第一篇：信用社規(guī)章制度執(zhí)行情況自查
**信用社規(guī)章制度執(zhí)行情況
全面自查報(bào)告
根據(jù)《**省農(nóng)村信用社聯(lián)合社**辦事處關(guān)于對全市農(nóng)村信用社規(guī)章制度執(zhí)行情況進(jìn)行全面檢查的通知》及市聯(lián)社稽核監(jiān)察部的有關(guān)要求，結(jié)合《貸款通則》、《金融違法行為處罰辦法》、《湖南省農(nóng)村信用社稽核處罰暫行規(guī)定》及《農(nóng)村信用社財(cái)務(wù)管理實(shí)施辦法》等有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章制度，我社結(jié)合自身實(shí)際認(rèn)真貫徹落實(shí)，組織全體員工按方案要求開展此項(xiàng)工作，到報(bào)告日，自查工作已基本結(jié)束，現(xiàn)將相關(guān)情況報(bào)告如下：
一、自查準(zhǔn)備工作
由社主任、副主任負(fù)責(zé)自查工作的開展、指導(dǎo)、督促檢查。由各項(xiàng)工作主管責(zé)任人各負(fù)其責(zé)，認(rèn)真學(xué)習(xí)了檢查表列出的各項(xiàng)規(guī)章制度。然后組織全社員工集中學(xué)習(xí)了本次自查工作作為依據(jù)的四項(xiàng)規(guī)章制度，使全社員工統(tǒng)一思想，高度重視，準(zhǔn)確把握自查要求。
二、自查執(zhí)行工作
在全面部署和組織推動的基礎(chǔ)上，我社確定了本社規(guī)章制度執(zhí)行力度相對薄弱的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，按照“邊學(xué)邊查邊改”的原則，加強(qiáng)自查工作。重點(diǎn)對安全保衛(wèi)、鈔幣守押、重要空白憑證管理、對賬制度、業(yè)務(wù)流程操作、貸款發(fā)放和管理等方面進(jìn)行了認(rèn)真的檢查，將檢查存在的問題對照相關(guān)內(nèi)控和案防制度的規(guī)定和要求，認(rèn)真查找在制度執(zhí)行力方面存在的突出問題和薄弱環(huán)節(jié)。
通過自查，對于對公賬戶對賬不及時(shí)、貸款手續(xù)不齊備、檢查現(xiàn)金和重要空白憑證流于形式、未及時(shí)清理破鈔、各類登記簿記錄不全、未按規(guī)定進(jìn)行反洗錢流程操作等問題，均屬于有章不循，主要是員工思想認(rèn)識上的存在僥幸心理，缺乏責(zé)任心，執(zhí)行力不強(qiáng)。
三、自查總結(jié)工作
針對上述存在的問題，我社主要將從以下幾個(gè)方面加強(qiáng)工作：
一是培育良好的企業(yè)文化氛圍。做好員工的思想，同時(shí)加大制度執(zhí)行的力度，使員工從存在僥幸心理向“不敢違”轉(zhuǎn)變，從“不敢違”向“自覺抵御違規(guī)行為”轉(zhuǎn)變；
二是提倡人性化管理，在員工休假方面多作思考，進(jìn)一步調(diào)動員工的工作積極性；
三是針對業(yè)務(wù)發(fā)展中出現(xiàn)的新問題、新情況，及時(shí)研究并作出相應(yīng)調(diào)整，以適應(yīng)發(fā)展的需要。
***********信用社 2011-10-22
第二篇：規(guī)章制度執(zhí)行程序
規(guī)章制度執(zhí)行程序
程序名稱：規(guī)章制度執(zhí)行程序制定：俞章全 程序編號：集程[2011] 管 009主管部門：管控中心 版本狀態(tài)：第一版修改狀態(tài)：0
按部門職能劃分
按部門職能劃分
財(cái)務(wù)管理類 市場業(yè)務(wù)管理類 行政管理類 工程管理類 總務(wù)后勤管理類
按系統(tǒng)
按部門職能劃分
按部門職能劃分
按部門職能劃分
按部門職能劃分
項(xiàng)目管理類 人事管理類 生產(chǎn)技術(shù)管理類 檢查監(jiān)督管理類 績效考核管理類
②
①
劃分管理類別
按部門職能劃分
按部門職能劃分
集團(tuán)公司職能管理系統(tǒng)
按部門職能劃分
財(cái)務(wù)管理類
集團(tuán)財(cái)務(wù)中心
貫徹執(zhí)行
②
協(xié)同分管檢查監(jiān)督管理類 績效考核管理類
②
總務(wù)后勤管理類 檢查監(jiān)督管理類績效考核管理類
集團(tuán)總裁辦
貫徹執(zhí)行
②
協(xié)同分管
行政管理類 人事管理類 項(xiàng)目管理類
行政管理類 人事管理類工程管理類 市場業(yè)務(wù)管理類 ②
負(fù)責(zé)分管生產(chǎn)技術(shù)管理類
集團(tuán)管控中心
貫徹執(zhí)行
②
協(xié)同分管
檢查監(jiān)督管理類 項(xiàng)目管理類 績效考核管理類
第三篇：公司規(guī)章制度怎么執(zhí)行
每個(gè)企業(yè)，無論是國有還是民營，建章立制工作是必不可少的重要工作，而且規(guī)章制度不是一成不變，還要不時(shí)地修改完善補(bǔ)充各項(xiàng)規(guī)章制度。但同樣是企業(yè)新制度，推出后產(chǎn)生的效果卻可能相差懸殊，這是什么原因呢？如何讓一副嚴(yán)肅面孔的規(guī)章制度擁有溫情并產(chǎn)生好的效益呢？
修改制度也會殃及企業(yè)安危？
在當(dāng)今這個(gè)日新月異的時(shí)代，企業(yè)的內(nèi)外環(huán)境在一刻不停地發(fā)生著變化，如市場的環(huán)境在變、客戶的需求在變、競爭對手在變、企業(yè)內(nèi)部每天都在變、員工自身也在變，一切都在變。一個(gè)持續(xù)變化的企業(yè)組織，必然要求其組織規(guī)則跟著變，因此，企業(yè)的規(guī)章制度必須不斷改變。可是企業(yè)在修改完善企業(yè)制度過程中經(jīng)常遇到的問題是員工的抵觸和反對，甚至是高層的反對，這幾乎是每一個(gè)企業(yè)管理者遇到的最頭疼的問題。如果此時(shí)強(qiáng)制推行新制度，有時(shí)因反對力量過強(qiáng)，可能造成企業(yè)內(nèi)部的紛爭，影響團(tuán)結(jié)和員工的情緒，進(jìn)而影響到工作的效率和產(chǎn)品的質(zhì)量，嚴(yán)重時(shí)會導(dǎo)致企業(yè)遭受顛覆性的致命打擊。這決不是危言聳聽，有些企業(yè)就是在這修改制度的小河溝里翻船的。
該怎樣預(yù)熱新制度？
毋庸諱言，懶惰是人的天性和愿意因循舊歷的自然屬性，在自覺不自覺地妨礙著我們修改和完善規(guī)章制度。找到了原因，那么解決問題的辦法也就有了。以下是我在運(yùn)作企業(yè)時(shí)的經(jīng)驗(yàn)總結(jié)。
非正式拋出，進(jìn)行制度修改前的預(yù)熱。人們既然習(xí)慣了在原來規(guī)章制度約束下的工作環(huán)境，那么當(dāng)原有的規(guī)章制度制約著企業(yè)發(fā)展需要改變時(shí)，新制度的推出最好不要搞突然襲擊，要循序漸進(jìn)，看準(zhǔn)機(jī)會引出話題，并輕描淡寫地議論上兩句。這時(shí)有心的人就會琢磨這句話的意思，并繼續(xù)尋找領(lǐng)導(dǎo)要修改規(guī)章制度的根本原因。有時(shí)這些員工為了顯示自己的先知先覺，還會私下在要好的同事之間議論探討領(lǐng)導(dǎo)講話的意思，甚至就此問題展開針鋒相對的爭論。其實(shí)，這些有心的聰明員工在任何企業(yè)內(nèi)部都會有那么幾個(gè)。他們這樣做的過程等于是替領(lǐng)導(dǎo)做思想動員工作，他們不僅努力說服了自己，而且也說服了他周圍的人以適應(yīng)即將出臺的新制度。所以，有經(jīng)驗(yàn)的領(lǐng)導(dǎo)，當(dāng)他想要修改和補(bǔ)充制度時(shí)，往往會在這些有心的聰慧的下屬面前，非正式地拋出話題來，引導(dǎo)大家議論幾句后，又轉(zhuǎn)移到其它話題了。如此反復(fù)兩三次，預(yù)熱的過程就基本完成了。
該怎樣推出新制度？
發(fā)揚(yáng)民主，讓大家研討并展開爭論。當(dāng)話題拋出、預(yù)熱過程完成后，就要及時(shí)在某一范圍的成員會議上作為眾多議題中的一個(gè)議題，讓與會人員廣泛參與討論。領(lǐng)導(dǎo)可以作為會議主持把問題正式地講出來，或提前安排一人做陳述，最后自己有引導(dǎo)性地且不流露出強(qiáng)制的痕跡，把所要修改完善的制度正反兩方面的意見都說出來，辯證地看待、分析所要修改的問題，然后讓與會人員充分展開民主討論。
民主議論過程有三個(gè)作用：
首先在沒有正式?jīng)Q定推出之前，讓大家議論，可以發(fā)現(xiàn)由于領(lǐng)導(dǎo)個(gè)體的角度、見識、信息不對稱等原因?qū)Υ藛栴}考慮不周全的地方，以便在制定制度時(shí)把好的意見吸收進(jìn)去，這叫集思廣益。
其次，根據(jù)與會人員的議論，可以作些有針對性的探討和分析，有時(shí)與會人員之間就會開展這些討論和分析。在此過程中，作為領(lǐng)導(dǎo)可及時(shí)發(fā)現(xiàn)新問題，如持贊同意見人的背后動因，持反對意見者的背后動因，這樣在制度推出后的執(zhí)行過程中就可以有的放矢，有針對性地重點(diǎn)強(qiáng)化操作，這樣可減少制度在實(shí)施過程中的盲區(qū)和盲點(diǎn)。
第三，讓大家參與制度的討論過程也是一個(gè)宣傳貫徹的過程。員工在議論、探討、爭執(zhí)過程中，相互也就有了對制度的更深了解和認(rèn)識。即使持反對意見的人也會在爭論中不自覺地接受其他各方的意見，進(jìn)而明白修改制度的必要性。即使當(dāng)場不同意，也會在聽取各方的意見后，進(jìn)行換位思考，經(jīng)過進(jìn)一步的消化進(jìn)而認(rèn)同新制度。至少他不會在今后貫徹執(zhí)行制度的過程中一味地抵觸。
如果沒有這樣的民主過程，突然推出新制度，由于每個(gè)人的角度不同、想法的差異、素養(yǎng)的高低、秉性的急慢等因素，再加上制度本身的有可能偏差和漏洞，很容易遭致反對浪潮，結(jié)果制度剛剛推出，便形成事實(shí)上的擱淺，效益也就無從談起。
該怎樣面對新制度的阻力？
形成決議，頒發(fā)貫徹執(zhí)行。制度在修改、完善、補(bǔ)充過程中最好經(jīng)過第一次公開的討論就可以取得差不多一致的意見，這是最好的結(jié)果(公開討論次數(shù)多時(shí)制度很容易流產(chǎn))。如果不是這樣，持反對意見的人較多，或爭論觀點(diǎn)激烈，誰也不能說服誰，還不能形成比較一致的決議，就暫時(shí)停止討論，會后重點(diǎn)做工作，逐個(gè)談心，拿事實(shí)說話，然后再開討論會；或者擴(kuò)大討論范圍，有意識地讓基層的人員或某些相關(guān)的人員參與討論，來個(gè)現(xiàn)身說法。當(dāng)取得差不多的一致意見時(shí)，果斷地形成會議決議，從速推出。如果經(jīng)過大家討論，發(fā)現(xiàn)與領(lǐng)導(dǎo)當(dāng)初的設(shè)想相差距離太大時(shí)，不妨慎重行事，暫緩?fù)瞥觥?/p>
該怎樣執(zhí)行新制度？
編號發(fā)文，不發(fā)文則不能體現(xiàn)制度的嚴(yán)肅性，更重要的是形成檔案。自上而下逐級宣傳貫徹，如果不宣傳，不但不起好作用，反而起壞作用。制度往往是有針對性的，而且不同的部門對制度的理解和認(rèn)識也不一樣，就重點(diǎn)部門、重點(diǎn)人員進(jìn)行針對性地重點(diǎn)宣傳貫徹監(jiān)督執(zhí)行。發(fā)內(nèi)部簡報(bào)，簡報(bào)的作用在于其流動性，大家可以輪流傳閱，而且簡報(bào)還可以就制度做進(jìn)一步的分析、探討、闡述，從更高、更深層次啟迪和教育員工，從而達(dá)到更好的效果。有條件的企業(yè)還可以借助新聞媒體的力量進(jìn)行新聞運(yùn)作，這一般適用于知名度高的、有較大影響力的、品牌響亮的、規(guī)模大的企業(yè)。當(dāng)這些社會的強(qiáng)勢企業(yè)要推出新的重大制度，而且是有一定創(chuàng)新性、改革性的制度時(shí)，借助新聞媒體的力量是非常有效用的，外部社會的評價(jià)議論對內(nèi)部員工的影響作用是顯而易見的，員工會帶著自豪感而主動地接受新制度。
該何時(shí)修改舊制度？
當(dāng)然，制度需要變化，也不是說所有的制度都可以朝令夕改，制度也需要一個(gè)相對的穩(wěn)定性。至于什么時(shí)間制度需要穩(wěn)定，什么樣的制度需要相對穩(wěn)定，這都是非常有講究的。我認(rèn)為：企業(yè)在淡季修改、完善制度效果最好。
一般情況下，旺季制度需要相對穩(wěn)定，這是因?yàn)?，旺季制度改變太頻繁，改動幅度太大，容易動搖軍心，影響員工的心理穩(wěn)定，從而影響到企業(yè)正常繁忙的經(jīng)營活動。淡季做些改動，同樣也會影響到軍心，也會波及到員工的心理活動，但畢竟是淡季，對企業(yè)的經(jīng)營影響不大。
而且在淡季，企業(yè)有時(shí)間和精力可以靜下心來研究企業(yè)規(guī)章制度存在的過時(shí)的不合理的地方，可以總結(jié)、評價(jià)剛過去的那一個(gè)旺季制度對企業(yè)經(jīng)營管理活動的影響，及時(shí)發(fā)現(xiàn)阻礙企業(yè)經(jīng)管管理活動的規(guī)章制度中不合理的成分，并加以修改。如果是旺季則沒有時(shí)間和精力來做這些事情。在淡季建章立制，還可以發(fā)揚(yáng)民主，讓員工參與到制度的修改、補(bǔ)充、制定、建立當(dāng)中來，增強(qiáng)制度的完整性、民主性、可操作性。如果是旺季，員工都忙于經(jīng)營活動，再讓員工來參與制度的修訂工作，用一線人員的話來講就叫搗亂，因?yàn)樗麄兏揪蜎]有工夫。那么即使制定出制度，其效用也將大打折扣。
企業(yè)的建章立制工作應(yīng)放在對前一個(gè)工作季度工作總結(jié)之后，在下一個(gè)旺季到來之前的戰(zhàn)前動員之前。
經(jīng)過以上的步驟，考慮到以上意見，采取以上的做法，相信制度就不會是那么冷酷，會變得有效。因?yàn)橹贫鹊闹贫ó吘惯€有員工自己的心血和智慧，自己能不主動貫徹執(zhí)行嗎？這樣就變制度的約束人為激勵人，從而發(fā)揮出制度的最大效用。
第四篇：信用社規(guī)章制度
信用社規(guī)章制度
在現(xiàn)在社會，接觸到制度的地方越來越多，制度是指要求大家共同遵守的辦事規(guī)程或行動準(zhǔn)則。你所接觸過的制度都是什么樣子的呢？下面是小編為大家收集的信用社規(guī)章制度，歡迎大家分享。
信用社規(guī)章制度1一、檢查督促全轄各信用社及其網(wǎng)點(diǎn)執(zhí)行國家金融方針、政策和聯(lián)社規(guī)章制度。
二、組織實(shí)施各信用社執(zhí)行信貸計(jì)劃、現(xiàn)金計(jì)劃和財(cái)務(wù)計(jì)劃情況。
三、稽核各信用社營運(yùn)及經(jīng)濟(jì)效益情況，通過稽核審計(jì)，不斷總結(jié)經(jīng)驗(yàn)、發(fā)現(xiàn)問題、提出建議，對信用社經(jīng)營管理發(fā)揮謀士作用。
四、檢查信用社各項(xiàng)業(yè)務(wù)發(fā)展的真實(shí)情況，醫(yī)治虛假經(jīng)營，當(dāng)好金融醫(yī)士。
五、維護(hù)國家集體財(cái)產(chǎn)安全，幫助信用社改善經(jīng)營，促使信貸資產(chǎn)按照效益、安全、流動的原則開展業(yè)務(wù)。
六、圍繞聯(lián)社整體工作，與其它部門搞好協(xié)調(diào)工作。
七、分析反饋經(jīng)濟(jì)、金融業(yè)務(wù)活動和稽核審計(jì)工作情況，草擬稽核審計(jì)方案，整理稽核審計(jì)記錄，完成稽核審計(jì)報(bào)告。
八、承辦聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)與上級審計(jì)部門交辦的其它工作。
稽核審計(jì)部副經(jīng)理崗位職責(zé)
一、協(xié)助經(jīng)理管理全縣信用社稽核審計(jì)工作，教育部室人員履行職責(zé)、深入鉆研農(nóng)村信用社稽核審計(jì)業(yè)務(wù)，積極完成各項(xiàng)工作任務(wù)。
二、負(fù)責(zé)審核制定本科稽核審計(jì)工作計(jì)劃，審核本部擬定的各種文件材料。
三、定期向經(jīng)理報(bào)告工作，分析反饋經(jīng)濟(jì)、金融業(yè)務(wù)活動和稽核審計(jì)工作情況。
四、負(fù)責(zé)信用社稽核審計(jì)工作，深入基層了解信用社工作動態(tài)，指導(dǎo)和解決工作中存在的問題。
五、負(fù)責(zé)稽核審計(jì)人員的指導(dǎo)工作，促進(jìn)稽核審計(jì)工作人員政治素質(zhì)和業(yè)務(wù)素質(zhì)的提高。
六、協(xié)調(diào)與本聯(lián)社有關(guān)部室及地方審計(jì)部門的關(guān)系。
七、完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。
稽核審計(jì)部綜合崗位職責(zé)
一、負(fù)責(zé)搜集、整理有關(guān)文件、報(bào)表資料，掌握被稽核審計(jì)對象業(yè)務(wù)經(jīng)營活動動態(tài)，并建立業(yè)務(wù)檔案。
二、編制和填報(bào)有關(guān)稽核工作報(bào)表，并起草稽核工作文件、報(bào)告和稽核工作計(jì)劃、總結(jié)。
三、負(fù)責(zé)信用社業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)活動的序時(shí)稽核和專項(xiàng)稽核，做到序時(shí)稽核有匯報(bào)，專項(xiàng)稽核有報(bào)告。
四、草擬稽核審計(jì)實(shí)施方案，整理稽核審計(jì)記錄，寫出稽核審計(jì)報(bào)告，并在職權(quán)范圍內(nèi)對信貸、財(cái)務(wù)會計(jì)工作進(jìn)行檢查監(jiān)督，并堅(jiān)持查庫制度。
五、收集有關(guān)規(guī)章制度在執(zhí)行過程中遇到的問題，如實(shí)向領(lǐng)導(dǎo)提出改進(jìn)意見和建議。
稽核審計(jì)部內(nèi)審崗位職責(zé)
第一條根據(jù)領(lǐng)導(dǎo)安排，按照有關(guān)規(guī)定具體組織開展稽核審計(jì)工作。
第二條負(fù)責(zé)草擬稽核審計(jì)規(guī)章制度和稽核審計(jì)報(bào)告等，對確定的稽核審計(jì)項(xiàng)目制定具體的稽核審計(jì)計(jì)劃、稽核審計(jì)方案。
第三條負(fù)責(zé)做好所承擔(dān)稽核審計(jì)項(xiàng)目的有關(guān)文件、報(bào)表、信息資料收集、整理、分析等基礎(chǔ)工作，按規(guī)定建立和管理稽核審計(jì)檔案。
第四條對稽核審計(jì)中發(fā)現(xiàn)的問題，進(jìn)行認(rèn)真的分析研究，提出處理意見，按稽核審計(jì)程序和有關(guān)規(guī)定做出稽核審計(jì)結(jié)論和決定，并負(fù)責(zé)監(jiān)督執(zhí)行。
第五條參與調(diào)查研究，了解下級稽核審計(jì)部門工作進(jìn)展情況，解決本崗位工作中存在的業(yè)務(wù)問題，提出做好本崗位稽核審計(jì)工作的措施。
第六條完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。
信用社規(guī)章制度2第一章總則
第一條為加強(qiáng)對城市信用合作社（以下簡稱城市信用社）的管理，規(guī)范城市信用社的行為，促進(jìn)城市信用社健康發(fā)展，維護(hù)金融秩序，依據(jù)《中華人民共和國中國人民銀行法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》等有關(guān)法律和行政法規(guī)，制定本辦法。
第二條本辦法所稱城市信用社是指依照本辦法在城市市區(qū)內(nèi)由城市居民、個(gè)體工商戶和中小企業(yè)法人出資設(shè)立的，主要為社員提供服務(wù)，具有獨(dú)立企業(yè)法人資格的合作金融組織。
城市信用社的社員以其出資額為限對城市信用社承擔(dān)責(zé)任。城市信用社以其全部資產(chǎn)對城市信用社的債務(wù)承擔(dān)責(zé)任。
第三條城市信用社實(shí)行社員民主管理、一人一票的原則。社員具有平等的表決權(quán)、選舉權(quán)和被選舉權(quán)。
城市信用社應(yīng)當(dāng)遵循自主經(jīng)營、自負(fù)盈虧、互利互助、自我約束、自我積累的原則開展各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動。
第四條城市信用社必須遵守國家的法律、行政法規(guī)和規(guī)章，貫徹執(zhí)行金融政策，融通資金，促進(jìn)城市經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。
第五條城市信用社的財(cái)產(chǎn)和合法權(quán)益及正常的經(jīng)營活動受國家法律保護(hù)，任何單位和個(gè)人不得侵犯或干涉。
第六條城市信用社依法接受中國人民銀行的監(jiān)督管理。
第七條城市信用合作社聯(lián)合社根據(jù)中國人民銀行的授權(quán)，對城市信用社實(shí)行行業(yè)歸口管理。
第二章城市信用社的設(shè)立
第八條設(shè)立城市信用社，應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國人民銀行審查批準(zhǔn)。
第九條設(shè)立城市信用社，必須具備下列條件：
（一）有50個(gè)以上的社員，其中企業(yè)法人社員不少于10個(gè)；
（二）有符合本辦法規(guī)定的注冊資本最低限額；
（三）有符合本辦法規(guī)定的章程；
（四）有具備任職專業(yè)知識和業(yè)務(wù)工作經(jīng)驗(yàn)的理事長、主任及其他高級管理人員；
（五）有健全的組織機(jī)構(gòu)和管理制度；
（六）有符合要求的營業(yè)場所、安全防范措施和與業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施。
中國人民銀行省級分行審查設(shè)立申請時(shí)，應(yīng)當(dāng)考慮經(jīng)濟(jì)發(fā)展的需要和金融業(yè)競爭的狀況。
第十條城市信用社的注冊資本最低限額為100萬元人民幣。城市信用社的注冊資本由社員實(shí)際繳納的股金總額構(gòu)成。
中國人民銀行省級分行根據(jù)當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)發(fā)展?fàn)顩r可以調(diào)整注冊資本最低限額，但不得少于前款規(guī)定的限額。
第十一條城市信用社的章程應(yīng)當(dāng)載明下列事項(xiàng)：
（一）機(jī)構(gòu)名稱、法定代表人和營業(yè)地址；
（二）業(yè)務(wù)范圍、種類和服務(wù)區(qū)域；
（三）股金總數(shù)、每股金額和注冊資本；
（四）發(fā)起人的姓名或者名稱、認(rèn)購的股金數(shù)；
（五）社員的入社和退社；
（六）社員的權(quán)力和義務(wù)；
（七）機(jī)構(gòu)及其產(chǎn)生辦法和議事規(guī)則；
（八）利潤分配辦法；
（九）終止事由與清算辦法；
（十）社員大會認(rèn)為需要規(guī)定的其他事項(xiàng)。
城市信用社的章程經(jīng)創(chuàng)立大會通過后，須報(bào)經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)。
第十二條設(shè)立城市信用社必須經(jīng)過籌建和開業(yè)兩個(gè)階段。
第十三條申請籌建城市信用社的發(fā)起人不得少于20人，其中企業(yè)法人不得少于5人。發(fā)起人認(rèn)購的股金額不得低于城市信用社股金總額的40％，其余的股金應(yīng)當(dāng)由城市居民、個(gè)體工商戶和企業(yè)法人認(rèn)購。城市信用社不得向社會公開募集股金。
第十四條發(fā)起人提出籌建申請時(shí)，應(yīng)當(dāng)由全體發(fā)起人指定的代表或者共同委托的人向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤?、支行提出申請，并?yīng)同時(shí)提交以下文件、資料：
（一）申請籌建的報(bào)告；
（二）可行性研究報(bào)告，并應(yīng)載明擬設(shè)立的城市信用社的名稱、所在地、注冊資本和業(yè)務(wù)范圍等；
（三）發(fā)起人協(xié)議；
（四）擬定的籌建人員的履歷；
（五）中國人民銀行省級分行要求提交的其他文件、資料。
中國人民銀行當(dāng)?shù)胤?、支行審核后，?bào)中國人民銀行省級分行批準(zhǔn)。
自中國人民銀行批準(zhǔn)籌建之日起滿6個(gè)月，仍不具備申請開業(yè)條件的，發(fā)起人的籌建工作應(yīng)當(dāng)終止，且自終止之日起6個(gè)月內(nèi)不得再次提出籌建申請。
第十五條城市信用社的股金總額募足，并經(jīng)中國人民銀行認(rèn)可的驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具驗(yàn)資證明后，發(fā)起人應(yīng)在30日內(nèi)召開創(chuàng)立大會。創(chuàng)立大會由發(fā)起人和其他繳納股金者組成。
創(chuàng)立大會應(yīng)當(dāng)有1／2以上的.出資人出席方可舉行。創(chuàng)立大會行使下列職權(quán)：
（一）審議發(fā)起人關(guān)于城市信用社籌建情況的報(bào)告；
（二）通過城市信用社章程；
（三）選舉理事會、監(jiān)事會成員；
（四）對城市信用社的籌建費(fèi)用進(jìn)行審核；
（五）發(fā)生不可抗力或者經(jīng)營條件發(fā)生重大變化，直接影響城市信用社設(shè)立的，可作出不設(shè)立城市信用社的決議。
創(chuàng)立大會對前款事項(xiàng)作出的決議必須經(jīng)出席會議者的半數(shù)以上通過。
第十六條理事會應(yīng)在城市信用社創(chuàng)立大會結(jié)束后，向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤?、支行申請開業(yè)，并同時(shí)提交以下文件、資料：
（一）申請開業(yè)的報(bào)告并附創(chuàng)立大會會議記錄；
（二）章程草案；
（三）擬任職的理事長、副理事長、主任、副主任的名單、詳細(xì)履歷和有關(guān)任職資格證明資料；
（四）法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資證明和股金結(jié)構(gòu)證明，社員名冊及其股金額；
（五）營業(yè)場所、安全防范措施和與業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施的資料；
（六）中國人民銀行省級分行要求提交的其他文件、資料。
中國人民銀行當(dāng)?shù)胤?、支行審核后，?yīng)報(bào)中國人民銀行省級分行批準(zhǔn)。
第十七條城市信用社經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立后，由中國人民銀行省級分行頒發(fā)《金融機(jī)構(gòu)法人許可證》，并在工商行政管理部門登記注冊，領(lǐng)取法人營業(yè)執(zhí)照后方可營業(yè)。
第十八條城市信用社不得設(shè)立分社、儲蓄所、代辦所等分支機(jī)構(gòu)。
第十九條城市信用社變更下列事項(xiàng)之一的，應(yīng)當(dāng)報(bào)經(jīng)中國人民銀行省級分行批準(zhǔn)：
（一）變更名稱；
（二）變更注冊資本；
（三）變更營業(yè)場所；
（四）調(diào)整業(yè)務(wù)范圍；
（五）變更社員及其所持股金額；
（六）變更理事長、副理事長、主任、副主任；
（七）修改章程；
（八）中國人民銀行省級分行要求報(bào)批的其他變更事項(xiàng)。
第二十條同一城市內(nèi)的城市信用社，經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)，可共同出資設(shè)立城市信用合作社聯(lián)合社。
第三章社員
第二十一條城市信用社的社員為具備本章規(guī)定的條件，并向城市信用社繳納股金者。
第二十二條城市信用社個(gè)人社員應(yīng)當(dāng)具備以下條件：
（一）擁有該城市信用社所在地的戶籍或有固定住所并連續(xù)居住滿3年的；
（二）具備完全民事行為能力；
（三）誠實(shí)守信，并有合法穩(wěn)定的收入。
第二十三條城市信用社個(gè)體工商戶社員應(yīng)當(dāng)具備以下條件：
（一）在該城市信用社所在地登記注冊，并須有營業(yè)執(zhí)照；
（二）守法經(jīng)營，業(yè)績良好。
第二十四條城市信用社企業(yè)法人社員應(yīng)當(dāng)具備以下條件：
（一）在該城市信用社所在地登記注冊并領(lǐng)有企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照的中小企業(yè)；
（二）符合中國人民銀行關(guān)于向金融機(jī)構(gòu)投資入股的規(guī)定。
第二十五條一家城市信用社的社員不得同時(shí)成為其他城市信用社的社員。
國家公務(wù)員和金融機(jī)構(gòu)的工作人員不得成為城市信用社的社員。
第二十六條社員須用貨幣資金入股，不得以債權(quán)、實(shí)物資產(chǎn)、有價(jià)證券等折價(jià)入股。
第二十七條城市信用社社員繳納的股金最低限額為人民幣5000元。
第二十八條個(gè)人、個(gè)體工商戶和企業(yè)法人社員所持股金最高限額分別不得超過城市信用社股金總額的2％、3％和5％。
第二十九條城市信用社成立后應(yīng)當(dāng)向社員簽發(fā)社員證書。社員證書應(yīng)當(dāng)載明下列事項(xiàng)：
（一）城市信用社名稱；
（二）城市信用社登記日期；
（三）城市信用社注冊資本；
（四）社員姓名或者名稱，繳納股金金額及繳納日期；
（五）社員證書的編號和核發(fā)日期。
社員證書應(yīng)當(dāng)由城市信用社簽章。
第三十條城市信用社應(yīng)當(dāng)置備社員名冊，記載下列事項(xiàng)：
（一）社員的姓名、身份證號碼或名稱、營業(yè)執(zhí)照號碼及住所；
（二）社員繳納的股金額；
（三）社員證書編號。
第三十一條社員有權(quán)查閱社員大會會議記錄和城市信用社財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告。
第三十二條社員按照出資比例領(lǐng)取紅利。城市信用社新增注冊資本時(shí)，社員可以優(yōu)先認(rèn)購股金。
第三十三條社員有權(quán)優(yōu)先獲得城市信用社的貸款等服務(wù)。
第三十四條社員股權(quán)只能在社員之間轉(zhuǎn)讓。
第三十五條社員以其社員證書對外提供質(zhì)押時(shí)，應(yīng)經(jīng)理事會同意。
第三十六條城市信用社理事會應(yīng)于每年2月份統(tǒng)一審查入社申請，對符合入社條件、理事會也同意其入社的申請人，報(bào)經(jīng)中國人民銀行當(dāng)?shù)胤?、支行批?zhǔn)后，為其辦理入社手續(xù)。
第三十七條城市信用社的社員不具備本辦法規(guī)定的條件或自愿退社時(shí)，該社員應(yīng)當(dāng)在30日之內(nèi)向城市信用社理事會提交退社申請。社員申請退社的，經(jīng)理事會同意后，報(bào)中國人民銀行省級分行審批；經(jīng)批準(zhǔn)后，該城市信用社應(yīng)當(dāng)統(tǒng)一于每年2月1日至4月30日按原繳納的股金額辦理退社手續(xù)。
當(dāng)城市信用社處于非正常經(jīng)營狀態(tài)或社員退社可能會影響城市信用社債權(quán)人的利益時(shí)，城市信用社理事會和中國人民銀行均有權(quán)不批準(zhǔn)其退社申請。
第三十八條城市信用社個(gè)人股權(quán)可以繼承，繼承人應(yīng)依本辦法第三十六條的規(guī)定辦理入社手續(xù)。城市信用社個(gè)體工商戶社員因故終止的或企業(yè)法人社員因分立、合并、解散、破產(chǎn)或被依法責(zé)令撤銷而終止的，由城市信用社按本辦法第三十七條的規(guī)定辦理退社手續(xù)。
第三十九條城市信用社因社員入社或退社而引起注冊資本增加或減少時(shí)，應(yīng)經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)后按工商行政管理部門規(guī)定辦理變更登記手續(xù)。
第四章組織機(jī)構(gòu)與管理
第四十條城市信用社由全體社員組成社員大會。社員大會是城市信用社的權(quán)力機(jī)構(gòu)，依照本辦法行使職權(quán)。
社員大會行使下列職權(quán)：
（一）決定城市信用社的經(jīng)營方針和經(jīng)營計(jì)劃；
（二）選舉和更換理事以及由社員代表出任的監(jiān)事，并決定理事和監(jiān)事的報(bào)酬；
（三）審議和批準(zhǔn)理事會和監(jiān)事會的工作報(bào)告；
（四）對城市信用社增加或者減少注冊資本作出決議；
（五）審議和批準(zhǔn)城市信用社財(cái)務(wù)預(yù)、決算方案、利潤分配方案；
（六）對城市信用社的變更、終止和清算等重大事項(xiàng)作出決議；
（七）修改城市信用社章程；
（八）章程規(guī)定的其他職權(quán)。
第四十一條社員大會應(yīng)當(dāng)每年召開一次。有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)在兩個(gè)月內(nèi)召開臨時(shí)社員大會：
（一）社員的人數(shù)不足本辦法規(guī)定的最低人數(shù)時(shí)；
（二）理事人數(shù)不足本辦法規(guī)定的最低人數(shù)或者城市信用社章程規(guī)定人數(shù)的2／3時(shí)；
（三）城市信用社未彌補(bǔ)的虧損達(dá)股金總額的1／3時(shí)；
（四）城市信用社10％的社員請求時(shí)；
（五）理事會認(rèn)為必要時(shí)；
（六）監(jiān)事會提議召開時(shí)。
社員大會需對本辦法第四十條（一）、（二）、（三）、（六）、（七）事項(xiàng)作出決議時(shí)，應(yīng)有社員總數(shù)一半以上的社員出席方可舉行，并經(jīng)社員總數(shù)的一半以上同意方可通過。社員大會應(yīng)當(dāng)對所議事項(xiàng)的決定作成會議記錄，并由出席會議的社員在會議記錄上簽名。
第四十二條城市信用社設(shè)立理事會，其成員為5－11人。理事可由社員擔(dān)任，也可由非社員擔(dān)任，但非社員理事人數(shù)不得超過理事會成員的20％。理事任期3年，可連選連任。
第四十三條理事會對社員大會負(fù)責(zé)，行使下列職權(quán)：
（一）負(fù)責(zé)召集社員大會，并向社員大會報(bào)告工作；
（二）執(zhí)行社員大會決議；
（三）審定提交社員大會討論決定的城市信用社的經(jīng)營方針、業(yè)務(wù)經(jīng)營計(jì)劃；
（四）聽取并審議城市信用社主任的工作報(bào)告；
（五）批準(zhǔn)城市信用社的內(nèi)部管理制度；
（六）聘任和解聘城市信用社主任、副主任，決定對主任、副主任的報(bào)酬；
（七）擬定城市信用社財(cái)務(wù)預(yù)、決算方案和利潤分配方案；
（八）提出城市信用社變更和終止等重大事項(xiàng)的計(jì)劃和方案；
（九）章程規(guī)定的其他職責(zé)。
理事會的決議須經(jīng)2／3以上理事同意方可通過。
第五篇：規(guī)章制度落實(shí)自查
規(guī)章制度落實(shí)自查
通過開展制度落實(shí)教育活動學(xué)習(xí)，使我深刻的認(rèn)識到，制度
落實(shí)是信用社的改革和發(fā)展離不開合規(guī)經(jīng)營，更與防控金融風(fēng)險(xiǎn)相伴。推進(jìn)制度落實(shí)，必將為信用社經(jīng)營理念和制度的貫徹落實(shí)提供強(qiáng)有力的依托和保證，也使風(fēng)險(xiǎn)防控長效機(jī)制的建立和實(shí)現(xiàn)長治久安的工作局面成為為可能，通過反復(fù)學(xué)習(xí)，加深領(lǐng)會，我充分認(rèn)識到此次合規(guī)文化教育活動目的和重要意義，更加明確執(zhí)行規(guī)章制度和操作規(guī)程的重要性、必要性。對照制度執(zhí)行情況和操作規(guī)范性進(jìn)行自查，做到邊學(xué)習(xí)、邊對照、邊檢查、邊整改，從學(xué)習(xí)上、思想上、經(jīng)營管理上、規(guī)章制度上、工作作風(fēng)上等方面進(jìn)行自查自糾、補(bǔ)缺補(bǔ)漏。
根據(jù)聯(lián)社的要求，在第一階段學(xué)習(xí)培訓(xùn)的基礎(chǔ)上，對照實(shí)施
方案規(guī)定的總體要求和本社實(shí)施方案，認(rèn)真搞好個(gè)人行為自查，作為一名信用社員工，現(xiàn)將自查情況總結(jié)如下：
一、學(xué)習(xí)方面。
我能夠抓好各項(xiàng)規(guī)章制度和操作規(guī)程的學(xué)習(xí)教育活動，提高自己的思想業(yè)務(wù)素質(zhì)和職業(yè)道德水平，樹立正確的世界觀、價(jià)值觀和權(quán)力觀。能自覺加強(qiáng)員工的思想教育和警示教育，針對信用社發(fā)生的案件，認(rèn)真組織開展“學(xué)、查、改”活動，以典型案件為反面教材，讓全社職工充分認(rèn)識到案件的嚴(yán)重危害性，舉一反三，查找不足，切實(shí)采取措施加以整改，提高拒腐防變能力。存在的主要問題是學(xué)習(xí)不夠。
一是自學(xué)意識不夠強(qiáng)，沒有“釘子”精神，不善于緊抓學(xué)習(xí)，自我素質(zhì)提高不快；
二是
組織集體學(xué)習(xí)不夠深入，作為單位的一名員工，有時(shí)在單位組織的學(xué)習(xí)只在學(xué)習(xí)文件、通報(bào)案例，對一些案例案件缺乏深入分析，使學(xué)習(xí)內(nèi)容與學(xué)習(xí)效果未能較好融合；
三是重業(yè)務(wù)、輕學(xué)習(xí)。
平時(shí)只顧忙于業(yè)務(wù)，片面強(qiáng)調(diào)稽核工作,沖淡了內(nèi)控、安全的學(xué)習(xí)
內(nèi)容，使各項(xiàng)規(guī)章制度和操作規(guī)程的學(xué)習(xí)規(guī)劃不夠深入。
二、思想方面。
平時(shí)能夠端正經(jīng)營指導(dǎo)思想，樹立科學(xué)的發(fā)展觀，正確處理好改革與發(fā)展、競爭與規(guī)范、金融創(chuàng)新與防范風(fēng)
險(xiǎn)的關(guān)系，堅(jiān)持業(yè)務(wù)發(fā)展與風(fēng)險(xiǎn)防范、改革創(chuàng)新與規(guī)范管理兩手
抓。能夠通過強(qiáng)化內(nèi)部管理約束機(jī)制，提高主任辦公會決策的科
學(xué)性和透明度，合理安排任務(wù)指標(biāo)，把案件防范納入xx網(wǎng)點(diǎn)負(fù)
責(zé)人經(jīng)營目標(biāo)責(zé)任制考核體系，與其他工作一起安排部署，統(tǒng)一
考核獎懲，切實(shí)做好案件防范工作。但在穩(wěn)健經(jīng)營和案件防范上
還存在一些不足之處，如緊迫感不強(qiáng)，內(nèi)控優(yōu)先和審慎經(jīng)營的理
念不夠等，認(rèn)真分析原因主要有三個(gè)：
一是總覺得沒那么多時(shí)間
和精力去逐個(gè)談心，耐心地做職工的思想工作；
二是認(rèn)為我們聯(lián)
社的工作條件好，工資高、福利好，沒那么多思想問題。
三是對
自己的教育不夠深入，要求不夠嚴(yán)格，存在重制度建設(shè)輕落實(shí)的現(xiàn)象。對各項(xiàng)規(guī)章制度和操作規(guī)程只善于一般要求、一般學(xué)習(xí)，不善于做深入細(xì)致的思想政治工作，批評教育又未能及時(shí)跟蹤、反饋，掌握整改情況等。乏
三、規(guī)章制度方面。
能夠按照聯(lián)社要求“五個(gè)必須”、“八個(gè)親自”
開展內(nèi)控、安全等方面的檢查和指導(dǎo)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)工作中
存在的問題與薄弱環(huán)節(jié)，督促當(dāng)事人積極采取措施加以防范與整改，把各項(xiàng)制度執(zhí)行到位。但同樣存在許多不足，主要有：
一是理論功底不夠深，金融法律法規(guī)學(xué)習(xí)不夠全面，所以在執(zhí)行上級指示，貫徹各項(xiàng)金融政策時(shí)會出現(xiàn)偏差、走樣現(xiàn)象。
二是因?yàn)槭聞?wù)繁忙，時(shí)間安排不夠合理，檢查指導(dǎo)工作力度和深度不夠，使一些各項(xiàng)規(guī)章制度和操作規(guī)程得不到徹底落實(shí)，違規(guī)違章行為時(shí)有發(fā)生，尤其是在分社，內(nèi)控制度、安全保衛(wèi)方面存在不少問題。
三是對基層職工的監(jiān)督和教育不夠，如對有些職工在考核中已經(jīng)發(fā)現(xiàn)的缺點(diǎn)，未能及時(shí)中肯地指出或進(jìn)行嚴(yán)肅地批評教育，容易使小缺點(diǎn)變成大錯(cuò)誤。
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