第一篇：銀行業(yè)務實訓實驗報告——票據(jù)部分

銀行業(yè)務實訓實驗報告

銀行業(yè)務實訓綜合實驗報告

實驗目的：

票據(jù)業(yè)務主要指商業(yè)銀行各種票據(jù)操作流程，主要包括支票、本票、銀行匯票、銀行承兌匯票、商業(yè)承兌匯票五大類票據(jù)業(yè)務。如何掌握票據(jù)的領取發(fā)放，學會正確填寫票據(jù)，背書，是我們需要學習的和達成的目標。

實驗內(nèi)容：

購買支票流程，支票填寫規(guī)范例如：出票日期填寫——日期必須大寫；“收款人”欄可不填寫，如不填寫則為“不記名支票”；“收款人”欄填寫單位名稱及個人姓名，則為“記名支票人”；“收款人”欄可填寫為“本單位名稱”，且“用途”欄填寫為“備用金”，“差旅費”等。付款行名稱：為出票人本單位開戶銀行名稱。出票賬號：為本票人本單位銀行結(jié)算賬號，賬號小寫。人民幣大寫：在支票紅水線上填寫金額大寫，金額最小位為“元”應在其后填寫“整（正）”，金額最小位為“角”的，其后可不填寫“整（正）”，也不能寫“零分”。金額最小位為“分”的其后不能填寫“整（正）”。支票劃線：如普通支票左上角劃雙斜線，則支票只能用于轉(zhuǎn)賬，不能提取現(xiàn)金。

支票存根：“附加信息”加填寫相關備注信息?！俺銎比掌凇迸c“金額”用小寫數(shù)字填寫，與支票正面一致?！笆湛钊恕迸c“用途”與支票正面一致。

如何背書：支票背面“背書人”欄內(nèi)要加蓋本單位的“財務專員章”和“法人章”，之后持票人可憑支票支持到開戶銀行提取現(xiàn)金?！笆湛钊恕睓诳蓪憺椤皞€人姓名”，此時支票背面不蓋任何章，“收款人”在支票背面“附加信息”欄填上“身份證號碼”和發(fā)證機關名稱并蓋章，憑身份證原件可提取現(xiàn)金。“收款人”欄填寫其他單位名稱，則支取能用于“單位之間”來往轉(zhuǎn)賬，支票背面本單位不蓋章，收款單位取得轉(zhuǎn)賬支票。

實驗步驟：

（一）操作系統(tǒng)的使用：

1.點擊任務，查看任務明細說明、重要提示和操作日志等信息；

2.請各個選手務必在操作任務時點擊對應的【開啟】按鈕啟動對應的任務，開啟任務后，在頁面會顯示當前任務的名稱；

3.完成一個任務后請點擊對應的提交當前任務按鈕提交當前任務； 4.成功提交的任務后頁面的重做圖標變成可點擊狀態(tài)，點擊【重做】，系統(tǒng)將清除該任務的所有操作日志，該任務恢復為初始的未操作狀態(tài)；

5.當用戶提交一個任務，系統(tǒng)將自動評分，在操作任務欄的得分可見。

（二）現(xiàn)金支票，轉(zhuǎn)賬支票，本票業(yè)務操作： 1.進入點擊功能菜單中的“支票”模塊

2.選擇角色類別、票據(jù)當事人，選擇“企業(yè)”作為當前角色，選擇出票人，用戶扮演企業(yè)出票人的身份進行業(yè)務操作；

3.進入現(xiàn)金支票頁面后點擊“轉(zhuǎn)賬支票”然后再點擊“領購” 4.填寫支票領購單信息；

5.填寫完以后，點擊“簽章”按鈕，系統(tǒng)自動簽章；點擊“提交申請”按鈕，進入下一環(huán)節(jié)；

銀行業(yè)務實訓實驗報告

6.在現(xiàn)金支票菜單下點擊“出票”按鈕，進行出票；在頁面上選擇狀態(tài)為“未用”的在線支票，點、點擊頁面的“出票”按鈕，填寫出票的支票信息后，點擊“簽章”后，點擊“出票”按鈕，完成出票操作

7.點擊頁面上的“切換票據(jù)當事人”按鈕，選擇“商行”角色和“付款人”，用戶扮演銀行付款人的身份進行業(yè)務操作；

（三）現(xiàn)金支票，轉(zhuǎn)賬支票，本票其他操作： 1.出票：點擊查詢的公司名稱。

2.掛失：點擊界面然后再點擊右邊對話框里面“掛失”，然后再填寫所要掛失的支票信息，填寫掛失止付書的一、二、三聯(lián)。填寫完成后簽章保存。

3.退票：先點擊“退票”然后選擇所要退票的公司名稱然后點擊“申請退票”。

（四）銀行匯票業(yè)務操作：

1.進入點擊功能菜單中的“銀行本票”模塊；

2.選擇角色類別、票據(jù)當事人，選擇“企業(yè)”作為當前角色，選擇申請人，用戶扮演企業(yè)申請人的身份進行業(yè)務操作；

3.在頁面上點擊“申請”按鈕，在第一聯(lián)填寫申請資料，點擊“第二聯(lián)”按鈕，進入第二聯(lián)；

4.在“第二聯(lián)”點擊“簽章”按鈕后，再點擊“保存”按鈕，填寫申請資料成功；

5.選擇角色類別、票據(jù)當事人，選擇“商行”作為當前角色，選擇付款人，用戶扮演商行付款人的身份進行業(yè)務操作；

6.點擊功能菜單中的“出票”按鈕，選擇待出票的數(shù)據(jù)，點擊“出票”按鈕，在新頁面標簽中選擇“本票”，在本票第一聯(lián)填寫本票出票信息（根據(jù)申請書填寫），出票時請勾選本票用途—現(xiàn)金/轉(zhuǎn)賬，填寫完后點擊頁面上的“簽章”按鈕，系統(tǒng)自動簽章；

7.點擊頁面上的“第二聯(lián)”標簽，同樣選擇“簽章”按鈕，系統(tǒng)自動簽銀行本票專用章和出票柜員章；

8.點擊頁面上的“保存”按鈕，出票成功。此時，該本票成功的交付給本票的收款人了（在現(xiàn)實中本票是由申請企業(yè)申請—銀行審批—同意申請并出票——交付匯票給申請人—申請人交付給合作單位（收款人），在本系統(tǒng)的本票由銀行出票后直接流轉(zhuǎn)給本票收款人）；

9.擊頁面上的“切換票據(jù)當事人”按鈕，選擇“企業(yè)”角色和“收款人”，用戶扮演企業(yè)收款人的身份進行業(yè)務操作；

（五）銀行匯票其他操作：

1.兌付：選擇菜單中的“兌付”按鈕，在列表中選擇待兌付的本票數(shù)據(jù)，點擊“兌付”按鈕，在頁面的標簽中選擇“背面”按鈕，在本票的背面填上被背書人名字，點擊“簽章”按鈕；在頁面的標簽中選擇“進賬單”按鈕，填寫進賬單資料并簽章后點擊“提交”按鈕，企業(yè)填寫的兌付資料系統(tǒng)自動提交到銀行。擊頁面上的“切換票據(jù)當事人”按鈕，選擇“商行”角色和“付款人”，用戶扮演商業(yè)銀行付款人的身份進行業(yè)務操作；選擇菜單中的“兌付”按鈕，在列表中選擇待兌付的本票數(shù)據(jù)，點擊“兌付”按鈕，在銀行本票第二聯(lián)簽“轉(zhuǎn)訖章”，在進賬單第一聯(lián)簽銀行公章，第二、三聯(lián)簽銀行“轉(zhuǎn)訖章”后點擊提交按鈕，兌付操作完成。

2.背書：選擇菜單中的“背書”按鈕，在列表中選擇待背書的本票數(shù)據(jù)，點擊“背書”按鈕，在頁面的標簽中選擇“背面”按鈕，在本票的背面填上被背書

銀行業(yè)務實訓實驗報告

人名字，點擊“簽章”按鈕；成功完成背書操作。

3.掛失：選擇菜單中的“掛失”按鈕，在列表中選擇待掛失的本票數(shù)據(jù)，點擊“掛失”按鈕，在彈出的掛失止付通知書中填寫資料，失票人簽字后點擊“提交”按鈕，填寫的掛失資料流轉(zhuǎn)到銀行；擊頁面上的“切換票據(jù)當事人”按鈕，選擇“商行”角色和“付款人”，用戶扮演商業(yè)銀行付款人的身份進行業(yè)務操作；選擇菜單中的“掛失”按鈕，在列表中選擇待掛失的本票數(shù)據(jù)，點擊“掛失”按鈕，在彈出的掛失止付通知書上簽銀行公章，掛失操作完成。

銀行承兌匯票、商業(yè)承兌匯票的操作大體如上。

實驗結(jié)果：

全組成員在相互幫助協(xié)作的前提下完成了操作任務。

實驗總結(jié)：

這次實踐課讓我們對商業(yè)銀行業(yè)務的了解程度已經(jīng)更近了一步，對業(yè)務流程已經(jīng)有了初步的掌握。為未來在銀行崗位的實際業(yè)務開展打下了堅實的基礎，對票據(jù)的相關知識有了更深一步的理解。讓我們有了具體的商業(yè)銀行業(yè)務經(jīng)驗，有利于我們提升銀行崗位方面的競爭力，也是我們未來在銀行工作崗位上更快上手。也使我有了改進自己不足之處，努力向更適合銀行工作條件的方向發(fā)展，為以后就業(yè)提供了一定的準備條件。

同時我們也在操作的過程中認識到了自己性格上的一些不足，例如缺乏耐心和細心等職業(yè)素養(yǎng)，這也是我以后需要改正和加以培養(yǎng)的方向。在此過程中，我也明白了許多為人處事的道理，遇到不會的問題，要善于發(fā)揮團隊力量，在互幫互助的氛圍里，更有利于問題的快速解決，當然也要有自己獨立思考的過程與能力。

最后，向在這次實訓中幫助過我的組員和指導老師常小雨老師表示感謝。也希望學校能更好的完善實訓系統(tǒng)，為同學們提供更多實踐的平臺。

第二篇：銀行業(yè)務實訓總結(jié)

銀行業(yè)務實訓總結(jié)

在暑氣騰騰的七月上旬，我們通過研碩商業(yè)銀行系統(tǒng)進行了為期兩天的商業(yè)銀行業(yè)務實訓。在此期間，我們對銀行業(yè)務進行了模擬操作，了解了銀行日常業(yè)務的基本流程，熟悉了各種票據(jù)的填制方法和需要注意的事項，也加深了對于《金融學》這門課程相關內(nèi)容的理解。

在此次實訓中，我扮演的是普通柜員的角色，主要任務是根據(jù)系統(tǒng)所給出的案例填制與完善的各類票據(jù)。實訓的日常業(yè)務分為個人業(yè)務和對公業(yè)務兩個部分，每一部分又按照銀行日常業(yè)務辦理的常見程度與難易程度分為十個左右的模塊，每個模塊有具體的操作步驟，非常清晰明了，極易上手。因此，在整個過程中，只要嚴格按照要求操作，就不會有太大的問題。這對于我這個習慣按部就班、喜歡看到所有事情都井井有條的“強迫癥患者”來說，非常令人滿意與舒心。

在進行所有操作之前，每個普通柜員都需要做的是簽到，其次是現(xiàn)金出庫和憑證出庫，雖然我們只是進行上機操作，但在現(xiàn)實的銀行業(yè)務中，出庫的現(xiàn)金和憑證應該是放在錢箱與票箱里，在需要的時候拿出來以備使用。

接下來就是日常業(yè)務操作。在個人業(yè)務這個部分里，分別有活期儲蓄、定期整存整取、定活兩便、零存整取、存本取息、個人通知存款、個人消費貸款、個人小額質(zhì)押貸款、代理國債、外幣兌換、和個人特殊業(yè)務這11個模塊。首先，每項業(yè)務操作開始之前，必須進行的是核對案例所提供的票據(jù)，保證其準確性，然后才能根據(jù)這些原始憑證進行填制。這項操作看似簡單但卻必不可少，因為若是一時疏忽，很容易在填制過程中出現(xiàn)錯誤。雖然大部分時候系統(tǒng)會自動提示有誤，可如果是原始憑證的數(shù)據(jù)有誤就很難發(fā)現(xiàn)了，也會給接下來的工作造成很大的困擾，甚至需要放棄案例重新來過，這樣實在浪費了很多的時間。其次，每個模塊又分為順序固定的幾個步驟，每個步驟都由不同的代碼代表，每次操作都需要嚴格按照這些步驟進行，即按照順序輸入代碼，否則系統(tǒng)不予認可。而我經(jīng)常忘記先輸入代碼，所以總是填好一張憑證后才被系統(tǒng)提示“步驟錯誤”，因此總是懊惱地重新輸入數(shù)據(jù)。以上這兩種錯誤，是在我的整個操作過程中出現(xiàn)最多的。我認為，會有這樣的失誤，主要是因為我太過粗心，不夠認真細致，另外，對操作系統(tǒng)地理解不到位、對銀行實際業(yè)務的不了解也是造成失誤的重要因素。

對公業(yè)務里，有單位活期存款、單位貸款、商業(yè)匯票、同城結(jié)算業(yè)務提出、清差劃撥、電子匯兌往賬業(yè)務、電子匯兌來賬業(yè)務和銀行匯票8個模塊。相比之前的個人業(yè)務，對公業(yè)務往往涉及到的是一個單位、公司或者企業(yè)的錢款往來，所接觸的錢款數(shù)額更加巨大，票據(jù)復雜程度也是個人業(yè)務所不能比擬的。因此，更需要柜員的耐心和細致完成相關工作，否則，若造成失誤，其產(chǎn)生的不利因素影響到的范圍會很大，造成的麻煩也很難善后、無法很快解決。我在對公業(yè)務的操作中，遇到的問題基本于個人業(yè)務相同，總體來說，對于銀行業(yè)務的生疏與急于求成而不顧細節(jié)是我最大的障礙與最需要改進的地方。

當然，在這段不算很長的歷程中還有其他一些挫折，在第一天的操作中，我沒有攜帶自己的電腦，學校機房電腦的瀏覽器與我們的實訓系統(tǒng)不夠兼容，所以總是出現(xiàn)錯誤提示，為此我還換了好幾臺電腦，但系統(tǒng)依舊無法正常顯示，于是，缺乏耐心的我因此直接放棄了當天的操作。后來，當我回到宿舍準備用自己的電腦操作時，卻無奈地發(fā)現(xiàn)系統(tǒng)已經(jīng)關閉，只好作罷，第二天火急火燎地趕完了兩天的任務量。這樣的經(jīng)歷讓我很是遺憾與懊惱：首先，我沒有估計到非人力因素所造成的干擾；其次，我惰性發(fā)作，將應該分別按時完成的任務拖到最后一天做，是對自己不負責任的表現(xiàn)。別人都是按部就班保質(zhì)保量完成，而我卻是加班加點地趕任務，心態(tài)上不夠淡定，完成度肯定不夠好。對此，我覺得我應該深刻檢討，以后遇到困難一定要去積極尋找解決辦法而非暫時拋開，再也不能拖延到最后才草草了事。另外，作為一名經(jīng)濟學專業(yè)的學生，金融學本就是我們的專業(yè)課之一，銀行相關業(yè)務操作也是我們未來極有可能從事的職業(yè)所需要具備的基本技能。因此，我非常感謝這樣的訓練。

總之，通過這兩天的銀行業(yè)務實訓，我對之前學過的對商業(yè)銀行部分的理論知識的理解更加深刻，也更清楚銀行業(yè)務的基本流程，明確了銀行柜員的工作內(nèi)容及職責，加深了對銀行經(jīng)營的認識，特別是這使我對此的了解從理論層面延伸向了實際操作層面。更重要的是，我更加清楚地認識到，如果以后想從事這方面工作，就需要不斷提升專業(yè)知識儲備，更要對一切事物都本著認真嚴謹負責的態(tài)度，才能為今后步入崗位奠定堅實的基礎。

第三篇：《國際貿(mào)易實務實訓》實驗報告

商學院

《國際貿(mào)易實務實訓》實驗報告

專 業(yè) 學 號 學生姓名 實習地點

國際貿(mào)易實務實訓報告

實訓已經(jīng)結(jié)束了。我最大的感觸就是：國際貿(mào)易流程好復雜，我感覺到理論與實踐的差距。平時覺得學理論的東西還不怎么難，可是一旦要你真正操作起來就覺得有點手忙腳亂了。很多東西都好像模棱兩可。實訓后我決定之后一定好好學習，對我所學的東西一定要理解透徹。

國際貿(mào)易實務實訓是學校為了提高我們商學院學生的理論實踐能力等綜合能力以及幫助我們更好的熟悉常用外貿(mào)易業(yè)務單證的填寫和進出口業(yè)務一般流程，識別和加強單證業(yè)務操作能力而進行的.讓我們采用先進的系統(tǒng)進行外貿(mào)業(yè)務綜合技能訓練，采取仿真模擬實際業(yè)務流程，一環(huán)套一環(huán)進行業(yè)務操作訓練，對我們對理論知識的實踐和掌握有很大的幫助。

交易準備：注冊公司，然后選擇自己所要扮演的角色，作為出口商，或是進口商，還有工廠，以及還有銀行也扮演著毋庸置疑的重要角色。不同角色要執(zhí)行的任務不同，所要進行的流程也有一定的差別。

作為工廠，是整個流程的出發(fā)點，生產(chǎn)各種產(chǎn)品，但是在選擇生產(chǎn)什么產(chǎn)品以及生產(chǎn)數(shù)量時，要考慮的因素就要包括成本以及產(chǎn)品銷售市場等等多方面。當決定好產(chǎn)品的種類和數(shù)量時就可以立即生產(chǎn)，成為工廠的庫存之后，就可以開始考慮出售，想要獲得高的利潤就要學會計算，要考慮到公司的消費問題以及利益問題，由于并不是現(xiàn)實中的生產(chǎn)出售，因此要考慮的費用只有公司綜合費用以及要向國稅局所繳的稅款，考慮完費用問題，就要看市場狀況了，根據(jù)市場狀況進行利潤多少的判定，當然出售對象的選擇也是需要靈活運用該系統(tǒng)中的各項功能。

公告欄里可以關注到個方面的信息，工廠的供求信息，出口商的供求信息以及進口商的需求信息等，有利于更快的找到交易對象，找到更多的交易對象，但是當考慮到要不要在公告欄上發(fā)布信息時，廣告費時必須要考慮到的一項重要費用支出，如果發(fā)布過多的廣告只會起到過猶不及的作用，造成廣告費用支出過多資金浪費。

淘金網(wǎng)也是該國際貿(mào)易實訓系統(tǒng)中的重要角色，產(chǎn)品的詳細資料，以及各公司的排名，銀行的排名以及交易過程中所需要的稅率，運費稅率，消費稅率，保險費率等等都可以在這里查到，是該系統(tǒng)中的信息網(wǎng)。

工廠的任務相對于出口商和進口商而言是較輕的，只需填寫一份銷貨合同就可以了，并且銷貨合同也可以由出口商出面進行填寫，再發(fā)送之后由對方進行確認就可以執(zhí)行合同發(fā)放貨物了。

出口商和進口商的任務則是這次實訓的重中之重。

出口商：出口商作為獨立的經(jīng)營單位，自主制定銷售策略并且負責實施：同供應商、進口商建立業(yè)務聯(lián)系；就一個或者多個項目進行商務談判；靈活應用各種成交手段完成業(yè)務獲得利潤；還要隨時掌握公司的業(yè)務、庫存和資金狀況，以便對出現(xiàn)的問題做出正確判斷和合理解決。

進口商：進口商必須緊跟本國消費市場和國際貿(mào)易市場的變化，合理調(diào)配有限的資金，不斷變化思路，憑借敏銳的感覺，選擇最有利潤的項目，加快公司的資金周轉(zhuǎn)率。同時還要從選擇可靠的業(yè)務伙伴開始，逐步完成具體的事務。這可是一項充滿挑戰(zhàn)和樂趣的工作。

當出口商和進口商雙方通過郵件協(xié)商好產(chǎn)品價格數(shù)量等有關方面時，由其中一方開始起草合同，由于合同是全英文的，剛開始時根本手足無措，不知如何下手，但是由于該系統(tǒng)的全面性，合同的填寫在系統(tǒng)所給出的指導和合同樣本下很快的解決了，盡管仍存在一定的問題，但也在同學的幫助下解決了。接下來就是進出口預算表的填寫，這是我在此次實訓中所遇到的最大問題，由于對于FOB，CIF CFR等專業(yè)術語的不了解，進行預算表填寫的計算時，根本不知道該用什么公式，采用哪個數(shù)據(jù)，造成“我的公文夾”中“我的成長”一欄中我的預算能力的成績不堪入目，于是只好詳細的搜索每個專業(yè)名詞的含義，然后再根據(jù)系統(tǒng)所提示的公式進行預算，總算情況有所改善，或許有時候?qū)W習本來就是需要強迫的吧。

通過本次實訓我對國際貿(mào)易實務有了進一步的了解，加強了對于學習《國際貿(mào)易理論與實務》這本書的興趣，同時也對社會上這樣一種工作有了進一步的認識，為自己以后的職業(yè)方向的選擇增添了一些借鑒資料。本次實訓讓我了解到我現(xiàn)在所需要下決心努力去做到以及在本次實訓中也有了一定進步的方面：

1、熟練掌握好國際貿(mào)易的理論知識 理論知識是實踐的基礎，要注重國際貿(mào)易實務理論知識的學習，不斷的累積理論知識以期應用于實踐并獲得豐富的實踐經(jīng)驗。

2、加強外語的學習

在填寫單據(jù)的過程中我意識到了外語的重要性，外語是我們對外交流的橋梁，因此必須加強對外語的學習，加強口語的練習，這是做國際貿(mào)易的基礎，因此必須掌握好這門工具。不僅要掌握一定的國際貿(mào)易的理論知識，而且還必須會用英語與外商交流、談判及寫郵件和單據(jù)等。如果外語掌握不到位，就會影響業(yè)務的順利進行。

3、加強社會實踐

通過此次實訓我發(fā)現(xiàn)國際貿(mào)易的實踐性很強，它不光要求我們有扎實的理論知識而且必須具有很強的動手操作能力，因此在以后的學習生活中還必須加強社會實踐，以獲得更多的實踐經(jīng)驗，為自己今后的職業(yè)生涯打下基礎，不管將來是否會從事國貿(mào)的工作，實踐的經(jīng)驗總是越多越好的。

4、加強各方面素質(zhì)的提高。過近一周的國際貿(mào)易實訓，我充分的認識到自己在很多方面都非常欠缺，不管是團隊合作能力，自主解決問題的能力，對新事物的接受能力，對理論知識的靈活運用能力等等各方面都有待加強，因此要更為積極地完善自身。

第四篇：銀行業(yè)務實十一

26、以下屬于營運主管每周盡責事項的有（ABC）

A.暫收暫付超期未銷賬事項檢查 B.錄像監(jiān)控檢查 C.登記簿記載檢查 D.結(jié)算賬戶核對

27、在交易時間內(nèi)，總行業(yè)務處理中心操作員每半小時主動登陸清算所客戶端下載交易信息，并通過代理清算系統(tǒng)“交易信息錄入”交易完成經(jīng)辦復核，將交易信息錄入交行代理清算系統(tǒng)。（A）

A.半小時 B.一小時

C.二小時 D.三小時

28、每個工作日()，上海清算所發(fā)起日終清算處理，確定當日結(jié)算價格、調(diào)整當日最低保證金要求、計算當日盈虧及交行應收應付金額，生成并發(fā)送資金結(jié)算清單。（B）

A.8:30至9：30 B.9:30至10:30 C.14:30至15:30 D.15:30至16:30

29、T+1 日（B）時，總行業(yè)務處理中心操作員從清算所客戶端下載清算所提供的電子文件后，通過代理清算系統(tǒng)的“QSWGDR 清算文件導入”交易，將清算文件導入到交行代理清算系統(tǒng)。

A.8:30 B.9:30 C.10:30 D.11:30 30、每個交易日的北京時間()（）和（）時，總行金融市場部操作員通過代理清算系統(tǒng)的“行情信息錄入”功能，從清算所客戶端下載行情信息后導入到交行代理清算系統(tǒng)。(A;B;C)A.14:00 B.16:00 C.18:00 D.20:00

31、分行業(yè)務處理中心于每日上午10:30，根據(jù)代理清算系統(tǒng)打印的客戶日結(jié)單，登記代客衍生墊款登記簿。登記簿使用設有()（）（）和（）四欄的丁種賬頁，按運費協(xié)議類型分別登記。(A;B;C D)A.借方發(fā)生額 B.貸方發(fā)生額 C.余額 D.銷賬

32、理財產(chǎn)品業(yè)務、結(jié)售匯業(yè)務均屬高風險業(yè)務范疇，也是各級監(jiān)管部門的檢查重點。柜面業(yè)務處理中，應從（）（）（）方面，實施嚴格的全流程合規(guī)性管理。(A;B;C)A.客戶身份識別 B.風險承受能力分析 C.外匯監(jiān)管

D.反洗錢

33、未按照崗位制約的原則配備會計人員，確保人員配備符合內(nèi)控管理要求，不相容崗位相分離。屬于（C）級風險問題。

A.二 B.三 C.四 D.五

34、未按照《交通銀行營運人員輪崗輪調(diào)和強制休假管理暫行辦法》（交銀辦?2012?225 號）的規(guī)定，進行輪崗輪調(diào)或強制休假。屬于（C）級風險問題。

A.二 B.三 C.四 D.五

35、柜員在不同系統(tǒng)中的密碼相同或類似的簡單密碼。屬于（B）級風險問題。

A.二 B.三 C.四

D.五

36、嚴格執(zhí)行崗位分離制度，堅決杜絕“一手清”。票據(jù)交換包傳遞人員崗位職責必須與（ABC）等處理環(huán)節(jié)相互分離

A.記賬

B.交換印章保管 C.封包 D.復核

37、電子商業(yè)匯票業(yè)務主要包括電子商業(yè)匯票出票信息登記、提示承兌、承兌、簽收、背書轉(zhuǎn)讓、（ABCD）提示付款、到期付款、追索等功能。

A.買斷式貼現(xiàn) B.買斷式轉(zhuǎn)貼現(xiàn)、C.回購式轉(zhuǎn)貼現(xiàn)

D.保證

38、電子商業(yè)匯票系統(tǒng)向客戶提供自動簽收業(yè)務申請的處理功能?？蛻艨珊灱s自動處理的功能包括“收票簽收”、“背書簽收”、（ABCD）。A.“提示付款簽收” B.“提示付款” C.“提示承兌” D.“提示收票”

39、分行會計結(jié)算部負責人（B）組織并參加全行查庫不少于一次。A．每月 B．每季度 C．每半年 D．每年

40、節(jié)假日對外營業(yè)的基層營業(yè)機構(gòu)，至少保留（C）在職人員當班，其中必須有一名會計業(yè)務負責人（會計主管或會計副主管）。

A.五名 B.二名 C.三名 D.四名

41、重大案件突發(fā)事件：是指在我行營業(yè)機構(gòu)內(nèi)發(fā)生現(xiàn)金、票據(jù)、各類金融證券的搶劫案件，金額在以上（D）的盜竊（含挪用）案件，金額在一百萬元以上（含一百萬元）的詐騙案件

A.五萬元 B.二十萬元 C.五十萬元

D.十萬元

42、五級風險問題是指問題性質(zhì)非常嚴重的業(yè)務風險，包括（A、B、C）A：嚴重違紀違規(guī)的風險

B：可能引發(fā)案件或事故的業(yè)務風險

C：可能對交行資金和聲譽造成損失的風險 D：嚴重內(nèi)部控制漏洞

43、三級風險問題是指問題性質(zhì)較嚴重，包括有（A、B、C、D）A: 違反監(jiān)管法規(guī)制度的業(yè)務問題

B：操作及管理存在較大的不規(guī)范的業(yè)務問題 C：操作及管理存在較大的風險隱患的業(yè)務問題 D：對被檢查單位造成一定負面影響的問題

44、交通銀行會計風險分級分類標準在風險大類的基礎上增加了風險環(huán)節(jié)，用于反映風險點表現(xiàn)的具體部位，形成（A、B、C）三個層面的指標體系，A: 風險分類, B: 業(yè)務環(huán)節(jié), C: 風險表現(xiàn), D:風險程度。

45、交通銀行會計風險分級分類標準風險大類和業(yè)務環(huán)節(jié)由總行維護，風險表現(xiàn)中（B、C、D）由總行統(tǒng)一維護，其余一、二級風險由各分行結(jié)合自身管理特點和要求自行定義。

A.二 B.三 C.四 D.五

46、金融機構(gòu)辦理的單筆交易或者在規(guī)定期限內(nèi)的累計交易超過規(guī)定金額或者發(fā)現(xiàn)可疑交易的，應當及時向(C)報告。

A.人民銀行 B.銀監(jiān)會

C.反洗錢信息中心

D.司法機關

47、基層營業(yè)機構(gòu)的營運主管輪調(diào)，自調(diào)出之日起（C）個月內(nèi)不得調(diào)回原調(diào)出機構(gòu)，營運副主管、授權(quán)員、綜合柜長、綜合柜員和沃德柜員輪調(diào)，自調(diào)出之日起（）個月內(nèi)不得調(diào)回原調(diào)出機構(gòu)。

A.3，6 B.6，6 C.6，3 D.3，3

48、金融機構(gòu)應當按照（D）的規(guī)定，建立健全反洗錢內(nèi)控制度，并報送中國人民銀行備案。

A.國家外匯管理局 B.銀監(jiān)會

C.中國人民銀行 D.國務院

49、對于（ABD）等特殊情況，可以通過強制休假代替營運人員的輪調(diào) A．只有一個營業(yè)網(wǎng)點的新建省轄行 B．單點異地支行 C．距離較遠的支行 D．縣城支行

E．人員較少的支行

50、客戶申請辦理人民幣FFA 業(yè)務前應在交行開立（A）與（B）,該保證金賬戶為（C），不得辦理其他業(yè)務。

A.人民幣結(jié)算賬戶 B.保證金賬戶

C.人民幣FFA 業(yè)務專用賬戶

第五篇：實驗報告第一部分

本課程共分14單，以用友ERP-U8.72為實驗平臺，以一個企業(yè)的生產(chǎn)經(jīng)營業(yè)務貫穿始終，分別介紹了ERP生產(chǎn)管理系統(tǒng)中物料清單、主生產(chǎn)計劃、產(chǎn)能管理、需求規(guī)劃、生產(chǎn)訂單、車間管理、工程變更、設備管理的生產(chǎn)制造模塊，以及與生產(chǎn)管理活動有關的銷售管理、采購管理、委外管理、庫存管理、應收款管理及應付款管理等模塊的相關功能。

用友ERP生產(chǎn)管理系統(tǒng)是ERP-U8企業(yè)管理軟件的重要組成部分，是企業(yè)信息化管理核心的和有效的方法和工具。它面向離散型和半離散型的制造企業(yè)資源管理的需求，遵循以客戶為中心的經(jīng)營戰(zhàn)略，以銷售訂單及市場預測需求為導向，以計劃為主軸，覆蓋了面向訂單采購、訂單生產(chǎn)、訂單裝配和庫存生產(chǎn)四種制造業(yè)生產(chǎn)類型，并廣泛應用于機械、電子、食品、制藥等行業(yè)。

本實驗報告要針對的實驗項目有客戶訂貨、排程業(yè)務、產(chǎn)能管理、采購業(yè)務、委外業(yè)務、生產(chǎn)業(yè)務、車間管理、銷售發(fā)貨業(yè)務、應收款和應付款系統(tǒng)的制單業(yè)務、期末處理、物料清單維護、工程變更管理和設備管理。