識、行業(yè)經(jīng)驗(yàn)和管理能力，充分了解相關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定以及資產(chǎn)管理產(chǎn)品的法律關(guān)系、交易結(jié)構(gòu)、主要風(fēng)險(xiǎn)和風(fēng)險(xiǎn)管控方式，遵守行為準(zhǔn)則和職業(yè)道德標(biāo)準(zhǔn)。

對于違反相關(guān)法律法規(guī)以及本意見規(guī)定的金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)從業(yè)人員，依法采取處罰措施直至取消從業(yè)資格，禁止其在其他類型金融機(jī)構(gòu)從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。

八、金融機(jī)構(gòu)運(yùn)用受托資金進(jìn)行投資，應(yīng)當(dāng)遵守審慎經(jīng)營規(guī)則，制定科學(xué)合理的投資策略和風(fēng)險(xiǎn)管理制度，有效防范和控制風(fēng)險(xiǎn)。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行以下管理人職責(zé)：

（一）依法募集資金，辦理產(chǎn)品份額的發(fā)售和登記事宜。

（二）辦理產(chǎn)品登記備案或者注冊手續(xù)。

（三）對所管理的不同產(chǎn)品受托財(cái)產(chǎn)分別管理、分別記賬，進(jìn)行投資。

（四）按照產(chǎn)品合同的約定確定收益分配方案，及時(shí)向投資者分配收益。

（五）進(jìn)行產(chǎn)品會(huì)計(jì)核算并編制產(chǎn)品財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告。

（六）依法計(jì)算并披露產(chǎn)品凈值或者投資收益情況，確定申購、贖回價(jià)格。

（七）辦理與受托財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)。

（八）保存受托財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊、報(bào)表和其他相關(guān)資料。

（九）以管理人名義，代表投資者利益行使訴訟權(quán)利或者實(shí)施其他法律行為。

（十）在兌付受托資金及收益時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保證受托資金及收益返回委托人的原賬戶、同名賬戶或者合同約定的受益人賬戶。

（十一）金融監(jiān)督管理部門規(guī)定的其他職責(zé)。

金融機(jī)構(gòu)未按照誠實(shí)信用、勤勉盡責(zé)原則切實(shí)履行受托管理職責(zé)，造成投資者損失的，應(yīng)當(dāng)依法向投資者承擔(dān)賠償責(zé)任。

九、金融機(jī)構(gòu)代理銷售其他金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的資產(chǎn)管理產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)符合金融監(jiān)督管理部門規(guī)定的資質(zhì)條件。未經(jīng)金融監(jiān)督管理部門許可，任何非金融機(jī)構(gòu)和個(gè)人不得代理銷售資產(chǎn)管理產(chǎn)品。

金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立資產(chǎn)管理產(chǎn)品的銷售授權(quán)管理體系，明確代理銷售機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)和程序，明確界定雙方的權(quán)利與義務(wù)，明確相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)的承擔(dān)責(zé)任和轉(zhuǎn)移方式。

金融機(jī)構(gòu)代理銷售資產(chǎn)管理產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)建立相應(yīng)的內(nèi)部審批和風(fēng)險(xiǎn)控制程序，對發(fā)行或者管理機(jī)構(gòu)的信用狀況、經(jīng)營管理能力、市場投資能力、風(fēng)險(xiǎn)處置能力等開展盡職調(diào)查，要求發(fā)行或者管理機(jī)構(gòu)提供詳細(xì)的產(chǎn)品介紹、相關(guān)市場分析和風(fēng)險(xiǎn)收益測算報(bào)告，進(jìn)行充分的信息驗(yàn)證和風(fēng)險(xiǎn)審查，確保代理銷售的產(chǎn)品符合本意見規(guī)定并承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。

十、公募產(chǎn)品主要投資標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類資產(chǎn)以及上市交易的股票，除法律法規(guī)和金融管理部門另有規(guī)定外，不得投資未上市企業(yè)股權(quán)。公募產(chǎn)品可以投資商品及金融衍生品，但應(yīng)當(dāng)符合法律法規(guī)以及金融管理部門的相關(guān)規(guī)定。

私募產(chǎn)品的投資范圍由合同約定，可以投資債權(quán)類資產(chǎn)、上市或掛牌交易的股票、未上市企業(yè)股權(quán)（含債轉(zhuǎn)股）和受（收）益權(quán)以及符合法律法規(guī)規(guī)定的其他資產(chǎn)，并嚴(yán)格遵守投資者適當(dāng)性管理要求。鼓勵(lì)充分運(yùn)用私募產(chǎn)品支持市場化、法治化債轉(zhuǎn)股。

十一、資產(chǎn)管理產(chǎn)品進(jìn)行投資應(yīng)當(dāng)符合以下規(guī)定：

（一）標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)同時(shí)符合以下條件： 1.等分化，可交易。2.信息披露充分。3.集中登記，獨(dú)立托管。4.公允定價(jià)，流動(dòng)性機(jī)制完善。

5.在銀行間市場、證券交易所市場等經(jīng)國務(wù)院同意設(shè)立的交易市場交易。標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類資產(chǎn)的具體認(rèn)定規(guī)則由中國人民銀行會(huì)同金融監(jiān)督管理部門另行制定。

標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類資產(chǎn)之外的債權(quán)類資產(chǎn)均為非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類資產(chǎn)。金融機(jī)構(gòu)發(fā)行資產(chǎn)管理產(chǎn)品投資于非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類資產(chǎn)的，應(yīng)當(dāng)遵守金融監(jiān)督管理部門制定的有關(guān)限額管理、流動(dòng)性管理等監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)。金融監(jiān)督管理部門未制定相關(guān)監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)的，由中國人民銀行督促根據(jù)本意見要求制定監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)并予以執(zhí)行。

金融機(jī)構(gòu)不得將資產(chǎn)管理產(chǎn)品資金直接投資于商業(yè)銀行信貸資產(chǎn)。商業(yè)銀行信貸資產(chǎn)受（收）益權(quán)的投資限制由金融管理部門另行制定。

（二）資產(chǎn)管理產(chǎn)品不得直接或者間接投資法律法規(guī)和國家政策禁止進(jìn)行債權(quán)或股權(quán)投資的行業(yè)和領(lǐng)域。

（三）鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)在依法合規(guī)、商業(yè)可持續(xù)的前提下，通過發(fā)行資產(chǎn)管理產(chǎn)品募集資金投向符合國家戰(zhàn)略和產(chǎn)業(yè)政策要求、符合國家供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革政策要求的領(lǐng)域。鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)通過發(fā)行資產(chǎn)管理產(chǎn)品募集資金支持經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型，支持市場化、法治化債轉(zhuǎn)股，降低企業(yè)杠桿率。

（四）跨境資產(chǎn)管理產(chǎn)品及業(yè)務(wù)參照本意見執(zhí)行，并應(yīng)當(dāng)符合跨境人民幣和外匯管理有關(guān)規(guī)定。

十二、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向投資者主動(dòng)、真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)披露資產(chǎn)管理產(chǎn)品募集信息、資金投向、杠桿水平、收益分配、托管安排、投資賬戶信息和主要投資風(fēng)險(xiǎn)等內(nèi)容。國家法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。對于公募產(chǎn)品，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立嚴(yán)格的信息披露管理制度，明確定期報(bào)告、臨時(shí)報(bào)告、重大事項(xiàng)公告、投資風(fēng)險(xiǎn)披露要求以及具體內(nèi)容、格式。在本機(jī)構(gòu)官方網(wǎng)站或者通過投資者便于獲取的方式披露產(chǎn)品凈值或者投資收益情況，并定期披露其他重要信息：開放式產(chǎn)品按照開放頻率披露，封閉式產(chǎn)品至少每周披露一次。

對于私募產(chǎn)品，其信息披露方式、內(nèi)容、頻率由產(chǎn)品合同約定，但金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)至少每季度向投資者披露產(chǎn)品凈值和其他重要信息。對于固定收益類產(chǎn)品，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過醒目方式向投資者充分披露和提示產(chǎn)品的投資風(fēng)險(xiǎn)，包括但不限于產(chǎn)品投資債券面臨的利率、匯率變化等市場風(fēng)險(xiǎn)以及債券價(jià)格波動(dòng)情況，產(chǎn)品投資每筆非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類資產(chǎn)的融資客戶、項(xiàng)目名稱、剩余融資期限、到期收益分配、交易結(jié)構(gòu)、風(fēng)險(xiǎn)狀況等。

對于權(quán)益類產(chǎn)品，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過醒目方式向投資者充分披露和提示產(chǎn)品的投資風(fēng)險(xiǎn)，包括產(chǎn)品投資股票面臨的風(fēng)險(xiǎn)以及股票價(jià)格波動(dòng)情況等。

對于商品及金融衍生品類產(chǎn)品，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過醒目方式向投資者充分披露產(chǎn)品的掛鉤資產(chǎn)、持倉風(fēng)險(xiǎn)、控制措施以及衍生品公允價(jià)值變化等。

對于混合類產(chǎn)品，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過醒目方式向投資者清晰披露產(chǎn)品的投資資產(chǎn)組合情況，并根據(jù)固定收益類、權(quán)益類、商品及金融衍生品類資產(chǎn)投資比例充分披露和提示相應(yīng)的投資風(fēng)險(xiǎn)。

十三、主營業(yè)務(wù)不包括資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立具有獨(dú)立法人地位的資產(chǎn)管理子公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，強(qiáng)化法人風(fēng)險(xiǎn)隔離，暫不具備條件的可以設(shè)立專門的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)經(jīng)營部門開展業(yè)務(wù)。

金融機(jī)構(gòu)不得為資產(chǎn)管理產(chǎn)品投資的非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類資產(chǎn)或者股權(quán)類資產(chǎn)提供任何直接或間接、顯性或隱性的擔(dān)保、回購等代為承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的承諾。

金融機(jī)構(gòu)開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)確保資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)與其他業(yè)務(wù)相分離，資產(chǎn)管理產(chǎn)品與其代銷的金融產(chǎn)品相分離，資產(chǎn)管理產(chǎn)品之間相分離，資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)操作與其他業(yè)務(wù)操作相分離。

十四、本意見發(fā)布后，金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的資產(chǎn)管理產(chǎn)品資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)由具有托管資質(zhì)的第三方機(jī)構(gòu)獨(dú)立托管，法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。過渡期內(nèi)，具有證券投資基金托管業(yè)務(wù)資質(zhì)的商業(yè)銀行可以托管本行理財(cái)產(chǎn)品，但應(yīng)當(dāng)為每只產(chǎn)品單獨(dú)開立托管賬戶，確保資產(chǎn)隔離。過渡期后，具有證券投資基金托管業(yè)務(wù)資質(zhì)的商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)設(shè)立具有獨(dú)立法人地位的子公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，該商業(yè)銀行可以托管子公司發(fā)行的資產(chǎn)管理產(chǎn)品，但應(yīng)當(dāng)實(shí)現(xiàn)實(shí)質(zhì)性的獨(dú)立托管。獨(dú)立托管有名無實(shí)的，由金融監(jiān)督管理部門進(jìn)行糾正和處罰。

十五、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)做到每只資產(chǎn)管理產(chǎn)品的資金單獨(dú)管理、單獨(dú)建賬、單獨(dú)核算，不得開展或者參與具有滾動(dòng)發(fā)行、集合運(yùn)作、分離定價(jià)特征的資金池業(yè)務(wù)。

金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)合理確定資產(chǎn)管理產(chǎn)品所投資資產(chǎn)的期限，加強(qiáng)對期限錯(cuò)配的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理，金融監(jiān)督管理部門應(yīng)當(dāng)制定流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定。為降低期限錯(cuò)配風(fēng)險(xiǎn)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)強(qiáng)化資產(chǎn)管理產(chǎn)品久期管理，封閉式資產(chǎn)管理產(chǎn)品期限不得低于90天。資產(chǎn)管理產(chǎn)品直接或者間接投資于非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類資產(chǎn)的，非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類資產(chǎn)的終止日不得晚于封閉式資產(chǎn)管理產(chǎn)品的到期日或者開放式資產(chǎn)管理產(chǎn)品的最近一次開放日。資產(chǎn)管理產(chǎn)品直接或者間接投資于未上市企業(yè)股權(quán)及其受（收）益權(quán)的，應(yīng)當(dāng)為封閉式資產(chǎn)管理產(chǎn)品，并明確股權(quán)及其受（收）益權(quán)的退出安排。未上市企業(yè)股權(quán)及其受（收）益權(quán)的退出日不得晚于封閉式資產(chǎn)管理產(chǎn)品的到期日。

金融機(jī)構(gòu)不得違反金融監(jiān)督管理部門的規(guī)定，通過為單一融資項(xiàng)目設(shè)立多只資產(chǎn)管理產(chǎn)品的方式，變相突破投資人數(shù)限制或者其他監(jiān)管要求。同一金融機(jī)構(gòu)發(fā)行多只資產(chǎn)管理產(chǎn)品投資同一資產(chǎn)的，為防止同一資產(chǎn)發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)波及多只資產(chǎn)管理產(chǎn)品，多只資產(chǎn)管理產(chǎn)品投資該資產(chǎn)的資金總規(guī)模合計(jì)不得超過300億元。如果超出該限額，需經(jīng)相關(guān)金融監(jiān)督管理部門批準(zhǔn)。

十六、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)做到每只資產(chǎn)管理產(chǎn)品所投資資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)等級與投資者的風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力相匹配，做到每只產(chǎn)品所投資資產(chǎn)構(gòu)成清晰，風(fēng)險(xiǎn)可識別。

金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)控制資產(chǎn)管理產(chǎn)品所投資資產(chǎn)的集中度：

（一）單只公募資產(chǎn)管理產(chǎn)品投資單只證券或者單只證券投資基金的市值不得超過該資產(chǎn)管理產(chǎn)品凈資產(chǎn)的10%。

（二）同一金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的全部公募資產(chǎn)管理產(chǎn)品投資單只證券或者單只證券投資基金的市值不得超過該證券市值或者證券投資基金市值的30%。其中，同一金融機(jī)構(gòu)全部開放式公募資產(chǎn)管理產(chǎn)品投資單一上市公司發(fā)行的股票不得超過該上市公司可流通股票的15%。

（三）同一金融機(jī)構(gòu)全部資產(chǎn)管理產(chǎn)品投資單一上市公司發(fā)行的股票不得超過該上市公司可流通股票的30%。金融監(jiān)督管理部門另有規(guī)定的除外。

非因金融機(jī)構(gòu)主觀因素導(dǎo)致突破前述比例限制的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在流動(dòng)性受限資產(chǎn)可出售、可轉(zhuǎn)讓或者恢復(fù)交易的10個(gè)交易日內(nèi)調(diào)整至符合相關(guān)要求。

十七、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照資產(chǎn)管理產(chǎn)品管理費(fèi)收入的10%計(jì)提風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金，或者按照規(guī)定計(jì)量操作風(fēng)險(xiǎn)資本或相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)資本準(zhǔn)備。風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金余額達(dá)到產(chǎn)品余額的1%時(shí)可以不再提取。風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金主要用于彌補(bǔ)因金融機(jī)構(gòu)違法違規(guī)、違反資產(chǎn)管理產(chǎn)品協(xié)議、操作錯(cuò)誤或者技術(shù)故障等給資產(chǎn)管理產(chǎn)品財(cái)產(chǎn)或者投資者造成的損失。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)定期將風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金的使用情況報(bào)告金融管理部門。

十八、金融機(jī)構(gòu)對資產(chǎn)管理產(chǎn)品應(yīng)當(dāng)實(shí)行凈值化管理，凈值生成應(yīng)當(dāng)符合企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則規(guī)定，及時(shí)反映基礎(chǔ)金融資產(chǎn)的收益和風(fēng)險(xiǎn)，由托管機(jī)構(gòu)進(jìn)行核算并定期提供報(bào)告，由外部審計(jì)機(jī)構(gòu)進(jìn)行審計(jì)確認(rèn)，被審計(jì)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)披露審計(jì)結(jié)果并同時(shí)報(bào)送金融管理部門。

金融資產(chǎn)堅(jiān)持公允價(jià)值計(jì)量原則，鼓勵(lì)使用市值計(jì)量。符合以下條件之一的，可按照企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則以攤余成本進(jìn)行計(jì)量：

（一）資產(chǎn)管理產(chǎn)品為封閉式產(chǎn)品，且所投金融資產(chǎn)以收取合同現(xiàn)金流量為目的并持有到期。

（二）資產(chǎn)管理產(chǎn)品為封閉式產(chǎn)品，且所投金融資產(chǎn)暫不具備活躍交易市場，或者在活躍市場中沒有報(bào)價(jià)、也不能采用估值技術(shù)可靠計(jì)量公允價(jià)值。

金融機(jī)構(gòu)以攤余成本計(jì)量金融資產(chǎn)凈值，應(yīng)當(dāng)采用適當(dāng)?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)控制手段，對金融資產(chǎn)凈值的公允性進(jìn)行評估。當(dāng)以攤余成本計(jì)量已不能真實(shí)公允反映金融資產(chǎn)凈值時(shí)，托管機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)督促金融機(jī)構(gòu)調(diào)整會(huì)計(jì)核算和估值方法。金融機(jī)構(gòu)前期以攤余成本計(jì)量的金融資產(chǎn)的加權(quán)平均價(jià)格與資產(chǎn)管理產(chǎn)品實(shí)際兌付時(shí)金融資產(chǎn)的價(jià)值的偏離度不得達(dá)到5%或以上，如果偏離5%或以上的產(chǎn)品數(shù)超過所發(fā)行產(chǎn)品總數(shù)的5%，金融機(jī)構(gòu)不得再發(fā)行以攤余成本計(jì)量金融資產(chǎn)的資產(chǎn)管理產(chǎn)品。

十九、經(jīng)金融管理部門認(rèn)定，存在以下行為的視為剛性兌付：

（一）資產(chǎn)管理產(chǎn)品的發(fā)行人或者管理人違反真實(shí)公允確定凈值原則，對產(chǎn)品進(jìn)行保本保收益。

（二）采取滾動(dòng)發(fā)行等方式，使得資產(chǎn)管理產(chǎn)品的本金、收益、風(fēng)險(xiǎn)在不同投資者之間發(fā)生轉(zhuǎn)移，實(shí)現(xiàn)產(chǎn)品保本保收益。

（三）資產(chǎn)管理產(chǎn)品不能如期兌付或者兌付困難時(shí)，發(fā)行或者管理該產(chǎn)品的金融機(jī)構(gòu)自行籌集資金償付或者委托其他機(jī)構(gòu)代為償付。

（四）金融管理部門認(rèn)定的其他情形。

經(jīng)認(rèn)定存在剛性兌付行為的，區(qū)分以下兩類機(jī)構(gòu)進(jìn)行懲處：

（一）存款類金融機(jī)構(gòu)發(fā)生剛性兌付的，認(rèn)定為利用具有存款本質(zhì)特征的資產(chǎn)管理產(chǎn)品進(jìn)行監(jiān)管套利，由國務(wù)院銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)和中國人民銀行按照存款業(yè)務(wù)予以規(guī)范，足額補(bǔ)繳存款準(zhǔn)備金和存款保險(xiǎn)保費(fèi)，并予以行政處罰。

（二）非存款類持牌金融機(jī)構(gòu)發(fā)生剛性兌付的，認(rèn)定為違規(guī)經(jīng)營，由金融監(jiān)督管理部門和中國人民銀行依法糾正并予以處罰。

任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)存在剛性兌付行為的，可以向金融管理部門舉報(bào)，查證屬實(shí)且舉報(bào)內(nèi)容未被相關(guān)部門掌握的，給予適當(dāng)獎(jiǎng)勵(lì)。外部審計(jì)機(jī)構(gòu)在對金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行審計(jì)時(shí)，如果發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)存在剛性兌付行為的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)報(bào)告金融管理部門。外部審計(jì)機(jī)構(gòu)在審計(jì)過程中未能勤勉盡責(zé)，依法追究相應(yīng)責(zé)任或依法依規(guī)給予行政處罰，并將相關(guān)信息納入全國信用信息共享平臺，建立聯(lián)合懲戒機(jī)制。

二十、資產(chǎn)管理產(chǎn)品應(yīng)當(dāng)設(shè)定負(fù)債比例（總資產(chǎn)/凈資產(chǎn)）上限，同類產(chǎn)品適用統(tǒng)一的負(fù)債比例上限。每只開放式公募產(chǎn)品的總資產(chǎn)不得超過該產(chǎn)品凈資產(chǎn)的140%，每只封閉式公募產(chǎn)品、每只私募產(chǎn)品的總資產(chǎn)不得超過該產(chǎn)品凈資產(chǎn)的200%。計(jì)算單只產(chǎn)品的總資產(chǎn)時(shí)應(yīng)當(dāng)按照穿透原則合并計(jì)算所投資資產(chǎn)管理產(chǎn)品的總資產(chǎn)。

金融機(jī)構(gòu)不得以受托管理的資產(chǎn)管理產(chǎn)品份額進(jìn)行質(zhì)押融資，放大杠桿。二

十一、公募產(chǎn)品和開放式私募產(chǎn)品不得進(jìn)行份額分級。

分級私募產(chǎn)品的總資產(chǎn)不得超過該產(chǎn)品凈資產(chǎn)的140%。分級私募產(chǎn)品應(yīng)當(dāng)根據(jù)所投資資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)程度設(shè)定分級比例（優(yōu)先級份額/劣后級份額，中間級份額計(jì)入優(yōu)先級份額）。固定收益類產(chǎn)品的分級比例不得超過3：1，權(quán)益類產(chǎn)品的分級比例不得超過1：1，商品及金融衍生品類產(chǎn)品、混合類產(chǎn)品的分級比例不得超過2：1。發(fā)行分級資產(chǎn)管理產(chǎn)品的金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對該資產(chǎn)管理產(chǎn)品進(jìn)行自主管理，不得轉(zhuǎn)委托給劣后級投資者。分級資產(chǎn)管理產(chǎn)品不得直接或者間接對優(yōu)先級份額認(rèn)購者提供保本保收益安排。

本條所稱分級資產(chǎn)管理產(chǎn)品是指存在一級份額以上的份額為其他級份額提供一定的風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償，收益分配不按份額比例計(jì)算，由資產(chǎn)管理合同另行約定的產(chǎn)品。

二十二、金融機(jī)構(gòu)不得為其他金融機(jī)構(gòu)的資產(chǎn)管理產(chǎn)品提供規(guī)避投資范圍、杠桿約束等監(jiān)管要求的通道服務(wù)。

資產(chǎn)管理產(chǎn)品可以再投資一層資產(chǎn)管理產(chǎn)品，但所投資的資產(chǎn)管理產(chǎn)品不得再投資公募證券投資基金以外的資產(chǎn)管理產(chǎn)品。

金融機(jī)構(gòu)將資產(chǎn)管理產(chǎn)品投資于其他機(jī)構(gòu)發(fā)行的資產(chǎn)管理產(chǎn)品，從而將本機(jī)構(gòu)的資產(chǎn)管理產(chǎn)品資金委托給其他機(jī)構(gòu)進(jìn)行投資的，該受托機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)為具有專業(yè)投資能力和資質(zhì)的受金融監(jiān)督管理部門監(jiān)管的機(jī)構(gòu)。公募資產(chǎn)管理產(chǎn)品的受托機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)為金融機(jī)構(gòu)，私募資產(chǎn)管理產(chǎn)品的受托機(jī)構(gòu)可以為私募基金管理人。受托機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)切實(shí)履行主動(dòng)管理職責(zé)，不得進(jìn)行轉(zhuǎn)委托，不得再投資公募證券投資基金以外的資產(chǎn)管理產(chǎn)品。委托機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對受托機(jī)構(gòu)開展盡職調(diào)查，實(shí)行名單制管理，明確規(guī)定受托機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)和程序、責(zé)任和義務(wù)、存續(xù)期管理、利益沖突防范機(jī)制、信息披露義務(wù)以及退出機(jī)制。委托機(jī)構(gòu)不得因委托其他機(jī)構(gòu)投資而免除自身應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的責(zé)任。

金融機(jī)構(gòu)可以聘請具有專業(yè)資質(zhì)的受金融監(jiān)督管理部門監(jiān)管的機(jī)構(gòu)作為投資顧問。投資顧問提供投資建議指導(dǎo)委托機(jī)構(gòu)操作。

金融監(jiān)督管理部門和國家有關(guān)部門應(yīng)當(dāng)對各類金融機(jī)構(gòu)開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)實(shí)行平等準(zhǔn)入、給予公平待遇。資產(chǎn)管理產(chǎn)品應(yīng)當(dāng)在賬戶開立、產(chǎn)權(quán)登記、法律訴訟等方面享有平等的地位。金融監(jiān)督管理部門基于風(fēng)險(xiǎn)防控考慮，確實(shí)需要對其他行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的資產(chǎn)管理產(chǎn)品采取限制措施的，應(yīng)當(dāng)充分征求相關(guān)部門意見并達(dá)成一致。

二十三、運(yùn)用人工智能技術(shù)開展投資顧問業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)取得投資顧問資質(zhì)，非金融機(jī)構(gòu)不得借助智能投資顧問超范圍經(jīng)營或者變相開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。

金融機(jī)構(gòu)運(yùn)用人工智能技術(shù)開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守本意見有關(guān)投資者適當(dāng)性、投資范圍、信息披露、風(fēng)險(xiǎn)隔離等一般性規(guī)定，不得借助人工智能業(yè)務(wù)夸大宣傳資產(chǎn)管理產(chǎn)品或者誤導(dǎo)投資者。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向金融監(jiān)督管理部門報(bào)備人工智能模型的主要參數(shù)以及資產(chǎn)配置的主要邏輯，為投資者單獨(dú)設(shè)立智能管理賬戶，充分提示人工智能算法的固有缺陷和使用風(fēng)險(xiǎn)，明晰交易流程，強(qiáng)化留痕管理，嚴(yán)格監(jiān)控智能管理賬戶的交易頭寸、風(fēng)險(xiǎn)限額、交易種類、價(jià)格權(quán)限等。金融機(jī)構(gòu)因違法違規(guī)或者管理不當(dāng)造成投資者損失的，應(yīng)當(dāng)依法承擔(dān)損害賠償責(zé)任。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)不同產(chǎn)品投資策略研發(fā)對應(yīng)的人工智能算法或者程序化交易，避免算法同質(zhì)化加劇投資行為的順周期性，并針對由此可能引發(fā)的市場波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)制定應(yīng)對預(yù)案。因算法同質(zhì)化、編程設(shè)計(jì)錯(cuò)誤、對數(shù)據(jù)利用深度不夠等人工智能算法模型缺陷或者系統(tǒng)異常，導(dǎo)致羊群效應(yīng)、影響金融市場穩(wěn)定運(yùn)行的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時(shí)采取人工干預(yù)措施，強(qiáng)制調(diào)整或者終止人工智能業(yè)務(wù)。

二十四、金融機(jī)構(gòu)不得以資產(chǎn)管理產(chǎn)品的資金與關(guān)聯(lián)方進(jìn)行不正當(dāng)交易、利益輸送、內(nèi)幕交易和操縱市場，包括但不限于投資于關(guān)聯(lián)方虛假項(xiàng)目、與關(guān)聯(lián)方共同收購上市公司、向本機(jī)構(gòu)注資等。

金融機(jī)構(gòu)的資產(chǎn)管理產(chǎn)品投資本機(jī)構(gòu)、托管機(jī)構(gòu)及其控股股東、實(shí)際控制人或者與其有其他重大利害關(guān)系的公司發(fā)行或者承銷的證券，或者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易的，應(yīng)當(dāng)建立健全內(nèi)部審批機(jī)制和評估機(jī)制，并向投資者充分披露信息。

二十五、建立資產(chǎn)管理產(chǎn)品統(tǒng)一報(bào)告制度。中國人民銀行負(fù)責(zé)統(tǒng)籌資產(chǎn)管理產(chǎn)品的數(shù)據(jù)編碼和綜合統(tǒng)計(jì)工作，會(huì)同金融監(jiān)督管理部門擬定資產(chǎn)管理產(chǎn)品統(tǒng)計(jì)制度，建立資產(chǎn)管理產(chǎn)品信息系統(tǒng)，規(guī)范和統(tǒng)一產(chǎn)品標(biāo)準(zhǔn)、信息分類、代碼、數(shù)據(jù)格式，逐只產(chǎn)品統(tǒng)計(jì)基本信息、募集信息、資產(chǎn)負(fù)債信息和終止信息。中國人民銀行和金融監(jiān)督管理部門加強(qiáng)資產(chǎn)管理產(chǎn)品的統(tǒng)計(jì)信息共享。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將含債權(quán)投資的資產(chǎn)管理產(chǎn)品信息報(bào)送至金融信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫。

金融機(jī)構(gòu)于每只資產(chǎn)管理產(chǎn)品成立后5個(gè)工作日內(nèi)，向中國人民銀行和金融監(jiān)督管理部門同時(shí)報(bào)送產(chǎn)品基本信息和起始募集信息；于每月10日前報(bào)送存續(xù)期募集信息、資產(chǎn)負(fù)債信息，于產(chǎn)品終止后5個(gè)工作日內(nèi)報(bào)送終止信息。

中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司、中國證券登記結(jié)算有限公司、銀行間市場清算所股份有限公司、上海票據(jù)交易所股份有限公司、上海黃金交易所、上海保險(xiǎn)交易所股份有限公司、中保保險(xiǎn)資產(chǎn)登記交易系統(tǒng)有限公司于每月10日前向中國人民銀行和金融監(jiān)督管理部門同時(shí)報(bào)送資產(chǎn)管理產(chǎn)品持有其登記托管的金融工具的信息。

在資產(chǎn)管理產(chǎn)品信息系統(tǒng)正式運(yùn)行前，中國人民銀行會(huì)同金融監(jiān)督管理部門依據(jù)統(tǒng)計(jì)制度擬定統(tǒng)一的過渡期數(shù)據(jù)報(bào)送模板；各金融監(jiān)督管理部門對本行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的資產(chǎn)管理產(chǎn)品，于每月10日前按照數(shù)據(jù)報(bào)送模板向中國人民銀行提供數(shù)據(jù)，及時(shí)溝通跨行業(yè)、跨市場的重大風(fēng)險(xiǎn)信息和事項(xiàng)。

中國人民銀行對金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理產(chǎn)品統(tǒng)計(jì)工作進(jìn)行監(jiān)督檢查。資產(chǎn)管理產(chǎn)品統(tǒng)計(jì)的具體制度由中國人民銀行會(huì)同相關(guān)部門另行制定。二

十六、中國人民銀行負(fù)責(zé)對資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)實(shí)施宏觀審慎管理，會(huì)同金融監(jiān)督管理部門制定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的標(biāo)準(zhǔn)規(guī)制。金融監(jiān)督管理部門實(shí)施資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的市場準(zhǔn)入和日常監(jiān)管，加強(qiáng)投資者保護(hù)，依照本意見會(huì)同中國人民銀行制定出臺各自監(jiān)管領(lǐng)域的實(shí)施細(xì)則。

本意見正式實(shí)施后，中國人民銀行會(huì)同金融監(jiān)督管理部門建立工作機(jī)制，持續(xù)監(jiān)測資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的發(fā)展和風(fēng)險(xiǎn)狀況，定期評估標(biāo)準(zhǔn)規(guī)制的有效性和市場影響，及時(shí)修訂完善，推動(dòng)資產(chǎn)管理行業(yè)持續(xù)健康發(fā)展。二

十七、對資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)實(shí)施監(jiān)管遵循以下原則：

（一）機(jī)構(gòu)監(jiān)管與功能監(jiān)管相結(jié)合，按照產(chǎn)品類型而不是機(jī)構(gòu)類型實(shí)施功能監(jiān)管，同一類型的資產(chǎn)管理產(chǎn)品適用同一監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)，減少監(jiān)管真空和套利。

（二）實(shí)行穿透式監(jiān)管，對于多層嵌套資產(chǎn)管理產(chǎn)品，向上識別產(chǎn)品的最終投資者，向下識別產(chǎn)品的底層資產(chǎn)（公募證券投資基金除外）。

（三）強(qiáng)化宏觀審慎管理，建立資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的宏觀審慎政策框架，完善政策工具，從宏觀、逆周期、跨市場的角度加強(qiáng)監(jiān)測、評估和調(diào)節(jié)。

（四）實(shí)現(xiàn)實(shí)時(shí)監(jiān)管，對資產(chǎn)管理產(chǎn)品的發(fā)行銷售、投資、兌付等各環(huán)節(jié)進(jìn)行全面動(dòng)態(tài)監(jiān)管，建立綜合統(tǒng)計(jì)制度。

二十八、金融監(jiān)督管理部門應(yīng)當(dāng)根據(jù)本意見規(guī)定，對違規(guī)行為制定和完善處罰規(guī)則，依法實(shí)施處罰，并確保處罰標(biāo)準(zhǔn)一致。資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)違反宏觀審慎管理要求的，由中國人民銀行按照法律法規(guī)實(shí)施處罰。二

十九、本意見實(shí)施后，金融監(jiān)督管理部門在本意見框架內(nèi)研究制定配套細(xì)則，配套細(xì)則之間應(yīng)當(dāng)相互銜接，避免產(chǎn)生新的監(jiān)管套利和不公平競爭。按照“新老劃斷”原則設(shè)置過渡期，確保平穩(wěn)過渡。過渡期為本意見發(fā)布之日起至2020年底，對提前完成整改的機(jī)構(gòu)，給予適當(dāng)監(jiān)管激勵(lì)。過渡期內(nèi)，金融機(jī)構(gòu)發(fā)行新產(chǎn)品應(yīng)當(dāng)符合本意見的規(guī)定；為接續(xù)存量產(chǎn)品所投資的未到期資產(chǎn)，維持必要的流動(dòng)性和市場穩(wěn)定，金融機(jī)構(gòu)可以發(fā)行老產(chǎn)品對接，但應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格控制在存量產(chǎn)品整體規(guī)模內(nèi)，并有序壓縮遞減，防止過渡期結(jié)束時(shí)出現(xiàn)斷崖效應(yīng)。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定過渡期內(nèi)的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)整改計(jì)劃，明確時(shí)間進(jìn)度安排，并報(bào)送相關(guān)金融監(jiān)督管理部門，由其認(rèn)可并監(jiān)督實(shí)施，同時(shí)報(bào)備中國人民銀行。過渡期結(jié)束后，金融機(jī)構(gòu)的資產(chǎn)管理產(chǎn)品按照本意見進(jìn)行全面規(guī)范（因子公司尚未成立而達(dá)不到第三方獨(dú)立托管要求的情形除外），金融機(jī)構(gòu)不得再發(fā)行或存續(xù)違反本意見規(guī)定的資產(chǎn)管理產(chǎn)品。

三

十、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)作為金融業(yè)務(wù)，屬于特許經(jīng)營行業(yè)，必須納入金融監(jiān)管。非金融機(jī)構(gòu)不得發(fā)行、銷售資產(chǎn)管理產(chǎn)品，國家另有規(guī)定的除外。非金融機(jī)構(gòu)違反上述規(guī)定，為擴(kuò)大投資者范圍、降低投資門檻，利用互聯(lián)網(wǎng)平臺等公開宣傳、分拆銷售具有投資門檻的投資標(biāo)的、過度強(qiáng)調(diào)增信措施掩蓋產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)、設(shè)立產(chǎn)品二級交易市場等行為，按照國家規(guī)定進(jìn)行規(guī)范清理，構(gòu)成非法集資、非法吸收公眾存款、非法發(fā)行證券的，依法追究法律責(zé)任。非金融機(jī)構(gòu)違法違規(guī)開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，依法予以處罰；同時(shí)承諾或進(jìn)行剛性兌付的，依法從重處罰。三

十一、本意見自發(fā)布之日起施行。

本意見所稱“金融管理部門”是指中國人民銀行、國務(wù)院銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)、國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)和國家外匯管理局?！鞍l(fā)行”是指通過公開或者非公開方式向資產(chǎn)管理產(chǎn)品的投資者發(fā)出認(rèn)購邀約，進(jìn)行資金募集的活動(dòng)?！颁N售”是指向投資者宣傳推介資產(chǎn)管理產(chǎn)品，辦理產(chǎn)品申購、贖回的活動(dòng)?！按礓N售”是指接受合作機(jī)構(gòu)的委托，在本機(jī)構(gòu)渠道向投資者宣傳推介、銷售合作機(jī)構(gòu)依法發(fā)行的資產(chǎn)管理產(chǎn)品的活動(dòng)。