第一篇：國際業(yè)務一般員工(資金崗位)試題

國際業(yè)務----一般員工（外匯資金崗）試題

一、填空題

1、外幣系統(tǒng)內借款展期利率按（）行規(guī)定的相應借款利率執(zhí)行。

2、外幣系統(tǒng)內借款到期可申請展期（）次。

3、外幣系統(tǒng)內借款展期時應填寫（）。

4、外幣系統(tǒng)內借款資金按（）結息。

5、外幣系統(tǒng)內借款結息日為每季最后一個月的（）日（節(jié)假日順延）。

6、外幣系統(tǒng)內定期存款單筆起存金額為等值（）萬美元。

7、外幣系統(tǒng)內定期存款按（）結息。

8、外幣系統(tǒng)內定期存款結息日為每季最后一個月的（）日（節(jié)假日順延）。

9、外幣存款準備金折算匯率為上一年度（）。

10、外幣存款準備金結息日為每季最后一個月的（）日（節(jié)假日順延）。

11、外幣系統(tǒng)內活期存款按（）結息。

12、外幣系統(tǒng)內活期存款結息日為每季最后一個月的（）日（節(jié)假日順延）。

13、遠期結售匯最長期限為（）個月。

14、個人結匯和境內個人購匯實行年度總額管理。年度總額分別為每人每年等值（）萬美元。

15、超過個人年度總額的購匯、結匯以及境外個人購匯，可以按《中國農業(yè)銀行個人結售付匯業(yè)務操作規(guī)程》規(guī)定，憑相關證明材料委托（）辦理。

16、經常項目項下非經營性外匯是指除（）之外的其他經常項目外匯。

17、個體工商戶委托有對外貿易經營權的企業(yè)辦理出口的，代理企業(yè)將個體工商戶名稱、賬號以及核銷規(guī)定的其他材料向所在地外匯局報備后，可以將個體工商戶的（）作為核銷憑證。

18、境內信用卡境外透支消費，憑本人有效身份證件、信用卡透支還款通知，購匯后直接存入產生透支的（）內。

19、個人對外貿易經營者辦理對外貿易項下購匯均應通過本人的外匯（）賬 1 戶進行。

20、境內個人參與境外上市公司員工持股計劃、認股期權計劃等所涉外業(yè)務，應通過所屬公司或境內代理機構統(tǒng)一向（）申請獲準后辦理。

21、境內個人對外直接投資，我行憑本人有效身份證件、外匯局核準件辦理（）業(yè)務。

22、境內個人外匯匯出境外用于經常項目支出，外匯儲蓄賬戶內外匯匯出境外當日累計等值（）萬美元以下（含）的，憑本人有效身份證件辦理。

23、境內個人手持外幣現(xiàn)鈔匯出境外用于經常項目支出，匯出當日累計超過等值1萬美元（不含）的，憑經常項目項下有交易額的真實性憑證、經（）簽章的《中華人民共和國海關進境旅客行李物品申報單》或本人原存款銀行外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù)和本人有效身份證件辦理。

24、境內個人付匯應當填寫《境外匯款申請書》或《境內匯款申請書》，并按規(guī)定辦理（）申報。

25、境外個人在境內買賣商品房項下的結匯，我行憑商品房銷售合同或預售合同、有效護照等身份證明、一年）以上的境內有效勞動雇傭合同或學籍證明（港澳臺胞不需）、房地產主管部門出具的該境外個人在所在城市購房的商品房預售合同登記備案等相關證明辦理（）業(yè)務。結匯后資金應直接劃入房地產開發(fā)企業(yè)的人民幣賬戶，如該筆結匯款項用于按揭貸款還款類的，可劃入還款賬戶。

26、境外個人經常項目合法人民幣收入按規(guī)定無需納稅的，購匯可以不提供（）憑證。

27、個人開立資本項目外匯賬戶，應首先取得（）核準件。

28、個人開立資本項目外匯賬戶，我行應當?shù)怯浛蛻舻模ǎ?、性別、國籍、職業(yè)、住所地或者工作單位地址、聯(lián)系方式，身份證件或者身份證明文件的種類、號碼和有效期限。

29、個人開立外匯結算賬戶，若已經開立過經常項目外匯賬戶的，如需開立新的 2 經常項目外匯賬戶，可持開戶申請書、營業(yè)執(zhí)照或社團登記證和組織機構代碼證直接到我行辦理（）手續(xù)。

30、凡未開立過經常項目外匯賬戶的個人，開立外匯結算賬戶應首先持營業(yè)執(zhí)照（或社團登記證）和組織機構代碼證先到（）進行機構基本信息登記。

31、個人外匯儲蓄賬戶本人賬戶間資金境內劃轉，憑本人有效（）證件辦理。

32、個人外匯儲蓄賬戶個人與其直系親屬賬戶間的資金境內劃轉，憑雙方有效（）證件、直系親屬關系證明辦理。

33、個人外匯儲蓄賬戶境內個人和境外個人賬戶間的資金境內劃轉按跨境交易進行管理，但無需辦理（）申報。

34、個人外匯儲蓄賬戶境內跨行賬戶資金劃轉，我行作為匯出行時，應標注賬戶交易（）。例如：個人外匯儲蓄賬戶或個人外匯結算賬戶、現(xiàn)匯或現(xiàn)鈔等。

35、個人提取外幣現(xiàn)鈔當日累計等值（）萬美元以下（含）的，可以在我行直接辦理。

36、個人提取外幣現(xiàn)鈔當日累計超過等值1萬美元的，憑本人有效身份證件、提鈔用途證明等材料向銀行所在地（）事前報備。

37、個人提取外幣現(xiàn)鈔當日累計超過等值1萬美元的，我行憑本人有效身份證件和經（）簽章的《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》為個人辦理提取外幣現(xiàn)鈔手續(xù)。

38、個人向外匯儲蓄賬戶存入外幣現(xiàn)鈔，當日累計等值（）美元以下（含）的，可以在我行直接辦理。

39、個人向外匯儲蓄賬戶存入外幣現(xiàn)鈔，當日累計超過5000美元的，憑本人有效身份證件、經（）簽章的《中華人民共和國海關進境旅客行李物品申報單》或本人原存款銀行外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù)在我行辦理。我行應在相關單據(jù)上標注存款銀行名稱、存款金額及存款日期。

40、個人辦理外幣現(xiàn)鈔兌換、存取業(yè)務時，經辦人員應鑒別貨幣的（）。

二、判斷題

1、外幣系統(tǒng)內借款到期日如遇節(jié)假日順延至下一工作日。（）

2、系統(tǒng)內外幣定期存款到期日如遇節(jié)假日順延至下一工作日。（）

3、外幣系統(tǒng)內借款提前歸還時不執(zhí)行原借款利率。（）

4、外幣系統(tǒng)內借款成交后可以撤銷。（）

5、外幣系統(tǒng)內借款申請展期的期限可以超過原借款期限。（）

6、外匯資金系統(tǒng)內借款由省行統(tǒng)一辦理，各分、支行之間不得相互借款。（）

7、各分、支行不得自行對外辦理外匯資金借款業(yè)務。（）

8、系統(tǒng)內外幣定期存款利率執(zhí)行總行系統(tǒng)內定期存款利率。（）

9、外幣系統(tǒng)內定期存款業(yè)務只能當日起息。（）

10、外幣系統(tǒng)內定期存款到期后，存款本金和剩余利息將自動轉入經辦行的外匯資金往來賬戶。（）

11、擇期外匯買賣提早執(zhí)行可以部分交割。（）

12、擇期外匯交易成交后不得更改。（）

13、擇期結售匯交易成交后可以更改。（）

14、個人年度總額內購匯、結匯，可以委托其直系親屬代為辦理。（）

15、持中華人民共和國護照及境外永久居留證的個人按境外個人管理。（）

16、境內個人外匯匯出境外用于經常項目支出，手持外幣現(xiàn)鈔匯出單筆等值1000美元以上的，應當出具有效身份證件，我行應當?shù)怯浛蛻舻男彰?、性別、國籍、職業(yè)、住所地或者工作單位地址、聯(lián)系方式，身份證件或者身份證明文件的種類、號碼和有效期限。客戶的住所地與經常居住地不一致的，登記客戶的經常居住地。（）

17、移居境外的境內個人將其取得合法移民身份前境內財產對外轉移，按《個人財產轉移售付匯管理暫行辦法》等有關規(guī)定辦理。（）

18、個人向外匯儲蓄賬戶存入外幣現(xiàn)鈔，當日累計超過5000美元的，憑本人有效身份證件、《中華人民共和國海關進境旅客行李物品申報單》或本人原存款銀行外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù)在我行辦理。我行應在相關單據(jù)上標注存款銀行名 4 稱、存款金額及存款日期。（）

19、個人辦理外幣現(xiàn)鈔兌換、存取業(yè)務時，經辦人員如發(fā)現(xiàn)是假幣，經辦行應歸還客戶。（）

20、個人辦理外幣現(xiàn)鈔兌換、存取業(yè)務時，已經停止流通的外幣和非自由兌換外幣，經辦行不予沒收。（）

21、經辦行向客戶出具“沒收假鈔證明書”，一聯(lián)加蓋業(yè)務公章后交申請人，經辦行無需留存?zhèn)洳?。（?/p>

22、我行為個人出具《攜帶外匯出境許可證》時，無需審核：護照或往來港澳通行證、往來臺灣通行證；有效簽證或簽注；存款證明或相關購匯憑證。（）

23、我行為個人出具《攜帶外匯出境許可證》時，如從直系親屬外匯存款中提取外幣現(xiàn)鈔的，還應提供親屬關系證明。（）

24、我行為個人出具《攜帶外匯出境許可證》，可以超過該客戶在我行存款證明的金額或購匯金額。（）

25、我行為個人出具《攜帶外匯出境許可證》，每張金額不得超過等值10000美元。（）

26、我行為個人出具《攜帶外匯出境許可證》，每張金額不得低于等值5000美元。（）

27、省行受理外幣借款申請的時間截止到每個工作日的下午2點。（）

28、遠期結售匯業(yè)務不用向省行詢價。（）

29、即期結售匯需向省行詢價。（）30、大額即期結售匯可以向省行詢價。（）

31、通過外幣代兌點發(fā)生的結售匯業(yè)務不用納入個人結售匯管理信息系統(tǒng)。（）

32、通過我行柜臺尾零結匯、轉利息結匯等小于等值100美元（含100美元）的結匯，必須納入個人結售匯管理信息系統(tǒng)。（）

33、外幣卡境內消費結匯不用納入個人結售匯管理信息系統(tǒng)。（）

34、境外卡通過自助銀行設備提取人民幣現(xiàn)鈔不用納入個人結售匯管理信息系 5 統(tǒng)。（）

35、境內卡境外使用購匯還款需納入個人結售匯管理信息系統(tǒng)。（）

36、個人外幣買賣需納入個人結售匯管理信息系統(tǒng)。（）

37、通過外匯結算賬戶發(fā)生的結匯、購匯不用納入個人結售匯管理信息系統(tǒng)。（）

38、辦理購匯業(yè)務時，個人應首先提交《個人購買外匯申請書》，但如果個人同時辦理購匯及付匯業(yè)務時，可僅提供《境內匯款申請書》或《境外匯款申請書》。（）

39、我行可通過外匯管理局的個人結售匯管理信息系統(tǒng)查詢個人結售匯情況。（）40、對境外機構支付等值8萬美元（含）以下國際空運和陸運項下運費及相關費用時，可持合同（協(xié)議）或發(fā)票（支付通知書）直接到外匯指定銀行辦理購付匯手續(xù)。（）

41、對境外個人支付等值5千美元（含）以下國際空運和陸運項下運費及相關費用時，可持合同（協(xié)議）或發(fā)票（支付通知書）直接到外匯指定銀行辦理購付匯手續(xù)。（）

42、對境外機構支付等值5萬美元（不含）以上國際空運和陸運項下運費及相關費用時，需持發(fā)票（支付通知書）、空運或陸運單清單（傳真件）直接到外匯指定銀行辦理購付匯手續(xù)。（）

43、對出口項下單筆不超過合同總金額20%的傭金售付匯，可憑相關單證直接到外匯指定銀行辦理。（）

44、對出口項下單筆雖超過合同總金額10%但未超過等值10萬美元的傭金售付匯，可憑相關單證直接到外匯指定銀行辦理。（）

45、對出口項下單筆超過等值8萬美元的傭金售付匯，憑外匯局的核準件到外匯指定銀行辦理購付匯手續(xù)。（）

46、對外支付境（國）外發(fā)布廣告費，無需提供委托具有外商廣告經營權的境內廣告公司代理的相關憑證。（）

47、國際海運船長借支項下單筆提取等值3萬美元（含）以下外幣現(xiàn)鈔的，可持 6 相關單證直接到外匯指定銀行辦理。（）

48、國際海運船長借支項下單筆提取超過等值3萬美元（不含）外幣現(xiàn)鈔的，應持相關單證向所在地外匯局申請，由所在地外匯局審核真實性后，憑外匯局的核準件到外匯指定銀行辦理。（）

49、對外承包工程項下總包方和分包方均為境內機構的，總包方向分包方支付工程款項時，可持總包方《中華人民共和國對外經濟合作經營資格證書》、對外承包工程合同（協(xié)議）、分包合同（協(xié)議）直接到外匯指定銀行辦理境內外匯劃轉手續(xù)。（）

50、對外承包工程項下總包方和分包方均為境內機構的，總包方向分包方支付工程款項，分包方劃轉所得外匯資金僅限于對外支付，不得結匯。（）

三、單選題

1、外幣系統(tǒng)內借款利率按（）相應借款利率執(zhí)行。

A、總行規(guī)定的 B、省行規(guī)定的 C、LIBOR D、人民銀行規(guī)定的

2、外幣系統(tǒng)內借款業(yè)務只能（）起息。A、隔日 B、當日 C、T+1 D、T+2

3、外幣系統(tǒng)內借款、借款展期及提前歸還借款申請書正本應及時送達（）。A、總行 B、人民銀行 C、省行 D、銀監(jiān)會

4、外幣存款準備金按（）全額計息。A、月 B、季 C、半年 D、一年

5、遠期外匯買賣最長期限為（）月。

A、3個月 B、6個月 C、9個月 D、12個月

6、擇期外匯買賣最長期限為（）。

A、3個月 B、6個月 C、9個月 D、１２個月

7、擇期結售匯最長期限為（）。

A、１２個月 B、9個月 C、6個月 D、3個月

8、各外匯業(yè)務經辦行遇有單筆折合（）萬美元（含）的結、售、付匯等業(yè)務，必須提前１個工作日通知省行。

A、１００ B、２００ C、３００ D、４００

9、國家外匯管理局將根據(jù)（），對個人結匯和境內個人購匯年度總額進行調整。A、結匯情況 B、國際收支狀況 C、購匯情況 D、外匯儲備狀況

10、個人年度總額內的結匯和購匯，憑本人有效（）在我行直接辦理。A、購匯憑證 B、身份證件 C、留學費用單 D、結匯憑證

11、為個人辦理開戶、結匯、購匯及付匯業(yè)務應留存有關材料復印件（）年備查。

A、2年 B、3年 C、4年 D、5年

12、個人對外貿易經營者的外匯收支、進出口核銷、國際收支申報按（）業(yè)務管理。

A、個人 B、機構 C、儲蓄 D、信貸

13、個人對外貿易經營者辦理對外貿易項下結匯均應通過本人的（）賬戶進行。A、外匯儲蓄 B、外匯對公 C、外匯結算 D、外匯匯款

14、境內個人出售員工持股計劃、認股期權計劃等項下股票以及分紅所得外匯收入，匯回所屬公司或境內代理機構開立的境內專用外匯賬戶后，可以結匯，也可以劃入員工個人的（）賬戶。

A、外匯儲蓄 B、外匯對公 C、外匯匯款 D、外匯結算

15、境內個人作為保險受益人所獲外匯保險項下賠償或給付的保險金，可以存入本人（）賬戶，也可以結匯。

A、外匯儲蓄 B、外匯對公 C、外匯匯款 D、外匯結算

16、境內個人經常項目項下非經營性購匯在年度總額內的，憑（）直接到我行辦理。

A、留學證明 B、本人有效身份證件 C、入學通知 D、學生證

17、個體工商戶委托有對外貿易經營權的企業(yè)辦理進口的，我行憑其與代理企業(yè) 8 簽訂的進口代理合同或協(xié)議辦理售匯業(yè)務，并將外匯通過其本人外匯結算賬戶直接劃轉至代理企業(yè)（）外匯賬戶。

A、資本項目 B、貿易項下 C、經常項目 D、非貿易項下

18、境內個人向境內經批準經營外匯保險業(yè)務的保險經營機構支付外匯保費，我行憑本人有效身份證件、（）、保險經營機構付款通知書辦理售匯業(yè)務。A、保險說明 B、保險合同 C、學生證 D、老年證

19、移居境外的境內個人將其取得合法移民身份前境內財產對外轉移，我行憑本人有效身份證件和（）辦理售匯業(yè)務。

A、學生證 B、外匯局核準件 C、老年證 D、護士證 20、境內個人外匯匯出境外用于經常項目支出，按以下規(guī)定辦理：

外匯儲蓄賬戶內外匯匯出境外當日累計超過等值5萬美元（不含）的憑經常項目項下有交易額的真實性憑證和本人（）辦理。A、學生證 B、有效身份證件 C、教師證 D、老年證

21、境內個人捐贈（捐贈須符合國家規(guī)定）結匯超過年度總額的，我行憑本人有效身份證件和（）予以辦理：

A、經公證的捐贈協(xié)議或合同 B、雙方捐贈協(xié)議 C、雙方捐贈合同D、口頭說明

22、境內個人遺產繼承收入結匯超過年度總額的，我行憑本人有效身份證件和（）予以辦理：

A、被繼承人的遺囑 B、遺產繼承法律文書或公證書 C、未公正的臨終遺言錄音 D、臨終遺言錄像

23、境內個人保險外匯收入（投保外匯保險須符合國家有關規(guī)定）結匯超過年度總額的，我行憑本人有效身份證件、（）和保險經營機構的付款證明予以辦理： A、收匯通知 B、收匯電文 C、保險合同 D、本人申請

24、境內個人專有權利使用和特許收入結匯超過年度總額的，我行憑本人有效身份證件、付款證明和（）予以辦理：

A、協(xié)議或合同 B、收匯通知 C、收匯電文 D、本人申請

25、境內個人法律、會計、咨詢和公共關系服務收入結匯超過年度總額的，我行憑本人有效身份證件、（）和協(xié)議或合同予以辦理： A、學生證 B、付款證明 C、收匯憑證 D、收匯電文

26、境內個人境外投資收益結匯超過年度總額的，我行憑本人有效身份證件、（）、利潤分配決議或紅利支付書或其他收益證明予以辦理：

A、學生證 B、收匯憑證 C、收匯電文 D、境外投資外匯登記證明文件

27、境內個人手持外幣現(xiàn)鈔匯出境外用于經常項目支出，匯出當日累計等值（）萬美元以下（含）的，憑本人有效身份證件辦理。A、4 B、1 C、2 D、5

28、個人對外貿易經營者辦理對外貿易付匯，應通過本人的外匯（）賬戶進行。A、結算 B、儲蓄 C、對公 D、信用卡

29、境內個人資本項目外匯匯出境外，持（）核準件在我行辦理。A、銀監(jiān)會 B、人民銀行 C、外匯局 D、海關

30、境外個人房租類支出結匯超過年度總額的，憑本人有效身份證件及（）辦理：

A、房屋租賃合同 B、發(fā)票 C、支付通知

D、房屋管理部門登記的房屋租賃合同、發(fā)票或支付通知

31、境外個人生活消費類支出結匯超過年度總額的，憑本人有效身份證件及（）辦理：

A、費用清單 B、收匯電文 C、收匯通知D、合同或發(fā)票

32、境外個人就醫(yī)、學習等支出結匯超過年度總額的，憑本人有效身份證件及（）辦理：

A、費用清單 B、收匯電文 C、收匯通知 D、境內醫(yī)院（學校）收費證明

33、境外個人房租類支出、生活消費類支出、就醫(yī)、學習等支出結匯單筆等值（）萬美元以上的，應將結匯所得人民幣資金直接劃轉至交易對方的境內人民幣賬 10 戶。

A、1 B、2 C、3 D、5

34、境外個人旅游購物方式項下的結匯，我行憑其本人有效身份證件和（）辦理。

A、個人旅游購物清單 B、個人旅游購物報關單 C、個人旅游購物發(fā)票 D、個人消費帳單

35、境外個人在境內取得的經常項目合法人民幣收入購匯，憑本人有效身份證件和（）辦理。

A、用匯說明 B、用匯申請 C、工資條 D、有交易額的相關證明材料（含稅務憑證）

36、境外個人原兌換未用完的人民幣兌回外匯，憑本人有效身份證件和（）辦理。

A、用匯說明 B、工資條 C、用匯申請D、原兌換水單

37、原兌換水單的兌回有效期為自兌換日起（）個月。A、6 B、12 C、18 D、24

38、境外個人經常項目合法人民幣收入購匯及未用完的人民幣兌回，對于當日累計兌換不超過等值500美元（含），可憑（）辦理。A、購物清單 B、發(fā)票 C、本人有效身份證件D、工資條

39、境外個人經常項目合法人民幣收入購匯及未用完的人民幣兌回，離境前在境內關外場所當日累計不超過等值1000美元（含）的兌換，可憑（）辦理。A、購物清單 B、發(fā)票 C、本人有效身份證件 D、工資條

40、外國公民依法繼承境內遺產對外轉移，我行憑本人有效身份證件、（）核準件辦理售匯業(yè)務。

A、銀監(jiān)會 B、外匯局 C、海關 D、人行

41、境外個人在境內取得的經常項目合法人民幣收入購匯，可以匯出、可以存入本人外匯（）賬戶，也可以按規(guī)定攜出境外。

A、儲蓄 B、對公 C、結算 D、匯款

42、境外個人因故不能完成商品房交易，需將退回的人民幣購房款（包含利息）購匯匯出的，我行憑本人有效身份證件、購匯申請書（包括沒有完成商品房交易的原因）、原結匯憑證、房地產開發(fā)企業(yè)與境外個人解除商品房買賣合同的證明文件、房地產主管部門出具的境外個人取消購買商品房證明辦理（）業(yè)務。A、結匯 B、售匯 C、對公 D、儲蓄

43、境外個人轉讓境內所購商品房取得的人民幣資金，需購匯匯出的，我行憑本人（）、購匯申請書、商品房轉讓合同、房屋權屬轉讓的完稅證明文件辦理售匯業(yè)務。

A、學生證 B、教師證 C、有效身份證件 D、護士證

44、境外個人經常項目外匯匯出境外，外匯儲蓄賬戶內外匯匯出，憑本人（）辦理。

A、有效身份證件 B、護士證 C、教師證 D、工作證

45、境外個人經常項目外匯匯出境外，手持外幣現(xiàn)鈔匯出，當日累計等值（）萬美元以下（含）的，憑本人有效身份證件辦理。A、1 B、2 C、3 D、5

46、境外個人經常項目外匯匯出境外，手持外幣現(xiàn)鈔匯出，當日累計超過等值1萬美元（不含）的，除憑本人有效身份證件外，還應提供經（）簽章的《中華人民共和國海關進境旅客行李物品申報單》或本人原存款銀行外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù)辦理。

A、農行 B、中行 C、人行 D、海關

47、境外個人資本項目外匯匯出境外，持（）核準件在我行辦理。A、人行 B、外匯局 C、銀監(jiān)會 D、中行

48、境外個人付匯應當填寫《境外匯款申請書》或《境內匯款申請書》，并按規(guī)定辦理（）申報。

A、購匯 B、結匯 C、國際收支 D、付匯

49、個人外匯賬戶按主體類別和交易性質進行管理。按主體類別，分為境內個人和（）。

A、境外個人 B、中國人 C、外國人 D、法人

50、個人外匯賬戶按主體類別和交易性質進行管理。按交易性質分為外匯結算賬戶、外匯儲蓄賬戶、（）。

A、外匯貿易賬戶 B、外匯資本項目賬戶 C、外匯對公賬戶D、外匯匯款賬戶

51、個人外匯賬戶主體類別按個人開戶時提供的（）等證明材料確定。A、電話 B、身份證件 C、居住地D、工作單位

52、個人外匯結算賬戶是指個人對外貿易經營者、個體工商戶按照規(guī)定開立的用以辦理經常項目項下（）外匯收支的賬戶。A、經營性 B、企業(yè)性 C、私營性 D、個體性

53、個人外匯結算賬戶的開立、使用和關閉按（）賬戶進行管理，統(tǒng)一納入外匯賬戶信息系統(tǒng)。

A、定期 B、匯款 C、機構 D、還款

54、外匯儲蓄賬戶包括外幣現(xiàn)鈔戶與外幣（）戶。A、對公 B、對私 C、匯款 D、現(xiàn)匯

55、開立外匯儲蓄賬戶應當出具本人有效身份證件，所開立賬戶戶名應與本人有效身份證件記載的（）一致。A、性別 B、工作單位 C、姓名 D、年齡

56、外匯儲蓄賬戶的收支范圍為非經營性外匯收付、本人或與其直系親屬之間同一主體類別的外匯（）賬戶間的資金劃轉。A、儲蓄 B、機構 C、企業(yè) D、公司

57、境內個人和境外個人開立的外匯儲蓄聯(lián)名賬戶按境內個人外匯（）賬戶進行管理。

A、儲蓄 B、現(xiàn)鈔 C、現(xiàn)匯 D、匯款

58、個人開立外國投資者投資專用賬戶、特殊目的公司專用賬戶及投資并購專用 13 賬戶等資本項目外匯賬戶及賬戶內資金的境內劃轉、匯出境外應經（）核準。A、農行 B、中行 C、人行 D、外匯局

59、個人開立外匯儲蓄賬戶，我行應當?shù)怯浛蛻舻男彰?、性別、國籍、職業(yè)、住所地或者工作單位地址、聯(lián)系方式，身份證件或者身份證明文件的種類、號碼和有效期限?？蛻舻淖∷嘏c經常居住地不一致的，應當?shù)怯浛蛻舻模ǎ?。A、經常居住地 B、臨時居住地 C、像貌特征 D、工作證編號

60、本人外匯結算賬戶與外匯儲蓄賬戶間資金可以劃轉，但外匯儲蓄賬戶向外匯結算賬戶的劃款限于劃款當日的（），不得劃轉后結匯。A、結匯 B、對外支付 C、購匯 D、外幣兌換

四、多選題

1、外幣系統(tǒng)內借款幣種包括（）A、美元 B、港幣 C、歐元 D、日元

2、外幣系統(tǒng)內定期存款幣種包括（）A、美元 B、港幣 C、歐元 D、瑞士法郎

3、外幣系統(tǒng)內定期存款期限有（）A、隔夜 B、１周 C、3天D、1年以上

4、外幣系統(tǒng)內借款期限有（）A、隔夜 B、１周 C、４個月D、1年以上

5、外幣存款準備金除（）和（）幣種存款按原幣種計繳；其它幣種的存款統(tǒng)一折算成美元計繳。（）A、歐元 B、美元 C、港幣 D、英磅

6、標準的遠期交割期限分別設有（）、２個月、３個月、４個月、５個月、６個月、７個月、８個月、９個月、１０個月、１１個月、１２個月共１４檔。

A、７天 B、２０天 C、１個月 D、1年以上

7、擇期交易起始日不允許為（）。

A、當日 B、明日 C、即期 D、20天

8、個人外匯業(yè)務按照交易主體區(qū)分分為（）與（）個人外匯業(yè)務。（）A、境內 B、境外 C、儲蓄 D、匯款

9、個人外匯業(yè)務按照交易性質區(qū)分分為（）和（）個人外匯業(yè)務。（）A、經常項目 B、常規(guī)項目 C、資本項目D、特殊項目

10、個人委托其直系親屬代為辦理年度總額內的購匯、結匯，應分別提供（）。A、委托人和受托人的有效身份證件 B、委托人的授權書 C、直系親屬關系證明 D、外管局批件

11、除個人委托其直系親屬代為辦理年度總額內的購匯、結匯以外的其他情況需要代辦的，需提供（）。

A、雙方有效身份證件 B、委托人的授權書C、直系親屬關系證明 D、《中國農業(yè)銀行個人結售付匯業(yè)務操作規(guī)程》規(guī)定的相關證明材料。

12、境內個人是指持有（）的中國公民。A、中華人民共和國居民身份證 B、軍人身份證件 C、老年證 D、武裝警察身份證件

13、中華人民共和國居民身份證包括（）。

A、學生證 B、教師證 C、標有身份證號碼的戶口簿 D、臨時身份證

14、境外個人及按境外個人管理的人是指（）

A、持外國護照、港澳居民來往內地通行證、臺灣居民來往大陸通行證的外國公民（包括無國籍人）

B、港澳臺同胞。C、持中華人民共和國護照的個人D、持境外永久居留證的個人

15、《中國農業(yè)銀行個人結售付匯業(yè)務操作規(guī)程》規(guī)定的直系親屬是指（）A、父母 B、子女 C、配偶 D、兄弟姐妹

16、直系親屬關系證明指能證明直系親屬關系的（）。A、戶口簿 B、結婚證

C、街道辦事處等政府基層組織或公安部門、公證部門出具的有效親屬關系證明

D、工作單位開的證明

17、個人對外貿易經營者指（）的個人。A、依法辦理工商登記或者其他執(zhí)業(yè)手續(xù) B、取得個人工商營業(yè)執(zhí)照或者其他執(zhí)業(yè)證明 C、按照國務院商務主管部門的規(guī)定，辦理備案登記 D、取得對外貿易經營權，從事對外貿易經營活動

18、個體工商戶委托有對外貿易經營權的企業(yè)辦理出口的，我行憑（），并通過其本人的外匯結算賬戶，辦理結匯業(yè)務。

A、收匯報文 B、個體工商戶與代理企業(yè)簽訂的出口代理合同或協(xié)議 C、代理企業(yè)出口貨物報關單 D、收賬通知

19、境內個人經常項目項下非經營性購匯在年度總額內的，所購外匯可以（）。A、匯出境外 B、存入本人外匯儲蓄賬戶 C、按規(guī)定攜帶出境 D、存入本人外匯結算賬戶

20、境內個人自費出境留學購匯超過年度總額的，我行憑下列憑證予以辦理（）：

A、本人有效身份證件、護照、有效簽證（或簽注）B、學費收據(jù)或通知（傳真件、網上下載件也可）C、生活費證明

D、境外學校錄取通知書（傳真件、網上下載件也可，第二學期以后無須提供錄取通知書）

21、境內個人境外就醫(yī)購匯超過年度總額的，我行憑下列憑證予以辦理（）： A、本人有效身份證件、護照、有效簽證（或簽注）B、境內醫(yī)院醫(yī)生意見證明

C、境外醫(yī)院出具的費用證明（傳真件也可）D、診斷書

22、境內個人境外培訓購匯超過年度總額的，我行憑下列憑證予以辦理（）：

A、本人有效身份證件 B、護照

C、有效簽證（或簽注）D、境外培訓費用證明（傳真件也可）

23、境內個人繳納國際組織會費購匯超過年度總額的，我行憑下列憑證予以辦理（）：

A、本人有效身份證件 B、境外國際組織繳費通知（傳真件也可）C、學費通知 D、生活費證明

24、境內個人境外郵購購匯超過年度總額的，我行憑下列憑證予以辦理（）： A、本人有效身份證件

B、廣告或定單等收費憑證（傳真件、網上下載件也可）C、學費通知 D、生活費證明

25、境內個人境外直系親屬救助購匯超過年度總額的，我行憑下列憑證予以辦理（）：

A、本人有效身份證件

B、有權部門或公證機構出具的親屬關系證明 C、有關救助的相關證明材料（傳真件也可）D、生活費證明

26、境內個人境外咨詢、其他服務貿易費用購匯超過年度總額的，我行憑下列憑證予以辦理（）：

A、本人有效身份證件 B、合同（協(xié)議）C、發(fā)票（支付通知）D、稅務憑證。

27、境內個人境外咨詢、其他服務貿易費用的購匯超過年度總額的，我行憑下列憑證予以辦理（）：

A、本人有效身份證件B、合同（協(xié)議）C、發(fā)票（支付通知）D、稅務憑證

28、境內個人經常項目項下非經營性購匯超過年度總額的，購匯后不得存入個人外匯賬戶，但可以（）等攜出境外。

A、直接匯出境外 B、可以持匯票攜出境外

C、可以持旅行支票攜出境外 D、可以持信用卡攜出境外

29、境內個人贍家款結匯超過年度總額的，我行憑下列外匯資金來源證明憑證予以辦理（）： A、本人有效身份證件

B、直系親屬關系證明（或經公證的贍養(yǎng)關系證明）

C、境外給付人相關收入證明（銀行存款證明、個人收入納稅證明等）D、境外給付人身份證明

30、境內個人職工報酬結匯超過年度總額的，我行憑下列外匯資金來源證明憑證予以辦理（）：

A、生活費證明B、本人有效身份證件C、雇傭合同D、收入證明

第二篇：國際業(yè)務試題

國際業(yè)務試題

一、填空：

1、目前，我行開辦的發(fā)匯業(yè)務種類主要有銀郵匯款、代理西聯(lián)匯款和郵政國際匯款。

2、發(fā)匯交易包括：現(xiàn)金發(fā)匯、賬戶發(fā)匯、售匯發(fā)匯，其中售匯發(fā)匯業(yè)務只能在經外管局批準經營結售匯業(yè)務的網點辦理。

3、銀郵匯款、郵政匯款客戶辦理業(yè)務時，需填寫境外匯款申請書；西聯(lián)匯款客戶辦理業(yè)務時，需填寫境外匯款申請書及西聯(lián)匯款申請書，辦理售匯發(fā)匯交易的客戶，需填寫中國郵政個人購匯業(yè)務申請書。

4、審核客戶填寫的單據(jù)各項目是否齊全，填寫是否詳細、正確。寄達國家（地區(qū)）是否為通匯國（地區(qū)），所匯幣種是否為雙方規(guī)定的貨幣種類。

5、售匯發(fā)匯交易進行前，操作員須進入國家外匯管理局個人結售匯信息管理系統(tǒng)進行個人結售匯總額審核，并錄入相關信息，打印出購匯通知書。若客戶所購外匯累計金額超過等值5萬美元的總額，應審核其提供的證明材料，否則不予辦理。

6、發(fā)匯業(yè)務客戶必須憑有效身份證件辦理，發(fā)匯界面中發(fā)匯人姓名、國籍、性別、職業(yè)、地址、城市、省、電話、郵編、出生日期、出生國家、證件類型、證件號碼、證件有效期、發(fā)證機構、國際收支交易編碼為必輸項，證件有效期輸入證件到期日。

7、賬戶發(fā)匯，發(fā)匯賬戶必須是郵政儲蓄外幣活期一本通賬戶，憑存折和密碼辦理，發(fā)匯手續(xù)費可以從本幣賬戶中扣收，收取本幣現(xiàn)金或外幣現(xiàn)金。目前只有西聯(lián)匯款的賬戶發(fā)匯、現(xiàn)金發(fā)匯的手續(xù)費收取外幣現(xiàn)金，其他匯款的手續(xù)費均以人民幣計收。

8、售匯發(fā)匯，用賬戶進行交易的，發(fā)匯賬戶必須是郵政儲蓄本幣活期賬戶，且發(fā)匯手續(xù)費直接從本幣賬戶中扣收。

9、發(fā)匯過程中出現(xiàn)的100美元以下的找零付款，可以通過零星調節(jié)交易（發(fā)匯交易聯(lián)動），調節(jié)成人民幣付款。

10、發(fā)匯信息錄入，除匯往香港的內部匯款可錄入中文外，匯往其他國家的匯款只能錄入英文信息。

11、西聯(lián)匯款發(fā)匯完成打印“郵局記錄”，柜員要查看記錄信息，若記錄信息中提示“此匯款可疑，確認是否發(fā)匯成功”，則致電西聯(lián)客服中心，確認發(fā)匯信息（聯(lián)系電話：800-820-3323）。西聯(lián)成功，柜員手工劃掉提示信息，并加蓋名章；西聯(lián)未成功，作廢發(fā)匯單，并做“西聯(lián)發(fā)匯取消”處理。重新發(fā)匯。

12、銀郵匯款發(fā)匯，必須提供收匯人姓名、所在國家收匯銀行信息，包括銀行所在城市、銀行名稱等和收匯人開戶銀行賬號等信息。

13、我行接收臺灣郵政匯入?yún)R款的方式包括：外幣賬戶匯款和非外幣賬戶匯款。

14、為確保匯款及時入賬，客戶辦理匯往臺灣郵政的電子匯款業(yè)務時，應先確認收款人賬戶為臺灣郵政新臺幣賬戶。

15、收匯結匯交易進行前，須進入國家外匯管理局個人結售匯信息管理系統(tǒng)進行個人結售匯總額審核，并錄入相關信息，打印出結匯通知書。若客戶結匯超過總額，應審核其提供的證明材料，否則不予辦理。

16、同一客戶單筆或者當日累計交易等值1萬美元以上（含）的現(xiàn)金匯款，以及每天發(fā)生3次以上，或者營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)3天以上的匯款，各級機構應向中國反洗錢監(jiān)測中心提交大額和可疑報告。

17、有效身份證件包括：中華人民共和國居民身份證、戶口簿、軍人身份證件、武裝警察身份證件；外國公民護照、港澳居民來往內地通行證、臺灣居民來往大陸通行證和外國人永久居留證等。有效身份證件按照《中國郵政儲蓄業(yè)務制度》實名證件的有關規(guī)定執(zhí)行。

18、客戶辦理結售匯業(yè)務時，港澳居民來往內地通行證錄入前9位號碼（含第1位字母），臺灣居民來往大陸通行證（含91版、97版）錄入前8位號碼。

19、持中華人民共和國護照但已取得境外永久居留權的中國公民在“國別”項下選擇中國，“護照號”欄輸入護照號碼，在信息錄入頁面“備注”中輸入永久居留證號碼。

20、對跨月度錯誤錄入的個人結售匯信息（單筆等值100萬美元以下的）、月度內需分多筆沖正的大金額錯誤數(shù)據(jù)，銀行應在沖正操作后，及時向所屬外匯局上報備案。

二、選擇：

1、客戶持外幣現(xiàn)鈔，做（B）交易；持郵政儲蓄外幣活期一本通賬戶/綠卡通，做（）交易；持人民幣卡/折，做（A）交易。

A、售匯發(fā)匯 B、現(xiàn)金發(fā)匯 C、賬戶發(fā)匯

2、辦理臺灣郵政的電子匯款業(yè)務，臺灣郵政兌付匯款時，對每筆匯入款收?。ˋ），此項收費自2009年9月1日起執(zhí)行。A、200元新臺幣 B、20元人民幣 C、2美元

3、臺灣郵政的電子匯款業(yè)務，賬號欄填寫格式為：（C）+14位賬號，長度共17位。其中：（C）為臺灣郵政在花旗銀行的清算代碼；14位賬號為收款人在臺灣郵政開立的新臺幣賬戶號碼。

A、900 B、800 C、700

4、客戶辦理收匯業(yè)務，需填寫中國郵政國際匯款收匯申請書；（B）個人及收匯金額大于（D）美元的（A）個人還需填寫涉外收入申報單。

A、境內 B、境外 C、2000 D、3000

5、匯出匯款被境外未兌付退回時，（C）個月滿后仍未兌付的匯款，系統(tǒng)自動做無著匯款處理。

A、6個月 B、1個月 C、3個月 D、10天

6、客戶要求兌付無著匯款時，需在外匯業(yè)務系統(tǒng)中做“無著匯款撤消” 申請，經總行批準后，通知客戶前來兌付，必須在撤銷無著匯款的（A）進行兌付。A、當天 B第二天 C、一周內

7、客戶申請改匯，在（A），內部申請改匯，在（B）。

A、全國任一國際匯兌網點辦理 B、原發(fā)匯網點辦理

8、郵政實物匯款、歐洲劃撥電子匯款不可（C），銀郵匯款、系統(tǒng)內部匯款不可（A），郵聯(lián)電子匯款不可（B）。

A、更改發(fā)匯金額 B、改匯 C、更改發(fā)匯金額和收匯國家

9、發(fā)匯交易發(fā)生錯誤時，匯款未出境使用（B），匯款已出境使用（A）；收匯交易發(fā)生錯誤時，當日使用（B），隔日使用（A）。A、注銷交易 B、取消交易

10、個人結匯和境內個人購匯總額管理---每人每年等值（D）美元

A、1萬 B、3萬 C、5千 D、5萬

11、對于當日錄入錯誤的個人結售匯系統(tǒng)數(shù)據(jù)，應使用（C）功能進行處理。其中身份證件號、資金屬性/購匯種類錄入錯誤或撤銷交易時，應使用（A）功能，再重新錄入正確信息；除上述情況外，應使用（B）功能直接修改錯誤項。

A、撤銷 B、修改 C、撤銷或修改

12、現(xiàn)金發(fā)匯、收匯的各類國際匯款，客戶發(fā)匯和收匯的日累計最高限額均為等值（C）美元（含），超過日累計最高限額的不予辦理。

A、5000 B、1000 C、10000

13、賬戶發(fā)匯、收匯的各類國際匯款，客戶發(fā)匯的日累計最高限額為等值（B）美元（含），收匯無日累計最高限額。

A、10000 B、50000 C、5000

14、對入賬匯款，網點應在匯款到賬的（C）個交易日內通知客戶前來網點進行國際收支申報，并做好通知客戶的登記記錄工作。

A、3 B、7 C、5

15、同一客戶單筆或者當日累計交易等值（C）萬美元以上（含）的現(xiàn)金匯款，以及每天發(fā)生（A）次以上，或者營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)（A）天以上的匯款，各級機構應向中國反洗錢監(jiān)測中心提交大額和可疑報告。

A、3 B、5 C、1

16、收匯西聯(lián)匯款，收匯人必須提供（ABCD），有預留測試問題的還要回答測試問題。A、匯款監(jiān)控號碼 B、發(fā)匯人姓名 C、匯款金額 D、發(fā)匯國家

17、收匯銀郵匯款，發(fā)匯人未指定賬戶的，要提供（ABC）、收匯人地址等信息。收匯人指定賬戶的系統(tǒng)自動入賬。

A、匯票號碼 B、發(fā)匯金額 C、收發(fā)匯人姓名 D、收發(fā)匯人電話

18、銀郵匯款中使用的收款銀行代碼有哪些？（ABD）

A、BIC碼 B、CHIPS碼 C、ABC碼 D、ABA碼

19、境內個人使用的身份證件有：（ABEG），境外個人使用的有：（CDFH）

A、身份證 B、臨時身份證 C、外國護照 D、港澳居民來往內地通行證 E、帶有身份證編碼的戶口簿 F、臺灣居民來往大陸通行證 G、軍人身份證、武警身份證 H、中國護照及境外永久居留證 20、國際匯款的取款通知方式包括：（ABC）

A、自行通知 B、電話通知 C、投單通知

三、判斷：

1、銀郵匯款接收方式只可選擇賬戶。（T）

2、西聯(lián)匯款、銀郵匯款不允許他人代領。（T）

3、臺灣郵政目前不僅接收郵儲受理的入賬匯款，即匯款匯入臺灣郵政收款人指定的賬戶，同時也可接收指定地址的現(xiàn)金匯款。（F）

4、收匯、發(fā)匯信息查詢，只能查詢本機構及所屬下級機構的信息，待兌信息可查詢全國的匯票信息。（T）

5、有權機關執(zhí)法人員在郵政外匯機構辦理查詢，對需要的資料可以抄錄、復制或照相，也可借走原件。（F）

6、郵政外匯機構可受理電話、傳真等查詢方式的司法查詢。（F）

7、現(xiàn)金發(fā)匯的匯款退回后，打印取款通知單通知客戶取款；賬戶發(fā)匯/售匯發(fā)匯的匯款退匯直接退回原發(fā)匯賬戶，原發(fā)匯賬戶不存在或狀態(tài)異常，打印取款通知單通知客戶取款。（T）

8、涉及賬戶收、發(fā)匯交易發(fā)生取消，只能對原賬戶的末筆交易進行取消。（T）

9、做現(xiàn)金發(fā)匯的取消交易時，必須保證柜員尾箱有足夠的現(xiàn)金。（T）

10、注銷交易不做長短款處理，取消交易進行前，先做長短款處理。（F）

11、原交易做過零星調節(jié)的，在做取消、注銷后，不必再作零星調節(jié)的取消和沖正處理。（F）

12、收匯幣種調整僅適用于銀郵匯款業(yè)務。（F）

13、收匯幣種調整只能交易當日調整，每筆匯款只可做一次收匯幣種調整。（T）

14、收匯轉存或直接收匯入賬的不可做收匯幣種調整交易。售匯發(fā)匯的退匯收匯不可做收匯幣種調整交易。（T）

15、銀郵匯款的收款人可以是個人或者機構。（T）

16、匯款狀態(tài)顯示匯款“已出境、未兌付”，則該筆匯款沒有兌付。（F）

17、轉存人民幣賬戶，客戶結匯所使用身份證件必須與人民幣賬戶開戶身份證件一致，人民幣賬戶戶名必須與賬號匹配。（T）

18、僅持有中國護照的也可以為其辦理個人結售匯業(yè)務。（F）

19、國際收支申報范圍：匯入?yún)R款，不分境外個人和境內個人，客戶均須逐筆申報；匯出匯款，境外個人須逐筆申報，境內個人等值3000美元以上（含）的須逐筆申報。（F）20、對跨錯誤錄入的個人結售匯信息，不得進行沖正操作。（T）

四、簡答：

1、客戶不知道收款銀行的代碼，如BIC碼、CHIP碼、ABA碼等，是否可以辦理銀郵匯款？應提供什么信息才能辦理？

答：不可以。匯款人要提供完整的收款銀行名稱，銀行所在城市、國家，以及收款人姓名和賬號，便可以匯款。收款銀行所在城市、國家的信息必須提供，但可不提供街道門牌號碼等銀行詳細地址。可通過德意志銀行客服中心核對收款銀行的代碼。

2、客戶不能確定所提供的匯款信息是否正確，但堅持要求匯款，應如何處理？

答：應告知客戶可能出現(xiàn)的問題，做好宣傳解釋。應請匯款人同收款人聯(lián)系，提供準確的收款信息，避免因信息不全或不準確造成匯款被退回。如匯款人執(zhí)意匯款，應提示匯款人出現(xiàn)因客戶原因退匯時，將不退還匯款手續(xù)費和有可能發(fā)生的境外銀行退匯處理費用。

3、如忘記錄入?yún)R款附言，并且匯款已經發(fā)出，應如何處理？

答：如匯款人忘記填寫匯款附言，請匯款人填寫特殊業(yè)務申請單。網點使用改匯交易中的客戶申請改匯交易，根據(jù)客戶填寫附言內容，在系統(tǒng)中對原交易進行附言補錄。

如營業(yè)員忘記錄入?yún)R款附言，應使用改匯交易中內部申請改匯交易，對原交易進行附言補錄。

4、柜員完成交易后，主機提示交易不成功，應如何處理？

答：應使用發(fā)匯信息查詢交易，查詢原交易是否成功。如未能查詢到新的匯票號碼，則無法確定交易狀態(tài)，應立即聯(lián)系總行技術支持中心進行狀態(tài)確認。

5、“匯款注銷720304”和“匯款取消720306” 兩個交易有何異同？

答：不同點是：

取消交易只限差錯發(fā)生當天使用，且匯款狀態(tài)必須為“未兌付，未出境”。匯款注銷交易使用無時間無狀態(tài)限制。

取消交易可以修改賬務性和非賬務性差錯，但注銷交易只能修改賬務性差錯。取消交易使用時，不需要進行長短款掛賬處理；注銷交易使用時，必須進行長短款掛賬

相同點是：

取消交易和注銷交易須由綜合柜員授權，由普通柜員進行處理。

6、次日發(fā)現(xiàn)結匯信息錯誤時，需要在外匯局個人結售匯系統(tǒng)中做沖正。請簡述具體操作方法。

答：需要做2筆“結售匯信息錄入”。第一筆結匯信息錄入中，結匯金額欄輸入原金額的負值（如原結匯金額輸入500，則此處輸入“-500”），其他欄保持原來錯誤值不變，同時，在備注欄中寫明沖正原因及原結匯交易業(yè)務參號;第一筆交易完成后，通過“結匯信息錄入“重新錄入一筆正確的結匯信息。

7、對隔日、跨月度錄入錯誤的個人結售匯信息，應如何進行處理？

答：應使用“沖正”功能進行處理。身份證件號、姓名、資金屬性/購匯種類、金額或幣種等各項錄入錯誤的，都應先“沖零”（金額項錄入原金額的相反值，其他項與原值一樣；其中，對于跨月度錯誤數(shù)據(jù)且交易幣種為非美元的，沖正時金額項應錄入原折美元金額的相反值，幣種項錄入美元），同時在備注欄寫明沖正原因及原錯誤交易業(yè)務參號后，重新錄入正確交易信息。不得對錯誤錄入的交易金額進行差額沖正。

8、個人分拆結售匯行為主要具有什么特征？

答：

（一）境外同一個人或機構同日、隔日或連續(xù)多日將外匯匯給境內5個以上（含，下同）不同個人，收款人分別結匯。

（二）5個以上不同個人同日、隔日或連續(xù)多日分別購匯后，將外匯匯給境外同一個人或機構。

（三）5個以上不同個人同日、隔日或連續(xù)多日分別結匯后，將人民幣資金存入或匯入同一個人或機構的人民幣賬戶。

（四）個人在7日內從同一外匯儲蓄賬戶5次以上（含）提取接近等值1萬美元外幣現(xiàn)鈔；或者5個以上個人同一日內，共同在同一銀行網點，每人辦理接近等值5000美元現(xiàn)鈔結匯。

（五）同一個人將其外匯儲蓄賬戶內存款劃轉至5個以上直系親屬，直系親屬分別在總額內結匯；或者同一個人的5個以上直系親屬分別在總額內購匯后，將所購外匯劃轉至該個人外匯儲蓄賬戶。

（六）其他通過多人次、多頻次規(guī)避限額管理的個人分拆結售匯行為。

9、辦理國際匯款業(yè)務的有效身份證件有哪些？

（一）居住在中國境內16周歲以上（含）中國公民的居民身份證或臨時身份證。

（二）居住在中國境內16周歲以下中國公民應由監(jiān)護人代理辦理國際匯款業(yè)務，出具監(jiān)護人的有效身份證件以及收款人或匯款人的居民身份證或戶口簿。

（三）中國人民解放軍軍人、武裝警察的身份證件。

（四）居住在境內或境外的中國籍華僑的中國護照。

（五）香港、澳門特別行政區(qū)居民的港澳居民往來內地通行證；臺灣居民的臺灣居民往來大陸通行證或其他有效旅行證件。

（六）外國公民的護照或外國人永久居留證；外國邊民的護照或所在國制發(fā)的《邊民出入境通行證》。

10、結售匯總額管理如何規(guī)定？

答：在我國，對個人結匯和境內個人購匯實行總額管理。結匯/購匯的總額分別為每人每年等值5萬美元。國家外匯管理局可根據(jù)國際收支狀況，對總額進行調整?？傤~內的結匯/購匯，憑本人有效身份證件在銀行辦理；超過總額的，經常項目項下憑本人有效身份證件和有交易額的相關證明等材料在銀行辦理.? 理財

1、辦理人民幣理財產品認購業(yè)務需上交以下單證（ABCD）

A、產品說明書面 B、風險評估報告 C、理財產品協(xié)議書 D、身份證復印件

2、辦理（AC）業(yè)務時，客戶可免評估

A、基金 B、人民幣理財 C、重復購買同一理財產品 D、分紅型保險

3、通過網銀購買基金最低（C）折

A、8 B、6 C、4 D、3

5、機構客戶可以在我行購買（ABDE）

A、基金 B、人民幣理財 C、儲蓄式國債 D、憑證式國債 E、保險

6、當理財產品的風險等級（C）于客戶的風險等級時，理財產品認購協(xié)議書上的特別申明欄一項可不簽字。

A、高 B、等 C、低

7、理財產品公告、發(fā)售通知、凈值等可通過以下途徑查詢（ABC）A、OA發(fā)文 B、信管工作布置欄 C、總行網站公告

8、財富日日升可以做以下（AB）交易 A、理財產品認購 B、終止投資 C、提前贖回

辦理TA帳戶銷戶時，客戶是在郵儲開立TA賬戶的選擇(A)，客戶不是在郵儲開立TA賬戶的選擇(B)；

A、“TA銷戶” B、“取消賬戶登記”

人民幣理財業(yè)務只能提供（B），由客戶在前臺填寫“個人存款證明書”，提出申請，將理財交易卡、原產品協(xié)議書、原業(yè)務申請表和本人有效身份證件提交營業(yè)員 A．時段證明 B、時點證明

9、柜員可通過“賬戶登記簿查詢”交易進行查詢客戶中間業(yè)務交易卡印刷號。

10、通過柜面辦理基金定投業(yè)務，申購費率 8 折優(yōu)惠

11、儲蓄國債（電子式）財產證明分為 時點證明 和 時段證明

12、包銷方式下的儲債在發(fā)行日開始（提前兌取開始日）到發(fā)行結束日 是（填是/否）辦理提前兌取交易

13、投資者首次購買儲蓄式國債，需開立 儲蓄國債托管賬戶.14、憑證式國債提前兌取必須全額兌取，客戶提兌所得金額為：提前兌取本金＋應計利息－手續(xù)費

15、憑證式國債認購成功后需打印“理財類交易回執(zhí)”和“憑證式國債收款憑證”，后者一律使用由中國人民銀行監(jiān)制、作為重要空白憑證（代碼2222）管理

16、憑證式國債（老）客戶在兌付期結束后辦理兌付的一律不再加計利息，兌付時按有效持有時間（一年按360天，一個月按30天計算）計活期存款利息

第三篇：人民幣資金業(yè)務試題

人民幣資金業(yè)務試題

一、填圖題： 二級分行調撥申請

企業(yè)發(fā)起頭寸匡算復核人復核經部門經理審核創(chuàng)建電子申請表部門經理審批上級行資金部門超權限分管行長審批

二、填空題

1、分行資金調撥申請中，對應風險點未真實體現(xiàn)本行的實際資金需求，客戶資金的用途與走向不屬于正常的資金調配，存在惡意轉移存款的情況以及頭寸匡算不正確的風險環(huán)節(jié)為。（頭寸 匡算）

2、分行資金調撥申請中，對應風險點郵件中的資金調撥申請日期不為當日日期；郵件中調撥金額不與電子調撥單中的金額一致以及郵件中不包括資金的用途和走向以及不包括人行備付金賬戶的來、往賬的實際和預測情況的風險環(huán)節(jié)為。（形成電子調撥單）

3、我行流動性風險管理必須堅持、、和 原則（集中性、獨立性、預測性和應急性原則）

4、準備金是為確保各級行支付能力而集中的特定存款資金，包括、（人民銀行法定存款準備金、總行二級存款準備金）

5、資金預測預報工作實行“、、和 ”的組織管理原則原則。（縱向為主，橫向為輔，突出重點，量化考核）

6、在統(tǒng)一法人資金管理體制下，一級分行及轄內機構流動性管理的首要職責是預測、管理、調度轄內各項備付金頭寸，確保各級機構 對外支付 與對內清算正常運行。

7、各級行應對存放上級行備付金賬戶進行科學有效地管理，須按日監(jiān)測存放上級行各幣種備付金賬戶余額，謹防 透支。

8、年 月 日 開始，Shibor正式全面運行，對外發(fā)布（2007年1月1日）

9、資金預測預報 是全行實施資金集中管理與統(tǒng)一調度的前提和 基礎，直接關系全行的正常經營與社會信譽。

10、備付金是各級行為保證對外支付和對內清算正常運行而保留的可隨時支付的資金頭寸，其主要形式有： 現(xiàn)金、存放人民銀行備付金和存放系統(tǒng)內備付金。

11、資金集中管理日常操作通過 資金集中配臵系統(tǒng) 實現(xiàn)。

12、資金預測工作中所指大額資金為單筆或一批多筆金額超過1000 萬元的資金支付業(yè)務或超過 2000 萬元的資金收入業(yè)務。

13、寫出流動性比例的計算公式 及存貸款比例計算公式（流動性比例＝流動性資產余額÷流動性負債余額×100%）、（存貸款比例=（各項貸款-票據(jù)貼現(xiàn)）余額÷各項存款余額×100%）

14、二級分行必須設立一個專職資金預測管理崗，負責組織管理轄內，匯總上報。（資金預測工作，轄內資金預測信息）

15、凡通過人行大額支付系統(tǒng)發(fā)出單筆（或一批多筆）萬元（含）以上貸報（不含客戶通過網上銀行等系統(tǒng)自助發(fā)出報文、包括二級分行會計業(yè)務處理中心直接發(fā)出報文），均須先上報省行資產負債管理部，待 后才能完成業(yè)務處理。（5000，批復）

16、各行通過、收發(fā)報文全部直接通過省行本級賬戶直接清算，各級機構、人員在進行業(yè)務預測時，要特別注意區(qū)分清算渠道差異。（大額支付系統(tǒng)、小額支付系統(tǒng)）

17、每日上午，分行資金預測管理員匯總本行資金預測情況，并編制，通過NOTES上報省行，特殊業(yè)務需附單獨說明。（大額資金預測上報清單）

三、單項選擇題（*=’）

1、下列部門中不屬于流動性風險委員會的是：A A、法律事務部 B、投資銀行部 C、內控合規(guī)部 D、財務會計部

2、資金集中配臵后，（B）不計付利息。

A、上存總行備付金 B、上存省區(qū)分行調撥資金 C、存放人民銀行備付金 D、存放同業(yè)

3、下列不屬于資金調撥臺帳中應設臵的項目：C A、調撥方式（上繳/下?lián)埽〣、調撥單位名稱 C、調撥人員 D、跟蹤記錄

4、分行資金調撥申請中，下列屬于風險環(huán)節(jié)復核人復核的風險點是B A、電子調撥單中，調撥金額出現(xiàn)明顯不同于往日的情況，其資金需求不是實際的資金缺口；

B、電子調撥單中調撥金額不與頭寸匡算結果一致；

C、郵件中不包括資金的用途和走向以及不包括人行備付金賬戶的來、往賬的實際和預測情況；

D、郵件中調撥金額不與電子調撥單中的金額一致。

5、近幾年來我行資金營運工作已經發(fā)生了很大變化，資金工作 的重點由保支付向（C）轉變。

A、降低成本 B、保開門 C、提高營運效益 D、壓縮低效資金

6、在現(xiàn)代商業(yè)銀行的資金配臵過程中，資金部門應對全行資金來源與運用的全過程進行（A），以提高資金整體的配臵效率和效益。

A、監(jiān)測、管理和控制 B、了解、管理和監(jiān)督 C、監(jiān)測、檢查和控制 D、檢查、監(jiān)督和管理

7、各級信貸管理部門在信貸臺賬系統(tǒng)中，如審批通過省行規(guī)定資金手工配臵限額的公司貸款借據(jù)，要立即由最終審批部門向本級（C）部門發(fā)送NOTES郵件進行通報。

A、計劃財務 B、會計結算 C、資金營運 D、公司業(yè)務

8、前臺會計結算部門凡通過人行大額支付系統(tǒng)發(fā)出單筆（或一批多筆）（C）萬元以上貸報，均須先上報二級分行資金營運部，由其通過NOTES轉報省行資金營運部，待批復后才能完成業(yè)務處理。

A、1000 B、2000 C、5000 D、10000

9、資金集中管理日常操作通過（A）實現(xiàn)。

A、資金集中配臵系統(tǒng) B、資金交易系統(tǒng) C、CM2002系統(tǒng) D、CS2002系統(tǒng)

10、系統(tǒng)內借款單筆金額為（C）萬元的整數(shù)倍。A、1 B、10 C、100 D、1000

四、多項選擇題：（*=’）

1、國際上，目前最常見的基準利率包括：ABC A、倫敦同業(yè)拆放利率Libor B、歐洲同業(yè)拆放利率Euribo C、香港同業(yè)拆放利率Hibor D、中國貨幣市場基準利率Shibor

2、Shibor報價銀行是公開市場一級交易商或外匯市場做市商，是在中國貨幣市場上人民幣交易相對活躍、定價能力強、信用等級高、信息披露比較充分的銀行。以下屬于報價銀行團行的銀行：ABCD A、南京銀行 B、德意志銀行上海分行 C、上海銀行 D、渣打銀行（中國）

3、分行資金調撥申請中，下列屬于風險環(huán)節(jié)部門經理審批的風險點是ABD A、部門經理超權限審批；

B、電子調撥單金額不與頭寸匡算結果一致；

C、未真實體現(xiàn)本行的實際資金需求，客戶資金的用途與走向不屬于正常的資金調配，存在惡意轉移存款的情況；

D、電子調撥單中，調撥金額出現(xiàn)明顯不同于往日的情況，其資金需求不是實際的資金缺口。

4、可能引起流動性風險的事件或因素主要包括：ABCD A、存款客戶支取存款、貸款客戶提款 B、債務人延期支付 C、資產負債結構不匹配、資產變現(xiàn)困難 D、經營損失和衍生品交易風險

5、在全面風險管理框架下，我行流動性風險管理組織框架由幾部分組成：ABC A、決策系統(tǒng) B、執(zhí)行系統(tǒng) C、監(jiān)督系統(tǒng) D、應急系統(tǒng)

6、發(fā)生流動性突發(fā)事件后，應急融資渠道一般包含：ABCD A、向政策性銀行、商業(yè)銀行或其他金融機構借款； B、通過人民銀行公開市場融資； C、向人民銀行申請再貸款（再貼現(xiàn)）； D、變現(xiàn)可供出售類債券資產。

7、為適應新資金形勢和現(xiàn)代化商業(yè)銀行對資金營運工作的要求，資金營運部門應真正發(fā)揮好（ABC）的作用。

A、資金管理中心 B、資金配臵中心 C、資金運作中心 D、資金核算中心

8、流動性事件的應急處理實行（ABCD）的工作原則。A、密切監(jiān)控 B、迅速反應 C、分級負責 D、內緊外松

9、人民幣資金預測預報工作實行（ABCD）的組織管理原則。A、縱向為主 B、橫向為輔 C、突出重點 D、量化考核

10、上下級資金營運部門之間的帳務進行核對世間是：AB A、6月底 B、12月底 C、每月底 D、每季底

四、判斷題（*=’）

（√）

1、全行各個專業(yè)部門都是資金運動的參與者，都要認真收集匯總資金變動信息，及時向本級資金營運部門和上級對口部門報送變動情況。

（√）

2、縣級支行不得以任何理由和方式主動進行同業(yè)拆借。（√）

3、資金集中后，一級（直屬）分行以下各級機構不再繳存法定準備金和二級準備金，由一級（直屬）分行統(tǒng)一向總行繳存。（√）

4、在統(tǒng)一法人資金管理體制下，一級分行及轄內機構流動性管理的首要職責是預測、管理、調度轄內各項備付金頭寸，確保各級機構對外支付與對內清算正常運行。

（√）

5、根據(jù)總行授權范圍，我行可以辦理同業(yè)拆借、再貼現(xiàn)、轉貼現(xiàn)、信貸資產回購等對外融資業(yè)務。

五、簡答題（*=’）

1、簡述在分行備付金調撥業(yè)務申請中，針對風險環(huán)節(jié)頭寸匡算而產生的風險點以及所對應采取的控制措施。答：風險點：是否真實體現(xiàn)本行的實際資金需求，企業(yè)資金的用途與走向是否屬于正常的資金調配，是否存在惡意轉移存款的情況；頭寸匡算是否正確。

控制措施：真實體現(xiàn)該行的實際資金需求，資金的用途與走向屬于企業(yè)正常的資金調配，不存在惡意轉移存款的情況；頭寸軋差加總必須正確無誤，所需向省行請調的備付金額度必須為實際資金缺口。

2、簡述二級分行日終備付金調帳流程。

二級分行人民幣資金管理部門要于每日下午17時25分，查詢本行有關業(yè)務金額，填制系統(tǒng)內備付金調賬表，并通過NOTES上報省行。待本行相關調賬業(yè)務處理完成后，二級分行人民幣資金管理部門還要查詢總行備付金余額更新情況，并將更新后余額再次填報至備付金調賬表指定位臵，并上報省行。

3、簡述人民幣日常業(yè)務預測預報流程

每日上午，支行資金預測管理員按照二級分行報送時間要求，匯總本行資金預測情況，并編制大額資金預測上報清單，通過NOTES上報二級分行人民幣資金管理部門，特殊業(yè)務需附單獨說明。同時二級分行會計業(yè)務處理中心、現(xiàn)金管理中心、票據(jù)中心以及承擔資金預測預報職能的專業(yè)部室也要將所轄業(yè)務當日預計變動情況通過NOTES通報二級分行人民幣資金管理部門。

每日上午12時前，二級分行人民幣資金管理部門分析匯總轄內資金預測預報情況，整理匯總轄內重點客戶資金變動清單、大額資金變動信息清單，通過NOTES上報省行資產負債管理部，特殊情況需附 單獨說明。

承擔資金預測預報職能的部門、人員除按時報送預測信息外，還要隨時密切關注所轄業(yè)務的資金變動情況，遇有臨時性大額資金變動，也要立即通報本級人民幣資金管理部門。

4、什么是備付金？

答：備付金是各級行為保證對外支付和對內清算正常運行而保留的可隨時支付的資金頭寸，其主要形式有：現(xiàn)金、存放人民銀行備付金、存放系統(tǒng)內備付金。

5、資金集中后，法定存款準備金和二級存款準備金的繳存方式？ 答：資金集中后，一級（直屬）分行以下各級機構不再繳存法定準備金和二級準備金，由一級（直屬）分行統(tǒng)一向總行繳存。

6、簡述人民幣資金管理崗的崗位核心職責

答：（1）、負責對全轄人民幣頭寸資金進行綜合平衡，確保全轄人民幣資金支付安全。并對全轄大額資金變動進行檢測、記錄；

（2）、定期分析全行現(xiàn)金收支狀況，形成全轄現(xiàn)金收支分析報告。定期分析全行資產負債情況，形成資產負債管理周報；

（3）、負責各類資金調撥業(yè)務臺帳的管理，定期與會計部門核對帳務；負責資金調撥業(yè)務和授權審核工作；

（4）、參與制定全轄各項人民幣資金管理辦法及實施細則，組織對轄內二級分行各項制度執(zhí)行情況的監(jiān)督、檢查；協(xié)助負責系統(tǒng)內資金調度與管理的業(yè)務培訓工作

7、簡述在分行備付金調撥業(yè)務申請中，針對風險環(huán)節(jié)“部門經 理審批”而產生的風險點以及所對應采取的控制措施。

答：風險點：是否超出部門經理權限；電子申請表日期是否為當日日期；電子申請表金額是否與頭寸匡算結果一致；電子申請表中，調撥金額有無出現(xiàn)明顯不同于往日的情況，其資金需求是否是實際的資金缺口。

控制措施：資金調撥金額未超出部門經理權限的，由部門經理審簽；超出權限的，要經由主管行長審簽；核實電子申請表日期應為當日日期；電子申請表中的資金調撥金額必須與頭寸匡算結果一致；核實電子申請表中，調撥金額未出現(xiàn)該行資金調撥金額明顯不同于往日的情況；如出現(xiàn)該種情況，應保證其資金需求為實際的資金缺口，資金的用途與走向未存在惡意轉移存款的情況。

8、Shibor的定義是什么？為何命名為Shibor？

答：Shibor，即中國貨幣市場基準利率，是根據(jù)信用等級較高的銀行報出的人民幣同業(yè)拆出利率計算確定的算術平均利率，是單利、無擔保、批發(fā)性利率。由位于上海的全國銀行間同業(yè)拆借中心進行計算和發(fā)布，因而命名為“上海銀行間同業(yè)拆放利率”（Shanghai Interbank Offered Rate，簡稱Shibor）。目前，對社會公布的Shibor品種包括隔夜、1周、2周、1個月、3個月、6個月、9個月及1年。

六、案例分析

1、某分行下午同城交換清差后，由于人行清算資金不足，準備向省行發(fā)送申請，請調人行備付金1500萬元。分行資金調撥人員由于工作疏忽，將從省行調回人行備付金的申請誤操作成向省行上繳人 行備付金的指令。分管資金的經理在清楚資金頭寸不足的情況下，并沒有發(fā)現(xiàn)此項操作反方向，就將指令審批通過。導致日間人行備付金戶透支。簡述此筆業(yè)務中存在的風險點以及下步整改措施。

答：（1）、資金調撥人員在進行資金調撥操作時誤將申請做成指令，并且沒有及時跟蹤調撥資金到帳情況，直至透支時才發(fā)現(xiàn)；（2）、分管資金的經理對發(fā)出的資金調撥申請、指令沒有起到檢查、復核職能，在知道資金頭寸緊張的前提下，仍審批通過上繳資金的指令。

2、某分行下午由于人行備付金賬戶頭寸不足，當日A崗資金調撥人員出差，由B崗向省行調回人行備付金2000萬元。在人行系統(tǒng)日終處理之前，接到當?shù)厝嗣胥y行通知，人行頭寸不足，仍有100萬左右的缺口，遂立即向省行緊急調回資金。在人行大額支付系統(tǒng)關機前一分鐘將資金劃撥到位，險些造成該分行人行戶透支。簡述此筆業(yè)務中存在的風險點以及下步整改措施。

答：（1）、二級分行在資金調撥A崗出差培訓時，資金調撥B崗人員業(yè)務不熟練，沒能準確匡算出資金頭寸缺口；（2）、由于二級分行在調回資金后，當?shù)氐耐墙粨Q沒有結束，資金調撥人員沒有及時監(jiān)測人行戶頭寸，在收到當?shù)厝诵型ㄖ蟛虐l(fā)現(xiàn)頭寸不足，差點造成人行戶透支

整改措施：

（1）、各行要高度重視資金管理工作，充分認識保證資金支付的 重要意義，確保人行備付金、系統(tǒng)內備付金不透支，確保全行資金運行的安全。

（2）、各行要嚴肅資金調撥紀律，資金管理、調撥人員要堅守崗位，密切關注人行備付金賬戶的變動情況，及時跟蹤資金調撥款項的到位，在發(fā)出調撥指令或申請半小時后及時查詢人行頭寸，發(fā)現(xiàn)頭寸沒有更新立即與本行業(yè)務處理中心或省行聯(lián)系，確保調撥業(yè)務的順利進行；資金管理負責人員要加強管理和監(jiān)督，確保不出現(xiàn)任何支付問題。

（3）、各行資金調撥和管理人員要增強事業(yè)心和責任感，不斷加強業(yè)務學習，熟悉業(yè)務流程，提高工作效率，確保工作質量。

（4）、各行要加強資金管理內部控制，規(guī)范資金業(yè)務操作流程，嚴防操作風險，切實防范流動性事件的發(fā)生

3、假設兩家一級分行A和B；一級分行A下屬兩家二級分行C和D，一級分行B下屬兩家二級分行E和F；二級分行C下屬兩家支行G和H。

假設一級分行A總行備付金賬戶余額5.2億元，人行備付金賬戶余額10.6億元；二級分行C總行備付金賬戶余額3.7億元，省行調撥戶余額0億元，人行備付金賬戶余額1.5億元，上存省區(qū)分行集中資金275.9億元，省轄一般借入269.4億元。

（1）、某一客戶通過系統(tǒng)內匯劃，將1.3億元存款從支行G轉到支行H，二級分行C總行戶余額 3.7 億元，一級分行A總行戶 余額 5.2 億元。

（2）、如果該客戶通過系統(tǒng)內匯劃，將1.3億元存款從分行C轉到分行D，二級分行C總行戶余額 2.4 億元，一級分行A總行戶余額 5.2 億元。

（3）、如果該客戶通過系統(tǒng)內匯劃，將1.3億元存款從分行C轉到分行E，二級分行C總行戶余額 2.4 億元，一級分行A總行戶余額 3.9 億元。

（4）、如果該客戶通過同城交換，將1.3億元存款從分行C轉到同城建行，二級分行C人行戶余額 0.2 億元，一級分行A人行戶余額 10.6 億元；日終二級分行C總行戶余額 3.7 億元，一級分行A總行戶余額 5.2 億元。

（5）、如果該客戶通過大額支付系統(tǒng)，將1.3億元存款從分行C轉到同城建行，二級分行C人行戶余額 1.5 億元，一級分行A人行戶余額 9.3 億元；日終二級分行C總行戶余額 2.4 億元，一級分行A總行戶余額 6.5 億元。

（6）、如果該客戶通過大額支付系統(tǒng)，將1.3億元存款從分行C轉到異地建行，二級分行C人行戶余額 1.5 億元，一級分行A人行戶余額 9.3 億元；日終二級分行C總行戶余額 2.4 億元，一級分行A總行戶余額 6.5 億元。

（7）、二級分行C轄內某客戶通過總分行平盤系統(tǒng)結匯1000萬美元，折合人民幣7000萬，日終二級分行C總行戶余額 4.4 億元，一級分行A總行戶余額 5.2 億元。（8）、如果該客戶通過總分行平盤系統(tǒng)購匯1000萬美元，折合人民幣7000萬，日終二級分行C總行戶余額 3.0 億元，一級分行A總行戶余額 5.2 億元。

（9）、如果該客戶通過系統(tǒng)外購匯1000萬美元，折合人民幣7000萬，二級分行C總行戶余額 3.7 億元，一級分行A總行戶余額 4.5 億元。

（10）、如果該客戶通過系統(tǒng)外結匯1000萬美元，折合人民幣7000萬，二級分行C總行戶余額 3.7 億元，一級分行A總行戶余額 5.9 億元。

4、假設兩家一級分行A和B；一級分行A下屬兩家二級分行C和D，一級分行B下屬兩家二級分行E和F；二級分行C下屬兩家支行G和H。

假設一級分行A總行備付金賬戶余額6億元，人行備付金賬戶余額9.8億元；二級分行C總行備付金賬戶余額2億元，省行調撥戶余額0億元，人行備付金賬戶余額1.6億元。

甲客戶通過系統(tǒng)內匯劃，將0.2億元存款從支行G轉到支行H，通過大額支付系統(tǒng)，將0.4億元存款從分行C轉到中行；乙客戶通過同城交換，將1.5億元存款從分行C轉到同城建行，并通過總分行平盤系統(tǒng)結匯2000萬美元，折合人民幣1.4億元，日終二級分行C總行戶余額 3 億元，人行戶余額 0.1 億元，日終一級分行A總行戶余額 6.4 億元，人行戶余額 9.4 億元。

5、假設兩家一級分行，一級分行A下屬兩家二級分行B和C，假設一級分行A總行備付金賬戶余額7.2億元，人行備付金賬戶余額7億元；

（1）、若二級分行B下午5：25分，總行備付金賬戶余額0.8億元，（一級分行對B行核定的總行戶限額0.5億元），大額軋差為-2.6億元，通過總分行平盤系統(tǒng)購匯500萬美元，折合人民幣3500萬，調帳時，二級分行B應向一級分行A調回（上繳）余額 2.65 億元，日終一級分行A總行戶余額 7.25 億元。

（2）、若二級分行C下午5：25分，總行備付金賬戶余額0.4億元，（一級分行對B行核定的總行戶限額0.3億元），大額軋差為+1.5億元，通過系統(tǒng)外結匯600萬美元，折合人民幣4200萬，調帳時，二級分行B應向一級分行A調回（上繳）余額 1.6 億元，此時一級分行A總行戶余額 7.3 億元。

6、假設兩家一級分行A和B；一級分行A下屬兩家二級分行C和D，一級分行B下屬兩家二級分行E和F；二級分行C下屬兩家支行G和H。

假設一級分行A總行備付金賬戶余額6.8億元，人行備付金賬戶余額9.7億元；二級分行C總行備付金賬戶余額2億元，省行調撥戶余額0億元，人行備付金賬戶余額1.5億元。二級分行D總行備付金賬戶余額0.5億元，省行調撥戶余額0億元，人行備付金賬戶余額0.4億元。

（1）、甲客戶通過系統(tǒng)內匯劃，將0.2億元存款從支行H轉到支 行G，并通過系統(tǒng)內匯劃，將0.4億元存款從分行C轉到分行D，同時通過同城交換，將0.5億元存款從分行C轉到同城交行。乙客戶通過大額支付系統(tǒng)，將0.7億元存款從同城農行匯入分行C，并通過系統(tǒng)內匯劃，將0.4億元存款從分行C轉到分行F；二級分行D轄內丙客戶通過總分行平盤系統(tǒng)結匯1000萬美元，折合人民幣7000萬，通過系統(tǒng)外結匯2000萬美元，折合人民幣14000萬，此時一級分行A總行戶余額 8.2 億元，人行戶余額 10.4 億元；二級分行C總行戶余額 1.2 億元，人行戶余額 1 億元；二級分行D總行戶余額 1.6 億元，人行戶余額 0.4 億元

7、某二級分行人行戶余額2.1億元，當日現(xiàn)金出庫0.8億元，繳存財政性存款0.4億元，向其轄內某支行下?lián)苋诵锌铐?.2億元（通過大額支付系統(tǒng)清算），同城交換收入8億元、支出3.2億元，如果沒有其他因素影響則該分行人行戶余額為 5.7 億元

8、某二級分行資金集中配臵中，上存省區(qū)分行各項存款余額107.5億元，省轄一般借入各項貸款余額139.4億元。轄內客戶A付出存款2.1億元，客戶B收入存款1.3億元，客戶C當日貸款5億元后立即付出3億元，假設沒有其他因素影響，則日終批量后，該行上存省區(qū)分行各項存款余額 108.7 億元，省轄一般借入各項貸款余額 144.4 億元

第四篇：崗位說明書——國際業(yè)務專員

職位說明書——國際業(yè)務專員

根本情況

職位名稱

國際業(yè)務專員

職位編號

GJ01

所屬部門

國際業(yè)務部

直接上級

部門總經理

直接下屬

職位名稱

職位設置目的輔助國際業(yè)務部總經理拓展公司的國際業(yè)務

工作職責

1.國內節(jié)目等傳媒產品的收集和市場開拓

2.海外節(jié)目等傳媒產品的引進

3.公司節(jié)目等傳媒產品的海外市場開拓

4.協(xié)助海外資金、技術和工程引進

5.開拓與各大制片商的工程合作

6.7.8.工作內容

1.草擬節(jié)目發(fā)行方案和預算

2.聯(lián)系、建立并維護與國內外節(jié)目和制片公司或電視臺的供銷關系

3.銷售公司自產影視劇的海外版權

4.招商引資、合作、各類傳媒業(yè)務開拓

5.協(xié)助集團內各企業(yè)開展有關國際市場開拓、國際合作、國際交流

6.協(xié)助部門總經理開展公關宣傳活動

7.完成領導交辦的其他工作任務

8.9.10.11.工作職權

辦公設備

個人專用

市內、長途和移動、臺式電腦(互聯(lián)網接入)

部門共用

機、打印機、復印機、筆記本電腦

公司共用

機動車輛

工作關系

內部工作關系

匯報

定期向部門總經理書面或口頭匯報各項工作的進展情況

督導

協(xié)調

與節(jié)目分公司的營銷部門協(xié)調節(jié)目銷售、確定節(jié)目內容和版權范圍

外部

工作

關系

與各節(jié)目制片方尋求工程合作時機

與海外節(jié)目公司和電視臺合作銷售自產公司節(jié)目

任職資格

學歷

本科或以上

專業(yè)

營銷、管理、經濟或傳媒類

年齡

25歲以上

性別

不限

工作

經驗

2年以上節(jié)目版權交易工作經驗

2年以上影視行業(yè)營銷經驗

工作

技能

優(yōu)秀的組織、溝通、協(xié)調能力，良好的表達能力

熟練使用計算機，流利使用英語

熟悉國內外影視市場情況，熟悉國家及地方的有關政策法規(guī)

職前

培訓

公司相關規(guī)章制度培訓

其他

要求

強烈的責任心和敬業(yè)精神、出色的開拓創(chuàng)新能力

良好的職業(yè)道德

修訂履歷

修訂時間

修訂內容

修訂者

審核者

審批者

新規(guī)作成

第五篇：煙草專賣管理崗位業(yè)務技能試題

伊春市煙草專賣局煙草專賣管理崗位技能競賽試題（技能）

姓名： 得分：

一.證件管理（共20分）第一題：許可證辦理（10分）

某市煙草專賣局證件管理員小王8月6日在QQ郵箱里收到一封郵件，系本縣經營戶張三寄出的煙草專賣零售許可證申請表，并隨信詢問辦理煙草專賣零售許可證需準備哪些材料，煙草專賣局會如何進行審查？請根據(jù)材料回答如下問題：

1、張三的申請是通過什么方式提出的？（2分）

2、小王應告訴張三準備哪些材料？（4分）

3、如果張三取得煙草專賣零售許可證，小王為其建立的零售許可基本信息檔案應包含哪些基本內容？（4分）

第二題：準運證辦理（10分）

甲省A市煙草公司從丁省中煙公司B市卷煙廠（該廠無法人資格）購進一批卷煙，需要開具準運證。法定有權機關根據(jù)申請開具了準運證，并決定由企業(yè)制證。（1）該準運證的由誰申請？（1分）

（2）誰有權簽發(fā)該準運證？若在收到全部申請材料之日不能簽發(fā)，如何處理？（9分）

二.市場管理（共30分）第一題:日常檢查（15分）：

2011年3月15日，某市煙草專賣局市場監(jiān)管員小王在值班時接到一個朋友打來的電話，此時12313電話響起，他只顧和朋友說話沒有接聽。過了三分鐘后，12313電話第二次響起，這是他才拿起12313電話說：“喂！誰??？”對方反應本市零售戶陳某許可證過期并銷售假煙。小王回答說“知道啦，我們有空就去調查”，也沒做記錄。事后，小王口頭向領導進行

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了匯報。第二天，根據(jù)日常檢查工作安排，小王和市場監(jiān)管員小劉一起到陳某的商店就舉報的問題進行了檢查。

請根據(jù)上述材料回答下列問題：

1、本案舉報的來源是什么？（1分）

2、請指出小王處理電話舉報的不妥之處并提出正確做法？（8分）

3、本案中涉及到市場監(jiān)管對象信息采集的方法主要有哪兩種？（2分）

4、若對零售戶陳某進行信息采集，應采集哪些特殊信息？（4分）

第二題:市場監(jiān)管（15分）：

小林、小方系甲縣煙草專賣局稽查一中隊市場監(jiān)管員，主要負責A片區(qū)的市場檢查工作。2011年7月15日，小林、小方按照稽查一中隊的日檢查計劃，對片區(qū)的23戶零售戶進行了檢查。在對零售戶 “超群食雜店”進行檢查時，發(fā)現(xiàn)該戶的零售許可證名稱和工商營業(yè)執(zhí)照不一致，工商營業(yè)執(zhí)照名稱為“超人食雜店”，零售許可證號碼為“0123456789”。經詢問，店主李某稱該店已于半月前辦理了工商營業(yè)執(zhí)照變更，正準備提出零售許可證的變更申請。小林、小方了解到，該店月均進貨數(shù)量為350條左右，月均盈利1300元。小林、小方向李某發(fā)放了《煙草專賣零售許可證變更申請表》，并將這一信息做了記錄。在對零售戶“桂花便利店”進行檢查時，發(fā)現(xiàn)該店柜臺內擺有7條沒有進口標識的外國卷煙。小林小方二人對該批卷煙進行了先行登記保存，開具了先行登記保存通知書。另外，小林、小王還對本縣拘留所內“天天超市”進行了檢查，未發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)經營現(xiàn)象。該超市位于拘留所院內，主要銷售對象為管教人員和被羈押人員。當日，小林、小方共完成了對21戶零售戶的市場檢查工作，除“桂花便利店”銷售無標志外國卷煙外，未發(fā)現(xiàn)嚴重違規(guī)行為。請根據(jù)以上資料回答下列問題：

1、請比較“超群食雜店”和“桂花便利店”分別所屬業(yè)態(tài)在銷售商品品種、地理位置、銷售方式、服務時間方面的不同點。（8分）

2、小林、小方對“超群食雜店”收集到的業(yè)態(tài)分類關鍵信息應分為幾類？并簡要說明。（5分）

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3、請簡要說明“天天超市”的零售業(yè)態(tài)類型。（2分）

三.案件查辦(共30分)第一題：案件調查（15分）

2011年5月6日，某市煙草專賣局稽查支隊接到一群眾電話舉報，稱某市場大眾貨運站有違規(guī)卷煙，要求專賣局馬上去查，并要求有舉報獎金。稽查支隊根據(jù)線索找到大眾貨運站，發(fā)現(xiàn)有紅塔山牌卷煙150條，利群卷煙200條，當場詢問貨運站老板鐘明，鐘明無法提供合法運輸手續(xù)，也無貨運單，稱不知所運貨物為卷煙，卷煙外包裝箱為食品。稽查支隊現(xiàn)場制作了檢查（勘驗）筆錄、詢問筆錄、經批準對涉案物品進行了先行登記保存，制作了先行登記保存通知書交鐘明簽收，稽查人員還對發(fā)案現(xiàn)場和涉案卷煙拍攝了照片。

根據(jù)案情回答以下問題：

1、根據(jù)證據(jù)的法理分類，煙草專賣局執(zhí)法人員取得的證據(jù)哪些屬原始證據(jù)，哪些屬傳來證據(jù)？（4分）

2、如果要進一步對貨運站進行調查，對其查賬時應從哪些方面進行？（5分）

3、如果稽查支隊發(fā)現(xiàn)貨運站老板鐘明還有違法嫌疑，可采用哪些方法收集情報？（4分）

4、若對本案涉案卷煙進行鑒定，鑒定結論可能有哪幾種？（2分）

第二題：案件審理（15分）

某縣煙草專賣局稽查大隊在市場檢查中，發(fā)現(xiàn)張某無煙草專賣零售許可證經營卷煙零售業(yè)務，查獲卷煙共計170條。經鑒定，其中真品卷煙105條，價值5600元；假冒注冊商標卷煙65條，標值8300元。經調查，王某經營副食品和卷煙零售業(yè)務1個多月，累計銷售卷煙50余條價值約2800元，所經營真品卷煙系本人從當?shù)亓闶凼袌鲑徣耄倜白陨虡司頍熛捣欠熦溗拓浬祥T。

請根據(jù)以上案例回答下列問題

1．該案應當適用哪個類型的行政處罰案件移送，移送哪個執(zhí)法機關，具體理由？（4分）

2．辦理案件移送應履行哪些程序？（8分）

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3．某縣煙草專賣局應如何處置該案涉案物品？（3分）

四.內部監(jiān)管（共20分）

某市煙草專賣局內管部門在日常監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)如下信息：

一、轄區(qū)A縣煙草公司今年煙葉收購時間為9月1日—10月20日，收購時間為早晨8點—下午5點，10月20日停秤，收購信息系統(tǒng)顯示10月18日晚上9點、10月22日仍然有新增的過磅收購數(shù)據(jù)。

二、轄區(qū)A縣煙農張某、王某、劉某今年簽訂了煙葉種植合同，但沒有交售煙葉；

三、轄區(qū)B縣煙農李某、鄭某、謝某今年交售的煙葉等級均為C2F。

四、轄區(qū)A縣為完成收購任務，申請10月15日—20日晚上加班收購煙葉，已向內管部門備案。

五、轄區(qū)B縣趙某簽訂合同10畝，交售煙葉1680公斤；

六、轄區(qū)A縣張家鎮(zhèn)張某、劉某等煙農未交售煙葉，因今年遭受了自然災害，受災煙農已向煙葉生產經營部門備案，內管部門已進行了核實，受災煙農包括張某、劉某。

七、轄區(qū)B縣煙農崔某簽訂合同5畝，交售煙葉1050公斤； 問：

1、該市內管部門人工分析，應將哪幾條信息列為預警（異常）？（2分）

2、以上屬于哪種預警（異常），并說明理由？（8分）

3、如果這六條信息，都被內管信息系統(tǒng)提示為預警，內管部門開展預警篩選，應排除什么預警？（4分）

4、在對煙葉收購預警和異?，F(xiàn)象調查核實中，主要采用哪些方法進行實地檢查？（6分）

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