第一篇：貿(mào)易融資利差套利操作流程

利差套利的基本流程為：國(guó)內(nèi)企業(yè)將1億元人民幣購(gòu)買利率為4%的理財(cái)產(chǎn)品，之后與國(guó)外貿(mào)易商簽訂銅貿(mào)易合同，并用理財(cái)產(chǎn)品單證向國(guó)外銀行申請(qǐng)為期一年，利率為3.5%的信用證；買入銅之后不進(jìn)入進(jìn)口環(huán)節(jié)，而是立刻在海外平價(jià)轉(zhuǎn)手，從而獲得現(xiàn)金；貿(mào)易商在轉(zhuǎn)手銅獲得現(xiàn)金后，將現(xiàn)金重新購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品，進(jìn)入新一輪循環(huán)操作。

“理財(cái)產(chǎn)品4%的利率與信用證3.5%之間的利差就是企業(yè)所得，扣除相關(guān)手續(xù)費(fèi)，每次操作企業(yè)仍可以獲得近0.3%的收益?！眳窍壬榻B說，這一循環(huán)過程順利的話可在三天內(nèi)完成，也就是每三天獲得0.3%左右的收益，如果能保持運(yùn)作的連續(xù)性，每年可以獲得超過10%的總資金收益率，對(duì)貿(mào)易企業(yè)來說，這已經(jīng)是很不錯(cuò)的收益率。

吳先生還舉例說，按照銅價(jià)50000元/噸計(jì)算，普通銅貿(mào)易每日周轉(zhuǎn)一次，每噸次收益10—20元就算很好了，而套利貿(mào)易三天的噸收益為150元，折合一天每噸次收益50元，遠(yuǎn)高于普通銅貿(mào)易。他指出，在套利交易中，銅扮演的角色更多是資金轉(zhuǎn)移的附屬物，而非交易目的本身，通過日內(nèi)完成交易，企業(yè)幾乎不承擔(dān)價(jià)格變動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)。

“只要做好套期保值，在這種模式下，銀行、貿(mào)易商基本都不會(huì)承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)?！眳窍壬J(rèn)為，若國(guó)內(nèi)外經(jīng)濟(jì)環(huán)境與貨幣環(huán)境保持不變，這種套利模式還將繼續(xù)運(yùn)行下去。

第二篇：貿(mào)易融資報(bào)告操作流程

貿(mào)易融資報(bào)告操作流程：

1、登陸系統(tǒng)后，進(jìn)入“企業(yè)網(wǎng)上報(bào)告管理”— “貿(mào)易信貸與融資報(bào)告”—“延期付款與融資報(bào)告”—“延期付款報(bào)告新增”，在“報(bào)關(guān)單號(hào)”中錄入本企業(yè)18位進(jìn)口報(bào)關(guān)單號(hào)，點(diǎn)擊“查詢”按鈕，系統(tǒng)將列出報(bào)關(guān)信息，點(diǎn)擊報(bào)關(guān)單號(hào)前的圓圈并點(diǎn)擊下欄中的“新增”按鈕進(jìn)入延期付款報(bào)告新增對(duì)話框。

2、進(jìn)入延期付款報(bào)告新增對(duì)話框后，點(diǎn)擊“新增”按鈕，選擇“預(yù)計(jì)付款日期”、“關(guān)聯(lián)關(guān)系類型”、“業(yè)務(wù)性質(zhì)”（包括信用證、海外代付、其他銀行融資），填寫“報(bào)告金額”后點(diǎn)擊“提交”按鈕提交報(bào)告。

3、若報(bào)關(guān)單對(duì)應(yīng)進(jìn)口日期在當(dāng)前日期30天前的延期付款與融資報(bào)告，不可使用“延期付款與融資報(bào)告修改”、“延期付款與融資報(bào)告刪除”功能，可選擇“延期付款與融資報(bào)告調(diào)整”選項(xiàng)修改報(bào)告內(nèi)容。

第三篇：貿(mào)易套利模式說明

業(yè)務(wù)合作模式說明

模式一：國(guó)內(nèi)貿(mào)易銀行理財(cái)產(chǎn)品套利

1.業(yè)務(wù)背景：

以適當(dāng)資金購(gòu)買銀行理財(cái)產(chǎn)品，然后將存單質(zhì)押方式方式開立DLC或銀行承兌匯票，依托銅道在線交易平臺(tái)為主體，通過在線貿(mào)易商品流轉(zhuǎn)，LC或者銀票流轉(zhuǎn)到上游賣家，賣家收到LC或銀票后選擇合適銀行進(jìn)行貼現(xiàn)，賺取存款利息與貼現(xiàn)利差。

2.資金準(zhǔn)備：

資金總量 1億RMB 3.預(yù)期收益：

單次業(yè)務(wù)收益：3~5‰ 每月周轉(zhuǎn)次數(shù)：20次 月綜合收益：6~10%

4.業(yè)務(wù)流程：

1）A企業(yè)以現(xiàn)金買入較高收益的銀行存款理財(cái)產(chǎn)品，（理財(cái)產(chǎn)品利息4.8%）； 2）A1此理財(cái)產(chǎn)品為關(guān)聯(lián)企業(yè)B1提供擔(dān)保銀行開立銀票； 3）B1企業(yè)通過銅道在線交易平臺(tái)以銀票購(gòu)買入C1企業(yè)商品（電解銅或其它標(biāo)準(zhǔn)商品），C1企業(yè)選擇合適銀行將銀票貼現(xiàn)（貼現(xiàn)利息為4.5%）；

4）C1企業(yè)通過銅道在線交易平臺(tái)以銀票以現(xiàn)金方式購(gòu)買入D1企業(yè)（A企業(yè)關(guān)聯(lián)公司）商品（電解銅或其它標(biāo)準(zhǔn)商品）； 5）循環(huán)往復(fù)上述貿(mào)易過程。

5.業(yè)務(wù)說明：

1）上述貿(mào)易過程中，A1、B1、C1、D1不定期更換； 2）每月周轉(zhuǎn)20次左右；

3）稅負(fù)率：銅道交易平臺(tái)關(guān)聯(lián)公司：萬分之五； 4）貿(mào)易背景真實(shí)可靠，貿(mào)易全程開具稅務(wù)發(fā)票。

模式二：保理融資

1． 業(yè)務(wù)背景：

賣方（債權(quán)人，銅道上游冶煉廠家）將其向買方（債務(wù)人）銷售商品、提供服務(wù)所產(chǎn)生的應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓給保理金融服務(wù)公司（保理商），由保理商為賣方提供應(yīng)收賬款保理融資及為買方提供信用風(fēng)險(xiǎn)擔(dān)保的綜合性金融服務(wù)。

2． 資金規(guī)模：

資金總量 1~2億RMB 3． 預(yù)期收益：

年化收益率：18%左右

4． 業(yè)務(wù)流程：

1）賣方企業(yè)與銅道企業(yè)簽訂交易合同； 2）簽訂三方保理合同及其它擔(dān)保合同； 3）保理商支付賣方交易貨款； 4）賣方發(fā)貨； 5）銅道收貨；

6）銅道銷售商品，以商品銷售回款支付保理商融資貸款； 7）循環(huán)往復(fù)上述貿(mào)易過程。

5． 業(yè)務(wù)說明：

1）融資利息為賣方支付；

2）保理融資期限：3個(gè)月~6個(gè)月； 3）銅道可提供擔(dān)保；

4）賣方發(fā)貨風(fēng)險(xiǎn)由保理商、銅道共同控制；

第四篇：信托融資業(yè)務(wù)操作流程

信托融資業(yè)務(wù)操作流程（信托投資業(yè)務(wù)也可參照此流程）

一、項(xiàng)目受理

接受融資方提供的項(xiàng)目資料，一般包括：

? 項(xiàng)目概括性介紹；

? 項(xiàng)目投資計(jì)劃的構(gòu)成及基本的財(cái)務(wù)分析；

? 融資計(jì)劃及本次融資說明；

? 項(xiàng)目方的各種資質(zhì)：法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照、特許行業(yè)準(zhǔn)入資格許可證、上財(cái)務(wù)報(bào)告等可以提供的相關(guān)證明復(fù)印件；

? 關(guān)于此次融資的股東會(huì)決議。

二、業(yè)務(wù)人員初審

根據(jù)項(xiàng)目方提供的資料，進(jìn)行判斷，是否可操作。并提出資金來源渠道，單一大客戶還是向社會(huì)公眾發(fā)行集合資金信托產(chǎn)品。

三、立項(xiàng)

如果初審認(rèn)為可操作，又屬于未涉足過的業(yè)務(wù)類型，需要辦理立項(xiàng)，業(yè)務(wù)人員向公司提供的立項(xiàng)資料包括：

? 業(yè)務(wù)人員對(duì)項(xiàng)目的基本分析

? 融資方提供的各種項(xiàng)目資料

四、盡職調(diào)查

如公司通過立項(xiàng)審查，進(jìn)入盡職調(diào)查階段，即到項(xiàng)目現(xiàn)場(chǎng)去進(jìn)行相關(guān)調(diào)查，以證明項(xiàng)目方提供的各種分析和證明資料是準(zhǔn)確的。盡職調(diào)查一般由2人進(jìn)行，以保證調(diào)查結(jié)果客觀公正。項(xiàng)目大時(shí)，可多人參加。如涉及某些業(yè)務(wù)人員不了解的專業(yè)領(lǐng)域，可聘請(qǐng)律師、會(huì)計(jì)師等專業(yè)人員一起進(jìn)行調(diào)查。

盡職調(diào)查完成后要寫出盡職調(diào)查報(bào)告。

五、對(duì)盡職調(diào)查進(jìn)行總體分析，做出判斷

六、尋找資金來源

關(guān)于此項(xiàng)，資金來源方應(yīng)在平時(shí)有積累，臨時(shí)找是很困難的。在有積累的前提下，此階段要和來源方進(jìn)行接觸，給出一個(gè)基本方案。

七、談判

? 與融資方及資金提供方討論合同，主要是確定融資規(guī)模、資金使用時(shí)間、利率、風(fēng)

險(xiǎn)控制措施等。

? 如項(xiàng)目需要其他服務(wù)機(jī)構(gòu)，如銀行對(duì)賬戶進(jìn)行監(jiān)管，談判也需進(jìn)行。

八、實(shí)施報(bào)批

向公司提交書面報(bào)告，申請(qǐng)實(shí)施，資料要比立項(xiàng)更為詳細(xì)。

九、簽訂合同和落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)控制措施

合同一般強(qiáng)調(diào)面簽，必要時(shí)要進(jìn)行公證，尤其是擔(dān)保合同，最好是強(qiáng)制執(zhí)行公證。合同中應(yīng)約定，在所有擔(dān)保措施得到落實(shí)后，合同才生效。

擔(dān)保措施為抵押的，最好是到抵押或質(zhì)押登記機(jī)關(guān)去辦理登記，以確立該抵押的唯一性。十，放款

擔(dān)保措施落實(shí)后，可放款。

第五篇：融資融券業(yè)務(wù)操作流程

融資融券業(yè)務(wù)操作流程

融資融券業(yè)務(wù)的流程http://sh.gtja.com 主要包括以下八個(gè)基本環(huán)節(jié)

1.征信：投資者到證券公司申請(qǐng)融資融券，證券公司對(duì)投資者的開戶資格進(jìn)行審核，退投資者提交的擔(dān)保資產(chǎn)進(jìn)行評(píng)估。

2.簽訂合同：經(jīng)過資格審查合格的投資者與證券公司簽訂融資融券合同，融資融券風(fēng)險(xiǎn)揭示書，合同對(duì)投資者，證券公司的權(quán)利義務(wù)關(guān)心作出詳細(xì)而明確的規(guī)定。

3.開立賬戶：投資者持開戶所需資料到證券公司開立信用證券賬戶，到證券公司指定的商業(yè)銀行開立信用資金賬戶。

4.轉(zhuǎn)入擔(dān)保物：投資者通過銀行將擔(dān)保資金劃入信用資金賬戶，將可沖抵保證金的證券從普通證券賬戶劃轉(zhuǎn)至信用證券賬戶。

5.評(píng)估授信：證券公司根據(jù)投資者信用賬戶整體擔(dān)保資產(chǎn)，評(píng)估確定可提供投資者的融資額度和融券額度。

6.融資融券交易：融資時(shí)，投資者可在融資額度范圍內(nèi)用融資款買入標(biāo)的證券，證券公司以自由資金為其提供融資，資金不劃入投資者信用資金賬戶，而是代投資者完成和證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的資金交收；融券是，證券公司以融券專用證券賬戶中的自由證券代投資者完成和證券的呢估計(jì)結(jié)算機(jī)構(gòu)的證券交收。

7.償還資金和證券：在融資交易中，投資者進(jìn)行賣出交易時(shí)，所得資金首先歸還投資者欠證券公司款項(xiàng)，余額留存在投資者信用賬戶中；在融券交易中，投資者買入證券還給證券公司并支付融券費(fèi)用。此外，投資者還可以用現(xiàn)有現(xiàn)金，證券償還證券公司的融資融券債務(wù)。

8.結(jié)束信用交易：當(dāng)投資者全部?jī)斶€證券公司的融資融券債務(wù)后，投資者可以向證券公司申請(qǐng)將其信用賬戶里的剩余資產(chǎn)轉(zhuǎn)入其普通賬戶以結(jié)束信用交易。

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關(guān)鍵詞：融資融券

本文摘自 http://sh.gtja.com

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