第一篇：廣北縣農(nóng)村信用社員工案防經(jīng)濟(jì)責(zé)任聯(lián)保實(shí)施辦法

廣北縣農(nóng)村信用社員工案防經(jīng)濟(jì)責(zé)任聯(lián)保實(shí)施辦法 根據(jù)省聯(lián)社內(nèi)控工作意見和銀監(jiān)部門關(guān)于案件防控治理有關(guān)文件要求，為提高員工依法合規(guī)經(jīng)營、遵紀(jì)守法及相互監(jiān)督意識(shí)，有效防范各類案件發(fā)生，特制定本辦法

一、員工經(jīng)濟(jì)責(zé)任聯(lián)保書簽訂范圍、對(duì)象

在崗的信用聯(lián)社、信用社高管人員、部門負(fù)責(zé)人、信貸、儲(chǔ)蓄、結(jié)算、其它業(yè)務(wù)崗位所有員工(含留用工)均為簽訂對(duì)象。

二、員工經(jīng)濟(jì)責(zé)任保證人對(duì)象、條件

1、保證人對(duì)象

①員工的直屬親屬(僅含父、子女關(guān)系；母、子女關(guān)系；夫妻關(guān)系)。

②員工的領(lǐng)導(dǎo)、同事(僅含本縣信合系統(tǒng)內(nèi)具有中長期以上勞動(dòng)合同的員工)。

2、保證人條件

①本人自愿(有真心實(shí)意愿為他人提供保證的表示或承諾)。②具有獨(dú)立民事行為能力且年齡在18周歲以上，60周歲以下(無違法犯罪不良記錄、家庭經(jīng)濟(jì)狀況較好)。

三、保證書簽訂要求：

1、被保證人必須有兩個(gè)保證人即親屬保證人和領(lǐng)導(dǎo)或同事保證人。

2、秉著有利監(jiān)督原則，以信用社、部室為單位，員工自行聯(lián)系保證人，員工由信用社主任保證，也可以互相擔(dān)保；信用社主任由部 1

室經(jīng)理以上領(lǐng)導(dǎo)擔(dān)保；部室經(jīng)理由分管副主任擔(dān)保；聯(lián)社副主任由聯(lián)社理事長、主任、監(jiān)事長其中一個(gè)做為擔(dān)保；理事長、主任、監(jiān)事長原則上由上一級(jí)領(lǐng)導(dǎo)擔(dān)保，也可采取互相擔(dān)保。

3、被保證人、保證人必需提供有效身份證復(fù)印件，并粘貼規(guī)定欄處，由本人親筆簽名。

4、信用社（部、室）、分社負(fù)責(zé)人對(duì)員工經(jīng)濟(jì)責(zé)任連保書簽訂進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)簽證，并對(duì)其真實(shí)性負(fù)責(zé)。尤其是擔(dān)保人必須到信用社現(xiàn)場(chǎng)親自簽字或由信用社主任（含分社主任）到親屬家鑒證簽字方可。如出現(xiàn)越疽代簽，失去其真實(shí)性，導(dǎo)致案發(fā)后涉及經(jīng)濟(jì)賠償概由信用社主任（含分社主任）承擔(dān)。

四、組織領(lǐng)導(dǎo)及實(shí)施

農(nóng)村信用社員工經(jīng)濟(jì)責(zé)任聯(lián)保是控案工作新的舉措，人人有責(zé)。各信用社（部）、分社負(fù)責(zé)人要高度重視。由信用社（部、室）、分社主要負(fù)責(zé)人為第一責(zé)任人，組織召開專題會(huì)議，組織全體員工學(xué)習(xí)《員工經(jīng)濟(jì)責(zé)任聯(lián)保書》，熟知具體條款，并按簽訂要求組織實(shí)施簽訂，簽訂時(shí)間（9月1日至9月10日），各社務(wù)必在9月10日前以社（部）、分社為單位上報(bào)一份至聯(lián)社紀(jì)檢監(jiān)察室。機(jī)關(guān)各掛點(diǎn)責(zé)任人負(fù)責(zé)督促落實(shí)。未按規(guī)定時(shí)間簽訂上報(bào)，年底案防考核扣5分，凡未簽訂者，扣除當(dāng)年案防合同兌現(xiàn)獎(jiǎng)。

二0xx年xx月xx日

第二篇：廣北農(nóng)村信用社信貸員廉政建設(shè)實(shí)施方案

廣北農(nóng)村信用社信貸員廉政建設(shè)實(shí)施方案

為了提高我聯(lián)社的信貸員隊(duì)伍整體素質(zhì)，保證信貸資源配置的合理性和質(zhì)量的優(yōu)良性。聯(lián)社將堅(jiān)持從嚴(yán)治社，推進(jìn)信貸員隊(duì)伍廉政建設(shè)，打造健康的中信信貸文化。信用聯(lián)社成立一年來，努力實(shí)踐“三個(gè)代表”，堅(jiān)持依規(guī)依法、從嚴(yán)治社，實(shí)現(xiàn)了黨風(fēng)正、社紀(jì)嚴(yán)、班子強(qiáng)、人心順、正氣旺、服務(wù)優(yōu)、形象好的良好效應(yīng)，連續(xù)兩年被省聯(lián)社評(píng)為全省十佳聯(lián)社。信貸管理最成功的就是我們擁有一支優(yōu)秀而廉潔的信貸員隊(duì)伍。隨著規(guī)模的不斷擴(kuò)大，信貸資產(chǎn)增長迅猛。信貸員隊(duì)伍素質(zhì)的高低直接影響到企業(yè)的發(fā)展，健康的信貸文化建設(shè)已刻不容緩。因此，聯(lián)社特制定信貸員廉政建設(shè)方案。

一、加強(qiáng)法紀(jì)教育培訓(xùn)，增強(qiáng)反腐意識(shí)

針對(duì)信貸人員少，管理貸款規(guī)模大的特點(diǎn)，我們聯(lián)社應(yīng)該堅(jiān)持從教育入手，增強(qiáng)反腐意識(shí)。今年結(jié)合制度落實(shí)年活動(dòng)，通過教育培訓(xùn)，知識(shí)競(jìng)賽、演講報(bào)告、法紀(jì)考試及“三鐵”教育等一系列活動(dòng)的開展，廣泛進(jìn)行廉政建設(shè)宣傳教育，抓思想啟迪，抓遵章守紀(jì)，抓行為規(guī)范。一是抓先進(jìn)事跡引導(dǎo)。樹標(biāo)兵學(xué)先進(jìn)，用典型引路，從樹立正確人生觀、世界觀及價(jià)值觀上來增強(qiáng)信貸人員廉潔意識(shí)。二是抓反面典型警示。組織收看胡長清、成克杰等違紀(jì)違法電視宣傳教育片，通過反面教材對(duì)信貸人員進(jìn)行警示、教育，幫助自覺遵守黨紀(jì)國法，預(yù)警凡有令不行、有禁不止、敢闖紅燈，敢踩黃線的都要受到黨紀(jì)、政紀(jì)、法紀(jì)的制裁。三是 抓法律法規(guī)的培訓(xùn)，爭(zhēng)取在第二季度利用一個(gè)星期的時(shí)間對(duì)信貸員進(jìn)行業(yè)務(wù)培訓(xùn)的同時(shí)進(jìn)行法律法規(guī)的培訓(xùn)，培訓(xùn)后組織開展金融違紀(jì)違規(guī)案例分析和討論，對(duì)照法規(guī)談?wù)J識(shí)，加深對(duì)法律法規(guī)的理解。四是抓宣傳輿論導(dǎo)向。通過編案例、印資料，發(fā)文件，購書籍等方式，大力宣傳廉政建設(shè)有關(guān)規(guī)定，讓法紀(jì)掌握于每一個(gè)信貸員，產(chǎn)生一個(gè)潛移默化的效果，將信貸員的思想行為引導(dǎo)到自覺遵紀(jì)守法的軌道上來。

二、進(jìn)一步完善信貸制度，嚴(yán)格按信貸流程管理、審批貸款 黨有黨紀(jì)，國有國法，社有社規(guī)，沒制度無以成方圓。我們抓廉政建設(shè)，首先從抓制度建設(shè)入手，在去年的一系列信貸制度和流程的基礎(chǔ)上進(jìn)一步加以充實(shí)和完善，使其更具可操作性，用制度來管人。

有了好的制度還必須要堅(jiān)持和落實(shí)，把制度落實(shí)到信貸管理的各個(gè)環(huán)節(jié)，首先從調(diào)查把關(guān)起，不符合信貸政策的（國家）、沒有現(xiàn)金流的一律不予以調(diào)查，其次是嚴(yán)把審查關(guān)，堅(jiān)持資料齊全、內(nèi)容真實(shí)，主體合法合規(guī)。最后是嚴(yán)把審批關(guān)，只有聯(lián)社主任和理事長才可以審批貸款，最后加強(qiáng)貸后檢查，一旦發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)隱患，及時(shí)采取措施，以保證信貸資金安全。

三、狠抓信貸質(zhì)量，打造中信信貸“陽光工程”

今年我們提出信貸服務(wù)零成本概念，就是說我們的貸款客戶除開正常的交納利息和購買保險(xiǎn)之外，不需要花費(fèi)任何費(fèi)用，我們的信貸員不準(zhǔn)在客戶那里用餐，更不準(zhǔn)接受客戶的吃請(qǐng)和收受 任何禮品。首先對(duì)外公開我聯(lián)社的信貸管理流程，在各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行公示。包括提出貸款申請(qǐng)的基本條件、信用社貸款受理答復(fù)的時(shí)間承諾、貸款審批需要經(jīng)歷那些程序等等。同時(shí)，狠抓信貸質(zhì)量，將新放貸款的質(zhì)量管理納入績(jī)效工資考核范疇，新放貸款到期收回率必須100％，新放貸款利息收回率必須100％。將貸款質(zhì)量作為信貸人員各項(xiàng)考核的重要依據(jù)。同時(shí)還要對(duì)外公開貸款利率，信貸政策等有關(guān)信貸方面的信息等。計(jì)劃在今年七、八月時(shí)對(duì)貸款戶進(jìn)行一次公開回訪，請(qǐng)客戶對(duì)我們信貸員予以評(píng)議，包括廉潔自律、業(yè)務(wù)的熟練、政策的把握等多個(gè)方面。通過抓公開，來不斷增強(qiáng)辦事透明度，置力打造信貸“陽光”工程。

四、利用各種監(jiān)督手段，加強(qiáng)違紀(jì)防范

為了確保信貸員廉政建設(shè)落到實(shí)處，我們根據(jù)本行業(yè)特點(diǎn)，狠抓八小時(shí)內(nèi)外執(zhí)紀(jì)監(jiān)督，一是專業(yè)崗位監(jiān)督。內(nèi)控稽核部門通過定期不定期的信貸檢查與稽核來監(jiān)督我們的信貸員是否按制度、按流程報(bào)批、管理貸款，對(duì)信貸員實(shí)行離任審計(jì)，在他們調(diào)離信貸崗位時(shí)，對(duì)他們所放貸款進(jìn)行一次全面檢查，以公平、公正、公開評(píng)價(jià)其信貸管理的質(zhì)量。二是個(gè)人行為監(jiān)督。對(duì)信貸員加強(qiáng)重點(diǎn)個(gè)人行為監(jiān)督。業(yè)內(nèi)工作，采取常規(guī)檢查，干部考評(píng)、執(zhí)紀(jì)監(jiān)督、專項(xiàng)稽察等方式進(jìn)行，一查二看三訪四聽五問，聽其言，觀其形，看其事，追其根，查其源。業(yè)余活動(dòng)，通過建立家屬、親戚、朋友及同事等四位一體八小時(shí)之外的監(jiān)控防護(hù)體系來加強(qiáng)監(jiān)督，密切注視其社交圈，娛樂圈和生活圈等“三圈”活動(dòng) 行為，及時(shí)把握其思想動(dòng)態(tài)和行為動(dòng)向。三是聘請(qǐng)社會(huì)監(jiān)督員對(duì)我們的信貸員加以監(jiān)督，社會(huì)監(jiān)督員大多數(shù)應(yīng)該是我們的客戶，只有他們最直接與信貸員打交道，更能夠了解信貸員的廉潔與否、公正與否等。

五、抓責(zé)任到位，落實(shí)相關(guān)責(zé)任制

一是抓責(zé)任制度。年初由聯(lián)社黨委就成立信貸員廉政建設(shè)設(shè)立領(lǐng)導(dǎo)小組和辦公室，并結(jié)合本社實(shí)際，專門制訂廉政建設(shè)責(zé)任制度的具體內(nèi)容和規(guī)定，有職責(zé)、有要求、有考核、有處罰。二是抓責(zé)任到人。堅(jiān)持黨政一把手負(fù)總責(zé)，分管領(lǐng)導(dǎo)各負(fù)其責(zé)，由聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)與信貸員簽訂廉政建設(shè)責(zé)任狀。三是抓責(zé)任檢查。聯(lián)社成立信貸員廉政建設(shè)督察小組，定期不定期地對(duì)信貸領(lǐng)域廉政建設(shè)責(zé)任制度的執(zhí)行情況進(jìn)行檢查，及時(shí)糾正和處理存在的問題。四是抓責(zé)任考評(píng)。建議每半年召開一次民主生活會(huì)，對(duì)照信貸員廉政建設(shè)責(zé)任制度和結(jié)合思想、工作及生活實(shí)際找問題、查根源，開展批評(píng)與自我批評(píng)，信貸員按寫出述職廉潔報(bào)告，由聯(lián)社督察小組對(duì)廉政建設(shè)責(zé)任履行情況進(jìn)行評(píng)議，并將考評(píng)情況進(jìn)行公開。五是抓責(zé)任追究。我們要把責(zé)任追究作為落實(shí)信貸員廉政建設(shè)的一項(xiàng)重要工作來抓，嚴(yán)格執(zhí)行貸款責(zé)任追究。

第三篇：農(nóng)村信用社案防知識(shí)測(cè)試題

..絳縣農(nóng)村信用社案防知識(shí)測(cè)試題（卷）

.................................：....名....姓..........................................務(wù)：....職......................................：........單位.................................一、填空題(20分，每空0.5分)

1、對(duì)案件責(zé)任人的責(zé)任追究，按照“()、()、()、()”的原則和“()”的原則進(jìn)行責(zé)任追究。

2、“一案四問責(zé)”是指（）、（）、（）和（）及（）。

3、銀監(jiān)會(huì)提出銀行業(yè)必須制定并執(zhí)行的四項(xiàng)制度是（），（），（）和（）。

4、各農(nóng)村合作銀行、縣聯(lián)社應(yīng)將轄內(nèi)所發(fā)生的重大突發(fā)事件,在接報(bào)后()小時(shí)之內(nèi)或事發(fā)后()小時(shí)內(nèi),直接報(bào)告省聯(lián)社,同時(shí)報(bào)告轄區(qū)的市聯(lián)社或省聯(lián)社辦事處及銀監(jiān)分局所轄辦事處,并密切關(guān)法事態(tài)發(fā)展，及時(shí)報(bào)送后續(xù)情況。

5、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要從（）、（）、（）三個(gè)方面，構(gòu)筑立體式的案件查訪體系。使干部員工在思想上“（）”，在操作上“（）”，在處理上“()”。

6、農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)案件專項(xiàng)治理的“三個(gè)堅(jiān)持”就是堅(jiān)持（）；堅(jiān)持（）；堅(jiān)持()。

7、案件防控要做到的“四到位”是指（）、()、()和（）。

8、劉明康主席提出的防控案件要建立 “三項(xiàng)制度”是指建立（）制度，（）制度，做好（）。

9、“雙線問責(zé)”是指（）、（）和（）、（）的責(zé)任。

10、內(nèi)部結(jié)案應(yīng)堅(jiān)持“問責(zé)任、追資金、查原因、補(bǔ)漏洞”的原則，要滿足（）、（）、（）、（）四個(gè)標(biāo)準(zhǔn)。

二、多項(xiàng)選擇題（30分，每題3分）

1、農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)案件專項(xiàng)治理工作的總體思路是（）。

A、“兩個(gè)提高”提高思想認(rèn)識(shí)，提高防范水平B、“兩個(gè)加強(qiáng)”加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，加強(qiáng)制度建設(shè)

C、“兩個(gè)下降”案件數(shù)量明顯下降，案件損失率明顯下降

D、“兩個(gè)加大”加大內(nèi)控和內(nèi)審力度，提高案件成功堵截率，加大案件責(zé)任處理力度，提高威懾力

E、“兩個(gè)建立”逐步建立依法合規(guī)經(jīng)營、內(nèi)控嚴(yán)密科學(xué)的運(yùn)行體系，努力建立案件防范和查處的長效機(jī)制

2、農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制必抓的“六個(gè)環(huán)節(jié)“是（）。

A、授權(quán)卡 B、印鑒密押 C、空白憑證 D、金庫尾箱 E、查詢對(duì)賬 F、輪崗休假

3、農(nóng)村信用社重大突發(fā)事件的處置應(yīng)堅(jiān)持以下原則()。

A、依法快捷原則 B、協(xié)調(diào)一致原則 C、屬地為主原則 D、保守秘密原則 E、掌控輿情原則

4、案件責(zé)任追究應(yīng)當(dāng)遵循原則（）。A、法人主體原則 B、分級(jí)問責(zé)原則 C、盡職免責(zé)原則 D、錯(cuò)罰相當(dāng)原則 E、自查從輕、被動(dòng)從重原則

5、案件防控的“五條防線”是（）。

A、崗位自我約束防線 B、業(yè)務(wù)流程監(jiān)督防線 C、稽核監(jiān)督檢查防線 D、條線部門管理防線 E、IT技術(shù)控制防線

6、銀行業(yè)案件專項(xiàng)治理的“4+1”內(nèi)容是（）。

A、印鑒密押，包括公章、私人名章、業(yè)務(wù)操作流程密碼、柜員卡管理 B、銀行內(nèi)外賬戶管理和對(duì)賬管理，以及事后檢查 C、人員崗位制度與崗位稽核、行為規(guī)范的綜合管理 D、電子銀行和IT系統(tǒng)的管理和服務(wù) E、“1”是指對(duì)庫房的管理

7、銀行業(yè)案件綜合治理長效機(jī)制建設(shè)實(shí)行的“三掛鉤”是（）。A、將案件風(fēng)險(xiǎn)防范及整改工作同科學(xué)的激勵(lì)約束機(jī)制建設(shè)掛鉤 B、將案件風(fēng)險(xiǎn)整改與評(píng)級(jí)掛鉤 C、將案件風(fēng)險(xiǎn)整改與市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管掛鉤 D、將案件風(fēng)險(xiǎn)整改與行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)掛鉤

8、案件防控的“五個(gè)一”工作經(jīng)驗(yàn)是指()。

A、一把手牽好頭 B、一竿子插到底 C、一股氣掃凈土 D、一把尺重嚴(yán)懲 E、一盤棋抓共管

9、商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)是（）。

A、建立健全合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理架構(gòu) B、實(shí)現(xiàn)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識(shí)別和管理 C、促進(jìn)全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè) D、確保依法合規(guī)經(jīng)營

10、按照《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》的規(guī)定，內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)包括（）要素。

A、內(nèi)部控制環(huán)境 B、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估 C、內(nèi)部控制措施 D、信息交流與反饋 E、監(jiān)督評(píng)價(jià)與糾正 20分，每題4分）

1、間接責(zé)任人是指不履行或不正確履行其崗位職責(zé)，未能有效制約或防范案件的發(fā)生，對(duì)案件造成的風(fēng)險(xiǎn)或者不良后果負(fù)有責(zé)任的農(nóng)村信用社從業(yè)人員。（）

2、領(lǐng)導(dǎo)人員管理工作嚴(yán)重失職是指領(lǐng)導(dǎo)人員在管理工作中不履行或不恰當(dāng)履行職責(zé)，對(duì)違法違規(guī)事實(shí)、案件的發(fā)生負(fù)有直接責(zé)任的領(lǐng)導(dǎo)人員。（）

3、領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任人是指案發(fā)機(jī)構(gòu)案件防控第一責(zé)任人、機(jī)構(gòu)經(jīng)營管理責(zé)任人。（）

4、間接責(zé)任人是指獨(dú)立實(shí)施或者共同實(shí)施，或者與外部人員合伙實(shí)施侵犯農(nóng)村信用社或客戶資金、財(cái)產(chǎn)、權(quán)益行為的農(nóng)村信用社從業(yè)人員。（）

5、內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)以防范風(fēng)險(xiǎn)、審慎經(jīng)營為出發(fā)點(diǎn)，商業(yè)銀行的經(jīng)營管理，尤其是設(shè)立新的機(jī)構(gòu)或開辦新的業(yè)務(wù)，均應(yīng)當(dāng)體現(xiàn)“內(nèi)控優(yōu)先”的要求。（）

四、簡(jiǎn)答題（30分，每題5分）

1、信用社經(jīng)濟(jì)犯罪所指的刑事案件是什么？

2、農(nóng)村信用社易發(fā)案件的薄弱環(huán)節(jié)主要是什么？

3、案件專項(xiàng)治理提出的“九種人”是哪些人？

4、中小金融機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究的原則是什么？

5、銀行案件風(fēng)險(xiǎn)防控措施有哪些？

6、省聯(lián)社案件防控“十條禁令”是什么？

三、判斷題（

第四篇：農(nóng)村信用社案防培訓(xùn)題庫

福泉市農(nóng)村信用社案件防控培訓(xùn)

考試題答案（第一期）

一、名詞解釋（每題2分，共6分）

1.存款業(yè)務(wù)：是銀行的基本業(yè)務(wù)，是存款人基于對(duì)銀行的信任而將資金存入銀行，并可以隨時(shí)或按約定時(shí)間支取款項(xiàng)的一種信用行為。存款是銀行對(duì)存款人的負(fù)債，是銀行最主要的資金來源。一般分為個(gè)人儲(chǔ)蓄和對(duì)公存款兩類。

2.掛失業(yè)務(wù)：作為保障客戶賬戶存款資金安全的重要手段，掛失業(yè)務(wù)是銀行按照《儲(chǔ)蓄管理?xiàng)l例》的規(guī)定，在客戶提出申請(qǐng)并提供有關(guān)賬戶信息的前提下，及時(shí)止付該賬戶的處理手續(xù)。

3.信用貸款：信用貸款是指以借款人的信譽(yù)發(fā)放的貸款，借款人不需要提供擔(dān)保。

二、填空題（每空1分，共35分）

1.個(gè)人儲(chǔ)蓄存款主要包括：活期儲(chǔ)蓄、定期儲(chǔ)蓄、定活兩便儲(chǔ)蓄、個(gè)人通知存款儲(chǔ)蓄等種類。

2.錯(cuò)帳調(diào)整包括：客戶帳錯(cuò)帳調(diào)整、內(nèi)部帳錯(cuò)帳調(diào)整。

3.在風(fēng)險(xiǎn)防控措施中，嚴(yán)格按照貸款“三查”制度，對(duì)借款人，擔(dān)保人，共同債務(wù)人及關(guān)聯(lián)企業(yè)，情況進(jìn)行雙人調(diào)查核實(shí)。認(rèn)真審核申請(qǐng)人及反擔(dān)保人營業(yè)執(zhí)照、組織機(jī)構(gòu)代碼證、稅務(wù)登記證、貸款卡及相關(guān)經(jīng)營資質(zhì)證明原件。必要時(shí)到注冊(cè)地工商管理部門核查企業(yè)工商檔案，全面了解企業(yè)基本信息，確保企業(yè)主體資格合法。

4.按照承兌人的不同，商業(yè)匯票分為銀行承兌匯票和商業(yè)承兌匯票。

5.商業(yè)匯票通常有三個(gè)當(dāng)事人，即出票人、收款人和付款人。

6.尾箱按存在形式可以劃分為：邏輯尾箱、物理尾箱。

7.銀行印章主要包括：行政印章、業(yè)務(wù)印章、財(cái)務(wù)專用章、貸款合同專用章、銀行預(yù)留印章等。

8.銀行安全保衛(wèi)要切實(shí)加強(qiáng)防搶劫、防盜竊、防詐騙，保障資金財(cái)產(chǎn)及人身安全（簡(jiǎn)稱“三防一?！保┕ぷ?。

9.銀行安全防范應(yīng)實(shí)行人防、物防、技防相結(jié)合的原則。

10.貸款業(yè)務(wù)是中小金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)業(yè)務(wù)的主體，也是中小金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營收入的主要來源。目前，虛假授信、冒名貸款、貸款詐騙、違法發(fā)放貸款、收貸不入賬、帳外經(jīng)營是貸款業(yè)務(wù)領(lǐng)域的主要案件風(fēng)險(xiǎn)。

三、選擇題

（一）單選題（每題1分，共10分）

1.銀行（信用社）經(jīng)辦人員辦理業(yè)務(wù)要堅(jiān)持，業(yè)務(wù)辦理完畢，現(xiàn)金及時(shí)入柜（箱）保管。（B）

A.真實(shí)行原則 B.一筆一清 C.時(shí)效性原則 D.統(tǒng)一管理 2.掛失業(yè)務(wù)操作流程正確的是。（D）

A.查詢掛失申請(qǐng)→受理審核→打印申請(qǐng)→錄入信息→資料回執(zhí)

B.受理審核→查詢掛失申請(qǐng)→打印申請(qǐng)→錄入信息→資料回執(zhí)

C.受理審核→查詢掛失申請(qǐng)→錄入信息→打印申請(qǐng)→資料回執(zhí)

D.查詢掛失申請(qǐng)→受理審核→錄入信息→打印申請(qǐng)→資料回執(zhí)

3.對(duì)金融機(jī)構(gòu)重大責(zé)任案件應(yīng)該。（B）A.追究上一級(jí)領(lǐng)導(dǎo)的責(zé)任 B.追究上兩級(jí)領(lǐng)導(dǎo)的責(zé)任 C.追究上三級(jí)領(lǐng)導(dǎo)的責(zé)任 D.只追究有關(guān)人員的責(zé)任

4.2007年銀監(jiān)會(huì)曾經(jīng)精選了 經(jīng)典案例，供農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)員工學(xué)習(xí)。（D）

A.10起 B.15起 C.20起 D.30起

5.按農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)案件防控工作規(guī)劃的要求，2011年的主題是。（C）

A.規(guī)范 B.強(qiáng)化 C.提升 D.深入

6.中小金融機(jī)構(gòu)案件防控的第一責(zé)任人是。（A）

A.董事長或理事長 B.主任、行長、總經(jīng)理

C.分管的副主任、副行長、副總經(jīng)理 D.財(cái)務(wù)部門負(fù)責(zé)人

7.銀行突發(fā)重大事件的標(biāo)準(zhǔn)是盜竊金融機(jī)構(gòu) 現(xiàn)金以上的。（C）

A.10萬元 B.20萬元 C.30萬元 D.50萬元 8.《票據(jù)法》所稱票據(jù)，是指。（D）

A.匯票 B.支票 C.本票 D.匯票、本票和支票 9.票據(jù)上的記載事項(xiàng)，不得更改。(C)A.票據(jù)金額、日期、付款人名稱 B.票據(jù)金額、日期、出票人簽章 C.票據(jù)金額、日期、收款人名稱 D.所有記載事項(xiàng)

10.發(fā)放信用貸款，要對(duì)借款方的經(jīng)濟(jì)狀況、經(jīng)營管理水平、等情況進(jìn)行進(jìn)行詳細(xì)的考察，以降低風(fēng)險(xiǎn)。（A）

A．發(fā)展前景 B．信用意識(shí) C．信用記錄

（二）多選題（每題2分，共20分，多選、漏選均不得分）

1.代收類業(yè)務(wù)主要包括以下哪些內(nèi)容（ABCDE）。A、代收公共事業(yè)費(fèi) B、通信繳費(fèi)

C、財(cái)政稅費(fèi)等各種費(fèi)用

D、為國家機(jī)關(guān)代理資金歸集 E、為企事業(yè)單位代理資金歸集

2.憑證使用的主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)有（ABC）。A、憑證號(hào)與使用順序 B、使用程序 C、外來重要空白憑證 D、憑證的保管

3.農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)要重點(diǎn)排查的項(xiàng)目包括（ABD）。

A.冒名貸款 B.大額貸款 C.各類憑證 D.票據(jù) 4.農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)要重點(diǎn)排查的人員包括（BCD）。

A.常與顧客發(fā)生沖突的人員 B.炒股人員

C.涉黃人員 D.交友不良的人員 5.案件防控長效機(jī)制的特點(diǎn)是（ACD）。

A.規(guī)范性 B.靈活性 C.穩(wěn)定性 D.長期性 6.中小金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制體系應(yīng)該做到（ABCD），才能持續(xù)有效。

A.治理完善 B.制度健全 C.內(nèi)控嚴(yán)密D.執(zhí)行有力

7.案件追究的原則是（ABC）。A.自查從寬 B.他查從嚴(yán) C.失職重罰 D.盡職輕罰

8.應(yīng)急處置機(jī)制（ABCD）幾個(gè)階段。A.預(yù)防 B.預(yù)警 C.發(fā)生 D.善后 9.對(duì)同一案件須追究（ABCD）的責(zé)任。

A.當(dāng)事人 B.不嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度的相關(guān)人員 C.相關(guān)知情人 D.發(fā)案單位上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)人

10.保證貸款貸后管理的主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)包括（ABC）。A.保證人信譽(yù)與經(jīng)營情況 B.保證人的保證意愿 C.貸款展期 D.保證人的償貸能力

四、判斷題（每題1分，共10分）1．存款類資信證明一般分為企事業(yè)單位類存款證明和個(gè)人存款證明，證明內(nèi)容大體一致。（√）

2．借記卡是可以部分透支的。（×）3．印、押的運(yùn)輸風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)是運(yùn)輸和交接。（√）4．農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)案件數(shù)量和涉案金額居銀行業(yè)第二位（×）。

5．全面的案件防控機(jī)制應(yīng)該將“查、防、堵、懲、教”相結(jié)合（√）。

6．對(duì)委派會(huì)計(jì)的考核以受委派機(jī)構(gòu)考核為主，委派機(jī)構(gòu)考核為輔（×）。

7．對(duì)集體失職的共同行為，應(yīng)該由當(dāng)事人平均分?jǐn)?/p>

責(zé)任（×）。

8．票據(jù)的付款人故意壓票，拖延支付，給持票人造成損失的，由金融行政管理部門處以罰款。（√）

9．票據(jù)出票日期使用小寫填寫的，銀行可予受理。（×）

10.商業(yè)匯票可以設(shè)定質(zhì)押；質(zhì)押時(shí)應(yīng)當(dāng)以背書記載“質(zhì)押”字樣。被背書人依法實(shí)現(xiàn)其質(zhì)權(quán)時(shí)，可以行使匯票權(quán)利。（×）

五、簡(jiǎn)答題（每題5分，共10分）

（一）銀行防范風(fēng)險(xiǎn)要嚴(yán)格排查哪九種人？ 1.有“黃賭毒”行為的；2.個(gè)人或家庭經(jīng)商辦企業(yè)的；3.大額資金炒股的；4.個(gè)人、家庭負(fù)債較大或銀行有貸款的；5.無故不能正常上班或經(jīng)常曠工的；6.交友混亂、經(jīng)常出入高檔消費(fèi)場(chǎng)所的；7.在職工作超過強(qiáng)制休假、輪崗規(guī)定時(shí)限的；8.有不良記錄或犯罪前科的；9.已經(jīng)出現(xiàn)違規(guī)操作的。

（二）省聯(lián)社制定的“十條禁令”是什么？ 1.嚴(yán)禁賭博，違者辭退；2.嚴(yán)禁賬外經(jīng)營,違者辭退；3.嚴(yán)禁經(jīng)商辦企業(yè)，違者辭退；4.嚴(yán)禁發(fā)放貸款收受錢物，違者辭退；5.嚴(yán)禁收存、收貸、收息不入賬，違者辭退；6.嚴(yán)禁發(fā)放假名、冒名、借名貸款，違者辭退；7.嚴(yán)禁虛假評(píng)估抵押物價(jià)值，違者下崗，情節(jié)嚴(yán)重的予以辭退；8.嚴(yán)禁化整為零和超權(quán)限發(fā)放貸款，違者下崗，情節(jié)嚴(yán)重的予以辭退；9.嚴(yán)禁柜員酗酒上崗，違者下崗，屢犯者，予以辭退；10.嚴(yán)禁在營業(yè)場(chǎng)所與客戶爭(zhēng)吵，違者下崗；屢犯者，予以辭退。

六、論述題（9分）

建立銀行業(yè)案件綜合治理長效機(jī)制的“十項(xiàng)措施”是什么？

答：1.完善相關(guān)法律法規(guī)，加大對(duì)銀行業(yè)犯罪的打擊力度。2.實(shí)行重大案件責(zé)任追究制度，切實(shí)落實(shí)各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。3.加強(qiáng)任職履職管理，對(duì)高管人員實(shí)行動(dòng)態(tài)監(jiān)管。4.加強(qiáng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部審計(jì)力量，增強(qiáng)自我糾錯(cuò)能力。5.加強(qiáng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)信息科技系統(tǒng)建設(shè)監(jiān)管，提高信息科技水平。6.完善會(huì)計(jì)統(tǒng)計(jì)相關(guān)制度，加強(qiáng)對(duì)中介機(jī)構(gòu)管理。7.提高銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)處置突發(fā)事件能力，研究制定《案件損害控制辦法》，努力控制和減少銀行業(yè)案件可能造成的經(jīng)濟(jì)與聲譽(yù)的損害，切實(shí)維護(hù)金融穩(wěn)定。8.積極推進(jìn)國有商業(yè)銀行改革、完善公司治理結(jié)構(gòu)。9.完善不良資產(chǎn)處置辦法，做好資產(chǎn)管理公司案件治理工作。10.提高銀監(jiān)會(huì)有效監(jiān)管水平，發(fā)揮專業(yè)化監(jiān)管優(yōu)勢(shì)。

第五篇：廣洪農(nóng)村信用社案防“九種人”排查、監(jiān)控和退出辦法

廣洪農(nóng)村信用社案防“九種人”排查、監(jiān)控和退出

辦法

根據(jù)省聯(lián)社案件防控工作的有關(guān)規(guī)定和市辦事處“新三年”案防長效機(jī)制指導(dǎo)意見以及我縣農(nóng)村信用社案防工作的部署安排。為更好地開展我縣農(nóng)村信用社案件防控工作，特制訂“九種人”排查、監(jiān)控和退出辦法。

一、排查

1、組織及排查責(zé)任

在聯(lián)社案防領(lǐng)導(dǎo)小組領(lǐng)導(dǎo)下，紀(jì)檢監(jiān)察室牽頭組織聯(lián)社各職能部（室）、基層信用社、分社每年開展一到兩次“九種人”排查，部（室）經(jīng)理、信用社（分社）負(fù)責(zé)人為排查責(zé)任人，紀(jì)檢監(jiān)察室負(fù)責(zé)排查方案、表格的制訂及排查資料收集、匯總、上報(bào)。排查責(zé)任人因排查不認(rèn)真或排查不徹底引發(fā)案件，按案件問責(zé)規(guī)定予以追責(zé)。

2、排查范圍及對(duì)象

我縣農(nóng)村信用社在編高管人員、中層骨干、員工、留用工等均為排查對(duì)象，所有排查對(duì)象要按排查要求開展自查并接受、配合排查活動(dòng)。

3、“九種人“認(rèn)定

排查對(duì)象指涉黃、賭、毒，參與經(jīng)商辦企業(yè)，大額炒股，購體彩福彩，有違法犯罪前科及違規(guī)違紀(jì)，家庭負(fù)債較大，長期涉足高檔娛樂場(chǎng)所，交友混亂，社交關(guān)系復(fù)雜，要害崗位長期不休假，參與地下六 合彩等活動(dòng)等現(xiàn)象之一，均為“九種人”認(rèn)定對(duì)象，排查時(shí)應(yīng)逐一認(rèn)定，并登記上報(bào)。

二、監(jiān)控

1、建立“九種人”檔案，聯(lián)社紀(jì)檢監(jiān)察室根據(jù)排查結(jié)果逐一認(rèn)定“九種人”對(duì)象，按表現(xiàn)形式對(duì)號(hào)入座，建立檔案。

2、明確專人對(duì)排查出的“九種人”為重點(diǎn)監(jiān)控對(duì)象進(jìn)行教、幫、促。原則上各部門、信用社、分社負(fù)責(zé)人承擔(dān)教、幫、促責(zé)任。幫教談話談心時(shí)要有記錄。

3、員工經(jīng)濟(jì)責(zé)任聯(lián)保書確簽的領(lǐng)導(dǎo)、同事及親屬保證人承擔(dān)監(jiān)控責(zé)任并按比例承擔(dān)賠償責(zé)任。

三、退出、排查出的“九種人”對(duì)象經(jīng)教、幫、促后，在規(guī)定的期限內(nèi)未整改、轉(zhuǎn)化，聯(lián)社依據(jù)上級(jí)案防規(guī)定及員工違規(guī)處理辦法對(duì)其釆取調(diào)整工作崗位，停崗、停職，直至解除勞動(dòng)合同處理。

2排查出的九種人對(duì)象經(jīng)教、幫、促后，在規(guī)定的期限內(nèi)確已整改、轉(zhuǎn)化，經(jīng)聯(lián)社案防工作領(lǐng)導(dǎo)小組審查確認(rèn)后對(duì)其九種人對(duì)象身份予以退出。

二0xx年x月十六日