第一篇：國(guó)家外匯管理局關(guān)于印發(fā)《個(gè)人本外幣兌換特許業(yè)務(wù)試點(diǎn)管理辦法》的通知
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第一章 總則
第一條 為適應(yīng)對(duì)外交往中個(gè)人貨幣兌換服務(wù)的需要,根據(jù)《中華人民共和國(guó)外匯管理?xiàng)l例》(以下簡(jiǎn)稱《條例》)、《個(gè)人外匯管理辦法》等有關(guān)規(guī)定,制定本辦法。
第二條 本辦法所稱個(gè)人本外幣兌換特許業(yè)務(wù)(以下簡(jiǎn)稱特許業(yè)務(wù))，是指境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)經(jīng)國(guó)家外匯管理局及其分支機(jī)構(gòu)(以下簡(jiǎn)稱外匯局)批準(zhǔn)，為境內(nèi)外個(gè)人辦理的人民幣與外幣之間的貨幣兌換業(yè)務(wù)。
第三條 經(jīng)批準(zhǔn)經(jīng)營(yíng)特許業(yè)務(wù)的境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)(以下簡(jiǎn)稱特許機(jī)構(gòu))應(yīng)通過國(guó)家外匯管理局個(gè)人結(jié)售匯管理信息系統(tǒng)(以下簡(jiǎn)稱個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng))辦理貨幣兌換業(yè)務(wù)。境內(nèi)外個(gè)人通過特許機(jī)構(gòu)辦理的兌換業(yè)務(wù)應(yīng)納入個(gè)人結(jié)售匯年度總額管理。特許機(jī)構(gòu)不得為超過年度總額的客戶辦理兌換業(yè)務(wù)。
第四條 外匯局依照本辦法對(duì)特許機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)實(shí)施監(jiān)督管理。
第二章 市場(chǎng)準(zhǔn)入及退出管理
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第五條 境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)擬經(jīng)營(yíng)特許業(yè)務(wù)，應(yīng)向外匯局申請(qǐng)?jiān)趩我煌鈪R局分局、外匯管理部(以下簡(jiǎn)稱外匯分局)所轄地區(qū)內(nèi)或在全國(guó)范圍內(nèi)經(jīng)營(yíng)的資格，并取得《個(gè)人本外幣兌換特許業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證》(以下簡(jiǎn)稱兌換特許證)。兌換特許證是境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)特許業(yè)務(wù)的法定證明文件，由國(guó)家外匯管理局統(tǒng)一印制。外匯分局負(fù)責(zé)對(duì)轄內(nèi)特許機(jī)構(gòu)(含分支機(jī)構(gòu)和網(wǎng)點(diǎn))發(fā)放兌換特許證。
第六條 獲準(zhǔn)經(jīng)營(yíng)特許業(yè)務(wù)的境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在特許業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)范圍內(nèi)從事經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，不得將特許業(yè)務(wù)外包，不得轉(zhuǎn)讓、出租、出借兌換特許證。
第七條 申請(qǐng)經(jīng)營(yíng)特許業(yè)務(wù)應(yīng)經(jīng)過籌備和開辦兩個(gè)階段。
第八條 境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)?jiān)趩我煌鈪R分局所轄地區(qū)內(nèi)經(jīng)營(yíng)特許業(yè)務(wù)，應(yīng)具備以下條件：
(一)具有獨(dú)立法人資格，注冊(cè)資本不少于500萬元人民幣或等值外匯;(二)企業(yè)資信狀況良好;(三)有符合任職資格條件的高級(jí)管理人員;--------------------------精品 文檔-------
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(四)有具備相應(yīng)專業(yè)知識(shí)和從業(yè)經(jīng)驗(yàn)的工作人員;(五)有固定的適合經(jīng)營(yíng)特許業(yè)務(wù)的場(chǎng)所，安全防范措施以及相應(yīng)的軟硬件設(shè)施;(六)有必需的管理制度;(七)經(jīng)營(yíng)外幣代兌業(yè)務(wù)6 個(gè)月以上，在申請(qǐng)經(jīng)營(yíng)特許業(yè)務(wù)資格前 6 個(gè)月內(nèi)辦理代兌業(yè)務(wù)不少于 1000 筆、兌換金額不少于等值20 萬美元，且期間未被外匯局處罰;(八)滿足接入個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)的技術(shù)條件;
(九)外匯局要求的其他條件。
第九條 擬在單一外匯分局所轄地區(qū)內(nèi)經(jīng)營(yíng)特許業(yè)務(wù)的境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)持以下文件和資料向所在地外匯局提交申請(qǐng);所在地外匯局初審合格后逐級(jí)報(bào)上級(jí)外匯分局批準(zhǔn)。外匯分局應(yīng)在收到完整申請(qǐng)材料之日起 20 個(gè)工作日內(nèi)做出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)其進(jìn)入籌備期的書面決定：
(一)申請(qǐng)報(bào)告;--------------------------精品 文檔-------
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(二)籌備工作方案及相關(guān)人員名單、簡(jiǎn)歷;(三)營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本(含網(wǎng)點(diǎn))、組織機(jī)構(gòu)代碼證及其復(fù)印件;(四)上年度經(jīng)審計(jì)的會(huì)計(jì)報(bào)告;(五)不少于 2 名擬任職的高級(jí)管理人員資歷的證明材料
(大學(xué)本科以上學(xué)歷、從事相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作5年以上);(六)每一網(wǎng)點(diǎn)不少于2名工作人員資歷的證明材料(從事貨幣兌換工作6個(gè)月以上，熟悉相關(guān)外匯管理策);(七)個(gè)人本外幣兌換特許業(yè)務(wù)系統(tǒng)(以下簡(jiǎn)稱特許系統(tǒng))的說明材料，特許系統(tǒng)應(yīng)具備實(shí)時(shí)辦理兌換業(yè)務(wù)、備付金管理、會(huì)計(jì)核算、匯總統(tǒng)計(jì)、存儲(chǔ)相關(guān)記錄的功能，以及遵照個(gè)人結(jié)售匯相關(guān)規(guī)定對(duì)超限額及分拆等行為予以風(fēng)險(xiǎn)提示的功能;(八)適合從事特許業(yè)務(wù)的經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所及其他軟硬件設(shè)施的說明材料，包括但不限于：營(yíng)業(yè)場(chǎng)所基本情況，以醒目中英文雙語顯示方式展示兌換幣種和牌價(jià)--------------------------精品 文檔-------
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第十條 境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)經(jīng)營(yíng)特許業(yè)務(wù)的籌備期為批準(zhǔn)之日起3 個(gè)月。未能按期籌備的，應(yīng)在籌備期限屆滿前1個(gè)月向所在地外匯局提交延期申請(qǐng);所在地外匯局初審合格后逐級(jí)報(bào)上級(jí)外匯分局批準(zhǔn)。外匯分局自接到書面申請(qǐng)之日起 20 個(gè)工作日內(nèi)做出是否批準(zhǔn)延期的決定?；I備期延長(zhǎng)的最長(zhǎng)期限為1個(gè)月。境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在前款規(guī)定的期限屆滿前提交開辦業(yè)務(wù)申請(qǐng)，逾期未提交的，原籌備批準(zhǔn)文件失效。
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第十一條 境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)在籌備期間達(dá)到特許業(yè)務(wù)開辦條件的，應(yīng)持以下文件和資料向所在地外匯局提交申請(qǐng);所在地外匯局初審合格后逐級(jí)報(bào)上級(jí)外匯分局批準(zhǔn)。外匯分局自收到完整申請(qǐng)材料之日起 20 個(gè)工作日內(nèi)，應(yīng)對(duì)申請(qǐng)機(jī)構(gòu)的開辦條件進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)驗(yàn)收，做出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定，并對(duì)獲得批準(zhǔn)的機(jī)構(gòu)發(fā)放兌換特許證：
(一)申請(qǐng)報(bào)告;(二)籌備工作總結(jié)報(bào)告;(三)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所所有權(quán)或使用權(quán)的證明材料;(四)滿足安保需要的相關(guān)說明材料;(五)滿足接入個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)技術(shù)條件的說明材料;(六)外匯局要求的其他材料。
第十二條 境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在收到開辦業(yè)務(wù)批準(zhǔn)文件后30個(gè)工作日內(nèi)持該文件與原外幣代兌業(yè)務(wù)授權(quán)銀行解約，終止外幣代兌業(yè)務(wù)資格。境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)獲得特許業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)資格后，不得在同城兼營(yíng)外幣代兌業(yè)務(wù)。
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第十三條 境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)收到開辦業(yè)務(wù)批準(zhǔn)文件后，應(yīng)按國(guó)家有關(guān)規(guī)定及時(shí)辦理營(yíng)業(yè)執(zhí)照的變更登記手續(xù)。境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)自變更登記之日起 3 個(gè)月內(nèi)未能開辦業(yè)務(wù)的，原開辦批準(zhǔn)文件失效。該機(jī)構(gòu)應(yīng)在時(shí)限屆滿后 10 個(gè)工作日內(nèi)向所在地外匯局繳銷兌換特許證，由所在地外匯分局予以公告。
第十四條 境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)?zhí)卦S業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)資格未獲批準(zhǔn)的，自收到不予批準(zhǔn)決定之日起1年內(nèi)不得再次申請(qǐng);除不可抗力因素外，籌備期內(nèi)未能申請(qǐng)開辦業(yè)務(wù)或申請(qǐng)開辦業(yè)務(wù)獲準(zhǔn)后未能按期開辦業(yè)務(wù)的，自截止日起2年內(nèi)不得再次申請(qǐng)。
前款申請(qǐng)開辦業(yè)務(wù)獲準(zhǔn)后未能按期開辦業(yè)務(wù)且未向所在地外匯局繳銷兌換特許證的，自截止日起3年內(nèi)不得再次申請(qǐng)。
第十五條 新設(shè)特許機(jī)構(gòu)持續(xù)經(jīng)營(yíng) 6 個(gè)月以上，可持以下文件和資料按本辦法第九條規(guī)定的程序向所在地外匯分局申請(qǐng)?jiān)谄漭爟?nèi)異地新增分支機(jī)構(gòu)，并可附帶為原外幣代兌點(diǎn)或不多于3個(gè)新設(shè)網(wǎng)點(diǎn)申請(qǐng)經(jīng)營(yíng)資格：
(一)申請(qǐng)報(bào)告;--------------------------精品 文檔-------
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(二)獲準(zhǔn)經(jīng)營(yíng)的批復(fù)文件復(fù)印件;(三)本辦法第九條第(二)、(三)、(五)、(六)、(八)、(十)、(十一)款規(guī)定的文件和資料。繼續(xù)新增分支機(jī)構(gòu)應(yīng)在前款機(jī)構(gòu)獲準(zhǔn)經(jīng)營(yíng) 3 個(gè)月后方能申請(qǐng)。特許機(jī)構(gòu)在擬新設(shè)地區(qū)已經(jīng)營(yíng)外幣代兌業(yè)務(wù)的，不受新增分支機(jī)構(gòu)時(shí)間間隔的限制。
第十六條 新設(shè)特許機(jī)構(gòu)或分支機(jī)構(gòu)持續(xù)經(jīng)營(yíng) 6 個(gè)月以上，可持以下文件和資料按本辦法第九條規(guī)定的程序向所在地外匯分局申請(qǐng)新增同城網(wǎng)點(diǎn)，每次申請(qǐng)不多于3個(gè)：
(一)申請(qǐng)報(bào)告;(二)本辦法第九條第(二)、(三)、(六)、(八)、(十一)款規(guī)定的文件和資料。繼續(xù)新增網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)在前款網(wǎng)點(diǎn)獲準(zhǔn)經(jīng)營(yíng)3個(gè)月后方能申請(qǐng)。
第十七條 本辦法第十、十一、十二、十三、十四條適用于7 本辦法第十五、十六條新增分支機(jī)構(gòu)和網(wǎng)點(diǎn)籌備期和申請(qǐng)開辦業(yè)務(wù)的管理。外匯分局可授權(quán)轄內(nèi)中心支局負(fù)責(zé)特許機(jī)構(gòu)或分支機(jī)構(gòu)新增同城網(wǎng)點(diǎn)的審批。
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第十八條 特許機(jī)構(gòu)申請(qǐng)?jiān)谌珖?guó)范圍內(nèi)經(jīng)營(yíng)特許業(yè)務(wù)，應(yīng)具備以下條件：
(一)注冊(cè)資本不少于3000萬元人民幣或等值外匯;(二)經(jīng)營(yíng)特許業(yè)務(wù) 1 年以上，開設(shè)網(wǎng)點(diǎn) 5 家(含)以上，在申請(qǐng)前12個(gè)月內(nèi)兌換金額不少于等值1000萬美元，且期間未被外匯局處罰;(三)具備總部集中管理能力，能統(tǒng)一進(jìn)行會(huì)計(jì)核算，管理全系統(tǒng)資本金或營(yíng)運(yùn)資金、備付金、業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)等;(四)外匯局要求的其他條件。
第十九條 擬在全國(guó)范圍內(nèi)經(jīng)營(yíng)的特許機(jī)構(gòu)應(yīng)持以下文件和資料按本辦法第九條規(guī)定的程序向所在地外匯分局提交申請(qǐng)。外匯分局自收到完整申請(qǐng)材料之日起 20 個(gè)工作日內(nèi)初審?fù)夂髨?bào)國(guó)家外匯管理局批準(zhǔn)：
(一)申請(qǐng)報(bào)告;(二)業(yè)務(wù)發(fā)展情況總結(jié)及未來拓展規(guī)劃;(三)營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本、組織機(jī)構(gòu)代碼證及其復(fù)印件;--------------------------精品 文檔-------
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(四)達(dá)到全國(guó)性經(jīng)營(yíng)最低標(biāo)準(zhǔn)的網(wǎng)點(diǎn)數(shù)及業(yè)務(wù)量的證明材料;(五)對(duì)跨區(qū)域分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行管理的規(guī)章制度和軟硬件設(shè)施的說明材料;(六)國(guó)家外匯管理局要求的其他條件。
第二十條 特許機(jī)構(gòu)獲準(zhǔn)全國(guó)范圍內(nèi)經(jīng)營(yíng)后擬跨區(qū)域新增分支機(jī)構(gòu)的，應(yīng)持以下文件和資料按本辦法第九條規(guī)定的程序向擬
新增分支機(jī)構(gòu)所在地外匯分局提交申請(qǐng)，并可附帶為原外幣代兌點(diǎn)或不多于3個(gè)新設(shè)網(wǎng)點(diǎn)申請(qǐng)經(jīng)營(yíng)資格：
(一)申請(qǐng)報(bào)告;(二)特許機(jī)構(gòu)總部對(duì)擬設(shè)分支機(jī)構(gòu)開辦特許業(yè)務(wù)的授權(quán)文件;(三)特許機(jī)構(gòu)總部所在地外匯分局對(duì)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的無異議函;(四)獲準(zhǔn)全國(guó)經(jīng)營(yíng)的批復(fù)文件復(fù)印件;(五)本辦法第九條第(二)、(三)、(四)、(五)、(六)、--------------------------精品 文檔-------
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(七)(八)、(十)、(十一)款規(guī)定的文件和資料。
第二十一條 本辦法第十五、十六條適用于對(duì)第二十條特許機(jī)構(gòu)跨區(qū)域分支機(jī)構(gòu)在同一外匯分局所轄區(qū)域內(nèi)繼續(xù)新增分支機(jī)構(gòu)和網(wǎng)點(diǎn)的管理。
第二十二條 特許機(jī)構(gòu)須加強(qiáng)對(duì)分支機(jī)構(gòu)和網(wǎng)點(diǎn)的內(nèi)控管理。特許機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)、網(wǎng)點(diǎn)發(fā)生違法違規(guī)行為受到外匯局處罰的，自執(zhí)行處罰之日起6個(gè)月內(nèi)，外匯局不受理其新增分支機(jī)構(gòu)
和網(wǎng)點(diǎn)的申請(qǐng)。
第二十三條 特許機(jī)構(gòu)為外商投資企業(yè)的，其外匯登記、驗(yàn)資詢證、外匯資本金結(jié)匯等事宜應(yīng)按照現(xiàn)行資本項(xiàng)目外匯管理的相關(guān)規(guī)定辦理。
第二十四條 特許機(jī)構(gòu)在持續(xù)經(jīng)營(yíng)特許業(yè)務(wù)期間發(fā)生以下變更事項(xiàng)，應(yīng)事前按第九條或第十九條規(guī)定的程序向外匯局備案，由外匯局出具備案通知書后方可辦理：
(一)變更名稱;(二)變更注冊(cè)資本;--------------------------精品 文檔-------
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(三)變更經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所;(四)變更持有股份總額5%以上的股東;(五)變更高級(jí)管理人員;(六)變更組織形式;(七)外匯局規(guī)定的其他變更事項(xiàng)。
第二十五條 發(fā)生下列情形，特許機(jī)構(gòu)應(yīng)向原發(fā)證機(jī)關(guān)申請(qǐng)換發(fā)兌換特許證：
(一)變更名稱;(二)變更經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所;(三)兌換特許證破損;(四)兌換特許證遺失;--------------------------精品 文檔-------
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(五)外匯局認(rèn)為其他需要更換兌換特許證的情形。變更名稱和經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所、兌換特許證破損應(yīng)在重新申領(lǐng)兌換特許證時(shí)向原發(fā)證機(jī)關(guān)繳回原證。兌換特許證遺失，特許機(jī)構(gòu)應(yīng)在外匯局指定的報(bào)紙上聲明原證作廢后方可申領(lǐng)新證。
第二十六條 特許機(jī)構(gòu)主動(dòng)終止特許業(yè)務(wù)的，應(yīng)在終止業(yè)務(wù)后 10 個(gè)工作日內(nèi)，向所在地外匯局繳銷兌換特許證，并及時(shí)到工商行政管理部門辦理變更或注銷登記的手續(xù)。
第二十七條 特許機(jī)構(gòu)有以下情形之一的，外匯局有權(quán)終止其特許業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)資格，并注銷兌換特許證：
(一)未正常開展特許業(yè)務(wù)不具備持續(xù)經(jīng)營(yíng)能力;(二)因分立、合并或公司章程規(guī)定的解散事由出現(xiàn)而解散;(三)被人民法院依法宣告破產(chǎn);(四)國(guó)家法律、法規(guī)規(guī)定的其他情形。第二十八條 特許機(jī)構(gòu)主動(dòng)終止或被外匯局終止特許業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)資格并注銷兌換特許證的，自注銷之日起3 年內(nèi)不得再次申請(qǐng)?zhí)卦S業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)資格。
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第三章 柜面業(yè)務(wù)管理
第二十九條 特許機(jī)構(gòu)可為個(gè)人辦理當(dāng)日累計(jì)等值 5000 美元(含)以下的人民幣與外幣之間的貨幣兌換業(yè)務(wù)，具體包括：
(一)境內(nèi)個(gè)人在個(gè)人結(jié)售匯年度總額以內(nèi)人民幣與外幣之間的兌換業(yè)務(wù);(二)境外個(gè)人在個(gè)人結(jié)匯年度總額以內(nèi)外幣兌人民幣的業(yè)務(wù);(三)境外個(gè)人原兌換未用完的人民幣兌回外幣的業(yè)務(wù)。
第三十條 除國(guó)家外匯管理局另有規(guī)定外，特許機(jī)構(gòu)可受理客戶支付的資金包括現(xiàn)鈔和旅行支票，向客戶交付的資金應(yīng)為現(xiàn)鈔。
第三十一條 特許機(jī)構(gòu)辦理兌換業(yè)務(wù)時(shí)應(yīng)審核客戶有效身份證件，并準(zhǔn)確記錄個(gè)人身份信息;辦理境外個(gè)人當(dāng)日累計(jì)等值1000美元以上5000美元(含)以下未用完人民幣的兌回業(yè)務(wù)時(shí)，還應(yīng)審核并留存本機(jī)構(gòu)為其兌入人民幣時(shí)所出具的原兌換水單，原兌換水單的兌回有效期為自兌換日起24個(gè)月。
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第三十二條 特許機(jī)構(gòu)應(yīng)按相關(guān)規(guī)定向所在地外匯局申領(lǐng)金融機(jī)構(gòu)代碼和標(biāo)識(shí)碼，連通個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)后方可辦理特許業(yè)務(wù)。特許機(jī)構(gòu)使用個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)參照金融機(jī)構(gòu)管理。
(一)特許機(jī)構(gòu)辦理單筆等值500美元以上的兌換業(yè)務(wù)以及為同一日內(nèi)兌換業(yè)務(wù)達(dá)到5 筆的個(gè)人繼續(xù)辦理兌換業(yè)務(wù)，應(yīng)實(shí)時(shí)登錄個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)錄入有關(guān)交易信息。
(二)單筆等值500美元(含)以下的兌換業(yè)務(wù)，可在辦理兌換業(yè)務(wù)后的24 小時(shí)內(nèi)補(bǔ)錄，備注欄注明“特許兌換補(bǔ)錄”，并每日打印補(bǔ)錄交易流水留存3年。
(三)特許機(jī)構(gòu)將兌換業(yè)務(wù)的信息錄入個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)時(shí)，應(yīng)正確選擇其資金屬性。
(四)設(shè)在國(guó)家邊境口岸內(nèi)的特許機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)辦理外幣兌換為人民幣的業(yè)務(wù)，單筆等值100美元(含)以下的，可不錄入個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)。
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(五)特許機(jī)構(gòu)應(yīng)建立有效的內(nèi)部核對(duì)和糾錯(cuò)機(jī)制，每日對(duì)錄入個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)的數(shù)據(jù)信息、自身特許系統(tǒng)兌換業(yè)務(wù)的數(shù)據(jù)信息與兌換水單記載的數(shù)據(jù)信息進(jìn)行核對(duì)，保證錄入數(shù)據(jù)信息的及時(shí)、準(zhǔn)確和完整，并留存相關(guān)材料3年備查。
第三十三條 特許機(jī)構(gòu)應(yīng)在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的顯著位置安置符合國(guó)家外匯管理局要求的貨幣兌換統(tǒng)一標(biāo)識(shí)、兌換特許證、兌換牌價(jià)、“請(qǐng)出示有效身份證件”等標(biāo)示。依法單獨(dú)收取手續(xù)費(fèi)的應(yīng)明示收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)。
第三十四條 特許機(jī)構(gòu)可根據(jù)自身服務(wù)能力和市場(chǎng)需求選擇兌換貨幣種類(國(guó)家另有規(guī)定的除外)，并在掛牌前不少于10 個(gè)工作日向所在地外匯局報(bào)告。特許機(jī)構(gòu)應(yīng)參照中國(guó)人民銀行、國(guó)家外匯管理局對(duì)銀行匯價(jià)管理的有關(guān)規(guī)定制定掛牌匯價(jià)。
第三十五條 特許機(jī)構(gòu)應(yīng)印制并使用兌換水單辦理兌換業(yè)務(wù)。
(一)水單應(yīng)為一式兩聯(lián)，一聯(lián)為特許機(jī)構(gòu)聯(lián)，一聯(lián)為客戶聯(lián)。
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(二)水單應(yīng)完整記錄每筆兌換交易的明細(xì)情況，其內(nèi)容包括但不限于： 特許機(jī)構(gòu)及網(wǎng)點(diǎn)名稱、交易日期及時(shí)間、顧客姓名、身份證件種類及號(hào)碼、交易貨幣幣種及金額、支付方式、兌換使用的牌價(jià)、交易流水號(hào)碼、手續(xù)費(fèi)收入(單獨(dú)收取手續(xù)費(fèi)時(shí)填寫)等。
(三)水單必須連續(xù)編號(hào)，不得重復(fù)使用，同本水單不得跳號(hào)使用，作廢水單應(yīng)剪角保存。兌換水單應(yīng)妥善保管，須登記領(lǐng)用或發(fā)放的情況，不得轉(zhuǎn)讓、出售，使用過的水單保存3年備查，相關(guān)電子記錄長(zhǎng)期保存。
第三十六條 特許機(jī)構(gòu)辦理兌換業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)按照下列流程辦理：
(一)審核身份證件，及按照本辦法第三十一條的規(guī)定審核并留存原兌換水單;(二)在個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)中逐筆錄入有關(guān)信息(本辦法第三十二條規(guī)定可事后補(bǔ)錄或不錄入個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)的除外);(三)通過特許系統(tǒng)逐筆辦理兌換業(yè)務(wù);(四)出具兌換水單交客戶簽字確認(rèn)，客戶聯(lián)返還客戶;--------------------------精品 文檔-------
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(五)交付資金。
特許機(jī)構(gòu)應(yīng)使用監(jiān)控錄像設(shè)備清晰完整記錄上述兌換業(yè)務(wù)的辦理過程。監(jiān)控記錄保存3個(gè)月備查。
第三十七條 特許機(jī)構(gòu)應(yīng)按個(gè)人結(jié)售匯相關(guān)規(guī)定，有效防止客戶通過特許業(yè)務(wù)實(shí)施分拆或使用虛假單證規(guī)避結(jié)售匯管理。
第四章 備付金管理
第三十八條 本辦法所指?jìng)涓督鹗侵柑卦S機(jī)構(gòu)辦理兌換業(yè)務(wù)形成的庫(kù)存現(xiàn)鈔，以及通過在銀行開立備付金賬戶存儲(chǔ)的用于兌換業(yè)務(wù)的資金。備付金包括人民幣備付金和外幣備付金。人民幣備付金和外幣備付金間可自由兌換。
第三十九條 特許機(jī)構(gòu)應(yīng)通過備付金辦理兌換業(yè)務(wù)，并按本辦法規(guī)定或經(jīng)國(guó)家外匯管理局批準(zhǔn)的渠道和方式管理備付金。
第四十條 特許機(jī)構(gòu)的備付金通過以下渠道形成：
(一)按照本辦法規(guī)定自行投入的人民幣及用其購(gòu)買的外幣資金;--------------------------精品 文檔-------
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(二)辦理兌換業(yè)務(wù)中收到并留存的人民幣和外幣資金;(三)調(diào)劑備付金余缺時(shí)調(diào)入的人民幣和外幣資金;(四)以貨幣價(jià)差形式或手續(xù)費(fèi)方式獲取的營(yíng)業(yè)收入;(五)匯率變動(dòng)產(chǎn)生的匯兌收益。
第四十一條 備付金應(yīng)?？顚Ｓ茫坏脤⒎翘卦S業(yè)務(wù)的收入混入備付金，也不得使用備付金支付日常費(fèi)用。
第四十二條 特許機(jī)構(gòu)應(yīng)在銀行開立備付金賬戶。
(一)特許機(jī)構(gòu)經(jīng)外匯局批準(zhǔn)可選擇在包括其人民幣基本存款賬戶(以下簡(jiǎn)稱基本戶)開戶銀行在內(nèi)，原則上不多于3家同城銀行(以下簡(jiǎn)稱開戶銀行)開立外幣備付金賬戶。外幣備付金賬戶按外幣現(xiàn)鈔賬戶管理，可根據(jù)需要存提現(xiàn)鈔。
(二)特許機(jī)構(gòu)應(yīng)在開立外幣備付金賬戶時(shí)向開戶銀行申請(qǐng)開立與外幣備付金賬戶對(duì)應(yīng)的人民幣備付金賬戶。
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(三)備付金賬戶收入限于：特許機(jī)構(gòu)同城基本戶劃入的款項(xiàng)、備付金賬戶間劃入的款項(xiàng)、庫(kù)存?zhèn)涓督瓞F(xiàn)鈔的存入，其他經(jīng)外匯局批準(zhǔn)劃入的款項(xiàng)。
(四)備付金賬戶支出限于：向特許機(jī)構(gòu)同城基本戶劃出的款項(xiàng)、備付金賬戶間劃出的款項(xiàng)、庫(kù)存?zhèn)涓督瓞F(xiàn)鈔的提取，其他經(jīng)外匯局批準(zhǔn)劃出的款項(xiàng)。
除國(guó)家外匯管理局另有規(guī)定外，特許機(jī)構(gòu)不得開立備付金項(xiàng)下的外幣現(xiàn)匯賬戶。
第四十三條 特許機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)庫(kù)存?zhèn)涓督瓞F(xiàn)鈔的管理。
(一)庫(kù)存?zhèn)涓督瓞F(xiàn)鈔包括：從備付金賬戶提取的現(xiàn)鈔;與客戶兌換時(shí)收到的現(xiàn)鈔;調(diào)劑備付金余缺時(shí)調(diào)入的現(xiàn)鈔。
(二)庫(kù)存?zhèn)涓督瓞F(xiàn)鈔的存提均應(yīng)通過備付金賬戶辦理。
(三)特許機(jī)構(gòu)不得將第(一)款以外的現(xiàn)鈔作為庫(kù)存?zhèn)涓督瓞F(xiàn)鈔，也不得將庫(kù)存?zhèn)涓督瓞F(xiàn)鈔存入備付金賬戶以外的其他賬戶。
第四十四條 特許機(jī)構(gòu)可將同城基本戶資金劃轉(zhuǎn)至人民幣備付金賬戶(以下簡(jiǎn)稱備付金轉(zhuǎn)入)，也可將人民幣備付金賬戶資金劃轉(zhuǎn)至同城基本戶(以下簡(jiǎn)稱--------------------------精品 文檔-------
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備付金轉(zhuǎn)出)，每月限各辦理一次。特許機(jī)構(gòu)為外商投資企業(yè)的，經(jīng)外匯局核準(zhǔn)，可將不超過外匯資本金總額 50%的資金結(jié)匯后通過基本戶轉(zhuǎn)入備付金賬戶，1年內(nèi)不得轉(zhuǎn)出。滿1年后，可按前款規(guī)定辦理備付金轉(zhuǎn)出。
第四十五條 特許機(jī)構(gòu)可以攜帶現(xiàn)鈔或開戶銀行轉(zhuǎn)賬的方式通過下列三種渠道調(diào)劑備付金的余缺：
(一)同一法人的特許機(jī)構(gòu)內(nèi)部。包括：同幣種備付金的拆入或借出，人民幣與外幣備付金間的兌換交易。涉及在不同外匯分局轄區(qū)間調(diào)劑的，調(diào)劑雙方應(yīng)于首次調(diào)劑前制定調(diào)運(yùn)及調(diào)劑方案，同時(shí)向所在地外匯分局報(bào)備。
(二)與同一外匯分局轄內(nèi)的特許機(jī)構(gòu)間。包括：人民幣與非美元外幣備付金間的兌換交易。首次調(diào)劑前，調(diào)劑雙方應(yīng)制定調(diào)運(yùn)及調(diào)劑方案，同時(shí)向所在地外匯分局報(bào)備。
(三)與開戶銀行間。包括：人民幣與外幣備付金間的兌換交易，不同幣種外幣備付金間的兌換交易。
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第四十六條 特許機(jī)構(gòu)應(yīng)建立備付金交易電子臺(tái)賬，完整記錄備付金項(xiàng)下存提現(xiàn)鈔、轉(zhuǎn)入轉(zhuǎn)出和調(diào)劑的明細(xì)情況。
(一)臺(tái)賬記錄的內(nèi)容應(yīng)包括但不限于：交易性質(zhì)(包括存鈔或提鈔、轉(zhuǎn)入或轉(zhuǎn)出、調(diào)劑)，調(diào)入調(diào)出雙方名稱(交易性質(zhì)為調(diào)劑時(shí)填寫)，交易時(shí)間，交易地點(diǎn)(以攜帶現(xiàn)鈔方式調(diào)劑時(shí)
填寫并注明同城或異地)或交易賬號(hào)，交易方式(現(xiàn)鈔或轉(zhuǎn)賬)，存入、轉(zhuǎn)入或調(diào)入資金的幣種及金額，提取、轉(zhuǎn)出、調(diào)出資金的幣種及金額，交易時(shí)所使用的匯率(交易性質(zhì)為調(diào)劑且涉及不同貨幣間兌換時(shí)填寫)。
(二)特許機(jī)構(gòu)應(yīng)每月打印紙質(zhì)臺(tái)賬，蓋章后連同相關(guān)憑證保存3年備查，相關(guān)電子記錄長(zhǎng)期保存。
第四十七條 開戶銀行應(yīng)按本辦法的規(guī)定為特許機(jī)構(gòu)辦理備付金項(xiàng)下存提現(xiàn)鈔、轉(zhuǎn)入轉(zhuǎn)出、調(diào)劑等業(yè)務(wù)，包括：
(一)備付金賬戶現(xiàn)鈔(含大額現(xiàn)鈔)的存提;(二)人民幣備付金賬戶與同城基本戶間的相互劃轉(zhuǎn);--------------------------精品 文檔-------
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(三)人民幣備付金賬戶間資金的相互劃轉(zhuǎn);(四)外幣備付金賬戶間資金的相互劃轉(zhuǎn);(五)人民幣與外幣現(xiàn)鈔或備付金賬戶內(nèi)資金的兌換;(六)外幣與外幣現(xiàn)鈔或備付金賬戶內(nèi)資金的兌換。
開戶銀行辦理備付金賬戶項(xiàng)下現(xiàn)鈔的存提調(diào)運(yùn)業(yè)務(wù)，應(yīng)遵守中國(guó)人民銀行對(duì)人民幣現(xiàn)鈔整點(diǎn)的有關(guān)規(guī)定，并比照該規(guī)定制定外幣現(xiàn)鈔整點(diǎn)的有關(guān)制度后方能辦理。
第四十八條 開戶銀行應(yīng)將與特許機(jī)構(gòu)間人民幣與外幣的兌換交易(不同外幣間的兌換交易除外)納入銀行結(jié)售匯統(tǒng)計(jì)。其中交易主體為非居民個(gè)人，交易性質(zhì)為旅游。
第五章 監(jiān)督檢查
第四十九條 外匯局應(yīng)依據(jù)本辦法及其他外匯管理法規(guī)對(duì)特許機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)和非現(xiàn)場(chǎng)的核查。特許機(jī)構(gòu)及其開戶銀行應(yīng)接受外匯局的核查，并如實(shí)提供有關(guān)資料。特許機(jī)構(gòu)所在地
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外匯局應(yīng)在 3 年內(nèi)對(duì)所轄地區(qū)的全部特許機(jī)構(gòu)至少進(jìn)行一次現(xiàn)場(chǎng)核查。
第五十條 外匯局依法按《條例》對(duì)特許機(jī)構(gòu)及其開戶銀行進(jìn)行監(jiān)督檢查或者調(diào)查。
第五十一條 特許機(jī)構(gòu)應(yīng)按以下規(guī)定向所在地外匯局報(bào)送業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)報(bào)表和有關(guān)資料：
(一)特許機(jī)構(gòu)應(yīng)指派專人從事統(tǒng)計(jì)和報(bào)表報(bào)送工作，并實(shí)行 A、B 角制度，相關(guān)人員發(fā)生變動(dòng)，應(yīng)在 5 個(gè)工作日內(nèi)向所在地外匯局備案;(二)特許機(jī)構(gòu)應(yīng)按所在地外匯局要求報(bào)送備付金監(jiān)管報(bào)表(附表1);(三)特許機(jī)構(gòu)或分支機(jī)構(gòu)應(yīng)在月初5個(gè)工作日內(nèi)按月向所在地外匯局報(bào)送“特許業(yè)務(wù)月報(bào)表”(附表2);(四)全國(guó)范圍內(nèi)經(jīng)營(yíng)的特許機(jī)構(gòu)總部應(yīng)在前款時(shí)限內(nèi)按月向所在地外匯分局報(bào)送“全系統(tǒng)特許業(yè)務(wù)月報(bào)表”(附表3);(五)外匯局要求的其他數(shù)據(jù)和報(bào)表。
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第五十二條 外匯分局負(fù)責(zé)按月采集、匯總所轄區(qū)域內(nèi)特許機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)開展情況，并于每月初 10 個(gè)工作日內(nèi)，向國(guó)家外匯管理局報(bào)送“轄內(nèi)特許業(yè)務(wù)月報(bào)表”(附表4)。
第五十三條 特許機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定，真實(shí)記錄并全面反映特許業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)和財(cái)務(wù)狀況，編制年度財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告。
第五十四條 特許機(jī)構(gòu)開展經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，應(yīng)按照反洗錢規(guī)定履行反洗錢義務(wù)。
第五十五條 特許機(jī)構(gòu)涉及以下事項(xiàng)的，應(yīng)制定相應(yīng)的方案報(bào)所在地外匯局，由所在地外匯局逐級(jí)報(bào)國(guó)家外匯管理局另行審批：
(一)本辦法未規(guī)定的與本外幣兌換有關(guān)的其他創(chuàng)新業(yè)務(wù);(二)本辦法未規(guī)定的其他備付金調(diào)劑渠道、方式等。
第六章 附則
第五十六條 任何非金融機(jī)構(gòu)未經(jīng)外匯局批準(zhǔn)擅自從事或變相從事特許業(yè)務(wù)的，按《條例》第四十六條處罰;特許機(jī)構(gòu)和開戶銀行違反本辦法規(guī)定及相關(guān)外匯管理法規(guī)規(guī)定的，按《條例》
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第四十七、四十八、四十九條及其他相關(guān)規(guī)定進(jìn)行處罰。所在地外匯局應(yīng)將處罰決定書抄送或抄報(bào)特許機(jī)構(gòu)總部所在地外匯分
局和國(guó)家外匯管理局。
第五十七條 本辦法由國(guó)家外匯管理局負(fù)責(zé)解釋。
第五十八條 本辦法自2012年5 月 1日起施行。以前規(guī)定與本辦法不一致的，按本辦法執(zhí)行?！秶?guó)家外匯管理局關(guān)于擴(kuò)大個(gè)人本外幣兌換特許業(yè)務(wù)試點(diǎn)的通知》(匯發(fā)〔2009〕54號(hào))及所
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第二篇：個(gè)人本外幣兌換特許業(yè)務(wù)試點(diǎn)管理辦法
《個(gè)人本外幣兌換特許業(yè)務(wù)試點(diǎn)管理辦法》
第一章總則
第一條為適應(yīng)對(duì)外交往中個(gè)人貨幣兌換服務(wù)的需要,根據(jù)《中華人民共和國(guó)外匯管理?xiàng)l例》（以下簡(jiǎn)稱《條例》）、《個(gè)人外匯管理辦法》等有關(guān)規(guī)定,制定本辦法。
第二條本辦法所稱個(gè)人本外幣兌換特許業(yè)務(wù)（以下簡(jiǎn)稱特許業(yè)務(wù)），是指境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)經(jīng)國(guó)家外匯管理局及其分支機(jī)構(gòu)（以 下簡(jiǎn)稱外匯局）批準(zhǔn)，為境內(nèi)外個(gè)人辦理的人民幣與外幣之間的 貨幣兌換業(yè)務(wù)。
第三條經(jīng)批準(zhǔn)經(jīng)營(yíng)特許業(yè)務(wù)的境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)(以下簡(jiǎn)稱特許機(jī)構(gòu))應(yīng)通過國(guó)家外匯管理局個(gè)人結(jié)售匯管理信息系統(tǒng)（以下簡(jiǎn)稱個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)）辦理貨幣兌換業(yè)務(wù)。
境內(nèi)外個(gè)人通過特許機(jī)構(gòu)辦理的兌換業(yè)務(wù)應(yīng)納入個(gè)人結(jié)售匯總額管理。特許機(jī)構(gòu)不得為超過總額的客戶辦理兌換業(yè) 務(wù)。
第四條外匯局依照本辦法對(duì)特許機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)實(shí)施監(jiān)督管理。第二章市場(chǎng)準(zhǔn)入及退出管理
第五條境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)擬經(jīng)營(yíng)特許業(yè)務(wù)，應(yīng)向外匯局申請(qǐng)?jiān)趩我煌鈪R局分局、外匯管理部（以下簡(jiǎn)稱外匯分局）所轄地區(qū)內(nèi)或在全國(guó)范圍內(nèi)經(jīng)營(yíng)的資格，并取得《個(gè)人本外幣兌換特許業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證》（以下簡(jiǎn)稱兌換特許證）。兌換特許證是境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)特許業(yè)務(wù)的法定證明文件，由國(guó)家外匯管理局統(tǒng)一印制。外 匯分局負(fù)責(zé)對(duì)轄內(nèi)特許機(jī)構(gòu)（含分支機(jī)構(gòu)和網(wǎng)點(diǎn)）發(fā)放兌換特許證。
第六條獲準(zhǔn)經(jīng)營(yíng)特許業(yè)務(wù)的境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在特許業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)范圍內(nèi)從事經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，不得將特許業(yè)務(wù)外包，不得轉(zhuǎn)讓、出租、出借兌換特許證。
第七條申請(qǐng)經(jīng)營(yíng)特許業(yè)務(wù)應(yīng)經(jīng)過籌備和開辦兩個(gè)階段。第八條境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)?jiān)趩我煌鈪R分局所轄地區(qū)內(nèi)經(jīng)營(yíng)特許業(yè)務(wù)，應(yīng)具備以下條件：
（一）具有獨(dú)立法人資格，注冊(cè)資本不少于500萬元人民幣或等值外匯；
（二）企業(yè)資信狀況良好；
（三）有符合任職資格條件的高級(jí)管理人員；
（四）有具備相應(yīng)專業(yè)知識(shí)和從業(yè)經(jīng)驗(yàn)的工作人員；
（五）有固定的適合經(jīng)營(yíng)特許業(yè)務(wù)的場(chǎng)所，安全防范措施以及相應(yīng)的軟硬件設(shè)施；
（六）有必需的管理制度；
（七）經(jīng)營(yíng)外幣代兌業(yè)務(wù)6個(gè)月以上，在申請(qǐng)經(jīng)營(yíng)特許業(yè)務(wù)資格前6個(gè)月內(nèi)辦理代兌業(yè)務(wù)不少于1000筆、兌換金額不少于等值20萬美元，且期間未被外匯局處罰；
（八）滿足接入個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)的技術(shù)條件；
（九）外匯局要求的其他條件。
第九條擬在單一外匯分局所轄地區(qū)內(nèi)經(jīng)營(yíng)特許業(yè)務(wù)的境內(nèi)非金 融機(jī)構(gòu)，應(yīng)持以下文件和資料向所在地外匯局提交申請(qǐng)；所在地外匯局初審合格后逐級(jí)報(bào)上級(jí)外匯分局批準(zhǔn)。外匯分局應(yīng)在收到完整申請(qǐng)材料之日起20個(gè)工作日內(nèi)做出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)其進(jìn)入籌備期的書面決定：
（一）申請(qǐng)報(bào)告；
（二）籌備工作方案及相關(guān)人員名單、簡(jiǎn)歷；
（三）營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本（含網(wǎng)點(diǎn)）、組織機(jī)構(gòu)代碼證及其復(fù)印件；
（四）上經(jīng)審計(jì)的會(huì)計(jì)報(bào)告；
（五）不少于2名擬任職的高級(jí)管理人員資歷的證明材料（大學(xué)本科以上學(xué)歷、從事相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作5年以上）；
（六）每一網(wǎng)點(diǎn)不少于2名工作人員資歷的證明材料（從事貨幣兌換工作6個(gè)月以上，熟悉相關(guān)外匯管理政策）；
（七）個(gè)人本外幣兌換特許業(yè)務(wù)系統(tǒng)（以下簡(jiǎn)稱特許系統(tǒng)）的說明材料，特許系統(tǒng)應(yīng)具備實(shí)時(shí)辦理兌換業(yè)務(wù)、備付金管理、會(huì)計(jì)核算、匯總統(tǒng)計(jì)、存儲(chǔ)相關(guān)記錄的功能，以及遵照個(gè)人結(jié)售匯相關(guān)規(guī)定對(duì)超限額及分拆等行為予以風(fēng)險(xiǎn)提示的功能；
（八）適合從事特許業(yè)務(wù)的經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所及其他軟硬件設(shè)施的說明材料，包括但不限于：營(yíng)業(yè)場(chǎng)所基本情況，以醒目中英文雙語顯示方式展示兌換幣種和牌價(jià)的設(shè)備，辦理特許業(yè)務(wù)所需電腦、數(shù)據(jù)庫(kù)設(shè)備及其他軟硬件設(shè)施，能夠完整記錄經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的高清錄像監(jiān)控設(shè)備等；
（九）經(jīng)營(yíng)外幣代兌業(yè)務(wù)6個(gè)月以上的總結(jié)報(bào)告及在申請(qǐng)前6 個(gè)月內(nèi)辦理代兌業(yè)務(wù)達(dá)到最低兌換金額和兌換筆數(shù)標(biāo)準(zhǔn)的證明材料；
（十）相關(guān)管理制度，包括但不限于：特許系統(tǒng)操作規(guī)程，個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)操作規(guī)程，外幣兌換牌價(jià)管理、備付金管理、現(xiàn)鈔管理、會(huì)計(jì)核算、統(tǒng)計(jì)報(bào)告、風(fēng)險(xiǎn)及相應(yīng)內(nèi)控管理、憑證和檔案印章管理等制度;
（十一）外匯局要求的其他材料。
第十條境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)經(jīng)營(yíng)特許業(yè)務(wù)的籌備期為批準(zhǔn)之日起3個(gè)月。未能按期籌備的，應(yīng)在籌備期限屆滿前1個(gè)月向所在地外匯局提交延期申請(qǐng)；所在地外匯局初審合格后逐級(jí)報(bào)上級(jí)外匯分局批準(zhǔn)。外匯分局自接到書面申請(qǐng)之日起20個(gè)工作日內(nèi)做出是否批準(zhǔn)延期的決定?；I備期延長(zhǎng)的最長(zhǎng)期限為1個(gè)月。境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在前款規(guī)定的期限屆滿前提交開辦業(yè)務(wù)申請(qǐng)，逾期未提交的，原籌備批準(zhǔn)文件失效。
第十一條境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)在籌備期間達(dá)到特許業(yè)務(wù)開辦條件的，應(yīng)持以下文件和資料向所在地外匯局提交申請(qǐng)；所在地外匯局初審合格后逐級(jí)報(bào)上級(jí)外匯分局批準(zhǔn)。外匯分局自收到完整申請(qǐng)材料之日起20個(gè)工作日內(nèi)，應(yīng)對(duì)申請(qǐng)機(jī)構(gòu)的開辦條件進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)驗(yàn)收，做出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定，并對(duì)獲得批準(zhǔn)的機(jī)構(gòu)發(fā)放兌換特許證：
（一）申請(qǐng)報(bào)告；
（二）籌備工作總結(jié)報(bào)告；
（三）營(yíng)業(yè)場(chǎng)所所有權(quán)或使用權(quán)的證明材料；
（四）滿足安保需要的相關(guān)說明材料；
（五）滿足接入個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)技術(shù)條件的說明材料；
（六）外匯局要求的其他材料。
第十二條境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在收到開辦業(yè)務(wù)批準(zhǔn)文件后30個(gè)工作日內(nèi)持該文件與原外幣代兌業(yè)務(wù)授權(quán)銀行解約，終止外幣代兌業(yè)務(wù)資格。境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)獲得特許業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)資格后，不得在同城兼營(yíng)外幣代兌業(yè)務(wù)。
第十三條境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)收到開辦業(yè)務(wù)批準(zhǔn)文件后，應(yīng)按國(guó)家有關(guān)規(guī)定及時(shí)辦理營(yíng)業(yè)執(zhí)照的變更登記手續(xù)。境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)自變更登記之日起3個(gè)月內(nèi)未能開辦業(yè)務(wù)的，原開辦批準(zhǔn)文件失效。該機(jī)構(gòu)應(yīng)在時(shí)限屆滿后10個(gè)工作日內(nèi)向所在地外匯局繳銷兌換特許證，由所在地外匯分局予以公告。
第十四條境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)?zhí)卦S業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)資格未獲批準(zhǔn)的，自收到不予批準(zhǔn)決定之日起1年內(nèi)不得再次申請(qǐng)；除不可抗力因素外，籌備期內(nèi)未能申請(qǐng)開辦業(yè)務(wù)或申請(qǐng)開辦業(yè)務(wù)獲準(zhǔn)后未能按期開辦業(yè)務(wù)的，自截止日起2年內(nèi)不得再次申請(qǐng)。前款申請(qǐng)開辦業(yè)務(wù)獲準(zhǔn)后未能按期開辦業(yè)務(wù)且未向所在地外匯局繳銷兌換特許證的，自截止日起3年內(nèi)不得再次申請(qǐng)。
第十五條新設(shè)特許機(jī)構(gòu)持續(xù)經(jīng)營(yíng)6個(gè)月以上，可持以下文件和資料按本辦法第九條規(guī)定的程序向所在地外匯分局申請(qǐng)?jiān)谄漭爟?nèi)異地新增分支機(jī)構(gòu)，并可附帶為原外幣代兌點(diǎn)或不多于3個(gè)新 設(shè)網(wǎng)點(diǎn)申請(qǐng)經(jīng)營(yíng)資格：
（一）申請(qǐng)報(bào)告；
（二）獲準(zhǔn)經(jīng)營(yíng)的批復(fù)文件復(fù)印件；
（三）本辦法第九條第（二）、（三）、（五）、（六）、（八）、（十）、（十一）款規(guī)定的文件和資料。
繼續(xù)新增分支機(jī)構(gòu)應(yīng)在前款機(jī)構(gòu)獲準(zhǔn)經(jīng)營(yíng)3個(gè)月后方能申請(qǐng)。特許機(jī)構(gòu)在擬新設(shè)地區(qū)已經(jīng)營(yíng)外幣代兌業(yè)務(wù)的，不受新增分支機(jī)構(gòu)時(shí)間間隔的限制。
第十六條新設(shè)特許機(jī)構(gòu)或分支機(jī)構(gòu)持續(xù)經(jīng)營(yíng)6個(gè)月以上，可持以下文件和資料按本辦法第九條規(guī)定的程序向所在地外匯分局申請(qǐng)新增同城網(wǎng)點(diǎn)，每次申請(qǐng)不多于3個(gè)：
（一）申請(qǐng)報(bào)告；
（二）本辦法第九條第（二）、（三）、（六）、（八）、（十一）款規(guī)定的文件和資料。繼續(xù)新增網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)在前款網(wǎng)點(diǎn)獲準(zhǔn)經(jīng)營(yíng)3個(gè)月后方能申請(qǐng)。
第十七條本辦法第十、十一、十二、十三、十四條適用于本 辦法第十五、十六條新增分支機(jī)構(gòu)和網(wǎng)點(diǎn)籌備期和申請(qǐng)開辦業(yè)務(wù) 的管理。外匯分局可授權(quán)轄內(nèi)中心支局負(fù)責(zé)特許機(jī)構(gòu)或分支機(jī)構(gòu)新增同城網(wǎng)點(diǎn)的審批。
第十八條特許機(jī)構(gòu)申請(qǐng)?jiān)谌珖?guó)范圍內(nèi)經(jīng)營(yíng)特許業(yè)務(wù)，應(yīng)具備 以下條件：
（一）注冊(cè)資本不少于3000萬元人民幣或等值外匯；
（二）經(jīng)營(yíng)特許業(yè)務(wù)1年以上，開設(shè)網(wǎng)點(diǎn)5家（含）以上，在申請(qǐng)前12個(gè)月內(nèi)兌換金額不少于等值1000萬美元，且期間未被外匯局處罰；
（三）具備總部集中管理能力，能統(tǒng)一進(jìn)行會(huì)計(jì)核算，管理全系統(tǒng)資本金或營(yíng)運(yùn)資金、備付金、業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)等；
（四）外匯局要求的其他條件。
第十九條擬在全國(guó)范圍內(nèi)經(jīng)營(yíng)的特許機(jī)構(gòu)應(yīng)持以下文件和資料按本辦法第九條規(guī)定的程序向所在地外匯分局提交申請(qǐng)。外匯分局自收到完整申請(qǐng)材料之日起20個(gè)工作日內(nèi)初審?fù)夂髨?bào)國(guó)家外匯管理局批準(zhǔn)：
（一）申請(qǐng)報(bào)告；
（二）業(yè)務(wù)發(fā)展情況總結(jié)及未來拓展規(guī)劃；
（三）營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本、組織機(jī)構(gòu)代碼證及其復(fù)印件；
（四）達(dá)到全國(guó)性經(jīng)營(yíng)最低標(biāo)準(zhǔn)的網(wǎng)點(diǎn)數(shù)及業(yè)務(wù)量的證明材 料；
（五）對(duì)跨區(qū)域分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行管理的規(guī)章制度和軟硬件設(shè)施 的說明材料；
（六）國(guó)家外匯管理局要求的其他條件。
第二十條特許機(jī)構(gòu)獲準(zhǔn)全國(guó)范圍內(nèi)經(jīng)營(yíng)后擬跨區(qū)域新增分支機(jī)構(gòu)的，應(yīng)持以下文件和資料按本辦法第九條規(guī)定的程序向擬新增分支機(jī)構(gòu)所在地外匯分局提交申請(qǐng)，并可附帶為原外幣代兌點(diǎn)或不多于3個(gè)新設(shè)網(wǎng)點(diǎn)申請(qǐng)經(jīng)營(yíng)資格：
（一）申請(qǐng)報(bào)告；
（二）特許機(jī)構(gòu)總部對(duì)擬設(shè)分支機(jī)構(gòu)開辦特許業(yè)務(wù)的授權(quán)文 件；
（三）特許機(jī)構(gòu)總部所在地外匯分局對(duì)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的無異 議函;
（四）獲準(zhǔn)全國(guó)經(jīng)營(yíng)的批復(fù)文件復(fù)印件；
（五）本辦法第九條第（二）、（三）、（四）、（五）、（六）、（七）
（八）、（十）、（十一）款規(guī)定的文件和資料。
第二十一條本辦法第十五、十六條適用于對(duì)第二十條特許機(jī)構(gòu)跨區(qū)域分支機(jī)構(gòu)在同一外匯分局所轄區(qū)域內(nèi)繼續(xù)新增分支機(jī)構(gòu)和網(wǎng)點(diǎn)的管理。
第二十二條特許機(jī)構(gòu)須加強(qiáng)對(duì)分支機(jī)構(gòu)和網(wǎng)點(diǎn)的內(nèi)控管理。特許機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)、網(wǎng)點(diǎn)發(fā)生違法違規(guī)行為受到外匯局處罰 的，自執(zhí)行處罰之日起6個(gè)月內(nèi)，外匯局不受理其新增分支機(jī)構(gòu) 和網(wǎng)點(diǎn)的申請(qǐng)。
第二十三條特許機(jī)構(gòu)為外商投資企業(yè)的，其外匯登記、驗(yàn)資詢證、外匯資本金結(jié)匯等事宜應(yīng)按照現(xiàn)行資本項(xiàng)目外匯管理的相關(guān)規(guī)定辦理。
第二十四條特許機(jī)構(gòu)在持續(xù)經(jīng)營(yíng)特許業(yè)務(wù)期間發(fā)生以下變更事項(xiàng)，應(yīng)事前按第九條或第十九條規(guī)定的程序向外匯局備案，由外匯局出具備案通知書后方可辦理：
（一）變更名稱；
（二）變更注冊(cè)資本；
（三）變更經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所；
（四）變更持有股份總額5%以上的股東；
（五）變更高級(jí)管理人員；
（六）變更組織形式；
（七）外匯局規(guī)定的其他變更事項(xiàng)。
第二十五條發(fā)生下列情形，特許機(jī)構(gòu)應(yīng)向原發(fā)證機(jī)關(guān)申請(qǐng)換發(fā)兌換特許證：
（一）變更名稱；
（二）變更經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所；
（三）兌換特許證破損；
（四）兌換特許證遺失；
（五）外匯局認(rèn)為其他需要更換兌換特許證的情形。變更名稱和經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所、兌換特許證破損應(yīng)在重新申領(lǐng)兌換特許證時(shí)向原發(fā)證機(jī)關(guān)繳回原證。兌換特許證遺失，特許機(jī)構(gòu)應(yīng)在外匯局指定的報(bào)紙上聲明原證作廢后方可申領(lǐng)新證。
第二十六條特許機(jī)構(gòu)主動(dòng)終止特許業(yè)務(wù)的，應(yīng)在終止業(yè)務(wù)后10個(gè)工作日內(nèi)，向所在地外匯局繳銷兌換特許證，并及時(shí)到工商行政管理部門辦理變更或注銷登記的手續(xù)。
第二十七條特許機(jī)構(gòu)有以下情形之一的，外匯局有權(quán)終止其特許業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)資格，并注銷兌換特許證：
（一）未正常開展特許業(yè)務(wù)不具備持續(xù)經(jīng)營(yíng)能力；
（二）因分立、合并或公司章程規(guī)定的解散事由出現(xiàn)而解散；
（三）被人民法院依法宣告破產(chǎn)；
（四）國(guó)家法律、法規(guī)規(guī)定的其他情形。
第二十八條特許機(jī)構(gòu)主動(dòng)終止或被外匯局終止特許業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)資格并注銷兌換特許證的，自注銷之日起3年內(nèi)不得再次申請(qǐng)?zhí)卦S業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)資格。第三章柜面業(yè)務(wù)管理
第二十九條特許機(jī)構(gòu)可為個(gè)人辦理當(dāng)日累計(jì)等值5000美元（含）以下的人民幣與外幣之間的貨幣兌換業(yè)務(wù)，具體包括：
（一）境內(nèi)個(gè)人在個(gè)人結(jié)售匯總額以內(nèi)人民幣與外幣之間的兌換業(yè)務(wù)；
（二）境外個(gè)人在個(gè)人結(jié)匯總額以內(nèi)外幣兌人民幣的業(yè)務(wù)；
（三）境外個(gè)人原兌換未用完的人民幣兌回外幣的業(yè)務(wù)。第三十條除國(guó)家外匯管理局另有規(guī)定外，特許機(jī)構(gòu)可受理客戶支付的資金包括現(xiàn)鈔和旅行支票，向客戶交付的資金應(yīng)為現(xiàn)鈔。第三十一條特許機(jī)構(gòu)辦理兌換業(yè)務(wù)時(shí)應(yīng)審核客戶有效身份證件，并準(zhǔn)確記錄個(gè)人身份信息；辦理境外個(gè)人當(dāng)日累計(jì)等值1000美元以上5000美元（含）以下未用完人民幣的兌回業(yè)務(wù)時(shí)，還應(yīng)審核并留存本機(jī)構(gòu)為其兌入人民幣時(shí)所出具的原兌換水單，原兌換水單的兌回有效期為自兌換日起24個(gè)月。
第三十二條特許機(jī)構(gòu)應(yīng)按相關(guān)規(guī)定向所在地外匯局申領(lǐng)金融機(jī)構(gòu)代碼和標(biāo)識(shí)碼，連通個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)后方可辦理特許業(yè)務(wù)。特 許機(jī)構(gòu)使用個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)參照金融機(jī)構(gòu)管理。
（一）特許機(jī)構(gòu)辦理單筆等值500美元以上的兌換業(yè)務(wù)以及為同一日內(nèi)兌換業(yè)務(wù)達(dá)到5筆的個(gè)人繼續(xù)辦理兌換業(yè)務(wù)，應(yīng)實(shí)時(shí)登錄個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)錄入有關(guān)交易信息。
（二）單筆等值500美元（含）以下的兌換業(yè)務(wù)，可在辦理兌換業(yè)務(wù)后的24小時(shí)內(nèi)補(bǔ)錄，備注欄注明“特許兌換補(bǔ)錄”，并每日打印補(bǔ)錄交易流水留存3年。
（三）特許機(jī)構(gòu)將兌換業(yè)務(wù)的信息錄入個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)時(shí)，應(yīng)正確選擇其資金屬性。
（四）設(shè)在國(guó)家邊境口岸內(nèi)的特許機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)辦理外幣兌換為人民幣的業(yè)務(wù)，單筆等值100美元（含）以下的，可不錄入個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)。
（五）特許機(jī)構(gòu)應(yīng)建立有效的內(nèi)部核對(duì)和糾錯(cuò)機(jī)制，每日對(duì)錄入個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)的數(shù)據(jù)信息、自身特許系統(tǒng)兌換業(yè)務(wù)的數(shù)據(jù)信息與兌換水單記載的數(shù)據(jù)信息進(jìn)行核對(duì)，保證錄入數(shù)據(jù)信息的及時(shí)、準(zhǔn)確和完整，并留存相關(guān)材料3年備查。
第三十三條特許機(jī)構(gòu)應(yīng)在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的顯著位置安置符合國(guó)家外匯管理局要求的貨幣兌換統(tǒng)一標(biāo)識(shí)、兌換特許證、兌換牌價(jià)、“請(qǐng)出示有效身份證件”等標(biāo)示。依法單獨(dú)收取手續(xù)費(fèi)的應(yīng)明示收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)。
第三十四條特許機(jī)構(gòu)可根據(jù)自身服務(wù)能力和市場(chǎng)需求選擇兌換貨幣種類（國(guó)家另有規(guī)定的除外），并在掛牌前不少于10個(gè)工作 日向所在地外匯局報(bào)告。特許機(jī)構(gòu)應(yīng)參照中國(guó)人民銀行、國(guó)家外匯管理局對(duì)銀行匯價(jià)管理的有關(guān)規(guī)定制定掛牌匯價(jià)。第三十五條特許機(jī)構(gòu)應(yīng)印制并使用兌換水單辦理兌換業(yè)務(wù)。
（一）水單應(yīng)為一式兩聯(lián)，一聯(lián)為特許機(jī)構(gòu)聯(lián)，一聯(lián)為客戶聯(lián)。
（二）水單應(yīng)完整記錄每筆兌換交易的明細(xì)情況，其內(nèi)容包括但不限于：特許機(jī)構(gòu)及網(wǎng)點(diǎn)名稱、交易日期及時(shí)間、顧客姓名、身份證件種類及號(hào)碼、交易貨幣幣種及金額、支付方式、兌換使 用的牌價(jià)、交易流水號(hào)碼、手續(xù)費(fèi)收入（單獨(dú)收取手續(xù)費(fèi)時(shí)填寫）等。
（三）水單必須連續(xù)編號(hào)，不得重復(fù)使用，同本水單不得跳號(hào)使用，作廢水單應(yīng)剪角保存。兌換水單應(yīng)妥善保管，須登記領(lǐng)用或發(fā)放的情況，不得轉(zhuǎn)讓、出售，使用過的水單保存3年備查，相關(guān)電子記錄長(zhǎng)期保存。
第三十六條特許機(jī)構(gòu)辦理兌換業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)按照下列流程辦理：
（一）審核身份證件，及按照本辦法第三十一條的規(guī)定審核并留存原兌換水單；
（二）在個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)中逐筆錄入有關(guān)信息（本辦法第三十二條規(guī)定可事后補(bǔ)錄或不錄入個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)的除外）；
（三）通過特許系統(tǒng)逐筆辦理兌換業(yè)務(wù)；
（四）出具兌換水單交客戶簽字確認(rèn)，客戶聯(lián)返還客戶；
（五）交付資金。
特許機(jī)構(gòu)應(yīng)使用監(jiān)控錄像設(shè)備清晰完整記錄上述兌換業(yè)務(wù)的辦 理過程。監(jiān)控記錄保存3個(gè)月備查。
第三十七條特許機(jī)構(gòu)應(yīng)按個(gè)人結(jié)售匯相關(guān)規(guī)定，有效防止客戶通過特許業(yè)務(wù)實(shí)施分拆或使用虛假單證規(guī)避結(jié)售匯管理。第四章備付金管理
第三十八條本辦法所指?jìng)涓督鹗侵柑卦S機(jī)構(gòu)辦理兌換業(yè)務(wù)形成的庫(kù)存現(xiàn)鈔，以及通過在銀行開立備付金賬戶存儲(chǔ)的用于兌 換業(yè)務(wù)的資金。備付金包括人民幣備付金和外幣備付金。人民幣備付金和外幣備付金間可自由兌換。
第三十九條特許機(jī)構(gòu)應(yīng)通過備付金辦理兌換業(yè)務(wù)，并按本辦法規(guī)定或經(jīng)國(guó)家外匯管理局批準(zhǔn)的渠道和方式管理備付金。第四十條特許機(jī)構(gòu)的備付金通過以下渠道形成：
（一）按照本辦法規(guī)定自行投入的人民幣及用其購(gòu)買的外幣資金；
（二）辦理兌換業(yè)務(wù)中收到并留存的人民幣和外幣資金；
（三）調(diào)劑備付金余缺時(shí)調(diào)入的人民幣和外幣資金；
（四）以貨幣價(jià)差形式或手續(xù)費(fèi)方式獲取的營(yíng)業(yè)收入；
（五）匯率變動(dòng)產(chǎn)生的匯兌收益。
第四十一條備付金應(yīng)專款專用，不得將非特許業(yè)務(wù)的收入混入備付金，也不得使用備付金支付日常費(fèi)用。第四十二條特許機(jī)構(gòu)應(yīng)在銀行開立備付金賬戶。
（一）特許機(jī)構(gòu)經(jīng)外匯局批準(zhǔn)可選擇在包括其人民幣基本存款賬戶（以下簡(jiǎn)稱基本戶）開戶銀行在內(nèi)，原則上不多于3家同 城銀行（以下簡(jiǎn)稱開戶銀行）開立外幣備付金賬戶。外幣備付金 賬戶按外幣現(xiàn)鈔賬戶管理，可根據(jù)需要存提現(xiàn)鈔。
（二）特許機(jī)構(gòu)應(yīng)在開立外幣備付金賬戶時(shí)向開戶銀行申請(qǐng)開立與外幣備付金賬戶對(duì)應(yīng)的人民幣備付金賬戶。
（三）備付金賬戶收入限于：特許機(jī)構(gòu)同城基本戶劃入的款項(xiàng)、備付金賬戶間劃入的款項(xiàng)、庫(kù)存?zhèn)涓督瓞F(xiàn)鈔的存入，其他經(jīng)外匯局批準(zhǔn)劃入的款項(xiàng)。
（四）備付金賬戶支出限于：向特許機(jī)構(gòu)同城基本戶劃出的款項(xiàng)、備付金賬戶間劃出的款項(xiàng)、庫(kù)存?zhèn)涓督瓞F(xiàn)鈔的提取，其他外匯局批準(zhǔn)劃出的款項(xiàng)。除國(guó)家外匯管理局另有規(guī)定外，特許機(jī)構(gòu)不得開立備付金項(xiàng)下的外幣現(xiàn)匯賬戶。
第四十三條特許機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)庫(kù)存?zhèn)涓督瓞F(xiàn)鈔的管理。
（一）庫(kù)存?zhèn)涓督瓞F(xiàn)鈔包括：從備付金賬戶提取的現(xiàn)鈔；與客戶兌換時(shí)收到的現(xiàn)鈔；調(diào)劑備付金余缺時(shí)調(diào)入的現(xiàn)鈔。
（二）庫(kù)存?zhèn)涓督瓞F(xiàn)鈔的存提均應(yīng)通過備付金賬戶辦理。
（三）特許機(jī)構(gòu)不得將第（一）款以外的現(xiàn)鈔作為庫(kù)存?zhèn)涓督瓞F(xiàn)鈔，也不得將庫(kù)存?zhèn)涓督瓞F(xiàn)鈔存入備付金賬戶以外的其他賬戶。第四十四條特許機(jī)構(gòu)可將同城基本戶資金劃轉(zhuǎn)至人民幣備付金賬戶（以下簡(jiǎn)稱備付金轉(zhuǎn)入），也可將人民幣備付金賬戶資金劃轉(zhuǎn)至同城基本戶（以下簡(jiǎn)稱備付金轉(zhuǎn)出），每月限各辦理一次。特許機(jī)構(gòu)為外商投資企業(yè)的，經(jīng)外匯局核準(zhǔn)，可將不超過外 匯資本金總額50%的資金結(jié)匯后通過基本戶轉(zhuǎn)入備付金賬戶，1 年內(nèi)不得轉(zhuǎn)出。滿1年后，可按前款規(guī)定辦理備付金轉(zhuǎn)出。第四十五條特許機(jī)構(gòu)可以攜帶現(xiàn)鈔或開戶銀行轉(zhuǎn)賬的方式通過下列三種渠道調(diào)劑備付金的余缺：
（一）同一法人的特許機(jī)構(gòu)內(nèi)部。包括：同幣種備付金的拆入或借出，人民幣與外幣備付金間的兌換交易。涉及在不同外匯分局轄區(qū)間調(diào)劑的，調(diào)劑雙方應(yīng)于首次調(diào)劑前制定調(diào)運(yùn)及調(diào)劑方案，同時(shí)向所在地外匯分局報(bào)備。
（二）與同一外匯分局轄內(nèi)的特許機(jī)構(gòu)間。包括：人民幣與非美元外幣備付金間的兌換交易。首次調(diào)劑前，調(diào)劑雙方應(yīng)制定調(diào)運(yùn)及調(diào)劑方案，同時(shí)向所在地外匯分局報(bào)備。
（三）與開戶銀行間。包括：人民幣與外幣備付金間的兌換交易，不同幣種外幣備付金間的兌換交易。
第四十六條特許機(jī)構(gòu)應(yīng)建立備付金交易電子臺(tái)賬，完整記錄備付金項(xiàng)下存提現(xiàn)鈔、轉(zhuǎn)入轉(zhuǎn)出和調(diào)劑的明細(xì)情況。
（一）臺(tái)賬記錄的內(nèi)容應(yīng)包括但不限于：交易性質(zhì)（包括存鈔或提鈔、轉(zhuǎn)入或轉(zhuǎn)出、調(diào)劑），調(diào)入調(diào)出雙方名稱（交易性質(zhì)為調(diào)劑時(shí)填寫），交易時(shí)間，交易地點(diǎn)（以攜帶現(xiàn)鈔方式調(diào)劑時(shí)填寫 并注明同城或異地）或交易賬號(hào)，交易方式（現(xiàn)鈔或轉(zhuǎn)賬），存入、轉(zhuǎn)入或調(diào)入資金的幣種及金額，提取、轉(zhuǎn)出、調(diào)出資金的幣種及金額，交易時(shí)所使用的匯率（交易性質(zhì)為調(diào)劑且涉及不同貨幣間兌換時(shí)填寫）。
（二）特許機(jī)構(gòu)應(yīng)每月打印紙質(zhì)臺(tái)賬，蓋章后連同相關(guān)憑證保存 3年備查，相關(guān)電子記錄長(zhǎng)期保存。
第四十七條開戶銀行應(yīng)按本辦法的規(guī)定為特許機(jī)構(gòu)辦理備付金項(xiàng)下存提現(xiàn)鈔、轉(zhuǎn)入轉(zhuǎn)出、調(diào)劑等業(yè)務(wù)，包括：
（一）備付金賬戶現(xiàn)鈔（含大額現(xiàn)鈔）的存提；
（二）人民幣備付金賬戶與同城基本戶間的相互劃轉(zhuǎn)；
（三）人民幣備付金賬戶間資金的相互劃轉(zhuǎn)；
（四）外幣備付金賬戶間資金的相互劃轉(zhuǎn)；
（五）人民幣與外幣現(xiàn)鈔或備付金賬戶內(nèi)資金的兌換；
（六）外幣與外幣現(xiàn)鈔或備付金賬戶內(nèi)資金的兌換。
開戶銀行辦理備付金賬戶項(xiàng)下現(xiàn)鈔的存提調(diào)運(yùn)業(yè)務(wù)，應(yīng)遵守中國(guó)人民銀行對(duì)人民幣現(xiàn)鈔整點(diǎn)的有關(guān)規(guī)定，并比照該規(guī)定制定外幣現(xiàn)鈔整點(diǎn)的有關(guān)制度后方能辦理。
第四十八條開戶銀行應(yīng)將與特許機(jī)構(gòu)間人民幣與外幣的兌 換交易（不同外幣間的兌換交易除外）納入銀行結(jié)售匯統(tǒng)計(jì)。其中交易主體為非居民個(gè)人，交易性質(zhì)為旅游。第五章監(jiān)督檢查
第四十九條外匯局應(yīng)依據(jù)本辦法及其他外匯管理法規(guī)對(duì)特許機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)和非現(xiàn)場(chǎng)的核查。特許機(jī)構(gòu)及其開戶銀行應(yīng)接受外匯局的核查，并如實(shí)提供有關(guān)資料。特許機(jī)構(gòu)所在地外匯局應(yīng)在3年內(nèi)對(duì)所轄地區(qū)的全部特許機(jī)構(gòu)至少進(jìn)行一次現(xiàn)場(chǎng)核查。
第五十條外匯局依法按《條例》對(duì)特許機(jī)構(gòu)及其開戶銀行進(jìn)行監(jiān) 督檢查或者調(diào)查。
第五十一條特許機(jī)構(gòu)應(yīng)按以下規(guī)定向所在地外匯局報(bào)送業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)報(bào)表和有關(guān)資料：
（一）特許機(jī)構(gòu)應(yīng)指派專人從事統(tǒng)計(jì)和報(bào)表報(bào)送工作，并實(shí)行A、B角制度，相關(guān)人員發(fā)生變動(dòng)，應(yīng)在5個(gè)工作日內(nèi)向所在地外匯局備案；
（二）特許機(jī)構(gòu)應(yīng)按所在地外匯局要求報(bào)送備付金監(jiān)管報(bào)表（附表1）；
（三）特許機(jī)構(gòu)或分支機(jī)構(gòu)應(yīng)在月初5個(gè)工作日內(nèi)按月向所在地外匯局報(bào)送“特許業(yè)務(wù)月報(bào)表”（附表2）；
（四）全國(guó)范圍內(nèi)經(jīng)營(yíng)的特許機(jī)構(gòu)總部應(yīng)在前款時(shí)限內(nèi)按月向所在地外匯分局報(bào)送“全系統(tǒng)特許業(yè)務(wù)月報(bào)表”（附表3）；
（五）外匯局要求的其他數(shù)據(jù)和報(bào)表。
第五十二條外匯分局負(fù)責(zé)按月采集、匯總所轄區(qū)域內(nèi)特許機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)開展情況，并于每月初10個(gè)工作日內(nèi)，向國(guó)家外匯管理局報(bào)送“轄內(nèi)特許業(yè)務(wù)月報(bào)表”（附表4）。
第五十三條特許機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定，真實(shí)記錄并全面反映特許業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)和財(cái)務(wù)狀況，編制財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告。第五十四條特許機(jī)構(gòu)開展經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，應(yīng)按照反洗錢規(guī)定履行 反洗錢義務(wù)。
第五十五條特許機(jī)構(gòu)涉及以下事項(xiàng)的，應(yīng)制定相應(yīng)的方案報(bào)所在地外匯局，由所在地外匯局逐級(jí)報(bào)國(guó)家外匯管理局另行審批：
（一）本辦法未規(guī)定的與本外幣兌換有關(guān)的其他創(chuàng)新業(yè)務(wù)；
（二）本辦法未規(guī)定的其他備付金調(diào)劑渠道、方式等。第六章附則
第五十六條任何非金融機(jī)構(gòu)未經(jīng)外匯局批準(zhǔn)擅自從事或變相從事特許業(yè)務(wù)的，按《條例》第四十六條處罰；特許機(jī)構(gòu)和開戶銀行違反本辦法規(guī)定及相關(guān)外匯管理法規(guī)規(guī)定的，按《條例》第四十七、四十八、四十九條及其他相關(guān)規(guī)定進(jìn)行處罰。所在地外匯局應(yīng)將處罰決定書抄送或抄報(bào)特許機(jī)構(gòu)總部所在地外匯分局和國(guó)家外匯管理局。
第五十七條本辦法由國(guó)家外匯管理局負(fù)責(zé)解釋。
第五十八條本辦法自2012年5月1日起施行。以前規(guī)定與本辦法不一致的，按本辦法執(zhí)行?！秶?guó)家外匯管理局關(guān)于擴(kuò)大個(gè)人本外幣兌換特許業(yè)務(wù)試點(diǎn)的通知》（匯發(fā)〔2009〕54號(hào)）及所附的《個(gè)人本外幣兌換特許業(yè)務(wù)試點(diǎn)管理辦法》、《國(guó)家外匯管理局綜合司關(guān)于下發(fā)<個(gè)人本外幣兌換特許業(yè)務(wù)試點(diǎn)內(nèi)部審批操作規(guī)程>的通知》（匯綜發(fā)〔2009〕145號(hào)）同時(shí)廢止。
第三篇：國(guó)家外匯管理局關(guān)于印發(fā)《個(gè)人本外幣兌換特許業(yè)務(wù)試點(diǎn)管理辦法》的通知
第一章 總則
第一條 為適應(yīng)對(duì)外交往中個(gè)人貨幣兌換服務(wù)的需要,根據(jù)《中華人民共和國(guó)外匯管理?xiàng)l例》(以下簡(jiǎn)稱《條例》)、《個(gè)人外匯管理辦法》等有關(guān)規(guī)定,制定本辦法。
第二條 本辦法所稱個(gè)人本外幣兌換特許業(yè)務(wù)(以下簡(jiǎn)稱特許業(yè)務(wù))，是指境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)經(jīng)國(guó)家外匯管理局及其分支機(jī)構(gòu)(以下簡(jiǎn)稱外匯局)批準(zhǔn)，為境內(nèi)外個(gè)人辦理的人民幣與外幣之間的貨幣兌換業(yè)務(wù)。
第三條 經(jīng)批準(zhǔn)經(jīng)營(yíng)特許業(yè)務(wù)的境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)(以下簡(jiǎn)稱特許機(jī)構(gòu))應(yīng)通過國(guó)家外匯管理局個(gè)人結(jié)售匯管理信息系統(tǒng)(以下簡(jiǎn)稱個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng))辦理貨幣兌換業(yè)務(wù)。境內(nèi)外個(gè)人通過特許機(jī)構(gòu)辦理的兌換業(yè)務(wù)應(yīng)納入個(gè)人結(jié)售匯總額管理。特許機(jī)構(gòu)不得為超過總額的客戶辦理兌換業(yè)務(wù)。
第四條 外匯局依照本辦法對(duì)特許機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)實(shí)施監(jiān)督管理。
第二章 市場(chǎng)準(zhǔn)入及退出管理
第五條 境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)擬經(jīng)營(yíng)特許業(yè)務(wù)，應(yīng)向外匯局申請(qǐng)?jiān)趩我煌鈪R局分局、外匯管理部(以下簡(jiǎn)稱外匯分局)所轄地區(qū)內(nèi)或在全國(guó)范圍內(nèi)經(jīng)營(yíng)的資格，并取得《個(gè)人本外幣兌換特許業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證》(以下簡(jiǎn)稱兌換特許證)。兌換特許證是境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)特許業(yè)務(wù)的法定證明文件，由國(guó)家外匯管理局統(tǒng)一印制。外匯分局負(fù)責(zé)對(duì)轄內(nèi)特許機(jī)構(gòu)(含分支機(jī)構(gòu)和網(wǎng)點(diǎn))發(fā)放兌換特許證。
第六條 獲準(zhǔn)經(jīng)營(yíng)特許業(yè)務(wù)的境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在特許業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)范圍內(nèi)從事經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，不得將特許業(yè)務(wù)外包，不得轉(zhuǎn)讓、出租、出借兌換特許證。
第七條 申請(qǐng)經(jīng)營(yíng)特許業(yè)務(wù)應(yīng)經(jīng)過籌備和開辦兩個(gè)階段。
第八條 境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)?jiān)趩我煌鈪R分局所轄地區(qū)內(nèi)經(jīng)營(yíng)特許業(yè)務(wù)，應(yīng)具備以下條件：
(一)具有獨(dú)立法人資格，注冊(cè)資本不少于500萬元人民幣或等值外匯;(二)企業(yè)資信狀況良好;(三)有符合任職資格條件的高級(jí)管理人員;(四)有具備相應(yīng)專業(yè)知識(shí)和從業(yè)經(jīng)驗(yàn)的工作人員;(五)有固定的適合經(jīng)營(yíng)特許業(yè)務(wù)的場(chǎng)所，安全防范措施以及相應(yīng)的軟硬件設(shè)施;(六)有必需的管理制度;(七)經(jīng)營(yíng)外幣代兌業(yè)務(wù)6 個(gè)月以上，在申請(qǐng)經(jīng)營(yíng)特許業(yè)務(wù)資格前 6 個(gè)月內(nèi)辦理代兌業(yè)務(wù)不少于 1000 筆、兌換金額不少于等值20 萬美元，且期間未被外匯局處罰;(八)滿足接入個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)的技術(shù)條件;
(九)外匯局要求的其他條件。
第九條 擬在單一外匯分局所轄地區(qū)內(nèi)經(jīng)營(yíng)特許業(yè)務(wù)的境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)持以下文件和資料向所在地外匯局提交申請(qǐng);所在地外匯局初審合格后逐級(jí)報(bào)上級(jí)外匯分局批準(zhǔn)。外匯分局應(yīng)在收到完整申請(qǐng)材料之日起 20 個(gè)工作日內(nèi)做出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)其進(jìn)入籌備期的書面決定：
(一)申請(qǐng)報(bào)告;(二)籌備工作方案及相關(guān)人員名單、簡(jiǎn)歷;(三)營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本(含網(wǎng)點(diǎn))、組織機(jī)構(gòu)代碼證及其復(fù)印件;(四)上經(jīng)審計(jì)的會(huì)計(jì)報(bào)告;(五)不少于 2 名擬任職的高級(jí)管理人員資歷的證明材料
(大學(xué)本科以上學(xué)歷、從事相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作5年以上);(六)每一網(wǎng)點(diǎn)不少于2名工作人員資歷的證明材料(從事貨幣兌換工作6個(gè)月以上，熟悉相關(guān)外匯管理策);(七)個(gè)人本外幣兌換特許業(yè)務(wù)系統(tǒng)(以下簡(jiǎn)稱特許系統(tǒng))的說明材料，特許系統(tǒng)應(yīng)具備實(shí)時(shí)辦理兌換業(yè)務(wù)、備付金管理、會(huì)計(jì)核算、匯總統(tǒng)計(jì)、存儲(chǔ)相關(guān)記錄的功能，以及遵照個(gè)人結(jié)售匯相關(guān)規(guī)定對(duì)超限額及分拆等行為予以風(fēng)險(xiǎn)提示的功能;(八)適合從事特許業(yè)務(wù)的經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所及其他軟硬件設(shè)施的說明材料，包括但不限于：營(yíng)業(yè)場(chǎng)所基本情況，以醒目中英文雙語顯示方式展示兌換幣種和牌價(jià)的設(shè)備，辦理特許業(yè)務(wù)所需電腦、數(shù)據(jù)庫(kù)設(shè)備及其他軟硬件設(shè)施，能夠完整記錄經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的高清錄像監(jiān)控設(shè)備等;(九)經(jīng)營(yíng)外幣代兌業(yè)務(wù)6 個(gè)月以上的總結(jié)報(bào)告及在申請(qǐng)前6個(gè)月內(nèi)辦理代兌業(yè)務(wù)達(dá)到最低兌換金額和兌換筆數(shù)標(biāo)準(zhǔn)的證明材料;(十)相關(guān)管理制度，包括但不限于：特許系統(tǒng)操作規(guī)程，個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)操作規(guī)程，外幣兌換牌價(jià)管理、備付金管理、現(xiàn)鈔管理、會(huì)計(jì)核算、統(tǒng)計(jì)報(bào)告、風(fēng)險(xiǎn)及相應(yīng)內(nèi)控管理、憑證和檔案印章管理等制度;(十一)外匯局要求的其他材料。第十條 境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)經(jīng)營(yíng)特許業(yè)務(wù)的籌備期為批準(zhǔn)之日起3 個(gè)月。未能按期籌備的，應(yīng)在籌備期限屆滿前1個(gè)月向所在地外匯局提交延期申請(qǐng);所在地外匯局初審合格后逐級(jí)報(bào)上級(jí)外匯分局批準(zhǔn)。外匯分局自接到書面申請(qǐng)之日起 20 個(gè)工作日內(nèi)做出是否批準(zhǔn)延期的決定?；I備期延長(zhǎng)的最長(zhǎng)期限為1個(gè)月。境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在前款規(guī)定的期限屆滿前提交開辦業(yè)務(wù)申請(qǐng)，逾期未提交的，原籌備批準(zhǔn)文件失效。
第十一條 境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)在籌備期間達(dá)到特許業(yè)務(wù)開辦條件的，應(yīng)持以下文件和資料向所在地外匯局提交申請(qǐng);所在地外匯局初審合格后逐級(jí)報(bào)上級(jí)外匯分局批準(zhǔn)。外匯分局自收到完整申請(qǐng)材料之日起 20 個(gè)工作日內(nèi)，應(yīng)對(duì)申請(qǐng)機(jī)構(gòu)的開辦條件進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)驗(yàn)收，做出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定，并對(duì)獲得批準(zhǔn)的機(jī)構(gòu)發(fā)放兌換特許證：
(一)申請(qǐng)報(bào)告;(二)籌備工作總結(jié)報(bào)告;(三)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所所有權(quán)或使用權(quán)的證明材料;(四)滿足安保需要的相關(guān)說明材料;(五)滿足接入個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)技術(shù)條件的說明材料;(六)外匯局要求的其他材料。
第十二條 境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在收到開辦業(yè)務(wù)批準(zhǔn)文件后30個(gè)工作日內(nèi)持該文件與原外幣代兌業(yè)務(wù)授權(quán)銀行解約，終止外幣代兌業(yè)務(wù)資格。境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)獲得特許業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)資格后，不得在同城兼營(yíng)外幣代兌業(yè)務(wù)。
第十三條 境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)收到開辦業(yè)務(wù)批準(zhǔn)文件后，應(yīng)按國(guó)家有關(guān)規(guī)定及時(shí)辦理營(yíng)業(yè)執(zhí)照的變更登記手續(xù)。境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)自變更登記之日起 3 個(gè)月內(nèi)未能開辦業(yè)務(wù)的，原開辦批準(zhǔn)文件失效。該機(jī)構(gòu)應(yīng)在時(shí)限屆滿后 10 個(gè)工作日內(nèi)向所在地外匯局繳銷兌換特許證，由所在地外匯分局予以公告。
第十四條 境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)?zhí)卦S業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)資格未獲批準(zhǔn)的，自收到不予批準(zhǔn)決定之日起1年內(nèi)不得再次申請(qǐng);除不可抗力因素外，籌備期內(nèi)未能申請(qǐng)開辦業(yè)務(wù)或申請(qǐng)開辦業(yè)務(wù)獲準(zhǔn)后未能按期開辦業(yè)務(wù)的，自截止日起2年內(nèi)不得再次申請(qǐng)。
前款申請(qǐng)開辦業(yè)務(wù)獲準(zhǔn)后未能按期開辦業(yè)務(wù)且未向所在地外匯局繳銷兌換特許證的，自截止日起3年內(nèi)不得再次申請(qǐng)。
第十五條 新設(shè)特許機(jī)構(gòu)持續(xù)經(jīng)營(yíng) 6 個(gè)月以上，可持以下文件和資料按本辦法第九條規(guī)定的程序向所在地外匯分局申請(qǐng)?jiān)谄漭爟?nèi)異地新增分支機(jī)構(gòu)，并可附帶為原外幣代兌點(diǎn)或不多于3個(gè)新設(shè)網(wǎng)點(diǎn)申請(qǐng)經(jīng)營(yíng)資格：(一)申請(qǐng)報(bào)告;(二)獲準(zhǔn)經(jīng)營(yíng)的批復(fù)文件復(fù)印件;(三)本辦法第九條第(二)、(三)、(五)、(六)、(八)、(十)、(十一)款規(guī)定的文件和資料。繼續(xù)新增分支機(jī)構(gòu)應(yīng)在前款機(jī)構(gòu)獲準(zhǔn)經(jīng)營(yíng) 3 個(gè)月后方能申請(qǐng)。特許機(jī)構(gòu)在擬新設(shè)地區(qū)已經(jīng)營(yíng)外幣代兌業(yè)務(wù)的，不受新增分支機(jī)構(gòu)時(shí)間間隔的限制。
第十六條 新設(shè)特許機(jī)構(gòu)或分支機(jī)構(gòu)持續(xù)經(jīng)營(yíng) 6 個(gè)月以上，可持以下文件和資料按本辦法第九條規(guī)定的程序向所在地外匯分局申請(qǐng)新增同城網(wǎng)點(diǎn)，每次申請(qǐng)不多于3個(gè)：
(一)申請(qǐng)報(bào)告;(二)本辦法第九條第(二)、(三)、(六)、(八)、(十一)款規(guī)定的文件和資料。繼續(xù)新增網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)在前款網(wǎng)點(diǎn)獲準(zhǔn)經(jīng)營(yíng)3個(gè)月后方能申請(qǐng)。
第十七條 本辦法第十、十一、十二、十三、十四條適用于7 本辦法第十五、十六條新增分支機(jī)構(gòu)和網(wǎng)點(diǎn)籌備期和申請(qǐng)開辦業(yè)務(wù)的管理。外匯分局可授權(quán)轄內(nèi)中心支局負(fù)責(zé)特許機(jī)構(gòu)或分支機(jī)構(gòu)新增同城網(wǎng)點(diǎn)的審批。
第十八條 特許機(jī)構(gòu)申請(qǐng)?jiān)谌珖?guó)范圍內(nèi)經(jīng)營(yíng)特許業(yè)務(wù)，應(yīng)具備以下條件：(一)注冊(cè)資本不少于3000萬元人民幣或等值外匯;(二)經(jīng)營(yíng)特許業(yè)務(wù) 1 年以上，開設(shè)網(wǎng)點(diǎn) 5 家(含)以上，在申請(qǐng)前12個(gè)月內(nèi)兌換金額不少于等值1000萬美元，且期間未被外匯局處罰;(三)具備總部集中管理能力，能統(tǒng)一進(jìn)行會(huì)計(jì)核算，管理全系統(tǒng)資本金或營(yíng)運(yùn)資金、備付金、業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)等;(四)外匯局要求的其他條件。
第十九條 擬在全國(guó)范圍內(nèi)經(jīng)營(yíng)的特許機(jī)構(gòu)應(yīng)持以下文件和資料按本辦法第九條規(guī)定的程序向所在地外匯分局提交申請(qǐng)。外匯分局自收到完整申請(qǐng)材料之日起 20 個(gè)工作日內(nèi)初審?fù)夂髨?bào)國(guó)家外匯管理局批準(zhǔn)：
(一)申請(qǐng)報(bào)告;(二)業(yè)務(wù)發(fā)展情況總結(jié)及未來拓展規(guī)劃;(三)營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本、組織機(jī)構(gòu)代碼證及其復(fù)印件;(四)達(dá)到全國(guó)性經(jīng)營(yíng)最低標(biāo)準(zhǔn)的網(wǎng)點(diǎn)數(shù)及業(yè)務(wù)量的證明材料;(五)對(duì)跨區(qū)域分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行管理的規(guī)章制度和軟硬件設(shè)施的說明材料;(六)國(guó)家外匯管理局要求的其他條件。第二十條 特許機(jī)構(gòu)獲準(zhǔn)全國(guó)范圍內(nèi)經(jīng)營(yíng)后擬跨區(qū)域新增分支機(jī)構(gòu)的，應(yīng)持以下文件和資料按本辦法第九條規(guī)定的程序向擬
新增分支機(jī)構(gòu)所在地外匯分局提交申請(qǐng)，并可附帶為原外幣代兌點(diǎn)或不多于3個(gè)新設(shè)網(wǎng)點(diǎn)申請(qǐng)經(jīng)營(yíng)資格：
(一)申請(qǐng)報(bào)告;(二)特許機(jī)構(gòu)總部對(duì)擬設(shè)分支機(jī)構(gòu)開辦特許業(yè)務(wù)的授權(quán)文件;(三)特許機(jī)構(gòu)總部所在地外匯分局對(duì)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的無異議函;(四)獲準(zhǔn)全國(guó)經(jīng)營(yíng)的批復(fù)文件復(fù)印件;(五)本辦法第九條第(二)、(三)、(四)、(五)、(六)、(七)(八)、(十)、(十一)款規(guī)定的文件和資料。
第二十一條 本辦法第十五、十六條適用于對(duì)第二十條特許機(jī)構(gòu)跨區(qū)域分支機(jī)構(gòu)在同一外匯分局所轄區(qū)域內(nèi)繼續(xù)新增分支機(jī)構(gòu)和網(wǎng)點(diǎn)的管理。
第二十二條 特許機(jī)構(gòu)須加強(qiáng)對(duì)分支機(jī)構(gòu)和網(wǎng)點(diǎn)的內(nèi)控管理。特許機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)、網(wǎng)點(diǎn)發(fā)生違法違規(guī)行為受到外匯局處罰的，自執(zhí)行處罰之日起6個(gè)月內(nèi)，外匯局不受理其新增分支機(jī)構(gòu) 和網(wǎng)點(diǎn)的申請(qǐng)。
第二十三條 特許機(jī)構(gòu)為外商投資企業(yè)的，其外匯登記、驗(yàn)資詢證、外匯資本金結(jié)匯等事宜應(yīng)按照現(xiàn)行資本項(xiàng)目外匯管理的相關(guān)規(guī)定辦理。
第二十四條 特許機(jī)構(gòu)在持續(xù)經(jīng)營(yíng)特許業(yè)務(wù)期間發(fā)生以下變更事項(xiàng)，應(yīng)事前按第九條或第十九條規(guī)定的程序向外匯局備案，由外匯局出具備案通知書后方可辦理：
(一)變更名稱;(二)變更注冊(cè)資本;(三)變更經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所;(四)變更持有股份總額5%以上的股東;(五)變更高級(jí)管理人員;(六)變更組織形式;(七)外匯局規(guī)定的其他變更事項(xiàng)。
第二十五條 發(fā)生下列情形，特許機(jī)構(gòu)應(yīng)向原發(fā)證機(jī)關(guān)申請(qǐng)換發(fā)兌換特許證：(一)變更名稱;(二)變更經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所;(三)兌換特許證破損;(四)兌換特許證遺失;(五)外匯局認(rèn)為其他需要更換兌換特許證的情形。變更名稱和經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所、兌換特許證破損應(yīng)在重新申領(lǐng)兌換特許證時(shí)向原發(fā)證機(jī)關(guān)繳回原證。兌換特許證遺失，特許機(jī)構(gòu)應(yīng)在外匯局指定的報(bào)紙上聲明原證作廢后方可申領(lǐng)新證。
第二十六條 特許機(jī)構(gòu)主動(dòng)終止特許業(yè)務(wù)的，應(yīng)在終止業(yè)務(wù)后 10 個(gè)工作日內(nèi)，向所在地外匯局繳銷兌換特許證，并及時(shí)到工商行政管理部門辦理變更或注銷登記的手續(xù)。
第二十七條 特許機(jī)構(gòu)有以下情形之一的，外匯局有權(quán)終止其特許業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)資格，并注銷兌換特許證：
(一)未正常開展特許業(yè)務(wù)不具備持續(xù)經(jīng)營(yíng)能力;(二)因分立、合并或公司章程規(guī)定的解散事由出現(xiàn)而解散;(三)被人民法院依法宣告破產(chǎn);(四)國(guó)家法律、法規(guī)規(guī)定的其他情形。第二十八條 特許機(jī)構(gòu)主動(dòng)終止或被外匯局終止特許業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)資格并注銷兌換特許證的，自注銷之日起3 年內(nèi)不得再次申請(qǐng)?zhí)卦S業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)資格。
第三章 柜面業(yè)務(wù)管理
第二十九條 特許機(jī)構(gòu)可為個(gè)人辦理當(dāng)日累計(jì)等值 5000 美元(含)以下的人民幣與外幣之間的貨幣兌換業(yè)務(wù)，具體包括：
(一)境內(nèi)個(gè)人在個(gè)人結(jié)售匯總額以內(nèi)人民幣與外幣之間的兌換業(yè)務(wù);(二)境外個(gè)人在個(gè)人結(jié)匯總額以內(nèi)外幣兌人民幣的業(yè)務(wù);(三)境外個(gè)人原兌換未用完的人民幣兌回外幣的業(yè)務(wù)。
第三十條 除國(guó)家外匯管理局另有規(guī)定外，特許機(jī)構(gòu)可受理客戶支付的資金包括現(xiàn)鈔和旅行支票，向客戶交付的資金應(yīng)為現(xiàn)鈔。
第三十一條 特許機(jī)構(gòu)辦理兌換業(yè)務(wù)時(shí)應(yīng)審核客戶有效身份證件，并準(zhǔn)確記錄個(gè)人身份信息;辦理境外個(gè)人當(dāng)日累計(jì)等值1000美元以上5000美元(含)以下未用完人民幣的兌回業(yè)務(wù)時(shí)，還應(yīng)審核并留存本機(jī)構(gòu)為其兌入人民幣時(shí)所出具的原兌換水單，原兌換水單的兌回有效期為自兌換日起24個(gè)月。第三十二條 特許機(jī)構(gòu)應(yīng)按相關(guān)規(guī)定向所在地外匯局申領(lǐng)金融機(jī)構(gòu)代碼和標(biāo)識(shí)碼，連通個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)后方可辦理特許業(yè)務(wù)。特許機(jī)構(gòu)使用個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)參照金融機(jī)構(gòu)管理。
(一)特許機(jī)構(gòu)辦理單筆等值500美元以上的兌換業(yè)務(wù)以及為同一日內(nèi)兌換業(yè)務(wù)達(dá)到5 筆的個(gè)人繼續(xù)辦理兌換業(yè)務(wù)，應(yīng)實(shí)時(shí)登錄個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)錄入有關(guān)交易信息。
(二)單筆等值500美元(含)以下的兌換業(yè)務(wù)，可在辦理兌換業(yè)務(wù)后的24 小時(shí)內(nèi)補(bǔ)錄，備注欄注明“特許兌換補(bǔ)錄”，并每日打印補(bǔ)錄交易流水留存3年。
(三)特許機(jī)構(gòu)將兌換業(yè)務(wù)的信息錄入個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)時(shí)，應(yīng)正確選擇其資金屬性。
(四)設(shè)在國(guó)家邊境口岸內(nèi)的特許機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)辦理外幣兌換為人民幣的業(yè)務(wù)，單筆等值100美元(含)以下的，可不錄入個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)。
(五)特許機(jī)構(gòu)應(yīng)建立有效的內(nèi)部核對(duì)和糾錯(cuò)機(jī)制，每日對(duì)錄入個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)的數(shù)據(jù)信息、自身特許系統(tǒng)兌換業(yè)務(wù)的數(shù)據(jù)信息與兌換水單記載的數(shù)據(jù)信息進(jìn)行核對(duì)，保證錄入數(shù)據(jù)信息的及時(shí)、準(zhǔn)確和完整，并留存相關(guān)材料3年備查。第三十三條 特許機(jī)構(gòu)應(yīng)在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的顯著位置安置符合國(guó)家外匯管理局要求的貨幣兌換統(tǒng)一標(biāo)識(shí)、兌換特許證、兌換牌價(jià)、“請(qǐng)出示有效身份證件”等標(biāo)示。依法單獨(dú)收取手續(xù)費(fèi)的應(yīng)明示收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)。
第三十四條 特許機(jī)構(gòu)可根據(jù)自身服務(wù)能力和市場(chǎng)需求選擇兌換貨幣種類(國(guó)家另有規(guī)定的除外)，并在掛牌前不少于10 個(gè)工作日向所在地外匯局報(bào)告。特許機(jī)構(gòu)應(yīng)參照中國(guó)人民銀行、國(guó)家外匯管理局對(duì)銀行匯價(jià)管理的有關(guān)規(guī)定制定掛牌匯價(jià)。
第三十五條 特許機(jī)構(gòu)應(yīng)印制并使用兌換水單辦理兌換業(yè)務(wù)。
(一)水單應(yīng)為一式兩聯(lián)，一聯(lián)為特許機(jī)構(gòu)聯(lián)，一聯(lián)為客戶聯(lián)。
(二)水單應(yīng)完整記錄每筆兌換交易的明細(xì)情況，其內(nèi)容包括但不限于： 特許機(jī)構(gòu)及網(wǎng)點(diǎn)名稱、交易日期及時(shí)間、顧客姓名、身份證件種類及號(hào)碼、交易貨幣幣種及金額、支付方式、兌換使用的牌價(jià)、交易流水號(hào)碼、手續(xù)費(fèi)收入(單獨(dú)收取手續(xù)費(fèi)時(shí)填寫)等。
(三)水單必須連續(xù)編號(hào)，不得重復(fù)使用，同本水單不得跳號(hào)使用，作廢水單應(yīng)剪角保存。兌換水單應(yīng)妥善保管，須登記領(lǐng)用或發(fā)放的情況，不得轉(zhuǎn)讓、出售，使用過的水單保存3年備查，相關(guān)電子記錄長(zhǎng)期保存。
第三十六條 特許機(jī)構(gòu)辦理兌換業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)按照下列流程辦理：(一)審核身份證件，及按照本辦法第三十一條的規(guī)定審核并留存原兌換水單;(二)在個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)中逐筆錄入有關(guān)信息(本辦法第三十二條規(guī)定可事后補(bǔ)錄或不錄入個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)的除外);(三)通過特許系統(tǒng)逐筆辦理兌換業(yè)務(wù);(四)出具兌換水單交客戶簽字確認(rèn)，客戶聯(lián)返還客戶;(五)交付資金。
特許機(jī)構(gòu)應(yīng)使用監(jiān)控錄像設(shè)備清晰完整記錄上述兌換業(yè)務(wù)的辦理過程。監(jiān)控記錄保存3個(gè)月備查。
第三十七條 特許機(jī)構(gòu)應(yīng)按個(gè)人結(jié)售匯相關(guān)規(guī)定，有效防止客戶通過特許業(yè)務(wù)實(shí)施分拆或使用虛假單證規(guī)避結(jié)售匯管理。
第四章 備付金管理
第三十八條 本辦法所指?jìng)涓督鹗侵柑卦S機(jī)構(gòu)辦理兌換業(yè)務(wù)形成的庫(kù)存現(xiàn)鈔，以及通過在銀行開立備付金賬戶存儲(chǔ)的用于兌換業(yè)務(wù)的資金。備付金包括人民幣備付金和外幣備付金。人民幣備付金和外幣備付金間可自由兌換。第三十九條 特許機(jī)構(gòu)應(yīng)通過備付金辦理兌換業(yè)務(wù)，并按本辦法規(guī)定或經(jīng)國(guó)家外匯管理局批準(zhǔn)的渠道和方式管理備付金。
第四十條 特許機(jī)構(gòu)的備付金通過以下渠道形成：
(一)按照本辦法規(guī)定自行投入的人民幣及用其購(gòu)買的外幣資金;(二)辦理兌換業(yè)務(wù)中收到并留存的人民幣和外幣資金;(三)調(diào)劑備付金余缺時(shí)調(diào)入的人民幣和外幣資金;(四)以貨幣價(jià)差形式或手續(xù)費(fèi)方式獲取的營(yíng)業(yè)收入;(五)匯率變動(dòng)產(chǎn)生的匯兌收益。
第四十一條 備付金應(yīng)?？顚Ｓ?，不得將非特許業(yè)務(wù)的收入混入備付金，也不得使用備付金支付日常費(fèi)用。
第四十二條 特許機(jī)構(gòu)應(yīng)在銀行開立備付金賬戶。
(一)特許機(jī)構(gòu)經(jīng)外匯局批準(zhǔn)可選擇在包括其人民幣基本存款賬戶(以下簡(jiǎn)稱基本戶)開戶銀行在內(nèi)，原則上不多于3家同城銀行(以下簡(jiǎn)稱開戶銀行)開立外幣備付金賬戶。外幣備付金賬戶按外幣現(xiàn)鈔賬戶管理，可根據(jù)需要存提現(xiàn)鈔。(二)特許機(jī)構(gòu)應(yīng)在開立外幣備付金賬戶時(shí)向開戶銀行申請(qǐng)開立與外幣備付金賬戶對(duì)應(yīng)的人民幣備付金賬戶。
(三)備付金賬戶收入限于：特許機(jī)構(gòu)同城基本戶劃入的款項(xiàng)、備付金賬戶間劃入的款項(xiàng)、庫(kù)存?zhèn)涓督瓞F(xiàn)鈔的存入，其他經(jīng)外匯局批準(zhǔn)劃入的款項(xiàng)。
(四)備付金賬戶支出限于：向特許機(jī)構(gòu)同城基本戶劃出的款項(xiàng)、備付金賬戶間劃出的款項(xiàng)、庫(kù)存?zhèn)涓督瓞F(xiàn)鈔的提取，其他經(jīng)外匯局批準(zhǔn)劃出的款項(xiàng)。
除國(guó)家外匯管理局另有規(guī)定外，特許機(jī)構(gòu)不得開立備付金項(xiàng)下的外幣現(xiàn)匯賬戶。
第四十三條 特許機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)庫(kù)存?zhèn)涓督瓞F(xiàn)鈔的管理。
(一)庫(kù)存?zhèn)涓督瓞F(xiàn)鈔包括：從備付金賬戶提取的現(xiàn)鈔;與客戶兌換時(shí)收到的現(xiàn)鈔;調(diào)劑備付金余缺時(shí)調(diào)入的現(xiàn)鈔。
(二)庫(kù)存?zhèn)涓督瓞F(xiàn)鈔的存提均應(yīng)通過備付金賬戶辦理。
(三)特許機(jī)構(gòu)不得將第(一)款以外的現(xiàn)鈔作為庫(kù)存?zhèn)涓督瓞F(xiàn)鈔，也不得將庫(kù)存?zhèn)涓督瓞F(xiàn)鈔存入備付金賬戶以外的其他賬戶。
第四十四條 特許機(jī)構(gòu)可將同城基本戶資金劃轉(zhuǎn)至人民幣備付金賬戶(以下簡(jiǎn)稱備付金轉(zhuǎn)入)，也可將人民幣備付金賬戶資金劃轉(zhuǎn)至同城基本戶(以下簡(jiǎn)稱備付金轉(zhuǎn)出)，每月限各辦理一次。特許機(jī)構(gòu)為外商投資企業(yè)的，經(jīng)外匯局核準(zhǔn)，可將不超過外匯資本金總額 50%的資金結(jié)匯后通過基本戶轉(zhuǎn)入備付金賬戶，1年內(nèi)不得轉(zhuǎn)出。滿1年后，可按前款規(guī)定辦理備付金轉(zhuǎn)出。
第四十五條 特許機(jī)構(gòu)可以攜帶現(xiàn)鈔或開戶銀行轉(zhuǎn)賬的方式通過下列三種渠道調(diào)劑備付金的余缺：
(一)同一法人的特許機(jī)構(gòu)內(nèi)部。包括：同幣種備付金的拆入或借出，人民幣與外幣備付金間的兌換交易。涉及在不同外匯分局轄區(qū)間調(diào)劑的，調(diào)劑雙方應(yīng)于首次調(diào)劑前制定調(diào)運(yùn)及調(diào)劑方案，同時(shí)向所在地外匯分局報(bào)備。
(二)與同一外匯分局轄內(nèi)的特許機(jī)構(gòu)間。包括：人民幣與非美元外幣備付金間的兌換交易。首次調(diào)劑前，調(diào)劑雙方應(yīng)制定調(diào)運(yùn)及調(diào)劑方案，同時(shí)向所在地外匯分局報(bào)備。
(三)與開戶銀行間。包括：人民幣與外幣備付金間的兌換交易，不同幣種外幣備付金間的兌換交易。
第四十六條 特許機(jī)構(gòu)應(yīng)建立備付金交易電子臺(tái)賬，完整記錄備付金項(xiàng)下存提現(xiàn)鈔、轉(zhuǎn)入轉(zhuǎn)出和調(diào)劑的明細(xì)情況。(一)臺(tái)賬記錄的內(nèi)容應(yīng)包括但不限于：交易性質(zhì)(包括存鈔或提鈔、轉(zhuǎn)入或轉(zhuǎn)出、調(diào)劑)，調(diào)入調(diào)出雙方名稱(交易性質(zhì)為調(diào)劑時(shí)填寫)，交易時(shí)間，交易地點(diǎn)(以攜帶現(xiàn)鈔方式調(diào)劑時(shí)
填寫并注明同城或異地)或交易賬號(hào)，交易方式(現(xiàn)鈔或轉(zhuǎn)賬)，存入、轉(zhuǎn)入或調(diào)入資金的幣種及金額，提取、轉(zhuǎn)出、調(diào)出資金的幣種及金額，交易時(shí)所使用的匯率(交易性質(zhì)為調(diào)劑且涉及不同貨幣間兌換時(shí)填寫)。
(二)特許機(jī)構(gòu)應(yīng)每月打印紙質(zhì)臺(tái)賬，蓋章后連同相關(guān)憑證保存3年備查，相關(guān)電子記錄長(zhǎng)期保存。
第四十七條 開戶銀行應(yīng)按本辦法的規(guī)定為特許機(jī)構(gòu)辦理備付金項(xiàng)下存提現(xiàn)鈔、轉(zhuǎn)入轉(zhuǎn)出、調(diào)劑等業(yè)務(wù)，包括：
(一)備付金賬戶現(xiàn)鈔(含大額現(xiàn)鈔)的存提;(二)人民幣備付金賬戶與同城基本戶間的相互劃轉(zhuǎn);(三)人民幣備付金賬戶間資金的相互劃轉(zhuǎn);(四)外幣備付金賬戶間資金的相互劃轉(zhuǎn);(五)人民幣與外幣現(xiàn)鈔或備付金賬戶內(nèi)資金的兌換;(六)外幣與外幣現(xiàn)鈔或備付金賬戶內(nèi)資金的兌換。
開戶銀行辦理備付金賬戶項(xiàng)下現(xiàn)鈔的存提調(diào)運(yùn)業(yè)務(wù)，應(yīng)遵守中國(guó)人民銀行對(duì)人民幣現(xiàn)鈔整點(diǎn)的有關(guān)規(guī)定，并比照該規(guī)定制定外幣現(xiàn)鈔整點(diǎn)的有關(guān)制度后方能辦理。
第四十八條 開戶銀行應(yīng)將與特許機(jī)構(gòu)間人民幣與外幣的兌換交易(不同外幣間的兌換交易除外)納入銀行結(jié)售匯統(tǒng)計(jì)。其中交易主體為非居民個(gè)人，交易性質(zhì)為旅游。
第五章 監(jiān)督檢查
第四十九條 外匯局應(yīng)依據(jù)本辦法及其他外匯管理法規(guī)對(duì)特許機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)和非現(xiàn)場(chǎng)的核查。特許機(jī)構(gòu)及其開戶銀行應(yīng)接受外匯局的核查，并如實(shí)提供有關(guān)資料。特許機(jī)構(gòu)所在地
外匯局應(yīng)在 3 年內(nèi)對(duì)所轄地區(qū)的全部特許機(jī)構(gòu)至少進(jìn)行一次現(xiàn)場(chǎng)核查。
第五十條 外匯局依法按《條例》對(duì)特許機(jī)構(gòu)及其開戶銀行進(jìn)行監(jiān)督檢查或者調(diào)查。
第五十一條 特許機(jī)構(gòu)應(yīng)按以下規(guī)定向所在地外匯局報(bào)送業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)報(bào)表和有關(guān)資料：(一)特許機(jī)構(gòu)應(yīng)指派專人從事統(tǒng)計(jì)和報(bào)表報(bào)送工作，并實(shí)行 A、B 角制度，相關(guān)人員發(fā)生變動(dòng)，應(yīng)在 5 個(gè)工作日內(nèi)向所在地外匯局備案;(二)特許機(jī)構(gòu)應(yīng)按所在地外匯局要求報(bào)送備付金監(jiān)管報(bào)表(附表1);(三)特許機(jī)構(gòu)或分支機(jī)構(gòu)應(yīng)在月初5個(gè)工作日內(nèi)按月向所在地外匯局報(bào)送“特許業(yè)務(wù)月報(bào)表”(附表2);(四)全國(guó)范圍內(nèi)經(jīng)營(yíng)的特許機(jī)構(gòu)總部應(yīng)在前款時(shí)限內(nèi)按月向所在地外匯分局報(bào)送“全系統(tǒng)特許業(yè)務(wù)月報(bào)表”(附表3);(五)外匯局要求的其他數(shù)據(jù)和報(bào)表。
第五十二條 外匯分局負(fù)責(zé)按月采集、匯總所轄區(qū)域內(nèi)特許機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)開展情況，并于每月初 10 個(gè)工作日內(nèi)，向國(guó)家外匯管理局報(bào)送“轄內(nèi)特許業(yè)務(wù)月報(bào)表”(附表4)。
第五十三條 特許機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定，真實(shí)記錄并全面反映特許業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)和財(cái)務(wù)狀況，編制財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告。
第五十四條 特許機(jī)構(gòu)開展經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，應(yīng)按照反洗錢規(guī)定履行反洗錢義務(wù)。
第五十五條 特許機(jī)構(gòu)涉及以下事項(xiàng)的，應(yīng)制定相應(yīng)的方案報(bào)所在地外匯局，由所在地外匯局逐級(jí)報(bào)國(guó)家外匯管理局另行審批：(一)本辦法未規(guī)定的與本外幣兌換有關(guān)的其他創(chuàng)新業(yè)務(wù);(二)本辦法未規(guī)定的其他備付金調(diào)劑渠道、方式等。
第六章 附則
第五十六條 任何非金融機(jī)構(gòu)未經(jīng)外匯局批準(zhǔn)擅自從事或變相從事特許業(yè)務(wù)的，按《條例》第四十六條處罰;特許機(jī)構(gòu)和開戶銀行違反本辦法規(guī)定及相關(guān)外匯管理法規(guī)規(guī)定的，按《條例》
第四十七、四十八、四十九條及其他相關(guān)規(guī)定進(jìn)行處罰。所在地外匯局應(yīng)將處罰決定書抄送或抄報(bào)特許機(jī)構(gòu)總部所在地外匯分
局和國(guó)家外匯管理局。
第五十七條 本辦法由國(guó)家外匯管理局負(fù)責(zé)解釋。
第五十八條 本辦法自2012年5 月 1日起施行。以前規(guī)定與本辦法不一致的，按本辦法執(zhí)行?！秶?guó)家外匯管理局關(guān)于擴(kuò)大個(gè)人本外幣兌換特許業(yè)務(wù)試點(diǎn)的通知》(匯發(fā)〔2009〕54號(hào))及所
第四篇：個(gè)人本外幣兌換特許業(yè)務(wù)試點(diǎn)管理辦法附件2（寫寫幫推薦）
附2：
個(gè)人結(jié)售匯管理信息系統(tǒng)技術(shù)接入條件
一、網(wǎng)絡(luò)結(jié)構(gòu)
1.1銀行網(wǎng)點(diǎn)通過銀行內(nèi)部網(wǎng)連接到其總行或數(shù)據(jù)中心。 1.2銀行總行或數(shù)據(jù)中心從國(guó)家外匯管理局設(shè)置的一個(gè)接入點(diǎn)接入“個(gè)人結(jié)售匯管理信息系統(tǒng)”（以下簡(jiǎn)稱個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)）。
二、互聯(lián)協(xié)議
2.1鏈路層：采用PPP協(xié)議，或者HDLC協(xié)議。 2.2網(wǎng)絡(luò)層：采用TCP/IP協(xié)議。
三、互聯(lián)編址原則
3.1銀行聯(lián)接到外匯局個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)設(shè)備的IP地址及網(wǎng)絡(luò)互聯(lián)地址，由國(guó)家外匯管理局統(tǒng)一編碼。
四、網(wǎng)絡(luò)可靠性
4.1銀行必須使用可靠的線路及設(shè)備接入個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)。本系統(tǒng)以專線為主，在適當(dāng)?shù)臅r(shí)候，提供ISDN或其它線路的備份方式。
4.2對(duì)辦理個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)數(shù)目超過50家（暫定）的銀行，要求通過兩條不同線路接入。在系統(tǒng)建設(shè)初期，以一條線路為主，另一條用作備份。銀行內(nèi)部網(wǎng)及接入網(wǎng)須采取可靠的網(wǎng)絡(luò)備份方案。
4.3銀行負(fù)責(zé)與電信服務(wù)商簽訂接入個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)的線路租用合同，同時(shí)負(fù)責(zé)線路的測(cè)試、連通工作，保證線路的服務(wù)與質(zhì)量。
4.4銀行有義務(wù)與國(guó)家外匯管理局合作，共同保證接入網(wǎng)的正常運(yùn)行，國(guó)家外匯管理局有權(quán)對(duì)與外匯局直接相連的網(wǎng)絡(luò)設(shè)備進(jìn)行監(jiān)測(cè)。
五、網(wǎng)絡(luò)安全性原則
5.1國(guó)家外匯管理局負(fù)責(zé)外匯局端的網(wǎng)絡(luò)與系統(tǒng)的安全。 5.2銀行負(fù)責(zé)銀行內(nèi)部網(wǎng)絡(luò)、系統(tǒng)以及相關(guān)設(shè)備的安全。
5.3安全性是一個(gè)長(zhǎng)期的目標(biāo)，要逐步進(jìn)行實(shí)施。各銀行需根據(jù)國(guó)家外匯管理局實(shí)施網(wǎng)絡(luò)安全的要求，增加并配置符合外匯局安全規(guī)劃的相關(guān)產(chǎn)品和措施。
六、設(shè)備配置及要求
6.1銀行與外匯局的聯(lián)網(wǎng)設(shè)備應(yīng)盡可能一致，便于網(wǎng)絡(luò)連接及管理。 6.2銀行聯(lián)網(wǎng)設(shè)備配置：
外匯局向銀行提供個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)完成一筆交易的數(shù)據(jù)流量：最大頁面120K字節(jié)，平均頁面40K字節(jié)，最高點(diǎn)擊次數(shù)7次，平均點(diǎn)擊次數(shù)4次。
銀行根據(jù)自己每天/每小時(shí)/每秒的交易量，參考以上提供的每筆交易流量合理配置代理服務(wù)器、路由器、申請(qǐng)專線帶寬以及相關(guān)的聯(lián)網(wǎng)設(shè)備。
系統(tǒng)采用Web模式，銀行通過IE瀏覽器進(jìn)行業(yè)務(wù)操作。要求業(yè)務(wù)用機(jī)必須專機(jī)專用，保證個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)的正常運(yùn)行。機(jī)器配置要能支持800×600的顯示分辨率，瀏覽器采用Microsoft Internet Explorer5.0或與其兼容的高版本軟件。
七、實(shí)施及維護(hù)要求
7.1銀行在正式申請(qǐng)聯(lián)網(wǎng)前，須根據(jù)上述原則制定自己的個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)網(wǎng)絡(luò)詳細(xì)接入方案并報(bào)國(guó)家外匯管理局信息中心。 7.2銀行應(yīng)建立日常監(jiān)控和維護(hù)制度，確保接入外匯局網(wǎng)絡(luò)線路和設(shè)備的穩(wěn)定、可靠和安全。
第五篇：關(guān)于印發(fā)《湖泊生態(tài)環(huán)境保護(hù)試點(diǎn)管理辦法》的通知
關(guān)于印發(fā)《湖泊生態(tài)環(huán)境保護(hù)試點(diǎn)管理辦法》的通知
財(cái)建〔2011〕464號(hào)
有關(guān)省、自治區(qū)財(cái)政廳、環(huán)境保護(hù)廳：
根據(jù)《中華人民共和國(guó)水污染防治法》，按照黨中央、國(guó)務(wù)院讓江河湖泊休養(yǎng)生息的戰(zhàn)略部署，為保護(hù)湖泊生態(tài)環(huán)境，改善湖泊水質(zhì)，避免走“先污染、后治理”的老路，財(cái)政部、環(huán)境保護(hù)部決定開展湖泊生態(tài)環(huán)境保護(hù)試點(diǎn)工作，建立優(yōu)質(zhì)生態(tài)湖泊保護(hù)機(jī)制。為確保湖泊生態(tài)環(huán)境保護(hù)試點(diǎn)工作取得實(shí)效，我們制定了《湖泊生態(tài)環(huán)境保護(hù)試點(diǎn)管理辦法》，現(xiàn)印發(fā)你們。請(qǐng)根據(jù)此辦法，結(jié)合本地實(shí)際情況，做好湖泊生態(tài)環(huán)境保護(hù)試點(diǎn)工作。附件：湖泊生態(tài)環(huán)境保護(hù)試點(diǎn)管理辦法
財(cái)政部 環(huán)境保護(hù)部
二 ○一一年六月三十日
附件：湖泊生態(tài)環(huán)境保護(hù)試點(diǎn)管理辦法
第一章 總則
第一條 根據(jù)《中華人民共和國(guó)水污染防治法》，按照黨中央、國(guó)務(wù)院讓江河湖泊休養(yǎng)生息的戰(zhàn)略部署，為保護(hù)湖泊生態(tài)環(huán)境，改善湖泊水質(zhì)，避免走“先污染、后治理”的老路，財(cái)政部、環(huán)境保護(hù)部決定開展湖泊生態(tài)環(huán)境保護(hù)試點(diǎn)工作，建立優(yōu)質(zhì)生態(tài)湖泊保護(hù)機(jī)制。
第二條 中央財(cái)政安排資金（以下簡(jiǎn)稱“中央資金”）對(duì)湖泊生態(tài)環(huán)境保護(hù)試點(diǎn)工作予以支持，鼓勵(lì)探索“一湖一策”的湖泊生態(tài)環(huán)境保護(hù)方式，引導(dǎo)建立湖泊生態(tài)環(huán)境保護(hù)長(zhǎng)效機(jī)制。
第三條 湖泊生態(tài)環(huán)境保護(hù)試點(diǎn)工作由省級(jí)政府負(fù)總責(zé)，湖泊所在市縣政府具體負(fù)責(zé)保護(hù)工程項(xiàng)目建設(shè)和相關(guān)工作組織實(shí)施。財(cái)政部、環(huán)境保護(hù)部與省級(jí)政府簽署責(zé)任協(xié)議，確保試點(diǎn)工作績(jī)效目標(biāo)明確，責(zé)任到省，取得實(shí)效。
第四條 湖泊生態(tài)環(huán)境保護(hù)試點(diǎn)工作實(shí)行“擇優(yōu)保護(hù)，集中支持，分批安排，鼓勵(lì)先進(jìn)，注重績(jī)效”的辦法，向社會(huì)公開，接受社會(huì)監(jiān)督。
第二章 試點(diǎn)湖泊選擇與中央資金安排
第五條 湖泊生態(tài)環(huán)境保護(hù)試點(diǎn)范圍由財(cái)政部、環(huán)境保護(hù)部確
定。納入試點(diǎn)范圍的湖泊，應(yīng)同時(shí)滿足以下條件：
1、湖泊面積在50平方公里以上，有飲用水水源地功能或重要生態(tài)功能；
2、湖泊現(xiàn)狀總體水質(zhì)或試點(diǎn)目標(biāo)水質(zhì)好于三類（含三類），流域土壤或沉積物天然背景值較低；
3、地方政府高度重視，有系統(tǒng)、科學(xué)的湖泊生態(tài)環(huán)境保護(hù)實(shí)施方案，前期工作基礎(chǔ)扎實(shí)，落實(shí)地方資金積極性較高；
4、試點(diǎn)績(jī)效目標(biāo)合理，可量化、可考核。
第六條 湖泊生態(tài)環(huán)境保護(hù)投入以地方政府為主，中央財(cái)政按照適當(dāng)比例予以補(bǔ)助，具體根據(jù)試點(diǎn)工作進(jìn)度、績(jī)效目標(biāo)等
分年安排；試點(diǎn)期限為3-5年，試點(diǎn)期滿或試點(diǎn)績(jī)效目標(biāo)完成后，根據(jù)試點(diǎn)工作總體績(jī)效評(píng)價(jià)情況獎(jiǎng)優(yōu)罰劣。
第三章 試點(diǎn)績(jī)效目標(biāo)與試點(diǎn)實(shí)施方案
第七條 湖泊生態(tài)環(huán)境保護(hù)試點(diǎn)工作績(jī)效目標(biāo)是保護(hù)試點(diǎn)湖泊生態(tài)環(huán)境，改善湖泊水質(zhì)，防止富營(yíng)養(yǎng)化，促進(jìn)湖泊流域經(jīng)濟(jì)與環(huán)境和諧發(fā)展。
第八條 省級(jí)政府在開展湖泊生態(tài)安全調(diào)查與評(píng)估基礎(chǔ)上組織編寫湖泊生態(tài)環(huán)境保護(hù)試點(diǎn)實(shí)施方案。實(shí)施方案要全面深入分析試點(diǎn)湖泊生態(tài)安全影響因素，提出試點(diǎn)績(jī)效目標(biāo)及具體保護(hù)措施。試點(diǎn)績(jī)效目標(biāo)包括總體績(jī)效目標(biāo)、績(jī)效目標(biāo)和具體項(xiàng)
目績(jī)效目標(biāo)。保護(hù)措施要針對(duì)湖泊生態(tài)環(huán)境面臨的問題，提出針對(duì)性、可行的技術(shù)路線，并列出項(xiàng)目清單、項(xiàng)目建設(shè)進(jìn)度、項(xiàng)目績(jī)效目標(biāo)和資金需求。
第九條 湖泊生態(tài)環(huán)境保護(hù)試點(diǎn)實(shí)施方案具體編寫工作由省級(jí)財(cái)政部門、環(huán)境保護(hù)部門承擔(dān)，報(bào)財(cái)政部、環(huán)境保護(hù)部備案。財(cái)政部、環(huán)境保護(hù)部據(jù)此與省級(jí)政府簽署責(zé)任協(xié)議。
第四章 中央資金使用與具體項(xiàng)目實(shí)施
第十條 中央資金采取專項(xiàng)轉(zhuǎn)移支付方式下達(dá)，由省級(jí)政府統(tǒng)籌安排到具體項(xiàng)目。省級(jí)政府可將中央資金集中安排使用，對(duì)屬于中央資金支持范圍的項(xiàng)目，可用中央資金全額打足，確保干一個(gè)項(xiàng)目，完一個(gè)項(xiàng)目，避免出現(xiàn)“半拉子”工程。
第十一條 地方政府要加快投資預(yù)算執(zhí)行。省級(jí)財(cái)政部門收到中央財(cái)政下達(dá)的資金后，應(yīng)會(huì)同同級(jí)環(huán)境保護(hù)部門，于2個(gè)月內(nèi)將中央資金安排到具體項(xiàng)目，并將項(xiàng)目安排清單（具體格式詳見附二）報(bào)財(cái)政部、環(huán)境保護(hù)部備案。
第十二條 中央資金實(shí)行?？顚Ｓ?，只能用于試點(diǎn)實(shí)施方案中與湖泊生態(tài)環(huán)境保護(hù)直接相關(guān)的項(xiàng)目建設(shè)，不得用于征地拆遷、公務(wù)車輛購(gòu)置、辦公用房購(gòu)建等支出。
第十三條 地方各級(jí)政府要做好項(xiàng)目前期工作，按照試點(diǎn)實(shí)施方案和責(zé)任協(xié)議，加快相關(guān)項(xiàng)目建設(shè)和相關(guān)工作組織實(shí)施，確保湖泊生態(tài)環(huán)境保護(hù)試點(diǎn)績(jī)效目標(biāo)如期完成。
第十四條 地方各級(jí)政府要將中央資金納入同級(jí)財(cái)政預(yù)算
管理，但不得用于平衡本級(jí)預(yù)算。
第五章 績(jī)效管理與獎(jiǎng)懲機(jī)制
第十五條 財(cái)政部、環(huán)境保護(hù)部加強(qiáng)湖泊生態(tài)環(huán)境保護(hù)試點(diǎn)工作績(jī)效管理，績(jī)效評(píng)價(jià)結(jié)果與中央資金安排掛鉤，以確保責(zé)任協(xié)議確定的湖泊生態(tài)環(huán)境保護(hù)試點(diǎn)績(jī)效目標(biāo)和措施有效落實(shí)。第十六條 湖泊生態(tài)環(huán)境保護(hù)試點(diǎn)工作績(jī)效評(píng)價(jià)分為總體評(píng)價(jià)、評(píng)價(jià)和不定期評(píng)價(jià)?？傮w評(píng)價(jià)于試點(diǎn)期滿或試點(diǎn)績(jī)效目標(biāo)完成后3個(gè)月內(nèi)進(jìn)行，評(píng)價(jià)于每年1-2月進(jìn)行。評(píng)價(jià)結(jié)果作為下年中央資金安排依據(jù)之一；總體評(píng)價(jià)結(jié)果作為采取進(jìn)一步安排獎(jiǎng)勵(lì)資金、停止安排后續(xù)資金或收回已安排資金等政策措施的依據(jù)。
第十七條 湖泊生態(tài)環(huán)境保護(hù)試點(diǎn)工作績(jī)效評(píng)價(jià)內(nèi)容：
1、湖泊生態(tài)環(huán)境保護(hù)試點(diǎn)實(shí)施方案進(jìn)展及完成情況，包括項(xiàng)目建設(shè)進(jìn)展情況、試點(diǎn)績(jī)效目標(biāo)完成情況、湖泊生態(tài)環(huán)境保護(hù)長(zhǎng)效機(jī)制建立情況等。
2、中央資金使用情況，包括中央資金安排情況、中央資金預(yù)算執(zhí)行情況、地方資金籌集情況等。
3、相關(guān)工作進(jìn)展報(bào)備情況。
第十八條 地方各級(jí)財(cái)政部門、環(huán)境保護(hù)部門要積極組織湖泊生態(tài)環(huán)境保護(hù)試點(diǎn)績(jī)效評(píng)價(jià)工作，并加強(qiáng)日常監(jiān)督和檢查。省級(jí)財(cái)政部門、環(huán)境保護(hù)部門于每季度結(jié)束后20日內(nèi)向財(cái)政部、環(huán)境保護(hù)部報(bào)送試點(diǎn)工作進(jìn)展情況。對(duì)湖泊生態(tài)環(huán)境保護(hù)試點(diǎn)工
作中取得的成效及出現(xiàn)的新情況、新問題，要及時(shí)上報(bào)，并總結(jié)經(jīng)驗(yàn)或提出解決問題的建議。
第十九條 各地區(qū)和單位不得以任何理由、任何方式截留、擠占、挪用中央資金，不得“報(bào)大建小”、虛列支出、進(jìn)行虛假績(jī)效評(píng)價(jià)。對(duì)存在上述問題的地區(qū)，一經(jīng)查實(shí)，財(cái)政部、環(huán)境保護(hù)部將視情況采取通報(bào)批評(píng)、停止安排后續(xù)資金直至取消試點(diǎn)資格并追繳已撥付資金等措施，并按照《財(cái)政違法行為處罰處分條例》（國(guó)務(wù)院令第427號(hào)）的相關(guān)規(guī)定進(jìn)行處理。涉嫌犯罪的，移送司法機(jī)關(guān)處理。
第六章 附則
第二十條 本辦法自印發(fā)之日起實(shí)施。各地可根據(jù)本辦法，結(jié)合當(dāng)?shù)貙?shí)際，制定湖泊生態(tài)環(huán)境保護(hù)試點(diǎn)工作實(shí)施細(xì)則，報(bào)財(cái)政部、環(huán)境保護(hù)部備案。
第二十一條 本辦法由財(cái)政部、環(huán)境保護(hù)部負(fù)責(zé)解釋。
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