第一篇：開展湖南省融資性擔保機構規(guī)范整頓工作的通知

湖南省人民政府辦公廳明傳發(fā)電

湘政辦明電[2010] 214號

湖南省人民政府辦公廳關于

開展全省融資性擔保機構規(guī)范整頓工作的通知

各市州、縣市區(qū)人民政府，省政府各廳委、各直屬機構：

為加強對融資性擔保機構的監(jiān)督管理，切實防范和化解風險，促進融資性擔保行業(yè)和經濟社會健康發(fā)展，根據(jù)國務院辦公廳《關于進一步明確融資性擔保業(yè)務監(jiān)管職責的通知》（國辦發(fā)[2009]7號）、中國銀監(jiān)會等七部委下發(fā)的《融資性擔保公司管理暫行辦法》（2010年第3號令）和《湖南省融資性擔保公司管理暫行辦法》（湘政辦發(fā)[2010]66號，以下簡稱《暫行辦法》）有關規(guī)定要求，經省人民政府同意，現(xiàn)就開展全省融資性擔保機構規(guī)范整頓工作有關事項通知如下：

一、充分認識開展融資性擔保機構規(guī)范整頓工作的重要意義近年來，我省融資性擔保行業(yè)得到了較快發(fā)展，為有效緩解中小企業(yè)貸款難、擔保難，促進當?shù)亟洕鐣l(fā)展發(fā)揮了積極作用。但由于部分融資性擔保機構經營活動不夠規(guī)范，干擾了正常的經濟金融秩序，給社會穩(wěn)定帶來了一定的風險隱患。各級各有關部門要把開展融資性擔保機構規(guī)范整頓作為加強地方金融工作的一項重要措施，切實抓緊抓好。

二、規(guī)范整頓的范圍和主要內容

范圍。從事融資性擔保業(yè)務或融資性再擔保業(yè)務的公司和非公司制機構(含我省融資性擔保公司在省外設立的分支機構和外省融資性擔保公司在我省設立的分支機構)。

主要內容。一是是否符合準入條件。主要包括公司注冊資本金是否達到規(guī)定要求，機構名稱是否規(guī)范，公司高管和從業(yè)人員是否具備規(guī)定的資格條件，機構組織結構、內部控制和風險管理制度是否健全等。二是是否遵守經營范圍。主要包括是否實際從事融資性擔保業(yè)務，以及是否偏離主業(yè)經營等。三是是否依法依規(guī)經營。主要包括擔保機構的業(yè)務是否規(guī)范操作，是否有非法集資、吸收存款、發(fā)放貸款、受托發(fā)放貸款、受托投資等違法違規(guī)行為，未到期責任準備金和擔保賠償準備金提取比例、風險集中度和投資比例是否達到規(guī)定要求等。其中，注冊資本不實、違法違規(guī)經營、撥備缺口大、法人治理和內部控制薄弱、審慎性指標不符合規(guī)定要求等方面是此次規(guī)范整頓的重點。

三、時間安排

規(guī)范整頓工作從2010年12月10日至2011年3月31日，分四個階段進行。

（一）動員部署階段(2010年12月10目-2010年12月20學習和傳達國家和省有關文件精神，明確規(guī)范整頓的工作制定規(guī)范整頓方案，加強政策宣傳，全面啟動轄區(qū)內融資機構規(guī)范整頓工作。

（二）自查整改階段(2010年12月21日-2011年1月21日)。各融資性擔保機構按照自愿原則和《暫行辦法》有關要求，進行自查自

糾，向當?shù)卣鹑谵k提交自查報告和整改方案。各縣市區(qū)人民政府金融辦對轄區(qū)內擔保機構分類排隊，制定處置方案，根據(jù)實際情況，采取保留、重組、解散、撤銷、破產進行分別處置。重點查處虛假出資、抽逃出資、非法集資、高息借貸等違法違規(guī)行為，核實各融資性擔保機構的資本和財務狀況。

（三）規(guī)范完善階段(2011年1月22日-2011年3月10日)。各市州、縣市區(qū)人民政府金融辦按照有關規(guī)定要求，對本轄區(qū)內的融資性擔保機構進行逐戶核實和重新確認，并在規(guī)定時間內向金融辦報告核實情況和確認建議意見。省政府金融辦按照省有關規(guī)定進行審核，對符合要求的融資性擔保機構給予批復并頒發(fā)經營許可證。

（四）檢查驗收階段(2011年3月11日-2011年3月31日)。省政府金融辦負責組織對各地規(guī)范整頓工作情況進行檢查驗收，并向省人民政府和國務院融資性擔保業(yè)務監(jiān)管部際聯(lián)席會議報告檢查驗收情況。

規(guī)范整頓結束后，各市州、縣市區(qū)人民政府金融辦、工商行政管理部門和銀行業(yè)金融機構要按照省政府金融辦批復文件為相關融資性擔保機構辦理確認、變更登記和開展業(yè)務合作。對只從事非融資性擔保業(yè)務、不再從事融資性擔保業(yè)務的機構，各市州政府金融辦要會同工商行政管理部門明確其經營業(yè)務范圍，并對其此前開展的融資性擔保業(yè)務進行審查和風險評估，妥善處理債權債務等相關事宜。

四、工作要求

各級各有關部門要切實加強組織領導，嚴格落實監(jiān)管責任，確保

規(guī)范整頓工作取得實效。

(一)加強組織領導。省人民政府成立省融資性擔保機構規(guī)范整頓工作領導小組。各市州、縣市區(qū)人民政府要建立相應工作機制，加強對轄區(qū)內融資性擔保機構規(guī)范整頓工作的組織領導。

(二)落實工作責任。市州、縣市區(qū)人民政府是本轄區(qū)內擔保機構風險處置的責任主體。各地要建立規(guī)范整頓工作目標責任制，確保機構、人員、任務和責任全面落實。省融資性擔保機構規(guī)范整頓工作領導小組各成員單位要認真履行職責，加強協(xié)調，搞好配合，共同做好此次規(guī)范整頓工作。省政府金融辦負責制定《湖南省融資性擔保公司規(guī)范整頓工作指引》，加強對各市州開展規(guī)范整頓工作的指導和督促。

(三)建立重大事項報告制度。各市州、縣市區(qū)人民政府要 及時妥善處置單體機構風險，確保不發(fā)生系統(tǒng)性風險。在規(guī)范整頓工作中，如發(fā)生緊急情況或發(fā)現(xiàn)重大問題，要積極應對、妥善處置，并及時報告省融資性擔保機構規(guī)范整頓工作領導小組。

湖南省人民政府辦公廳

二〇一〇年十二月七日

第二篇：合肥市人民政府辦公廳關于開展融資性擔保機構規(guī)范整頓工作的通知

合肥市人民政府辦公廳關于開展融資性擔保機構規(guī)范整頓工作的通知.txt世上有三種人：一是良心被狗吃了的人，二是良心沒被狗吃的人，三是良心連狗都不吃的人。︶﹋丶

愛情是個夢，而我卻睡過了頭﹌

合肥市人民政府辦公廳關于開展融資性擔保機構規(guī)范整頓工作的通知

2010年11月04日 17時10分 258 主題分類: 金融保險

“融資”

“擔保機構”

合肥市人民政府辦公廳關于開展融資性擔保機構規(guī)范整頓工作的通知

合政辦秘[2010]125號

各縣、區(qū)人民政府，各開發(fā)區(qū)管委會，市政府有關部門：

為進一步加強對融資性擔保公司的監(jiān)督管理，促進融資性擔保業(yè)務健康發(fā)展，根據(jù)《融資性擔保公司管理暫行辦法》（銀監(jiān)會令2010年第3號）、《安徽省融資性擔保公司管理暫行辦法》（皖政辦[2010]34號，以下簡稱《辦法》）以及《安徽省人民政府辦公廳關于開展融資性擔保機構規(guī)范整頓工作的通知》（皖政辦明電[2010]64號）要求，市政府同意在全市范圍內開展融資性擔保機構規(guī)范整頓工作?，F(xiàn)就有關事項通知如下：

一、指導思想

通過開展規(guī)范整頓，著力規(guī)范融資性擔保機構行為，進一步增強擔保行業(yè)的整體實力，優(yōu)化融資性擔保行業(yè)市場環(huán)境，提升擔保行業(yè)整體形象，有效服務地方經濟社會發(fā)展。

二、規(guī)范整頓對象

《辦法》出臺前在我市設立的從事融資性擔保業(yè)務的各類擔保機構及其分支機構和異地融資性擔保機構在我市設立的分支機構（以下簡稱擔保機構）。

三、規(guī)范整頓內容

（一）融資性擔保機構經營范圍界定情況，融資性擔保機構的實際經營范圍是否符合《辦法》第二十六條、二十七條規(guī)定；非融資性擔保機構是否違反規(guī)定從事《辦法》第二十六條業(yè)務，是否在經營范圍中注明融資性擔保業(yè)務除外。

（二）融資性擔保機構合規(guī)經營情況，特別是是否存在虛假出資、虛報注冊資本金、抽逃出資、非法集資、吸收存款、發(fā)放貸款等違法違規(guī)經營行為。

（三）融資性擔保機構資金運用情況，資金運用是否符合《辦法》規(guī)定，是否隱藏重大風險。

（四）擔保費收取是否符合相關規(guī)定，擔保賠償準備金及未到期責任準備金是否按規(guī)定比例提取。

（五）與金融機構合作情況，如授信額度、在保余額、擔保放大倍數(shù)、繳存保證金比例等。

（六）內部風險控制情況，包括擔保評審制度、內部風險控制流程及擔保合同管理等情況。

（七）高管人員及主要業(yè)務人員情況，包括專業(yè)知識、從業(yè)經驗情況。

（八）近一年融資性擔保業(yè)務開展情況，包括但不限于在保明細（注明在保前十大客戶）、擔保總額、已發(fā)生代償及代償損失情況等。

（九）行業(yè)主管部門規(guī)定的有關情況。

四、實施步驟

本次規(guī)范整頓工作采取市、縣、區(qū)（包括開發(fā)區(qū)，下同）聯(lián)動方式進行，從2010年10月開始，2011年3月底結束，分四階段進行。具體安排如下：

（一）工作部署階段（2010年10月30日前）。

召開市融資性擔保業(yè)務監(jiān)管聯(lián)席會議（以下簡稱市聯(lián)席會議），傳達貫徹有關文件精神，研究部署全市規(guī)范整頓工作。市金融辦牽頭負責，對擔保機構工商登記、人民幣結算賬戶、貸款卡、擔保機構與銀行合作等情況進行摸排，深入分析擔保機構經營管理情況和風險狀況，指導縣區(qū)制定整頓方案。發(fā)布規(guī)范整頓通告，組織動員擔保機構積極主動配合主管部門開展規(guī)范整頓工作。

（二）整改規(guī)范階段（11月1日至12月31日）。

1、自查自糾。各擔保機構要對照《辦法》中相關規(guī)定和此次規(guī)范整頓內容開展自查自糾，對自查存在的問題認真梳理，自行整改，詳細記錄自查和整改情況。

2、重新登記。擔保機構自查自糾工作結束后，如繼續(xù)開展融資性擔保業(yè)務的，應主動向所在縣區(qū)融資性擔保工作主管部門提出申請（申報材料目錄附后）。經縣區(qū)主管部門核實，由所在縣區(qū)政府、開發(fā)區(qū)管委會出具風險處置承諾書后，報送市金融辦。其中，市及以上國有獨資或控股擔保公司可直接向市金融辦提出申請，由同級國資委或其主管部門出具風險處置承諾書。

3、變更審批。對規(guī)范整頓期間變更經營范圍、注冊資金等事項的擔保機構，要按照《辦法》規(guī)定及規(guī)范整頓要求做好審批工作。

4、變更注銷。對規(guī)范整頓后不再從事融資性擔保業(yè)務的機構，須在2011年3月31日前主動到工商部門申請工商變更登記或注銷登記。工商部門應嚴格明確其經營范圍，在經營范圍中注明“融資性擔保業(yè)務除外”。對此前開展的擔保業(yè)務進行審查和風險評估，按照有關法律法規(guī)妥善處置存量融資性擔保業(yè)務。

各縣區(qū)和市聯(lián)席會議成員單位要高度重視，適時跟進推動整改達標工作，及時處置和打擊非法金融活動。2010年12月20日前，各縣區(qū)要將整改規(guī)范工作小結、融資性擔保機構基本情況登記表、融資性擔保機構基本情況登記匯總表報市金融辦。2010年12月31日前，由市金融辦匯總上報。

擔保機構在自查自糾、重新登記過程中弄虛作假的，視具體情況通過適當方式向社會公布，并將有關不良信息錄入人民銀行征信管理系統(tǒng)。

（三）檢查驗收階段（2011年1月1日至2011年1月31日）。

市金融辦牽頭組織聯(lián)席會議成員單位，采用現(xiàn)場檢查等方式，對擔保機構自查自糾情況進行驗收檢查。對有可能存在重大問題或有舉報存在違法違規(guī)問題的擔保機構，必須進行現(xiàn)場檢查。發(fā)現(xiàn)存在問題的，要責令限期整改，其中對于存在嚴重經營風險、涉及嚴重非法金融活動且拒不整改的，要將其清理退出融資性擔保市場，并移交有關部門依法處置。

我市擔保機構在省內異地設立分支機構的，待其總公司通過規(guī)范整頓驗收后，經市金融辦同意，向設立分支機構所在地主管部門提出整頓驗收申請；異地擔保公司在我市設立的分支機構，待其總公司通過所在地規(guī)范整頓驗收后，經所在地主管部門同意，向市金融辦提出整頓驗收申請；在省外設立分支機構的，按照省政府金融辦有關規(guī)定執(zhí)行。

2011年3月31日前，未辦理工商變更登記或注銷登記的擔保機構，工商行政管理部門依法按規(guī)定給予相應行政處罰直至吊銷營業(yè)執(zhí)照。

檢查驗收階段和整改規(guī)范階段有關工作同步進行，擔保機構整改合格后即可進行重新登記驗收，并按照審批權限予以批復。對經驗收合格重新登記的擔保機構，將按照規(guī)定程序發(fā)放國家統(tǒng)一監(jiān)制的經營許可證，具體辦法另行通知。

（四）總結提高階段（2011年2月1日至2011年3月31日）。

認真總結轄區(qū)內融資性擔保機構規(guī)范整頓工作，進一步鞏固規(guī)范整頓成果；不斷探索改進監(jiān)管方式、方法和手段，逐步健全長效監(jiān)管機制。

各縣區(qū)要對轄區(qū)內融資性擔保機構規(guī)范整頓工作進行總結，并于2011年1月底前將總結材料報市金融辦。市金融辦要對全市融資性擔保機構規(guī)范整頓工作進行總結，并于2011年2月底前將總結材料報市政府、省政府金融辦。

五、組織保障

（一）加強組織領導。融資性擔保機構規(guī)范整頓工作政策性強、涉及面廣、敏感度高、工作難度大，關系到經濟和社會秩序的穩(wěn)定。各級各部門要高度重視，切實加強組織領導，確保規(guī)范整頓工作取得實效。此次規(guī)范整頓工作由市聯(lián)席會議統(tǒng)一領導，市金融辦具體負責。各縣區(qū)要加強對轄區(qū)內融資性擔保機構規(guī)范整頓工作的組織領導和協(xié)調，確保轄內規(guī)范整頓工作順利開展。

（二）落實工作責任。各縣區(qū)要認真組織實施規(guī)范整頓工作，建立規(guī)范整頓工作目標責任制，做到機構、人員、任務和責任四落實。市聯(lián)席會議成員單位要按照各自工作職責范圍，履職盡責，協(xié)同配合。對通過驗收重新登記的擔保機構，在短時間內出現(xiàn)重大違法違規(guī)問題和風險的，按規(guī)定實施問責。

（三）建立重大事項報告制度。各縣區(qū)、市聯(lián)席會議成員單位要切實做好規(guī)范整頓工作的宣傳和引導，密切關注并及時處理擔保機構中存在的重大違規(guī)問題和潛在的風險，確保規(guī)范整頓工作順利推進。對規(guī)范整頓中出現(xiàn)的緊急情況和重大問題，要及時應對處理并報送市聯(lián)席會議辦公室，市聯(lián)席會議辦公室要立即報送市政府和省融資性擔保業(yè)務監(jiān)管聯(lián)席會議。

附件：合肥市融資性擔保公司規(guī)范整頓申報材料目錄

二○一○年十月二十六日

附件：

合肥市融資性擔保公司規(guī)范整頓申報材料目錄

1、重新登記申請。內容包括：公司名稱、住所、機構性質、組織形式、注冊資金、業(yè)務開展情況（包括銀行授信、保證金比例、放大倍數(shù)、在保余額等）、經營管理情況、擬重新登記從事的業(yè)務范圍等。

2、所在地政府（或有關部門）以正式文件形式出具的風險處置承諾書。

3、公司營業(yè)執(zhí)照、組織機構代碼證、稅務登記證，人民幣基本賬戶、貸款卡復印件。

4、自查自糾工作總結報告。內容包括：組織領導、自查存在的問題及說明、整改措施及記錄、整改到位情況及擬保留的分支機構名單等。

5、基本情況登記表。

6、股東承諾書。承諾內容包括：自愿出資、出資額及所占比例、資金來源真實合法性、所提供材料真實性、履行股東權利和義務、不抽逃資金、不非法開展金融業(yè)務、不非法集資等。

7、近期經審計的會計報告及2010年7月1日至上月底的銀行對賬單（明細）。應聘請具有法定資格、熟悉擔保業(yè)務的審計機構，對公司財務狀況及業(yè)務經營情況進行專項審計，出具審計報告（具體格式要求按照財政部金融企業(yè)財務決算報表—擔保類）。審計報告包括但不限于以下內容：資產負債表、利潤表、現(xiàn)金流量表、擔保余額變動表，融資性擔保業(yè)務符合融資性擔保公司經營規(guī)則和風險控制要求具體情況。

8、公司章程。

9、風險管理情況說明。內容包括擔保評審制度、內部風險控制流程、擔保合同管理等業(yè)務管理制度，責任準備金和賠償準備金提取情況，代償和代償損失情況及分析，在保前十大客戶情況，擔保放大倍數(shù)以及對在保業(yè)務風險管理和風險管理措施。

10、公司人事、行政、財務管理、內幕風險控制制度。

11、董事、監(jiān)事和高級管理人員情況說明。附上述人員個人簡歷、身份證、專業(yè)技術職稱和國家認可的學歷證明材料以及公司任職文件。

12、公司股權結構情況說明。詳細介紹每位股東基本情況、入股金額及占總股份比例，并附股東主體資格有效證明材料或者自然人身份證復印件。

13、合法驗資機構出具的驗資證明。說明注冊資金到位情況。

14、公司治理情況說明。股東（大）會、董事會（執(zhí)行董事）、監(jiān)事會（監(jiān)事）、經營管理層為主體的組織架構及相互制衡的權、責、利關系作出的制度安排（含議事規(guī)則）及職能部門設置、具體職責和人員配備情況等。

15、從業(yè)人員基本情況說明。包括從業(yè)人員年齡、工作經歷、學歷情況等。

16、公司發(fā)展規(guī)劃。包括未來業(yè)務發(fā)展規(guī)劃、財務發(fā)展計劃、風險管理規(guī)劃等。

17、營業(yè)場所所有權或使用權的證明材料。

18、公司聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵箱、通訊地址（郵編）。

19、各級監(jiān)管部門規(guī)定的其他材料。

以上資料提供復印件的，同時提供原件，原件與復印件核對無誤后，原件退回申請人；會計報告需要審計機構加蓋公章及騎縫章、注冊會計師簽字并承擔相應的法律責任，單位蓋章及負責人、財務負責人、制表人簽字，審計機構及注冊會計師法定資格文件等；申報材料主送所在地政府，采取A4紙張活頁裝訂，一式5份。

第三篇：關于開展全市融資性擔保公司規(guī)范整頓工作的通知

制發(fā)機關： 青島市人民政府辦公廳 成文日期： 2010-09-14 編

號： 青政辦發(fā)〔2010〕28號

標

題： 關于開展全市融資性擔保公司規(guī)范整頓工作的通知

各區(qū)、市人民政府，市政府各部門，市直各單位：

為促進融資性擔保行業(yè)健康發(fā)展，根據(jù)省政府辦公廳《關于開展全省融資性擔保公司規(guī)范整頓工作的通知》（魯政辦發(fā)〔2010〕36號）精神，現(xiàn)就開展融資性擔保公司規(guī)范整頓工作通知如下：

一、規(guī)范整頓工作的指導思想和要求

（一）指導思想

深入貫徹落實科學發(fā)展觀，牢固樹立審慎經營和審慎監(jiān)管的理念，堅持在規(guī)范中發(fā)展、在發(fā)展中規(guī)范的方針，實行規(guī)范整頓與促進發(fā)展相結合，改革創(chuàng)新與重組改造相結合，政策上寬嚴適度與管理上分工協(xié)作相結合，全面落實國務院和省、市政府關于加強融資性擔保公司管理的各項政策措施，大力培育充滿生機活力、可持續(xù)審慎經營的市場主體，加快建立健全權責分明、監(jiān)管有效的管理體制機制，依法維護融資性擔保行業(yè)市場秩序，切實防范化解業(yè)務風險，促進融資性擔保行業(yè)健康發(fā)展。

（二）目標要求

1．確保國務院和省、市政府關于融資性擔保業(yè)務監(jiān)管和行業(yè)發(fā)展的各項政策措施得到全面落實，為融資性擔保業(yè)健康發(fā)展創(chuàng)造良好環(huán)境。

2．確保融資性擔保公司資本實力和競爭力得到明顯增強，進一步完善多層次、多元化的融資性擔保體系。

3．確保融資性擔保公司經營行為得到規(guī)范，促進其納入健康發(fā)展軌道。

4．初步建立運行規(guī)范、監(jiān)管有效的管理體系，不斷完善監(jiān)管長效機制。

二、規(guī)范整頓工作的范圍和內容

（一）范圍

《山東省融資性擔保公司管理暫行辦法》（以下簡稱《暫行辦法》）出臺前經工商行政管理部門注冊登記的實際從事融資性擔保業(yè)務的公司，包括我市融資性擔保公司在市外設立的分支機構和外地融資性擔保公司在我市設立的分支機構。

（二）內容

1．市場準入規(guī)范整頓。主要包括融資性擔保公司注冊資本金是否達到規(guī)定的要求，是否有虛假注資和抽逃資金行為，公司組織機構、內部控制和風險管理制度是否健全等。

2．業(yè)務范圍規(guī)范整頓。主要包括融資性擔保公司是否實際從事融資性擔保業(yè)務，是否有偏離主業(yè)現(xiàn)象及從事非法借貸、非法集資等違法行為，擔保資金運用是否隱藏重大風險。

3．經營行為規(guī)范整頓。主要包括融資性擔保公司的業(yè)務是否規(guī)范操作，準備金提取、風險集中度和投資是否達到規(guī)定要求，是否有不正當競爭和暴力追債等行為。

4．高管和從業(yè)人員隊伍規(guī)范整頓。主要包括融資性擔保公司的董事、監(jiān)事和高級管理人員是否具備規(guī)定的資格條件，是否有嚴重違法違規(guī)行為，從業(yè)人員是否具備規(guī)定的資格條件等。

三、規(guī)范整頓工作的方法步驟

（一）調查摸底階段（2010年9月）。按照屬地管理原則，由各區(qū)市政府統(tǒng)一組織，重點摸清轄區(qū)內融資性擔保公司數(shù)量、分布、業(yè)務開展、風險狀況以及存在的問題。在此基礎上，各區(qū)市政府要認真制定規(guī)范整頓的總體方案和針對單體機構的具體方案，并于2010年9月30日前報市金融辦。

（二）自查整改階段（2010年10月-11月中旬）。融資性擔保公司按照要求進行自查自糾，各區(qū)市政府對轄區(qū)內融資性擔保公司分類排隊，區(qū)別情況，采取保留、重組、解散、撤銷、破產等方式進行分別處置。對于注冊資本達不到規(guī)定要求的融資性擔保公司，要通過政府引導、市場運作和改革創(chuàng)新、重組改造，擴充其資本實力；對于注冊資本金不實、違法違規(guī)經營、撥備缺口大、法人治理和內部控制薄弱、審慎性指標不符合監(jiān)管要求的融資性擔保公司，要限期整改；對于嚴重偏離主業(yè)、問題突出、風險較大的融資性擔保公司，尤其是打著擔保旗號從事高風險投資并且風險隱患特別突出的，要堅決實施市場退出；對于虛假出資、抽逃出資、非法集資、高息借貸等違法違規(guī)行為，要堅決查處，并做好核實資本和財務狀況工作，依法保護債權人權益。對未經批準擅自經營融資性擔保業(yè)務的有關機構，要依法予以取締或責令改正。

（三）規(guī)范完善階段（2010年11月中旬-12月）。各區(qū)市政府對在規(guī)定期限內達到規(guī)定要求的融資性擔保公司，要及時組織上報，并重新確認。重新確認的條件是：《暫行辦法》出臺前經工商行政主管部門注冊登記，并通過2010年年檢；具有《暫行辦法》出臺前與商業(yè)銀行業(yè)務合作記錄，且主營業(yè)務突出；經過縣級以上政府或相關部門確認無重大違法違規(guī)記錄，規(guī)范整頓整改到位；注冊資本已經達到或經過注資達到要求的最低限額；各項業(yè)務指標達到審慎性要求。確認工作由各區(qū)市統(tǒng)一組織，嚴格按上述條件逐戶確認，并加蓋區(qū)市監(jiān)管部門公章后上報市金融辦，市金融辦審核后報省金融辦，經省金融辦審核確認后頒發(fā)經營許可證。省金融辦重新確認的最后時限截至2011年3月31日。截止期限后，各級監(jiān)管部門、工商行政管理部門不再為未經重新確認的融資性擔保公司辦理確認和變更登記，銀行業(yè)金融機構不再與未經重新確認的融資性擔保公司進行業(yè)務合作。

（四）檢查驗收階段（2011年1月-3月）。規(guī)范整頓結束后，各區(qū)市政府要及時進行總結，于2011年1月5日前向市金融辦提交規(guī)范整頓報告。市金融辦統(tǒng)一組織對各區(qū)市規(guī)范整頓工作情況進行檢查驗收，并向市政府和省金融辦報告情況。

四、不斷加大對融資性擔保公司的政策扶持力度

各區(qū)市政府要結合本地區(qū)經濟金融和融資性擔保公司發(fā)展的具體情況，認真研究制定促進融資性擔保業(yè)健康發(fā)展的政策措施。要加大有關財政補貼、獎勵補助等政策扶持力度，積極拓寬資本金補充渠道，完善抵（質）押登記和征信管理體系，推進企業(yè)信息共享，強化社會信用意識，提高擔保抵（質）押登記、債務追償效率。要努力提高扶持政策的針對性和有效性，著力扶持一批信譽優(yōu)良、資本實力強、經營管理規(guī)范、風險管控水平高的融資性擔保公司做大做強，逐步提高行業(yè)競爭能力。要積極推動銀行業(yè)金融機構與融資性擔保公司的業(yè)務合作，探索創(chuàng)新合作方式，努力建立雙方“風險共擔、利益共享”的合作機制，形成融資性擔保公司、銀行業(yè)金融機構和企業(yè)之間相互合作、共同發(fā)展的良好局面。市財政局要會同市經濟信息化委、市金融辦等有關部門抓緊制定促進融資性擔保公司健康發(fā)展的配套政策措施。

五、切實加強對規(guī)范整頓工作的組織領導

（一）建立健全工作機制

為加強對融資性擔保業(yè)務的監(jiān)督管理，促進融資性擔保業(yè)務健康發(fā)展，防范和化解融資性擔保風險，市政府決定建立融資性擔保業(yè)務監(jiān)管聯(lián)席會議（以下簡稱聯(lián)席會議）制度。聯(lián)席會議負責對全市融資性擔保公司規(guī)范整頓等工作的統(tǒng)一領導和組織協(xié)調，由市政府分管副市長擔任總召集人，市政府分管副秘書長、市金融辦主任、青島銀監(jiān)局局長擔任召集人。市發(fā)展改革委、市經濟信息化委、市財政局、市工商局、市公安局、市商務局、市政府法制辦、人民銀行青島市中心支行和青島銀監(jiān)局等部門參加。聯(lián)席會議辦公室設在市金融辦，承擔聯(lián)席會議日常工作。各區(qū)市政府也要建立相應工作機制，統(tǒng)籌負責本轄區(qū)的融資性擔保公司業(yè)務監(jiān)管工作。

（二）進一步明確監(jiān)管職責

融資性擔保機構實行屬地化管理，地方政府是風險處置的第一責任人。市政府明確全市融資性擔保業(yè)務監(jiān)管部門為市金融辦和各區(qū)市金融辦或區(qū)市政府確定的部門。市金融辦要認真履行監(jiān)管職責，明確分級監(jiān)管責任，與各區(qū)市監(jiān)管部門簽署日常監(jiān)管和金融風險處置責任書。各區(qū)市政府要結合實際，督促監(jiān)管部門嚴格履行職責，全力推進融資性擔保公司審慎監(jiān)管。

（三）加強協(xié)作配合

在市政府的統(tǒng)一領導下，各有關部門和單位既要明確分工，又要相互配合，共同做好融資性擔保公司規(guī)范整頓工作。各級政府監(jiān)管部門要充分發(fā)揮牽頭協(xié)調作用，具體負責融資性擔保公司調查摸底、方案制定及重新確認的有關工作，督促引導企業(yè)自查整改，加強日常監(jiān)管，并主動配合有關部門開展工作。各級工商行政管理部門對融資性擔保公司涉嫌虛假出資、抽逃出資和不正當競爭等違法違規(guī)行為，要加大依法查處力度，并負責做好重新確認后的變更登記工作。銀監(jiān)部門要配合當?shù)卣龊靡?guī)范整頓各項工作，發(fā)現(xiàn)融資性擔保公司從事非法集資或者高息攬儲、放高利貸等非法金融活動，要及時向當?shù)卣畧蟾?，并配合有關部門做好風險處置工作。公安機關對融資性擔保公司涉嫌違法犯罪的，要加大打擊力度，對性質惡劣、影響重大的案件要及時果斷處置。人民銀行要密切關注擔保機構的資金變化情況，一旦發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢問題，應及時啟動反洗錢系統(tǒng)進行處置。各級發(fā)展改革、經濟信息化、商務部門要配合做好融資性擔保公司的調查摸底和甄別確認工作。各級財政部門要加強融資性擔保公司的財務監(jiān)督，做好對政府出資的融資性擔保公司的監(jiān)督管理工作。各類融資性擔保公司要自覺增強風險控制、依法合規(guī)經營的意識和能力，主動開展自查自糾、業(yè)務規(guī)范和風險管理，不斷提高職業(yè)操守和專業(yè)素質。規(guī)范整頓結束后，各區(qū)市要及時向市金融辦提交總結報告。市政府將組成調研督導組，對各區(qū)市規(guī)范整頓工作進行督促和檢查。

（四）加強重大風險事件報告和應急管理

按照屬地管理原則，各區(qū)市政府是本轄區(qū)融資性擔保公司風險處置的第一責任人，負責重大突發(fā)風險事件報告和應急管理工作。要實行融資性擔保公司重大風險事件責任追究制度。各區(qū)市政府要加強調查研究，認真分析評估規(guī)范整頓中可能出現(xiàn)的各種矛盾和問題，制定應急預案，及時妥善處置重大突發(fā)風險事件，有效防范和化解風險。各級政府監(jiān)管部門要向社會公布公開電話，及時受理有關來電，做好來信來訪工作，對發(fā)現(xiàn)的緊急情況和重大風險，要做好應急管理工作。要密切關注規(guī)范整頓中可能出現(xiàn)的社會不穩(wěn)定因素，加強應急管理，維護社會穩(wěn)定，確保規(guī)范整頓各項工作順利推進。

青島市人民政府辦公廳

二○一○年九月十四日

第四篇：關于開展全省融資性擔保行業(yè)規(guī)范整頓的通知

關于開展全省融資性擔保行業(yè)規(guī)范整頓的通知

蘇經信擔?！?010〕734號

各市經信委（中小企業(yè)局），南京市發(fā)改委，宿遷市金融辦：

為規(guī)范融資性擔保機構行為，防控擔保業(yè)務風險，營造良好的發(fā)展環(huán)境，促進融資性擔保行業(yè)健康發(fā)展，根據(jù)?融資性擔保公司管理暫行辦法?和融資性擔保業(yè)務監(jiān)管部際聯(lián)席會議?關于認真貫徹〖融資性擔保公司管理暫行辦法〗的通知?（融資擔保發(fā)〔2010〕1號）精神，決定從2010年9月1日至2011年3月31日對全省融資性擔保機構進行全面的規(guī)范整頓，現(xiàn)將有關事項通知如下：

一、規(guī)范整頓范圍和重點

本次規(guī)范整頓的范圍包括在江蘇省行政區(qū)域內依法設立的，從事融資性擔保業(yè)務的各類組織形式的法人單位及分支機構（以下簡稱擔保機構）。主要針對擔保機構注冊資本不實、違法違規(guī)經營、撥備缺口大、法人治理和內部控制薄弱、審慎性指標不符合監(jiān)管要求等突出問題進行規(guī)范，限期整改。

二、規(guī)范整頓標準和要求

擔保機構監(jiān)管部門（以下簡稱監(jiān)管部門）檢查驗收和擔保機構自查整改的條件標準如下：

（一）注冊資本5000萬元以上（含5000萬元，下同）且為實繳貨幣資本；

（二）有符合任職資格的董事、監(jiān)事、高級管理人員和合格的從業(yè)人員；

（三）嚴格執(zhí)行?融資性擔保公司管理暫行辦法?中業(yè)務范圍、經營規(guī)則和風險控制等有關規(guī)定；

（四）與銀行簽訂合作協(xié)議并正常開展業(yè)務，近12個月責任期限6個月以上的擔保發(fā)生額或近6個月月均在保余額達到凈資產的2倍以上；

（五）不低于凈資產60%的貨幣資金用于存出保證金、銀行存款，以及投資國債、金融債券及企業(yè)債務融資工具等信用等級較高的固定收益類金融產品；凈資產不低于實收資本的90%；

（六）成立1年以上的擔保機構，2010年信用評級BBB-以上

三、規(guī)范整頓工作實施

（一）規(guī)范整頓工作程序

1、擔保機構認真對照條件標準自查整改，符合條件標準的向所在地省轄市監(jiān)管部門提出驗收申請；省屬擔保機構以及跨?。ㄊ?、區(qū)）設立在全省開展業(yè)務的分支機構自查整改后，向省經信委提出驗收申請。

2、省轄市監(jiān)管部門組織縣（市）監(jiān)管部門和相關專家逐戶現(xiàn)場檢查驗收完成初審。初審合格的，由省轄市監(jiān)管部門根據(jù)不同情況分類組織擔保機構申請上報。

3、省經信委組織專家對申請材料進行評審，需要對申請材料的實質內容進行實地核查的，指派兩名以上工作人員進行核查。審查符合條件的，經網上公示后，由省經信委發(fā)文公布規(guī)范整頓合格名單，并在國家?融資性擔保機構經營許可證?印發(fā)后頒發(fā)許可證書。

（二）對初審合格的擔保機構分類處理 1、2009年11月以后，經省經信委（省中小企業(yè)局）批準設立、變更的擔保機構，初審合格的（新設立不滿12個月的，擔保發(fā)生額要求除外）提交以下申請材料：

（1）驗收申請報告；（2）自查整改合格承諾書；（3）營業(yè)執(zhí)照副本復印件。

2、獲得2010年國家中小企業(yè)專項資金補助的或2010年信用評級A+以上級別的擔保機構，初審合格的，提交以下申請材料：

（1）驗收申請報告；（2）自查整改合格承諾書；

（3）營業(yè)執(zhí)照副本、公司章程和信用等級通知書的復印件。

3、初審合格的其他擔保機構提交以下申請材料：

（1）驗收申請報告；（2）自查整改合格承諾書；

（3）營業(yè)執(zhí)照副本、公司章程復印件；（4）2010年信用評級報告；

（5）上審計報告及最近一個月的財務報表（報表須執(zhí)行?擔保企業(yè)會計核算辦法?）；

（6）近12個月加蓋合作銀行公章的擔保業(yè)務明細；（7）資金使用情況（近6個月所有帳戶貨幣資金余額匯總表，銀行對帳單或存單等復印件證明材料）。

4、有關情況的處理

（1）在規(guī)范整頓期間，初審合格的擔保機構需要變更的，可一并提出申請。在提交上述申請材料外，只需根據(jù)不同的變更事項提交相應材料（執(zhí)行蘇中小?！?010〕4號文）。

（2）擔保機構可經營?融資性擔保公司管理暫行辦法?中規(guī)定的部分或全部業(yè)務，申請時應明確經營范圍?，F(xiàn)經營范圍超出規(guī)定業(yè)務范圍或擬增加規(guī)定業(yè)務范圍以外業(yè)務的，需一并提出申請。

（3）注冊資本少于5000萬元但均符合其他規(guī)范整頓條件的擔保機構，應在申請上報時一并申請增資到5000萬元以上；蘇北5市的擔保機構，至少在規(guī)范整頓期間增資到3000萬元以上。

（4）初審合格但單位名稱中無“擔?！弊謽拥模瑧韪ê叭谫Y擔?！弊謽樱C構存在貨幣以外資產出資的，應調整為實繳貨幣出資。法人股不足注冊資本的50%（含50%）的，原股本結構可不作調整；如作調整的，股權只能轉讓給法人股東，增資只能增加法人股。

（5）母公司規(guī)范整頓合格的，其分支機構經當?shù)厥≥犑斜O(jiān)管部門初審合格后上報，不需另報申請材料。

5、上報材料時間和格式要求

省轄市監(jiān)管部門應組織初審合格的擔保機構準備申請材料（一式兩份，裝訂成冊），并填寫初審意見表（見附件1），于每個月的前 3

五個工作日行文上報（附匯總表，見附件2）省經信委（省中小企業(yè)局）。

（三）對初審不合格的擔保機構處理 省轄市監(jiān)管部門應分類提出整改或處置意見。

1、初審不合格的擔保機構，各地應要求其限期整改；問題嚴重的應當依法責令其停業(yè)整頓。拒不整改的，或者2011年3月31日前整改后仍達不到要求的，依法取消其融資性擔保業(yè)務的經營資格。

2、有下列情形之一者，可直接認定為規(guī)范整頓不合格單位，各地應及時將名單報省經信委并送市有關部門：

（1）通過虛假出資、騙取審批等違法設立的；

（2）有抽逃出資、非法集資、高息借貸等違法違規(guī)行為的；（3）成立1年以上，未與銀行業(yè)金融機構合作開展業(yè)務的或今年1-8月份未開展新的擔保業(yè)務的；

（4）無固定經營場所的；

（5）2010年3月8日以后未經批準設立或者變更的；（6）有其他嚴重違法或犯罪行為的。

（四）未經省經信委（省中小企業(yè)局）批準設立的擔保機構，在規(guī)范整頓過程中不愿繼續(xù)從事融資性擔保業(yè)務的，可自行到工商部門辦理注銷融資性擔保業(yè)務，或按照有關規(guī)定自行向工商部門申請企業(yè)注銷登記。

四、規(guī)范整頓工作要求

（一）各地要把此次規(guī)范整頓作為整頓與規(guī)范融資性擔保市場秩序的一項重要工作抓緊抓實，認真學習領會文件精神，規(guī)范、有效地開展規(guī)范整頓，并在此過程中，注重加強與工商等相關部門的溝通，重視發(fā)揮行業(yè)協(xié)會等各方面的專家力量，提高規(guī)范整頓的工作水

（二）擔保機構在規(guī)范整頓工作中弄虛作假的，一經發(fā)現(xiàn)核實，取消其融資性擔保業(yè)務的經營資格，并向社會公布。

（三）各地應規(guī)范、高效地做好擔保機構行政許可工作，不得隨意增加申請條件和材料要求。規(guī)范整頓期間，對新設立擔保機構，仍按照蘇中小?！?010〕4號文執(zhí)行。

（四）在規(guī)范整頓工作結束后，各省轄市監(jiān)管部門應當依據(jù)?融資性擔保公司管理暫行辦法?及有關法律法規(guī)，逐步建立健全統(tǒng)計、監(jiān)督檢查等工作制度。

（五）省經信委將組織專家到各地進行監(jiān)督抽查，對規(guī)范整頓工作不力、驗收不嚴、進展緩慢的地區(qū)予以通報。

（六）擔保機構應及時、準確地向當?shù)毓芾聿块T報送業(yè)務統(tǒng)計報表、財務報表等資料。規(guī)范整頓合格的單位，應于2011年3月31日前完成2010“機構概覽”（見附件3）。

（七）在規(guī)范整頓期間，各地應會同有關部門對轄區(qū)內非融資性擔保機構進行調查摸底，發(fā)現(xiàn)其存在高息攬存、非法放貸、從事與擔保無關的高風險業(yè)務等違法犯罪行為的，及時向政府和有關部門報告，并依法移交有關部門處理。

（八）各地要加強融資性擔保行業(yè)監(jiān)管工作人員的配備，每市不少于3名、每縣（市）不少于2名本科以上學歷、2年以上金融、擔保、經濟管理等相關工作經歷、熟悉擔保業(yè)務的專職人員，在條件許可情況下，可成立融資擔保監(jiān)管專職機構。達不到上述要求的地區(qū)不再新批擔保機構。市、縣（市）監(jiān)管工作人員應向政府法制辦申請執(zhí)法檢查證件，請于9月15日前報送工作人員名單。我委將對工作人員組織專門的業(yè)務培訓，具體時間另行通知。

第五篇：云南省融資性擔保機構規(guī)范整頓實施方案

為規(guī)范我省融資性擔保機構發(fā)展，按照國務院融資性擔保業(yè)務監(jiān)管部際聯(lián)席會議精神和《融資性擔保公司管理暫行辦法》（國務院七部委2010年3號令）的有關規(guī)定，省財政廳會同省工商局、云南銀監(jiān)局、省民政廳制訂了《云南省融資性擔保機構規(guī)范整頓實施方案》，現(xiàn)予以印發(fā)，請各級有關部門遵照執(zhí)行。

附：《云南省融資性擔保機構規(guī)范整頓實施方案》云南省融資性擔保機構規(guī)范整頓實施方案

為規(guī)范我省融資性擔保機構發(fā)展，認真貫徹落實國家銀監(jiān)會等七部門制定的《融資性擔保公司管理暫行辦法》，省財政廳將在2010年1月1日至2011年3月31日，牽頭組織實施對全省融資性擔保機構的規(guī)范整頓工作，具體實施方案如下：

一、規(guī)范整頓工作的范圍

凡在云南省轄區(qū)內注冊登記的融資性擔保機構皆納入此次規(guī)范整頓范圍。融資性擔保機構泛指從事銀行業(yè)金融機構貸款擔保、票據(jù)承兌擔保以及債券發(fā)行擔保等融資性擔保業(yè)務的專業(yè)擔保機構，或機構名稱、經營范圍中包含“擔?！薄ⅰ叭谫Y”字樣的機構，包括法人機構和分支機構。

二、規(guī)范整頓工作的程序

規(guī)范整頓工作采取擔保機構申請、監(jiān)管部門（財政部門，下同）核準的方式進行。具體為：

（一）監(jiān)管部門通告。各級財政部門在報紙等媒體上發(fā)布融資性擔保機構規(guī)范整頓工作《通告》。擔保機構需自行完成《融資性擔保機構核準登記申報書》等相關材料的準備工作（可登陸“云南省財政廳網站”，即004km.cn下載電子文檔）。

（二）中介機構核查。省財政廳將指定部分中介機構，對擔 保機構開展財務審計，并對擔保機構的《融資性擔保機構核準登記申報書》等相關材料真實性、準確性進行核查，出具專項審核報告和核查報告。

相關中介機構將持省財政廳印發(fā)的《融資性擔保機構規(guī)范整頓通知書》進駐擔保機構，開展工作。

（三）省級監(jiān)管部門核準。省財政廳結合擔保機構的《融資性擔保機構核準登記申報書》等相關材料，以及中介機構核查結果，對符合《融資性擔保公司管理暫行辦法》要求的擔保機構出具核準通知批件；對名稱、經營范圍、資本金等需要整改的擔保機構出具整改通知批件。

三、規(guī)范整頓工作要求

（一）融資性擔保機構核準條件。1．注冊資本。

擔保機構注冊資本必須為實繳貨幣資本。

擔保公司在省級工商行政管理部門登記注冊的，注冊資本不低于2000萬元；在州（市）級工商行政管理部門登記注冊的，注冊資本不低于1000萬元；在縣（區(qū)）級工商行政管理部門登記注冊的，注冊資本不低于500萬元。

設立分公司擔保公司，分公司戶均占用注冊資本不得低于人民幣2000萬元，且擔保公司總公司應當符合以下要求：在省內設立分公司的，注冊資本不得低于人民幣2億元；跨省、自治區(qū)、直轄市到我省設立分公司的，注冊資本不得低于人民幣3億元。設立子公司的擔保公司，子公司注冊資本不得低于人民幣500萬元，且擔保公司總公司應當符合以下要求：在省內設立子公司的，注冊資本不得低于人民幣2億元；跨省、自治區(qū)、直轄市到我省設立子公司的，注冊資本不得低于人民幣3億元。

2．凈資產。

擔保機構2010年末凈資產值應當不低于最低注冊資本限額要求。

3．董事、監(jiān)事、高級管理人員。

擔保機構董事、監(jiān)事、高級管理人員情況應當符合《融資性擔保公司董事、監(jiān)事、高級管理人員任職資格管理暫行辦法》（銀監(jiān)會2010年6號令）有關資格要求。

4．經營業(yè)務。

擔保機構未從事吸收存款、直接發(fā)放貸款、受托投資、受托發(fā)放貸款等違規(guī)業(yè)務活動。

5．經營場所。

擔保機構應當擁有具所有權或使用權的營業(yè)場所。

（二）融資性擔保機構申請核準登記需提交材料。1． 融資性擔保機構核準登記報告書（附件1-5，須加蓋機構公章并經法定代表人簽字后提交）；

2.省財政廳對擔保機構設立的批件，包括批準文件和備案表；外資融資性擔保公司還應提交公司成立時商務部門的批準文件；民辦非企業(yè)單位、事業(yè)單位還應提交民政部門或事業(yè)單位編 制管理部門的批件。

3.擔保機構營業(yè)執(zhí)照或民辦非企業(yè)單位法人登記證書、事業(yè)法人證書復印件、機構代碼證復印件、稅務登記證復印件及公司章程復印件；

4.擔保機構成立以來資本金增、減涉及的驗資報告復印件（如有多次應當連續(xù)連貫）；

5.擔保機構2010的財務報表審計報告；

6.主要發(fā)起人和持有5%以上股權股東近兩年財務狀況報告，及其所在地公安、人民銀行的信用證明；

7.董事、監(jiān)事、高級管理人員的簡歷，包括身份證、學歷證明，職稱、任職經歷證書或證明文件復印件，所在地公安、人民銀行出具的信用證明。

8.經營場所所有權或使用權的證明材料(如果經營場所與注冊場所不一致，要分別提交)；

9.事業(yè)性質擔保機構還須提交設立單位出具的擔保機構可實際運作擔保資金的數(shù)額及來源證明文件；

10.監(jiān)管部門要求的其他材料。

上述申請材料一式3份，用中文簡體仿宋GB2312小三號字體書寫，采用活頁裝訂的方式，紙張幅面為標準A4紙張規(guī)格，按規(guī)定順序裝訂成冊提交省財政廳。

四、其他事項

（一）擔保機構到登記部門辦理變更。收到整改通知的融資 性擔保機構按照省財政廳整改要求，到工商、民政等部門申請辦理變更登記。

各級工商、民政等登記機關為融資性擔保機構辦理變更注冊登記手續(xù)，須依照省財政廳批件內容執(zhí)行。

（二）擔保機構申領《融資性擔保機構經營許可證》。收到核準通知的擔保機構，以及按照整改要求完成變更登記的擔保機構，可持省財政廳核準通知和變更后的擔保機構基礎資料（如企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照、股東會決議、公司章程、驗資報告等），向省財政廳申領《融資性擔保機構經營許可證》。

2011年5月1日起，未取得《融資性擔保機構經營許可證》或省財政廳批準延期整改文件的擔保機構，不得經營融資性擔保業(yè)務。

（三）擔保機構到登記部門辦理年檢。2011年，工商等登記機關在為擔保機構營業(yè)執(zhí)照、民辦非企業(yè)單位法人登記證書辦理年檢時，對未經規(guī)范整頓，即未獲得省財政廳核準通知批件或整改通知批件的擔保機構，不予通過年檢。

（四）暫停受理新設立擔保機構的申請。在規(guī)范整頓工作期間（文件發(fā)布之日起至2011年3月31日），各級財政部門、登記機關暫停受理新設立擔保機構的申請。

附：

1、融資性擔保機構核準登記申報書

2、融資性擔保機構承諾書

3、董事、監(jiān)事、高級管理人員職務職責人員聲明

4、擔保機構與銀行合作情況表

5、機構人員聯(lián)系方式

二〇一一年一月三十一日