第一篇：銀行外匯業(yè)務(wù)管理規(guī)定--(97)匯政發(fā)字第06號(hào)

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【頒布日期】1997.09.24 【時(shí) 效 性】有效 【實(shí)施日期】1998.01.01 【分 類 號(hào)】4*** 【失效日期】 【內(nèi)容分類】金融機(jī)構(gòu)外匯管理類 【頒布單位】國(guó)家外匯管理局

【文

號(hào)】（９７）匯政發(fā)字第０６號(hào)

銀行外匯業(yè)務(wù)管理規(guī)定

第一章 總則

第一條 為了加強(qiáng)對(duì)銀行外匯業(yè)務(wù)的管理，保證外匯業(yè)務(wù)健康發(fā)展，保持金融秩序的穩(wěn)定，根據(jù)《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》和《中華人民共和國(guó)外匯管理?xiàng)l例》，特制定本規(guī)定。

第二條 本規(guī)定所稱“銀行”是指經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的中資銀行及其分支機(jī)構(gòu)，包括政策性銀行、國(guó)有獨(dú)資商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行和城市合作銀行等銀行及其分支機(jī)構(gòu)。

第三條 銀行經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)遵守本規(guī)定。

第四條 銀行可以經(jīng)營(yíng)下列部分或者全部外匯業(yè)務(wù)：

（一）外匯存款；

（二）外匯貸款；

（三）外匯匯款；

（四）外幣兌換；

（五）國(guó)際結(jié)算；

（六）同業(yè)外匯拆借；

（七）外匯票據(jù)的承兌和貼現(xiàn)；

（八）外匯借款；

（九）外匯擔(dān)保；

（十）結(jié)匯、售匯；

（十一）發(fā)行或者代理發(fā)行股票以外的外幣有價(jià)證券；

（十二）買賣或者代理買賣股票以外的外幣有價(jià)證券；

（十三）自營(yíng)外匯買賣或者代客外匯買賣；

（十四）外匯信用卡的發(fā)行和代理國(guó)外信用卡的發(fā)行及付款；

（十五）資信調(diào)查、咨詢、見證業(yè)務(wù)；

（十六）國(guó)家外匯管理局批準(zhǔn)的其他外匯業(yè)務(wù)。

上述外匯業(yè)務(wù)由國(guó)家外匯管理局界定。

第五條 國(guó)家外匯管理局及其分、支局（以下簡(jiǎn)稱“外匯局”）是銀行經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)的管理機(jī)關(guān)，負(fù)責(zé)銀行外匯業(yè)務(wù)的審批、管理、監(jiān)督和檢查。

第六條 國(guó)家外匯管理局對(duì)銀行經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)的審核和批準(zhǔn)實(shí)行分級(jí)管理。

銀行總行經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)由國(guó)家外匯管理局審核批準(zhǔn)。

銀行縣級(jí)以上分支行（不含縣級(jí)支行）經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)由省級(jí)分局負(fù)責(zé)考核初審，報(bào)國(guó)家外匯管理局批準(zhǔn)。

銀行縣級(jí)以下分支機(jī)構(gòu)（含縣級(jí)支行、辦事處和儲(chǔ)蓄所等）經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)由省級(jí)分局審核和批準(zhǔn)。

第七條 銀行分支機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)范圍不得超過其上級(jí)機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)范圍。

第八條 銀行經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)經(jīng)外匯局批準(zhǔn)，并在批準(zhǔn)的業(yè)務(wù)范圍內(nèi)經(jīng)營(yíng)。不得擅自經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)或者超范圍經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)。

第二章 外匯業(yè)務(wù)的申請(qǐng)

第九條 銀行開辦、擴(kuò)大、停辦外匯業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)向外匯局提出申請(qǐng)。

第十條 符合下列條件的銀行可以申請(qǐng)開辦外匯業(yè)務(wù)：

（一）遵守法律、行政法規(guī)、金融規(guī)章的有關(guān)規(guī)定，沒有損害國(guó)家利益、社會(huì)公共利益的行為，未發(fā)生任何重大違規(guī)事項(xiàng)及經(jīng)濟(jì)損失的；

（二）具有規(guī)定數(shù)額的外匯實(shí)收資本金或者營(yíng)運(yùn)資金。

政策性銀行總行、國(guó)有獨(dú)資商業(yè)銀行總行和股份制商業(yè)銀行總行在資本總額中應(yīng)當(dāng)含有不少于５０００萬(wàn)美元或者其他等值自由兌換貨幣的實(shí)收外匯資本金；城市合作銀行總行在資本總額中應(yīng)當(dāng)含有不少于２０００萬(wàn)美元或者其他等值自由兌換貨幣的實(shí)收外匯資本金。

銀行的一級(jí)分行應(yīng)當(dāng)具有不少于５００萬(wàn)美元或者其他等值自由兌換貨幣的營(yíng)運(yùn)資金；銀行的二級(jí)分行應(yīng)當(dāng)具有不少于２００萬(wàn)美元或者其他等值自由兌換貨幣的營(yíng)運(yùn)資金；銀行的支行應(yīng)當(dāng)具有不少于１００萬(wàn)美元或者其他等值自由兌換貨幣的營(yíng)運(yùn)資金；

（三）具有經(jīng)外匯局確認(rèn)資格的、與申報(bào)外匯業(yè)務(wù)相應(yīng)數(shù)量的外匯業(yè)務(wù)人員。

５０％的外匯業(yè)務(wù)人員應(yīng)當(dāng)具有２年以上從事外匯工作經(jīng)歷。外匯業(yè)務(wù)主管人員應(yīng)當(dāng)具有大專以上學(xué)歷、５年以上從事金融工作經(jīng)歷或者３年以上外匯業(yè)務(wù)工作經(jīng)歷且經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)良好，無(wú)不宜從事金融工作的不良行為和較大工作失誤；

（四）具有適合開展外匯業(yè)務(wù)的場(chǎng)所和設(shè)備；

（五）國(guó)家外匯管理局要求的其他條件。

第十一條 銀行申請(qǐng)開辦外匯業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)提交下列文件和資料：

（一）經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)的申請(qǐng)報(bào)告；

（二）經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)的可行性報(bào)告；

（三）中國(guó)人民銀行頒發(fā)的經(jīng)營(yíng)許可證正本和付本的復(fù)印件；

（四）中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)的章程；

（五）外匯局認(rèn)可的注冊(cè)會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)其實(shí)收外匯資本金或者外匯營(yíng)運(yùn)資金的驗(yàn)資報(bào)告（正本），或者總行對(duì)其外匯營(yíng)運(yùn)資金的承諾文件；

（六）銀行的外匯業(yè)務(wù)人員的名單、履歷、外匯局核發(fā)的外匯從業(yè)人員資格證書；

（七）與申請(qǐng)外匯業(yè)務(wù)相應(yīng)的規(guī)章制度和內(nèi)部控制制度；

（八）經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)的場(chǎng)所和設(shè)施情況簡(jiǎn)介；

（九）國(guó)家外匯管理局要求的其他文件和資料。

銀行分支機(jī)構(gòu)除提交上述文件和資料外，還應(yīng)當(dāng)提交其總行同意其開辦外匯業(yè)務(wù)的批準(zhǔn)文件和籌備外匯業(yè)務(wù)的驗(yàn)收?qǐng)?bào)告。

第十二條 銀行可以根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展的需要和自身經(jīng)營(yíng)情況申請(qǐng)擴(kuò)大、停辦外匯業(yè)務(wù)。

第十三條 銀行申請(qǐng)擴(kuò)大外匯業(yè)務(wù)范圍時(shí)，應(yīng)當(dāng)向外匯局提交下列文件和資料：

（一）擴(kuò)大外匯業(yè)務(wù)范圍的申請(qǐng)報(bào)告及可行性報(bào)告；

（二）擬擴(kuò)大外匯業(yè)務(wù)的操作規(guī)程和內(nèi)部控制制度；

（三）經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)的情況報(bào)告；

（四）新增外匯業(yè)務(wù)主管人員和操作人員的名單、履歷、外匯局核發(fā)的外匯從業(yè)人員資格證書；

（五）擴(kuò)大外匯業(yè)務(wù)范圍所需場(chǎng)所、設(shè)施情況；

（六）前一年的資產(chǎn)負(fù)債表和損益表（外幣合并表、本外幣合并表）；

（七）原經(jīng)營(yíng)許可證正、付本復(fù)印件和外匯局核發(fā)的開辦外匯業(yè)務(wù)批準(zhǔn)文件的復(fù)印件；

（八）對(duì)擴(kuò)大外匯業(yè)務(wù)，按照規(guī)定需增加外匯資本金或者外匯營(yíng)運(yùn)資金的，須提交由外匯局認(rèn)可的注冊(cè)會(huì)計(jì)師事務(wù)所出具的實(shí)收外匯資本金或者外匯營(yíng)運(yùn)資金的驗(yàn)資報(bào)告或者總行對(duì)其外匯營(yíng)運(yùn)資金的承諾文件。

（九）外匯局近期對(duì)其外匯業(yè)務(wù)的檢查或者考核報(bào)告，或者近期的外匯業(yè)務(wù)自查報(bào)告；

（十）國(guó)家外匯管理局要求的其他文件和資料。

銀行的分支機(jī)構(gòu)除提交上述文件和資料外，還應(yīng)當(dāng)提交其總行同意其擴(kuò)大外匯業(yè)務(wù)范圍的批準(zhǔn)文件。

第十四條 銀行申請(qǐng)停辦外匯業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向外匯局提交下列文件和資料：

（一）停辦外匯業(yè)務(wù)的申請(qǐng)報(bào)告；

（二）停辦外匯業(yè)務(wù)的詳細(xì)說(shuō)明（包括申請(qǐng)停辦外匯業(yè)務(wù)的原因和停辦外匯業(yè)務(wù)后擬采取的處理措施、步驟）；

（三）由外匯局認(rèn)可的注冊(cè)會(huì)計(jì)師事務(wù)所簽章的銀行近期資產(chǎn)負(fù)債表和損益表（外幣合并表、本外幣合并表）；

（四）董事會(huì)或者總行同意其停辦外匯業(yè)務(wù)的文件；

（五）國(guó)家外匯管理局要求提交的其他文件和資料。

第十五條 未經(jīng)外匯局批準(zhǔn)，銀行不得擅自停辦外匯業(yè)務(wù)。

停辦外匯業(yè)務(wù)的銀行，應(yīng)當(dāng)經(jīng)批準(zhǔn)后依法進(jìn)行外匯債權(quán)和債務(wù)清理。第十六條 外匯局收到銀行按照本規(guī)定第十一條、第十三條、第十四條提交的文件和資料后，應(yīng)當(dāng)自收到申請(qǐng)之日起４個(gè)月內(nèi)予以批復(fù)。對(duì)于不符合要求的銀行，外匯局可以將其申請(qǐng)退回。自申請(qǐng)退回之日起，６個(gè)月內(nèi)該銀行不得就同一內(nèi)容再次提出申請(qǐng)。

第十七條 外匯局核發(fā)的外匯業(yè)務(wù)批準(zhǔn)文件有效期為３年。

銀行應(yīng)當(dāng)在外匯業(yè)務(wù)批準(zhǔn)文件有效期期滿前４個(gè)月向外匯局申請(qǐng)重新核準(zhǔn)外匯業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)資格。

第十八條 銀行申請(qǐng)到期重新核準(zhǔn)外匯業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)資格應(yīng)當(dāng)提交下列文件和資料：

（一）申請(qǐng)報(bào)告；

（二）外匯業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況總結(jié)報(bào)告；

（三）由外匯局認(rèn)可的注冊(cè)會(huì)計(jì)師事務(wù)所出具的外匯資本金或者外匯營(yíng)運(yùn)資金驗(yàn)資報(bào)告或總行對(duì)其外匯營(yíng)運(yùn)資金的承諾文件；

（四）近期資產(chǎn)負(fù)債表和損益表（外幣合并表，本外幣合并表）；

（五）外匯局近期對(duì)其外匯業(yè)務(wù)的檢查或者考評(píng)報(bào)告，或者近期的外匯業(yè)務(wù)自查報(bào)告；

（六）國(guó)家外匯管理局要求提交的其他文件和資料。

第十九條 銀行應(yīng)當(dāng)自收到外匯局同意其開辦、擴(kuò)大、停辦外匯業(yè)務(wù)或者到期重新核準(zhǔn)資格的批準(zhǔn)文件后３０日內(nèi)，持外匯局的批準(zhǔn)文件到中國(guó)人民銀行領(lǐng)取或者換領(lǐng)經(jīng)營(yíng)許可證。逾期不辦理的，批準(zhǔn)文件自動(dòng)失效。

第二十條 銀行分支機(jī)構(gòu)的外匯營(yíng)運(yùn)資金，可以由其總行從外匯資本金中撥付或者承諾，但銀行總行撥付或者承諾給其分支機(jī)構(gòu)外匯營(yíng)運(yùn)資金的總額，不得超過自身外匯資本金總額的６０％。

第三章 外匯業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的基本規(guī)則

第二十一條 銀行經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)以效益性、安全性、流動(dòng)性為經(jīng)營(yíng)原則，實(shí)行自主經(jīng)營(yíng)、自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)、自負(fù)盈虧、自我約束的自律機(jī)制。

第二十二條 銀行總行經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)遵守下列比例或者指標(biāo)管理的規(guī)定：

（一）外匯負(fù)債總額與外匯擔(dān)保余額之和不得超過其自有外匯資金（包括實(shí)收外匯資本金、各項(xiàng)外匯準(zhǔn)備金、未分配外匯利潤(rùn)）的２０倍；

（二）外匯流動(dòng)資產(chǎn)占外匯流動(dòng)負(fù)債的比例不得低于百分之六十；

（三）外匯存貸款比例不得高于百分之八十五；

（四）外匯逾期貸款余額與各項(xiàng)外匯貸款余額的比例不得高于百分之八；

（五）外匯呆滯貸款余額與各項(xiàng)外匯貸款余額的比例不得高于百分之五；

（六）外匯呆帳貸款余額與各項(xiàng)外匯貸款余額的比例不得高于百分之二；

（七）存放同業(yè)外匯款項(xiàng)和庫(kù)存外幣現(xiàn)金之和與各項(xiàng)外匯存款余額比例（備付金比例）不得低于百分之五；

（八）境外外匯資金運(yùn)用比例（境外貸款、境外投資、存放境外等資金運(yùn)用期末余額與外匯資產(chǎn)期末余額之比）不得高于百分之三十；

（九）國(guó)際商業(yè)借款指標(biāo)〔自借國(guó)際商業(yè)借款（含出口信貸）和境外發(fā)行債券（不含地方、部門委托）與資本凈額之比〕不得高于百分之五十；

（十）中長(zhǎng)期外匯貸款比例〔余期一年以上（不含一年期）中長(zhǎng)期外匯貸款期末余額與各項(xiàng)外匯貸款期末余額之比〕不得高于百分之六十；

（十一）國(guó)家外匯管理局規(guī)定的其他比例或者指標(biāo)。

第二十三條 銀行總行應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)其分支機(jī)構(gòu)的資產(chǎn)負(fù)債比例的管理，可以根據(jù)各分支機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)狀況和風(fēng)險(xiǎn)控制能力，將前條規(guī)定的各項(xiàng)比例分解，規(guī)定和調(diào)整各分支機(jī)構(gòu)的資產(chǎn)負(fù)債比例，并報(bào)外匯局備案。

第二十四條 銀行不得以人民幣資本金或者營(yíng)運(yùn)資金抵作外匯資本金或者外匯營(yíng)運(yùn)資金。

第二十五條 銀行將外匯資本金或者營(yíng)運(yùn)資金轉(zhuǎn)換成人民幣以及用人民幣購(gòu)買外匯資本金或者營(yíng)運(yùn)資金的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)國(guó)家外匯管理局批準(zhǔn)。

第二十六條 銀行外匯資本金或者外匯營(yíng)運(yùn)資金的增加或者減少，應(yīng)當(dāng)經(jīng)國(guó)家外匯管理局批準(zhǔn)。

第二十七條 銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)國(guó)家外匯管理有關(guān)規(guī)定為客戶辦理各項(xiàng)外匯業(yè)務(wù)。

第二十八條 銀行在境內(nèi)不得向非銀行金融機(jī)構(gòu)、企業(yè)進(jìn)行直接外匯投資，不得投資于非自用不動(dòng)產(chǎn)項(xiàng)目。

第二十九條 銀行可以與境內(nèi)外銀行建立代理行關(guān)系。

銀行總行負(fù)責(zé)統(tǒng)一管理本系統(tǒng)代理行。

第三十條 銀行總行應(yīng)當(dāng)統(tǒng)一管理本系統(tǒng)的境外帳戶，制定境外帳戶管理辦法，并報(bào)國(guó)家外匯管理局備案。

銀行分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照總行的境外帳戶管理辦法開立、使用境外帳戶。

第三十一條 銀行向同業(yè)存、拆外匯資金，必須建立信用額度控制制度，并將核定信用額度的管理原則報(bào)國(guó)家外匯管理局備案。

第三十二條 銀行應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守中國(guó)人民銀行的匯價(jià)管理規(guī)定、存款準(zhǔn)備金管理規(guī)定、同業(yè)拆借管理規(guī)定和利率管理規(guī)定。

第四章 監(jiān)督和管理

第三十三條 國(guó)家外匯管理局對(duì)銀行外匯業(yè)務(wù)實(shí)行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控。

國(guó)家外匯管理局可以根據(jù)實(shí)際需要對(duì)第二十二條的比例或者指標(biāo)進(jìn)行調(diào)整。第三十四條 銀行在按照第十九條規(guī)定領(lǐng)取或者換領(lǐng)經(jīng)營(yíng)許可證后，６個(gè)月內(nèi)或者連續(xù)６個(gè)月不經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)在６個(gè)月后的５個(gè)工作日內(nèi)，主動(dòng)向外匯局報(bào)告。無(wú)正當(dāng)理由的，外匯局可以取消其經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)資格。

第三十五條 銀行向外匯局提交的所有文件和資料必須真實(shí)、完整。

第三十六條 外匯局認(rèn)為必要時(shí)，可以要求銀行辦理某些外匯業(yè)務(wù)時(shí)逐筆報(bào)批、事前通知或者事后備案。

需逐筆報(bào)批、事前通知或者事后備案的外匯業(yè)務(wù)，由國(guó)家外匯管理局規(guī)定和調(diào)整。

第三十七條 外匯局在批準(zhǔn)外匯業(yè)務(wù)范圍時(shí)，可以對(duì)單項(xiàng)外匯業(yè)務(wù)的適用對(duì)象、適用范圍等作出特別限定。

第三十八條 外匯局可以根據(jù)需要對(duì)已經(jīng)批準(zhǔn)外匯業(yè)務(wù)的適用對(duì)象、適用范圍等進(jìn)行重新限定，也可以要求銀行停辦某項(xiàng)外匯業(yè)務(wù)。

第三十九條 外匯局認(rèn)為必要時(shí)，可以對(duì)銀行在境外建立代理行和開立境外帳戶進(jìn)行特別限制。

第四十條 外匯局對(duì)銀行的外匯業(yè)務(wù)主管負(fù)責(zé)人和其他外匯業(yè)務(wù)人員實(shí)行從業(yè)資格認(rèn)證制度。

第四十一條 外匯局對(duì)銀行開辦、擴(kuò)大、停辦、取消外匯業(yè)務(wù)和到期重新核準(zhǔn)其經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)資格予以公告。

第四十二條 外匯局可以自行或者指定會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)銀行外匯業(yè)務(wù)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)專項(xiàng)檢查和非現(xiàn)場(chǎng)檢查。外匯局可以根據(jù)需要確定檢查內(nèi)容和時(shí)間。被檢查銀行應(yīng)當(dāng)接受并配合檢查。

第四十三條 外匯局對(duì)銀行經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)狀況實(shí)行年度考核制度?？己撕细竦?，由外匯局出具文件。銀行憑此文件到中國(guó)人民銀行辦理經(jīng)營(yíng)許可證外匯業(yè)務(wù)年檢登記。具體辦法由國(guó)家外匯管理局另行制定。

第五章 財(cái)務(wù)和統(tǒng)計(jì)報(bào)表

第四十四條 銀行應(yīng)當(dāng)按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定，真實(shí)記錄并全面反映其外匯業(yè)務(wù)活動(dòng)和財(cái)務(wù)狀況，及時(shí)向外匯局報(bào)送外匯業(yè)務(wù)和財(cái)務(wù)統(tǒng)計(jì)報(bào)表，并保證報(bào)表的完整、準(zhǔn)確和真實(shí)。

第四十五條 銀行應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)規(guī)定建立健全外匯財(cái)務(wù)、會(huì)計(jì)制度，實(shí)行外幣分帳制。

第四十六條 銀行設(shè)在境外的全資附屬機(jī)構(gòu)的外匯資產(chǎn)負(fù)債和外匯業(yè)務(wù)損益情況應(yīng)當(dāng)反映在總行的報(bào)表中。

第四十七條 銀行境外帳戶資金收付情況應(yīng)當(dāng)在境內(nèi)的會(huì)計(jì)帳簿中真實(shí)反映，按照規(guī)定進(jìn)行并帳，并定期對(duì)帳。

第六章 法律責(zé)任

第四十八條 銀行未經(jīng)批準(zhǔn)擅自經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)的，由外匯局責(zé)令改正，沒收違法所得，并取消外匯業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)資格；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

第四十九條 銀行擅自擴(kuò)大外匯業(yè)務(wù)范圍的，或者外匯局已經(jīng)取消其部分外匯業(yè)務(wù)后仍繼續(xù)經(jīng)營(yíng)被取消的外匯業(yè)務(wù)的，由外匯局責(zé)令改正，有違法所得的，沒收違法所得，并處以違法所得１倍以上５倍以下的罰款；沒有違法所得的，處以人民幣１０萬(wàn)元以上５０萬(wàn)元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重或者逾期不改正的，由外匯局責(zé)令整頓或者取消經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)資格；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

第五十條 對(duì)違反本規(guī)定第二十、二十四、二十五、二十六條的銀行，由外匯局責(zé)令改正，通報(bào)批評(píng)，有違法所得的，沒收違法所得，并處以違法所得１倍以上３倍以下的罰款；沒有違法所得的，處以人民幣５萬(wàn)元以上３０萬(wàn)元以下的罰款。

第五十一條 對(duì)違反本規(guī)定第二十七條的銀行，由外匯局根據(jù)《中華人民共和國(guó)外匯管理?xiàng)l例》及有關(guān)規(guī)定從重處罰。

第五十二條 對(duì)違反本規(guī)定第二十八條的銀行，由外匯局責(zé)令改正，有違法所得的，沒收違法所得，并處以違法所得１倍以上５倍以下的罰款；沒有違法所得的，處以１０萬(wàn)元以上５０萬(wàn)元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重或者逾期不改正的，由外匯局責(zé)令整頓或者取消經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)資格；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

第五十三條 對(duì)違反本規(guī)定第二十九、三十條的銀行，由外匯局責(zé)令改正，撤銷外匯帳戶，通報(bào)批評(píng)，并處以人民幣５萬(wàn)元以上３０萬(wàn)元以下的罰款。對(duì)通過境外帳戶逃匯或者不按照規(guī)定使用境外帳戶，造成資金損失的，還應(yīng)當(dāng)追究有關(guān)當(dāng)事人的責(zé)任。

第五十四條 對(duì)違反本規(guī)定第三十二條的銀行，由外匯局責(zé)令改正，通報(bào)批評(píng)，有違法所得的，沒收違法所得，并處以違法所得１倍以上５倍以下的罰款；沒有違法所得的，處以１０萬(wàn)元以上５０萬(wàn)元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，由外匯局責(zé)令整頓或者取消經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)資格。

第五十五條 對(duì)違反本規(guī)定第二十二、二十三條的銀行，由外匯局責(zé)令改正，通報(bào)批評(píng)，有違法所得的，沒收違法所得，并處以違法所得１倍以上３倍以下的罰款；沒有違法所得的，處以人民幣５萬(wàn)元以上３０萬(wàn)元以下的罰款。

第五十六條 對(duì)違反本規(guī)定第三十八條的銀行，由外匯局責(zé)令改正，通報(bào)批評(píng)，并可以根據(jù)其它有關(guān)法規(guī)、規(guī)章予以處罰。

第五十七條 銀行不按照規(guī)定報(bào)送報(bào)表的，由外匯局責(zé)令改正，并可以區(qū)別情況給予處罰。對(duì)年內(nèi)１次不按期報(bào)送報(bào)表的，給予警告；對(duì)年內(nèi)２次不按期報(bào)送報(bào)表的，給予通報(bào)批評(píng)；對(duì)年內(nèi)３次不按期報(bào)送報(bào)表的，處以３萬(wàn)元以下的罰款；對(duì)不按要求填報(bào)報(bào)表或報(bào)表不全的，給予警告，并處以人民幣１萬(wàn)元以下的罰款；對(duì)故意作假帳或者不作帳導(dǎo)致報(bào)表虛假或有重大遺漏的，給予通報(bào)批評(píng)，并處以人民幣５萬(wàn)元以上３０萬(wàn)元以下的罰款。

第五十八條 對(duì)不按照規(guī)定提交有關(guān)文件和資料的銀行，由外匯局責(zé)令改正，通報(bào)批評(píng)。逾期不改正的，處以人民幣１萬(wàn)元以上１０萬(wàn)元以下的罰款。

第五十九條 銀行對(duì)外匯局的檢查、考核不配合，致使檢查、考核無(wú)法進(jìn)行的，由外匯局責(zé)令改正，通報(bào)批評(píng)，并處以人民幣５萬(wàn)元以上３０萬(wàn)元以下的罰款。

第七章 附 則

第六十條 國(guó)家外匯管理局可以根據(jù)本規(guī)定制定銀行外匯業(yè)務(wù)管理的具體辦法。

第六十一條 銀行的離岸業(yè)務(wù)管理辦法，由國(guó)家外匯管理局另行制定。

第六十二條 本規(guī)定由國(guó)家外匯管理局負(fù)責(zé)解釋。

第六十三條 本規(guī)定自１９９８年１月１日起施行。國(guó)家外匯管理局１９９３年１月１日發(fā)布的《銀行外匯業(yè)務(wù)管理規(guī)定》、１９９３年４月１５日發(fā)布的《關(guān)于各級(jí)銀行外匯業(yè)務(wù)范圍的規(guī)定》及《關(guān)于銀行外匯資產(chǎn)負(fù)債比例管理的規(guī)定》同時(shí)廢止。

第二篇：國(guó)家外匯管理局關(guān)于印發(fā)等規(guī)章的通知《銀行外匯業(yè)務(wù)管理規(guī)定》 [97]匯政發(fā)字第06號(hào)（精選）

國(guó)家外匯管理局

關(guān)于印發(fā)《銀行外匯業(yè)務(wù)管理規(guī)定》等規(guī)章的 通知

1997年9月24日(1997)匯政發(fā)字第06號(hào)

國(guó)家外匯管理局各省、自治區(qū)、直轄市分局，深圳分局；國(guó)家開發(fā)銀行、中國(guó)進(jìn)出口銀行、中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行、中國(guó)工商銀行、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行、中國(guó)銀行、中國(guó)建設(shè)銀行、交通銀行、中國(guó)投資銀行、中信實(shí)業(yè)銀行、中國(guó)光大銀行、福建興業(yè)銀行、招商銀行、廣東發(fā)展銀行、深圳發(fā)展銀行、華夏銀行、上海浦東發(fā)展銀行、海南發(fā)展銀行、中國(guó)民生銀行：

我局制定的《銀行外匯業(yè)務(wù)管理規(guī)定》、《境內(nèi)機(jī)構(gòu)借用國(guó)際商業(yè)貸款管理辦法》、《境內(nèi)機(jī)構(gòu)發(fā)行外幣債券管理辦法》、《外債統(tǒng)計(jì)監(jiān)測(cè)實(shí)施細(xì)則》于1997年9月8日已經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)，現(xiàn)印發(fā)給你們，于1998年1月1日起正式施行，請(qǐng)遵照?qǐng)?zhí)行。并請(qǐng)各分局盡快轉(zhuǎn)發(fā)所轄分支局、經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)和其他相關(guān)單位，各中資外匯指定銀行盡快轉(zhuǎn)發(fā)各分支行。

執(zhí)行中遇到問題，請(qǐng)及時(shí)反饋我局。

國(guó)家外匯管理局

一九九七年九月二十四日

銀行外匯業(yè)務(wù)管理規(guī)定

第一章 總則

第一條 為了加強(qiáng)對(duì)銀行外匯業(yè)務(wù)的管理，保證外匯業(yè)務(wù)健康發(fā)展，保持金融秩序的穩(wěn)定，根據(jù)《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》和《中華人民共和國(guó)外匯管理?xiàng)l例》，特制定本規(guī)定。

第二條 本規(guī)定所稱“銀行”是指經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的中資銀行及其分支機(jī)構(gòu)，包括政策性銀行、國(guó)有獨(dú)資商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行和城市合作銀行等銀行及其分支機(jī)構(gòu)。

第三條 銀行經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)遵守本規(guī)定。

第四條 銀行可以經(jīng)營(yíng)下列部分或者全部外匯業(yè)務(wù)：

（一）外匯存款；

（二）外匯貸款；

（三）外匯匯款；

（四）外幣兌換；

（五）國(guó)際結(jié)算；

（六）同業(yè)外匯拆借；

（七）外匯票據(jù)的承兌和貼現(xiàn)；

（八）外匯借款；

（九）外匯擔(dān)保；

（十）結(jié)匯、售匯；

（十一）發(fā)行或者代理發(fā)行股票以外的外幣有價(jià)證券，（十二）買賣或者代理買賣股票以外的外幣有價(jià)證券；

（十三）自營(yíng)外匯買賣或者代客外匯買賣；

（十四）外匯信用卡的發(fā)行和代理國(guó)外信用卡的發(fā)行及付款；

（十五）資信調(diào)查、咨詢、見證業(yè)務(wù)；

（十六）國(guó)家外匯管理局批準(zhǔn)的其他外匯業(yè)務(wù)。

上述外匯業(yè)務(wù)由國(guó)家外匯管理局界定。

第五條 國(guó)家外匯管理局及其分、支局（以下簡(jiǎn)稱“外匯局”）是銀行經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)的管理機(jī)關(guān)，負(fù)責(zé)銀行外匯業(yè)務(wù)的審批、管理、監(jiān)督和檢查。

第六條 國(guó)家外匯管理局對(duì)銀行經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)的審核和批準(zhǔn)實(shí)行分級(jí)管理。

銀行總行經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)由國(guó)家外匯管理局審核批準(zhǔn)。

銀行縣級(jí)以上分支行（不含縣級(jí)支行）經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)由省級(jí)分局負(fù)責(zé)考核初審，報(bào)國(guó)家外匯管理局批準(zhǔn)。

銀行縣級(jí)以下分支機(jī)構(gòu)（含縣級(jí)支行、辦事處和儲(chǔ)蓄所等）經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)由省級(jí)分局審核和批準(zhǔn)。

第七條 銀行分支機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)范圍不得超過其上級(jí)機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)范圍。

第八條 銀行經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)經(jīng)外匯局批準(zhǔn)，并在批準(zhǔn)的業(yè)務(wù)范圍內(nèi)經(jīng)營(yíng)。不得擅自經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)或者超范圍經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)。

第二章 外匯業(yè)務(wù)的申請(qǐng)

第九條 銀行開辦、擴(kuò)大、停辦外匯業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)向外匯局提出申請(qǐng)。

第十條 符合下列條件的銀行可以申請(qǐng)開辦外匯業(yè)務(wù)：

（一）遵守法律、行政法規(guī)、金融規(guī)章的有關(guān)規(guī)定，沒有損害國(guó)家利益、社會(huì)公共利益的行為，未發(fā)生任何重大違規(guī)事項(xiàng)及經(jīng)濟(jì)損失的；

（二）具有規(guī)定數(shù)額的外匯實(shí)收資本金或者營(yíng)運(yùn)資金。

政策性銀行總行、國(guó)有獨(dú)資商業(yè)銀行總行和股份制商業(yè)銀行總行在資本總額中應(yīng)當(dāng)含有不少于5000萬(wàn)美元或者其他等值自由兌換貨幣的實(shí)收外匯資本金；城市合作銀行總行在資本總額中應(yīng)當(dāng)含有不少于2000萬(wàn)美元或者其他等值自由兌換貨幣的實(shí)收外匯資本金。

銀行的一級(jí)分行應(yīng)當(dāng)具有不少于500萬(wàn)美元或者其他等值自由兌換貨幣的營(yíng)運(yùn)資金；銀行的二級(jí)分行應(yīng)當(dāng)具有不少于200萬(wàn)美元或者其他等值自由兌換貨幣的營(yíng)運(yùn)資金；銀行的支行應(yīng)當(dāng)具有不少于100萬(wàn)美元或者其他等值自由兌換貨幣的營(yíng)運(yùn)資金；

（三）具有經(jīng)外匯局確認(rèn)資格的、與申報(bào)外匯業(yè)務(wù)相應(yīng)數(shù)量的外匯業(yè)務(wù)人員。

50％的外匯業(yè)務(wù)人員應(yīng)當(dāng)具有2年以上從事外匯工作經(jīng)歷。外匯業(yè)務(wù)主管人員應(yīng)當(dāng)具有大專以上學(xué)歷、5年以上從事金融工作經(jīng)歷或者3年以上外匯業(yè)務(wù)工作經(jīng)歷且經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)良好，無(wú)不宜從事金融工作的不良行為和較大工作失誤；

（四）具有適合開展外匯業(yè)務(wù)的場(chǎng)所和設(shè)備；

（五）國(guó)家外匯管理局要求的其他條件。

第十一條 銀行申請(qǐng)開辦外匯業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)提交下列文件和資料：

（一）經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)的申請(qǐng)報(bào)告；

（二）經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)的可行性報(bào)告；

（三）中國(guó)人民銀行頒發(fā)的經(jīng)營(yíng)許可證正本和副本的復(fù)印件；

（四）中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)的章程；

（五）外匯局認(rèn)可的注冊(cè)會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)其實(shí)收外匯資本金或者外匯營(yíng)運(yùn)資金的驗(yàn)資報(bào)告（正本），或者總行對(duì)其外匯營(yíng)運(yùn)資金的承諾文件；

（六）銀行的外匯業(yè)務(wù)人員的名單、履歷、外匯局核發(fā)的外匯從業(yè)人員資格證書；

（七）與申請(qǐng)外匯業(yè)務(wù)相應(yīng)的規(guī)章制度和內(nèi)部控制制度；

（八）經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)的場(chǎng)所和設(shè)施情況簡(jiǎn)介；

（九）國(guó)家外匯管理局要求的其他文件和資料。

銀行分支機(jī)構(gòu)除提交上述文件和資料外，還應(yīng)當(dāng)提交其總行同意其開辦外匯業(yè)務(wù)的批準(zhǔn)文件和籌備外匯業(yè)務(wù)的驗(yàn)收?qǐng)?bào)告。

第十二條 銀行可以根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展的需要和自身經(jīng)營(yíng)情況申請(qǐng)擴(kuò)大、停辦外匯業(yè)務(wù)。

第十三條 銀行申請(qǐng)擴(kuò)大外匯業(yè)務(wù)范圍時(shí)，應(yīng)當(dāng)向外匯局提交下列文件和資料：

（一）擴(kuò)大外匯業(yè)務(wù)范圍的申請(qǐng)報(bào)告及可行性報(bào)告；

（二）擬擴(kuò)大外匯業(yè)務(wù)的操作規(guī)程和內(nèi)部控制制度；

（三）經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)的情況報(bào)告；

（四）新增外匯業(yè)務(wù)主管人員和操作人員的名單、履歷、外匯局核發(fā)的外匯從業(yè)人員資格證書；

（五）擴(kuò)大外匯業(yè)務(wù)范圍所需場(chǎng)所、設(shè)施情況；

（六）前一年的資產(chǎn)負(fù)債表和損益表（外幣合并表、本外幣合并表）；

（七）原經(jīng)營(yíng)許可證正、副本復(fù)印件和外匯局核發(fā)的開辦外匯業(yè)務(wù)批準(zhǔn)文件的復(fù)印件；

（八）對(duì)擴(kuò)大外匯業(yè)務(wù)，按照規(guī)定需增加外匯資本金或者外匯營(yíng)運(yùn)資金的，須提交由外匯局認(rèn)可的注冊(cè)會(huì)計(jì)師事務(wù)所出具的實(shí)權(quán)外匯資本金或者外匯營(yíng)運(yùn)資金的驗(yàn)資報(bào)告或者總行對(duì)其外匯營(yíng)運(yùn)資金的承諾文件。

（九）外匯局近期對(duì)其外匯業(yè)務(wù)的檢查或者考核報(bào)告，或者近期的外匯業(yè)務(wù)自查報(bào)告；

（十）國(guó)家外匯管理局要求的其他文件和資料。

銀行的分支機(jī)構(gòu)除提交上述文件和資料外，還應(yīng)當(dāng)提交其總行同意其擴(kuò)大外匯業(yè)務(wù)范圍的批準(zhǔn)文件。

第十四條 銀行申請(qǐng)停辦外匯業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向外匯局提交下列文件和資料：

（一）停辦外匯業(yè)務(wù)的申請(qǐng)報(bào)告；

（二）停辦外匯業(yè)務(wù)的詳細(xì)說(shuō)明（包括申請(qǐng)停辦外匯業(yè)務(wù)的原因和停辦外匯業(yè)務(wù)后擬采取的處理措施、步驟）；

（三）由外匯局認(rèn)可的注冊(cè)會(huì)計(jì)師事務(wù)所簽章的銀行近期資產(chǎn)負(fù)債表和損益表（外幣合并表、本外幣合并表）；

（四）董事會(huì)或者總行同意其停辦外匯業(yè)務(wù)的文件；

（五）國(guó)家外匯管理局要求提交的其他文件和資料。

第十五條 未經(jīng)外匯局批準(zhǔn)，銀行不得擅自停辦外匯業(yè)務(wù)。

停辦外匯業(yè)務(wù)的銀行，應(yīng)當(dāng)經(jīng)批準(zhǔn)后依法進(jìn)行外匯債權(quán)和債務(wù)清理。

第十六條 外匯局收到銀行按照本規(guī)定第十一條、第十三條、第十四條提交的文件和資料后，應(yīng)當(dāng)自收到申請(qǐng)之日起4個(gè)月內(nèi)予以批復(fù)。對(duì)于不符合要求的銀行，外匯局可以將其申請(qǐng)退回。自申請(qǐng)退回之日起，6個(gè)月內(nèi)該銀行不得就同一內(nèi)容再次提出申請(qǐng)。

第十七條 外匯局核發(fā)的外匯業(yè)務(wù)批準(zhǔn)文件有效期為3年。

銀行應(yīng)當(dāng)在外匯業(yè)務(wù)批準(zhǔn)文件有效期期滿前4個(gè)月向外匯局申請(qǐng)重新核準(zhǔn)外匯業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)資格。

第十八條 銀行申請(qǐng)到期重新核準(zhǔn)外匯業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)資格應(yīng)當(dāng)提交下列文件和資料：

（一）申請(qǐng)報(bào)告；

（二）外匯業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況總結(jié)報(bào)告；

（三）由外匯局認(rèn)可的注冊(cè)會(huì)計(jì)師事務(wù)所出具的外匯資本金或者外匯營(yíng)運(yùn)資金驗(yàn)資報(bào)告或總行對(duì)其外匯營(yíng)運(yùn)資金的承諾文件；

（四）近期資產(chǎn)負(fù)債表和損益表（外幣合并表，本外幣合并表）；

（五）外匯局近期對(duì)其外匯業(yè)務(wù)的檢查或者考評(píng)報(bào)告，或者近期的外匯業(yè)務(wù)自查報(bào)告；

（六）國(guó)家外匯管理局要求提交的其他文件和資料。

第十九條 銀行應(yīng)當(dāng)自收到外匯局同意其開辦、擴(kuò)大、停辦外匯業(yè)務(wù)或者到期重新核準(zhǔn)資格的批準(zhǔn)文件后30日內(nèi)，持外匯局的批準(zhǔn)文件到中國(guó)人民銀行領(lǐng)取或者換領(lǐng)經(jīng)營(yíng)許可證。逾期不辦理的，批準(zhǔn)文件自動(dòng)失效。

第二十條 銀行分支機(jī)構(gòu)的外匯營(yíng)運(yùn)資金，可以由其總行從外匯資本金中撥付或者承諾，但銀行總行撥付或者承諾給其分支機(jī)構(gòu)外匯營(yíng)運(yùn)資金的總額，不得超過自身外匯資本金總額的60％。

第五章 外匯業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的基本規(guī)則

第二十一條 銀行經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)以效益性、安全性、流動(dòng)性為經(jīng)營(yíng)原則，實(shí)行自主經(jīng)營(yíng)、自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)、自負(fù)盈虧、自我約束的自律機(jī)制。

第二十二條 銀行總行經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)遵守下列比例或者指標(biāo)管理的規(guī)定：

（一）外匯負(fù)債總額與外匯擔(dān)保余額之和不得超過其自有外匯資金（包括實(shí)收外匯資本金、各項(xiàng)外匯準(zhǔn)備金、未分配外匯利潤(rùn)）的20倍；

（二）外匯流動(dòng)資產(chǎn)占外匯流動(dòng)負(fù)債的比例不得低于百分之六十；

（三）外匯存貸款比例不得高于百分之八十五；

（四）外匯逾期貸款余額與各項(xiàng)外匯貸款余額的比例不得高于百分之八；

（五）外匯呆滯貸款余額與各項(xiàng)外匯貸款余額的比例不得高于百分之五；

（六）外匯呆帳貸款余額與各項(xiàng)外匯貸款余額的比例不得高于百分之二；

（七）存放同業(yè)外匯款項(xiàng)和庫(kù)存外幣現(xiàn)金之和與各項(xiàng)外匯存款余額比例（備付金比例）不得低于百分之五；

（八）境外外匯資金運(yùn)用比例（境外貸款、境外投資、存放境外等資金運(yùn)用期末余額與外匯資產(chǎn)期末余額之比）不得高于百分之三十；

（九）國(guó)際商業(yè)借款指標(biāo)〔自借國(guó)際商業(yè)借款（含出口信貸）和境外發(fā)行債券（不含地方、部門委托）與資本凈額之比〕不得高于百分之五十；

（十）中長(zhǎng)期外匯貸款比例〔余期一年以上（不含一年期）中長(zhǎng)期外匯貸款期末余額與各項(xiàng)外匯貸款期末余額之比〕不得高于百分之六十；

（十一）國(guó)家外匯管理局規(guī)定的其他比例或者指標(biāo)。

第二十三條 銀行總行應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)其分支機(jī)構(gòu)的資產(chǎn)負(fù)債比例的管理，可以根據(jù)各分支機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)狀況和風(fēng)險(xiǎn)控制能力，將前條規(guī)定的各項(xiàng)比例分解，規(guī)定和調(diào)整各分支機(jī)構(gòu)的資產(chǎn)負(fù)債比例，并報(bào)外匯局備案。

第二十四條 銀行不得以人民幣資本金或者營(yíng)運(yùn)資金抵作外匯資本金或者外匯營(yíng)運(yùn)資金。

第二十五條 銀行將外匯資本金或者營(yíng)運(yùn)資金轉(zhuǎn)換成人民幣以及用人民幣購(gòu)買外匯資本金或者營(yíng)運(yùn)資金的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)國(guó)家外匯管理局批準(zhǔn)。

第二十六條 銀行外匯資本金或者外匯營(yíng)運(yùn)資金的增加或者減少，應(yīng)當(dāng)經(jīng)國(guó)家外匯管理局批準(zhǔn)。

第二十七條 銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)國(guó)家外匯管理有關(guān)規(guī)定為客戶辦理各項(xiàng)外匯業(yè)務(wù)。

第二十八條 銀行在境內(nèi)不得向非銀行金融機(jī)構(gòu)、企業(yè)進(jìn)行直接外匯投資，不得投資于非自用不動(dòng)產(chǎn)項(xiàng)目。

第二十九條 銀行可以與境內(nèi)外銀行建立代理行關(guān)系。

銀行總行負(fù)責(zé)統(tǒng)一管理本系統(tǒng)代理行。

第三十條 銀行總行應(yīng)當(dāng)統(tǒng)一管理本系統(tǒng)的境外帳戶，制定境外帳戶管理辦法，并報(bào)國(guó)家外匯管理局備案。

銀行分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照總行的境外帳戶管理辦法開立、使用境外帳戶。

第三十一條 銀行向同業(yè)存、拆外匯資金，必須建立信用額度控制制度，并將核定信用額度的管理原則報(bào)國(guó)家外匯管理局備案。

第三十二條 銀行應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守中國(guó)人民銀行的匯價(jià)管理規(guī)定、存款準(zhǔn)備金管理規(guī)定、同業(yè)拆借管理規(guī)定和利率管理規(guī)定。

第四章 監(jiān)督和管理

第三十三條 國(guó)家外匯管理局對(duì)銀行外匯業(yè)務(wù)實(shí)行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控。

國(guó)家外匯管理局可以根據(jù)實(shí)際需要對(duì)第二十二條的比例或者指標(biāo)進(jìn)行調(diào)整。

第三十四條 銀行在按照第十九條規(guī)定領(lǐng)取或者換領(lǐng)經(jīng)營(yíng)許可證后，6個(gè)月內(nèi)或者連續(xù)6個(gè)月不經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)在6個(gè)月后的5個(gè)工作日內(nèi)，主動(dòng)向外匯局報(bào)告。無(wú)正當(dāng)理由的，外匯局可以取消其經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)資格。

第三十五條 銀行向外匯局提交的所有文件和資料必須真實(shí)、完整。

第三十六條 外匯局認(rèn)為必要時(shí)，可以要求銀行辦理某些外匯業(yè)務(wù)時(shí)逐筆報(bào)批、事前通知或者事后備案。

需逐筆報(bào)批、事前通知或者事后備案的外匯業(yè)務(wù)，由國(guó)家外匯管理局規(guī)定和調(diào)整。

第三十七條 外匯局在批準(zhǔn)外匯業(yè)務(wù)范圍時(shí)，可以對(duì)單項(xiàng)外匯業(yè)務(wù)的適用對(duì)象、適用范圍等作出特別限定。

第三十八條 外匯局可以根據(jù)需要對(duì)已經(jīng)批準(zhǔn)外匯業(yè)務(wù)的適用對(duì)象、適用范圍等進(jìn)行重新限定，也可以要求銀行停辦某項(xiàng)外匯業(yè)務(wù)。

第三十九條 外匯局認(rèn)為必要時(shí)，可以對(duì)銀行在境外建立代理行和開立境外帳戶進(jìn)行特別限制。

第四十條 外匯局對(duì)銀行的外匯業(yè)務(wù)主管負(fù)責(zé)人和其他外匯業(yè)務(wù)人員實(shí)行從業(yè)資格認(rèn)證制度。

第四十一條 外匯局對(duì)銀行開辦、擴(kuò)大、停辦、取消外匯業(yè)務(wù)和到期重新核準(zhǔn)其經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)資格予以公告。

第四十二條 外匯局可以自行或者指定會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)銀行外匯業(yè)務(wù)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)專項(xiàng)檢查和非現(xiàn)場(chǎng)檢查，外匯局可以根據(jù)需要確定檢查內(nèi)容和時(shí)間。被檢查銀行應(yīng)當(dāng)接受并配合檢查。

第四十三條 外匯局對(duì)銀行經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)狀況實(shí)行考核制度。考核合格的，由外匯局出具文件，銀行憑此文件到中國(guó)人民銀行辦理經(jīng)營(yíng)許可證外匯業(yè)務(wù)年檢登記，具體辦法由國(guó)家外匯管理局另行制定。

第五章 財(cái)務(wù)和統(tǒng)計(jì)報(bào)表

第四十四條 銀行應(yīng)當(dāng)按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定，真實(shí)記錄并全面反映其外匯業(yè)務(wù)活動(dòng)和財(cái)務(wù)狀況，及時(shí)向外匯局報(bào)送外匯業(yè)務(wù)和財(cái)務(wù)統(tǒng)計(jì)報(bào)表，并保證報(bào)表的完整、準(zhǔn)確和真實(shí)。

第四十五條 銀行應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)規(guī)定建立健全外匯財(cái)務(wù)、會(huì)計(jì)制度，實(shí)行外幣分帳制。

第四十六條 銀行設(shè)在境外的全資附屬機(jī)構(gòu)的外匯資產(chǎn)負(fù)債和外匯業(yè)務(wù)損益情況應(yīng)當(dāng)反映在總行的報(bào)表中。

第四十七條 銀行境外帳戶資金收付情況應(yīng)當(dāng)在境內(nèi)的會(huì)計(jì)帳簿中真實(shí)反映，按照規(guī)定進(jìn)行并帳，并定期對(duì)帳。

第六章 法律責(zé)任

第四十八條 銀行未經(jīng)批準(zhǔn)擅自經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)的，由外匯局責(zé)令改正，沒收違法所得，并取消外匯業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)資格，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

第四十九條 銀行擅自擴(kuò)大外匯業(yè)務(wù)范圍的，或者外匯局已經(jīng)取消其部分外匯業(yè)務(wù)后仍繼續(xù)經(jīng)營(yíng)被取消的外匯業(yè)務(wù)的，由外匯局責(zé)令改正，有違法所得的，沒收違法所得，并處以違法所得1倍以上5倍以下的罰款；沒有違法所得的，處以人民幣10萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重或者逾期不改正的，由外匯局責(zé)令整頓或者取消經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)資格，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

第五十條 對(duì)違反本規(guī)定第二十、二十四、二十五、二十六條的銀行，由外匯局責(zé)令改正，通報(bào)批評(píng)，有違法所得的，沒收違法所得，并處以違法所得1倍以上3倍以下的罰款；沒有違法所得的，處以人民幣5萬(wàn)元以上30萬(wàn)元以下的罰款。

第五十一條 對(duì)違反本規(guī)定第二十七條的銀行，由外匯局根據(jù)《中華人民共和國(guó)外匯管理?xiàng)l例》及有關(guān)規(guī)定從重處罰。

第五十二條 對(duì)違反本規(guī)定第二十八條的銀行，由外匯局責(zé)令改正，有違法所得的，沒收違法所得，并處以違法所得1倍以上5倍以下的罰款；沒有違法所得的，處以10萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下的罰款，情節(jié)嚴(yán)重或者逾期不改正的，由外匯局責(zé)令整頓或者取消經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)資格；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

第五十三條 對(duì)違反本規(guī)定第二十九、三十條的銀行，由外匯局責(zé)令改正，撤銷外匯帳戶，通報(bào)批評(píng)，并處以人民幣5萬(wàn)元以上30萬(wàn)元以下的罰款。對(duì)通過境外帳戶逃匯或者不按照規(guī)定使用境外帳戶，造成資金損失的，還應(yīng)當(dāng)追究有關(guān)當(dāng)事人的責(zé)任。

第五十四條 對(duì)違反本規(guī)定第三十二條的銀行，由外匯局責(zé)令改正，通報(bào)批評(píng)，有違法所得的，沒收違法所得，并處以違法所得1倍以上5倍以下的罰款；沒有違法所得的，處以10萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，由外匯局責(zé)令整頓或者取消經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)資格。

第五十五條 對(duì)違反本規(guī)定第二十二、二十三條的銀行，由外匯局責(zé)令改正，通報(bào)批評(píng)，有違法所得的，沒收違法所得，并處以違法所得1倍以上3倍以下的罰款；沒有違法所得的，處以人民幣5萬(wàn)元以上30萬(wàn)元以下的罰款。

第五十六條 對(duì)違反本規(guī)定第三十八條的銀行，由外匯局責(zé)令改正，通報(bào)批評(píng)，并可以根據(jù)其他有關(guān)法規(guī)、規(guī)章予以處罰。

第五十七條 銀行不按照規(guī)定報(bào)送報(bào)表的，由外匯局責(zé)令改正，并可以區(qū)別情況給予處罰。對(duì)年內(nèi)1次不按期報(bào)送報(bào)表的，給予警告；對(duì)年內(nèi)2次不按期報(bào)送報(bào)表的，給予通報(bào)批評(píng)；對(duì)年內(nèi)3次不按期報(bào)送報(bào)表的，處以3萬(wàn)元以下的罰款；對(duì)不按要求填報(bào)報(bào)表或報(bào)表不全的，給予警告，并處以人民幣1萬(wàn)元以下的罰款；對(duì)故意作假帳或者不作帳導(dǎo)致報(bào)表虛假或有重大遺漏的，給予通報(bào)批評(píng)，并處以人民幣5萬(wàn)元以上30萬(wàn)元以下的罰款。

第五十八條 對(duì)不按照規(guī)定提交有關(guān)文件和資料的銀行，由外匯局責(zé)令改正，通報(bào)批評(píng)。逾期不改正的，處以人民幣1萬(wàn)元以上10萬(wàn)元以下的罰款。

第五十九條 銀行對(duì)外匯局的檢查、考核不配合，致使檢查、考核無(wú)法進(jìn)行的，由外匯局責(zé)令改正，通報(bào)批評(píng)，并處以人民幣5萬(wàn)元以上30萬(wàn)元以下的罰款。

第七章 附則

第六十條 國(guó)家外匯管理局可以根據(jù)本規(guī)定制定銀行外匯業(yè)務(wù)管理的具體辦法。

第六十一條 銀行的離岸業(yè)務(wù)管理辦法，由國(guó)家外匯管理局另行制定。

第六十二條 本規(guī)定由國(guó)家外匯管理局負(fù)責(zé)解釋。

第六十三條 本規(guī)定自1998年1月1日起施行。國(guó)家外匯管理局1993年1月1日發(fā)布的《銀行外匯業(yè)務(wù)管理規(guī)定》、1993年4月15日發(fā)布的《關(guān)于各級(jí)銀行外匯業(yè)務(wù)范圍的規(guī)定》及《關(guān)于銀行外匯資產(chǎn)負(fù)債比例管理的規(guī)定》同時(shí)廢止。

境內(nèi)機(jī)構(gòu)借用國(guó)際商業(yè)貸款管理辦法

第一章 總則

第一條 為完善對(duì)國(guó)際商業(yè)貸款的管理，根據(jù)《中華人民共和國(guó)外匯管理?xiàng)l例》和國(guó)務(wù)院有關(guān)規(guī)定，特制定本辦法。

第二條 本辦法所稱“國(guó)際商業(yè)貸款”是指境內(nèi)機(jī)構(gòu)向中國(guó)境外的金融機(jī)構(gòu)、企業(yè)、個(gè)人或者其他經(jīng)濟(jì)組織以及在中國(guó)境內(nèi)的外資金融機(jī)構(gòu)籌借的，以外國(guó)貨幣承擔(dān)契約性償還義務(wù)的款項(xiàng)。出口信貸、國(guó)際融資租賃、以外匯方式償還的補(bǔ)償貿(mào)易、境外機(jī)構(gòu)和個(gè)人外匯存款（不包括在經(jīng)批準(zhǔn)經(jīng)營(yíng)離岸業(yè)務(wù)銀行中的外匯存款）、項(xiàng)目融資、90天以上的貿(mào)易項(xiàng)下融資以及其他形式的外匯貸款視同國(guó)際商業(yè)貸款管理。

第三條 中國(guó)人民銀行是境內(nèi)機(jī)構(gòu)借用國(guó)際商業(yè)貸款的審批機(jī)關(guān)。

中國(guó)人民銀行授權(quán)國(guó)家外匯管理局及其分局（以下簡(jiǎn)稱外匯局）具體負(fù)責(zé)對(duì)境內(nèi)機(jī)構(gòu)借用國(guó)際商業(yè)貸款的審批、監(jiān)督和管理。

第四條 境內(nèi)機(jī)構(gòu)借用國(guó)際商業(yè)貸款應(yīng)當(dāng)經(jīng)外匯局批準(zhǔn)，未經(jīng)外匯局批準(zhǔn)而擅自對(duì)外簽訂的國(guó)際商業(yè)貸款協(xié)議外匯局不予辦理外債登記。銀行不得為其開立外債帳戶。借款本息不準(zhǔn)擅自匯出。

第五條 對(duì)外借用國(guó)際商業(yè)貸款的境內(nèi)機(jī)構(gòu)僅限于：

（一）經(jīng)國(guó)家外匯管理局批準(zhǔn)經(jīng)營(yíng)外匯借款業(yè)務(wù)的中融機(jī)構(gòu)；

（二）經(jīng)國(guó)務(wù)院授權(quán)部門批準(zhǔn)的非金融企業(yè)法人。

第六條 金融機(jī)構(gòu)借用國(guó)際商業(yè)貸款應(yīng)當(dāng)符合中國(guó)銀行關(guān)于金融機(jī)構(gòu)外匯資產(chǎn)負(fù)債比例管理的規(guī)定。

第七條 對(duì)外直接借用國(guó)際商業(yè)貸款的非金融企業(yè)應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

（一）最近3年連續(xù)盈利，有進(jìn)出口業(yè)務(wù)許可，并屬國(guó)勵(lì)行業(yè)；

（二）具有完善的財(cái)務(wù)管理制度；

（三）貿(mào)易型非金融企業(yè)法人的凈資產(chǎn)與總資產(chǎn)的比得低于15％；非貿(mào)易型的非金融企業(yè)法人的凈資產(chǎn)與總資產(chǎn)的比例不得低于30％；

（四）借用國(guó)際商業(yè)貸款與對(duì)外擔(dān)保余額之和不得超凈資產(chǎn)等值外匯的50％；

（五）外匯借款與外匯擔(dān)保余額之和不超過其上匯額。

第八條 境內(nèi)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)憑自身資信對(duì)外借用國(guó)際商業(yè)貸款，并自行承擔(dān)對(duì)外償還責(zé)任。

第九條 境內(nèi)機(jī)構(gòu)對(duì)外借用國(guó)際商業(yè)貸款應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)成本控制。其借款總成本不得高于國(guó)際金融市場(chǎng)相同信用級(jí)別借款機(jī)構(gòu)的同期借款總成本。

外匯局對(duì)境內(nèi)機(jī)構(gòu)借用國(guó)際商業(yè)貸款的成本控制予以監(jiān)督和指導(dǎo)。

第十條 借用國(guó)際商業(yè)貸款的境內(nèi)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照國(guó)家外匯管理局的規(guī)定，于每季初10日內(nèi)向外匯局報(bào)送上季度對(duì)外借款情況報(bào)表和國(guó)際商業(yè)貸款使用情況報(bào)告。

第十一條 外匯局有權(quán)檢查境內(nèi)機(jī)構(gòu)籌借、使用和償還國(guó)際商業(yè)貸款的情況。借款機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以配合，提交有關(guān)文件和資料。

第十二條 未經(jīng)外匯局批準(zhǔn)，境內(nèi)機(jī)構(gòu)不得將借用的國(guó)際商業(yè)貸款存放境外、在境外直接支付或者轉(zhuǎn)換成人民幣使用。

第二章 中長(zhǎng)期國(guó)際商業(yè)貸款

第十三條 本辦法所稱“中長(zhǎng)期國(guó)際商業(yè)貸款”是指1年期以上（不含1年）的國(guó)際商業(yè)貸款，包括1年期以上的遠(yuǎn)期信用證。

第十四條 境內(nèi)機(jī)構(gòu)借用中長(zhǎng)期國(guó)際商業(yè)貸款，應(yīng)當(dāng)列入國(guó)家利用外資計(jì)劃。

第十五條 境內(nèi)機(jī)構(gòu)借用中長(zhǎng)期國(guó)際商業(yè)貸款，應(yīng)當(dāng)提交以下全部或者部分資料向外匯局申請(qǐng)：

（一）納入國(guó)家利用外資計(jì)劃的證明文件；

（二）借款項(xiàng)目立項(xiàng)批準(zhǔn)文件；

（三）貸款條件意向書，包括債權(quán)人名稱、貸款幣種、金額、期限及寬限期、利率、費(fèi)用、提前還款意向和其他金融條件；

（四）還款資金來(lái)源及還款計(jì)劃，外匯擔(dān)保情況；

（五）經(jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所驗(yàn)證的最近3年外匯或者人民幣資產(chǎn)負(fù)債表及其他財(cái)務(wù)報(bào)表；

（六）外匯局要求提交的其他資料。

金融機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)對(duì)外借用中長(zhǎng)期國(guó)際商業(yè)貸款，除依前款規(guī)定外，還應(yīng)當(dāng)提交其總行（總公司）授權(quán)的有關(guān)文件。

第十六條 在京的全國(guó)性機(jī)構(gòu)對(duì)外借用國(guó)際商業(yè)貸款，直接報(bào)送國(guó)家外匯管理局審批。非在京的全國(guó)性機(jī)構(gòu)和地方性機(jī)構(gòu)對(duì)外借款，由所在地外匯局審核后，報(bào)國(guó)家外匯管理局審批。

全國(guó)性、地方性金融機(jī)構(gòu)的分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)經(jīng)總行（總公司）授權(quán)，方可按此程序報(bào)批。

第三章 短期國(guó)際商業(yè)貸款

第十七條 本辦法所稱“短期國(guó)際商業(yè)貸款”是指1年期以內(nèi)（含1年）的國(guó)際商業(yè)貸款，包括同業(yè)外匯拆借、出口押匯、打包放款、90天以上365天以下的遠(yuǎn)期信用證等。

第十八條 短期國(guó)際商業(yè)貸款不得用于長(zhǎng)期項(xiàng)目投資、固定資產(chǎn)貸款和其他不正當(dāng)用途。

第十九條 外匯局對(duì)境內(nèi)機(jī)構(gòu)借用短期國(guó)際商業(yè)貸款實(shí)行余額管理。

第二十條 境內(nèi)機(jī)構(gòu)的短期國(guó)際商業(yè)貸款余額控制指標(biāo)（以下簡(jiǎn)稱“短貸指標(biāo)”）由外匯局按進(jìn)行核定。

境內(nèi)機(jī)構(gòu)信用短期國(guó)際商業(yè)貸款余額不得超過核定的指標(biāo)。

第二十一條 全國(guó)性金融機(jī)構(gòu)和非金融企業(yè)法人的短貸指標(biāo)，由國(guó)家外匯管理局核定下達(dá)。

地方性金融機(jī)構(gòu)和非金融企業(yè)法人的短貸指標(biāo)，由所在地外匯局在國(guó)家外匯管理局核定下達(dá)的短貸指標(biāo)內(nèi)進(jìn)行審批。

第二十二條 經(jīng)國(guó)家外匯管理局批準(zhǔn)經(jīng)營(yíng)國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)的中資金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定遠(yuǎn)期信用證管理辦法，報(bào)外匯局核準(zhǔn)。

中資金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照外匯局核準(zhǔn)的遠(yuǎn)期信用證管理辦法，開立遠(yuǎn)期信用證。

中資金融機(jī)構(gòu)對(duì)外開立的90天以上、365天以下遠(yuǎn)期信用證，不占用其短貸指標(biāo)。

第二十三條 非金融企業(yè)法人向境內(nèi)外資金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)開立90天以上、365天以下的遠(yuǎn)期信用證，占用其短貸指標(biāo)。

第二十四條 境內(nèi)機(jī)構(gòu)向外匯局申請(qǐng)短貸指標(biāo)，應(yīng)當(dāng)提交以下全部或者部分資料：

（一）申請(qǐng)文件（包括資金需求、資信狀況、資金用途等內(nèi)容）；

（二）會(huì)計(jì)師事務(wù)所驗(yàn)證的上資產(chǎn)負(fù)債表和損益表；

（三）信貸機(jī)構(gòu)出具的貸款承諾意向書；

（四）上外匯收支情況；

（五）外匯局要求提交的其他資料。

第二十五條 不實(shí)行短貸指標(biāo)余額管理的非金融企業(yè)法人借用短期國(guó)際商業(yè)貸款，應(yīng)當(dāng)逐筆報(bào)外匯局批準(zhǔn)，并占用所在地的短貸指標(biāo)。

第四章 項(xiàng)目融資

第二十六條 本辦法所稱“項(xiàng)目融資”是指以境內(nèi)建設(shè)項(xiàng)目的名義在境外籌措外匯資金，并僅以項(xiàng)目自身預(yù)期收入和資產(chǎn)對(duì)外承擔(dān)債務(wù)償還責(zé)任的融資方式。它應(yīng)當(dāng)具有以下性質(zhì)：

（一）債權(quán)人對(duì)于建設(shè)項(xiàng)目以外的資產(chǎn)和收入沒有追索權(quán)；

（二）不需要境內(nèi)機(jī)構(gòu)以建設(shè)項(xiàng)目以外的資產(chǎn)、權(quán)益和收入進(jìn)行抵押、質(zhì)押或者償債；

（三）不需要境內(nèi)機(jī)構(gòu)提供任何形式的融資擔(dān)保。

第二十七條 項(xiàng)目融資的對(duì)外融資規(guī)模納入國(guó)家借用國(guó)際商業(yè)貸款指導(dǎo)性計(jì)劃。

第二十八條 項(xiàng)目融資條件應(yīng)當(dāng)具有競(jìng)爭(zhēng)性，并應(yīng)當(dāng)經(jīng)國(guó)家外匯管理局審批或者審核。其中地方上報(bào)的項(xiàng)目融資的融資條件由所在地外匯局初審后，報(bào)國(guó)家外匯管理局審批或者審核。

第二十九條 項(xiàng)目融資條件報(bào)外匯局審批或者審核時(shí)，項(xiàng)目公司應(yīng)當(dāng)提交以下文件：

（一）申請(qǐng)文件，包括項(xiàng)目融資的方式、金額、市場(chǎng)，以及貸款的期限、利率、各項(xiàng)費(fèi)用等融資條件；

（二）國(guó)家計(jì)委批準(zhǔn)的項(xiàng)目可行性研究報(bào)告或者其他文件；

（三）項(xiàng)目融資納入國(guó)家借用國(guó)際商業(yè)貸款指導(dǎo)性計(jì)劃的證明文件；

（四）項(xiàng)目融資協(xié)議；

（五）與項(xiàng)目融資相關(guān)的具有保證性質(zhì)的文件；

（六）其他必要文件。

第五章 境內(nèi)機(jī)構(gòu)的海外分支機(jī)構(gòu)借用國(guó)際商業(yè)貸款

第三十條 本辦法所稱“中資金融機(jī)構(gòu)的海外分支機(jī)構(gòu)”（以下簡(jiǎn)稱海外分行）是指我國(guó)中資金融機(jī)構(gòu)在境外依照當(dāng)?shù)胤稍O(shè)立的非獨(dú)立法人的分支機(jī)構(gòu)。

第三十一條 中資金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)其海外分行的營(yíng)運(yùn)資金、資產(chǎn)負(fù)債比例及當(dāng)年業(yè)務(wù)量等項(xiàng)指標(biāo)，確定每個(gè)海外分行的境外融資總量，并于每年2月底之前報(bào)國(guó)家外匯管理局備案。海外分行一次性籌借等值5000萬(wàn)美元以上（含5000萬(wàn)美元）的國(guó)際商業(yè)貸款，應(yīng)當(dāng)事先由其總行（總公司）報(bào)國(guó)家外匯管理局批準(zhǔn)。

第三十二條 海外分行在境外融資應(yīng)當(dāng)納入其總行（總公司）資產(chǎn)負(fù)債比例管理。

海外分行在境外所籌資金只能用于海外業(yè)務(wù)發(fā)展。未經(jīng)國(guó)家外匯管理局批準(zhǔn)，不得調(diào)入境內(nèi)使用。

第三十三條 中資企業(yè)在境外設(shè)立的非經(jīng)營(yíng)性質(zhì)的辦事處或者代表處等機(jī)構(gòu)不得在境外融資。

第三十四條 中資企業(yè)在境外設(shè)立的分公司及其他經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)，經(jīng)總（母）公司授權(quán)，以總（母）公司名義對(duì)外借款，視為總（母）公司的對(duì)外借款，其總（母）公司應(yīng)當(dāng)按照本辦法的有關(guān)規(guī)定在境內(nèi)辦理有關(guān)報(bào)批手續(xù)。

第六章 法律責(zé)任

第三十五條 境內(nèi)機(jī)構(gòu)未經(jīng)批準(zhǔn)，擅自借用國(guó)際商業(yè)貸款或者未按照本辦法第四十二條規(guī)定辦理保值業(yè)務(wù)的，由外匯局給予警告，通報(bào)批評(píng)，并處10萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下的人民幣罰款；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

第三十六條 境內(nèi)機(jī)構(gòu)未經(jīng)批準(zhǔn)，擅自將借用的國(guó)際商業(yè)貸款存放境外或者在境外直接支付；未經(jīng)批準(zhǔn)，擅自將借用的國(guó)際商業(yè)貸款轉(zhuǎn)換為人民幣的，由外匯局責(zé)令改正，給予警告，通報(bào)批評(píng)，并處違法金額30％以上5倍以下的人民幣罰款；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

第三十七條 境內(nèi)機(jī)構(gòu)的海外分支機(jī)構(gòu)違反本辦法第三十一、三十三、三十四條的規(guī)定，擅自在境外融資的，由外匯局對(duì)境內(nèi)機(jī)構(gòu)處以警告、通報(bào)批評(píng)，并處10萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下的人民幣罰款。

第三十八條 中資金融機(jī)構(gòu)的海外分支機(jī)構(gòu)違反本辦法第三十二條的規(guī)定，擅自將在境外所籌資金調(diào)入境內(nèi)使用的，由外匯局責(zé)令改正，對(duì)境內(nèi)中資金融機(jī)構(gòu)處以警告、通報(bào)批評(píng)、并處10萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下的人民幣罰款。

第三十九條 境內(nèi)機(jī)構(gòu)向外匯局報(bào)送虛假、無(wú)效的文件和資料，騙取外匯局批準(zhǔn)的，由外匯局收回批準(zhǔn)文件，并對(duì)其按第三十五條的規(guī)定處罰。構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

第四十條 境內(nèi)機(jī)構(gòu)未按照本辦法的規(guī)定報(bào)送報(bào)表和資料，或者不接受和配合外匯局檢查的，由外匯局處以警告、通報(bào)批評(píng)，并處1萬(wàn)元以上3萬(wàn)元以下的人民幣罰款。

第七章 附則

第四十一條 境內(nèi)機(jī)構(gòu)簽訂國(guó)際商業(yè)貸款協(xié)議后，應(yīng)當(dāng)根據(jù)外債統(tǒng)計(jì)監(jiān)測(cè)規(guī)定向外匯局辦理外債登記，并按照有關(guān)規(guī)定辦理還款手續(xù)。

第四十二條 對(duì)外借款的境內(nèi)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵循以下原則，根據(jù)國(guó)際市場(chǎng)匯率和利率的變化，在不擴(kuò)大外債規(guī)模、不延長(zhǎng)債務(wù)期限的條件下，切實(shí)防范外債風(fēng)險(xiǎn)：

（一）借低還高應(yīng)當(dāng)報(bào)國(guó)家外匯管理局審批；

（二）經(jīng)批準(zhǔn)經(jīng)營(yíng)自營(yíng)或者代客外匯買賣業(yè)務(wù)的中資金融機(jī)構(gòu)，可以為自身債務(wù)或者接受其他境內(nèi)機(jī)構(gòu)的委托進(jìn)行國(guó)際商業(yè)貸款的保值業(yè)務(wù)；

（三）其他中資機(jī)構(gòu)委托境外金融機(jī)構(gòu)或者境內(nèi)外資金融機(jī)構(gòu)對(duì)其借用的國(guó)際商業(yè)貸款進(jìn)行保值，應(yīng)當(dāng)經(jīng)外匯局批準(zhǔn)；

（四）外商投資企業(yè)可以自行委托境外金融機(jī)構(gòu)或者境內(nèi)外資金融機(jī)構(gòu)辦理國(guó)際商業(yè)貸款的保值業(yè)務(wù)。

第四十三條 境內(nèi)機(jī)構(gòu)辦理國(guó)際商業(yè)貸款保值業(yè)務(wù)后，應(yīng)當(dāng)按照外債統(tǒng)計(jì)監(jiān)測(cè)規(guī)定辦理外債登記變更手續(xù)。

第四十四條 借用國(guó)際商業(yè)貸款的帳戶管理，適用外匯帳戶管理規(guī)定。

第四十五條 境內(nèi)機(jī)構(gòu)向中資金融機(jī)構(gòu)海外分支機(jī)構(gòu)借用外匯貸款，適用本辦法。

第四十六條 飛機(jī)融資租賃及借用國(guó)際商業(yè)貸款支付飛機(jī)融資租賃的預(yù)付款，適用本辦法。

第四十七條 境內(nèi)機(jī)構(gòu)以固定成本向境外轉(zhuǎn)讓已經(jīng)建成項(xiàng)目的經(jīng)營(yíng)權(quán)或者收益權(quán)，適用本辦法對(duì)項(xiàng)目融資的管理規(guī)定。

第四十八條 中資銀行從事離岸業(yè)務(wù)借用的國(guó)際商業(yè)貸款，按照本辦法對(duì)海外分行的管理規(guī)定執(zhí)行。

第四十九條 境內(nèi)機(jī)構(gòu)向中資銀行離岸業(yè)務(wù)部門借用的外匯貸款，視同國(guó)際商業(yè)貸款管理。

第五十條 本辦法第一、二、三、八、九、十、十一、十二、十三、十七、十八、三十五、三十六、三十七、三十九、四十、四十一、四十二

（四）、四十三、四十四、四十五、四十六、四十七、四十九、五十一、五十二條和第四章的規(guī)定適用于外商投資企業(yè)，其余條款不適用于外商投資企業(yè)。

第五十一條 本辦法由國(guó)家外匯管理局負(fù)責(zé)解釋。

第五十二條 本辦法自1998年1月1日起施行。1991年9月26日中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)、國(guó)家外匯管理局發(fā)布的《境內(nèi)機(jī)構(gòu)借用國(guó)際商業(yè)貸款管理辦法》、1995年7月14日中國(guó)人民銀行發(fā)布的《關(guān)于境內(nèi)機(jī)構(gòu)進(jìn)行項(xiàng)目融資有關(guān)事宜的通知》、1996年4月17日國(guó)家外匯管理局發(fā)布的《經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)的中資銀行海外分支機(jī)構(gòu)境外融資管理規(guī)定》、1997年1月16日國(guó)家外匯管理局發(fā)布的《關(guān)于加強(qiáng)對(duì)中資企業(yè)境外機(jī)構(gòu)融資管理的通知》同時(shí)廢止。

境內(nèi)機(jī)構(gòu)發(fā)行外幣債券管理辦法

第一條 為了規(guī)范境內(nèi)機(jī)構(gòu)發(fā)行外幣債券行為，根據(jù)《中華人民共和國(guó)外匯管理?xiàng)l例》及其他有關(guān)規(guī)定，特制定本辦法。

第二條 本辦法所稱“境內(nèi)機(jī)構(gòu)”是指在中國(guó)境內(nèi)的企業(yè)事業(yè)單位、國(guó)家機(jī)關(guān)、社會(huì)團(tuán)體、部隊(duì)等，包括中資機(jī)構(gòu)（含金融機(jī)構(gòu)）和外商投資企業(yè)。

第三條 本辦法所稱“外幣債券”是指以外幣表示的、構(gòu)成債權(quán)債務(wù)關(guān)系的有價(jià)證券。外幣的可轉(zhuǎn)換債券、大額可轉(zhuǎn)讓存單、商業(yè)票據(jù)視為外幣債券進(jìn)行管理。

“可轉(zhuǎn)換債券”是指根據(jù)債權(quán)人的要求，按照發(fā)行時(shí)所定條件，轉(zhuǎn)換為公司股票或者其他債券的債券。

“大額可轉(zhuǎn)讓存單”是指銀行發(fā)行的可以在金融市場(chǎng)上轉(zhuǎn)讓流通的一定期限的銀行存款憑證。

“商業(yè)票據(jù)”是指發(fā)行體為滿足流動(dòng)資金需求所發(fā)行的、期限為2天至270天的、可流通轉(zhuǎn)讓的債務(wù)工具。

第四條 中國(guó)人民銀行是境內(nèi)機(jī)構(gòu)發(fā)行外幣債券的審批機(jī)關(guān)。中國(guó)人民銀行授權(quán)國(guó)家外匯管理局及其分局（以下簡(jiǎn)稱外匯局）具體負(fù)責(zé)境內(nèi)機(jī)構(gòu)發(fā)行外幣債券的審批、監(jiān)督和管理。

第五條 外幣債券分為短期外幣債券和中長(zhǎng)期外幣債券。

“短期外幣債券”是指期限在1年以內(nèi)（含1年）的外幣債券。

“中長(zhǎng)期外幣債券”是指期限超過1年（不含1年）的外幣債券。

第六條 中資機(jī)構(gòu)在境外發(fā)行短期外幣債券應(yīng)當(dāng)占用短期對(duì)外借款余額控制指標(biāo)。

中資機(jī)構(gòu)在境外發(fā)行中長(zhǎng)期外幣債券應(yīng)當(dāng)占用中長(zhǎng)期利用外資計(jì)劃指標(biāo)。

境內(nèi)機(jī)構(gòu)在境外發(fā)行可轉(zhuǎn)換債券應(yīng)當(dāng)占用中長(zhǎng)期利用外資指導(dǎo)性計(jì)劃指標(biāo)。

外商投資企業(yè)在境外發(fā)行可轉(zhuǎn)換債券以外的外幣債券，不實(shí)行計(jì)劃指標(biāo)管理。

第七條 境內(nèi)機(jī)構(gòu)發(fā)行外幣債券應(yīng)當(dāng)經(jīng)國(guó)家外匯管理局批準(zhǔn)。未經(jīng)國(guó)家外匯管理局批準(zhǔn)，擅自簽訂的發(fā)債協(xié)議無(wú)效。外匯局不予辦理外債登記，銀行不得為其開立外債專用帳戶，本息不得擅自匯出。

第八條 中資機(jī)構(gòu)發(fā)行中長(zhǎng)期外幣債券實(shí)行定期資信評(píng)審制，經(jīng)評(píng)審符合條件的中資機(jī)構(gòu)可申請(qǐng)發(fā)行外幣債券。

第九條 擬發(fā)行外幣債券的境內(nèi)機(jī)構(gòu)（含中資金融機(jī)構(gòu)海外分支機(jī)構(gòu)）應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向國(guó)家外匯管理局報(bào)送本外幣債券的發(fā)行計(jì)劃。

第十條 境內(nèi)機(jī)構(gòu)發(fā)行外幣債券，如需獲得境外評(píng)級(jí)公司信用評(píng)級(jí)，應(yīng)當(dāng)事先持評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)名稱、評(píng)級(jí)理由以及評(píng)級(jí)程序等相關(guān)資料報(bào)國(guó)家外匯管理局審批。經(jīng)批準(zhǔn)后，方可對(duì)外提出評(píng)級(jí)申請(qǐng)。并在獲得評(píng)級(jí)結(jié)果后15日內(nèi)向國(guó)家外匯管理局報(bào)備評(píng)級(jí)結(jié)果。

第十一條 境內(nèi)機(jī)構(gòu)發(fā)行外幣債券，應(yīng)當(dāng)以書面形式提出申請(qǐng)，并同時(shí)提交以下部分或者全部文件，報(bào)國(guó)家外匯管理局審批：

（一）發(fā)行單位近期連續(xù)3年的業(yè)績(jī)、財(cái)務(wù)報(bào)表及外匯收支情況；

（二）發(fā)行債券的市場(chǎng)、方式、金額、幣別、期限、利率和各項(xiàng)費(fèi)用等情況及報(bào)價(jià)意向書；

（三）主干事和主受托行情況；

（四）發(fā)行債券所籌資金的用途、管理辦法和對(duì)匯率、利率風(fēng)險(xiǎn)的防范措施；

（五）國(guó)家有關(guān)部門批準(zhǔn)的項(xiàng)目可行性研究報(bào)告及其批復(fù)文件；

（六）中資機(jī)構(gòu)落實(shí)利用外資計(jì)劃指標(biāo)的證明文件；

（七）評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)的評(píng)級(jí)結(jié)果；

（八）償還債券的資金來(lái)源及安排；

（九）發(fā)行可轉(zhuǎn)換債券的，需提交國(guó)務(wù)院證券委員會(huì)的轉(zhuǎn)股批復(fù)文件和落實(shí)中長(zhǎng)期利用外資指導(dǎo)性計(jì)劃的證明文件；

（十）國(guó)家外匯管理局要求的其他必要文件。

第十二條 在京的全國(guó)性境內(nèi)機(jī)構(gòu)發(fā)行外幣債券或者對(duì)外申請(qǐng)?jiān)u級(jí)直接報(bào)國(guó)家外匯管理局審批。

非在京全國(guó)性境內(nèi)機(jī)構(gòu)和地方性境內(nèi)機(jī)構(gòu)發(fā)行外幣債券或者對(duì)外申請(qǐng)?jiān)u級(jí)，由所在地外匯局審核后，報(bào)國(guó)家外匯管理局審批。

全國(guó)性、地方性境內(nèi)機(jī)構(gòu)的分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)經(jīng)其總行（總公司）授權(quán)，方可按照本條第一款或者第二款程序報(bào)批。

第十三條 境內(nèi)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照國(guó)家外匯管理局的批復(fù)文件發(fā)行外幣債券。若因市場(chǎng)變化，發(fā)行條件需要超出所批復(fù)的范圍，境內(nèi)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)另行報(bào)國(guó)家外匯管理局批準(zhǔn)。

第十四條 債券發(fā)行后，境內(nèi)機(jī)構(gòu)擬在債券發(fā)行地以外的金融市場(chǎng)上市所發(fā)行債券，應(yīng)當(dāng)在上市后5日內(nèi)報(bào)國(guó)家外匯管理局備案。

第十五條 境內(nèi)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在發(fā)行債券后15日內(nèi)將債券發(fā)行情況及發(fā)債招募說(shuō)明書等有關(guān)文件報(bào)國(guó)家外匯管理局備案。

第十六條 境內(nèi)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)發(fā)債所籌集的資金按照批準(zhǔn)的用途?？顚Ｓ茫⒂诿磕瓿?5日內(nèi)將上項(xiàng)目的進(jìn)度、資金使用效益等情況報(bào)國(guó)家外匯管理局備案。如果需要改變資金用途，應(yīng)當(dāng)事先取得原立項(xiàng)批準(zhǔn)部門同意。

第十七條 境內(nèi)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)于每季初10日內(nèi)向外匯局報(bào)送債券上市后價(jià)格變化情況。

第十八條 境內(nèi)機(jī)構(gòu)在境外發(fā)行外幣債券后，未經(jīng)外匯局批準(zhǔn)不得將發(fā)債所籌集的資金存放境外或者在境外直接支付，不得轉(zhuǎn)換為人民幣使用。

第十九條 外匯局有權(quán)檢查債券發(fā)行單位的資金使用和償還情況。債券發(fā)行單位應(yīng)當(dāng)予以配合，提交有關(guān)文件和資料。

第二十條 為防范外債風(fēng)險(xiǎn)，經(jīng)國(guó)家外匯管理局批準(zhǔn)經(jīng)營(yíng)自營(yíng)或者代客外匯買賣業(yè)務(wù)的中資金融機(jī)構(gòu)可以為自身債務(wù)或者接受其他境內(nèi)機(jī)構(gòu)的委托進(jìn)行外幣債券債務(wù)的保值。

其他中資機(jī)構(gòu)委托境外金融機(jī)構(gòu)或者境內(nèi)外資金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行債券債務(wù)保值，應(yīng)當(dāng)經(jīng)外匯局批準(zhǔn)。

外商投資企業(yè)可以自行委托境外金融機(jī)構(gòu)或者境內(nèi)外資金融機(jī)構(gòu)辦理債券債務(wù)的保值。

第二十一條 中資金融機(jī)構(gòu)海外分支機(jī)構(gòu)經(jīng)總行（總公司）授權(quán)、以總行（總公司）名義發(fā)行外幣債券，以及經(jīng)批準(zhǔn)辦理離岸業(yè)務(wù)的中資銀行發(fā)行離岸性外幣債券，應(yīng)當(dāng)由其總行（總公司）按照本辦法規(guī)定報(bào)國(guó)家外匯管理局批準(zhǔn)。發(fā)債所籌資金僅能用于境外，不占用利用外資計(jì)劃指標(biāo)。

第二十二條 地方政府不得對(duì)外申請(qǐng)?jiān)u級(jí)和發(fā)債。

第二十三條 外幣債券的帳戶管理按照外匯帳戶管理規(guī)定執(zhí)行。

第二十四條 境內(nèi)機(jī)構(gòu)在境外發(fā)行外幣債券應(yīng)當(dāng)根據(jù)外債統(tǒng)計(jì)監(jiān)測(cè)規(guī)定辦理外債登記；境內(nèi)機(jī)構(gòu)進(jìn)行外幣債券保值后，應(yīng)當(dāng)根據(jù)外債統(tǒng)計(jì)監(jiān)測(cè)規(guī)定辦理外債登記的變更手續(xù)。

第二十五條 境內(nèi)機(jī)構(gòu)未經(jīng)批準(zhǔn)，擅自發(fā)行外幣債券或者未按照本辦法第二十條規(guī)定辦理保值的，由外匯局給予警告，通報(bào)批評(píng)，并處10萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下的人民幣罰款；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

第二十六條 境內(nèi)機(jī)構(gòu)未經(jīng)批準(zhǔn)，擅自將發(fā)行外幣債券所籌資金存放境外或者在境外直接支付；未經(jīng)批準(zhǔn)，擅自將發(fā)行外幣債券所籌資金轉(zhuǎn)換為人民幣的，由外匯局責(zé)令改正，給予警告，通報(bào)批評(píng)，并處違法金額30％以上5倍以下的人民幣罰款；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

第二十七條 中資金融機(jī)構(gòu)的海外分支機(jī)構(gòu)或者經(jīng)批準(zhǔn)經(jīng)營(yíng)離岸業(yè)務(wù)的中資銀行違反本辦法第二十一條的規(guī)定，擅自發(fā)行外幣債券或者擅自將在境外所籌資金調(diào)入境內(nèi)使用的，由外匯局責(zé)令改正，對(duì)境內(nèi)中資金融機(jī)構(gòu)處以警告、通報(bào)批評(píng)、并處10萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下的人民幣罰款。

第二十八條 境內(nèi)機(jī)構(gòu)向外匯局報(bào)送虛假、無(wú)效的文件和資料，騙取外匯局批準(zhǔn)的，由外匯局收回批準(zhǔn)文件，并對(duì)其按第二十五條的規(guī)定處罰。構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

第二十九條 境內(nèi)機(jī)構(gòu)未按照本辦法的規(guī)定報(bào)送報(bào)表和資料，或者不接受和配合外匯局檢查的，由外匯局處以警告、通報(bào)批評(píng)，并處1萬(wàn)元以上3萬(wàn)元以下的人民幣罰款。

第三十條 以發(fā)債方式進(jìn)行的項(xiàng)目融資，其債券的發(fā)行按照本辦法執(zhí)行。

第三十一條 財(cái)政部經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)代表國(guó)家發(fā)行外幣債券不適用本辦法。

第三十二條 外資金融機(jī)構(gòu)在境外發(fā)行外幣債券，不適用本辦法。

第三十三條 本辦法由國(guó)家外匯管理局負(fù)責(zé)解釋。

第三十四條 本辦法自1998年1月1日起施行。1987年9月28日中國(guó)人民銀行公布的《中國(guó)境內(nèi)機(jī)構(gòu)在境外發(fā)行債券的管理規(guī)定》同時(shí)廢止。

外債統(tǒng)計(jì)監(jiān)測(cè)實(shí)施細(xì)則

第一章 總則

第一條 為準(zhǔn)確、及時(shí)、完整地統(tǒng)計(jì)全國(guó)的外債信息，加強(qiáng)對(duì)外債資金流出入的管理，根據(jù)《中華人民共和國(guó)外匯管理?xiàng)l例》、《外債統(tǒng)計(jì)監(jiān)測(cè)暫行規(guī)定》，特制訂本細(xì)則。

第二條 《外債統(tǒng)計(jì)監(jiān)測(cè)暫行規(guī)定》第三條中的有關(guān)概念含義如下：

（一）“國(guó)際金融組織貸款”是指國(guó)際貨幣基金組織、世界銀行（集團(tuán)）、亞洲開發(fā)銀行、聯(lián)合國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展基金會(huì)和其他國(guó)際性、地區(qū)性金融組織提供的貸款；

（二）“外國(guó)政府貸款”是指外國(guó)政府向我國(guó)提供的官方貸款；

（三）“外國(guó)銀行和金融機(jī)構(gòu)貸款”是指境外金融機(jī)構(gòu)及中資金融機(jī)構(gòu)海外分支機(jī)構(gòu)提供的貸款，包括國(guó)際銀團(tuán)貸款（境內(nèi)中資機(jī)構(gòu)份額除外）；

（四）“買方信貸”是指發(fā)放出口信貸的金融機(jī)構(gòu)向我國(guó)進(jìn)口部門或者金融機(jī)構(gòu)提供的、用以購(gòu)買出口國(guó)設(shè)備的信貸；

（五）“外國(guó)企業(yè)貸款”是指境外非金融機(jī)構(gòu)提供的貸款，包括外商投資企業(yè)與其境外母（子）公司的債務(wù)（應(yīng)付帳款除外）；

（六）“發(fā)行外幣債券”是指在境外金融市場(chǎng)上發(fā)行的，以外幣表示的，構(gòu)成債權(quán)債務(wù)關(guān)系的有價(jià)證券?？赊D(zhuǎn)換外幣債券、商業(yè)票據(jù)、大額可轉(zhuǎn)讓存單等視同外幣債券；

（七）“國(guó)際金融租賃”是指境外機(jī)構(gòu)提供的融資性租賃；

（八）“延期付款”是指90天以上的進(jìn)口項(xiàng)下貿(mào)易融資；

（九）“補(bǔ)償貿(mào)易中直接以現(xiàn)匯償還的債務(wù)”是指補(bǔ)償貿(mào)易項(xiàng)下的合同規(guī)定以外匯償還或者經(jīng)批準(zhǔn)改為外匯償還的債務(wù)；

（十）“其他形式的對(duì)外債務(wù)”是指境外個(gè)人、境內(nèi)外資金融機(jī)構(gòu)提供的外匯貸款，境內(nèi)中資金融機(jī)構(gòu)吸收的境外機(jī)構(gòu)或者個(gè)人的外匯存款（經(jīng)營(yíng)離岸業(yè)務(wù)的銀行吸收的境外機(jī)構(gòu)或者個(gè)人的外匯存款除外），對(duì)外擔(dān)保履約以及由中方實(shí)際履行償還義務(wù)的債務(wù)。

第三條 國(guó)家外匯管理局及其分支局（以下簡(jiǎn)稱外匯局）依法履行外債統(tǒng)計(jì)監(jiān)測(cè)的職能，具體負(fù)責(zé)轄區(qū)內(nèi)外債的登記監(jiān)督，貸款專戶和還貸專戶的審批，債務(wù)償還的核準(zhǔn)，債務(wù)信息的采集發(fā)布和對(duì)外債資金使用情況的跟蹤管理。

第四條 國(guó)家外匯管理局定期公布全國(guó)外債情況。

第五條 中國(guó)境內(nèi)的機(jī)關(guān)、團(tuán)體、企業(yè)、事業(yè)單位、金融機(jī)構(gòu)或者其他機(jī)構(gòu)（以下統(tǒng)稱“債務(wù)人”），應(yīng)當(dāng)按照本細(xì)則的規(guī)定辦理外債登記、償還手續(xù)，開立、使用外債專用帳戶，并按照本細(xì)則的規(guī)定報(bào)送各種報(bào)表和資料。

第二章 外債登記

第六條 國(guó)家對(duì)外債實(shí)行登記管理制度，債務(wù)人應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定辦理登記手續(xù)。

委托借入的外債，由合同規(guī)定的債務(wù)人辦理登記手續(xù)。

第七條 外債登記分為定期登記和逐筆登記。

國(guó)務(wù)院各部委和境內(nèi)中資金融機(jī)構(gòu)的外債實(shí)行定期登記。其他境內(nèi)機(jī)構(gòu)的外債實(shí)行逐筆登記。

債務(wù)人如需對(duì)外提供有關(guān)登記文件，其借入的外債應(yīng)當(dāng)逐筆登記。

第八條 定期登記的債務(wù)人應(yīng)當(dāng)在簽訂第一筆外債合同后15日內(nèi)持外債合同到外匯局辦理登記手續(xù)。其后，債務(wù)人應(yīng)當(dāng)按照新簽的外債合同填寫《外債簽約情況表》，并于每月初5日內(nèi)報(bào)送外匯局。

逐筆登記的債務(wù)人應(yīng)當(dāng)在外債合同簽約后15日內(nèi)，到外匯局辦理登記手續(xù)。

第九條 實(shí)行逐筆登記的債務(wù)人應(yīng)當(dāng)持下列全部或者部分文件到外匯局辦理登記手續(xù)：

（一）外債合同正本并附復(fù)印件，合同為外文者應(yīng)當(dāng)另附合同主要條款的中文譯本并加蓋債務(wù)人單位印章；

（二）中資機(jī)構(gòu)還應(yīng)當(dāng)提供國(guó)家外匯管理局同意其對(duì)外借款的批復(fù)文件或者對(duì)外借款余額控制指標(biāo)文件正本并復(fù)印件；

（三）外商投資企業(yè)還應(yīng)當(dāng)提供《外商投資企業(yè)外匯登記證》、境內(nèi)注冊(cè)會(huì)計(jì)師事務(wù)所出具的驗(yàn)資報(bào)告等；

（四）外匯局要求的其他文件和資料。

外匯局審核上述文件和資料后，對(duì)符合規(guī)定的，核發(fā)外債登記憑證。

第十條 延期付款項(xiàng)下非信用證形式的貿(mào)易融資，債務(wù)人應(yīng)當(dāng)在貨物進(jìn)口后15日內(nèi)，持延期付款合同、海關(guān)進(jìn)口貨物報(bào)關(guān)單（進(jìn)口付匯核銷專用聯(lián)）正本、進(jìn)口付匯核銷單正本、商業(yè)發(fā)票正本到外匯局辦理登記手續(xù)。

第十一條 延期付款項(xiàng)下開立90天以上遠(yuǎn)期信用證的，開證申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)持進(jìn)口合同、進(jìn)口付匯核銷單、進(jìn)口付匯備案表辦理開證手續(xù)。境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)承兌后，開證人為境內(nèi)中資金融機(jī)構(gòu)的，由開證人辦理定期登記手續(xù)；開證人為境內(nèi)外資金融機(jī)構(gòu)的，由開證申請(qǐng)人在承兌后15日內(nèi)，持進(jìn)口合同、進(jìn)口付匯核銷單和遠(yuǎn)期信用證到外匯局辦理逐筆登記手續(xù)。

第十二條 外匯局審核第十條、第十二條規(guī)定的有效商業(yè)單據(jù)和有效憑證后，核發(fā)外債登記憑證，并在進(jìn)口合同、進(jìn)口貨物報(bào)關(guān)單或者遠(yuǎn)期信用證上注明“已辦外債登記”字樣。

第十三條 外債登記憑證包括《外債登記證》、《外債簽約情況表》和《外債變動(dòng)反饋表》等。

外債登記憑證的格式由國(guó)家外匯管理局統(tǒng)一制定。其中，《外債登記證》由國(guó)家外匯管理局負(fù)責(zé)印發(fā)，《外債簽約情況表》和《外債變動(dòng)反饋表》由國(guó)家外匯管理局及其分局負(fù)責(zé)印發(fā)。

第十四條 已辦理外債登記的債務(wù)合同如發(fā)生變化，債務(wù)人應(yīng)當(dāng)按照原程序辦理外債變更登記。

第三章 帳戶管理和信息反饋

第十五條 國(guó)家對(duì)外債資金的流入流出實(shí)行專戶管理。外債專用帳戶（包括貸款專戶和還貸專戶）原則上只能在外匯指定銀行開立。境內(nèi)外資銀行只能為債務(wù)人開立本銀行貸款項(xiàng)下的貸款專戶和還貸專戶。

第十六條 債務(wù)人開立貸款專戶和還貸專戶應(yīng)當(dāng)經(jīng)外匯局批準(zhǔn)，開戶銀行應(yīng)當(dāng)憑外匯局核發(fā)的開戶通知書辦理開戶手續(xù)。

第十七條 貸款專戶收入的外匯資金只能為登記的外債簽約額；還貸專戶的外匯支出應(yīng)當(dāng)經(jīng)外匯局逐筆核準(zhǔn)。

第十八條 債務(wù)人應(yīng)當(dāng)按照銀行匯入、匯出憑證如實(shí)填寫《外債變動(dòng)反饋表》并按期報(bào)送外匯局。

《外債變動(dòng)反饋表》中“新提款金額”憑開戶銀行進(jìn)帳單或者入帳通知或者債權(quán)人的提款證明文件填寫；非貨幣形式的外債（延期付款、補(bǔ)償貿(mào)易、融資租賃等）還應(yīng)當(dāng)憑海關(guān)進(jìn)口貨物報(bào)關(guān)單（進(jìn)口付匯核銷專用聯(lián)）正本、商業(yè)發(fā)票正本填寫；還本付息數(shù)據(jù)按照匯出銀行的匯款憑證填寫。

第十九條 實(shí)行定期登記的債務(wù)人應(yīng)當(dāng)于每月初5日內(nèi)報(bào)送上月《外債變動(dòng)反饋表》，反映新簽約債務(wù)和所有已簽約債務(wù)的變動(dòng)情況。無(wú)具體簽約合同的短期債務(wù)（如金融機(jī)構(gòu)短期境外拆借等）只報(bào)送債務(wù)變動(dòng)情況。

實(shí)行逐筆登記的債務(wù)人應(yīng)當(dāng)在每筆債務(wù)變動(dòng)后的5日內(nèi)將《外債變動(dòng)反饋表》和第十八條所要求的有關(guān)憑證復(fù)印件報(bào)送外匯局。

第二十條 債務(wù)人應(yīng)當(dāng)于每年第一季度末以前報(bào)送上年外債簽約、使用、償還情況報(bào)告和該的還貸資金安排計(jì)劃。

第二十一條 辦理外債專用帳戶業(yè)務(wù)的銀行應(yīng)當(dāng)按照外匯局的有關(guān)規(guī)定開立外債專用帳戶，監(jiān)督帳戶收支、為債務(wù)人辦理對(duì)外支付及其他業(yè)務(wù)；開戶銀行應(yīng)當(dāng)于每月初15日內(nèi)向外匯局報(bào)送上月外債專用帳戶的開立、注銷和收支情況。

第四章 償還審核

第二十二條 國(guó)家對(duì)外債的償還實(shí)行審核制度。償還金額不得超過實(shí)際借入外債本息和費(fèi)用之和。沒有辦理登記手續(xù)的外債償還，外匯局不予核準(zhǔn)。

第二十三條 實(shí)行定期登記的債務(wù)人，償還外債本息和費(fèi)用時(shí)，應(yīng)當(dāng)憑外匯局核發(fā)的外債登記憑證和債權(quán)人還本付息通知單直接從其外匯帳戶中支付或者到外匯指定銀行兌付。

外匯局對(duì)實(shí)行定期登記的債務(wù)人的外債借、用、還情況進(jìn)行不定期核查。

第二十四條 實(shí)行逐筆登記的債務(wù)人，償還外債本息和費(fèi)用，應(yīng)當(dāng)事先持外債登記憑證、外債合同、債權(quán)人還本付息通知單（還本付息通知單上應(yīng)當(dāng)寫明償還本息總額、計(jì)息本金額、利率、計(jì)息方法、計(jì)息天數(shù)等內(nèi)容）向外匯局申請(qǐng)，經(jīng)外匯局核準(zhǔn)后方可從其外匯帳戶中支付或者到外匯指定銀行兌付。

外匯指定銀行應(yīng)當(dāng)憑外匯局核發(fā)的《還本付息核準(zhǔn)件》為債務(wù)人辦理對(duì)外支付手續(xù)。

第二十五條 延期付款項(xiàng)下債務(wù)到期后，實(shí)行定期登記的債務(wù)人應(yīng)當(dāng)按照本細(xì)則第二十三條的規(guī)定辦理償還手續(xù)；實(shí)行逐筆登記的，債務(wù)人應(yīng)當(dāng)持進(jìn)口合同、進(jìn)口付匯核銷單（進(jìn)口付匯核銷專用聯(lián)）和外債登記憑證向外匯局申請(qǐng)，經(jīng)外匯局核準(zhǔn)后，方可從其外匯帳戶中支付或者到外匯指定銀行兌付。

外匯指定銀行應(yīng)當(dāng)憑外匯局核發(fā)的《還本付息核準(zhǔn)件》辦理對(duì)外支付手續(xù)，不得憑延期付款項(xiàng)下的有效商業(yè)單據(jù)和有效憑證為債務(wù)人辦理售匯或者從其外匯帳戶中支付的手續(xù)。

第五章 附則

第二十六條 債務(wù)人的外債登記憑證在債務(wù)合同執(zhí)行完畢后，將自動(dòng)失效。

第二十七條 開戶銀行應(yīng)當(dāng)在債務(wù)人借款使用完畢后，注銷其貸款專戶；在債務(wù)人償清全部債務(wù)后，注銷其還貸專戶；

債務(wù)人應(yīng)當(dāng)在帳戶注銷后15日內(nèi)持注銷憑證向原登記部門繳銷《外債登記證》。

第二十八條 遺失外債登記憑證的債務(wù)人應(yīng)當(dāng)在全國(guó)性報(bào)紙刊登遺失聲明后方可補(bǔ)辦登記憑證。

第二十九條 凡有下列違反本細(xì)則行為之一的，由外匯局根據(jù)《中華人民共和國(guó)外匯管理?xiàng)l例》及其他有關(guān)規(guī)定進(jìn)行處罰。

（一）未按照規(guī)定辦理外債登記手續(xù)的；

（二）未經(jīng)外匯局核準(zhǔn)，擅自對(duì)外償還外債本息和費(fèi)用的；

（三）未按照規(guī)定開立、使用、注銷外債專用帳戶的；

（四）未按照規(guī)定向外匯局報(bào)送《外債簽約情況表》、《外債變動(dòng)反饋表》及其他報(bào)表和資料的；

（五）偽造、涂改、串用外債登記憑證的；

（六）其他違反本細(xì)則的行為；

外匯指定銀行未按照規(guī)定為債務(wù)人開立外債專用帳戶，辦理外債資金的收入和償還手續(xù)的，由外匯局根據(jù)《中華人民共和國(guó)外匯管理?xiàng)l例》及其他有關(guān)規(guī)定從重處罰。

第三十條 境內(nèi)外資金融機(jī)構(gòu)和中資金融機(jī)構(gòu)海外分支機(jī)構(gòu)在境外借用的外匯資金以及境內(nèi)機(jī)構(gòu)使用的境內(nèi)中資金融機(jī)構(gòu)發(fā)放的外債轉(zhuǎn)貸款和其他外匯貸款不適用本細(xì)則。

第三十一條 對(duì)外擔(dān)保的登記，按照《境內(nèi)機(jī)構(gòu)對(duì)外擔(dān)保管理辦法》辦理。對(duì)外擔(dān)保的履約應(yīng)當(dāng)經(jīng)外匯局核準(zhǔn)，不辦理外債登記手續(xù)。

第三十二條 國(guó)家外匯管理局各分局可以依據(jù)本《細(xì)則》制定相應(yīng)的操作規(guī)程，并報(bào)國(guó)家外匯管理局備案。

第三十三條 本細(xì)則由國(guó)家外匯管理局負(fù)責(zé)解釋。

第三十四條 本細(xì)則自1998年1月1日起施行。1989年11月10日國(guó)家外匯管理局發(fā)布的《外債登記實(shí)施細(xì)則》同時(shí)廢止。

原發(fā)文號(hào):（97）匯政發(fā)字第06號(hào)

第三篇：非銀行金融機(jī)構(gòu)外匯業(yè)務(wù)管理規(guī)定

非銀行金融機(jī)構(gòu)外匯業(yè)務(wù)管理規(guī)定

第一章總則

第一條為了加強(qiáng)對(duì)非銀行金融機(jī)構(gòu)外匯業(yè)務(wù)的管理，保持金融秩序的穩(wěn)定，保證外匯業(yè)務(wù)的健康發(fā)展，特制定本規(guī)定。

第二條本規(guī)定所稱非銀行金融機(jī)構(gòu)系指經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)成立，在中華人民共和 國(guó)境內(nèi)注冊(cè)的中資信托投資公司、融資租賃公司、財(cái)務(wù)公司、證券公司、保險(xiǎn)公司和其它金融公司。

第三條非銀行金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)必須嚴(yán)格遵守本規(guī)定。

第四條國(guó)家外匯管理局為非銀行金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)的監(jiān)管機(jī)關(guān)，負(fù)責(zé)非銀行金融機(jī)構(gòu)外匯業(yè)務(wù)的審批、終止、管理、指導(dǎo)、協(xié)調(diào)、監(jiān)督和檢查。

國(guó)家外匯管理局對(duì)非銀行金融機(jī)構(gòu)外匯業(yè)務(wù)實(shí)行分級(jí)管理的原則。

第二章外匯業(yè)務(wù)的申請(qǐng)、審批和終止

第五條非銀行金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)、停辦外匯業(yè)務(wù)由國(guó)家外匯管理局審查和批準(zhǔn)。

第六條符合下列條件的非銀行金融機(jī)構(gòu)可以申請(qǐng)經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)：

一、具有法定數(shù)額的外匯現(xiàn)匯實(shí)收資本金。全國(guó)性非銀行金融機(jī)構(gòu)有1，500萬(wàn)美元或者其它等值貨幣的實(shí)收外匯現(xiàn)匯資本金；地方性非銀行金融機(jī)構(gòu)有750萬(wàn)美元或者其它等值貨幣的實(shí)收外匯現(xiàn)匯資本金。非銀行金融機(jī)構(gòu)的外匯現(xiàn)匯實(shí)收資本金可以高于上述規(guī)定的法定數(shù)額。

二、具有與申報(bào)的外匯業(yè)務(wù)相應(yīng)數(shù)量和相當(dāng)素質(zhì)的外匯業(yè)務(wù)人員。其中機(jī)構(gòu)和部門外匯業(yè)務(wù)主管人員應(yīng)當(dāng)有三年以上的經(jīng)營(yíng)金融、外匯業(yè)務(wù)的資歷，并在以往的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中有良好的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)。

三、具有適合開展外匯業(yè)務(wù)的場(chǎng)所和設(shè)施。

四、國(guó)家外匯管理局要求的其它條件。

第七條非銀行金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)向國(guó)家外匯管理局提交下列文件和資料：

一、經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)的申請(qǐng)書；

二、經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)的可行性報(bào)告；

三、中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)為金融機(jī)構(gòu)的文件；

四、中國(guó)人民銀行頒發(fā)的《經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)許可證》

五、中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)的公司章程；

六、國(guó)家外匯管理局指定的注冊(cè)會(huì)計(jì)師事務(wù)所出具的實(shí)收外匯資本金驗(yàn)資報(bào)告；

七、近三年的人民幣資產(chǎn)負(fù)債表和損益表；

八、機(jī)構(gòu)和部門外匯業(yè)務(wù)主管人員和外匯業(yè)務(wù)操作人員的名單和簡(jiǎn)歷；

九、經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)場(chǎng)所和設(shè)施情況簡(jiǎn)介；

十、國(guó)家外匯管理局要求提供的其它文件和資料。

第八條國(guó)家外匯管理局收到非銀行金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)的申請(qǐng)書后，應(yīng)當(dāng)予以審核。并自收到經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)申請(qǐng)書之日起六十日內(nèi)予以批復(fù)。

第九條非銀行金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)一經(jīng)批準(zhǔn)，應(yīng)當(dāng)在三十日內(nèi)到國(guó)家外匯管理局領(lǐng)取《經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)許可證》。逾期不領(lǐng)取，批準(zhǔn)文件自動(dòng)失效。

非銀行金融機(jī)構(gòu)在領(lǐng)取《經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)許可證》后，方可經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)。

第十條非銀行金融機(jī)構(gòu)根據(jù)外匯業(yè)務(wù)發(fā)展的需要，可以申請(qǐng)擴(kuò)大外匯業(yè)務(wù)范圍。

非銀行金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)擴(kuò)大外匯業(yè)務(wù)范圍應(yīng)當(dāng)向國(guó)家外匯管理局提供下列文件和資料：

一、擴(kuò)大外匯業(yè)務(wù)范圍的申請(qǐng)書；

二、擴(kuò)大外匯業(yè)務(wù)范圍的可行性報(bào)告；

三、外匯業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況的報(bào)告； 四、一年來(lái)的人民幣和外匯資產(chǎn)負(fù)債表、損益表；

五、擴(kuò)大外匯業(yè)務(wù)所需增加的外匯業(yè)務(wù)主管人員和外匯業(yè)務(wù)操作人員的名單和簡(jiǎn)歷；

六、擴(kuò)大外匯業(yè)務(wù)范圍所需場(chǎng)所和設(shè)施情況；

七、原《經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)許可證》復(fù)印件

八、擴(kuò)大外匯業(yè)務(wù)范圍需要增加外匯資本金的，須提供由國(guó)家外匯管理局指定的注冊(cè)會(huì)計(jì)師事務(wù)所出具的實(shí)收外匯資本金驗(yàn)資報(bào)告；

九、國(guó)家外匯管理局要求提供的其它文件和資料。

第十一條國(guó)家外匯管理局收到非銀行金融機(jī)構(gòu)擴(kuò)大外匯業(yè)務(wù)范圍的申請(qǐng)書后，應(yīng)當(dāng)予以審核，并自收到擴(kuò)大外匯業(yè)務(wù)范圍申請(qǐng)書之日起六十日內(nèi)予以批復(fù)。

第十二條非銀行金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)擴(kuò)大外匯業(yè)務(wù)范圍一經(jīng)批準(zhǔn)，應(yīng)當(dāng)在三十日內(nèi)到國(guó)家外匯管理局換領(lǐng)《經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)許可證》。逾期不換證的，批準(zhǔn)文件自動(dòng)失效。

非銀行金融機(jī)構(gòu)領(lǐng)取新的《經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)許可證》后，方可經(jīng)營(yíng)擴(kuò)大的外匯業(yè)務(wù)。

第十三條非銀行金融機(jī)構(gòu)領(lǐng)取《經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)許可證》后，未經(jīng)國(guó)家外匯管理局同意，六個(gè)月不經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)的，視為自動(dòng)停業(yè)。國(guó)家外匯管理局收回其《經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)許可證》。

第十四條非銀行金融機(jī)構(gòu)根據(jù)自身經(jīng)營(yíng)狀況可以申請(qǐng)停辦外匯業(yè)務(wù)。

非銀行金融機(jī)構(gòu)停辦外匯業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)在擬停業(yè)日六十天前向國(guó)家外匯管理局提出申請(qǐng)，并提交下列文件和資料；

一、停辦外匯業(yè)務(wù)的申請(qǐng)；

二、由其主管部門或董事會(huì)簽署的同意停辦外匯業(yè)務(wù)的文件；

三、停辦外匯業(yè)務(wù)的詳細(xì)說(shuō)明書(包括停辦外匯業(yè)務(wù)的原因和停辦外匯業(yè)務(wù)后債權(quán)債務(wù)處理措施、步驟)；

四、由國(guó)家外匯管理局指定的注冊(cè)會(huì)計(jì)師事務(wù)所鑒章的三年來(lái)的人民幣、外匯資產(chǎn)負(fù)債表和損益表；

五、國(guó)家外匯管理局要求提供的其它文件和資料。

第十五條國(guó)家外匯管理局收到非銀行金融機(jī)構(gòu)停辦外匯業(yè)務(wù)的申請(qǐng)書后，應(yīng)當(dāng)予以審核，并自收到申請(qǐng)書之日起三十日內(nèi)予以批復(fù)。

第十六條經(jīng)批準(zhǔn)停辦外匯業(yè)務(wù)的非銀行金融機(jī)構(gòu)，由國(guó)家外匯管理局指定注冊(cè)會(huì)計(jì)師事務(wù)所、審計(jì)師事務(wù)所并會(huì)同有關(guān)部門按照法律規(guī)定對(duì)其外匯債權(quán)債務(wù)進(jìn)行清理。

外匯債權(quán)債務(wù)清理完畢，交回《經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)許可證》。

第十七條國(guó)家外匯管理局對(duì)嚴(yán)重違反本規(guī)定的非銀行金融機(jī)構(gòu)有權(quán)決定終止其經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)。

國(guó)家外匯管理局決定終止非銀行金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)提前七天通知該機(jī)構(gòu)，并同時(shí)對(duì)其外匯業(yè)務(wù)實(shí)行監(jiān)管。

第十八條被終止經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)的非銀行金融機(jī)構(gòu)，由國(guó)家外匯管理局指定注冊(cè)會(huì)計(jì)師事務(wù)所、審計(jì)師事務(wù)所并會(huì)同有關(guān)部門按法律規(guī)定對(duì)其外匯債權(quán)債務(wù)進(jìn)行清理。外匯債權(quán)債務(wù)清理完畢，由國(guó)家外匯管理局吊銷《經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)許可證》。

第十九條《經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)許可證》有效期限為三年。非銀行金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在有效期滿四十五天前向國(guó)家外匯管理局申請(qǐng)換領(lǐng)《經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)許可證》。

非銀行金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)換領(lǐng)《經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)許可證》應(yīng)當(dāng)提供下列文件和資料：

一、換領(lǐng)《經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)許可證》的申請(qǐng)書；二、三年來(lái)的外匯業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況總結(jié)報(bào)告；

三、由國(guó)家外匯管理局指定的注冊(cè)會(huì)計(jì)師事務(wù)所出具的實(shí)收外匯資本金驗(yàn)資報(bào)告； 四、三年來(lái)的外匯資產(chǎn)負(fù)債表和損益表；

五、國(guó)家外匯管理局要求提供的其它文件和資料。

第二十條國(guó)家外匯管理局收到非銀行金融機(jī)構(gòu)換領(lǐng)《經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)許可證》的申請(qǐng)書后，應(yīng)當(dāng)在六十日內(nèi)予以審核，并做出準(zhǔn)予換證或者不準(zhǔn)予換證的批復(fù)。準(zhǔn)予換領(lǐng)《經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)許可證》的，按照本規(guī)定第九條規(guī)定辦理。不準(zhǔn)予換領(lǐng)《經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)許可證》的，按照終止外匯業(yè)務(wù)的規(guī)定辦理。

第二十一條非銀行金融機(jī)構(gòu)領(lǐng)取或者換領(lǐng)《經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)許可證》后，應(yīng)當(dāng)在四十五天內(nèi)登報(bào)公布。

第二十二條非銀行金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)、申請(qǐng)擴(kuò)大外匯業(yè)務(wù)范圍或者申請(qǐng)換領(lǐng)《經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)許可證》所提供的文件、資料必須真實(shí)、完整。若文件、資料不真實(shí)，國(guó)家外匯管理局將對(duì)其處以人民幣50，000元的罰款，并可暫停其部分或全部外匯業(yè)務(wù)，或者終止其經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)②。

第二十三條非銀行金融機(jī)構(gòu)領(lǐng)取或者換領(lǐng)《經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)許可證》之前經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)、經(jīng)營(yíng)擴(kuò)大的外匯業(yè)務(wù)或者繼續(xù)經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)，國(guó)家外匯管理局除沒收其非法經(jīng)營(yíng)所得、給予人民幣100，000元的罰款外，可暫停其部分或全部外匯業(yè)務(wù)，直至終止其經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)

第三章外匯資本金、資本準(zhǔn)備金、呆帳準(zhǔn)備金

第二十四條非銀行金融機(jī)構(gòu)實(shí)收外匯資本金的構(gòu)成：

非股份制非銀行金融機(jī)構(gòu)實(shí)收外匯資本金由各級(jí)財(cái)政部門的撥款、上級(jí)主管部門的撥款、自籌外匯資本金和歷年補(bǔ)充的外匯資本金構(gòu)成。

股份制非銀行金融機(jī)構(gòu)的實(shí)收外匯資本金由開辦外匯業(yè)務(wù)時(shí)股東投入的股本金和歷年擴(kuò)充股份的股本金構(gòu)成。

非銀行金融機(jī)構(gòu)不得以借入外匯資金充作外匯資本金；也不得以人民幣資本金抵作外匯資本金。

非銀行金融機(jī)構(gòu)違反前款規(guī)定，國(guó)家外匯管理局除責(zé)令其限期清退或更換不實(shí)外匯資本金外，可給予警告、通報(bào)批評(píng)的處罰。對(duì)逾期不清退或更換的，處以人民幣50，000元的罰款。

第二十五條非銀行金融機(jī)構(gòu)在經(jīng)營(yíng)過程中必須保證其實(shí)收外匯資本金不低于本規(guī)定第六條第一款規(guī)定的法定數(shù)額。未經(jīng)國(guó)家外匯管理局批準(zhǔn)，非銀行金融機(jī)構(gòu)不得核減其實(shí)收外匯資本金。

非銀行金融機(jī)構(gòu)在經(jīng)營(yíng)過程中實(shí)收外匯資本金不足法定數(shù)額的，國(guó)家外匯管理局除責(zé)令其限期補(bǔ)足外，可給予警告、通報(bào)批評(píng)的處罰。對(duì)未按期限補(bǔ)足的，國(guó)家外匯管理局可以暫停其部分或全部外匯業(yè)務(wù)，直至終止其經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)⑤。

第二十六條外匯資本準(zhǔn)備金是非銀行金融機(jī)構(gòu)從稅后外匯利潤(rùn)中提取的補(bǔ)充實(shí)收外匯資本金的外匯基金。非銀行金融機(jī)構(gòu)必須逐年從其稅后外匯利潤(rùn)中提取外匯資本準(zhǔn)備金。

非銀行金融機(jī)構(gòu)的實(shí)收外匯資本金加外匯資本準(zhǔn)備金低于本規(guī)定第六條第一款規(guī)定的法定外匯資本金的3倍時(shí)，應(yīng)當(dāng)將不少50%的稅后外匯利潤(rùn)補(bǔ)充為外匯資本準(zhǔn)備金；非銀行金融機(jī)構(gòu)的實(shí)收外匯資本金加外匯資本準(zhǔn)備金高于本規(guī)定第六條第一款規(guī)定的法定外匯資本金的3倍時(shí)，應(yīng)當(dāng)將不少于10%的稅后外匯利潤(rùn)補(bǔ)充為外匯資本準(zhǔn)備金。

經(jīng)國(guó)家外匯管理局批準(zhǔn)，非銀行金融機(jī)構(gòu)可以將部分或者全部外匯資本準(zhǔn)備金轉(zhuǎn)為實(shí)收外匯資本金。

第二十七條外匯呆帳準(zhǔn)備金是指非銀行金融機(jī)構(gòu)專項(xiàng)用于沖銷外匯呆帳的外匯基金。外匯呆帳系指?jìng)鶆?wù)人逾期未履行償債義務(wù)超過三年，確實(shí)不能收回的外匯資金。

外匯呆帳準(zhǔn)備金逐年按年末外匯貸款、應(yīng)收租金余額的0.3%-0.5%提取，計(jì)入管理費(fèi)用。

非銀行金融機(jī)構(gòu)動(dòng)用外匯呆帳準(zhǔn)備金沖銷外匯呆帳必須報(bào)國(guó)家外匯管理局備案。

第四章外匯業(yè)務(wù)范圍

第二十八條非銀行金融機(jī)構(gòu)可以申請(qǐng)經(jīng)營(yíng)下列部分或者全部外匯業(yè)務(wù)：

一、外匯信托存款；

二、外匯信托放款；

三、外匯信托投資；

四、外匯借款；

五、外匯同業(yè)拆借；

六、外匯存款；

七、外匯放款；

八、發(fā)行或代理發(fā)行外幣有價(jià)證券；

九、買賣或代理買賣外幣有價(jià)證券；

十、自營(yíng)或代客外匯買賣；

十一、外匯投資；

十二、外匯租賃；

十三、外匯保險(xiǎn)；

十四、外匯擔(dān)保；

十五、資信調(diào)查、咨詢、見證業(yè)務(wù)；

十六、國(guó)家外匯管理局批準(zhǔn)的其它業(yè)務(wù)。

第二十九條國(guó)家外匯管理局根據(jù)分業(yè)管理原則，對(duì)不同類型的非銀行金融機(jī)構(gòu)外匯業(yè)務(wù)范圍進(jìn)行特殊限定，并可以根據(jù)需要進(jìn)行調(diào)整。

第三十條國(guó)家外匯管理局在核批非銀行金融機(jī)構(gòu)外匯業(yè)務(wù)時(shí)，可以對(duì)單項(xiàng)外匯業(yè)務(wù)的適用對(duì)象、適用范圍等作出特別限定。國(guó)家外匯管理局根據(jù)需要可以對(duì)已批準(zhǔn)外匯業(yè)務(wù)的適用對(duì)象、適用范圍等進(jìn)行重新限定，也可以要求非銀行金融機(jī)構(gòu)暫停辦理或者終止辦理某項(xiàng)外匯業(yè)務(wù)。

第三十一條非銀行金融機(jī)構(gòu)必須在批準(zhǔn)的業(yè)務(wù)范圍內(nèi)經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)。超過審批的業(yè)務(wù)范圍經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)的，國(guó)家外匯管理局除勒令其停止辦理超范圍經(jīng)營(yíng)的外匯業(yè)務(wù)和沒收其超范圍經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)所得外，可給予人民幣10，000-50，000元的罰款。

第五章外匯業(yè)務(wù)管理

第三十二條非銀行金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)實(shí)行自主經(jīng)營(yíng)、自負(fù)盈虧、自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)、自求平衡、保證支付、良性循環(huán)的原則。非銀行金融機(jī)構(gòu)除按委托人的要求進(jìn)行信托放款和投資外，任何個(gè)人不得違背經(jīng)營(yíng)原則接受其它部門或個(gè)人的指示對(duì)特定項(xiàng)目進(jìn)行外匯融資。

第三十三條非銀行金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)的外匯業(yè)務(wù)實(shí)行單獨(dú)核算、單獨(dú)計(jì)算盈虧。

第三十四條非銀行金融機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)本規(guī)定、其它有關(guān)規(guī)定和經(jīng)批準(zhǔn)的業(yè)務(wù)范圍制定相業(yè)務(wù)規(guī)章、辦法，報(bào)國(guó)家外匯管理局核備。

第三十五條非銀行金融機(jī)構(gòu)辦理外匯信托業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)設(shè)立專門的機(jī)構(gòu)，其信托資金來(lái)源和運(yùn)用必須單獨(dú)立帳，單獨(dú)計(jì)算損益。編制報(bào)表時(shí)，應(yīng)當(dāng)編制外匯信托業(yè)務(wù)資產(chǎn)負(fù)債表和損益表。外匯信托業(yè)務(wù)資產(chǎn)負(fù)債表和損益表可與其總表并帳。

第三十六條非銀行金融機(jī)構(gòu)辦理外匯信托業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)與委托人簽訂合同，明確信托資金的用途、管理、期限、利率、費(fèi)率、權(quán)利和義務(wù)及風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任等。不與委托人簽定合同而吸收委托人存款，視同吸收一般存款，按超范圍經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)處理。

第三十七條非銀行金融機(jī)構(gòu)辦理外匯股本投資，按照投資余額核減其自有外匯資金。但其用外匯資金購(gòu)買的辦公用設(shè)備、自用房產(chǎn)不超過自有外匯資金的25%部分可不核減其自有外匯資金。

第三十八條非銀行金融機(jī)構(gòu)可以自行與境內(nèi)外金融機(jī)構(gòu)建立代理行關(guān)系。

第三十九條非銀行金融機(jī)構(gòu)可以根據(jù)需要在境內(nèi)中資金融機(jī)構(gòu)開立外幣帳戶。

第四十條非銀行金融機(jī)構(gòu)因業(yè)務(wù)需要經(jīng)國(guó)家外匯管理局批準(zhǔn)可以在境外金融機(jī)構(gòu)開立外幣帳戶。

第四十一條非銀行金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)開立境外帳戶應(yīng)當(dāng)向國(guó)家外匯管理局提交下列文件和資料：

一、開戶申請(qǐng)書(包括開戶行名稱、所在地、開戶行的資信情況、帳戶幣別、帳戶性質(zhì)、帳戶的使用范圍和帳戶的使用期限等)；

二、證明開戶用途的文件；

三、境外帳戶所涉及的外匯業(yè)務(wù)開展情況的報(bào)告；

四、國(guó)家外匯管理局要求提供的其它文件和資料。

第四十二條非銀行金融機(jī)構(gòu)在境外金融機(jī)構(gòu)開立外幣帳戶的使用范圍限于：

一、境外發(fā)債、借款所籌資金暫時(shí)存放境外；

二、償還外債之前將償債資金暫時(shí)存放境外；

三、境外同業(yè)存款；

四、辦理自營(yíng)或者代客買賣外匯及外幣有價(jià)證券業(yè)務(wù)；

五、國(guó)家外匯管理局批準(zhǔn)的其它用途。

第四十三條非銀行金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照國(guó)家外匯管理局核定的帳戶使用范圍和規(guī)定的帳戶使用期限使用境外帳戶，其境外帳戶的資金收付情況必須逐筆在境內(nèi)的會(huì)計(jì)帳簿中反映。

非銀行金融機(jī)構(gòu)在境內(nèi)外資、中外合資金融機(jī)構(gòu)開立外幣帳戶視為在境外金融機(jī)構(gòu)開立外幣帳戶。

對(duì)違反規(guī)定開立和使用境外帳戶的非銀行金融機(jī)構(gòu)，國(guó)家外匯管理局可以給予警告、通報(bào)批評(píng)、責(zé)令暫停使用境外帳戶、責(zé)令撤銷境外帳戶、限期將外匯資金調(diào)回境內(nèi)、暫停其經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)三個(gè)月至半年的處罰，并可處以人民幣10，000 元。

第四十四條國(guó)家外匯管理局負(fù)責(zé)管理外匯同業(yè)拆借市場(chǎng)，負(fù)責(zé)管理、監(jiān)督非銀行金融機(jī)構(gòu)按規(guī)定繳存存款準(zhǔn)備金，負(fù)責(zé)管理、監(jiān)督非銀行金融機(jī)構(gòu)外匯存貸款利率執(zhí)行情況，負(fù)責(zé)規(guī)定和調(diào)整非銀行金融機(jī)構(gòu)各種外匯業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)費(fèi)率的最高限額和比率。

第四十五條非銀行金融機(jī)構(gòu)辦理貿(mào)易、非貿(mào)易結(jié)算，外匯與人民幣兌換等業(yè)務(wù)，所收入的屬于國(guó)家的外匯應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)規(guī)定辦理移存，所需外匯按有關(guān)規(guī)定提取。

非銀行金融機(jī)構(gòu)違反前款規(guī)定，國(guó)家外匯管理局除責(zé)令其限期補(bǔ)足外匯資金外，還可給予警告、通報(bào)批評(píng)和處以人民幣10，000-50，000元的罰款。對(duì)有意通過境外帳戶逃匯或者不按照規(guī)定使用境外帳戶，造成資金損失的，追究有關(guān)當(dāng)事人的責(zé)任。

第四十六條國(guó)家外匯管理局對(duì)非銀行金融機(jī)構(gòu)外匯業(yè)務(wù)實(shí)行外匯資產(chǎn)負(fù)債比例管理。

第四十七條非銀行金融機(jī)構(gòu)外匯資產(chǎn)負(fù)債比例包括：

一、自有外匯資金(包括：實(shí)收外匯資本金、外匯準(zhǔn)備金、未分配外匯利潤(rùn))占外匯風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)總額的比率；

二、外匯負(fù)債加外匯擔(dān)保為自有外匯資金的最高倍數(shù)；

三、外匯流動(dòng)資產(chǎn)占外匯流動(dòng)負(fù)債的最低比率；

四、外匯流動(dòng)資產(chǎn)占外匯總資產(chǎn)的最低比率；五、三個(gè)月內(nèi)可變現(xiàn)的存放、拆放國(guó)內(nèi)外同業(yè)外匯資金、購(gòu)買可轉(zhuǎn)讓外幣有價(jià)證券占款、存放中央銀行外匯資金和外幣現(xiàn)鈔之和占外匯總資產(chǎn)的最低比率；

六、對(duì)一個(gè)單位的外匯放款、投資、租賃、擔(dān)保(按擔(dān)保余額的50%折算)之和占該非銀行金融機(jī)構(gòu)自有外匯資金的最高比率；

七、外匯投資(信托投資除外)的最高比率；

八、向其任一股東單位提供的外匯放款、投資、租賃、擔(dān)保(按擔(dān)保余額的50%折算)之和占該股東單位持有該非銀行金融機(jī)構(gòu)的外匯股份的最高比率；

九、凈存放、拆放一家國(guó)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)的外匯資金占該非銀行金融機(jī)構(gòu)自有外匯資金的最高比率；

十、凈存放、拆放境外一家金融機(jī)構(gòu)或境內(nèi)一家外資、中外合資金融機(jī)構(gòu)的外匯資金占該非銀行金融機(jī)構(gòu)自有外匯資金的最高比率；

十一、外幣有價(jià)證券占款占外匯總資產(chǎn)的最高比率；

十二、對(duì)房地產(chǎn)的外匯融資占外匯總資產(chǎn)的最高比率；

十三、國(guó)家外匯管理局規(guī)定的其它比例。

外匯資產(chǎn)負(fù)債比例的具體比例數(shù)由國(guó)家外匯管理局根據(jù)需要確定和調(diào)整。國(guó)家外匯管理局可視個(gè)別或不同類別非銀行金融機(jī)構(gòu)的外匯資產(chǎn)負(fù)債情況規(guī)定特別適用或臨時(shí)適用的外匯資產(chǎn)負(fù)債的比率。

第四十八條非銀行金融機(jī)構(gòu)必須嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)外匯資產(chǎn)負(fù)債比例規(guī)定，對(duì)違反規(guī)定者，國(guó)家外匯管理局除責(zé)令其限期調(diào)整外匯資產(chǎn)負(fù)債比例外，可給予警告、通報(bào)批評(píng)、暫?；蛳拗平?jīng)營(yíng)有關(guān)外匯業(yè)務(wù)的處罰，并可處以人民幣10，000-50，000元的罰款。

第四十九條國(guó)家外匯管理局認(rèn)為必要，可以要求非銀行金融機(jī)構(gòu)辦理某些外匯業(yè)務(wù)時(shí)逐筆報(bào)批、事前通知或事后備案。非銀行金融機(jī)構(gòu)未按照要求辦理的，國(guó)家外匯管理局除責(zé)令其限期清退或收回外匯資金外，可給予警告、通報(bào)批評(píng)、暫停經(jīng)營(yíng)有關(guān)外匯業(yè)務(wù)的處罰，并可處以人民幣10，000-50，000元的罰款。

需要逐筆報(bào)批、事前通知和事后備案的外匯業(yè)務(wù)由國(guó)家外匯管理局規(guī)定和調(diào)整。

第六章財(cái)務(wù)和統(tǒng)計(jì)報(bào)表

第五十條非銀行金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照權(quán)責(zé)發(fā)生制和借貸記帳法建立健全財(cái)務(wù)、會(huì)計(jì)制度，并實(shí)行外幣分帳制。

第五十一條非銀行金融機(jī)構(gòu)要真實(shí)計(jì)算外匯損益，不得將逾期貸款利息、租賃收益等計(jì)入外匯收入；不得將逾期貸款利息、租賃收益等滾入本金，并將相應(yīng)的金額計(jì)入外匯收入。

第五十二條非銀行金融機(jī)構(gòu)必須按照國(guó)家外匯管理局的要求報(bào)送財(cái)務(wù)和外匯業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)報(bào)表，并保證報(bào)表的完整、準(zhǔn)確和真實(shí)。

第五十三條報(bào)表的種類包括：

一、財(cái)務(wù)報(bào)表

1各種外幣資產(chǎn)負(fù)債表及各種外幣資產(chǎn)負(fù)債折成美元合并編制原外匯資產(chǎn)負(fù)債表(季報(bào))；

2外匯資產(chǎn)負(fù)債折成本幣與本幣資產(chǎn)負(fù)債合并編制的資產(chǎn)負(fù)債表(年報(bào))；

3各種外幣損益表及各種外幣損益折成美元合并編制的外匯損益表(季報(bào))；

4外匯損益折成本幣與本幣損益合并編制的損益表(年報(bào))；

二、外匯業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)報(bào)表

外匯業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)報(bào)表分為半年報(bào)、季報(bào)和月報(bào)三類。

各種報(bào)表的具體格式和種類由國(guó)家外匯管理局確定。

第五十四條非銀行金融機(jī)構(gòu)設(shè)在境外的全資附屬機(jī)構(gòu)的外匯資產(chǎn)與負(fù)債情況和外匯業(yè)務(wù)損益情況，應(yīng)當(dāng)反映在其外匯業(yè)務(wù)的報(bào)表中。

第五十五條年報(bào)、半年報(bào)和季報(bào)報(bào)表的報(bào)送日期為每年、每半年、每季后第一個(gè)月末之前，月報(bào)表的報(bào)送日期為第二個(gè)月上旬末之前，經(jīng)過注冊(cè)會(huì)計(jì)師審核簽章的外匯資產(chǎn)負(fù)債表和損益表的報(bào)送日期為第二年第一個(gè)季度末之前。

第五十六條國(guó)家外匯管理局可以根據(jù)需要增減財(cái)務(wù)和統(tǒng)計(jì)報(bào)表的種類，調(diào)整報(bào)表的內(nèi)容。

第五十七條非銀行金融機(jī)構(gòu)編制報(bào)表使用如下匯率：

一、外幣之間的折算按報(bào)告日國(guó)家外匯管理局公布的統(tǒng)一折算率折算；

二、人民幣與美元之間的折算按報(bào)告日國(guó)家外匯管理局公布的折算率中間價(jià)折算。

第五十八條非銀行金融機(jī)構(gòu)不按照規(guī)定報(bào)送報(bào)表的，國(guó)家外匯管理局可以區(qū)別情況給予處罰。對(duì)年內(nèi)一次不按期報(bào)送報(bào)表的，給予警告；對(duì)年內(nèi)兩次不按期報(bào)送報(bào)表的，給予通報(bào)批評(píng)，并從過期之日起每日處以人民幣1，000元的罰款；對(duì)年內(nèi)三次不按期報(bào)送報(bào)表的，暫停其經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)半年；對(duì)不按照要求填報(bào)報(bào)表或者報(bào)表不全的，給予警告，并處以人民幣5，000元的罰款；對(duì)故意作假帳或者不作帳導(dǎo)致報(bào)表虛假或有重大遺漏的，給予通報(bào)批評(píng)、暫停其經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)半年至一年的處罰，并處以人民幣50，000-100，000元的罰款

第七章外匯業(yè)務(wù)檢查與考評(píng)

第五十九條國(guó)家外匯管理局可以自行或者指定會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)非銀行金融機(jī)構(gòu)外匯業(yè)務(wù)進(jìn)行全面檢查或者重點(diǎn)檢查，被檢查機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)接受檢查并予以配合。

第六十條國(guó)家外匯管理局對(duì)非銀行金融機(jī)構(gòu)每三年至少進(jìn)行一次全面檢查，檢查的內(nèi)容和日期由國(guó)家外匯管理局確定。

國(guó)家外匯管理局對(duì)非銀行金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行全面檢查，應(yīng)當(dāng)提前三十日通知該機(jī)構(gòu)。

國(guó)家外匯管理局在向非銀行金融機(jī)構(gòu)發(fā)出全面檢查通知的同時(shí)，向被檢查機(jī)構(gòu)提供調(diào)查表和索要資料的清單。該機(jī)構(gòu)需在接到通知后十五日內(nèi)將已填制的調(diào)查表和資料清單送回國(guó)家外匯管理局。

檢查結(jié)束后，由國(guó)家外匯管理局或者會(huì)計(jì)師事務(wù)所提出檢查報(bào)告，送被檢查機(jī)構(gòu)董事會(huì)和有關(guān)金融管理部門。

第六十一條國(guó)家外匯管理局可根據(jù)需要隨時(shí)對(duì)非銀行金融機(jī)構(gòu)外匯業(yè)務(wù)進(jìn)行重點(diǎn)檢查。

重點(diǎn)檢查可事前通知也可不事前通知。

國(guó)家外匯管理局可以根據(jù)檢查需要向被檢查機(jī)構(gòu)索要有關(guān)資料。

重點(diǎn)檢查結(jié)束后，由國(guó)家外匯管理局提出檢查報(bào)告，送被檢查機(jī)構(gòu)董事會(huì)和有關(guān)金融管理部門。

第六十二條國(guó)家外匯管理局對(duì)非銀行金融機(jī)構(gòu)不配合檢查、不按照要求提供資料的，可給予警告、通報(bào)批評(píng)和暫停經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)三個(gè)月至半年的處罰，并可處以人民幣5，000元的罰款。

第六十三條國(guó)家外匯管理局定期對(duì)非銀行金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)的狀況進(jìn)行考評(píng)。

第六十四條對(duì)非銀行金融機(jī)構(gòu)外匯業(yè)務(wù)考評(píng)的內(nèi)容包括：

一、外匯資產(chǎn)制質(zhì)量情況；

二、外匯資本金情況；

三、外匯資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)和流動(dòng)性情況；

四、外匯業(yè)務(wù)收益情況；

五、外匯業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理能力；

六、執(zhí)行政策法規(guī)的情況。

第六十五條國(guó)家外匯管理局對(duì)非銀行金融機(jī)構(gòu)外匯業(yè)務(wù)的考評(píng)每?jī)赡赀M(jìn)行一次。具體的考評(píng)指標(biāo)、計(jì)算方法、考評(píng)索要資料及考評(píng)日期由國(guó)家外匯管理局確定。國(guó)家外匯管理局認(rèn)為必要時(shí)，可臨時(shí)對(duì)非銀行金融機(jī)構(gòu)外匯業(yè)務(wù)進(jìn)行考評(píng)。

第六十六條考評(píng)結(jié)束后，由國(guó)家外匯管理局將考評(píng)結(jié)論通知被考評(píng)非銀行金融機(jī)構(gòu)和該機(jī)構(gòu)主管部門及董事會(huì)。

國(guó)家外匯管理局不對(duì)外公布或向其它部門提供考評(píng)結(jié)論，被考評(píng)的非銀行金融機(jī)構(gòu)未經(jīng)國(guó)家外匯管理局的批準(zhǔn)不得對(duì)外公布或向其它部門提供考評(píng)結(jié)論。

第六十七條被考評(píng)的非銀行金融機(jī)構(gòu)對(duì)國(guó)家外匯管理局的考評(píng)不配合，致使考評(píng)無(wú)法進(jìn)行的，國(guó)家外匯管理局可以給予通報(bào)批評(píng)或者暫停其部分或全部外匯業(yè)務(wù)三個(gè)月的處罰。

第六十八條國(guó)家外匯管理局通過檢查、監(jiān)督和考評(píng)，發(fā)現(xiàn)非銀行金融機(jī)構(gòu)外匯業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理方面的問題，可區(qū)別情況給予處罰：

一、經(jīng)營(yíng)管理不善，逾期較多，資金結(jié)構(gòu)不合理的，責(zé)令限期調(diào)整外匯資產(chǎn)結(jié)構(gòu)，并可限制其有關(guān)外匯業(yè)務(wù)的開展。

二、逾期過多，已出現(xiàn)虧損的，限期整頓并暫停其部分或全部外匯業(yè)務(wù)。

三、外匯業(yè)務(wù)虧損嚴(yán)重，資不抵債的，終止其經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)。

第八章附則

第六十九條國(guó)家外匯管理局可根據(jù)本規(guī)定制定非銀行金融機(jī)構(gòu)外匯業(yè)務(wù)管理的具體辦法。本規(guī)定未盡事宜，國(guó)家外匯管理局可以制定補(bǔ)充規(guī)定，報(bào)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)后實(shí)行。

第七十條非銀行金融機(jī)構(gòu)不服國(guó)家外匯管理局依照本規(guī)定給予的處罰，可以向作出處罰決定的上一級(jí)機(jī)關(guān)申請(qǐng)復(fù)議。對(duì)復(fù)議決定不服的，可以向人民法院提出訴訟。

第七十一條本規(guī)定于一九九三年一月一日公布，一九九三年七月一日起實(shí)行。由國(guó)家外匯管理局負(fù)責(zé)解釋。本規(guī)定實(shí)行之日起，一九八七年十月一日公布的《非銀行金融機(jī)構(gòu)外匯管理辦法》同時(shí)廢止。

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①根據(jù)銀發(fā)(1997)205號(hào)文《關(guān)于金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)本外幣業(yè)務(wù)統(tǒng)一發(fā)放許可證的通知》，從1997年7月1日起，中國(guó)人民銀行對(duì)金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)人民幣業(yè)務(wù)和外幣業(yè)務(wù)統(tǒng)一發(fā)放許可證，即由中國(guó)人民銀行根據(jù)外匯管理部門的批準(zhǔn)文件辦法或換發(fā)《金融機(jī)構(gòu)法人許可證》、《金融機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)許可證》或《保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)法人許可證》、《經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)許可證》，許可證上注明其經(jīng)營(yíng)本外幣的業(yè)務(wù)范圍。下同。

②按《條例》處罰：“由國(guó)家外匯管理局沒收違法所得，并取締其全部或者部分外匯業(yè)務(wù)；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任?！豹ア郯础稐l例》處罰：非銀行金融機(jī)構(gòu)領(lǐng)取或者換領(lǐng)經(jīng)營(yíng)許可證之前經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)的，或者外匯局已經(jīng)取締其全部或者部分外匯業(yè)務(wù)后仍繼續(xù)經(jīng)營(yíng)被取消的外匯業(yè)務(wù)的，由國(guó)家外匯管理局沒收違法所得，并取締其全部或者部分外匯業(yè)務(wù)；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

非銀行金融機(jī)構(gòu)擅自經(jīng)營(yíng)擴(kuò)大的外匯業(yè)務(wù)，由外匯局責(zé)令改正，有違法所得的，沒收違法所得，并處以違法所得1倍以上5倍以下的罰款；沒有違法所得的，處以人民幣10萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重或者逾期不改正的，由外匯局責(zé)令整頓或者取消經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)資格；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

④按照《條例》處罰：非銀行金融機(jī)構(gòu)違反前款規(guī)定，由外匯局責(zé)令改正，通報(bào)批評(píng)，可并處以1萬(wàn)元以上30萬(wàn)元以下的罰款。

⑤按照《條例》處罰：由外匯局責(zé)令改正，通報(bào)批評(píng)，可并處以人民幣5萬(wàn)元以上30萬(wàn)元以下的罰款。⑥1997年10月10日國(guó)家外匯管理局按分業(yè)管理、分業(yè)經(jīng)營(yíng)原則重新公布了非銀行金融機(jī)構(gòu)外匯業(yè)務(wù)范圍[(97)匯管函字第258號(hào)文]

⑦同③

⑧按照《條例》處罰：由外匯局責(zé)令改正，撤銷外匯帳戶，通報(bào)批評(píng)，并處以人民幣5萬(wàn)元以上30萬(wàn)元以下的罰款，對(duì)通過境外帳戶逃匯或者不按照規(guī)定使用境外帳戶，造成資金損失的，還應(yīng)當(dāng)追究有關(guān)當(dāng)事人的責(zé)任。

⑨已停止執(zhí)行。非銀行金融機(jī)構(gòu)辦理外匯業(yè)務(wù)收入的外匯，應(yīng)當(dāng)按照《結(jié)匯、售匯及付匯管理規(guī)定》辦理結(jié)匯。

按照《條例》處罰：由外匯局責(zé)令改正，撤銷外匯帳戶，通報(bào)批評(píng)，并處以人民幣5萬(wàn)元以上30萬(wàn)元以下的罰款。《條例》沒有設(shè)置相應(yīng)處罰，按《行政處罰法》和國(guó)務(wù)院法制局規(guī)定：由外匯局責(zé)令改正，給予警告，通報(bào)批評(píng)，并可處以1萬(wàn)元以上3萬(wàn)元以下的罰款。按照《條例》、《行政處罰法》和國(guó)務(wù)院規(guī)定處罰：非銀行金融機(jī)構(gòu)不按照規(guī)定報(bào)送報(bào)表的，由外匯局責(zé)令改正，并可以區(qū)別情況給予處罰。對(duì)年內(nèi)1次不按期報(bào)送報(bào)表的，給予警告；對(duì)年內(nèi)2次不按期報(bào)送報(bào)表的，給予通報(bào)批評(píng)；對(duì)年內(nèi)3次不按期報(bào)送報(bào)表的，處以3萬(wàn)元以下的罰款；對(duì)不按要求填報(bào)報(bào)表或報(bào)表不全的，給予警告，并處以人民幣1萬(wàn)元以下的罰款；對(duì)故意作假帳或者不作帳導(dǎo)致報(bào)表虛假或有重大遺漏的，給予通報(bào)批評(píng)，并處以人民幣5萬(wàn)元以上30萬(wàn)元以下的罰款。以上各項(xiàng)罰款每次金額不⑩得超過30萬(wàn)元人民幣。

[注]按照《條例》處罰：由外匯局責(zé)令改正，通報(bào)批評(píng)。逾期不改正的，處以人民幣1萬(wàn)元以上10萬(wàn)元以下的罰款。

第四篇：銀行外匯業(yè)務(wù)市場(chǎng)營(yíng)銷建議

銀行外匯業(yè)務(wù)市場(chǎng)營(yíng)銷建議

受國(guó)際國(guó)內(nèi)大環(huán)境影響，目前南京地區(qū)企業(yè)發(fā)展緩慢，外貿(mào)行業(yè)面臨較大經(jīng)營(yíng)壓力。在此形勢(shì)下，結(jié)合當(dāng)前市場(chǎng)情況及我行自身特點(diǎn)，現(xiàn)對(duì)我行外匯業(yè)務(wù)市場(chǎng)營(yíng)銷建議如下：

一、市場(chǎng)營(yíng)銷主要方式。

市場(chǎng)營(yíng)銷是個(gè)綜合復(fù)雜的系統(tǒng)工程，不是單憑某個(gè)部門或個(gè)人的能力就可以全部完成的工作。市場(chǎng)營(yíng)銷工作必須通盤考慮，也必須以各種方法各種途徑開展，這點(diǎn)對(duì)外匯業(yè)務(wù)的市場(chǎng)營(yíng)銷尤為重要。以下為我行開展市場(chǎng)營(yíng)銷應(yīng)采取的一些主要方式。

（一）團(tuán)隊(duì)作戰(zhàn)，重點(diǎn)營(yíng)銷。

營(yíng)銷團(tuán)隊(duì)分為廣義和狹義。狹義主要是國(guó)際部?jī)?nèi)部，廣義的還應(yīng)包括總行其他部門，行領(lǐng)導(dǎo)乃至各相關(guān)單位或人員。這里首先談的是狹義的團(tuán)隊(duì)，這也是的市場(chǎng)營(yíng)銷的基礎(chǔ)和骨干。

外匯業(yè)務(wù)市場(chǎng)營(yíng)銷首先要從國(guó)際部抓起，要把國(guó)際部現(xiàn)有人員，按溝通能力，人際關(guān)系，業(yè)務(wù)專長(zhǎng)和興趣愛好等，分成若干2~3人的營(yíng)銷小組，共同負(fù)責(zé)對(duì)外營(yíng)銷工作。同時(shí)把目標(biāo)客戶按行業(yè)、規(guī)模等進(jìn)行分類，由各小組分工營(yíng)銷。小組設(shè)內(nèi)勤和外勤崗位，內(nèi)勤主要是配合外勤人員拜訪客戶，負(fù)責(zé)各類信息的搜集整理以及分類保管等工作，主要包括目標(biāo)新客戶基礎(chǔ)資料，客戶所在行業(yè)動(dòng)態(tài)和市場(chǎng)行情，客戶拜訪時(shí)所得的信息，本行（對(duì)公對(duì)私）產(chǎn)品信息及信貸政策等；外勤主要負(fù)責(zé)直接與客戶進(jìn)行溝通聯(lián)絡(luò)，并在內(nèi)勤人員提供的信息的 1

基礎(chǔ)上，有針對(duì)性的與客戶進(jìn)行溝通交流，并在拜訪客戶后撰寫市場(chǎng)營(yíng)銷報(bào)告（一戶一報(bào)）。此外，各營(yíng)銷小組還應(yīng)根據(jù)客戶的實(shí)際需求編寫金融服務(wù)方案（一戶一案），并根據(jù)客戶的類型和行業(yè)等形成金融服務(wù)方案模板（一類一案，局部調(diào)整）。市場(chǎng)營(yíng)銷報(bào)告的框架可以我行授信申報(bào)書為模板進(jìn)行適當(dāng)調(diào)整或主要涵蓋我行授信申報(bào)書中的授信審查要點(diǎn)。外勤人員編寫的市場(chǎng)營(yíng)銷報(bào)告和金融服務(wù)方案應(yīng)交內(nèi)勤人員參閱并提出修改意見或建議，由雙方確認(rèn)后定稿。

由于我行自身的特點(diǎn)及市場(chǎng)定位，建議我行把營(yíng)銷重點(diǎn)為年進(jìn)出口總額500-2000萬(wàn)美元之間的企業(yè)，或進(jìn)出口規(guī)模雖不足500萬(wàn)美元，但多年來(lái)進(jìn)出口規(guī)模較為穩(wěn)定的中小型企業(yè)和個(gè)人客戶。

（二）渠道建設(shè)，批量營(yíng)銷。

由于我行成立時(shí)間短，外匯業(yè)務(wù)基礎(chǔ)薄弱，外匯業(yè)務(wù)專業(yè)人員不足，所以通過外部渠道進(jìn)行批量客戶營(yíng)銷也非常重要。

這些渠道主要包括，各開發(fā)區(qū)管委會(huì)，各類行業(yè)協(xié)會(huì)，各地方商會(huì)，各政府相關(guān)部門以及其他組織?？紤]到我行的優(yōu)勢(shì)，目前我們可把重點(diǎn)放在幾個(gè)開發(fā)區(qū)。此外，鑒于我們已經(jīng)與中信保及省貿(mào)促會(huì)有了初步接洽，我們應(yīng)進(jìn)一步加強(qiáng)聯(lián)系，爭(zhēng)取建立長(zhǎng)效合作機(jī)制，通過這些渠道批量營(yíng)銷新客戶。

（三）領(lǐng)導(dǎo)牽頭，高層營(yíng)銷。

領(lǐng)導(dǎo)的力量是不容忽視的。我們?cè)跔I(yíng)銷過程中，要充分發(fā)揮我們總行決策流程短的優(yōu)勢(shì)，由行領(lǐng)導(dǎo)牽頭，國(guó)際部參與的營(yíng)銷團(tuán)隊(duì)將會(huì)在外匯業(yè)務(wù)的營(yíng)銷中發(fā)揮重要作用。國(guó)際部應(yīng)定期向行領(lǐng)導(dǎo)提供相關(guān)

市場(chǎng)及客戶信息，并提出科學(xué)合理的營(yíng)銷建議及/或方案，在行領(lǐng)導(dǎo)認(rèn)可后由行領(lǐng)導(dǎo)帶隊(duì)進(jìn)行高層營(yíng)銷。這既對(duì)我行國(guó)際業(yè)務(wù)在全行的推廣有巨大的示范效應(yīng)，也對(duì)我行在客戶中樹立品牌和口碑有著重要意義。

（四）本外聯(lián)合，全面營(yíng)銷。

外匯業(yè)務(wù)是以本幣業(yè)務(wù)為基礎(chǔ)，本幣業(yè)務(wù)是船，外幣業(yè)務(wù)是帆，二者是相輔相成，互為良性發(fā)展的。只有本幣業(yè)務(wù)做得大，外幣業(yè)務(wù)才能做得強(qiáng)；只有外幣業(yè)務(wù)做得強(qiáng)，本幣業(yè)務(wù)才能跑得快。因此，我們?cè)谶M(jìn)行外匯業(yè)務(wù)營(yíng)銷時(shí)，必須配合本幣業(yè)務(wù)一同開展?fàn)I銷。國(guó)際部可以協(xié)同配合公司部，個(gè)私部等相關(guān)業(yè)務(wù)部門共建一個(gè)大團(tuán)隊(duì)，整合資源，在營(yíng)銷外匯業(yè)務(wù)客戶尤其是大中型客戶時(shí)，必須以大團(tuán)隊(duì)協(xié)同作戰(zhàn)的模式，方能取得良好的效果。

（五）上下聯(lián)動(dòng)，全員營(yíng)銷。

我們應(yīng)充分發(fā)揮我行網(wǎng)點(diǎn)多的優(yōu)勢(shì)，調(diào)動(dòng)全行一切可以調(diào)動(dòng)的力量，發(fā)揮每位員工的積極性開展市場(chǎng)營(yíng)銷?？梢詫⑽倚心繕?biāo)客戶名單在全行公布，讓每位員工都參與到外匯業(yè)務(wù)的營(yíng)銷中來(lái)，對(duì)于營(yíng)銷成功的或者提供重要信息/渠道使得國(guó)際部營(yíng)銷成功的應(yīng)給與適當(dāng)獎(jiǎng)勵(lì)。同時(shí)我們應(yīng)充分發(fā)揮營(yíng)業(yè)部的優(yōu)勢(shì)，在外匯業(yè)務(wù)營(yíng)銷中，整合營(yíng)業(yè)部的資源與渠道，并且和營(yíng)業(yè)部人員共同組成營(yíng)銷團(tuán)隊(duì)，并提供一攬子的客戶服務(wù)方案，開展外匯業(yè)務(wù)的營(yíng)銷。

二、市場(chǎng)營(yíng)銷具體實(shí)施步驟。

（一）準(zhǔn)備工作。

1、了解客戶（KYC-know your customer）。

這項(xiàng)工作尤為重要，應(yīng)從以下幾方面入手，主要包括，客戶基本信息（教育程度，家庭狀況，個(gè)人資產(chǎn)和收入水平等），生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)狀況及規(guī)模信息（經(jīng)營(yíng)屬性和行業(yè)，經(jīng)營(yíng)地址，年銷售額，利潤(rùn)水平，存貨價(jià)值，固定資產(chǎn)價(jià)值，法律糾紛等），對(duì)信貸產(chǎn)品的了解及需求信息（付款方式，融資渠道，融資需求規(guī)模和時(shí)間，擴(kuò)大/縮小規(guī)模的方向和原因，擔(dān)保方式傾向，利率水平傾向等）以及其他信息（競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的信息，上下游客戶信息和其他對(duì)客戶的還款意愿和還款能力可能產(chǎn)生影響的信息）。這些信息不僅需要我們事前做足充分準(zhǔn)備，同時(shí)還應(yīng)作為主要問題在客戶拜訪時(shí)根據(jù)情況進(jìn)行詢問，證實(shí)。

2、了解自己（KYS-know yourself）。

所謂“知己知彼百戰(zhàn)百勝”，前面的工作是知彼，而這項(xiàng)工作是知己，二者是個(gè)整體，缺一不可。我們還需要從以下各方面了解自己，主要包括：本行產(chǎn)品，信貸政策以及信貸流程?？梢圆捎猛瑯I(yè)比較的方式，從產(chǎn)品基本信息和外延信息兩方面進(jìn)行比較。產(chǎn)品基本信息包括，他行信貸政策，貸款品種，貸款額度，貸款期限，利率，用途，審批時(shí)間，還款方式，擔(dān)保方式等。外延信息主要包括，他行的優(yōu)惠政策，特殊條件，客戶滿意度，費(fèi)用支出等。

上述兩項(xiàng)是我們拜訪客戶前所必須做的功課，也是決定我們客戶營(yíng)銷成敗的關(guān)鍵之一。每位市場(chǎng)營(yíng)銷人員必須下足功夫，這也就是俗話說(shuō)的“磨刀不誤砍柴工”。

（二）其他工作。

主要包括：

A.每組每次按行業(yè)分安排20×N戶，但也不宜過多，建議開始每組每次20戶，完成一戶后再追加。據(jù)市場(chǎng)調(diào)查，每拜訪20戶客戶中至少會(huì)有1戶成功。

B.每周應(yīng)有4-8小時(shí)有效客戶拜訪時(shí)間。

C.儀表著裝和精神面貌，尊重自己也是尊重客戶。最好統(tǒng)一制服。

D.我行宣傳手冊(cè)及/或宣傳品。

E.客戶拜訪的方式除面對(duì)面接觸外，還可以包括電話，電郵，網(wǎng)絡(luò)，信函等多種方式。

F.各營(yíng)銷小組應(yīng)定期交流客戶拜訪心的和體會(huì)，并進(jìn)行書面總結(jié)整理，為今后工作的延續(xù)及客戶經(jīng)理培訓(xùn)奠定基礎(chǔ)。

第五篇：普通本科學(xué)籍管理規(guī)定(政發(fā)[2012]56號(hào))

廣東醫(yī)政發(fā)?2012?56號(hào)

關(guān)于印發(fā)《廣東醫(yī)學(xué)院全日制本科學(xué)生學(xué)籍

管理規(guī)定》的通知

各職能部門、二級(jí)學(xué)院、教輔單位、研究所，附屬醫(yī)院：

《廣東醫(yī)學(xué)院全日制本科學(xué)生學(xué)籍管理規(guī)定》經(jīng)2012年6月20日院長(zhǎng)辦公會(huì)審議通過，現(xiàn)印發(fā)給你們，請(qǐng)認(rèn)真遵照?qǐng)?zhí)行。

廣東醫(yī)學(xué)院

二○一二年六月三十日

廣東醫(yī)學(xué)院全日制本科學(xué)生學(xué)籍管理規(guī)定

第一章 總 則

第一條 為維護(hù)正常的教育教學(xué)秩序，促進(jìn)學(xué)生德、智、體、美全面發(fā)展，規(guī)范學(xué)籍管理行為，保護(hù)學(xué)生的合法權(quán)益，依據(jù)《中華人民共和國(guó)教育法》、《中華人民共和國(guó)高等教育法》、《普通高等學(xué)校學(xué)生管理規(guī)定》以及其他有關(guān)法律、法規(guī)，制定本規(guī)定。

第二條 本規(guī)定適用于在學(xué)校接受普通高等學(xué)歷教育的本科生的學(xué)籍管理。

第二章 入學(xué)與注冊(cè)

第三條 凡經(jīng)我校錄取的新生，持《錄取通知書》和學(xué)校規(guī)定的有關(guān)證件，按期到校辦理入學(xué)手續(xù)。因故不能按期入學(xué)者，應(yīng)憑原單位或所在街道、鄉(xiāng)鎮(zhèn)證明，向本校請(qǐng)假。假期一般不超過兩周。未經(jīng)請(qǐng)假超過兩周或請(qǐng)假逾期兩周不報(bào)到者（因不可抗力或其它正當(dāng)事由除外），視為自動(dòng)放棄入學(xué)資格。

第四條 新生入學(xué)后，學(xué)校將在三個(gè)月內(nèi)按照國(guó)家招生規(guī)定進(jìn)行入學(xué)資格復(fù)查。復(fù)查合格者，予以注冊(cè)，取得學(xué)籍。復(fù)查不合格者，學(xué)校將區(qū)別情況，予以處理，直至取消入學(xué)資格。

凡屬弄虛作假、徇私舞弊取得學(xué)籍者，無(wú)論何時(shí)發(fā)現(xiàn)，一經(jīng)查實(shí)，即取消學(xué)籍；情節(jié)惡劣的報(bào)有關(guān)部門查究。

第五條 新生入學(xué)后進(jìn)行體檢復(fù)查,若患有疾病，經(jīng)學(xué)校指定的二級(jí)甲等或以上醫(yī)院診斷不宜在校學(xué)習(xí)者，經(jīng)教務(wù)處審核同意，可以保留入學(xué)資格一年。保留入學(xué)資格者不具有學(xué)籍。保留入學(xué)資格的學(xué)生經(jīng)治療康復(fù)，可以向?qū)W校申請(qǐng)入學(xué)，由學(xué)校指定醫(yī)院診斷，符合體檢要求，經(jīng)學(xué)校復(fù)查合格后，可重新辦理入學(xué)手續(xù)，編入下一年級(jí)相同或相近專業(yè)學(xué)習(xí)。復(fù)查不合格或逾期不辦理入學(xué)手續(xù)者，取消入學(xué)資格。

第六條 學(xué)校在新生入學(xué)注冊(cè)三個(gè)月后，對(duì)已取得正式學(xué)籍的學(xué)生發(fā)給學(xué)生證。學(xué)生休學(xué)、退學(xué)、轉(zhuǎn)學(xué)、畢業(yè)時(shí)，應(yīng)將學(xué)生證交回學(xué)校教務(wù)處學(xué)籍管理科注銷。

第七條 具有學(xué)籍的在校生每學(xué)期開學(xué)時(shí)，必須按時(shí)返校，持學(xué)生證到二級(jí)學(xué)院辦公室注冊(cè)。新學(xué)年需繳納當(dāng)年的學(xué)雜費(fèi)后憑收據(jù)注冊(cè)。

因故不能如期返校注冊(cè)者，必須事先向二級(jí)學(xué)院履行請(qǐng)假手續(xù)，否則視為曠課，按本規(guī)定有關(guān)條款處理。未經(jīng)請(qǐng)假超過兩周或請(qǐng)假逾期兩周不注冊(cè)的，按自動(dòng)退學(xué)處理。

新學(xué)年開學(xué)后因家庭經(jīng)濟(jì)困難未能交齊學(xué)雜費(fèi)者，應(yīng)依程序辦理免交、緩交或貸款手續(xù)后方能予以注冊(cè)。逾期兩個(gè)月不交齊學(xué)雜費(fèi)又未辦理相應(yīng)手續(xù)者，按自動(dòng)退學(xué)處理。

第三章 課程考核與成績(jī)記載

第八條 教學(xué)計(jì)劃所設(shè)臵的課程均需考核。其中，必修課程分為考試與考查兩種，考試和考查課程成績(jī)均采用百分制評(píng)定。選修課程的成績(jī)按合格與不合格二級(jí)制記載，任意選修課成績(jī)及格者才計(jì)入成績(jī)檔案?？己顺煽?jī)載入成績(jī)登記冊(cè),成績(jī)合格者按規(guī)定給予相應(yīng)的學(xué)分，成績(jī)與學(xué)分一并歸入個(gè)人檔案。

第九條 各門課程總成績(jī)?cè)u(píng)定,期末考試成績(jī)一般占70%～80%,平時(shí)考核占一般20%～30%（具體比例每學(xué)期初教研室報(bào)教務(wù)處）。平時(shí)考核內(nèi)容包括聽課、實(shí)驗(yàn)、作業(yè)、見習(xí)、臨床基本技能操作、課堂討論及平時(shí)測(cè)驗(yàn)、期中考試等項(xiàng)目。各教研室可根據(jù)課程特點(diǎn)，按上述比例范圍制定本課程成績(jī)?cè)u(píng)定辦法，經(jīng)所在二級(jí)學(xué)院（部）審核后報(bào)送教務(wù)處備案，并在開課初向?qū)W生公布課程考試方式和成績(jī)?cè)u(píng)定辦法。

第十條 學(xué)分的計(jì)算，百分制、五級(jí)制與績(jī)點(diǎn)的對(duì)應(yīng)關(guān)系（帶小數(shù)點(diǎn)的百分制成績(jī)四舍五入后再折算為績(jī)點(diǎn)）

1.學(xué)分計(jì)算：理論教學(xué)：1學(xué)分/18學(xué)時(shí)；畢業(yè)實(shí)習(xí)：1學(xué)分/周；畢業(yè)考試4學(xué)分；臨床技能考核：4學(xué)分；畢業(yè)設(shè)計(jì)與論文答辯：4學(xué)分；軍事訓(xùn)練：1學(xué)分/周；社會(huì)實(shí)踐：實(shí)踐報(bào)告（每篇1學(xué)分/不少于4000字），最多記3學(xué)分；發(fā)表第一作者或?qū)煘榈谝蛔髡?，學(xué)生為第二作者的科研論著：非核心期刊論著2學(xué)分/篇、核心期刊論著4學(xué)分/篇（綜述論文學(xué)分減半，非第一作者學(xué)分根據(jù)排序先后學(xué)分逐漸減少）；通過CET4級(jí)：2學(xué)分；通過CET6級(jí)：2學(xué)分；獲省級(jí)及以上計(jì)算機(jī)二級(jí)證書：2學(xué)分。

一門課程的學(xué)分績(jī)點(diǎn)=該課程的學(xué)分×績(jī)點(diǎn)平均學(xué)分績(jī)點(diǎn)計(jì)算公式

Σ（課程學(xué)分× 課程學(xué)分績(jī)點(diǎn)）

平均學(xué)分績(jī)點(diǎn)（GPA）=--------------Σ課程總學(xué)分

2.百分制、績(jī)點(diǎn)與五級(jí)制的對(duì)應(yīng)關(guān)系 100分為5.0績(jī)點(diǎn)；

99～90分為4.9～4.0績(jī)點(diǎn)（99分為4.9績(jī)點(diǎn)，98分為4.8績(jī)點(diǎn)，依次類推，下同），對(duì)應(yīng)為優(yōu)秀等級(jí)。

89～80分為3.9～3.0績(jī)點(diǎn)，對(duì)應(yīng)為良好等級(jí)。79～70分為2.9～2.0績(jī)點(diǎn)，對(duì)應(yīng)為中等等級(jí)。69～60分為1.9～1.0績(jī)點(diǎn)，對(duì)應(yīng)為及格等級(jí)。低于60分為0績(jī)點(diǎn)，對(duì)應(yīng)為不及格等級(jí)。

第十一條 學(xué)生應(yīng)按時(shí)參加教學(xué)計(jì)劃規(guī)定的活動(dòng)，因故不能參加者應(yīng)事先請(qǐng)假并獲得批準(zhǔn)。未經(jīng)請(qǐng)假或請(qǐng)假未經(jīng)批準(zhǔn)而缺席者，即為曠課。對(duì)曠課學(xué)生視情節(jié)輕重給予批評(píng)教育或紀(jì)律處分。

凡缺課累計(jì)超過該門課程教學(xué)時(shí)數(shù)三分之一者或缺交作業(yè)（包括習(xí)題或?qū)嶒?yàn)報(bào)告）的次數(shù)超過該門課程作業(yè)總數(shù)三分之一者，不準(zhǔn)參加該門課程考試，應(yīng)予以重修。二級(jí)學(xué)院（部）和教研室應(yīng)在該課程考試前認(rèn)真做好學(xué)生考試資格審查工作。凡曠缺一次實(shí)驗(yàn)課，扣除該門課程平時(shí)成績(jī)30%，無(wú)故曠缺實(shí)驗(yàn)課三次以上者，取消該門課程的平時(shí)成績(jī)。

第十二條 學(xué)生必須按規(guī)定的時(shí)間參加考試,如有特殊原因不能參加考試，應(yīng)事先向所在二級(jí)學(xué)院申請(qǐng)，經(jīng)二級(jí)學(xué)院領(lǐng)導(dǎo)同意并報(bào)學(xué)校教務(wù)處批準(zhǔn)后可以緩考。批準(zhǔn)緩考的學(xué)生應(yīng)隨補(bǔ)考學(xué)生一起考試，緩考不合格者，該門課程成績(jī)按不合格記載，并記入留級(jí)累計(jì)課程門數(shù)。課程考試后送交的病、事假等證明，經(jīng)教務(wù)處核實(shí)后，方為有效。補(bǔ)考不設(shè)緩考。

凡曠考者，該門課程成績(jī)以零分計(jì)，并不予正常補(bǔ)考?？缮暾?qǐng)重修。

考試作弊者，該門課程成績(jī)以零分記，不予正常補(bǔ)考，并視情節(jié)輕重給予記過及以上處分（詳見《廣東醫(yī)學(xué)院考試管理實(shí)施細(xì)則》廣東醫(yī)政發(fā)[2010]31號(hào)）。考試作弊受處分者，經(jīng)教育有悔改表現(xiàn)的，可申請(qǐng)重修。

第十三條 數(shù)學(xué)、計(jì)算機(jī)、公共英語(yǔ)等公共基礎(chǔ)課程，經(jīng)學(xué)生自學(xué)，已經(jīng)達(dá)到課程教學(xué)大綱“合格”標(biāo)準(zhǔn)，本人可提出免修申請(qǐng)，經(jīng)學(xué)?？己撕细裾撸试S免修。免修課程的考核和審定在每學(xué)年第一學(xué)期初進(jìn)行。免修課程的考核成績(jī)作為該門課程的成績(jī)記載。

第十四條 學(xué)生在畢業(yè)實(shí)習(xí)期間，未經(jīng)準(zhǔn)許，擅自離開崗位者每天扣除該科學(xué)習(xí)總成績(jī)的10%，五天以上（含五天）按該科實(shí)習(xí)總成績(jī)不合格處理，畢業(yè)時(shí)，應(yīng)補(bǔ)足實(shí)習(xí)所缺天數(shù)后方可畢業(yè)。

第十五條 體育課和國(guó)防教育課均為必修課，不計(jì)入升留級(jí)門數(shù)。經(jīng)考核，不合格者可安排補(bǔ)考。補(bǔ)考后仍不合格者應(yīng)重修。

體育課不準(zhǔn)免修，因病殘等身體特殊原因，不宜參加體育課學(xué)習(xí)的學(xué)生，學(xué)生本人申請(qǐng)，經(jīng)學(xué)校門診部證明，體育部簽署意見，教務(wù)處備案后，可依病殘具體情況安排適當(dāng)?shù)捏w育保健課，考核按課程內(nèi)容要求進(jìn)行。

第十六條 指定選修課考核不合格者，須參加補(bǔ)考，經(jīng)補(bǔ)考或重修仍不合格者，不能畢業(yè)。任意選修課程考核不合格者，不安排補(bǔ)考，可以重修，也可另選修新的課程。

第十七條 學(xué)校體育特招生依據(jù)學(xué)校有關(guān)規(guī)定，在無(wú)賽事的學(xué)期成績(jī)記載乘以系數(shù)1.1，在有賽事的學(xué)期乘以系數(shù)1.2；非體育特招生在有賽事的學(xué)期成績(jī)記載乘以系數(shù)1.1。乘以系數(shù)后的成績(jī)不能超過該年級(jí)本專業(yè)本門課程的最高分。

第十八條 課程總評(píng)成績(jī)一經(jīng)評(píng)定，任何人不得隨意更改。學(xué)生如確有正當(dāng)理由要求查卷的，應(yīng)于成績(jī)公布完畢一周內(nèi)（若在放假期間公布成績(jī)則于開學(xué)的第一周內(nèi)），向所在二級(jí)學(xué)院（部）提出查卷申請(qǐng)（教務(wù)處主頁(yè)下載成績(jī)核查申請(qǐng)表填寫），二級(jí)學(xué)院（部）負(fù)責(zé)組織教研室主任（或副主任）、教學(xué)秘書及學(xué)生代表（由年級(jí)輔導(dǎo)員推薦）成立成績(jī)復(fù)查小組進(jìn)行核查。如有成績(jī)更正，負(fù)責(zé)評(píng)卷的老師在卷面上作更正并簽署姓名，教研室出具成績(jī)更正書面報(bào)告，教研室主任簽名后報(bào)所在二級(jí)學(xué)院主管教學(xué)院長(zhǎng)（或副院長(zhǎng)）審批簽字，上交教務(wù)處，教務(wù)處審核后向年級(jí)辦公布。擅自更改原評(píng)定成績(jī)者，對(duì)當(dāng)事人按教學(xué)事故有關(guān)規(guī)定處理。

第四章 修學(xué)年限

第十九條 學(xué)生可以分階段完成學(xué)業(yè)。學(xué)生在校最長(zhǎng)學(xué)習(xí)年限（含休學(xué)），本科生不能超過其所學(xué)專業(yè)學(xué)制年限三年。

第二十條 學(xué)生每學(xué)年完成教學(xué)計(jì)劃規(guī)定的課程，經(jīng)過考核，成績(jī)合格，符合升級(jí)條件者，由教務(wù)處審核后準(zhǔn)予升級(jí)。

第二十一條 經(jīng)過正常補(bǔ)考（或重修），必修課不及格課程門數(shù)累計(jì)達(dá)到5門者（不含英語(yǔ)、計(jì)算機(jī)、體育、國(guó)防教育課程），必須予以留級(jí)。

第二十二條 學(xué)生留級(jí)后，須完成所在年級(jí)專業(yè)教學(xué)計(jì)劃規(guī)定的全部課程。原已修過的相同課程考核成績(jī)達(dá)到60分及以上者，允許免修。原不及格的課程，學(xué)生繳費(fèi)后可以在開課年級(jí)重新學(xué)習(xí)，成績(jī)按重新學(xué)習(xí)后的成績(jī)記載。畢業(yè)時(shí)，達(dá)到學(xué)士學(xué)位條件者，不影響學(xué)位的獲得。學(xué)生留級(jí)后，如后續(xù)無(wú)相應(yīng)專業(yè)的，則轉(zhuǎn)入相近專業(yè)學(xué)習(xí)

第二十三條 畢業(yè)年級(jí)不符合畢業(yè)條件的學(xué)生，允許選擇留級(jí)，但不得超過所學(xué)專業(yè)的最長(zhǎng)修學(xué)年限。畢業(yè)前選擇留級(jí)的學(xué)生，不能參加當(dāng)年畢業(yè)年級(jí)的畢業(yè)操作技能考核、畢業(yè)考試和畢業(yè)論文（設(shè)計(jì)）答辯。留級(jí)后可選擇住?；虿蛔⌒W(xué)習(xí)，不住校學(xué)習(xí)的學(xué)生須與所在二級(jí)學(xué)院（部）簽訂安全責(zé)任書。

第二十四條 學(xué)生留級(jí)后，按重修課程的學(xué)分繳交學(xué)費(fèi)。

第五章 轉(zhuǎn)專業(yè)與轉(zhuǎn)學(xué)

第二十五條 學(xué)生有下列情況之一者，可以轉(zhuǎn)專業(yè)： 1.入學(xué)后發(fā)現(xiàn)患有某種疾病或生理缺陷，經(jīng)學(xué)校指定的醫(yī)療單位檢查，證明不能在原專業(yè)學(xué)習(xí)，但尚能在本校別的專業(yè)學(xué)習(xí)者；

2.經(jīng)二級(jí)學(xué)院、學(xué)校認(rèn)定確有某種特殊困難，不轉(zhuǎn)專業(yè)不能繼續(xù)學(xué)習(xí)者；

3.根據(jù)畢業(yè)生就業(yè)制度的改革和社會(huì)對(duì)人才需求情況的發(fā)展變化，必要時(shí)學(xué)校可以適當(dāng)調(diào)整部分學(xué)生的專業(yè)（專業(yè)方向），進(jìn)行專業(yè)分流；

4.高分錄取的專業(yè)申請(qǐng)轉(zhuǎn)入低分錄取專業(yè)，或相同高考錄取分?jǐn)?shù)線的專業(yè)互轉(zhuǎn)，在班級(jí)和宿舍可以容納、前期教學(xué)計(jì)劃趨同的情況下，原則上同意調(diào)整；若教學(xué)計(jì)劃不同，本人仍堅(jiān)持調(diào)整專業(yè)的，則編入下一年級(jí)的擬調(diào)專業(yè)；

5.二年級(jí)及以下的臨床醫(yī)學(xué)專業(yè)和口腔醫(yī)學(xué)專業(yè)學(xué)生，在班級(jí)可以容納時(shí)可以在校內(nèi)互轉(zhuǎn)；其他專業(yè)的學(xué)生申請(qǐng)調(diào)往本校臨床醫(yī)學(xué)院專業(yè)學(xué)習(xí)的，按照《廣東醫(yī)學(xué)院本科生申請(qǐng)轉(zhuǎn)入臨床醫(yī)學(xué)專業(yè)暫行辦法》執(zhí)行。

第二十六條 學(xué)生轉(zhuǎn)專業(yè)由學(xué)生本人向所在二級(jí)學(xué)院提出申請(qǐng)，按下列辦法辦理：

1.學(xué)生在本校范圍內(nèi)轉(zhuǎn)專業(yè)的（臨床醫(yī)學(xué)、口腔醫(yī)學(xué)專業(yè)除外），須提出書面申請(qǐng)，經(jīng)轉(zhuǎn)出二級(jí)學(xué)院和擬轉(zhuǎn)入二級(jí)學(xué)院領(lǐng)導(dǎo)審核同意，報(bào)學(xué)校教務(wù)處審批，由學(xué)校主管教學(xué)副院長(zhǎng)簽字同意，教務(wù)處負(fù)責(zé)辦理調(diào)轉(zhuǎn)專業(yè)手續(xù)；轉(zhuǎn)入臨床醫(yī)學(xué)專業(yè)的，按照《廣東醫(yī)學(xué)院本科生申請(qǐng)轉(zhuǎn)入臨床醫(yī)學(xué)專業(yè)暫行辦法》執(zhí)行。

2.學(xué)生轉(zhuǎn)專業(yè)后，必須完成所在年級(jí)、所在專業(yè)教學(xué)計(jì)劃規(guī)定的全部課程，審核合格者，方可畢業(yè)。

第二十七條

學(xué)生有下列情況之一者，不得轉(zhuǎn)專業(yè)： 1.文科類考生轉(zhuǎn)入理科類專業(yè)（文理兼招的專業(yè)除外）； 2.本科三年級(jí)及以上者； 3.定向生及委托代培生； 4.應(yīng)予退學(xué)者。

第二十八條 學(xué)生一般應(yīng)當(dāng)在被錄取學(xué)校完成學(xué)業(yè)。如患病或者確有特殊困難，無(wú)法繼續(xù)在本校學(xué)習(xí)的，可以申請(qǐng)轉(zhuǎn)學(xué)。

1.學(xué)生要求轉(zhuǎn)出我校的，向所在二級(jí)學(xué)院提出申請(qǐng)，經(jīng)教務(wù)處審核，報(bào)學(xué)校領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)后，按照《普通高等學(xué)校學(xué)生管理規(guī)定》辦理。

2.學(xué)生要求轉(zhuǎn)入我校的，須提交個(gè)人申請(qǐng)及轉(zhuǎn)出學(xué)校批準(zhǔn)文件，經(jīng)申請(qǐng)轉(zhuǎn)入專業(yè)所在二級(jí)學(xué)院同意、教務(wù)處審核，報(bào)學(xué)校領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)后，按照《普通高等學(xué)校學(xué)生管理規(guī)定》辦理。

3.學(xué)生跨省轉(zhuǎn)學(xué)需在每年五月、十一月提出申請(qǐng)，省教育廳于每年六月、十二月辦理審批手續(xù)，其他時(shí)間概不受理；

4.轉(zhuǎn)學(xué)工作直接關(guān)系人才培養(yǎng)計(jì)劃，各二級(jí)學(xué)院必須嚴(yán)肅、認(rèn)真把關(guān)。凡未經(jīng)省教育廳批準(zhǔn)擅自接收的轉(zhuǎn)學(xué)學(xué)生，國(guó)家一律不予承認(rèn)學(xué)籍。

第二十九條 學(xué)生有下列情況之一者，不得轉(zhuǎn)學(xué)： 1.入學(xué)未滿一學(xué)期的；

2.由招生時(shí)所在地的下一批次錄取學(xué)校轉(zhuǎn)入上一批次學(xué)校，由低學(xué)歷層次轉(zhuǎn)入高學(xué)歷層次的；

3.招生時(shí)確定為定向、委托培養(yǎng)的； 4.應(yīng)予退學(xué)的； 5.無(wú)其他正當(dāng)理由的。

第六章 休學(xué)與復(fù)學(xué)

第三十條 學(xué)生有下列情況之一者，應(yīng)予休學(xué)： 1.因病經(jīng)指定醫(yī)院診斷，須停課治療、休養(yǎng)超過六周者； 2.根據(jù)考勤，一學(xué)期因請(qǐng)事假而缺課超過六周者； 3.因某種特殊原因，本人申請(qǐng)或?qū)W校認(rèn)為必須休學(xué)者。第三十一條 在校學(xué)生休學(xué)或保留學(xué)籍，每次以一年為限，本科生累計(jì)不得超過三年。因病經(jīng)學(xué)校批準(zhǔn)，本科生可最長(zhǎng)連續(xù)休學(xué)三年。

第三十二條 應(yīng)征參加中國(guó)人民解放軍(含中國(guó)人民武裝警察部隊(duì))的學(xué)生，學(xué)校予以保留其學(xué)籍至退役后一年。在校生退役回校恢復(fù)學(xué)籍后，與學(xué)籍學(xué)業(yè)有關(guān)的問題，按照國(guó)家政策和學(xué)校規(guī)定辦理。

第三十三條 休學(xué)學(xué)生的有關(guān)問題，按照下列規(guī)定辦理：

1.休學(xué)期間不再享受國(guó)家助學(xué)貸款； 2.學(xué)生休學(xué)回家，往返路費(fèi)自理； 3.因病休學(xué)的學(xué)生，醫(yī)療費(fèi)自理；

4.學(xué)生入學(xué)時(shí)將戶口遷入學(xué)校的，休學(xué)時(shí)戶口不遷出學(xué)校。

第三十四條 自費(fèi)出國(guó)留學(xué)須中途停學(xué)的學(xué)生，經(jīng)本人申請(qǐng)，學(xué)校批準(zhǔn)可保留學(xué)籍兩年；保留學(xué)籍期間不享受在校生的待遇。

第三十五條 休學(xué)期滿，學(xué)生必須辦理復(fù)學(xué)手續(xù)。學(xué)生復(fù)學(xué)按下列規(guī)定辦理：

1.因傷病休學(xué)的學(xué)生，申請(qǐng)復(fù)學(xué)時(shí)必須持有二級(jí)甲等或以上醫(yī)院最近半個(gè)月內(nèi)本人體格檢查“已恢復(fù)健康”的診斷證明，并經(jīng)學(xué)校門診部復(fù)查合格，方可復(fù)學(xué)；

學(xué)生休學(xué)期滿，應(yīng)在學(xué)期開學(xué)前持有關(guān)證件，向?qū)W校申請(qǐng)復(fù)學(xué)，經(jīng)批準(zhǔn)后，到有關(guān)部門辦理復(fù)學(xué)手續(xù)。復(fù)學(xué)后，編入原專業(yè)或相近專業(yè)（無(wú)后續(xù)專業(yè)者）下一年級(jí)學(xué)習(xí)；

2.要求復(fù)學(xué)的學(xué)生，由二級(jí)學(xué)院對(duì)其本人的品行進(jìn)行了解。在保留入學(xué)資格、保留學(xué)籍和休學(xué)期間如有嚴(yán)重違法亂紀(jì)行為者，取消復(fù)學(xué)資格。

第七章 退 學(xué)

第三十六條 學(xué)生有下列情況之一者，應(yīng)予退學(xué)： 1.累計(jì)留級(jí)兩次，經(jīng)補(bǔ)考（或重修）后累計(jì)還有5門及以上必修課課程考核不合格的（不含英語(yǔ)、計(jì)算機(jī)、體育、國(guó)防教育課程）；

2.本科生延長(zhǎng)修學(xué)年限超過三年的；

3.保留入學(xué)資格、休學(xué)及保留學(xué)籍期滿兩周后，仍不辦理恢復(fù)入學(xué)資格、復(fù)學(xué)及恢復(fù)學(xué)籍手續(xù)的；

4.休學(xué)期滿的學(xué)生復(fù)學(xué)時(shí)經(jīng)復(fù)查不合格的；

5.因病應(yīng)該休學(xué)，經(jīng)學(xué)校勸告后而不辦理休學(xué)手續(xù)，且在一學(xué)年內(nèi)缺課超過該學(xué)年總學(xué)時(shí)的三分之一的；

6.經(jīng)過指定醫(yī)院確診，患有嚴(yán)重疾病或者意外傷殘無(wú)法繼續(xù)在校學(xué)習(xí)的；

7.未經(jīng)請(qǐng)假離校連續(xù)兩周未參加學(xué)校規(guī)定的教學(xué)活動(dòng)的；

8.逾期兩個(gè)月不交齊學(xué)費(fèi)又未辦理相應(yīng)緩交學(xué)費(fèi)手續(xù)的；

9.本人申請(qǐng)退學(xué)的。

按照上述規(guī)定處理，不屬于對(duì)學(xué)生的處分。

第三十七條 對(duì)退學(xué)學(xué)生的處理，本人申請(qǐng)退學(xué)者，由主管院長(zhǎng)簽字后生效；其余情況的退學(xué)處理，由學(xué)生所在的二級(jí)學(xué)院提出處理意見并附有關(guān)材料，經(jīng)學(xué)生處、教務(wù)處審核后報(bào)院長(zhǎng)辦公會(huì)議研究決定。

學(xué)校對(duì)學(xué)生作出退學(xué)處理決定后，由學(xué)生所在二級(jí)學(xué)院將處理決定書送交學(xué)生本人。無(wú)法送交本人的或?qū)W生本人拒絕簽字的，可采用留臵送達(dá)或公告送達(dá)。

第三十八條 學(xué)生退學(xué)的善后問題，按下列規(guī)定辦理： 1.退學(xué)和各種原因處理離校的學(xué)生，其檔案、戶口退回家庭戶籍所在地；

2.經(jīng)診斷為不符合復(fù)學(xué)條件（包括意外致殘）者，由家長(zhǎng)或撫養(yǎng)人負(fù)責(zé)領(lǐng)回；

3.對(duì)退學(xué)的學(xué)生，學(xué)校發(fā)給其退學(xué)證明，并根據(jù)學(xué)習(xí)年限發(fā)給肄業(yè)證書（至少學(xué)滿一年）；

4.學(xué)生接到退學(xué)通知后，必須在一周內(nèi)辦完手續(xù)離校。第三十九條 已經(jīng)取消、開除學(xué)籍或退學(xué)的學(xué)生，不得申請(qǐng)復(fù)學(xué)。

第八章 獎(jiǎng)勵(lì)與處分

第四十條 對(duì)德、智、體、美等方面全面發(fā)展或某一方面表現(xiàn)突出的學(xué)生，學(xué)校給予表彰和獎(jiǎng)勵(lì)。學(xué)生在校期間，凡是表現(xiàn)突出、學(xué)習(xí)成績(jī)優(yōu)秀；在校園文化、體育、學(xué)生組織與社團(tuán)活動(dòng)、社會(huì)實(shí)踐及社會(huì)服務(wù)活動(dòng)中取得優(yōu)異成績(jī)或作出貢獻(xiàn)；研究成果或發(fā)明創(chuàng)造成果得到實(shí)際應(yīng)用，取得經(jīng)濟(jì)和社會(huì)效益或取得專利；在省級(jí)或省級(jí)以上教育、科技行政部門組織的競(jìng)賽中獲獎(jiǎng)；在省級(jí)或省級(jí)以上正式刊物發(fā)表論文（第一作者），可以獲得表彰和獎(jiǎng)勵(lì)。獎(jiǎng)勵(lì)以精神獎(jiǎng)勵(lì)與物質(zhì)獎(jiǎng)勵(lì)相結(jié)合的方式進(jìn)行。

第四十一條 對(duì)有違法、違規(guī)、違紀(jì)行為的學(xué)生，視情節(jié)輕重給予批評(píng)教育或按《廣東醫(yī)學(xué)院學(xué)生違紀(jì)處分暫行條例》及《廣東醫(yī)學(xué)院考試管理實(shí)施細(xì)則》（廣東醫(yī)政發(fā)[2010]31號(hào)）給予紀(jì)律處分。

處分分下列五種：警告、嚴(yán)重警告、記過、留校察看、開除學(xué)籍。

第四十二條 學(xué)生有下列情形之一者，給予開除學(xué)籍處分：

1.違反中華人民共和國(guó)憲法，反對(duì)四項(xiàng)基本原則，破壞安定團(tuán)結(jié)，擾亂社會(huì)秩序的；

2.觸犯國(guó)家法律，構(gòu)成犯罪的；

3.違反治安管理規(guī)定受到處罰，性質(zhì)惡劣的； 4.剽竊、抄襲他人研究成果，情節(jié)嚴(yán)重的；

5.違反學(xué)校規(guī)定，嚴(yán)重影響學(xué)校教育教學(xué)秩序、生活秩序以及公共場(chǎng)所管理秩序，侵害其他個(gè)人、組織合法權(quán)益，造成嚴(yán)重后果的； 6.屢次違反學(xué)校規(guī)定受到紀(jì)律處分，經(jīng)教育不改的； 7.按照國(guó)家法律、法規(guī)、規(guī)章或?qū)W校其他管理制度規(guī)定開除學(xué)籍的。

第四十三條 對(duì)于學(xué)校按教學(xué)計(jì)劃規(guī)定的集體勞動(dòng)、社會(huì)調(diào)查、軍訓(xùn)及實(shí)習(xí)，學(xué)生無(wú)故不參加者，每天按曠課七學(xué)時(shí)計(jì)，其余曠課每天按實(shí)際學(xué)時(shí)計(jì)算。

第四十四條 學(xué)生請(qǐng)假時(shí)，須到年級(jí)辦公室填寫請(qǐng)假申請(qǐng)表。病假要有學(xué)校門診部證明，事假、公假須交有關(guān)證明，按請(qǐng)假時(shí)間長(zhǎng)短由年級(jí)輔導(dǎo)員或二級(jí)學(xué)院領(lǐng)導(dǎo)、教務(wù)處分級(jí)審批。批準(zhǔn)后，由二級(jí)學(xué)院負(fù)責(zé)通知有關(guān)教研室。學(xué)生請(qǐng)假須經(jīng)批準(zhǔn)后方有效，否則按曠課論處。

1.請(qǐng)假三天之內(nèi)的，由年級(jí)輔導(dǎo)員批準(zhǔn)；

2.請(qǐng)假三天以上，半個(gè)月以內(nèi)的，由二級(jí)學(xué)院領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)； 3.因特殊情況請(qǐng)假長(zhǎng)達(dá)半個(gè)月及以上者，由教務(wù)處領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)；

4.因事未辦完或因病未愈，須按上述規(guī)定續(xù)假。如本人不能親自辦理請(qǐng)假和續(xù)假手續(xù)，可委托他人代辦；

5.畢業(yè)實(shí)習(xí)生的請(qǐng)假程序和審批權(quán)限由醫(yī)院管理處另行規(guī)定；

6.學(xué)生曠課是嚴(yán)重違反紀(jì)律的行為。學(xué)生一學(xué)期內(nèi)無(wú)故曠課達(dá)下列學(xué)時(shí)者，按下列原則處理：

（1）累計(jì)達(dá)14～21學(xué)時(shí)者，給予警告處分；（2）累計(jì)達(dá)22～35學(xué)時(shí)者，給予嚴(yán)重警告處分；（3）累計(jì)達(dá)36～49學(xué)時(shí)者，給予記過處分；（4）累計(jì)達(dá)50～70學(xué)時(shí)者，給予留校察看處分； 7.考勤工作應(yīng)由學(xué)生所在二級(jí)學(xué)院指定專人負(fù)責(zé)，及時(shí)向?qū)W生公布，同時(shí)向?qū)W校教務(wù)處報(bào)告。

第四十五條 對(duì)學(xué)生的處分按以下程序辦理： 1.學(xué)生因違反學(xué)籍管理規(guī)定而應(yīng)受處分的，由二級(jí)學(xué)院提出處理意見，教務(wù)處審核，開除學(xué)籍的處分決定由學(xué)校院長(zhǎng)辦公會(huì)研究決定，其余處分報(bào)學(xué)校主管領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)；

2.留校察看處分的察看期限為一年。受到留校察看處分的學(xué)生，察看期內(nèi)不重犯或無(wú)其他違紀(jì)行為且成績(jī)良好的，可解除留校察看期；經(jīng)教育不改的可開除學(xué)籍；

3.學(xué)校對(duì)學(xué)生作出處分決定后，由二級(jí)學(xué)院將處分決定書送交學(xué)生本人。無(wú)法送交本人的或?qū)W生本人拒絕簽字的，可采用留臵送達(dá)或公告送達(dá)。退學(xué)處理和開除學(xué)籍處分的，于申訴期（5個(gè)工作日）滿后，由學(xué)校院長(zhǎng)辦公室報(bào)省教育廳備案。學(xué)生申述按照《廣東醫(yī)學(xué)院學(xué)生申述處理辦法》辦理。

第九章 畢業(yè)、結(jié)業(yè)與肄業(yè)

第四十六條 學(xué)生畢業(yè)時(shí)，學(xué)校應(yīng)從德、智、體、美諸方面作全面鑒定。鑒定包括政治態(tài)度、思想意識(shí)、道德品質(zhì)以及學(xué)習(xí)、勞動(dòng)和健康狀況等內(nèi)容。

第四十七條 具有學(xué)籍的學(xué)生，德、智、體合格，學(xué)完教學(xué)計(jì)劃規(guī)定的全部課程，考核及格，并修滿規(guī)定的選修學(xué)分，準(zhǔn)予畢業(yè)，發(fā)給畢業(yè)證書。

符合《廣東醫(yī)學(xué)院全日制普通本科學(xué)士學(xué)位授予工作實(shí)施細(xì)則》規(guī)定的，經(jīng)學(xué)校學(xué)位評(píng)定委員會(huì)批準(zhǔn)，授予學(xué)士學(xué)位。

第四十八條 學(xué)生修業(yè)期滿，學(xué)完教學(xué)計(jì)劃規(guī)定的課程，但有下列情況之一者，按結(jié)業(yè)辦理，發(fā)給結(jié)業(yè)證書：

1.經(jīng)補(bǔ)考或重修后仍有一門及以上課程（含必修或指定選修課）不合格者；

2.畢業(yè)論文（設(shè)計(jì)）、畢業(yè)考試總評(píng)成績(jī)、畢業(yè)操作技能考核成績(jī)不合格者；

3.五年制本科生選修課未修滿15選修學(xué)分者，四年制本科生選修課未修滿12選修學(xué)分者；

4.畢業(yè)前，操行評(píng)定不合格者。

第四十九條 因成績(jī)[含畢業(yè)考試總評(píng)成績(jī)、畢業(yè)論文（設(shè)計(jì)）和畢業(yè)操作技能考核]不合格而結(jié)業(yè)者，結(jié)業(yè)后在規(guī)定的最長(zhǎng)學(xué)習(xí)年限內(nèi)，可申請(qǐng)重修不合格的課程，重修后成績(jī)合格可換發(fā)畢業(yè)證書，重修課程按廣東省教育廳規(guī)定的重修課程收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)收取重修費(fèi)；因操行評(píng)定不合格而結(jié)業(yè)的學(xué)生，一年后可向?qū)W校申請(qǐng)換發(fā)畢業(yè)證書，但須提交工作單位對(duì)其本人思想品德、工作業(yè)績(jī)的鑒定材料，確有顯著進(jìn)步表現(xiàn)者，才能換發(fā)畢業(yè)證書。畢業(yè)證書中的畢業(yè)時(shí)間與發(fā)證日期按重修合格的時(shí)間填寫，畢業(yè)時(shí)間從換發(fā)畢業(yè)證書時(shí)開始計(jì)算。

第五十條 學(xué)生沒有學(xué)完教學(xué)計(jì)劃規(guī)定的課程，但在校學(xué)習(xí)滿一年以上，可發(fā)給肄業(yè)證書；不滿一年者發(fā)給所學(xué)課程學(xué)習(xí)成績(jī)證明。開除學(xué)籍的學(xué)生不發(fā)給肄業(yè)證書，只發(fā)給所學(xué)課程的學(xué)習(xí)成績(jī)證明。

第五十一條 對(duì)無(wú)學(xué)籍學(xué)生，學(xué)校不發(fā)給肄業(yè)證書、結(jié)業(yè)證書和畢業(yè)證書。

第十章 附 則

第五十二條 本規(guī)定由教務(wù)處負(fù)責(zé)解釋。

第五十三條 本規(guī)定自2012年9月1日起實(shí)施，《廣東醫(yī)學(xué)院學(xué)生學(xué)籍管理實(shí)施細(xì)則（修訂）》（［2008］80號(hào)）同時(shí)廢止。