第一篇：2014理財規(guī)劃師考試《理論知識》強(qiáng)化練習(xí)題

理財規(guī)劃師培訓(xùn)： http://edu.21cn.com/kcnet1540/

一、單項選擇題：

1、財務(wù)自由主要體現(xiàn)在()。

①是否有適當(dāng)、收益穩(wěn)定的投資

②是否有充足的現(xiàn)金準(zhǔn)備

③投資收入是否完全覆蓋個人或家庭發(fā)生的各項支出

④是否有穩(wěn)定、充足的收入

2、在財務(wù)安全的模式下，收入曲線一直在支出曲線的()。

①平行 ②下方 ③上方 ④右方

3、單個家庭為了應(yīng)對重大疾病、意外災(zāi)難、犯罪事件、突發(fā)事件等的開支，預(yù)防某些重大的事故對家庭的短期沖擊所需的現(xiàn)金儲備稱作()。

①日常生活儲備 ②意外現(xiàn)金儲備

③家族支援現(xiàn)金儲備 ④追加投資儲備

4、下屬于客戶非財務(wù)信息的是()。

①社會保障情況 ②風(fēng)險管理信息

③投資偏好 ④工資、薪金

5、單身期的理財優(yōu)先順序是()。

①職業(yè)規(guī)劃、現(xiàn)金規(guī)劃、投資規(guī)劃、大額消費(fèi)規(guī)劃

②現(xiàn)金規(guī)劃、職業(yè)規(guī)劃、投資規(guī)劃、大額消費(fèi)規(guī)劃

③投資規(guī)劃、職業(yè)規(guī)劃、現(xiàn)金規(guī)劃、大額消費(fèi)規(guī)劃

④大額消費(fèi)規(guī)劃、職業(yè)規(guī)劃、現(xiàn)金規(guī)劃、投資規(guī)劃

答案：③③②③①

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6、理財規(guī)劃師對客戶現(xiàn)行財務(wù)狀況的分析不包括()。

①客戶家庭資產(chǎn)負(fù)債表分析

②客戶家庭現(xiàn)金流量表分析

③財務(wù)比率分析 ④客戶婚姻、子女狀況

7、持續(xù)理財服務(wù)不包括()。

①定期對理財方案進(jìn)行評估

②不定期的信息服務(wù)

③不定期的方案調(diào)整

④定期到客戶單位做收入調(diào)查

8、客戶進(jìn)行理財規(guī)劃的目標(biāo)通常為財產(chǎn)的保值和增值，下列哪一項規(guī)劃的目標(biāo)更傾向于實現(xiàn)客戶財產(chǎn)的增值()。

①現(xiàn)金規(guī)劃 ②風(fēng)險管理與保險規(guī)劃

③投資規(guī)劃 ④財產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃

9、以下哪一項屬于客戶的財務(wù)信息()

①客戶下女情況 ②客戶收入狀況

③客戶理財目標(biāo) ④客戶理財需求

10、下列關(guān)于理財規(guī)劃步驟正確的是()。

①建立客戶關(guān)系、收集客戶信息、分析客戶財務(wù)狀況、制定理財計劃、實施理財計劃、持續(xù)理財服務(wù)

②收集客戶信息、建立客戶關(guān)系、分析客戶財務(wù)狀況、制定理財計劃、實施理財計劃、持續(xù)理財服務(wù)

③建立客戶關(guān)系、收集客戶信息、制定理財計劃、分析客戶財務(wù)狀況、實施理財計劃、持續(xù)理財服務(wù)

理財規(guī)劃師培訓(xùn)： http://edu.21cn.com/kcnet1540/

④建立客戶關(guān)系、分析客戶財務(wù)狀況、收集客戶信息、制定理財計劃、實施理財計劃，持續(xù)理財服務(wù)

答案：④④③②①

11、按照最新《理財規(guī)劃師國家職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)》的規(guī)定，理財規(guī)劃師所要遵循的執(zhí)業(yè)原則不包括()。

①正直誠信原則 ②方案確?？蛻臬@利原則

③勤勉謹(jǐn)慎原則 ④團(tuán)隊合作原則

12、理財規(guī)劃各部分規(guī)劃中最能體現(xiàn)保持家庭財務(wù)流動性的是()。

①消費(fèi)支出規(guī)劃 ②現(xiàn)金規(guī)劃

③風(fēng)險管理與保險規(guī)劃 ④投資規(guī)劃

13、對于時下社會上流行的“月光族”來說，最需要進(jìn)行的是()。

①消費(fèi)支出規(guī)劃 ②現(xiàn)金規(guī)劃

③風(fēng)險管理與保險規(guī)劃 ④投資規(guī)劃

14、理財規(guī)劃師職業(yè)操守的核心原則是()。

①個人誠信 ②具有合作精神

③客觀公正 ④嚴(yán)守秘密

15、要求理財規(guī)劃師在提供專業(yè)服務(wù)時，工作要及時、徹底、不拖拖拉拉，在理財規(guī)劃業(yè)務(wù)中務(wù)必保持謹(jǐn)慎的工作態(tài)度，這是指理財規(guī)劃師在工作中要遵循()原則。

①客觀公正原則 ②勤勉謹(jǐn)慎原則

③專業(yè)盡責(zé)原則 ④正直誠信原則

答案：②①④①②

16、下列違反客觀公正原則的是()。

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①理財規(guī)劃師以自己的專業(yè)知識進(jìn)行判斷

②理財規(guī)劃過程中不帶感情色彩

③因為是朋友，所以在財產(chǎn)分配規(guī)劃方案中對其偏袒

④對于執(zhí)業(yè)過程中發(fā)生的或可能發(fā)生的利益沖突應(yīng)隨時向有關(guān)各方進(jìn)行披露

17、在理財規(guī)劃師侵占或竊取客戶或其所在機(jī)構(gòu)財產(chǎn)，情節(jié)嚴(yán)重的情況下，理財規(guī)劃師將承擔(dān)()。

①刑事法律責(zé)任 ②行政法律責(zé)任

③民事法律責(zé)任 ④行業(yè)自律機(jī)構(gòu)的制裁

18、執(zhí)業(yè)理財規(guī)劃師違反職業(yè)道德，情節(jié)較為嚴(yán)重，但尚未給客戶造成重大損失，行業(yè)自律機(jī)構(gòu)的制裁措施應(yīng)為()。

①暫停執(zhí)業(yè)或罰款 ②警告

③吊銷執(zhí)照 ④追究刑事責(zé)任

19、非執(zhí)業(yè)理財規(guī)劃師違反職業(yè)道德，行業(yè)自律機(jī)構(gòu)的制裁措施不包括()。

①取消其理財規(guī)劃師資格

②終生不得執(zhí)業(yè)

③不得再次參加理財規(guī)劃師職業(yè)資格考試

④罰款

答案：③①①④

二、多選題

1、衡量個人或家庭的財務(wù)安全性的標(biāo)準(zhǔn)，包括其是否有穩(wěn)定、充足的收入，個人是否有

發(fā)展的潛力，是否有適當(dāng)?shù)淖》客?，還包括()。

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①是否享受社會保障

②是否有適當(dāng)、收益穩(wěn)定的投資

③是否有充足的現(xiàn)金準(zhǔn)備

④是否有額外的養(yǎng)老保障計劃

⑤是否購買了適當(dāng)?shù)呢敭a(chǎn)和人身保險

2、一般來說，家庭建立現(xiàn)金儲備主要包括()。

①日常生活儲備 ②意外現(xiàn)金儲備

③家族支援現(xiàn)金儲備

④追加投資儲備 ⑤投機(jī)性儲備

3、理財規(guī)劃的程序除制定理財計劃外還包括()。

①建立客戶關(guān)系 ②收集客戶信息

③分析客戶財務(wù)狀況

④實施理財計劃 ⑤持續(xù)理財服務(wù)

4、理財規(guī)劃中需防范的個人風(fēng)險包括()。

①過早死亡 ②喪失勞動能力

③支付大額醫(yī)療護(hù)理費(fèi)用和托管護(hù)理費(fèi)用

④財產(chǎn)和責(zé)任損失 ⑤失業(yè)

5、理財規(guī)劃師需要分析的基本的財務(wù)比率包括負(fù)債比率、負(fù)債收入比率以及()等。

①結(jié)余比率 ②投資與凈資產(chǎn)比率

③清償比率 ④即付比率 ⑤流動性比率

答案：

1、①②③④⑤

2、①②③

3、①②③④⑤

4、①②③④⑤

5、①②③④⑤

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6、理財規(guī)劃師職業(yè)操守的核心原則就是個人誠信。下列有關(guān)正直誠信原則的說法正確的有()。

①正直誠信要求理財規(guī)劃師誠實不欺，不能為個人的利益而損害委托人的利益

②正直誠信原則要求理財規(guī)劃師不僅要遵循職業(yè)道德準(zhǔn)則的文字，更重要的是把握職業(yè)道德準(zhǔn)則的理念和靈魂

③正直誠信的原則決不容忍欺詐或?qū)ψ鋈死砟畹耐崆?/p>

④正直誠信原則要求理財規(guī)劃師以自己的專業(yè)知識進(jìn)行判斷，堅持客觀性，不帶感情色彩

⑤即使理財規(guī)劃師并非由于主觀故意而導(dǎo)致錯誤，或者與客戶存在意見分歧且該分歧并不違反法律，此種情形與正直誠信的職業(yè)道德準(zhǔn)則也不相違背

7、以下屬于理財規(guī)劃組成部分的有()。

①現(xiàn)金規(guī)劃 ②投資規(guī)劃

③風(fēng)險管理和保險規(guī)劃 ④教育規(guī)劃

⑤消費(fèi)支出規(guī)劃

8、退休規(guī)劃的工具具體來說包括()。

①社會養(yǎng)老保險 ②企業(yè)年金

③商業(yè)養(yǎng)老保險 ④儲蓄 ⑤投資

9、建立客戶關(guān)系的方式多種多樣，通常包括()。

①電話交談 ②互聯(lián)網(wǎng)溝通

③書面交流 ④面對面會談 ⑤熟人介紹

10、專業(yè)盡責(zé)原則要求理財規(guī)劃師要做到()。

①對客戶及相關(guān)職業(yè)者保持尊嚴(yán)與禮貌

②謹(jǐn)守業(yè)內(nèi)規(guī)章

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③從專業(yè)的角度進(jìn)行審慎判斷

④保持嚴(yán)謹(jǐn)?shù)墓ぷ鲬B(tài)度

⑤維護(hù)和提高理財規(guī)劃師的聲譽(yù)和公眾形象

答案：

6、①②③

7、①②③④⑤

8、①②③④⑤

9、①②③④⑤

10、①②③④⑤

三、判斷題(請在正確的題目后的括號內(nèi)畫“√”，在錯誤的題目后的括號內(nèi)畫“×”)

1、理財規(guī)劃是一個人一生的財務(wù)計劃，是理性的價值觀和科學(xué)的理財計劃的綜合體現(xiàn)，因此，理財規(guī)劃一經(jīng)制訂就不得改變。()

2、現(xiàn)金的收益性太差，所以錢都應(yīng)該拿去投資。()

3、理財規(guī)劃首先應(yīng)該考慮的因素是風(fēng)險，而非收益。()

4、對于投資回報率等財務(wù)指標(biāo)方面，如果可以基本確定，理財規(guī)劃師可以給出確定的承諾。()

5、職業(yè)道德作為一種規(guī)范，同樣具有法律上的強(qiáng)制約束力。()

答案：√√×√√

第二篇：2012年理財規(guī)劃師考試

考前復(fù)習(xí)注意事項

一、國家理財規(guī)劃師的培訓(xùn)對象及培訓(xùn)現(xiàn)狀

培訓(xùn)對象 從事銀行、基金、證券、保險、財稅、投資等相關(guān)工作的高級管理人員及企事業(yè)單位相關(guān)人員和有志于從事理財規(guī)劃的人員

國內(nèi)培訓(xùn)現(xiàn)狀 改革開放以來，中國GDP年均增長達(dá)到9.5％。是世界上增長最快的國家，這個速度是同期世界經(jīng)濟(jì)年均增速的3倍。中產(chǎn)階級和豪富階層正在迅速形成，并有相當(dāng)一部分人的理財觀念從激進(jìn)投資和財富快速積累階段逐步向穩(wěn)健保守投資、財務(wù)安全和綜合理財方向發(fā)展，因而對能夠提供客觀、全面理財服務(wù)的理財師的要求迅猛增長，中國已經(jīng)成為全球個人金融業(yè)務(wù)增長最快的國家之一。目前，理財規(guī)劃的概念在金融行業(yè)已經(jīng)逐漸為人所知，尤其是在保險公司和商業(yè)銀行，很多保險公司和商業(yè)銀行已經(jīng)設(shè)立了專門的個人理財工作室或理財部，為客戶提供相應(yīng)的理財服務(wù)。鑒于社會對理財規(guī)劃師的強(qiáng)烈需求和理財規(guī)劃師國家標(biāo)準(zhǔn)的缺位，國家職業(yè)鑒定中心組織有關(guān)專家根據(jù)我國國情制定了《理財規(guī)劃師國家職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)》，并于2003年1月23日開始施行，從而將理財規(guī)劃正式確定為一門職業(yè)。2005年8月，國家職業(yè)鑒定中心委托北京東方華爾金融咨詢有限公司和中國人民大學(xué)財政金融學(xué)院在北京舉辦了首期理財規(guī)劃師試點(diǎn)培訓(xùn)班。學(xué)員隨后參加由國家職業(yè)鑒定中心舉辦的國家理財規(guī)劃師試驗性鑒定考試，考試科目全部合格的學(xué)員被授予理財規(guī)劃師國家職業(yè)資格證書。

二、2012國家理財規(guī)劃師考試（ChFP）報考指南

證書等級 理財規(guī)劃師國家職業(yè)資格認(rèn)證分為三個等級，即助理理財規(guī)劃師（國家職業(yè)資格三級）、理財規(guī)劃師（國家職業(yè)資格二級）、高級理財規(guī)劃師（國家職業(yè)資格一級）。目前國家勞動和社會保障部已開展助理理財規(guī)劃師和理財規(guī)劃師認(rèn)證工作，但尚未開展高級理財規(guī)劃師認(rèn)證工作。

報

（畢1）連續(xù)業(yè)從名事本職證業(yè)工條作6書年以上件。

1、助理理財規(guī)劃師（具備以下條件之一者）：（2）具有以高級技能為培養(yǎng)目標(biāo)的技工學(xué)校、技師學(xué)院和職業(yè)技術(shù)學(xué)院本專業(yè)或相關(guān)專業(yè)

（3）具有本專業(yè)或相關(guān)專業(yè)大學(xué)?？萍耙陨蠈W(xué)歷證書。

（4）具有其他專業(yè)大學(xué)?？萍耙陨蠈W(xué)歷證書，連續(xù)從事本職業(yè)工作1年以上。（5）具有其他專業(yè)大學(xué)?？萍耙陨蠈W(xué)歷證書，經(jīng)本職業(yè)助理理財規(guī)劃師正規(guī)培訓(xùn)達(dá)規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)2（、1學(xué)理）

時財連

規(guī)續(xù)數(shù)劃從，師事（并具本

取備職

以業(yè)

得下工

結(jié)條作

件13業(yè)之

證一年

者以書）上

。：。

（2）取得本職業(yè)助理理財規(guī)劃師職業(yè)資格證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作5年以上。（3）取得本職業(yè)助理理財規(guī)劃師職業(yè)資格證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作4年以上，經(jīng)本職業(yè)理財規(guī)劃師正規(guī)培訓(xùn)達(dá)到規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)學(xué)時數(shù)，并取得結(jié)業(yè)證書。（4）具有本專業(yè)或相關(guān)專業(yè)大學(xué)本科學(xué)歷證書，取得本職業(yè)助理理財規(guī)劃師職業(yè)資格證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作3年以上，經(jīng)本職業(yè)理財規(guī)劃師正規(guī)培訓(xùn)達(dá)到規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)學(xué)時數(shù)，并取后，連得續(xù)

從

結(jié)事

本

職

業(yè)業(yè)

工

證作

年書以

上

。

（5）具有本專業(yè)或相關(guān)專業(yè)大學(xué)本科學(xué)歷證書，取得本職業(yè)助理理財規(guī)劃師職業(yè)資格證書（6）具有本專業(yè)或相關(guān)專業(yè)大學(xué)本科學(xué)歷證書，連續(xù)從事本職業(yè)工作5年以上。（7）取得碩士研究生及以上學(xué)歷證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作2年以上。

3、高級理財規(guī)劃師（具備以下條件之一者）：（）

連

續(xù)

從

事

本

職

業(yè)

工

作

年

以

上。

（2）取得本職業(yè)理財規(guī)劃師職業(yè)資格證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作4年以上。（3）取得本職業(yè)理財規(guī)劃師職業(yè)資格證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作3年以上，經(jīng)本職業(yè)高級理財規(guī)劃師正規(guī)培訓(xùn)達(dá)規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)學(xué)時數(shù)，并取得結(jié)業(yè)證書。（本標(biāo)準(zhǔn)中相關(guān)專業(yè)是指：經(jīng)濟(jì)學(xué)、管理學(xué)、法學(xué)）。

考試時間：

理財規(guī)劃師二級：每年5月中旬、11月中旬 理財規(guī)劃師三級：每年5月中旬、11月中旬成考

試

績結(jié)

束

公后

布個

工

及作

日

證公

布

書鑒

定

發(fā)結(jié)

果

放。

公布成績后2個月內(nèi)開始發(fā)放證書。

三、復(fù)習(xí)方法

2011年理財規(guī)劃師考試已進(jìn)入備考階段。備考前考生朋友們都很關(guān)注該怎么復(fù)習(xí),怎么選課的問題,根據(jù)考生個人經(jīng)驗，特再次總結(jié)了幾點(diǎn)復(fù)習(xí)方法如下:

考試時間

理論部分1個半小時

實操部分2個小時(可使用理財專業(yè)計算器)綜合考試1個半小時(理財二級考試科目)

題型

職業(yè)道德理論知識題型分為：單選、多選和判斷題實際操作題型分為： 單選和多選題綜合考試時間 : 案例分析題

復(fù)習(xí)指南★

隨著本項考試熱度的逐年提高，考試難度也在逐漸加大，因此需要考生們做更多的復(fù)習(xí)準(zhǔn)備：

1、多看書。

因為基礎(chǔ)知識試卷的選擇題量特別大，而且知識點(diǎn)很分散，需要考生對教材特別熟悉。在復(fù)習(xí)的最初階段，可以先將教材泛讀一遍，并將各章節(jié)要點(diǎn)整理一下，形成自己的邏輯脈絡(luò)，然后再根據(jù)自己的復(fù)習(xí)情況逐一熟悉和更新;最好堅持在每天的 新知識學(xué)習(xí)結(jié)束后將當(dāng)日內(nèi)容復(fù)習(xí)一遍，加深記憶;考試前，總結(jié)歷年考試題及《理財規(guī)劃師基礎(chǔ)知識》、《理財規(guī)劃師專業(yè)知識》，系統(tǒng)的將教材熟悉一遍。

2、多做題：類似的全國統(tǒng)考認(rèn)證，沒有太多技巧可言，更多的是需要強(qiáng)制記憶。多做題，以求熟能生巧，在每章內(nèi)容學(xué)習(xí)結(jié)束后，作為小結(jié)，復(fù)習(xí)一遍該章的內(nèi)容，并將《理財規(guī)劃師基礎(chǔ)知識》、《理財規(guī)劃師專業(yè)知識》上該章的復(fù)習(xí)題做 一遍;在結(jié)束了基礎(chǔ)和提高階段的學(xué)習(xí)后，可以開始做歷年考試試題(注意：該部分的習(xí)題至少要做兩遍以上);考試前一周，將《理財規(guī)劃師基礎(chǔ)知識》、《理財 規(guī)劃師專業(yè)知識》的模擬題做一遍。

3、結(jié)合案例，增加對理財規(guī)劃師相關(guān)理財知識的理解和把握。

大家論壇理財規(guī)劃師考試專區(qū)內(nèi)有很多理財方面的實際應(yīng)用案例和相關(guān)解析，您可以結(jié)合案例來增加對各章節(jié)的理解，同時，如果有問題的話，可以在論壇和其他考友相互交流，在加深了對知識點(diǎn)理解的同時也增添了備考的樂趣，同時也有助于我們實際應(yīng)用能力的提高。

今天的介紹到此為止，明天的同一時間再會！

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第三篇：理財規(guī)劃師考試經(jīng)驗教訓(xùn)分享

理財規(guī)劃師考試經(jīng)驗教訓(xùn)分享

千萬別以為以前沒考過的現(xiàn)在也不考。

猜題不是辦法，重要的還是要把每一個點(diǎn)學(xué)習(xí)到。

要做習(xí)題集

考試時發(fā)現(xiàn)，大概有一半左右題（或者題型）在習(xí)題集上的見過，有的甚至是原題?？蓱z偶本來請了年休假計劃在家復(fù)習(xí)時做習(xí)題集，結(jié)果公司有急事，被拎回去上班，只粗略看了一下。

考前復(fù)習(xí)要重視理財規(guī)劃

一起學(xué)習(xí)的同學(xué)對綜合理財規(guī)劃的重視一直不夠，更多精力在復(fù)習(xí)專業(yè)能力，但每次考試通過率都是以專業(yè)能力及格人數(shù)最多，基礎(chǔ)知識其次，綜合案例栽跟頭的人最多。

其實，綜合案例復(fù)習(xí)還是有決竅的：

訣竅1：學(xué)好基礎(chǔ)知識和專業(yè)能力

訣竅2：多做案例題。

訣竅3：做題時不要翻書，不要想當(dāng)然的只做不寫，卡準(zhǔn)90分鐘，把平時練習(xí)當(dāng)成一次考試，完完整整地把歷次考試真題從頭到尾做一遍

訣竅4：有一些套話，一定要記住寫上去，比如有4分的理財方案總結(jié)

（1）客戶的5項理財目標(biāo)都可以得到滿足

（2）不突破客戶現(xiàn)有的財務(wù)資源和以后年份中持續(xù)增加的財務(wù)資源限制

（3）家庭資產(chǎn)的綜合收益率比較理想，可以抵御通貨膨脹。

做題的時候擔(dān)心時間不夠，寫了同樣白送5分的理財規(guī)劃目標(biāo)：

（1）李先生現(xiàn)有出租用住房是否出售的規(guī)劃

（2）李先生家庭成員的保險保障計劃

（3）李先生女兒50萬元高等教育資金的足額準(zhǔn)備

（4）夫婦退休，并屆時擁有80萬元的退休養(yǎng)老資金

（5）保證家庭資產(chǎn)的適度流動性

之后，就在答卷最后寫的總結(jié)，哪怕寫25分項理財規(guī)劃方案耗時太多時間不夠，至少有9分穩(wěn)得。

本人卡著時間做4套真題，每次都是緊趕慢趕，起初要用100多分鐘，到后來95分鐘左右才能做完。正式考試90分鐘內(nèi)很潦草地做完，真擔(dān)心判卷老師認(rèn)不得我寫的字。

第四篇：2014理財規(guī)劃師《理論知識》考前沖刺試題(6)

環(huán)球網(wǎng)校理財規(guī)劃師培訓(xùn)： http://edu.21cn.com/zt/licaipx.htm

一、選擇題

1.下列所述符合合伙企業(yè)合伙人的責(zé)任形式的是()。

(A)全部承擔(dān)無限責(zé)任

(B)全部承擔(dān)有限責(zé)任

(C)有的承擔(dān)有限責(zé)任，有的承擔(dān)無限責(zé)任

(D)合伙人的責(zé)任形式由合伙人在合伙協(xié)議中確定

2.下列不屬于股東會職權(quán)的是()。

(A)決定公司的經(jīng)營方針和投資計劃

(B)審議批準(zhǔn)董事會的報告

(C)對公司合并、分立、解散、清算或者變更公司形式作出決議

(D)對董事會決議事項提出質(zhì)詢或者建議

3.股份有限公司的注冊資本最低額應(yīng)為()。

(A)1000萬元

(B)500萬元

(C)50萬元

(D)30萬元

4.流動性比率是現(xiàn)金規(guī)劃中的重要指標(biāo)，通常情況下，流動性比率應(yīng)保持在（(A)1

(B)2

(C)3

(D)10)左右。

5.下列可以反映個人或家庭的一段期間的基本收入支出情況的表格是()。(A)現(xiàn)金流量表(B)損益表(C)資產(chǎn)負(fù)債表(D)支出表

6.下列關(guān)于定額定期儲蓄說法不正確的是()。

(A)定額定期儲蓄是存款金額固定、存期固定的一種定期儲蓄業(yè)務(wù)

(B)定額定期儲蓄存期為一年，到期憑存單支取本息，可以過期支取，也可以提前支取(C)可以辦理部分支取

(D)存單上不記名、不預(yù)留印鑒、也不受理掛失，可以在同一市縣轄區(qū)內(nèi)各郵政儲蓄機(jī)構(gòu)通存通取

7.最近很多銀行推出了等額遞增還款法和等額遞減還款法，理財規(guī)劃師一般會推薦下列哪類人群采用等額遞增還款()。

(A)目前收入一般、還款能力較弱，但未來收入預(yù)期會逐漸增加的人群。如畢業(yè)不久的學(xué)生

(B)目前還款能力較強(qiáng)，但預(yù)期收入將減少，或者目前經(jīng)濟(jì)很寬裕的人(C)經(jīng)濟(jì)能力充裕，初期能負(fù)擔(dān)較多還款，想省息的購房者(D)收入處于穩(wěn)定狀態(tài)的家庭

8.在給客戶進(jìn)行住房消費(fèi)支出規(guī)劃時，首先要確定客戶的需求，理財規(guī)劃師在幫助客戶確定其購房需求時應(yīng)遵循下列原則，下列對這些原則的描述錯誤的時()。(A)夠住就好

(B)有多少錢買多大的房子(C)無需進(jìn)行過于長遠(yuǎn)的考慮

(D)需要長遠(yuǎn)考慮

9.理財規(guī)劃師為了能更好的為客戶制定汽車消費(fèi)規(guī)劃，應(yīng)了解有關(guān)汽車消費(fèi)貸款的知識，關(guān)于國內(nèi)外汽車生產(chǎn)商均可提供汽車消費(fèi)信貸的好處，下列哪個說法不正確()。(A)有利于控制目前出現(xiàn)的信息不對稱風(fēng)險(B)推動汽車消費(fèi)的升級換代(C)擴(kuò)大汽車貸款規(guī)模(D)提高銀行的利潤

10.以下教育規(guī)劃工具中，能夠?qū)崿F(xiàn)風(fēng)險隔離的是()。(A)教育儲蓄(B)定息債券(C)共同基金(D)子女教育信托基金

11.學(xué)生貸款、國家助學(xué)貸款和一般商業(yè)性助學(xué)貸款利息相比較，正確的是()。(A)學(xué)生貸款利息最低(B)國家助學(xué)貸款的利息最低(C)一般商業(yè)性貸款利息最低(D)利息水平完全相同

12.投資者在投資股票時，總是會忽略股票所具有的一些基本特性和其上所代表的權(quán)利。下列關(guān)于股票的說法不正確的是()。(A)股票是一種有價證券(B)股票是一種真實資本

(C)股票代表持有人對公司的所有權(quán)

(D)股票是一種法律憑證

13.人民在投資股票時，除了關(guān)注股票價格的當(dāng)前行情外，市盈率也是一個重要的參考指標(biāo)。下列關(guān)于市盈率的說法正確的是()。(A)每股股價與每股凈盈利的比(B)每股凈盈利與每股股價的比(C)價格/銷售收入(D)銷售收入/價格

14.投資方法各異，其適用性與方法標(biāo)準(zhǔn)各不相同，其中通過對公司的財務(wù)狀況以及整個行業(yè)的分析來選擇股票，這屬于股票分析的()。(A)技術(shù)分析(B)基本面分析(C)效率市場分析(D)基本面分析和技術(shù)分析

15.現(xiàn)實生活中，有大量會對個人的退休生活帶來影響的因素，這些因素構(gòu)成了對退休養(yǎng)老規(guī)劃的需求。這些因素不包括()。(A)預(yù)期壽命的延長(B)提前退休(C)市場利率波動(D)婚姻出現(xiàn)問題

16.從養(yǎng)老保險資金的征集渠道角度來講，有的國家規(guī)定工薪勞動者在年老喪失勞動能力之后均可享受國家法定的社會保險待遇，但國家不向勞動者本人征收任何養(yǎng)老保險費(fèi)，養(yǎng)老保險所需的全部資金都來自于國家的財政撥款，或者說都納入國家的財政預(yù)算，這種養(yǎng)老保險的模式就是常說的()。

(A)國家統(tǒng)籌養(yǎng)老保險模式(B)強(qiáng)制儲蓄養(yǎng)老保險模式(C)投保資助養(yǎng)老保險模式(D)部分基金式

17.某投資者擁有的投資組合中投資A股票40%，投資B股票10%，投資C股票20%，投資D股票30%。A、B、C、D四支股票的收益率分別為10%、12%、3%、-7%，則該投資組合的預(yù)期收益率為()。(A)4.5%(B)7.2%(C)3.7%(D)8.1%

18.某公司隨機(jī)抽取的8位員工的工資水平如下： 800、3000、1200、1500、7000、1500、800、1500 則該公司8位員工工資的中位數(shù)是()。(A)800(B)1200(C)1500(D)3000

19.接上題，公司8位員工工資的眾數(shù)是()。(A)3000(B)1500(C)1200(D)800

20.李先生計劃10年后賬戶余額為20萬元，以7%的年投資收益率計算，在按季復(fù)利的狀態(tài)下李先生每月初需要往賬戶中存()元。(A)1151.4(B)1200.8(C)1325.6(D)1345.9

參考答案：1-5 ADBCA

6-10 CACDD11-15 ABABD16-20 ACCBA

第五篇：理財規(guī)劃師

理財規(guī)劃(Financial Planning)是指運(yùn)用科學(xué)的方法和特定的程序為客戶制定切合實際的、具有可操作性 的某方面或綜合性的財務(wù)方案，它主要包括現(xiàn)金規(guī)劃、消費(fèi)支出規(guī)劃、教育規(guī)劃、風(fēng)險管理與保險規(guī)劃、稅收籌劃、投資規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、財產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃。

理財規(guī)劃的目的在于能夠使客戶不斷提高生活品質(zhì)，即使到年老體弱或收入銳減的時候，也能保持自己所設(shè)定的生活水平。理財規(guī)劃的目標(biāo)有兩個層次：財務(wù)安全和財務(wù)自由。理財規(guī)劃是一個評估個人或家庭各方面財務(wù)需求的綜合過程，它是由專業(yè)理財人員通過明確客戶理財目標(biāo)，分析客戶的生活、財務(wù)現(xiàn)狀，從而幫助客戶制定出可行的理財方案的一種綜合性金融服務(wù)。

理財規(guī)劃師(Financial Planner)是為客戶提供全面理財規(guī)劃的專業(yè)人士。按照中華人民共和國人力資源和社會保障部（原勞動和社會保障部）制定的《理財規(guī)劃師國家職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)》，理財規(guī)劃師是指運(yùn)用理財規(guī)劃的原理、技術(shù)和方法，針對個人、家庭以及中小企業(yè)、機(jī)構(gòu)的理財目標(biāo)，提供綜合性理財咨詢服務(wù)的人員。理財規(guī)劃要求提供全方位的服務(wù)，因此要求理財規(guī)劃師要全面掌握各種金融工具及相關(guān)法律法規(guī)，為客戶提供量身訂制的、切實可行的理財方案，同時在對方案的不斷修正中，滿足客戶長期的、不斷變化的財務(wù)需求。

2007年12月31日，國務(wù)院辦公廳頒布了《關(guān)于清理規(guī)范各類職業(yè)資格相關(guān)活動的通知》（國辦發(fā)〔2007〕73號），通知指出，“凡經(jīng)國務(wù)院人事、勞動保障部門會同有關(guān)部門批準(zhǔn)設(shè)置的非行政許可類職業(yè)資格，要在清理規(guī)范的基礎(chǔ)上確定保留的項目并向社會公布。其他各類非行政許可類職業(yè)資格都要分類進(jìn)行清理：國務(wù)院其他部門、各直屬機(jī)構(gòu)、各直屬事業(yè)單位及下屬單位自行設(shè)置的要及時清理，確有必要的，經(jīng)國務(wù)院人事、勞動保障部門會同有關(guān)部門審批后納入國家統(tǒng)一管理，并向社會公布，其他的一律停止?！?/p>

理財規(guī)劃師國家職業(yè)資格認(rèn)證（ChFP）是由中華人民共和國人力資源和社會保障部頒發(fā)的職業(yè)資格證書，是唯一一個由政府權(quán)威機(jī)構(gòu)頒發(fā)的理財規(guī)劃師證書。證書采用全國統(tǒng)一編號，可登錄國家和地方人力資源和社會保障部官方網(wǎng)站查詢真?zhèn)巍?/p>