第一篇：ChFP理財規(guī)劃師考試介紹

金考網(wǎng)理財規(guī)劃師（http://004km.cn/chfp/）

考試簡介

在我國，隨著金融服務(wù)業(yè)的發(fā)展，金融機(jī)構(gòu)不斷推出產(chǎn)品創(chuàng)新和服務(wù)創(chuàng)新。個人理財成為金融機(jī)構(gòu)競爭的主要策略。在金融機(jī)構(gòu)由“產(chǎn)品為中心”向“客戶需求為中心”的服務(wù)模式的轉(zhuǎn)型中，其個人理財業(yè)務(wù)能力將決定金融機(jī)構(gòu)的市場競爭力。因此，銀行、證券公司、保險公司、投資公司等金融機(jī)構(gòu)迫切需要專業(yè)的個人理財規(guī)劃師及對其從業(yè)人員進(jìn)行專業(yè)的理財培訓(xùn)。

據(jù)《證券時報》的數(shù)字，在過去6年中,中國理財業(yè)務(wù)每年的市場增長率達(dá)到了18%，2005年我國理財市場規(guī)模將達(dá)到250億美元。

與此相對比的是，我國理財規(guī)劃人才短缺。在中國，只有不到10%的消費者的財富得到了專業(yè)管理，而在美國，大約58%的家庭得到了專業(yè)管理。因此，理財規(guī)劃師將成為今后炙手可熱的新興職業(yè)。

目前，我國保險業(yè)、銀行業(yè)等領(lǐng)域的理財規(guī)劃從業(yè)人員的年收入一般也都在10萬元人民幣以上。

報考條件

理財規(guī)劃師（具備以下條件之一者）

（1）具有大專學(xué)歷，申報前從事本職業(yè)工作4年以上，經(jīng)理財規(guī)劃師正規(guī)培訓(xùn)達(dá)標(biāo)準(zhǔn)學(xué)時數(shù)，并取得結(jié)業(yè)證書。

（2）取得相關(guān)專業(yè)學(xué)士學(xué)位，申報前從事本職業(yè)工作1年以上，經(jīng)理財規(guī)劃師正規(guī)培訓(xùn)達(dá)規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)學(xué)時數(shù)，并取得結(jié)業(yè)證書。

（3）取得相關(guān)專業(yè)碩士學(xué)位，申報前從事本職業(yè)工作1年以上，經(jīng)理財規(guī)劃師正規(guī)培訓(xùn)達(dá)規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)學(xué)時數(shù)，并取得結(jié)業(yè)證書。――高級理財規(guī)劃師（具備以下條件之一者）

（1）具有大專學(xué)歷或?qū)W士學(xué)位，取得理財規(guī)劃師職業(yè)資格證書后，連續(xù)從事理財規(guī)劃師工作5年以上，經(jīng)高級理財規(guī)劃師正規(guī)培訓(xùn)達(dá)規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)學(xué)時數(shù)，并取得結(jié)業(yè)證書。

（2）具有非金融專業(yè)的碩士學(xué)位，取得理財規(guī)劃師職業(yè)資格證書后，連續(xù)從事理財規(guī)劃師工作3年以上，取得一定的工作成果（含研究成果、獎勵成果、論文著作），經(jīng)高級理財規(guī)劃師正規(guī)培訓(xùn)達(dá)規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)學(xué)時數(shù)，并取得結(jié)業(yè)證書；（3）取得金融專業(yè)碩士以上（含碩士）學(xué)位或其他專業(yè)博士學(xué)位，取得理財規(guī)劃師資格證書后，連續(xù)從事理財規(guī)劃師工作2年以上，有一定的工作成果（含研究成果、獎勵成果、論文著作），經(jīng)高級理財規(guī)劃師正規(guī)培訓(xùn)達(dá)規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)學(xué)時數(shù)，并取得結(jié)業(yè)證書

職業(yè)等級

本職業(yè)共設(shè)三個等級，分別為：

助理理財規(guī)劃師（國家職業(yè)資格三級）理財規(guī)劃師（國家職業(yè)資格二級）高級理財規(guī)劃師（國家職業(yè)資格一級）認(rèn)證情況

為了適應(yīng)市場需要，2003年初，勞動和社會保障部借鑒成熟市場經(jīng)濟(jì)國家該行業(yè)的相關(guān)經(jīng)驗．并結(jié)合我國經(jīng)濟(jì)發(fā)展實際，頒布了《理財規(guī)劃師國家職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)》，將理財規(guī)劃師職業(yè)作為正式職業(yè)，并為此成立了國家職業(yè)技能鑒定專家委員會理財規(guī)劃師專業(yè)委員會。專家委員會由著名經(jīng)濟(jì)學(xué)家蕭灼基教授擔(dān)任名譽(yù)主任，中

金考網(wǎng)理財規(guī)劃師（http://004km.cn/chfp/）

國人民大學(xué)副校長陳雨露教授擔(dān)任主任，委員均為來自國內(nèi)著名高等院校和金融機(jī)構(gòu)的杰出學(xué)者和專家。

理財規(guī)劃師考試一般為每年兩次。經(jīng)過三年的考試認(rèn)證，不斷摸索、總結(jié)經(jīng)驗。理財規(guī)劃師的考試認(rèn)證受到了金融業(yè)和社會相關(guān)各界的熱烈響應(yīng)。2006年6月，國家職業(yè)資格考試認(rèn)證機(jī)構(gòu)組織各大財經(jīng)院校相關(guān)專家、各大金融機(jī)構(gòu)的領(lǐng)導(dǎo)和專家，聯(lián)合編寫了統(tǒng)一的理財規(guī)劃師職業(yè)資格培訓(xùn)教程。2006年7月20日，國家頒布了最新的．《理財規(guī)劃師國家職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)》?？荚囌J(rèn)證越來越規(guī)范化、科學(xué)化，完全客觀的題型特點也為應(yīng)考人員提供了一定的便利。理財規(guī)劃師考試認(rèn)證系統(tǒng)基本完善，在全國范圍鋪開。

理財規(guī)劃師的學(xué)習(xí)、培訓(xùn)、考試、認(rèn)證，已經(jīng)成為金融機(jī)構(gòu)人員、企業(yè)財務(wù)人員、大學(xué)財經(jīng)職業(yè)預(yù)備人員熱烈追捧的一個方向?？梢哉f，目前參加理財規(guī)劃師的學(xué)習(xí)和考試認(rèn)證，正當(dāng)其時。

認(rèn)證機(jī)構(gòu)

為了適應(yīng)市場需要，2003年初，勞動和社會保障部借鑒成熟市場經(jīng)濟(jì)國家該行業(yè)的相關(guān)經(jīng)驗．并結(jié)合我國經(jīng)濟(jì)發(fā)展實際，頒布了《理財規(guī)劃師國家職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)》，將理財規(guī)劃師職業(yè)作為正式職業(yè)，并為此成立了國家職業(yè)技能鑒定專家委員會理財規(guī)劃師專業(yè)委員會。專家委員會由著名經(jīng)濟(jì)學(xué)家蕭灼基教授擔(dān)任名譽(yù)主任，中國人民大學(xué)副校長陳雨露教授擔(dān)任主任，委員均為來自國內(nèi)著名高等院校和金融機(jī)構(gòu)的杰出學(xué)者和專家。

理財規(guī)劃師考試一般為每年兩次。經(jīng)過三年的考試認(rèn)證，不斷摸索、總結(jié)經(jīng)驗。理財規(guī)劃師的考試認(rèn)證受到了金融業(yè)和社會相關(guān)各界的熱烈響應(yīng)。2006年6月，國家職業(yè)資格考試認(rèn)證機(jī)構(gòu)組織各大財經(jīng)院校相關(guān)專家、各大金融機(jī)構(gòu)的領(lǐng)導(dǎo)和專家，聯(lián)合編寫了統(tǒng)一的理財規(guī)劃師職業(yè)資格培訓(xùn)教程。2006年7月20日，國家頒布了最新的．《理財規(guī)劃師國家職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)》?？荚囌J(rèn)證越來越規(guī)范化、科學(xué)化，完全客觀的題型特點也為應(yīng)考人員提供了一定的便利。理財規(guī)劃師考試認(rèn)證系統(tǒng)基本完善，在全國范圍鋪開。

理財規(guī)劃師的學(xué)習(xí)、培訓(xùn)、考試、認(rèn)證，已經(jīng)成為金融機(jī)構(gòu)人員、企業(yè)財務(wù)人員、大學(xué)財經(jīng)職業(yè)預(yù)備人員熱烈追捧的一個方向?？梢哉f，目前參加理財規(guī)劃師的學(xué)習(xí)和考試認(rèn)證，正當(dāng)其時。

第二篇：ChFP理財規(guī)劃師基礎(chǔ)知識測試題

金考網(wǎng)理財規(guī)劃師（http://004km.cn/chfp/）

【理財規(guī)劃師基礎(chǔ)知識】第一章 理財規(guī)劃基礎(chǔ)

一、單項選擇題

1．家庭與事業(yè)形成期的理財優(yōu)先順序是（）。

A．應(yīng)急款規(guī)劃房產(chǎn)規(guī)劃保險規(guī)劃現(xiàn)金規(guī)劃大額消費規(guī)劃稅務(wù)規(guī)劃子女教育規(guī)劃

B．保險規(guī)劃現(xiàn)金規(guī)劃應(yīng)急款規(guī)劃房產(chǎn)規(guī)劃大額消費規(guī)劃稅務(wù)規(guī)劃子女教育規(guī)劃

C．大額消費規(guī)劃稅務(wù)規(guī)劃應(yīng)急款規(guī)劃房產(chǎn)規(guī)劃保險規(guī)劃現(xiàn)金規(guī)劃子女教育規(guī)劃

D．子女教育規(guī)劃保險規(guī)劃現(xiàn)金規(guī)劃大額消費規(guī)劃稅務(wù)規(guī)劃應(yīng)急款規(guī)劃房產(chǎn)規(guī)劃

【答案】A

2．以下不屬于個人財務(wù)安全衡量標(biāo)準(zhǔn)的是（）。

A．是否有穩(wěn)定充足收入

B．是否購買適當(dāng)保險

C．是否享受社會保障

D．是否有遺囑準(zhǔn)備

【答案】D

3．家庭與事業(yè)形成期的理財優(yōu)先順序是（）。

A．應(yīng)急款規(guī)劃、房產(chǎn)規(guī)劃；保險規(guī)劃、現(xiàn)金規(guī)劃；大額消費規(guī)劃、稅務(wù)規(guī)劃；子婦女教育規(guī)劃

B．保險規(guī)劃、現(xiàn)金規(guī)劃；應(yīng)急款規(guī)劃、房產(chǎn)規(guī)劃；大額消費規(guī)劃、稅務(wù)規(guī)劃、子女教育規(guī)劃

C．大額消費規(guī)劃、稅務(wù)規(guī)劃；應(yīng)急款規(guī)劃、房產(chǎn)規(guī)劃；保險規(guī)劃、現(xiàn)金規(guī)劃；子女教育規(guī)劃

D．子女教育規(guī)劃；保險規(guī)劃、現(xiàn)金規(guī)劃；大額消費規(guī)劃、稅務(wù)規(guī)劃；應(yīng)急款規(guī)劃、房產(chǎn)規(guī)劃

【答案】A

4．退休期的理財優(yōu)先順序為（）。

A．退休規(guī)劃、資產(chǎn)傳承規(guī)劃、現(xiàn)金規(guī)劃、投資規(guī)劃、稅務(wù)規(guī)劃

B．資產(chǎn)傳承規(guī)劃、退休規(guī)劃、投資規(guī)劃、稅務(wù)規(guī)劃、現(xiàn)金規(guī)劃

C．投資規(guī)劃、現(xiàn)金規(guī)劃、資產(chǎn)傳承規(guī)劃、退休規(guī)劃、稅務(wù)規(guī)劃

D．稅務(wù)規(guī)劃、現(xiàn)金規(guī)劃、資產(chǎn)傳承規(guī)劃、退休規(guī)劃、投資規(guī)劃

【答案】A

5．日常生活覆蓋儲備主要是為了（）。

A．應(yīng)付家庭主要勞動力因為失業(yè)或者其他原因失去勞動能力，或者因為其他原因失去收入來源的情況下，保障家庭的正常生活

B．應(yīng)對客戶家庭因為重大疾病、意外災(zāi)難、犯罪事件、突發(fā)事件等的開支所做的準(zhǔn)備，預(yù)防一些重大事故對家庭短期的沖擊

C．應(yīng)對客戶家庭的親友出現(xiàn)生產(chǎn)、生活、教育、疾病等重大事件需要緊急支援的準(zhǔn)備

D．保留一部分現(xiàn)金以利于及時投資股票、債券等

【答案】A

6．基本的家庭模型有三種，以下不屬于這三種家庭模型的是（）。

A．青年家庭

B．中年家庭

C．老年家庭

D．壯年家庭

【答案】D

7．下列關(guān)于理財規(guī)劃步驟正確的是（）。

A．建立客戶關(guān)系、收集客戶關(guān)系、分析客戶財務(wù)狀況、制定理財計劃、實施理財計劃、持續(xù)理財服務(wù)

B．收集客戶信息、建立客戶關(guān)系、分析客戶財務(wù)狀況、制定理財計劃、實施理財計劃、持續(xù)理財服務(wù)

C．建立客戶關(guān)系、收集客戶信息、制定理財計劃、分析客戶財務(wù)狀況、實施理財計劃、持續(xù)理財服務(wù)

金考網(wǎng)理財規(guī)劃師（http://004km.cn/chfp/）

D．建立客戶關(guān)系、分析客戶財務(wù)狀況、收集客戶信息、制定理財計劃、實施理財計劃、持續(xù)理財服務(wù)

【答案】A

8．下列違反客觀公正原則的是（）。

A．理財規(guī)劃師以自己的專業(yè)知識進(jìn)行判斷

B．理財規(guī)劃過程中帶感情色彩

C．因為是朋友，所以在財務(wù)分配規(guī)劃方案中對其偏袒

D．對于執(zhí)業(yè)過程中發(fā)生的或可能發(fā)生的利益沖突應(yīng)隨時向有關(guān)各方進(jìn)行披露

【答案】C

9．非執(zhí)業(yè)理財規(guī)劃師違反職業(yè)道德，行業(yè)自律機(jī)構(gòu)的制裁措施不包括（）。

A．取消其理財規(guī)劃師資格

B．終生不得執(zhí)業(yè)

C．不得再次參加理財規(guī)劃師職業(yè)資格考試

D．罰款

【答案】D

10．（）是整個理財規(guī)劃的基礎(chǔ)。

A．風(fēng)險管理理論

B．收益最大化理論

C．生命周期理論

D．財務(wù)安全理論

【答案】C

11．青年家庭理財規(guī)劃的核心策略是（）。

A．防守型

B．攻守兼?zhèn)湫?/p>

C．進(jìn)攻型

D．無法確定

【答案】C

12．理財規(guī)劃的必備基礎(chǔ)是（）。

A．做好現(xiàn)金規(guī)劃

B．做好教育規(guī)劃

C．做好稅收籌劃

D．做好投資規(guī)劃

【答案】A

13．在下列理財工具中，（）的防御性最強(qiáng)。

A．固定收益證券

B．股票

C．期貨

D．保險

【答案】D

14．單身期的理財優(yōu)先順序是（）。

A．職業(yè)規(guī)劃現(xiàn)金規(guī)劃投資規(guī)劃大額消費規(guī)劃

B．現(xiàn)金規(guī)劃投資規(guī)劃大額消費規(guī)劃職業(yè)規(guī)劃

C．投資規(guī)劃職業(yè)規(guī)劃現(xiàn)金規(guī)劃大額消費規(guī)劃

D．現(xiàn)金規(guī)劃職業(yè)規(guī)劃投資規(guī)劃大額消費規(guī)劃

【答案】A

金考網(wǎng)理財規(guī)劃師（http://004km.cn/chfp/）

15．理財規(guī)劃的最終目標(biāo)是要達(dá)到（）。

A．財務(wù)自主要功能

B．財務(wù)安全

C．財務(wù)自主

D．財務(wù)自由

【答案】D

二、多項選擇題

16．衡量個人或家庭的財務(wù)安全性的標(biāo)準(zhǔn)，包括其是否有穩(wěn)定、充足的收入，個人是否有發(fā)展?jié)摿Γ欠裼羞m當(dāng)?shù)淖》客?，還包括（）。

A．是否享受社會保障

B．是否有適當(dāng)、收益穩(wěn)定的投資

C．是否有充足的現(xiàn)金準(zhǔn)備

D．是否有額外的養(yǎng)老保障計劃

E．是否購買了適當(dāng)?shù)呢敭a(chǎn)和人身保險

【答案】ABCDE

17．家庭與事業(yè)形成期的理財目標(biāo)有（）。

A．購買房屋、家具

B．增加收入、子女智力開發(fā)營養(yǎng)費

C．建立應(yīng)急基金

D．購買保險

E．建立退休基金

【答案】ABCDE

18．理財規(guī)劃師職業(yè)操守的核心原則就是個人誠信。下列有關(guān)正值誠信原則的說法正確的有（）。

A．正直誠信要求理財規(guī)劃師誠實不欺，不能為個人的利益而損害委托人的利益

B．正直誠信原則要求理財規(guī)劃師不僅要遵循職業(yè)道德準(zhǔn)則的文字，更重要的是把握職業(yè)道德準(zhǔn)則的理念和靈魂

C．正直誠信的原則決不容忍欺詐或?qū)ψ鋈死砟畹耐崆?/p>

D．正直誠信原則要求理財規(guī)劃師以自己的專業(yè)知識進(jìn)行判斷，堅持客觀性

E．即使理財規(guī)劃師并非由于主觀故意而導(dǎo)致錯誤，或老師與客戶存在意見分歧且該分歧并不違反法律，此種情形與正直誠信的職業(yè)首先準(zhǔn)則也不相違背

【答案】ABC

19．以下屬于理財規(guī)劃組成部分的有（）。

A．現(xiàn)金規(guī)劃

B．投資規(guī)劃

C．風(fēng)險管理和保險規(guī)劃

D．教育規(guī)劃

E．消費支出規(guī)劃

【答案】ABCDE

20．建立客戶關(guān)系的方式多種多樣，通常包括（）。

A．電話交談

B．互聯(lián)網(wǎng)溝通

C．書面交流

D．面對面會談

E．熟人介紹

金考網(wǎng)理財規(guī)劃師（http://004km.cn/chfp/）

【答案】ABCDE

21．如果執(zhí)業(yè)理財規(guī)劃師違反職業(yè)道德準(zhǔn)則和執(zhí)業(yè)紀(jì)律規(guī)劃，理財規(guī)劃師將愛到行業(yè)自律協(xié)會的制裁。制裁措施主要有（）。

A．不得再次參加理財規(guī)劃師資格考試

B．吊銷執(zhí)照

C．警告

D．暫停執(zhí)業(yè)

E．罰款

【答案】BCDE

22．下列關(guān)于理財規(guī)劃的說法正確的有（）。

A．是簡單的金融產(chǎn)品銷售

B．強(qiáng)調(diào)個性化

C．經(jīng)常以短期規(guī)劃方案的形式表現(xiàn)

D．通常由專業(yè)人士提供

E．是一項長期規(guī)劃

【答案】BCDE

23．理財規(guī)劃師在為客戶提供理財服務(wù)的過程中，應(yīng)遵循一定的原則（）。

A．整體規(guī)劃

B．提早規(guī)劃

C．現(xiàn)金保障優(yōu)先

D．追求收益優(yōu)于風(fēng)險管理

E．消費、投資與收入相匹配

【答案】ABCDE

24．退休期的理財需求分析包括（）。

A．保障財務(wù)安全

B．儲蓄和投資

C．建立信托

D．準(zhǔn)備善后費用

E．遺囑

【答案】ACDE

25．家庭消費支出規(guī)劃主要包括（）。

A．住房消費規(guī)劃

B．汽車消費規(guī)劃

C．信用卡消費規(guī)劃

D．教育支出規(guī)劃

E．個人信貸消費規(guī)劃

【答案】ABCE

三、判斷題（請在正確的題目后的括號內(nèi)畫“√”，在錯誤的題目后括號內(nèi)畫“×”，下同）

26．理財規(guī)劃是一個人一生的財務(wù)計劃，是理性的價值觀和科學(xué)的理財計劃的綜合體現(xiàn)，因此，理財規(guī)劃一經(jīng)制訂就不得改變。（）

【答案】×

27．理財規(guī)劃首先應(yīng)該考慮的因素是風(fēng)險，而非收益。（）

【答案】√

28．對于執(zhí)業(yè)會員和非執(zhí)業(yè)會員的制裁措施相同，應(yīng)一律對待。（）

金考網(wǎng)理財規(guī)劃師（http://004km.cn/chfp/）

【答案】×

29．當(dāng)支出在總收入以下但在投資收入以上時，達(dá)到了財務(wù)自由。（）

【答案】×

30．為客戶制定的投資規(guī)劃收益越高，理財規(guī)劃師水平就越高。（）

【答案】×

第三篇：ChFP理財規(guī)劃師基礎(chǔ)知識測試題(8)

金考網(wǎng)理財規(guī)劃師（http://004km.cn/chfp/）

【理財規(guī)劃師基礎(chǔ)知識】第八章 理財規(guī)劃師的工作流程和工作要求

一、單項選擇題

1．理財規(guī)劃服務(wù)合同宜采用（）。

A．書面形式

B．默示形式

C．見證形式

D．口頭形式

【答案】A

2．（）是理財規(guī)劃師建立客戶關(guān)系最重要、最常用的方式，也是理財規(guī)劃師工作的重要組成部分。

A．保持與老客戶的溝通和交流，鞏固現(xiàn)有的客戶群

B．與潛在客戶進(jìn)行會談和溝通

C．對潛在客戶進(jìn)行調(diào)查

D．?dāng)U大客戶的范圍

【答案】B

3．如果客戶雙臂緊抱，說明他們（）。

A．是放松的 B．緊張

C．不信任規(guī)劃師

D．愿意繼續(xù)交談

【答案】C

4．關(guān)于鑒于條款，下列說法正確的是（）。

A．鑒于條款是合同的必備條款

B．合同中設(shè)“鑒于條款”有利于清楚地表明雙方的簽約目的 C．“鑒于條款”是合同主文中的內(nèi)容

D．“鑒于條款”不是合同主文中的內(nèi)容，若“鑒于條款”與主文的內(nèi)容相抵觸，則以“鑒于條款”的內(nèi)容為準(zhǔn)

【答案】B

5．具有實事求是、仔細(xì)、客觀、節(jié)制等性格特征的客戶屬于（）。

A．現(xiàn)實主義者

B．理想主義者

C．行動主義者

D．實用主義者

【答案】A

6．直覺型客戶的辦公室環(huán)境是（）

A．喜歡選擇一些新型的家具

B．喜歡在一個整潔且不受干擾的環(huán)境下工作

C．辦公室的家具擺設(shè)賞心悅目但較為傳統(tǒng)

D．辦公桌通常大而亂

【答案】A

7．按理財目標(biāo)的重要性劃分，理財目標(biāo)可劃分為必須實現(xiàn)的理財目標(biāo)和（）的理財目標(biāo)。

A．不必實現(xiàn)

B．期望實現(xiàn)

C．正常實現(xiàn)

D．意外實現(xiàn)

金考網(wǎng)理財規(guī)劃師（http://004km.cn/chfp/）

【答案】B

8．定期評估的頻率可以在簽訂理財規(guī)劃服務(wù)協(xié)議時由雙方約定。一般來說，理財規(guī)劃師每年需要對客戶的理財規(guī)劃方案評估（）。

A．一次

B．兩次

C．三次

D．四次

【答案】B

9．對方案進(jìn)行修改應(yīng)按照一定的程序，以下排序正確的是（）。

A．客戶聲明、會談記錄、修訂執(zhí)行計劃、情況說明、方案確認(rèn)

B．客戶聲明、情況說明、會談記錄、修訂執(zhí)行計劃、方案確認(rèn)

C．情況說明、會談記錄、客戶聲明、方案確認(rèn)、修訂執(zhí)行計劃

D．會談記錄、情況說明、客戶聲明、方案確認(rèn)、修訂執(zhí)行計劃

【答案】C

10．在建立客戶關(guān)系階段，最好的建議是（）。

A．理財規(guī)劃師的官方建議

B．理財規(guī)劃師的個人建議

C．理財規(guī)劃機(jī)構(gòu)的機(jī)構(gòu)檢疫

D．客戶的“自我建議”

【答案】D

11．榮氏模型將人的心理分為四種基本類型：其中不包括（）。

A．外在感應(yīng)型

B．內(nèi)在感應(yīng)型

C．感官型

D．直覺型

【答案】C

12．政府舉辦的社會保障計劃不包括（）。

A．失業(yè)保險

B．養(yǎng)老保險

C．社會救濟(jì)

D．企業(yè)年金

【答案】D

13．企業(yè)舉辦的補(bǔ)充養(yǎng)老保險計劃，主要就是（）。

A．工傷保險

B．基本醫(yī)療保險

C．失業(yè)保險

D．企業(yè)年金

【答案】D

14．為最大限度防止格式合同的嫌疑，從而避免導(dǎo)致不利后果，理財規(guī)劃合同中通常約定（），雙方確認(rèn)該合同不是格式合同。

A．爭議條款

B．特別聲明條款

C．違約責(zé)任

D．委托條款

金考網(wǎng)理財規(guī)劃師（http://004km.cn/chfp/）

【答案】B

15．通常情況下，理財方案的執(zhí)行人是（）。

A．客戶本人

B．理財規(guī)劃師

C．客戶指定的除理財規(guī)劃師外的其他專業(yè)人士

D．理財規(guī)劃師所在機(jī)構(gòu)

【答案】B

二、多項選擇題

16．簽訂理財規(guī)劃服務(wù)合的同時應(yīng)注意（）。

A．簽訂合同應(yīng)以所在機(jī)構(gòu)的名義，而不能以個人的名義

B．理財規(guī)劃師在向客戶解釋合同條款時，如果發(fā)現(xiàn)合同某一條款確實存在理解上的歧義，則應(yīng)提請所在機(jī)構(gòu)的相關(guān)部門進(jìn)行修改

C．不得向客戶做出收益保證或承諾

D．合同簽訂完畢后，理財規(guī)劃師應(yīng)自己留存原件

E．不得向客戶提供任何虛假或誤導(dǎo)性信息

【答案】ABCE

17．理財規(guī)劃師在和客戶溝通的過程中應(yīng)該持有的態(tài)度有（）。

A．尊敬

B．真誠

C．理解和包容

D．熱情

E．自知

【答案】ABC

E．理財規(guī)劃師語言交流中需要注意的問題有（）。

A．注意語速和長度

B．理財規(guī)劃師要注意詞語的特定意思

C．使用親切的話語

D．應(yīng)當(dāng)使用具有承諾性質(zhì)的措辭使客戶放心

E．盡量使用命令語氣

18．理財規(guī)劃師關(guān)注客戶的技巧可以用SOLER表示，其中（）。

A．S：Squarely，保持適當(dāng)?shù)木嚯x

B．O：Open，采取一種開放的姿勢

C．L：Lean，向客戶傾斜

D．E：Eye，保持眼神的交流

E．R：Relaxed，放松地去交流

【答案】ABCDE

19．以下屬于財務(wù)信息的有（）。

A．客戶的收支情況

B．資產(chǎn)與負(fù)債情況

C．投資偏好

D．價值觀

E．社會保障信息

【答案】ABE

20．客戶的經(jīng)常性支出包括（）。

金考網(wǎng)理財規(guī)劃師（http://004km.cn/chfp/）

A．住房貸款按揭償還

B．為起訴某一侵權(quán)人而支付的律師代理費

C．客戶重視法律問題，一直聘請常年法律顧問的支出

D．客戶去某地旅游而支付的旅游費用

E．水電氣等費用

【答案】ACE

21．在理財規(guī)劃業(yè)務(wù)中，主要涉及的保險種類有（）。

A．財產(chǎn)保險

B．人身保險

C．工傷保險

D．責(zé)任保險

E．失業(yè)保險

【答案】ABD

22．理財目標(biāo)確定的原則有（）。

A．理財目標(biāo)不需要考慮客戶的現(xiàn)金準(zhǔn)備

B．以改善客戶財務(wù)狀況，使之更加合理為主旨

C．理財目標(biāo)要具體明確

D．理財目標(biāo)必須具有現(xiàn)實性

E．理財目標(biāo)要兼顧不同的期限和先后順序

【答案】BCDE

23．客戶和理財規(guī)劃師爭端處理與解決方式有（）。

A．協(xié)商

B．調(diào)解

C．訴訟

D．仲裁

E．僵持

【答案】ABCD

24．當(dāng)理財方案經(jīng)過必要的修改最終交付客戶后，客戶相信自己已經(jīng)完全理解了整套方案，并且對方案內(nèi)容表示滿意，此時理財規(guī)劃師可以要求客戶簽署客戶聲明。聲明內(nèi)容主要包括（）。

A．已經(jīng)完整閱讀該方案

B．信息真實準(zhǔn)確，沒有重大遺漏

C．理財規(guī)劃師已就重要問題進(jìn)行了必要解釋

D．接受該方案

E．客戶應(yīng)當(dāng)聲明，基于對理財規(guī)劃師的了解，完全同意由理財規(guī)劃師對理財方案進(jìn)行具體實施

【答案】ABCD

25．理財服務(wù)費用條款包括（）。

A．理財服務(wù)費用的金額

B．支付方式

C．支付步驟

D．接收賬戶

E．上一費用狀況

【答案】ABCD

三、判斷題

26．客戶在提供收入信息時，要提供已經(jīng)實現(xiàn)的收入，已經(jīng)承諾但尚未實際取得的收入不用提供。（金考網(wǎng)理財規(guī)劃師（http://004km.cn/chfp/））

【答案】×

27．理財方案的具體執(zhí)行人必須是客戶本人。（）

【答案】×

28．保密合同中一般規(guī)定保密義務(wù)不因合同及合同事項的中止、終止而解除。（）

【答案】√

29．無論理財服務(wù)費用金額大小，均要求客戶向理財規(guī)劃師所在機(jī)構(gòu)指定的賬戶匯款。（）

【答案】×

30．在收集客戶信息時，非財務(wù)信息因不如財務(wù)信息重要而可以有選擇地填寫。（）

【答案】×

第四篇：2012年理財規(guī)劃師考試

考前復(fù)習(xí)注意事項

一、國家理財規(guī)劃師的培訓(xùn)對象及培訓(xùn)現(xiàn)狀

培訓(xùn)對象 從事銀行、基金、證券、保險、財稅、投資等相關(guān)工作的高級管理人員及企事業(yè)單位相關(guān)人員和有志于從事理財規(guī)劃的人員

國內(nèi)培訓(xùn)現(xiàn)狀 改革開放以來，中國GDP年均增長達(dá)到9.5％。是世界上增長最快的國家，這個速度是同期世界經(jīng)濟(jì)年均增速的3倍。中產(chǎn)階級和豪富階層正在迅速形成，并有相當(dāng)一部分人的理財觀念從激進(jìn)投資和財富快速積累階段逐步向穩(wěn)健保守投資、財務(wù)安全和綜合理財方向發(fā)展，因而對能夠提供客觀、全面理財服務(wù)的理財師的要求迅猛增長，中國已經(jīng)成為全球個人金融業(yè)務(wù)增長最快的國家之一。目前，理財規(guī)劃的概念在金融行業(yè)已經(jīng)逐漸為人所知，尤其是在保險公司和商業(yè)銀行，很多保險公司和商業(yè)銀行已經(jīng)設(shè)立了專門的個人理財工作室或理財部，為客戶提供相應(yīng)的理財服務(wù)。鑒于社會對理財規(guī)劃師的強(qiáng)烈需求和理財規(guī)劃師國家標(biāo)準(zhǔn)的缺位，國家職業(yè)鑒定中心組織有關(guān)專家根據(jù)我國國情制定了《理財規(guī)劃師國家職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)》，并于2003年1月23日開始施行，從而將理財規(guī)劃正式確定為一門職業(yè)。2005年8月，國家職業(yè)鑒定中心委托北京東方華爾金融咨詢有限公司和中國人民大學(xué)財政金融學(xué)院在北京舉辦了首期理財規(guī)劃師試點培訓(xùn)班。學(xué)員隨后參加由國家職業(yè)鑒定中心舉辦的國家理財規(guī)劃師試驗性鑒定考試，考試科目全部合格的學(xué)員被授予理財規(guī)劃師國家職業(yè)資格證書。

二、2012國家理財規(guī)劃師考試（ChFP）報考指南

證書等級 理財規(guī)劃師國家職業(yè)資格認(rèn)證分為三個等級，即助理理財規(guī)劃師（國家職業(yè)資格三級）、理財規(guī)劃師（國家職業(yè)資格二級）、高級理財規(guī)劃師（國家職業(yè)資格一級）。目前國家勞動和社會保障部已開展助理理財規(guī)劃師和理財規(guī)劃師認(rèn)證工作，但尚未開展高級理財規(guī)劃師認(rèn)證工作。

報

（畢1）連續(xù)業(yè)從名事本職證業(yè)工條作6書年以上件。

1、助理理財規(guī)劃師（具備以下條件之一者）：（2）具有以高級技能為培養(yǎng)目標(biāo)的技工學(xué)校、技師學(xué)院和職業(yè)技術(shù)學(xué)院本專業(yè)或相關(guān)專業(yè)

（3）具有本專業(yè)或相關(guān)專業(yè)大學(xué)?？萍耙陨蠈W(xué)歷證書。

（4）具有其他專業(yè)大學(xué)?？萍耙陨蠈W(xué)歷證書，連續(xù)從事本職業(yè)工作1年以上。（5）具有其他專業(yè)大學(xué)?？萍耙陨蠈W(xué)歷證書，經(jīng)本職業(yè)助理理財規(guī)劃師正規(guī)培訓(xùn)達(dá)規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)2（、1學(xué)理）

時財連

規(guī)續(xù)數(shù)劃從，師事（并具本

取備職

以業(yè)

得下工

結(jié)條作

件13業(yè)之

證一年

者以書）上

。：。

（2）取得本職業(yè)助理理財規(guī)劃師職業(yè)資格證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作5年以上。（3）取得本職業(yè)助理理財規(guī)劃師職業(yè)資格證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作4年以上，經(jīng)本職業(yè)理財規(guī)劃師正規(guī)培訓(xùn)達(dá)到規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)學(xué)時數(shù)，并取得結(jié)業(yè)證書。（4）具有本專業(yè)或相關(guān)專業(yè)大學(xué)本科學(xué)歷證書，取得本職業(yè)助理理財規(guī)劃師職業(yè)資格證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作3年以上，經(jīng)本職業(yè)理財規(guī)劃師正規(guī)培訓(xùn)達(dá)到規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)學(xué)時數(shù)，并取后，連得續(xù)

從

結(jié)事

本

職

業(yè)業(yè)

工

證作

年書以

上

。

（5）具有本專業(yè)或相關(guān)專業(yè)大學(xué)本科學(xué)歷證書，取得本職業(yè)助理理財規(guī)劃師職業(yè)資格證書（6）具有本專業(yè)或相關(guān)專業(yè)大學(xué)本科學(xué)歷證書，連續(xù)從事本職業(yè)工作5年以上。（7）取得碩士研究生及以上學(xué)歷證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作2年以上。

3、高級理財規(guī)劃師（具備以下條件之一者）：（）

連

續(xù)

從

事

本

職

業(yè)

工

作

年

以

上。

（2）取得本職業(yè)理財規(guī)劃師職業(yè)資格證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作4年以上。（3）取得本職業(yè)理財規(guī)劃師職業(yè)資格證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作3年以上，經(jīng)本職業(yè)高級理財規(guī)劃師正規(guī)培訓(xùn)達(dá)規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)學(xué)時數(shù)，并取得結(jié)業(yè)證書。（本標(biāo)準(zhǔn)中相關(guān)專業(yè)是指：經(jīng)濟(jì)學(xué)、管理學(xué)、法學(xué)）。

考試時間：

理財規(guī)劃師二級：每年5月中旬、11月中旬 理財規(guī)劃師三級：每年5月中旬、11月中旬成考

試

績結(jié)

束

公后

布個

工

及作

日

證公

布

書鑒

定

發(fā)結(jié)

果

放。

公布成績后2個月內(nèi)開始發(fā)放證書。

三、復(fù)習(xí)方法

2011年理財規(guī)劃師考試已進(jìn)入備考階段。備考前考生朋友們都很關(guān)注該怎么復(fù)習(xí),怎么選課的問題,根據(jù)考生個人經(jīng)驗，特再次總結(jié)了幾點復(fù)習(xí)方法如下:

考試時間

理論部分1個半小時

實操部分2個小時(可使用理財專業(yè)計算器)綜合考試1個半小時(理財二級考試科目)

題型

職業(yè)道德理論知識題型分為：單選、多選和判斷題實際操作題型分為： 單選和多選題綜合考試時間 : 案例分析題

復(fù)習(xí)指南★

隨著本項考試熱度的逐年提高，考試難度也在逐漸加大，因此需要考生們做更多的復(fù)習(xí)準(zhǔn)備：

1、多看書。

因為基礎(chǔ)知識試卷的選擇題量特別大，而且知識點很分散，需要考生對教材特別熟悉。在復(fù)習(xí)的最初階段，可以先將教材泛讀一遍，并將各章節(jié)要點整理一下，形成自己的邏輯脈絡(luò)，然后再根據(jù)自己的復(fù)習(xí)情況逐一熟悉和更新;最好堅持在每天的 新知識學(xué)習(xí)結(jié)束后將當(dāng)日內(nèi)容復(fù)習(xí)一遍，加深記憶;考試前，總結(jié)歷年考試題及《理財規(guī)劃師基礎(chǔ)知識》、《理財規(guī)劃師專業(yè)知識》，系統(tǒng)的將教材熟悉一遍。

2、多做題：類似的全國統(tǒng)考認(rèn)證，沒有太多技巧可言，更多的是需要強(qiáng)制記憶。多做題，以求熟能生巧，在每章內(nèi)容學(xué)習(xí)結(jié)束后，作為小結(jié)，復(fù)習(xí)一遍該章的內(nèi)容，并將《理財規(guī)劃師基礎(chǔ)知識》、《理財規(guī)劃師專業(yè)知識》上該章的復(fù)習(xí)題做 一遍;在結(jié)束了基礎(chǔ)和提高階段的學(xué)習(xí)后，可以開始做歷年考試試題(注意：該部分的習(xí)題至少要做兩遍以上);考試前一周，將《理財規(guī)劃師基礎(chǔ)知識》、《理財 規(guī)劃師專業(yè)知識》的模擬題做一遍。

3、結(jié)合案例，增加對理財規(guī)劃師相關(guān)理財知識的理解和把握。

大家論壇理財規(guī)劃師考試專區(qū)內(nèi)有很多理財方面的實際應(yīng)用案例和相關(guān)解析，您可以結(jié)合案例來增加對各章節(jié)的理解，同時，如果有問題的話，可以在論壇和其他考友相互交流，在加深了對知識點理解的同時也增添了備考的樂趣，同時也有助于我們實際應(yīng)用能力的提高。

今天的介紹到此為止，明天的同一時間再會！

本文由西安白癜風(fēng)醫(yī)院http://網(wǎng)站負(fù)責(zé)人明整理分享。轉(zhuǎn)載請注明出處。

第五篇：理財規(guī)劃師考試經(jīng)驗教訓(xùn)分享

理財規(guī)劃師考試經(jīng)驗教訓(xùn)分享

千萬別以為以前沒考過的現(xiàn)在也不考。

猜題不是辦法，重要的還是要把每一個點學(xué)習(xí)到。

要做習(xí)題集

考試時發(fā)現(xiàn)，大概有一半左右題（或者題型）在習(xí)題集上的見過，有的甚至是原題?？蓱z偶本來請了年休假計劃在家復(fù)習(xí)時做習(xí)題集，結(jié)果公司有急事，被拎回去上班，只粗略看了一下。

考前復(fù)習(xí)要重視理財規(guī)劃

一起學(xué)習(xí)的同學(xué)對綜合理財規(guī)劃的重視一直不夠，更多精力在復(fù)習(xí)專業(yè)能力，但每次考試通過率都是以專業(yè)能力及格人數(shù)最多，基礎(chǔ)知識其次，綜合案例栽跟頭的人最多。

其實，綜合案例復(fù)習(xí)還是有決竅的：

訣竅1：學(xué)好基礎(chǔ)知識和專業(yè)能力

訣竅2：多做案例題。

訣竅3：做題時不要翻書，不要想當(dāng)然的只做不寫，卡準(zhǔn)90分鐘，把平時練習(xí)當(dāng)成一次考試，完完整整地把歷次考試真題從頭到尾做一遍

訣竅4：有一些套話，一定要記住寫上去，比如有4分的理財方案總結(jié)

（1）客戶的5項理財目標(biāo)都可以得到滿足

（2）不突破客戶現(xiàn)有的財務(wù)資源和以后年份中持續(xù)增加的財務(wù)資源限制

（3）家庭資產(chǎn)的綜合收益率比較理想，可以抵御通貨膨脹。

做題的時候擔(dān)心時間不夠，寫了同樣白送5分的理財規(guī)劃目標(biāo)：

（1）李先生現(xiàn)有出租用住房是否出售的規(guī)劃

（2）李先生家庭成員的保險保障計劃

（3）李先生女兒50萬元高等教育資金的足額準(zhǔn)備

（4）夫婦退休，并屆時擁有80萬元的退休養(yǎng)老資金

（5）保證家庭資產(chǎn)的適度流動性

之后，就在答卷最后寫的總結(jié)，哪怕寫25分項理財規(guī)劃方案耗時太多時間不夠，至少有9分穩(wěn)得。

本人卡著時間做4套真題，每次都是緊趕慢趕，起初要用100多分鐘，到后來95分鐘左右才能做完。正式考試90分鐘內(nèi)很潦草地做完，真擔(dān)心判卷老師認(rèn)不得我寫的字。