第一篇：中國(guó)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司發(fā)展戰(zhàn)略

閱讀目的：了解保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司發(fā)展前景 閱讀材料一：

中國(guó)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司發(fā)展戰(zhàn)略初探 來(lái)源：《中國(guó)保險(xiǎn)報(bào)》 作者：戴曉斌

公司發(fā)展戰(zhàn)略，通常簡(jiǎn)稱為公司戰(zhàn)略，是公司根據(jù)其外部環(huán)境及公司內(nèi)部資源和能力狀況，為求得公司生存和長(zhǎng)期穩(wěn)定的發(fā)展，為不斷地獲得新的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)，對(duì)公司發(fā)展目標(biāo)達(dá)成目標(biāo)的途徑和手段的總體謀劃。

著名管理學(xué)家德魯克認(rèn)為，公司戰(zhàn)略回答的是兩個(gè)最基本的問(wèn)題：我們的公司是什么？它應(yīng)該是什么？ 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司既有通常公司的共性，又有其獨(dú)有性質(zhì)特點(diǎn)。《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》第123條規(guī)定：保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人是指保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人與投保人簽訂委托合同，基于投保人或被保險(xiǎn)人的利益，為投保人與保險(xiǎn)人訂立保險(xiǎn)合同提供中介服務(wù)并按約定收取中介費(fèi)的單位。中國(guó)的《保險(xiǎn)法》已明確說(shuō)明了保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)該是為客戶提供有價(jià)值的增值服務(wù)的公司。從當(dāng)前中國(guó)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司發(fā)展的現(xiàn)狀觀察，大部分的保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司更多的只是擔(dān)當(dāng)了保險(xiǎn)公司的銷售系統(tǒng)，提供有價(jià)值的風(fēng)險(xiǎn)技術(shù)服務(wù)還有一個(gè)艱苦的積累發(fā)展過(guò)程。

創(chuàng)造出有優(yōu)勢(shì)的公司是保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司制定發(fā)展戰(zhàn)略的目的所在。一個(gè)沒(méi)有任何優(yōu)勢(shì)的公司想要在市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的環(huán)境中生存幾乎不可能。因?yàn)闆](méi)有生存優(yōu)勢(shì)而退出市場(chǎng)、被兼并的保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司在中國(guó)已經(jīng)發(fā)生。各家公司制定發(fā)展戰(zhàn)略必須將本公司自身置于激烈競(jìng)爭(zhēng)的全球保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)市場(chǎng)體系中去；同時(shí)又對(duì)公司內(nèi)部進(jìn)行分析、尋找出各種資源因素，并充分利用和組織好各種資源，去形成一個(gè)整體優(yōu)勢(shì)，發(fā)展創(chuàng)造出有本公司特色，區(qū)別于其他競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的比較優(yōu)勢(shì)，這是制定公司發(fā)展戰(zhàn)略的立足點(diǎn)和出發(fā)點(diǎn)，更應(yīng)是公司戰(zhàn)略發(fā)展的目的所在——?jiǎng)?chuàng)造出有優(yōu)勢(shì)的保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司。

保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)創(chuàng)造有優(yōu)勢(shì)的保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司要有惟一目標(biāo)——就是超強(qiáng)持續(xù)贏利能力，就是要盯住利潤(rùn)。如果保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司不是從這個(gè)目標(biāo)出發(fā)而是直接奔向這個(gè)目標(biāo)，那么，公司很快就會(huì)被引到摧毀戰(zhàn)略的歧途。不管公司的目標(biāo)會(huì)使公司陷入麻煩之中。因此，如果不贏利，公司的戰(zhàn)略就沒(méi)有必要存在。中國(guó)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司初創(chuàng)發(fā)展時(shí)期，尤其要重視成本控制和產(chǎn)出成果的比例關(guān)系，因?yàn)楸ｋU(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司不能輸、輸不起，要盯住利潤(rùn)，時(shí)刻從這個(gè)角度分析公司戰(zhàn)略是否有效，經(jīng)過(guò)這個(gè)艱苦過(guò)程的累積，將來(lái)一定會(huì)創(chuàng)造出有優(yōu)勢(shì)的中國(guó)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司。

創(chuàng)造出有優(yōu)勢(shì)的保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司去贏得利潤(rùn)，目標(biāo)是一致的，但各個(gè)公司的創(chuàng)造優(yōu)勢(shì)的戰(zhàn)略發(fā)展模式卻是不同的。各個(gè)公司依據(jù)又是多維的，沒(méi)有統(tǒng)一的固定模式。不同保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司起點(diǎn)不同、經(jīng)營(yíng)背景不同、掌握的基本資源種類不同，并不存在最好的處方，放之四海而皆準(zhǔn)的戰(zhàn)略并不存在，適合于所有公司的創(chuàng)優(yōu)戰(zhàn)略發(fā)展最佳模式并不存在。當(dāng)前有如下主要幾個(gè)模式：

股東優(yōu)勢(shì)型的發(fā)展模式

許多保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司成立創(chuàng)始的股東，其本身就有大量保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)服務(wù)的需求，保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司利用其掌握的大量股東資源優(yōu)勢(shì)取得了保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的發(fā)展優(yōu)勢(shì)方向。如目前國(guó)內(nèi)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)量排在第一位的長(zhǎng)安保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司及聯(lián)合、航聯(lián)、華信、競(jìng)勝等保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司。長(zhǎng)安就是依托電力行業(yè)股東資源優(yōu)勢(shì)，快速分割占領(lǐng)市場(chǎng)，較短時(shí)間內(nèi)迅速完成公司原始積累，在業(yè)內(nèi)樹(shù)立了長(zhǎng)安品牌的相對(duì)優(yōu)勢(shì)。我國(guó)實(shí)行的是公有制為主體，多種所有制共同發(fā)展的基本經(jīng)濟(jì)制度，國(guó)有及少數(shù)民營(yíng)的大公司擁有相當(dāng)龐大的資產(chǎn)，是保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)市場(chǎng)的重要業(yè)務(wù)資源。保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司要?jiǎng)?chuàng)造、更要利用好與股東之間的天然聯(lián)系，使兩者實(shí)現(xiàn)人才、技術(shù)、信息等方面的資源共享，這對(duì)于國(guó)內(nèi)創(chuàng)立、成長(zhǎng)階段的經(jīng)紀(jì)公司可以迅速獲得業(yè)務(wù)規(guī)模、技術(shù)、人才、經(jīng)驗(yàn)等重要而寶貴的資源，為公司更好、更長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展奠定了堅(jiān)實(shí)的優(yōu)勢(shì)。

市場(chǎng)優(yōu)勢(shì)型的發(fā)展模式

中國(guó)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司定位在走市場(chǎng)優(yōu)勢(shì)型的發(fā)展模式道路的相對(duì)較多，大中小型公司都有，而相對(duì)具代表性的有江泰保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司及長(zhǎng)城、木易保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司等。經(jīng)過(guò)七年的艱苦實(shí)踐，江泰形成了獨(dú)特的市場(chǎng)定位，即：高科技、高風(fēng)險(xiǎn)、高效益；大企業(yè)、大項(xiàng)目、大機(jī)構(gòu)（三高三大），逐步形成了八個(gè)方面的市場(chǎng)，即：全國(guó)性大客戶市場(chǎng)、各省市自治區(qū)分支機(jī)構(gòu)市場(chǎng)、各行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)部門市場(chǎng)、特殊風(fēng)險(xiǎn)市場(chǎng)、責(zé)任保險(xiǎn)市場(chǎng)、職工補(bǔ)充保險(xiǎn)、農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)、再保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)市場(chǎng)。有的已經(jīng)形成規(guī)模，展現(xiàn)了良好的市場(chǎng)發(fā)展優(yōu)勢(shì)。

人才資源優(yōu)勢(shì)型的發(fā)展模式

保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司的性質(zhì)是一個(gè)知識(shí)密集型公司，需要為客戶提供有價(jià)值的風(fēng)險(xiǎn)技術(shù)的增值服務(wù)，而提供服務(wù)的人才又更是首要因素。選擇好人才、使用好人才、留住人才，對(duì)處于創(chuàng)業(yè)和高速發(fā)展期的中國(guó)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司來(lái)說(shuō)是創(chuàng)造出公司優(yōu)勢(shì)的一個(gè)重大戰(zhàn)略決策。在對(duì)人才資源的開(kāi)發(fā)使用方面，外資、中外合資的保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司相對(duì)要好些，如：達(dá)信、中怡、韋萊等公司，主要是此類公司的歷史、文化背景、資本實(shí)力、用人觀念等綜合因素所致。中國(guó)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司在培育并做好人才資源工作方面，相對(duì)突出的有華泰、五洲、盛安國(guó)際等保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司。華泰經(jīng)紀(jì)努力研究用“事業(yè)留人、感情留人、待遇留人”的切實(shí)措施，并借鑒使用了國(guó)外的薪酬體系，公司的業(yè)務(wù)、品牌在同行中處于領(lǐng)先地位。五洲經(jīng)紀(jì)公司堅(jiān)持走國(guó)際化道路，立足國(guó)際市場(chǎng)，建專業(yè)化、國(guó)際化的人才團(tuán)隊(duì)，因?yàn)槿瞬艃?yōu)勢(shì)的發(fā)揮，公司僅利用四年時(shí)間就迅速發(fā)展，已躋身于中國(guó)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)排名前十位。

第二篇：保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司發(fā)展規(guī)劃報(bào)告

保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司發(fā)展規(guī)劃報(bào)告

一、總體規(guī)劃理念

以大型項(xiàng)目業(yè)務(wù)為利潤(rùn)主要來(lái)源，通過(guò)壽險(xiǎn)及車險(xiǎn)業(yè)務(wù)為經(jīng)營(yíng)基礎(chǔ)，逐步增加業(yè)務(wù)產(chǎn)能，使公司在當(dāng)?shù)鼐哂幸欢ǖ闹龋⑼ㄟ^(guò)各種關(guān)系（股東關(guān)系或銷售團(tuán)隊(duì)關(guān)系）與當(dāng)?shù)仨?xiàng)目發(fā)布方取得緊密聯(lián)系，而促進(jìn)項(xiàng)目業(yè)務(wù)的簽署。同時(shí)，通過(guò)組建銷售隊(duì)伍，建立公司自主的銷售團(tuán)隊(duì)。逐漸豐富銷售團(tuán)隊(duì)的銷售產(chǎn)品（包括：保險(xiǎn)產(chǎn)品、理財(cái)產(chǎn)品、直銷類產(chǎn)品等），使股東和銷售團(tuán)隊(duì)在銷售過(guò)程中均獲得到相應(yīng)利益，也可以促進(jìn)銷售團(tuán)隊(duì)的有更大的發(fā)展，建立適合當(dāng)?shù)厥袌?chǎng)的平臺(tái)經(jīng)濟(jì)，從而挖掘和培養(yǎng)專屬產(chǎn)品的銷售團(tuán)隊(duì)，以人對(duì)人銷售為基礎(chǔ)，增加網(wǎng)銷、電銷、微信銷售、APP(移動(dòng)終端)銷售等多元化銷售項(xiàng)目。將銷售團(tuán)隊(duì)的產(chǎn)能及能動(dòng)性最大化，為構(gòu)建金融集團(tuán)做銷售支持的準(zhǔn)備。

二、經(jīng)營(yíng)規(guī)劃

1、經(jīng)營(yíng)團(tuán)隊(duì)規(guī)劃：

1)總經(jīng)理辦公室（2-3人）：由董事長(zhǎng)、總經(jīng)理（執(zhí)行董事）、總經(jīng)理助理構(gòu)成，職責(zé)包括：向股東負(fù)責(zé)、為股東創(chuàng)造收益、定期向股東匯報(bào)經(jīng)營(yíng)情況、公司戰(zhàn)略規(guī)劃、市場(chǎng)分析及管控、公司制度的執(zhí)行及監(jiān)督、財(cái)務(wù)制度的執(zhí)行及監(jiān)督、業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃、機(jī)構(gòu)監(jiān)督和巡查、業(yè)務(wù)考核目標(biāo)制定、與保險(xiǎn)公司接洽及協(xié)議簽署、與監(jiān)管機(jī)構(gòu)保持良好關(guān)系、拓展優(yōu)質(zhì)項(xiàng)目業(yè)務(wù)、人力資源規(guī)劃等。2)大項(xiàng)目部（1-5人）:由部經(jīng)理、員工組成。職責(zé)包括：業(yè)務(wù)項(xiàng)目目標(biāo)信息搜集、業(yè)務(wù)項(xiàng)目洽商、與產(chǎn)品采購(gòu)部（產(chǎn)品支持部）一同完成項(xiàng)目。

3)產(chǎn)品采購(gòu)部（1-2人）：有部經(jīng)理、員工組成。職責(zé)包括：常規(guī)業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)銷售產(chǎn)品采購(gòu)、與大項(xiàng)目部一同完成項(xiàng)目產(chǎn)品采購(gòu)、其他銷售渠道產(chǎn)品采購(gòu)。

4)運(yùn)營(yíng)部（1-4人）：由部經(jīng)理、培訓(xùn)專員、數(shù)據(jù)專員、督導(dǎo)專員組成。職責(zé)包括：運(yùn)營(yíng)數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)、產(chǎn)品培訓(xùn)、“基本法”制定及執(zhí)行的監(jiān)督和督導(dǎo)、培訓(xùn)課件的制作、協(xié)助產(chǎn)品采購(gòu)部進(jìn)行產(chǎn)品對(duì)比分析、客戶服務(wù)、業(yè)務(wù)文件保存、分支機(jī)構(gòu)管理。

5)人事行政部（1-3人）：由部經(jīng)理、人事專員、行政專員組成。職責(zé)包括：人事薪資管理、入離職管理、招聘管理、人事風(fēng)險(xiǎn)分析、業(yè)務(wù)員入離職管理、資格考試管理、人事檔案管理、公司印章管理、文件制作及通告管理、行政流程管理、固定資產(chǎn)管理、會(huì)議及招待組織和管理、其他相關(guān)行政事務(wù)管理。

6)財(cái)務(wù)部（1-5人）：由部經(jīng)理、會(huì)計(jì)、出納組成。職責(zé)包括：財(cái)務(wù)報(bào)表、稅務(wù)報(bào)表、預(yù)算管理、銀行賬戶管理、財(cái)務(wù)制度制定及監(jiān)督、財(cái)務(wù)流程管理。

7)IT部（1-2人）：由部經(jīng)理、桌面工程師組成。職責(zé)包括：財(cái)務(wù)系統(tǒng)維護(hù)、業(yè)務(wù)系統(tǒng)維護(hù)、網(wǎng)站系統(tǒng)維護(hù)、網(wǎng)絡(luò)維護(hù)、個(gè)人電腦維護(hù)、協(xié)助各部門進(jìn)行數(shù)據(jù)提取、網(wǎng)絡(luò)安全系統(tǒng)、信息系統(tǒng)規(guī)劃。

2、機(jī)構(gòu)建設(shè)規(guī)劃：

1)機(jī)構(gòu)設(shè)立 在現(xiàn)有已有產(chǎn)能地區(qū)先建立機(jī)構(gòu)為原則，2016年預(yù)計(jì)建立省級(jí)機(jī)構(gòu)（二級(jí)機(jī)構(gòu)）11個(gè)，按照先后順序?yàn)椋簝?nèi)蒙、遼寧、河北、天津、山西、吉林、黑龍江、山東、河南、陜西、甘肅，所有省級(jí)機(jī)構(gòu)均為總公司進(jìn)行投資建設(shè)。預(yù)計(jì)建立地區(qū)級(jí)機(jī)構(gòu)（三級(jí)機(jī)構(gòu)）內(nèi)蒙13個(gè)、遼寧10個(gè)、河北10個(gè)、天津2個(gè)、山西7個(gè)、吉林5個(gè)、黑龍江5個(gè)、山東15個(gè)、河南13個(gè)、陜西5個(gè)、甘肅5個(gè)。所有地區(qū)級(jí)機(jī)構(gòu)總公司不用進(jìn)行投資，由地區(qū)負(fù)責(zé)人自行投資建設(shè)。2)機(jī)構(gòu)考核基本要求：

省級(jí)機(jī)構(gòu)投資建設(shè)每個(gè)機(jī)構(gòu)首年投入不超過(guò)30萬(wàn)，第二年及以后成本由省級(jí)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人自行承擔(dān)，省級(jí)機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)要求不低于年均300萬(wàn)壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)或3000萬(wàn)車險(xiǎn)業(yè)務(wù)，不低于500萬(wàn)項(xiàng)目類業(yè)務(wù)。

地區(qū)級(jí)機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)要求不低于年均30萬(wàn)壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)或200萬(wàn)車險(xiǎn)業(yè)務(wù)，不低于50萬(wàn)項(xiàng)目類業(yè)務(wù)。

機(jī)構(gòu)按照季度考核，未通過(guò)考核直接撤換機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人。

3、業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)人數(shù)規(guī)劃

內(nèi)蒙：常規(guī)業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)200人，大項(xiàng)目業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)3人。遼寧：常規(guī)業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)100人，大項(xiàng)目業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)2人。天津：常規(guī)業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)50人，大項(xiàng)目業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)3人。山西：常規(guī)業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)70人，大項(xiàng)目業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)5人。吉林：常規(guī)業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)50人，大項(xiàng)目業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)2人。黑龍江：常規(guī)業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)50人，大項(xiàng)目業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)3人。山東：常規(guī)業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)300人，大項(xiàng)目業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)2人。河南：常規(guī)業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)300人，大項(xiàng)目業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)5人。陜西：常規(guī)業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)200人，大項(xiàng)目業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)2人。寧夏：常規(guī)業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)70人，大項(xiàng)目業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)2人。

4、經(jīng)營(yíng)預(yù)算規(guī)劃（一年）

總公司：人力預(yù)算150萬(wàn)，行政預(yù)算50萬(wàn)，固定資產(chǎn)預(yù)算20萬(wàn)（不含房屋成本）。

分公司（二級(jí)機(jī)構(gòu)）：人力預(yù)算10萬(wàn)，行政預(yù)算5萬(wàn)，固定資產(chǎn)預(yù)算15萬(wàn)（含房屋成本）

營(yíng)銷服務(wù)部（三級(jí)機(jī)構(gòu)）：人力預(yù)算0萬(wàn)，行政預(yù)算0.5萬(wàn)，固定資產(chǎn)預(yù)算0萬(wàn)。

綜上所述：2016年經(jīng)營(yíng)最大預(yù)算為505萬(wàn)。

5、經(jīng)營(yíng)毛利潤(rùn)規(guī)劃

2016年(僅現(xiàn)有業(yè)務(wù)量，不包括經(jīng)紀(jì)公司經(jīng)營(yíng)后所產(chǎn)生業(yè)務(wù)量)：

總公司：項(xiàng)目業(yè)務(wù)4000萬(wàn)，產(chǎn)生毛利潤(rùn)200萬(wàn)。分公司：

1）內(nèi)蒙：壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)200萬(wàn)，車險(xiǎn)1000萬(wàn)，項(xiàng)目業(yè)務(wù)（渠道業(yè)務(wù)）500萬(wàn)，業(yè)務(wù)產(chǎn)生毛利潤(rùn)40萬(wàn)。2）遼寧：壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)300萬(wàn)，車險(xiǎn)業(yè)務(wù)4000萬(wàn)，項(xiàng)目業(yè)務(wù)（渠道業(yè)務(wù)）2000萬(wàn)，業(yè)務(wù)產(chǎn)生毛利潤(rùn)55萬(wàn)。

3）天津：壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)50萬(wàn)，車險(xiǎn)業(yè)務(wù)6000萬(wàn)，項(xiàng)目業(yè)務(wù)（渠道業(yè)務(wù)）4000萬(wàn)，業(yè)務(wù)產(chǎn)生毛利潤(rùn)32.5萬(wàn)。

4）山西：壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)70萬(wàn)，車險(xiǎn)業(yè)務(wù)3000萬(wàn)，項(xiàng)目業(yè)務(wù)（渠道業(yè)務(wù)）1000萬(wàn)，業(yè)務(wù)產(chǎn)生毛利潤(rùn)43.5萬(wàn)。

5）吉林：壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)100萬(wàn)，車險(xiǎn)業(yè)務(wù)2000萬(wàn)，項(xiàng)目業(yè)務(wù)（渠道業(yè)務(wù)）2000萬(wàn)，業(yè)務(wù)產(chǎn)生毛利潤(rùn)45萬(wàn)。

6）黑龍江：壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)70萬(wàn)，車險(xiǎn)業(yè)務(wù)2000萬(wàn)，項(xiàng)目業(yè)務(wù)（渠道業(yè)務(wù)）1000萬(wàn)，業(yè)務(wù)產(chǎn)生毛利潤(rùn)30萬(wàn)。

7）山東、河南：壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)100萬(wàn)，車險(xiǎn)業(yè)務(wù)1000萬(wàn)，項(xiàng)目業(yè)務(wù)（渠道業(yè)務(wù)）2000萬(wàn)，業(yè)務(wù)產(chǎn)生毛利潤(rùn)60萬(wàn)。

8）陜西、寧夏：壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)80萬(wàn)，車險(xiǎn)業(yè)務(wù)1000萬(wàn)，項(xiàng)目業(yè)務(wù)（渠道業(yè)務(wù)）2000萬(wàn)，業(yè)務(wù)產(chǎn)生毛利潤(rùn)30萬(wàn)元。

綜上所述：2016年預(yù)計(jì)產(chǎn)生毛利潤(rùn)536萬(wàn)，2017年(僅現(xiàn)有業(yè)務(wù)量，不包括經(jīng)紀(jì)公司經(jīng)營(yíng)后所產(chǎn)生業(yè)務(wù)量)：

根據(jù)2016年業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)推算，暫定基本增長(zhǎng)率為20%。而2017年將不再對(duì)分公司進(jìn)行相應(yīng)投入，減去總部2017年最大成本220萬(wàn)，應(yīng)盈利423萬(wàn)元。

2018年(僅現(xiàn)有業(yè)務(wù)量，不包括經(jīng)紀(jì)公司經(jīng)營(yíng)后所產(chǎn)生業(yè)務(wù)量)： 根據(jù)2017年業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)推算，暫定基本增長(zhǎng)率為10%。應(yīng)盈利465萬(wàn)元。

6、其他業(yè)務(wù)規(guī)劃

在2016年上半年實(shí)現(xiàn)全年任務(wù)一半業(yè)務(wù)員人力數(shù)量時(shí)，總公司針對(duì)其他銷售產(chǎn)品的項(xiàng)目應(yīng)已經(jīng)上線銷售。而整體上千人的銷售團(tuán)隊(duì)在當(dāng)?shù)剡M(jìn)行銷售的情況下，可以在現(xiàn)有產(chǎn)能保持的情況下，另辟蹊徑來(lái)增加全年利潤(rùn)。

三、經(jīng)營(yíng)目的規(guī)劃： 2016年主要目的：

1、機(jī)構(gòu)建設(shè)和業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)的建設(shè)，完成長(zhǎng)江以北機(jī)構(gòu)布局，達(dá)到業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)人數(shù)要求及初步業(yè)務(wù)產(chǎn)能。

2、完成公司在當(dāng)?shù)厥袌?chǎng)宣傳作用。

3、試探市場(chǎng)情況調(diào)整市場(chǎng)策略為2017年達(dá)成總體盈利做相應(yīng)準(zhǔn)備。

4、搭建銷售平臺(tái)，將不同產(chǎn)品在統(tǒng)一平臺(tái)進(jìn)行銷售。

5、與地方項(xiàng)目產(chǎn)生方建立聯(lián)系或備案。

6、確定各地區(qū)項(xiàng)目來(lái)源。

7、為2017年與保險(xiǎn)公司合作打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。2017年主要目標(biāo)：

1、維持現(xiàn)有機(jī)構(gòu)數(shù)量，謹(jǐn)慎開(kāi)設(shè)機(jī)構(gòu)，根據(jù)業(yè)務(wù)需要進(jìn)行機(jī)構(gòu)建設(shè)，維持業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)人數(shù)穩(wěn)定并保持業(yè)務(wù)量20%的增長(zhǎng)率。

2、3、將業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)進(jìn)行分類銷售的轉(zhuǎn)型。

豐富銷售平臺(tái)產(chǎn)品，將完全采用線下銷售，線上成交的網(wǎng)銷模式或移動(dòng)終端銷售模式。

4、積極參與所有政府項(xiàng)目的招投標(biāo)工作，與地方政府建立良好合作關(guān)系。

5、與保險(xiǎn)公司總公司完成協(xié)議簽署，并規(guī)劃保險(xiǎn)業(yè)務(wù)全國(guó)銷售策略。

6、完成2017年公司盈利400萬(wàn)以上的目標(biāo)。

2018年主要目標(biāo)：

1、完成上市前準(zhǔn)備，從業(yè)務(wù)、人員、財(cái)務(wù)等各方面完善管理方式，并針對(duì)優(yōu)秀機(jī)構(gòu)或優(yōu)秀團(tuán)隊(duì)進(jìn)行股權(quán)的激勵(lì)。

2、3、開(kāi)發(fā)有助于業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)建設(shè)的新產(chǎn)品。完成2018年公司盈利500萬(wàn)以上的目標(biāo)。

保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司經(jīng)營(yíng)團(tuán)隊(duì)

2016年1月19日

（以下無(wú)正文）

第三篇：公司發(fā)展戰(zhàn)略

專家團(tuán)隊(duì)、技術(shù)水平

我公司有自己的研發(fā)實(shí)驗(yàn)室——濱州金匯建筑節(jié)能與環(huán)保工程研究實(shí)驗(yàn)室，本實(shí)驗(yàn)室現(xiàn)有專業(yè)技術(shù)人員16人，并積極承擔(dān)國(guó)家和省市重大基礎(chǔ)研究以及新材料開(kāi)發(fā)和節(jié)能減排戰(zhàn)略過(guò)程中關(guān)鍵技術(shù)問(wèn)題的研究任務(wù)，解決建筑新材料與建筑節(jié)能技術(shù)開(kāi)發(fā)與應(yīng)用過(guò)程中的共性科學(xué)問(wèn)題，并致力于構(gòu)建具有國(guó)內(nèi)先進(jìn)水平的開(kāi)放性研究平臺(tái)，打造在國(guó)內(nèi)具有學(xué)術(shù)影響力的研究團(tuán)隊(duì)，同時(shí)將本工程技術(shù)研究中心建設(shè)成為市內(nèi)建筑新材料與節(jié)能領(lǐng)域高級(jí)人才培養(yǎng)基地。

實(shí)驗(yàn)室自成立至今，共申請(qǐng)專利及軟著12項(xiàng)，分別是實(shí)用新型專利7項(xiàng)，發(fā)明專利2項(xiàng)、軟件著作權(quán)3項(xiàng)，其中實(shí)用新型專利5項(xiàng)已獲得證書(shū)（建筑外墻保溫結(jié)構(gòu)、一種石墨聚苯板、一種多用途復(fù)合保溫板、一種便于安裝的保溫板、新型外墻保溫系統(tǒng)）；軟件著作權(quán)3項(xiàng)也已全部授權(quán)（金匯鋼絲架夾芯板插絲焊接機(jī)組控制系統(tǒng)V1.0，金匯鋼網(wǎng)焊接機(jī)組控制系統(tǒng)V1.0，金匯節(jié)能材料工程一體化軟件V1.0）；發(fā)表論文一篇—《改性納米碳酸鈣制備乳膠涂料研究》。

近兩年實(shí)驗(yàn)室共有三項(xiàng)突出研究成果：

1、聚氨酯建筑外墻保溫一體化技術(shù)研究及開(kāi)發(fā)研究成果

聚氨酯外墻保溫一體化技術(shù)是以大理石薄板和可發(fā)性硬泡聚氨酯，通過(guò)模具注射法將聚氨酯泡沫和大理石薄板有機(jī)的粘結(jié)復(fù)合在一起，施工過(guò)程中用粘結(jié)加錨固的施工工藝。其主要應(yīng)用在現(xiàn)有的公用建筑、別墅、商用及高檔住宅的外墻保溫及裝飾。

2、保溫裝飾一體化超薄石材粘掛組合施工技術(shù) 保溫裝飾一體化超薄石材粘掛組合施工技術(shù)，采用工廠化生產(chǎn)的超薄石材聚氨酯保溫板在進(jìn)行外墻施工時(shí)，用粘結(jié)加錨固的施工技術(shù)，來(lái)實(shí)現(xiàn)保溫和裝飾的一次性完成。期主要應(yīng)用于工業(yè)和民用建筑外墻保溫裝飾。

3、IPS現(xiàn)澆混凝土剪力墻結(jié)構(gòu)自保溫體系研究成果 IPS現(xiàn)澆混凝土剪力墻結(jié)構(gòu)自保溫體系是以工廠制作的XPS單面鋼絲網(wǎng)架板為保溫層，兩側(cè)同時(shí)澆筑混凝土后而形成的結(jié)構(gòu)自保溫體系，鋼絲網(wǎng)架板與混凝土剪力墻澆筑為一體，并通過(guò)連接件可靠連接，創(chuàng)新性設(shè)臵了預(yù)制掛式混凝土墊塊，達(dá)到了建筑節(jié)能與結(jié)構(gòu)一體化的技術(shù)要求，實(shí)現(xiàn)了建筑保溫與墻體同壽命。

其中建筑外墻保溫結(jié)構(gòu)獲得濱州市2011濱州市優(yōu)秀節(jié)能成果獎(jiǎng)，聚氨酯建筑外墻保溫一體化技術(shù)研究及開(kāi)發(fā)于2013年5月份通過(guò)了濱州市科學(xué)成果鑒定，并于2013年11月份獲得濱州市科學(xué)技術(shù)進(jìn)步二等獎(jiǎng)；保溫裝飾一體化超薄石材粘掛組合施工技術(shù)于2014年5月份通過(guò)了濱州市科學(xué)成果鑒定，并于2015年2月份榮獲濱州市科學(xué)技術(shù)進(jìn)步獎(jiǎng)三等獎(jiǎng)。同時(shí)我公司也一直注重與國(guó)內(nèi)科研機(jī)構(gòu)及大學(xué)研究機(jī)構(gòu)的合作，先后跟同濟(jì)大學(xué)、清華大學(xué)、青島科技大學(xué)、山東建筑科學(xué)研究院等大學(xué)及科研機(jī)構(gòu)建立了合作關(guān)系，共同研究新型節(jié)能保溫材料。公司發(fā)展戰(zhàn)略

我國(guó)建筑不僅耗能高，而且能源利用效率很低，單位建筑能耗比同等氣候條件下國(guó)家高出2-3倍。僅以建筑供暖為例，北京市在執(zhí)行建筑節(jié)能設(shè)計(jì)標(biāo)準(zhǔn)前，一個(gè)采暖期的平均能耗為30.1瓦／平方米，執(zhí)行節(jié)能標(biāo)準(zhǔn)后，一個(gè)采暖期的平均能耗為20.6瓦／平方米，而相同氣候條件的瑞典、丹麥、芬蘭等國(guó)家一個(gè)采暖期的平均能耗僅為11瓦／平方米。因建筑能耗高，僅北方采暖地區(qū)每年就多耗標(biāo)準(zhǔn)煤1800萬(wàn)噸，直接經(jīng)濟(jì)損失達(dá)70億元。我國(guó)現(xiàn)階段大力推進(jìn)建筑節(jié)能處在關(guān)鍵時(shí)機(jī)。2001年，世界銀行在《中國(guó)促進(jìn)建筑節(jié)能的契機(jī)》的報(bào)告中提出，從2000-2015年是中國(guó)民用建筑發(fā)展鼎盛期的中后期，預(yù)測(cè)到2015年民用建筑保有量的一半是2000年以后新建的。據(jù)建設(shè)部科技司的分析，到2020年底，全國(guó)新增的300億平方米房屋建筑面積中，城市新增130億平方米。如果這些建筑全部在現(xiàn)有基礎(chǔ)上實(shí)現(xiàn)50％的節(jié)能，則每年大約可節(jié)省1.6億噸標(biāo)準(zhǔn)煤。在400多億平方米的既有建筑中，城市建筑總面積約為138億平方米左右，普遍存在著圍護(hù)結(jié)構(gòu)保溫隔熱性和氣密性差供熱空調(diào)系統(tǒng)效率低下等問(wèn)題，節(jié)能潛力巨大。以占我國(guó)城市建筑總面積約60％的住宅建筑為例，采暖地區(qū)城鎮(zhèn)住宅面積約有40億平方米，2000年的采暖季平均能耗約為25公斤標(biāo)煤／平方米，如果在現(xiàn)有基礎(chǔ)上實(shí)現(xiàn)50％的節(jié)能，則每年大約可節(jié)省0.5億噸標(biāo)煤?？照{(diào)是住宅能耗的另一個(gè)重要方面，我國(guó)住宅空調(diào)總量年增加約1100萬(wàn)臺(tái)，空調(diào)電耗在建筑能耗中所占的比例迅速上升。根據(jù)預(yù)測(cè)，今后10年我國(guó)城鎮(zhèn)建成并投入使用的民用建筑至少為每年8億平方米，如果全部安裝空調(diào)或采暖設(shè)備，則10年增加的用電設(shè)備負(fù)荷將超過(guò)1億千瓦，約為我國(guó)2000年發(fā)電能力的1／3。如果我國(guó)大部分新建建筑按節(jié)能標(biāo)準(zhǔn)建造并對(duì)既有建筑進(jìn)行節(jié)能改造，則可使空調(diào)負(fù)荷降低40％-70％，有些地區(qū)甚至不裝空調(diào)也可保證夏季基本處于舒適范圍。

公共建筑節(jié)能潛力也很大。目前全國(guó)公共建筑面積大約為45億平方米左右，其中采用中央空調(diào)的大型商廈、辦公樓、賓館為5億到6億平方米。如果按節(jié)能50％的標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行改造，總的節(jié)能潛力約為1.35億噸標(biāo)準(zhǔn)煤。如果國(guó)家從現(xiàn)在起就下決心抓緊建筑節(jié)能工作，對(duì)新建建筑全面執(zhí)行建筑節(jié)能設(shè)計(jì)標(biāo)準(zhǔn)，并對(duì)既有建筑有步驟地推行節(jié)能改造，則到2020年，我國(guó)建筑能耗可減少3.5億噸標(biāo)準(zhǔn)煤，空調(diào)高峰負(fù)荷可減少約8000萬(wàn)千瓦（約相當(dāng)于4.5個(gè)三峽電站的滿負(fù)荷出力，減少電力投資6000億元）。如果要求2020年建筑能耗達(dá)到發(fā)達(dá)國(guó)家20世紀(jì)末的水平，則節(jié)能效果將更為巨大，另?yè)?jù)報(bào)道未來(lái)十五年內(nèi)，我國(guó)每年新增建筑面積將達(dá)十八億至二十億平方米左右。中國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展，有兩個(gè)基本動(dòng)力，一個(gè)是工業(yè)化，一個(gè)是城市化。城鎮(zhèn)化比例是一個(gè)國(guó)家經(jīng)濟(jì)繁榮的標(biāo)志。在整個(gè)中國(guó)城鎮(zhèn)化大發(fā)展背景下，房地產(chǎn)肯定是推動(dòng)中國(guó)經(jīng)濟(jì)的最重要行業(yè)之一。建設(shè)部要求：要圍繞利廢量大、環(huán)境污染少、節(jié)能效果顯著的生產(chǎn)技術(shù)，開(kāi)發(fā)優(yōu)質(zhì)利廢制品。一個(gè)中等城市，年建筑量在3000萬(wàn)平方米左右，則需外墻保溫2100萬(wàn)平方米。相應(yīng)的則需要504萬(wàn)立方米的保溫材料；內(nèi)墻保溫則需要741萬(wàn)立方米。二者合計(jì)：1245萬(wàn)立方米,由此可見(jiàn)建筑節(jié)能市場(chǎng)前景廣闊。公司下一步的總體戰(zhàn)略規(guī)劃為：

1）五年內(nèi)形成國(guó)內(nèi)五大產(chǎn)業(yè)基地，成為國(guó)內(nèi)同行業(yè)龍頭企業(yè)。

2）2017年掛牌新三板，精細(xì)布局各產(chǎn)業(yè)基地的市場(chǎng)（收購(gòu)、并購(gòu)等）

3）三年內(nèi)將具有國(guó)際先進(jìn)、國(guó)內(nèi)領(lǐng)先的節(jié)能新材料投放市場(chǎng)，直接填補(bǔ)國(guó)內(nèi)高端保溫材料的空白。4）實(shí)現(xiàn)利稅3億元。

（一）生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)發(fā)展戰(zhàn)略

我公司將確立以新型材料為發(fā)展主業(yè)，以外墻保溫材料為主要特色，以外墻保溫裝飾一體化為發(fā)展方向，依托公司在高新技術(shù)開(kāi)發(fā)和應(yīng)用方面的優(yōu)勢(shì)，大力開(kāi)發(fā)高效，低能耗的高新技術(shù)產(chǎn)品，進(jìn)一步健全市場(chǎng)營(yíng)銷網(wǎng)絡(luò)體系，增強(qiáng)銷售，施工能力，使公司成為全國(guó)同業(yè)產(chǎn)品領(lǐng)先，技術(shù)領(lǐng)先，施工能力最強(qiáng)、市場(chǎng)占有率最高的大型的節(jié)能新材料企業(yè)之一。

（二）發(fā)展目標(biāo)和規(guī)模

公司將引進(jìn)國(guó)外先進(jìn)的自動(dòng)生產(chǎn)線，應(yīng)用數(shù)控系統(tǒng)實(shí)行全工序智能化生產(chǎn)，使技術(shù)裝備達(dá)到國(guó)際領(lǐng)先水平；并憑借自身所具備的研究、開(kāi)發(fā)能力，研究氣凝膠相關(guān)保溫產(chǎn)品，不斷拓展國(guó)內(nèi)市場(chǎng)，開(kāi)拓國(guó)外市場(chǎng)，在未來(lái)2年內(nèi)，本公司將抓緊實(shí)施計(jì)劃中的新生產(chǎn)基地建設(shè)，確保2016年省內(nèi)網(wǎng)絡(luò)布局，打好可復(fù)制基礎(chǔ)和國(guó)內(nèi)基礎(chǔ)建設(shè)的可行性評(píng)估論證及建設(shè)方案，在2017年全面布局各生產(chǎn)基地的建設(shè)，同時(shí)以掛牌上市為鍥機(jī)，投放一種新材料上市，以放大公司市值，打好以后發(fā)展壯大的基礎(chǔ)，實(shí)現(xiàn)規(guī)?；?、系列化生產(chǎn)。

（三）市場(chǎng)發(fā)展計(jì)劃

我公司將努力塑造具有自身特色的經(jīng)營(yíng)理念和企業(yè)文化，樹(shù)立公司良好形象，加大公司宣傳力度，爭(zhēng)取在未來(lái)2-3年內(nèi)，使公司的品牌成為全國(guó)名牌產(chǎn)品。同時(shí)，加強(qiáng)市場(chǎng)調(diào)查研究，把握市場(chǎng)最新動(dòng)態(tài)，保持并提高公司在國(guó)內(nèi)該市場(chǎng)的龍頭地位。在拓展海外市場(chǎng)上，力爭(zhēng)在2017年內(nèi)，打開(kāi)國(guó)外市場(chǎng)，并與國(guó)外用戶建立長(zhǎng)期貿(mào)易合作伙伴關(guān)系，創(chuàng)造條件建立境外生產(chǎn)銷售主體，提高出口創(chuàng)匯能力，使公司產(chǎn)品占有更廣的市場(chǎng)和更大的市場(chǎng)份額。目前已全面編制了省內(nèi)的銷售網(wǎng)絡(luò)體系，設(shè)立分公司7家、市級(jí)代理8家和縣級(jí)分銷16家。

（四）銷售計(jì)劃

我公司將立足國(guó)內(nèi)五大生產(chǎn)基地在全國(guó)開(kāi)發(fā)區(qū)域，同時(shí)拓展其他地域的銷售，繼續(xù)完善售前、售中和售后服務(wù)，加強(qiáng)營(yíng)銷信息反饋和推行行之有效的營(yíng)銷管理措施，通過(guò)改進(jìn)和加強(qiáng)營(yíng)銷，延伸銷售網(wǎng)絡(luò)體系，使公司產(chǎn)品產(chǎn)銷率始終保持在98%以上。為實(shí)現(xiàn)以上目標(biāo)，一方面本公司大力加強(qiáng)營(yíng)銷隊(duì)伍建設(shè)，大力推行銷售代理制度和發(fā)展海外代理商，培養(yǎng)和引進(jìn)一批高層次的營(yíng)銷人員，使公司銷售人員擴(kuò)充到100人以上，其中大專以上學(xué)歷人員占60%以上。另一方面本公司將項(xiàng)目經(jīng)理，銷售經(jīng)理共軌營(yíng)銷機(jī)制，使公司產(chǎn)品形成更嚴(yán)謹(jǐn)?shù)匿N售鏈條，使產(chǎn)品在市場(chǎng)中有更大，更好的的品牌優(yōu)勢(shì)，創(chuàng)造更大的經(jīng)濟(jì)效益和社會(huì)效益。具體計(jì)劃如下： 1）把握好青島舊房改造的供料機(jī)會(huì)，完成一億元銷售額。2）拓展煙臺(tái)舊房改造市場(chǎng)和日照兩市的全面改造任務(wù)打好開(kāi)局。

3）以國(guó)家和省防火規(guī)范所帶來(lái)的巨大機(jī)會(huì)全面布局省內(nèi)IPS的銷售，現(xiàn)已在布局備案。

4）以我公司和省建設(shè)發(fā)展研究院合作完成的《建筑裝飾線條》省標(biāo)為動(dòng)力全面優(yōu)勢(shì)性的開(kāi)展全國(guó)的線條銷售。5）利用多年來(lái)公司的網(wǎng)上優(yōu)勢(shì)展開(kāi)電子商務(wù)銷售，實(shí)現(xiàn)多種產(chǎn)品網(wǎng)上銷售的突破。

（五）生產(chǎn)投資經(jīng)營(yíng)計(jì)劃

公司在2016年在山東省投資6000萬(wàn)元人民幣，確保訂單供應(yīng)，同時(shí)在省內(nèi)兼并購(gòu)買一些規(guī)模不大，經(jīng)營(yíng)管理不善的廠家為主，以達(dá)到整合閑置資源，節(jié)約固定資產(chǎn)的高額投入，擴(kuò)張市場(chǎng)輻射面積，節(jié)約運(yùn)輸費(fèi)用。到2017年底達(dá)到10條發(fā)泡自動(dòng)生產(chǎn)線，5條保溫裝飾一體板生產(chǎn)線的生產(chǎn)能力，實(shí)現(xiàn)年生產(chǎn)1000萬(wàn)立方米保溫板及新型保溫材料的能力。

（六）經(jīng)濟(jì)效益和社會(huì)效益

上述投資生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)計(jì)劃的實(shí)現(xiàn)，可實(shí)現(xiàn)年銷售收入6億元，利稅8000萬(wàn)元?？蓪?shí)現(xiàn)300-500人的直接就業(yè)，間接帶動(dòng)下游保溫工程2000人以上施工人員的就業(yè)。墻體保溫工程的大面積實(shí)施，不但可以有效的提高經(jīng)經(jīng)效益，帶動(dòng)大量閑散人員的就業(yè)，對(duì)節(jié)約能源消耗，環(huán)境保護(hù)也有著不可估量的作用。

（七）資金需求

如果實(shí)現(xiàn)上述計(jì)劃，公司需要各種資金籌集方式或者各金融部門融資6000萬(wàn)元的支持。資金使用計(jì)劃為增加流動(dòng)資金5150萬(wàn)元，設(shè)備改造投入300萬(wàn)元，收購(gòu)兼并廠家投入350萬(wàn)元，科研經(jīng)費(fèi)200萬(wàn)元。確保公司未來(lái)戰(zhàn)略的實(shí)施和完成

未來(lái)，本公司將形成以客戶為導(dǎo)向，提供建筑業(yè)綜合解決方案的戰(zhàn)略定位，并選擇同時(shí)管理三個(gè)不同層面的業(yè)務(wù)組合，通過(guò)三個(gè)層面業(yè)務(wù)組合的發(fā)展推動(dòng)本企業(yè)持續(xù)發(fā)展。

為實(shí)現(xiàn)戰(zhàn)略目標(biāo)，未來(lái)五年應(yīng)采取的主要戰(zhàn)略舉措是：（1）全面導(dǎo)入精益運(yùn)營(yíng)，積極拓展舊房改造這個(gè)巨大的市場(chǎng)

（2）加大戰(zhàn)略性業(yè)務(wù)的營(yíng)銷力度，積極拓展戰(zhàn)略性業(yè)務(wù)。以中建集團(tuán)、中南地產(chǎn)的合作模板合作更多同類地產(chǎn)商。

（3）改善客戶服務(wù)和客戶端流程，促進(jìn)資源投資性業(yè)務(wù)發(fā)展。更深層的與中建投開(kāi)展業(yè)務(wù)合作。

（4）在戰(zhàn)略性業(yè)務(wù)領(lǐng)域，并購(gòu)整合其他資源。并由省內(nèi)延伸到省外。

本公司戰(zhàn)略實(shí)施的前提：

（1）組織上，應(yīng)進(jìn)行分公司制改革，并健全強(qiáng)化總部職能，向戰(zhàn)略導(dǎo)向型轉(zhuǎn)變。

（2）流程上，建立和優(yōu)化戰(zhàn)略計(jì)劃、業(yè)績(jī)管理和高層人員管理等管理流程，提高效率和管控能力。

（3）人員上，實(shí)施英才計(jì)劃，加快人才引進(jìn)和人才培養(yǎng)。

（4）文化上，確立核心價(jià)值觀，導(dǎo)入優(yōu)秀文化元素。（5）管理上，實(shí)現(xiàn)系統(tǒng)化、流程化、標(biāo)準(zhǔn)化、信息化、差異化。

第四篇：保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司申請(qǐng)條件

您好！申請(qǐng)?jiān)O(shè)立保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)同時(shí)具備以下條件：

（一）具有符合法律規(guī)定的股東或發(fā)起人；

（二）有符合法律規(guī)定的公司章程；

（三）注冊(cè)資本不得低于人民幣1000萬(wàn)元的實(shí)收貨幣；

（四）有符合法律規(guī)定的公司名稱、組織機(jī)構(gòu)和住所；

（五）持有《保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員資格證書(shū)》（以下簡(jiǎn)稱《資格證書(shū)》）的經(jīng)紀(jì)人員不得低于員工人數(shù)的二分之一；

（六）具有符合中國(guó)保監(jiān)會(huì)任職資格管理規(guī)定的高級(jí)管理人員；

（七）法律、行政法規(guī)要求具備的其他條件。

保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司可以以有限責(zé)任公司或股份有限公司形式設(shè)立。

申請(qǐng)籌建保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司，申請(qǐng)人應(yīng)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)提交下列材料：

（一）籌建申請(qǐng)報(bào)告；

（二）籌建可行性報(bào)告，包括市場(chǎng)情況分析、公司發(fā)展思路、近三年的業(yè)務(wù)發(fā)展計(jì)劃和盈利情況預(yù)測(cè)等；

（三）公司框架，包括資本金、股權(quán)結(jié)構(gòu)或出資比例、組織機(jī)構(gòu)等；

（四）籌建方案；

（五）籌建人員名單及身份證復(fù)印件；

（六）籌建負(fù)責(zé)人簡(jiǎn)歷及其親筆署名的無(wú)違法犯罪記錄和其他不良記錄的聲明；

（七）法律、行政法規(guī)要求提交的其他材料。

保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司籌建負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)符合下列條件：

（一）具有大專以上學(xué)歷；

（二）具有保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)或相關(guān)工作經(jīng)歷；

（三）無(wú)違法犯罪記錄或其他不良記錄。

中國(guó)保監(jiān)會(huì)自收到符合要求的籌建材料之日起，在三十天內(nèi)書(shū)面通知申請(qǐng)人是否受理。依法拒絕受理的，應(yīng)說(shuō)明理由；依法予以受理的，依據(jù)本規(guī)定進(jìn)行審查，自收到材料之日起六個(gè)月內(nèi)向籌建申請(qǐng)人做出是否批準(zhǔn)籌建的決定，書(shū)面通知申請(qǐng)人；不批準(zhǔn)籌建的，應(yīng)說(shuō)明理由。

經(jīng)中國(guó)保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)籌建保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司的，應(yīng)當(dāng)成立籌備組，并于批準(zhǔn)之日起六個(gè)月內(nèi)完成籌建工作；逾期未完成籌建工作或未達(dá)到開(kāi)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)的，原批準(zhǔn)文件自動(dòng)失效。

保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司在籌建期內(nèi)不得從事任何保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)活動(dòng)。

完成籌建工作的，申請(qǐng)人可向中國(guó)保監(jiān)會(huì)提出開(kāi)業(yè)申請(qǐng)，并提交下列材料：

（一）開(kāi)業(yè)申請(qǐng)報(bào)告；

（二）公司章程；

（三）內(nèi)部管理制度，包括組織框架、決策程序、業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)和人事制度等；

（四）高級(jí)管理人員送審材料；

（五）員工名冊(cè)、員工《資格證書(shū)》復(fù)印件和身份證復(fù)印件；

（六）股東名冊(cè)、法人股東營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件及加蓋股東單位財(cái)務(wù)印章的最近三年財(cái)務(wù)報(bào)表、自然人股東身份證復(fù)印件；

（七）會(huì)計(jì)師事務(wù)所出具的驗(yàn)資報(bào)告、資本金入帳原始憑證復(fù)印件；

（八）計(jì)算機(jī)軟、硬件配備情況；

（九）營(yíng)業(yè)場(chǎng)所使用權(quán)或所有權(quán)的證明文件；

（十）工商行政管理部門批準(zhǔn)的《企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書(shū)》；

（十一）中國(guó)保監(jiān)會(huì)要求提交的其他材料。

中國(guó)保監(jiān)會(huì)自接到符合要求的開(kāi)業(yè)申請(qǐng)材料之日起三十天內(nèi)進(jìn)行驗(yàn)收，在三個(gè)月內(nèi)做出是否批準(zhǔn)的決定，并書(shū)面通知開(kāi)業(yè)申請(qǐng)人。不批準(zhǔn)開(kāi)業(yè)的，應(yīng)說(shuō)明理由。保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司的設(shè)立申報(bào)材料應(yīng)按中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的格式上報(bào)。

經(jīng)批準(zhǔn)開(kāi)業(yè)的保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)按規(guī)定領(lǐng)取《經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)許可證》（以下簡(jiǎn)稱《許可證》）。

保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)嚴(yán)格遵守中國(guó)保監(jiān)會(huì)制定的許可證管理制度。申領(lǐng)或換發(fā)《許可證》后應(yīng)在中國(guó)保監(jiān)會(huì)指定的報(bào)紙上予以公告。

保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司成立后無(wú)正當(dāng)理由超過(guò)六個(gè)月未開(kāi)業(yè)的，或者開(kāi)業(yè)后自行停業(yè)連續(xù)六個(gè)月以上的，中國(guó)保監(jiān)會(huì)可吊銷其《許可證》。

《許可證》有效期三年，保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)在有效期滿六十天前向中國(guó)保監(jiān)會(huì)申請(qǐng)換發(fā)《許可證》。申請(qǐng)公司有嚴(yán)重違法違規(guī)行為的，中國(guó)保監(jiān)會(huì)可拒絕為其換發(fā)《許可證》；未獲得中國(guó)保監(jiān)會(huì)換發(fā)的《許可證》的，不得繼續(xù)經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)。

第五篇：情景二保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司面試

人才招聘市場(chǎng)（成功案例）

情景介紹：小馬想應(yīng)聘某保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司的保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人職務(wù)。情景人物：小馬、應(yīng)聘官、旁白

情景二：面試中

小馬推開(kāi)門，向坐著的面試官鞠躬問(wèn)好：“各位好，我今天來(lái)參加保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的面試，我叫馬凱鑫 大家可以叫我小馬 畢業(yè)于北京電子科技職業(yè)學(xué)院 經(jīng)濟(jì)管理系主修金融保險(xiǎn)專業(yè)這是我的資料，謝謝。考官：你怎么理解保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人這個(gè)職業(yè)？

小馬：我認(rèn)為保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人是指基于投保人的利益，為投保人與保險(xiǎn)人訂立保險(xiǎn)合同提供中介服務(wù)，并依法收取傭金的單位。

考官：你能說(shuō)一下保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的職責(zé)都有哪些？ 小馬：我認(rèn)為保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的職責(zé)是發(fā)現(xiàn)潛在客戶的保險(xiǎn)需求，爭(zhēng)取成為客戶認(rèn)可的保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人；對(duì)客戶面臨的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行調(diào)研、查勘，提供風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告；針對(duì)客戶面臨的風(fēng)險(xiǎn)制定風(fēng)險(xiǎn)管理方案，其核心為保險(xiǎn)方案；協(xié)助或代表客戶進(jìn)行保險(xiǎn)采購(gòu)，選擇合適的保險(xiǎn)人和保險(xiǎn)方案；協(xié)助客戶辦理投保、繳費(fèi)等手續(xù)；審核保險(xiǎn)協(xié)議、保險(xiǎn)合同、保險(xiǎn)單等技術(shù)文件；對(duì)客戶保險(xiǎn)相關(guān)人員進(jìn)行保險(xiǎn)培訓(xùn)，告知保險(xiǎn)方案內(nèi)容、被保險(xiǎn)人義務(wù)、保險(xiǎn)報(bào)案方式、保險(xiǎn)公司及經(jīng)紀(jì)公司聯(lián)系人等重要保險(xiǎn)事宜；發(fā)生保險(xiǎn)事故后，協(xié)助客戶報(bào)案、收集報(bào)案材料、查勘現(xiàn)場(chǎng)、代表客戶與保險(xiǎn)公司談判等；日常聯(lián)系、定期報(bào)送保險(xiǎn)服務(wù)情況等其他工作。

考官：你認(rèn)為你在我們保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司具備哪些認(rèn)知條件？

小馬：“我具有良好的責(zé)任心、有一定的團(tuán)隊(duì)協(xié)作精神，并且掌握經(jīng)濟(jì)、金融、管理等專業(yè)知識(shí)；熟悉保險(xiǎn)產(chǎn)品特別相關(guān)的專業(yè)知識(shí)；具有較強(qiáng)的溝通與組織協(xié)調(diào)能力及親和力；具有良好的語(yǔ)言表達(dá)能力及分析判斷能力；有積極進(jìn)取的精神及接受挑戰(zhàn)的性格?！蔽蚁Ｍ梢栽谫F公司任職請(qǐng)相信我吧。

考官：好的謝謝，回家等通知吧。如應(yīng)聘成功 我們會(huì)盡快與你取得聯(lián)系，請(qǐng)保持手機(jī)暢通。

小馬站起身，再一次鞠躬，說(shuō)道：謝謝大家給我這次機(jī)會(huì)，再見(jiàn)。轉(zhuǎn)身離開(kāi)面試場(chǎng)地。