第一篇：社保綜合柜員制實施方案--征繳科2016.7.5（最終版）

高區(qū)社會保險綜合柜員制實施方案

按照市社保中心全面推行服務(wù)大廳綜合柜員制的工作要求，適應(yīng)社會保險服務(wù)渠道多樣化、經(jīng)辦機構(gòu)前臺業(yè)務(wù)量大幅下降的新形勢，我區(qū)將全面實行綜合柜員制服務(wù)模式，打破前臺經(jīng)辦工作中的條塊分割現(xiàn)象，提供一站式辦理、綜合性服務(wù)。

一、具體實施方案

我區(qū)將按照綜合柜員制經(jīng)辦服務(wù)的客觀要求，再現(xiàn)有資 源重新整合配置的基礎(chǔ)上，經(jīng)各業(yè)務(wù)科室反復(fù)論證和方案調(diào)整，設(shè)置綜合業(yè)務(wù)經(jīng)辦流程、崗位權(quán)限，強化內(nèi)控機制，完善規(guī)章制度，做到及時跟蹤、調(diào)整運行情況，確保業(yè)務(wù)順利進行。

1、調(diào)整流程及崗位權(quán)限。

綜合柜員制經(jīng)辦服務(wù)打破了原有科室職能的界限，辦理 社會保險登記、申報基數(shù)、增減員、繳費、待遇核定、醫(yī)保報銷等業(yè)務(wù)由原來的多個窗口、多個科室變?yōu)橐粋€窗口一次性辦結(jié)，減少了經(jīng)辦環(huán)節(jié)，簡化了辦事手續(xù)，合理地調(diào)整配置了經(jīng)辦資源，實現(xiàn)了真正意義上的一站式服務(wù)。我區(qū)設(shè)置綜合柜員五名，專職復(fù)核柜員一名，其他剩余窗口為后臺審核、監(jiān)管。

2、設(shè)置專職復(fù)核崗和內(nèi)控小組。原稽核審計科的復(fù)核權(quán)限從稽核審計部門剝離，綜合業(yè)務(wù)科柜員區(qū)設(shè)置專職復(fù)核員，形成一對多的專職二級復(fù)核模式，縮短了內(nèi)部橫向傳遞的距離，稽核審計部門對內(nèi)的工作重點放在時候全面內(nèi)審上。

由各業(yè)務(wù)部門組成的內(nèi)控小組，授予各個業(yè)務(wù)部門對綜合柜員業(yè)務(wù)的事后復(fù)核權(quán)，有權(quán)對本部門相關(guān)的柜員業(yè)務(wù)進行事后或事中復(fù)核權(quán)，有權(quán)對本部門相關(guān)的柜員業(yè)務(wù)進行事后或事中延伸性復(fù)核，對不合規(guī)定的業(yè)務(wù)可以提出整改意見和建議，形成多對一的復(fù)核機制（多個業(yè)務(wù)科室對相關(guān)柜員業(yè)務(wù)進行復(fù)核），突出強化內(nèi)控機制。

3、設(shè)置業(yè)務(wù)咨詢窗口。

為辦事人員答疑解惑，確保柜員窗口專職受理業(yè)務(wù)，減 少柜員窗口的阻塞。隨著業(yè)務(wù)類型的增加和新政策的落實，群眾對社保業(yè)務(wù)咨詢的需求與日俱增，如不能有效提供方便的咨詢業(yè)務(wù)，勢必會增加綜合柜員業(yè)務(wù)經(jīng)辦壓力，降低辦公效率。因此，除綜合柜員窗口外，還要單獨設(shè)置咨詢窗口。

4、實行三級復(fù)核制度，分層設(shè)置操作權(quán)限。對業(yè)務(wù)辦理實行一級審核、二級復(fù)核、三級審批的操作 制度。局長為三級審批人；綜合業(yè)務(wù)科科長、專職復(fù)核員、退休和失業(yè)人員待遇聯(lián)審小組為事中二級復(fù)核人；綜合業(yè)務(wù)科以外的各個科室面對柜員業(yè)務(wù)為時候二級復(fù)核人；綜合柜員為一級審核員。將特殊的、重大的業(yè)務(wù)處理審核權(quán)限設(shè)置在最高層，即需要三級審批；關(guān)鍵的業(yè)務(wù)設(shè)置在中層，即需要二級復(fù)核，綜合業(yè)務(wù)科科長、專職復(fù)核員、退休和失業(yè)人員待遇聯(lián)審小組為事中二級復(fù)核人。

5、建立數(shù)據(jù)庫日志審查機制。

通過信息系統(tǒng)從數(shù)據(jù)庫調(diào)取日志信息，將其統(tǒng)計分類，再細(xì)分為重點審計類、一般審計類、事中審計類，然后量化統(tǒng)計各項業(yè)務(wù)的發(fā)生量，填制統(tǒng)計匯總表，與其他區(qū)的日志文檔比較流程差異性，篩查異常信息，審查各項業(yè)務(wù)經(jīng)辦的合規(guī)性。

二、征繳科業(yè)務(wù)柜員制實施以來的初步效果

征繳科現(xiàn)在有企事業(yè)社會保險征繳、養(yǎng)老和醫(yī)療保險轉(zhuǎn) 移、單位和個人信息質(zhì)量整理、死亡和異地人員退保返還、繳費基數(shù)申報及計劃調(diào)整、社會保險補繳申請和受理、單位和個人參保證明的申請和辦理、社?？ㄐ畔㈠e誤的變更和制卡八大塊業(yè)務(wù)，共有五個窗口，原來按照分塊辦理的模式，平均一個窗口辦理兩塊業(yè)務(wù)，但業(yè)務(wù)經(jīng)辦流暢度極差，效率低下，群眾非常不滿意。

自從征繳的八塊業(yè)務(wù)實行綜合柜員制辦理模式以后，征繳窗口工作人員本著以人為本的服務(wù)理念，再確?；鸢踩那疤嵯拢瑥姆?wù)對象角度出發(fā)，注重提供優(yōu)質(zhì)高效的服務(wù)，一站式服務(wù)、一次性辦結(jié)，既方便了服務(wù)對象，也提高了經(jīng)辦效能。

一是經(jīng)辦業(yè)務(wù)差錯率減少。征繳科科員經(jīng)過三個月的加班培訓(xùn)，對所有業(yè)務(wù)都能熟悉掌握，而且征繳科設(shè)置了專門的科長審核崗，確定了復(fù)核職責(zé)。因此，服務(wù)窗口辦理的每筆業(yè)務(wù)，都能實現(xiàn)即時復(fù)核、聯(lián)動審批，復(fù)核質(zhì)量比以往明細(xì)提高，出錯率大大減少，達到相互監(jiān)督、減少差錯和防范風(fēng)險的目的。

二是柜員實現(xiàn)了真正意義上的一崗多能。征繳科科員現(xiàn)在都已經(jīng)能夠辦理所有業(yè)務(wù)，對涉及政策和規(guī)定都有比較明確的認(rèn)識和了解。科室內(nèi)人員的請假和借調(diào)，都不會影響整體業(yè)務(wù)的辦理。實施綜合柜員制后，征繳科科員拓寬了各項業(yè)務(wù)政策的接觸面，增加了業(yè)務(wù)經(jīng)驗和知識，增強了業(yè)務(wù)素質(zhì)，在整體上形成了人人都是多面手、人人都是業(yè)務(wù)能手的局面。

三是領(lǐng)導(dǎo)放心、群眾滿意。實施綜合柜員制后，征繳科并沒有因為承擔(dān)最多的業(yè)務(wù)工作量而導(dǎo)致更多的投訴和不滿，反而是通過極高的業(yè)務(wù)經(jīng)辦效能，獲得了企業(yè)和群眾的一致稱贊，經(jīng)常是辦事群眾主動要求寫表揚信、送錦旗，征繳科科員都一概拒絕。經(jīng)常有群眾辦完業(yè)務(wù)后說：“這么快就都辦完了啊，我同事在其他區(qū)辦理的類似業(yè)務(wù)，跑了好幾個窗口，最后也沒辦順利！”

三、下一步打算 征繳科綜合柜員的實施和應(yīng)用，經(jīng)歷了數(shù)次整改和完善，現(xiàn)在各項業(yè)務(wù)辦理已經(jīng)非常順暢，但遇到其他科室的聯(lián)動辦公問題，就會遇到瓶頸，亟需通過全市綜合柜員制的實施要求，實現(xiàn)我區(qū)所有業(yè)務(wù)科室的綜合柜員制服務(wù)模式，進一步提高社保業(yè)務(wù)自動化、信息化、聯(lián)動化水平，進一步提升辦公效能。具體要落實好以下工作：

1、重新安裝排隊叫號設(shè)備?，F(xiàn)有的叫號系統(tǒng)非常不適 應(yīng)綜合柜員制的工作要求，下一步要更新設(shè)備，確保每個綜合柜員窗口辦事人員合理地疏導(dǎo)分流，從而縮短辦事時間，進一步提升效率。

2、設(shè)立大企業(yè)單位辦理接待窗口。大企業(yè)人員較多，辦理類似轉(zhuǎn)移和補繳的業(yè)務(wù)，辦理時間過長，不利于綜合柜員業(yè)務(wù)的高效流轉(zhuǎn)，因此需要單獨為其服務(wù)，給其他綜合類業(yè)務(wù)辦事人員留出時間。

3、繼續(xù)完善內(nèi)控機制，加強內(nèi)審措施。經(jīng)常開展“回頭看”活動和科室交流活動，找出潛在的風(fēng)險，不斷改進和完善，避免重大問題的發(fā)生。

4、完善獎懲機制。對業(yè)務(wù)量和壓力較多的專管員，要在考核時重點考慮，在干部提拔和任用上有所傾斜，提高整體人員的工作積極性，完善考核機制。

5、完善檔案管理制度。加強對紙質(zhì)材料、電子檔案的管理，定期整理和封存，同時利用信息系統(tǒng)建立好查詢系統(tǒng)和備份系統(tǒng)，以對經(jīng)辦業(yè)務(wù)提供信息支持。

第二篇：2020綜合柜員制實施方案

2020綜合柜員制實施方案

人社局全面提升社會保險經(jīng)辦服務(wù)水平，推行實施“一窗受理、一站式服務(wù)、一柜臺辦結(jié)”的社會保險綜合柜員制服務(wù)新模式，為辦事群眾提供了更便捷的社保服務(wù)體驗，下面帶來2020綜合柜員制實施方案。

綜合柜員制實施方案1

2020年，以縣委“重點工作攻堅年”為契機，以打造“人社保障、情系萬家”品牌為目標(biāo)，按照省市“一次辦好”改革的統(tǒng)一部署和要求，在全市開展綜合柜員制改革提升行動，經(jīng)局黨組研究決定，對我縣綜合柜員制在現(xiàn)有基礎(chǔ)上實行進一步改革提升。現(xiàn)制定以下綜合柜員制實施方案。

一、任務(wù)目標(biāo)

實施綜合柜員改革提升行動，建成集就業(yè)、社保、勞動關(guān)系、人事人才為一體的人社業(yè)務(wù)綜合柜員制系統(tǒng)。統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)、統(tǒng)一步驟、統(tǒng)一管理，實現(xiàn)人社業(yè)務(wù)辦理標(biāo)準(zhǔn)化、一體化、智能化、便民化、無紙化、透明化，推進人社保障服務(wù)質(zhì)效提升、人社事業(yè)穩(wěn)步發(fā)展。

二、組織領(lǐng)導(dǎo)

(一)統(tǒng)一思想。為確保工作順利開展，成立由局主要負(fù)責(zé)同志任組長，相關(guān)分管負(fù)責(zé)同志任副組長的人社保障綜合柜員制改革提升工作領(lǐng)導(dǎo)小組，領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)人社保障綜合柜員制管理辦公室，負(fù)責(zé)推進落實。人社保障綜合柜員制管理辦公室設(shè)在局信息化管理辦公室。機關(guān)各科室、局屬各單位要切實提高政治站位，增強大局意識，牢固樹立全局一盤棋思想，確保政令暢通，共同推進綜合柜員改革提升工作順利開展，為改革創(chuàng)造良好的工作氛圍。

(二)明確責(zé)任。各級各單位要嚴(yán)格按照人社保障綜合柜員制改革提升工作領(lǐng)導(dǎo)小組統(tǒng)一部署，明確分工、快速反應(yīng)、抓好落實，確保人社保障綜合柜員制改革提升行動按既定時間順利運行。

(三)注重質(zhì)效。領(lǐng)導(dǎo)干部要按照實施方案要求和具體工作安排，率先垂范，轉(zhuǎn)變觀念、改進作風(fēng)，帶頭學(xué)業(yè)務(wù)，帶頭講奉獻，引導(dǎo)全員立足本職，恪盡職守，確保完成各項任務(wù)。

(四)鼓勵創(chuàng)新。針對人社保障綜合柜員制改革提升流程再造，鼓勵干部職工勇于創(chuàng)新，倡導(dǎo)建言獻策，群策群力，總結(jié)工作中的好經(jīng)驗、好做法，以創(chuàng)新思維為人社保障綜合柜員制改革提升注入新活力。

三、步驟安排

共分三個階段開展：

第一階段：事項梳理(2020年4月1日-2020年4月15)

將群眾辦理頻次高、覆蓋面廣、關(guān)聯(lián)性強的各類人社事項進行重新歸納梳理、流程再造、制定人社事項流程細(xì)則，分步實施，逐步納入人社保障綜合柜員制，全面實現(xiàn)“一窗式”辦理模式。機關(guān)各科室、局屬各單位要按照綜合柜員管理辦公室要求，做好業(yè)務(wù)事項梳理，制定業(yè)務(wù)培訓(xùn)計劃，編制業(yè)務(wù)培訓(xùn)教案，確保柜員制改革順利進行。

第二階段：培訓(xùn)提升(2020年4月16日-2020年4月30日)

通過機關(guān)各科室、局屬各單位業(yè)務(wù)骨干輪流授課、實際上機操作等方式，對綜合柜員全部窗口業(yè)務(wù)人員進行全面、系統(tǒng)培訓(xùn)。培訓(xùn)要以法律法規(guī)為依據(jù)，側(cè)重于業(yè)務(wù)操作，結(jié)合日常工作中遇到的難題，提高培訓(xùn)的針對性、操作性和實用性。

第三階段：業(yè)務(wù)試行(2020年5月1日-2020年5月20日)

試行期間，局相關(guān)科室、局屬各單位業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人要做好前臺站位，現(xiàn)場指導(dǎo)工作，確保人社保障綜合柜員各項業(yè)務(wù)有序高效開展。同時，充分傾聽群眾意見，注重實施效果，從群眾滿意度等方面進行效能評估，對發(fā)現(xiàn)的問題及時進行調(diào)整、修改和總結(jié)，不斷優(yōu)化服務(wù)流程，提升服務(wù)質(zhì)量。

高區(qū)社會保險綜合柜員制實施方案2

按照市社保中心全面推行服務(wù)大廳綜合柜員制的工作要求，適應(yīng)社會保險服務(wù)渠道多樣化、經(jīng)辦機構(gòu)前臺業(yè)務(wù)量大幅下降的新形勢，我區(qū)將全面實行綜合柜員制服務(wù)模式，打破前臺經(jīng)辦工作中的條塊分割現(xiàn)象，提供一站式辦理、綜合性服務(wù)。

一、具體實施方案

我區(qū)將按照綜合柜員制經(jīng)辦服務(wù)的客觀要求，再現(xiàn)有資 源重新整合配置的基礎(chǔ)上，經(jīng)各業(yè)務(wù)科室反復(fù)論證和方案調(diào)整，設(shè)置綜合業(yè)務(wù)經(jīng)辦流程、崗位權(quán)限，強化內(nèi)控機制，完善規(guī)章制度，做到及時跟蹤、調(diào)整運行情況，確保業(yè)務(wù)順利進行。

1、調(diào)整流程及崗位權(quán)限。

綜合柜員制經(jīng)辦服務(wù)打破了原有科室職能的界限，辦理 社會保險登記、申報基數(shù)、增減員、繳費、待遇核定、醫(yī)保報銷等業(yè)務(wù)由原來的多個窗口、多個科室變?yōu)橐粋€窗口一次性辦結(jié)，減少了經(jīng)辦環(huán)節(jié)，簡化了辦事手續(xù)，合理地調(diào)整配置了經(jīng)辦資源，實現(xiàn)了真正意義上的一站式服務(wù)。我區(qū)設(shè)置綜合柜員五名，專職復(fù)核柜員一名，其他剩余窗口為后臺審核、監(jiān)管。

2、設(shè)置專職復(fù)核崗和內(nèi)控小組。

原稽核審計科的復(fù)核權(quán)限從稽核審計部門剝離，綜合業(yè)務(wù)科柜員區(qū)設(shè)置專職復(fù)核員，形成一對多的專職二級復(fù)核模式，縮短了內(nèi)部橫向傳遞的距離，稽核審計部門對內(nèi)的工作重點放在時候全面內(nèi)審上。

由各業(yè)務(wù)部門組成的內(nèi)控小組，授予各個業(yè)務(wù)部門對綜合柜員業(yè)務(wù)的事后復(fù)核權(quán)，有權(quán)對本部門相關(guān)的柜員業(yè)務(wù)進行事后或事中復(fù)核權(quán)，有權(quán)對本部門相關(guān)的柜員業(yè)務(wù)進行事后或事中延伸性復(fù)核，對不合規(guī)定的業(yè)務(wù)可以提出整改意見和建議，形成多對一的復(fù)核機制(多個業(yè)務(wù)科室對相關(guān)柜員業(yè)務(wù)進行復(fù)核)，突出強化內(nèi)控機制。

3、設(shè)置業(yè)務(wù)咨詢窗口。

為辦事人員答疑解惑，確保柜員窗口專職受理業(yè)務(wù)，減 少柜員窗口的阻塞。隨著業(yè)務(wù)類型的增加和新政策的落實，群眾對社保業(yè)務(wù)咨詢的需求與日俱增，如不能有效提供方便的咨詢業(yè)務(wù)，勢必會增加綜合柜員業(yè)務(wù)經(jīng)辦壓力，降低辦公效率。因此，除綜合柜員窗口外，還要單獨設(shè)置咨詢窗口。

4、實行三級復(fù)核制度，分層設(shè)置操作權(quán)限。 對業(yè)務(wù)辦理實行一級審核、二級復(fù)核、三級審批的操作 制度。局長為三級審批人;綜合業(yè)務(wù)科科長、專職復(fù)核員、退休和失業(yè)人員待遇聯(lián)審小組為事中二級復(fù)核人;綜合業(yè)務(wù)科以外的各個科室面對柜員業(yè)務(wù)為時候二級復(fù)核人;綜合柜員為一級審核員。

將特殊的、重大的業(yè)務(wù)處理審核權(quán)限設(shè)置在最高層，即需要三級審批;關(guān)鍵的業(yè)務(wù)設(shè)置在中層，即需要二級復(fù)核，綜合業(yè)務(wù)科科長、專職復(fù)核員、退休和失業(yè)人員待遇聯(lián)審小組為事中二級復(fù)核人。

5、建立數(shù)據(jù)庫日志審查機制。

通過信息系統(tǒng)從數(shù)據(jù)庫調(diào)取日志信息，將其統(tǒng)計分類，再細(xì)分為重點審計類、一般審計類、事中審計類，然后量化統(tǒng)計各項業(yè)務(wù)的發(fā)生量，填制統(tǒng)計匯總表，與其他區(qū)的日志文檔比較流程差異性，篩查異常信息，審查各項業(yè)務(wù)經(jīng)辦的合規(guī)性。

二、征繳科業(yè)務(wù)柜員制實施以來的初步效果

征繳科現(xiàn)在有企事業(yè)社會保險征繳、養(yǎng)老和醫(yī)療保險轉(zhuǎn) 移、單位和個人信息質(zhì)量整理、死亡和異地人員退保返還、繳費基數(shù)申報及計劃調(diào)整、社會保險補繳申請和受理、單位和個人參保證明的申請和辦理、社?？ㄐ畔㈠e誤的變更和制卡八大塊業(yè)務(wù)，共有五個窗口，原來按照分塊辦理的模式，平均一個窗口辦理兩塊業(yè)務(wù)，但業(yè)務(wù)經(jīng)辦流暢度極差，效率低下，群眾非常不滿意。

自從征繳的八塊業(yè)務(wù)實行綜合柜員制辦理模式以后，征繳窗口工作人員本著以人為本的服務(wù)理念，再確?；鸢踩那疤嵯?，從服務(wù)對象角度出發(fā)，注重提供優(yōu)質(zhì)高效的服務(wù)，一站式服務(wù)、一次性辦結(jié)，既方便了服務(wù)對象，也提高了經(jīng)

辦效能。

一是經(jīng)辦業(yè)務(wù)差錯率減少。征繳科科員經(jīng)過三個月的加班培訓(xùn)，對所有業(yè)務(wù)都能熟悉掌握，而且征繳科設(shè)置了專門的科長審核崗，確定了復(fù)核職責(zé)。因此，服務(wù)窗口辦理的每筆業(yè)務(wù)，都能實現(xiàn)即時復(fù)核、聯(lián)動審批，復(fù)核質(zhì)量比以往明細(xì)提高，出錯率大大減少，達到相互監(jiān)督、減少差錯和防范風(fēng)險的目的。

二是柜員實現(xiàn)了真正意義上的一崗多能。征繳科科員現(xiàn)在都已經(jīng)能夠辦理所有業(yè)務(wù)，對涉及政策和規(guī)定都有比較明確的認(rèn)識和了解?？剖覂?nèi)人員的請假和借調(diào)，都不會影響整體業(yè)務(wù)的辦理。實施綜合柜員制后，征繳科科員拓寬了各項業(yè)務(wù)政策的接觸面，增加了業(yè)務(wù)經(jīng)驗和知識，增強了業(yè)務(wù)素質(zhì)，在整體上形成了人人都是多面手、人人都是業(yè)務(wù)能手的局面。

三是領(lǐng)導(dǎo)放心、群眾滿意。實施綜合柜員制后，征繳科并沒有因為承擔(dān)最多的業(yè)務(wù)工作量而導(dǎo)致更多的投訴和不滿，反而是通過極高的業(yè)務(wù)經(jīng)辦效能，獲得了企業(yè)和群眾的一致稱贊，經(jīng)常是辦事群眾主動要求寫表揚信、送錦旗，征繳科科員都一概拒絕。經(jīng)常有群眾辦完業(yè)務(wù)后說：“這么快就都辦完了啊，我同事在其他區(qū)辦理的類似業(yè)務(wù)，跑了好幾個窗口，最后也沒辦順利!”

三、下一步打算

征繳科綜合柜員的實施和應(yīng)用，經(jīng)歷了數(shù)次整改和完善，現(xiàn)在各項業(yè)務(wù)辦理已經(jīng)非常順暢，但遇到其他科室的聯(lián)動辦公問題，就會遇到瓶頸，亟需通過全市綜合柜員制的實施要求，實現(xiàn)我區(qū)所有業(yè)務(wù)科室的綜合柜員制服務(wù)模式，進一步提高社保業(yè)務(wù)自動化、信息化、聯(lián)動化水平，進一步提升辦公效能。具體要落實好以下工作：

1、重新安裝排隊叫號設(shè)備。現(xiàn)有的叫號系統(tǒng)非常不適 應(yīng)綜合柜員制的工作要求，下一步要更新設(shè)備，確保每個綜合柜員窗口辦事人員合理地疏導(dǎo)分流，從而縮短辦事時間，進一步提升效率。

2、設(shè)立大企業(yè)單位辦理接待窗口。大企業(yè)人員較多，辦理類似轉(zhuǎn)移和補繳的業(yè)務(wù)，辦理時間過長，不利于綜合柜員業(yè)務(wù)的高效流轉(zhuǎn)，因此需要單獨為其服務(wù)，給其他綜合類業(yè)務(wù)辦事人員留出時間。

3、繼續(xù)完善內(nèi)控機制，加強內(nèi)審措施。經(jīng)常開展“回頭看”活動和科室交流活動，找出潛在的風(fēng)險，不斷改進和完善，避免重大問題的發(fā)生。

4、完善獎懲機制。對業(yè)務(wù)量和壓力較多的專管員，要在考核時重點考慮，在干部提拔和任用上有所傾斜，提高整體人員的工作積極性，完善考核機制。

5、完善檔案管理制度。加強對紙質(zhì)材料、電子檔案的管理，定期整理和封存，同時利用信息系統(tǒng)建立好查詢系統(tǒng)和備份系統(tǒng)，以對經(jīng)辦業(yè)務(wù)提供信息支持。

第三篇：縣信用聯(lián)社綜合業(yè)務(wù)柜員制實施方案

縣信用聯(lián)社綜合業(yè)務(wù)柜員制實施方案

各營業(yè)網(wǎng)點：

綜合業(yè)務(wù)柜員制，是指營業(yè)網(wǎng)點的柜員在其業(yè)務(wù)范圍和操作權(quán)限內(nèi)，由單個柜員或多個柜員組合，為客戶提供儲蓄業(yè)務(wù)、對公業(yè)務(wù)、代理業(yè)務(wù)的全部或部分金融服務(wù)，并獨立或共同承擔(dān)相應(yīng)職責(zé)、享有相關(guān)權(quán)限的一種勞動組織方式。綜合柜員實行單人臨柜，自我約束、自我控制、自擔(dān)風(fēng)險。為了適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展和計算機網(wǎng)絡(luò)化建設(shè)的需要，圍繞客戶中心服務(wù)理念，進一步優(yōu)化我縣信用社勞動組合，改進服務(wù)方式，提高服務(wù)質(zhì)量，依據(jù)《安康市農(nóng)村信用社綜合柜員制管理指導(dǎo)意見》，結(jié)合我縣實際，我縣將于今年八月份以前在業(yè)務(wù)量較大的城關(guān)、營業(yè)部、江口推行綜合柜員制，現(xiàn)將實施方案安排如下：

一、組織機構(gòu)：本次綜合柜員制在聯(lián)社主任的領(lǐng)導(dǎo)下，財務(wù)部牽頭，計劃推行單位參與推廣實施。聯(lián)社財務(wù)部制定實施方案、維護柜員信息，網(wǎng)點做好宣傳動員、提交具體柜員設(shè)置方案。

二、時間進度：

1、8月30日以前全面完成已確定三個網(wǎng)點的實施，其中城關(guān)社在6月20日以前實施，營業(yè)部在7月20日以前實施，江口在8月20日以前實施。

2、5月31日以前為城關(guān)社宣傳動員階段：聯(lián)社組織相關(guān)網(wǎng)點召開動員會議，網(wǎng)點組織學(xué)習(xí)《安康市農(nóng)村信用社綜合柜員制管理指導(dǎo)意見》，并結(jié)合網(wǎng)點情況，提出柜員設(shè)置方案（含但不限于統(tǒng)計本網(wǎng)點10至3月的業(yè)務(wù)量、設(shè)置幾個柜員、幾個對外窗口、柜員權(quán)限、錢箱額度等）；聯(lián)社財務(wù)部制定實施方案。營業(yè)部、江口社在6月25日以前完成此項工作。

3、6月1日至6月9日為城關(guān)社信息設(shè)置階段：網(wǎng)點在6月5日前根據(jù)上一階段統(tǒng)計的業(yè)務(wù)量計算出每個柜員每月保底業(yè)務(wù)筆數(shù)、向財務(wù)部書面提交本網(wǎng)點柜組及柜員設(shè)置情況；財務(wù)部信息人員6月9日前完成柜員權(quán)限、錢箱額度維護，機具管理人員及時訂購相關(guān)機具（含但不限于終端機、點鈔機、打印機、密碼鍵盤、刷卡器、圖像終端），雕刻業(yè)務(wù)印章。營業(yè)部、江口社在7月9日以前完成此項工作。

4、6月10日至6月20日為城關(guān)社實施運行階段：網(wǎng)點綜合柜員制對外營業(yè)，根據(jù)計算出的每個柜員每月保底業(yè)務(wù)筆數(shù)制定本網(wǎng)點綜合柜員考核辦法并報聯(lián)社，三季度起聯(lián)社將網(wǎng)點綜合柜員的不與網(wǎng)點績效掛鉤部分的工資（含柜員業(yè)務(wù)風(fēng)險資金、崗位職責(zé)資金、柜員業(yè)務(wù)量考核資金）全部劃入網(wǎng)點，由網(wǎng)點根據(jù)柜員業(yè)務(wù)量進行考核兌現(xiàn)；財務(wù)部財會、信息人員現(xiàn)場指導(dǎo)操作。營業(yè)部在7月20日以前完成此項工作，江口社在8月20日以前完成此項工作。

5、8月21日至9月10日為總結(jié)匯報階段：各實施網(wǎng)點注意收集在實施過程中出現(xiàn)的情況，全面總結(jié)實施情況，并于實施完成后10個工作日將總結(jié)上報聯(lián)社財務(wù)部，聯(lián)社財務(wù)部匯總上報。

三、柜組、柜員設(shè)置

1、實施網(wǎng)點均設(shè)置兩個柜組對外營業(yè)；

2、根據(jù)網(wǎng)點具體情況設(shè)置單位領(lǐng)導(dǎo)、網(wǎng)點主管、主辦會計、主出納、綜合柜員、聯(lián)行柜員等崗位，單位領(lǐng)導(dǎo)、網(wǎng)點主管、主辦會計、主出納負(fù)責(zé)機構(gòu)簽到、簽退、事中復(fù)核授權(quán)，綜合柜員負(fù)責(zé)除管理業(yè)務(wù)之外的所有業(yè)務(wù)。其他設(shè)置及操作規(guī)定、職責(zé)范圍遵循《安康市農(nóng)村信用社綜合柜員制管理指導(dǎo)意見》相關(guān)規(guī)定。對外營業(yè)柜員設(shè)置為綜合柜員，各網(wǎng)點在現(xiàn)有人員基礎(chǔ)上合理安排設(shè)置人員。城關(guān)、營業(yè)部設(shè)置三個（或三個以上）對外營業(yè)柜員，每天上兩個柜員，每個柜員上兩天班休息一天輪換，輪換情況可參考如下： 第一天第二天第三天第四天第五天第六天第七天第八天第九天……

a柜員上班上班休息上班上班休息上班上班休息……

b柜員休息上班上班休息上班上班休息上班上班……

c柜員上班休息上班上班休息上班上班休息上班……

江口設(shè)置三個柜員，每天上兩個柜員，社內(nèi)可根據(jù)實際情況安排柜員換休。

網(wǎng)點必須每天安排授權(quán)人員跟班監(jiān)督授權(quán)，每個柜員必須建立授權(quán)登記表，凡發(fā)生授權(quán)業(yè)務(wù)要即時登記，授權(quán)人員授權(quán)后必須在所授權(quán)的業(yè)務(wù)清單上簽章。每日授權(quán)人員必須對前一日柜員辦理的業(yè)務(wù)進行事后復(fù)核，實現(xiàn)對柜員操作的復(fù)核與監(jiān)督。柜員每辦完一筆業(yè)務(wù)，必須根據(jù)業(yè)務(wù)性質(zhì)，在原始憑證上加蓋有關(guān)業(yè)

務(wù)印章（對外憑證加蓋柜員業(yè)務(wù)章、內(nèi)部憑證加蓋業(yè)務(wù)清訖章）和柜員名章；事后復(fù)核人員進行復(fù)核后必須在每一筆經(jīng)手復(fù)核過的原始憑證上加蓋名章，在交易憑證上加蓋業(yè)務(wù)公章及名章。

事后復(fù)核人員在復(fù)核之后要對前一日柜員業(yè)務(wù)量進行統(tǒng)計，分柜員建立業(yè)務(wù)量統(tǒng)計登記表：事中復(fù)核業(yè)務(wù)為操作員、復(fù)核員各計算一筆業(yè)務(wù)量；殘損幣兌換任務(wù)應(yīng)分解到各柜員，每兌換100張以內(nèi)殘損幣計算一筆業(yè)務(wù)量，100-200張計算兩筆業(yè)務(wù)量，300-400張計算三筆業(yè)務(wù)量，以此類推，殘損幣任務(wù)未完成的，比例扣減履行崗位職責(zé)分值；大額現(xiàn)金繳存20萬元以內(nèi)計算一筆業(yè)務(wù)量，20-40萬元計算兩筆業(yè)務(wù)量，40-60萬元計算三筆業(yè)務(wù)量，以此類推，殘損幣兌換及大額現(xiàn)金繳存業(yè)務(wù)量由柜員提示授權(quán)人員現(xiàn)場計算統(tǒng)計。柜員不得辦理柜員自己的存取款業(yè)務(wù)，嚴(yán)格抹帳授權(quán)，嚴(yán)禁多次重復(fù)抹帳和化整為零辦理業(yè)務(wù)，對無故抹帳和一筆多辦業(yè)務(wù)，在業(yè)務(wù)量統(tǒng)計時要作為差錯計算，并剔除后統(tǒng)計，差錯過多扣減業(yè)務(wù)質(zhì)量得分。重空由主出納管理，所有現(xiàn)金及重空的調(diào)撥必須通過主出納辦理；借據(jù)、抵質(zhì)押物品可由主出納或事后復(fù)核人員管理。

3、柜員因換

休、出差、請假、換崗（含但不限于）時，錢箱及重空必須進行交接，交接雙方當(dāng)面點清所有實物，并在交接登記簿中登記簽章。每日營業(yè)終了，柜員保管的現(xiàn)金、重空單證、各類印章，在授權(quán)人員的監(jiān)督下進行盤存，準(zhǔn)確無誤后裝箱加雙鎖，其中由柜員加一把、主出納或授權(quán)人員加一把，鑰匙分別由柜員和主出納或授權(quán)人員保管，城關(guān)社款箱交主出納或授權(quán)人員送交押鈔車，營業(yè)部、江口社款箱交主出納或授權(quán)人員，與當(dāng)日管庫人員一道送庫房，并做好款箱的交接登記。

4、柜員配備的各類業(yè)務(wù)印章，按網(wǎng)點編列序號，專人專用，并在業(yè)務(wù)保管使用及印模登記簿中登記，領(lǐng)用人員簽收。柜員因換休、出差、請假、換崗（含但不限于）時，必須辦理交接手續(xù)，登記相關(guān)登記簿。

5、根據(jù)網(wǎng)點人員結(jié)構(gòu)和實際情況，在確保相互制約和業(yè)務(wù)安全的情況下，允許一人多崗。但綜合柜員不得兼任其他柜員，主辦會計不能兼任主出納，管理類柜員不能兼任營業(yè)類柜員。

四、業(yè)務(wù)考核管理

綜合柜員要加強業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)和鍛煉，努力提高業(yè)務(wù)處理速度和質(zhì)量，及時辦理客戶提交的各項業(yè)務(wù)。根據(jù)聯(lián)社相關(guān)考核辦法，將實行柜員制網(wǎng)點柜員的績效工資劃分為任務(wù)考核資金、柜員業(yè)務(wù)風(fēng)險資金、崗位職責(zé)資金、柜員業(yè)務(wù)量考核資金等四個方面，按照2、1、3、4的比例分別考核：績效工資（崗位工資加效益工資）的20%隨社內(nèi)任務(wù)完成情況考核；績效工資的10%作為綜合柜員制柜員業(yè)務(wù)辦理風(fēng)險金，每月不做考核，按季計發(fā)；績效工資的30%作為履行崗位職責(zé)考核：其中柜員保底業(yè)務(wù)量占績效工資的20%，完成計分，柜面服務(wù)、atm加鈔、殘損幣兌換、大額現(xiàn)金登記、反洗錢以及其他臨時性工作占績效工資的10%，由社內(nèi)考核；績效工資的40%作為柜員業(yè)務(wù)量考核，將當(dāng)月所有柜員制柜員績效工資的40%全部匯總，除以本機構(gòu)當(dāng)月業(yè)務(wù)總量（剔除保底業(yè)務(wù)量）計算出每筆超保底業(yè)務(wù)量的分值，再乘以柜員超保底業(yè)務(wù)量計算出柜員當(dāng)月應(yīng)得超保底業(yè)務(wù)量考核工資。網(wǎng)點可制定具體考核辦法并上報聯(lián)社，每月對柜員進行考核，按季將考核資料上報聯(lián)社；聯(lián)社每季度除將柜員任務(wù)考核資金隨社內(nèi)完成情況考核外，其余資金依據(jù)社內(nèi)考核資料情況劃轉(zhuǎn)網(wǎng)點，由網(wǎng)點向柜員考核兌現(xiàn)。

五、實施要求

1、實施網(wǎng)點要高度重視柜員制推行工作，加強制度學(xué)習(xí)，要讓每個員工都熟悉相關(guān)制度和實施方案，按期完成各階段工作，確保此項工作順利開展。

2、今年暫未推行的網(wǎng)點也要加強學(xué)習(xí)，了解新制度、新規(guī)范要求，為柜員制全面在我縣推行打下基礎(chǔ)。

綜合業(yè)務(wù)柜員制實行方案

綜合業(yè)務(wù)柜員制實行方案

第一條 為促進農(nóng)村信用社業(yè)務(wù)發(fā)展，提高工作效率和服務(wù)水平，增強市場競爭力，加強內(nèi)部管理和風(fēng)險防

范，根據(jù)《農(nóng)村信用社會計基本制度》和相關(guān)計算機管理規(guī)定，結(jié)合我市實際，制定本方案。

第二條 柜員制是指營業(yè)網(wǎng)點的柜員在其業(yè)務(wù)范圍和操作權(quán)限內(nèi)，由單個柜員或多個柜員為客戶提供儲蓄、存貸款、結(jié)算等業(yè)務(wù)，并獨立承擔(dān)相應(yīng)職責(zé)、享有相關(guān)權(quán)限的一種勞動組織方式。

第三條 營業(yè)網(wǎng)點實行柜員制的基本條件：

1、網(wǎng)點必須有完善的、先進的電子化監(jiān)控設(shè)施。營業(yè)廳內(nèi)外配備完善的電視監(jiān)控錄像設(shè)備，每天營業(yè)開始處于監(jiān)控狀態(tài)，直至營業(yè)結(jié)束賬務(wù)軋平，保證做到業(yè)務(wù)操作過程全部在監(jiān)控之下進行。

2、每個柜員須配置一套計算機終端設(shè)備，一臺高性能防偽點鈔機及其他必要的辦公設(shè)施。

3、營業(yè)柜臺等基礎(chǔ)設(shè)施齊全，符合安全保衛(wèi)工作要求，客戶辦理業(yè)務(wù)時，能夠?qū)駟T處理業(yè)務(wù)的全部過程進行監(jiān)督。

4、每個柜員都有獨立的操作空間，原則上柜員之間均用玻璃欄板隔斷。

5、柜員必須具有良好的職業(yè)道德和熟悉會計、出納業(yè)務(wù)技術(shù)的綜合素質(zhì)。

6、實行柜員制的單位必須達到一定的業(yè)務(wù)量和存款余額。業(yè)務(wù)量少的可不實行柜員制或少配備柜員，根據(jù)我市實際，考慮到我們聯(lián)網(wǎng)時間短，一線操作人員對該程序不是太熟練，對公存款、貸款管理有待統(tǒng)一，本著穩(wěn)妥的原則，我們只對存款余額在3000萬以上的，每日業(yè)務(wù)量在200筆以上的分社實行柜員制。

第四條崗位設(shè)置

1、聯(lián)社營業(yè)部、信用社：主管（監(jiān)督）柜員、綜合柜員、營業(yè)柜員。

2、信用分社、儲蓄所：主管柜員、營業(yè)柜員，業(yè)務(wù)校大的可設(shè)綜合柜員。

第五條 崗位職責(zé)

1、營業(yè)柜員：主要是實時、熟練、正確的使用計算機處理客戶提交的各種業(yè)務(wù)。包括：各種存、貸款的存取、轉(zhuǎn)賬等結(jié)算業(yè)務(wù)，聯(lián)行業(yè)務(wù)不實行柜員制，仍執(zhí)行聯(lián)行印、押、證分管制度；現(xiàn)金整點、兌換業(yè)務(wù)。

2、綜合柜員：主要是負(fù)責(zé)各種內(nèi)部賬務(wù)的處理，包括：費用、固定資產(chǎn)、折舊等內(nèi)部賬務(wù)；其次是負(fù)責(zé)本單位各柜員的現(xiàn)金、空白重要憑證的保管和調(diào)拔業(yè)務(wù)，辦理庫款和箱包的出入庫工作，以及總庫存的軋計工作；再次是負(fù)責(zé)本單位的當(dāng)日賬務(wù)的總軋平，日終打印和傳票的整理和裝訂及各種報表的上報工作。

3、主管（監(jiān)督）柜員：主要是負(fù)責(zé)本單位的人員分工及安排，實時監(jiān)督各柜員的業(yè)務(wù)處理過程及執(zhí)行制度的情況；掌管使用行政公章，庫房鑰匙；負(fù)責(zé)大額提現(xiàn)、沖正、抹賬等特殊業(yè)務(wù)的授權(quán)審批工作；定期對各項工作進行檢查。

第六條 業(yè)務(wù)處理的簡要過程：

綜合柜員日始開機、出庫、調(diào)拔現(xiàn)金和重要空白憑證→ 營業(yè)柜員辦理各種業(yè)務(wù)日終軋平自己的賬務(wù)賬款核對正確→綜合柜員做日終總軋賬、總庫賬款核對、傳票整理、關(guān)閉主機→主管柜員對一天的業(yè)務(wù)進行逐筆核對、審查各種業(yè)務(wù)的合法、合規(guī)性、傳票入檔等工作。

注：前三步可視為前臺處理過程，最后可視為后臺處理過程。

第七條 柜臺設(shè)置

聯(lián)社營業(yè)部或信用社：設(shè)綜合柜，主要業(yè)務(wù)是：各項費用的計提、入帳，各種內(nèi)部戶的入帳，聯(lián)行業(yè)務(wù)，社內(nèi)往來業(yè)務(wù)，各種報表的編制上報工作，人員配置一般3-4人，設(shè)專職出納1名。人員情況也可視業(yè)務(wù)量而定；營業(yè)柜，也就是單一的柜員制業(yè)務(wù)，包括：各種儲蓄業(yè)務(wù)，對公結(jié)算業(yè)務(wù)。

信用分社：可根據(jù)業(yè)務(wù)量大小而定，一般只設(shè)營業(yè)柜就可以，一個分社可設(shè)2-3個營業(yè)窗口。營業(yè)人員3-4人。

第八條 檔案管理

柜員制以后，每天的傳票由各柜員自己整理，裝訂方法是按每天的流水序號加蓋封面裝訂，封面內(nèi)容包括一天的業(yè)務(wù)量情況及存庫存情況。不再執(zhí)行按科目清分裝訂的辦法。應(yīng)及時裝訂入檔保管。

第九條風(fēng)險控制

1、要求凡實行柜員制的網(wǎng)點必須達到以上要求的硬件配置條件。

2、實行柜員制的網(wǎng)點營業(yè)人員實行競爭上崗，必須具備較為熟練的業(yè)務(wù)技術(shù)素質(zhì)和堅定的思想政治素質(zhì)，忠實的職業(yè)道德。

3、營業(yè)環(huán)境的場景錄像片必須保存規(guī)定的時間，最好是硬盤永久保存。

4、除不執(zhí)行復(fù)核制外，其他業(yè)務(wù)操作應(yīng) 嚴(yán)格執(zhí)行各項會計基本制度及操作規(guī)程。各柜員要嚴(yán)格按照綜合業(yè)務(wù)應(yīng)用系統(tǒng)各項基本制度和操作規(guī)程正確組織各項賬務(wù)核算，認(rèn)真審查原始憑證，正確選擇相應(yīng)交易，準(zhǔn)確錄入各項要素，仔細(xì)核對輸出結(jié)果，每項業(yè)務(wù)做到真實、完整、準(zhǔn)確、高效。

5、各操作員應(yīng)嚴(yán)格履行自己的崗位職責(zé)，不斷提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)。

6、凡實行柜員制的人員，必須在工資中拿出一定的工資作為風(fēng)險金，每個月加以考核，在柜員制崗上的人員基本工資應(yīng)高于其他崗位上的工資，工資構(gòu)成=基本生活費+業(yè)務(wù)量考核工資+風(fēng)險金。

7、加強事中和事后監(jiān)督工作，二者相結(jié)合，加強管制和約束。實行柜員制后，主要的風(fēng)險防范是事中監(jiān)督，坐班主任經(jīng)常對各柜員的操作進行巡視，發(fā)現(xiàn)違規(guī)現(xiàn)象及時糾正，對大額或特殊業(yè)務(wù)授權(quán)工作必須分離授權(quán)，嚴(yán)格保管自己的操作密碼,每天業(yè)務(wù)終了，必須核對各柜員的庫存現(xiàn)金與微機帳務(wù)核對相符，對重要空白憑證仍執(zhí)行再銷號制度，進行嚴(yán)格管理。事后監(jiān)督是指業(yè)務(wù)終了，二日以內(nèi)必須對每個柜員的業(yè)務(wù)由坐班主任或事后監(jiān)督人員逐筆核對，確保業(yè)務(wù)處理的合規(guī)、合法性。

8、加強內(nèi)勤主任或坐班主任的責(zé)任心，實行柜員制以后，內(nèi)勤主任在制度管理方面起著至關(guān)重要的作用。聯(lián)社應(yīng)與內(nèi)勤主任簽定責(zé)任書，增強其管理的主動性和責(zé)任心。

9、建立嚴(yán)勵的柜員違規(guī)處罰制度，對不執(zhí)行會計基本制度和結(jié)算制度的，給予一定的處罰和處分，對不適合柜員崗的人員應(yīng)及時調(diào)離。

第四篇：縣信用聯(lián)社綜合業(yè)務(wù)柜員制實施方案[模版]

縣信用聯(lián)社綜合業(yè)務(wù)柜員制實施方案

各營業(yè)網(wǎng)點：

綜合業(yè)務(wù)柜員制，是指營業(yè)網(wǎng)點的柜員在其業(yè)務(wù)范圍和操作權(quán)限內(nèi)，由單個柜員或多個柜員組合，為客戶提供儲蓄業(yè)務(wù)、對公業(yè)務(wù)、代理業(yè)務(wù)的全部或部分金融服務(wù)，并獨立或共同承擔(dān)相應(yīng)職責(zé)、享有相關(guān)權(quán)限的一種勞動組織方式。綜合柜員實行單人臨柜，自我約束、自我控制、自擔(dān)風(fēng)險。為了適應(yīng)

業(yè)務(wù)發(fā)展和計算機網(wǎng)絡(luò)化建設(shè)的需要，圍繞客戶中心服務(wù)理念，進一步優(yōu)化我縣信用社勞動組合，改進服務(wù)方式，提高服務(wù)質(zhì)量，依據(jù)《安康市農(nóng)村信用社綜合柜員制管理指導(dǎo)意見》，結(jié)合我縣實際，我縣將于今年八月份以前在業(yè)務(wù)量較大的城關(guān)、營業(yè)部、江口推行綜合柜員制，現(xiàn)將實施方案安排如下：

一、組織機構(gòu)：本次綜合柜員制在聯(lián)社主任的領(lǐng)導(dǎo)下，財務(wù)部牽頭，計劃推行單位參與推廣實施。聯(lián)社財務(wù)部制定實施方案、維護柜員信息，網(wǎng)點做好宣傳動員、提交具體柜員設(shè)置方案。

二、時間進度：

1、8月30日以前全面完成已確定三個網(wǎng)點的實施，其中城關(guān)社在6月20日以前實施，營業(yè)部在7月20日以前實施，江口在8月20日以前實施。

2、5月31日以前為城關(guān)社宣傳動員階段：聯(lián)社組織相關(guān)網(wǎng)點召開動員會議，網(wǎng)點組織學(xué)習(xí)《安康市農(nóng)村信用社綜合柜員制管理指導(dǎo)意見》，并結(jié)合網(wǎng)點情況，提出柜員設(shè)置方案（含但不限于統(tǒng)計本網(wǎng)點10至3月的業(yè)務(wù)量、設(shè)置幾個柜員、幾個對外窗口、柜員權(quán)限、錢箱額度等）；聯(lián)社財務(wù)部制定實施方案。營業(yè)部、江口社在6月25日以前完成此項工作。

3、6月1日至6月9日為城關(guān)社信息設(shè)置階段：網(wǎng)點在6月5日前根據(jù)上一階段統(tǒng)計的業(yè)務(wù)量計算出每個柜員每月保底業(yè)務(wù)筆數(shù)、向財務(wù)部書面提交本網(wǎng)點柜組及柜員設(shè)置情況；財務(wù)部信息人員6月9日前完成柜員權(quán)限、錢箱額度維護，機具管理人員及時訂購相關(guān)機具（含但不限于終端機、點鈔機、打印機、密碼鍵盤、刷卡器、圖像終端），雕刻業(yè)務(wù)印章。營業(yè)部、江口社在7月9日以前完成此項工作。

4、6月10日至6月20日為城關(guān)社實施運行階段：網(wǎng)點綜合柜員制對外營業(yè)，根據(jù)計算出的每個柜員每月保底業(yè)務(wù)筆數(shù)制定本網(wǎng)點綜合柜員考核辦法并報聯(lián)社，三季度起聯(lián)社將網(wǎng)點綜合柜員的不與網(wǎng)點績效掛鉤部分的工資（含柜員業(yè)務(wù)風(fēng)險資金、崗位職責(zé)資金、柜員業(yè)務(wù)量考核資金）全部劃入網(wǎng)點，由網(wǎng)點根據(jù)柜員業(yè)務(wù)量進行考核兌現(xiàn)；財務(wù)部財會、信息人員現(xiàn)場指導(dǎo)操作。營業(yè)部在7月20日以前完成此項工作，江口社在8月20日以前完成此項工作。

5、8月21日至9月10日為總結(jié)匯報階段：各實施網(wǎng)點注意收集在實施過程中出現(xiàn)的情況，全面總結(jié)實施情況，并于實施完成后10個工作日將總結(jié)上報聯(lián)社財務(wù)部，聯(lián)社財務(wù)部匯總上報。

三、柜組、柜員設(shè)置

1、實施網(wǎng)點均設(shè)置兩個柜組對外營業(yè)；

2、根據(jù)網(wǎng)點具體情況設(shè)置單位領(lǐng)導(dǎo)、網(wǎng)點主管、主辦會計、主出納、綜合柜員、聯(lián)行柜員等崗位，單位領(lǐng)導(dǎo)、網(wǎng)點主管、主辦會計、主出納負(fù)責(zé)機構(gòu)簽到、簽退、事中復(fù)核授權(quán)，綜合柜員負(fù)責(zé)除管理業(yè)務(wù)之外的所有業(yè)務(wù)。其他設(shè)置及操作規(guī)定、職責(zé)范圍遵循《安康市農(nóng)村信用社綜合柜員制管理指導(dǎo)意見》相關(guān)規(guī)定。

對外營業(yè)柜員設(shè)置為綜合柜員，各網(wǎng)點在現(xiàn)有人員基礎(chǔ)上合理安排設(shè)置人員。城關(guān)、營業(yè)部設(shè)置三個（或三個以上）對外營業(yè)柜員，每天上兩個柜員，每個柜員上兩天班休息一天輪換，輪換情況可參考如下：

第一天第二天第三天第四天第五天第六天第七天第八天第九天……

a柜員上班上班休息上班上班休息上班上班休息……

b柜員休息上班上班休息上班上班休息上班上班……

c柜員上班休息上班上班休息上班上班休息上班……

江口設(shè)置三個柜員，每天上兩個柜員，社內(nèi)可根據(jù)實際情況安排柜員換休。

網(wǎng)點必須每天安排授權(quán)人員跟班監(jiān)督授權(quán)，每個柜員必須建立授權(quán)登記表，凡發(fā)生授權(quán)業(yè)務(wù)要即時登記，授權(quán)人員授權(quán)后必須在所授權(quán)的業(yè)務(wù)清單上簽章。每日授權(quán)人員必須對前一日柜員辦理的業(yè)務(wù)進行事后復(fù)核，實現(xiàn)對柜員操作的復(fù)核與監(jiān)督。柜員每辦完一筆業(yè)務(wù)，必須根據(jù)業(yè)務(wù)性質(zhì)，在原始憑證上加蓋有關(guān)業(yè)務(wù)印章（對外憑證加蓋柜員業(yè)務(wù)章、內(nèi)部憑證加蓋業(yè)務(wù)清訖章）和柜員名章；事后復(fù)核人員進行復(fù)核后必須在每一筆經(jīng)手復(fù)核過的原始憑證上加蓋名章，在交易憑證上加蓋業(yè)務(wù)公章及名章。

事后復(fù)核人員在復(fù)核之后要對前一日柜員業(yè)務(wù)量進行統(tǒng)計，分柜員建立業(yè)務(wù)量統(tǒng)計登記表：事中復(fù)核業(yè)務(wù)為操作員、復(fù)核員各計算一筆業(yè)務(wù)量；殘損幣兌換任務(wù)應(yīng)分解到各柜員，每兌換100張以內(nèi)殘損幣計算一筆業(yè)務(wù)量，100-200張計算兩筆業(yè)務(wù)量，300-400張計算三筆業(yè)務(wù)量，以此類推，殘損幣任務(wù)未完成的，比例扣減履行崗位職責(zé)分值；大額現(xiàn)金繳存20萬元以內(nèi)計算一筆業(yè)務(wù)量，20-40萬元計算兩筆業(yè)務(wù)量，40-60萬元計算三筆業(yè)務(wù)量，以此類推，殘損幣兌換及大額現(xiàn)金繳存業(yè)務(wù)量由柜員提示授

權(quán)人員現(xiàn)場計算統(tǒng)計。柜員不得辦理柜員自己的存取款業(yè)務(wù)，嚴(yán)格抹帳授權(quán)，嚴(yán)禁多次重復(fù)抹帳和化整為零辦理業(yè)務(wù)，對無故抹帳和一筆多辦業(yè)務(wù)，在業(yè)務(wù)量統(tǒng)計時要作為差錯計算，并剔除后統(tǒng)計，差錯過多扣減業(yè)務(wù)質(zhì)量得分。

重空由主出納管理，所有現(xiàn)金及重空的調(diào)撥必須通過主出納辦理；借據(jù)、抵質(zhì)押物品可由主出納或事后復(fù)核人員管理。

3、柜員因換

休、出差、請假、換崗（含但不限于）時，錢箱及重空必須進行交接，交接雙方當(dāng)面點清所有實物，并在交接登記簿中登記簽章。每日營業(yè)終了，柜員保管的現(xiàn)金、重空單證、各類印章，在授權(quán)人員的監(jiān)督下進行盤存，準(zhǔn)確無誤后裝箱加雙鎖，其中由柜員加一把、主出納或授權(quán)人員加一把，鑰匙分別由柜員和主出納或授權(quán)人員保管，城關(guān)社款箱交主出納或授權(quán)人員送交押鈔車，營業(yè)部、江口社款箱交主出納或授權(quán)人員，與當(dāng)日管庫人員一道送庫房，并做好款箱的交接登記。

4、柜員配備的各類業(yè)務(wù)印章，按網(wǎng)點編列序號，專人專用，并在業(yè)務(wù)保管使用及印模登記簿中登記，領(lǐng)用人員簽收。柜員因換休、出差、請假、換崗（含但不限于）時，必須辦理交接手續(xù)，登記相關(guān)登記簿。

5、根據(jù)網(wǎng)點人員結(jié)構(gòu)和實際情況，在確保相互制約和業(yè)務(wù)安全的情況下，允許一人多崗。但綜合柜員不得兼任其他柜員，主辦會計不能兼任主出納，管理類柜員不能兼任營業(yè)類柜員。

四、業(yè)務(wù)考核管理

綜合柜員要加強業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)和鍛煉，努力提高業(yè)務(wù)處理速度和質(zhì)量，及時辦理客戶提交的各項業(yè)務(wù)。根據(jù)聯(lián)社相關(guān)考核辦法，將實行柜員制網(wǎng)點柜員的績效工資劃分為任務(wù)考核資金、柜員業(yè)務(wù)風(fēng)險資金、崗位職責(zé)資金、柜員業(yè)務(wù)量考核資金等四個方面，按照2、1、3、4的比例分別考核：績效工資（崗位工資加效益工資）的20%隨社內(nèi)任務(wù)完成情況考核；績效工資的10%作為綜合柜員制柜員業(yè)務(wù)辦理風(fēng)險金，每月不做考核，按季計發(fā)；績效工資的30%作為履行崗位職責(zé)考核：其中柜員保底業(yè)務(wù)量占績效工資的20%，完成計分，柜面服務(wù)、atm加鈔、殘損幣兌換、大額現(xiàn)金登記、反洗錢以及其他臨時性工作占績效工資的10%，由社內(nèi)考核；績效工資的40%作為柜員業(yè)務(wù)量考核，將當(dāng)月所有柜員制柜員績效工資的40%全部匯總，除以本機構(gòu)當(dāng)月業(yè)務(wù)總量（剔除保底業(yè)務(wù)量）計算出每筆超保底業(yè)務(wù)量的分值，再乘以柜員超保底業(yè)務(wù)量計算出柜員當(dāng)月應(yīng)得超保底業(yè)務(wù)量考核工資。網(wǎng)點可制定具體考核辦法并上報聯(lián)社，每月對柜員進行考核，按季將考核資料上報聯(lián)社；聯(lián)社每季度除將柜員任務(wù)考核資金隨社內(nèi)完成情況考核外，其余資金依據(jù)社內(nèi)考核資料情況劃轉(zhuǎn)網(wǎng)點，由網(wǎng)點向柜員考核兌現(xiàn)。

五、實施要求

1、實施網(wǎng)點要高度重視柜員制推行工作，加強制度學(xué)習(xí)，要讓每個員工都熟悉相關(guān)制度和實施方案，按期完成各階段工作，確保此項工作順利開展。

2、今年暫未推行的網(wǎng)點也要加強學(xué)習(xí)，了解新制度、新規(guī)范要求，為柜員制全面在我縣推行打下基礎(chǔ)。

第五篇：社保征繳業(yè)務(wù)流程

第六講征繳業(yè)務(wù)

征繳工作承擔(dān)著全市企業(yè)養(yǎng)老、失業(yè)、醫(yī)療、工傷、生育五項社會保險費的征繳，社保征繳的業(yè)務(wù)就是根據(jù)《社會保險申報繳納管理暫行辦法》的規(guī)定，負(fù)責(zé)對企業(yè)的社會保險費的申報繳費工作。企業(yè)應(yīng)當(dāng)在審核參保人數(shù)、繳費工資基數(shù)后，再行辦理申報繳費。2010年8月1日起為提高社會保險經(jīng)辦效率，方便參保單位辦理社會保險申報業(yè)務(wù)，在全市推廣了社會保險費網(wǎng)上申報系統(tǒng)，參保企業(yè)只要登錄濟南市人力資源和社會保障信息網(wǎng)

（http:///），點擊進入社會保險網(wǎng)上服務(wù)系統(tǒng)，就可辦理原來需要到經(jīng)辦機構(gòu)柜臺辦理的包括增、減員在內(nèi)的申報業(yè)務(wù)。截止到目前，企業(yè)網(wǎng)上申報率已達90%以上，由此可見其廣受歡迎的程度。

在這里我們也對還未開通網(wǎng)上申報的企業(yè)作一下網(wǎng)上申報的推廣與宣傳。凡在我市社會保險經(jīng)辦機構(gòu)辦理了參保登記，所使用的電腦具備安全上網(wǎng)條件的單位均可參加。參保單位可到社保經(jīng)辦機構(gòu)領(lǐng)取《社會保險費網(wǎng)上申報協(xié)議書》（一式兩份），按照要求填寫并加蓋單位公章后交回，審核批準(zhǔn)的次日即可開通網(wǎng)上申報服務(wù)。網(wǎng)上申報不收取任何手續(xù)費。網(wǎng)址為http:///或http:///

原先柜臺申報每月需上報材料，實行網(wǎng)上申報改為每年的6月和12月定期報送材料，6月份交1-6月份的材料，12月交7-12月的材料。包括增員表（一式三份）、減員表（一式兩份）、社會保險費申報表（一式兩份）。所有送報材料須加蓋公章，且與申報的電子資料一致。參保單位應(yīng)確保通過網(wǎng)上申報系統(tǒng)申報的數(shù)據(jù)真實有效，并對網(wǎng)上進行的所有業(yè)務(wù)操作承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。首次使用網(wǎng)上申報前，請下載

社會保險費網(wǎng)上申報系統(tǒng)頁面的“用戶手冊”，并認(rèn)真閱讀該手冊。（技術(shù)支持電話88169988）。需要特別強調(diào)的是欠費單位的減員業(yè)務(wù)必須到柜臺辦理。即使已經(jīng)開通網(wǎng)上申報，欠費單位的該項業(yè)務(wù)也不能在網(wǎng)上自行操作，但增員和申報業(yè)務(wù)不受影響。

關(guān)于網(wǎng)上申報單位繳費可采取銀行代扣和柜臺繳費兩種方式。銀行代扣就是簽定《社會保險費網(wǎng)上繳納協(xié)議書》或《社會保險費小額定期借記協(xié)議書》，通過銀行進行扣款，并打印收據(jù)。目前除郵政儲蓄銀行、興業(yè)銀行、潤豐農(nóng)業(yè)銀行以外的其它銀行均可辦理銀行扣款（咨詢電話86046077）。網(wǎng)上扣款的數(shù)據(jù)申報截止日期為每月10日下午5時（遇節(jié)假日順延），逾期申報繳費數(shù)據(jù)不再通過銀行扣款，參保單位需直接到各經(jīng)辦機構(gòu)前臺繳費。

網(wǎng)上申報業(yè)務(wù)開通半年多以來，給參保單位帶來的高效和便捷已初步顯現(xiàn)，廣受好評。在日常工作中，我們經(jīng)常接待企業(yè)來訪、來電咨詢有關(guān)業(yè)務(wù)問題，我們在逐一解答的同時，也簡單地做了歸納，下面就網(wǎng)上申報業(yè)務(wù)中經(jīng)常出現(xiàn)的問題和大家共同總結(jié)和探討一下：

一、人員增加時經(jīng)常出現(xiàn)的問題。

參保企業(yè)在辦理該項業(yè)務(wù)時經(jīng)常會遇到增員無法實現(xiàn)的問題，大體有以下幾類：A 已參加城市居民醫(yī)療保險的，如剛畢業(yè)的大學(xué)生和首次就業(yè)人員；B 有失業(yè)登記的人員；

C 在外單位參保人員；D 曾經(jīng)用15位舊身份證號參保的人員。這就要求企業(yè)負(fù)責(zé)網(wǎng)上申報工作的同志認(rèn)真審核新參保人員的身份信息，及時提醒他們注銷居民醫(yī)保、取消失業(yè)登記、及時在原單位減員、適時辦理合并賬戶業(yè)務(wù)，以免耽誤在新單位的正常繳費。

二、人員減少時經(jīng)常出現(xiàn)的問題。

辦理網(wǎng)上減員業(yè)務(wù)時，也有幾類情況導(dǎo)致減員不能實現(xiàn)。A 繳費未確認(rèn)的企業(yè)；B 拖欠社會保險費的企業(yè)；C 已納入稽核而未按要求如期稽核或稽核未處理完畢的企業(yè)。針對上述情況要及時確認(rèn)繳費、積極配合社?；瞬块T工作，及時送報材料，避免影響參保人員的工作調(diào)動和正常流動。欠費企業(yè)需在提供減員書面材料的同時，到經(jīng)辦機構(gòu)柜臺辦理減員補繳，補繳確認(rèn)后方能正式減員。

三、關(guān)于數(shù)據(jù)同步的問題。

數(shù)據(jù)同步就是更新當(dāng)前單位信息和職工信息，使網(wǎng)上申報系統(tǒng)中的單位和個人信息與中心保持一致。參保企業(yè)只要在社保經(jīng)辦機構(gòu)柜臺辦理過人員增減；身份證號碼的變更、合并；參保職工姓名更改；單位信息更改等業(yè)務(wù)后，就必須在重新登錄系統(tǒng)時首先進行數(shù)據(jù)同步，否則無法正常申報。系統(tǒng)會提示“處理失敗”。

四、關(guān)于刪除申報數(shù)據(jù)的問題。

參保企業(yè)在辦理網(wǎng)上申報業(yè)務(wù)時，需認(rèn)真審核參保人數(shù)、繳費工資基數(shù)、增員和減員人員身份信息等情況，盡到認(rèn)真審核的義務(wù)。但由于有的企業(yè)人員流動性強、有的企業(yè)人員在集團各下屬公司之間頻繁調(diào)動，經(jīng)常出現(xiàn)操作程序不規(guī)范，人先到崗，手續(xù)后辦的情況。這樣就給企業(yè)的社會保險經(jīng)辦人員帶來很多困擾，出現(xiàn)了很多這樣的狀況：負(fù)責(zé)申報工作的同志剛剛完成網(wǎng)上提交數(shù)據(jù)，當(dāng)月申報成功，領(lǐng)導(dǎo)就來了新指示，要求增、減人員，或調(diào)整個別職工薪酬等情況。我們經(jīng)辦機構(gòu)也充分考慮到企業(yè)存在的這些問題，特別設(shè)置了刪除申報數(shù)據(jù)這一管理功能，企業(yè)應(yīng)及時登錄社會保險網(wǎng)http:///，進入表格下載，下載刪除申報數(shù)據(jù)申請，按要求填寫好之后，加蓋公章，到社保經(jīng)辦機構(gòu)前臺辦理。一般情況下，只有在劃款未成功的前提下，才能成功辦理此項業(yè)務(wù)。

五、關(guān)于繳費方式問題。

目前社會保險繳費方式主要采用網(wǎng)上扣款和柜臺刷卡兩種方式。實行網(wǎng)上扣款的參保單位，應(yīng)在每月10日下午5點前（節(jié)假日順延）成功提交申報，網(wǎng)上扣款日期為每月6-10日（節(jié)假日順延），逾期申報繳費數(shù)據(jù)不再授權(quán)開戶行扣款，企業(yè)需到經(jīng)辦機構(gòu)前臺繳費。這里需特別提醒當(dāng)月已提交刪除數(shù)據(jù)申請，成功辦理刪除當(dāng)月申報數(shù)據(jù)的單位，若再次申報成功已超過網(wǎng)上扣款期限，應(yīng)該主動到經(jīng)辦機構(gòu)前臺繳費，否則由扣款不成功而形成的滯納金將給企業(yè)帶來不應(yīng)有的損失。無論以上述哪一種方式繳費，參保企業(yè)都只能在繳費確認(rèn)之后方能辦理減員業(yè)務(wù)。

六、關(guān)于網(wǎng)上申報的其它問題。

為方便參保單位，提高工作效率，如果參保單位增員、減員，工資錄入的人數(shù)眾多，比如有幾十人以上，可以采用批量導(dǎo)入的方式，這樣可以節(jié)省錄入的時間。例如：今年4月份調(diào)整在職職工年社會平均工資后，社會保險費每月繳費基數(shù)的下限就調(diào)整為1556元，對于參保人數(shù)較多、大多工資水平又都低于下限的單位，在進行網(wǎng)上申報工資錄入時，就可使用工資申報中的“批設(shè)置”，這樣即可大大減少手工更改的工作量，又保證了工資錄入的準(zhǔn)確度。充分體現(xiàn)出網(wǎng)上申報的高效、快捷、方便。

另外，在日常接待網(wǎng)上申報工作的來訪、來電咨詢時，往往企業(yè)焦急地質(zhì)疑：為什么申報了之后來經(jīng)辦機構(gòu)前臺卻沒有繳費數(shù)據(jù)？這大多是由于企業(yè)在系統(tǒng)操作過程中忘記了“提交”這一重要環(huán)節(jié)。要知道企業(yè)的每一筆操作都要必需經(jīng)過“提交”才能進入中心進行處理，申報只有從“提交成功”到“中心處理成功”才能形成繳費數(shù)額，進而打印收

據(jù)。

還有的簽訂網(wǎng)上扣款協(xié)議的企業(yè)“提交成功”之后卻未能實現(xiàn)成功扣款，滯納金形成多日竟然不知，這樣的“馬大哈”企業(yè)多是沒有認(rèn)真閱讀扣款協(xié)議，要么是申報日期遲于10日、要么是在最后扣款期限帳戶余額不足。凡此種種，都要求企業(yè)負(fù)責(zé)網(wǎng)上申報的經(jīng)辦人員認(rèn)真細(xì)致、盡職盡責(zé)，在繳費截止日期之前，登錄“綜合查詢”或“繳費情況”查詢一下，以免給企業(yè)造成不必要的損失。

還有關(guān)于“申報打印”的問題需要在這里強調(diào)一下。有些單位反映申報成功后，在“申報打印”選項里無法進行打印操作，這是因為沒有安裝“打印驅(qū)動”，所以無法顯示打印界面。單位可以在網(wǎng)上申報系統(tǒng)的登陸頁面上的“驅(qū)動下載”選項下載安裝打印驅(qū)動程序，完成之后就可以正常進行打印操作了。

以上都是我們在實際工作中總結(jié)的一些企業(yè)反饋的問題。我們工作的服務(wù)內(nèi)容涉及到服務(wù)對象也就是全市廣大參保職工的切身利益，服務(wù)質(zhì)量直接影響著勞動保障部門的形象，關(guān)系到社會的和諧與穩(wěn)定，我們會認(rèn)認(rèn)真真，踏踏實實地履好自己的職責(zé)。

應(yīng)當(dāng)指出，我們的征繳工作還有待于進一步的加強監(jiān)督和管理，我們的網(wǎng)上申報系統(tǒng)程序也還有待于進一步的細(xì)化和完善，歡迎廣大參保企業(yè)對我們的申報系統(tǒng)和社保經(jīng)辦工作提出寶貴意見和建議，使我們在今后的工作中不斷努力，優(yōu)化服務(wù)環(huán)境，提高服務(wù)質(zhì)量，共同為社會保險事業(yè)的發(fā)展作出應(yīng)有的貢獻。