第一篇：某銀行信貸檔案基礎(chǔ)管理的經(jīng)驗(yàn)交流材料

某銀行信貸檔案基礎(chǔ)管理的經(jīng)驗(yàn)交流材料

在市行大力支持下，平橋支行實(shí)現(xiàn)了信貸檔案電子化的集中管理，建立起專人負(fù)責(zé)的信貸檔案庫，有效避免了檔案管理存在的潛在風(fēng)險，方便了信貸檔案的查閱和使用，初步建立起電子信貸檔案管理模式?，F(xiàn)將有關(guān)情況介紹如下：

一、信貸檔案管理電子化運(yùn)作的基本情況

今年上半年，平橋支行制定方案，指定專人，市行信貸、科技部門多次現(xiàn)場指導(dǎo)，耗時六個月，成功開發(fā)設(shè)計(jì)了分層次管理、網(wǎng)站式的信貸檔案庫索引系統(tǒng)，以菜單形式，將全行現(xiàn)有767筆法人貸款、7277筆自然人貸款逐步納入電子檔案庫，分門別類展示出來：共分設(shè)首頁、檔案庫簡介、a法人客戶貸款檔案、b自然人貸款檔案、c銀行承兌檔案、d不良貸款認(rèn)定及核銷檔案、e貸審會運(yùn)作檔案、f信貸自律監(jiān)管檔案、g信貸文件資料檔案、h信貸隊(duì)伍建設(shè)檔案、i信貸報(bào)表檔案、j其他信貸資料檔案等12類檔案管理區(qū)間、欄目。共錄入檔案資料339篇。

信貸檔案。

統(tǒng)，標(biāo)志著本行信貸檔案管理步入更科學(xué)、更規(guī)范的軌道。信貸檔案庫實(shí)行電子化管理，可以說是我行信貸基礎(chǔ)管理工作的一個縮影，它能夠動態(tài)地反映全行信貸基礎(chǔ)管理情況，使各類信貸資料、文件序時、及時入庫存檔，便于查閱使用，更好地發(fā)揮信貸檔案的應(yīng)有作用。

二、信貸檔案管理的基本做法

1、信貸檔案資料實(shí)行集中統(tǒng)一管理。認(rèn)真執(zhí)行信貸檔案有關(guān)管理規(guī)定，以支行為單位，設(shè)立信貸業(yè)務(wù)檔案庫，配備專職管理人員，購置配套設(shè)施，對信貸業(yè)務(wù)檔案實(shí)行集中統(tǒng)一管理，按照部門職責(zé)及流程要求，完成信貸檔案資料的搜集、審核、整理、移交、歸檔和保管工作，嚴(yán)禁由營業(yè)單位自行保管信貸業(yè)務(wù)檔案。在不良資產(chǎn)處置準(zhǔn)備工作過程中，我行對信貸業(yè)務(wù)檔案進(jìn)行一次全面清理，登記造冊，及時歸檔、立卷。針對法律盡職調(diào)查和檔案清理工作中需要頻繁、大量調(diào)閱信貸檔案資料可能出現(xiàn)的問題，支行專門下發(fā)《關(guān)于加強(qiáng)信貸檔案管理、確保不良貸款處置準(zhǔn)備工作順利進(jìn)行的通知》的文件，集中統(tǒng)一辦理借閱歸還手續(xù)，明確責(zé)任，嚴(yán)禁檔案資料散落、丟棄情況發(fā)生。

2、對紙質(zhì)信貸檔案資料進(jìn)行規(guī)范整理。以營業(yè)機(jī)構(gòu)為單位，按照檔案管理相關(guān)要求收集、整理書面檔案資料，逐筆逐戶填寫一式二聯(lián)檔案移交清單，對照移交清單，審核準(zhǔn)備移交的信貸檔案資料，登記檔案移交登記薄，完成信貸檔案資料移交手續(xù)。之后，由信貸檔案專職管理人員進(jìn)行組卷，對現(xiàn)有檔案資料統(tǒng)一進(jìn)行編制檔案號、卷號，打印頁碼。其中法人客戶信貸檔案按照“三大區(qū)間”管理要求按戶建檔，對一、二區(qū)間法人客戶，收集、整理了包括以戶立卷和單筆信貸檔案兩大塊內(nèi)容資料，所有法人客戶按照科學(xué)、實(shí)用的原則逐份編制檔案編號，建立貸款臺帳和三級檔案目錄索引；三區(qū)間不良法人客戶按六大類別逐筆建檔，分類管理，分卷存放。自然人客戶貸款檔案劃分為正常類和不良類兩大塊，逐筆建檔，逐筆編制檔案編號，按營業(yè)單位分卷保管。所有信貸檔案的信用余額，與cms、cas系統(tǒng)數(shù)據(jù)保持一致，登記臺賬、信貸檔案入庫登記薄，入庫存放，奠定在信貸電子檔案系統(tǒng)添加、修改內(nèi)容的扎實(shí)基礎(chǔ)。

3、建立健全信貸檔案管理制度。收集整理學(xué)習(xí)上級行關(guān)于信貸檔案管理文件，如市行《轉(zhuǎn)發(fā)豫農(nóng)銀辦發(fā)[2004]71號文件的通知》（信農(nóng)銀辦發(fā)[2004]21號），《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)信貸業(yè)務(wù)檔案管理的緊急通知》（信農(nóng)銀辦發(fā)[2007]218號），印發(fā)學(xué)習(xí)農(nóng)總行《信貸業(yè)務(wù)檔案管理辦法》（農(nóng)銀發(fā)[2003]236號）。支行根據(jù)檔案管理的規(guī)定要求和實(shí)際操作需要，確定《信貸檔案管理要點(diǎn)》，以文件形式下發(fā)《信貸檔案管理細(xì)則》、《信貸管理部崗位職責(zé)》，制定《信貸檔案借閱管理規(guī)定》，簽訂《崗位目標(biāo)責(zé)任書》，確定不同類別信貸檔案資料的內(nèi)容目錄和檢索目錄，建立查閱登記薄，擬定移交清單模式，使信貸檔案管理學(xué)習(xí)有文件，管理有制度，執(zhí)行有依據(jù)，建立起一套比較完整的信貸檔案移交、入庫管理和借閱制度。

4、嚴(yán)格執(zhí)行檔案移交、入庫、調(diào)閱使用管理制度。在信貸檔案調(diào)閱、使用過程中，針對不同的借閱人、借閱方式，嚴(yán)格實(shí)行不同權(quán)限審批制度，將借閱資料逐筆詳細(xì)登記到《檔案借閱登記簿》，并由借閱人簽字；對于外部機(jī)構(gòu)人員如公、檢、法等部門需要查閱檔案資料的，由其出具相關(guān)證件、證明材料，經(jīng)有權(quán)人審批簽字后方可辦理查閱事宜，并由檔案管理員現(xiàn)場全程陪同。

第二篇：夯實(shí)檔案基礎(chǔ)管理

夯實(shí)檔案基礎(chǔ)管理 促進(jìn)人事工作規(guī)范

——人事工作匯報(bào)

多年人事工作實(shí)踐，使我們認(rèn)識到，人事檔案的完整、準(zhǔn)確、有序，是確保人事工作規(guī)范、無誤的重要前提，也是人事工作對干部職工個人負(fù)責(zé)、對全局的歷史和將來負(fù)責(zé)的基礎(chǔ)。幾年來，局領(lǐng)導(dǎo)高度重視，科長親自抓，從檔案管理基礎(chǔ)抓起，制定檔案管理工作方案，建立健全檔案管理工作制度，完善、配套相關(guān)設(shè)施，認(rèn)真細(xì)致地全面清理、整理、補(bǔ)充、完善檔案資料，分門別類建立干部考察、信訪、工資、人事文書檔案，整理、規(guī)范、健全干部職工個人檔案，逐一規(guī)范檔案管理的基礎(chǔ)工作。通過幾年的努力，我市系統(tǒng)人事檔案管理工作逐步走向科學(xué)化、制度化、規(guī)范化和現(xiàn)代化，有力促進(jìn)了系統(tǒng)人事工作的嚴(yán)謹(jǐn)、規(guī)范和有效。

一、清理個人檔案，確保干部人事信息真實(shí)全面。

干部人事檔案是干部成長經(jīng)歷的真實(shí)反映，是做好干部工作的重要基礎(chǔ)和依據(jù)。針對以前我市系統(tǒng)干部檔案管理不規(guī)范，資料進(jìn)檔不及時，部分檔案資料缺失嚴(yán)重的問題，2005年，我們確定對全市系統(tǒng)干部檔案進(jìn)行全面清理、整理，并提出了高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求，制定了檔案清理的工作計(jì)劃，拔出專項(xiàng)經(jīng)費(fèi)，添置檔案管理設(shè)備，合理安排時間，分步、分縣全面開展檔案清理工作。為達(dá)到準(zhǔn)確、真實(shí)、齊全的要求，在清理過程中，確定專門人員嚴(yán)把質(zhì)量關(guān)，對檔案中的原有材料和新補(bǔ)充材料，逐份審查，準(zhǔn)確鑒別；從2004年來，缺少考核、調(diào)資、任免審批表等要件材料，對照履歷表，認(rèn)真查找補(bǔ)充；對干部履歷表、考核表、任免審批表、工資審批表、學(xué)歷材料、黨團(tuán)組織、公務(wù)員登記表等材料，集中時間進(jìn)行收集；對政審、違紀(jì)處分、表彰獎勵等特殊性材料，采取本人提供、單位查找、方法進(jìn)行收集，確保材料收集的完整性。經(jīng)過大家加班加點(diǎn)、夜以繼日的工作，共收集有關(guān)信息材料12500余份，整理干部、職工及離退休人員檔案2079卷，達(dá)到“完整、真實(shí)、精練、實(shí)用”的要求。全部檔案已經(jīng)分門別類上架歸檔，所有資料齊全、完整、準(zhǔn)確地納入規(guī)范化管理程序，分類編號、排列上架、科學(xué)合理，便于隨時使用、查詢。在此基礎(chǔ)上，我們按照中組部《干部檔案工作條例》和《干部人事檔案材料收集歸檔規(guī)定》，進(jìn)一步加強(qiáng)了干部人事檔案的規(guī)范化：一是，建立健全了人事檔案轉(zhuǎn)遞、缺失材料補(bǔ)充、查閱干部人事檔案審簽等多項(xiàng)工作制度。二是，按照檔案管理的有關(guān)要求，進(jìn)一步嚴(yán)格工作程序，加強(qiáng)檔案管理，提高了檔案管理的規(guī)范化水平。以高質(zhì)量、高標(biāo)準(zhǔn)的干部人事檔案為基礎(chǔ)資料，健全了人事檔案信息管理系統(tǒng)，將我局人員基本信息全部錄入系統(tǒng)，進(jìn)行電子信息化管理，提高了干部檔案工作管理效率，推進(jìn)了干部檔案信息化進(jìn)程，確保了干部人事信息的真實(shí)全面。

二、建立干部考察檔案，確保干部選拔任用公開透明。

為確保干部選拔任用工作的公開透明，提高干部考察工作成果，詳實(shí)記錄干部提拔使用過程，我們建立了干部考察檔案。確定考察資料“誰考察、誰負(fù)責(zé)、誰收集、誰歸檔”的原則，對每名干部的選拔任用和班子的考察全部原始資料歸檔成卷。我們的干部考察文書檔案中主要收集了：①干部考察工作的實(shí)施情況；②談話記錄；③民主推薦表、民主測評表；④考察報(bào)告；⑤考察中重要問題的調(diào)查情況及結(jié)論；⑥其他能夠反映干部考察情況的有關(guān)材料；⑦干部個人述職報(bào)告。干部考察檔案的建立，進(jìn)一步規(guī)范了干部考察程序，約束了干部考察人員的工作行為，為干部考察責(zé)任追究制和干部提拔使用提供了詳實(shí)的依據(jù)，從源頭上防止和堵塞了用人失察等不正之風(fēng)，增強(qiáng)了干部選拔任用的透明度。

三、健全的工資檔案，確保干部工資待遇準(zhǔn)確無誤。

工資檔案的建立，是關(guān)系到我局廣大干部、職工及離退休人員的切身利益的大事。我們自2005年9月實(shí)行工資財(cái)政統(tǒng)發(fā)以來，就一直注意收集歷年來的工資異動資料。如：統(tǒng)發(fā)工資首次啟動、每月統(tǒng)發(fā)工資的報(bào)表、2006年7月工資制度改革、滾動晉級、正常晉檔、轉(zhuǎn)正晉級、職務(wù)晉升、辦理離退休等等工資異動資料，我們按照文書檔案裝訂的要求，按均進(jìn)行了收納整理，專門建立了所有人員的工資檔案。使工資異動做到了“看有理、查有據(jù)”，促進(jìn)了人事工作的公正公開，確保了全市系統(tǒng)干部職工工資待遇的準(zhǔn)確無誤。

四、建立信訪檔案，確保干部隊(duì)伍穩(wěn)定工作細(xì)致有效。

信訪工作是確保隊(duì)伍穩(wěn)定的基礎(chǔ)，針對我市系統(tǒng)歷史遺留問題多，上訪現(xiàn)象多，屢次上訪、無理取鬧的問題，我們對信訪件進(jìn)行梳理排查、對本單位內(nèi)部不穩(wěn)定因素主動排查、對監(jiān)管對象進(jìn)行走訪排查，做到對信訪情況早知道、早介入、早解決。并把排查出的矛盾進(jìn)行了歸納，整理，建立了專門的信訪檔案。信訪存檔內(nèi)容中包括了：信訪文件、信訪人員登記冊、信訪人員的上訪資料、信訪接待情況總結(jié)、調(diào)查總結(jié)、信訪情況處理結(jié)果及每次的回復(fù)資料等附件。對立卷歸檔的資料，力求準(zhǔn)確、細(xì)致、全面。對重要信訪個案資料歸檔時，將個案原始材料和信訪基本情況、承辦單位、反饋結(jié)果等有關(guān)資料收集完整，并在卷首頁注明個案名稱和歸檔時間。通過信訪檔案的建立，保證了信訪工作流程規(guī)范，辦理群眾來信、來訪、來電均嚴(yán)格按照規(guī)定的登記、批辦、轉(zhuǎn)遞、承辦、催辦、反饋和歸檔的程序進(jìn)行操作，保證了信訪處理工作有條不紊、及時高效地進(jìn)行，為領(lǐng)導(dǎo)決策提供參考依據(jù)，消除了大量不穩(wěn)定因素。

五、規(guī)范文書檔案，確保干部人事工作資料記錄完整。

人事文書檔案是記載人事工作的重要依據(jù)，是人事工作規(guī)范的重要環(huán)節(jié)。在文書檔案管理上，一是實(shí)行嚴(yán)格的文書收發(fā)管理制度。凡上級發(fā)給局的文件，一律先交內(nèi)勤登記處理交科長簽署意見，并及時送局領(lǐng)導(dǎo)閱處，局領(lǐng)導(dǎo)批示需辦理的文件，經(jīng)辦人在辦公室辦理借閱手續(xù)，閱后退還人事科。凡是以局名義起草的文件、材料，擬稿人先交辦公室統(tǒng)一核稿，辦公室從內(nèi)容、格式、文字、政策法規(guī)等方面進(jìn)行審核后，送局領(lǐng)導(dǎo)審批簽發(fā)，印后一式二份及原稿一并交局辦公室和科里存檔。擬稿人負(fù)責(zé)校稿、裝訂、分發(fā)工作。上級的文件和局內(nèi)文件在次年的三月底做好裝訂歸檔、立卷工作；二是嚴(yán)格文書的立卷歸檔制度。近年來我們先后整理出體制改革文書資料檔案、機(jī)構(gòu)改革文書資料檔案、公務(wù)員登記資料檔案、工人補(bǔ)充定崗資料檔案、分人事部門文書資料檔案、分人事報(bào)表資料檔案等?？崎L還親自收集整理了歷年來人事工作文件、制度和資料，編撰了《干部管理簡明手冊》、《組織人事干部簡明工作手則》、《常用政策匯總》、《懷化市工商局組織人事政策匯編》等幾部工具書，極大地方便了工作，提高了人事工作效率。

檔案管理工作的規(guī)范，使我們在為干部、職工工作調(diào)動、身份確定、工資調(diào)整、提拔使用、轉(zhuǎn)正定級、入黨以及離退休手續(xù)的辦理、各項(xiàng)證明的出具等等手續(xù)提供了重要依據(jù)；為領(lǐng)導(dǎo)決策、科研和管理等工作服務(wù)提供了基礎(chǔ)資料，更為我們的實(shí)際工作服務(wù)，幫助解決沒有檔案就無法解決的問題。

第三篇：單位檔案先進(jìn)管理經(jīng)驗(yàn)交流

1、領(lǐng)導(dǎo)重視組織有力,全員熱心齊抓共管

他們從領(lǐng)導(dǎo)到基層，從來沒有小看檔案資料的重要性,特別是領(lǐng)導(dǎo)很重視基礎(chǔ)資料的健全性，每次學(xué)習(xí)和會議都要求全員參與，全程記錄,把檔案工作當(dāng)作大事來抓。

2、專項(xiàng)責(zé)任落實(shí)到班組，再由班組具體分配到個人：

如：內(nèi)控的資料交由財(cái)務(wù)部門負(fù)責(zé)；安全生產(chǎn)、消防管理、質(zhì)量監(jiān)督等資料則交由后勤保障部門負(fù)責(zé)；信訪與穩(wěn)定工作的資料由工會負(fù)責(zé)；勞資方面的資料則由人事部門負(fù)責(zé)；總之一句話：業(yè)務(wù)對口，誰的資料誰負(fù)責(zé)健全。

3、重視對基礎(chǔ)資料的歸檔管理：

每一次工作會議或小組會議都有統(tǒng)一的記錄本，分門別類的分發(fā)到個人進(jìn)行詳盡記錄。記錄本有專人負(fù)責(zé)發(fā)放與收集，保證基礎(chǔ)資料的完整，便于隨時掌握全體員工的學(xué)習(xí)動態(tài)和學(xué)習(xí)思想。

4、按考核大綱編寫制度，準(zhǔn)備資料：

對檢查工作組進(jìn)行考核的內(nèi)容，針對性地進(jìn)行資料的完善與匯編，檢查什么就準(zhǔn)備什么。

看到她們滿柜滿桌劃分整齊的資料盒，及明亮潔凈的資料室，不由的感到身上擔(dān)子的沉重，感到我們公司與她們之間的差距：

1、原始資料的空缺與不完整。

公司由于才劃撥到公共事業(yè)處沒多久，原始資料的欠缺與不完整，是我們和**不可比的。

2、專項(xiàng)工作落實(shí)不到位。

領(lǐng)導(dǎo)交辦的工作到班組，在由班組分配到個人，但總因這事那事而耽誤了任務(wù)的完成，致使工作上的延誤與不及時。

3、基礎(chǔ)資料的保管不善及無專人負(fù)責(zé)。

公司下設(shè)8部一室，共九個班組。由于各個班組的獨(dú)立性，無專人統(tǒng)一負(fù)責(zé)各班組的資料整理匯總，再加上保管不善而導(dǎo)致資料的丟失和空缺，從主觀上和人為上就造成基礎(chǔ)資料的不健全。

4、設(shè)施設(shè)備的不齊全。

有些辦公室因無資料柜不方便資料的保存，再加上保管不善，而導(dǎo)致一些資料的丟失，造成殘缺不完整。

從以上幾個方面來看，我們在檔案基礎(chǔ)資料的建設(shè)與管理上和**是存在著一定的距離。抱著“邊考察邊學(xué)習(xí)，學(xué)習(xí)中找差距”的態(tài)度，發(fā)揚(yáng)我們公司“走出去，請進(jìn)來”的精神指導(dǎo)方針，把**優(yōu)秀的資料管理經(jīng)驗(yàn)融入到公司的檔案基礎(chǔ)資料建設(shè)上來。

1、**是有特色的，專業(yè)性強(qiáng)，管理模式上不一定適合張家界培訓(xùn)中心，但經(jīng)驗(yàn)可取。

2、張家界培訓(xùn)中心的工作環(huán)境與油田不一，是一個對外的四星級旅游酒店，要結(jié)合自身特點(diǎn)，按照四星級的標(biāo)準(zhǔn)，建設(shè)一個適合自身發(fā)展的管理模式。

3、管理上要從動態(tài)和靜態(tài)兩個方面入手。動態(tài)上要根據(jù)自身發(fā)展，地方要求著手建立；靜態(tài)上則要嚴(yán)格按照局里、處里下發(fā)的各項(xiàng)文件內(nèi)容開展工作。

xiexiebang.com范文網(wǎng)(FANWEN.CHAZIDIAN.COM)

4、檔案資料準(zhǔn)備上要有4個必備的記錄本。黨務(wù)、工會（紅皮本）、綜治、維穩(wěn)（藍(lán)皮本）。其他資料則按考核內(nèi)容分門別類的建檔入盒，有幾項(xiàng)考核內(nèi)容就準(zhǔn)備幾個資料盒。

5、檔案資料的歸檔匯總要分部室、分班組去開展工作，按各負(fù)責(zé)人所轄事務(wù)具體整理資料。

6、在管理上要進(jìn)行合同管理，杜絕糾紛。

7、要成立兩個小組：領(lǐng)導(dǎo)小組；計(jì)劃生育小組。

對于檢查組領(lǐng)導(dǎo)對我們提出的建議和要求，結(jié)合**在檔案資料管理上的優(yōu)秀經(jīng)驗(yàn)，及我們在**的學(xué)習(xí)心得，我們大膽地對下一步工作開展提出幾點(diǎn)建議：

1、各負(fù)其責(zé)，制度建設(shè)落實(shí)到人。

2、建立機(jī)制，專項(xiàng)制度歸檔，專人負(fù)責(zé)。

3、平時要求各部室對基礎(chǔ)資料的健全管理，專人負(fù)責(zé)對各部室資料的收集與整理。

4、統(tǒng)一歸檔備案，便于工作開展，資料查詢。

5、個人學(xué)習(xí)資料務(wù)必要求詳盡，專人負(fù)責(zé)管理，進(jìn)行發(fā)放、收集、審核。

6、基礎(chǔ)資料內(nèi)容要做到詳實(shí)、細(xì)化，嚴(yán)格按照目錄進(jìn)行編排。

7、資料要統(tǒng)一匯編成冊，便于查閱。

單位檔案先進(jìn)管理經(jīng)驗(yàn)交流責(zé)任編輯：曾老師 閱讀：人次

第四篇：檔案基礎(chǔ)

@訴訟檔案是檢察院在辦案過程中所形成的具有查考利用價值，并按照有關(guān)規(guī)定立卷歸檔，集中保管的訴訟文書、視聽資料及其它各種載體材料。

@訴訟檔案實(shí)行按、審級、一案一號單獨(dú)立卷。@訴訟檔案特點(diǎn)：

1.一案一號是訴訟檔案的最基本保管單位?！?類別-案卷號” 2.訴訟檔案形成受相應(yīng)訴訟程序制約 3.具有特定的法律效力 4.材料中手抄孤本多

5.訴訟檔案從文件制作、收集、整理、立卷到歸檔都是由案件承辦人一手完成 6.訴訟檔案利用率高，社會需求量大

@檔案的接收和整理

1、檔案部門要積極主動組織好訴訟檔案的歸檔工作。隨時了解案件的歸檔情況，對已辦結(jié)的案件，要督促立卷承辦人員及時立卷歸檔。接收檔案時，必須逐卷查點(diǎn)清楚，檢查案卷質(zhì)量，符合要求的，進(jìn)行接收。

2、對已接收的案卷，要根據(jù)刑事、民事、行政類別，按、審級、案號分別在檔案目錄簿冊上登記。登記要準(zhǔn)確，字體要工整。

3、接收后的案卷，要在卷皮的左上角蓋“歸檔”章，以區(qū)別于未歸檔的案卷。

4、歸檔后的案卷，分別根據(jù)刑事、民事、行政類別，按、審級、案號的順序排列，放進(jìn)卷柜保管。

5、同一案件由于審級改變或其他原因形成幾個案號的案卷，應(yīng)合并保管。并卷原則是，再審卷并入一審或二審卷，申訴卷并入審級卷，近年申訴卷并入早年申訴卷。案卷合并時，要在案卷封皮和案卷登記簿上注明移出、移入和相關(guān)的案號。

6、要根據(jù)檔案的情況，編制案件姓名索引、卡片等檢索工具。@必須歸檔的文書材料：

1、法律文書的正本或副本、簽發(fā)稿及有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)同志重要修改的文稿。

2、有關(guān)具體案件的請示、批復(fù)（包括電報(bào)、電話記錄、口頭指示記錄等）和討論案件記錄、閱卷筆錄等內(nèi)部活動材料。?

3、案件來源材料。

4、證據(jù)材料。?

5、移交贓款贓物清單。?

6、移送檔案材料收據(jù)。@應(yīng)剔除的文書材料：

1、重份文書材料（包括內(nèi)容相同的信件）和未定稿的法律文書（特殊、重大案件除外）。

2、與定罪量刑無關(guān)的材料，包括無保存價值的信件，戶籍資料、被告家屬的前科材料等。

3、辦案中借閱的人事檔案和前科材料（應(yīng)歸還原單位）。@收集人及收集要求：

（1）從受案開始，就要注意收集有關(guān)的訴訟文書。

（2）結(jié)案后要及時整理，并檢查訴訟文書是否齊全、完整、是否符合要求，如有遺漏或不符合要求的，應(yīng)補(bǔ)齊和補(bǔ)正，如無法補(bǔ)齊，必須附說明材料。@材料多的共同犯罪案件：（1）總冊：綜合性的材料列入（2）分冊：被告?zhèn)€人責(zé)任的材料列入 @裝訂要求：

1、卷內(nèi)材料，除卷內(nèi)目錄、備考表外，應(yīng)在右上角逐頁編號。

2、案卷裝訂前要拆除金屬物。對殘缺破損、小于或大于卷面的材料和字跡偏左，裝訂后影響閱卷的材料，要進(jìn)行修補(bǔ)，裱貼和折疊。

3、案卷每冊以不超過200頁為宜，超過時可立分冊。裝訂時，要求右齊、下齊、用線繩系牢三孔一線裝訂。并在卷底裝訂線結(jié)扣處粘貼封志，由立卷人及檔案管理部門加蓋騎縫章。

4、裝訂后，經(jīng)檢驗(yàn)合格，再正式加封。@檔案的接收和歸檔整理 ：

（一）接收

1、歸檔的訴訟文書必須按、程序、一案一號的原則，結(jié)案后，由案件承辦單位整理立卷，于翌年第二季度移交檔案部門。

2、立卷單位編制移交目錄一式兩份，一份留立卷單位備查，一份隨卷交檔案部門。

4、交接雙方應(yīng)對訴訟檔案逐卷清點(diǎn)、核對，并履行接收、簽字手續(xù)。

（二）歸檔

1、分類

（1）（結(jié)案）-組織機(jī)構(gòu)。（2）（結(jié)案）-問題。

2、編號

（1）不同保管期限的案卷每年各編一個順序號。

（2）同一案件因訴訟程序的改變等原因形成多個案卷的，按一案一號原則合并保管，每卷之間編分冊號。（3）隨卷歸檔的聲像檔案，應(yīng)注明其所屬訴訟檔案的檔號，不另設(shè)訴訟檔案分冊號

訴訟檔案的保管期限一般采用定性劃分方法，分為永久、長期、短期三種。其中長期保存的訴訟檔案的保存年限為60年；短期保存的訴訟檔案的年限為20年至30年。確定訴訟檔案保管期限的原則：

1、根據(jù)案件性質(zhì)、情節(jié)、刑期、社會影響、史料價值等因素確定。

（1）凡屬本院檢察活動形成的，反映本機(jī)關(guān)主要職能活動和基本歷史面貌的，有長遠(yuǎn)利用價值的，應(yīng)劃為永久保管。

（2）凡屬在相當(dāng)長的時期內(nèi)有利用價值的，劃為長期保管。

（3）凡屬在較短時間內(nèi)有利用價值的，劃為短期保管。

2、參照保管期限表

（三）保管期限的計(jì)算方法 1、從結(jié)案后的下一年起算、對累犯、申訴、加減刑等案件先后形成的案卷，應(yīng)從最后審理結(jié)案的下一年起算，并適用其中最長的保管期限。、經(jīng)鑒定銷毀的訴訟檔案，銷毀前應(yīng)把其中由人民檢察院制作的，能說明全案基本情況的結(jié)論性法律文書，取出一份按整理后，劃為永久保管檔案。@訴訟檔案的保管與銷毀

1、保管條件：設(shè)專門檔案庫房（不宜設(shè)在地下室或建筑物頂層）配置必需的設(shè)備，改善保管條件，實(shí)現(xiàn)管理的現(xiàn)代化和科學(xué)化。

2、保持庫房、設(shè)備整潔

3、定期對檔案進(jìn)行檢查清點(diǎn)

（二）銷毀

1、嚴(yán)格履行訴訟檔案鑒定制度

鑒定小組：辦公廳（室）負(fù)責(zé)人、有關(guān)業(yè)務(wù)人員和檔案人員組成。

2、經(jīng)分管檢察長批準(zhǔn)后送指定銷毀廠，由兩名以上檢察干警監(jiān)銷。

3、銷毀檔案要寫出銷毀報(bào)告，監(jiān)銷人員要在銷毀清冊上簽字。

4、銷毀報(bào)告和銷毀清冊應(yīng)立卷存檔。

5.經(jīng)鑒定確定銷毀的訴訟檔案，銷毀前要把其中的判決書、裁定書、調(diào)解書取出一份，按、審級整理立卷，歸入有關(guān)，永久保管。

@訴訟檔案的整理是訴訟檔案實(shí)體管理的核心內(nèi)容。包括訴訟檔案的分類、立卷、排列和編目等。@訴訟檔案的鑒定是根據(jù)對訴訟檔案利用價值的分析，按照有關(guān)規(guī)定劃分訴訟檔案的保管期限，剔除無保存價值的或已滿一定保存期限的訴訟檔案并予以銷毀的工作。鑒定標(biāo)準(zhǔn) 訴訟檔案保管限期的劃分標(biāo)準(zhǔn)，是結(jié)合各類案件的性質(zhì)、社會影響、情節(jié)輕重、刑期長短等情況而定的。各類訴訟檔案有其不同的內(nèi)涵，應(yīng)根據(jù)各自內(nèi)容綜合考慮，確定較為準(zhǔn)確的保管期限。

@訴訟卷宗歸檔：

1、案件結(jié)案后編寫歸檔清冊向檔案管理部門移交歸檔。接收人要逐卷檢查驗(yàn)收。卷宗質(zhì)量不符合本辦法要求的，應(yīng)退回立卷單位重新整理。2.隨卷歸檔的錄音帶、錄像帶、照片等聲像檔案材料，應(yīng)按《聲像檔案管理辦法》的規(guī)定辦理。

3、凡能附卷保存的證物均應(yīng)裝訂入卷。無法裝訂的可裝入證物袋，并標(biāo)明證物名稱、數(shù)量、特征、來源。不便附卷的證物應(yīng)拍照片附卷。4.已經(jīng)歸檔的卷宗不得從卷內(nèi)抽取材料，確需增添訴訟文書材料的，應(yīng)征得檔案管理人員同意后，按立卷要求辦理。@訴訟文書與訴訟檔案的關(guān)系是什么？

訴訟文書與訴訟檔案的關(guān)系是密不可分的。訴訟檔案是有歷史聯(lián)系的訴訟文書材料的集中表現(xiàn)。沒有訴訟檔案，訴訟文書只是一些零散的單個材料，不能使人們了解事物發(fā)展變化的始終；沒有訴訟文書也就沒有訴訟檔案，前者是后者的基礎(chǔ)。訴訟文書是正在發(fā)生先行效用的文書材料，訴訟檔案是執(zhí)行完畢經(jīng)過科學(xué)整理按照一定規(guī)律組合成案卷以備日后查考利用的文件材料。@訴訟檔案的種類和作用有哪些？

訴訟檔案刑事訴訟文書、行政訴訟文書、民事訴訟文書。

1、保證司法公正、維護(hù)當(dāng)事人合法權(quán)益的憑證依據(jù)；

2、研究法制史、司法活動規(guī)律的重要信息源；

3、法學(xué)研究、案例教學(xué)、社會法制宣傳教育、4、司法檢查的重要依據(jù)

3、如何確定卷宗內(nèi)訴訟文件材料的排列順序？

一是原則上按實(shí)際辦案程序依次排列;二是各種證據(jù),可先按材料名稱~問題等特征分類,再按時間順序排列.三是訊問筆錄：（1）單一被告的案件按訊問被告人的時間順序排列；（2）共同犯罪案件應(yīng)按各被告人在實(shí)施犯罪中的主次地位，分別依時間順序排列。@如何有效地開展訴訟檔案的整理工作？

6、如何做好訴訟檔案管理的信息層面的工作？

7、訴訟檔案的保管期限劃分，為什么不能繼續(xù)采用“就高不就低”的做法？

8、行政區(qū)劃的變更及人民法院、檢察院的撤并，對訴訟檔案管理提出了哪些方面的要求？ 由于行政區(qū)劃變動，涉及檔案交接時，都應(yīng)做到交接手續(xù)清楚，有據(jù)可查，移送有序，防止混亂。@檔案部門的工作任務(wù)是：

1負(fù)責(zé)管理本機(jī)關(guān)的全部訴訟檔案，積極提供利用。2對本機(jī)關(guān)各業(yè)務(wù)部門訴訟文書材料的立卷歸檔工作進(jìn)行指導(dǎo)、監(jiān)督和檢查。3進(jìn)行本機(jī)關(guān)訴訟檔案的鑒定和整理。

@工作原則是：1集中統(tǒng)一管理原則，2完整安全原則，3方便利用原則。

@訴訟檔案管理學(xué)，是研究訴訟檔案和訴訟檔案工作的產(chǎn)生、發(fā)展規(guī)律及其組織管理原則和方法的科學(xué)。@訴訟檔案管理學(xué)宗旨是對訴訟檔案管理理論和實(shí)踐盡可能進(jìn)行系統(tǒng)全面的歸納整理、充實(shí)完善、總結(jié)提高，深化發(fā)展；力求達(dá)到升華理論，指導(dǎo)實(shí)踐，釋疑解難，傳道授業(yè)的目的。@訴訟檔案管理學(xué)的研究對象是訴訟檔案和訴訟檔案工作。@訴訟檔案管理學(xué)特點(diǎn)：交叉性、實(shí)用性、綜合性。

@訴訟檔案管理學(xué)兩方面性質(zhì)：一是課程性質(zhì)，二是學(xué)科性質(zhì)。具有強(qiáng)烈的法律專業(yè)特點(diǎn)喝檔案專業(yè)特點(diǎn)。@訴訟檔案管理學(xué)與訴訟文書學(xué)是關(guān)系同屬于應(yīng)用法學(xué)的分支學(xué)科。但它們又有明顯區(qū)別。訴訟檔案管理學(xué)是檔案學(xué)的一個分支學(xué)科，而訴訟文書學(xué)則是文書學(xué)的一個分支學(xué)科。二者的對象和任務(wù)不同。訴訟檔案管理學(xué)是研究訴訟檔案和訴訟檔案工作的理論、原則、方法及其產(chǎn)生、發(fā)展演變的學(xué)科，而訴訟文書學(xué)則是研究訴訟文書及訴訟文書工作的理論、原則、方法及其產(chǎn)生、發(fā)展演變的學(xué)科。

@訴訟文書：是司法機(jī)關(guān)、法定組織及公民依法進(jìn)行訴訟時撰寫的具有法律意義、效力的文書。@訴訟文書特點(diǎn)：真實(shí)、準(zhǔn)確、嚴(yán)肅、規(guī)范

@訴訟文書立卷原則：

1、按、類別、審級、一案一號單獨(dú)立卷原則

2、并卷管理原則，同一案件由于審級改變或其他原因形成幾個案號的案卷，應(yīng)當(dāng)合并保管。案卷合并時，要在卷宗封面、卷宗登記薄和檢索卡片上注明移出、移入的相關(guān)案號。

3、承辦人立卷歸檔原則

4、正副卷分別立卷管理原則

@訴訟案件案號管理方法 ：案號是指各類案件及制作其訴訟文書的編號。編定案件案號除遵循上述立卷原則外，還應(yīng)遵循編定案件案號的基本要求和方法。

1、編制立卷

2、編制收案單位簡稱

3、編制案件性質(zhì)類別和審判程序代字

4、編制立案順序號，是指按受理案件的順序，用阿拉伯?dāng)?shù)字和自然數(shù)排列順序，編制流水號。當(dāng)一個案件需要制作數(shù)份內(nèi)容相異的裁判文書時，不同內(nèi)容的裁判文書應(yīng)在案號后使用破折號加順序號予以區(qū)別。

@編制案件案號容易出現(xiàn)的錯誤：審判程序代字編制錯誤；空號、重號、錯號大量存在；沒有統(tǒng)一建立收、立案登記薄，案件目錄登記薄、案件登記表等有關(guān)反映訴訟案件案號及其他案件信息內(nèi)容的原始記錄憑證，或者沒有建立統(tǒng)一的管理、移交制度和規(guī)定，或者不認(rèn)真執(zhí)行制度和規(guī)定，或者沒有定期移交給檔案管理部門，或者保管不善，殘缺不全，甚至下落不明。糾正方法1.加強(qiáng)對案件案號的規(guī)范化管理工作2.建立內(nèi)容完整、設(shè)計(jì)合理、方便工作、便于管理的收立案登記薄，案件目錄登記表、案件登記表。要求每案必登，各類別各審級案件一案一號，一案一表。，完善交接手續(xù)。各類登記薄、登記表，每年年終以案件性質(zhì)和審判程序?yàn)轭悇e裝訂成冊，移交檔案管理部門歸檔，永久保存。3.訴訟案件一旦出現(xiàn)空號、重號、錯號等問題，應(yīng)及時采取補(bǔ)救措施。@訴訟文書材料的立卷編目1.訴訟文書材料經(jīng)過系統(tǒng)排列后，要逐頁編號。頁號一律用阿拉伯?dāng)?shù)字編寫在有文字正面的右上角，背面的左上角。卷宗封面、卷內(nèi)目錄、備考表、證物袋、卷底不編號。2.卷內(nèi)目錄應(yīng)按訴訟文書材料排列順序逐件填寫。一份訴訟文書材料編一個順序3.卷宗封面、卷內(nèi)目錄要用毛筆或鋼筆按規(guī)定項(xiàng)目逐項(xiàng)填寫齊全。字跡要工整、規(guī)范、清晰。結(jié)案日期填寫宣判日期。

全宗卷的主要內(nèi)容

4.1 檔案收集：檔案交接文據(jù)、移交目錄，接收、征集記錄，檔案來源和價值說明等。4.2 檔案整理：整理工作方案、分類方案、案卷目錄說明、整理工作小結(jié)等。

4.3 檔案鑒定：鑒定小組成員名單、檔案保管期限表、鑒定分析報(bào)告、銷毀檔案的請示與批復(fù)、銷毀檔案的清冊 4.4 檔案保管：檔案安全檢查記錄、報(bào)告，重點(diǎn)檔案采取的特殊保護(hù)措施，檔案的搶救與修復(fù)情況報(bào)告等。4.5 檔案統(tǒng)計(jì)：檔案收進(jìn)、移出登記，案卷基本情況和重要利用統(tǒng)計(jì)表等。

4.6 檔案利用：全宗指南（全宗介紹），開放利用和控制使用范圍說明，檔案匯編和公布出版情況及報(bào)批文件，檔案產(chǎn)生社會效益或經(jīng)濟(jì)效益的典型事例等。

4.7 檔案管理新技術(shù)的應(yīng)用：縮微復(fù)制和計(jì)算機(jī)輔助管理等情況的文字說明材料。全宗卷的整理

5.1 全宗卷內(nèi)文件材料，是隨全宗管理的延續(xù)而逐漸增加的，平時必須注意積累，把全宗管理中產(chǎn)生的文件材料，先歸入預(yù)設(shè)的卷夾內(nèi)，文件材料積累到一定數(shù)量時，及時進(jìn)行整理組卷，數(shù)量多的可設(shè)分卷。

5.2 整理組卷時，必須認(rèn)真檢查、鑒定文件材料的完整程度及其保存價值，對于有重要遺缺或無保存價值的應(yīng)予以補(bǔ)齊或剔除。

5.3 卷內(nèi)文件材料按問題——時間進(jìn)行系統(tǒng)排列，排列順序?yàn)椋喝谥改希ㄈ诮榻B）、立檔單位大事記和有關(guān)檔案收集、整理、鑒定、保管、統(tǒng)計(jì)、利用、現(xiàn)代化管理等方面的文件材料，在此基礎(chǔ)上編制卷內(nèi)目錄。5.4 卷內(nèi)文件材料逐件加封面、封底、編件號，裝訂后裝入卷盒。封面著錄全宗號、件號、全宗名稱、文件題名、時間、責(zé)任者 5.5脊印“全宗卷”三字，并分別著錄全宗號、全宗名稱和編制日期

6.1 檔案館形成的全宗卷集中保管，按全宗號順序排列編制全宗卷目錄。全宗卷內(nèi)文件材料過多時，可分裝數(shù)盒，形成若干分卷，并在全宗號后加橫短和分卷序號，如：50-

1、50-2。卷內(nèi)文件材料封面的全宗號也應(yīng)與之相一致。4.1 全宗單是以表格的形式反映全宗基本情況，全宗內(nèi)檔案成分與數(shù)量的統(tǒng)計(jì)文件。4.2 全宗單的內(nèi)容由全宗情況介紹和檔案局成分與數(shù)量統(tǒng)計(jì)兩部分構(gòu)成。

第五篇：農(nóng)商銀行信貸檔案管理辦法

某某農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司信貸檔案管理辦法

（草案）

第一章

總

則

第一條 為實(shí)現(xiàn)信貸業(yè)務(wù)檔案的科學(xué)管理，做好信貸管理基礎(chǔ)工作，促進(jìn)信貸業(yè)務(wù)檔案管理工作制度化、規(guī)范化，有效防范信貸風(fēng)險，加強(qiáng)信貸業(yè)務(wù)檔案管理，確保信貸資料的完整性，根據(jù)《中華人民共和國檔案法》、《中華人民共和國擔(dān)保法》、《商業(yè)銀行法》、《貸款通則》等有關(guān)法律法規(guī)和信貸管理的相關(guān)規(guī)定，結(jié)合我行實(shí)際，特制定本辦法。

第二條 信貸檔案是指在信貸工作中形成的具有保存價值的文字、圖表、盤片、聲象等不同載體和不同門類的文件材料，它是信貸工作的歷史記錄，是維護(hù)農(nóng)村金融工作歷史真實(shí)面貌的重要資料。

第三條 信貸檔案管理，是對各支行、分理處在信貸業(yè)務(wù)經(jīng)營管理活動中對所形成的文字材料、圖表、聲像、各項(xiàng)合同、協(xié)議、文件、函電、賬表、記要、記錄、發(fā)票、法律文書、通知、證件等形態(tài)的歷史真跡資料進(jìn)行收集、整理、立卷歸檔和保管的過程。信貸檔案管理工作是農(nóng)村商行信貸工作的一個非常重要的組成部分，也是維護(hù)信貸歷史真實(shí)面貌的重要基礎(chǔ)性工作。

第二章 信貸檔案分類

第四條 信貸檔案應(yīng)分為信貸管理檔案和貸款資料檔案兩大類，即：

（一）信貸管理檔案：包括：

1、信貸管理相關(guān)法律法規(guī)：如《貸款通則》、《擔(dān)保法》、《商業(yè)銀行法》等；

2、信貸管理規(guī)章制度：如《某某農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司農(nóng)戶聯(lián)保貸款管理辦法》、《某某農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司貸款管理辦法》等；

3、各類信貸業(yè)務(wù)文件資料、通知、檢查反饋等；

4、會議記錄：信貸工作會議記錄、貸款審批會議記錄和貸款風(fēng)險分類會議記錄等；

5、各類貸款臺帳：“三違”貸款臺賬、已置換不良貸款臺賬、貸款十大戶臺賬、新增不良貸款臺賬等。

6、總行、監(jiān)稽、人行等上級部門對貸款運(yùn)作問題稽核意見書、通知書和整改意見書；

7、其他與信貸管理有關(guān)的資料。

（二）貸款檔案資料：

1、客戶基本信息資料；

2、每筆貸款業(yè)務(wù)資料。

第五條 信貸檔案實(shí)行“統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)，分級管理，嚴(yán)格監(jiān)督、定期檢查”的管理原則。信貸檔案管理要遵循以下原則：

一是信貸檔案資料必須真實(shí)、完整和合法；

二是檔案管理要原始材料賬冊化，必備資料標(biāo)準(zhǔn)化，移交檔案制度化，貸款資料信息化；

三是要嚴(yán)格執(zhí)行誰貸款，誰立卷；誰建檔，誰管理。

第六條 各支行、分理處應(yīng)將信貸管理檔案與貸款業(yè)務(wù)資料分開保管:

1、將法律法規(guī)、規(guī)章制度、相關(guān)信貸文件資料、通知、檢查反饋等專分保管；

2、將風(fēng)險分類會議記錄、貸款審批會議記錄等專分保管；

3、貸款業(yè)務(wù)資料一戶一檔，將小額信用與大額貸款分別按村分片保管。

第三章 管理程序及人員職責(zé)

第七條 信貸檔案涉及支行（行分理處）和客戶的相關(guān)信息，檔案管理人員、調(diào)閱人員和其它相關(guān)人員均須嚴(yán)格執(zhí)行保密制度。

第八條 基層支行、分理處的信貸人員對貸款客戶的檔案資料，按客戶申請、調(diào)查、審查、審批、發(fā)放、檢查、收回等操作程序運(yùn)行后，按資料形成時間歸類建檔、保管。

第九條 支行行長、分理處主任是信貸業(yè)務(wù)檔案管理的責(zé)任人，信貸員為信貸業(yè)務(wù)檔案管理人員，負(fù)責(zé)信貸業(yè)務(wù)檔案的日常管理。

（一）支行行長、分理處主任。其基本職責(zé)是：對轄內(nèi)信貸檔案管理負(fù)有領(lǐng)導(dǎo)、檢查、監(jiān)督的責(zé)任，包片信貸檔案的管理。

（二）信貸員。其基本職責(zé)是：

1、及時建立和搜集、整理歸類所管理貸款客戶從借款申請到貸款使用、回收全程的有關(guān)檔案資料，按資料形成時間順序和歸類要求整理立卷、建檔、裝訂成冊并按順序編頁碼（頁碼必須連續(xù)）、專夾（卷）、專戶保管，做到真實(shí)完整；

2、未終結(jié)貸款的信貸檔案由各分片信貸員保管；

3、采用電腦管理的信貸檔案，須及時將貸款有關(guān)數(shù)據(jù)及信貸檔案等有關(guān)資料信息錄入電腦數(shù)據(jù)庫；

4、包片信貸員要對其各自管理信貸檔案資料的真實(shí)性和完整性負(fù)責(zé)。

5、各支行、分理處指定一名信貸員專門負(fù)責(zé)已終結(jié)貸款信貸檔案和信貸管理類檔案的管理。

第四章 信貸業(yè)務(wù)檔案的基本內(nèi)容

第十條 信貸業(yè)務(wù)檔案分三個區(qū)域：立卷區(qū)、歸檔區(qū)、權(quán)證區(qū)。立卷區(qū)：存放執(zhí)行中業(yè)務(wù)的檔案資料。歸檔區(qū)：存放已經(jīng)執(zhí)行終了業(yè)務(wù)的檔案資料。

權(quán)證區(qū)：有價單據(jù)、其它權(quán)證類、保險單必須由出納存放于金庫，但必須雙人、雙鎖保管。

第十一條 支行、分理處責(zé)任信貸員，無論貸款金額大小，均應(yīng)建立信貸檔案，執(zhí)行中業(yè)務(wù)檔案資料需要收集基本信息資料、放款業(yè)務(wù)信息資料、擔(dān)保業(yè)務(wù)信息資料和其他資料共四類，內(nèi)容具體應(yīng)有：

（一）企業(yè)貸款：以借款企業(yè)或貸款項(xiàng)目為單位，逐戶建立信貸檔案，內(nèi)容有：

1、借款人基本情況資料：

（1）公司簡介；借款企業(yè)有年檢記錄的《法人營業(yè)執(zhí)照》或《事業(yè)單位法人登記證》復(fù)印件（借款人若為集團(tuán)性公司，還需提供其子公司的分布、生產(chǎn)經(jīng)營及資信情況，主要財(cái)產(chǎn)如房地產(chǎn)、大型關(guān)鍵設(shè)備等權(quán)屬證明文件；借款人若屬“三資”企業(yè)，還需有外商資信證明材料）、注冊資本驗(yàn)資報(bào)告（須經(jīng)會計(jì)或?qū)徲?jì)師事務(wù)所審計(jì)驗(yàn)資）；法人

代表簡歷、法人代表的身份證復(fù)印件（如身份證遺失，未及時補(bǔ)辦，須提供與原件核對的戶口簿或護(hù)照復(fù)印件）、法人代表證；企業(yè)營業(yè)執(zhí)照要素變更的通知書、國（地）稅務(wù)登記證復(fù)印件等。

（2）借款企業(yè)組建公司的批件、依法成立公司的合同、章程，股份制企業(yè)的股份協(xié)議，聯(lián)營企業(yè)的聯(lián)營協(xié)議書等。

（3）經(jīng)與工商部門核對的借款人的專用印鑒卡。

（4）工礦企業(yè)需提供生產(chǎn)經(jīng)營許可證、開采許可證等，生產(chǎn)經(jīng)營或投資項(xiàng)目需取得環(huán)保部門的許可證明，若醫(yī)藥、衛(wèi)生、采礦等特殊行業(yè)需持有權(quán)部門頒發(fā)的生產(chǎn)、經(jīng)營等許可證明等。

（5）借款企業(yè)經(jīng)年檢有效的貸款證或貸款卡復(fù)印件、有年檢記錄的代碼證（卡）復(fù)印件、開立基本賬戶或經(jīng)年檢有效的一般存款賬戶的證明（開戶許可證）復(fù)印件、借款人主要開戶及往來銀行的賬戶與存貸款情況；

（6）屬掛靠集體所有制企業(yè)的，要出示掛靠單位證明。

2、發(fā)生貸款業(yè)務(wù)的文件資料：（1）借款企業(yè)申請貸款的書面申請書

（2）合伙企業(yè)、有限責(zé)任公司、股份公司等必須提供公司董事會同意借款的有關(guān)決議書；

（3）借款企業(yè)提供的購銷合同復(fù)印件；

（4）借款企業(yè)上年（季）度財(cái)務(wù)報(bào)表、申請借款前一期的財(cái)務(wù)報(bào)表（含資產(chǎn)負(fù)債表、損益表和現(xiàn)金流量表）、固定資產(chǎn)明細(xì)表及有關(guān)統(tǒng)計(jì)報(bào)表；

（5）借款企業(yè)法人代表（或股東個人）授權(quán)委托書、公證書；

（6）借款企業(yè)信用等級證明,借款企業(yè)授信額度（限額）文件；

（7）借款企業(yè)法人代表及所有股東個人擔(dān)保聲明書（8）貸款貸前調(diào)查報(bào)告；

（9）信用社貸款審批會議記錄復(fù)印件，超權(quán)限聯(lián)社審貸委員會批復(fù)；

（10）屬社團(tuán)貸款的，須有社團(tuán)貸款協(xié)議書、通知書；（11）貸款審查報(bào)告、貸款承諾書、企業(yè)短期借款申請書（表格式）及企業(yè)短期借款審批（咨詢）書；

（12）借款借據(jù)（非正本）及有關(guān)附件；

（13）借款合同及擔(dān)保合同（含保證、抵押、質(zhì)押、最高額保證、最高額抵押借款合同，）。

（14）貸款發(fā)放責(zé)任合同書；

（15）貸款展期檔案資料，包括借款展期申請書，保證人、抵押人、出質(zhì)人同意擔(dān)保延期的書面證明；

（16）貸后定期檢查報(bào)告、貸款風(fēng)險五級分類綜合認(rèn)定文本（30萬元以上貸款必須有五級分類認(rèn)定表）、貸款催收通知書、擔(dān)保人履行責(zé)任通知書、起訴書、人民法院判決（調(diào)解）書、執(zhí)行申請書、人民法院裁定書和人民法院債權(quán)憑證等其它資料。

3、企業(yè)貸款擔(dān)保的文件資料：（1）采用保證擔(dān)保方式。

①保證人是企業(yè)法人的，需提供有效的《企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照》復(fù)印件、注冊資本驗(yàn)資報(bào)告復(fù)印件、法人代表和所有股東身份證復(fù)印件

（如身份證遺失，未及時補(bǔ)辦，須提供與原件核對的戶口簿或護(hù)照復(fù)印件）、法人代表證明書或法人代表（個人）授權(quán)委托書、有效的貸款卡（證）復(fù)印件、有年檢記錄的代碼證復(fù)印件、開立基本賬戶或經(jīng)年檢有效的一般存款賬戶的證明（開戶許可證）復(fù)印件；

②保證人上年（季）度財(cái)務(wù)報(bào)表，擔(dān)保貸款前一期的財(cái)務(wù)報(bào)表（含資產(chǎn)負(fù)債表、損益表、現(xiàn)金流量表）及有關(guān)統(tǒng)計(jì)報(bào)表；

③保證人為有限責(zé)任公司、股份公司、聯(lián)營公司的，須有依法成立公司的合同、章程、協(xié)議和董事會（股東大會）同意擔(dān)保的決議書、所有股東個人擔(dān)保聲明書以及其他資信評估等資料；

④信貸員對保證人的資格審查意見和核保資料；

⑤保證人對所擔(dān)保的貸款知道其真實(shí)用途的便函或擔(dān)保函、個人擔(dān)保聲明書。

（2）采用抵押擔(dān)保方式。

①以借款人或第三人財(cái)產(chǎn)抵押的，需提供抵押物的產(chǎn)權(quán)證明文件、單據(jù)等各項(xiàng)重要原件或復(fù)印件，如抵押物為房地產(chǎn)的，需提供《房屋所有權(quán)證》、《土地使用權(quán)證》、《房產(chǎn)他項(xiàng)權(quán)利轉(zhuǎn)移證》等產(chǎn)權(quán)證；如抵押物為進(jìn)口關(guān)鍵設(shè)備的，需提供發(fā)票、海關(guān)證明及上級主管部門同意抵押的證明文件；如抵押物為車輛、船舶等動產(chǎn)的，需提供有關(guān)發(fā)票和行駛證復(fù)印件，并由有關(guān)管理部門出具抵押登記證明。如屬第三人財(cái)產(chǎn)抵押的，還需提供營業(yè)執(zhí)照、身份證、注冊資本、貸款卡、代碼證等相關(guān)所須復(fù)印件、財(cái)務(wù)報(bào)表及個人擔(dān)保聲明書、授權(quán)委托書等資料

②抵押物為夫妻共有的，須提供夫妻結(jié)婚證明及共有人身份證復(fù)

印件,財(cái)產(chǎn)共有人同意抵押擔(dān)保承諾書；

③經(jīng)會計(jì)（審計(jì)）師事務(wù)所審計(jì)評估的資產(chǎn)驗(yàn)資報(bào)告或有權(quán)部門評估的報(bào)告書；

④抵押物須到有關(guān)部門辦理抵押登記并取得《抵押登記證》； ⑤涉外財(cái)產(chǎn)抵押，須有外商所在地經(jīng)中方有關(guān)部門認(rèn)可的律師事務(wù)所出具的證明；

⑥財(cái)產(chǎn)保險單復(fù)印件（經(jīng)與原件核對的復(fù)印件）；

⑦有限責(zé)任公司、股份公司企業(yè)董事會（股東大會）同意抵押意見書或文件資料；國有資產(chǎn)抵押，需有國有資產(chǎn)管理部門批準(zhǔn)同意抵押或行政主管部門出具書面同意抵押的證明文件；

⑧抵押物清單；

（3）采用質(zhì)押擔(dān)保方式。

①借款人需提供質(zhì)物清單和有處分權(quán)人同意質(zhì)押的承諾書； ②質(zhì)押物的產(chǎn)權(quán)證明文件復(fù)印件（正件如支票、存單、專利權(quán)證、有價證券等由會計(jì)列帳入庫登記保管）；

③存單質(zhì)押貸款在相應(yīng)的營業(yè)機(jī)構(gòu)辦理止付登記手續(xù)的文件；

4、申請中長期貸款還要提供以下資料（歸檔時放在業(yè)務(wù)文件資料內(nèi)）：

①有權(quán)部門批準(zhǔn)的項(xiàng)目建設(shè)書、可行性研究報(bào)告、項(xiàng)目設(shè)計(jì)或?qū)嵤┓桨?、納入固定資產(chǎn)投資計(jì)劃等有關(guān)批文，環(huán)保部門批準(zhǔn)的《環(huán)境影響報(bào)告書》等；

②項(xiàng)目開工前期準(zhǔn)備工作完成情況，若為續(xù)建項(xiàng)目要提供前期投資情況、資金來源及使用情況、工程進(jìn)度等資料；

③信用社主持進(jìn)行的項(xiàng)目評估報(bào)告，上報(bào)上級社的貸款請示文件，上級社的貸款批復(fù)文件；

④中長期貸款使用情況檢查報(bào)告、項(xiàng)目竣工驗(yàn)收報(bào)告、項(xiàng)目后評估報(bào)告；

⑤在開戶社存入規(guī)定比例資本金的證明；

⑥資本金和其他建設(shè)資金籌措方案及來源落實(shí)的證明材料。⑦涉及環(huán)境保護(hù)、消防、供電供水、衛(wèi)生防疫、勞動保護(hù)、稅收優(yōu)惠，生產(chǎn)產(chǎn)品或商品購銷屬專營、土地征用、城市規(guī)劃、生產(chǎn)工藝及新產(chǎn)品技術(shù)鑒定等方面的項(xiàng)目，需提供有關(guān)方面的批準(zhǔn)文件或證明材料和審核意見。

5、其他資料：

①借款人自貸款日至歸還日的分月（或季）財(cái)務(wù)報(bào)表； ②若為歸還再貸的，須有還款憑證；

③為保證信貸資產(chǎn)安全需要客戶提供的其它資料

（二）、自然人（包括農(nóng)戶和非農(nóng)戶）貸款：以村以組為單位，逐戶建立信貸檔案，內(nèi)容有：

1、借款人基本情況資料：

Ⅰ、一般自然人（包括農(nóng)戶和非農(nóng)戶）基本情況資料：（1）客戶基本信息表；

（2）借款人及家庭主要成員身份證復(fù)印件、借款人及家庭主要成員戶口薄復(fù)印件，（要求必要戶口薄復(fù)印件，這樣能充分證明借款人與其家庭主要成員的關(guān)系，便于按戶管理貸款）；

（3）授權(quán)代理人身份證復(fù)印件（如身份證遺失,未及時補(bǔ)辦，須

提供與原件核對的戶口簿或護(hù)照復(fù)印件）；

（4）借款人家庭基本情況（包括人口、收入、及房屋情況等）；（5）其他資料；

Ⅱ、個體工商戶基本情況資料：（1）客戶基本信息表；

（2）借款人及家庭主要成員身份證復(fù)印件、借款人及家庭主要成員戶口薄復(fù)印件，（要求必要戶口薄復(fù)印件，這樣能充分證明借款人與其家庭主要成員的關(guān)系，便于按戶管理貸款）；

（3）有年檢記錄的個體工商戶《營業(yè)執(zhí)照》復(fù)印件、國（地）稅《稅務(wù)登記證》復(fù)印件；

（4）個體工商戶授信評級相關(guān)資料，包括信用等級評定申請表、打分表和審批表等一套完整授信評級資料；

（5）授權(quán)代理人身份證復(fù)印件（如身份證遺失,未及時補(bǔ)辦，須提供與原件核對的戶口簿或護(hù)照復(fù)印件）；

（6）借款人家庭基本情況（包括人口、收入、及房屋情況等）；（7）房地產(chǎn)等資產(chǎn)證明材料、經(jīng)營行業(yè)相關(guān)證明資料和收入證明等其它資料；

2、發(fā)生貸款業(yè)務(wù)的資料：

（1）借款人申請貸款的書面申請書；（2）債務(wù)共有人同意借款人借款的聲明書；（3）信貸員的貸款貸前調(diào)查報(bào)告；

（4）貸款審查報(bào)告、審批通知書、貸款承諾書、農(nóng)戶及其他短期借款審批（咨詢）書；

（5）借款人授權(quán)委托書、公證書；

（6）屬農(nóng)戶小額信用貸款的，須有《農(nóng)戶小額信用貸款管理辦法》所要求的材料；

（7）屬大額貸款要求還有信用社貸款審批會議記錄復(fù)印件和聯(lián)社審貸委員會批復(fù)；

（8）表格式申請、借款合同；

（9）借款擔(dān)保合同（含保證、抵押、質(zhì)押、最高額保證、最高額抵押借款合同，其中：最高額保證、最高額抵押借款合同提供復(fù)印件，至可辦理最后一筆貸款或貸款還清后，原件方可裝訂歸檔）。

（10）貸款發(fā)放責(zé)任合同書；

（11）貸款展期檔案資料，包括借款展期申請書，保證人、抵押人、出質(zhì)人同意擔(dān)保延期的書面證明；

（12）貸后定期檢查報(bào)告、貸款風(fēng)險五級分類綜合認(rèn)定文本（30萬元以上貸款必須有五級分類認(rèn)定表）、貸款催收通知書、擔(dān)保人履行責(zé)任通知書、起訴書、人民法院判決（調(diào)解）書、執(zhí)行申請書、人民法院裁定書和人民法院債權(quán)憑證等其它資料。

3、貸款擔(dān)保的文件資料（1）采用保證擔(dān)保方式。

①保證人是個人擔(dān)保的：須有保證人身份證復(fù)印件（如身份證遺失，未及時補(bǔ)辦，須提供與原件核對的戶口簿或護(hù)照復(fù)印件）；個人擔(dān)保承諾書；對擔(dān)保人擔(dān)保資格的審查報(bào)告。

②保證人是企業(yè)擔(dān)保的：與企業(yè)貸款采用的保證擔(dān)保方式所需材料相同。

（2）采用抵押擔(dān)保方式。

①借款人需提供抵押物的產(chǎn)權(quán)證明文件原件及復(fù)印件（經(jīng)核對后，復(fù)印件作為信貸檔案），如屬第三人財(cái)產(chǎn)抵押的，還需提供營業(yè)執(zhí)照、身份證（戶口簿）、貸款卡、代碼證等相關(guān)所須復(fù)印件、財(cái)務(wù)報(bào)表及個人擔(dān)保聲明書、授權(quán)委托書等資料。

②經(jīng)有權(quán)部門評估的報(bào)告書；

③抵押物為夫妻共有的，須提供夫妻結(jié)婚證明及身份證，財(cái)產(chǎn)共有人同意抵押擔(dān)保承諾書；

④屬房地產(chǎn)做抵押的須到土地局或房管局辦理抵押登記并取得《抵押登記證》；

⑤有辦理保險的，須提供保險單復(fù)印件（經(jīng)與原件核對的復(fù)印件）；

⑥抵押物清單；（3）采用質(zhì)押擔(dān)保方式

①借款人需提供質(zhì)物清單和有處分權(quán)人同意質(zhì)押的承諾書； ②質(zhì)押物的產(chǎn)權(quán)證明文件復(fù)印件（正件如支票、存單、專利權(quán)證、有價證券等由會計(jì)列帳入庫登記保管）；

③存單質(zhì)押貸款在相應(yīng)的營業(yè)機(jī)構(gòu)辦理止付登記手續(xù)的文件。

第五章 信貸檔案資料管理操作流程

第十二條 收集。信貸檔案資料收集分企業(yè)信貸檔案和自然人信貸檔案，收集內(nèi)容包括借款人基本信息資料、業(yè)務(wù)信息資料和擔(dān)保信息資料。信貸人員應(yīng)根據(jù)第四章第十一條具體內(nèi)容和順序及時收集資料，對貸款發(fā)生后形成的檢查報(bào)告、企業(yè)財(cái)務(wù)報(bào)表等資料，應(yīng)按月（季）

及時撰寫并收集。

第十三條 整理。信貸檔案資料立卷原則上必須使用A4紙；在整理時小于A4紙的借款借據(jù)（第五聯(lián)期限管理憑證）、還貸憑證、止付（撤銷）通知書、抵（質(zhì)）押品代保管憑證（收據(jù)）等應(yīng)粘貼在A4紙上保存；借款借據(jù)（第五聯(lián)期限管理憑證）與還貸憑證應(yīng)粘貼在同一張A4紙上，借款借據(jù)粘貼在A4紙上方，還貸憑證粘貼在借款借據(jù)的下方（該筆貸款業(yè)務(wù)終結(jié)時）。凡企業(yè)與個人提供的復(fù)印件資料，需加蓋“該復(fù)印件與原件核對相符”的印章并有核對人簽名。

對“賬銷案存”的貸款，按戶分筆抄列清冊，獨(dú)立建檔保管。第十四條 裝訂。信貸員在整理客戶資料時按信貸檔案資料清單中的資料類別進(jìn)行分類裝入檔案袋（盒），對已結(jié)清貸款的信貸檔案資料應(yīng)按還款時間次序進(jìn)行裝訂。

(一)借款人基本信息資料和業(yè)務(wù)信息資料在裝訂時采用聯(lián)社統(tǒng)一設(shè)制的封皮及目錄；

(二)在入檔時基本信息資料在前，業(yè)務(wù)信息資料在后（擔(dān)保信息資料屬業(yè)務(wù)信息一部分，附在業(yè)務(wù)信息后，用擔(dān)保信息資料目錄隔開），多筆業(yè)務(wù)按發(fā)生時間順序依次向后放置。

第十五條 補(bǔ)充與更新

信貸業(yè)務(wù)發(fā)生后形成的調(diào)查、檢查報(bào)告、企業(yè)財(cái)務(wù)報(bào)表等重要文件資料，客戶經(jīng)理或貸款管理責(zé)任人應(yīng)按月及時收集并歸檔?？蛻艋拘畔?yīng)根據(jù)客戶實(shí)際情況，做相應(yīng)的補(bǔ)充與更新，1.對于每年都要年檢的資料，信貸人員應(yīng)根據(jù)年檢的時間及時補(bǔ)充與更新年檢后的復(fù)印件；2.對于企業(yè)變更情況，客戶經(jīng)理或貸款管理責(zé)任人要及時根據(jù)

變更情況，及時掌握和收集有關(guān)資料，其相應(yīng)的信貸檔案資料也應(yīng)作補(bǔ)充與更新。3.對于較短期間內(nèi)連續(xù)發(fā)生的信貸業(yè)務(wù)或承兌匯票業(yè)務(wù)，前一步業(yè)務(wù)已有相應(yīng)的基本資料（如前筆業(yè)務(wù)已有借款人或法人代表身份證復(fù)印件等資料），后一筆業(yè)務(wù)可以不再提供，以避免不必要的重復(fù)（要求現(xiàn)存的基本資料檔案中必須是有效的資料）。4.對貸后檢查、催收、五級分類資料，社主任要定期檢查、督促，動態(tài)做實(shí)信貸檔案資料。

第十六條 歸檔與歸檔時間

(一)歸檔。執(zhí)行中的信貸基礎(chǔ)資料（借款人、擔(dān)保人基礎(chǔ)資料）根據(jù)貸款發(fā)放時間次序歸檔，結(jié)清后的信貸檔案資料根據(jù)貸款還款時間次序歸檔。

(二)歸檔時間?？蛻魴n案中已終結(jié)業(yè)務(wù)的檔案資料，在終結(jié)時需提供最后終結(jié)時的還貸憑證，并按月分類裝訂，于次月底前入檔保管。

第十七條 保管與銷毀(一)保管

1.各支行、分理處每年應(yīng)對信貸業(yè)務(wù)檔案進(jìn)行一次全面檢查，日常采取防盜、防火、防蟲、防潮等保護(hù)措施。如有發(fā)現(xiàn)破損、蟲蛀等情況應(yīng)及時進(jìn)行修補(bǔ)和復(fù)印。

2.對支行、分理處發(fā)展具有重大保存價值或可作為示范的貸款信貸檔案應(yīng)長期保存。對“賬銷案存”的信貸業(yè)務(wù)檔案應(yīng)當(dāng)永久保存。

3.信貸業(yè)務(wù)檔案保管期限是指貸款結(jié)清后，該項(xiàng)目檔案的保存時間。檔案管理人員要對信貸業(yè)務(wù)檔案妥善保管，嚴(yán)格遵守保密制度，定期檢查信貸檔案的保管情況，并作書面記錄。

(1)尚有信貸關(guān)系的信貸檔案作永久保管；結(jié)清全部貸款的客戶檔案從客戶與本支行（分理處）最后一筆信貸業(yè)務(wù)結(jié)清后次年的1月1日起，保管期為三年。

(2)結(jié)清全部商業(yè)匯票承兌與貼現(xiàn)的客戶檔案從客戶與本信用社最后一筆業(yè)務(wù)結(jié)清后次年的1月1日起，保管期限為三年。

(3)凡屬國家重點(diǎn)建設(shè)項(xiàng)目、大中型建設(shè)項(xiàng)目及地方重點(diǎn)建設(shè)項(xiàng)目、中長期信貸業(yè)務(wù)檔案從客戶與本信用社最后一筆信貸業(yè)務(wù)結(jié)清后次年的1月1日起，保存期限為十年；

(4)向人民法院起訴后（未結(jié)清）的檔案資料，包括：借款借據(jù)、借款合同、貸款審批書、貸款催收通知書及回執(zhí)、起訴書、人民法院判決（調(diào)解）書、人民法院裁定書、人民法院債權(quán)憑證等必須全部歸檔，按年裝訂成冊，作永久保管。

(5)已核銷或已置換信貸業(yè)務(wù)檔案及核銷清冊為永久保管。(6)擔(dān)保業(yè)務(wù)檔案保管期限參照借款客戶檔案期限管理。(二)銷毀：信貸業(yè)務(wù)檔案保存期滿后，若認(rèn)定存檔資料可以銷毀時，由支行（分理處）提出正式的過期檔案銷毀申請，經(jīng)總行業(yè)務(wù)發(fā)展部及稽核審計(jì)部審核并報(bào)總行分管領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)后進(jìn)行銷毀。銷毀之前，支行（分理處）檔案管理人員要對銷毀的檔案資料逐一登記造冊，經(jīng)支行行長（分理處主任）審批后，并報(bào)經(jīng)總行分管領(lǐng)導(dǎo)簽字確認(rèn)后方可銷毀。未經(jīng)批準(zhǔn)任何人不得擅自銷毀授信檔案，檔案銷毀后資料登記清冊必須永久保存?zhèn)洳椤?/p>

經(jīng)總行分管領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)同意銷毀后，信用社檔案管理人員及有關(guān)人員和總行業(yè)務(wù)發(fā)展部及稽核審計(jì)部共同派員監(jiān)銷，監(jiān)銷人員應(yīng)按銷毀

清冊上所列內(nèi)容清點(diǎn)核對，銷毀后，應(yīng)在銷毀清冊上簽字蓋章，并書面將監(jiān)銷情況報(bào)告總行分管領(lǐng)導(dǎo)。

第十八條 調(diào)閱與外借

(一)調(diào)閱。支行（分理處）均應(yīng)建立《信貸檔案調(diào)閱登記簿》，登記調(diào)閱人姓名、日期、內(nèi)容等并經(jīng)支行行長（分理處主任）簽字同意。

1、內(nèi)部人員調(diào)閱信貸檔案。凡已歸檔保管的信貸檔案和由信貸員負(fù)責(zé)保管的信貸檔案，一律不準(zhǔn)借出。因工作需要調(diào)閱的，應(yīng)由調(diào)閱人出具借條，并經(jīng)行長、主任簽字同意方可調(diào)閱。信貸員和檔案管理員應(yīng)負(fù)責(zé)登記調(diào)閱人員名單、時間和調(diào)閱內(nèi)容；調(diào)閱的信貸檔案不得涂改、圈劃、復(fù)制、拆散原卷冊，用后必須及時歸還。

外部人員調(diào)閱信貸檔案。信貸檔案原則上不對外調(diào)閱借出。當(dāng)發(fā)生借款糾紛或依法起訴、處理案件等情況時，有：

①司法、法院等部門需查閱、復(fù)印時，必須持有縣（市）級以上主管部門的正式公文介紹信，經(jīng)信用社主任簽字批準(zhǔn)后方可查閱；

②己方律師如有需要可以查閱；

③對方律師原則上不可以查閱，若其通過法院來查閱,法院須持有縣（市）級以上主管部門的正式公文介紹信，經(jīng)支行行長（分理處主任）簽字批準(zhǔn)后方可查閱。查閱時，支行（分理處）應(yīng)有專人在場陪同，查閱人需要索取復(fù)印有關(guān)證據(jù)和資料時，須經(jīng)支行行長（分理處主任）同意后，方可抄錄和復(fù)印，但嚴(yán)禁將原件抽出借出。

2、查閱人和調(diào)閱人均不得將貸款檔案材料涂改、偽造、遺失或毀損。檔案管理員對借閱歸還的檔案要檢查其完整性和原始性。對發(fā)

現(xiàn)檔案不完整或有改動，可拒絕接受并及時報(bào)告支行行長（分理處主任）。

(二)外借。信貸業(yè)務(wù)檔案的調(diào)閱原則上只能現(xiàn)場調(diào)閱，如遇特殊情況，須報(bào)總行分管領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)，并填寫信貸業(yè)務(wù)檔案外借單。

第六章 信貸檔案管理人員的責(zé)任

第十九條 在信貸業(yè)務(wù)檔案管理中，收集資料不全或未及時補(bǔ)充與更新信貸檔案資料的，其責(zé)任由支行（分理處）包片信貸員負(fù)責(zé)，并按照有關(guān)規(guī)定做出相應(yīng)處罰。

第二十條 對信貸業(yè)務(wù)檔案管理工作中未按規(guī)定組織檢查，發(fā)現(xiàn)問題隱患未及時報(bào)告、糾正，造成不良后果的，其責(zé)任由支行行長（分理處主任）負(fù)責(zé)，并按照有關(guān)規(guī)定做出相應(yīng)處罰。

第二十一條 對未按規(guī)定履行職責(zé)，造成檔案損壞、遺失及擅自銷毀，擅自對外提供、涂改、偽造和透露信貸業(yè)務(wù)信息的行為，視情節(jié)輕重對責(zé)任人給予行政處分，責(zé)令賠償損失，構(gòu)成犯罪的依法追究刑事責(zé)任。

第七章 附 則

第二十二條 信貸業(yè)務(wù)檔案管理所需檔案袋（盒）由聯(lián)社按規(guī)定格式統(tǒng)一定制。

第二十三條 本辦法規(guī)定的信貸檔案內(nèi)容是指至少應(yīng)包括的基本信息內(nèi)容。

第二十四條 本辦法由某某農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司負(fù)責(zé)解釋和修訂，本辦法從發(fā)文之日起執(zhí)行。