第一篇：89-92 第六節(jié) 土建工程工期預(yù)警管理辦法范文

深圳地鐵11號線BT項目管理文件匯編 第一冊 工程管理分冊

第六節(jié) 土建工程工期預(yù)警管理辦法

目的

為加強深圳地鐵11號線BT項目土建工程過程管控，促使工期始終處于可控狀態(tài)，對其進行動態(tài)管理、短板控制、分級預(yù)警，確保工程項目滿足合同履約要求，特制訂本辦法。

適用范圍

深圳市城市軌道交通11號線BT項目土建工程。

定義

業(yè)

主：深圳市地鐵集團有限公司 股份公司：中國中鐵股份有限公司 南方公司：中鐵南方投資發(fā)展有限公司

集團公司：承擔(dān)11號線各標段施工任務(wù)的股份公司二級公司 項目經(jīng)理部：由各集團公司成立的具體負責(zé)各標段施工的機構(gòu)

工期預(yù)警等級劃分及其標識

4.1

工期預(yù)警等級分為1級、2級、3級，狀態(tài)標識分別對應(yīng)為紅色、橙色、黃色。4.2

分級預(yù)警的定義

1級預(yù)警：狀態(tài)標識為紅色，指工程重大里程碑節(jié)點目標出現(xiàn)嚴重滯后，直接影響11號線工程履約，存在重大工程風(fēng)險，急需上報股份公司決策的工程項目。2級預(yù)警：狀態(tài)標識為橙色，指工程在施工過程中出現(xiàn)重大里程碑節(jié)點工期目標滯后，標段項目部難以解決；或出現(xiàn)重大安全質(zhì)量隱患，急需標段集團公司協(xié)調(diào)組織解決的工程項目。

3級預(yù)警：狀態(tài)標識為黃色，指工程在施工過程中出現(xiàn)部分里程碑節(jié)點目標難以實現(xiàn)，需要標段項目部重點關(guān)注和專項解決的工程項目。

工期預(yù)警管理程序及要求

中鐵建設(shè)投資集團有限公司 89 第一冊 工程管理分冊 深圳地鐵11號線BT項目管理文件匯編

5.1

預(yù)警等級劃分

5.1.1 符合下列條件之一的工程項目界定為1級預(yù)警

1)重大里程碑節(jié)點目標出現(xiàn)重大延誤，經(jīng)評審分析，采取趕工措施本標段難以按時完成，無法滿足合同工期要求的項目；

2)業(yè)主因工期問題直接給股份公司發(fā)函，造成嚴重不良影響的項目； 3)已采取2級預(yù)警措施，但沒有明顯改善的項目。

5.1.2 符合下列條件之一的工程項目界定為2級預(yù)警

1)重大里程碑節(jié)點目標出現(xiàn)重大延誤，經(jīng)評審分析，采取趕工措施本標段可以按合同工期完成，但需要集團公司重點關(guān)注的項目；

2)工程進度出現(xiàn)嚴重滯后，對其他標段及后續(xù)工程工期造成影響的項目； 3)業(yè)主因工期問題給南方公司發(fā)函，造成不良影響的項目； 4)盾構(gòu)資源進場滯后1個月以上的項目；

5)已采取3級預(yù)警措施，但沒有明顯改善的項目。

5.1.3 符合下列條件之一的工程項目界定為3級預(yù)警

1)現(xiàn)場施工生產(chǎn)組織不力，資源配置不足，管理不善，影響施工進度的項目； 2)部分節(jié)點工期目標沒有實現(xiàn)的項目；

3)標段之間在接口上工程進度滯后，對其他標段及后續(xù)工程工期造成影響的項目；

4)工程進度滯后，若不采取措施將影響里程碑工期的項目。

5.2

預(yù)警等級認定 5.2.1 工期預(yù)警管理領(lǐng)導(dǎo)小組

組長：付漳湖

副組長：趙勇、李才文、張國亮

成員：劉學(xué)勤、王太平、凌初華、劉繼強、楊穩(wěn)仙、黃鑫琢。工期預(yù)警管理辦公室設(shè)在南方公司工程管理部（以下簡稱辦公室）。

5.2.2 認定職責(zé)和程序

工期預(yù)警管理日常工作由辦公室具體負責(zé)，辦公室建立全線工期預(yù)警臺帳，按工期預(yù)警專題會確定的考核方式組織考核并形成工期預(yù)警報告。

1)1級預(yù)警：由辦公室提交工期預(yù)警建議報告，領(lǐng)導(dǎo)小組組長組織專題會研究，組長確認后上報股份公司；

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2)2級預(yù)警：由辦公室提交工期預(yù)警建議報告，領(lǐng)導(dǎo)小組組長組織專題會研究，組長簽發(fā)通報集團公司；

3)3級預(yù)警：由辦公室提交工期預(yù)警建議報告，領(lǐng)導(dǎo)小組副組長組織專題會研究確定。

5.3

預(yù)警項目管理 5.3.1 1級預(yù)警項目的管理

1)由南方公司專題報告股份公司；

2)所屬集團公司派駐工作組進駐現(xiàn)場，工作組組長由集團公司分管本項目的副總經(jīng)理擔(dān)任，直至存在的問題得以解決；

3)集團公司工作組及時解決問題后，可根據(jù)有關(guān)程序降低預(yù)警等級；

4)集團公司工作組仍無法降低項目預(yù)警等級的，建議股份公司調(diào)整本項目（含與本項目有關(guān)的工點）的施工單位，經(jīng)股份公司批準后重新組織施工單位進場施工。

5.3.2 2級預(yù)警項目的管理

1)由南方公司發(fā)函通報預(yù)警項目情況至該標段集團公司；

2)所屬集團公司派駐分管領(lǐng)導(dǎo)對預(yù)警項目協(xié)調(diào)解決、限期整改，制定具體的整改方案報南方公司并認真組織實施。

5.3.3 3級預(yù)警項目的管理

1)南方公司約談標段項目部主要管理人員，并召開本項目專題會議； 2)項目部進行認真策劃，重點管理，制定預(yù)警項目專項整改計劃報辦公室。3)南方公司領(lǐng)導(dǎo)、各部門、標段駐地代表積極配合項目部協(xié)調(diào)解決存在問題。

5.4

預(yù)警報告及通報

南方公司不定期召開11號線工期預(yù)警專題會，辦公室負責(zé)在會前形成工期預(yù)警分析建議報告，評價有關(guān)項目是否啟動工期預(yù)警、升級、降級或解除；預(yù)警管理領(lǐng)導(dǎo)小組對預(yù)警項目認定后，辦公室及時向相關(guān)單位出發(fā)預(yù)警報告，2級、3級預(yù)警通報至項目經(jīng)理部所在的集團公司，1級預(yù)警上報至股份公司。

5.5

預(yù)警項目的考核 5.5.1預(yù)警項目考核規(guī)則

預(yù)警項目認定后，南方公司將根據(jù)預(yù)警項目特點制定考核計劃。

1)節(jié)點工期目標考核：根據(jù)預(yù)警項目特點，確定節(jié)點工期目標，按節(jié)點工期時間考核。

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2)月度產(chǎn)值、形象進度考核：根據(jù)里程碑工期目標，制定預(yù)警項目月度考核計劃，考核指標按滿足里程碑工期目標編制。

5.5.2預(yù)警項目考核標準

1)經(jīng)預(yù)警等級認定小組確定進入工期預(yù)警的項目，依據(jù)工程項目的預(yù)警級別，南方公司對標段項目部罰款50萬元、30萬元、20萬元。

2)進入工期預(yù)警的項目，南方公司進行專項考核（月度實物指標進展考核或節(jié)點工期考核等）。按獎罰對等的原則，各預(yù)警等級的獎罰標準為：1級為30萬元、2級為20萬元、3級為10萬元。

3)工期預(yù)警項目若經(jīng)過標段采取各項措施（不含南方公司、股份公司采取的相應(yīng)措施）實現(xiàn)消警的，或者最終滿足BT合同履約目標的，對該項目預(yù)警過程中采取的獎罰金額進行相加：結(jié)果為獎勵的，則每個項目獎勵總額度不超過50萬元、30萬元和20萬元。

5.6

預(yù)警降級或解除

標段項目部完成預(yù)警考核計劃后，可以專題報告申請降低或解除工期預(yù)警，由辦公室負責(zé)分析，提交工期預(yù)警專題會研究確定降低或解除工期預(yù)警。

附則

1)本辦法所涉及的獎勵由11號線考核基金支付，罰款上繳考核基金。2)本辦法自發(fā)布之日起執(zhí)行。

3)本辦法考核期限自發(fā)布之日起至“土建貫通”里程碑工期日期止。4)本辦法由中鐵南方投資發(fā)展有限公司負責(zé)解釋。

中鐵建設(shè)投資集團有限公司

第二篇：工期延誤管理辦法

工期延誤處理辦法工期延誤處理程序

(1)認真分析：在總進度計劃的關(guān)鍵線路上，認真分析工期延誤的原因，查找其影響因素，按照進度計劃網(wǎng)絡(luò)圖分析延誤工

期的天數(shù)。同時，還應(yīng)分析對關(guān)鍵線路有影響的較大建筑物

施工進度，及時制訂糾偏計劃；

(2)確定責(zé)任：對延誤工期分析后，要嚴格按照合同約定，劃分

造成工期延誤的責(zé)任；

(3)采取措施：及時調(diào)整施工進度計劃，對原計劃進行合理糾偏，增加資源投入，優(yōu)化施工方案，采取有效的措施進行趕工；

(4)合理索賠：針對工期延誤責(zé)任劃分，應(yīng)對照合同條款規(guī)定進

行工期變更和合理的索賠。工期延誤糾偏措施

在施工過程中，當(dāng)實際進度與計劃進度出現(xiàn)偏差時，需要及時采取強有力的保工期措施，以確保總進度目標的實現(xiàn)。在加強工期保證措施的同時，還應(yīng)采取如下糾偏措施：

⑴在制定施工計劃時對影響工期計劃的風(fēng)險因素做出充分的估計和制定應(yīng)對措施，在該項目實施之前，將有關(guān)應(yīng)對措施落實到位；

⑵根據(jù)施工進度計劃的成果，確定施工進度控制的關(guān)鍵施工項目，在進行資源配置計劃時，提高其保證倍率，在施工過程中加強管理，盡量避免其出現(xiàn)進度偏差的現(xiàn)象；

⑶在關(guān)鍵項目或主要施工項目在實施過程中，注意對其進度信息的統(tǒng)計和分析，如采用平均和高峰施工強度對其進度完成情況逐日進行檢驗和分析，在施工過程中注意調(diào)整，并對工期計劃及時進行預(yù)測和適應(yīng)性調(diào)整；

⑷由于設(shè)備、技術(shù)、管理等原因，導(dǎo)致實際進度與計劃進度目標出現(xiàn)偏差時，項目部將認真分析原因，積極采取措施，加強內(nèi)部管理，通過組織專題會議、教育和宣傳等活動，激發(fā)施工生產(chǎn)人員的生產(chǎn)積極性和創(chuàng)造性；

⑸由于人力不可抗拒的自然因素所導(dǎo)致的進度偏差，將及時向監(jiān)理人、發(fā)包人和本企業(yè)總部報告，按照監(jiān)理和業(yè)主的要求，認真組織趕進度、保工期措施的制定和落實；

⑹在工程實施過程中，不論何種原因引起的工期延誤，我方將及時作出調(diào)整。并按合同條款的規(guī)定向監(jiān)理人送審及報批。

⑺當(dāng)實際進度與計劃進度出現(xiàn)偏差時，不論何種原因引起的工期延誤，項目部將采取系列措施進行趕工，確?？傔M度目標的實現(xiàn)。

⑻工期延誤嚴重者，業(yè)主、監(jiān)理、施工單位應(yīng)召開專題會議共同研究解決方案，等方案確定后，然后按照合同規(guī)定，進行合理索賠。3 工期延誤責(zé)任界定

以《工程施工合同》為依據(jù)，在施工過程中發(fā)生下列情況之一使關(guān)鍵項目的施工進度計劃拖后而造成的工期延誤，我方可要求業(yè)主延長合同工期。

(1)增加合同中任何一項工作內(nèi)容；

(2)增加合同中關(guān)鍵項目的工程量超過專用合同條款規(guī)定的百分比；

(3)增加額外的工程項目；

(4)改變合同中任何一項的工作標準和特性；

(5)合同中涉及由業(yè)主責(zé)任引起的工期延誤；

(6)不可抗力；

(7)非承包人原因造成的工期延誤。工期延誤的一般處理原則

(一)工期延誤的一般處理原則

工程延期的影響因素，可以歸納為兩大類：第一類是合同雙方均無過錯的原因或因素而引起的延誤，主要指不可抗力事件和惡劣氣候條件等；第二類是由于業(yè)主或監(jiān)理原因造成的延誤。

第一類原因造成的工程延誤，項目部將按要求延長工期；第二類原因造成的工程延誤，若影響了關(guān)鍵線路上的工作，項目部既可要求延長工期，又可要求相應(yīng)的費用賠償；如果僅影響非關(guān)鍵線路上的工作，且延誤后的工作仍屬非關(guān)鍵線路，則不能要求延長工期，但可以要求費用賠償。

(二)共同和交叉延誤的處理原則

(1)在初始延誤是由項目部原因造成的情況下，隨之產(chǎn)生的任何非自身原因的延誤都不會對最初的延誤性質(zhì)產(chǎn)生任何影響，直到初始延誤緣由和影響已不復(fù)存在。因而在該延誤時間內(nèi)，業(yè)主原因引起的延誤和雙方不可控制因素引起的延誤均為不可索賠延誤。

(2)如果在項目部的初始延誤已解除后，業(yè)主原因的延誤或雙方不可控制因素造成的延誤依然在起作用，那么項目部可以對超出部分的時間進行索賠。反之，如果初始延誤是由于業(yè)主或監(jiān)理原因引起的，項目部將有權(quán)獲得從業(yè)主的延誤開始到延誤結(jié)束期間的工期延長及相應(yīng)的合理費用補償。

(3)如果初始延誤是由雙方不會控制因素引起的，那么在該延誤時間內(nèi)，項目部只可索賠工期，而不能索賠費用。只有在該延誤結(jié)束后，項目部才能對業(yè)主或監(jiān)理原因造成的延誤進行工期和費用索賠。5 要求工程延期的處理辦法

(1)若發(fā)生由于業(yè)主原因延誤工期的事件時，我方會立即通知

業(yè)主和監(jiān)理部，并在發(fā)出該通知后的28天內(nèi)，向監(jiān)理部

提交一份細節(jié)報告，詳細說明發(fā)生該事件的情節(jié)和對工期的影響程度，并修訂進度計劃和編制趕工措施報告報送監(jiān)

理部審批。如果業(yè)主要求修訂的進度計劃仍要保證工程按

期完成，則應(yīng)由業(yè)主承擔(dān)由于采取趕工措施所增加的費

用。

(2)若事件的持續(xù)時間較長或事件影響工期較長，當(dāng)我方采取

了趕工措施而無法實現(xiàn)工程按期完工時，我方會在事件結(jié)束后的14天內(nèi)，提交一份補充細節(jié)報告，詳細說明延長工期的理由，并修訂進度計劃，業(yè)主除承擔(dān)趕工措施費用外，還應(yīng)按合同規(guī)定的程序批準給我方延長工期的合理天數(shù)。

(3)若由于我方自己原因未能按照合同進度計劃完成預(yù)定工

作，我方會無條件的采取趕工措施，并承擔(dān)該部分費用。并追究造成該項工期延誤的主要負責(zé)人的責(zé)任。

第三篇：財務(wù)預(yù)算預(yù)警管理辦法

財務(wù)預(yù)算預(yù)警管理辦法

礦屬各單位：

為進一步強化制度約束機制，提高預(yù)算考核工作的針對性和實效性，完善預(yù)算考核管控體系，確保礦井全年各項生產(chǎn)經(jīng)營指標和預(yù)算管理重點工作的完成，特制定本辦法，望各單位遵照執(zhí)行。

第一章 總 則

第一條 為了系統(tǒng)化、規(guī)范化管理我礦全面預(yù)算管理工作，保障各項工作順利開展，確保全面預(yù)算管理重點工作及經(jīng)營目標圓滿按計劃實現(xiàn)，結(jié)合全面預(yù)算管理相關(guān)要求，制定本辦法。

第二條 財務(wù)預(yù)算預(yù)警管理是在業(yè)務(wù)預(yù)算指標完成進度均衡正常情況下，成本支出超出平均預(yù)算幅度過大，并將直接影響財務(wù)預(yù)算指標完成的情況下，進行事先預(yù)警，并督促相關(guān)單位采取相應(yīng)的措施，積極糾偏，防患未然，確保全年預(yù)算目標圓滿實現(xiàn)的一種管理手段。

第三條 預(yù)警管理的范圍僅指財務(wù)預(yù)算管理的范圍。其管理原則為：

1、強化數(shù)據(jù)監(jiān)控，細化原因分析；

2、區(qū)分管控重點，及時分級預(yù)警；

3、主動落實措施，嚴格考核管理。

第二章 預(yù)警的方式

第四條 財務(wù)預(yù)算預(yù)警方式分為黃色、橙色、紅色三種級別，以月為考核期，按月進行預(yù)警，具體為：

1、黃色預(yù)警：財務(wù)預(yù)算指標考核超出考核期目標5%但低于10%的單位，對該單位實行黃色預(yù)警；

2、橙色預(yù)警：財務(wù)預(yù)算指標考核超出考核期目標10%但低于15%的單位，對該單位實行橙色預(yù)警；

3、紅色預(yù)警：財務(wù)預(yù)算指標考核超出考核期目標15%的單位，以及內(nèi)有兩個考核期財務(wù)預(yù)算指標考核超出考核期目標10%的單位，對該單位實行紅色預(yù)警。

第五條 財務(wù)預(yù)算預(yù)警通知程序如下：

1、全面預(yù)算管理辦公室通過基層檢查、群眾反映以及數(shù)據(jù)分析等手段收集預(yù)警信息，以數(shù)據(jù)分析為主。每月5日前負責(zé)認真匯總統(tǒng)計我礦上月以及截止到上月底財務(wù)預(yù)算指標的完成情況，并與平均預(yù)算指標進行對比，對符合進行預(yù)算預(yù)警分級的指標進行分析，積極組織人員進行調(diào)查研究。

2、全面預(yù)算管理辦公室在確定指標完成異常，符合預(yù)警分級條件后，經(jīng)經(jīng)營礦長審批后在生產(chǎn)經(jīng)營講評會進行預(yù)警發(fā)布，同時向預(yù)警單位發(fā)送預(yù)警通知單（詳見附表1）。

第三章 預(yù)警的響應(yīng)

第六條 所有接到預(yù)警的單位均須在接到預(yù)警報告后三天之內(nèi)響應(yīng)。響應(yīng)方式為召開專題會議，認真分析原因、制定整改措施，明確完成時間，落實責(zé)任到人，并形成紀要報全面預(yù)算管理辦公室，定期匯報整改情況，接受預(yù)算檢查和考核。全面預(yù)算管理辦公室在生產(chǎn)經(jīng)營講評會通報預(yù)警整改情況。

第七條 黃色預(yù)警響應(yīng)要求：

接到預(yù)警單位行政正職負責(zé)召集全面預(yù)算管理辦公室人員、本單位相關(guān)副職及具體負責(zé)人員進行專題會議研究，分析本單位被預(yù)警原因、提交下一步整改措施、明確完成時間；并形成紀要報全面預(yù)算管理辦公室，定期匯報整改情況，接受預(yù)算檢查和考核。

第八條 橙色預(yù)警響應(yīng)要求：

1、接到預(yù)警單位行政正職負責(zé)召集全面預(yù)算管理辦公室、審計科、監(jiān)察科及相關(guān)部室人員、本單位相關(guān)副職及具體負責(zé)人員進行專題會議研究，分析本單位被預(yù)警原因、提交下一步整改措施、明確完成時間；并形成紀要報全面預(yù)算管理辦公室，定期匯報整改情況，接受預(yù)算檢查和考核。全面預(yù)算管理辦公室在生產(chǎn)經(jīng)營講評會通報預(yù)警整改情況。

2、分管礦領(lǐng)導(dǎo)與接到預(yù)警單位行政正職進行誡勉談話。

第九條 紅色預(yù)警響應(yīng)要求：

1、接到預(yù)警單位行政正職負責(zé)召集全面預(yù)算管理辦公室、行政辦、組織部、審計科、監(jiān)察科、紀委及相關(guān)部室人員、本單位相關(guān)副職及具體負責(zé)人員進行專題會議研究，并形成紀要報全面預(yù)算管理辦公室，定期匯報整改情況，接受預(yù)算檢查和考核；

2、礦長、經(jīng)營礦長和分管礦領(lǐng)導(dǎo)與接到預(yù)警單位行政正職進行誡勉談話。

3、接到預(yù)警單位行政正職在安全生產(chǎn)經(jīng)營講評會上匯報被預(yù)警整改情況，并接受與會礦領(lǐng)導(dǎo)質(zhì)詢。

第四章 預(yù)警的消除

第十條 財務(wù)預(yù)算預(yù)警發(fā)布后，相關(guān)單位在一個月內(nèi)將預(yù)警因素全部或?qū)嵸|(zhì)性消除，并提出消警申請表，由發(fā)布者核查、批復(fù)后消警。

第十一條 黃色預(yù)警發(fā)布后，及時消警的，對該單位行政正職進行口頭警告；未及時消警的，對該單位行政正職進行通報，要求及時消警。

第十二條 橙色預(yù)警發(fā)布后，及時消警的，對該單位行政正職進行口頭警告；未及時消警的，對該單位行政正職進行通報批評，要求及時消警，并設(shè)立為期一個月的考察期，同時向其分管礦領(lǐng)導(dǎo)報告。

第十三條 紅色預(yù)警發(fā)布后，及時消警的，對該單位行政正職進行通報；未及時消警的，要求及時消警，對該單位行政正職進行通報批評，并由預(yù)算管理領(lǐng)導(dǎo)組約談其分管礦領(lǐng)導(dǎo)。第十四條 所有預(yù)警發(fā)布后消警不及時，在下一個考核周期內(nèi)仍未消警的，預(yù)警級別自動升級。

第五章 預(yù)警的考核

第十五條 接到黃色預(yù)警單位行政正職要在安全生產(chǎn)經(jīng)營講評會上通報；接到橙色預(yù)警單位行政正職、相關(guān)副職要在OA系統(tǒng)上通報；接到紅色預(yù)警單位行政正職、相關(guān)副職在電視臺專題欄目上曝光。

第十六條 對內(nèi)有兩個考核期財務(wù)預(yù)算指標考核超出考核期目標15%的單位，給予該單位負責(zé)人行政降職處分。

第十七條 對內(nèi)有三個考核期財務(wù)預(yù)算指標考核超出考核期目標15%的單位，對該單位負責(zé)人予以免職。

第四篇：土建工程 質(zhì)量、工期、服務(wù)等方面的承諾及合理化建議

土建工程、質(zhì)量、工期、服務(wù)等方面的承諾及合理化

建議

1、為確保工程質(zhì)量和工程進度，我公司保證承接的任何工程實行不分包，不外包，不轉(zhuǎn)包。讓甲方放心工程的質(zhì)量和進度。

2、實行工程款專款專用，保證工程的順利進行。

3、在工程施工過程中杜絕一切安全事故的發(fā)生。

4、建立強有力的現(xiàn)場指揮部，將該工程列為公司的重點工程進行管理。

5、推行目標責(zé)任化管理，做到職責(zé)分明，各負其責(zé)，協(xié)調(diào)配合，工程進度嚴格按照施工組織設(shè)計進行，確保工期按期完工。

6、施工按照合同約定的工期保質(zhì)保量的完成，工期提前不計提前獎，如果由于自身原因?qū)е率┕すて谘雍?，愿意按照合同約定的條款 接受處罰。

7、若我方中標，則會按照招標人的要求及時與建設(shè)單位簽訂施工合同，交納履約保證金，按照建設(shè)單位的要求展開施工。

(一)、對業(yè)主的承諾

1、關(guān)于工程質(zhì)量方面的承諾按照業(yè)主領(lǐng)導(dǎo)的要求，結(jié)合我公司的綜合實力，制定具體的工程質(zhì)量保證措施并嚴格執(zhí)行，我們承諾確保安全完成濟南市蔬菜技術(shù)推廣服務(wù)中心園區(qū)路網(wǎng)及溫室工程。

2、關(guān)于工程工期方面的承諾我公司將嚴格按本投標文件中承諾的工期組織施工。中標后亦將嚴格執(zhí)行雙方合同約定的開、竣工日期。工期提前不要工期提前獎。若由于我們自己的原因造成工程延期，我們愿意按合同條款的約定承擔(dān)違約責(zé)任。

3、關(guān)于現(xiàn)場安全、文明施工方面的承諾我們保證現(xiàn)場安全文明施工符合國家、省、市的有關(guān)規(guī)定的要求。并根據(jù)現(xiàn)場實際情況提供現(xiàn)場文明施工平面圖，制定詳盡、具體的現(xiàn)場安全文明施工管理辦法，并經(jīng)建設(shè)單位批準后實施，堅持安全文明施工，確保濟南市安全文明施工工地，創(chuàng)建綠色環(huán)保現(xiàn)場。

4、關(guān)于服務(wù)方面的承諾35日工程竣工后，成立工種齊全的維修小組，與建設(shè)單位緊密配合，確保達到甲方的要求。并且我公司建筑工程質(zhì)量回訪服務(wù)中心可隨時為建設(shè)單位提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)。

（二）、合理化建議

1、建議貴方提供圖紙等相關(guān)資料，以便進行合理的施工組織，做到安全施工，杜絕事故。

2、建議甲方提前做好臨時用水、電的管理工作，以免造成不必要的損失。

3、做好施工現(xiàn)場的臨時圍擋工作，盡量減少過往車輛及行人。

4、施工期間，建議甲方應(yīng)做出相應(yīng)工作，如禁止非施工人員靠近施工現(xiàn)場，更不允許非施工人員的圍觀。

第五篇：銀行信貸風(fēng)險預(yù)警管理辦法

XX銀行

信貸風(fēng)險預(yù)警管理辦法

第一章 總 則

第一條 為規(guī)范和加強XX銀行（以下簡稱“本行”）信用風(fēng)險控制和管理，提高各級信貸人員的風(fēng)險防范意識，通過對借款人的持續(xù)貸后監(jiān)控，及早發(fā)現(xiàn)借款人出現(xiàn)可能會危及信貸資產(chǎn)安全的預(yù)警信號，最大程度地減少損失，根據(jù)《銀行信貸風(fēng)險預(yù)警管理指導(dǎo)意見》，結(jié)合我行實際，制定本辦法。

第二條 相關(guān)名詞定義

（一）信貸風(fēng)險預(yù)警，是指通過貸后監(jiān)控，發(fā)現(xiàn)風(fēng)險程度加劇的早期信號，識別風(fēng)險類型，分析風(fēng)險的成因、程度和發(fā)展趨勢，及時采取相應(yīng)的措施，積極主動地防范、控制和化解信貸風(fēng)險的管理手段；

（二）風(fēng)險預(yù)警信號，是指借款人的內(nèi)部經(jīng)營運作和外部環(huán)境中出現(xiàn)可能會對其經(jīng)營、發(fā)展產(chǎn)生不利影響并且可能會危及本行信貸資產(chǎn)安全的應(yīng)引起關(guān)注的信號；

（三）調(diào)整，是指借款人出現(xiàn)預(yù)警信號并且存在影響本行信貸資產(chǎn)安全的不確定因素時，調(diào)整授信方案（包括調(diào)整擔(dān)保、調(diào)減授信額度、轉(zhuǎn)換授信品種等），以控制風(fēng)險；

（四）減持，是指在借款人出現(xiàn)預(yù)警信號并且可能會一定程度地危及本行信貸資產(chǎn)安全，但不適宜或不能馬上全部退出 1 的情況下，采取的逐步退出方法；

（五）主動清戶退出，是指借款人出現(xiàn)預(yù)警信號將嚴重危及本行信貸資產(chǎn)安全，應(yīng)盡早采取搶救措施，爭取全面退出，盡可能減少損失。

第三條 信貸風(fēng)險預(yù)警應(yīng)遵守及時、保密原則，達到把握最佳時機，及時采取保全措施，最大程度地減少損失。

遵守動態(tài)監(jiān)管、分層預(yù)警原則，通過適時監(jiān)管、各部門、各層級參與預(yù)警，及時發(fā)現(xiàn)信貸風(fēng)險預(yù)警信號。

第四條 建立信貸風(fēng)險預(yù)警報告制度，一旦出現(xiàn)信貸風(fēng)險預(yù)警信號，及時制定控制和化解信貸風(fēng)險方案，撰寫《信貸風(fēng)險預(yù)警報告》，并完成審批工作。審批方案按照授信權(quán)限實行報備制，提請主管行對審批方案提出其他意見。

第五條 出現(xiàn)信貸風(fēng)險預(yù)警，資產(chǎn)分類調(diào)整為次級類（含）以下的，按照XX銀行不良信貸資產(chǎn)相關(guān)管理辦法進行管理。

第六條 本辦法適用于各行的正常類、關(guān)注類借款人。

第二章 職責(zé)分工

第七條 綜合業(yè)務(wù)部是監(jiān)控借款人預(yù)警信號的最主要責(zé)任崗，職責(zé)包括：

（一）負責(zé)對借款人進行持續(xù)的貸后監(jiān)控，及時發(fā)現(xiàn)預(yù)警信號，撰寫《信貸風(fēng)險預(yù)警報告》，提出調(diào)整、減持或主動清戶退出的方案（以下簡稱“方案”），報送風(fēng)險合規(guī)部審查，審查 2 通過后由風(fēng)險合規(guī)部報貸款審查委員會；

（二）按照批復(fù)（審批）意見實施方案；

（三）對于集團客戶，作為協(xié)辦行應(yīng)當(dāng)將審批通過的《信貸風(fēng)險預(yù)警報告》及實施方案報備牽頭行。牽頭行負責(zé)匯總，其職責(zé)適用前兩條。

第八條 風(fēng)險合規(guī)部和貸款審查委員會職責(zé)包括：

（一）負責(zé)完成綜合業(yè)務(wù)部報送的方案審查，提出客觀、合理的審查意見；

（二）負責(zé)綜合業(yè)務(wù)部方案的實施；

（三）負責(zé)指導(dǎo)和監(jiān)督各支行審查工作。

第九條

風(fēng)險合規(guī)部負責(zé)向全轄發(fā)布行業(yè)、地區(qū)、政策、企業(yè)等風(fēng)險提示。

第三章 風(fēng)險預(yù)警信號

第十條

信貸風(fēng)險預(yù)警信號是正常類借款人向關(guān)注類借款人或其他類借款人（次級、可疑、損失）轉(zhuǎn)變過程中較普遍出現(xiàn)的早期特征，預(yù)警信號包括客戶品質(zhì)信號、客戶及主要股東信號、客戶銀行賬戶變化信號、客戶管理層及關(guān)鍵技術(shù)人員變化信號、運營環(huán)境變化信號、財務(wù)狀況變化信號、履約能力變化信號。

第十一條 與客戶品質(zhì)有關(guān)的信號

（一）客戶關(guān)鍵人員如經(jīng)營決策人員、主要執(zhí)行人員和技 3 術(shù)人員失蹤或無法聯(lián)系；

（二）客戶拒絕提供與信用審核有關(guān)的文件；

（三）客戶隱瞞重要信息或提供虛假信息，如隱瞞資產(chǎn)、債務(wù)或抵（質(zhì)）押品真實情況；

（四）客戶無恰當(dāng)理由突然改變會計政策或核算方法以及折舊計提方式、存貨計價方式等；

（五）客戶無正當(dāng)理由撤回或延遲提供與財務(wù)、業(yè)務(wù)、稅收或抵押擔(dān)保有關(guān)的信息或要求提供的其他文件；

（六）客戶的競爭者、供應(yīng)商或其他客戶對授信客戶的負面評價，以及媒體的負面報道；

（七）客戶改變主要授信銀行，向許多銀行借款或不斷在這些銀行之間借新還舊；

（八）客戶頻繁更換會計人員或主要管理人員；

（九）客戶卷入法律糾紛；

（十）客戶有破產(chǎn)和解或破產(chǎn)重整經(jīng)歷。第十二條 企業(yè)業(yè)主及主要股東個人信息

（一）有賭博、涉毒、嫖娼等違法或違反社會公德的行為；

（二）持有外國護照或擁有外國永久居住權(quán)，或在國外開設(shè)分支機構(gòu)；

（三）被公眾媒體披露的其他不端行為；

（四）社會公眾對客戶法定代表人或經(jīng)營者個人品質(zhì)、行為反映不良；

（五）客戶法定代表人或經(jīng)營者個人納稅額大幅度下降。第十三條

客戶在銀行賬戶變化的信號

（一）客戶在銀行的存款不斷減少或出現(xiàn)異常變化；

（二）對授信的長期占用；

（三）缺乏財務(wù)計劃，如總是突然向銀行提出借款需求；

（四）短期授信和長期授信錯配；

（五）經(jīng)常接到供貨商查詢核實存款情況的電話；

（六）突然出現(xiàn)大額資金向新交易商轉(zhuǎn)移。第十四條 客戶管理層或關(guān)鍵技術(shù)人員變化的信號

（一）關(guān)鍵管理人員或技術(shù)人員行為異常；

（二）財務(wù)計劃和報告質(zhì)量下降；

（三）主要業(yè)務(wù)頻繁變化；

（四）對競爭變化或其他外部條件變化缺少對策；

（五）核心盈利業(yè)務(wù)削弱和偏離；

（六）以往的合作伙伴不再與其合作；

（七）不遵守授信承諾；

（八）管理層能力不足或構(gòu)成缺乏代表性；

（九）缺乏技術(shù)工人、工資不能正常發(fā)放或有勞資爭議。第十五條

業(yè)務(wù)運營環(huán)境變化的信號

（一）存貨異常變化；

（二）工廠維護或設(shè)備管理落后；

（三）主要業(yè)務(wù)發(fā)生變動；

（四）缺乏操作控制、程序、質(zhì)量控制等；

（五）主要產(chǎn)品線上的供貨商或客戶流失；

（六）水電費或其他公用事業(yè)收費的支出顯著減少。第十六條 財務(wù)狀況變化信號

（一）付息或還本拖延，經(jīng)常申請延期支付，或申請實施新的授信，或不斷透支；

（二）申請實施授信支付其他銀行的債務(wù)，授信抵押品情況惡化或再次用于抵押；

（三）客戶或其業(yè)主或其主要股東向其他企業(yè)或個人提供抵（質(zhì)）押物擔(dān)?；虮ＷC；

（四）客戶主要股東向其他人轉(zhuǎn)讓或擬轉(zhuǎn)讓股權(quán)；

（五）客戶財務(wù)比率指標惡化，包括：

1、流動性比率如流動比率、速動比率等過低；

2、杠桿比率如負債比率過高，經(jīng)常用短期債務(wù)支付長期債務(wù)或作為長期資金使用；

3、保障比率如利息保障倍數(shù)過低，現(xiàn)金流不足以支付利息；

4、獲利能力比率如資產(chǎn)收益率、資本收益率等大幅下降。

（六）應(yīng)收、應(yīng)付項目發(fā)生異常變化；

（七）支票收益人要求核實客戶支票賬戶的余額；

（八）定期存款余額減少；

（九）授信需求增加，短期債務(wù)超常增加；

（十）客戶自身的配套資金不到位或不充足；

（十一）其他銀行提高對同一客戶的利率；

（十二）客戶申請無抵（質(zhì)）押授信產(chǎn)品或申請?zhí)厥膺€款方式；

（十三）銀行無法控制抵押品和質(zhì)押權(quán)；

（十四）客戶無形資產(chǎn)占比過高或者無形資產(chǎn)估價過高；

（十五）客戶或有負債大幅增加；（十六）客戶關(guān)聯(lián)交易增多。第十七條 客戶履約能力變化信號

（一）客戶現(xiàn)金流出現(xiàn)問題；

（二）客戶產(chǎn)品或服務(wù)的市場需求下降；

（三）客戶還款記錄不正?；蛭窗春贤€款；

（四）客戶欺詐，如在對方付款后故意不提供相應(yīng)的產(chǎn)品或服務(wù)；

（五）客戶弄虛作假；

（六）客戶主要業(yè)務(wù)或經(jīng)營環(huán)境的重大變動。

第十八條 對借款人監(jiān)控時，不應(yīng)僅限于上述列舉的預(yù)警信號，凡是可能對借款人的經(jīng)營運作產(chǎn)生不利影響和危機本行信貸資產(chǎn)安全的信息都應(yīng)納入監(jiān)控范圍。

第四章 風(fēng)險預(yù)警信號處理

第十九條 借款人出現(xiàn)下列預(yù)警信號之一的，應(yīng)及時分析風(fēng)險成因、程度及發(fā)展，調(diào)整資產(chǎn)分類結(jié)果，做好資產(chǎn)保全工 7 作，存量貸款應(yīng)采取主動清戶退出措施。

（一）已經(jīng)拖欠到期貸款本金或利息；

（二）產(chǎn)品積壓滯銷、出現(xiàn)非正常停工停產(chǎn)；

（三）嚴重虧損或資不抵債（企業(yè)名存實亡）；

（四）已經(jīng)或準備申請破產(chǎn)或清算，以及正在破產(chǎn)清算；

（五）發(fā)生了重大損失的安全事故、泄密事件或重大人事變動，可能或已經(jīng)嚴重影響企業(yè)生存發(fā)展或債務(wù)清償能力；

（六）涉及重大法律訴訟、仲裁或重大經(jīng)濟糾紛，不能正常經(jīng)營和還貸；

（七）未經(jīng)銀行同意擅自處理抵（質(zhì)）押物；

（八）借款人及其主要經(jīng)營管理人員違法亂紀、走私販私、商業(yè)侵權(quán)貪污腐敗以及生產(chǎn)經(jīng)營偽劣假冒產(chǎn)品；

（九）被吊銷（或停止使用）貸款卡、法人營業(yè)執(zhí)照、專營權(quán)、主導(dǎo)產(chǎn)品生產(chǎn)許可證，或被勒令停產(chǎn)整頓，被查封、凍結(jié)財產(chǎn)；

（十）借款人被外管局、人民銀行等權(quán)威機構(gòu)列入“黑名單”或取消有關(guān)資格；

（十一）抵（質(zhì)）押物市場價值大幅下降（下降幅度超過評估抵押價值的35%）；

（十二）抵（質(zhì)）押物出現(xiàn)破損、變質(zhì)及其他影響價值的變化（減值幅度超過評估抵押價值的35%）；

（十三）抵押物被物權(quán)持有人以各種方式轉(zhuǎn)移，可能影響 8 銀行債權(quán)實現(xiàn)。

第二十條 借款人出現(xiàn)下列一項預(yù)警信號的，應(yīng)及時分析風(fēng)險成因、程度及發(fā)展趨勢，制定控制與化解風(fēng)險措施，提出是否需要調(diào)整資產(chǎn)分類結(jié)果，是否需要調(diào)整授信方案或減持；借款人同時出現(xiàn)下列二項預(yù)警信號的，應(yīng)及時分析風(fēng)險成因、程度及發(fā)展趨勢，調(diào)整資產(chǎn)分類結(jié)果，采取減持或主動清戶退出、資產(chǎn)保全措施；借款人同時出現(xiàn)下列三項或三項以上預(yù)警信號的，應(yīng)及時分析風(fēng)險成因、程度及發(fā)展，調(diào)整資產(chǎn)分類結(jié)果，做好資產(chǎn)保全工作，采取主動清戶退出措施。

（一）其他金融機構(gòu)對企業(yè)實行退出政策；

（二）無法解釋的應(yīng)收款、存貨增加；

（三）負債迅速增長（特別是短期銀行借款的增長超過正常生產(chǎn)經(jīng)營的需要）；

（四）銷售額增長但利潤減少；

（五）準備實施重大的經(jīng)營決策；

（六）凈現(xiàn)金流量大量減少或出現(xiàn)負值，不足以支持正常業(yè)務(wù)；

（七）關(guān)聯(lián)企業(yè)間非正常大量轉(zhuǎn)移資金；

（八）借款人出售、變賣主要的生產(chǎn)、經(jīng)營性固定資產(chǎn)；

（九）壞賬損失增加；

（十）轉(zhuǎn)盈為虧，虧損額呈逐步增加的態(tài)勢；

（十一）國家出臺了不利于企業(yè)的法規(guī)政策；

（十二）企業(yè)業(yè)主或主要經(jīng)營管理人員突然出國、死亡或失蹤；

（十三）準備進行兼并、收購、分立、股份制改造、資產(chǎn)重組等重大改制；

（十四）或有負債接近或超過自身承受能力；

（十五）借款人建設(shè)項目突然取消或停緩建；（十六）貸款保證人出現(xiàn)財務(wù)風(fēng)險支付風(fēng)險；（十七）因較為嚴重的不良行為被新聞媒體曝光；（十八）以各種形式懸空或逃避債務(wù)（包括非銀行債務(wù)）；（十九）不按規(guī)定用途使用貸款；

（二十）借款企業(yè)的上下游企業(yè)存在較大經(jīng)營風(fēng)險或出現(xiàn)預(yù)警信號，或反映借款企業(yè)信譽不良；

（二十一）企業(yè)主要經(jīng)營者存在不良嗜好或個人信譽不良記錄；

（二十二）企業(yè)主或主要經(jīng)營管理人員親屬、密友中出現(xiàn)重大經(jīng)濟問題；

（二十三）國家相關(guān)政策出現(xiàn)不利于同類抵（質(zhì)）押物變現(xiàn)或其他影響情況；

（二十四）因不可抗力造成抵（質(zhì)）押物毀損。第二十一條 預(yù)警信號處理程序

（一）綜合業(yè)務(wù)部通過對借款人進行實地和間接檢查，通過媒體或第三方獲取有關(guān)信息，通過全面貸后檢查，通過風(fēng)險 10 合規(guī)部發(fā)布的風(fēng)險提示等定期或不定期監(jiān)控借款人是否出現(xiàn)預(yù)警信號。

當(dāng)借款人出現(xiàn)預(yù)警信號時，應(yīng)立即識別風(fēng)險、分析風(fēng)險成因、發(fā)展趨勢等，按照第十九條、第二十條的規(guī)定制定相應(yīng)方案，撰寫《信貸風(fēng)險預(yù)警報告》，經(jīng)分管行長簽署意見后，報送貸款審查委員會審查。

《信貸風(fēng)險預(yù)警報告》主要內(nèi)容應(yīng)包括：報告的目的、基本情況（包括借款人所有制性質(zhì)、所屬行業(yè)、股東情況、營業(yè)范圍、高級管理層情況等）、與本行的授信關(guān)系（包括授信額度、授信產(chǎn)品、期限、利率、擔(dān)保方式，在本行的結(jié)算量、存款等）、保證人或抵質(zhì)押物情況（包括保證人基本情況、生產(chǎn)經(jīng)營管理情況、財務(wù)狀況；抵（質(zhì)）押物價值變化等）、防范措施（包括出現(xiàn)預(yù)警后，我方采取的措施；授信調(diào)整或減持或主動清戶退出方案，制定控制和化解風(fēng)險措施；方案可行性分析）、預(yù)期結(jié)果和結(jié)論。

（二）貸款審查委員會審查方案，審批后并將審批意見交送綜合業(yè)務(wù)部。

（三）對于集團客戶，協(xié)辦行將審批通過的《信貸風(fēng)險預(yù)警報告》及實施方案報備牽頭行，牽頭行匯總后，制定集團整體的方案，按照本辦法規(guī)定報批。

（四）綜合業(yè)務(wù)部按照批復(fù)意見，實施調(diào)整、減持或主動清戶退出方案，信貸人員承擔(dān)主要工作。

第五章 預(yù)警信號的解除

第二十二條 借款人出現(xiàn)預(yù)警信號后，通過有效控制和化解，預(yù)警信號消失或顯著減弱，影響本行信貸資產(chǎn)安全的潛在風(fēng)險已基本或完全消失，信貸人員撰寫《信貸風(fēng)險預(yù)警解除報告》，經(jīng)貸款審查委員會審查同意后，解除預(yù)警信號。

《信貸風(fēng)險預(yù)警解除報告》主要內(nèi)容應(yīng)包括：報告的目的、基本情況、與本行的授信關(guān)系、保證人或抵質(zhì)押物情況、風(fēng)險預(yù)警信號解除理由和結(jié)論。

第二十三條 集團各成員借款人解除風(fēng)險預(yù)警信號時，協(xié)辦行還應(yīng)定期報備。

第六章 監(jiān)督檢查

第二十四條 風(fēng)險合規(guī)部負責(zé)監(jiān)督檢查信貸風(fēng)險預(yù)警管理情況。

第二十五條 綜合業(yè)務(wù)部負責(zé)檢查信貸風(fēng)險預(yù)警管理情況。

第二十六條 監(jiān)督檢查內(nèi)容包括：

（一）出現(xiàn)風(fēng)險預(yù)警信號后，是否及時提出風(fēng)險防范措施；

（二）是否按本辦法的要求及時報告信貸風(fēng)險預(yù)警；

（三）是否按批復(fù)意見的要求認真、有效執(zhí)行調(diào)整、減持或主動清戶退出方案；

（四）其他需要檢查的情況。

第二十七條 對及時發(fā)現(xiàn)預(yù)警信號而避免本行信貸資產(chǎn)損失的有功人員給予獎勵。

第二十八條 對于拖延、隱瞞上報風(fēng)險預(yù)警信息，致使貸款風(fēng)險未及時防范、使風(fēng)險蔓延，造成經(jīng)濟損失的，按違規(guī)處理；對因玩忽職守，沒有及時發(fā)現(xiàn)預(yù)警信號或雖發(fā)現(xiàn)了預(yù)警信號但沒有及時采取調(diào)整方案或減持或主動清戶退出措施，導(dǎo)致資產(chǎn)風(fēng)險分類結(jié)果調(diào)整為次級（含）以下的，追究有關(guān)責(zé)任人的責(zé)任。

第七章 附 則

第二十九條 本辦法由XX銀行負責(zé)制定、解釋和修訂。第三十條 本辦法自下發(fā)之日起執(zhí)行。