第一篇：公司日常經(jīng)營(yíng)合同風(fēng)險(xiǎn)防范[推薦]

公司日常經(jīng)營(yíng)合同風(fēng)險(xiǎn)防范

在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)中，公司日常經(jīng)營(yíng)中合同扮演了越來(lái)越重要的角色，如何在日常經(jīng)營(yíng)中防范合同風(fēng)險(xiǎn)顯得尤為重要，在此我們提示除了嚴(yán)格按照公司《合同管理制度》執(zhí)行，把握公司日常經(jīng)營(yíng)合同應(yīng)經(jīng)本公司法律部或外聘律師審核后才能簽訂的原則之外，還需注意以下幾點(diǎn)：

一、簽訂合同的法律風(fēng)險(xiǎn)防范 ：

（一）、簽訂前對(duì)合作對(duì)象的審查（調(diào)查）：了解合作對(duì)象的基本情況，有助于在簽訂合同的時(shí)候，在供貨及付款條件上采取相應(yīng)的對(duì)策，避免風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。

1、了解合作方的基本情況，保留其營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件，如果合作方是個(gè)人，應(yīng)詳細(xì)記錄其身份證號(hào)碼、家庭住址、電話。了解這些信息有利于我方更好地履行合同，同時(shí)，當(dāng)出現(xiàn)糾紛的時(shí)候，有利于我方的訴訟和法院的執(zhí)行。

2、審查合作方有無(wú)簽約資格。我國(guó)法律對(duì)某些行業(yè)的從業(yè)資格做了限制性規(guī)定，沒(méi)有從業(yè)資格的單位和個(gè)人不得從事特定的業(yè)務(wù)，如果我方與沒(méi)有資格的主體簽訂此類合同將給我方帶來(lái)經(jīng)濟(jì)損失。（無(wú)效合同的處理方法：合同法第五十八條，合同無(wú)效，因該合同取得的財(cái)產(chǎn)，應(yīng)當(dāng)予以返還；不能返還或者沒(méi)有必要返還的應(yīng)當(dāng)折價(jià)補(bǔ)償。有過(guò)錯(cuò)的一方應(yīng)當(dāng)賠償對(duì)方因此所受的損失，雙方都有過(guò)錯(cuò)的，應(yīng)當(dāng)各自承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任）。

3、調(diào)查合作方的商業(yè)信譽(yù)和履約能力。盡可能對(duì)合作方進(jìn)行實(shí)地考察，或者委托專業(yè)調(diào)查機(jī)構(gòu)對(duì)其資信情況進(jìn)行調(diào)查。

（二）、合同各主要條款的審查

我們主張，一切合同都應(yīng)當(dāng)采取書面的形式訂立。訂立合同時(shí)，要力爭(zhēng)做到用詞準(zhǔn)確，表達(dá)清楚，約定明確，避免產(chǎn)生歧義。對(duì)于重要的合同條款，要仔細(xì)斟酌，最好是參考一些標(biāo)準(zhǔn)文本并結(jié)合交易的實(shí)際情況進(jìn)行增刪，對(duì)于重要的合同應(yīng)請(qǐng)專業(yè)律師審查防患于未然。對(duì)合同條款的審查，不僅要審查文字的表述，還要審查條款的實(shí)質(zhì)內(nèi)容。

1、規(guī)格條款：對(duì)于多規(guī)格產(chǎn)品尤其要注意。我們?cè)谂c客戶協(xié)商的時(shí)候，要對(duì)各型號(hào)產(chǎn)品的具體規(guī)格做出說(shuō)明，同時(shí)詳細(xì)了解客戶的需要。避免供需之間出現(xiàn)差錯(cuò)。

2、質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)條款：根據(jù)我方的產(chǎn)品質(zhì)量情況明確約定質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)，并約定質(zhì)量異議提出的期限。同時(shí)應(yīng)認(rèn)真審查合同中約定的標(biāo)準(zhǔn)和客戶的需求是否一致。

《合同法》第 125條規(guī)定：當(dāng)事人對(duì)合同條款有爭(zhēng)議的，應(yīng)當(dāng)按照合同所使用的詞句，合同的條款，合同的目的，交易習(xí)慣以及誠(chéng)實(shí)信用原則，確定該條款的真實(shí)意思。）

3、包裝條款。對(duì)于購(gòu)貨方提出的特殊包裝方法應(yīng)當(dāng)引起足夠的重視。

4、交付方式條款（送貨條款）：合同中應(yīng)當(dāng)明確交貨地點(diǎn)，如果未明確交貨地點(diǎn)，賣方將標(biāo)的物交付第一承運(yùn)人時(shí)，標(biāo)的物毀損、滅失的風(fēng)險(xiǎn)由買受人承擔(dān)。此外，合同中應(yīng)列明收貨方的經(jīng)辦人的姓名。這樣做的目的是防止經(jīng)辦人離開(kāi)后，對(duì)方不承認(rèn)收貨的事實(shí)，給訴訟中的舉證帶來(lái)困難。施工企業(yè)人員的變動(dòng)較為頻繁，當(dāng)對(duì)方更換新的經(jīng)辦人時(shí)，應(yīng)當(dāng)要求對(duì)方提供授權(quán)委托書。

5、付款條款： 應(yīng)明確約定付款的時(shí)間。模棱兩可的約定會(huì)給合作方找到拖延付款的理由。以下付款時(shí)間的表述就有不足之處：

A、甲方收到貨物后付款；應(yīng)更正為“甲方收到貨物后10日內(nèi)付款。”

B：檢驗(yàn)合格后付款；應(yīng)更正為“檢驗(yàn)合格后____日內(nèi)付款”。

6、違約責(zé)任條款： 如果合同由合作方草擬，則應(yīng)當(dāng)注意審查有無(wú)不平等的違約責(zé)任條款和加重我方責(zé)任的違約責(zé)任條款。

7、爭(zhēng)議處理?xiàng)l款

（1）約定訴訟管轄地，爭(zhēng)取在我方所在地法院起訴。訴訟管轄地的約定要明確。約定管轄的法院應(yīng)依照《中華人民共和國(guó)民事訴訟法》第25條約定，只有以下五個(gè)地方的法院可供當(dāng)事人協(xié)議管轄：原告所在地；被告所在地；合同簽訂地；合同履行地；標(biāo)的物所在地。但是不得違反專屬管轄和級(jí)別管轄的規(guī)定。約定管轄常見(jiàn)的錯(cuò)誤有：

a、表述不清楚，容易產(chǎn)生岐義，如：“如果發(fā)生爭(zhēng)議，可由雙方各所在地法院管轄”；

b、約定由上述五個(gè)地方以外的法院管轄；

c、約定違反了級(jí)別管轄的規(guī)定，如普通案件約定由某地中級(jí)人民法院管轄；

d、約定違反了專屬管轄的規(guī)定。

（2）如果采用仲裁的方式，仲裁條款要明確約定某一個(gè)仲裁機(jī)構(gòu)，而且該仲裁機(jī)構(gòu)必須客觀存在，否則將導(dǎo)致條款無(wú)效，如“北京仲裁委員會(huì)”，不能寫成“北京市仲裁委員會(huì)”，更不能寫成“北京市的仲裁委員會(huì)”。

8、對(duì)于對(duì)方提供的格式合同應(yīng)特別注意：要應(yīng)勢(shì)而變，不可以不加審查地完全適用其條款。

（三）、簽訂時(shí)的注意事項(xiàng)

1、合作方應(yīng)加蓋其單位的公章。或者合作方的經(jīng)辦人應(yīng)提供加蓋了其單位公章的簽約授權(quán)委托書。

注意：

a、對(duì)方的授權(quán)委托書應(yīng)該由我方保存，以便在發(fā)生糾紛時(shí)作為證據(jù)。

b、如果對(duì)方是加蓋分公司、部門的印章或者是部門經(jīng)理、業(yè)務(wù)人員等都需要明確的授權(quán)委托書。

2、加蓋的公章應(yīng)清晰可辨。

3、合同文本經(jīng)過(guò)修改的，應(yīng)由雙方在修改過(guò)的地方蓋章確認(rèn)。

4、爭(zhēng)取取得合作方的營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件。

（四）、擔(dān)保合同：為了防范風(fēng)險(xiǎn)，在與合作方簽訂合同的時(shí)候，應(yīng)盡量取得對(duì)方提供的擔(dān)保。關(guān)于擔(dān)保合同應(yīng)注意以下幾個(gè)問(wèn)題

1、擔(dān)保合同的當(dāng)事人：擔(dān)保人不一定是本合同的一方當(dāng)事人，在保證擔(dān)保合同中，擔(dān)保人只能是本合同以外的第三人。

2、哪些財(cái)產(chǎn)可以用于提供擔(dān)保？

依照《擔(dān)保法》第三十七條規(guī)定，下列財(cái)產(chǎn)不得抵押：

一、土地所有權(quán)；

二、耕地、宅基地、自留地、自留山等集體所有的土地使用權(quán)，（擔(dān)保法關(guān)于該款有除外規(guī)定），三、學(xué)校、幼兒園、醫(yī)院等以公益為目的的事業(yè)單位、社會(huì)團(tuán)體的教育設(shè)施、醫(yī)療衛(wèi)生設(shè)施和其他社會(huì)公益設(shè)施；

四、所有權(quán)、使用權(quán)不明或者有爭(zhēng)議的財(cái)產(chǎn)；

五、依法被查封、扣押、監(jiān)管的財(cái)產(chǎn)；

六、依法不得抵押的其他財(cái)產(chǎn)。

3、哪些人不可以做為保證擔(dān)保的保證人？

國(guó)家機(jī)關(guān)，學(xué)校醫(yī)院等以公益為目的的事業(yè)單位社會(huì)團(tuán)體，以及企業(yè)法人分支機(jī)構(gòu)職能部門，不得為保證人。但是，企業(yè)法人的分支機(jī)構(gòu)有法人的書面授權(quán)的，可以在授權(quán)的范圍內(nèi)提供保證。

4、定金條款：

a、應(yīng)明確所繳款項(xiàng)的性質(zhì)是“定金”

定金條款應(yīng)寫明“定金”字樣，最高院關(guān)于適用《擔(dān)保法》若干問(wèn)題的司法解釋第 118條規(guī)定：當(dāng)事人交付留置金、擔(dān)保金、保證金、訂約金、押金或者訂金等，但沒(méi)有約定定金性質(zhì)的，當(dāng)事人主張定金權(quán)利的，人民法院不予支持。

b、定金不得超過(guò)主合同標(biāo)的額的百分之二十

《擔(dān)保法》第九十一條規(guī)定，定金不得超過(guò)主合同標(biāo)的額的百分之二十；第八十九條規(guī)定，給付定金的一方不履行約定的債務(wù)的，無(wú)權(quán)要求返還定金；收受定金的一方不履行約定的債務(wù)的，應(yīng)當(dāng)雙倍返還定金。對(duì)于超過(guò)百分之二十的部分，可以作為預(yù)付款，可以要求返還。但不具備定金的性質(zhì)。

（五）、合同簽訂以后的工作

1、將其復(fù)印件交由履行部門存查，保證依約履行。

2、及時(shí)歸檔保管，以免丟失。

3、公司應(yīng)當(dāng)制定合同管理制度，對(duì)合同進(jìn)行規(guī)范管理。

4、在每次收發(fā)貨物、收付費(fèi)用時(shí)一定要保存好憑證，并做好記錄。

二、合同的履行過(guò)程中的風(fēng)險(xiǎn)防范。

合同履行過(guò)程會(huì)有許多不能確定的因素，雙方可能會(huì)對(duì)合同進(jìn)行變更；一方可能會(huì)違約；可能會(huì)因不可抗力而導(dǎo)致合同不能履行等等。

做為產(chǎn)銷一體化的企業(yè)，我方在送貨的時(shí)候，必須由合同中注明的經(jīng)辦人簽收貨物，或者由經(jīng)對(duì)方書面授權(quán)的其他人簽收。實(shí)踐中，履行過(guò)程的風(fēng)險(xiǎn)更多的是來(lái)自對(duì)方的履約情況和在履行過(guò)程中相關(guān)證據(jù)的缺失。

(一)、接收支票時(shí)應(yīng)注意的事項(xiàng)：對(duì)支票的審查。支票付款的情況下，有可能是購(gòu)貨方用別的單位的支票支付貨款。實(shí)踐中，只要支票是真實(shí)有效的，一般都可以接受。接收支票當(dāng)時(shí)應(yīng)重點(diǎn)審查以下內(nèi)容，避免銀行退票帶來(lái)的麻煩和損失：

1、收款人名稱是否正確；

2、書寫是否清楚，字跡是否潦草；

3、大小寫的金額是否一致；

4、大寫數(shù)字是否正確；

5、印鑒（公章和法定代表人印章）是否清晰；

6、如果是經(jīng)過(guò)背書的支票，應(yīng)審查背書是否連續(xù)；

7、有無(wú)偽造變?cè)斓暮圹E。

（二）、出具收據(jù)和接收收據(jù)時(shí)的注意事項(xiàng)：

收據(jù)中應(yīng)當(dāng)注明：收到的票據(jù)名稱，票據(jù)號(hào)，金額，相對(duì)應(yīng)的合同以及第幾次付款，對(duì)方的公章等。

實(shí)踐過(guò)程中如果對(duì)方要求先出發(fā)票并掛帳，應(yīng)當(dāng)讓對(duì)方出具收條，并一定要在收據(jù)中注明“以上款項(xiàng)未付”。這樣做，該張收具就同時(shí)具有欠款確認(rèn)書的作用。對(duì)于其他的收具也應(yīng)將有利的相關(guān)信息都包含進(jìn)去。

（三）、出現(xiàn)糾紛時(shí)的處理方法：

1、應(yīng)本著友好協(xié)商的態(tài)度來(lái)處理問(wèn)題，這樣有利于我方收集到有利的證據(jù)。一旦起了沖突和爭(zhēng)執(zhí)，對(duì)方往往采取不合作的態(tài)度。從而使事情陷入僵局。

2、簽訂還款協(xié)議注意事項(xiàng)：在協(xié)議中已應(yīng)當(dāng)寫明對(duì)方承認(rèn)的欠款數(shù)額；還款的具體時(shí)間；回避雙方還有爭(zhēng)議的其他事項(xiàng)；約定如果首次還款期滿仍不依約還款，則視為全部到期；約定如果對(duì)方不依約付款，則由我方所在地法院管轄；協(xié)議還應(yīng)加蓋欠款單位的公章

（四）、履行風(fēng)險(xiǎn)的防范手段

1、遇到法定條件或者合作方違約可能損害到我方利益的情況時(shí)，可以采取中止履行和解除合同的方法來(lái)保護(hù)我方的權(quán)益。

（1）、中止履行的條件：《合同法》第六十八條：有確切證據(jù)證明對(duì)方有下列情況之一的，可以中止履行：

一、經(jīng)營(yíng)狀況嚴(yán)重惡化；

二、轉(zhuǎn)移財(cái)產(chǎn)、抽逃資金，以逃避債務(wù)；

三、喪失商業(yè)信譽(yù)；有喪失或者可能喪失履行債務(wù)能力的其他情形。

對(duì)于分批送貨分批付款方式，如果對(duì)方某批貨款沒(méi)有如期支付時(shí)應(yīng)以充分的重視，如果繼續(xù)送貨，可能會(huì)受到更大的損失。當(dāng)然，是否中止合同的履行應(yīng)視具體情況而定，不能一概而論。

（2）、解除合同的條件：《合同法》第九十四條：有下列情形之一的，當(dāng)事人可以解除合同：

一、因不可抗力致使不能實(shí)現(xiàn)合同目的；

二、在履行期限屆滿之前，當(dāng)事人一方明確表示或者以自己的行為表明不履行主要債務(wù)；

三、當(dāng)事人一方遲延履行主要債務(wù)，經(jīng)催告后在合理期限內(nèi)仍未履行；

四、當(dāng)事人一方遲延履行債務(wù)或者有其他違約行為致使不能實(shí)現(xiàn)合同目的；

五、法律規(guī)定的其他情形。

總之，訂立和履行合同是一件技術(shù)要求高、風(fēng)險(xiǎn)也很大的經(jīng)營(yíng)行為，無(wú)論對(duì)于合同的效力，還是履約能力或陷阱條款，還是行為是否構(gòu)成違約，都會(huì)存在一定的風(fēng)險(xiǎn)，因此應(yīng)充分利用本公司法律專業(yè)人員（法律部人員或外聘律師）及技術(shù)人員，才能更好地預(yù)防合同糾紛。

第二篇：如何防范特許經(jīng)營(yíng)合同風(fēng)險(xiǎn)

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如何防范特許經(jīng)營(yíng)合同風(fēng)險(xiǎn)

核心內(nèi)容：如何防范特許經(jīng)營(yíng)合同風(fēng)險(xiǎn)？被特許人對(duì)特許人主體資格進(jìn)行調(diào)查，強(qiáng)化并規(guī)范具體的合同條款，細(xì)化違約責(zé)任，仔細(xì)審閱合同條款，關(guān)注和查閱特許經(jīng)營(yíng)的特許人企業(yè)備案狀況，完善合同條款等等。接下來(lái)贏了網(wǎng)小編為您詳細(xì)介紹。

商業(yè)特許經(jīng)營(yíng)合同法律風(fēng)險(xiǎn)防范對(duì)策

1、審慎考察商業(yè)特許經(jīng)營(yíng)的特許人主體資質(zhì)。

簽訂商業(yè)特許經(jīng)營(yíng)合同之前，被特許人應(yīng)當(dāng)首先對(duì)特許人主體資格做一個(gè)盡職調(diào)查，了解特許人是否符合《條例》第七條規(guī)定資質(zhì)，有沒(méi)有“一年兩店”的經(jīng)營(yíng)能力和條件，而且應(yīng)該對(duì)特許人進(jìn)行實(shí)地考察，考量特許人現(xiàn)有直營(yíng)店和加盟店經(jīng)營(yíng)狀況以及確認(rèn)特許人的直營(yíng)店數(shù)額符合規(guī)定。然后還需要對(duì)自己所做的此項(xiàng)特許經(jīng)營(yíng)投資，作出一個(gè)商業(yè)投資的價(jià)值評(píng)估，切忌貿(mào)然地與不符合主體資質(zhì)、經(jīng)營(yíng)能

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力和條件較差的特許人簽訂商業(yè)特許經(jīng)營(yíng)合同，避免經(jīng)濟(jì)損失。

同時(shí)《條例》也要求特許經(jīng)營(yíng)必須是具備經(jīng)營(yíng)條件的企業(yè)，如果特許人不具備特許經(jīng)營(yíng)資質(zhì)即從事特許經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的，則由商務(wù)主管部門責(zé)令改正，沒(méi)收違法所得，處10萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下的罰款，并予以公告。如果企業(yè)以外的其他單位和個(gè)人作為特許人從事特許經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的，則由商務(wù)主管部門責(zé)令停止非法經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，沒(méi)收違法所得，同樣并處10萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下的罰款。

2、強(qiáng)化并規(guī)范具體的合同條款，細(xì)化違約責(zé)任，預(yù)防糾紛。

美國(guó)聯(lián)邦貿(mào)易委員會(huì)和日本連鎖加盟協(xié)會(huì)都制定了比較完備的連鎖加盟業(yè)法規(guī)，對(duì)于連鎖加盟合同當(dāng)事人的權(quán)利、義務(wù)、合同的期限、中止及更新、使用連鎖加盟權(quán)的地區(qū)和商店所在地等方面都有清晰而完整的規(guī)定。而我國(guó)目前還沒(méi)有這方面專門性的法律規(guī)定，僅一部《條例》在法律責(zé)任上還尚未體現(xiàn)對(duì)違法合同條款行為的更多的處罰即責(zé)任承擔(dān)。因此，在簽訂《商業(yè)特許經(jīng)營(yíng)合同》時(shí)，強(qiáng)化并規(guī)范具體的合同條款，細(xì)化違約責(zé)任，就顯得尤為重要，比如在最容易引起糾紛的是特許人供貨質(zhì)量遲延或者供貨不合格甚至導(dǎo)致侵害消費(fèi)者權(quán)益事件等行為，其責(zé)任由誰(shuí)承擔(dān)問(wèn)題，建議雙方當(dāng)事人可以在合同內(nèi)明確各自的具體責(zé)任；而在合同的解除、終止條款中，也可以一一列出具體情形；特許人也可以通過(guò)競(jìng)業(yè)禁止保護(hù)自己的商業(yè)秘密，法律咨詢s.yingle.com

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有權(quán)要求被特許人依據(jù)法律規(guī)定或合同約定，在經(jīng)營(yíng)期及結(jié)束后一定期限內(nèi)不得從事與特許人相競(jìng)爭(zhēng)的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，這也避免了被特許人違背特許經(jīng)營(yíng)目的而使用特許人的商業(yè)秘密；另外，對(duì)于雙方約定需要履行的義務(wù)，同樣需要有相應(yīng)違約條款來(lái)支持，一旦出現(xiàn)不履行義務(wù)情形出現(xiàn)，即有相應(yīng)條款約束，這樣可以起到預(yù)防糾紛，減少經(jīng)濟(jì)損失的作用。

3、仔細(xì)審閱合同條款，對(duì)格式合同條款應(yīng)當(dāng)敢于表達(dá)簽約人的真實(shí)意思。

對(duì)于《商業(yè)特許經(jīng)營(yíng)合同》中的格式條款，被特許人應(yīng)當(dāng)認(rèn)真審閱和理解該合同條款，對(duì)于可以做到或者應(yīng)該做到的合同條款予以確認(rèn)，但對(duì)于自己無(wú)法做到或者是一般人都難以做到的合同條款，應(yīng)當(dāng)及時(shí)指出，并在合同最后的“其他約定條款”中一一特別提出來(lái)，形成特別條款而優(yōu)先適用的約定條款，維護(hù)自身的合法利益。

當(dāng)然，如果在訴訟、仲裁過(guò)程中，法官、仲裁員也會(huì)對(duì)類似這種行業(yè)性的格式條款進(jìn)行審查，如發(fā)現(xiàn)提供格式條款一方免除其責(zé)任、加重對(duì)方責(zé)任、排除對(duì)方主要權(quán)利、甚至是侵權(quán)的情形出現(xiàn)，屬嚴(yán)重違反了公平原則，應(yīng)當(dāng)依據(jù)《合同法》第四十條、第四十一條的規(guī)定，確認(rèn)該條款無(wú)效，同時(shí)對(duì)格式條款的理解發(fā)生爭(zhēng)議的，應(yīng)當(dāng)按照通常理解予以解釋。對(duì)格式條款有兩種以上解釋的，應(yīng)當(dāng)作出不利于提供

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格式條款一方的解釋。格式條款和非格式條款不一致的，應(yīng)當(dāng)采用非格式條款。這是格式條款的特殊解釋原則，又稱為“疑義利益解釋規(guī)則”或“不利解釋規(guī)則”。此種解釋規(guī)則源于羅馬法“有疑義應(yīng)為表意者不利益”的解釋原則，其后為各國(guó)法學(xué)界所接受，并為英美法和大陸法所采用。這個(gè)原則的適用，在商業(yè)特許經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中起著保護(hù)被特許人利益的重要作用。

4、關(guān)注和查閱商業(yè)特許經(jīng)營(yíng)的特許人企業(yè)備案狀況，慎重考慮是否和如何與備案的特許人或者沒(méi)有備案的特許人簽訂合同。

當(dāng)事人在訂立特許經(jīng)營(yíng)合同時(shí)應(yīng)考慮特許人合同備案事宜。因?yàn)樘卦S經(jīng)營(yíng)中往往涉及商標(biāo)、專利等知識(shí)產(chǎn)權(quán)的許可、授權(quán)使用等問(wèn)題，根據(jù)我國(guó)相關(guān)法律規(guī)定，這類協(xié)議需要向相關(guān)管理部門備案。比如特許經(jīng)營(yíng)涉及專利許可并按照《專利法》及其實(shí)施細(xì)則的有關(guān)規(guī)定簽訂專利許可合同的，應(yīng)該按照《專利實(shí)施許可合同備案管理辦法》的規(guī)定辦理備案事宜；涉及商標(biāo)使用許可的，特許人在開(kāi)展特許經(jīng)營(yíng)活動(dòng)之前應(yīng)按照《商標(biāo)法》及其實(shí)施細(xì)則的規(guī)定辦理商標(biāo)使用許可合同備案事宜。外商投資企業(yè)從事特許經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的，除了需要獲得有關(guān)部門審批之外，還應(yīng)當(dāng)根據(jù)《條例》的規(guī)定，在每年第一季度將上一簽訂的特許經(jīng)營(yíng)合同的情況向商務(wù)主管部門報(bào)告。當(dāng)國(guó)有企業(yè)參與到特許經(jīng)營(yíng)活動(dòng)時(shí)，根據(jù)1997年財(cái)政部《企業(yè)連鎖經(jīng)營(yíng)有關(guān)財(cái)務(wù)管理問(wèn)題的暫行規(guī)定》第十七條規(guī)定：“國(guó)有企業(yè)與集體、‘私營(yíng)’、‘三

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資’等其他所有制形式的企業(yè)連鎖時(shí)，國(guó)有連鎖企業(yè)應(yīng)將連鎖經(jīng)營(yíng)合同等有關(guān)資料報(bào)送同級(jí)財(cái)政部門、國(guó)有資產(chǎn)管理部門和企業(yè)主管部門審核、備案，以防止國(guó)有資產(chǎn)流失。”所以國(guó)有企業(yè)進(jìn)行特許經(jīng)營(yíng)活動(dòng)時(shí)，也必須到有關(guān)部門進(jìn)行合同備案。同時(shí)，《條例》也規(guī)定特許人未依照規(guī)定向商務(wù)主管部門備案的，由商務(wù)主管部門責(zé)令限期備案，處1萬(wàn)元以上5萬(wàn)元以下的罰款；逾期仍不備案的，處5萬(wàn)元以上10萬(wàn)元以下的罰款，并予以公告。但是，由于特許經(jīng)營(yíng)企業(yè)是否依法備案并不影響商業(yè)特許經(jīng)營(yíng)合同的效力，因此，被特許人必須慎重考慮是否和如何與備案的特許人或者沒(méi)有備案的特許人簽訂合同，才能是實(shí)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)利益雙贏。

5、特許人依法進(jìn)行信息披露，被特許人依法承擔(dān)商業(yè)秘密保密責(zé)任，有利于合同的順利簽訂。

2007年我國(guó)商務(wù)部頒布了《商業(yè)特許經(jīng)營(yíng)信息披露管理辦法》，其中第五條規(guī)定了商業(yè)特許經(jīng)營(yíng)的特許人應(yīng)當(dāng)向被特許人披露信息的范圍。第七條規(guī)定特許人向被特許人披露信息前，有權(quán)要求被特許人簽署保密協(xié)議。《條例》第二十三條也規(guī)定特許人向被特許人提供的信息應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，不得隱瞞有關(guān)信息，或者提供虛假信息。如果特許人違反《條例》規(guī)定的信息披露規(guī)則，被特許人向商務(wù)主管部門舉報(bào)并經(jīng)查實(shí)的，由商務(wù)主管部門責(zé)令改正，處1萬(wàn)元以上5萬(wàn)元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，處5萬(wàn)元以上10萬(wàn)元以下的罰款，法律咨詢s.yingle.com

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并予以公告。

因此，被特許人在簽訂商業(yè)特許經(jīng)營(yíng)合同之前，應(yīng)當(dāng)特別關(guān)注特許人是否真實(shí)、準(zhǔn)確、完整地披露企業(yè)和經(jīng)營(yíng)信息，不要被企業(yè)的廣告、網(wǎng)站、畫冊(cè)等宣傳所迷惑，針對(duì)與經(jīng)營(yíng)有關(guān)的信息，可以直面向特許人了解；同樣，特許人在被特許人要求提供與經(jīng)營(yíng)有關(guān)的各種信息之前，有權(quán)要求被特許人簽署保密協(xié)議，以免企業(yè)的商業(yè)秘密等信息的泄露，有效地維護(hù)企業(yè)合法權(quán)益。特許人依法進(jìn)行信息披露，被特許人依法承擔(dān)商業(yè)秘密保密責(zé)任，有利于合同的順利簽訂。

6、完善合同條款，保護(hù)特許人知識(shí)產(chǎn)權(quán)，擬在商業(yè)特許經(jīng)營(yíng)合同內(nèi)加入相應(yīng)保護(hù)條款。

商業(yè)特許經(jīng)營(yíng)資源是特許人企業(yè)生存的最重要的保障。所謂特許經(jīng)營(yíng)資源，除了專指企業(yè)的注冊(cè)商標(biāo)、企業(yè)標(biāo)志、專利、專有技術(shù)等無(wú)形資產(chǎn)外，還包括企業(yè)的獨(dú)特的裝修方案、經(jīng)營(yíng)方式、管理模式等，甚至還包括企業(yè)獨(dú)特的制作設(shè)備、用品外觀、廣告用語(yǔ)等。這些經(jīng)營(yíng)資源凝聚了特許人的汗水和智慧，同時(shí)，特許人需要投入大量的資金維系和創(chuàng)新自己的經(jīng)營(yíng)資源，這是特許人賴以生存并發(fā)展壯大的核心價(jià)值所在。因此，特許人可以考慮通過(guò)申請(qǐng)注冊(cè)商標(biāo)、著作權(quán)登記、申請(qǐng)專利(包括外觀設(shè)計(jì)、實(shí)用新型、發(fā)明)等方式，依法獲得經(jīng)營(yíng)資源的合法權(quán)利，發(fā)現(xiàn)侵權(quán)現(xiàn)象，即可維護(hù)自己的合法權(quán)利。尤其是可

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以在《商業(yè)特許經(jīng)營(yíng)合同》中對(duì)合同終止后，注冊(cè)商標(biāo)、企業(yè)標(biāo)志、專利、專有技術(shù)等經(jīng)營(yíng)資源的終止使用的辦法和措施做出明確的具有可操作性的約定，如直接約定一個(gè)賠償方式和金額。同時(shí)，在合同中加入“不競(jìng)爭(zhēng)”條款，即約定被特許人(企業(yè)或個(gè)人)的投資人或者主要負(fù)責(zé)人在一定時(shí)間和地域范圍內(nèi)不得從事與本合同相關(guān)的業(yè)務(wù)。

你是否知道：商業(yè)特許經(jīng)營(yíng)合同存在哪些法律風(fēng)險(xiǎn)

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? 審判實(shí)務(wù)中確認(rèn)合同無(wú)效應(yīng)注意的幾個(gè)問(wèn)題 http://s.yingle.com/y/ht/1132678.html

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? ? ? 鐵路運(yùn)輸合同 http://s.yingle.com/y/ht/1132676.html 特許經(jīng)營(yíng)企業(yè) http://s.yingle.com/y/ht/1132675.html 格式

條

款

≠

霸

王

條

款

http://s.yingle.com/y/ht/1132674.html

? 在所有權(quán)保留買賣中由誰(shuí)負(fù)擔(dān)稅金和其他費(fèi)用 http://s.yingle.com/y/ht/1132673.html

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http://s.yingle.com/y/ht/1132671.html

? 欠條是否具有法律效力

http://s.yingle.com/y/ht/1132670.html

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? ? 買賣合同 http://s.yingle.com/y/ht/1132666.html 什么

是

代

理

權(quán)的行

使

http://s.yingle.com/y/ht/1132665.html

? ? 什么是共同代理 http://s.yingle.com/y/ht/1132664.html 如何確定合同

成立的時(shí)

間和地點(diǎn)

http://s.yingle.com/y/ht/1132663.html

? ? ? ? 借款合同印花稅 http://s.yingle.com/y/ht/1132662.html 關(guān)聯(lián)方借款利息 http://s.yingle.com/y/ht/1132661.html 超市配售合同 http://s.yingle.com/y/ht/1132660.html 出租人不能按時(shí)交付出租房屋，應(yīng)當(dāng)如何進(jìn)行處理 http://s.yingle.com/y/ht/1132659.html

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http://s.yingle.com/y/ht/1132658.html

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連

鎖

經(jīng)

營(yíng)的概

念

http://s.yingle.com/y/ht/1132655.html

? ? ? ? ? 搬運(yùn)裝卸合同 http://s.yingle.com/y/ht/1132654.html 如何乘坐臥鋪 http://s.yingle.com/y/ht/1132653.html 抵押和質(zhì)押的區(qū)別 http://s.yingle.com/y/ht/1132652.html 借款合同怎么寫 http://s.yingle.com/y/ht/1132651.html 人保與

物

保

之

間的優(yōu)

先

關(guān)

系

http://s.yingle.com/y/ht/1132650.html

? ? ? 什么是間接代理 http://s.yingle.com/y/ht/1132649.html 運(yùn)輸合同范本 http://s.yingle.com/y/ht/1132648.html 一方惡

意

欺

詐

合同

可

以

撤

銷

http://s.yingle.com/y/ht/1132647.html

? ? 合同要約 http://s.yingle.com/y/ht/1132646.html 個(gè)人

借

款

合同

范

本

2018 http://s.yingle.com/y/ht/1132645.html

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屋

買

賣

協(xié)

議

書

該

如

何

寫

http://s.yingle.com/y/ht/1132641.html

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? ? ? ? 居間人的義務(wù) http://s.yingle.com/y/ht/1132639.html 借款格式 http://s.yingle.com/y/ht/1132638.html 汽車質(zhì)押貸款 http://s.yingle.com/y/ht/1132637.html 不履行購(gòu)房意向書違約還是締約過(guò)失 http://s.yingle.com/y/ht/1132636.html

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? ? 寄售合同訂立指引 http://s.yingle.com/y/ht/1132629.html 淺議可

撤

銷

合同

之

撤

銷

權(quán)

http://s.yingle.com/y/ht/1132628.html

? 買賣合同的當(dāng)事人對(duì)支付價(jià)款的地點(diǎn)沒(méi)有約定的 http://s.yingle.com/y/ht/1132627.html

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? ? 特許經(jīng)營(yíng)合同 http://s.yingle.com/y/ht/1132622.html 房屋租

賃

合同

糾

紛

若

干

問(wèn)

題

http://s.yingle.com/y/ht/1132621.html

? 土地承包合同的訂立程序主要內(nèi)容 http://s.yingle.com/y/ht/1132620.html

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? 沒(méi)有代理權(quán)的無(wú)權(quán)代理主要有什么表現(xiàn)形式 http://s.yingle.com/y/ht/1132616.html

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知的委

托

合同

知

識(shí)

http://s.yingle.com/y/ht/1132612.html

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http://s.yingle.com/y/ht/1132611.html

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整范圍主

要有哪些

http://s.yingle.com/y/ht/1132606.html

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? ? 抵押的概念 http://s.yingle.com/y/ht/1132601.html 格式

合同的法

律

特

征

http://s.yingle.com/y/ht/1132600.html

? ? 銀行借款合同 http://s.yingle.com/y/ht/1132599.html 什么

是

格

式

合同的解

釋

http://s.yingle.com/y/ht/1132598.html

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第三篇：特許經(jīng)營(yíng)合同的法律風(fēng)險(xiǎn)防范

特許經(jīng)營(yíng)合同的法律風(fēng)險(xiǎn)防范.txt等余震的心情，就像初戀的少女等情人，既怕他不來(lái)，又怕他亂來(lái)。聽(tīng)說(shuō)女人如衣服，兄弟如手足，回想起來(lái)，我竟然七手八腳地裸奔了二十多年！今天心情不好，我只有四句話想說(shuō)，包括這句和前面的兩句，我的話說(shuō)完了！特許經(jīng)營(yíng)合同的法律風(fēng)險(xiǎn)防范

發(fā)表時(shí)間:2011年09月19日 關(guān)鍵詞:特許經(jīng)營(yíng)合同 彭大成

556144166 *** 摘要

;第一步、做好盡職調(diào)查。被特許人應(yīng)當(dāng)特別注意從以下幾方面進(jìn)行調(diào)查：

1、特許者是否具備合法的特許經(jīng)營(yíng)主體資格；

2、審查特許者是否已經(jīng)加入特許經(jīng)營(yíng)企業(yè)的備案管理；

3、特許經(jīng)營(yíng)中所涉及到的知識(shí)產(chǎn)權(quán)問(wèn)題；

特許經(jīng)營(yíng)合同的法律風(fēng)險(xiǎn)防范

第一步、做好盡職調(diào)查。被特許人應(yīng)當(dāng)特別注意從以下幾方面進(jìn)行調(diào)查：

1、特許者是否具備合法的特許經(jīng)營(yíng)主體資格；

2、審查特許者是否已經(jīng)加入特許經(jīng)營(yíng)企業(yè)的備案管理；

3、特許經(jīng)營(yíng)中所涉及到的知識(shí)產(chǎn)權(quán)問(wèn)題；

4、審查特許者提供的有關(guān)宣傳資料的真實(shí)性。

第二步、互簽保密協(xié)議。在簽訂特許經(jīng)營(yíng)合同前特許者和被特許者應(yīng)當(dāng)簽署一份《保密協(xié)議》以保護(hù)雙方各自的權(quán)益。對(duì)于這類規(guī)定，被特許人應(yīng)當(dāng)注意，即使你的員工泄漏了有關(guān)特許人的秘密，被特許人也應(yīng)當(dāng)承擔(dān)責(zé)任。而特許人也應(yīng)當(dāng)保護(hù)被特許人的財(cái)務(wù)狀況及個(gè)人隱私等。

第三步、閱讀了解特許經(jīng)營(yíng)合同。由于特許合同只是特許者事先擬好的格式合同，規(guī)范合同內(nèi)容將是必要的。盡管特許業(yè)務(wù)不同，特許權(quán)也會(huì)相應(yīng)有所區(qū)別，但下列條款，應(yīng)是所有種類的特許經(jīng)營(yíng)合同都必須具備的。

1、合同期限和展期。通常情況下，許多特許者允許被特許者在合同期限屆滿時(shí)延長(zhǎng)合同期限，但注意展期的條件不能過(guò)于苛刻，被特許人應(yīng)當(dāng)要求在平等條件下有優(yōu)先給予展期的權(quán)利，以避免打開(kāi)了市場(chǎng)最后卻被終止了特許。

2、首期特許費(fèi)和其他費(fèi)用。合同應(yīng)說(shuō)明首期特許費(fèi)、定期的費(fèi)用（如特許權(quán)使用費(fèi)和廣告費(fèi)等）和其他費(fèi)用的計(jì)收辦法和支付方式。

3、經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所。特許者可以代替被特許者負(fù)責(zé)選擇其經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所，也可由被特許者負(fù)責(zé)選址；但特許者應(yīng)起指導(dǎo)和最終核準(zhǔn)的作用。

4、培訓(xùn)。合同應(yīng)明確特許者培訓(xùn)計(jì)劃的性質(zhì)、內(nèi)容、期限和地點(diǎn)。有些特許者在強(qiáng)制性培訓(xùn)計(jì)劃之外還設(shè)置了選擇性的培訓(xùn)計(jì)劃。

5、“商圈”禁止競(jìng)爭(zhēng)條款。由于被特許人在特許經(jīng)營(yíng)后在一定區(qū)域內(nèi)從事商業(yè)活動(dòng)，并為之付出努力。因此在合同中被特許人應(yīng)當(dāng)要求特許人明確在其商圈內(nèi)不能再行設(shè)立加盟店和直營(yíng)店。

6、優(yōu)先購(gòu)買權(quán)。為了控制特許體系，某些特許者保留自己從被特許者那里購(gòu)買特許業(yè)務(wù)的權(quán)利。對(duì)于這樣的限制，加盟者應(yīng)當(dāng)引起重視，這等于在給以后的資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓設(shè)置了限制。

7、合同解除及其后果。特許經(jīng)營(yíng)合同一旦被解除或終止后其后果的處理非常復(fù)雜。通常情況下會(huì)增加很多條款要求被特許者承擔(dān)各種義務(wù)。對(duì)這類條件被特許人應(yīng)當(dāng)特別留意。

第四篇：特許經(jīng)營(yíng)合同的法律風(fēng)險(xiǎn)防范

特許經(jīng)營(yíng)合同的法律風(fēng)險(xiǎn)防范

發(fā)表時(shí)間:2011年09月19日 關(guān)鍵詞:特許經(jīng)營(yíng)合同

彭大成556144166 ***

摘要

;第一步、做好盡職調(diào)查。被特許人應(yīng)當(dāng)特別注意從以下幾方面進(jìn)行調(diào)查：

1、特許者是否具備合法的特許經(jīng)營(yíng)主體資格；

2、審查特許者是否已經(jīng)加入特許經(jīng)營(yíng)企業(yè)的備案管理；

3、特許經(jīng)營(yíng)中所涉及到的知識(shí)產(chǎn)權(quán)問(wèn)題；

特許經(jīng)營(yíng)合同的法律風(fēng)險(xiǎn)防范

第一步、做好盡職調(diào)查。被特許人應(yīng)當(dāng)特別注意從以下幾方面進(jìn)行調(diào)查：

1、特許者是否具備合法的特許經(jīng)營(yíng)主體資格；

2、審查特許者是否已經(jīng)加入特許經(jīng)營(yíng)企業(yè)的備案管理；

3、特許經(jīng)營(yíng)中所涉及到的知識(shí)產(chǎn)權(quán)問(wèn)題；

4、審查特許者提供的有關(guān)宣傳資料的真實(shí)性。

第二步、互簽保密協(xié)議。在簽訂特許經(jīng)營(yíng)合同前特許者和被特許者應(yīng)當(dāng)簽署一份《保密協(xié)議》以保護(hù)雙方各自的權(quán)益。對(duì)于這類規(guī)定，被特許人應(yīng)當(dāng)注意，即使你的員工泄漏了有關(guān)特許人的秘密，被特許人也應(yīng)當(dāng)承擔(dān)責(zé)任。而特許人也應(yīng)當(dāng)保護(hù)被特許人的財(cái)務(wù)狀況及個(gè)人隱私等。

第三步、閱讀了解特許經(jīng)營(yíng)合同。由于特許合同只是特許者事先擬好的格式合同，規(guī)范合同內(nèi)容將是必要的。盡管特許業(yè)務(wù)不同，特許權(quán)也會(huì)相應(yīng)有所區(qū)別，但下列條款，應(yīng)是所有種類的特許經(jīng)營(yíng)合同都必須具備的。

1、合同期限和展期。通常情況下，許多特許者允許被特許者在合同期限屆滿時(shí)延長(zhǎng)合同期限，但注意展期的條件不能過(guò)于苛刻，被特許人應(yīng)當(dāng)要求在平等條件下有優(yōu)先給予展期的權(quán)利，以避免打開(kāi)了市場(chǎng)最后卻被終止了特許。

2、首期特許費(fèi)和其他費(fèi)用。合同應(yīng)說(shuō)明首期特許費(fèi)、定期的費(fèi)用（如特許權(quán)使用費(fèi)和廣告費(fèi)等）和其他費(fèi)用的計(jì)收辦法和支付方式。

3、經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所。特許者可以代替被特許者負(fù)責(zé)選擇其經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所，也可由被特許者負(fù)責(zé)選址；但特許者應(yīng)起指導(dǎo)和最終核準(zhǔn)的作用。

4、培訓(xùn)。合同應(yīng)明確特許者培訓(xùn)計(jì)劃的性質(zhì)、內(nèi)容、期限和地點(diǎn)。有些特許者在強(qiáng)制性培訓(xùn)計(jì)劃之外還設(shè)置了選擇性的培訓(xùn)計(jì)劃。

5、“商圈”禁止競(jìng)爭(zhēng)條款。由于被特許人在特許經(jīng)營(yíng)后在一定區(qū)域內(nèi)從事商業(yè)活動(dòng)，并為之付出努力。因此在合同中被特許人應(yīng)當(dāng)要求特許人明確在其商圈內(nèi)不能再行設(shè)立加盟店和直營(yíng)店。

6、優(yōu)先購(gòu)買權(quán)。為了控制特許體系，某些特許者保留自己從被特許者那里購(gòu)買特許業(yè)務(wù)的權(quán)利。對(duì)于這樣的限制，加盟者應(yīng)當(dāng)引起重視，這等于在給以后的資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓設(shè)置了限制。

7、合同解除及其后果。特許經(jīng)營(yíng)合同一旦被解除或終止后其后果的處理非常復(fù)雜。通常情況下會(huì)增加很多條款要求被特許者承擔(dān)各種義務(wù)。對(duì)這類條件被特許人應(yīng)當(dāng)特別留意。

第五篇：日常操作風(fēng)險(xiǎn)防范方案

柜面業(yè)務(wù)日常操作風(fēng)險(xiǎn)防范

方

案

依據(jù)***銀行《財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)類操作規(guī)章制度》特制定柜面業(yè)務(wù)操作

風(fēng)險(xiǎn)防范方案：

一、防范的目的

柜臺(tái)業(yè)務(wù)是銀行業(yè)最基礎(chǔ)的業(yè)務(wù)，也最容易發(fā)生操作風(fēng)險(xiǎn)，操作風(fēng)險(xiǎn)貫穿于柜臺(tái)業(yè)務(wù)操作的各個(gè)環(huán)節(jié)。因此為加強(qiáng)操作風(fēng)險(xiǎn)的控制，提升操作風(fēng)險(xiǎn)的管理能力和水平，對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行有效管理，最大限度地減小操作風(fēng)險(xiǎn)帶來(lái)的損失。

二、防范柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的方案

(一)健全風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制，為防范操作風(fēng)險(xiǎn)提供保障。

1.建立健全柜面業(yè)務(wù)考核評(píng)價(jià)。擬定內(nèi)控制度操作管理規(guī)范考評(píng)檢查考核標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)網(wǎng)點(diǎn)、柜員的柜面風(fēng)險(xiǎn)控制管理、風(fēng)險(xiǎn)防范措施和效果等進(jìn)行及時(shí)的跟蹤考核，把柜員的業(yè)務(wù)量、與風(fēng)險(xiǎn)管理水平作為對(duì)支行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)綜合考評(píng)的依據(jù)。

2.對(duì)網(wǎng)點(diǎn)差錯(cuò)率考核及事后監(jiān)督業(yè)務(wù)差錯(cuò)要求。收集稽核部每月通報(bào)各網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)差錯(cuò)數(shù)據(jù)，分析各網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)差錯(cuò)特征，有針對(duì)性的提出意見(jiàn)；同時(shí)請(qǐng)稽核部制定支行網(wǎng)點(diǎn)差錯(cuò)率的考核指標(biāo)，納入合規(guī)經(jīng)營(yíng)考核中。支行事后監(jiān)督員對(duì)監(jiān)督出發(fā)現(xiàn)的差錯(cuò)要下發(fā)差錯(cuò)通知書及查詢書，及整改內(nèi)容情況裝訂歸案管理；同時(shí)統(tǒng)計(jì)月報(bào)匯總每日監(jiān)督發(fā)現(xiàn)的差錯(cuò)筆數(shù)及查詢筆數(shù)。3.對(duì)支行事后監(jiān)督員的要求。強(qiáng)化業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)提升業(yè)務(wù)監(jiān)督技能。鑒于現(xiàn)階段事后監(jiān)督體制的特殊性，建議總行有關(guān)業(yè)務(wù)部門開(kāi)展對(duì)現(xiàn)有監(jiān)督人員的培訓(xùn)，要有針對(duì)性地加大培訓(xùn)力度，突出監(jiān)督業(yè)務(wù)的特點(diǎn)、檢查方法、審核技巧等專項(xiàng)培訓(xùn)。全面提高監(jiān)督人員的業(yè)務(wù)水平、操作技能以及分析、判斷、處置問(wèn)題的能力，樹立監(jiān)督人員的風(fēng)險(xiǎn)觀念，避免外行監(jiān)督內(nèi)行現(xiàn)象的發(fā)生。

4.強(qiáng)化柜面風(fēng)險(xiǎn)管理工作。對(duì)柜面崗位設(shè)置和人員配置進(jìn)行合理的安排；嚴(yán)格要求不相容崗位職責(zé)相互分離；柜員的權(quán)限卡要按照事權(quán)進(jìn)行劃分；對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)進(jìn)行嚴(yán)格的審查和按流程規(guī)定辦理；加強(qiáng)對(duì)授權(quán)業(yè)務(wù)的管理與審核；對(duì)違規(guī)違紀(jì)現(xiàn)象及時(shí)處理處罰。

4.加強(qiáng)監(jiān)督檢查職能。要求各支行每月進(jìn)行自查，并將自查情況細(xì)項(xiàng)內(nèi)容報(bào)告交到合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)控制部；總行通過(guò)定期檢查和突擊抽查及專項(xiàng)檢查，現(xiàn)場(chǎng)檢查與調(diào)閱錄像等非現(xiàn)場(chǎng)檢查等多種檢查形式，在全行形成風(fēng)險(xiǎn)檢查與風(fēng)險(xiǎn)控制的高壓態(tài)勢(shì)，促使員工不斷強(qiáng)化遵章守紀(jì)的自覺(jué)性和主動(dòng)性。

(二)提高重視程度、加強(qiáng)教育培訓(xùn)，提升風(fēng)險(xiǎn)防范能力 1.高度重視柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的防范。

高度重視是減少柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的前提條件。在柜面業(yè)務(wù)管理上，基層網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人應(yīng)加強(qiáng)履職，網(wǎng)點(diǎn)支行行長(zhǎng)在日常工作中要嚴(yán)格管理，定期抽查錄像，使各項(xiàng)規(guī)章制度、操作規(guī)程得到有效落實(shí)，使違規(guī)違章行為得到及時(shí)糾正和制止。

2.開(kāi)展內(nèi)控合規(guī)教育，提高員工風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。加大對(duì)員工合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)、風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和自我保護(hù)意識(shí)的教育，認(rèn)真組織學(xué)習(xí)各項(xiàng)規(guī)章制度，堅(jiān)決杜絕以習(xí)慣代替制度，以感情代替規(guī)章，以信任代替紀(jì)律的陋習(xí)，嚴(yán)格按照操作規(guī)程辦理業(yè)務(wù)，不斷強(qiáng)化員工風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，從思想、經(jīng)營(yíng)理念、全面風(fēng)險(xiǎn)管理、職業(yè)道德和行為習(xí)慣上培育良好的風(fēng)險(xiǎn)控制文化，形成一種風(fēng)險(xiǎn)管理人人有責(zé)的內(nèi)控氛圍。

3.加強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)理的履職能力。

網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)理是事中控制的第一責(zé)任人，要規(guī)范網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)理操作行為；網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)理履職能力的提高，能夠有效地把住操作風(fēng)險(xiǎn)的“第一道關(guān)”、能夠有效監(jiān)督并規(guī)范柜員操作，對(duì)于防范柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)具有重要的意義。

4.加強(qiáng)員工業(yè)務(wù)操作流程學(xué)習(xí)與培訓(xùn)工作。

要求各支行、總行營(yíng)業(yè)部結(jié)合《各業(yè)務(wù)操作規(guī)章制度》，有計(jì)劃、有步驟、分階段地組織員工對(duì)《各業(yè)務(wù)操作規(guī)章制度》進(jìn)行系統(tǒng)的學(xué)習(xí)，并每月自行組織考試。杜絕業(yè)務(wù)操作隨意性和習(xí)慣性，提高柜面業(yè)務(wù)的規(guī)范化操作水平。同時(shí)需總行財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部不定期進(jìn)行統(tǒng)一考試，檢驗(yàn)員工對(duì)《各業(yè)務(wù)操作規(guī)章制度》的熟練程度，從而有效地提升員工規(guī)范化操作能力。

5.積極關(guān)注外部欺詐風(fēng)險(xiǎn)事件，提高風(fēng)險(xiǎn)防范技能

積極關(guān)注外部欺詐風(fēng)險(xiǎn)事件新特征、新動(dòng)向，總結(jié)防范經(jīng)驗(yàn)與措施，提出防范要點(diǎn)與手段。通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)提示等方式，提高一線員工自我保護(hù)意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)防范技能，有效防范外部欺詐風(fēng)險(xiǎn)。綜上所述，我們?cè)谄綍r(shí)就要樹立操作風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，把防范操作風(fēng)險(xiǎn)始終貫穿于業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)之中。只有這樣，才能有助于控制柜面風(fēng)險(xiǎn)，減少損失。