第一篇：關于對實施行政許可前設立的融資性擔保機構進行復查整頓的通知

關于對實施行政許可前設立的融資性擔保機構進行復查整頓的通知

新聞來源: 中國中小企業(yè)河北網(wǎng) 發(fā)布時間： 2010-06-29 復查整頓實施行政許可前設立的融資性擔保機構方案

為落實國家七部委《融資性擔保公司管理暫行辦法》關于“對該辦法實施前已經(jīng)設立的融資性擔保機構進行整頓”和省政府《關于加強全省中小企業(yè)融資性擔保體系建設的實施意見》（冀政[2009]137號）關于“按照國務院明確的融資性擔保機構設立條件組織全面復查，履行行政許可審批手續(xù)”的要求，根據(jù)《河北省融資性擔保機構管理實施細則》和其他有關法律、法規(guī)及政策規(guī)定，結合我省擔保體系建設的實際，制定本工作方案。

一、復查整頓的實施機關

省中小企業(yè)局、省工商行政管理局和非公司制融資性擔保機構法定登記機關共同實施對行政許可前設立的融資性擔保機構進行復核整頓。省中小企業(yè)局負責依照國家七部委《融資性擔保公司管理暫行辦法》和《河北省融資性擔保機構管理實施細則》設定的許可條件，組織對實施行政許可前設立的融資性擔保機構進行復查，并根據(jù)不同情況給予許可或不予許可的決定；省工商行政管理局和非公司制融資性擔保機構法定登記機關依據(jù)省中小企業(yè)局的復查意見辦理登記、變更、注銷或吊銷營業(yè)執(zhí)照等手續(xù)。

二、復查工作的總體思路和基本原則

復查工作的總體思路是：以國家七部委《融資性擔保公司管理暫行辦法》和《河北省融資性擔保機構管理實施細則》為基本準則，通過對全省融資性擔保機構的全面復查，準確掌握全省融資性擔保機構的基本狀況；通過許可證管理，使融資性擔保機構依法合規(guī)經(jīng)營，增強其風險識別、防范和控制能力，促進融資性擔保機構健康發(fā)展。復查工作堅持以下基本原則

（一）全面清查，摸清底數(shù)；

（二）依法規(guī)范，嚴格整改；

（三）完善制度，防范風險。

三、復查的主要內容

（一）資產(chǎn)及其運用情況。

1、擔保機構的注冊資本和資產(chǎn)負債情況；

2、融資性擔保業(yè)務情況、非融資性擔保業(yè)務情況、其他業(yè)務情況，包括業(yè)務品種、業(yè)務規(guī)模；

3、各項業(yè)務收益情況。

4、防止發(fā)生吸收存款、發(fā)放貸款或者變相吸收存款、發(fā)放貸款的風險防控措施。

（二）風險控制情況。

1、擔保機構法人治理結構情況，章程是否合法、能否有效保證擔保機構科學穩(wěn)健運營；

2、風險識別、防范和控制機制是否健全完善；

3、融資性擔保代償和損失情況、非融資性擔保代償和損失情況、其他業(yè)務損失情況。

（三）公司制擔保機構董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他非公司制擔保機構與上述職務職責相當人員及主要從業(yè)人員情況，包括年齡、學歷、專業(yè)、職稱、職業(yè)資格、從業(yè)經(jīng)歷、從業(yè)業(yè)績和職業(yè)操守、遵紀守法情況等。

（四）擔保機構的出資人情況。

四、程序步驟和時間安排

（一）提出申請。融資性擔保機構根據(jù)《河北省融資性擔保機構管理實施細則》設定的條件，自我對照檢查，整改完善后，向所在地設區(qū)市工業(yè)和信息化局提出行政許可申請，提交申報材料。省級政府部門設立的融資性擔保機構直接向省中小企業(yè)局提出申請。

(二)設區(qū)市工業(yè)和信息化局初步審核。設區(qū)市工業(yè)和信息化局依照《河北省融資性擔保機構管理實施細則》，對提出發(fā)放許可證申請的融資性擔保機構進行審核，提出初步審核意見。

（三）省中小企業(yè)局核準。省中小企業(yè)局對融資性擔保機構提交的申請資料和設區(qū)市工業(yè)和信息化局出具的初步審核意見進行審核，對專業(yè)性較強的問題可聘請專家進行審議并出具專家意見，根據(jù)審核結果分別作出處理。對符合條件的予以確認并發(fā)放融資性擔保機構經(jīng)營許可證；對主要條件具備、其他條件需完善的，書面通知限期予以整改，整改期限為30天，期間停止營業(yè)，待符合條件后發(fā)放 2 融資性擔保機構經(jīng)營許可證。獲得經(jīng)營許可證的擔保機構到工商行政管理部門或其他登記機關辦理相關手續(xù)。對主要條件不具備的書面通知不予許可，并書面告知工商行政管理部門或其他登記機關，工商行政管理部門或其他登記機關依法責令其辦理變更或注銷登記，拒不辦理的吊銷其營業(yè)執(zhí)照。

（四）復查總結。由省中小企業(yè)局會同省工商行政管理局對全省融資性擔保機構復查情況進行全面總結，報送省聯(lián)席會議、省政府和國家聯(lián)席會議辦公室。復查整頓時間為2010年7月1日至2011年1月31日。設區(qū)市工業(yè)和信息化局自受理融資性擔保機構申請之日起，一般在5個工作日內完成初審工作，特殊情況需延長的，經(jīng)市局主要負責同志批準，可以延長5個工作日。申請人持所在地設區(qū)市工業(yè)和信息化局初審同意文件和申請初審時提交的文件向省中小企業(yè)局提出核準申請，省中小企業(yè)局受理后在20個工作日內完成審批，特殊情況需延長的，經(jīng)局長批準，可以延長10個工作日。

五、申報材料及要求

融資性擔保機構提出行政許可申請，應提交下列材料（一式三份）：

1、申請書。申請書應當載明融資性擔保機構名稱、所在地、注冊資本和業(yè)務范圍(附申請人基本情況表）；

2、設立時的可行性研究報告和籌建方案；

3、章程、內部管理制度、風險控制制度和相關文件；

4、股東或出資人名冊及其出資額、股權結構；

5、出資人出資的驗資證明和持有注冊資本5%以上股東近三年經(jīng)營情況及資信證明，或政府出資文件；

6、融資性擔保公司董事、監(jiān)事、高級管理人員以及其他非公司制擔保機構與上述職務職責相當人員的資格證明及任職人員聲明、申請人承諾；

7、經(jīng)營發(fā)展戰(zhàn)略和規(guī)劃；

8、營業(yè)場所證明材料；

9、經(jīng)營情況概況、最近三個年度(含本年度，截止到上月）的業(yè)務匯總表和法定審計機構的財務審計報告；

10、自查整改報告（主要包括按復查內容自查的結果及整改情況）；

11、監(jiān)管部門要求提供的其他文件資料。

六、審核和核準程序

按本方案第四條第一、二、三款的規(guī)定辦理。

第二篇：融資性擔保機構申請設立材料清單

融資性擔保機構申請設立材料清單

1.主發(fā)起人關于設立融資性擔保機構的申請書

2.所在設區(qū)市金融辦關于同意設立融資性擔保機構的預審報告

（需要市、縣兩級監(jiān)管員簽字）

3.融資性擔保機構設立申報表

4.可行性研究報告（暨發(fā)展戰(zhàn)略和規(guī)劃）

5.出資人協(xié)議書

6.出資人關聯(lián)情況暨資金來源合法性法律意見書

7.股東大會或董事會決議

8.公司章程

9.公司組織架構圖及各職能部門分工

10.法人股東材料

（1）AAA會計師事務所出具的主發(fā)起企業(yè)兩年完整會計又一期的審計報告，其他發(fā)起企業(yè)一年完整會計又一期的審計報告

（2）工商營業(yè)執(zhí)照、組織機構代碼、納稅登記證復印件及人民銀行征信報告

（3）企業(yè)法定代表人的人民銀行征信報告

（4）依法合規(guī)經(jīng)營承諾書

11.自然人股東材料

（1）身份證、結婚證及戶口本復印件

（2）資金來源證明，實業(yè)背景及所在行業(yè)影響力的有效證明

（3）學歷職稱資格證明

（4）人民銀行征信報告

（5）依法合規(guī)經(jīng)營承諾書

12.擬任董事.監(jiān)事及高級管理人員材料

（1）任職資格基本情況申報表

（2）身份證、戶口本復印件

（3）學歷職稱資格證明

（4）人民銀行征信報告

（5）依法合規(guī)經(jīng)營承諾書

13.企業(yè)名稱預先核準通知書

14.公司主要規(guī)章制度

15.公司經(jīng)營場所證明材料

16.協(xié)作銀行合作意向書

17.籌建工作組名單及聯(lián)絡方式

18.AAA級會計師事務所出具的驗資報告（主發(fā)起人可在領取融資性擔保機構經(jīng)營許可證時提供）

第三篇：哈爾濱市融資性擔保機構規(guī)范整頓方案的通知.doc

關于印發(fā)哈爾濱市融資性擔保機構規(guī)范整頓方案的通知

2011-02-25 10:31:06 | 文章來源： 哈爾濱市人民政府辦公廳 閱讀次數(shù)： 58 次

哈爾濱市融資性擔保機構規(guī)范整頓方案的通知

哈政辦發(fā)〔2011〕5號

各區(qū)、縣（市）人民政府，市政府各有關委、辦、局，各有關單位：

經(jīng)市政府同意，現(xiàn)將《哈爾濱市 融資性擔保機構 規(guī)范整頓方案》予以印發(fā)，請認真貫徹執(zhí)行。

哈爾濱市人民政府辦公廳

二○一一年二月十八日

哈爾濱市融資性擔保機構規(guī)范整頓方案

為做好我市融資性 擔保機構 規(guī)范整頓工作，根據(jù)《融資性擔保公司管理暫行辦法》（以下簡稱《暫行辦法》）、《黑龍江省<融資性擔保公司管理暫行辦法>實施細則》（以下簡稱《實施細則》）和《黑龍江省人民政府辦公廳關于印發(fā)黑龍江省融資性擔保機構規(guī)范整頓工作方案的通知》（黑政辦發(fā)〔2010〕60號）有關規(guī)定和要求，結合我市實際，制定本方案。

一、指導思想

深入貫徹落實科學發(fā)展觀，堅持“在規(guī)范中發(fā)展、在發(fā)展中規(guī)范”的方針，大力培育充滿生機活力、可持續(xù)審慎經(jīng)營的市場主體，依法維護融資性擔保行業(yè)市場秩序，切實防范化解風險，促進我市融資性擔保行業(yè)健康發(fā)展。

二、工作目標

通過規(guī)范整頓，確保國家和省、市政府關于融資性擔保業(yè)務監(jiān)管和行業(yè)發(fā)展的各項政策措施得到全面落實，為融資性擔保行業(yè)健康發(fā)展創(chuàng)造良好環(huán)境；確保融資性擔保機構資本實力和競爭力得到明顯增強，進一步完善多層次、多元化的融資性擔保體系；確保融資性擔保機構經(jīng)營行為得到規(guī)范，促進其納入健康發(fā)展軌道；確保運行規(guī)范、監(jiān)管有效的管理體系初步建立，進一步完善監(jiān)管長效機制。

三、工作范圍和內容

（一）工作范圍?！稌盒修k法》施行前在哈爾濱市行政區(qū)域內依法設立、經(jīng)營融資性擔保業(yè)務的各類組織形式的法人單位及分支機構（以下簡稱“擔保機構”）。

（二）工作內容。通過規(guī)范整頓，使納入規(guī)范整頓范圍內的擔保機構符合《暫行辦法》和《實施細則》的要求。工作重點為：

1.市場準入規(guī)范整頓。主要包括注冊資本金是否達到規(guī)定的要求，是否有虛假出資和抽逃資金行為。

2.業(yè)務范圍規(guī)范整頓。主要包括是否實際從事融資性擔保業(yè)務，是否嚴格按照規(guī)定的業(yè)務范圍開展業(yè)務，是否有從事非法借貸、非法集資等違法行為，擔保資金運用是否隱藏重大風險。

3.經(jīng)營行為規(guī)范整頓。主要包括組織機構、內部控制和風險管理制度是否健全，審慎性經(jīng)營指標是否符合監(jiān)管要求，是否有不正當競爭和暴力追債等行為。

4.高管隊伍規(guī)范整頓。主要包括董事、監(jiān)事和高級管理人員是否具備規(guī)定的資格條件，是否有嚴重違法違規(guī)行為。

四、時間安排

按照全省規(guī)范整頓工作要在2011年3月31日前完成的要求，我市力爭提前完成規(guī)范整頓任務。

五、實施步驟

（一）發(fā)布公告。省金融辦已于1月10日在《黑龍江日報》和《生活報》上發(fā)布規(guī)范整頓公告。市金融辦已于1月11日在《哈爾濱日報》和《新晚報》上發(fā)布規(guī)范整頓公告。

（二）申報登記。擔保機構到市金融辦申報登記。登記期限自公告發(fā)布之日起30個工作日止。登記期限到期后，市金融辦將登記名冊和情況報省金融辦備案。

（三）自查與整改。經(jīng)登記確認納入規(guī)范整頓范圍的擔保機構按照《暫行辦法》和《實施細則》要求進行自查整改，可自主選擇保留、重組、合并、轉型（退出融資性擔保業(yè)務經(jīng)營）等方式規(guī)范整頓。市金融辦對全市行政區(qū)域內擔保機構開展自查與整改情況給予指導和幫助，各區(qū)、縣（市）政府及監(jiān)管部門對轄區(qū)內擔保機構開展自查與整改情況給予指導和幫助。對于注冊資本達不到規(guī)定要求的，要通過政府引導、市場運作和改革創(chuàng)新、重組改造等辦法，擴充其資本實力；對于注冊資本金不實、違法違規(guī)經(jīng)營、法人治理和內部控制薄弱、審慎性指標不符合監(jiān)管要求的，要進行整改；對于嚴重偏離主業(yè)、問題突出、風險較大，尤其是打著擔保旗號從事高風險投資且風險隱患特別突出的，要堅決清出融資擔保市場；對于虛假出資、抽逃出資、非法集資、高息借貸等違法違規(guī)行為，要堅決查處，并做好核實資本和財務狀況工作，依法保護債權人權益。對未經(jīng)批準擅自經(jīng)營融資性擔保業(yè)務的有關機構，要依法予以取締或責令改正。

（四）審核驗收。按照先易后難的原則，各區(qū)、縣（市）監(jiān)管部門對達到《暫行辦法》和《實施細則》規(guī)定要求的融資性擔保機構，要及時組織驗收，做好行政許可事項申報的輔導工作，并向市金融辦組織申報。市金融辦對全市及市屬達到《暫行辦法》和《實施細則》規(guī)定要求的融資性擔保機構，及時組織驗收，做好行政許可事項申報的輔導工作，并向省金融辦進行申報。省金融辦依法進行審核，對符合《暫行辦法》和《實施細則》要求的，由省金融辦按有關規(guī)定頒發(fā)經(jīng)營許可證。

（五）規(guī)范整頓完成。各區(qū)、縣（市）列入規(guī)范整頓范圍的擔保機構完成審核驗收后，監(jiān)管部門應向市金融辦報送書面工作總結。市金融辦向省金融辦報送書面工作總結，并向市政府報告情況，同時，接受省金融辦統(tǒng)一組織對各地規(guī)范整頓工作情況的檢查。

六、工作要求

（一）各區(qū)、縣（市）要堅持“依法依規(guī)把關、維護企業(yè)合法權益、操作簡便快捷”的原則，嚴格按照《實施細則》的要求組織開展規(guī)范整頓工作，盡可能縮短規(guī)范整頓時間。

（二）自主選擇重組、合并或轉型方式規(guī)范整頓的擔保機構，在申報登記時要提交其對存量融資性擔保業(yè)務的處理方案，確保妥善處置存量業(yè)務。

（三）規(guī)范整頓期間，經(jīng)登記確認的擔保機構可正常經(jīng)營業(yè)務，有關行政許可事項應按規(guī)定申請報批。未申報登記、申報登記未獲確認、規(guī)范整頓結束后未通過驗收的擔保機構，不得經(jīng)營融資性擔保業(yè)務。

七、保障措施

（一）加強組織領導。市政府成立市融資性擔保機構規(guī)范整頓工作領導小組，組長由市政府分管領導擔任，成員為市發(fā)改委、金融辦、工信委、公安局、財政局、商務局、工商局、市政府法制辦、人民銀行哈爾濱中心支行、黑龍江銀監(jiān)局

等單位負責人，領導小組辦公室設在市金融辦。各區(qū)、縣（市）政府要建立相應工作機制，統(tǒng)籌做好本轄區(qū)的融資性擔保機構規(guī)范整頓工作。

（二）加強協(xié)作配合。各有關部門要在同級政府的統(tǒng)一領導下，認真履行職責，共同做好融資性擔保機構規(guī)范整頓工作。各級監(jiān)管部門要充分發(fā)揮牽頭協(xié)調作用，公安、財政、工商等部門和人民銀行、銀監(jiān)分支機構要按照各自職責分工，加大工作力度，按時保質完成任務。發(fā)改、工業(yè)和信息化、商務部門要配合做好擔保機構的調查摸底工作。

（三）切實維護穩(wěn)定。各區(qū)、縣（市）政府要建立重大風險事件報告機制、應急管理機制和問責制度，認真分析評估規(guī)范整頓中可能出現(xiàn)的各種矛盾和問題，切實做好維護穩(wěn)定工作。對規(guī)范整頓不達標的企業(yè)，要認真做好善后處置工作。

第四篇：云南省融資性擔保機構規(guī)范整頓實施方案

為規(guī)范我省融資性擔保機構發(fā)展，按照國務院融資性擔保業(yè)務監(jiān)管部際聯(lián)席會議精神和《融資性擔保公司管理暫行辦法》（國務院七部委2010年3號令）的有關規(guī)定，省財政廳會同省工商局、云南銀監(jiān)局、省民政廳制訂了《云南省融資性擔保機構規(guī)范整頓實施方案》，現(xiàn)予以印發(fā)，請各級有關部門遵照執(zhí)行。

附：《云南省融資性擔保機構規(guī)范整頓實施方案》云南省融資性擔保機構規(guī)范整頓實施方案

為規(guī)范我省融資性擔保機構發(fā)展，認真貫徹落實國家銀監(jiān)會等七部門制定的《融資性擔保公司管理暫行辦法》，省財政廳將在2010年1月1日至2011年3月31日，牽頭組織實施對全省融資性擔保機構的規(guī)范整頓工作，具體實施方案如下：

一、規(guī)范整頓工作的范圍

凡在云南省轄區(qū)內注冊登記的融資性擔保機構皆納入此次規(guī)范整頓范圍。融資性擔保機構泛指從事銀行業(yè)金融機構貸款擔保、票據(jù)承兌擔保以及債券發(fā)行擔保等融資性擔保業(yè)務的專業(yè)擔保機構，或機構名稱、經(jīng)營范圍中包含“擔?！?、“融資”字樣的機構，包括法人機構和分支機構。

二、規(guī)范整頓工作的程序

規(guī)范整頓工作采取擔保機構申請、監(jiān)管部門（財政部門，下同）核準的方式進行。具體為：

（一）監(jiān)管部門通告。各級財政部門在報紙等媒體上發(fā)布融資性擔保機構規(guī)范整頓工作《通告》。擔保機構需自行完成《融資性擔保機構核準登記申報書》等相關材料的準備工作（可登陸“云南省財政廳網(wǎng)站”，即004km.cn下載電子文檔）。

（二）中介機構核查。省財政廳將指定部分中介機構，對擔 保機構開展財務審計，并對擔保機構的《融資性擔保機構核準登記申報書》等相關材料真實性、準確性進行核查，出具專項審核報告和核查報告。

相關中介機構將持省財政廳印發(fā)的《融資性擔保機構規(guī)范整頓通知書》進駐擔保機構，開展工作。

（三）省級監(jiān)管部門核準。省財政廳結合擔保機構的《融資性擔保機構核準登記申報書》等相關材料，以及中介機構核查結果，對符合《融資性擔保公司管理暫行辦法》要求的擔保機構出具核準通知批件；對名稱、經(jīng)營范圍、資本金等需要整改的擔保機構出具整改通知批件。

三、規(guī)范整頓工作要求

（一）融資性擔保機構核準條件。1．注冊資本。

擔保機構注冊資本必須為實繳貨幣資本。

擔保公司在省級工商行政管理部門登記注冊的，注冊資本不低于2000萬元；在州（市）級工商行政管理部門登記注冊的，注冊資本不低于1000萬元；在縣（區(qū)）級工商行政管理部門登記注冊的，注冊資本不低于500萬元。

設立分公司擔保公司，分公司戶均占用注冊資本不得低于人民幣2000萬元，且擔保公司總公司應當符合以下要求：在省內設立分公司的，注冊資本不得低于人民幣2億元；跨省、自治區(qū)、直轄市到我省設立分公司的，注冊資本不得低于人民幣3億元。設立子公司的擔保公司，子公司注冊資本不得低于人民幣500萬元，且擔保公司總公司應當符合以下要求：在省內設立子公司的，注冊資本不得低于人民幣2億元；跨省、自治區(qū)、直轄市到我省設立子公司的，注冊資本不得低于人民幣3億元。

2．凈資產(chǎn)。

擔保機構2010年末凈資產(chǎn)值應當不低于最低注冊資本限額要求。

3．董事、監(jiān)事、高級管理人員。

擔保機構董事、監(jiān)事、高級管理人員情況應當符合《融資性擔保公司董事、監(jiān)事、高級管理人員任職資格管理暫行辦法》（銀監(jiān)會2010年6號令）有關資格要求。

4．經(jīng)營業(yè)務。

擔保機構未從事吸收存款、直接發(fā)放貸款、受托投資、受托發(fā)放貸款等違規(guī)業(yè)務活動。

5．經(jīng)營場所。

擔保機構應當擁有具所有權或使用權的營業(yè)場所。

（二）融資性擔保機構申請核準登記需提交材料。1． 融資性擔保機構核準登記報告書（附件1-5，須加蓋機構公章并經(jīng)法定代表人簽字后提交）；

2.省財政廳對擔保機構設立的批件，包括批準文件和備案表；外資融資性擔保公司還應提交公司成立時商務部門的批準文件；民辦非企業(yè)單位、事業(yè)單位還應提交民政部門或事業(yè)單位編 制管理部門的批件。

3.擔保機構營業(yè)執(zhí)照或民辦非企業(yè)單位法人登記證書、事業(yè)法人證書復印件、機構代碼證復印件、稅務登記證復印件及公司章程復印件；

4.擔保機構成立以來資本金增、減涉及的驗資報告復印件（如有多次應當連續(xù)連貫）；

5.擔保機構2010的財務報表審計報告；

6.主要發(fā)起人和持有5%以上股權股東近兩年財務狀況報告，及其所在地公安、人民銀行的信用證明；

7.董事、監(jiān)事、高級管理人員的簡歷，包括身份證、學歷證明，職稱、任職經(jīng)歷證書或證明文件復印件，所在地公安、人民銀行出具的信用證明。

8.經(jīng)營場所所有權或使用權的證明材料(如果經(jīng)營場所與注冊場所不一致，要分別提交)；

9.事業(yè)性質擔保機構還須提交設立單位出具的擔保機構可實際運作擔保資金的數(shù)額及來源證明文件；

10.監(jiān)管部門要求的其他材料。

上述申請材料一式3份，用中文簡體仿宋GB2312小三號字體書寫，采用活頁裝訂的方式，紙張幅面為標準A4紙張規(guī)格，按規(guī)定順序裝訂成冊提交省財政廳。

四、其他事項

（一）擔保機構到登記部門辦理變更。收到整改通知的融資 性擔保機構按照省財政廳整改要求，到工商、民政等部門申請辦理變更登記。

各級工商、民政等登記機關為融資性擔保機構辦理變更注冊登記手續(xù)，須依照省財政廳批件內容執(zhí)行。

（二）擔保機構申領《融資性擔保機構經(jīng)營許可證》。收到核準通知的擔保機構，以及按照整改要求完成變更登記的擔保機構，可持省財政廳核準通知和變更后的擔保機構基礎資料（如企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照、股東會決議、公司章程、驗資報告等），向省財政廳申領《融資性擔保機構經(jīng)營許可證》。

2011年5月1日起，未取得《融資性擔保機構經(jīng)營許可證》或省財政廳批準延期整改文件的擔保機構，不得經(jīng)營融資性擔保業(yè)務。

（三）擔保機構到登記部門辦理年檢。2011年，工商等登記機關在為擔保機構營業(yè)執(zhí)照、民辦非企業(yè)單位法人登記證書辦理年檢時，對未經(jīng)規(guī)范整頓，即未獲得省財政廳核準通知批件或整改通知批件的擔保機構，不予通過年檢。

（四）暫停受理新設立擔保機構的申請。在規(guī)范整頓工作期間（文件發(fā)布之日起至2011年3月31日），各級財政部門、登記機關暫停受理新設立擔保機構的申請。

附：

1、融資性擔保機構核準登記申報書

2、融資性擔保機構承諾書

3、董事、監(jiān)事、高級管理人員職務職責人員聲明

4、擔保機構與銀行合作情況表

5、機構人員聯(lián)系方式

二〇一一年一月三十一日

第五篇：開展湖南省融資性擔保機構規(guī)范整頓工作的通知

湖南省人民政府辦公廳明傳發(fā)電

湘政辦明電[2010] 214號

湖南省人民政府辦公廳關于

開展全省融資性擔保機構規(guī)范整頓工作的通知

各市州、縣市區(qū)人民政府，省政府各廳委、各直屬機構：

為加強對融資性擔保機構的監(jiān)督管理，切實防范和化解風險，促進融資性擔保行業(yè)和經(jīng)濟社會健康發(fā)展，根據(jù)國務院辦公廳《關于進一步明確融資性擔保業(yè)務監(jiān)管職責的通知》（國辦發(fā)[2009]7號）、中國銀監(jiān)會等七部委下發(fā)的《融資性擔保公司管理暫行辦法》（2010年第3號令）和《湖南省融資性擔保公司管理暫行辦法》（湘政辦發(fā)[2010]66號，以下簡稱《暫行辦法》）有關規(guī)定要求，經(jīng)省人民政府同意，現(xiàn)就開展全省融資性擔保機構規(guī)范整頓工作有關事項通知如下：

一、充分認識開展融資性擔保機構規(guī)范整頓工作的重要意義近年來，我省融資性擔保行業(yè)得到了較快發(fā)展，為有效緩解中小企業(yè)貸款難、擔保難，促進當?shù)亟?jīng)濟社會發(fā)展發(fā)揮了積極作用。但由于部分融資性擔保機構經(jīng)營活動不夠規(guī)范，干擾了正常的經(jīng)濟金融秩序，給社會穩(wěn)定帶來了一定的風險隱患。各級各有關部門要把開展融資性擔保機構規(guī)范整頓作為加強地方金融工作的一項重要措施，切實抓緊抓好。

二、規(guī)范整頓的范圍和主要內容

范圍。從事融資性擔保業(yè)務或融資性再擔保業(yè)務的公司和非公司制機構(含我省融資性擔保公司在省外設立的分支機構和外省融資性擔保公司在我省設立的分支機構)。

主要內容。一是是否符合準入條件。主要包括公司注冊資本金是否達到規(guī)定要求，機構名稱是否規(guī)范，公司高管和從業(yè)人員是否具備規(guī)定的資格條件，機構組織結構、內部控制和風險管理制度是否健全等。二是是否遵守經(jīng)營范圍。主要包括是否實際從事融資性擔保業(yè)務，以及是否偏離主業(yè)經(jīng)營等。三是是否依法依規(guī)經(jīng)營。主要包括擔保機構的業(yè)務是否規(guī)范操作，是否有非法集資、吸收存款、發(fā)放貸款、受托發(fā)放貸款、受托投資等違法違規(guī)行為，未到期責任準備金和擔保賠償準備金提取比例、風險集中度和投資比例是否達到規(guī)定要求等。其中，注冊資本不實、違法違規(guī)經(jīng)營、撥備缺口大、法人治理和內部控制薄弱、審慎性指標不符合規(guī)定要求等方面是此次規(guī)范整頓的重點。

三、時間安排

規(guī)范整頓工作從2010年12月10日至2011年3月31日，分四個階段進行。

（一）動員部署階段(2010年12月10目-2010年12月20學習和傳達國家和省有關文件精神，明確規(guī)范整頓的工作制定規(guī)范整頓方案，加強政策宣傳，全面啟動轄區(qū)內融資機構規(guī)范整頓工作。

（二）自查整改階段(2010年12月21日-2011年1月21日)。各融資性擔保機構按照自愿原則和《暫行辦法》有關要求，進行自查自

糾，向當?shù)卣鹑谵k提交自查報告和整改方案。各縣市區(qū)人民政府金融辦對轄區(qū)內擔保機構分類排隊，制定處置方案，根據(jù)實際情況，采取保留、重組、解散、撤銷、破產(chǎn)進行分別處置。重點查處虛假出資、抽逃出資、非法集資、高息借貸等違法違規(guī)行為，核實各融資性擔保機構的資本和財務狀況。

（三）規(guī)范完善階段(2011年1月22日-2011年3月10日)。各市州、縣市區(qū)人民政府金融辦按照有關規(guī)定要求，對本轄區(qū)內的融資性擔保機構進行逐戶核實和重新確認，并在規(guī)定時間內向金融辦報告核實情況和確認建議意見。省政府金融辦按照省有關規(guī)定進行審核，對符合要求的融資性擔保機構給予批復并頒發(fā)經(jīng)營許可證。

（四）檢查驗收階段(2011年3月11日-2011年3月31日)。省政府金融辦負責組織對各地規(guī)范整頓工作情況進行檢查驗收，并向省人民政府和國務院融資性擔保業(yè)務監(jiān)管部際聯(lián)席會議報告檢查驗收情況。

規(guī)范整頓結束后，各市州、縣市區(qū)人民政府金融辦、工商行政管理部門和銀行業(yè)金融機構要按照省政府金融辦批復文件為相關融資性擔保機構辦理確認、變更登記和開展業(yè)務合作。對只從事非融資性擔保業(yè)務、不再從事融資性擔保業(yè)務的機構，各市州政府金融辦要會同工商行政管理部門明確其經(jīng)營業(yè)務范圍，并對其此前開展的融資性擔保業(yè)務進行審查和風險評估，妥善處理債權債務等相關事宜。

四、工作要求

各級各有關部門要切實加強組織領導，嚴格落實監(jiān)管責任，確保

規(guī)范整頓工作取得實效。

(一)加強組織領導。省人民政府成立省融資性擔保機構規(guī)范整頓工作領導小組。各市州、縣市區(qū)人民政府要建立相應工作機制，加強對轄區(qū)內融資性擔保機構規(guī)范整頓工作的組織領導。

(二)落實工作責任。市州、縣市區(qū)人民政府是本轄區(qū)內擔保機構風險處置的責任主體。各地要建立規(guī)范整頓工作目標責任制，確保機構、人員、任務和責任全面落實。省融資性擔保機構規(guī)范整頓工作領導小組各成員單位要認真履行職責，加強協(xié)調，搞好配合，共同做好此次規(guī)范整頓工作。省政府金融辦負責制定《湖南省融資性擔保公司規(guī)范整頓工作指引》，加強對各市州開展規(guī)范整頓工作的指導和督促。

(三)建立重大事項報告制度。各市州、縣市區(qū)人民政府要 及時妥善處置單體機構風險，確保不發(fā)生系統(tǒng)性風險。在規(guī)范整頓工作中，如發(fā)生緊急情況或發(fā)現(xiàn)重大問題，要積極應對、妥善處置，并及時報告省融資性擔保機構規(guī)范整頓工作領導小組。

湖南省人民政府辦公廳

二〇一〇年十二月七日