第一篇：營山縣2014年小學階段終結(jié)性質(zhì)量監(jiān)測語文試卷

營山縣2014年小學階段終結(jié)性質(zhì)量監(jiān)測

語 文 試 卷

老師的話：同學們，絢麗多彩的小學生活轉(zhuǎn)眼就要結(jié)束了，你肯定有很多感悟與收獲?！皩殑︿h從磨礪出，梅花香自苦寒來！”這份試卷相信一定會滿載著你的收獲，也一定會寄托著你初中生活的良好開端，相信自己，你一定是最棒的，帶著自信、細心、智慧，認真地完成這次監(jiān)測吧！

一、書法展示 [4分]（根據(jù)要求寫古詩）

請將杜甫《春夜喜雨》中寫春雨夜里隨著微風悄悄地滋

潤萬物的詩句默寫在下面田字格中：

二、聽記能力 [5分]（先聽老師讀短文《風中的木桶》，然后根據(jù)短文內(nèi)容答題。）

1.小孩把木桶排列整齊，往往一夜之間，___________________________

。后來他想出了一個辦法，_________________________________________，果然，_______________________________。（3分）

_____________。（2分）

三、積累運用［

43分］

1.看拼音，寫詞語。（8分）2.短文告訴我們的道理是：

小學階段終結(jié)性質(zhì)量監(jiān)測語文試卷（共6頁）第1頁

2.在加點字正確讀音下畫上橫線。（3分）

抽噎（yēyī）頭銜(xánxián)機械（jàixia）．．．靜謐(bìmì)炊煙(chuīcuī)急躁(càozào)．．．3.用查字典的知識填空。（3分）

“鴻”字用部首查字法，先查___部，再查__畫；用音序查字法，音序是______，“裹”的字義有：○1鴻雁；○2書信；○3大；○4姓。在“鴻毛”中應(yīng)選第___種解釋。在“鴻圖”中應(yīng)選第_____種解釋。在“來鴻”中應(yīng)選第_________種解釋。4.給詞語中加點的字選擇正確的解釋，填序號。（5分）

專心致志（）○1給與○2集中○3招致 ．張冠李戴（）○1居第一位○2帽子○3形狀像帽子或在頭上的東西 ．萬象更新（）○1再，又○2更加○3改變，改換 ．美不勝收（）○1勝利○2優(yōu)美的 ○3能夠承擔或承受 ．饒有趣味（）○1饒恕，寬容○2另外添 ○3豐富，多 ．

5.按要求改寫句子。（6分）

A.李大釗同志對革命事業(yè)充滿信心，怎么會懼怕反動軍閥？（改為陳述句）______________________ B.廣場上到處都是五顏六色的紅旗。（修改病句）

____________________ C.天空中有一輪明月。（改為比喻句）

________________ 6.根據(jù)提示的朗讀語氣在橫線上填上相應(yīng)的語氣詞及標點。（3分）A.疑問____________,今天是星期六_____ B.肯定____________,今天是星期六_____ C.興奮____________,今天是星期六_____

7.判斷下列說法，對的打“√”，錯的打“X”.（5分）

A.《為人民服務(wù)》是毛澤東在張思德同志追悼會上所作的演講。（）B.《魯濱孫漂流記》是美國作家馬克.吐溫的作品。（）

C.“青春作伴好還鄉(xiāng)”這句詩中“青春”是指詩人的青年時期。（）D.從“橫眉冷對千夫指，俯首甘為孺子牛?！笨梢钥闯鲷斞甘莻€愛憎分明的 人。（）E.“我以/日始出時/去人近，而/日中時/遠也”朗讀停頓正確。（）8.聯(lián)系語境填上詩句，或根據(jù)課文填空。（7分）

A.現(xiàn)代社會需要各種人才，請你用龔自珍《己亥雜詩》中的一句詩來表達怎樣選人才最好：__________________________________。

B．地震讓災(zāi)區(qū)的孩子們失去了學校，失去了親人，要鼓勵他們學會堅強，你會用《竹石》中的：_____________________，________________________。C.“_____________________,相煎何太急？”這是________在曹丕的威逼下而坐的詩，詩的題目是《__________》。

D.“遇到困難，他總是想：這是中國人民自己修筑的第一條鐵路，一定要把它修好；否則，不但惹那些外國人譏笑，還會使中國的工程師失掉信心?！边@段話選自課文《》，他主持修筑了第一條完全由我國工程技術(shù)人員設(shè)計施工的_________鐵路。從這段話中，你體會到___________________ __________________________________________________。9.填上不同場合“我”的身份。（3分）

A.在學校里我是（）B.在公園里我是（）C.在汽車上我是（）D.在劇場里我是（）E.在商店里我是（）F.在閱覽室里我是（）

四、閱讀感悟［18分］

6分）

“昨天晚上我挨了一頓毒打，因為我給他們的小崽子搖搖籃的時候，不知不覺睡著了。老板揪著我的頭發(fā)，把我拖到院子里，拿皮帶揍了我一頓。這個禮拜，老板娘叫我收拾一條青魚，我從尾巴上弄起，她就撈起那條青魚，拿魚嘴戳我的臉。伙計們也捉弄我，他們打發(fā)我上酒店去打酒。吃的呢，簡直沒有。早晨吃一點兒面包，午飯是稀粥，晚上又是一點兒面包；至于菜啦，茶啦，只有老板自己才大吃大喝。他們叫我睡在過道里，他們的小崽子一哭，我就別想睡覺，只好搖那個搖籃。

1.這段話從_________、___________、____________這三個方面反映了凡卡的學徒生活很悲慘。（3分）

2.文中寫老板、老板娘打凡卡的動詞有哪些？聯(lián)系上下文，體會那是一種什么樣的“打”？（3分）

__________________________________________________________________ __________________________________________________________________

（二）課外閱讀（12分）

考核

南方一家幼兒園公開招聘園長，由于待遇極為優(yōu)厚，一時間報名者云集，其中甚至包括專攻心理的女研究生和多名早已有了職業(yè)和收入穩(wěn)定的女大學生，但經(jīng)過考核，最終被錄取的并不是她們，而是一位相貌平平、扎著小辮子的文靜姑娘——雯雯。

最后一次考核安排在幼兒園的二樓。樓外陽光明媚，春風和煦，鳥兒在枝頭歡唱。樓梯拐角處，卻有一個臟兮兮的小男孩，流著鼻涕，淚汪汪的站在那兒等著什么。眾多應(yīng)聘者，大多面容姣好，打扮入時，舉止得體。他們都從小男孩的面前走過，滿懷信心地去參加面試；只有雯雯一個人停了下來。她不僅掏出手帕給男孩擦干凈了鼻涕，還親切的說了一句：“小弟弟，是不是找不著媽媽了？別著急，等我一會兒，姐姐去去就來，我?guī)闳フ覌寢??！?/p>

面試之后。眾多的應(yīng)聘者匆匆下樓，對拐角處的小男孩視若無睹，惟有雯雯吧臟兮兮的小男孩抱了起來，那么親切地哄他，那么認真地給他唱歌，那么投入地給他講故事----而這一切，被早已架設(shè)好的錄像機全都錄了下來！

天哪，考生們大吃一驚，誰也沒有發(fā)現(xiàn)，這個小男孩兒，原來是幼兒園專門設(shè)計的“機關(guān)”！

在一樓的大廳里，聚滿了等待宣布結(jié)果的應(yīng)聘者。當考核小組宣布被錄用者是雯雯時，大家目瞪口呆，一雙雙驚愕的目光一起投向了著裝樸素、相貌平平的雯雯。雯雯也暗想：“我的文化成績并不十分出色呀，為什么……”隨后，考核小組播放了錄像，眾多的報考者，羞愧地低下了頭----她們顯然已恍然大悟，自己被淘汰乃是一種必然的結(jié)果，1.聯(lián)系上下文，解釋文中劃橫線的詞語。（2分）

視若無睹：目瞪口呆：2.根據(jù)文章概括人物對待小男孩的不同態(tài)度。（2分）

眾多應(yīng)聘者對小男孩的態(tài)度：________________________________________ 雯雯對小男孩的態(tài)度：_______________________________________________ 3.聯(lián)系全文，說說小男孩在樓梯拐角處“等著什么”。（1分）

4.文中的“考核”包括哪兩方面的內(nèi)容？（2分）A._____________________B.___________________ 5.概括文章的主要內(nèi)容。（3分）

6．讀了這篇文章，你受到了什么啟發(fā)？（2分）

五、習作創(chuàng)新［30分］

題目：_____________變了

提示：進入新世紀后，我們周圍的人、事、物都發(fā)生了可喜的變化。如爺爺奶奶會上網(wǎng)了；爸爸媽媽愛學習了；同學變得樂于助人了；老師改變了傳統(tǒng)的教育方法；家鄉(xiāng)變得更美了??請你選擇一個方面，先把題目補充完整，再寫一篇400字以上的作文。

要求：條理清楚，內(nèi)容具體，感情真實，語句通順，書寫規(guī)范整潔。

第二篇：2014年營山縣小學階段終結(jié)性質(zhì)量監(jiān)測語文聽記材料

2014年營山縣小學階段終結(jié)性質(zhì)量監(jiān)測語文聽記材料

[ 說明：先讓學生看聽力測試要求，然后用普通話、中速將材料念兩遍。]

風中的木桶

一個小孩在父親的酒廠中看守橡木桶。每天，他都會將一個個木桶擦拭干凈，然后一排排整齊地擺放好。令他生氣的是：往往一夜之間，風就把他排列整齊的木桶吹得東倒西歪。

小孩很委屈的哭了。父親摸著男孩的頭說：“孩子，別傷心，我們可以想辦法去征服風?！?于是，小孩擦干眼淚坐在木桶上冥思苦想，終于想出了一個辦法，他去井里挑來一桶桶清水，把水倒進空空的橡木桶里。

第二天，天剛亮，小孩就跑到放桶的地方，發(fā)現(xiàn)橡木桶排列得整整齊齊，沒有一個被風吹倒。小孩高興地笑了。

男孩的父親贊許地笑道：“木桶要想不被風吹倒，就要加重木桶自己的重量.”

第三篇：終結(jié)性質(zhì)量合同書

終結(jié)性質(zhì)量合同書

甲方：柴 河 林 業(yè) 局 初 級 中 學

乙方：學年學科任課教師

為了提高學校教育教學質(zhì)量，確保中考能取得良好的成績，體現(xiàn)多勞多得、工效掛鉤、獎勤罰懶的管理思想，充分調(diào)動中考學科任課教師工作的積極性、主動性和創(chuàng)造性，確保中考達標。甲方根據(jù)教育局要求和教育教學情況同乙方簽訂如下協(xié)議：

一、乙方按甲方要求完成如下《2009年中考獎罰方案》中所規(guī)定的各項目標。

二、乙方按甲方要求完成各項目標如達標、超標或不達標按《方案》規(guī)定獎罰。

三、獎勵和處罰按《方案》規(guī)定標準執(zhí)行，但總金額根據(jù)林業(yè)局和學校要求不超過全體教師工資總額的7%。根據(jù)實際情況可適當調(diào)整。

四、如乙方由于自身原因離開或放棄教學崗位，甲方將根據(jù)實際情況對乙方給予一定的處罰。處罰標準為工作一年離崗罰個人年工資總額7%的30%，工作二年離崗罰個人工資總額7%的60%。以此類推。如一個學期離崗罰一年離崗的50%。

五、中考各項目標和獎罰標準每年將根據(jù)林業(yè)局和學校具體要求進行適時調(diào)整，調(diào)整后將方案和目標以書面的方式告知乙方。乙方如有意見和建議可和甲方協(xié)商解決，如乙方不能按甲方要求履行協(xié)議，視為乙方自動放棄崗位，甲方不予安排工作，按規(guī)定乙方離崗學習。

六、根據(jù)工作需要甲方負責對乙方的工作進行全面考核，如乙方不按甲方要求完成各項任務(wù)或出現(xiàn)人為的教育教學事故，甲方有權(quán)解聘乙方，視情節(jié)給予乙方一定的經(jīng)濟處罰，處罰金額不超過乙方工資總額7%的30%。

七、甲乙雙方按合同要求履行權(quán)利和義務(wù)，如有違約按協(xié)議規(guī)定處罰。

八、本協(xié)議未盡事宜，雙方協(xié)商解決，經(jīng)協(xié)商不能達成一致，按甲方要求辦，如乙方不同意可拒簽此合同，按自動放棄崗位處理。

九、本協(xié)議一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份，雙方自簽字蓋章之日起生效。本合同設(shè)有附件（《中考目標獎罰方案》）為本合同不可分割的組成部分。

甲方代表（簽字）：

乙方（簽字）：

2009年月日

第四篇：反洗錢階段、終結(jié)性考試—單選題匯總

二、單選(共20題，40分)

1、銀行機構(gòu)接收境外匯入款時，境外匯款人住所不明確的，可登記（）?！?A.B.C.D.匯款人姓名或者名稱 資金匯出地名稱 匯款人身份證 匯款人住所

2、銀行機構(gòu)應(yīng)當根據(jù)客戶或者賬戶的風險等級，定期審核本機構(gòu)保存的客戶基本信息，對本機構(gòu)風險等級最高的客戶或者賬戶，至少每（）進行一次審核。√ A.B.C.D.一月 三月 半年 一年

3、中國人民銀行設(shè)立中國反洗錢監(jiān)測分析中心負責接收、分析涉嫌恐怖融資的（）報告?！?A.B.C.D.客戶身份識別 交易記錄保存 大額交易 可疑交易

4、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲匯機構(gòu)、政策性銀行、信托投資公司應(yīng)將（）類交易或者行為，作為可疑交易進行報告?！?A.B.C.D.13 17 18 20

5、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》于（）起施行。2003年1月3日中國人民銀行發(fā)布的《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》（中國人民銀行令[2003]第2號）和《金融機構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法》（中國人民銀行令[2003]第3號）同時廢止?！?A.B.C.D.2006年11月14日 2006年12月1日 2007年1月1日 2007年3月1日

6、A銀行向當?shù)厝嗣胥y行報告一起可疑交易，某服裝加工公司法人代表李某近日持25張個人身份證，聲稱這些人均為本公司員工，要求開立工資卡。銀行經(jīng)審核后確認這些身份證均為真實身份證，并為這些人開立了人民幣個人銀行結(jié)算賬戶。其后數(shù)日，這些賬戶相繼收到來自于開曼群島某貿(mào)易公司匯來的外匯各3000美元，合計75000美元，并均由李某辦理結(jié)匯后存入賬戶。李某再將這些結(jié)匯后的人民幣資金取現(xiàn)后存入其本人賬戶。請問李某的交易行為符合以下哪種可疑交易類型（）√ A.B.C.D.短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標準。

多個境內(nèi)居民接受一個離岸賬戶匯款，其資金的劃轉(zhuǎn)和結(jié)匯均由一個或者少數(shù)人操作。沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付。

長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付。

7、金融機構(gòu)應(yīng)當根據(jù)《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》制定大額交易和可疑交易報告內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程，并向（）報備?！?A.B.C.D.公安部

中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會 中國人民銀行 國務(wù)院

8、金融機構(gòu)及其工作人員應(yīng)當按照反洗錢的有關(guān)規(guī)定認真履行反洗錢義務(wù)，審慎地識別（）√ A.B.C.大額交易 現(xiàn)金交易 可疑交易 D.轉(zhuǎn)賬交易

9、《反洗錢法》規(guī)定，履行反洗錢義務(wù)的機構(gòu)及其工作人員依法提交（），受法律保護?！?A.B.C.D.大額交易和可疑交易報告 現(xiàn)金交易報告 財務(wù)報表 業(yè)務(wù)報告

10、《反洗錢法》規(guī)定，任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗錢活動，有權(quán)向（）舉報。接受舉報的機關(guān)應(yīng)當對舉報人和舉報內(nèi)容保密。√ A.B.C.D.金融監(jiān)管機構(gòu) 財政部門 檢察機關(guān)

中國人民銀行及公安機關(guān)

11、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，中國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)現(xiàn)金融機構(gòu)報送的大額交易報告或者可疑交易報告有要素不全或者存在錯誤的，可以向提交報告的金融機構(gòu)發(fā)出補正通知，金融機構(gòu)應(yīng)在接到補正通知的（）個工作日內(nèi)補正?！?A.B.C.D.3 5 7 10

12、銀行在辦理匯入?yún)R款業(yè)務(wù)時，如發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和（）缺失的，應(yīng)要求境外機構(gòu)補充?！?A.B.C.匯款人工作單位 匯款人住所 匯款行地址 D.匯款人身份證明文件

13、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，金融機構(gòu)應(yīng)當在大額交易發(fā)生后的（）個工作日內(nèi)，通過其總部或者由總部指定的一個機構(gòu)，及時以電子方式向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易報告。沒有總部或者無法通過總部及總部指定的機構(gòu)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易的，其報告方式由中國人民銀行另行確定?！?A.B.C.D.3 5 7 10

14、對當日累計提取現(xiàn)鈔等值1萬美元以上的，銀行憑客戶本人有效身份證件和經(jīng)外匯管理局簽章的（）為個人辦理提取外幣現(xiàn)鈔手續(xù)并留存復印件?！?A.B.C.D.《外匯業(yè)務(wù)審批表》 《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》 《外匯申報單》

《涉外收入申報單（對私）》

15、按照《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》，選項中的說法正確的是（）√ A.B.C.D.自然人銀行賬戶頻繁進行現(xiàn)金收付的，金融機構(gòu)應(yīng)當報告可疑交易報告 自然人銀行賬戶一次性大額存取現(xiàn)金，金融機構(gòu)應(yīng)當報告可疑交易報告

自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織匯款的，金融機構(gòu)應(yīng)當報告可疑交易報告 自然人經(jīng)常存入境外開立的旅行支票的，金融機構(gòu)應(yīng)當報告可疑交易報告

16、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，金融機構(gòu)應(yīng)當將可疑交易報其總部，由金融機構(gòu)總部或者由總部指定的一個機構(gòu)，在可疑交易發(fā)生后的（）個工作日內(nèi)以電子方式報送中國反洗錢監(jiān)測分析中心。沒有總部或者無法通過總部及總部指定的機構(gòu)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送可疑交易的，其報告方式由中國人民銀行另行確定。√ A.B.3 5 C.D.7 10

17、銀行為自然人辦理境外匯入款業(yè)務(wù)，單筆或累計等值2000美元以上的匯入款，應(yīng)審查（）√ A.B.C.D.《外匯申報單》 《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》 《外匯業(yè)務(wù)審批表》 《涉外收入申報單（對私）》

18、下列屬于大額交易的是()√ A.B.C.D.一筆25萬元人民幣的現(xiàn)金匯款 當日累計支取現(xiàn)金人民幣18萬元

自然人銀行賬戶之間當日累計45萬元人民幣的款項劃轉(zhuǎn) 單位銀行賬戶之間一筆150萬元人民幣的轉(zhuǎn)賬

19、銀行機構(gòu)與境外金融機構(gòu)建立代理行或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系應(yīng)當經(jīng)（）的批準。√ A.B.C.D.董事會或者其他高級管理層 中國人民銀行

中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會 中國證券監(jiān)督管理委員會

20、銀行機構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機構(gòu)為客戶向境外匯出資金時，境外收款人住所不明確的，可登記接收匯款的（）?！?A.B.C.接受人姓名或者名稱 接受人賬號 接受人身份證 境外機構(gòu)所在地名稱 D.1、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，交易一方為自然人、單筆或者當日累計等值（）美元以上的跨境交易，金融機構(gòu)應(yīng)當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。

C.10000

2、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》第十條規(guī)定，銀行對符合規(guī)定條件的大額交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，可以不報告。以下不屬于規(guī)定條件的是（）

D.個體工商戶50萬元大額現(xiàn)金存取。

3、《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》第二十六條規(guī)定了（）種涉及客戶識別過程中的可疑交易報告類型。

A.5

4、根據(jù)《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》的規(guī)定，可疑交易類型中“長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，并在短期內(nèi)發(fā)生大量證券交易”中的“長期”和“短期”是指（）

B.1年以上，10個工作日（含）

5、選項中交易的發(fā)生額都在200萬元以上，哪一種屬于大額交易報告的范圍。（）

D.法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間轉(zhuǎn)賬交易

6、金融機構(gòu)應(yīng)當根據(jù)《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》制定大額交易和可疑交易報告內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程，并向（）報備。

C.中國人民銀行

7、金融機構(gòu)及其工作人員應(yīng)當按照反洗錢的有關(guān)規(guī)定認真履行反洗錢義務(wù)，審慎地識別（）

C.可疑交易

8、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，“可疑交易發(fā)生后的10個工作日”是指（）

D.構(gòu)成可疑交易的最后一筆交易發(fā)生之日起計算

9、《中華人民共和國反洗錢法》信法提交大額交易和可疑交易報告，受法律保護的對象有（）

A.所有履行反洗錢義務(wù)的機構(gòu)

10、A銀行向當?shù)厝嗣胥y行報告一起可疑交易，某服裝加工公司法人代表李某近日持25張個人身份證，聲稱這些人均為本公司員工，要求開立工資卡。銀行經(jīng)審核后確認這些身份證均為真實身份證，并為這些人開立了人民幣個人銀行結(jié)算賬戶。其后數(shù)日，這些賬戶相繼收到來自于開曼群島某貿(mào)易公司匯來的外匯各3000美元，合計75000美元，并均由李某辦理結(jié)匯后存入賬戶。李某再將這些結(jié)匯后的人民幣資金取現(xiàn)后存入其本人賬戶。請問李某的交易行為符合以下哪種可疑交易類型（）

B.多個境內(nèi)居民接受一個離岸賬戶匯款，其資金的劃轉(zhuǎn)和結(jié)匯均由一個或者少數(shù)人操作。

1、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》于（D）起施行。2003年1月3日中國人民銀行發(fā)布的《人民幣大額和可疑交易支付交易報告管理辦法》（中國人民銀行令[2003]第2號）和《金融機構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法》（中國人民銀行令[2003]第3號）同時廢止。

D.2007年3月1日

2、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣（B）元以上或者外幣等值（）美元以上的款項劃轉(zhuǎn)，金融機構(gòu)應(yīng)當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。

B.50萬，10萬

3、對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機構(gòu)應(yīng)當提交（）報告。

4、《金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》第八條規(guī)定了（B）種涉嫌恐怖融資的可疑交易報告類型。

B.7

5、金融機構(gòu)未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告，致使洗錢后果發(fā)生的，國務(wù)院反洗錢行政主管部門可以對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員處（B）罰款。

B.5萬元以上50萬元以下

6、《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》第二十六條規(guī)定了（A）種涉及客戶識別過程中的可疑交易報告類型。

A.5

7、金融機構(gòu)未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告，（B）對該金融機構(gòu)作出行政處罰。

B.只能由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)

8、根據(jù)《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》的規(guī)定，可疑交易類型中“長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，并在短期內(nèi)發(fā)生大量證券交易”中的“長期”和“短期”是指（B）

B.1年以上，10個工作日（含）

9、選項中交易的發(fā)生額都在200萬元以上，哪一種屬于大額交易報告的范圍。（D）D.法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間轉(zhuǎn)賬交易

10、中國人民銀行設(shè)立（B），負責接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告。、B.中國反洗錢監(jiān)測分析中心

第五篇：反洗錢階段、終結(jié)性考試—多選題匯總

三、多選(共20題，40分)

1、反洗錢內(nèi)部控制制度的特點包括（）× A.B.C.D.內(nèi)容的廣泛性 對象的特定性 形式的完整性 執(zhí)行的強制性

2、被查單位在反洗錢現(xiàn)場檢查實施階段應(yīng)從以下哪些方面進行配合？（）√ A.B.C.D.提供必要的工作條件 配合進行現(xiàn)場會談

及時、準確提供檢查組所調(diào)閱的資料和數(shù)據(jù) 做好檢查保密工作

3、根據(jù)《反洗錢法》第三十二條規(guī)定，金融機構(gòu)有下列行為之一的，由人民銀行責令限期改正；情節(jié)嚴重的處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他責任人員，處一萬元以上五萬元以下的罰款：（）√ A.B.C.D.違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的 故意提供虛假材料的 拒絕、阻礙反洗錢檢查的 未指定專人聯(lián)絡(luò)現(xiàn)場檢查事項的

4、申請開立一般存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具（）√ A.B.C.D.開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件 基本存款賬戶開戶許可證

存款人因向銀行借款需要，應(yīng)出具借款合同 存款人因其他結(jié)算需要，應(yīng)出具有關(guān)證明

5、以下說法正確的有（）√ A.B.C.金融機構(gòu)及其工作人員應(yīng)當對報告可疑交易予以保密，不得違反規(guī)定向客戶和其他人員提供。金融機構(gòu)及其工作人員可將配合中國人民銀行調(diào)查可疑交易活動的情況通報客戶。金融機構(gòu)違反《反洗錢法》的保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息，致使洗錢后果發(fā)生的，處五十萬元以上五百萬元以下罰款。

D.金融機構(gòu)違反《反洗錢法》的保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息，致使洗錢后果發(fā)生的，直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員可被處以五萬元以上五十萬元以下罰款。

6、申請開立專用存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具（）√ A.B.C.向銀行出具其開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件 基本存款賬戶開戶許可證

基本建設(shè)資金、更新改造資金、政策性房地產(chǎn)開發(fā)資金、住房基金、社會保障基金，應(yīng)出具主管部門批文 D.財政預(yù)算外資金，應(yīng)出具財政部門的證明

7、實施現(xiàn)場調(diào)查時，調(diào)查組可以查閱、復制被調(diào)查對象的下列資料：（）√ A.B.C.D.賬戶信息，包括被調(diào)查對象在金融機構(gòu)開立、變更或注銷賬戶時提供的信息和資料 交易記錄，包括被調(diào)查對象在金融機構(gòu)進行資金交易過程中留下的記錄信息和相關(guān)憑證 其他與被調(diào)查對象和可疑交易活動有關(guān)的紙質(zhì)資料 其他與被調(diào)查對象和可疑交易活動有關(guān)的電子或音像資料

8、申請開立專用存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具（）√ A.B.C.D.糧、棉、油收購資金，應(yīng)出具中國人民銀行批文

單位銀行卡備用金，應(yīng)按照中國人民銀行批準的銀行卡章程的規(guī)定出具有關(guān)證明和資料 證券交易結(jié)算資金，應(yīng)出具證券公司或證券管理部門的證明 期貨交易保證金，應(yīng)出具期貨公司或期貨管理部門的證明

9、關(guān)于反洗錢調(diào)查中的封存措施，以下說法錯誤的是（）√ A.調(diào)查組可以對可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料予以封存。B.C.封存期間，金融機構(gòu)也可根據(jù)需要轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損被封存的文件、資料。調(diào)查人員封存文件、資料時，應(yīng)當會同在場的金融機構(gòu)工作人員查點清楚，當場開列《反洗錢調(diào)查封存清單》。

D.調(diào)查人員不能對封存的文件、資料進行拍照或掃描。

10、申請開立專用存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具（）√ A.B.C.D.金融機構(gòu)存放同業(yè)資金，應(yīng)出具其證明

收入?yún)R繳資金和業(yè)務(wù)支出資金，應(yīng)出具基本存款賬戶存款人有關(guān)的證明 黨、團、工會設(shè)在單位的組織機構(gòu)經(jīng)費，應(yīng)出具該單位或有關(guān)部門的批文或證明 合格境外機構(gòu)投資者在境內(nèi)從事證券投資開立的人民幣特殊賬戶和人民幣結(jié)算資金賬戶不納入專用存款賬戶管理，其開立人民幣特殊賬戶時應(yīng)出具國家外匯管理部門的批復文件，開立人民幣結(jié)算資金賬戶時應(yīng)出具證券管理部門的證券投資業(yè)務(wù)許可證

11、申請開立臨時存款賬戶的，銀行應(yīng)要求客戶出具以下（）√ A.B.臨時機構(gòu)，應(yīng)出具其駐在地主管部門同意設(shè)立臨時機構(gòu)的批文

異地建筑施工及安裝單位，應(yīng)出具其營業(yè)執(zhí)照正本或其隸屬單位的營業(yè)執(zhí)照正本，以及施工及安裝地建設(shè)主管部門核發(fā)的許可證或建筑施工及安裝合同 C.批文 D.注冊驗資資金，應(yīng)出具工商行政管理部門核發(fā)的企業(yè)名稱預(yù)先核準通知書或有關(guān)部門的批文 異地從事臨時經(jīng)營活動的單位，應(yīng)出具其營業(yè)執(zhí)照正本以及臨時經(jīng)營地工商行政管理部門的12、開立對公外匯存款賬戶的識別對象有（）√ A.B.C.D.經(jīng)營部門負責人 擬開立賬戶的對公客戶 法定代表人 開戶經(jīng)辦人

13、金融機構(gòu)配合反洗錢調(diào)查的義務(wù)包括（）√ A.配合調(diào)查義務(wù)。B.C.D.如實提供信息義務(wù)。保密義務(wù)。拒絕調(diào)查義務(wù)。

14、境內(nèi)機構(gòu)（外商投資企業(yè)除外）開立經(jīng)常項目下外匯賬戶，銀行應(yīng)（）√ A.B.C.D.登錄外匯賬戶管理信息系統(tǒng)中查詢企業(yè)基本信息登記情況

審核工商行政管理部門頒發(fā)的營業(yè)執(zhí)照或者民政部門頒發(fā)的社團登記證 審核組織機構(gòu)代碼證和稅務(wù)登記證 審核國家授權(quán)機關(guān)批準成立的有效批件

15、金融機構(gòu)配合開展反洗錢現(xiàn)場調(diào)查時應(yīng)（）√ A.B.C.D.提供必要的工作場所、設(shè)備，按照調(diào)查通知的要求準備好調(diào)查需要的檔案資料、電子數(shù)據(jù)。通知調(diào)查涉及機構(gòu)、部門、人員屆時到位等，以便現(xiàn)場調(diào)查的順利進行。審核調(diào)查人數(shù)是否符合規(guī)定，審核執(zhí)法證件的合法性，并審核調(diào)查通知書。

配合開展現(xiàn)場調(diào)查，包括協(xié)助安排相關(guān)人員接受詢問，協(xié)助查閱或復制有關(guān)文件和資料，以及協(xié)助封存有關(guān)資料。

16、外商投資企業(yè)開立經(jīng)常項目下外匯賬戶，需要出示的證明文件包括（）√ A.B.C.D.國家外匯管理局核發(fā)的“開戶通知書”和《外商投資企業(yè)外匯登記證》 中華人民共和國外商投資企業(yè)批準證書和外經(jīng)委批文 公司章程、驗資證明、股權(quán)證明等

工商行政管理部門頒發(fā)的營業(yè)執(zhí)照或者民政部門頒發(fā)的社團登記證，國家授權(quán)機關(guān)批準成立的有效批件，組織機構(gòu)代碼證和稅務(wù)登記證等

17、配合開展反洗錢調(diào)查所得到的信息可以用作：（）× A.B.建立反洗錢檢查檔案庫 建立案件線索檔案庫 C.D.客戶身份的重新識別 發(fā)現(xiàn)反洗錢工作中的合規(guī)風險

18、開立外匯經(jīng)常項目賬戶時應(yīng)注意（）√ A.B.C.D.留存客戶或其代理人的有效身份證件、其他身份證明文件的復印件或影印件 了解其關(guān)聯(lián)企業(yè)、控股股東或者實際控制人

通過外匯賬戶信息交互平臺查詢客戶是否已在開戶地外匯管理局進行基本信息登記 外匯賬戶信息交互平臺登記的信息與實際情況不一致的，不得為其辦理開戶手續(xù)，同時通知客戶到開戶地外匯管理局辦理基本信息登記或變更手續(xù)

19、以下說法正確的是（）√ A.按照保存介質(zhì)不同，保存方式可分為紙質(zhì)保存介質(zhì)、電子保存介質(zhì)、磁帶保存介質(zhì)以及不可更改的介質(zhì)。B.C.D.紙質(zhì)檔案保存環(huán)境應(yīng)保持一定的溫度、濕度，做到防霉、防蛀、防火。檔案銷毀時，可由一人負責現(xiàn)場監(jiān)銷。借閱檔案要按規(guī)定辦理登記手續(xù)。

20、從融資主體來劃分，恐怖融資的表現(xiàn)形式分為（）√ A.B.C.D.主體為恐怖組織、恐怖分子自身的融資行為 有特定目的的融資行為

主體為他人或其他組織協(xié)助恐怖活動的融資行為 無特定目的的融資行為

1、開立對公人民幣活期存款賬戶及定期存款賬戶的識別對象有（ABC）A.擬開立賬戶的對公客戶 B.法定代表人 C.開戶經(jīng)辦人

2、銀行在開立個人資本項目外匯賬戶時應(yīng)注意審核（ABCD）

A.外匯管理局核發(fā)的“國家外匯管理局資本項目外匯業(yè)務(wù)核準件”的要項是否為“賬戶開立” B.境內(nèi)個人對外直接投資是否符合有關(guān)規(guī)定并辦理境外投資外匯登記

C.境內(nèi)個人對外捐贈和財產(chǎn)轉(zhuǎn)移需購付匯的，是否符合有關(guān)規(guī)定并經(jīng)外匯管理局核準 D.境外個人購買境內(nèi)商品房，是否符合自用原則

3、人民幣貸款類業(yè)務(wù)終止環(huán)節(jié)，客戶身份識別的要點有（ABC）A.對單位非經(jīng)營所得或非正常渠道收入用于償還貸款或提前還款的，銀行應(yīng)調(diào)查其還款資金來源，是否存在可疑情況。

B.對客戶未說明償還貸款來源或與借款人資產(chǎn)狀況不符的，銀行應(yīng)調(diào)查還貸資金來源與借款人的權(quán)屬關(guān)系。

C.由其他單位或他人代辦分期還款的，應(yīng)注意調(diào)查貸款是否被挪用，資金來源是否合法。

4、以下說法正確的是（ABD）

A.按照保存介質(zhì)不同，保存方式可分為紙質(zhì)保存介質(zhì)、電子保存介質(zhì)、磁帶保存介質(zhì)以及不可更改的介質(zhì)。

B.紙質(zhì)檔案保存環(huán)境應(yīng)保持一定的溫度、濕度，做到防霉、防蛀、防火。D.借閱檔案要按規(guī)定辦理登記手續(xù)。5、2006年2月，在XX銀行發(fā)現(xiàn)一個新客戶名稱為XX農(nóng)副產(chǎn)品公司，經(jīng)常性地收取來自外地單位匯款，然后將資金分多次以現(xiàn)金形式取走，累計資金交易量非常大，該公司開啟以后，從2006年2月10日到2月19日期間，該賬戶轉(zhuǎn)入資金5筆，合計1000萬元，支取現(xiàn)金50筆，合計950萬元，匯款單位均不同，多是貿(mào)易公司等。經(jīng)該行調(diào)查，這是經(jīng)營范圍為收購農(nóng)副產(chǎn)品的公司，只有一名員工，真正的法人代表始終沒有出現(xiàn)過。外地的匯款用途是買農(nóng)副產(chǎn)品的。但這家農(nóng)副產(chǎn)品公司經(jīng)營面積約20㎡，工商注冊為有限責任公司，注冊資金50萬元，平時顧客很少。請問該公司的交易符合以下哪些可疑點（）

6、某私人賬戶在足球聯(lián)賽期間突然交易活躍，短期內(nèi)款項分別通過網(wǎng)銀及現(xiàn)金形式存入，筆數(shù)極多，存入款項短期內(nèi)以現(xiàn)金方式提出，提款后又要求銀行職員將現(xiàn)金存入其他多個賬戶。請問該客戶的交易有哪些可疑點？（AB）

A.客戶交易行為可疑

B.長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付。

7、某投資顧問有限公司，注冊資本為100萬兇，經(jīng)營范圍是項目投資咨詢、市場調(diào)查、企業(yè)管理、營銷策劃、中介服務(wù)。該賬戶2007年5月9日至5月16日，資金交易高達1.26億元，主要是A證券營業(yè)部集中轉(zhuǎn)入2筆共5200萬元，然后將資金分散轉(zhuǎn)給某綜合大藥房5筆共2050萬元、B證券營業(yè)部5筆共3000萬元、某典當有限公司2筆共900萬元。該賬戶的交易行為符合以下哪種可疑交易？（AC）

A.短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或者集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，與客戶身份、財務(wù)狀況、經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯不符。

C.法人、其他組織和個體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的匯款，或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款。

8、開立對公外匯存款賬戶的識別主體為（ABCDE）A.銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員 B.經(jīng)營部門負責人 C.國際業(yè)務(wù)經(jīng)算人員 D.客戶經(jīng)理

E.其他相關(guān)業(yè)務(wù)人員

9、我國關(guān)于大額和可疑交易報告制度的規(guī)定，主要體現(xiàn)在（ABCDE）等法律和部門規(guī)章中。A.《反洗錢法》

B.《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》

C.《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》 D.《金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》

E.《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易保存管理辦法》

10、開立外國投資者賬戶，銀行應(yīng)審核（ABCDE）

A.投資項目所在地外匯管理局核發(fā)的“國家外匯管理局資本項目外匯業(yè)務(wù)核準件”的要項是否為“賬戶開立”

B.境外法人當商業(yè)登記證明或境外自然人身份證明是否真實、有效

C.工商部門出具的公司名稱預(yù)先核準通知書上投資人、投資額、投資比例與外匯管理局和相關(guān)部門的文件是否相符

D.商務(wù)部門對外資非法人項目的批復文件

E.外國投資者委托境內(nèi)自然人或法人申請開戶的，其依法辦理涉外公證的授權(quán)委托書是否有效

1、涉嫌恐怖融資可疑交易的主要特征可以從（??）角度分析？

2、申請開立基本存款賬戶的，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具（BC）B.獨立核算的附屬機構(gòu)，應(yīng)出具其主管部門的基本存款賬戶開戶登記和批文 C.存款人為從事生產(chǎn)、經(jīng)營活動納稅人的，還應(yīng)出具稅務(wù)頒發(fā)的稅務(wù)登記證

3、銀行在開立個人資本項目外匯賬戶時應(yīng)注意審核（ABCD）

A.外匯管理局核發(fā)的“國家外匯管理局資本項目外匯業(yè)務(wù)核準件”的要項是否為“賬戶開立” B.境內(nèi)個人對外直接投資是否符合有關(guān)規(guī)定并辦理境外投資外匯登記

C.境內(nèi)個人對外捐贈和財產(chǎn)轉(zhuǎn)移需購付匯的，是否符合有關(guān)規(guī)定并經(jīng)外匯管理局核準 D.境外個人購買境內(nèi)商品房，是否符合自用原則

4、從賬戶開立和使用的特征來看，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融資可疑交易？?

5、申請開立一般存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具（ABCD）A.開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件 B.基本存款賬戶開戶許可證

C.存款人因向銀行借款需要，應(yīng)出具借款合同 D.存款人因其他結(jié)算需要，應(yīng)出具有關(guān)證明

6、以下說法正確的有（AC）

A.只要該客戶被確定為恐怖組織或恐怖分子，其在金融機構(gòu)保有的全部資金和其他形式的財產(chǎn)，都屬于恐怖融資范疇。

C.無論是恐怖組織、恐怖分子自身，還是其他人或組織，只要其目的是為恐怖主義和實施恐怖活動犯罪，則其有關(guān)的資金或財產(chǎn)都屬于恐怖融資。

7、申請開立專用存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具（ABCD）A.向銀行出具其開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件 B.基本存款賬戶開戶許可證

C.基本建設(shè)資金、更新改造資金、政策性房地產(chǎn)開發(fā)資金、住房基金、社會保障基金，應(yīng)出具主管部門批文

D.財政預(yù)算外資金，應(yīng)出具財政部門的證明

8、金融機構(gòu)對于以下哪些情形應(yīng)進行報告？ABCD

A.懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子以及恐怖活動犯罪募集或者企圖募集資金或者其他形式財產(chǎn)的。B.懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動的人以及恐怖活動犯罪提供或者企圖提供資金或者其他形式財產(chǎn)的。

C.懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子保存、管理、動作或者企圖保存、管理、運作資金或者其他形式財產(chǎn)的。

D.懷疑客戶或者其交易對手是恐怖組織、恐怖分子以及從事恐怖融資活動人員的。

9、金融機構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶或者其交易對手與（ABCD）有關(guān)的，應(yīng)進行報告？ A.國務(wù)院有關(guān)部門、機構(gòu)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單 B.司法機關(guān)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單

C.聯(lián)合國安理會決議中所列的恐怖組織、恐怖分子名單 D.中國人民銀行要求關(guān)注的其他恐怖組織、恐怖分子嫌疑人名單

10、申請開立基本存款賬戶的，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具（ABCD）A.外國駐華機構(gòu)，應(yīng)出具國家有關(guān)主管部門的批文或證明

B.外資企業(yè)駐華代表外、辦事外應(yīng)出具國家登記機關(guān)頒發(fā)的登記證 C.個體工商戶，應(yīng)出具個體工商戶營業(yè)執(zhí)照正本

D.居民委員會、村民委員會、社區(qū)委員會，應(yīng)出具其主管部門的批文或證明