第一篇：投資理財(cái)產(chǎn)品開發(fā)說辭

投資理財(cái)產(chǎn)品開發(fā)說辭

先生/女士您好：

我是麗銀投資管理有限公司的，目前我們公司推出一項(xiàng)專門對(duì)黃金外匯投資的理財(cái)產(chǎn)品想向您介紹和了解一下可以嗎？謝謝！我們的這個(gè)產(chǎn)品就是資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，就是投資者委托專業(yè)人士來管理自己的財(cái)產(chǎn)和投資的一種理財(cái)服務(wù)。投資者將自己的資金交給訓(xùn)練有素的專業(yè)人員進(jìn)行管理，避免了因?qū)I(yè)知識(shí)和投資經(jīng)驗(yàn)不足而可能引起的不必要風(fēng)險(xiǎn)。最近先生/女士您的股票做得怎么樣呢？ 那我就跟您簡(jiǎn)單介紹一下吧，我們公司和上海一些私募公司合作推出黃金外匯投資這個(gè)產(chǎn)品，簡(jiǎn)單講就是您投入資金在黃金外匯公司開戶或者已有的黃金外匯賬戶，然后跟我們簽訂投資理財(cái)協(xié)議，您只要把交易賬號(hào)告訴我們來運(yùn)作就可以。

我們的合作模式是這樣的：

1、承諾保底，我們保證投資人的本金安全，如果出現(xiàn)虧損基金將賠償虧損部分，基金在投資盈利10%以上方收取服務(wù)費(fèi)用，服務(wù)費(fèi)為盈利的50%。

2、接受賬戶10%虧損，如果出現(xiàn)虧損本金的5%基金將賠償超出虧損部分，基金在投資盈利18%以上方收取服務(wù)費(fèi)用，服務(wù)費(fèi)為盈利的40%

要求最低資金10萬，投資周期最短為一個(gè)季度，并且以季度結(jié)算。先生，從我們這款產(chǎn)品來看對(duì)您絲毫沒有風(fēng)險(xiǎn)是吧。

問題1：覺得盈利不高

證券市場(chǎng)是包含著變化無常和風(fēng)險(xiǎn)的，正因?yàn)橐獙?duì)您的投資資金負(fù)責(zé)，我們首先會(huì)強(qiáng)調(diào)風(fēng)險(xiǎn)的控制，盈利是投資追求的目標(biāo)，我們會(huì)本著對(duì)客戶負(fù)責(zé)的態(tài)度，有義務(wù)和責(zé)任幫助客戶實(shí)現(xiàn)利潤的最大化，因?yàn)槲覀兪呛献鞴糙A的關(guān)系。即便這樣簡(jiǎn)單從最低盈利要求10%來算，一年4個(gè)季度，10X4=40%，40%的年收益也是相當(dāng)不錯(cuò)的吧！那您自己在股市的操作是怎么樣的呢，您可以做一下對(duì)比是吧。

您的收益直接關(guān)系到我們的贏利，可以說我們是同一繩子上的螞蚱，是互利共贏的關(guān)系，像前不久我有個(gè)客戶投入5000美金開通一個(gè)賬戶，是3月5號(hào)開始操作的，截至20號(hào)獲利了3000美金，贏利超過了50%，像這樣的情況我們的操盤手肯定會(huì)為您盡最大力去爭(zhēng)取的。

問題2：如何保證雙方的利益

我們都是當(dāng)場(chǎng)簽訂投資協(xié)議的，即便退一萬步來說到時(shí)候您擔(dān)心操作上的問題，一旦賬戶有違背操作的現(xiàn)象，比如資金虧損超過控制范圍等等您也可以要求終止操作，投資賬戶的所有權(quán)是在您那里的。

問題3：覺得把交易賬號(hào)告訴別人不完全

您做過股票您都應(yīng)該知道，在證券公司開戶交易賬號(hào)會(huì)綁定您的銀行賬號(hào)，同時(shí)又有資金賬號(hào)和交易賬號(hào)，基金只是操作您的交易賬號(hào)并不需要資金賬號(hào)，再退一萬步來說即便知道了資金賬戶，您的資金也還是在您的銀行賬戶和證券賬戶之間流轉(zhuǎn)，您不會(huì)有任何損失！而且我相信你也聽說過很多人叫朋友呀什么的幫忙打理股票嗎，其實(shí)就是把交易賬號(hào)告訴朋友這樣的。資金安全：您用自己的身份證開戶您的資金在您自己的賬戶里面，我們只需要您的交易帳號(hào)，對(duì)您的資金沒有任何的威脅。而且我們作為國際黃金外匯經(jīng)紀(jì)商的國內(nèi)服務(wù)機(jī)構(gòu)，這個(gè)黃金外匯經(jīng)紀(jì)商是經(jīng)過我們長期合作過的，是收到英國金融管理局FSA監(jiān)管的，我們也可以以個(gè)人和我們公司擔(dān)保您的自己存取安全，資金沒有任何的問題，您大可放心。

關(guān)于開戶：

您可以自己找一家黃金外匯公司開戶把交易賬號(hào)告訴我們就可以，也可要通過我們開戶，我們也是國際黃金外匯經(jīng)紀(jì)商的國內(nèi)服務(wù)機(jī)構(gòu)，我們幫您開戶手續(xù)都是免費(fèi)的，并且承諾不另外收取傭金。如果不是跟我們理財(cái)?shù)目蛻舾覀冮_戶我們都要收取30-50美金的傭金的，也就是說退一萬步來說到時(shí)候您不跟我們簽訂理財(cái)合作您自己交易沒有傭金也是非常劃算的。

麗銀投資經(jīng)營理念：

企業(yè)愿景：服務(wù)大眾投資者，讓創(chuàng)造財(cái)富變得更簡(jiǎn)單！發(fā)展理念：資訊與策略探索與協(xié)作平和與奮發(fā)

投資理念：以資金安全為基石，以穩(wěn)健獲利為標(biāo)準(zhǔn)服務(wù)理念：專心、專業(yè)、誠信、誠遠(yuǎn)

第二篇：理財(cái)產(chǎn)品投資制度

XXXXXXX公司 理財(cái)產(chǎn)品投資實(shí)施細(xì)則

第一章 總 則

第一條 為規(guī)范XXXXX（以下簡(jiǎn)稱公司）理財(cái)產(chǎn)品投資業(yè)務(wù)，有效控制和防范理財(cái)產(chǎn)品投資風(fēng)險(xiǎn)，特制定本細(xì)則。

第二條 本細(xì)則所稱“理財(cái)產(chǎn)品”是指由商業(yè)銀行、證券公司或各類型資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)設(shè)計(jì)、發(fā)行，將募集到的資金根據(jù)產(chǎn)品合同約定投入相關(guān)金融市場(chǎng)及購買相關(guān)金融產(chǎn)品，獲取投資收益后，按合同約定的收益或產(chǎn)品實(shí)際到期的收益分配給投資者的一類金融理財(cái)產(chǎn)品。

第三條 本細(xì)則所稱“理財(cái)產(chǎn)品投資”是指決策通過后，投資咨詢部（以下簡(jiǎn)稱投資部）、資金信貸部（以下簡(jiǎn)稱資金部）及相關(guān)部門進(jìn)行的理財(cái)產(chǎn)品投資活動(dòng)，包括投資前管理、交易實(shí)施、投資后管理。

第四條 投資部、資金部均可發(fā)起進(jìn)行理財(cái)產(chǎn)品投資活動(dòng)。

第二章 投資管理程序

第五條 投委會(huì)對(duì)理財(cái)產(chǎn)品投資采取一事一議的審批程序。

第六條 投資部、資金部根據(jù)投資決策委員會(huì)（以下簡(jiǎn)稱投委會(huì)）決策意見進(jìn)行投資操作。

第七條 投資部、資金部負(fù)責(zé)建立交易對(duì)手庫，原則上，交易對(duì)手庫每年更新一次。公司投資的理財(cái)產(chǎn)品必須來自于交易對(duì)手庫內(nèi)的機(jī)構(gòu)。

第一節(jié) 投資前管理

第八條 投資部、資金部編寫投資申請(qǐng)，上報(bào)投委會(huì)。投資申請(qǐng)應(yīng)對(duì)擬投資的理財(cái)產(chǎn)品進(jìn)行充分研究，內(nèi)容包括理財(cái)產(chǎn)品的名稱、金額、期限、投資范圍、預(yù)期投資收益率、投資風(fēng)險(xiǎn)等要素。

第九條 稽核部負(fù)責(zé)審查理財(cái)產(chǎn)品的法律風(fēng)險(xiǎn)包括但不限于：合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、合同風(fēng)險(xiǎn)等，并出具審查意見。

第二節(jié) 交易實(shí)施

第十條 投資部經(jīng)理或資金部經(jīng)理根據(jù)投委會(huì)決策意見下達(dá)理財(cái)產(chǎn)品交易指令。

第十一條 理財(cái)產(chǎn)品交易指令應(yīng)以書面形式下達(dá)，內(nèi)容應(yīng)明確、合理，包括交易時(shí)間、產(chǎn)品名稱、投資金額等事項(xiàng)。

第十二條 投資部、資金部交易人員負(fù)責(zé)執(zhí)行理財(cái)產(chǎn)品交易指令，辦理交易手續(xù)，明確投資金額、期限、管理費(fèi)率、風(fēng)險(xiǎn)和收益預(yù)期等關(guān)鍵事項(xiàng)。

第十三條 交易完成后，投資部、資金部交易人員將理財(cái)產(chǎn)品交易單據(jù)流轉(zhuǎn)至相關(guān)部門記賬。

第十四條 投資部、資金部風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控人員檢查投資申請(qǐng)是否符合投委會(huì)決策意見或授權(quán)，檢查理財(cái)產(chǎn)品交易指令是否符合投委會(huì)決策意見，負(fù)責(zé)對(duì)交易人員的操作進(jìn)行監(jiān)督復(fù)核。

第十五條 下達(dá)交易指令者原則上不具體執(zhí)行指令。

第三節(jié) 投資后管理

第十六條 交易完成后，投資部、資金部應(yīng)及時(shí)向投委會(huì)反饋交易結(jié)果。

第十七條 投資部、資金部交易人員根據(jù)理財(cái)產(chǎn)品交易情況形成交易記錄，詳細(xì)記載交易時(shí)間、產(chǎn)品名稱、金額等事項(xiàng)。

第十八條 投資部、資金部風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控人員負(fù)責(zé)將理財(cái)產(chǎn)品交易記錄與交易指令進(jìn)行核對(duì)，發(fā)現(xiàn)異常及時(shí)向部門經(jīng)理匯報(bào)。

第十九條 投資部、資金部交易人員定期與財(cái)務(wù)部核對(duì)數(shù)據(jù)。

第二十條 投資部、資金部風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控人員各自負(fù)責(zé)對(duì)理財(cái)產(chǎn)品的日常管理（產(chǎn)品資金管理、信息披露管理等），及時(shí)分析和跟蹤理財(cái)產(chǎn)品投向、項(xiàng)目進(jìn)展，若發(fā)現(xiàn)異常應(yīng)及時(shí)向投資部、資金部經(jīng)理匯報(bào)。

第二十一條 投資部、資金部各自負(fù)責(zé)整理保存理財(cái)投資業(yè)務(wù)操作中形成的包括但不限于：投資申請(qǐng)、合同文件、交易單據(jù)、信息披露文件等工作文件資料。

第二十二條 投資部定期向投委會(huì)報(bào)送相關(guān)投資報(bào)表，同時(shí)發(fā)送稽核部和財(cái)務(wù)部。

第三章 資金劃撥

第二十三條 投資部、資金部依據(jù)投委會(huì)決策意見申請(qǐng)理財(cái)產(chǎn)品交易資金。

第二十四條 資金部下達(dá)資金調(diào)撥指令。

第二十五條 結(jié)算部執(zhí)行資金劃撥，及時(shí)反饋資金到賬情況，記錄資金流水。

第四章 風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控

第二十六條 投資部、資金部交易人員和風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控人員原則上應(yīng)嚴(yán)格分開，以便相互復(fù)核和監(jiān)督。

第二十七條 投資部、資金部應(yīng)密切關(guān)注和分析各自負(fù)責(zé)的理財(cái)產(chǎn)品投向及其進(jìn)展，一旦發(fā)現(xiàn)異常情況或判斷將出現(xiàn)不利因素，應(yīng)及時(shí)報(bào)告給投委會(huì)。當(dāng)已投資的理財(cái)產(chǎn)品在存續(xù)期間風(fēng)險(xiǎn)狀況出現(xiàn)重大變化時(shí)，投資部、資金部應(yīng)會(huì)同稽核部和其他有關(guān)部門制定應(yīng)急處理方案，采取必要措施維護(hù)資產(chǎn)安全。

第二十八條 稽核部不定期檢查理財(cái)產(chǎn)品投資的具體操作情況，并對(duì)投資實(shí)施動(dòng)態(tài)監(jiān)控。

第二十九條 投資部、資金部應(yīng)對(duì)所保管的理財(cái)產(chǎn)品投資交易資料定期歸檔，統(tǒng)一管理。

第五章 附 則

第三十條 本細(xì)則由投資部、資金部解釋。第三十一條 本細(xì)則自XXXX年XX月XX日起執(zhí)行。

第三篇：個(gè)人如何投資理財(cái)_理財(cái)產(chǎn)品如何選擇

個(gè)人如何投資理財(cái)_理財(cái)產(chǎn)品如何選擇

又到年關(guān)，2013年已經(jīng)過去，面對(duì)2014年，個(gè)人應(yīng)該如何投資理財(cái)呢？2014年各個(gè)理財(cái)產(chǎn)品來勢(shì)洶洶，銀行理財(cái)產(chǎn)品更是一波接一波的推出，雖然在2013年里互聯(lián)網(wǎng)理財(cái)產(chǎn)品對(duì)傳統(tǒng)銀行造成了很大的用戶流失，但是在2014年銀行也推出了更多的個(gè)人投資理財(cái)產(chǎn)品攬儲(chǔ)。

2014年個(gè)人理財(cái)應(yīng)該如何選擇理財(cái)產(chǎn)品呢？投融天下網(wǎng)發(fā)現(xiàn)，隨著十八屆三中全會(huì)的的召開，為今年投資理財(cái)市場(chǎng)打開了新局面，中國金融市場(chǎng)的理財(cái)產(chǎn)品頻頻出場(chǎng)，這讓更多的個(gè)人投資者們無從下手，面對(duì)2014年我們應(yīng)該如何投資理財(cái)，每到年初，很多投資者的理財(cái)產(chǎn)品都將到期，面對(duì)如此好時(shí)機(jī)，各個(gè)理財(cái)機(jī)構(gòu)紛紛推出各自的特色產(chǎn)品，高收益理財(cái)產(chǎn)品不絕于耳，但是要想找到適合自己的個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品也非易事，根據(jù)2013年行情，一起來分析一下今年各個(gè)理財(cái)產(chǎn)品趨勢(shì)吧，看看2014年哪一款個(gè)人投資理財(cái)產(chǎn)品更適合你。

互聯(lián)網(wǎng)理財(cái)掀起了國民理財(cái)?shù)目癯保?014年互聯(lián)網(wǎng)是否還會(huì)獨(dú)占鰲頭呢？

2013年對(duì)于互聯(lián)網(wǎng)行業(yè)來講，稱得上是新的里程碑，掀起了不少國民開動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)理財(cái)，余額寶推出的年收益6%的理財(cái)產(chǎn)品規(guī)模破千億，然而各個(gè)互聯(lián)網(wǎng)大亨們相互效仿，百度推出的首款理財(cái)產(chǎn)品僅僅數(shù)小時(shí)銷售額突破十億，這一個(gè)又一個(gè)的奇跡不斷在發(fā)生，然而也推翻了所有人對(duì)中國的看法，互聯(lián)網(wǎng)理財(cái)正在如火如荼的進(jìn)行著，由于互聯(lián)網(wǎng)理財(cái)?shù)氖找娌诲e(cuò)，流動(dòng)性高，所以更多的年輕人投入其中，互聯(lián)網(wǎng)理財(cái)將成為2014年八零后、九零后個(gè)人投資理財(cái)?shù)氖走x。

互聯(lián)網(wǎng)助跑基金理財(cái)，2014年個(gè)人理財(cái)你選誰？

在互聯(lián)網(wǎng)的借助下，基金公司不再僅僅依托于銀行，互聯(lián)網(wǎng)等各個(gè)渠道讓基金有了更廣闊的銷售渠道，那么在2014年個(gè)人如何投資理財(cái)呢？據(jù)了解，2013年基金市場(chǎng)風(fēng)起云涌，在金融行業(yè)獨(dú)領(lǐng)風(fēng)騷，但是由于改革執(zhí)行力度與市場(chǎng)有明顯落差，風(fēng)險(xiǎn)較大，在2014年市場(chǎng)如此不穩(wěn)定的情況下，“震蕩上行概率較大，結(jié)構(gòu)性機(jī)會(huì)為主”，因此選擇基金時(shí)還是多注重基金的靈活性和調(diào)整能力，2014年在挑選個(gè)人基金投資理財(cái)產(chǎn)品時(shí)切勿盲從，一定要根據(jù)自身的需求來選擇。

信托理財(cái)錢生錢，2014年個(gè)人投資理財(cái)不得不看

信托行業(yè)在2013年可謂大火一把，2013年一年里各個(gè)信托理財(cái)機(jī)構(gòu)都以高收益收官，華夏泉盛數(shù)據(jù)顯示，2013年12月份信托產(chǎn)品集合資金達(dá)到規(guī)模1121.73億元，同2013年11月相比，信托產(chǎn)品數(shù)量以及規(guī)模在不斷上漲，2013年總體與2012年相比，集合產(chǎn)品成立數(shù)量和成立規(guī)模同比均有增長，2013年5月房地產(chǎn)信托開始穩(wěn)坐收益排行榜，那么2014年個(gè)人如何投資理財(cái)，信托理財(cái)是否可信服？據(jù)調(diào)查，2013年信托行業(yè)年收益均在百分之九左右，而且自從信托行業(yè)開展至今沒有任何無法兌現(xiàn)的現(xiàn)象發(fā)生，因此信托理財(cái)在2014年個(gè)人投資理財(cái)中成為眾多投資者指定的理財(cái)產(chǎn)品。

2014年已經(jīng)到來，個(gè)人應(yīng)該如何挑選理財(cái)產(chǎn)品呢？2014年哪些理財(cái)產(chǎn)品比較合適？對(duì)于投資理財(cái)市場(chǎng)來講，2014年也將是理財(cái)產(chǎn)品爆發(fā)的年代，各個(gè)行業(yè)的理財(cái)產(chǎn)品繁多，一

定要選擇適合自己的理財(cái)產(chǎn)品。

第四篇：家庭投資理財(cái)產(chǎn)品懇談會(huì)主持詞

尊敬的各位來賓，親愛的朋友們

大家上午好！

我是來自中國人壽石家莊分公司的修瑞霞，很榮幸能擔(dān)任本次家庭投資理財(cái)產(chǎn)品懇談會(huì)的主持人，希望能與各位嘉賓共同度過這個(gè)美好的上午。首先請(qǐng)?jiān)试S我代表中國人壽（）支公司的全體員工向參加此次說明會(huì)的各位嘉賓表示熱烈的歡迎和衷心的感謝！

今天是個(gè)高興的日子，今天是個(gè)特別的日子，今天更是個(gè)感恩的日子。中國人壽感恩于廣大客戶，正是因?yàn)橛心闹С种袊藟鄄拍軗碛小皝喼拮詈玫谋ｋU(xiǎn)公司”這一光榮稱號(hào)；正是因?yàn)橛心闹С种袊藟鄄拍苓B續(xù)三年入選全球500強(qiáng)企業(yè)；正是因?yàn)橛心闹С种袊藟鄄拍茏鳛閲鴥?nèi)首家金融公司在海外成功上市。

為答謝廣大客戶長期以來對(duì)中國人壽的支持和厚愛，中國人壽（）支公司也特意舉辦此次家庭投資理財(cái)懇談會(huì)，也是希望借此機(jī)會(huì)與在座的各位嘉賓多多交流與溝通，讓您更加了解我們的公司、我們的產(chǎn)品、我們的員工以及我們的服務(wù)，也衷心地希望您能留下寶貴的意見或建議，讓中國人壽更好的為您和廣大客戶服務(wù)。好！現(xiàn)在，我宣布中國人壽（）支公司家庭投資理財(cái)產(chǎn)品懇談會(huì)現(xiàn)在開始。

首先請(qǐng)看大屏幕，我介紹一下我們今天懇談會(huì)的流程，以便讓大家更好的了解。最開始帶給大家的是一個(gè)《相知多年，值得托付》的專題片，接下來是領(lǐng)導(dǎo)致詞，將由我們（）支公司的（）經(jīng)理致歡迎詞；幸運(yùn)大抽獎(jiǎng)，在這個(gè)環(huán)節(jié)在座的各位嘉賓可以試試自己的運(yùn)氣；專家時(shí)間，我們將請(qǐng)一位資深投資理財(cái)專家為大家共同溝通和交流投資的最新理念和一些理財(cái)方面知識(shí)；接下來就是溝通時(shí)間和開放時(shí)間讓各位嘉賓與我們的代理人進(jìn)行溝通和交流。最后呢是幸運(yùn)大揭曉，我現(xiàn)在這里給大家賣個(gè)官司，讓各位嘉賓猜猜我們這個(gè)環(huán)節(jié)是做什么的？這是我們整個(gè)會(huì)議的流程

告別以往的輝煌，中國人壽將以更加飽滿的熱情迎接一個(gè)嶄新的歷程?；厥淄?，奮斗的艱辛鑄就今日夢(mèng)想；展望未來，中國人壽正在昂首走向世界。首先，讓我們一起來看看走向世界的中國人壽。（專題片）

（今天是中國人壽把在座的各位嘉賓請(qǐng)到這里，大家可能說中國人壽這個(gè)名字很熟，但是中國人壽究竟是怎樣一家公司呢？作為壽險(xiǎn)業(yè)的龍頭老大，作為壽險(xiǎn)業(yè)的中流砥柱公司，究竟他的發(fā)展?fàn)顩r又如何呢？接下來給大家看一段專題片，讓大家了解一下中國人壽的發(fā)展概況?。?/p>

相知多年值得托付，也是我們中國人壽致力于要在客戶心目中要達(dá)到的地位。相信大家通過觀看短片對(duì)中國人壽有了更深一步的認(rèn)識(shí)

（換膠片）帶著一顆感恩的心我們舉辦了這樣一場(chǎng)家庭投資理財(cái)產(chǎn)品懇談會(huì)，本次理財(cái)懇談會(huì)能夠成功舉辦也得益于（）支公司及全體員工的大力支持，為了表示對(duì)各位嘉賓的歡迎和感謝，接下來借助大家熱情的掌聲有請(qǐng)中國人壽（）支公司（）經(jīng)理為大家致歡迎詞。掌聲有請(qǐng)！上場(chǎng)音樂

感謝（）經(jīng)理！

今天為各位嘉賓創(chuàng)造一個(gè)良好的交流氛圍也是我們舉辦此次懇談會(huì)的目的之一，首先讓大家放松一下心情，我們一起來做個(gè)游戲，是什么呢？

其他的嘉賓會(huì)說了我要是有他們這么幸運(yùn)就好了，大家不要著急，其實(shí)幸運(yùn)就在您的身邊！有請(qǐng)禮儀!禮儀上場(chǎng) 背景音樂這個(gè)聚寶盆中是我們所有貴賓的幸運(yùn)號(hào)碼，有請(qǐng)三位嘉賓從我們這里每人抽出三個(gè)號(hào)碼，共計(jì)九位幸運(yùn)嘉賓號(hào)封到我們幸運(yùn)聚寶盆中。所以說下面的嘉賓不要著急，您將會(huì)是這九位幸運(yùn)嘉賓中的一位。大家看我們已將這個(gè)聚寶盆封好放在了臺(tái)子的中央，絕對(duì)不會(huì)有假，到最后究竟會(huì)花落誰家呢？我們將在后面的幸運(yùn)大揭曉中公布，敬請(qǐng)期待！

結(jié)束聚寶盆代表著我們對(duì)各位衷心的祝福，也希望各位嘉賓能把這份幸運(yùn)帶給您周圍的朋友，謝謝你們！

大家知道，改革開放以來，經(jīng)濟(jì)飛速發(fā)展，我們中國老百姓不但生活水平提高了，我們的觀念更是起了翻天覆地的變化。過去以吃飽穿暖為目標(biāo)，現(xiàn)在我們多數(shù)時(shí)候想的是怎樣賺錢？怎樣投資？怎樣使我們現(xiàn)有的生活更加幸福，使我們的晚年生活更加后顧無憂。這都是我們非常關(guān)心的話題。今天借此機(jī)會(huì)，也為了回饋客戶，非常有幸我們邀請(qǐng)到了一位投資理財(cái)專家先生和大家共同交流有關(guān)投資理財(cái)?shù)淖钚吕砟钜约耙恍┩顿Y方面的建議，首先我們來認(rèn)識(shí)一下他換膠片，簡(jiǎn)歷。這么優(yōu)秀的專家，大家還在等什么呢？接下來，借用大家的掌聲請(qǐng)出先生。上場(chǎng)音樂掌聲有請(qǐng)！

感謝先生！

換膠片相信大家通過專家的講解，在座的各位對(duì)投資理財(cái)?shù)淖钚吕砟钣辛艘欢ǖ牧私?，有了自己的認(rèn)識(shí)。作為我們的（）的成功人士，更應(yīng)當(dāng)擁有最新的投資理念和最好的產(chǎn)品。接下來，給大家留出5分鐘的交流時(shí)間，您可以和業(yè)務(wù)代表一起為您規(guī)劃最適合您的投資理財(cái)計(jì)劃，禮儀現(xiàn)在發(fā)給您的是《客戶意見反饋表》，您可以在上面填寫您的投資意向，也衷心地希望各位能夠留下寶貴的意見和建議，也讓我們更好的為廣大客戶服務(wù)。

經(jīng)過短暫的交流，有的嘉賓表示想在現(xiàn)場(chǎng)就將鴻鑫這顆搖錢樹領(lǐng)回家去。為了滿足大家的要求，也為了回饋廣大的客戶，今天在現(xiàn)場(chǎng)我們開通了簽單綠色通道，各位嘉賓可以在現(xiàn)場(chǎng)辦理投保手續(xù)。邀請(qǐng)您來的業(yè)務(wù)代表，他們都是受過嚴(yán)格培訓(xùn)和考核的專業(yè)人員，在今后的歲月中，他們將會(huì)為您提供長期、忠誠、可靠、優(yōu)質(zhì)的服務(wù)。同時(shí)，您還可以和我們優(yōu)秀的經(jīng)理與專家直接交流。背景音樂現(xiàn)場(chǎng)投保的各位嘉賓今天不但可以得到好的產(chǎn)品——鴻鑫的高額保障、優(yōu)質(zhì)的服務(wù)——業(yè)務(wù)代表為您量身設(shè)計(jì)的投資計(jì)劃，除此之外，您還可以得到中國人壽石家莊分公司提供的超值大禮，獲得最新的投資渠道，我們一起來看看獎(jiǎng)品禮品膠片、禮儀展示

（吉祥號(hào)）大家知道，我們中國人最講究吉利吉祥，像我們的手機(jī)號(hào)碼啊，車牌號(hào)碼啊，很多時(shí)候都不惜花幾百甚至上千元來換取對(duì)于自己有意義的號(hào)碼，而今天中國人壽也為你提供這樣挑選號(hào)碼的機(jī)會(huì)，不同的是今天不用各位多花一分錢，就能得到這樣的號(hào)碼。公司經(jīng)理為了找到這些紀(jì)念版人民幣可謂費(fèi)了九牛二虎之力，本著回饋和感謝客戶的目的，今天就將這些超值大禮一并送給客戶，每一套紀(jì)念版人民幣上號(hào)碼的后四位都是一樣的，且這些號(hào)碼都是全國唯一的，決不會(huì)有另一個(gè)人和你擁有同樣的號(hào)碼，絕對(duì)值得珍藏的超值大禮送給今天各位嘉賓。中國人壽的全體員工將為您送去一份祝福，送去一聲問候。

我們的開放時(shí)間是30分鐘，開放時(shí)間結(jié)束之后將會(huì)進(jìn)行幸運(yùn)大揭曉環(huán)節(jié)，各位嘉賓敬請(qǐng)期待。當(dāng)然，通過今天的交流，我們也希望了解在座各位嘉賓的想法與看法，衷心的希望您留下寶貴意見和建議，再次對(duì)您的支持表示感謝，30分鐘開放時(shí)間現(xiàn)在開始。（隨時(shí)公布簽單情況）

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開放時(shí)間結(jié)束，下面進(jìn)入我們期待已久的幸運(yùn)大揭曉環(huán)節(jié)，請(qǐng)各位嘉賓看好您手中的幸運(yùn)號(hào)碼，有請(qǐng)（）經(jīng)理來為大家揭曉這9個(gè)幸運(yùn)號(hào)碼，并為幸運(yùn)嘉賓頒獎(jiǎng)，看看是不是您呢？……背景音樂

恭喜這九位幸運(yùn)嘉賓！同時(shí)也祝愿在座的其他嘉賓也能夠抓住每一份幸運(yùn)每一份機(jī)遇。

背景音樂中國人壽（）支公司家庭投資理財(cái)懇談會(huì)到此結(jié)束，希望各位嘉賓帶著希望而來，帶著滿意而歸。因?yàn)槟男枨缶褪俏覀兣Φ姆较?；您的滿意就是我們追求的目標(biāo)；您的微笑就是給我們最好的回報(bào)。再次對(duì)您的積極參與表示衷心的感謝，也祝福各位嘉賓幸福安康，財(cái)源滾滾來。

中國人壽（）支公司舉辦的家庭投資理財(cái)懇談會(huì)到此結(jié)束，祝大家返程一路平安?。ㄍ瑫r(shí)您可以憑借請(qǐng)?zhí)綍?huì)場(chǎng)出口處領(lǐng)取紀(jì)念品一份）

我們衷心地希望您把意見和建議寫在客戶反饋表上，讓我們各更好的為您和廣大客戶服務(wù)

感謝您對(duì)中國人壽的信任和支持

您得到的不僅是最新的投資理念和最好的產(chǎn)品還有我們奉送的超值大禮 您為家人送去的是一份禮物、一份愛心、一份責(zé)任、一份關(guān)懷

第五篇：三口之家辦理投資理財(cái)產(chǎn)品相關(guān)經(jīng)驗(yàn)

最近許多一家三口的家庭成員咨詢，如何可以辦理一份適合三口家人的投資理財(cái)保險(xiǎn)，對(duì)于三口之家來說，投資理財(cái)?shù)倪x擇需要具備一定的穩(wěn)定性，下面小編為大家介紹一下!

投資連結(jié)保險(xiǎn)在挑選的時(shí)候應(yīng)該注意到一個(gè)問題，那就是家庭的理財(cái)規(guī)劃，如果家庭經(jīng)濟(jì)挑選條件不錯(cuò)的話，而且在近年來是沒有大額的花費(fèi)的時(shí)候，根據(jù)理財(cái)?shù)姆绞絹砜?，像一些保險(xiǎn)類的投資手段也是合理理財(cái)?shù)氖走x，尤其是對(duì)于一些有初步想法的投資者來說，從投保項(xiàng)目入手是最佳的選擇，這樣可以從中了解更多的投資類型，也可以對(duì)一些收益率不同的投資產(chǎn)品進(jìn)行對(duì)比，選擇合適的投資產(chǎn)品！

投資連結(jié)保險(xiǎn)對(duì)于一個(gè)經(jīng)濟(jì)富裕的三口的家庭來說，為了能夠讓自己手中的財(cái)物保值，并且實(shí)現(xiàn)一定的增值的話，在選擇的時(shí)候應(yīng)該以得到的收益率以及投入的比例來衡量，大部分投資的方式是投資時(shí)間長，投資資金多，那么得到的收益越高，像泰康人壽保險(xiǎn)公司在投資理財(cái)?shù)倪x擇，風(fēng)險(xiǎn)上是已經(jīng)讓更多的投保者能夠得到保障，風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移，讓投保者得到實(shí)際的收益，這也是為什么一些高風(fēng)險(xiǎn)的投資方案不再出現(xiàn)的最大原因！

一家三口投保的時(shí)候考慮的投資連結(jié)保險(xiǎn)的種類也是很多的，如果是現(xiàn)金比較充足的話，可以一次性的購買一份家庭綜合性醫(yī)療保險(xiǎn)，這樣做家人生病需要看病的時(shí)候，可以得到經(jīng)濟(jì)補(bǔ)助，另外對(duì)孩子的未來教育規(guī)劃來說，購買教育保險(xiǎn)也是不錯(cuò)的投資方式，畢竟在收益上是比活期存款高一些，而且還有一定的安全性，當(dāng)然在投資的時(shí)候，最好是按照不同階段來投保，畢竟每個(gè)家庭在孩子的年齡以及收入上的情況不一樣，需求也是相差很大的！投資的時(shí)候，在選擇投資連結(jié)保險(xiǎn)的種類之前最好是做一份詳細(xì)的家庭財(cái)務(wù)分析，這樣可以更好的發(fā)揮相應(yīng)的增值效果，而且不會(huì)影響到投資保險(xiǎn)產(chǎn)品得到的相應(yīng)保障，因此在選擇的時(shí)候，如果想要得到更多的幫助，也可以撥打泰康人壽保險(xiǎn)公司的熱線電話來詳細(xì)了解！