第一篇：信用社代銷業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)自查報(bào)告

代銷業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)自查報(bào)告 根據(jù)銀監(jiān)會(huì)辦公廳下發(fā)的《關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)代銷業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查的通知》要求，我社要加強(qiáng)內(nèi)部管理，對(duì)代理銷售產(chǎn)品的業(yè)務(wù)流程進(jìn)行全面風(fēng)險(xiǎn)排查，現(xiàn)將自查結(jié)果匯報(bào)如下：

1、建立對(duì)被代理機(jī)構(gòu)的審慎盡職調(diào)查和全行統(tǒng)一的內(nèi)部審批制度及流程

2、建立持續(xù)性跟蹤評(píng)價(jià)機(jī)制

3、對(duì)違規(guī)行為和重大風(fēng)險(xiǎn)的被代理機(jī)構(gòu)建立退出機(jī)制

4、建立對(duì)代銷產(chǎn)品去全行統(tǒng)一的內(nèi)部審批制度和流程

5、定期跟蹤評(píng)價(jià)代銷產(chǎn)品的業(yè)績(jī)表現(xiàn)

6、建立對(duì)代銷產(chǎn)品的有效退出機(jī)制

7、制定本行代銷產(chǎn)品清單并在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所公示供客戶參考

8、建立投訴舉報(bào)機(jī)制，并設(shè)立專門渠道

9、聯(lián)社審計(jì)部門定期對(duì)代銷產(chǎn)品進(jìn)行審計(jì)

10、四河信用社

2013年1月5日 我社認(rèn)真執(zhí)行有關(guān)代銷業(yè)務(wù)的各項(xiàng)管理制度

第二篇：代銷業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)自查報(bào)告

代銷業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)自查報(bào)告

代銷業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)>自查報(bào)告

**支行：

根據(jù)支行《關(guān)于開(kāi)展代銷業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查的通知精神》結(jié)合本機(jī)實(shí)際，組織人員對(duì)已開(kāi)展代銷業(yè)務(wù)的合規(guī)性進(jìn)行了自查，現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：

一、三星分理處、鹽井分理處兩個(gè)網(wǎng)點(diǎn)或個(gè)人無(wú)未經(jīng)總行批準(zhǔn)開(kāi)展非我行產(chǎn)品的銷售代理工作；棕櫚湖分理處因未取得代理>保險(xiǎn)業(yè)務(wù)資格許可證，故未辦理代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)。

（二）代銷產(chǎn)品前取得相應(yīng)的資質(zhì)，包括獲得總行核準(zhǔn)、代銷網(wǎng)點(diǎn)取得相關(guān)資格證，三星分理處的徐琳，鹽井分理處張玉蘭棕櫚湖的唐雪梅、黎元金營(yíng)銷人員均獲得代理保險(xiǎn)從業(yè)資格證等。

（三）三星、鹽井兩個(gè)取得代理資格的網(wǎng)點(diǎn)代銷產(chǎn)品的銷售記錄建立了臺(tái)賬；能在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)進(jìn)行相關(guān)協(xié)議的簽訂；不存在未經(jīng)系統(tǒng)，手工出單的情況；對(duì)客戶進(jìn)行相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)提示和代理產(chǎn)品免責(zé)聲明。

（四）在三星、鹽井營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)對(duì)代銷產(chǎn)品進(jìn)行公示以供客戶參照。

（五）對(duì)內(nèi)對(duì)外公布了違規(guī)銷售投訴舉報(bào)電話，并建立專門的架構(gòu)進(jìn)行相關(guān)應(yīng)急事件的處理。

（六）銀監(jiān)辦發(fā)〔2012〕335號(hào)要求以及總行相關(guān)代銷產(chǎn)品制度和內(nèi)控制度要求的其他內(nèi)容能遵照?qǐng)?zhí)行。

（七）代銷業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)揭示單、各種宣傳單、業(yè)務(wù)憑證擺放到三星、鹽井兩個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)?！洞N業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)自查報(bào)告》

第三篇：代銷業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)自查報(bào)告

代銷業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)自查報(bào)告

**支行：

根據(jù)支行《關(guān)于開(kāi)展代銷業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查的通知精神》結(jié)合本機(jī)實(shí)際，組織人員對(duì)已開(kāi)展代銷業(yè)務(wù)的合規(guī)性進(jìn)行了自查，現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：

一、三星分理處、鹽井分理處兩個(gè)網(wǎng)點(diǎn)或個(gè)人無(wú)未經(jīng)總行批準(zhǔn)開(kāi)展非我行產(chǎn)品的銷售代理工作；棕櫚湖分理處因未取得代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)資格許可證，故未辦理代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)。

（二）代銷產(chǎn)品前取得相應(yīng)的資質(zhì)，包括獲得總行核準(zhǔn)、代銷網(wǎng)點(diǎn)取得相關(guān)資格證，三星分理處的徐琳，鹽井分理處張玉蘭棕櫚湖的唐雪梅、黎元金營(yíng)銷人員均獲得代理保險(xiǎn)從業(yè)資格證等。

（三）三星、鹽井兩個(gè)取得代理資格的網(wǎng)點(diǎn)代銷產(chǎn)品的銷售記錄建立了臺(tái)賬；能在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)進(jìn)行相關(guān)協(xié)議的簽訂；不存在未經(jīng)系統(tǒng)，手工出單的情況；對(duì)客戶進(jìn)行相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)提示和代理產(chǎn)品免責(zé)聲明。

（四）在三星、鹽井營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)對(duì)代銷產(chǎn)品進(jìn)行公示以供客戶參照。

（五）對(duì)內(nèi)對(duì)外公布了違規(guī)銷售投訴舉報(bào)電話，并建立專門的架構(gòu)進(jìn)行相關(guān)應(yīng)急事件的處理。

（六）銀監(jiān)辦發(fā)〔2012〕335號(hào)要求以及總行相關(guān)代銷產(chǎn)品制度和內(nèi)控制度要求的其他內(nèi)容能遵照?qǐng)?zhí)行。

（七）代銷業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)揭示單、各種宣傳單、業(yè)務(wù)憑證擺放到三星、鹽井兩個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)。

第四篇：黃村信用社風(fēng)險(xiǎn)自查報(bào)告

風(fēng)險(xiǎn)自查報(bào)告

為進(jìn)一步加強(qiáng)我社合規(guī)經(jīng)營(yíng)建設(shè)，增強(qiáng)員工風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，確保我社持續(xù)、合規(guī)穩(wěn)健發(fā)展。在結(jié)合今年合規(guī)建設(shè)和創(chuàng)建標(biāo)準(zhǔn)基層行社工作進(jìn)一步開(kāi)展的基礎(chǔ)上，依照皖農(nóng)信聯(lián)發(fā)[2007]68號(hào)《安徽農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)排查指引》的內(nèi)容，我社于2008年9月13日至9月14日由主任帶頭，對(duì)我社業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)合規(guī)性、資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)狀況和內(nèi)控制度建立與執(zhí)行情況等進(jìn)行了全面自查，現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：

一、領(lǐng)導(dǎo)重視，準(zhǔn)備及時(shí)充分

在接到聯(lián)社《關(guān)于開(kāi)展對(duì)轄內(nèi)信用社風(fēng)險(xiǎn)排查的檢查通知》后，我社積極組織開(kāi)展了學(xué)習(xí)，并研究制定自查工作方案件，按照《安徽農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)排查指引》要求，立足暴露問(wèn)題開(kāi)展自查，邊查邊整改。希望通過(guò)這次檢查，能促進(jìn)內(nèi)控制度得到進(jìn)一步完善與執(zhí)行，能促進(jìn)更加合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)，能促進(jìn)業(yè)務(wù)工作的順利開(kāi)展，為我社可持續(xù)發(fā)展打下堅(jiān)定基礎(chǔ)。

二、自查力求全面、整改責(zé)任落實(shí)到人

我社由主任、副主任、主辦會(huì)計(jì)親自安排自查，檢查內(nèi)容重點(diǎn)涉及會(huì)計(jì)出納工作、信貸管理工作、科技網(wǎng)絡(luò)工作以及安全保衛(wèi)方面。并根據(jù)檢查結(jié)果認(rèn)真填寫(xiě)檢查表，對(duì)存在的問(wèn)題要求立即整改，同時(shí)進(jìn)行相應(yīng)的懲罰，確保不再出現(xiàn)內(nèi)似情況，并將整改責(zé)任落實(shí)到個(gè)人，領(lǐng)導(dǎo)及時(shí)跟蹤驗(yàn)證。

三、自查結(jié)果

（1）會(huì)計(jì)出納工作

一、現(xiàn)金管理

我社嚴(yán)格要求對(duì)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)金庫(kù)存限額，超出部分一律上交聯(lián)社金庫(kù)。加強(qiáng)庫(kù)存現(xiàn)金的合理占比，能夠做到定期與不定期的查庫(kù)，及時(shí)記錄。做到現(xiàn)金管理規(guī)范有序化。對(duì)日常的現(xiàn)金交易業(yè)務(wù)嚴(yán)格按現(xiàn)金管理?xiàng)l例進(jìn)行辦理，能減少現(xiàn)金交易的盡量減少現(xiàn)金交易，能使用轉(zhuǎn)賬交易的盡量不使用現(xiàn)金交易，堅(jiān)決實(shí)行大額現(xiàn)金提前預(yù)約制度和審批制度，提高工作效率，防止案件風(fēng)險(xiǎn)，增強(qiáng)現(xiàn)金管理效能。

存在的主要問(wèn)題：1.硬幣和殘幣堆積。2.庫(kù)存量限額難以預(yù)測(cè)。

二、負(fù)債業(yè)務(wù)方面

1、對(duì)公業(yè)務(wù)

經(jīng)排查開(kāi)戶時(shí)具有人民銀行核準(zhǔn)的開(kāi)戶許可證，提供的開(kāi)戶資料和證明真實(shí)、齊全、按照帳戶管理協(xié)議填寫(xiě)要素和簽章齊全、及時(shí)報(bào)人民銀行錄入帳戶管理系統(tǒng)或備案。對(duì)公業(yè)務(wù)我社嚴(yán)格執(zhí)行《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》，個(gè)人結(jié)算戶、單位結(jié)算戶開(kāi)立較規(guī)范。做到了帳戶對(duì)帳率達(dá)到100%，對(duì)帳單及時(shí)收回，要素填寫(xiě)齊全，存在問(wèn)題：由于歷史原因，有幾戶政府開(kāi)立的帳戶部分不符合人民銀行結(jié)算帳戶管理暫行辦法，部分網(wǎng)點(diǎn)對(duì)開(kāi)戶單位原始資料的留存與歸檔做的不好。對(duì)此我社將爭(zhēng)取完善手續(xù)。

2、儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)

我社開(kāi)展儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)嚴(yán)格執(zhí)行儲(chǔ)蓄政策，無(wú)直接或變相提高儲(chǔ)蓄利率情況，未發(fā)現(xiàn)公款存儲(chǔ)蓄、公款私存等違規(guī)現(xiàn)象，掛失手續(xù)齊全，認(rèn)真執(zhí)行儲(chǔ)蓄實(shí)名制和大額存款支取備案制度。

三、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)出納制度

1、會(huì)計(jì)交接制度。會(huì)計(jì)主管交接由主任會(huì)同聯(lián)社會(huì)計(jì)主管或指定人員監(jiān)交，會(huì)計(jì)員的交接由會(huì)計(jì)主管監(jiān)交，交接的簽章手續(xù)完備，建立了“會(huì)計(jì)出納人員短期代理交接登記簿”，登記及時(shí)完整。

2、有價(jià)單證和重要空白憑證管理制度。有價(jià)單證和重要空白憑證由專人入庫(kù)保管。有價(jià)單證實(shí)行賬證分管，數(shù)量、金額與表內(nèi)、外科目核算的有價(jià)單證相符。重要空白憑證是到賬簿、賬實(shí)相符，按順序使用，無(wú)跳號(hào)使用現(xiàn)象，作廢重要空白憑證按規(guī)定處理。堅(jiān)持重要空白憑證領(lǐng)用登記、報(bào)賬銷號(hào)，并入柜保管。

庫(kù)房和現(xiàn)金調(diào)運(yùn)管理制度。庫(kù)房及安全設(shè)施符合規(guī)定，實(shí)行雙人守庫(kù)，每日填寫(xiě)守庫(kù)記錄簿，無(wú)擅離職守現(xiàn)象。（2）信貸管理工作

我社針對(duì)貸款管理成立了農(nóng)戶資信評(píng)定小組，我社對(duì)貸款能夠做到貸前調(diào)查、貸后監(jiān)督管理，嚴(yán)格執(zhí)行五級(jí)分類制，貸款對(duì)象做到法人客戶資質(zhì)不清、不實(shí)，自然人客戶身份、生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)、收入及信用狀況不清楚不予貸款等；

貸款質(zhì)量能做到及時(shí)調(diào)整貸款形態(tài)，準(zhǔn)確反映信貸資產(chǎn)質(zhì)量，無(wú)在其它資產(chǎn)科目中隱藏不良貸款現(xiàn)象。但存在部份貸款占用形態(tài)未及時(shí)調(diào)整現(xiàn)象，主要為營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)當(dāng)月形成的逾期貸款未及時(shí)調(diào)整，月底作相應(yīng)調(diào)整，目前要求營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)對(duì)形成的不良貸款當(dāng)日必須調(diào)整。在貸款基礎(chǔ)管理工作中，能做到會(huì)計(jì)憑證要素基本齊全，按合同放款，貸款形態(tài)真實(shí)，貸款有關(guān)臺(tái)賬登記齊全，內(nèi)容完整，統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)正確。

存在的主要問(wèn)題：

1、對(duì)一般農(nóng)戶貸款信息不能做到及時(shí)更新；2部分老貸款清收工作較困難。（3）科技網(wǎng)絡(luò)工作

明確了營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)計(jì)算機(jī)系統(tǒng)管理與操作人員的崗位設(shè)置，做到安全責(zé)任落實(shí)到人。從硬件管理、密碼管理、數(shù)據(jù)管理等方面規(guī)范操作行為，杜絕安全隱患。計(jì)算機(jī)能夠做到定期殺毒，保護(hù)重要信息的安全，柜員卡的使用嚴(yán)格執(zhí)行《涇縣農(nóng)村信用社綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)柜員卡管理辦法》。

存在的主要問(wèn)題：用于辦公的電腦過(guò)于老舊，經(jīng)常死機(jī)，不便于工作的開(kāi)展。（4）安全保衛(wèi)方面

我社首先明確了聯(lián)社“四防一?！惫ぷ髂繕?biāo)，進(jìn)一步防范和避免各類案件的發(fā)生，確保信用社資金、財(cái)產(chǎn)以及干部職工的人身安全，促進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的順利開(kāi)展。經(jīng)過(guò)努力達(dá)到了制度責(zé)任落實(shí)到位、職工防范意識(shí)和技能普遍提高。各項(xiàng)安全報(bào)警設(shè)施做到定期檢查，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)整改到位。嚴(yán)格執(zhí)行雙人守庫(kù)房、24小時(shí)不斷人。

存在的主要問(wèn)題：1.網(wǎng)點(diǎn)房屋硬件設(shè)施不達(dá)標(biāo)，存在很大安全隱患；2.營(yíng)業(yè)間無(wú)衛(wèi)生間，職工上衛(wèi)生間不方便。

以上是我社全面自查的主要情況，不當(dāng)之處，敬請(qǐng)指正。

2008-09-15 黃村信用社

第五篇：信用社日常業(yè)務(wù)自查報(bào)告

信用社日常業(yè)務(wù)自查報(bào)告

我社按上級(jí)聯(lián)社規(guī)定對(duì)日常業(yè)務(wù)進(jìn)行“回頭看”，對(duì)2014所辦理的業(yè)務(wù)進(jìn)行全面自查，現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：

一、柜臺(tái)業(yè)務(wù)管理情況

在重要憑證管理中，我社堅(jiān)持做到憑證使用真實(shí)、合法、準(zhǔn)確、完整，無(wú)偽造、編造、故意毀滅等行為。針對(duì)作廢銀行卡及時(shí)做到剪角并登記上繳，在2014，作廢卡共11張，已按規(guī)定做處理；柜員辦理業(yè)務(wù)完畢離柜時(shí)，按規(guī)定及時(shí)將現(xiàn)金和印鑒入柜落鎖保管，將系統(tǒng)退到登陸界面，并將柜員卡做好保管；在授權(quán)業(yè)務(wù)中，能做到手續(xù)齊全，進(jìn)行分級(jí)授權(quán)制度。柜員變更權(quán)限時(shí)填寫(xiě)變更申請(qǐng)表，逐級(jí)審批。

二、現(xiàn)金管理情況

我社嚴(yán)格執(zhí)行庫(kù)存現(xiàn)金限額管理制度，不存在超庫(kù)存現(xiàn)象；庫(kù)存現(xiàn)金做到賬實(shí)相符，不存在白條，費(fèi)用，股金頂庫(kù)現(xiàn)象；不存在鈔不離柜空存空取辦理現(xiàn)金業(yè)務(wù)，通過(guò)存空取調(diào)整現(xiàn)金庫(kù)存限額的現(xiàn)象。

三、對(duì)客戶公開(kāi)內(nèi)容情況

對(duì)客戶公開(kāi)內(nèi)容主要是辦理業(yè)務(wù)的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)。我社營(yíng)業(yè)廳內(nèi)懸掛《河北省農(nóng)村信用社金融服務(wù)收費(fèi)價(jià)目公示》牌，并在辦理業(yè)務(wù)時(shí)，對(duì)客戶的疑問(wèn)進(jìn)行詳細(xì)，耐心的回答。在今后業(yè)務(wù)中，將繼續(xù)做到收費(fèi)合規(guī)、透明，合理。

以上是對(duì)2014業(yè)務(wù)進(jìn)行的自查，通過(guò)自查，發(fā)現(xiàn)在日常業(yè)務(wù)辦理中存在著很多不足。在今后業(yè)務(wù)中，將按照業(yè)務(wù)操作手冊(cè)合規(guī)，合理的辦理每一筆業(yè)務(wù)，避免案件風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。