第一篇：交通銀行個(gè)人客戶信息業(yè)務(wù)操作規(guī)程題目

? 單選題

1.一個(gè)客戶在中國(guó)大陸地區(qū)可以擁有幾個(gè)國(guó)家地區(qū)客戶號(hào)。（A）

A.1 B.2 C.3 D.多個(gè)

2.客戶交易密碼是按客戶號(hào)進(jìn)行設(shè)置的交易密碼，一個(gè)客戶號(hào)可擁有幾個(gè)客戶交易密碼。

（A）

A.1 B.2 C.3 D.多個(gè)

3.下列哪個(gè)選項(xiàng)證件不可以用于開戶。（B）

A.戶口簿

B.香港居民身份證

C.香港居民來往內(nèi)地通行證 D.邊民證

4.個(gè)人客戶在我行辦理開戶業(yè)務(wù)時(shí)，我行柜員需對(duì)客戶提供證件的從哪幾個(gè)方面進(jìn)行核實(shí)，并留存?zhèn)€人客戶的身份證件電子影像。（C）A.真實(shí)性 B.有效性 C.以上皆對(duì) D.以上皆錯(cuò)

5.531系統(tǒng)上線以后，哪些要素能唯一確定一個(gè)客戶。（D）

A.客戶姓名、證件號(hào)碼 B.證件種類、證件號(hào)碼

C.客戶姓名、證件種類、證件號(hào)碼、性別 D.客戶姓名、證件種類、證件號(hào)碼

? 多選題

1.在我行當(dāng)日開戶，當(dāng)日即辦理高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的新客戶，通過以下哪幾種方式核對(duì)客戶信息。（BC）

A.分行可通過“內(nèi)部管理-特殊名單-查詢”交易查詢客戶信息。B.開戶網(wǎng)點(diǎn)調(diào)閱紙質(zhì)開戶資料與客戶核對(duì)客戶信息。

C.分行通過“客戶信息-客戶維護(hù)-對(duì)私”交易的“個(gè)人客戶開戶資料及更新歷史查詢”功能調(diào)閱客戶資料電子影像，并與客戶核實(shí)客戶信息。D.分行通過“公共管理-查詢-登記簿-代理及一次性業(yè)務(wù)客戶信息”交易查詢客戶信息。? 判斷題

1.客戶為非華僑的，持中國(guó)護(hù)照可以直接辦理業(yè)務(wù)。（錯(cuò)）2.柜面可以單獨(dú)為客戶辦理開立客戶號(hào)交易。（錯(cuò)）3.網(wǎng)點(diǎn)辦理客戶三要素更新業(yè)務(wù)時(shí)，需相關(guān)業(yè)務(wù)憑證經(jīng)分行網(wǎng)點(diǎn)審核通過后，傳真至分行業(yè)務(wù)處理中心處理。（錯(cuò)）4.對(duì)私集中開戶處理過程中，若金融服務(wù)中心將業(yè)務(wù)退回分行，對(duì)于資料完整性問題的，但分行無法更新客戶信息，退件處理柜員可選擇放棄處理該項(xiàng)信息，并經(jīng)業(yè)務(wù)復(fù)審后，由系統(tǒng)自動(dòng)完成其他客戶信息更新工作。（對(duì)）

5.5.531系統(tǒng)上線以后，客戶手持二代身份證至柜面辦理業(yè)務(wù)，若系統(tǒng)中留存證件為一代身份證，柜員需先更新客戶證件，再為其辦理業(yè)務(wù)。（對(duì)）

6.客戶通過網(wǎng)點(diǎn)柜面辦理賬單業(yè)務(wù)時(shí)，需本人攜有效證件辦理，不允許代辦，其中未成年人需辦理此業(yè)務(wù)時(shí)，可以由監(jiān)護(hù)人代辦。（對(duì)）

第二篇：交通銀行個(gè)人客戶身份識(shí)別業(yè)務(wù)題目（范文）

? 單選題

1.根據(jù)《交通銀行“531”工程個(gè)人客戶身份識(shí)別業(yè)務(wù)突發(fā)事件應(yīng)急處置實(shí)施辦法》，遇到突發(fā)事件，應(yīng)按什么原則處置。（E）A.業(yè)務(wù)連續(xù)性原則 B.效率性原則 C.可操作性原則 D.重要性原則 E.以上皆對(duì)

2.柜員在辦理一次性金融服務(wù)且交易金額單筆外幣等值多少美元以上的業(yè)務(wù)，需進(jìn)行身份影像處理。（A）

A.1000 B.2000 C.5000 D10000 3.對(duì)于需事后核實(shí)客戶身份的業(yè)務(wù)，各行應(yīng)在辦理業(yè)務(wù)后的多少個(gè)工作日內(nèi)，通過向公安部門核查疑義信息對(duì)相關(guān)個(gè)人客戶身份作進(jìn)一步核實(shí)。（C）

A.1 B.2 C.3 D.4 4.個(gè)人客戶身份識(shí)別業(yè)務(wù)包括哪些業(yè)務(wù)功能。（D）

A.聯(lián)網(wǎng)核查

B.身份證件影像處理 C.特殊名單檢索 D.以上皆是

5.客戶身份識(shí)別數(shù)據(jù)為重要業(yè)務(wù)檔案，相關(guān)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)保存年限為（D）。

A.3 B.5 C.10 D.永久

6.超過幾年以上發(fā)生的身份影像業(yè)務(wù)采集和調(diào)閱記錄數(shù)據(jù)可向總行申請(qǐng)查詢?？傂袛?shù)據(jù)中心在受理查詢申請(qǐng)后，按照相關(guān)規(guī)定于第一時(shí)間反饋數(shù)據(jù)查詢結(jié)果。（A）

A.3 B.5 C.10 D.15 7.分行認(rèn)定我行客戶確屬涉恐客戶的，柜員應(yīng)拒絕為其辦理以下哪項(xiàng)業(yè)務(wù)。（D）

A.金融賬戶開戶 B.拒絕業(yè)務(wù)協(xié)議簽約 C.拒絕金融交易處理 D.以上皆是

? 多選題

1.分行在辦理一次性業(yè)務(wù)，應(yīng)對(duì)客戶身份進(jìn)行識(shí)別、留存客戶身份證件影像，并在系統(tǒng)中登記客戶的哪幾項(xiàng)信息。（ABCDE）A.性別 B.國(guó)籍

C.就業(yè)狀況 D.聯(lián)系方式 E.證件有效期

2.個(gè)人客戶身份識(shí)別范圍包括：（ABCDE）A.客戶本人 B.代理人客戶

C.一次性業(yè)務(wù)的個(gè)人客戶本人 D.公司業(yè)務(wù)經(jīng)辦

E.辦理對(duì)公業(yè)務(wù)的單位法定代表人

? 判斷題

1.發(fā)生故障的分支機(jī)構(gòu)無法進(jìn)行個(gè)人客戶身份證件影像處理時(shí)，應(yīng)決絕為客戶辦理業(yè)務(wù)，做好解釋工作。（錯(cuò)）

2.柜員辦理個(gè)人銀行賬戶業(yè)務(wù)時(shí)，若無法確切判斷客戶出示的居民身份證為虛假證件的，柜員可繼續(xù)為該客戶辦理業(yè)務(wù)。（對(duì)）

3.分行為客戶辦理有關(guān)業(yè)務(wù)遇聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果不一致時(shí)，應(yīng)拒絕為客戶辦理業(yè)務(wù)，無需告知客戶核查結(jié)果。（錯(cuò)）

4.當(dāng)核實(shí)證明是輔助證件時(shí)，號(hào)碼必輸，若輔助證件無證件號(hào)碼時(shí)，證件號(hào)碼欄位輸入0。（對(duì)）

5.在客戶身份識(shí)別交易提交后，柜員可刪除已提交的影像記錄。（錯(cuò)）

第三篇：交通銀行531實(shí)物貴金屬業(yè)務(wù)操作規(guī)程題目20150504更新20151019

? 判斷題

1.531實(shí)物貴金屬業(yè)務(wù)中，若網(wǎng)點(diǎn)要配送產(chǎn)品到分行，網(wǎng)點(diǎn)啟用“內(nèi)部管理-物品-貴金屬-調(diào)出-網(wǎng)點(diǎn)配貨至分行”，任務(wù)流推送分行，分行統(tǒng)一在待處理任務(wù)池中領(lǐng)取任務(wù)“審 批-貴金屬-分行接收網(wǎng)點(diǎn)配貨”。（對(duì)）

2.531實(shí)物貴金屬回購業(yè)務(wù)，對(duì)于客戶訂單的銷售發(fā)票開票狀態(tài)為“未開票”，可申請(qǐng)回購。（錯(cuò)）

3.531實(shí)物貴金屬展會(huì)業(yè)務(wù)，展會(huì)可現(xiàn)場(chǎng)銷售我行自有未銷售產(chǎn)品，也可銷售供貨商自行帶至現(xiàn)場(chǎng)的產(chǎn)品。（對(duì)）4.531實(shí)物貴金屬展會(huì)業(yè)務(wù)，網(wǎng)點(diǎn)POS銷售訂單補(bǔ)錄必須在展會(huì)次日完成，遇到限額銷售、價(jià)格波動(dòng)的產(chǎn)品，應(yīng)根據(jù)個(gè)金部?jī)r(jià)格變動(dòng)要求適時(shí)補(bǔ)錄。（錯(cuò)）

5.531實(shí)物貴金屬展會(huì)業(yè)務(wù)，展會(huì)訂單補(bǔ)錄刪除必須是補(bǔ)錄當(dāng)天操作。各分行日終應(yīng)及時(shí)核對(duì)訂單信息，發(fā)現(xiàn)有錯(cuò)，必須當(dāng)天刪除補(bǔ)錄信息。（錯(cuò)）

6.計(jì)提減值準(zhǔn)備的對(duì)象為庫存超過六個(gè)月的“自有未銷售”庫存，不包括“自有已銷售”庫存。（錯(cuò)）

7.531實(shí)物貴金屬業(yè)務(wù)，預(yù)約銷售界面增加“掃描”按鈕，掃描《交通銀行實(shí)物貴金屬銷售確認(rèn)單》等客戶信息，方便提貨網(wǎng)點(diǎn)非銷售網(wǎng)點(diǎn)時(shí)核對(duì)客戶信息。（對(duì)）

8.531實(shí)物貴金屬業(yè)務(wù)預(yù)約提貨采用客戶現(xiàn)場(chǎng)預(yù)約的方式，打印相關(guān)憑證由客戶簽名確認(rèn)。（錯(cuò)）

9.531實(shí)物貴金屬業(yè)務(wù)允許非銷售網(wǎng)點(diǎn)提貨，提貨時(shí)點(diǎn)擊“查看影像”按鈕可調(diào)看客戶購買貴金屬相關(guān)影像。（對(duì)）

10.531實(shí)物貴金屬業(yè)務(wù)，展會(huì)產(chǎn)品出入庫交易，沒有撤銷途徑，柜員錯(cuò)錄了可以用反向交易。（對(duì)）

11.531實(shí)物貴金屬展會(huì)業(yè)務(wù)，支持一筆訂單刷多張銀行卡柜面做一次補(bǔ)錄。（對(duì)）12.531實(shí)物貴金屬業(yè)務(wù)，對(duì)于沃德金回購和非沃德金回購支持提金回購。（對(duì)）13.鋪貨銷售是指由貴金屬供貨商預(yù)先將實(shí)物發(fā)至各分行，待實(shí)物售出后，再由分行以售出日訂貨價(jià)格向貴金屬供貨商下單訂貨、支付采購款的一種銷售模式。（錯(cuò)）14.已結(jié)算狀態(tài)的訂單已完成銷售發(fā)票開票，即收入成本的結(jié)轉(zhuǎn)。（對(duì)）

15.531實(shí)物貴金屬業(yè)務(wù)，客戶持相關(guān)資料至我行柜面購買實(shí)物貴金屬，柜員操作“中間業(yè)務(wù)-貴金屬-自營(yíng)-銷售”交易，完成收款，生成客戶訂單，不支持當(dāng)場(chǎng)提貨。（錯(cuò)）16.531實(shí)物貴金屬業(yè)務(wù)，自實(shí)物貴金屬產(chǎn)品入庫起，分行可執(zhí)行“中間業(yè)務(wù)-貴金屬-發(fā)票-銷售發(fā)票開票”交易，對(duì)客戶訂單開具銷售發(fā)票，同時(shí)完成成本結(jié)轉(zhuǎn)。（對(duì)）17.實(shí)物貴金屬需與現(xiàn)金庫款及其他寄庫物品共同存放，妥善保管。（錯(cuò)）

18.網(wǎng)點(diǎn)自有已銷售實(shí)物貴金屬或代管客戶產(chǎn)品因客戶長(zhǎng)期不提貨，需要退回分行時(shí)，網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)雙人在監(jiān)控下將需要退回分行的實(shí)物貴金屬清點(diǎn)無誤，操作“網(wǎng)點(diǎn)出庫至分行”交易，確認(rèn)出庫。（對(duì)）

19.客戶辦理貴金屬提貨，如客戶遺失《交通銀行實(shí)物貴金屬銷售確認(rèn)單》客戶聯(lián)的，柜員應(yīng)核實(shí)客戶身份證件，核對(duì)購買日期、購買產(chǎn)品名稱、付款方式、金額，聯(lián)系方式、聯(lián)系地址、購買地點(diǎn)等信息，經(jīng)網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)運(yùn)主管簽字確認(rèn)后，可為客戶補(bǔ)單。（對(duì)）20.網(wǎng)點(diǎn)收到分行配送的實(shí)物貴金屬后，執(zhí)行“審批-貴金屬-網(wǎng)點(diǎn)接收分行配貨”交易，在監(jiān)控下雙人核對(duì)實(shí)物貴金屬、配送清單及系統(tǒng)中的各類產(chǎn)品配送信息是否一致，核對(duì)無誤后確認(rèn)收貨，同時(shí)將實(shí)物貴金屬入網(wǎng)點(diǎn)日間現(xiàn)金庫保管。（對(duì)）

? 單選題 1.下列哪種訂單狀態(tài)可以進(jìn)行退款申請(qǐng)（A）A．已付款 B.已訂貨 C.配貨在途 D.已提貨

2.在柜面銷售實(shí)物貴金屬輸入下面哪一種聯(lián)系方式后續(xù)可以在柜面進(jìn)行代理提貨（C）

A．香港電話 B.021-3352719 C.*** D.1863806567 3.531實(shí)物貴金屬展會(huì)業(yè)務(wù)，對(duì)我行自有未銷售產(chǎn)品展銷庫存需指派（B）全程負(fù)責(zé)該庫存的業(yè)務(wù)管理。

A.至少1名營(yíng)運(yùn)人員 B.2名營(yíng)運(yùn)人員 C.1名營(yíng)運(yùn)人員及1名客戶經(jīng)理 D.2名客戶經(jīng)理

4.531實(shí)物貴金屬展會(huì)業(yè)務(wù)結(jié)束后，各機(jī)構(gòu)“實(shí)物貴金屬產(chǎn)品收款確認(rèn)單”、“實(shí)物貴金屬產(chǎn)品領(lǐng)取確認(rèn)單（供貨商）”、“實(shí)物貴金屬產(chǎn)品領(lǐng)取確認(rèn)單（交行）”應(yīng)指定專人專夾保管，保管期限（B）年。

A.半年 B.1年 C.3年 D.5年

5.531實(shí)物貴金屬業(yè)務(wù)，根據(jù)全行的貴金屬業(yè)務(wù)情況，自動(dòng)分解下劃市場(chǎng)對(duì)沖損益，（B）自動(dòng)計(jì)算總分行的收入、支出方向，并實(shí)現(xiàn)核心自動(dòng)記賬。A.每日日始 B.每日日終 C.每月首個(gè)工作日 D.每月1日

6.下列哪種情況下的批次，允許做入庫撤銷交易（D）A．已做銷售發(fā)票開票 B.已做采購發(fā)票確認(rèn) C.已做預(yù)約提貨 D.僅入庫

7.客戶訂單信息修改，下類哪種不能修改成功（C）A．卡備用金 B.存折訂單信息中卡-卡互換 C.存折訂單信息中卡-折互換 D.存折訂單信息中折-折互換

8.電子渠道購買沃德金，柜面代理提貨不需要提供（E）A．卡主本人身份證原件 B.代理人本人身份證原件 C.代理提貨密碼 D.預(yù)留提貨編號(hào) E．《交通銀行實(shí)物貴金屬銷售確認(rèn)單》提貨聯(lián) 9.展會(huì)銷售中，客戶刷卡總金額應(yīng)與POS訂單補(bǔ)錄交易中下列哪個(gè)金額一致（D）A．零售單價(jià) B.執(zhí)行單價(jià) C.優(yōu)惠單價(jià) D.總金額

10.下列哪種訂單狀態(tài)不可進(jìn)行銷售發(fā)票開票（E）

A.分行庫存足額待預(yù)約、網(wǎng)點(diǎn)庫存足額待預(yù)約 B.待配送 C.待提貨 D.已提貨 E.已訂貨

11.下列哪些渠道不能進(jìn)行實(shí)物貴金屬預(yù)約提貨登記（B）A.柜面 B.手機(jī)銀行 C.網(wǎng)上銀行 D.淘寶商城 12.分行業(yè)務(wù)處理中心或指定部門應(yīng)（B）對(duì)貴金屬實(shí)物（含證書）進(jìn)行拆箱（柜）檢查（必要時(shí)應(yīng)隨時(shí)檢查），分類與系統(tǒng)登記的實(shí)物庫存明細(xì)及99901001分戶余額進(jìn)行核對(duì)，確保賬實(shí)、賬簿相符。

A.每半月 B.按月 C.按季 D.每半年

13.貴金屬實(shí)物交接應(yīng)在金庫或網(wǎng)點(diǎn)的指定交接區(qū)域辦理。金庫及網(wǎng)點(diǎn)實(shí)物貴金屬出入庫、配送、保管及交接等業(yè)務(wù)操作必須在錄像監(jiān)控下進(jìn)行。監(jiān)控應(yīng)能覆蓋操作全部區(qū)域，回放圖像應(yīng)清晰顯示各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)操作全過程，監(jiān)控錄像記錄資料保存時(shí)間應(yīng)不少于（B）

A.60天 B.90天 C.半年 D.一年

14.在采購訂貨后的任意時(shí)間，分行個(gè)金部向分行營(yíng)運(yùn)部門提交以下（C）資料申請(qǐng)付款。

A.合作公司回傳確認(rèn)的《商品購買確認(rèn)單》 B.經(jīng)個(gè)金部負(fù)責(zé)人簽字確認(rèn)的《付款申請(qǐng)單》 C.以上均需提供

15.下列說法錯(cuò)誤的是（D）

A.采購發(fā)票確認(rèn)可對(duì)同一張發(fā)票進(jìn)行多次確認(rèn) B.采購發(fā)票確認(rèn)允許多張發(fā)票對(duì)應(yīng)一個(gè)訂單 C.對(duì)已入庫未付款的批次可進(jìn)行采購發(fā)票確認(rèn) D.對(duì)未入庫已付款的批次可進(jìn)行采購發(fā)票確認(rèn)

16.下列哪種交易不屬于特殊網(wǎng)點(diǎn)交易（A）A.審批-貴金屬-采購付款/退款確認(rèn)

B.內(nèi)部管理-物品-調(diào)入-貴金屬-網(wǎng)點(diǎn)產(chǎn)品

C.內(nèi)部管理-物品-調(diào)出-貴金屬-網(wǎng)點(diǎn)退貨產(chǎn)品 D.內(nèi)部管理-物品-調(diào)出-貴金屬-網(wǎng)點(diǎn)換貨 17.下列哪種訂單允許回購（C）A.未結(jié)算 B.已結(jié)算

C.已提貨-已結(jié)算 D.網(wǎng)點(diǎn)庫存足額待預(yù)約-未結(jié)算

18.電子渠道購買沃德金100g一條，柜面代理提貨不需要提供（E）A．卡主本人身份證原件 B.代理人本人身份證原件 C.代理提貨密碼 D.預(yù)留提貨編號(hào) E．《交通銀行實(shí)物貴金屬銷售確認(rèn)單》提貨聯(lián)

19.客戶一次正式提貨的產(chǎn)品種類不能超過（C）種 A．5 B.8 C.10 D.12 20.退款審核通過后，下列哪種方式購買的可將款項(xiàng)直接退回至客戶購買時(shí)的賬戶中（A）

A．借記卡 B.POS方式購買 C.內(nèi)部賬戶 D.現(xiàn)金

? 多選題

1.下面哪些扣款方式可以用于在柜面購買實(shí)物貴金屬（ABCD）A．現(xiàn)金 B.借記卡 C.活期存折 D.活期一本通 E.定期一本通

2.531實(shí)物貴金屬業(yè)務(wù)中，客戶申請(qǐng)購買的實(shí)物貴金屬缺貨需要退款時(shí)，對(duì)于滿足以下哪些條件的訂單，可直接完成退款（ABC）A.以“借記卡”、“活期存折”、“活期一本通”購買 B.不涉及我行現(xiàn)有庫存

C.訂單狀態(tài)為“已付款”

D.需在待處理任務(wù)中對(duì)退款申請(qǐng)審核通過 3.用友系統(tǒng)的作用有（ABCDE）A.采購發(fā)票錄入

B.銷售發(fā)票開票信息導(dǎo)出 C.付款、票據(jù)類信息查詢

D.與交行系統(tǒng)訂單、庫存類信息的同步 E.收入成本類賬務(wù)管理

4.531實(shí)物貴金屬業(yè)務(wù)的系統(tǒng)架構(gòu)由（ABCD）組成 A.柜員操作系統(tǒng)（前端）

B.貴金屬營(yíng)運(yùn)平臺(tái)（交行端，即特許商品）C.貴金屬營(yíng)運(yùn)平臺(tái)（用友系統(tǒng)端）D.核心賬務(wù)系統(tǒng)

5.531實(shí)物貴金屬業(yè)務(wù)的銷售模式分為（ABC）A.預(yù)約銷售 B.鋪貨銷售 C.墊貨銷售 D.展會(huì)銷售

6.執(zhí)行“中間業(yè)務(wù)-貴金屬-自營(yíng)-展會(huì)訂單補(bǔ)錄”交易時(shí)，實(shí)物貴金屬零售單價(jià)為600，執(zhí)行單價(jià)為600，減價(jià)優(yōu)惠單價(jià)為200，購買數(shù)量為2，總金額為800。以下說法正確的是（BD）A.單價(jià)以優(yōu)惠單價(jià)為準(zhǔn) B.單價(jià)以執(zhí)行單價(jià)為準(zhǔn) C.柜員應(yīng)收客戶400 D.柜員應(yīng)收客戶800 7.實(shí)物貴金屬的保管與配送，應(yīng)做到（ABCD）A.雙人裝（鎖、開）箱 B.雙人管庫 C.雙人業(yè)務(wù)押運(yùn) D.雙人武裝押運(yùn)

8.計(jì)提減值準(zhǔn)備分為以下（ABCDEF）環(huán)節(jié) A.首次計(jì)提（每月月末執(zhí)行）B.后續(xù)計(jì)提（每月月末執(zhí)行）C.后續(xù)轉(zhuǎn)回（每月月末執(zhí)行）

D.已計(jì)提減值準(zhǔn)備的對(duì)象銷售（每天日終執(zhí)行）E.已計(jì)提減值準(zhǔn)備的對(duì)象退貨出庫（每天日終執(zhí)行）F.期初處理（每年1月1日?qǐng)?zhí)行）

9.客戶至交行柜面購買實(shí)物貴金屬，應(yīng)持以下資料（ABC）A．《交通銀行實(shí)物貴金屬購買確認(rèn)單》。

B．提供購買人有效身份證件原件，同時(shí)還需要填列《交通銀行實(shí)物貴金屬銷售確認(rèn)單》相關(guān)內(nèi)容。

C．如為代理購買，需提供購買人和代理人有效身份證件原件。

10.產(chǎn)品入庫的核驗(yàn)工作應(yīng)做到（ABCD）

A．供貨商送貨人員會(huì)同分行物品管理員雙人共同完成正式入庫前的核對(duì)工作。B．檢查外包裝是否完好無損，防偽措施等（若產(chǎn)品設(shè)計(jì)中有）是否符合標(biāo)準(zhǔn)等。對(duì)于外包裝出現(xiàn)破損等現(xiàn)象，物品管理員應(yīng)拒絕入庫，并及時(shí)通知個(gè)金部及供貨商。C．核對(duì)送貨清單中標(biāo)注的實(shí)物對(duì)應(yīng)的采購批次號(hào)或墊貨協(xié)議號(hào)與個(gè)金部提供的《商品購買確認(rèn)單》、《墊貨協(xié)議》是否匹配，如供貨商提供的送貨清單未標(biāo)注，則核對(duì)個(gè)金部提供的“產(chǎn)品入庫說明”與《商品購買確認(rèn)單》、《墊貨協(xié)議》是否匹配。

D．核對(duì)無誤后，物品管理員應(yīng)在監(jiān)控下，在供貨商送貨人員視線內(nèi)，在金庫執(zhí)行主任監(jiān)督下雙人開箱，檢驗(yàn)實(shí)物貴金屬各類產(chǎn)品的數(shù)量與送貨清單是否一致，產(chǎn)品的軟塑封外包裝是否完整、無破損，防偽標(biāo)識(shí)是否完好，審驗(yàn)實(shí)物貴金屬的外觀、文字、LOGO 圖樣、防偽標(biāo)識(shí)、編號(hào)是否符合供貨商規(guī)定的特征。

第四篇：交通銀行欺詐客戶

交通銀行違規(guī)刁難欺詐行為

霸網(wǎng)條款

試問你們交行既然可以開卡就應(yīng)該保證客戶可以正常使用，只允許存錢不允許取錢，這是什么道理？你們說卡沒激活卡密碼錯(cuò)誤，這全是幌子。既然卡片沒有激活或者密碼錯(cuò)誤那為什么我可以存錢？難道存錢你們有利益可圖就可以辦理，取錢沒利益可圖就必須這么刁難客戶？

手機(jī)號(hào)碼變更一大難題

2014年5月29日去柜臺(tái)再次讓他們變更號(hào)碼，工作人員說這是安徽卡片必須回安徽辦理，不辦理號(hào)碼變更，這樣我就沒辦法辦理其他業(yè)務(wù)?，F(xiàn)在卡片的很多操作都要通過之前的手機(jī)號(hào)碼辦理，我那之前的號(hào)碼現(xiàn)在也有人用了，這么說如果用我之前預(yù)留手機(jī)號(hào)碼的那個(gè)同胞要是知道我的卡號(hào)就可以變更密碼，就可以進(jìn)行轉(zhuǎn)賬。從客戶的安全考慮試問你們這種經(jīng)營(yíng)模式真的合理嗎？

交通銀行大家應(yīng)該都很熟悉吧，最近本人遇到了這樣的問題：在安徽辦理了一張普通用于還房貸的借記卡，一直使用正常。2014年4月某天存入一萬多元現(xiàn)金（房貸2300/月）隨后大約一周左右由于在珠江路消費(fèi)急需臨時(shí)用錢取款1000元,ATM機(jī)提示交易上限、密碼錯(cuò)誤。。。最終導(dǎo)致無法取款。事隔三天向95559反應(yīng)情況95559明確告訴我卡片沒有激活,需要打電話95559按7號(hào)鍵（大約是說7號(hào)鍵）激活卡片，隨后操作了下最終操作失?。ê髞淼弥蚴牵翰皇穷A(yù)留手機(jī)號(hào)碼無法辦理）。再次向95559說明情況，95559告訴我這樣是因?yàn)樘?hào)碼不是預(yù)留號(hào)碼需到柜臺(tái)辦理，我告訴她由于時(shí)間問題無法去柜臺(tái)我可以提供資料傳真過去等等再三請(qǐng)求，最終還是被客服拒絕了。就這樣又等了幾天繼續(xù)找95559客服投訴，客服很強(qiáng)硬的說沒其他辦法只能去柜臺(tái)辦理，由于時(shí)間問題我沒肯，95559說等待回復(fù)，一說就又是幾個(gè)工作日什么滴，過了兩天安徽六安交行05643233555給我回復(fù)說卡片是正常的早已激活，可以正常取款，可能是密碼錯(cuò)誤卡片損壞。對(duì)于你們的說法不一，問題沒有解決我再次去電聯(lián)系客服投訴依然得不到解決，便向交行總部02164853695申請(qǐng)投訴。

投訴內(nèi)容：1.我的交行卡不能正常存取。2.你們客服說法不一沒能解決問題推三阻四將客戶當(dāng)成皮球踢來踢去。3.我說可以提供任何資料以傳真的方式或者電子郵件的方式發(fā)送給你們都沒有辦法辦理，必須去銀行網(wǎng)點(diǎn)辦理浪費(fèi)了大量的時(shí)間，最終業(yè)務(wù)還是沒有辦成。

4.號(hào)碼變更我和你說過了既然沒有修改（后來得知那個(gè)網(wǎng)點(diǎn)不是正規(guī)的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，既然是這樣你們安排的工作人員是做什么的？）。交通銀行的違規(guī)欺詐行為有待加強(qiáng)改善，分擔(dān)客戶的后顧之憂?？蛻舨灰竽阈锌梢钥瓷系垡粯訉?duì)待客戶，最基本的客戶常理需求你們應(yīng)該核實(shí)解決！

第五篇：業(yè)務(wù)操作規(guī)程

湖北嶸景投資擔(dān)保有限公司

業(yè)務(wù)操作規(guī)程

第一章總則

第一條 為加強(qiáng)貸款業(yè)務(wù)管理，規(guī)范經(jīng)營(yíng)行為，防范資金風(fēng)險(xiǎn)，優(yōu)化客戶結(jié)構(gòu)，提高公司資產(chǎn)質(zhì)量，根據(jù)國(guó)家有關(guān)法律依據(jù)，結(jié)合公司實(shí)際，制定本操作規(guī)程。

第二條 本制度是公司經(jīng)營(yíng)和管理必須遵循的基本準(zhǔn)則，是制定各類管理制度辦法的基本依據(jù)。

第三條 公司經(jīng)營(yíng)和管理必須堅(jiān)持合法性，安全性，效益性和流動(dòng)性相統(tǒng)一的原則。

第四條 本制度所指業(yè)務(wù)是公司對(duì)客戶提供的小額貸款發(fā)放和財(cái)務(wù)咨詢服務(wù)。

第二章 貸款管理業(yè)務(wù)組織體系

第五條 實(shí)行審貸崗位分離的原則。在辦理貸款過程中，將調(diào)查、審查、審批、經(jīng)營(yíng)管理等環(huán)節(jié)的工作職責(zé)分解，由不同經(jīng)營(yíng)層次和不同部門承擔(dān)，實(shí)現(xiàn)其相互制約和相互支持。

第六條 按照“橫向平行制約”原則，設(shè)立業(yè)務(wù)營(yíng)銷部門和風(fēng)險(xiǎn)管理部門，成立貸款審批（亦稱評(píng)審）委員會(huì)。

業(yè)務(wù)營(yíng)銷部門承擔(dān)貸款業(yè)務(wù)的開發(fā)、貸款產(chǎn)品的設(shè)計(jì)、業(yè)務(wù)的受

理、調(diào)查、評(píng)估和審批后貸款業(yè)務(wù)的經(jīng)營(yíng)管理；風(fēng)險(xiǎn)管理部門承擔(dān)貸款業(yè)務(wù)的合法、合規(guī)性審查和整體風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、控制，貸款發(fā)放前的資料復(fù)核。法務(wù)部負(fù)責(zé)還款保證人的個(gè)人證信的調(diào)和認(rèn)證，合同的審查及相關(guān)法律訴訟。參與不良貸款的追回和處置；稽核財(cái)務(wù)部門負(fù)責(zé)對(duì)發(fā)放資料稽核后放款；貸款審批委員會(huì)承擔(dān)貸款業(yè)務(wù)的審議，并承擔(dān)相應(yīng)的審批責(zé)任。

第七條 實(shí)行貸款審批委員會(huì)制度。

公司成立貸款審批委員會(huì)，（簡(jiǎn)稱貸審會(huì)）貸審會(huì)是公司貸款業(yè)務(wù)決策的權(quán)利機(jī)構(gòu)，審議貸款業(yè)務(wù)事項(xiàng)，對(duì)有權(quán)審批人進(jìn)行制約及支持。

貸審會(huì)由董事會(huì)成員、（獨(dú)立董事長(zhǎng)除外）總經(jīng)理、主管業(yè)務(wù)的副總經(jīng)理、財(cái)務(wù)總監(jiān)等五人組成?？偨?jīng)理為貸審會(huì)主任委員。業(yè)務(wù)部經(jīng)理可列席會(huì)議匯報(bào)相關(guān)情況，但無表決權(quán)。

貸審會(huì)下設(shè)辦公室，辦公室負(fù)責(zé)人由風(fēng)險(xiǎn)管理部負(fù)責(zé)人兼任。貸審會(huì)辦公室負(fù)責(zé)對(duì)所有貸款資料進(jìn)行合法合規(guī)性初審，并負(fù)責(zé)整理成匯報(bào)資料供貸審會(huì)審批。

貸審會(huì)實(shí)行以一人一票制表決，原則上有五位審批人參與即可召集開會(huì)，同意票數(shù)達(dá)到實(shí)到人數(shù)五分之四以上（含五分之四）通過。信用貸款500萬元以上全部通過貸審會(huì)審批。

第八條 實(shí)行經(jīng)辦責(zé)任人、風(fēng)險(xiǎn)主責(zé)任人、審批責(zé)任人三項(xiàng)終身責(zé)任

制。在貸款業(yè)務(wù)辦理過程中，調(diào)查、審查、審批、經(jīng)營(yíng)管理業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的有關(guān)人員為主責(zé)任人，具體承辦人為經(jīng)辦責(zé)任人，相應(yīng)承擔(dān)各自責(zé)任。每筆貸款審批決定中應(yīng)明確該項(xiàng)業(yè)務(wù)的主責(zé)任人、風(fēng)控主責(zé)任人、審批主責(zé)任人。（具體審批辦法參照公司審批制度）

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