第一篇：終結(jié)性質(zhì)量合同書

終結(jié)性質(zhì)量合同書

甲方：柴 河 林 業(yè) 局 初 級(jí) 中 學(xué)

乙方：學(xué)年學(xué)科任課教師

為了提高學(xué)校教育教學(xué)質(zhì)量，確保中考能取得良好的成績，體現(xiàn)多勞多得、工效掛鉤、獎(jiǎng)勤罰懶的管理思想，充分調(diào)動(dòng)中考學(xué)科任課教師工作的積極性、主動(dòng)性和創(chuàng)造性，確保中考達(dá)標(biāo)。甲方根據(jù)教育局要求和教育教學(xué)情況同乙方簽訂如下協(xié)議：

一、乙方按甲方要求完成如下《2009年中考獎(jiǎng)罰方案》中所規(guī)定的各項(xiàng)目標(biāo)。

二、乙方按甲方要求完成各項(xiàng)目標(biāo)如達(dá)標(biāo)、超標(biāo)或不達(dá)標(biāo)按《方案》規(guī)定獎(jiǎng)罰。

三、獎(jiǎng)勵(lì)和處罰按《方案》規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行，但總金額根據(jù)林業(yè)局和學(xué)校要求不超過全體教師工資總額的7%。根據(jù)實(shí)際情況可適當(dāng)調(diào)整。

四、如乙方由于自身原因離開或放棄教學(xué)崗位，甲方將根據(jù)實(shí)際情況對(duì)乙方給予一定的處罰。處罰標(biāo)準(zhǔn)為工作一年離崗罰個(gè)人年工資總額7%的30%，工作二年離崗罰個(gè)人工資總額7%的60%。以此類推。如一個(gè)學(xué)期離崗罰一年離崗的50%。

五、中考各項(xiàng)目標(biāo)和獎(jiǎng)罰標(biāo)準(zhǔn)每年將根據(jù)林業(yè)局和學(xué)校具體要求進(jìn)行適時(shí)調(diào)整，調(diào)整后將方案和目標(biāo)以書面的方式告知乙方。乙方如有意見和建議可和甲方協(xié)商解決，如乙方不能按甲方要求履行協(xié)議，視為乙方自動(dòng)放棄崗位，甲方不予安排工作，按規(guī)定乙方離崗學(xué)習(xí)。

六、根據(jù)工作需要甲方負(fù)責(zé)對(duì)乙方的工作進(jìn)行全面考核，如乙方不按甲方要求完成各項(xiàng)任務(wù)或出現(xiàn)人為的教育教學(xué)事故，甲方有權(quán)解聘乙方，視情節(jié)給予乙方一定的經(jīng)濟(jì)處罰，處罰金額不超過乙方工資總額7%的30%。

七、甲乙雙方按合同要求履行權(quán)利和義務(wù)，如有違約按協(xié)議規(guī)定處罰。

八、本協(xié)議未盡事宜，雙方協(xié)商解決，經(jīng)協(xié)商不能達(dá)成一致，按甲方要求辦，如乙方不同意可拒簽此合同，按自動(dòng)放棄崗位處理。

九、本協(xié)議一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份，雙方自簽字蓋章之日起生效。本合同設(shè)有附件（《中考目標(biāo)獎(jiǎng)罰方案》）為本合同不可分割的組成部分。

甲方代表（簽字）：

乙方（簽字）：

2009年月日

第二篇：高中終結(jié)性評(píng)價(jià)

學(xué)生自評(píng)： 在生活中，我學(xué)會(huì)了寬容，學(xué)會(huì)了忍耐，學(xué)會(huì)了正確處理與同學(xué)們的矛盾，學(xué)會(huì)了幫助他人。高中是對(duì)我的磨煉，讓我從一個(gè)幼稚的青少年成長為一個(gè)成熟的高中生。學(xué)會(huì)了如何生活、如何學(xué)習(xí)、如何控制自已理性的思考問題，冷靜地面對(duì)一切，學(xué)會(huì)了為夢(mèng)想而戰(zhàn)，追求自我價(jià)值，為自己自己打拼。在學(xué)校，我尊重國旗、國徽、國歌；積極參加勞動(dòng)，能承擔(dān)一定的家務(wù)勞動(dòng)，愛惜勞動(dòng)成果。無違法違紀(jì)行為與記錄。在學(xué)習(xí)上我有上進(jìn)心，有錯(cuò)能改，寬容忍耐；我具有良好安全意識(shí)自護(hù)常識(shí)，積極參加環(huán)?；顒?dòng)；無生活衛(wèi)生惡習(xí)。學(xué)習(xí)有計(jì)劃，經(jīng)?？偨Y(jié)反思，聽取他人意見，不斷改進(jìn)提高；能獨(dú)立思考，善于提出問題和解決問題；初步掌握探究的策略與方法。每學(xué)期各科為優(yōu)。而且我善于與他人共同合作并愿意與他人交流與分享；尊重并理解他人。積極參加體育活動(dòng)，鍛煉身體；體育課程成績優(yōu)秀，參加各級(jí)體育競賽成績突出；樂觀豁達(dá)，心理健康；講究衛(wèi)生，生活習(xí)慣好。認(rèn)真學(xué)習(xí)藝術(shù)課程，積極參加藝術(shù)活動(dòng)，有一定藝術(shù)表現(xiàn)及活動(dòng)能力。

同學(xué)互評(píng)：

你是個(gè)樂天派，整天笑容滿面。你一直在努力，力求超越自我。你懂得感恩，有一顆善良的心。你做事一絲不茍，學(xué)習(xí)腳踏實(shí)地。你熱愛勞動(dòng)，講究衛(wèi)生。你文明守紀(jì)，很少犯錯(cuò)。舉止大方，儀容儀表能起到表率作用；誠實(shí)守信，尊重他人；生活中，你積極為他人和社會(huì)服務(wù)，能較好完成分配的任務(wù)；學(xué)習(xí)上你有上進(jìn)心，有錯(cuò)能改，寬容忍耐；學(xué)習(xí)興趣濃厚，能夠認(rèn)真學(xué)習(xí)，有較好學(xué)習(xí)方法和技巧，提前認(rèn)真完成學(xué)習(xí)任務(wù)；在團(tuán)隊(duì)合作中你積極參加集體活動(dòng)并為集體目標(biāo)付出努力；而且你身體素質(zhì)較好，有一定的運(yùn)動(dòng)技能，精力充沛，堅(jiān)持參加體育鍛煉。情趣高雅，會(huì)審美。

教師評(píng)價(jià)：

你是一個(gè)積極樂觀的女孩，臉上總掛著自信的笑容；你是一個(gè)學(xué)習(xí)認(rèn)真刻苦的學(xué)生，整齊的作業(yè)總是讓老師賞心悅目。你的舉止大方，儀容儀表能起到表率作用；誠實(shí)守信，尊重他人；積極為他人和社會(huì)服務(wù)，能較好完成分配的任務(wù)；你有上進(jìn)心，有錯(cuò)能改，寬容忍耐；學(xué)習(xí)興趣濃厚，能夠認(rèn)真學(xué)習(xí)，有較好學(xué)習(xí)方法和技巧，提前認(rèn)真完成學(xué)習(xí)任務(wù)；積極參加集體活動(dòng)并為集體目標(biāo)付出努力；身體素質(zhì)較好，能積極參加團(tuán)隊(duì)合作運(yùn)動(dòng)等。人生之路還會(huì)遇到坎坷，愿你永遠(yuǎn)笑對(duì)一切，用自己的汗水和智慧贏得屬于你的勝利

家長寄語：

在父母眼里，你懂事、踏實(shí)、穩(wěn)重，時(shí)刻有一顆關(guān)心集體的心。平時(shí)能與同學(xué)和睦相處，積極參加文體活動(dòng)，目睹你長大成熟是一件多么幸福的事情，你從幼稚的孩童成長為有理想有遠(yuǎn)見的青年，去除了浮躁和頑皮，懂得珍惜時(shí)間和青春，懂得體諒家長和老師的苦心，懂得人生需要拼搏才精彩！希望你在今后能嚴(yán)格要求并完善自己，迎接更大的挑戰(zhàn)。雖然時(shí)間在流逝，但是，我已經(jīng)知道了你心中有了奮斗地目標(biāo)，我也欣慰地看到你正朝著這以目標(biāo)不斷前進(jìn)。為了心中的夢(mèng)想，你堅(jiān)忍不拔，奮力拼搏，從不退縮，笑過，哭過，迷茫過，可你不曾屈服過，你文弱中透露出剛強(qiáng)，人生的風(fēng)帆才剛剛起航，加油吧我的孩子！

第三篇：2014反洗錢培訓(xùn)終結(jié)性考試范文

、1、金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員擁有或者控制的資產(chǎn)，應(yīng)當(dāng)立即采取凍結(jié)措施。（）

對(duì)√

錯(cuò)

2、對(duì)于代理開立個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的，銀行應(yīng)嚴(yán)格審核代理人的身份證件，聯(lián)系被代理人進(jìn)行核實(shí)，并留存電話記錄等聯(lián)系資料。

對(duì)√

錯(cuò)

3、與境外金融機(jī)構(gòu)建立代理行或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系應(yīng)當(dāng)經(jīng)董事會(huì)或者高級(jí)管理層的批準(zhǔn)。

對(duì)√

錯(cuò)

4、反洗錢檢查現(xiàn)場作業(yè)結(jié)束時(shí)，檢查組應(yīng)退還全部借閱材料，并與被查單位舉行離場會(huì)談。

對(duì)√

錯(cuò)

5、對(duì)于已被報(bào)告可疑交易的客戶，如果其在一定監(jiān)控期內(nèi)（最長時(shí)間不得超過3個(gè)月）再次或多次發(fā)生異常交易的（涉及恐怖融資監(jiān)控名單等不立即報(bào)告可能導(dǎo)致嚴(yán)重后果發(fā)生的情形除外），金融機(jī)構(gòu)可不需逐次報(bào)告，只需對(duì)該期限內(nèi)客戶累計(jì)發(fā)生的交易情況進(jìn)行綜合分析判斷后，再?zèng)Q定是否提交可疑交易報(bào)告。

對(duì)√

錯(cuò)

6、反洗錢內(nèi)部控制的目標(biāo)是確保將洗錢風(fēng)險(xiǎn)控制在最低。

對(duì)

錯(cuò)√

7、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照客戶的特點(diǎn)或者賬戶的屬性，并考慮地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)、客戶是否為外國政要等因素，劃分風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，并在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，適時(shí)調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。在同等條件下，來自于反洗錢、反恐怖融資監(jiān)管薄弱國家（地區(qū)）客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)應(yīng)高于來自于其他國家（地區(qū)）的客戶。

對(duì)√

錯(cuò)

8、在自然人客戶身份識(shí)別中，客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，應(yīng)登記客戶的住所地。

對(duì)

錯(cuò)√

9、客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)立即中止為客戶辦理業(yè)務(wù)。

對(duì)

錯(cuò)√

10、自然人客戶的“身份基本信息”中住所地信息與經(jīng)常居住地不一致的，可以登記客戶的住所地。

對(duì)

錯(cuò)√

11、處理境外匯入款時(shí)，金融機(jī)構(gòu)只需在自身能力所及范圍內(nèi)采取合理措施審查收款人的信息是否完整，不需要審查匯款人的信息是否完整。

對(duì)

錯(cuò)√

12、檢查組在反洗錢檢查過程中，可對(duì)可能滅失或者以后難以取得的證據(jù)先行登記保存，并在十日內(nèi)及時(shí)作出處理決定。

對(duì)

錯(cuò)√

13、交易一方為黨政機(jī)關(guān)和軍隊(duì)、武警或其下屬的各類企事業(yè)單位的大額交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，金融機(jī)構(gòu)可以不報(bào)告。

對(duì)

錯(cuò)√

14、金融機(jī)構(gòu)對(duì)恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員與他人共同擁有或者控制的資產(chǎn)采取凍結(jié)措施，但該資產(chǎn)在采取凍結(jié)措施時(shí)無法分割或者確定份額的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)首先向人民銀行報(bào)告，并依據(jù)人民銀行反饋意見采取相應(yīng)措施。（）

對(duì)

錯(cuò)√

15、金融機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)可分別制定自己的客戶身份識(shí)別、客戶身份資料和交易記錄保存制度，不需要執(zhí)行其總部、集團(tuán)總部的相關(guān)規(guī)定。

對(duì)

錯(cuò)√

16、反洗錢調(diào)查中的封存，是指中國人民銀行或者其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)在調(diào)查可疑交易活動(dòng)中，對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料采取的登記保存措施。

對(duì)√

錯(cuò)

17、金融機(jī)構(gòu)、特定非金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)依法協(xié)助、配合公安機(jī)關(guān)和國家安全機(jī)關(guān)的調(diào)查、偵查，提供與恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員有關(guān)的信息、數(shù)據(jù)以及相關(guān)資產(chǎn)情況。

對(duì)√

錯(cuò)

18、金融機(jī)構(gòu)經(jīng)調(diào)查發(fā)現(xiàn)，某企業(yè)客戶的實(shí)際控制人為某國總理的親密好友，金融機(jī)構(gòu)不需要將該企業(yè)客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)確定為最高。

對(duì)

錯(cuò)√

19、加強(qiáng)反洗錢內(nèi)部控制的意義主要在于滿足外部監(jiān)管的要求。

對(duì)

錯(cuò)√

20、對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)客戶或者高風(fēng)險(xiǎn)賬戶持有人，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)了解其資金來源、資金用途、經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營狀況等信息，加強(qiáng)對(duì)其金融交易活動(dòng)的監(jiān)測(cè)分析?？蛻魹橥鈬?，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取合理措施了解其資金來源和用途。

對(duì)√

錯(cuò)

1、金融機(jī)構(gòu)工作人員如發(fā)現(xiàn)交易與監(jiān)控名單所列國家（地區(qū)）、組織、個(gè)人有關(guān)，應(yīng)首先()，并按有關(guān)規(guī)定提交可疑交易報(bào)告。

送交金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理層審核√

移送當(dāng)?shù)匕踩块T

移送當(dāng)?shù)毓膊块T

進(jìn)行凍結(jié) 2、2012年4月5日，公安部根據(jù)全國人大常委會(huì)《關(guān)于加強(qiáng)反恐怖工作有關(guān)問題的決定》，以公安部公告的形式公布了《第（）批認(rèn)定的恐怖活動(dòng)人員名單》，并決定對(duì)其資金及其他資產(chǎn)進(jìn)行凍結(jié)。

一

二

三√

四

3、以下交易中，需報(bào)送大額交易報(bào)告的是（）。

300萬元的定期存款到期后，續(xù)存入在同一金融機(jī)構(gòu)開立的同一戶名下的另一賬戶。

某司法局收到其他單位的300萬元轉(zhuǎn)賬。

某武警部隊(duì)文工團(tuán)向個(gè)體工商戶轉(zhuǎn)賬300萬元?！?/p>

某市人民政協(xié)機(jī)關(guān)向某培訓(xùn)機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)賬300萬元。

4、金融機(jī)構(gòu)接收境外匯入款時(shí)，如境外匯款人住所不明確，可登記（）。

匯款人國籍

資金匯出地名稱√

收款人住所

其他信息

5、金融機(jī)構(gòu)對(duì)恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員與他人共同擁有或者控制的資產(chǎn)采取凍結(jié)措施，但該資產(chǎn)在采取凍結(jié)措施時(shí)無法分割或者確定份額的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（）。

向其總部報(bào)告，并依據(jù)總部意見采取相應(yīng)措施。

向中國人民銀行報(bào)告，并依據(jù)中國人民銀行反饋意見采取相應(yīng)措施。

一并采取凍結(jié)措施?！?/p>

向公安機(jī)關(guān)報(bào)告，并依據(jù)公安機(jī)關(guān)反饋意見采取相應(yīng)措施。

6、銀行在辦理匯入?yún)R款業(yè)務(wù)時(shí)，如發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號(hào)和（）缺失的，應(yīng)要求境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充。

匯款人工作單位

匯款人住所√

匯款行地址

匯款人身份證明文件

7、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu)、政策性銀行、信托投資公司應(yīng)將（）類交易或者行為，作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告。

18√

8、反洗錢現(xiàn)場檢查組應(yīng)按（）確定的時(shí)間離開被檢查機(jī)構(gòu)。

檢查目標(biāo)責(zé)任書

現(xiàn)場監(jiān)管責(zé)任書

現(xiàn)場檢查通知書√

可疑客戶檢查書

9、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立適當(dāng)?shù)臋C(jī)制，確保（）及時(shí)關(guān)注并評(píng)估本金融機(jī)構(gòu)因與境外金融機(jī)構(gòu)之間開展業(yè)務(wù)合作而可能出現(xiàn)的洗錢風(fēng)險(xiǎn)，確保高級(jí)管理層及反洗錢合規(guī)管理部門及時(shí)獲得業(yè)務(wù)條線風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估信息，以便釆取有效措施處置風(fēng)險(xiǎn)。

董事會(huì)

高級(jí)管理層

業(yè)務(wù)條線√

反洗錢合規(guī)管理部門

10、銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶或者賬戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，定期審核本機(jī)構(gòu)保存的客戶基本信息，對(duì)本機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高的客戶或者賬戶，至少每（）進(jìn)行一次審核。

一月

三月

半年√

一年

11、銀行為自然人辦理境外匯入款業(yè)務(wù)，單筆或累計(jì)等值2000美元以上的匯入款，應(yīng)審查（）

《外匯申報(bào)單》

《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》

《外匯業(yè)務(wù)審批表》

《涉外收入申報(bào)單（對(duì)私）》√

12、金融機(jī)構(gòu)為客戶向境外匯出資金時(shí)，以下說法正確的是（）。

應(yīng)當(dāng)?shù)怯泤R款人的姓名或者名稱、賬號(hào)、職業(yè)、住所等信息

應(yīng)當(dāng)?shù)怯浭湛钊说男彰蛘呙Q、賬號(hào)、職業(yè)、住所等信息

向接收匯款的境外機(jī)構(gòu)提供匯款人的姓名或者名稱、賬號(hào)、職業(yè)、住所等信息

匯款人沒有在本金融機(jī)構(gòu)開戶，金融機(jī)構(gòu)無法登記匯款人賬號(hào)的，可登記并向接收匯款的境外機(jī)構(gòu)提供其他相關(guān)信息，確保該筆交易的可跟蹤稽核√

13、銀行機(jī)構(gòu)接收境外匯入款時(shí)，境外匯款人住所不明確的，可登記（）。

匯款人姓名或者名稱

資金匯出地名稱√

匯款人身份證

匯款人住所

14、中國人民銀行設(shè)立中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心負(fù)責(zé)接收、分析涉嫌恐怖融資的（）報(bào)告。

客戶身份識(shí)別

交易記錄保存

大額交易

可疑交易√

15、按照《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》，選項(xiàng)中的說法正確的是（）

自然人銀行賬戶頻繁進(jìn)行現(xiàn)金收付的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報(bào)告可疑交易報(bào)告

自然人銀行賬戶一次性大額存取現(xiàn)金，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報(bào)告可疑交易報(bào)告

自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織匯款的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報(bào)告可疑交易報(bào)告√

自然人經(jīng)常存入境外開立的旅行支票的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報(bào)告可疑交易報(bào)告

16、金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定對(duì)職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)的且情節(jié)嚴(yán)重的（）。

對(duì)金融機(jī)構(gòu)處二十萬元以上五十萬元以下罰款

對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款

建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分√

不承擔(dān)任何責(zé)任

17、選項(xiàng)中交易的發(fā)生額都在200萬元以上，哪一種屬于大額交易報(bào)告的范圍。（）

國際金融組織和外國政府貸款轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)項(xiàng)下的交易

國際金融組織和外國政府貸款項(xiàng)下的債務(wù)掉期交易

商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu)、政策性銀行發(fā)起的稅收、錯(cuò)賬沖正、利息支付交易

法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間轉(zhuǎn)賬交易√

18、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，“可疑交易發(fā)生后的10個(gè)工作日”是指（）

構(gòu)成可疑交易的交易發(fā)生之日起計(jì)算

金融機(jī)構(gòu)人員發(fā)現(xiàn)可疑交易之日起計(jì)算

金融機(jī)構(gòu)的總部或者指定機(jī)構(gòu)收到其分支機(jī)構(gòu)報(bào)告之日起計(jì)算

構(gòu)成可疑交易的最后一筆交易發(fā)生之日起計(jì)算√

19、對(duì)當(dāng)日累計(jì)提取現(xiàn)鈔等值1萬美元以上的，銀行憑客戶本人有效身份證件和經(jīng)外匯管理局簽章的（）為個(gè)人辦理提取外幣現(xiàn)鈔手續(xù)并留存復(fù)印件。

《外匯業(yè)務(wù)審批表》

《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》√

《外匯申報(bào)單》

《涉外收入申報(bào)單（對(duì)私）》 20、下列屬于大額交易的是()

一筆25萬元人民幣的現(xiàn)金匯款√

當(dāng)日累計(jì)支取現(xiàn)金人民幣18萬元

自然人銀行賬戶之間當(dāng)日累計(jì)45萬元人民幣的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)

單位銀行賬戶之間一筆150萬元人民幣的轉(zhuǎn)賬

1、銀行柜員發(fā)現(xiàn)客戶身份證件或身份證明文件已經(jīng)過期，應(yīng)（BCD）。

立刻終止與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系

通知客戶更新身份資料√

如果客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，中止辦理新業(yè)務(wù)√

完整留存通知客戶更新資料的工作記錄√

2、發(fā)現(xiàn)未按規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的，可依法采取的措施有（AD）。

責(zé)令限期改正

情節(jié)嚴(yán)重的，可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證

建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分

處二十萬元以上五十萬元以下罰款

3、中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)根據(jù)（ABCD），組織實(shí)施執(zhí)法檢查。

執(zhí)法檢查計(jì)劃√

監(jiān)督管理中發(fā)現(xiàn)的問題√

舉報(bào)信息√

上級(jí)行的要求以及其他履行職責(zé)的需要√

4、在處理境外匯入款時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取下列哪些措施（ABCD）。

審查匯款人、收款人的信息是否完整√

在交易處理過程中，發(fā)現(xiàn)問題的，應(yīng)及時(shí)采取要求境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充信息、查詢相關(guān)數(shù)據(jù)系統(tǒng)等合理措施√

當(dāng)收款人接收的境外匯入款金額達(dá)到單筆人民幣1萬元或者外幣等值1000美元以上時(shí)，應(yīng)通過核對(duì)或者查看已留存的客戶有效身份證件核實(shí)收款人身份√

懷疑客戶交易涉嫌洗錢的，應(yīng)按規(guī)定提交可疑交易報(bào)告?！?/p>

5、S市某餐廳于2006年在Z銀行濱海支行開立基本存款賬戶，該餐廳為個(gè)體工商戶，經(jīng)營范圍主要為飯菜、熟食等。一直以來，該單位賬戶每日發(fā)生額平均在10000元左右。2006年12月，該賬戶交易突然放大，至2007年5月間共發(fā)生資金收付交易702筆，累計(jì)交易金額1.56億元，且資金交易對(duì)象集中在某商貿(mào)公司、建筑材料公司等幾個(gè)單位，款項(xiàng)用途主要是“貨款”、“還款”和“工程款”等。請(qǐng)問該單位的交易行為符合以下哪種可疑交易（）

短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)。

法人、其他組織和個(gè)體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的匯款，或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款。

長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付。

自然人銀行賬戶頻繁進(jìn)行現(xiàn)金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現(xiàn)金且情形可疑。

6、客戶由他人代理在金融機(jī)構(gòu)辦理業(yè)務(wù)的，當(dāng)對(duì)被代理人的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核對(duì)時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)代理人采取哪些身份識(shí)別措施。（ACD）

核對(duì)代理人的有效身份證件或者身份證明文件√

登記代理人的職業(yè)

登記代理人的身份證件或者身份證明文件的種類√

登記代理人的身份證件或者身份證明文件的號(hào)碼√

7、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取合理方式確認(rèn)代理關(guān)系的存在，合理方式具體可包括（ABCD）。

審查客戶身份證件與開戶人信息是否相符√

主動(dòng)詢問√

聯(lián)網(wǎng)查詢公民身份證信息√

其他符合勤勉盡職要求的方式√

8、金融機(jī)構(gòu)違反《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》的，中國人民銀行可以區(qū)別不同情形，建議中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)或者中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)采取下列哪些措施。（）

責(zé)令金融機(jī)構(gòu)停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證

責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分

責(zé)令限期改正，情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款

取消金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員的任職資格、禁止其從事有關(guān)金融行業(yè)工作

9、洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估指標(biāo)體系的基本要素包括（ABCD）。

客戶特性√

地域√

業(yè)務(wù)√

行業(yè)√

10、以下說法正確的是（ABD）

按照保存介質(zhì)不同，保存方式可分為紙質(zhì)保存介質(zhì)、電子保存介質(zhì)、磁帶保存介質(zhì)以及不可更改的介質(zhì)?！?/p>

紙質(zhì)檔案保存環(huán)境應(yīng)保持一定的溫度、濕度，做到防霉、防蛀、防火。

檔案銷毀時(shí)，可由一人負(fù)責(zé)現(xiàn)場監(jiān)銷。√

借閱檔案要按規(guī)定辦理登記手續(xù)?！?/p>

11、自然人客戶由他人代理存取現(xiàn)金時(shí)，在客戶識(shí)別方面應(yīng)注意（ABC）。

當(dāng)單筆存（或?。┛畹慕痤~達(dá)到或超過人民幣5萬元或者外幣等值1萬美元時(shí)，原則上應(yīng)同時(shí)對(duì)存款人（或取款人）和戶主進(jìn)行身份識(shí)別√

如果存款人因合理理由無法提供戶主有效身份證件或者身份證明文件，且單筆存款金額達(dá)到或超過人民幣1萬元或者外幣等值1000美元的現(xiàn)金時(shí)，可參照提供一定金額以上一次性金融服務(wù)時(shí)履行客戶身份識(shí)別的要求，對(duì)存款人開展相關(guān)客戶身份識(shí)別工作√

業(yè)務(wù)辦理過程中，如發(fā)現(xiàn)異常情況，應(yīng)進(jìn)一步通過聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)對(duì)客戶身份進(jìn)行核查√

如果存款人無法提供戶主有效身份證件或者身份證明文件，且單筆存款金額達(dá)到或超過人民幣1萬元或者外幣等值1000美元的現(xiàn)金時(shí)，原則上不予辦理

12、開立外商直接投資資本金賬戶，要求銀行審核（AB）

開戶所在地外匯管理局核發(fā)的“國家外匯管理局資本項(xiàng)目外匯業(yè)務(wù)核準(zhǔn)件”的要項(xiàng)是否為“賬戶開立” √

外商投資企業(yè)外匯登記證在有效期內(nèi)并通過年檢√

境外法人當(dāng)?shù)厣虡I(yè)登記證明或境外自然人身份證明是否真實(shí)、有效

商務(wù)部門對(duì)外資非法人項(xiàng)目的批復(fù)文件

13、金融機(jī)構(gòu)可從以下哪些方面衡量本機(jī)構(gòu)開展客戶盡職調(diào)查工作的難度（ABCD）。

客戶背景√

客戶社會(huì)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)特點(diǎn)√

客戶聲譽(yù)√

權(quán)威媒體披露信息√

14、金融機(jī)構(gòu)在接受反洗錢執(zhí)法檢查中享有的權(quán)利包括（ABC）。

對(duì)檢查組工作進(jìn)行監(jiān)督√

對(duì)檢查情況提出異議√

舉報(bào)檢查人員違法違紀(jì)行為√

拒絕現(xiàn)場檢查

15、以下說法正確的是（ABCD）

金融機(jī)構(gòu)懷疑某客戶的其中某個(gè)交易對(duì)手是恐怖組織、恐怖分子以及從事恐怖融資活動(dòng)人員的，應(yīng)當(dāng)提交可疑交易報(bào)告√

金融機(jī)構(gòu)懷疑某客戶的資金將來源于恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動(dòng)人員的，應(yīng)當(dāng)提交可疑交易報(bào)告√

金融機(jī)構(gòu)懷疑客戶企圖為恐怖組織募集資金的，應(yīng)當(dāng)提交可疑交易報(bào)告√

金融機(jī)構(gòu)懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子管理資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)的，應(yīng)當(dāng)提交可疑交易報(bào)告√

16、某銀行客戶每隔2天就到柜面存現(xiàn)45000元，連續(xù)交易近2個(gè)月后停止交易，辦理業(yè)務(wù)時(shí)該銀行未留存其身份證明文件。間隔半年后，該客戶又到柜面采取同樣方式連續(xù)交易了1個(gè)月時(shí)間，該銀行同樣未采取任何反洗錢措施，結(jié)合上述案例，下列說法正確的是（ABC）。

該銀行應(yīng)該對(duì)該客戶進(jìn)行重新識(shí)別√

該銀行應(yīng)對(duì)客戶這種異常交易行為進(jìn)行分析識(shí)別√

該銀行在開展盡職調(diào)查后仍無法找到合理理由時(shí)，可調(diào)高該客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)√

該銀行需要核對(duì)并留存該客戶有效身份證件及復(fù)印件17、2008年1月，某地警方根據(jù)舉報(bào)發(fā)現(xiàn)一小區(qū)空房內(nèi)存有巨額現(xiàn)金900多萬元。調(diào)查發(fā)現(xiàn)房主為一下崗職工傅某，但傅某堅(jiān)決否認(rèn)自己曾經(jīng)購買該房產(chǎn)，也不知道房內(nèi)的現(xiàn)金是誰的。經(jīng)過回憶，傅某數(shù)月前曾經(jīng)把自己的身份證借給了妹妹。進(jìn)一步調(diào)查發(fā)現(xiàn)，傅某的妹妹是當(dāng)?shù)啬晨h交通局局長的妻子，為了隱瞞其丈夫受賄所得，她借親戚的身份證件購買了多處房產(chǎn)進(jìn)行洗錢。該案例給我們的啟示以及出借身份證可能產(chǎn)生的后果有（ABCD）

可能會(huì)被他人借用自己的名義從事非法活動(dòng)√

可能協(xié)助他人完成洗錢和恐怖融資活動(dòng)√

可能成為他人金融詐騙活動(dòng)的替罪羊√

個(gè)人誠信狀況受到合理懷疑√ 18、2008年5月，中國人民銀行某市中心支行對(duì)某銀行進(jìn)行反洗錢現(xiàn)場檢查時(shí)發(fā)現(xiàn)，該行存在以下重大違規(guī)事實(shí)：（1）未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)。如：建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)僅憑客戶身份證件復(fù)印件或傳真件辦理開戶手續(xù)、客戶交易情況出現(xiàn)異常且有洗錢活動(dòng)嫌疑時(shí)未重新識(shí)別客戶、對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶及其交易未進(jìn)行持續(xù)識(shí)別。（2）未按規(guī)定報(bào)送可疑交易報(bào)告。如：符合“短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出，與客戶身份明顯不符”、“長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付”可疑標(biāo)準(zhǔn)交易行為未進(jìn)行報(bào)告。（3）與身份不明的客戶進(jìn)行交易。如：虛ABC

金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法√

金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法√

反洗錢法√

刑法

19、金融機(jī)構(gòu)對(duì)金融業(yè)務(wù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)時(shí)，應(yīng)綜合考慮（ABCD）。

與現(xiàn)金的關(guān)聯(lián)程度√

特殊業(yè)務(wù)類型的交易頻率√

跨境交易√

代理交易√ 20、客戶要求變更（ABCD）信息的，應(yīng)重新識(shí)別客戶身份。

姓名或者名稱√

身份證件或者身份證明文件種類√

身份證件號(hào)碼√

注冊(cè)資本√

第四篇：反洗錢終結(jié)性考試—多選題

三、多選(共20題，40分)

1、反洗錢內(nèi)部控制制度的特點(diǎn)包括（）×

A.B.C.D.2、內(nèi)容的廣泛性 對(duì)象的特定性 形式的完整性 執(zhí)行的強(qiáng)制性

被查單位在反洗錢現(xiàn)場檢查實(shí)施階段應(yīng)從以下哪些方面進(jìn)行配合？（）√

273 A.B.C.D.3、提供必要的工作條件 配合進(jìn)行現(xiàn)場會(huì)談

及時(shí)、準(zhǔn)確提供檢查組所調(diào)閱的資料和數(shù)據(jù) 做好檢查保密工作

根據(jù)《反洗錢法》第三十二條規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)有下列行為之一的，由人民銀行責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下的罰款：（）√

274 A.B.違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的 故意提供虛假材料的 C.D.4、拒絕、阻礙反洗錢檢查的 未指定專人聯(lián)絡(luò)現(xiàn)場檢查事項(xiàng)的

申請(qǐng)開立一般存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具（）√

177 A.B.C.D.5、開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件 基本存款賬戶開戶許可證

存款人因向銀行借款需要，應(yīng)出具借款合同 存款人因其他結(jié)算需要，應(yīng)出具有關(guān)證明

以下說法正確的有（）√

275 A.金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)對(duì)報(bào)告可疑交易予以保密，不得違反規(guī)定向客戶和其他人員提供。

B.金融機(jī)構(gòu)及其工作人員可將配合中國人民銀行調(diào)查可疑交易活動(dòng)的情況通報(bào)客戶。

C.金融機(jī)構(gòu)違反《反洗錢法》的保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息，致使洗錢后果發(fā)生的，處五十萬元以上五百萬元以下罰款。

D.金融機(jī)構(gòu)違反《反洗錢法》的保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息，致使洗錢后果發(fā)生的，直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員可被處以五萬元以上五十萬元以下罰款。

6、申請(qǐng)開立專用存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具（）√

178 A.B.C.向銀行出具其開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件 基本存款賬戶開戶許可證

基本建設(shè)資金、更新改造資金、政策性房地產(chǎn)開發(fā)資金、住房基金、社會(huì)保障基金，應(yīng)出具主管部門批文

D.7、財(cái)政預(yù)算外資金，應(yīng)出具財(cái)政部門的證明

實(shí)施現(xiàn)場調(diào)查時(shí)，調(diào)查組可以查閱、復(fù)制被調(diào)查對(duì)象的下列資料：（）√

276 A.賬戶信息，包括被調(diào)查對(duì)象在金融機(jī)構(gòu)開立、變更或注銷賬戶時(shí)提供的信息和資料

B.交易記錄，包括被調(diào)查對(duì)象在金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行資金交易過程中留下的記錄信息和相關(guān)憑證

C.D.8、其他與被調(diào)查對(duì)象和可疑交易活動(dòng)有關(guān)的紙質(zhì)資料 其他與被調(diào)查對(duì)象和可疑交易活動(dòng)有關(guān)的電子或音像資料

申請(qǐng)開立專用存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具（）√

179 A.B.糧、棉、油收購資金，應(yīng)出具中國人民銀行批文

單位銀行卡備用金，應(yīng)按照中國人民銀行批準(zhǔn)的銀行卡章程的規(guī)定出具有關(guān)證明和資料

C.D.9、證券交易結(jié)算資金，應(yīng)出具證券公司或證券管理部門的證明 期貨交易保證金，應(yīng)出具期貨公司或期貨管理部門的證明 關(guān)于反洗錢調(diào)查中的封存措施，以下說法錯(cuò)誤的是（）√

277 A.調(diào)查組可以對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料予以封存。

B.封存期間，金融機(jī)構(gòu)也可根據(jù)需要轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損被封存的文件、資料。

C.調(diào)查人員封存文件、資料時(shí)，應(yīng)當(dāng)會(huì)同在場的金融機(jī)構(gòu)工作人員查點(diǎn)清楚，當(dāng)場開列《反洗錢調(diào)查封存清單》。

D.10、調(diào)查人員不能對(duì)封存的文件、資料進(jìn)行拍照或掃描。

申請(qǐng)開立專用存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具（）√

180 A.B.明 C.金融機(jī)構(gòu)存放同業(yè)資金，應(yīng)出具其證明

收入?yún)R繳資金和業(yè)務(wù)支出資金，應(yīng)出具基本存款賬戶存款人有關(guān)的證黨、團(tuán)、工會(huì)設(shè)在單位的組織機(jī)構(gòu)經(jīng)費(fèi)，應(yīng)出具該單位或有關(guān)部門的批文或證明

D.合格境外機(jī)構(gòu)投資者在境內(nèi)從事證券投資開立的人民幣特殊賬戶和人民幣結(jié)算資金賬戶不納入專用存款賬戶管理，其開立人民幣特殊賬戶時(shí)應(yīng)出具國家外匯管理部門的批復(fù)文件，開立人民幣結(jié)算資金賬戶時(shí)應(yīng)出具證券管理部門的證券投資業(yè)務(wù)許可證

11、申請(qǐng)開立臨時(shí)存款賬戶的，銀行應(yīng)要求客戶出具以下（）√

181 A.臨時(shí)機(jī)構(gòu)，應(yīng)出具其駐在地主管部門同意設(shè)立臨時(shí)機(jī)構(gòu)的批文 B.異地建筑施工及安裝單位，應(yīng)出具其營業(yè)執(zhí)照正本或其隸屬單位的營業(yè)執(zhí)照正本，以及施工及安裝地建設(shè)主管部門核發(fā)的許可證或建筑施工及安裝合同

C.異地從事臨時(shí)經(jīng)營活動(dòng)的單位，應(yīng)出具其營業(yè)執(zhí)照正本以及臨時(shí)經(jīng)營地工商行政管理部門的批文

D.注冊(cè)驗(yàn)資資金，應(yīng)出具工商行政管理部門核發(fā)的企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書或有關(guān)部門的批文

12、開立對(duì)公外匯存款賬戶的識(shí)別對(duì)象有（）√

182 A.經(jīng)營部門負(fù)責(zé)人 B.擬開立賬戶的對(duì)公客戶 C.法定代表人 D.開戶經(jīng)辦人

13、金融機(jī)構(gòu)配合反洗錢調(diào)查的義務(wù)包括（）√

280 A.配合調(diào)查義務(wù)。B.如實(shí)提供信息義務(wù)。C.保密義務(wù)。D.拒絕調(diào)查義務(wù)。

14、境內(nèi)機(jī)構(gòu)（外商投資企業(yè)除外）開立經(jīng)常項(xiàng)目下外匯賬戶，銀行應(yīng)（）

√183 A.B.證 C.D.15、登錄外匯賬戶管理信息系統(tǒng)中查詢企業(yè)基本信息登記情況 審核工商行政管理部門頒發(fā)的營業(yè)執(zhí)照或者民政部門頒發(fā)的社團(tuán)登記審核組織機(jī)構(gòu)代碼證和稅務(wù)登記證 審核國家授權(quán)機(jī)關(guān)批準(zhǔn)成立的有效批件

金融機(jī)構(gòu)配合開展反洗錢現(xiàn)場調(diào)查時(shí)應(yīng)（）√

281 A.提供必要的工作場所、設(shè)備，按照調(diào)查通知的要求準(zhǔn)備好調(diào)查需要的檔案資料、電子數(shù)據(jù)。

B.通知調(diào)查涉及機(jī)構(gòu)、部門、人員屆時(shí)到位等，以便現(xiàn)場調(diào)查的順利進(jìn)行。

C.審核調(diào)查人數(shù)是否符合規(guī)定，審核執(zhí)法證件的合法性，并審核調(diào)查通知書。

D.配合開展現(xiàn)場調(diào)查，包括協(xié)助安排相關(guān)人員接受詢問，協(xié)助查閱或復(fù)制有關(guān)文件和資料，以及協(xié)助封存有關(guān)資料。

16、外商投資企業(yè)開立經(jīng)常項(xiàng)目下外匯賬戶，需要出示的證明文件包括（）√

184 A.B.C.國家外匯管理局核發(fā)的“開戶通知書”和《外商投資企業(yè)外匯登記證》 中華人民共和國外商投資企業(yè)批準(zhǔn)證書和外經(jīng)委批文 公司章程、驗(yàn)資證明、股權(quán)證明等 D.工商行政管理部門頒發(fā)的營業(yè)執(zhí)照或者民政部門頒發(fā)的社團(tuán)登記證，國家授權(quán)機(jī)關(guān)批準(zhǔn)成立的有效批件，組織機(jī)構(gòu)代碼證和稅務(wù)登記證等

17、配合開展反洗錢調(diào)查所得到的信息可以用作：（）×

282 A.B.C.D.18、建立反洗錢檢查檔案庫 建立案件線索檔案庫 客戶身份的重新識(shí)別 發(fā)現(xiàn)反洗錢工作中的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

開立外匯經(jīng)常項(xiàng)目賬戶時(shí)應(yīng)注意（）√

185 A.留存客戶或其代理人的有效身份證件、其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件

B.C.了解其關(guān)聯(lián)企業(yè)、控股股東或者實(shí)際控制人

通過外匯賬戶信息交互平臺(tái)查詢客戶是否已在開戶地外匯管理局進(jìn)行基本信息登記

D.外匯賬戶信息交互平臺(tái)登記的信息與實(shí)際情況不一致的，不得為其辦理開戶手續(xù)，同時(shí)通知客戶到開戶地外匯管理局辦理基本信息登記或變更手續(xù)

19、以下說法正確的是（）√

237 A.按照保存介質(zhì)不同，保存方式可分為紙質(zhì)保存介質(zhì)、電子保存介質(zhì)、磁帶保存介質(zhì)以及不可更改的介質(zhì)。

B.C.D.20、紙質(zhì)檔案保存環(huán)境應(yīng)保持一定的溫度、濕度，做到防霉、防蛀、防火。檔案銷毀時(shí)，可由一人負(fù)責(zé)現(xiàn)場監(jiān)銷。借閱檔案要按規(guī)定辦理登記手續(xù)。

從融資主體來劃分，恐怖融資的表現(xiàn)形式分為（）√

238 A.B.C.D.主體為恐怖組織、恐怖分子自身的融資行為 有特定目的的融資行為

主體為他人或其他組織協(xié)助恐怖活動(dòng)的融資行為 無特定目的的融資行為

E.

第五篇：學(xué)校學(xué)生終結(jié)性評(píng)價(jià)

安陽鄉(xiāng)五一中心小學(xué) 2014—2016學(xué)生綜合評(píng)價(jià)體系

為全面落實(shí)《中共中央國務(wù)院關(guān)于深化教育改革全面推進(jìn)素質(zhì)教育的決定》的精神，依據(jù)《基礎(chǔ)教育課程改革綱要》，結(jié)合我校實(shí)際情況，制定以下方案。

一、指導(dǎo)思想

堅(jiān)持形成性評(píng)價(jià)與終結(jié)性評(píng)價(jià)相結(jié)合，以日常評(píng)價(jià)和學(xué)生的成長記錄為基礎(chǔ)，力求內(nèi)容全面、客觀，程序科學(xué)、規(guī)范，關(guān)注學(xué)生的全面協(xié)調(diào)發(fā)展，關(guān)注學(xué)生的特長和潛能，發(fā)揮評(píng)價(jià)促進(jìn)學(xué)生發(fā)展的功能，建立科學(xué)的小學(xué)生發(fā)展性評(píng)價(jià)體系。通過評(píng)價(jià)，使學(xué)生不斷認(rèn)識(shí)自我、發(fā)現(xiàn)自我、完善自我，實(shí)現(xiàn)教學(xué)預(yù)定目標(biāo)，促進(jìn)學(xué)生綜合素質(zhì)不斷提高。

二、基本原則

（一）發(fā)展性原則。評(píng)價(jià)堅(jiān)持學(xué)生的全面發(fā)展，注重學(xué)生發(fā)展過程，提高學(xué)生綜合素質(zhì)，培養(yǎng)學(xué)生創(chuàng)新精神。

（二）過程性原則。評(píng)價(jià)要關(guān)注學(xué)生成長歷程，把日常評(píng)價(jià)、成長記錄與學(xué)科模塊測(cè)試結(jié)合起來，把紙筆測(cè)試與平時(shí)作業(yè)、課堂表現(xiàn)、情景測(cè)驗(yàn)、行為觀察、實(shí)驗(yàn)操作等結(jié)合起來，實(shí)現(xiàn)評(píng)價(jià)方式多樣化。

（三）激勵(lì)性原則。評(píng)價(jià)要最大程度調(diào)動(dòng)學(xué)生的積極性，肯定成績、表彰先進(jìn)、樹立榜樣，使學(xué)生發(fā)揚(yáng)優(yōu)點(diǎn)、改正缺點(diǎn)，從而使評(píng)價(jià)成為一種激勵(lì)學(xué)生不斷發(fā)展的動(dòng)力。

（四）科學(xué)性原則。評(píng)價(jià)要遵循教育規(guī)律與學(xué)生身心發(fā)展規(guī)律，建立科學(xué)的評(píng)價(jià)體系，運(yùn)用科學(xué)的評(píng)價(jià)方法，努力獲取學(xué)生的全面信息，關(guān)注學(xué)生的個(gè)性差異及特長發(fā)展，擴(kuò)大評(píng)價(jià)的涵蓋面。

（五）互動(dòng)性原則。評(píng)價(jià)要突出學(xué)生的主體地位，通過交流互動(dòng)，實(shí)現(xiàn)學(xué)生自評(píng)、學(xué)生互評(píng)、家長參評(píng)和教師評(píng)價(jià)相結(jié)合，實(shí)現(xiàn)評(píng)價(jià)主體的多元化。

三、評(píng)價(jià)內(nèi)容與評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)

（一）評(píng)價(jià)內(nèi)容

小學(xué)生綜合素質(zhì)評(píng)價(jià)主要包括基礎(chǔ)性發(fā)展目標(biāo)和學(xué)科學(xué)習(xí)目標(biāo)兩項(xiàng)內(nèi)容。

1.基礎(chǔ)性發(fā)展目標(biāo)主要有：道德品質(zhì)與公民素養(yǎng)、學(xué)習(xí)愿望和能力、交流與合作、個(gè)性與情感、創(chuàng)新意識(shí)和實(shí)踐能力、運(yùn)動(dòng)與健康、審美與表現(xiàn)。

（1）道德品質(zhì)與公民素養(yǎng)：培養(yǎng)愛國主義感情、社會(huì)主義道德品質(zhì)（愛祖國、愛人民、愛勞動(dòng)、愛家鄉(xiāng)、愛科學(xué)、愛社會(huì)主義，遵紀(jì)守法、誠實(shí)守信、維護(hù)公德、關(guān)心集體、保護(hù)環(huán)境等），積極參加社會(huì)公益活動(dòng)，主動(dòng)維護(hù)民族團(tuán)結(jié)，具有一定的社會(huì)責(zé)任感。逐步形成積極的人生態(tài)度和正確的價(jià)值觀，提高文化品位和審美情趣，養(yǎng)成自信、自尊、自強(qiáng)、自律、勤奮行為習(xí)慣。

（2）學(xué)習(xí)愿望和能力：具有主動(dòng)學(xué)習(xí)的愿望與興趣，能夠明確學(xué)習(xí)目的，端正學(xué)習(xí)態(tài)度，養(yǎng)成良好的學(xué)習(xí)習(xí)慣，能夠結(jié)合所學(xué)的知識(shí)，運(yùn)用已有的經(jīng)驗(yàn)和技能，獨(dú)立分析并解決問題，具有初步的研究與創(chuàng)新能力。

（3）交流與合作：能夠使用普通話主動(dòng)與他人交流與合作，積極參加各項(xiàng)文體及社會(huì)實(shí)踐活動(dòng)，勇于發(fā)表自己的意見。能認(rèn)真聽取他人的意見和建議，評(píng)價(jià)和約束自己的行為，并學(xué)會(huì)尊重和理解對(duì)方。

（4）個(gè)性與情感：能夠注重情感體驗(yàn)，逐步形成自己的精神世界，對(duì)生活、學(xué)習(xí)有積極的情感體驗(yàn)，能積極樂觀地對(duì)待困難，逐步養(yǎng)成勤奮、自律、寬容、自強(qiáng)的個(gè)性品質(zhì)。

（5）創(chuàng)新意識(shí)和實(shí)踐能力：具有初步的創(chuàng)新能力(包括;創(chuàng)新精神、創(chuàng)造性思維和實(shí)踐能力三個(gè)方面)和一定的收集、處理信息的能力。能主動(dòng)參與教學(xué)環(huán)境，養(yǎng)成學(xué)習(xí)的獨(dú)立性和自主性，具有樂于動(dòng)手、勤于實(shí)踐的意識(shí)。學(xué)會(huì)質(zhì)疑、調(diào)查和探究，在實(shí)踐中學(xué)習(xí)，在實(shí)踐中成長，使學(xué)習(xí)成為在教師指導(dǎo)下主動(dòng)的、富有個(gè)性的過程。

（6）運(yùn)動(dòng)與健康：熱愛體育運(yùn)動(dòng)，積極參加體育鍛煉，掌握一定的運(yùn)動(dòng)技能，擁有健康的體魄。具有一定的安全、自我保護(hù)意識(shí)。養(yǎng)成良好的心理品質(zhì)，形成健康的生活方式。

（7）審美與表現(xiàn)：擁有健康的審美世界，學(xué)會(huì)欣賞美，感受美，表現(xiàn)美。積極參加各項(xiàng)藝術(shù)活動(dòng)，能用適當(dāng)方式進(jìn)行藝術(shù)表現(xiàn)或有一項(xiàng)藝術(shù)特長。

2.學(xué)科學(xué)習(xí)目標(biāo)

學(xué)科學(xué)習(xí)目標(biāo)即各學(xué)科課程標(biāo)準(zhǔn)中列出的學(xué)習(xí)目標(biāo)和各個(gè)學(xué)段學(xué)生應(yīng)該達(dá)到的目標(biāo)。

（二）獎(jiǎng)項(xiàng)內(nèi)容和評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)： 三好學(xué)生

“三好”的評(píng)價(jià)內(nèi)容主要包括“在學(xué)校做個(gè)好學(xué)生”、“在家里做個(gè)好孩子”、“在社會(huì)做個(gè)好小公民”三個(gè)方面。

1.“在學(xué)校做個(gè)好學(xué)生” 主要評(píng)價(jià)指標(biāo)有：遵守校規(guī)校紀(jì)，尊敬師長，認(rèn)真做好值日工作，愛護(hù)校園環(huán)境，善思愛學(xué)，按時(shí)獨(dú)立完成作業(yè)，學(xué)習(xí)成績良好；

2.“在家里做個(gè)好孩子” 主要評(píng)價(jià)指標(biāo)有：禮貌待人，尊老愛幼，關(guān)心父母、長輩健康，每天幫助父母做一些力所能及的事，自己的事自己做；在家有良好的學(xué)習(xí)、生活習(xí)慣；

3.“在社會(huì)做個(gè)好小公民” 主要評(píng)價(jià)指標(biāo)有：遵守交通規(guī)則，遵守公共秩序，尊老愛幼，不出入不適應(yīng)青少年成長場所，見到鄰居有禮貌，不隨便亂扔垃圾，愛護(hù)環(huán)境衛(wèi)生。

二、優(yōu)秀學(xué)生干部 評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)

1.思想上積極要求進(jìn)步，作風(fēng)正派，遵紀(jì)守法，顧全大局，團(tuán)結(jié)同學(xué)，無受處分的違紀(jì)行為。

2.學(xué)習(xí)目的明確，態(tài)度端正，成績優(yōu)良。

3.熱心學(xué)生會(huì)工作，全心全意為學(xué)校、師生服務(wù)，工作積極主動(dòng)，認(rèn)真負(fù)責(zé)，公正無私，任勞任怨，對(duì)本職工作完成好，并做出一定的成績。

4.堅(jiān)持原則，敢于同不良現(xiàn)象作斗爭，具有一定的組織領(lǐng)導(dǎo)能力，5.學(xué)生會(huì)干部在參加各項(xiàng)例會(huì)及活動(dòng)時(shí)，必須按時(shí)出席。在一學(xué)期內(nèi)無故缺席兩次以上，遲到四次以上，工作上有失誤的，取消“優(yōu)秀學(xué)生會(huì)干部”的評(píng)選資格。

6.學(xué)習(xí)能力、交流與合作、個(gè)性與情感、創(chuàng)新意識(shí)和實(shí)踐能力、運(yùn)動(dòng)與健康、審美與表現(xiàn)等方面的評(píng)定等級(jí)分A、B、C、D四級(jí)。凡符合標(biāo)準(zhǔn)并有突出表現(xiàn)，且有詳細(xì)、明確證據(jù)的（以附件形式提供），經(jīng)學(xué)校綜合素質(zhì)評(píng)價(jià)工作領(lǐng)導(dǎo)小組審定確認(rèn)，可評(píng)定為A；凡符合基本標(biāo)準(zhǔn)者，可評(píng)定為B或C；不符合基本要求者，評(píng)定為D。凡評(píng)定為A等級(jí)的學(xué)生，必須有突出表現(xiàn)的有效記載，否則，視為無效。

有下列情況之一者，可在學(xué)習(xí)能力方面評(píng)定為A：學(xué)習(xí)主動(dòng)、積極，各科成績一貫優(yōu)秀；小創(chuàng)造、小發(fā)明經(jīng)過專業(yè)評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)認(rèn)證或者在省、市組織的相關(guān)活動(dòng)中獲獎(jiǎng)；在市級(jí)以上報(bào)刊雜志發(fā)表論文、文學(xué)藝術(shù)作品；在市級(jí)以上教育行政部門批準(zhǔn)的競賽活動(dòng)中獲得等級(jí)獎(jiǎng)等。

有下列情況之一者，可在運(yùn)動(dòng)與健康、審美與表現(xiàn)方面評(píng)定為A：在校內(nèi)外大型體育、文藝活動(dòng)中有突出表現(xiàn)；身體素質(zhì)依照《國家學(xué)生體質(zhì)

健康標(biāo)準(zhǔn)》達(dá)到優(yōu)秀等級(jí)；省教育行政部門組織或相關(guān)部門組織被認(rèn)可的體育比賽的前十名獲獎(jiǎng)?wù)?，能?jiān)持講好普通話、寫好規(guī)范字，參加普通話演講、古詩文誦讀、硬筆書法比賽、音樂、美術(shù)等比 賽獲三等獎(jiǎng)以上(含集體項(xiàng)目)；市教育行政部門組織的體育比賽的前六名獲獎(jiǎng)?wù)吆透黜?xiàng)音樂、美術(shù)等比賽中獲二等獎(jiǎng)以上獲得者（含集體項(xiàng)目）。

四、評(píng)價(jià)方式與方法

（一）評(píng)價(jià)采用形成性評(píng)價(jià)和總結(jié)性評(píng)價(jià)兩種方式 1.形成性評(píng)價(jià)，包括課堂教學(xué)即時(shí)評(píng)價(jià)和單元測(cè)試評(píng)價(jià)

（1）課堂教學(xué)即時(shí)評(píng)價(jià)：教師在課堂教學(xué)中針對(duì)學(xué)生在學(xué)習(xí)目標(biāo)或?qū)W習(xí)習(xí)慣、學(xué)習(xí)方法、情感態(tài)度和合作學(xué)習(xí)等方面的具體表現(xiàn)，給以及時(shí)的肯定、表揚(yáng)、鼓勵(lì)或糾正。

（2）單元測(cè)試評(píng)價(jià)：以各學(xué)科課程標(biāo)準(zhǔn)為依據(jù)，結(jié)合單元學(xué)習(xí)內(nèi)容，采用書面、口試或?qū)嵺`活動(dòng)等方式來檢測(cè)學(xué)生對(duì)每單元基礎(chǔ)知識(shí)和基本技能的學(xué)習(xí)情況。

2.終結(jié)性評(píng)價(jià)，是對(duì)學(xué)生一學(xué)期學(xué)習(xí)的綜合性評(píng)價(jià)，包括形成性評(píng)價(jià)成績、期末學(xué)科測(cè)試成績、總結(jié)性評(píng)價(jià)成績?nèi)呦嗉樱詈笮纬山K結(jié)性評(píng)價(jià)并以等級(jí)形式呈現(xiàn)。

（二）評(píng)價(jià)方法

1.重視日常評(píng)價(jià)。班主任、學(xué)科教師要在教育活動(dòng)的全過程中，堅(jiān)持定性分析與定量分析相結(jié)合，采用多樣的、開放式的評(píng)價(jià)方法，了解每位學(xué)生的學(xué)習(xí)興趣與習(xí)慣、學(xué)習(xí)狀

況與發(fā)展、學(xué)習(xí)特點(diǎn)與潛能等情況，對(duì)學(xué)生達(dá)到的學(xué)科和學(xué)段目標(biāo)進(jìn)行隨機(jī)評(píng)價(jià)，以促進(jìn)學(xué)生全面發(fā)展。

2.建立學(xué)生成長記錄。成長記錄中要收集能夠反映學(xué)生學(xué)習(xí)過程和結(jié)果的資料，包括學(xué)生的自我評(píng)價(jià)、最佳作品、社會(huì)實(shí)踐記錄、體育與文藝活動(dòng)記錄，教師、同學(xué)的觀察和評(píng)價(jià)，來自家長的信息，期末考試和單元測(cè)試的信息等。成長記錄要典型、客觀、真實(shí)。

五、評(píng)價(jià)結(jié)果

（一）對(duì)學(xué)生的綜合素質(zhì)給予客觀、公正的整體描述。評(píng)語應(yīng)在教師對(duì)搜集到的學(xué)生資料進(jìn)行分析并與同學(xué)、家長、交流和溝通的基礎(chǔ)上產(chǎn)生。評(píng)語應(yīng)采用激勵(lì)性的語言，注意積極鼓勵(lì)，正面肯定成績?yōu)橹鳌?/p>

評(píng)價(jià)等級(jí)分為A、B、C三級(jí)，依次對(duì)應(yīng)優(yōu)秀、良好、一般，描述小學(xué)生綜合素質(zhì)不同方面的發(fā)展?fàn)顩r。對(duì)學(xué)生某一方面表現(xiàn)評(píng)價(jià)為“不合格”時(shí)，應(yīng)極其慎重。

（二）小學(xué)生畢業(yè)標(biāo)準(zhǔn)由小學(xué)生畢業(yè)考試成績和綜合素質(zhì)評(píng)價(jià)結(jié)果兩部分組成。學(xué)生學(xué)業(yè)考試成績及格以上和綜合素質(zhì)評(píng)價(jià)一般以上，準(zhǔn)予畢業(yè)。小學(xué)生升入初中時(shí)，綜合素質(zhì)評(píng)價(jià)的結(jié)果作為重要依據(jù)之一。小學(xué)畢業(yè)生綜合素質(zhì)評(píng)價(jià)報(bào)告單和成長手冊(cè)應(yīng)一并裝入學(xué)生個(gè)人檔案帶到初中。